第一篇：金融机构案件防控知识竞赛试题
金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）
第1题
银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】
A.款 B.密 C.印 D.单 第2题
下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账 第3题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A）【单选】
A.通报批评 B.警告 C.记过 D.留用察看 第4题
下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】
A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 第5题
案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。【单选】 A.一情一报 B.一情多报 C.多情一报 D.有情不报 第6题
存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第7题
内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】 A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移 第8题
银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控 第9题
《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款 第10题
银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪 第11题
《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】
A.公安、司法机关立案侦查的
B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 E.银行业金融机构员工被逮捕 第12题
关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（B）【单选】
A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。第13题
银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险 第14题
《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。【单选】
A.2级 B.3级 C.4级 D.5级 第15题
甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（C）【单选】
A.甲乙双方构成共同犯罪
B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪.第16题
在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】
A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管 第17题
根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D）。【金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）】金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）。【单选】
A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况 C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施 第18题
王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】
A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 第19题
《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】 A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评 第20题
根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告 第21题
以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。【单选】 A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决
C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决
D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 第22题
下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（C）【单选】
A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的
B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违
规行为与案件发生存在联系的
C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的
D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的 第23题
银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期 第24题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）【单选】
A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上 第25题
根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）【单选】
A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务 第26题
《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。【单选】 A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组 第27题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）【单选】 A.监察室 B.合规部 C.安保部 D.审计部 第28题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。【单选】
A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级 第29题
下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单选】
A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C.滥用职权，对客户交易进行误导
D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门 第30题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单选】
A.1个月，5个工作日 B.1个月，10个工作日 C.3个月，5个工作日 D.3个月，10个工作日 第31题
下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）【多选】
A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实
B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章 第32题
根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（AC）【多选】
A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折 B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折 D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折 第33题
李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（ABD）【多选】
A.李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为
B.该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失
C.该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失 D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任 第34题
商业银行内部控制的目标有（ABCD）【多选】
A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性
D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 第35题
《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指
（ABCD）【多选】
A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索 第36题
银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）【多选】
A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》
C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》 第37题
自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABCD）【多选】
A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B.双人拿取自助设备吞没卡 C.网点必须不定期核查自助设备库存
D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱 第38题
《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）【多选】
A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置
C.能否采取有效措施来规范各项业务操作
D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查 第39题
自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。【多选】
A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督 第40题
《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABC）【多选】
A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.行政处罚 第41题
业务授权不得出现以下行为：（ABCD）【多选】
A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权 第42题 案件涉及金额以（BC）确认金额为准。【多选】 A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构 第43题
下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD）【多选】
A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的
B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的
C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的 第44题
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（ABCD）【多选】
A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的 B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的 第45题 严禁（ABD）客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改 第46题
银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）【多选】 A.经商办企业 B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票 第47题
下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）【多选】
A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书 第48题
银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）【多选】
A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩 D.将案件与高管人员动态监管挂钩 第49题
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（BCD）【多选】
A.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
B.主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 C.情节轻微且未造成损害的
D.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
第50题
以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（ACD）【多选】 A.人民法院 B.人民检察院 C.海关 D.税务机关 第51题
营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点 正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误 第52题
银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。【判断】A A.正确 B.错误 第53题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，监事长为案件风险防范第一责任人。【金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）】文章金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）出自http://，转载请保留此链接！。【判断】B A.正确 B.错误 第54题
理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误 第55题
银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】B A.正确 B.错误 第56题
银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。【判断】B A.正确 B.错误 第57题
案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】B A.正确 B.错误 第58题
对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。【判断】A A.正确 B.错误 第59题
对于发生重大违法违规行为的离职销售人员，可不予追究管理人员管理责任。【判断】B A.正确 B.错误 第60题
案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误 第61题
案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误 第62题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】B A.正确 B.错误 第63题
《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。【判断】A A.正确 B.错误 第64题
银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A A.正确 B.错误 第65题
案防管理范围包括员工职业操守、八小时内外行为规范等要素，但不包括员工入职前背景考察【判断】B A.正确 B.错误 第66题
银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误 第67题
银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B A.正确 B.错误 第68题
为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】A A.正确 B.错误 第69题
案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。【判断】A A.正确 B.错误 第70题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。【判断】A A.正确 B.错误 第71题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。【金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）】知识竞赛http://。【判断】A A.正确 B.错误 第72题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。【判断】B A.正确 B.错误 第73题
银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误 第74题
各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。【判断】A A.正确 B.错误 第75题
商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。【判断】B A.正确 B.错误 第76题
《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。【判断】A A.正确 B.错误 第77题
商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】A A.正确 B.错误 第78题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
【判断】B A.正确 B.错误 第79题 银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。【判断】B A.正确 B.错误 第80题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。【判断】B A.正确 B.错误
第二篇：银行业金融机构案件防控知识试题
银行业金融机构案件防控知识试题
一、单选题
1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于（A）的案件。
A、自然人作案 B、内外勾结作案 C、集体作案 D、单位犯罪
2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。A、6小时 B、12 小时 C、24小时 D、48小时
3、案件防控长效机制的良性循环应当是（A）。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－执行－检查－修订制度
C．制度－执行－反馈－检查－修订制度 D．制度－排查方案－整改－修订制度－执行
4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。
A．应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
B．内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决 C．在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决
D．应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面
5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：(B)
A 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D 对客户资料必须严格保管
6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。
A 制度先行于业务 B 内控优先
C 发展是根本，管理是保障 D 合规人人有责
7、根据监管规定，说法不正确的是：(C)A 银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
B 银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
C 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D 银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：(A)A 枪支弹药 B 授权卡 C 空白凭证 D 查询对账
9、《 银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A)。
A 专案组 B 调查组 C 检查组 D 督查组
10、《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 中，以下说法正确的是（C)。
A 对符合银监会《 重大突发事件报告制度》 重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。
B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《 案件风险信息撤销报告》
D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
12、《 银行业金融机构案件处臵工作流程》 所称的案件的性质属于（B）A 行政案件 B 刑事案件
C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件
13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A 操作风险 B 信用风险 C 市场风险 D 流动性风险
14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：(D)A 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B 机构准入与银行人力资源配臵水平挂钩
C 机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩
D 实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A)进行。A 监控下 B 双人会同下
C 会计主管视线范围内 D 内库柜员视线范围内
16、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：(B)A 告知客户自己销毁 B 当客户面剪角作废，装订入传票 C 让客户在拒面上撕毁扔入垃圾桶 D 柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾捅
17、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A 董事会 B 高管层 C 合规管理部门 D 风险管理部门
18、银监会《 关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》 中，要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、(D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A 高风险账户 B 高风险客户 C 高风险部门 D 高风险环节
19、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜．
A 款 B 密 C 印 D 单
20、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。
A 定期 B 不定期 C 定期或不定期 D 短期
21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”?(C)A 完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B 查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C 激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D 重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
22、下列哪一项的做法是正确的？(A)A 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据。B 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露。
C 银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料。
D 在案件审结工作中，银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后，即完成案件审结工作。
23、轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求（A)A 100 % B 80 % C 7O % D 60 %
24、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（C）年。
A4 B3 C2 D1
25、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。A4 B3 C2 D1
26、鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（D）年。
A4 B3 C2 D1
27、下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任？(D)A 银监会相关机构监管部门 B 银监会案件稽查部门
C 案发地银监局 D 银行业金融机构
28、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（B)A 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件
B 受理企业账户开户，变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份
C 受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。D 受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。
29、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（C)”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。
A 互相监督 B 约束监替 C 相互制约 D 互相复核
30、存款风险滚动式检查制度是存款业务（C）的内部检查制度． A 制度合理性 B 制度有效性 C 操作合规性 D 操作全面性
31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是（C)A 对公结算账户中核算的本币存款 B 对私结算账户中核算的本、外币存款 C 对公结算账户中核算的本、外币存款 D 对私结算账户中核算的外币存款
32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”(C)A 个人、家庭负债较大的 B 在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的 C 在行社有正常消费贷款的 D 已经出现违规行为的
33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（D）天。
A l天 B 30 天 C 60 天 D90 天
34、下列说法正确的是：(D)A 已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用
B 日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情
C 中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D 开户前应审核企业开户证明文件原件．
35、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。
A 事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B 事前防范 C 事后监督和纠正 D 分散、转移
．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C)，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查．
A 重要部门和岗位 B 决策层 C 所有的部门和岗位 D 需要风险控制的岗位
37、案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D)。
A 流程建设 B 制度建设 C 日常教育 D 轮岗休假
．银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十
个（C）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
A 制度建设 B 机制建设 C 联动建设 D 文化建设
．银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统。以及外部事件所造成（B）的风险。
A 意外 B 损失 C 事故 D 案件
40、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C)的原则。A 优先 B 渐进 C 独立 D 可控
41、下列那一项的说法是错误的？(A)A 案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门
B 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C 银行业金融机构案件处臵坚持专案专档制度
D 银监会案件稽查部门对整个案件处臵工作过程进行评价
42、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险：(D)A 法律制裁、民事处罚、轻微财务损失 B 民事处罚、轻微财务损失、员工流失 C 法律制裁、轻微财务损失、员工流失
D 法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失
43、根据监管部门有关规定，商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为（C)。
A 0.5% B 1% C 2% D5%
44、分支行案件防控的第一责任人是：(B)A 总行行长 B 分支行行长
C 分支行分管风险的副行长 D 分支行分管会计的副行长
45、《 银行业从业人员职业操守》 的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B)A 开除 B 通报同业 C 解除劳动合同 D 罚款
46、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“(A)”。A 一情一报 B 一情多报 C 多情一报 D 有情不报
47、下面哪一项不属于银行业案件？(B)A 某支行分理处柜员甲某挪用资金 B 某农商行副行长无故离岗
C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM 机被撬盗 D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
48、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？(D)A 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件 C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
49、对符合银监会《 重大突发事件报告制度》 中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（C）。
A 必须以《 案件风险信息快报》 的形式报送银监会案件稽查局 B 必须以《 案件风险信息快报》 的形式报送银监会机构监管部门 C 应当将该《 重大突发事件报告》 抄送银监会案件稽查局 D 应当将该《 重大突发事件报告》 抄送银监会机构监管部门
50、《 银行业金融机构安全评估办法》 规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。
A 95 分（含）以上 B 85 分（含）以上 C 8O 分（含）以上 D 65 分（含）以上
二、多选题
1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的(A、B、C）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。
A 主要负责人 B 分管负责人 C 直接责任人 D 作案嫌疑人
2、银行业金融机构（A、B、C、D）等，应按照有关规定问责并上追两级责任。
A 在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B 因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C 银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D 经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件
3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（A、B、D）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。
A 内部相互监督 B 管理监督 C 外部监督 D 内审监督
4、《 银行业金融机构案件防控工作考评办法》 规定，案件防控工作考评的内容包括（A、B、C、D）
A 案件防控工作组织、工作质量 B 内审稽核工作力度 C 内控执行力建设 D 案件责任追究与整改
5、《 银行业金融机构案件防控工作考评办法》 规定，内控执行力建设主要考核：(A、C、D)A 是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
B 是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位臵
C 能否采取有效措施来规范各项业务操作
D 是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查
6、根据操作风险银监会操作风险“十三条”意见，以下说法正确的是（A、C、D）。
A 要加强对可能发生的账外经营的监控
B 要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时的行为，建立相应的行为失范监察制度
C 要加强对基层行的合规性监督 D 要切实加强稽核建设
7、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：(A、B、C、D)A 案件防控责任制 B 重要岗位人员管控 C 案防教育 D 问题整改
8、业务授权不得出现以下行为：（A、B、C、D）
A 不确认客户真实意愿授权 B 不审核凭证授权 C 不核实业务授权 D 超权限授权
9、内审在案件防控工作中的思路及重心由（A、B)，向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移。
A 发现 B 揭露违法、违规行为 C 高风险账户 D 异动
10、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”, “六挂钩”具体指什么？(A、C、D)A 实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B 将案件与业务规模挂钩 C 将案件与银行业评级挂钩 D 将案件与高管人员动态监管挂钩
11、案件涉及金额以（B、C）确认金额为准。A 银监局 B 公安局 C 司法机关 D 金融机构
12、银行业金融机构案件处臵三项制度包括（A、C、D)A 《 银行业金融机构案件处臵工作规程》 B 《 银行业金融机构案件防控工作管理制度》
C 《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D 《 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
13、《 银行业金融机构案件处臵工作规程》 规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（A、B、C、D）
A 启动应急预案，清查账目
B 查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C 查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D 总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
14、《 银行业金融机构案件（风．险）信息报送及登记办法》 规定，银行业金融机构案件风险信息是指（A、B、C、D)A 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B 客户反映非自身原因账户资金发生异常 C 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D 收到重大案件举报线索
15、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（A、B、C、D）责任．
A 网点负责人 B 保卫部门负责人 C 分管领导 D 主要领导
16、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？(ABCD)A 案件和案件隐患 B 风险事件 C 重大内控漏洞 D 员工行为失范
17、根据监管规定，下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形？(ABCD)A 在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件
B 在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C 在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的
案件
D 作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件
18、下列哪些行为是被明令禁止的：(ABCD)A 不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实
B 不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C 使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D 在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
19、“一案四问”是问责：(ABCD）
A 发案人 B 知情人 C 未履职人 D 领导(决策人）
20、《 商业银行合规风险管理指引》 规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
A 信用风险 B 市场风险 C 操作风险 D 道德风险
21、《 银行业金融机构案件处臵工作规程》 所称银行业金融机构案件处臵工作包括(ABC）
A 案件信息报送及登记 B 案件调查 C 案件审结 D 行政处罚
22、下列哪些属于案件确认的标准：(ABC)A 公安、司法机关立案侦查的
B 银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D 银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
23、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。
A 信贷业务审计 B 会计业务审计 C 重要岗位人员履职审计 D 出纳业务审计
24、《 商业银行合规风险管理指引》 所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。
A 法律制裁 B 监管处罚 C 重大财务损失 D 重大声誉损失
25、在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。
A各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任
B 要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制
C对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在考评中一票否决
D 要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖
26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC)A 经商办企业 B 大额举债 C 涉黄、涉赌、涉毒 D 买卖股票
27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：(ABCD)A 自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B 双人拿取自助设备吞没卡
C 网点必须不定期核查自助设备库存
D 网点必须设臵存放自助设备钥匙箱的专用保险箱
28、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品． A 身份证件 B 现金 C 存单（折）D 有价单证
29、严禁（ABD）客户信息。
A 出卖 B 泄露 C 内部使用 D 修改 30、严禁办理没有真实贸易背景的(BCD）。A 现金业务 B 票据承兑业务 C 票据贴现业务 D 信用证业务
31、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。A 开立 B 变更 C 撤消 D 冻结
32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（ABCD）。
A 商业欺诈活动 B 非法集资活动 C 高利贷活动 D 黄赌毒活动
33、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：(ABCD)A 授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的
B 办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的
C 通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D 通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的
34、对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照（ACD）的要求落实责任．
A 一案四问责 B 上追一级 C 上追两级 D 双线问责
35、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD)A 违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
B 擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业悄户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的
C 隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的
D 违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
36、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。(ABCD)A 案件信息 B 案件调查情况 C 案件审结情况 D 后续整改情况
37、商业银行应当建立有效的内部控制（BC）机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施．
A 指导 B 报告 C 纠正 D 反馈
38、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（ABC)等对资金交易员进行授权。
A 交易品种 B 交易金额 C 止损点 D 止盈点
39、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务合账与会计账之间的适时对账制度，对（AB）、可参与对账人员等做出明确规定。
A 对账频率 B 对账对象 C 对账地点 D 对账方式
40、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当天入账，对（AC)，应当履行内部审批、登记手续。
A 发现的错账 B 压单压票 C 未提出的票据或退票 D 退票
41、下哪些事项可引发商业银行操作风险。(BCD）
A 不完善或有问题的外部程序 B 不完善或有问题的内部程序 C 员工和信息科技系统 D 外部事件
42、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？(ABCD)A 银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来 B 银行员工为亲属和朋友代开账户 C 银行员工为客户垫款，提取现金、购汇
D 在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
43、坚决禁止采用（ABC）等方式来代替轮岗制度的落实。A 离岗休假 B 代班休假 C 离岗审计 D 强制休假
44、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则(ABCD）。
A 1年内不得发行长期次级债务等监管资木工具补充附属资本
B 1年内不得新设境内外分支机构，不得发起设立或投资入股非银行金融
机构
C 1年内不得开办新业务
D 依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格
45、拒员卡使用方面，不得存在以下行为（AC)A 复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡 B 柜员办理本人业务
C 将个人名章、操作卡、授权卡、密码交他人使用 D 代客户保管客户存单、卡、折、有价单证
46、银行账户管理方面，不得存在以下哪些行为（A、B、C、D、E)。A 获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息 B 利用客户账户过渡本人资金
C 违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 D 空存、空取资金
47、实施存款风险滚动式制度要遵循存款哪些原则：(A、C、D)A 大额存款优先检查的原则 B 交易量比率优先检查的原则 C 存款异常变动检查的原则 D 重点账户存款变动优先检查的原则
48、在案件防控方面，下列表述正确的有（A、B、C、D)。
A.各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任
B.要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标贵任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制
C.对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管
人员的薪酬，并在考评中一票否决
D.要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖
49、合规风险管理体系应包括以下哪些基本要素（ABCD)A 合规政策 B 合规风险管理计划
C 合规风险识别和管理流程 D 合规培训与教育制度
50、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻处罚。以下哪几种情况可从轻、减轻追究相关人员（ABCD)A 案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。
B 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的 C 在暴力胁迫情况下行为适当的 D 自查发现、主动暴露和暴露案件的
三、判断对错
1、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。（对)
2、银监会出台的柜台业务禁止性规定是柜台业务操作的高压线，一旦违反视同案件进行处罚和严肃问责。(对)
3、基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。（错）
4、同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。（对)
5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《 银行业金融机构案椒风险脂．息报送及登记办法》 所指的案件信息。（错)
6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12 小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12 小时之内。（错)
7、对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。（对)
8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。（错)
9、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（对)
10、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。（对)
11、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。（错)
12、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。（对)
13、对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其落实风险提示不到位责任。(对)
14、成功堵截系银行业金融机构因人防、物防、技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。(对）
15、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计。（错)
16、银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。（错)
17、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。(对)
18、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。(对)
19、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。（对)20、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户，资金、套取资金、虚增存款。(对)
21、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单(折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。(对)
22、《 商业银行合规风险管理指引》 规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。(错)
23、银行业金融机构有充分理由可拖延和不落实轮岗制度。（错)
24、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。（对)
25、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（错)
26、银行业金融机构应每季度对对公账户实施对账。（对)
27、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险拒钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。（错)
28、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。(错)
29、由于支行副行长主要负责内控工作，因此支行行长对发生案件负次要领导责任。(错)30、对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照“一案四问”、“上追两级”、“双线问责”的要求落实责任。（对)
31、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（错）
32、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。（错)
33、银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。（对)
34、银行业金融机构拒台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。(错)
35、银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意（对)
36、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。（错)
37、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（对)
38、商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。（对)
39、商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。（错)
40、银行员工不可以利用职务之便为本人或关系人获取银行信用。(对)
41、银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人。(错)
42、银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。（对）
43、银行业金融机构的案件风险信息应以《 案件风险信息快报形式向当地监管部门报送。(错)
44、案件防控考核总体方向是由“复合型模式”向“单一型模式”转变。（错)
45、银行业金融机构应对每个案件确定相应的承办部门和主办人员。（对)
46、案件专项治理的总体原则是标本兼治、重在治本。（对)
47、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理。(对)
48、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任。（错)
49、银行业金融机构在初步确认案件的同时，应当立即按照规定成立专案组，负责案件调查工作。（对)50、柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管、按章使用。（对）
四、简答题
1、简述2012 年银监会修订后的案件定义。
答：本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施 的，或外部人实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
2、简述案件分类依据及分类情况。
答：在案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：１．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。２．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。３．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
3、简述操作风险定义。
答：由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
4、案件的确认标准是什么。
答：公安、司法机关立案侦查的；银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的；银监会或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。
5、银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。答：1.连续两个对账周期对账失败的账户；2.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；3.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；4.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款
账户；5.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；6.多次不及时领取对账单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；7.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户。
6、银行业金融机构案件处臵工作包括哪些内容。
答：包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处臵。
7、为强化柜员和授权人员的合规操作，银监会明令禁止银行业金融机构办理具体拒台业务时不得存在哪些行为。
答：
（一）柜员卡使用方面，不得存在以下行为：
1．复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）； 2.将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务；
（二）重要物品保管、使用方面，不得存在以下行为：违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管、使用。
（三）办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为： 1.柜员办理本人业务；
2.不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务； 3.代客户签名、设臵/重臵/输入密码；
4.代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）；
5.代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证等重要物品；
6.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务； 7.委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违章操作；
8.柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告；
（四）办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为： 1.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；
2.受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。
（五）银行账户管理方面，不得存在以下行为： 1.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息； 2.利用客户账户过渡本人资金；
3.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金； 4.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务； 5.空存、空取资金。
（六）业务授权方面，不得存在以下行为： 1.不确认客户真实意愿授权； 2.不审核凭证授权； 3.不核实业务授权； 4.超权限授权；
（七）对账方面，不得存在以下行为： 1.制度规定不允许参与对账的有员参与对账；
2.不按规定审核对账回执；
3.不按规定处理存在问题的对账回执。
（八）授信方面，不得采用以下手段套取银行信用： 1.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用； 2.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。
8、商业银行内部控制的目标是什么。
答：
一、促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经营原则；
二、促进商业银行提高风险管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现；
三、促进商业银行增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和及时性；
四、促进商业银行各级管理者和员工强化内部控制意识，严格贯彻落实各项控制措施，确保内部控制体系得到有效运行；
五、促进商业银行在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时，及时有效地评估的控制可能出现的风险。
9、简述操作风险“十三条”意见。
答：
一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。
二、切实加强稽核建设。
三、加强对基层行的合规性监督。
四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
五、坚持相关的行务管理公开制度。
六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。
七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。
九、加强和完
善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。
十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
十二、加强对可能发生的账外经营的监控。
十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
10、银行业金融机构发生的哪些风险事件必须按规定报送案件风险信息。答：案件风险事件发生后，应当立即报送案件风险信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。
11、简述案件风险信息的报送要求。
答：案件风险信息报送应当坚持及时、真实的原则。案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内，对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄报银监会案件稽查部门，对不符合重大突发事件标准的，报送应当以《案件信息快报》形式报送银监会稽查部门；案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
12、银行业金融机构办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在哪些行为。答：1.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；2.受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。
13、银监会明令禁止银行业金融机构在授信方面不得采取哪些手段套取银行信用。
答：1.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用；2.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。
14、“一案四问”的具体内容是什么。
答：“一案四问”即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问内部监督检查部门之责、问案发单位两级领导之责。
15、简述银行从业人员应遵循哪些职业操守。
答：
一、从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家机密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。
二、从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。
三、从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
四、从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和信息。从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益；不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。从业人员应当执行首问负责制，诚待
客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。
五、从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。
六、从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。
七、从业人员应当遵守有关法律法规和单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖本市场产品。
八、从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。
九、从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
十、从业人员应当树立终身学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。
16、银监会关于加强案件防控、落实重要岗位员工轮岗方面的要求是什么。答：一是各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备；二是严格执行有关重要岗位员工轮岗制度；三是提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强化其独立性和权威性；四是提高基层营业内战机构管理层的轮岗要求以强化对其监督制约；五是加强
对柜员的轮岗工作要求，切实保证切断风险源头。
17、简述“四项制度”的具体内容。
答：“四项制度”是干部交流制度、轮岗制度、强制休假制度和亲属回避制度。
18、银行账户管理方面的禁止性行为主要包括哪些。
答：1.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息；2.利用客户账户过渡本人资金；3.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金；4.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；5.空存、空取资金。
19、银监会关于加强案件防控、落实内审方面的工作要求是什么。答：一是内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内容水平转移；二是将案件和为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估；三是确保机构的操作风险和风险状况符合案件风险的监管重点要求；四是将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中；五是对发现的风险和问题督促及时及时整改；六是加强与监管部门的交流。
20、银监会强调把案件治理的重点放在强化内部控制上，简述抓好内部控制的“六个重点环节”。
答：一是授权卡；二是印鉴密押；三是空白凭证；四是金库尾箱；五是查询对账；六是轮岗休假。
第三篇：金融机构案件防控
案件风险防范是金融行业健康持续发展重要前提，为实现建设银行的健康可持续发展，就必须大力加强案件风险的防范和控制。2007年开始总行启动了历时三年的案件防控及整改专项活动，各级机构按照总行部署，结合本行实际，扎实有效的开展了防控及整改工作。从近年来金融行业案件发生的特点分析，案发地点多数在基层网点机构，因此，如何抓好基层机构的案件防范工作是防控工作的重点。三年来，特别是城区机构实行扁平化管理后，针对员工队伍结构的新情况、新变化，在案件防控综合治理方面我们不断进行探索和实践，取得了比较明显的收效，保障了辖区内各项业务的健康发展。
一、上下结合，持续加强对基层和员工的案件风险意识的教育。基层网点机构处在业务发展和对客户服务的一线，面对金融市场同业竞争日益激烈的形势和内部各项发展指标、业绩考核的重重压力，基层机构往往把主要精力放在了业务发展和业绩考核上，而从案件发生的机率上讲，对于谋一个基层机构来说，往往是小概率事件，从而容易导致基层机构对案件风险防控的忽视。思想上的麻痹和操作上漏洞一旦被不法人员利用，就必然产生案件风险。但扁平化后基层机构人员相对较少，专职政工人员更少，不易单独组织开展大型教育活动，教育的质量也难以保障。根据这一情况，我们就探索实行上下结合的教育方式，即依据二级分行可利用的教育资源相对较多的实际的情况，由二级分行直接组织一些集中教育活动，如分期组织辖区不同层面的员工到地方监狱进行现场警示教育，请专家利用视频会议形式对全辖员工进行法制法规知识讲座、案例剖析教育，而基层网点机构则发挥自身的组织灵活、时间机动的特点，利用晨会、晚会、周会等形式开展深入讨论、提高认识，撰写心得，提交防控合理化建议等等活动，通过多种形式、多层次开展案件防范教育，使员工得到经常不断的得到提醒和教育。
二、大力推进合规文化建设，为防控案件风险提供基础保障。因为案件发生的过程和条件离不开违规操作，因此，要杜绝案件的发生，就要努力构造一个人人讲合规，事事按章操作的良好环境。首先，我们通过多种形式开展合规理念教育，如开展合规宣誓、签名活动，组织合规知识讲座、请万笔无操作能手演讲等，以促进员工合规理念的树立。在教育中，我们注重讲明严格执行规章制度的意义，摆清违章违规的危害，使员工明白：很多规章制度是从案件事故的教训中总结得出的，个人的违规违章往往就是案件发生的隐患。从而不断增强员工合规意识，使合规操作成为员工日常工作的自觉行为，为消除案件风险隐患创造良好的工作氛围。其次，抓规章学习。要做到行为合规就必须知规、懂规。我们要求基层机构和业务主管部门要重视员工对规章制度的学习，要经常组织开展对新业务、新规章的学习，而二级分行适时组织对业务知识领会、掌握程度的测试，以激励员工学习掌握所需的知识。三是，适时开展合规检查，通过组织开展合规检查，发现问题，纠正违规，消除风险隐患。
三、狠抓防控制度在基层的落实。从以往案发原因分析，作案人长期从事某一重要岗位工作，或员工长期在一个基层网点机构、部门工作，彼此盲目信任或形成利益共同体，或应多人办理的业务流程被一个人掌控等是诱发案件的重要因素。因此，必须狠抓基层机构案件防控有关岗位制约制度。第一，认真落实岗位交流、强制休假制度，而且对于一个机构、一个部门越是认为“离不开”的人，越要坚决交流。在同一个基层机构的会计、客户经理、部门
（所柜）负责人等重要岗位的任职决不能超越规定所限。第二，要严格落实岗位制约制度。严格按规定设置岗位、确定人员、明确职责，严格按流程办理业务，严格执行授权规定，不能因为人员数量紧张而减少制约岗位的设置，防止应多人监督、复核办理的业务被“一手清”。第三，坚持“用人要疑”的原则，用心进行员工排查。处于经济社会大变革、各种思潮大溶汇的当今时代，人们的思想相对活跃，员工被各种思潮影响而发生变化的机率大大增加，因此，作为各级管理者，要随时掌握所属员工的所思所想，对确保队伍稳定、事业平安至关重要。从已发生的案件来看，案件当事人在案发前总有一些异常变化，或情绪异常，或交往异常，或资金状况变化，或偏好兴趣变化，等等，我们只要细心观查分析，进行深入细致的了解，就能掌握一些重要情况，如有针对性地采取适当措施，就有可能避免案件事故的发生。
四、不断完善防控机制建设，加强对基层机构案件防控措施落实情况的监督。近年来，按照上级规定我行逐步推行了对基层机构会计（柜员）主管、风险经理和纪检监察特派员的派驻制，加强了对基层机构关键风险环节的直接控制和监督。会计（柜员）主管对前台操作层面重要环节风险进行监督控制，风险经理依据上级授权对关键风险点进行再监督，而纪检监察特派员则肩负着对基层机构贯彻落实各项防控措施情况进行全面督导检查，对可能产生的员工道德风险进行预警防控，这一防控体系的建立对基层机构案件的发生起到了很好的抑制作用。
五、加大对违规操作责任追究力度，鼓励基层自查自纠。十案九违章，违章违规操作是案发的最大隐患，因此，我们不断加强对违章违规行为的治理，特别是一些屡查屡犯的违规行为，加大对违章违规责任人的责任追究。对日常内外部检查、审计发现的违规问题必须坚持“三不放过”，即 “对发现的问题不放过，对问题的责任追究不到位不放过，对问题的整改不到位不放过”，以促使全体员工养成“事事讲规章，件件按制度”、“凡操作必讲合规，凡管理必讲责任”的严谨办事作风，以彻底消除案件滋生的隐患。
在加大对违规操作责任追究力度的同时，我们注重鼓励基层自查自纠。对于上级管理行来讲，检查次数毕竟有限，而基层管理与监督人员长期与经办人员工作在一起，发现问题及时，掌握情况全面，应当鼓励基层主动开展自查自纠，对于基层主动检查发现并纠正的违规问题，对其责任人的处理只要没有明显违背《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》和《中国建设银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》的，我们都尊重基层的处理意见，调动了基层和经办人员自查自纠的积极性，提高了消除操作风险隐患的时效。
六、几点思考
案件风险的防控是伴随银行业发展的永恒主题，并且是一项涉及行业内外多部门多条线的综合性工作，要不断提高案件防控工作的质量和水平，将案件发生的概率降到最低，就要结合国内外社会变化的新动向，分析案件发生的新特点，在坚持过去行之有效的防控方法的同时，进一步完善防控体制机制建设，创新工作方法，提高防控手段。
要不断提高关键风险环节的科技防控手段。一是，继续对金库现金提取、资金支付等高风险环节加强授权管理，推广使用指纹识别、影像授权，减少个人印章的使用，以减少基层机构印章被盗用造成的风险。二是，在法律允许的范围内，利用反洗钱监测系统或开发监控程序，在一定层级上掌握工作人员特别是客户经理、基层负责人等重要岗位人员个人帐户的资金动态，及时发现异常、掌控风险隐患。
要不断完善监控体系的建设，并根据业务发展和机构设置变化明确会计（柜员）主管、风险经理和纪检监察特派员防控职责分工，实现对基层机构案件风险防控事项的全面覆盖和无缝对接。并加强对派驻人员的工作考核和再监督，确保派驻人员切实履行职责，筑牢案件防范的基础防线。
要继续加大对各级机构、各业务条线管理人员的案件防控考核力度，使各机构、各业务条线始终将案件防控、风险排查摆在日常管理工作的重要位置。要始终保持对违章违纪行为严肃查处的高压势态，始终坚持从教育、监督、惩处三方面入手，形成对案件风险的综合治理体系。
第四篇：金融机构案件防控2
当前，复杂多变的外部经济金融环境，内部时有发生的操作风险和道德风险，如何提升银行基层机构案件防控能力是一个值得认真探讨的问题。
注重提高员工教育管理能力
要端正经营理念，准确把握和正确处理业务发展与风险防控、市场营销与基础管理的关系。在考核办法中，既要重业务指标，案件防控也要占一定权重；在干部选拔任用上，既要重现实工作实绩，也要坚持德才兼备、以德为先的标准；在业务发展过程中，既要讲求规模和效益，也要牢固树立依法合规经营意识，严格控制各类风险。
要注重培育合规文化。要把廉业规定、廉政准则，银行从业人员职业操守指引，建设银行员工职业操守、行为规范、从业禁止若干规定等作为重要学习内容，加强日常教育。要始终保持案防工作高压态势，细化各个环节的监控手段，将风险消除在始发甚至未发状态。
注重提高案件风险识别能力
要建立业务制度手册化管理和考核机制，对常用规章制度进行梳理，汇编成业务操作手册，并定期更新，以方便员工学习、掌握和遵行，同时建立考核机制，与考核、绩效分配挂钩，引导激励员工主动学习规章制度，熟练掌握操作流程，增强制度的执行力和风险的识别能力。
注重提高关键风险控制能力
要确定关键风险点，落实重点监控措施。针对审计发现、上级行及外部检查发现的各类违规问题，以及近年案件、重大违规问题暴露出的关键风险点进行梳理分析，使操作者更加明晰风险点在哪里、应该如何操作，使管理者更加明晰监控点在哪里、应该如何监控。
要运用科技手段，强化“机控”功能。要通过充分运用第二代身份证鉴别仪、客户身份联网核查、电子验印、资金结算支付密码、网银盾和动态口令卡等产品或服务，逐步实现案件防控“人控”与“机控”并重的转变，提高基层机构基础管理的信息化、流程化和系统化水平。
注重提高案防措施执行能力
一是要完善各项案防措施。如建立案防联席会议制度和例会制度，定期召开会议，及时掌握和了解情况；出台《积分管理正向激励实施意见》等办法和制度，对举报、识破、堵截案件或风险事件以及主动制止违规行为的机构和员工，给予考核加分和物质奖励，鼓励自查自纠。
二是要对已有的案防措施落实情况开展效能监察。对历年来行之有效的案防措施进行梳理，把案件防控工作责任制落实情况等作为效能监察的重要内容，巩固案防措施效果。
三是要建立案件防控工作考核办法，实行正负激励。重点对案防措施落实情况、案件关键风险点控制情况、违规惩戒情况逐项进行量化考核，将案防工作与领导人员绩效考核、职务聘任晋升等挂钩，建立“结果与过程同考核”的机制，实行奖罚兑现。同时可探索建立案防专项基金，专款专用，以有效防范案件、重大违规问题的发生。
四是要落实案防责任，定期考核评价。基层机构要对上级行制定下发的各项案防措施，及时进行收集整理，专夹保管；要对落实各项案防措施进行职责分工，明确管理责任，并将其纳入个人工作考核范围，提高管理人员履职自觉性。
第五篇：农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案
农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案
一、单项选择，每题0.5分，共30分
1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（C）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。
A、发展 B、稳定 C、案防 D、合规 2、2012年省联社确立了（B）案防工作思路。
A、强服务、促转型、谋跨越 B、大案防、大联动
C、稳中求进、巩固提升 D、从严治社，从远治社
3、银行案件风险属于（C）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A、市场风险 B、流动性风险
C、操作风险 D、信用风险
4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（D）日内，请求人民法院撤销。
A、10 B、15 C、30 D、60
5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（A）配备。
A、1% B、2% C、3% D、5%
6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（A）。
A、监督评价与纠正 B、风险识别与评估
C、内部控制措施 D、内部控制环境
7、违规积分达到（B）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（B）月绩效工资。
A、8分，一个 B、12分，两个月
C、16分，三个月 D、24分，三个月
8、管理责任积分达到（C）的，积终身积分1分。
A、3分 B、4分 C、5分 D、8分
9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》规定，其向外投资额（B）。
A、不得超过5000万元 B、不得超过2500万元
C、不得超过1750万元 D、不得超过1000万元
10、按照管理方式不同，利率分为（A）。
A、官方利率、市场利率 B、固定利率、浮动利率
C、年利率、月利率、日利率 D、单利、复利
11、借款人受托支付程序为（B）。
A、审核交易、签订协议、贷款支付
B、支付申请、支付审核、贷款支付
C、发放贷款、支付审核、支付审批
D、支付申请、审核交易、支付审批
12、项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的（A），一般不具备其他还款来源。
A、销售收入、补贴收入或其他收入
B、销售利润、投资收入或项目拨款
C、税后利润、财政补贴或投资收入
D、融资收入、销售收入或投资收入
13、委托贷款业务属于信用社的（D）业务。
A、存款 B、贷款 C、投资 D、中间
14、农村信用社法人机构对最大单户的贷款授信额度不超过实收资本的（B）。
A、10% B、15% C、20% D、30%
15、某联社各项贷款余额为13.5亿元，其中：关注类贷款5000万元；次级类贷款4000万元；可疑类贷款3000万元；损失类贷款2000万元。那么，该联社不良贷款率为（D）。
A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%
16、农户小额信用贷款期限根据生产经营活动的实际周期确定，小额生产费用贷款一般不超过（B）。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
17、《担保法》规定，保证合同没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起(C)个月。
A、5个月 B、10 个月 C、6个月 D、24个月
18、质权自(C)时设立。
A、出质人交付质押财产 B、签订合同
C、依法登记 D、公证
19、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（D）%。
A、75 B、30 C、15 D、10
20、下列权利中，不属于物权的是（A）
A、抵押权 B、所有权 C、地役权 D、商标权
21、以下哪些单位和个人具备担保资格（D）
A、国家机关---政府部门、行政执法部门
B、公益性单位---医院、学校、养老院等
C、法人分支机构，有授权的除外
D、担保公司
22、银监会规定农村信用社执行新企业会计准则的时间为（C）
A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年
23、当事人对保证方式没有约定时，（B）承担保证责任。
A、按照一般保证 B、按照连带责任保证
C、不必 D、由保证人决定的方式
24、流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担（C）责任。
A、侵权责任 B、赔偿责任
C、违约责任 D、行政责任
25、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（B）。
A、报相关主管领导指示 B、登记留存记录
C、不予办理 D、高于一般贷款办理标准办理
26、抵押和质押的一个显著区别是（B）。
A、财产是动产还是不动产 B、是否转移财产的占有
C、根据债务额大小而定 D、以上都不对
27、日终上缴的现金箱，管库员不必检查的是（B）。
A、柜员现金箱个数 B、柜员箱内实物
C、锁具的完好性 D、交接手续
28、金库钥匙密码必须分开保管、(B)，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
A、换人交接 B、平行交接
C、交错交接 D、不用交接
29、以下关于柜员管理错误的说法是（A）。
A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务
B、柜员不可以代理客户办理业务
C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁
D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁
30、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件（A）。
A、中国居民临时身份证
B、中国人民解放军军人身份证
C、外国公民护照 D、港、澳、台居民身份证
31、现金调剂需（A）授权。
A、三级柜员 B、四级柜员
C、第三柜员 D、无需授权
32、加盖“假币”印章应使用（C）油墨。
A、红色 B、黑色 C、蓝色 D、朱红色
33、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（D）。
A、30天 B、60天 C、3个月 D、半年
34、账户在什么状态下不能办理存款业务（B）。
A、只收不付 B、不收不付
C、部分冻结 D、挂失状态
35、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖（D）。
A、业务办讫章 B、业务受理章
C、业务专用章 D、受理凭证章
36、新开立的账户（3）日后方可购买支票，原则上一次（1）本。
A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1
37、开户凭证如果遗失，不需银行办理挂失到期可以支取的为以下那种凭证（B）。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案。A、单位定期存款开户证实书
B、单位通知存款开户证实书
C、个人通知存款定期存单
D、整存整取定期存单
38、《关于大额现金支付管理的通知》中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（A）的，取款人需提前一天电话预约。
A、5万元或5万元以上 B、10万元或10万元以上
C、20万元或20万元以上 D、50万元或50万元以上
39、柜员在办理假币收缴业务时如有客户不配合收缴行为的，应当立即报告（C）。
A、主管领导 B、保卫部门
C、公安部门 D、稽核部门
40、小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（C）。
A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、10万元
41、下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（C）。
A、纳税退还 B、证券交易结算资金
C、收入汇缴资金 D、继承、赠与款项
42、山西省农村信用社表内科目核算以（A）为基础。
A、权责发生制原则 B、明晰性原则
C、及时性原则 D、可比性原则
43、关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是（B）。
A、注册验资账户在验资期间只收不付
B、验资不成功撤资时，验资款应退还原汇缴人账户
C、验资款的划回只能采用转账方式
D、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致
44、采用折角验印的网点，在验印时，应采用（D）角度，以最大限度地发现支付结算凭证上印章的伪造和变造。
A、按对角线选取折角 B、按对称线选取折角
C、选取中央位置对折 D、多方位选取折角
45、下列可导致票据无效的签章是（C）。
A、出票人的签章 B、背书人的签章
C、保证人的签章 D、承兑人的签章
46、现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起（C）。
A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天
C、10天、10天、一个月 D、10天、20天、一个月
47、下列业务不支持抹账的是（C）。
A、现金调剂 B、储蓄存款现金存入
C、股金分红 D、贷款收息
48、农村商业银行职工自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（D）。
A、5％ B、8％ C、15％ D、20％
49、（B）业务可在其他应付款科目进行核算。
A、未开户单位的代收费业务
B、职工未按期领取的工资
C、长期不动户、久悬户账面剩余资金
D、已计提社员未领取的股金分红
50、商业银行约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是（A）。
A、非保本浮动收益理财计划
B、保本浮动收益理财计划
C、最低收益理财计划 D、固定收益理财计划
51、个人代理多人办理信合通卡的，发卡网点应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质，无正当理由，不得为其办理。个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（C）张。
A、1 B、2、C、3 D、5
52、各县级联社应（D）对代理黄金业务进行现场检查，检查内容包括：交接手续、保管、交易、账务处理、账实相符等。
A、定时 B、不定时 C、定期 D、不定期
53、持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡机构提出查询或更正要求的，发卡机构应在（A）内给予查复。
A、7日 B、10日 C、30日 D、两个月
54、综合业务系统控制贴现票据延期天数最多不超过（A）。
A、5天 B、10天 C、30天 D、6个月
55、农信银支付清算系统的查询查复用于查询通过农信银支付清算系统办理的（B）业务。
A、银行汇票 B、银行承兑汇票
C、通存通兑 D、电子汇兑
56、企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（A）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。
A、原受理机构 B、联社（总行）U-KEY管理部门
C、任何营业网点 D、以上都不对
57、各县联社应加强ATM监控录像使用情况的管理，确保摄像画面清晰、监控系统正常运行，监控保存时间必须达到（A）天。A、30 B、60 C、90 D、120
58、以下说法不正确的是（C）
A、用枪单位每周自查不少于一次，并登记自查情况，由检查人签字；
B、县级联社每月检查不少于一次，并登记检查情况，由检查人签字；
C、办事处（市联社）每年检查不少于二次，重大活动及节假日期间应组织专项检查和抽查，并登记检查情况，由检查人签字；
D、省联社在全省组织安全检查、节假日检查和随机抽查等检查中要把枪支弹药作为一项重要内容检查，并登记检查情况，由检查人签字。
59、关于会计档案管理，下列说法正确的是（A）。
A、一律不准外借
B、有权机关出具借条，经批准可以外借
C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借
D、会计档案保管部门的上级行可以外借
60、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循（C）原则？
A、应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则
B、应遵循诚实守信，认真负责的原则
C、应遵循城实守信，如实告知的原则
D、应遵循客户自愿，如实告知的原则
二、多选题，每题1分，共50分（错选、多选、少选均不得分）
61、案件查处工作分为（ABCDE）阶段。
A、案件报告 B、案件核查 C、案件处置
D、结案 E、后续处理
62、山西银监局提出的案防工作“五个一”经验的具体内容包括以下（ABCDE）A、一把手牵好头 B、一心思抓案防
C、一竿子插到底 D、一股气扫净土
E、一盘棋抓共管
63、案件处置三项制度是指（ABC）
A、《银行业金融机构案件处置工作规程》
B、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》
C、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
D、《银行业金融机构信访举报制度》
64、银行业安全保卫案件主要有（ABCD）。
A、盗窃案 B、抢劫案 C、诈骗案
D、挪用案 E、绑架案
65、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备要素（ABC）
A、案件性质明确 B、涉案金额确定
C、初步判定风险 D、具体风险确定
66、“双线”问责是指在对（A）问责的同时，还要对（C）问责。
A、经营管理条线 B、业务经营条线
C、稽核监督条线 D、合规管理条线
67、中小金融机构案件责任追究必须坚持(D)的原则。
A、事实清楚、证据确凿 B、责任明确、处理适当
C、手续完备、程序合法 D、权责对等、逐级追究
68、内部审计人员应当具备（ABD）专业从业资格。
A、专业水平B、从业经验 C、专业技能 D、道德准则
69、信贷管理基本要求实行（ABCDE）
A、信贷业务权限管理制度
B、审贷分离制度
C、信贷业务报备、咨询制度
D、业务责任人制度
E、信贷信息披露制度
70、质押贷款贷前调查的主要风险点包括（ACD）。
A、出质人主体资格 B、出质人意愿
C、质押物合法性 D、质押物价值
71、贷后管理的主要风险点包括以下（ABC）
A、资金流向 B、支付方式
C、风险预警 D、档案管理
72、根据《担保法》规定，以下单位和部门中不得作为贷款担保人的有（AC B）。
A、市级人民政府 B、法人公司的财务部门
C、公益性医院 D、法人公司授权的分支机构
73、银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定(AB CD)。
A、不得以贷转存、不得存贷挂钩
B、不得以贷收费、不得浮利分费
C、不得一浮到顶、不得转嫁成本
D、不得借贷搭售
E、不得调整利率
74、商业银行不得向关系人发放信用贷款中的关系人是指（ABCD）。
A、商业银行的董事 B、商业银行的监事
C、商业银行的管理人员
D、商业银行信贷业务人员及其近亲属
75、尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（ABCD）
A、真实性 B、规范性 C、完整性 D、有效性
76、办理抵押登记主要的风险点有（ABCD）
A、抵押登记办理 B、抵押登记信息
C、抵押登记期限 D、抵押率
77、冒名贷款的具体表现形式有（ABCD）。
A、个人贷款企业用 B、假名贷款
C、真证件假档案贷款 D、假证件贷款
78、反映企业盈利能力的指标有（B）
A、存货周转率 B、销售净利率 C、资产净利率
D、总资产收益率 E、销售毛利率
79、存单质押担保的范围包括（AB）。
A、贷款本金和利息 B、罚息
C、损害赔偿金 D、违约金
80、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时（ABCD）等金融产品
A、强制捆绑 B、搭售理财 C、保险 D、基金
81、在综合业务系统中，复核模式可分为（A BC）。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案文章农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案出自，此链接！。A、双敲复核 B、事中复核
C、手工复核 D、双人复核
82、在综合业务系统哪类账户的账号为21位（ABD）。
A、存款 B、股金 C、银行卡 D、内部帐
83、综合业务网络系统柜员管理遵循（ABCD）原则。
A、分级管理 B、科学分工
C、内控严密 D、操作规范
84、存款人死亡，合法继承人应提供（ABD），营业网点凭以办理过户或支付手续。
A、继承权证明书 B、法院判决书、裁定书
C、居民委员会出具的证明 D、法院调解书
85、营业网点负责人必须定期或不定期抽查柜员尾箱，对重要空白凭证进行检查，保证（ABC）三者相符。
A、库存实物 B、《重要空白凭证登记簿》
C、电子尾箱内凭证 D、账务
86、根据柜员岗位职责不同，综合业务系统将前台分为（BCD）
A、储蓄柜员、对公柜员 B、综合柜员、信贷会计
C、自助柜员、库管柜员 D、查询柜员、授权柜员
87、票据挂失时，挂失止付通知书应当记载下列哪些事项（ABCD）。
A、票据种类、号码、金额
B、票据丧失的时间、地点、原因
C、挂失止付人的名称、营业场所或者住所及联系方法
D、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
88、票据权利包括(AC)。
A、支付请求权 B、抗辩权
C、追索权 D、背书权
89、农村合作金融机构的股金业务包括（BCD）。
A、开立股金分红账号 B、投资股转资格股
C、股金赠与、转让 D、资格股退股
90、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ABCD）的原则。
A、平等 B、自愿 C、公开 D、公平
91、当日，入网机构柜员办理农信银通兑业务时发生差错，可以通过（A C E）交易补救。
A、柜台冲销 B、手工账务撤销 C、柜台补正
D、当日抹账 E、错帐控制申请
92、柜员对储户的以下哪些要求不能满足（BD）。
A、储户要求其填写的住址及身份证号码不得向任何人透露
B、储户要求以高于附近其他储蓄所的利率存款
C、储户挂失存单七日后十五日内来取款
D、储户要求提供其他人的存款种类以供其选择存款的期限和种类
93、（AB CD）有权查询单位存款，无权查询个人存款。
A、审计机关 B、监察机关
C、工商行政管理机关 D、证券监管管理机关
94、申请发行贷记卡应当符合的条件（ABCD）。
A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
B、有符合要求的风险管理和内部控制制度 C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
D、银监会规定的其他审慎性条件
95、银行卡批量开户风险点包括（A BCD）。
A、客户虚假申请
B、审查不严，让不符合要求的客户取得借记卡
C、柜员输入错误，造成新开卡与单位所提供花名册不符
D、无单位提供的工资花名册
96、网上银行主要风险包括（ABCDE）。
A、法律风险 B、技术风险 C、操作风险
D、声誉风险 E、道德风险
97、以下哪个操作属于网银证书管理操作(ABCD)。
A、申请 B、下载 C、重发两码
D、废止 E、冻结、解冻
98、山西省农村信用社联合社电子银行业务运行故障种类有（ABC）。
A、网络连接异常 B、专线网络中断
C、软硬件设备故障 D、虚拟资源损失
99、商业银行各级资本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。
A、核心一级资本充足率不得低于5%
B、核心一级资本充足率不得低于4%
C、一级资本充足率不得低于6%
D、一级资本充足率不得低于5%
100、信用社财务报表主要包括（ABCD）。
A、业务状况表 B、资产负债表
C、现金流量表 D、所有者权益变动表
101、信访案件督办方式分为（ABD）。
A、电话督办 B、派人督办
C、网络督办 D、发函督办
102、洗钱过程可以分为（AB）阶段。
A、准备阶段 B、处置阶段
C、离析极端 D、归并阶段
103、可疑交易的报告程序由（）组成。
A、一般可疑交易报告程序
B、重点可疑交易报告程序
C、特殊可疑交易报告程序
D、涉嫌犯罪可疑交易报告程序
104、国际上金融情报机构的设置一般有（）类型。
A、行政型 B、执法型 C、司法型
D、诉讼型 E、混合型
105、接管式稽核按接管范围分为（AD）。
A、全面接管稽核 B、部分接管稽核
C、专项接管稽核 D、盯岗式接管稽核
106、接管式稽核应遵循的原则（ABCD）。
A、保密性原则 B、规范性原则
C、周密性原则 D、慎重性原则
107、严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。加强对异常行为员工的重点监控，对（ABCD）进行移位检查。
A、重点机构 B、重点业务
C、重点岗位 D、重点人员
108、重要岗位人员有下列（ABCD）情形之一的，应安排强制休假。
A、在同一单位同一岗位上工作满一年的
B、经办的资金、账务、项目等出现异常的
C、行为表现异常的
D、为强化管理、防范风险需要专项安排的
109、柜员管理应遵循以下哪些原则（ACD）。
A、分级管理 B、科学分工
C、内控严密 D、操作规范
110、以下符合员工担保禁止性规定的有（ABD）。
A、近亲属间不得相互担保
B、工勤岗员工不得为他人担保
C、当年新入社的员工不得为他人担保
D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制
三、判断题，每题0.5分，共20分
111、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由银监会办公厅负责。（B）
A、√ B、×
112、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。（A）
A、√ B、×
113、银监会对案件处置工作负监管责任。（A）
A、√ B、×
114、事后监督部门不能认定出纳错款的责任。（A）
A、√ B、×
115、村镇银行的最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。（A）
A、√ B、×
116、《物权法》规定，抵押权未登记的，按照合同签订的先后顺序清偿。（A）
A、√ B、×
117、办理单位定期存单质押贷款时，单位定期存单的到期日不可以先于贷款的到期日。（B）
A、√ B、×
118、贷款发放时，借据号由前台柜员根据贷款合同输入。(A)
A、√ B、×
119、社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。（B）
A、√ B、×
120、借款人可以在一个贷款人同一辖区的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款。（B）
A、√ B、×
121、借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。（A）
A、√ B、×
122、单位存款可以办理挂失结清。（A）
A、√ B、× 123、随业务办讫章和储蓄专用章同时加盖的内嵌个人名章与单独加盖的个人名章具有同等效力。（A）
A、√ B、×
124、柜员密码挂失时，必须由本人提出书面申请，经人事部门审批同意后方可由后台管理员进行操作，任何人不得随意重置其他柜员密码。（A）
A、√ B、×
125、口头挂失可在任意一个网点办理。（A）
A、√ B、×
126、（社员）股东持股金证可在辖内任意一个网点申请单户红利分配。（B）
A、√ B、×
127、农信银实时汇兑业务主要包括汇兑、委托收款、托收承付及退汇四种业务。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案银行题库。（B）
A、√ B、×
128、以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户，预留签章可与专用存款账户名称不一致。（B）
A、√ B、×
129、注册验资存款账户纳入账户管理系统管理。（A）
A、√ B、×
130、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层做起。（A）
A、√ B、×
131、基本存款账户不年检，相应的一般存款账户也不得年检。（A）
A、√ B、×
132、柜员在柜面收款发现假币后，可以直接予以没收。（B）
A、√ B、× 133、严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行复核控制，防止“一手清”。（A）
A、√ B、×
134、农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，无须考虑该客户近期的表内业务分类情况。（B）
A、√ B、×
135、因案件发生的现金短款属于出纳错款。（A）
A、√ B、×
136、银行业金融机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%。（B）
A、√ B、×
137、自助银行设备钞箱由双人管理，即一人管理自助设备钞箱钥匙，一人管理钞箱密码。（A）
A、√ B、×
138、客户在口头挂失后补办书面挂失的，柜员应先撤销口头挂失再办理书面挂失（B）。
A、√ B、×
139、票据质权人不得以票据持有人的身份要求付款人付款（B）。
A、√ B、×
140、重要空白凭证和印章是构成信用社对外承担责任的两大文义性要素。（A）
A、√ B、×
141、“休眠商户”是指商户在POS终端六个月内都没有交易发生。（A）
A、√ B、×
142、柜员在重要空白凭证不足时，只能向上级机构领用，不得从其他柜员横向调剂。（B）
A、√ B、×
143、商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起15日内。（）
A、√ B、×
144、个人存款证明开立的最长期限为3个月。（B）
A、√ B、×
145、因注册验资和增资验资开立的临时存款账户属于审批类账户。（B）
A、√ B、×
146、信合通卡密码可查询，也可到发卡社办理密码解挂或密码重置。（B）
A、√ B、×
147、网上银行的U-KEY属于电子凭证，不属于重要空白凭证。（B）
A、√ B、×
148、在运钞过程中遭到犯罪分子袭击时，押运员应按照先警示后自卫的原则处置。(B)
A、√ B、×
149、银行从业人员在执行上级指令中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。（A）
A、√ B、×
150、特殊人群在登录业务系统时，凭密码登录，必须由营业经理授权，特殊人群可以给其他业务人员授权。（B）
A、√ B、×
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