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第四章 案件治理及风险防控

一、单项选择题（40题）

1．下列哪项不属于建立案件综合治理长效机制“十项措施”？（C）。

A.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度

B.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任 C.完善信贷统计相关制度，加强对中介机构管理

D.积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构

2．下列哪项不属于案件多发的“六个关键环节”之一？（A）。A.现金管理 B.查询对账 C.重要岗位 D.金库尾箱 3．下列哪项是强化内控管理制度“十个联动建设”之一？（C）。A.一线业务的卡、证、章管理和上级机构行政章的管理联动 B.重要岗位的强制性休假与岗位轮换紧密衔接联动 C.查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动

D.案件查处和相应的稽核审计制度配套建设联动 4．农村合作金融机构案件专项治理的时间为（D）。A.2005年 B.2006年

C.2005至2008年 D.2006至2008年

5．2007年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（C）。A.治标治乱，充分暴露陈案 B.全面开展案件排查 C.实施分类治理，坚持标本兼治 D.组织案件治理“回头看” 6．下列哪项不属于新型农村金融机构（B）。

A.村镇银行 B.典当行 C.贷款公司 D.资金互助社 7．农村合作金融机构案件防控治理的时间为（D）。A.2009年 B.2011年 C.2006至2008年 D.2009至2011年

8．2011年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（A）。A.提升 B.强化 C.规范 D.合规 9．下列哪项不属于长效机制的特点（B）。A.规范性 B.常态性 C.稳定性 D.长期性

10．中小金融机构案件防控治理长效机制，是以现代商业银行（B）为标杆。

A.经营目标 B.内控目标 C.安全目标 D.效益目标

11．中小金融机构案件防控治理长效机制，是以加强（D）建设为基础。

A.企业文化 B.信贷文化 C.风险管理 D.合规文化

12．中小金融机构案件防控治理长效机制，要在中小金融机构内部建立起“（A）”的内部控制体系。

A.治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效

B.治理完善、制度健全、内控严密、激励约束、持续有效

C.治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效

D.治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效 13．中小金融机构案件防控治理长效机制，要全面建立起“（D）”相结合的案件防控工作机制。

A.查、防、控、堵、教 B.查、控、堵、罚、教

C.查、控、堵、惩、教 D.查、防、堵、惩、教 14．下列哪项不属于中小金融机构案件防控长效机制建设的内容（B）。

A.公司治理 B.外部环境 C.技术防范 D.信息披露

15．下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部控制机制方面的内容（A）。

A.强化岗位流程制约 B.强化业务流程管理

C.完善稽核体系 D.完善风险管理构架

16．下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部监督机制方面的内容（C）。

A.强化岗位流程制约 B.强化业务流程管理

C.完善稽核体系 D.完善风险管理构架

17．下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究必须坚持的原则（C）。

A.事实清楚 B.证据确凿 C.惩教结合 D.逐级追究

18．下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究应当遵循的基本要求（B）。

A.依据要充分 B.手续要完备

C.处理要公平 D.处理轻重要适度

19．中国银监会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》印发时间为（C）。

A.2007年3月 B.2008年4月

C.2009年4月 D.2010年1月

20．下列哪项不属于纳入案件责任追究的案件范围（A）。A.错账 B.挪用资金 C.诈骗 D.盗窃

21．下列哪项属于案件责任追究的直接责任人（C）。A.机构案件防控第一责任人

B.机构经营管理责任人

C.与外部人员合伙实施侵犯客户资金的涉嫌违法犯罪人

D.中小金融机构高级管理人员

22．农村中小金融机构案件防控第一责任人是（A）。A.理（董）事长 B.监事长 C.主任 D.总经理 23．农村中小金融机构案件责任追究方式包括（D）、经济处

理和其他处罚三种。

A.责令限期改正 B.批评教育 C.组织处理 D.纪律处分

24．农村中小金融机构案件责任追究中的纪律处分不包括（B）。

A.降级（职）B.免职 C.撤职 D.开除

25．农村中小金融机构案件责任追究中的经济处理包括（D）。A.变更劳动关系 B.留用察看 C.通报批评 D.扣减绩效收入

26．农村中小金融机构案件责任追究中的其他处罚方式不包括（C）。

A.批评教育 B.组织处理 C.纪律处分 D.变更劳动关系

27．下列哪项不属于农村中小金融机构案件责任追究中的组织处理方式（B）。

A.调离 B.撤职 C.停职 D.免职

28．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律（C）。

A.调离 B.撤职 C.解除劳动合同 D.降职（职）

29．“一案四问责”即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问（D）责任、问发案单位上级领导人责任。

A.主要负责人 B.分管负责人

C.相关负责人 D.相关知情人

30．“双线问责”即对（B）条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。

A.业务管理 B.经营管理 C.操作管理 D.风险管理

31．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、（C）”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。

A.一案四问责 B.双线问责 C.失职重罚 D.上追两级

32．下列哪项属于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中规定的从轻、减轻追究相关人员责任的情况（B）。A.决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的

B.在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的C.省、市（地）辖内农村中小金融机构屡屡发生同质同类案件，县（市，含）以下机构年度内发生案件2次以上的

D.发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的

33．下列哪项属于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中规定的从重追究相关人员责任的情况（A）。B.在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的C.案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的

D.案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任

34．按照《中华人民共和国突发事件应对法》的规定，突发事件是指突然发生，造成或可能造成严重社会危害，需要采取应急处臵措施予以应对的自然灾害、事故灾难、（C）和社会安全事件。

A.公共群体事件 B.公共场所事件

A.决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的

C.公共卫生事件 D.公共安全事件

35．根据中国银监会2005年印发的《重大突发事件报告制度》规定的报送标准，下列哪项不属于银行业重大突发事件（C）。A.金融挤兑事件

B.抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件

C.诈骗银行业金融机构或其他涉案金额100万元以上的案件

D.造成银行业金融机构直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害

36．下列哪项不属于突发事件的特征（A）A.联动性 B.公共性

C.危害的延展性 D.变化发展的不确定性

37．预防和处臵突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，（B），统一领导、分级负责，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对”的原则。

A.依法规范、标本兼治 B.依法规范、预防为主

C.依法合规、统筹兼顾 D.依法合规、治本为主 38．应急预案包括总体预案和（C）。

A部门管理职责预案 B.业务管理条线预案 C.分专业预案 D.应急保障

39．下列哪项不属于突发事件应急响应的内容（D）。A.事态控制 B.处臵准备 C.案件调查 D.信息报告 40．下列哪项不属于突发事件风险预后的内容（A）。A.应急终止 B.影响补救 C.堵漏整改 D.完善预案

二、多项选择题（20题）

1．在案件专项治理工作中，银行业金融机构按照（ABC）的原则，围绕公司治理结构、内控机制和制度建设、业务流程改造、强化监督检查、调整考核机制、完善责任追究、加强合规文化建设等多个方面，有针对性地开展工作。

A.标本兼治，重在治本； B.查防结合，重在防范； C.改革管理并重，重在加强内控；D.统一安排，全面部署； 2．2006至2008年，各监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕（AD）目标，着力加强长效机制建设。

A.一年初见成效 B.二年初见成效 C.二年大见成效 D.三年大见成效

3.对新发案件和重大责任案件实行（ABD）制度。A.双线问责 B.上追两级 C.上追一级 D.一案四问责 4.现阶段中小金融机构案件风险状况有哪些（ABC）。A.案件防控工作形势依然严峻 B.防控案件风险难度加大

C.内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足 D.案件治理长效机制扎实起步

5.经过案件专项治理和持续开展的案件防控治理，中小金融机构案件防控工作重心逐步从治标转向治本，要做到案件防控持之以恒，需要构建（ABD）的长效机制。

A.规范化 B.制度化 C.长期化 D.常态化 6.根据中小金融机构特点，按照“产权清晰，权责分明”的要求，公司（法人）治理模式内容有哪些（ABCD）。

A.结构简捷 B.形式灵活 C.运行科学 D.治理有效 7.推进合规文化建设就是要积极培育适应市场化、商业化取向，以合规文化为核心企业文化，综合考虑合规风险与（ABCD）的关联性，将审慎、稳健的经营理念贯彻落实到各项经营管理中，确保各项风险管理政策和程序的一致性，确保依法合规经营，提升中小金融机构的社会形象。

A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.其他风险 8.中小金融机构应明确防控重点，建立对（ABC）的风险排查制度，加强对印押证、票据审验、授权卡等案件易发部位及业务环节的风险防控，建立案件定期排查制度，及时堵塞漏洞，严防操作风险。

A.要害部门 B.重点业务 C.重要人员 D.重要岗位 9.针对经营管理人才、专业技术人才的不同特点，开展差别化培训，形成包括（ABC）的多层次培训体系，完善培训制度，提高全员综合素质。

A.全员培训 B.全程培训 C.全方位培训 D.个别培训 10.案件专项治理中的“四项制度”是什么。（ABCD）A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假 D.近亲属回避 11.中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求，逐步完善信息披露制度以及相应的工作机制，保证信息披露的（AC）。

A.真实性 B.准确性 C.有效性 D.及时性 12.根据（ABCD）情况，在核实相关人员责任基础上予以案件追究。

A.案件性质 B.涉案金额 C.风险损失 D.社会影响程度

13.案件防控长效机制建设中公司治理机制包括哪些方面（ABCD）。

A.规范公司治理机制 B.完善风险管理构架 C.强化业务流程管理 D.推进合规文化建设

14.案件责任追究原则包括哪些内容（ABCD）。

A.自查从宽 B.他查从严 C.尽职免责 D.失职重罚 15.中小金融机构应急处臵机制应分为哪几个阶段（ABCD）。

A.预防 B.预警 C.发生 D.善后

16.案件专项治理工作中，坚持案防工作与其他业务要（ABD）。

A.同部署 B.同检查 C.同奖惩 D.同考核 17.中小金融机构的高级管理人员，包括（ABCD）。A.主要负责人 B.分管负责人 C.相关负责人 D.普通员工

18.突发事件报告应坚持哪些原则（ABCD）。A.及时性 B.准确性 C.规范性 D.保密性

19.根据突发事件（案件）实际情况，成立不同层次的调查专案组，调查前，专案组要制订调查方案，明确（ABCD）。

A.调查目的 B.调查方式 C.调查内容 D.人员组成 20.突发事件（案件）应急处臵流程包括（ABCDE）。A.预警信息 B.先期处臵 C.信息报告 D.应急响应 E．应急终止

三、判断题（30题）

1.“严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。”是建立案件综合治理长效机制的“十项措施”之一。（×）

2.“加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。”是防范操作风险“十三条意见”之一。（×）

3.“完善审计体制、充实审计队伍，提升工作质效与加强对

审计问责制度建设的配套与联动”是强化内控管理制度的“十个联动”之一。（√）

4.银行授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、重要岗位是案件多发的“六个关健环节”。（√）

5.案件风险隐患重点排查的“九种人”是有无黄赌毒、经商、炒股、负债较大、经常旷工、超过轮岗时限、交友混乱、不良记录、违规操作等行为。（√）

6.实施分类治理，坚持标本兼治，全面遏制案件高发势头是农村中小金融机构2008年度案件专项治理的工作重点。（×）

7.农村中小金融机构2009-2011年案件防控治理工作规划提出了完善、强化、提升的分阶段三步走目标。（×）

8.长效机制是指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（√）

9.长效机制具有规范性、有效性、长期性等三个特点。（×）

10.中小金融机构应健全完善科学的人力资源管理机制，制定适合现代金融企业要求的员工准入和退出制度。（√）

11.中小金融机构案件防控治理长效机制要全面建立起“查、防、惩、教”相结合的案件防控工作机制。（×）

12.完善稽核体系要求建立健全银行内部审计的问责和免责制度，增强内审人员责任意识并充分调动其积极性。（√）

13.中小金融机构应加快业务流程和管理流程的整合，推进业务流程再造和机构垂直化改革。（×）

14.中小金融机构案件防控长效机制建设既是一项阶段性工作，更是一项系统工程，既需要金融机构自身的努力，也需要良好外部环境的支持。（×）

15.中小金融机构应坚持柜台业务前台、中台、后台分离，重要凭证、印鉴、密押管用分离，严格贷款“三查”，规范各岗位间的工作衔接程序。（√）

16.中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门、重点岗位和重要人员的风险排查制度。（×）

17.中小金融机构要从严密性、合规性、有效性和适宜性四个方面对内控制度进行梳理、评估、测试。（×）

18.对委派会计的考核以受派机构考核为主，委派机构考核为辅，突出绩效指标的考核，兼顾合规指标的考核。（×）

19.中小金融机构应建立以绩效为核心的薪酬分配制度，将内控建设、合规管理和案件风险纳入绩效考核的范围。（√）

20.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、依据充分、责任明确、处理公平、手续完备、权责对等、惩教结合的原则。（×）

21.纳入案件责任追究的间接责任人具体可划分为机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人和分管负责人。（×）

22.中小金融机构案件责任追究方式包括纪律处分、经济处理和组织处理三种。（×）

23.对流程制约岗位和业务管理、监督等条线未尽职尽责，或管理不力、知情不报的间接责任人员，由本级或上级机构依据有关规定一并追究责任。（√）

24.案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的属从重追究相关人员责任的情况。（√）

25.中小金融机构屡屡发生同质同类案件的属从轻追究责任的情况。（×）

26.突发事件具有突发性、群体性、危害性、变化发展的不确

定性和处臵的困难性等特征。（×）

27.预防和处臵突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，预防为主、规范为辅，统一负责、分级领导，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对“的原则。（×）

28.突发事件（案件）发生后，事发机构启动本级内部处臵预案，积极采取有效措施，开展控制、排查、自救工作。（√）

29.突发事件报告应坚持及时性、准确性、规范性和公开性原则。（×）

30.风险预后包括影响补救、事态控制、教训总结、应急终止、完善预案等内容。（×）

第二篇：第四章案件治理与风险防控题目及答案

第四章 案件治理及风险防控

一、单项选择题（40题）1．下列哪项不属于建立案件综合治理长效机制“十项措施”？（）。

A.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度

B.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任

C.完善信贷统计相关制度，加强对中介机构管理

D.积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构

2．下列哪项不属于案件多发的“六个关键环节”之一？（）。A.现金管理 B.查询对账 C.重要岗位 D.金库尾箱

3．下列哪项是强化内控管理制度“十个联动建设”之一？（）。

A.一线业务的卡、证、章管理和上级机构行政章的管理联动 B.重要岗位的强制性休假与岗位轮换紧密衔接联动

C.查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动

D.案件查处和相应的稽核审计制度配套建设联动 4．农村合作金融机构案件专项治理的时间为（）。

A.2005年 B.2006年 C.2005至2008年 D.2006至2008年

5．2007年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（）。

A.治标治乱，充分暴露陈案 B.全面开展案件排查

C.实施分类治理，坚持标本兼治 D.组织案件治理“回头看” 6．下列哪项不属于新型农村金融机构（）。

A.村镇银行 B.典当行 C.贷款公司 D.资金互助社 7．农村合作金融机构案件防控治理的时间为（）。

A.2009年 B.2011年 C.2006至2008年 D.2009至2011年 8．2011年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（）。

A.提升 B.强化 C.规范 D.合规 9．下列哪项不属于长效机制的特点（）。A.规范性 B.常态性 C.稳定性 D.长期性

10．中小金融机构案件防控治理长效机制，是以现代商业银行（）为标杆。

A.经营目标 B.内控目标 C.安全目标 D.效益目标

11．中小金融机构案件防控治理长效机制，是以加强（）建设为基础。

A.企业文化 B.信贷文化 C.风险管理 D.合规文化

12．中小金融机构案件防控治理长效机制，要在中小金融机构内部建立起“（）”的内部控制体系。

A.治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效

B.治理完善、制度健全、内控严密、激励约束、持续有效

C.治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效

D.治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效 13．中小金融机构案件防控治理长效机制，要全面建立起“（）”相结合的案件防控工作机制。

A.查、防、控、堵、教 B.查、控、堵、罚、教

C.查、控、堵、惩、教 D.查、防、堵、惩、教

14．下列哪项不属于中小金融机构案件防控长效机制建设的内容（）。

A.公司治理 B.外部环境 C.技术防范 D.信息披露

15．下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部控制机制方面的内容（）。

A.强化岗位流程制约 B.强化业务流程管理

C.完善稽核体系 D.完善风险管理构架

16．下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部监督机制方面的内容（）。

A.强化岗位流程制约 B.强化业务流程管理

C.完善稽核体系 D.完善风险管理构架

17．下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究必须坚持的原 1

则（）。

A.事实清楚 B.证据确凿 C.惩教结合 D.逐级追究

18．下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究应当遵循的基本要求（）。

A.依据要充分 B.手续要完备 C.处理要公平 D.处理轻重要适度

19．中国银监会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》印发时间为（）。

A.2007年3月 B.2008年4月 C.2009年4月 D.2010年1月

20．下列哪项不属于纳入案件责任追究的案件范围（）。A.错账 B.挪用资金 C.诈骗 D.盗窃

21．下列哪项属于案件责任追究的直接责任人（）。A.机构案件防控第一责任人

B.机构经营管理责任人

C.与外部人员合伙实施侵犯客户资金的涉嫌违法犯罪人

D.中小金融机构高级管理人员

22．农村中小金融机构案件防控第一责任人是（）。A.理（董）事长 B.监事长 C.主任 D.总经理 23．农村中小金融机构案件责任追究方式包括（）、经济处理和其他处罚三种。

A.责令限期改正 B.批评教育 C.组织处理 D.纪律处分

24．农村中小金融机构案件责任追究中的纪律处分不包括（）。A.降级（职）B.免职 C.撤职 D.开除

25．农村中小金融机构案件责任追究中的经济处理包括（）。A.变更劳动关系 B.留用察看 C.通报批评 D.扣减绩效收入

26．农村中小金融机构案件责任追究中的其他处罚方式不包括（）。

A.批评教育 B.组织处理 C.纪律处分 D.变更劳动关系

27．下列哪项不属于农村中小金融机构案件责任追究中的组织处理方式（）。

A.调离 B.撤职 C.停职 D.免职

28．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律（）。

A.调离 B.撤职 C.解除劳动合同 D.降职（职）

29．“一案四问责”即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问（）责任、问发案单位上级领导人责任。A.主要负责人 B.分管负责人 C.相关负责人 D.相关知情人

30．“双线问责”即对（）条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。

A.业务管理 B.经营管理 C.操作管理 D.风险管理

31．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、（）”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。

A.一案四问责 B.双线问责 C.失职重罚 D.上追两级

32．下列哪项属于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中规定的从轻、减轻追究相关人员责任的情况（）。

A.决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的

B.在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的C.省、市（地）辖内农村中小金融机构屡屡发生同质同类案件，县（市，含）以下机构内发生案件2次以上的

D.发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的

33．下列哪项属于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中规定的从重追究相关人员责任的情况（）。

A.决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的B.在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的

C.案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的项风险管理政策和程序的一致性，确保依法合规经营，提升中小金D.案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失融机构的社会形象。程度相应减轻有关人员责任 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.其他风险

34．按照《中华人民共和国突发事件应对法》的规定，突发事8.中小金融机构应明确防控重点，建立对（）的风险排查件是指突然发生，造成或可能造成严重社会危害，需要采取应急处制度，加强对印押证、票据审验、授权卡等案件易发部位及业务环臵措施予以应对的自然灾害、事故灾难、（）和社会安全事件。节的风险防控，建立案件定期排查制度，及时堵塞漏洞，严防操作 A.公共群体事件 B.公共场所事件 C.公共卫生事件 D.公风险。共安全事件 A.要害部门 B.重点业务 C.重要人员 D.重要岗位

35．根据中国银监会2005年印发的《重大突发事件报告制度》9.针对经营管理人才、专业技术人才的不同特点，开展差别化规定的报送标准，下列哪项不属于银行业重大突发事件（）。培训，形成包括（）的多层次培训体系，完善培训制度，提高 A.金融挤兑事件

全员综合素质。

B.抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30A.全员培训 B.全程培训 C.全方位培训 D.个别培训 万元以上的案件

C.诈骗银行业金融机构或其他涉案金额100万元以上的案件

10.案件专项治理中的“四项制度”是什么。（）D.造成银行业金融机构直接经济损失1000万元以上的事故、自A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假 D.近亲属回避 然灾害 11.中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求，36．下列哪项不属于突发事件的特征（）逐步完善信息披露制度以及相应的工作机制，保证信息披露的A.联动性 B.公共性 C.危害的延展性 D.变化发（）。展的不确定性 A.真实性 B.准确性 C.有效性 D.及时性 37．预防和处臵突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，12.根据（）情况，在核实相关人员责任基础上予以案件追（），统一领导、分级负责，系统联动、资源整合，快速反究。应、合理应对”的原则。A.案件性质 B.涉案金额C.风险损失 D.社会影响程度 A.依法规范、标本兼治 B.依法规范、预防为主

13.案件防控长效机制建设中公司治理机制包括哪些方面C.依法合规、统筹兼顾 D.依法合规、治本为主（）。38．应急预案包括总体预案和（）。A.规范公司治理机制 B.完善风险管理构架C.强化业务流程A部门管理职责预案 B.业务管理条线预案 C.分专业预案

管理 D.推进合规文化建设 D.应急保障 14.案件责任追究原则包括哪些内容（）。39．下列哪项不属于突发事件应急响应的内容（）。A.自查从宽 B.他查从严 C.尽职免责 D.失职重罚 A.事态控制 B.处臵准备 C.案件调查 D.信息报告 15.中小金融机构应急处臵机制应分为哪几个阶段（）。40．下列哪项不属于突发事件风险预后的内容（）。A.预防 B.预警 C.发生 D.善后 A.应急终止 B.影响补救 C.堵漏整改 D.完善预案 16.案件专项治理工作中，坚持案防工作与其他业务要（）。

A.同部署 B.同检查 C.同奖惩 D.同考核

17.中小金融机构的高级管理人员，包括（）。

A.主要负责人 B.分管负责人 C.相关负责人 D.普通员 工

二、多项选择题（20题）18.突发事件报告应坚持哪些原则（）。1．在案件专项治理工作中，银行业金融机构按照（）的A.及时性 B.准确性 C.规范性 D.保密性 原则，围绕公司治理结构、内控机制和制度建设、业务流程改造、19.根据突发事件（案件）实际情况，成立不同层次的调查专案强化监督检查、调整考核机制、完善责任追究、加强合规文化建设组，调查前，专案组要制订调查方案，明确（）。等多个方面，有针对性地开展工作。A.调查目的 B.调查方式 C.调查内容 D.人员组成

A.标本兼治，重在治本； B.查防结合，重在防范； 20.突发事件（案件）应急处臵流程包括（）。C.改革管理并重，重在加强内控；D.统一安排，全面部署； A.预警信息 B.先期处臵 C.信息报告 D.应急响应E．应2．2006至2008年，各监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕急终止（）目标，着力加强长效机制建设。

三、判断题（30题）

A.一年初见成效 B.二年初见成效C.二年大见成效 D.1.“严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，三年大见成效 建立相应的行为失范监察制度。”是建立案件综合治理长效机制的3.对新发案件和重大责任案件实行（）制度。“十项措施”之一。（）A.双线问责 B.上追两级 C.上追一级 D.一案四问责 2.“加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科4.现阶段中小金融机构案件风险状况有哪些（）。技水平。”是防范操作风险“十三条意见”之一。（）A.案件防控工作形势依然严峻 B.防控案件风险难度加大 3.“完善审计体制、充实审计队伍，提升工作质效与加强对审C.内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足 D.案件治理长效计问责制度建设的配套与联动”是强化内控管理制度的“十个联动”机制扎实起步 之一。（）

5.经过案件专项治理和持续开展的案件防控治理，中小金融机4.银行授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查构案件防控工作重心逐步从治标转向治本，要做到案件防控持之以询对账、重要岗位是案件多发的“六个关健环节”。（）恒，需要构建（）的长效机制。5.案件风险隐患重点排查的“九种人”是有无黄赌毒、经商、A.规范化 B.制度化 C.长期化 D.常态化 炒股、负债较大、经常旷工、超过轮岗时限、交友混乱、不良记录、6.根据中小金融机构特点，按照“产权清晰，权责分明”的要违规操作等行为。（）求，公司（法人）治理模式内容有哪些（）。6.实施分类治理，坚持标本兼治，全面遏制案件高发势头是农A.结构简捷 B.形式灵活 C.运行科学 D.治理有效 村中小金融机构2008案件专项治理的工作重点。（）7.推进合规文化建设就是要积极培育适应市场化、商业化取向，7.农村中小金融机构2009-2011年案件防控治理工作规划提出以合规文化为核心企业文化，综合考虑合规风险与（）的关联了完善、强化、提升的分阶段三步走目标。（）性，将审慎、稳健的经营理念贯彻落实到各项经营管理中，确保各8.长效机制是指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的 相互影响、相互作用的过程和方式。（）

9.长效机制具有规范性、有效性、长期性等三个特点。（）10.中小金融机构应健全完善科学的人力资源管理机制，制定适合现代金融企业要求的员工准入和退出制度。（）

11.中小金融机构案件防控治理长效机制要全面建立起“查、防、惩、教”相结合的案件防控工作机制。（）

12.完善稽核体系要求建立健全银行内部审计的问责和免责制度，增强内审人员责任意识并充分调动其积极性。（）

13.中小金融机构应加快业务流程和管理流程的整合，推进业务流程再造和机构垂直化改革。（）

14.中小金融机构案件防控长效机制建设既是一项阶段性工作，更是一项系统工程，既需要金融机构自身的努力，也需要良好外部环境的支持。（）

15.中小金融机构应坚持柜台业务前台、中台、后台分离，重要凭证、印鉴、密押管用分离，严格贷款“三查”，规范各岗位间的工作衔接程序。（）

16.中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门、重点岗位和重要人员的风险排查制度。（）

17.中小金融机构要从严密性、合规性、有效性和适宜性四个方面对内控制度进行梳理、评估、测试。（）

18.对委派会计的考核以受派机构考核为主，委派机构考核为辅，突出绩效指标的考核，兼顾合规指标的考核。（）

19.中小金融机构应建立以绩效为核心的薪酬分配制度，将内控建设、合规管理和案件风险纳入绩效考核的范围。（）

20.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、依据充分、责任明确、处理公平、手续完备、权责对等、惩教结合的原则。（）

21.纳入案件责任追究的间接责任人具体可划分为机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人和分管负责人。（）

22.中小金融机构案件责任追究方式包括纪律处分、经济处理和组织处理三种。（）

23.对流程制约岗位和业务管理、监督等条线未尽职尽责，或管理不力、知情不报的间接责任人员，由本级或上级机构依据有关规定一并追究责任。（）

24.案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的属从重追究相关人员责任的情况。（）

25.中小金融机构屡屡发生同质同类案件的属从轻追究责任的情况。（）

26.突发事件具有突发性、群体性、危害性、变化发展的不确定性和处臵的困难性等特征。（）

27.预防和处臵突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，预防为主、规范为辅，统一负责、分级领导，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对“的原则。（）

28.突发事件（案件）发生后，事发机构启动本级内部处臵预案，积极采取有效措施，开展控制、排查、自救工作。（）

29.突发事件报告应坚持及时性、准确性、规范性和公开性原则。（）

30.风险预后包括影响补救、事态控制、教训总结、应急终止、完善预案等内容。（）

答 案

一、单项选择题1.C 2．A．3．C 4．D 5．C 6． B 7．D 8．A 9．B 10． B 11． D 12．A 13．D 4．B 15．A 16．C 17．C 18．B 19．C 20．A 21．C 22．A 23．D 24．B 25.D 26．C 27．B 28．C 29．D 30．B 31．C 32．B 33．A 34．C 35．C 36．A 37．B 38．C3 9．D 40．A

二、多项选择题1．ABC 2．AD 3.ABD 4.ABC 5.ABD 6.ABCD 7.ABCD 8.ABC 9.ABC 10.ABCD 11.AC 12.ABCD 13.ABCD14.ABCD15.ABCD16.ABD 17.ABCD18.ABCD 19.ABCD 20.ABCDE 三．判断题1.× 2.×3.√ 4.√ 5.√ 6.× 7.×8.√ 9.×10.√ 11.×12.√13.×14.×15.√

16.× 17.×18.×19.√20.×21.×22.×23√.24.√25.×26.×27.×28.√29.×30.×

第三篇：案件风险防控实务 第二章公司治理与内部控制 题库及答案

案件风险防控实务

第二章 公司治理与内部控制

一、单项选择题（20题）

1、风险管理和公司治理面临的一个共同问题是（D）。

A、激励问责机制B、监督评价机制C、制衡与效率D、激励约束机制

2、风险管理的最基本要求与公司治理的核心内容是一致的，是（C）。

A、激励问责机制B、监督评价机制C、制衡与效率D、激励约束机制

3、（B）是银行风险管理的最高决策机构，对风险管理承担最终责任。

A、股东（社员）代表大会B、董（理）事会C、监事会D、高管层

4、有借款的股东（社员）在银行有可能出现流动性困难时应（C），以确保及满足处臵支付风险的需要。

A、保持冷静持币观望B、及时申请借款展期

C、立即归还到期借款D、及时申请退股规避风险

5、针对一些银行控股股东（社员）不正当干预银行经营管理的情况，要求控股

股东（社员）对商业银行和其他股东（社员）承担（A）义务，以加强对控股股东（社员）的制约。

A、诚信B、承诺C、支持D、约束

6、商业银行良好内部控制机制的核心是（B）。

A、必须具有有效性。B、有效防范各种风险

C、全面渗透业务过程与业务环节D、必须做到“内控先行”

7、以下（B）不是银行内部控制的目标。

A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行。

B、确保银行各利益相关者价值目标的最大化。

C、确保风险管理体系的有效性。

D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

8、银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（D）的原则。

A、公平B、客观C、公正D、独立

9、(B)负责建立实施一个充分有效的内部控制体系。

A、股东（社员）大会B、董（理）事会

C、高级管理层D、风险管理部门

10、（C）有责任制定适当的内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

A、股东（社员）大会B、董（理）事会

C、高级管理层D、风险管理部门

11、（A）是内部审计部门完成风险防范的最后一屏障。

A、监督评价与纠正B、信息交流与反馈

C、风险识别与评估D、风险处臵

12、（C）直接决定规章制度落实执行的程度和效果。

A、高级管理层B、各职能部门C、内部稽核监督体系D、中层管理层

13、中小金融机构应按（A）和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，建立起覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程。

A、内控优先、制度先行B、职位分设、明确职责

C、审贷分离、分级审批D、集体决策、强化监督

14、银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在（D）上。

A、董（理）事会成员的能力B、高级管理层的职业素质

C、风险管理部门的设立D、风险管控能力

15、（B）负责对银行高级管理人员进行离任审计，有权对银行的经营决策、风险管理、内部控制等情况进行审计。

A、董（理）事会B、监事会C、内部审计部门D、监管部门

16、（C）负责监督董（理）事会、高级管理层完善内部控制体系。

A、监管部门B、风险管理委员会C、监事会D、内部审计部门

17、内部控制必须具有（B），即各种内部控制制度必须符合国家和监管部门的法律法规，必须具有高度的权威性，必须能真正落到实处，成为所有员工严格遵守的行动指南。

A、全面性B、有效性C、权威性D、独立性

18、加强稽核体系建设，建立对（B）负责的稽核体系，增强稽核工作的独立性和权威性。

A、股东（社员）大会B、董（理）事会C、监事会D、高级管理层

19、为了使各种风险控制在可承受范围内，建立内控制度必须以（D）为出发点。

A、经营风险B、安全经营C、独立经营D、审慎经营

20、以下不属于银行“三会一层”的是（C）。

A、股东（社员）大会B、董（理）事会

C、风险管理委员会D、高级管理层

二、多项选择题（10题）

1、公司治理结构明确规定了（ABCD）的责任和权力分布。

A、董（理）事会B、经理层C、股东（社员）

D、其他利益相关者E、监管部门

2、我国中小银行机构要建立与自身实际相适应的公司（法人）治理模式，关键

是确保（BCD），实现各利益相关者价值的最大化。

A、遵纪守法B、科学决策C、有效监督控制风险

D、提升执行力E、寻求经济效益与社会价值相匹配

3、银行公司治理架构中的各个部分与银行风险管理息息相关，（ABCDE）都对银行的风险管理负有责任，并且存在相互制约关系。

A、股东（社员）代表大会B、董（理）事会C、监事会

D、高管层E、审计机构

4、良好的公司治理结构，能激励银行的董（理）事会和管理层努力实现（ACD）等各利益相关者价值目标的最大化，并便于实施有效的监督。

A、银行B、监管机构C、股东（社员）D、客户

5、以下（ABCDE）是《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行公司独立董事、外部监事制度指引》对完善我国商业银行公司治理提出的要求。

A、规范股东（社员）行为，防止股东（社员）操纵经营管理损害存款人利益。

B、强化董（理）事会的独立性。C、明确行长（主任）职责。

D、强化监事会的监督功能，防止银行“内部人”控制。

E、完善激励约束机制，增强银行活力。

6、中国银监会将内部控制作为监管工作的一项重要内容，提出了（ACDE）的全新监管理念，不断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。

A、管法人B、管业务C、管风险D、管内控E、提高透明度

7、商业银行内部控制明确划分（BCDE）各自的权利、责任和利益而形成相互制衡关系。

A、内部员工与客户B、股东（社员）C、董（理）事会

D、高管层E、经理人员

8、商业银行内部控制应当贯彻（ACDE）的原则。

A、全面B、动态C、审慎D、有效E、独立

9、商业银行良好内部控制机制的一般特征（ABCDE）。

A、有效性B、审慎性C、全面性D、及时性E、独立性

10、根据巴塞尔委员会关于内部控制的原则与要求，提出了内部控制的要素应包

括（ABCDE）。

A、内部控制环境B、风险识别与评估

C、内部控制措施D、信息交流与反馈E、监督评价与纠正

三、判断题（20题）

1、在商业银行流动性充足的情况下，商业银行可酌情为股东（社员）及其关联单位提供担保。（×）

2、.考虑到银行与股东（社员）之间的关联交易是银行风险的重要来源，《指引》要求股东（社员）借款余额不得超过其持有的股本总额（但以银行存单或国债担保借款的除外）。（×）

3、商业银行应设立由董（理）事长或副董（理）事长担任负责人的关联交易控制委员会。（×）

4、商业银行监事会应至少有2名外部监事，以强化监事会的客观性。（√）

5、商业银行董（理）事、监事、高级管理人员违反法律、法规、规定及银行章程并给银行和股东（社员）造成损失的，应当给予行政处罚。（×）

6、在内部人控制的条件下，董（理）事会与监事会作用无法充分发挥，董（理）事会、监事会、经营班子职责不清，决策权与经营权难以分离，外部约束机制不健全，监督问责机制缺位。（√）

7、公司治理是商业银行经营层面的制度及实施。（×）

8、银行内部控制是指银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（√）

9、在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责控制的人员提供可以间接向最高管理层报告的渠道。（×）

10、为了鼓励金融创新，在法律没有规定或监管当局没有要求的情况下可不采取相关的控制措施。（×）

11、按照风险管控与业务规模相匹配的原则，中小金机构可将风险管理部门与相关业务管理部门合并，共同履行风险管理职能。（×）

12、全面加强、完善信息系统建设，是中小金融机构提升经营管理水平、有效控制操作风险的重要保障。（√）

13、内部审计部门负责监督董（理）事会、高级管理层完善内部控制体系。（×）

14、信息交流与反馈是指银行对内部信息和外部信息进行识别、捕捉、传递和反馈的活动，以保证管理层和全体员工能够执行其相关职责。（√）

15、内部稽核是监督控制力，可保障中小金融机构在合法、合规、有序的轨道上运行。（√）

16、银行综合业务系统通过严格事权划分的方式，一方面保证柜员基本业务操作的开放性，另一方面对重要、特殊和大额的业务交易通过授权进行风险控制。（√）

17、银行“三会一层”是指股东（社员）大会、董（理）会、风险管理委员会、高级管理层。（×）

18、在公司治理中，制衡过多将导致效率的降低，制制衡过少往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规。（√）

19、行长（主任）有权按照法律、法规、规章、章程及股东（社员）大会的授权，组织开展银行的经营管理活动。（×）

20、内部控制的检查、评价部门必须独立于内部控制的建立和执行部门，直接操作人员与间接控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员报告工作。（√）

第四篇：案件风险防控试题

睢县农村信用合作联社案件风险防控考试试题

（考试时间90分钟，满分100分）

一、填空（总分30分，每空2分）

1.流动性风险是指银行无力为（）和()提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险。

2.银行全面风险管理过程包括()()()()()

3.《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供了()()()三种风险经济资本计量方法。

4.风险的基本构成要素（）（）（）5.银行自身的行政公章及法定代表人印章必须（）并实行（）

二、多选题（总分20分，每题2分.选多、选少、不选均不得分。）

1、下列关于银行业的描述正确的有（）

A．高风险行业B经营风险、管控风险、承担风险损失C获取风险收益D风险管理能力是银行的核心竞争力

2、属于银行三大主要风险的是（）A声誉风险 B国家风险 C法律风险 D信用风险E市场风险 F操作风险 G流动性风险 H战略风险

3、银行全面风险管理的五大体系包括（）A组织体系 B岗位职责体系 C业务和管理流程体系 D工具体系 E考评奖惩体系

弟1页/（共6页）

4、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（）A股权结构不合理扭曲经营行为B产权主体缺位造成内部人控制 C缺乏可持续发展的经营战略D风险控制、经营能力普遍不强

5、银行内部控制的目标是（）

A确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 B确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C确保风险管理体系的有效性

D确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 E确保投资者利益最大化

6、良好内部控制机制的一般特征包括（）A有效性B审慎性C全面性D及时性 E独立性 F逻辑性

7、银行内部控制的五大要素包括（）A内部控制环境 B风险识别与评估 C内部控制措施 D信息交流与反馈 E监督评价与纠正 F考核激励与惩罚

8、员工行为管理的主要内容包括（）

A坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤 B加强对员工行为的关注，制定员工异常行为排查管理方法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果

C加强对员工日常行为的管理，建立重点员工关注档案，进行跟踪管理，做好员工工作时间之外的行为监督。D增强员工的自我保护意识

弟2页/（共6页）

E加强员工的自我学习

9、良好的职业操守包括（）

A诚实信用B守法合规C专业胜任 D勤勉尽职

E保守秘密 F公平竞争 G抵制违规

10、中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（）A教育惩罚相结合B一案四问责C上追两级

D依据要充分E处理要公平F处理轻重要适度

三、简答题（总分20分，每题10分）

1、合同文本的填写应当符合哪些要求？

2、贷款收归环节的风险表现形式主要有哪些？

第3页/共6页

四、案例分析题（总分30分）Z县农村信用联社K分社员工冒名贷款案 案件基本情况 2006年，Z县农村信用联社在开展案件专项治理自查工作中，发现所辖K分社主任刘某和信贷员姚某与社会人员毛某、罗某等人内外勾结，在2002年1月至2005年9月，通过假冒名方式发放农户小额信用贷款187笔，骗取信用社贷款资金145万元。（注：K分社处于偏僻地区，长期以来一直是3人社）请结合法律法规及省联社相关制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作点评。第4页/共6页

弟5页/（共6页）弟6页/（共6页）

第五篇：案件风险防控学习心得

案件风险防控实务学习心得

按照银监会“案件防控建设年”和自治区联社关于风险管理建设的工作要求，联社组织了案件风险管理培训和学习。通过培训和自我学习，我对案件风险防控的重要性和必要性有了更深的、进一步的认识，结合学习情况谈谈体会：

一、要树立正确的世界观、人生观和价值观。从书中的很多案例，我们可以看到许多银行工作者之所以走上了犯罪道路，其主要的原因就是放松了对自己的思想改造。拜金主义、享乐主义成了他们的人生真谛，物质的享受、堕落的生活成了他们的追求的目标。世界观、人生观和价值观，在他们的面前被严重地扭曲了，他们的心理防线在物欲的诱惑面前，变成了一座不设防的城市，他们成了金钱或欲望的俘虏。在他们身上，我们应引以为戒的是：要加强自身的道德修养，加强思想改造，树立起正确的世界观、人生观和价值观。要做到这一点，需要我们注重自身的政治学习，法律学习，不断提高自身的政治修养、道德修养和法律意识，以政治武装头脑，以道德规范思想，以法律约束行为，自觉地抵制各种不良思想的侵蚀，做到警钟常鸣。

二、严格遵守规章制度。从学习的案例中可以发现，凡是涉案人员都将规章制度置之脑后，有章不循。信用社的内控制度不应是墙上的一张纸，而是应自觉地落实到工作当中去，以制度来约束我们的日常工作行为。要做到这一点，我们首先必须认真地学习信用社的各种内控制度，把各种制度熟记于胸；其次我们要认识到执行规章制度的重要性。要认识到：有了良好的制度，还要有模范地执行，这不仅仅是对个人负责，也是对他人负责，更是对集体负责。

总之，通过学习，我深深体会到，只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合本职岗位工作的实际情况，认真地进行自我学习，自我教育，自我约束，吸取教训，警钟常鸣，提高防范意识，