第一篇：案件防控新规竞赛供参考的题目及答案
供参考的竞赛题目和答案
一、单选类题目：
1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。A、自然人作案 B、内外勾结作案 C、集体作案 D、单位犯罪
2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）
A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等
B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度
C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。A、2 B、3 C、4 D、1
5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）
A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必须严格保管
6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）
A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件
D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的
7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）A、一季度一评 B、半年一评 C、一年一评 D、两年一评
8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）
A、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
B、年度内发生非自查发现重大案件、恶性案件的，年度考评结果一票否决
C、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决
D、应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面
9、根据监管规定，说法不正确的是：（C）
A、银行发生案件，不论是否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理
B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。
C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D、银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）A、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账
11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）
A、甲银行不得向乙公司发放贷款 B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款
12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是：（A）A、向其他商业银行投资 B、房地产开发业务 C、信托投资业务 D、股票投资业务
13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累积得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A、95分（含）以上 B、85分（含）以上 C、80分（含）以上 D、65分（含）以上
14、银行工作人员违反发力、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑活着拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A、集资诈骗罪 B、高利转贷罪 C、违法发放贷款罪 D、贷款诈骗罪
15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）A、了解你的业务 B、了解你的客户业务单据 C、了解你的客户业务 D、了解你的客户
16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。A、治安高风险单位 B、治安关注单位 C、治安重点防范单位 D、治安隐患单位
17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。A、每半年 B、每一年 C、每两年 D、每五年
18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—执行—检查—修订制 C、制度—执行—反馈—检查—修订制度 D、制度—排查方案—整改—修订制度—执行
19、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A、专案组 B、调查组 C、检查组 D、督察组
20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A、制度先行与业务 B、内控优先
C、发展是根本，管理是保障 D、合规人人有责
21、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D）。
A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况 B、涉案人员及情况 C、已经或可能造成的损失 D、公安司法机关的强制措施
22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。
A、对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
B、案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》
D、案件信息中涉及的金融以本机构排查的金额为准
23、分支行案件防控的第一责任人是：（B）A、总行行长 B、分支行行长
C、分支行分管风险的副行长 D、分支行分管会计的副行长
24、“三个办法，一个指引”指：（C）
A、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
D、贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，项目融资业务指引
25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）
A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B、工作中意识不到自己缺乏必要知识，按照自己认为正确的方式工作
C、滥用职权，对客户交易进行误导
D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
26、根据《银行业监督管理办法》的规定，以下哪些不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）A、财务会计账簿 B、风险管理状况
C、董事和高级管理人员变更 D、财务会计报告
27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A、监控下 B、双人会同下 C、会计主管视线范围内 D、内库柜员视线范围内
28、（A）是内控的第一责任人 A、网点一道防线 B、二道防线 C、三道防线 D、四道防线
29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报
30、《银行从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应的惩戒，情节严重的，应（B）。A、开除 B、通报同业 C、解除劳动合同 D、罚款
31、上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后，应在（2个工作日）内完成审查工作，必要时应责成有关部门实地审核，并得出相应结论。
32、负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到报告后，应在（5个工作日）内完成核查。如果监管机构在（5个工作日）内未完成核查工作的，应通知银行业金融机构延后回复，但延后不得超过（5个工作日）。
33、监管机构在核查工作中，对（百万元）以上案件、发案银行业金融机构一年之内第二次及以上发生的案件、地市级银行业金融机构（含相当级别）一年之内有三个及以上分支机构发生的同质同类案件，延后提出自查发现的案件以及有疑问的案件，应重点核查，并视情况实地核查。
34、银行业金融机构对自查发现的案件，应按照（《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》）的规定填报。
35、对确认符合（《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》第二条第七款）情形的，可视情况不再追究或减轻追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。
36、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（一票否决制）。
37、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，每年度结束后，各银行业金融机构应及时对上年度的案件防控工作进行自查自评，填写“上海银行业金融机构案件防控工作考评表”，并于（）前将自查自评报告及考评表提交上海银监局对应监管处。
38、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对被评估单位有监管职责的公安机关的治安（内保）部门应当在接到评估报告之日起（三日）内，对评估中发现的治安隐患制作《责令限期整改通知书》，加盖县级以上公安机关印章后送达被评估单位，并随时督促整改。
39、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（治安隐患）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。
40、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（两年）进行一次。
41、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估时，应当由组织评估的省级、市级或县级公安机关的治安（内保）、消防、网监、经侦部门和同级银行业监督管理部门的保卫、内控人员组成评估小组，成员人数为（不少于5人）。
42、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（专案组）。
43、自助银行电视监控系统每天实行（24）小时录像。
44、以秘密手段获取或者以金钱、物质等换取他人信用卡信息资料的行为，或者违反有关规定，私自提供他人信用卡信息资料的行为，构成（非法提供信用卡信息）罪。
45、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（第一类案件）。
46、风险是银行在经营管理过程中因可能的损失而导致收益的（可能性）。
二、多选类题目：
1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。A、主要负责人 B、分管负责人 C、直接责任人 D、作案嫌疑人
2、银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。
A、在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件
3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。A、内部相互监督 B、管理监督 C、外部监督 D、内审监督
4、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）A、案件防控工作组织 B、内审稽核工作力度 C、内控执行力建设 D、责任追究与整改
5、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）
A、是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序 B、是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位臵
C、能否采取有效措施来规范各项业务操作
D、是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查
6、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A、银监局 B、公安局 C、司法机关 D、金融机构
7、银行业金融机构案件处臵三项制度包括（ADE）A、《银行业金融机构案件处臵工作规程》 B、《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 C、《银行业金融机构案件处臵工作实施细则》
D、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 E、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
8、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCDE）A、启动应急预案，清查账目
B、调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案
C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCDE）
A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B、客户反映非自身原因账户资金发生异常
C、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 D、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 E、收到重大案件举报线索
10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门部关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。A、网点负责人 B、保卫部门负责人 C、分管领导 D主要领导
11、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）
A、明知或应知是违规办理的业务部抵制、部报告 B、对柜员违规操作行为不制止、部纠正、部处理
C本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
12、监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ABCD）A、发案人 B、知情人 C、未履职人 D、领导（决策人）
13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、道德风险
14、《银行业金融机构案件处臵工作规程》所称银行业金融机构案件处臵工作包括（ABCD）A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、后续处理
15、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）A、公安、司法机关立案侦查的
B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
16、案件信息台账应当包括（ABCD）A、案件信息 B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况
17、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、重大声誉损失
18、商业银行内部控制的目标有（ABCD）
A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C、确保风险管理体系的有效性
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
19、银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员组成的专案组，在案件调查过程中履行以下职责（ABCDE）
A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产 B、调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质
C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见 20、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）A、经商办企业 B、大额举债 C、涉黄、涉赌、涉毒 D、买卖股票
21、对确认符合（《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发【2009】148号第二条第一、二、三款））情形的，可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。
22、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控考核评价工作领导小组主要职责有（（一)审定上海银行业金融机构案件防控工作考评办法;(二)监督和指导考评工作的具体实施;(三)研究并解决考评中的有关重大问题;(四)审定考评结果。）
23、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估，是指政府监管部门依法对银行业金融机构内部的安全防范（制度、措施、人员和设施）等状况进行综合评估的活动。
24、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估的方法包括（(一)询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员了解安全保卫工作情况;(二)查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料;(三)实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况;
（四）实地了解银行业金融机构安全保卫机构设臵和人员配备情况;(五)实地查看测试物坊、技防等安全防范设施的设臵和运行情况;〈六)突击检查和抽查;(七)根据需要依法采取的其他安全评估方法。）
25、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估人员不认真履行职责，有下列行为（(一)玩忽职守，应当及时发现却未及时发现重大隐患，导致发生重大案件或者安全责任事故的;(二)在安全评估工作中弄虚作假的;(三)故意刁难被评估单位和相关人员的;(四)索取、收受被评估单位贿赂、礼品的;(五)违反法律、行政法规实施处罚的;(六)其他滥用职权、衔私舞弊的）之一的，对评估小组直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
26、《银行业金融机构安全评估办法》规定，《安全评估记分表》式样由（公安部、中国银行业监督管理委员会）统一制定。
27、根据《银行业金融机构安全评估标准》，当银行业金融机构出现（1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施。口安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装臵等)的扣0.5 分;2、与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣0.5 分;3、金属防护门锁具不符合标准的扣0.5 分;等）时，扣0.5分。
28、重要空白凭证的管理，应（实行严格的核算和管理，严格执行入库、登记、领用的手续，定期盘点查库，正确、及时处理损益）
29、《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处臵三项制度的通知》中的三项制度是指（〈银行业金融机构案件处臵工作规程〉、〈银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法〉和〈银行业金融机构案件防控工作联席会议制度〉）
30、监管部门应当将案件发生情况、案件处臵、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（监管评级、市场准入审批、监管计划制订）的重要参考
31、禁止违规代客户保管（银行存单/折/卡，代客户签名、设臵/重臵/输入密码）等重要资料和贵重物品。
32、严禁（私自泄露、修改）客户信息。
33、营业期间午休时,应将（印、押、证）等入柜(入库)保管
三、判断类题目：
1、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。答案：正确
2、银行业金融机构和其他参与办案机构是银行会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。答案：错误
3、案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。答案：正确
4、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构机构案件信息（简称案件信息）两类。答案：正确
5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。答案：错误
6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。答案：错误
7、基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。答案：错误
8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。答案：错误
案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。答案：正确
9、当司法机关结论与原来案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。答案：错误
10、银行业应当加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。答案：正确
11、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。答案：正确
12、根据《中华人民共和国银行业监督国管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。答案：错误
13、银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。答案：正确
14、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。答案：错误
15、辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。答案：错误
16、重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。答案：错误
17、银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。答案：错误
18、营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。答案：正确
19、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，部通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人。法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。答案：正确
20、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。答案：正确
21、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。答案：正确
22、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。答案：正确
23、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。答案：正确
24、案件处臵三项制度从2011年1月1日起执行。答案：正确
25、商业银行操作风险事件是指由部完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作风险。答案：正确
26、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。答案：错误
27、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则。以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。答案：正确
28、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应当做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。答案：正确
29、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。答案：错误
30、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。答案：错误
31、由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。答案：错误
32、银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。答案：错误
33、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。答案：错误
34、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。答案：错误
35、银行业金融机构应当在案件经司法机关结案后在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。答案：正确
36、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。答案：错误
37、银行业金融机构案件防控工作联席会议采取定期的方式召开。答案：错误
38、银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位之间案件防控信息实行相互保密。答案：错误
39、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会代表没有代表本部门发表意见的权利。答案：错误
42、《银行业金融机构案件处臵工作规程》所称案件是指银行业从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。答案：正确
43、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。答案：错误
44、操作风险：由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。该定义不包括策略风险、声誉风险和法律风险。答案：错误
45、基层机构负责人案件防控年度考核成绩，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。答案：错误
第二篇：2015年上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库(附答案)
【单选题】 第1题:下列说法正确的是：（）
中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 开户前应审核企业开户证明文件原件。
日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用
【单选题】 第2题:某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪 甲构成伪造证件罪 甲构成职务侵占罪
由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪
【单选题】 第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 涉案金额等值人民币一千万元（含）以上
涉案金额等值人民币一百万元（含）以上 涉案金额等值人民币一亿元（含）以上
【单选题】 第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（）
工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
滥用职权，对客户交易进行误导
员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门 核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
【单选题】 第5题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立（）督办制度。对口 挂牌 交叉 风险
【单选题】 第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内处理完毕 60 90 45 30
【单选题】 第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。检查组 督查组 调查组 专案组
【单选题】 第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。独立 可控 渐进 优先
【单选题】 第9题:商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。
发展是根本，管理是保障 内控优先 合规人人有责 制度先行于业务
【单选题】 第10题:银行业金融机构的（）应对其经营活动的合规性负最终责任。合规管理部门 高管层 风险管理部门 董事会
【单选题】 第11题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）取消任职资格 记大过 降级 警告
【单选题】 第12题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。
案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
【单选题】 第13题:柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（）进行。双人会同下 内库柜员视线范围内 会计主管视线范围内 监控下
【单选题】 第14题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。道德风险 信用风险 合规风险 市场风险
【单选题】 第15题:银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（）违法发放贷款罪 贷款诈骗罪 高利转贷罪 集资诈骗罪
【单选题】 第16题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。三年内 五年内 二年内
一年内
【单选题】 第17题:下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（）实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩
【单选题】 第18题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。撤职 解除劳动合同 给予纪律处分 开除
【单选题】 第19题:2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（）不属于“十三条”： 切实加强稽核建设 积极培育良好的合规文化
坚持相关的行为管理公开制度 高度重视防范操作风险的规章制度建设
【单选题】 第20题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。解除劳动合同 撤职 给予纪律处分 开除
【单选题】 第21题:关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（）王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。
【单选题】 第22题:甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（）B公司属于甲的关系人 甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪 甲的犯罪行为应当从重处罚 甲构成了违法发放贷款罪
【单选题】 第23题:银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。
统一授信、分级授权 分级授信、统一授权 分级授信、分级授权 统一授信、统一授权
【单选题】 第24题:银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（），防止代理收入被截留或挪用。收支两条线 收支一本清 收支相符 收支相抵
【单选题】 第25题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（）。两年一评 半年一评 一年一评 一季度一评
【单选题】 第26题:案件防控长效机制的良性循环应当是：（）制度—排查方案—整改—修订制度—执行 制度—执行—检查—修订制 制度—执行—反馈—检查—修订制度 排查—整改—提高—再排查
【单选题】 第27题:“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（）组织一次案防教育。每季度 每2个月 每半年 每月
【单选题】 第28题:“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（）了解你的客户业务 了解你的客户业务单据 了解你的客户 了解你的业务
【单选题】 第29题:企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（）让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 当客户面剪角作废，装订入传票 柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶 告知客户自己销毁
【单选题】 第30题:在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（）对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 对客户资料必须严格保管
开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
【单选题】 第1题:内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。所有的部门和岗位 需要风险控制的岗位 决策层 重要部门和岗位
【单选题】 第5题:银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。高风险环节 高风险客户 高风险部门 高风险账户
【单选题】 第6题:下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（）
指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件
指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则 指所有的法律法规、监管规章
【单选题】 第7题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（）管理代销产品的宣传材料。会计人员 支行 理财经理 总行或分行
【单选题】 第9题:根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。涉案人员及情况
公安司法机关的强制措施 已经或可能造成的损失
事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况
【单选题】 第10题:甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（）甲构成失职罪
构不构成犯罪应当看是否造成损失 甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为
甲构成吸收客户资金不入账罪
【单选题】 第12题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分。撤职（含）以上 降级（含）以上 开除（含）以上 记大过（含）以上
【单选题】 第13题:银行业金融机构应当严格执行（）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。印 密 单 款
【单选题】 第14题:按照《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，“双线”风险防控责任主体是（）。银行同业公会 监管机构 人民银行 银行业金融机构
【单选题】 第15题:分支行案件防控的第一责任人是：（）分支行分管会计的副行长 分支行行长
分支行分管风险的副行长 总行行长
【单选题】 第17题:《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。15% 30% 20% 10%
【单选题】 第18题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（）监事长 合规总监 行长（总经理）董事长
【单选题】 第23题:下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（）初步判断风险 案件时间锁定 涉案金额确定 案件性质明确
【单选题】 第26题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。二年内 五年内 三年内 一年内
【单选题】 第27题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和（）。审计检查 员工行为排查 日常排查 滚动排查
【单选题】 第28题:内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（）的动态过程和机制。事后监督和纠正 事前防范 分散、转移
事前防范、事中控制、事后监督和纠正
【单选题】 第29题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（）以上。5级 4级 3级 2级
【单选题】 第2题:存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（）个周期。4 1 3 2
【单选题】 第3题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，发生重大、恶性案件，监管机构要约谈（）。
案发法人机构分管部门负责人 案发机构负责人 案发法人机构分管负责人 案发法人机构主要负责人
【单选题】 第8题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（）审计部 合规部 安保部 监察室
【单选题】 第10题:根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（）风险管理状况 财务会计报告
董事和高级管理人员变更 财务会计账簿
【单选题】 第11题:银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。信用风险 流动性风险 市场风险 操作风险
【单选题】 第13题:甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（）甲、乙均不构成犯罪
乙构成出售、非法提供个人信息罪 甲构成出售、非法提供个人信息罪 甲乙双方构成共同犯罪
【单选题】 第18题:下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（）
银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的
银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的
【单选题】 第19题:银行业金融机构应当对关键岗位实行（）的人员轮换和强制休假制度。定期或不定期 不定期 短期 定期
【单选题】 第21题:银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（）的风险。案件 事故 损失
意外
【单选题】 第24题:以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（）。在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决
应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
【单选题】 第26题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。3个月，5个工作日
3个月，10个工作日 1个月，10个工作日 1个月，5个工作日
【单选题】 第28题:案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。一情多报 有情不报 多情一报 一情一报
【单选题】 第3题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（）
银行业金融机构员工被拘留
银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 银行业金融机构员工被取保候审 银行业金融机构员工被逮捕 公安、司法机关立案侦查的
【单选题】 第16题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，对被上海银监局处以“禁止一定期限从事银行业工作”处罚的银行从业人员，其相关信息将同时报送至（）。上海公安局 上海检察院 人民银行征信系统 上海市公共信用信息平台
【单选题】 第19题:根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（）房地产开发业务 股票投资业务 信托投资业务 向其他商业银行投资
【单选题】 第12题:下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（）空白凭证 查询对账 授权卡 枪支弹药
【单选题】 第17题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）以上处分。记过 降级 记大过 警告
【单选题】 第24题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（）记过 留用察看 警告 通报批评
【单选题】 第99题： 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？
建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 严格印章、密押、凭证的分管与分寸及销毁制度并坚决执行
加强未达款项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 完善审计体制，提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
【单选题】 第100题：《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）
通报同业 解除劳动合同
罚款
开除
【多选题】 第31题:李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（）
该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失
该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失 分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任 某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为
【多选题】 第32题:银行业金融机构案件处置三项制度包括（）《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 《银行业金融机构案件处置工作规程》
【多选题】 第33题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取（）等监管强制措施。限制业务 控制贷款发放额度 取消高管人员任职资格 暂停准入
【多选题】 第34题:严禁违规代客户办理各类账户的（）等业务。变更 撤消 冻结 开立
【多选题】 第35题:禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。现金 存单（折）有价单证 身份证件
【多选题】 第36题:根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）电信诈骗
某客户利用POS机非法套现 以上都不是
银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资
【多选题】 第37题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（）
能否采取有效措施来规范各项业务操作
是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查 是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
【多选题】 第38题:以下说法正确的是（）
银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。
前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。
【多选题】 第39题:“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）参与或监督外部对账
开展员工异常行为动态分析排查 抽查监控录像 落实查库制度
【多选题】 第40题:监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（）未履职人 领导（决策人）知情人 发案人
【多选题】 第41题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施、突出重点、（）、（）、（）”的原则。落实责任 强化整改
严肃问责 滚动覆盖
【多选题】 第42题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）责令辞职 解除劳动合同 开除
要求赔偿经济损失
【多选题】 第43题:哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统？ 党纪处分 通报批评 内部纪律处分 其他处罚 行政处罚 刑事处罚
【多选题】 第44题:以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（）海关 税务机关
人民检察院 人民法院
【多选题】 第45题:员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（）
各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息
举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人
在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法
各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密
【多选题】 第46题:《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）案件调查 行政处罚 案件审结
案件信息报送及登记
【多选题】 第47题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（）收到重大案件举报线索
大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 客户反映非自身原因账户资金发生异常
银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
【多选题】 第48题:案件涉及金额以（）确认金额为准。金融机构 司法机关 公安局 银监局
【多选题】 第49题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的其他处罚包括那些方面
责令辞职及应承担责任的单方辞职或解除劳动合同 解聘职务
扣减绩效工资8000元 免职
对劳务派遣人员“退回”
【多选题】 第50题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，其相关直接责任人和直接负责的董事、高级管理人员将依据有关法律法规给予（）等行政处罚。禁止从事银行业工作
罚款
取消董事、高级管理人员任职资格 警告
【多选题】 第31题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）案发时主动反映、举报相关线索的 自查发现、主动揭露案件的
受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的 因不可抗力造成违法违规的【多选题】 第32题:案件信息台账应当包括（）案件调查情况 后续整改情况 案件审结情况 案件信息
【多选题】 第33题:基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（）重要岗位人员管控 案防教育 问题整改 案件防控责任制
【多选题】 第34题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的 发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的
【多选题】 第35题:下列哪些行为是被明令禁止的：（）
在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实
不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作
【多选题】 第36题:商业银行内部控制的目标有（）
确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 确保风险管理体系的有效性
确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
【多选题】 第37题:业务授权不得出现以下行为：（）超权限授权 不核实业务授权 不审核凭证授权 不确认客户真实意愿授权
【多选题】 第39题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。案防管理体系运行情况 外部检查发现问题整改情况 内部检查发现问题整改情况 整体案防工作情况
【多选题】 第40题:根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强()中心环节的管理。信息披露 人员 网点 流程
【多选题】 第41题:《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。市场风险 操作风险 道德风险 信用风险
【多选题】 第42题:员工道德风险发生时往往表现为（）。在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 当发现员工存在信用卡套现行为时 未按规定履行员工重大事项报告制度
到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉
【多选题】 第43题:在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（）下阶段案件防控工作安排
对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况
案件的司法结论判定 银行业金融机构整改方案
【多选题】 第45题:根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（）拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70% 分支机构不具有法人资格 经地方政府批准即可设立 在中国境内应当按行政区划设立
【多选题】 第46题:《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，案防评估监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分如何划分档次 综合评分70分以下为“红牌” 综合评分60分以下为“黑牌”
综合评分70分（含）以上85分以下为“黄牌” 综合评分85分（含）以上为“绿牌”
【多选题】 第47题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（）内控执行力建设 案件责任追究与整改 内审稽核工作力度
案件防控工作组织、工作质量
【多选题】 第48题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁（）。迟报 错报 漏报 瞒报
【多选题】 第49题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的内部处分种类包括（）。通报批评 开除 撤职 降级 记过 警告
【多选题】 第31题:下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（）隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
【多选题】 第34题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）连续两个对账周期对账失败的账户
长期交易频繁的账户
账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
【多选题】 第37题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（）积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
情节轻微且未造成损害的
主动采取有效措施消除或减轻危害后果的
因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
【多选题】 第38题:下面哪几项属于银行业案件？（）某银行员工丁发放大量假、冒名贷款 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 某农商行副行长乙无故离岗 某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金
【多选题】 第40题:案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。直接责任人
作案嫌疑人 分管负责人 主要负责人
【多选题】 第41题:银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）内审稽核、违规处罚 空白凭证、金库尾箱 查询对账、轮岗休假 授权卡（柜员卡）、印鉴密押
【多选题】 第42题:根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（）
案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩
对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话
对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报
银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开
【多选题】 第43题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()董事长为案件风险防范第一责任人 行长为案防制度执行第一责任人 监事长为案防制度制定第一责任人 董事长为案件风险监督第一责任人
【多选题】 第47题:下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（）对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书 明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告
【多选题】 第50题:银行员工日常生活中禁止参与以下活动（）买卖股票 大额举债
涉黄、涉赌、涉毒 经商办企业
【多选题】 第33题:下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（）利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的
未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的 未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的 利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的
【多选题】 第39题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，（），严禁违规决策审批贷款。
严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查报告、审查报告 严禁随意降低准入标准
严防员工参与客户编造虚假材料 严防逆程序操作和超权限审批
【多选题】 第40题:以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（）严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。
严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。
严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来.【多选题】 第42题:疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（）责任。
保卫部门负责人 分管领导 主要领导 网点负责人
【多选题】 第44题:下列哪一项说法是正确的？（）
银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制
案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门
【多选题】 第45题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（）坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书 应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告
【多选题】 第47题:下列哪一项的做法是错误的？（）
银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料■ 在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露
案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据
【多选题】 第49题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，重点关注哪些领域？ 关注类贷款和违约客户情况
银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况 信贷资产转让情况近年新增加的不良贷款
【多选题】 第32题:根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）
银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 外部电信诈骗
客户信用卡被社会不良分子盗刷 银行前员工王某在离职后参与非法集资
【多选题】 第33题:下列哪些属于案件确认的标准：（）银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的 公安、司法机关立案侦查的
【多选题】 第35题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，2014年各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（）等为重点的案件风险排查。员工异常行为 票据 跨业合作 信贷
【多选题】 第39题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，案发后，银行业金融机构应根据案件进展情况及时报送（）和案例材料。审结报告 督查报告 整改情况报告 后续调查报告
【多选题】 第40题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于：（）。风险控制到位 制度完善到位 责任追究到位 行为纠正到位
【多选题】 第44题:监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（）的重要参考 监管计划制订 市场准入审批
诫勉谈话 监管评级
【多选题】 第47题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下几项工作（）
集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理。
建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人。
梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理。持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观。
【多选题】 第48题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（）对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折 对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折
对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
【多选题】 第99题：《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：（）
制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程 根据排查内容，确定排查牵头部门
审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制
【多选题】 第100题：《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括：（）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程
监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位 审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 根据案件风险排查计划拟定排查工作方案
【判断题】 第51题:根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。正确 错误
【判断题】 第52题:银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。正确 错误
【判断题】 第53题:案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。正确 错误
【判断题】 第54题:银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。正确 错误
【判断题】 第55题:银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。正确 错误
【判断题】 第56题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。正确
错误
【判断题】 第57题:案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。正确
错误
【判断题】 第58题:商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。正确
错误
【判断题】 第59题:对于发生重大违法违规行为的离职销售人员，可不予追究管理人员管理责任。正确 错误
【判断题】 第60题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。正确
错误
【判断题】 第61题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，在对案件有关管理人员进行责任追究时，可以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。正确 错误
【判断题】 第62题:银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。正确 错误
【判断题】 第63题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，对于曾在本机构任职，但问责时已离职人员的，各银行业金融机构可将违规问题直接移送离职人员现任职单位处理。正确 错误
【判断题】 第64题:商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。正确
错误
【判断题】 第65题:案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。正确 错误
【判断题】 第66题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，各银行业金融机构发生案件或案件风险事件后，应对有关排查工作开展情况进行检查，并根据检查情况追究排查不尽职的责任。正确 错误
【判断题】 第67题:商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。正确 错误
【判断题】 第68题:银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。正确
错误
【判断题】 第69题:银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。正确 错误
【判断题】 第70题:商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。正确
错误
【判断题】 第71题:银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。正确
错误
【判断题】 第72题:银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。正确
错误
【判断题】 第73题:银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。正确 错误
【判断题】 第74题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章、密钥等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动的；应给予解除劳动合同处理。正确 错误 【判断题】 第75题:《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。正确 错误
【判断题】 第76题:银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。正确
错误
【判断题】 第77题:《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。正确 错误
【判断题】 第78题:禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。正确
错误
【判断题】 第79题:对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。正确 错误
【判断题】 第80题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。
【判断题】 第51题:营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。正确 错误
【判断题】 第53题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财的；至少应给予解除劳动合同处理。正确 错误
【判断题】 第54题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，利用职务上的便利，盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行、客户资金或其他财产以及收受贿赂的；应给予开除处理。正确
错误
【判断题】 第55题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，组织、参与、开展民间借贷、违规担保的；至少应给予解除劳动合同处理。正确
错误
【判断题】 第56题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查中发现的重大案件线索、重大违规问题，可由问题所在机构自行调查。正确 错误
【判断题】 第57题:《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。正确 错误
【判断题】 第58题:营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。正确
错误
【判断题】 第59题:银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。正确 错误
【判断题】 第60题:按照《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》, 处罚信息使用人员可为他人提供查询到的处罚信息，并下载和打印。正确 错误
【判断题】 第62题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》规定，如果一员工因为两件或两件以上事情受到多种处罚或处分，可只填写一张处罚信息表进行上报。正确 错误
【判断题】 第64题:重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。正确 错误
【判断题】 第65题:辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。正确 错误
【判断题】 第66题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。正确 错误
【判断题】 第68题:基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。正确 错误
【判断题】 第70题:严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。正确
错误
【判断题】 第72题:银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。正确 错误
【判断题】 第76题:案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。正确
错误
【判断题】 第77题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息系统被查询人被监管部门处以取消终身或者一定期限高管任职资格、禁止终身或一定期限从事银行业工作的，并且处罚处于执行期间内的，直接显示处罚信息。正确 错误
【判断题】 第78题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。正确
错误
【判断题】 第51题:银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。正确
错误
【判断题】 第52题:当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。正确 错误
【判断题】 第55题:严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。正确 错误
【判断题】 第56题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，与外部犯罪分子勾结或为其犯罪活动提供帮助侵害本行或客户利益的；应给予解除劳动合同处理。正确
错误
【判断题】 第57题:银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。正确 错误
【判断题】 第61题:银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。正确 错误
【判断题】 第63题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构案防工作分管行长承担本机构案件风险排查工作的第一责任。正确 错误
【判断题】 第64题:为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。正确
错误
【判断题】 第65题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和虚假资料骗取贷款。正确 错误
【判断题】 第67题:案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。正确 错误
【判断题】 第70题:银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。正确 错误
【判断题】 第73题:由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。正确 错误
【判断题】 第76题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。正确
错误
【判断题】 第77题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。正确 错误
【判断题】 第78题:银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。正确 错误
【判断题】 第80题:银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。正确 错误
【判断题】 第51题:在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。正确 错误
【判断题】 第52题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。正确
错误
【判断题】 第60题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在贷后检查阶段，要加强对客户贷款使用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期电话核实了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。正确
错误
【判断题】 第65题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的；至少应给予解除劳动合同处理。正确
错误
【判断题】 第68题:禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。正确
错误
【判断题】 第70题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，违规向客户销售或推介非本行发行、代理的产品的；至少应给予解除劳动合同处理。正确
错误
【判断题】 第71题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。正确
错误
【判断题】 第75题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。正确 错误
【判断题】 第77题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应遵循系统控制原则，完善本行代销业务系统，确保系统安全，稳定运行，做到销售过程“机控到位”。正确
错误
【判断题】 第79题:案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。正确
错误
【判断题】 第55题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息除刑事处罚和上海银监局做出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚外，其他处罚信息保存的有效期为处罚终止日期后5年。正确
错误
【判断题】 第62题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在贷前调查环节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的真实性，客观评价客户还款能力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。正确 错误
【判断题】 第63题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。正确 错误
【判断题】 第66题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查是指银行业金融机构组织开展的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。正确 错误
【判断题】 第71题:商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。正确 错误
【判断题】 第74题:严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。正确
错误
【判断题】 第77题:理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。正确 错误
【判断题】 第79题:营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。正确 错误
【判断题】 第99题：《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。
正确
错误
【判断题】 第100题：各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。
正确
错误
【判断题】 第101题：根据《银行业既然弄机构案防工作评估办法》，银行业金融机构案防工作评估主要是监管部门评价，不需要银行业金融机构自我评估。
正确
错误
【判断题】 第102题：按照《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，离职人员去向不明，原任职银行业金融机构应将拟处理意见按“监管部门认为需要报送类”报处罚信息，由上海银监局直接录入从业人员处罚信息系统后进行特定标识。正确
错误
第三篇：案件防控知识竞赛考题答案版
案件风险防控知识竞赛初赛试题
一、单选题（每题0.5分，共20分）
1．案件专项治理的总体原则是（D）。
A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本
2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（B）A．降低案件发生率 B．提高案件预报率
C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率
3．要按照“（A）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先
C．制度先行 D．以人为本、科学发展
4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（C）。
A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度
5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。
A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假
6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险
7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（C）
A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）
A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D）
A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件
－1－
线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C．业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D．监管部门在飞行检查中发现案件线索的
10．根据监管规定，下列做法不正确的是？（C）
A．银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
B．银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
C．银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D．银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
11．下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（A）
A．库房管理 B．安全保卫器械管理 C．票证管理 D．设备管理
12．下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（A）
A．坚持从严整治、合规经营 B．坚持标本兼治、重在治本
C．坚持查防结合、重在防范 D．坚持改革管理并重、重在加强内控
13．根据《银行业监督管理法》，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（C）A．进入银行业金融机构检查 B．询问银行业金融机构工作人员 C．查封银行业金融机构的资产 D．封存可能被转移的文件、资料
14．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（C）。
A．集资诈骗罪 B．高利转贷罪 C．违法发放贷款罪 D．贷款诈骗罪
15．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成（C）。
A．公司、企业人员受贿罪 B．业务侵占罪 C．受贿罪 D．贪污罪
16．中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是（B）。
A．建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序
B．全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目 C．建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理 D．确保操作风险制度和措施得到遵守
17．金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件，但不包括（C）。A．经济案件 B．违规经营案件 C．成功堵截的案件 D．诈骗、抢劫、盗窃案件
－2－
18．商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A．制度先行于业务 B．内控优先 C．发展是根本，管理是保障 D．合规人人有责
19“三个办法，一个指引”指（C）。
A．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
D．贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
20．下列选项中不符合《商业银行法》规定的是（C）。
A．商业银行发放贷款应以担保为主 B．商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定 C．商业银行对关系人不能发放贷款 D．商业银行可以发放短期、中期和长期贷款
21．银行业监督管理局依法进行现场检查时，发现银行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？（D）A．该省人民政府主管金融工作的负责人 B．国务院主管金融工作的负责人 C．中国人民银行负责人 D．国务院银行业监督管理机构负责人
22．根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为？（B）A．编造引进资金的理由从银行贷款 B．上市公司董事长变更，没有进行披露 C．自制信用卡从银行提款机提款 D．提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
23．国家反洗钱行政主管部门是（A）。
A．中国人民银行 B．公安部 C．中国工商银行 D．中国证券管理委员会
24．根据《反洗钱法》规定，以下说法正确的是（B）。
A．金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 B．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
C．客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记
D．金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁
25．下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是（D）。A．应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C．在离职后也要受信息保密的约束
D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的
26．下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（D）。A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范
－3－
C．遵守所在机构的规章制度 D．以上皆是
27．以下哪种行为符合银行业金融机构从业人员职业操守有关信息披露的规定？（C）
A．某银行代理销售一种基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
28．某银行为争取业务而批准了一定的招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（B）。
A．因为业务已经谈妥，所以是合理的 B．不合理，不应当申报不实费用
C．如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D．是合理的，因为客户经理并没有浪费
29．在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（A）。A．道德风险 B．法律风险 C．政策风险 D．市场风险
30．银行金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（B）范围。
A．风险管理、人力资源管理 B．合规管理、人力资源管理 C．风险管理、合规管理
D．人力资源管理
31．某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（D）。A．经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策
B．在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料
C．为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息
D．与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题
32．我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地作家协会兼任顾问的行为（B）。
A．违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动
B．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份 C．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作 D．与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作
33．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（D）。
A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某
－4－
D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
34．张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为（D）。A．该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪
B．这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了
C．自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款 D．应当向所在机构有关部门报告
35．某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（C）。A．可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息 B．可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据 C．可以一起参加学术研讨会
D．可以夸张地宣传所在机构的优势
36．以下哪一项关于银行业保护客户隐私的说法不正确？（D）
A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务
37．银行业工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（C）。
A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额
B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问
C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告
D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告
38．下列说法错误的一项是（D）。
A．商业秘密既指技术信息，也包括经营信息
B．客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息
C．客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况
D．银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息
39．下列符合银行从业人员职业操守的行为是（C）。
A．银行员工李某和赵某喜欢互相打听对方的薪酬信息，并经常对银行的薪酬制度表示不满
B．王某对于银行的某项业务有较深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不将研究成果与同事分享
C．何某与科室经理因琐事而产生矛盾，但他仍然服从经理的领导，执行各项工作指令
－5－
D．某部门员工因对新进员工不满，而在公开场合经常贬低该员工
40．王某是某银行柜面员工，下列哪项行为没有违反银行从业人员的职业操守。（C）A．经常好奇地向同事打听某外国客户的个人信息
B．接待老年客户办理养老金业务时明显表露出不耐烦的情绪
C．同事暂时离开岗位时，代为接听客户电话，并将电话内容详细记录下来 D．客户询问某项业务时，因对业务不熟悉，而无法准确地回答客户
二、判断题（每题1分，共30分）
1．作为经营货币的特殊行业，银行与风险相伴而生。因此，防范风险、杜绝案件始终是保证银行业持续稳健发展的重中之重。（）
2．银行业风险和案件防控工作是一项长期复杂的系统工程，任重而道远。（√）
3．要按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的案件责任追究政策。（√）4．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员不包括银行业金融机构非职工董（理）事和非职工监事。（）5．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于我国境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。（√）6．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任。（√）
7．案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失；案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远超过直接资金损失。（√）
8．银监会案件防控考核体系，总体方向是由“复合型模式”向“单一型模式”转变。（）
9．根据“三重一大”决策制度要求，国有企业中层以上经营管理人员和下属企业、单位领导班子成员的任免、聘用、解除聘用和后备人选的确定，必须由领导班子集体作出决定。（√）
10．在一级法人的公司管理原则下，银行各级分支机构应当完全按照总行案件防控精神，以会议落实会议，以文件落实文件，全行一盘棋，无需根据地域、人员、业务、文化差异情况进行解读、细化和整改。（）
11．银行业机构要把信用风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。（）
12．商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。（√）
13．商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一个人独自决定。（√）
14．商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权可以采取书面形式或其他形式。（）
15．内控制度要覆盖所有风险点，包括决策、执行、监督全过程，重点岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。对新业务、新产品更要事先制定相关规章制度以准确计算和评估风险，防患于未然。（√）
16．根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。（）17．对于基层行就规章制度建设提出的问题，总行相关职能部室要认真研究，及时解决，不得延误。
－6－
（√）
18．对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原则进行处理，原则上不再“上追两级”。（√）19．银监会对不良贷款占比低于5%，偏离度较低、经营较为审慎的机构，从2011年起不再实行“双降”考核，重点督促加强精细化风险管理和提高拨备水平。（）
20．商业银行风险监管核心指标适用于在中华人民共和国境内设立的中资商业银行。（√）21．商业银行应关注资本市场变化，评估通过发行股票或债券等补充流动性的能力与成本。（√）22．银监会是融资性担保公司的监管部门。（）
23．银监会采取以监管为本的监管模式，对商业银行整体流动性状况及流动性风险管理体系进行综合评价。（）
24．商业银行的业务创新是金融业务创新的核心内容。（√）
25．金融机构重点制度包括会计结算制度、信贷管理制度、业务人员岗位责任制度、外汇业务管理制度、重要单证管理制度等。（√）
26．商业银行三大经营原则中流动性原则是指贷款和存款流动性。（）
27．一个完善的、有效的内部组织架构，是商业银行实现不良贷款有效管理的基础，应该具备分工合理、职责明确、报告关系清晰等特点。（√）
28．金融机构的工作人员，违反国家规定，将本机构在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。（√）
29．商业银行、保险公司等金融机构的从业人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，应受刑事处罚。（√）
30．商业银行对分支机构应当进行经常性的稽核和检查监督。（√）
三、多选题（每题2分，共40分）
1．建立案件治理长效机制的的“十项措施”包括（ABCDE）。A．完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度 B．实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任
C．加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平D．加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力 E．提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势
2．根据防范操作风险 “十三条”关于规章制度建设方面，以下说法正确的是（AB）。A．对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订
B．对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误；对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理
C．要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用规章制度提供重要参考 D．要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建议和意见
3．在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。
A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任
B．要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一
－7－
级、一级盯一级的案件防控工作机制
C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在考评中一票否决 D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖
4．下列哪些属于高度重视案件报告与应急处理工作的内容？（ABCD）
A．制定重大突发事件报告制度和问责制度的实施细则，将重大事件报告工作责任落实到部门、明确到个人
B．明确分支机构的案件报告职责和路线要求，指定专人负责案件报告工作
C．严格执行银监会案件信息统计制度，及时、准确报送案件详情和查处意见，并及时跟进查处进展和责任追究情况，严肃处理瞒报、迟报的机构和人员
D．完善重大突发事件处置预案，并在案发第一时间立即启动预案，争取主动，减少损失，并每日监测各类媒体、网络，做好负面舆情的控制、引导工作
5．下列表述哪几项符合“四个禁止”监管要求？（ABCD）
A．禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户资金往来，不得为亲属和朋友代开账户 B．禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业 C．禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为 D．禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为
6．下列哪些员工在案件专项治理中须进行排查？（ABD）
A．有犯罪前科的小张 B．经常出入高档娱乐场所的老李
C．贷款购买了一套两室一厅住房的小刘 D．在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的老吴
7．下列哪些属于案件专项治理工作中强化员工行为管理的具体措施？（ABD）A．建立员工谈心谈话制度，及时掌握员工思想动态
B．加强对基层网点负责人、重要岗位人员的行为监督，密切关注员工经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及“黄、赌、毒”等行为
C．建立关键岗位员工日常行为汇报体系，要求关键岗位员工即时汇报自己每日的日常行为
D．对有不良行为的员工实施动态跟踪监督，本着惩前毖后、救治病人的精神，帮助行为失范的员工及时纠正行为偏差，及时修补案件防控漏洞
8．银监会案件防控包括以下哪些案件？（AB）
A．银行员工挪用客户资金 B．某银行柜员未正确履行岗位职责所引发的案件 C．银行员工家属遭遇的抢劫案 D．银行员工在双休日交通肇事
9．银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ABCD）A．案件和案件隐患 B．风险事件 C．重大内控漏洞 D．员工行为失范
10．根据《商业银行法》，下列属于商业银行关系人的是（ACD）。
A．甲银行的监事张某的儿子 B．乙银行的董事王某的远房表弟孙某 C．丙银行的某信贷业务人员赵某 D．丁银行行长李某的配偶投资设立的企业
－8－
11．甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是（ABCD）。
A．甲构成挪用资金罪 B．甲构成非国家工作人员行贿罪 C．乙构成非国家工作人员受贿罪 D．对甲应进行数罪并罚
12．以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ABC）。
A．商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票 B．任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C．商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间 D．商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
13．银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有（BC）问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。
A．上下班存在经常迟到早退现象 B．从事第二职业、经商办企业 C．赌博、不正常交友 D．违反国家税收政策偷税、漏税
14．银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ABCD）A．银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来 B．银行员工为亲属和朋友代开账户
C．银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D．在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
15．《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（ABCD）。
A．提供资金账户的 B．协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 C．通过转账或者其他结算方式协助资金转移的 D．协助将资金汇往境外的 D．保存客户身份资料及交易记录
16．案件专项治理工作中，下列哪些属于违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的“五重”。（ABCD）A．凡被检查出的，从重处理 B．凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理 C．凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理 D．凡新发生的案件，从重处理
17．银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（ABCD）。A．利用兼职岗位为本人谋取不当利益 B．利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益 C．利用本职岗位为本人谋取利益
D．利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益
18．银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定。（ABCD）A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息 B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令 D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的
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19．以下哪些行为明显不妥，有可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响？（AC）A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
20．某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理（BCD）。
A．应服从领导的指示，按照分行行长的意思做
B．可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方 C．可以书面报告总行有关领导
D．若受到总行的巨大压力，可以向监管部门报告
四、简答题（每题5分，共10分）
1、从业人员应遵守哪些职业操守。
2、简述我行《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》中，严禁以以银行工作人员身份，违规代客户（含亲属）办理业务的若干规定。
－10－
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第四篇：农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案
农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案
一、单项选择，每题0.5分，共30分
1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（C）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。
A、发展 B、稳定 C、案防 D、合规 2、2012年省联社确立了（B）案防工作思路。
A、强服务、促转型、谋跨越 B、大案防、大联动
C、稳中求进、巩固提升 D、从严治社，从远治社
3、银行案件风险属于（C）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A、市场风险 B、流动性风险
C、操作风险 D、信用风险
4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（D）日内，请求人民法院撤销。
A、10 B、15 C、30 D、60
5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（A）配备。
A、1% B、2% C、3% D、5%
6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（A）。
A、监督评价与纠正 B、风险识别与评估
C、内部控制措施 D、内部控制环境
7、违规积分达到（B）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（B）月绩效工资。
A、8分，一个 B、12分，两个月
C、16分，三个月 D、24分，三个月
8、管理责任积分达到（C）的，积终身积分1分。
A、3分 B、4分 C、5分 D、8分
9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》规定，其向外投资额（B）。
A、不得超过5000万元 B、不得超过2500万元
C、不得超过1750万元 D、不得超过1000万元
10、按照管理方式不同，利率分为（A）。
A、官方利率、市场利率 B、固定利率、浮动利率
C、年利率、月利率、日利率 D、单利、复利
11、借款人受托支付程序为（B）。
A、审核交易、签订协议、贷款支付
B、支付申请、支付审核、贷款支付
C、发放贷款、支付审核、支付审批
D、支付申请、审核交易、支付审批
12、项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的（A），一般不具备其他还款来源。
A、销售收入、补贴收入或其他收入
B、销售利润、投资收入或项目拨款
C、税后利润、财政补贴或投资收入
D、融资收入、销售收入或投资收入
13、委托贷款业务属于信用社的（D）业务。
A、存款 B、贷款 C、投资 D、中间
14、农村信用社法人机构对最大单户的贷款授信额度不超过实收资本的（B）。
A、10% B、15% C、20% D、30%
15、某联社各项贷款余额为13.5亿元，其中：关注类贷款5000万元；次级类贷款4000万元；可疑类贷款3000万元；损失类贷款2000万元。那么，该联社不良贷款率为（D）。
A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%
16、农户小额信用贷款期限根据生产经营活动的实际周期确定，小额生产费用贷款一般不超过（B）。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
17、《担保法》规定，保证合同没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起(C)个月。
A、5个月 B、10 个月 C、6个月 D、24个月
18、质权自(C)时设立。
A、出质人交付质押财产 B、签订合同
C、依法登记 D、公证
19、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（D）%。
A、75 B、30 C、15 D、10
20、下列权利中，不属于物权的是（A）
A、抵押权 B、所有权 C、地役权 D、商标权
21、以下哪些单位和个人具备担保资格（D）
A、国家机关---政府部门、行政执法部门
B、公益性单位---医院、学校、养老院等
C、法人分支机构，有授权的除外
D、担保公司
22、银监会规定农村信用社执行新企业会计准则的时间为（C）
A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年
23、当事人对保证方式没有约定时，（B）承担保证责任。
A、按照一般保证 B、按照连带责任保证
C、不必 D、由保证人决定的方式
24、流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担（C）责任。
A、侵权责任 B、赔偿责任
C、违约责任 D、行政责任
25、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（B）。
A、报相关主管领导指示 B、登记留存记录
C、不予办理 D、高于一般贷款办理标准办理
26、抵押和质押的一个显著区别是（B）。
A、财产是动产还是不动产 B、是否转移财产的占有
C、根据债务额大小而定 D、以上都不对
27、日终上缴的现金箱，管库员不必检查的是（B）。
A、柜员现金箱个数 B、柜员箱内实物
C、锁具的完好性 D、交接手续
28、金库钥匙密码必须分开保管、(B)，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
A、换人交接 B、平行交接
C、交错交接 D、不用交接
29、以下关于柜员管理错误的说法是（A）。
A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务
B、柜员不可以代理客户办理业务
C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁
D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁
30、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件（A）。
A、中国居民临时身份证
B、中国人民解放军军人身份证
C、外国公民护照 D、港、澳、台居民身份证
31、现金调剂需（A）授权。
A、三级柜员 B、四级柜员
C、第三柜员 D、无需授权
32、加盖“假币”印章应使用（C）油墨。
A、红色 B、黑色 C、蓝色 D、朱红色
33、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（D）。
A、30天 B、60天 C、3个月 D、半年
34、账户在什么状态下不能办理存款业务（B）。
A、只收不付 B、不收不付
C、部分冻结 D、挂失状态
35、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖（D）。
A、业务办讫章 B、业务受理章
C、业务专用章 D、受理凭证章
36、新开立的账户（3）日后方可购买支票，原则上一次（1）本。
A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1
37、开户凭证如果遗失，不需银行办理挂失到期可以支取的为以下那种凭证（B）。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案。A、单位定期存款开户证实书
B、单位通知存款开户证实书
C、个人通知存款定期存单
D、整存整取定期存单
38、《关于大额现金支付管理的通知》中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（A）的，取款人需提前一天电话预约。
A、5万元或5万元以上 B、10万元或10万元以上
C、20万元或20万元以上 D、50万元或50万元以上
39、柜员在办理假币收缴业务时如有客户不配合收缴行为的，应当立即报告（C）。
A、主管领导 B、保卫部门
C、公安部门 D、稽核部门
40、小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（C）。
A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、10万元
41、下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（C）。
A、纳税退还 B、证券交易结算资金
C、收入汇缴资金 D、继承、赠与款项
42、山西省农村信用社表内科目核算以（A）为基础。
A、权责发生制原则 B、明晰性原则
C、及时性原则 D、可比性原则
43、关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是（B）。
A、注册验资账户在验资期间只收不付
B、验资不成功撤资时，验资款应退还原汇缴人账户
C、验资款的划回只能采用转账方式
D、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致
44、采用折角验印的网点，在验印时，应采用（D）角度，以最大限度地发现支付结算凭证上印章的伪造和变造。
A、按对角线选取折角 B、按对称线选取折角
C、选取中央位置对折 D、多方位选取折角
45、下列可导致票据无效的签章是（C）。
A、出票人的签章 B、背书人的签章
C、保证人的签章 D、承兑人的签章
46、现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起（C）。
A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天
C、10天、10天、一个月 D、10天、20天、一个月
47、下列业务不支持抹账的是（C）。
A、现金调剂 B、储蓄存款现金存入
C、股金分红 D、贷款收息
48、农村商业银行职工自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（D）。
A、5％ B、8％ C、15％ D、20％
49、（B）业务可在其他应付款科目进行核算。
A、未开户单位的代收费业务
B、职工未按期领取的工资
C、长期不动户、久悬户账面剩余资金
D、已计提社员未领取的股金分红
50、商业银行约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是（A）。
A、非保本浮动收益理财计划
B、保本浮动收益理财计划
C、最低收益理财计划 D、固定收益理财计划
51、个人代理多人办理信合通卡的，发卡网点应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质，无正当理由，不得为其办理。个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（C）张。
A、1 B、2、C、3 D、5
52、各县级联社应（D）对代理黄金业务进行现场检查，检查内容包括：交接手续、保管、交易、账务处理、账实相符等。
A、定时 B、不定时 C、定期 D、不定期
53、持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡机构提出查询或更正要求的，发卡机构应在（A）内给予查复。
A、7日 B、10日 C、30日 D、两个月
54、综合业务系统控制贴现票据延期天数最多不超过（A）。
A、5天 B、10天 C、30天 D、6个月
55、农信银支付清算系统的查询查复用于查询通过农信银支付清算系统办理的（B）业务。
A、银行汇票 B、银行承兑汇票
C、通存通兑 D、电子汇兑
56、企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（A）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。
A、原受理机构 B、联社（总行）U-KEY管理部门
C、任何营业网点 D、以上都不对
57、各县联社应加强ATM监控录像使用情况的管理，确保摄像画面清晰、监控系统正常运行，监控保存时间必须达到（A）天。A、30 B、60 C、90 D、120
58、以下说法不正确的是（C）
A、用枪单位每周自查不少于一次，并登记自查情况，由检查人签字；
B、县级联社每月检查不少于一次，并登记检查情况，由检查人签字；
C、办事处（市联社）每年检查不少于二次，重大活动及节假日期间应组织专项检查和抽查，并登记检查情况，由检查人签字；
D、省联社在全省组织安全检查、节假日检查和随机抽查等检查中要把枪支弹药作为一项重要内容检查，并登记检查情况，由检查人签字。
59、关于会计档案管理，下列说法正确的是（A）。
A、一律不准外借
B、有权机关出具借条，经批准可以外借
C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借
D、会计档案保管部门的上级行可以外借
60、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循（C）原则？
A、应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则
B、应遵循诚实守信，认真负责的原则
C、应遵循城实守信，如实告知的原则
D、应遵循客户自愿，如实告知的原则
二、多选题，每题1分，共50分（错选、多选、少选均不得分）
61、案件查处工作分为（ABCDE）阶段。
A、案件报告 B、案件核查 C、案件处置
D、结案 E、后续处理
62、山西银监局提出的案防工作“五个一”经验的具体内容包括以下（ABCDE）A、一把手牵好头 B、一心思抓案防
C、一竿子插到底 D、一股气扫净土
E、一盘棋抓共管
63、案件处置三项制度是指（ABC）
A、《银行业金融机构案件处置工作规程》
B、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》
C、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
D、《银行业金融机构信访举报制度》
64、银行业安全保卫案件主要有（ABCD）。
A、盗窃案 B、抢劫案 C、诈骗案
D、挪用案 E、绑架案
65、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备要素（ABC）
A、案件性质明确 B、涉案金额确定
C、初步判定风险 D、具体风险确定
66、“双线”问责是指在对（A）问责的同时，还要对（C）问责。
A、经营管理条线 B、业务经营条线
C、稽核监督条线 D、合规管理条线
67、中小金融机构案件责任追究必须坚持(D)的原则。
A、事实清楚、证据确凿 B、责任明确、处理适当
C、手续完备、程序合法 D、权责对等、逐级追究
68、内部审计人员应当具备（ABD）专业从业资格。
A、专业水平B、从业经验 C、专业技能 D、道德准则
69、信贷管理基本要求实行（ABCDE）
A、信贷业务权限管理制度
B、审贷分离制度
C、信贷业务报备、咨询制度
D、业务责任人制度
E、信贷信息披露制度
70、质押贷款贷前调查的主要风险点包括（ACD）。
A、出质人主体资格 B、出质人意愿
C、质押物合法性 D、质押物价值
71、贷后管理的主要风险点包括以下（ABC）
A、资金流向 B、支付方式
C、风险预警 D、档案管理
72、根据《担保法》规定，以下单位和部门中不得作为贷款担保人的有（AC B）。
A、市级人民政府 B、法人公司的财务部门
C、公益性医院 D、法人公司授权的分支机构
73、银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定(AB CD)。
A、不得以贷转存、不得存贷挂钩
B、不得以贷收费、不得浮利分费
C、不得一浮到顶、不得转嫁成本
D、不得借贷搭售
E、不得调整利率
74、商业银行不得向关系人发放信用贷款中的关系人是指（ABCD）。
A、商业银行的董事 B、商业银行的监事
C、商业银行的管理人员
D、商业银行信贷业务人员及其近亲属
75、尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（ABCD）
A、真实性 B、规范性 C、完整性 D、有效性
76、办理抵押登记主要的风险点有（ABCD）
A、抵押登记办理 B、抵押登记信息
C、抵押登记期限 D、抵押率
77、冒名贷款的具体表现形式有（ABCD）。
A、个人贷款企业用 B、假名贷款
C、真证件假档案贷款 D、假证件贷款
78、反映企业盈利能力的指标有（B）
A、存货周转率 B、销售净利率 C、资产净利率
D、总资产收益率 E、销售毛利率
79、存单质押担保的范围包括（AB）。
A、贷款本金和利息 B、罚息
C、损害赔偿金 D、违约金
80、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时（ABCD）等金融产品
A、强制捆绑 B、搭售理财 C、保险 D、基金
81、在综合业务系统中，复核模式可分为（A BC）。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案文章农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案出自，此链接！。A、双敲复核 B、事中复核
C、手工复核 D、双人复核
82、在综合业务系统哪类账户的账号为21位（ABD）。
A、存款 B、股金 C、银行卡 D、内部帐
83、综合业务网络系统柜员管理遵循（ABCD）原则。
A、分级管理 B、科学分工
C、内控严密 D、操作规范
84、存款人死亡，合法继承人应提供（ABD），营业网点凭以办理过户或支付手续。
A、继承权证明书 B、法院判决书、裁定书
C、居民委员会出具的证明 D、法院调解书
85、营业网点负责人必须定期或不定期抽查柜员尾箱，对重要空白凭证进行检查，保证（ABC）三者相符。
A、库存实物 B、《重要空白凭证登记簿》
C、电子尾箱内凭证 D、账务
86、根据柜员岗位职责不同，综合业务系统将前台分为（BCD）
A、储蓄柜员、对公柜员 B、综合柜员、信贷会计
C、自助柜员、库管柜员 D、查询柜员、授权柜员
87、票据挂失时，挂失止付通知书应当记载下列哪些事项（ABCD）。
A、票据种类、号码、金额
B、票据丧失的时间、地点、原因
C、挂失止付人的名称、营业场所或者住所及联系方法
D、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
88、票据权利包括(AC)。
A、支付请求权 B、抗辩权
C、追索权 D、背书权
89、农村合作金融机构的股金业务包括（BCD）。
A、开立股金分红账号 B、投资股转资格股
C、股金赠与、转让 D、资格股退股
90、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ABCD）的原则。
A、平等 B、自愿 C、公开 D、公平
91、当日，入网机构柜员办理农信银通兑业务时发生差错，可以通过（A C E）交易补救。
A、柜台冲销 B、手工账务撤销 C、柜台补正
D、当日抹账 E、错帐控制申请
92、柜员对储户的以下哪些要求不能满足（BD）。
A、储户要求其填写的住址及身份证号码不得向任何人透露
B、储户要求以高于附近其他储蓄所的利率存款
C、储户挂失存单七日后十五日内来取款
D、储户要求提供其他人的存款种类以供其选择存款的期限和种类
93、（AB CD）有权查询单位存款，无权查询个人存款。
A、审计机关 B、监察机关
C、工商行政管理机关 D、证券监管管理机关
94、申请发行贷记卡应当符合的条件（ABCD）。
A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
B、有符合要求的风险管理和内部控制制度 C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
D、银监会规定的其他审慎性条件
95、银行卡批量开户风险点包括（A BCD）。
A、客户虚假申请
B、审查不严，让不符合要求的客户取得借记卡
C、柜员输入错误，造成新开卡与单位所提供花名册不符
D、无单位提供的工资花名册
96、网上银行主要风险包括（ABCDE）。
A、法律风险 B、技术风险 C、操作风险
D、声誉风险 E、道德风险
97、以下哪个操作属于网银证书管理操作(ABCD)。
A、申请 B、下载 C、重发两码
D、废止 E、冻结、解冻
98、山西省农村信用社联合社电子银行业务运行故障种类有（ABC）。
A、网络连接异常 B、专线网络中断
C、软硬件设备故障 D、虚拟资源损失
99、商业银行各级资本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。
A、核心一级资本充足率不得低于5%
B、核心一级资本充足率不得低于4%
C、一级资本充足率不得低于6%
D、一级资本充足率不得低于5%
100、信用社财务报表主要包括（ABCD）。
A、业务状况表 B、资产负债表
C、现金流量表 D、所有者权益变动表
101、信访案件督办方式分为（ABD）。
A、电话督办 B、派人督办
C、网络督办 D、发函督办
102、洗钱过程可以分为（AB）阶段。
A、准备阶段 B、处置阶段
C、离析极端 D、归并阶段
103、可疑交易的报告程序由（）组成。
A、一般可疑交易报告程序
B、重点可疑交易报告程序
C、特殊可疑交易报告程序
D、涉嫌犯罪可疑交易报告程序
104、国际上金融情报机构的设置一般有（）类型。
A、行政型 B、执法型 C、司法型
D、诉讼型 E、混合型
105、接管式稽核按接管范围分为（AD）。
A、全面接管稽核 B、部分接管稽核
C、专项接管稽核 D、盯岗式接管稽核
106、接管式稽核应遵循的原则（ABCD）。
A、保密性原则 B、规范性原则
C、周密性原则 D、慎重性原则
107、严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。加强对异常行为员工的重点监控，对（ABCD）进行移位检查。
A、重点机构 B、重点业务
C、重点岗位 D、重点人员
108、重要岗位人员有下列（ABCD）情形之一的，应安排强制休假。
A、在同一单位同一岗位上工作满一年的
B、经办的资金、账务、项目等出现异常的
C、行为表现异常的
D、为强化管理、防范风险需要专项安排的
109、柜员管理应遵循以下哪些原则（ACD）。
A、分级管理 B、科学分工
C、内控严密 D、操作规范
110、以下符合员工担保禁止性规定的有（ABD）。
A、近亲属间不得相互担保
B、工勤岗员工不得为他人担保
C、当年新入社的员工不得为他人担保
D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制
三、判断题，每题0.5分，共20分
111、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由银监会办公厅负责。（B）
A、√ B、×
112、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。（A）
A、√ B、×
113、银监会对案件处置工作负监管责任。（A）
A、√ B、×
114、事后监督部门不能认定出纳错款的责任。（A）
A、√ B、×
115、村镇银行的最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。（A）
A、√ B、×
116、《物权法》规定，抵押权未登记的，按照合同签订的先后顺序清偿。（A）
A、√ B、×
117、办理单位定期存单质押贷款时，单位定期存单的到期日不可以先于贷款的到期日。（B）
A、√ B、×
118、贷款发放时，借据号由前台柜员根据贷款合同输入。(A)
A、√ B、×
119、社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。（B）
A、√ B、×
120、借款人可以在一个贷款人同一辖区的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款。（B）
A、√ B、×
121、借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。（A）
A、√ B、×
122、单位存款可以办理挂失结清。（A）
A、√ B、× 123、随业务办讫章和储蓄专用章同时加盖的内嵌个人名章与单独加盖的个人名章具有同等效力。（A）
A、√ B、×
124、柜员密码挂失时，必须由本人提出书面申请，经人事部门审批同意后方可由后台管理员进行操作，任何人不得随意重置其他柜员密码。（A）
A、√ B、×
125、口头挂失可在任意一个网点办理。（A）
A、√ B、×
126、（社员）股东持股金证可在辖内任意一个网点申请单户红利分配。（B）
A、√ B、×
127、农信银实时汇兑业务主要包括汇兑、委托收款、托收承付及退汇四种业务。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案银行题库。（B）
A、√ B、×
128、以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户，预留签章可与专用存款账户名称不一致。（B）
A、√ B、×
129、注册验资存款账户纳入账户管理系统管理。（A）
A、√ B、×
130、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层做起。（A）
A、√ B、×
131、基本存款账户不年检，相应的一般存款账户也不得年检。（A）
A、√ B、×
132、柜员在柜面收款发现假币后，可以直接予以没收。（B）
A、√ B、× 133、严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行复核控制，防止“一手清”。（A）
A、√ B、×
134、农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，无须考虑该客户近期的表内业务分类情况。（B）
A、√ B、×
135、因案件发生的现金短款属于出纳错款。（A）
A、√ B、×
136、银行业金融机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%。（B）
A、√ B、×
137、自助银行设备钞箱由双人管理，即一人管理自助设备钞箱钥匙，一人管理钞箱密码。（A）
A、√ B、×
138、客户在口头挂失后补办书面挂失的，柜员应先撤销口头挂失再办理书面挂失（B）。
A、√ B、×
139、票据质权人不得以票据持有人的身份要求付款人付款（B）。
A、√ B、×
140、重要空白凭证和印章是构成信用社对外承担责任的两大文义性要素。（A）
A、√ B、×
141、“休眠商户”是指商户在POS终端六个月内都没有交易发生。（A）
A、√ B、×
142、柜员在重要空白凭证不足时，只能向上级机构领用，不得从其他柜员横向调剂。（B）
A、√ B、×
143、商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起15日内。（）
A、√ B、×
144、个人存款证明开立的最长期限为3个月。（B）
A、√ B、×
145、因注册验资和增资验资开立的临时存款账户属于审批类账户。（B）
A、√ B、×
146、信合通卡密码可查询，也可到发卡社办理密码解挂或密码重置。（B）
A、√ B、×
147、网上银行的U-KEY属于电子凭证，不属于重要空白凭证。（B）
A、√ B、×
148、在运钞过程中遭到犯罪分子袭击时，押运员应按照先警示后自卫的原则处置。(B)
A、√ B、×
149、银行从业人员在执行上级指令中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。（A）
A、√ B、×
150、特殊人群在登录业务系统时，凭密码登录，必须由营业经理授权，特殊人群可以给其他业务人员授权。（B）
A、√ B、×
第五篇：第四章案件治理与风险防控题目及答案
第四章 案件治理及风险防控
一、单项选择题（40题）1．下列哪项不属于建立案件综合治理长效机制“十项措施”？（）。
A.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度
B.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任
C.完善信贷统计相关制度，加强对中介机构管理
D.积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构
2．下列哪项不属于案件多发的“六个关键环节”之一？（）。A.现金管理 B.查询对账 C.重要岗位 D.金库尾箱
3．下列哪项是强化内控管理制度“十个联动建设”之一？（）。
A.一线业务的卡、证、章管理和上级机构行政章的管理联动 B.重要岗位的强制性休假与岗位轮换紧密衔接联动
C.查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动
D.案件查处和相应的稽核审计制度配套建设联动 4．农村合作金融机构案件专项治理的时间为（）。
A.2005年 B.2006年 C.2005至2008年 D.2006至2008年
5．2007年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（）。
A.治标治乱，充分暴露陈案 B.全面开展案件排查
C.实施分类治理，坚持标本兼治 D.组织案件治理“回头看” 6．下列哪项不属于新型农村金融机构（）。
A.村镇银行 B.典当行 C.贷款公司 D.资金互助社 7．农村合作金融机构案件防控治理的时间为（）。
A.2009年 B.2011年 C.2006至2008年 D.2009至2011年 8．2011年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（）。
A.提升 B.强化 C.规范 D.合规 9．下列哪项不属于长效机制的特点（）。A.规范性 B.常态性 C.稳定性 D.长期性
10．中小金融机构案件防控治理长效机制，是以现代商业银行（）为标杆。
A.经营目标 B.内控目标 C.安全目标 D.效益目标
11．中小金融机构案件防控治理长效机制，是以加强（）建设为基础。
A.企业文化 B.信贷文化 C.风险管理 D.合规文化
12．中小金融机构案件防控治理长效机制，要在中小金融机构内部建立起“（）”的内部控制体系。
A.治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效
B.治理完善、制度健全、内控严密、激励约束、持续有效
C.治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效
D.治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效 13．中小金融机构案件防控治理长效机制，要全面建立起“（）”相结合的案件防控工作机制。
A.查、防、控、堵、教 B.查、控、堵、罚、教
C.查、控、堵、惩、教 D.查、防、堵、惩、教
14．下列哪项不属于中小金融机构案件防控长效机制建设的内容（）。
A.公司治理 B.外部环境 C.技术防范 D.信息披露
15．下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部控制机制方面的内容（）。
A.强化岗位流程制约 B.强化业务流程管理
C.完善稽核体系 D.完善风险管理构架
16．下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部监督机制方面的内容（）。
A.强化岗位流程制约 B.强化业务流程管理
C.完善稽核体系 D.完善风险管理构架
17．下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究必须坚持的原 1
则（）。
A.事实清楚 B.证据确凿 C.惩教结合 D.逐级追究
18．下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究应当遵循的基本要求（）。
A.依据要充分 B.手续要完备 C.处理要公平 D.处理轻重要适度
19．中国银监会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》印发时间为（）。
A.2007年3月 B.2008年4月 C.2009年4月 D.2010年1月
20．下列哪项不属于纳入案件责任追究的案件范围（）。A.错账 B.挪用资金 C.诈骗 D.盗窃
21．下列哪项属于案件责任追究的直接责任人（）。A.机构案件防控第一责任人
B.机构经营管理责任人
C.与外部人员合伙实施侵犯客户资金的涉嫌违法犯罪人
D.中小金融机构高级管理人员
22．农村中小金融机构案件防控第一责任人是（）。A.理（董）事长 B.监事长 C.主任 D.总经理 23．农村中小金融机构案件责任追究方式包括（）、经济处理和其他处罚三种。
A.责令限期改正 B.批评教育 C.组织处理 D.纪律处分
24．农村中小金融机构案件责任追究中的纪律处分不包括（）。A.降级（职）B.免职 C.撤职 D.开除
25．农村中小金融机构案件责任追究中的经济处理包括（）。A.变更劳动关系 B.留用察看 C.通报批评 D.扣减绩效收入
26．农村中小金融机构案件责任追究中的其他处罚方式不包括（）。
A.批评教育 B.组织处理 C.纪律处分 D.变更劳动关系
27．下列哪项不属于农村中小金融机构案件责任追究中的组织处理方式（）。
A.调离 B.撤职 C.停职 D.免职
28．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律（）。
A.调离 B.撤职 C.解除劳动合同 D.降职（职）
29．“一案四问责”即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问（）责任、问发案单位上级领导人责任。A.主要负责人 B.分管负责人 C.相关负责人 D.相关知情人
30．“双线问责”即对（）条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。
A.业务管理 B.经营管理 C.操作管理 D.风险管理
31．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、（）”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。
A.一案四问责 B.双线问责 C.失职重罚 D.上追两级
32．下列哪项属于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中规定的从轻、减轻追究相关人员责任的情况（）。
A.决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的
B.在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的C.省、市（地）辖内农村中小金融机构屡屡发生同质同类案件，县（市，含）以下机构内发生案件2次以上的
D.发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的
33．下列哪项属于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中规定的从重追究相关人员责任的情况（）。
A.决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的B.在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的
C.案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的项风险管理政策和程序的一致性，确保依法合规经营，提升中小金D.案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失融机构的社会形象。程度相应减轻有关人员责任 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.其他风险
34．按照《中华人民共和国突发事件应对法》的规定，突发事8.中小金融机构应明确防控重点，建立对（）的风险排查件是指突然发生，造成或可能造成严重社会危害，需要采取应急处制度，加强对印押证、票据审验、授权卡等案件易发部位及业务环臵措施予以应对的自然灾害、事故灾难、（）和社会安全事件。节的风险防控，建立案件定期排查制度，及时堵塞漏洞，严防操作 A.公共群体事件 B.公共场所事件 C.公共卫生事件 D.公风险。共安全事件 A.要害部门 B.重点业务 C.重要人员 D.重要岗位
35．根据中国银监会2005年印发的《重大突发事件报告制度》9.针对经营管理人才、专业技术人才的不同特点，开展差别化规定的报送标准，下列哪项不属于银行业重大突发事件（）。培训，形成包括（）的多层次培训体系，完善培训制度，提高 A.金融挤兑事件
全员综合素质。
B.抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30A.全员培训 B.全程培训 C.全方位培训 D.个别培训 万元以上的案件
C.诈骗银行业金融机构或其他涉案金额100万元以上的案件
10.案件专项治理中的“四项制度”是什么。（）D.造成银行业金融机构直接经济损失1000万元以上的事故、自A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假 D.近亲属回避 然灾害 11.中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求，36．下列哪项不属于突发事件的特征（）逐步完善信息披露制度以及相应的工作机制，保证信息披露的A.联动性 B.公共性 C.危害的延展性 D.变化发（）。展的不确定性 A.真实性 B.准确性 C.有效性 D.及时性 37．预防和处臵突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，12.根据（）情况，在核实相关人员责任基础上予以案件追（），统一领导、分级负责，系统联动、资源整合，快速反究。应、合理应对”的原则。A.案件性质 B.涉案金额C.风险损失 D.社会影响程度 A.依法规范、标本兼治 B.依法规范、预防为主
13.案件防控长效机制建设中公司治理机制包括哪些方面C.依法合规、统筹兼顾 D.依法合规、治本为主（）。38．应急预案包括总体预案和（）。A.规范公司治理机制 B.完善风险管理构架C.强化业务流程A部门管理职责预案 B.业务管理条线预案 C.分专业预案
管理 D.推进合规文化建设 D.应急保障 14.案件责任追究原则包括哪些内容（）。39．下列哪项不属于突发事件应急响应的内容（）。A.自查从宽 B.他查从严 C.尽职免责 D.失职重罚 A.事态控制 B.处臵准备 C.案件调查 D.信息报告 15.中小金融机构应急处臵机制应分为哪几个阶段（）。40．下列哪项不属于突发事件风险预后的内容（）。A.预防 B.预警 C.发生 D.善后 A.应急终止 B.影响补救 C.堵漏整改 D.完善预案 16.案件专项治理工作中，坚持案防工作与其他业务要（）。
A.同部署 B.同检查 C.同奖惩 D.同考核
17.中小金融机构的高级管理人员，包括（）。
A.主要负责人 B.分管负责人 C.相关负责人 D.普通员 工
二、多项选择题（20题）18.突发事件报告应坚持哪些原则（）。1．在案件专项治理工作中，银行业金融机构按照（）的A.及时性 B.准确性 C.规范性 D.保密性 原则，围绕公司治理结构、内控机制和制度建设、业务流程改造、19.根据突发事件（案件）实际情况，成立不同层次的调查专案强化监督检查、调整考核机制、完善责任追究、加强合规文化建设组，调查前，专案组要制订调查方案，明确（）。等多个方面，有针对性地开展工作。A.调查目的 B.调查方式 C.调查内容 D.人员组成
A.标本兼治，重在治本； B.查防结合，重在防范； 20.突发事件（案件）应急处臵流程包括（）。C.改革管理并重，重在加强内控；D.统一安排，全面部署； A.预警信息 B.先期处臵 C.信息报告 D.应急响应E．应2．2006至2008年，各监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕急终止（）目标，着力加强长效机制建设。
三、判断题（30题）
A.一年初见成效 B.二年初见成效C.二年大见成效 D.1.“严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，三年大见成效 建立相应的行为失范监察制度。”是建立案件综合治理长效机制的3.对新发案件和重大责任案件实行（）制度。“十项措施”之一。（）A.双线问责 B.上追两级 C.上追一级 D.一案四问责 2.“加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科4.现阶段中小金融机构案件风险状况有哪些（）。技水平。”是防范操作风险“十三条意见”之一。（）A.案件防控工作形势依然严峻 B.防控案件风险难度加大 3.“完善审计体制、充实审计队伍，提升工作质效与加强对审C.内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足 D.案件治理长效计问责制度建设的配套与联动”是强化内控管理制度的“十个联动”机制扎实起步 之一。（）
5.经过案件专项治理和持续开展的案件防控治理，中小金融机4.银行授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查构案件防控工作重心逐步从治标转向治本，要做到案件防控持之以询对账、重要岗位是案件多发的“六个关健环节”。（）恒，需要构建（）的长效机制。5.案件风险隐患重点排查的“九种人”是有无黄赌毒、经商、A.规范化 B.制度化 C.长期化 D.常态化 炒股、负债较大、经常旷工、超过轮岗时限、交友混乱、不良记录、6.根据中小金融机构特点，按照“产权清晰，权责分明”的要违规操作等行为。（）求，公司（法人）治理模式内容有哪些（）。6.实施分类治理，坚持标本兼治，全面遏制案件高发势头是农A.结构简捷 B.形式灵活 C.运行科学 D.治理有效 村中小金融机构2008案件专项治理的工作重点。（）7.推进合规文化建设就是要积极培育适应市场化、商业化取向，7.农村中小金融机构2009-2011年案件防控治理工作规划提出以合规文化为核心企业文化，综合考虑合规风险与（）的关联了完善、强化、提升的分阶段三步走目标。（）性，将审慎、稳健的经营理念贯彻落实到各项经营管理中，确保各8.长效机制是指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的 相互影响、相互作用的过程和方式。（）
9.长效机制具有规范性、有效性、长期性等三个特点。（）10.中小金融机构应健全完善科学的人力资源管理机制，制定适合现代金融企业要求的员工准入和退出制度。（）
11.中小金融机构案件防控治理长效机制要全面建立起“查、防、惩、教”相结合的案件防控工作机制。（）
12.完善稽核体系要求建立健全银行内部审计的问责和免责制度，增强内审人员责任意识并充分调动其积极性。（）
13.中小金融机构应加快业务流程和管理流程的整合，推进业务流程再造和机构垂直化改革。（）
14.中小金融机构案件防控长效机制建设既是一项阶段性工作，更是一项系统工程，既需要金融机构自身的努力，也需要良好外部环境的支持。（）
15.中小金融机构应坚持柜台业务前台、中台、后台分离，重要凭证、印鉴、密押管用分离，严格贷款“三查”，规范各岗位间的工作衔接程序。（）
16.中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门、重点岗位和重要人员的风险排查制度。（）
17.中小金融机构要从严密性、合规性、有效性和适宜性四个方面对内控制度进行梳理、评估、测试。（）
18.对委派会计的考核以受派机构考核为主，委派机构考核为辅，突出绩效指标的考核，兼顾合规指标的考核。（）
19.中小金融机构应建立以绩效为核心的薪酬分配制度，将内控建设、合规管理和案件风险纳入绩效考核的范围。（）
20.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、依据充分、责任明确、处理公平、手续完备、权责对等、惩教结合的原则。（）
21.纳入案件责任追究的间接责任人具体可划分为机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人和分管负责人。（）
22.中小金融机构案件责任追究方式包括纪律处分、经济处理和组织处理三种。（）
23.对流程制约岗位和业务管理、监督等条线未尽职尽责，或管理不力、知情不报的间接责任人员，由本级或上级机构依据有关规定一并追究责任。（）
24.案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的属从重追究相关人员责任的情况。（）
25.中小金融机构屡屡发生同质同类案件的属从轻追究责任的情况。（）
26.突发事件具有突发性、群体性、危害性、变化发展的不确定性和处臵的困难性等特征。（）
27.预防和处臵突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，预防为主、规范为辅，统一负责、分级领导，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对“的原则。（）
28.突发事件（案件）发生后，事发机构启动本级内部处臵预案，积极采取有效措施，开展控制、排查、自救工作。（）
29.突发事件报告应坚持及时性、准确性、规范性和公开性原则。（）
30.风险预后包括影响补救、事态控制、教训总结、应急终止、完善预案等内容。（）
答 案
一、单项选择题1.C 2．A．3．C 4．D 5．C 6． B 7．D 8．A 9．B 10． B 11． D 12．A 13．D 4．B 15．A 16．C 17．C 18．B 19．C 20．A 21．C 22．A 23．D 24．B 25.D 26．C 27．B 28．C 29．D 30．B 31．C 32．B 33．A 34．C 35．C 36．A 37．B 38．C3 9．D 40．A
二、多项选择题1．ABC 2．AD 3.ABD 4.ABC 5.ABD 6.ABCD 7.ABCD 8.ABC 9.ABC 10.ABCD 11.AC 12.ABCD 13.ABCD14.ABCD15.ABCD16.ABD 17.ABCD18.ABCD 19.ABCD 20.ABCDE 三．判断题1.× 2.×3.√ 4.√ 5.√ 6.× 7.×8.√ 9.×10.√ 11.×12.√13.×14.×15.√
16.× 17.×18.×19.√20.×21.×22.×23√.24.√25.×26.×27.×28.√29.×30.×
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