证券公司分支机构销售金融产品主要风险分析测试

第一篇：证券公司分支机构销售金融产品主要风险分析测试

证券公司分支机构销售金融产品主要风

险分析测试

第1题 以下哪些销售行为是错误的：

A、证券公司分支机构委托某投资管理公司员工销售集合资产管理计划

B、证券公司某柜台开户岗人员建立QQ

群，向网友推销金融产品

C、已取得基金销售资格的证券公司证券经纪人向客户推介基金

D、证券公司分支机构某行政综合人员未取得从业资格，向客户推介金融产品

选择答案：ABCD

第2题 证券公司在销售金融产品，履行信息披露责任时，应当采取适当方式，向客户：

A、披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料

B、全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息

C、充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征

D、披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系

选择答案：ABCD

第3题 证券公司具备证券经纪业务资格或开放式基金销售资格，就具备了代销金融产品业务资格，不必再申请专门的业务资格。

A、对

B、错

C、D、选择答案：ABCD

第4题 证券公司分支机构可以自行选择适合本单位客户的金融产品尽心销售，不必征得公司同意。

A、对

B、错

C、D、选择答案：ABCD

第5题 证券公司分支机构的营销人员，可以私下为其他单位代销金融产品。

A、对

B、错

C、D、选择答案：ABCD

提交

第二篇：证券公司代销金融产品管理规定

一、单项选择题

1.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。（）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

A.证券公司住所地证监会派出机构

B.中国证券监督管理委员会总部

C.中国证券业协会

D.证券交易所

2.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A.监管部门

B.金融产品发行人

C.金融产品购买人

D.中介机构

二、多项选择题

3.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:（）。

A.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

B.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制

C.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排

D.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

4.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）、管理费用等信息。

A.投资安排

B.风险收益特征

C.发行依据

D.基本性质

5.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

A.平等

B.公平 C.自愿

D.诚实信用

三、判断题

6.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，不得采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；不得采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。证券公司可以在合理范围内与客户分享投资收益、分担投资损失。（）

正确

错误

7.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。涉及证券公司自身责任的，应当直接处理；涉及委托人责任的，可以不予理会。（）

正确

错误

8.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。（）

正确

错误

9.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。（）

正确

错误

10.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。（）

正确

错误

第三篇：C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务 题库100分

C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务 题库100分

一、单项选择题

1.关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。A.黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品 B.委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础 C.委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制

D.针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度 2.以下证券公司代销金融产品业务所涉及的金融产品，说法正确的是（）。A．大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传 B．一般无认购起点的限制

C．产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等

D．风险等级不高，风险相对可控

二、多项选择题

2.对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。A.亏损率

B.流动性

C.安全性

D.收益率

3.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。A.投资安排及风险收益特征 B.管理费用 C.基本性质 D.发行依据

4.关于金融产品的流动性和安全性的安排措施，证券公司可从以下（）等方面进行关注。A.产品资金变现情况 B.优先劣后安排 C.对赌协议 D.资金过程监管

5.证券公司代销金融产品业务具有特点（）。

A.宣传特定化

B.产品种类多

C.风险等级高

D.认购起点高 2.证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险 A.代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险 B.代销的金融产品的质量风险 C.金融产品到期兑付的风险 D.销售不当的风险

3.针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防范。A.做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节 B.做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督 C.加强售后服务和管理

D.合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售

4.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产品以下（）几方面的要素确认后方可代销。A.依法发行 B.风险收益特征明显 C.有明确的风险管控措施 D.有明确的投资安排

5.下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（）。A.地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面

B.首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意 C.投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节

D.作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目

三、判断题

6.证券公司不得采用夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。夸大宣传、虚假宣传包括口头方式和书面方式。（对）

7.通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。（对）

8.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。（对）

9.法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。（对）

10.证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。证券公司分支机构禁止擅自代销金融产品。（对）

11.合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金已纳入证券公司代销金融产品的范围。（错）

12.证券公司应当对代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。（对）

13.设计简单的金融产品均可视为透明度较高的金融产品。（错）

14.金融产品的结构设计存在复杂化的发展趋势，证券公司在金融产品尽调和准入审核时，应进行穿透式审核。（对）

15.产品管理人在设计金融产品，尤其是非标准化金融产品时，会通过安排增信措施来提高金融产品的安全性，保证金融产品的最终兑付。（对）

第四篇：证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务-2015年答案(100分)

证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务

一、单项选择题

1.以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说法正确的是（）。

A.大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传

B.一般无认购起点的限制

C.产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等

D.风险等级不高，风险相对可控

您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

2.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。

A.发行依据

B.基本性质

C.投资安排及风险收益特征

D.管理费用

您的答案：C,B,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 3.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产品以下（）几方面的要素确认后方可代销。

A.依法发行

B.有明确的投资安排

C.有明确的风险管控措施

D.风险收益特征明显

您的答案：B,A,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 4.对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。

A.流动性

B.收益率

C.安全性

D.亏损率

您的答案：A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 5.证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。

A.代销的金融产品的质量风险

B.销售不当的风险

C.金融产品到期兑付的风险

D.代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险

您的答案：C,A,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

6.通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 7.法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 8.合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金已纳入证券公司代销金融产品的范围。（）

您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 9.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 10.证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：100.0

第五篇：C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务 题库100分

C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务题库100分

一、单项选择题

1.关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。

A.委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础

B.针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度

C.委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制

D.黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品

您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

2.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产品以下（）几方面的要素确认后方可代销。

A.依法发行

B.有明确的投资安排

C.有明确的风险管控措施

D.风险收益特征明显

您的答案：C,D,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 3.下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（）。

A.首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意

B.地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面

C.作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目

D.投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节

您的答案：A,B,C,D 题目分数：10 此题得分：10.0 4.针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防范。

A.做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节

B.做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督

C.合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售

D.加强售后服务和管理

您的答案：C,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5.证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。

A.代销的金融产品的质量风险

B.销售不当的风险

C.金融产品到期兑付的风险

D.代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险

您的答案：C,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

6.通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 7.法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 8.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 9.证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。证券公司分支机构禁止擅自代销金融产品。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 10.证券公司不得采用夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。夸大宣传、虚假宣传包括口头方式和书面方式。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：100.0