第一篇：关于制定《证券投资咨询机构监管规定》的基 本思路(征求意见稿)
关于制定《证券投资咨询机构监管规定》的基本思路
（征求意见稿）
为了健全证券投资咨询机构基础监管制度，促进证券投资咨询机构规范发展，我会拟制定《证券投资咨询机构监管规定》（以下简称《监管规定》）。
一、《监管规定》要解决的主要问题
（一）解决法规制度缺陷问题
现行法规制度依据主要是1997年《证券、期货投资咨询管理暂行办法》。现行法规制度的缺陷主要表现以下方面：
1、侧重规范“股评”活动，对证券投资咨询机构的服务定位不清晰，界定的业务范围滞后于市场发展要求。
2、原有准入条件过低，已经不能适应专业服务需要。2005年考虑到证券投资咨询机构业务定位不清晰、准入条件过低、违法违规问题突出等因素，暂停了新的资格准入。
3、进入与退出机制不顺畅，难以形成优胜劣汰的良性生态。
4、缺乏常规监管的制度安排以及合规管理和内控机制要求，难以形成常态的监管机制和有效的自我约束机制。
5、对出资人和股权结构缺乏基本要求，责任约束较弱，难以保证合规经营和持续健康发展。
（二）引导发挥服务功能，促进行业转型问题 证券公司和证券投资咨询机构是提供证券投资咨询服务的两类合法主体。目前，投资者对证券投资咨询服务的需求不断增强和深化。随着证券服务类别的细分和服务专业化程度的提高，单纯依靠证券公司难以有效满足投资者的需求，需要证券投资咨询机构在增强咨询服务供给方面发挥功能。但是，证券投资咨询机构基础薄弱，多数机构投入少、人才积累不够、服务能力不足，难以适应专业服务需要。行业总体处于困境，业务转型面临压力。与证券公司相比，证券投资咨询机构提供咨询服务面临缺乏客户基础和服务渠道等劣势，更凸显了转型难度。
《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》明确了证券投资咨询业务的基本形式和证券投资咨询机构转型的基本方向。在此基础上，有必要通过积极的政策引导措施，研究解决增加其服务渠道和服务方式问题，推动业务转型。
二、基本思路
解决上述问题的基本思路是：适应市场需求和服务功能发挥，在现有法律法规框架内，明确服务定位和业务范围，留出业务空间，引导在证券投资顾问服务领域发挥作用；提高准入条件，促进提升专业服务能力，为发挥服务功能奠定可靠基础；启动新的准入与健全退出机制相结合，促进形成优胜劣汰的良性生态；明确系统化的合规经营和内部控制机 制要求，形成有效的自我约束机制；明确监管手段和措施，健全常规监管机制安排，实现监管的有效性。具体包括以下内容：
（一）明确服务定位和业务范围
《证券法》明确证券投资咨询机构作为证券服务机构，是提供证券投资咨询服务的法定主体。证券投资咨询机构应当根植于市场需求，紧密围绕证券投资咨询服务，寻求专业细分领域或者特色化服务的定位，发挥专业细分优势，与证券公司相互配合、合作、补充，为投资者提供多元化的服务选择。
根据法律法规规定，结合实践探索情况，证券投资咨询机构可以从事的证券服务业务主要包括两个方面：
1、基础性的证券投资咨询业务，包含证券投资顾问和发布证券研究报告两类基本形式。
2、其他证券服务业务。（1）财务顾问业务，其中从事上市公司并购重组财务顾问业务需要按照中国证监会有关规章取得相应资格；（2）基金、理财产品销售业务，但从事基金销售业务需按照中国证监会有关规章取得相应资格。
（二）加强政策引导，支持业务转型
实践中部分证券投资咨询机构正围绕证券投资顾问和研究报告的基本业务定位积极探索拓展业务，但由于缺乏维护客户、服务客户的渠道和平台，制约了业务发展。对此，可 以通过引导证券投资咨询机构与证券公司建立战略合作关系，借助证券公司的业务平台，解决缺乏渠道维护客户等挚肘因素，促进其与客户形成稳定的业务关系，拓展行业发展空间。研究提出两项政策引导措施：
1、围绕证券公司的经纪业务平台，两类机构建立投资顾问合作关系。证券公司指定或者新设一家营业部，为证券投资咨询机构签约的投资顾问服务客户提供交易渠道和便利。具体服务功能和职责划分，通过双方协议约定。
2、围绕证券公司的资产管理业务平台，两类机构建立投资顾问合作关系。证券投资咨询机构利用其对一定客户群体的影响力，与证券公司合作设计适合该客户群体的私募性理财产品或理财计划。证券投资咨询机构作为投资顾问角色，为理财产品或理财计划提供投资顾问服务。证券公司仍负责账户管理、交易、结算等事宜。证券公司与客户签订的理财产品或理财计划协议中，明确告知客户上述合作关系。
（三）启动新的资格准入，设定新的资格准入条件
1、启动新的资格准入的基本要素。为了疏导市场上获取证券投资咨询业务资格的需求，引入新的力量，引导合理竞争，促进形成优胜劣汰的良性生态，拟启动新的资格准入。设定新资格准入条件的基本要素是：（1）提高资本金要求，促进提升业务基础和抗风险能力。（2）提高从业人员数量和高管人员资质要求，建立与专业服务相适应的人才队伍。（3）从弥补对出资人完全没有约束的缺陷、促进持续健康发展出发，探索符合专业服务“人合”特征的组织形式和股权结构，增强责任约束。为此，允许采取合伙制组织形式，要求核心业务人员为普通合伙人；在公司制组织形式下，要求核心业务人员是主要股东。在两种组织形式下，核心业务人员出资均应达到一定比例，并且出资人发生变更时，这一比例不能下降。（4）适应证券投资咨询业务形式的演化和服务专业化程度的提高，对证券投资咨询机构的业务范围进行精细化、动态化管理。在证券投资咨询业务形式能够细分的基础上，从资本金、人员数量等方面，设定随业务类别增加而逐步提高的基本要求，形成与资本实力、业务能力、合规管理能力相匹配，循序渐进增加业务范围的审慎监管机制。（5）健全退出机制，对违法违规、不具备持续服务能力的机构，按照优胜劣汰的原则予以顺畅退出，为启动新准入提供保障。
2、细分业务类别。围绕服务定位、业务范围和政策引导措施，结合行业实际，对证券投资咨询业务类别作出细分：（1）发布证券研究报告业务；（2）不与特定证券公司开展合作，与客户签订协议，由服务人员向客户提供证券投资顾问服务；（3）与特定证券公司开展合作，由服务人员向签约客户提供证券投资顾问服务，签约客户通过该证券公司的特定营业部进行证券交易；（4）与特定证券公司开展合作，为该证券公司的资产管理产品提供证券投资顾问服务；（5）向 客户销售软件工具、终端设备等产品，并以相关产品为载体向客户提供证券资讯和投资顾问服务。今后，还可能会出现新的业务形式，可在立法中预留出空间。
3、设定新的资格准入条件。主要包括：（1）具有中国法人资格。（2）从事上述单项业务类别的，公司注册资本或者合伙企业出资、净资产均不低于2000万元；每增加一项业务类别，追加资本金不低于1000万元。（3）从事上述单项业务类别的，通过证券投资咨询从业资格考试的人员不少于10人，其中具有两年证券业务经验或者证券服务业务经验的人员不少于5人；每增加一项业务类别，增加通过证券投资咨询从业资格考试的人员不少于10人（其中具有两年从业经验的人员不少于5人）。（4）从事上述单项业务类别的，具有3年以上金融从业经历、通过相关资质测试的高管人员不少于2人；每增加一项业务类别，增加至少1名符合要求的高管人员。（5）法定代表人具有证券从业资格。（6）采用合伙制形式的（包括普通合伙、特殊的普通合伙及有限合伙），要求主要高管人员和核心业务人员为普通合伙人，并且出资份额不低于30%（其中核心业务人员出资份额不低于15%）；采用公司制形式的，主要高管人员和核心业务人员持股不低于30%（其中核心业务人员持股不低于15%）；出资人具有良好的诚信记录。（7）设立时具备了健全的内部控制机制和管理制度、营业场所、技术支持系统及业务设施。（8）具备一旦出现风险时了结业务、妥善处置风险的措施安排。
证券投资咨询机构选择增加业务类别，通过证券投资咨询业务许可变更的方式实现。同时，完善业务许可变更管理程序，先经我会核实同意其增加业务类别后，再向工商部门办理变更企业法人营业执照，之后向我会申请换领业务资格证书。
（四）关于现有机构的过渡安排和新进机构的业务拓展
1、为了实现平稳过渡，拟对现有机构设定以下过渡安排：（1）给出三年过渡期，过渡期内通过组织高管参加资质测试、增资、补充人员等方式达到新的条件。（2）过渡期内达到新准入条件前，限于维持现有业务，但暂停增加新的业务类别。（3）达到新准入条件的，注册新的业务资格证书。（4）三年期满仍没有达到新的基本准入条件的，视为自动放弃业务资格。
2、新进机构只能以一项证券投资咨询业务类别起步，持续合规经营1年以上并实现盈利的，允许其按照上述准入条件分步增加业务类别。新进机构和现有机构从事上述第5类证券投资咨询业务类别的（即经营软件工具类产品），不允许其选择增加第3、4类证券投资咨询业务类别（即两项政策引导措施）。
（五）健全退出机制安排
1、建立多层次的退出机制安排。（1）对于严重违法违规 情形，予以立案稽查，撤销业务资格。立案稽查期间配套采取责令停止新增业务的监管措施。（2）不能持续符合业务资格条件，责令限期整改，整改期间停止新增业务；整改期满经核实仍不符合的，撤销业务资格。（3）经核实存在违规问题或者不能持续符合相关风险控制指标的，采取限期整改、责令暂停新增业务、责令停止全部业务等逐步升级的监管措施。如果相关机构的资本金、从业人员数量等不能持续符合业务资格条件的，通过上述第二种途径予以退出。
2、实施退出时的风险控制措施。（1）机构自身的机制安排。一是申请业务资格时即明确了结业务、妥善处置风险的措施；二是与证券公司开展合作的，可由证券公司负责承接后续客户维护；三是没有与证券公司合作的，通过客户转移等方式做好后续客户维护和安置。（2）监管措施安排。一是将相关机构列入重点监管对象，要求切实维护在期客户，妥善处理客户纠纷；二是通过明确服务收费专用账户方式，加强对业务收费的跟踪监控；三是加强风险准备金账户监控，必要时以风险准备金清退客户服务费或处理投诉赔偿。
（六）健全管理制度和内控机制要求
主要包括：
1、健全业务管理和人员管理制度；
2、建立合规管理制度；
3、经营多种证券服务业务的，健全隔离墙制度和利益冲突防范机制；
4、建立风险准备金制度，按照业务收入规模的一定比例提取风险准备金并专户存放；
5、明确业务规模、客户数量应当与服务人员、服务能力相匹配；
6、要求新进机构专营证券服务业务，现有机构对非证券服务业务进行有效剥离，实现证券服务业务的专业化经营和管理；
7、明确规定一个股东或实际控制人只能设立一家证券投资咨询机构。
（七）健全常规监管机制安排
考虑证券投资咨询机构业务类别相对单一的特征，有针对性地借鉴证券公司的监管制度和有效做法，健全证券投资咨询机构常规监管机制安排。主要包括：
1、建立风险控制指标与业务规模挂钩的风险监控制度；
2、建立分类监管制度，实施分类监管，并按风险状况配置监管资源；
3、研究建立防范和化解风险的长效机制，与分类监管评价结果挂钩，按照业务收入的适当比例，由证券投资咨询机构每年缴纳用于保护投资者利益的基金；
4、健全包含年报、月报、临时报告等信息报送机制和信息公示制度；
5、明确股权变更、迁址等重大变更事项的报备管理制度，股权变更后主要高管人员和核心业务人员出资比例低于准入要求的，按照不能持续符合业务资格条件处理；
6、明确现场检查和非现场检查事项；
7、从业务、股东、高管人员等方面明确监管措施安排。
（八）明确法律责任
对照《证券法》对证券服务机构的有关规定，明确对证 券投资咨询机构故意提供虚假资料诱骗投资者买卖证券、未按规定保存有关文件资料、内幕交易等违法行为的法律责任。依据《证券法》第226条规定，梳理明确对证券投资咨询机构及其人员违反有关业务规则的法律责任。
（九）配套加强自律管理
《监管规定》将明确授权由中国证券业协会制定相关自律规范，加强自律管理。证券业协会配套做好以下工作：
1、《监管规定》出台后，立即组织实施首次高管人员资质测试；
2、依据《监管规定》授权，制定相关自律规范；
3、健全证券投资咨询人员执业注册管理制度和诚信数据系统，经证监局核实相关人员存在违法违规问题的，采取取消注册等自律处分措施；
4、加强证券投资咨询执业人员持续培训，促进提升合规意识和专业服务能力。
（十）关于对外开放政策
按照证券行业对外开放统一安排，明确证券投资咨询机构的开放政策，外资出资比例不超过1／3。
第二篇：互联网保险业务监管规定(征求意见稿)
互联网保险业务监管规定
（征求意见稿）
第一章 总则
第一条 为了促进互联网保险业务规范健康有序发展，防范网络保险欺诈风险，切实保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。
第二条 本规定所称互联网保险业务，是指保险公司、保险专业中介机构通过符合本规定的自办网站或者非自办网站，开展保险产品销售或者提供相关保险中介服务等经营活动。
本规定所称保险公司，是指经中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）批准，依法设立的经营保险业务的公司。
本规定所称保险专业中介机构，是指经中国保监会批准从事保险中介业务的保险专业代理机构和保险经纪机构。
本规定所称自办网站，是指保险公司、保险专业中介机构或者其所属集团公司依法设立的互联网站。
本规定所称非自办网站，是指保险公司、保险专业中介机构及其所属集团公司以外的其他单位依法设立的互联网站。
第三条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。
第四条 中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对互联网保险业务进行监督管理。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章 资质条件
第五条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务，应当具备下列条件：
（一）具有健全的互联网保险业务管理制度，应当至少包括互联网保险业务交易安全保障措施、互联网保险产品及宣传管理、保险单证管理、保险合同承保、保全、退保和理赔管理、业务收支管理、教育培训、合规管控、反洗钱、投诉及应急处理等方面的管理制度；
（二）具有满足开展互联网保险业务需要的一定数量的管理人员、技术人员和从业人员，其中，管理人员主要负责互联网保险业务的日常经营与管理，技术人员主要负责互联网保险业务交易安全管理并提供技术保障，从业人员主要负责保险产品销售及服务，且应当具备中国保监会规定的资格条件，取得中国保监会颁发的资格证书；
（三）保险专业中介机构的注册资本不得低于人民币1000万元；
（四）中国保监会规定的其他条件。
第六条 保险公司、保险专业中介机构通过自办网站开展保险业务的，该网站应当具备下列条件：
（一）保险公司、保险专业中介机构依法登记、取得营业执照，网站依法取得互联网行业主管部门颁发的互联网信息服务增值电信业务经营许可证或者在互联网行业主管部门完成网站备案；
（二）网站接入地在中华人民共和国境内（不含港、澳、台地区）；
（三）网站电子商务系统安全可靠，具有防火墙、入侵检测、加密、第三方电子认证等安全技术以及数据备份功能；
（四）建立健全的网络信息安全管理体系；
（五）中国保监会规定的其他条件。
第七条 保险公司、保险专业中介机构通过非自办网站开展保险业务的，该网站应当具备下列条件：
（一）网站主办者（网站所有者，下同）依法登记、取得营业执照，网站依法取得互联网行业主管部门颁发的互联网信息服务增值电信业务经营许可证或者在互联网行业主管部门完成网站备案；
（二）网站接入地在中华人民共和国境内（不含港、澳、台地区）；
（三）网站主办者上一会计末净资产不低于人民币1000万元；
（四）网站电子商务系统安全可靠，具有防火墙、入侵检测、加密、第三方电子认证等安全技术以及数据备份功能；
（五）建立健全的网络信息安全管理体系；
（六）网站最近3年运营良好，未受到互联网行业主管部门、工商行政管理部门的行政处罚；
（七）中国保监会规定的其他条件。
第八条 保险公司、保险专业中介机构在自办网站或非自办网站开展互联网保险业务后10个工作日内，应当由其总公司向中国保监会备案，并提交下列书面材料一式两份：
（一）开展互联网保险业务备案报告，包括相关互联网站名称和网址、互联网保险业务运营模式、管理部门及其负责人名单等内容；
（二）符合本规定第五条第（一）项所列情形的互联网保险业务管理制度以及网上承保、保险费收取、保险合同保全、退保、理赔等业务操作规程；
（三）电子商务系统建设情况，包括基本架构、运营基础设施、安全技术及保障措施等；
（四）通过非自办网站开展保险业务的，应当提供与非自办网站主办者签订的委托合作协议复印件以及符合本规定第七条所列情形的相关证明材料；
（五）互联网保险业务管理人员、技术人员、从业人员配备情况及符合本规定第五条第（二）项所列情形的相关材料；
（六）中国保监会要求提供的其他材料。
第九条 中国保监会自收到保险公司、保险专业中介机构提交的互联网保险业务备案材料之日起20个工作日，应当根据下列情况分别作出处理：
（一）报备材料不完整的，通知保险公司、保险专业中介机构在10个工作日内补正材料；
（二）报备材料完整齐备或者保险公司、保险专业中介机构补正材料的，中国保监会应当在备案报告上加盖印章，一份存档，一份退还保险公司、保险专业中介机构。
第十条 保险公司、保险专业中介机构从业人员不得以个人名义通过互联网站销售保险产品。
保险公司、保险专业中介机构不得委托保险兼业代理机构开展互联网保险业务，中国保监会另有规定的除外。
第十一条 开展保险业务的相关互联网站名称、网址变更的，保险公司、保险专业中介机构应当自变更之日起10个工作日内向中国保监会报告。
保险公司、保险专业中介机构终止某网站的互联网保险业务的，应当自决定终止之日起10个工作日内向中国保监会报告。
第三章 经营规则
第十二条 保险公司、保险专业中介机构应当对互联网保险业务实行集中运营、集中管理。
保险公司分支机构、保险专业中介机构分支机构开展互联网保险业务的，应当取得其总公司的授权。
第十三条 保险公司、保险专业中介机构通过非自办网站开展保险业务的，应当由其总公司与非自办网站主办者签订书面委托合作协议，详细约定保险产品种类、保险费收取方式、网站信息技术服务费、宣传费等相关费用结算标准和方式、互联网保险业务交易安全保障措施、反洗钱管理措施、投诉及争议处理、应急处置等事项。
第十四条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务的，应当在相关互联网站页面的显著位置披露自身的相关信息，披露信息包括但不限于下列内容：
（一）中国保监会颁发的业务许可证；
（二）营业执照登载的信息或者营业执照的电子链接标识；
（三）保险公司委托保险专业中介机构开展互联网保险业务的，委托合作双方均应当披露保险公司的授权范围及内容；
（四）在全国省、自治区、直辖市已依法设立的分公司名称、办公地址、服务电话号码。
保险公司、保险专业中介机构拥有自办网站的，还应当
在自办网站上披露与其合作的网站名称和网址等信息。
第十五条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务的，应当在相关互联网站页面的显著位置列明保险产品及服务等信息，列明的信息应当包括下列内容：
（一）保险产品的特点、风险及其经营、销售主体；
（二）保险合同全部条款和费率表，其中应当对保险合同中的犹豫期、免除保险公司责任条款、费用扣除、退保、保险单现金价值等事项予以重点提示；
（三）保险费支付方式；
（四）保险合同订立的形式，其中采用电子保险单格式的，应当予以明确说明；
（五）保险单证、保险费发票凭证的配送主体和配送方式；
（六）保险单查询及投保人咨询、投诉渠道；
（七）保险合同承保、保全、退保、理赔办理流程及退保金、保险金支付方式；
（八）依法保障投保人（被保险人或者受益人）身份信息、投保交易信息和投保交易安全保障措施；
（九）中国保监会要求列明的其他信息。
第十六条 通过互联网站销售的保险产品，应当按照中国保监会有关规定经审批或者备案，并注明“通过互联网渠道销售”。
第十七条 互联网站上公布的保险产品相关信息，应当由保险公司总公司统一制作和授权发布，并确保信息内容合法、真实、完整。
第十八条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务的，应当在相关互联网站页面的投保流程开始前向投保人提示以下内容：“投保人或者保险标的处于保险公司已依法设立分公司的省、自治区、直辖市辖区内，有利于保障投保人或者被保险人获取便利的保险服务。”
第十九条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务的，应当在相关互联网站页面的投保流程中设置投保人点击确认环节，由投保人确认以下内容：“是否已阅读保险条款的全部内容，了解并接受包括免除保险公司责任条款、犹豫期、费用扣除、退保、保险单现金价值等在内的重要事项。”
第二十条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务的，应当在相关互联网站页面的投保流程中详细列明应由投保人自主、如实填写的以下内容：投保人（被保险人或受益人）身份及联系方式、保险标的、保障额度、保障范围、保险期间、保险费及支付方式等。
保险公司、保险专业中介机构应当确保投保人所填写的全部投保信息能够与保险公司核心业务系统实时对接。
第二十一条 保险公司、保险专业中介机构及其从业人员在办理互联网保险业务活动中，不得有下列行为：
（一）在网站上发布、登载不良和违法有害信息；
（二）在网站上发布虚假的保险产品及服务信息；
（三）在网站上不如实提示保险产品的特点、风险及其经营、销售主体，以及保险合同中的犹豫期、免除保险公司责任条款、费用扣除、退保、保险单现金价值等重要事项；
（四）在网站上夸大或者变相夸大保险产品的收益；
（五）在网站上伪造保险产品并对外销售。
除前款所列情形外，保险公司、保险专业中介机构及其从业人员在办理互联网保险业务活动中，不得有《保险法》第一百一十六条、第一百三十一条规定的其他违法行为。
第二十二条 保险公司委托保险专业中介机构开展互联网保险业务的，应当在委托合作协议中明确约定合作互联网站应当符合本规定要求、保险专业中介机构应当承担的合规经营义务及相应责任等内容，加强对保险专业中介机构互联网保险业务的合规管控，预防和纠正保险专业中介机构及其从业人员欺骗投保人等违法行为。
第二十三条 保险公司、保险专业中介机构通过互联网站销售保险产品，采用电子保险单格式的，应当采取有效的安全保障技术，确保电子保险单的全部内容合法、真实可靠、不可篡改。
第二十四条 保险公司或者保险专业中介机构应当通过柜台、电话、短信、电子邮件、网上在线等其中一种或者多种方式，主动向投保人提示承保信息，并为投保人通过柜台、电话、短信、网上在线等方式实现每天24小时自主查询保险单相关信息提供必要的便利条件。
根据互联网保险产品的特性或者投保人的要求，需要提供纸质保险单证、保险费发票凭证的，保险公司或者保险专业中介机构应当自保险合同成立之日起5个工作日内送达投保人。因特殊原因不能在约定时间内送达的，应当与投保人协商一致或者及时向投保人说明有关情况。向投保人提供保险单证时，应当附保险合同全部条款。
第二十五条 保险公司应当加强互联网保险产品售后服务管理，确保互联网渠道投保人享有的保险单信息查询、保全、退保、业务接报案、理赔等各项服务标准与其他渠道的投保人享有的服务标准基本一致。
第二十六条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务的，应当畅通投诉渠道，及时、妥善处理互联网保险业务经营中的各种投诉纠纷事件，积极化解矛盾和风险。
第二十七条 保险公司、保险专业中介机构因系统故障、升级、调试等原因需要暂停互联网保险业务的，应当在相关网站页面的显著位置或者全国性媒体上及时予以公示。
保险公司、保险专业中介机构应当制定应急处置预案，有效应对因突发事件、不可抗力等原因导致互联网保险业务的经营中断，避免意外事故的发生。
第二十八条 保险公司、保险专业中介机构应当根据中国保监会有关规定，对互联网保险从业人员开展包括但不限于法律法规、保险业务知识、职业道德等内容的教育培训，建立完整的培训档案，并对培训内容的合法性和真实性负责。
第二十九条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务的，应当通过柜台、电话、电子邮件、网上在线等其中一种或者多种方式，及时、全面、准确地回答社会公众有关互联网保险业务方面的咨询。
第三十条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务的，应当如实记载业务收支情况。
第三十一条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务的，应当按照中国保监会的规定，及时、准确、完整地报送有关报告、报表、文件和资料。
第三十二条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务的，应当妥善保管保险合同生成的全部信息、互联网保险业务账簿、相关原始凭证和资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于5年，保险期间超过1年的不得少于10年。
保险公司、保险专业中介机构应当采取数据备份、故障恢复等技术手段，确保与互联网保险业务有关的交易数据和信息的安全、真实、完整。
第三十三条 为互联网保险业务提供交易平台服务的网站主办者，应当依法对申请在本网站上开展保险业务的单位的经营资质进行核验，不得与未经中国保监会批准、非法经营互联网保险业务的单位和个人合作。
第四章 监督检查
第三十四条 中国保监会应当在主办互联网站上建立信息披露专栏，及时对符合本规定要求、开展互联网保险业务的保险公司、保险专业中介机构名称及相关互联网站名称、网址等信息进行披露，便于社会公众查询和监督。
中国保险行业协会应当在主办互联网站上及时登载中国保监会披露的前款信息。
第三十五条 中国保监会及其派出机构依法对开展互联网保险业务的保险公司、保险专业中介机构进行现场检查, 并将保险公司、保险专业中介机构对互联网保险业务的合规管控情况作为现场检查的重要内容。
第三十六条 中国保监会及其派出机构发现保险公司、保险专业中介机构在开展互联网保险业务过程中有违反保险法律法规和中国保监会有关规定的，应当责令其限期整改，并依法给予相应行政处罚。
第三十七条 互联网站上发生销售假保单等违法行为时，中国保监会及其派出机构应当在监管职责范围内依法予以查处。需要网站主办者采取有效措施加以制止的，网站主办者应当予以配合。网站主办者不予配合的，中国保监会及其派出机构应当书面告知互联网行业主管部门，并协调互联网行业主管部门依法处理。
第五章 法律责任
第三十八条 通过互联网站非法经营商业保险业务的，由中国保监会或者其派出机构予以取缔，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足二十万元的，处二十万元以上一百万元以下的罚款。
第三十九条 通过互联网站非法经营保险代理业务、保险经纪业务的，由中国保监会或者其派出机构予以取缔，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上三十万元以下的罚款。
第四十条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务，违反本规定第八条、第十一条、第三十一条、第三十二条的，由中国保监会或者其派出机构责令限期改正，逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款。对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由中国保监会或者其派出机构给予警告，并处一万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者从业资格。
第四十一条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务，违反本规定第十条、第十二条、第十三条、第十四条至第二十条、第二十二条至第二十九条的，由中国保监会或者其派出机构责令改正，给予警告，并处三万元以下罚款。对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由中国保监会或者其派出机构给予警告，并处一万元以下的罚款。
第四十二条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务，违反本规定第二十一条的，由中国保监会或者其派出机构责令改正，并处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，吊销业务许可证。对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由中国保监会或者其派出机构给予警告，并处一万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者从业资格。
第四十三条 保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险业务，违反本规定，编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的，由中国保监会或者其派出机构责令改正，并处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以责令停止互联网保险业务或者吊销业务许可证。对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由中国保监会或者其派出机构给予警告，并处一万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者从业资格。
第四十四条 中国保监会及其派出机构在查处互联网保险业务违法违规行为的过程中，发现为互联网保险业务提供交易平台服务的网站主办者违反《网络商品交易及有关服务行为管理暂行办法》规定的，应当依法向当地工商行政管理部门移送。
第四十五条 中国保监会及其派出机构发现利用互联网站从事涉嫌制售假保险单、非法集资、传销、洗钱等违法犯罪活动的，应当依法移送有关部门处理。
第六章 附 则
第四十六条 本规定由中国保监会负责解释和修订。
第四十七条 本规定自 年 月 日起施行。
第三篇：保监会：《保险经纪人监管规定(征求意见稿)》
保监会：《保险经纪人监管规定（征求意见稿）》
中国保险监督管理委员会《保险经纪人监管规定（征求意见稿）》为适应保险中介市场改革创新要求，进一步完善保险中介监管制度，我会起草了《保险经纪人监管规定（征求意见稿》，现向社会公开征求意见。中国保监会2016年11月24日《保险经纪人监管规定（征求意见稿）》第一章总则第一条为了规范保险经纪人的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、法规，制定本规定。第二条本规定所称保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。本规定所称保险经纪从业人员是指在保险经纪人中，为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员，或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。第三条保险经纪人在中华人民共和国境内经营保险经纪业务，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的条件，取得经营保险经纪业务许可证（以下简称许可证）。第四条保险经纪人应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。第五条保险经纪人因过错给投保人和被保险人造成损失的，应当依法承担赔偿责任。第六条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪人履行监管职责。中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。第二章市场准入第一节机构管理第七条除中国保监会另有规定外，保险经纪人应当采取下列组织形式：
（一）有限责任公司；
（二）股份有限公司。第八条保险经纪公司经营保险经纪业务，应当具备下列条件：
（一）股东符合本规定要求，且出资资金自有、真实、合法，不得用银行贷款及其他形式的非自有资金投资；
（二）注册资本不低于人民币5000万元，且为实缴货币资本；
（三）在符合要求的商业银行进行注册资本托管；
（四）营业执照记载的经营范围不超出本规定第三十六条规定的范围；
（五）公司章程符合有关规定；
（六）公司名称符合本规定要求；
（七）高级管理人员符合本规定的任职资格条件；
（八）有符合中国保监会规定的治理结构和内控制度，商业模式科学合理可行；
（九）有与业务规模相适应的固定住所；
（十）有符合中国保监会规定的业务、财务信息管理系统；
（十一）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。第九条单位或者个人有下列情形之一的，不得成为保险经纪公司的股东：
（一）最近3年内受到重大行政处罚或者刑罚；
（二）因涉嫌重大违法犯罪正接受有关部门调查；
（三）最近3年内因严重失信行为在人民法院、商业银行、自律管理组织等单位有不良记录；
（四）依据法律、行政法规不能投资企业；
（五）中国保监会根据审慎监管原则认定的其他不适合成为保险经纪公司股东的情形。第十条保险公司的工作人员、保险专业中介机构的从业人员投资保险经纪公司的，应当书面告知所在公司；保险公司、保险专业中介机构的董事或者高级管理人员投资保险经纪公司的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。第十一条保险经纪人的名称中应当包含“保险经纪”字样。保险经纪人的字号不得与现有的保险专业中介机构相同，与保险专业中介机构具有同一实际控制人的保险经纪人除外。第十二条保险经纪公司申请经营保险经纪业务，应当在领取营业执照后，及时按照中国保监会的要求提交申请材料。第十三条中国保监会收到经营保险经纪业务申请后，应当采取谈话、函询、现场验收等方式了解、审查申请人股东以往的经营记录以及申请人的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构、信息系统配置及运行等有关事项，进行风险测试和提示。第十四条中国保监会依法作出批准保险经纪公司经营保险经纪业务的决定的，应当向申请人颁发许可证。申请人取得许可证后，方可开展保险经纪业务。申请人应当及时在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。中国保监会决定不予批准的，应当作出书面决定并说明理由。申请人应当自中国保监会作出书面决定之日起15日内书面报告工商注册登记所在地的工商行政管理部门。公司继续存续的，应当依法办理名称、营业范围和公司章程等事项的工商变更登记，确保其名称中无“保险经纪”字样。第十五条保险经纪公司可以在中华人民共和国境内从事保险经纪活动。保险经纪公司向工商注册登记地以外的省、自治区、直辖市、计划单列市派出保险经纪从业人员，为投保人或者被保险人是自然人的保险业务提供服务的，应当设立分支机构。保险经纪公司应当在工商注册登记地以外的省、自治区、直辖市、计划单列市首先设立省级分公司，指定其负责办理行政许可申请、监管报告和报表提交等相关事宜，以及管理其他分支机构。保险经纪公司分支机构包括分公司、营业部。第十六条保险经纪公司设立分支机构经营业务，应当符合下列条件：
（一）保险经纪公司及其分支机构最近1年内没有受到重大行政处罚或者刑罚；
（二）保险经纪公司及其分支机构未因涉嫌违法犯罪正接受有关部门调查；
（三）保险经纪公司及其分支机构最近1年内未发生20人以上群访群诉事件或者100人以上非正常集中退保事件；
（四）最近2年内设立的分支机构不存在运营未满1年退出市场的情形；
（五）具备完善的分支机构管理制度；
（六）新设分支机构有符合要求的营业场所、业务财务信息系统，以及与经营业务相匹配的其它设施；
（七）新设分支机构主要负责人符合本规定的任职条件；
（八）中国保监会规定的其他条件。第十七条保险经纪公司分支机构应当在营业执照记载的登记之日起10日内，书面报告中国保监会，在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息，并提交主要负责人的任职资格核准申请材料或者报告材料。第十八条保险经纪人有下列情形之一的，应当自该情形发生之日起5日内，通过中国保监会规定的监管信息系统报告：
（一）变更名称、住所或者营业场所；
（二）变更股东、注册资本或者组织形式；
（三）股东变更姓名或者名称、出资额；
（四）修改公司章程；
（五）股权投资，设立境外保险类机构及非营业性机构；
（六）分立、合并、解散，分支机构终止保险经纪业务活动；
（七）变更省级分公司以外分支机构主要负责人；
（八）受到行政处罚、刑罚或者涉嫌违法犯罪正接受调查；
（九）中国保监会规定的其他报告事项。保险经纪人发生前款规定的相关情形，应当符合中国保监会相关规定。第十九条保险经纪公司变更事项涉及许可证记载内容的，应当按照《保险许可证管理办法》有关规定交回原许可证，领取新许可证，并进行公告。第二节从业人员第二十条保险经纪人应当为其保险经纪从业人员进行执业登记，发放执业证书。执业证书应当载明保险经纪从业人员所属保险经纪人。第二十一条保险经纪人应当聘任品行良好的保险经纪从业人员。个人有下列情形之一的，保险经纪人不得聘用：
（一）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5年；
（二）被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入行业，禁入期限未届满；
（三）最近3年内因严重失信行为在人民法院、商业银行、自律管理组织等单位有不良记录；
（四）法律法规规定的其他情形。第二十二条保险经纪人应当要求保险经纪从业人员具有从事保险经纪业务所需的专业能力，并对其加强培训。培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。保险经纪人应当对保险经纪从业人员进行后续培训，并建立完整的培训档案。保险经纪人可以委托保险中介行业自律组织或者其他机构组织培训。第二十三条保险经纪从业人员只限于通过一家保险经纪人进行执业登记。保险经纪从业人员所属保险经纪人变更的，原所属保险经纪人应当及时注销执业登记，新所属保险经纪人应当为其变更执业登记。第三节任职资格第二十四条本规定所称保险经纪人高级管理人员是指下列人员：
（一）保险经纪公司的总经理、副总经理；
（二）省级分公司主要负责人；
（三）对公司经营管理行使重要职权的其他人员。第二十五条保险经纪人拟任高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人应当具备下列条件：
（一）大学专科以上学历；
（二）从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上；
（三）具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；
（四）诚实守信，品行良好。从事金融工作10年以上，可以不受第一款第（一）项的限制。保险经纪人拟任高级管理人员应当报经中国保监会核准。第二十六条有下列情形之一的人员，不得担任保险经纪人高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人：
（一）担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员，并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的，自许可证被吊销之日起未逾3年；
（二）因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾5年；
（三）被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的，期限未满；
（四）受金融监管机构警告或者罚款未逾2年；
（五）正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查；
（六）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。第二十七条保险经纪人应当与其高级管理人员、省级分公司以外分支机构主要负责人建立劳动关系，订立书面劳动合同。第二十八条保险经纪人高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人不得兼任2家以上分支机构的主要负责人。第二十九条非经股东会或者股东大会批准，保险经纪人的高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。第三十条保险经纪人向中国保监会提出高级管理人员任职资格核准申请的，应当如实填写申请表、提交相关材料。中国保监会可以对保险经纪人拟任高级管理人员进行考察或者谈话。第三十一条保险经纪人高级管理人员应当通过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试。第三十二条保险经纪人的高级管理人员在同一保险经纪人内部调任、兼任其他职务，无须重新核准任职资格。保险经纪人决定免除高级管理人员职务或者同意其辞职的，其任职资格自决定作出之日起自动失效。保险经纪人调整、免除高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人职务，应当自决定作出之日起5日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。第三十三条保险经纪人的高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人因涉嫌犯罪被起诉的，保险经纪人应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。第三十四条保险经纪人出现下列情形之一，可以任命临时负责人，但临时负责人任职时间最长不得超过3个月，并且不得就同一职务连续任命临时负责人：
（一）原负责人辞职或者被撤职；
（二）原负责人因疾病、意外事故等原因无法正常履行工作职责；
（三）中国保监会认可的其他特殊情况。保险经纪人任命临时负责人的，应当自决定作出之日起5日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。第三章经营规则第一节一般规定第三十五条保险经纪公司应当将许可证置于住所或者营业场所显著位置。保险经纪公司分支机构应当将加盖所属法人公章的许可证复印件、营业执照置于营业场所显著位置。第三十六条保险经纪人可以经营下列全部或者部分业务：
（一）为投保人拟订投保方案、选择保险公司以及办理投保手续；
（二）协助被保险人或者受益人进行索赔；
（三）再保险经纪业务；
（四）为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务；
（五）中国保监会规定的与保险经纪有关的其他业务。第三十七条保险经纪从业人员在业务活动中应当出示执业证书。第三十八条保险经纪从业人员应当在所属保险经纪人的授权范围内从事业务活动。第三十九条保险经纪人通过互联网经营保险经纪业务，应当符合中国保监会的规定。第四十条保险经纪人应当建立专门账簿，记载保险经纪业务收支情况。第四十一条保险经纪人应当开立独立的客户资金专用账户。下列款项只能存放于客户资金专用账户：
（一）投保人支付给保险公司的保险费；
（二）为投保人、被保险人和受益人代领的退保金、保险金。保险经纪人应当开立独立的佣金收取账户；开立、使用其他银行账户的，应当符合中国保监会的规定。第四十二条保险经纪人应当建立完整规范的业务档案，业务档案至少应当包括下列内容：
（一）通过本机构签订保单的主要情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，保单号，产品名称，保险金额，保险费，缴费方式，投保日期，保险期间等；
（二）保险合同对应的佣金金额和收取方式等；
（三）保险费交付保险公司的情况，保险金或者退保金的代领以及交付投保人、被保险人或者受益人的情况；
（四）为保险合同签订提供经纪服务的从业人员姓名，领取报酬金额、领取报酬账户等；
（五）中国保监会规定的其他业务信息。保险经纪人的记录应当真实、完整。第四十三条保险经纪人应当按照中国保监会的规定开展再保险经纪业务。保险经纪人从事再保险经纪业务，应当设立专门部门，在业务流程、财务管理与风险管控等方面与其他保险经纪业务实行隔离。第四十四条保险经纪人从事再保险经纪业务，应当建立完整规范的再保险业务档案，业务档案至少应当包括下列内容：
（一）再保险安排确认书；
（二）再保险人接受分入比例。保险经纪人应当对再保险经纪业务和其他保险经纪业务分别建立账簿记载业务收支情况。第四十五条保险经纪人应当向保险公司提供真实、完整的投保信息。第四十六条保险经纪人从事保险经纪业务，应当与委托人签订书面委托合同，依法约定双方的权利义务及其他事项。委托合同不得违反法律、行政法规及中国保监会有关规定。保险经纪人应当按照与保险合同当事人的约定收取佣金。第四十七条保险经纪人在开展业务过程中，应当制作并出示规范的客户告知书。客户告知书至少应当包括以下事项：
（一）保险经纪人的名称、营业场所、业务范围、联系方式；
（二）保险经纪人获取报酬的方式；
（三）保险经纪人及其高级管理人员与经纪业务相关的保险公司、保险中介机构是否存在关联关系；
（四）投诉及纠纷解决渠道。第四十八条保险经纪人及其从业人员为政策性保险业务、政府委托业务提供服务的，佣金收取不得违反中国保监会的规定。第四十九条保险经纪人向投保人提出保险建议的，应当根据客户的需求和风险承受能力等情况，在公正分析市场上同类保险产品的基础上，推荐符合其利益的保险产品。保险经纪人应当按照保监会的要求向投保人披露保险产品相关信息。第五十条保险经纪公司应当自取得许可证之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。保险经纪公司应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内，将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会，并在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。第五十一条保险经纪公司投保职业责任保险，应当确保该保险持续有效。保险经纪公司投保的职业责任保险对一次事故的赔偿限额不得低于人民币100万元，一年期保单的累计赔偿限额不得低于人民币1000万元，同时不得低于保险经纪人上的主营业务收入。第五十二条保险经纪公司缴存保证金的，应当按注册资本的5％缴存，保险经纪公司增加注册资本的，应当按比例增加保证金数额。保险经纪公司应当在每年第一季度足额缴存保证金。保证金应当以银行存款形式专户存储到商业银行，或者以中国保监会认可的其他形式缴存。第五十三条保险经纪公司有下列情形之一的，可以动用保证金：
（一）注册资本减少；
（二）许可证被注销；
（三）投保符合条件的职业责任保险；
（四）中国保监会规定的其他情形。保险经纪公司应当自动用保证金之日起5日内书面报告中国保监会。第五十四条保险经纪人不得委托未通过该机构进行执业登记的个人从事保险经纪业务。第五十五条保险经纪人应当对保险经纪从业人员进行执业登记信息管理，及时登记个人信息及授权范围等事项的变更、接受处罚、聘任关系终止等情况，确保执业登记信息的真实、准确、完整。第二节禁止行为第五十六条保险经纪人不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证。第五十七条保险经纪人及其从业人员不得销售非保险金融产品，经相关金融监管部门审批的非保险金融产品除外。保险经纪人及其从业人员销售符合条件的非保险金融产品前，应当具备相应的资质要求。第五十八条保险经纪人从事保险经纪业务不得超出承保公司的业务范围和经营区域；从事保险经纪业务涉及异地共保、异地承保和统括保单，中国保监会另有规定的，从其规定。第五十九条保险经纪人及其从业人员在保险经纪业务过程中，不得有下列行为：
（一）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；
（二）隐瞒与保险合同有关的重要情况；
（三）阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；
（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；
（五）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；
（六）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；
（七）挪用、截留、侵占保险费或者保险金；
（八）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；
（九）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；
（十）泄露在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密。第六十条保险经纪人及其从业人员在开展保险经纪业务过程中，不得索取、收受保险公司或者其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物，或者利用执行保险经纪业务之便牟取其他非法利益。第六十一条保险经纪人不得以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业信誉，不得以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。第六十二条保险经纪人不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险经纪业务往来。第六十三条保险经纪人不得以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘业务人员的条件，不得承诺不合理的高额回报，不得以直接或者间接发展人员的数量或者销售业绩作为从业人员计酬的主要依据。第四章市场退出第六十四条保险经纪公司经营保险经纪业务许可证的有效期为3年。保险经纪公司应当在许可证有效期届满30日前，按照规定向中国保监会申请延续许可。第六十五条保险经纪公司申请延续许可证有效期的，中国保监会在许可证有效期届满前对保险经纪人前3年的经营情况进行全面审查和综合评价，并作出是否批准延续许可证有效期的决定。决定不予延续的，应当书面说明理由。保险经纪公司应当自收到不予延续许可证有效期的决定之日起10日内向中国保监会缴回原证；准予延续有效期的，应当自收到决定之日起10日内领取新许可证。第六十六条保险经纪公司不符合本规定第八条有关经营保险经纪业务的条件,或者不符合法律、行政法规、中国保监会规定的延续保险经纪业务许可应当具备的其他条件的，中国保监会不予延续许可证有效期。第六十七条保险经纪公司有下列情形之一的，中国保监会依法注销许可证，并予以公告：
（一）许可证有效期届满未延续的；
（二）许可证依法被撤回、撤销或者吊销的；
（三）因解散或者被依法宣告破产等原因依法终止的；
（四）法律法规规定的其他情形。被注销许可证的保险经纪公司应当及时交回许可证原件；许可证无法交回的，中国保监会在公告中予以说明。被注销许可证的保险经纪公司应当终止其保险经纪业务活动，并自许可证注销之日起15日内书面报告工商注册登记所在地的工商行政管理部门。公司继续存续的，应当依法办理名称、营业范围和公司章程等事项的工商变更登记，确保其名称中无“保险经纪”字样，不再以保险经纪人名义开展业务。第六十八条有下列情形之一的，保险经纪人应当在5日内收回保险经纪从业人员的执业证书，并向保险中介行业自律组织注销执业登记：
（一）保险经纪从业人员受到禁止进入保险业的行政处罚的；
（二）保险经纪从业人员因其他原因终止执业的；
（三）保险经纪人停业、解散或者因其他原因不再继续经营保险经纪业务的；
（四）法律、行政法规规定的其他情形。第六十九条保险经纪人终止保险经纪业务活动，应当维护投保人、被保险人、受益人的合法权益。第五章自律管理第七十条保险经纪人志愿加入保险中介行业自律组织。保险中介行业自律组织依法制定保险经纪人自律规则，依据法律法规和自律规则，对保险经纪人实行自律管理。保险中介行业自律组织依法制定章程，并报保险监督管理机构备案。第七十一条保险中介行业自律组织根据法律法规和国家有关规定，组织保险经纪从业人员参加专业能力水平测试。保险中介行业自律组织根据法律法规和国家有关规定，结合市场发展情况，要求从事特定类型保险产品销售的保险经纪从业人员通过特殊专业能力水平测试。第七十二条保险中介行业自律组织应当制定保险经纪人及其从业人员行为准则，加强自律检查和奖惩。第七十三条保险中介行业自律组织应当通过互联网等渠道加强信息披露，并可以组织会员就保险经纪行业的发展、运作及有关内容进行研究，收集整理、发布保险经纪相关信息，提供会员服务，组织行业交流。第六章监督检查第七十四条保险经纪人应当依照中国保监会的有关规定及时、准确、完整地报送报表、报告、文件和资料，并根据要求提交相关的电子文本。保险经纪人报送的报表、报告和资料应当由法定代表人、主要负责人或者其授权人签字，并加盖机构印章。第七十五条保险经纪人应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账、客户告知书以及佣金收入的原始凭证等有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于5年，保险期间超过1年的不得少于10年。第七十六条保险经纪公司应当按规定将监管费交付到中国保监会指定账户。第七十七条保险经纪公司应当在每一会计结束后聘请会计师事务所对本公司的资产、负债、利润等财务状况进行审计，并在每一会计结束后4个月内向中国保监会报送相关审计报告。中国保监会根据需要，可以要求保险经纪公司提交专项外部审计报告。第七十八条中国保监会根据监管需要，可以对保险经纪人高级管理人员进行监管谈话，要求其就经营活动中的重大事项作出说明。第七十九条中国保监会根据监管需要，可以列席保险经纪公司的股东大会、股东会、董事会。第八十条保险经纪公司分支机构经营管理混乱，从事重大违法违规活动的，保险经纪公司应当根据中国保监会的监管要求，对分支机构采取限期整改、停业、撤销等措施。第八十一条中国保监会依法对保险经纪人进行现场检查，主要包括下列内容：
（一）业务许可及相关事项是否依法获得批准或者履行报告义务；
（二）资本金是否真实、足额；
（三）保证金是否符合规定；
（四）职业责任保险是否符合规定；
（五）业务经营是否合法；
（六）财务状况是否良好；
（七）向中国保监会提交的报告、报表及资料是否及时、完整和真实；
（八）内控制度是否符合中国保监会的有关规定；
（九）任用高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人是否符合规定；
（十）是否有效履行从业人员管理职责；
（十一）对外公告是否及时、真实；
（十二）业务、财务信息管理系统是否符合中国保监会的有关规定。
（十三）中国保监会规定的其他事项。第八十二条保险经纪人应当按照下列要求配合中国保监会的现场检查工作，不得拒绝、妨碍中国保监会依法进行监督检查：
（一）按要求提供有关文件、资料，不得拖延、转移或者藏匿；
（二）相关管理人员、财务人员及从业人员应当按要求到场说明情况、回答问题。第八十三条中国保监会可以在现场检查中，委托会计师事务所等社会中介机构提供相关服务；委托上述中介机构提供服务的，应当签订书面委托协议。中国保监会应当将委托事项告知被检查的保险经纪人。第七章法律责任第八十四条未取得许可证，非法从事保险经纪业务的，由中国保监会予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以上30万元以下罚款。第八十五条行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请保险经纪业务许可或者申请其他行政许可的，中国保监会不予受理或者不予批准，并给予警告，申请人在1年内不得再次申请该行政许可。第八十六条被许可人通过欺骗、贿赂等不正当手段取得保险经纪业务许可或者其他行政许可的，由中国保监会依法予以撤销，对被许可人给予警告，并处1万元罚款；申请人在3年内不得再次申请该行政许可。第八十七条保险经纪人聘任不具有任职资格的人员的，由中国保监会责令改正，处2万元以上10万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，撤销任职资格。保险经纪人未按规定聘任省级分公司以外分支机构主要负责人或者未按规定任命临时负责人的,由中国保监会责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。第八十八条保险经纪人未按规定聘任保险经纪从业人员并进行执业登记和管理的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。第八十九条保险经纪人出租、出借或者转让许可证的，由中国保监会责令改正，处1万元以上10万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销许可证；对该公司直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，撤销任职资格。第九十条保险经纪人在许可证使用过程中，有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款：
（一）未按规定在住所或者营业场所放置许可证或者其复印件；
（二）未按规定办理许可证变更登记；
（三）未按规定交回许可证；
（四）未按规定进行公告。第九十一条保险经纪人有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处2万元以上10万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，撤销任职资格：
（一）未按照规定缴存保证金或者投保职业责任保险的；
（二）未按规定设立专门账簿记载业务收支情况的。第九十二条保险经纪人超出规定的业务范围从事业务活动的，或者与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元。第九十三条保险经纪人违反本规定第四十五条，由中国保监会责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。第九十四条保险经纪人违反本规定第四十七条，由中国保监会责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。第九十五条保险经纪人违反本规定第五十八条，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。第九十六条保险经纪人及其从业人员有本规定第五十九条所列情形之一的，由中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下罚款；情节严重的，吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，撤销任职资格。第九十七条保险经纪人及其从业人员在开展保险经纪业务过程中，索取、收受保险公司或其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物的，或者利用执行保险经纪业务之便牟取其他非法利益的，由中国保监会给予警告，并处1万元以下罚款。第九十八条保险经纪人违反本规定第六十一条、第六十三条的，由中国保监会给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。第九十九条保险经纪人未按本规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的，由中国保监会责令限期改正；逾期不改正的，处1万元以上10万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，撤销任职资格。第一百条保险经纪人有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处10万元以上50万元以下罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，撤销任职资格：
（一）编制或者提供虚假的报告、报表、文件或者资料；
（二）拒绝、妨碍依法监督检查。第一百零一条保险经纪人有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款：
（一）未按规定缴纳监管费；
（二）未按规定管理业务档案；
（三）未按规定使用银行账户；
（四）未按规定设立分支机构；
（五）违反规定开展互联网保险业务；
（六）违反规定动用保证金。第一百零二条违反法律和行政法规的规定，情节严重的，中国保监会可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。第一百零三条保险经纪人的高级管理人员或者从业人员，离职后被发现在原工作期间违反保险监督管理规定的，应当依法追究其责任。第八章附则第一百零四条本规定所称保险专业中介机构是指保险专业代理机构、保险经纪人和保险公估人。第一百零五条经中国保监会批准经营保险经纪业务的外资保险经纪人适用本规定，我国参加的有关国际条约和中国保监会另有规定的，适用其规定。采取公司以外的组织形式的保险经纪人的设立和管理参照本规定，中国保监会另有规定的，适用其规定。第一百零六条本规定施行前依法设立的保险经纪公司继续保留，不完全具备本规定条件的，具体适用办法由中国保监会另行规定。第一百零七条本规定要求提交的各种表格格式由中国保监会制定。第一百零八条本规定中有关期限，除以年、月表示的以外，均以工作日计算，不含法定节假日。本规定所称“以上”、“以下”均含本数。第一百零九条本规定自XX年XX月XX日起施行，中国保监会2009年9月25日颁布的《保险经纪机构监管规定》（保监会令2009年第6号）和2013年1月6日颁布的《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》（保监会令2013年第3号）同时废止。
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第四篇：2016-4-18 中基协 证券投资基全管理公司子公司管理规定(征求意见稿)
中国证券投资基金业协会
证券投资基全管理公司子公司管理规定
（2016年4月18日修订稿）
第一章 总则
第⼀条【立法目的】为了适应证券投资基金管理公司（以下简称基金管理公司）专业化经营管理的需要，规范证券投资基金管理公司子公司（以下简称子公司）的行为，保护基金份额持有人及相关当事⼈的合法权益，根据《证券投资基金法》、《公司法》、《证券投资基金管理公司管理办法》和其他有关法律法规，制定本规定。
第二条【调整范围】本规定所称子公司是指依照《公司法》设立，由基金管理公司绝对控股，经营特定客户资产管理、基金销售以及中国证监会许可的其他业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条【设立原则】基金管理公司设立子公司应当充分考虑自身的财务实力和管理能力，全面评估论证，合理审慎决策，不得因设立子公司损害基金份额持有人的利益。
第四条【活动原则】子公司的设立、变更、终止以及业务活动、监督管理等事项，应当遵守有关法律法规的规定。
第五条【监管机构】中国证监会及其派出机构依照《证券投资基金法》、《公司法》等法律、行政法规、中国证监会的规定和审慎监管原则，对子公司及其有关业务活动实施监督管理。
第六条【自律协会】中国证券投资基金业协会依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对子公司及其有关业务活动进行自律管理。
第二章 子公司的设立
第七条【设立条件】经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。
基金管理公司设立子公司，应当以自有资金出资，并具备下列条件：
（一）基金管理公司成立满2年；
（二）基金管理公司管理的非货币市场公募基金规模不低 于200亿元人民币；
（三）基金管理公司净资产不低于6亿元人民币；
（四）最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或刑事处罚；
（五）不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和 风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险，最近一年内没有因违规行为、失信行为受到行政监管措施达2次以上（含2次）；
（六）没有因违法违规行为正在被监管机构立案调查、司法机关立案侦查，或者正处于整改期间；
（七）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
第八条【参股条件】参股子公司达5%以上持股比例的其他股东，应当具备下列条件：
（一）子公司参股股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；
（二）子公司参股股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上；
（三）在技术合作、管理服务、人员培训或者营销渠道等方面具备较强优势：
（四）有助于子公司健全治理结构、提高竞争能力、促进子公司持续规范发展：
（五）最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；
（六）没有因违法违规行为正在被监管机构调查、司法机关立案侦查，或者正处于整改期间；
（七）具有良好的社会信誉，最近3年在金融监管、税务、工商等部门以及自律管理、商业银行等机构无重大不良记录；
（八）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
第九条【股权代持禁止】子公司的股东不得为其他机构或者个⼈代持子公司的股权，任何机构或者个⼈不得委托其他机构或者个⼈代持子公司的股权。
第十条【设立申请材料】设立子公司，应当向中国证监会提交下列申请材料：
（一）各股东对符合参股子公司各项条件及提交申请材料真实、准确、完整、合规的承诺函：
（二）申请报告，内容至少包括设立子公司的目的，子公司的名称、经管范围、设立方案、股东资格条件等，并应由股东签字盖章；
（三）可行性研究报告，内容至少包括设立子公司的必要性和可行性，股东的基本情况及具备的优势条件，子公司的组织管理架构，子公司的业务发展规划等；
（四）各股东设立子公司的决议、决定及发起协议：
（五）在基金行业任职的自然人股东，其任职机构对该自然人参股子公司出具的无异议函；
（六）各股东之间的关联关系说明及子公司的股权结构图；
（七）基金管理公司防范与其子公司之间出现风险传递和利益冲突的制度安排；
（八）子公司拟任高级管理人员的简历（参照证券投资基金行业高级管理人员任职资格申请表填写）、身份证明复印件及基金从业资格证明文件复印件；
（九）子公司章程草案；
（十）子公司在风险管理、内部控制、投资者保护制度等方面的主要管理制度；
（十一）设立子公司准备情况的说明材料，内容至少包括主要业务人员的资格条件和到位情况，办公场所购置、租赁及相关设备购置方案，工商名称预核准情况等；
（十二）基金管理公司出具的不与子公司进行损害基金份额持有人利益或者显失公平的关联交易，经管行为不与子公司存在利益冲突的承诺函，以及其他股东对子公司的持续规范发展提供支持的安排；
（十三）基金管理公司出具的子公司发展方向、经营计划符合公司整体发展战略，以及与基金管理公司、受同一基金管理公司控制的子公司之间不得存在同业竞争的说明文件；
（十四）律师事务所出具的法律意见书；
（十五）有效的风险处置、清算计划；
（十六）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他文件。
第十一条【许可业务申请】设立子公司拟开展特定客户资产管理业务、基金销售业务等中国证监会许可业务的，还应当同时按照相关法律法规要求报送申请材料。
第十二条【设立审批】中国证监会依照法律、行政法规、中国证监会的规定和审慎监管原则对申请人的申请进行审查，并自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定。
未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。
第三章 特定客户资产管理子公司的风险控制
第十三条【风险管理原则】特定客户资产管理子公司（以下简称专户子公司）应当建立全面的风险管理体系，采取有效风险管理措施，确保业务发展规模与其风险承受能力、风险控制水平及经营实力相匹配。
第十四条【风险控制指标】专户子公司开展特定客户资产管理业务，应当持续满足下列风险控制指标：
（一）净资本不得低于1亿元人民币；
（二）调整后的净资本不得低于各项风险资本之和的100%；
（三）净资本不得低于净资产的40%；
（四）净资产不得低于负债的20%。
净资本和风险资本的具体计算规则，由中国证监会授权基金业协会另行制定。子公司控股或参股其他机构的，应当纳入风险指标的计算范围。
第十五条【风险准备金】专户子公司应当按照管理费收入的10%计提风险准备金，风险准备金达到子公司所管理资产规模净值的1%时可不再计提。
第十六条【风险管理分工】专户子公司的董事会承担本公司风险控制管理的最终责任，负责确定管理目标，审定风险承受能力，制定并监督实施管理规划。
专户子公司总经理全面负责风险控制管理的实施工作，包括制定公司相关规章制度，完善风险识别、计量和报告程序；定期组织开展压力测试，及时评估抗风险能力，建立相应的管理机制等。子公司总经理应当至少每季度将风险控制管理情况向董事会、基金管理公司作出书面报告。
第四章 子公司的治理与运营
第十七条【利益冲突防范】基金管理公司与其子公司、受同一基金管理公司控制的子公司之间不得进行损害基金份额持有人利益或者显失公平的关联交易，经营行为不得存在利益冲突。
第十八条【滥用控股地位禁止】基金管理公司不得利用其控股地位损害子公司、子公司其他股东或者子公司客户的合法权益。
第十九条【风险隔离要求】基金管理公司与其子公司、受同一基金管理公司控制的子公司之间应当建立有效的风险隔离墙制度，防止可能出现的风险传递和利益冲突。
第二十条【同业竞争禁止】基金管理公司应当根据自身发展战略，按照专业化经营原则合理确定子公司的发展方向和经营计划，基金管理公司与子公司、受同一基金管理公司控制的子公司之间不得存在同业竟争。
基金管理公司应当指定相应职能部门，定期评估子公司发展方向和经营计划的执行情况。
第二十一条【加强业务协同】在维护子公司独立法人经营自主权的前提下，基金管理公司应当加强与子公司的业务协同和资源共享，建立盖整体的风险管理和内部审计体系，提高整体运营效率和风险防范能力。
第二十二条【健全治理结构】基金管理公司应当根据整体发展战略和子公司经营需求，按照合规、精简、高效的原则，指导子公司建立健全治理结构。第二十三条【母公司服务支持】基金管理公司可以依照有关规定或者合同的约定，为子公司的研究、风险控制、监察稽核、人力资源管理、信息技术和运营服务等方面提供支持和服务。
第二十四条【关联交易管理】基金管理公司及其子公司应当建立关联交易管理制度，明确界定关联方及关联交易的范畴，采取有效控制措施规范公司及产品层面的关联交易行为。发生关联交易的，应当履行必要的内部程序并在基金招募说明书、基金合同、基金定期报告、基金管理公司报告以及监察稽核报告等相关文件中及时进行详细披露。
第⼆⼗五条【组合交易规范】基金管理公司管理的投资组合与子公司管理的投资组合之间，子公司管理的各投资组合之间，不得违反有关规定进行交易。
第⼆⼗六条【母子公司人员管理】基金管理公司应当对外公开披露其董事、监事以及其他从业人员参股子公司情况，并在基金管理公司报告、监察稽核报告中详细说明。基金管理公司的高级管理人员不得在子公司兼任经营性职务或领取薪酬，不得以任何形式持有子公司股权。
第二十七条【子公司内部控制】子公司应当按照《公司法》等法律、行政法规和中国证监会的规定，建立科学完善的公司治理，实施有效的风险管理和内部控制机制，保持公司规范有序运作。
第二十八条【离任审计】子公司应当参照《基金行业人员离任审计及审查报告内容准则》的要求，建立对高级管理人员和投资经理的离任审计或者离任审查制度。
第二十九条【忠实义务】子公司的董事、监事、高级管理人员以及其他从业人员应当遵守法律法规，恪守职业道德和行为规范，履行诚实守信、谨慎勤勉的义务，维护客户利益和公司资产安全，不得从事损害基金份额持有人、其他客户以及基金管理公司利益的活动。
在有效防范利益冲突和利益输送的前提下，基金管理公司、子公司及其相关从业人员可以投资本公司管理的资产管理计划，与资产委托人共担风险、共享收益，并应自投资之日起5个工作日内向基金业协会申报所投资资产管理计划的名称、时间、价格、数额等信息。
第三十条【固有资金股权投资】子公司不得直接或者间接持有基金管理公司、受同⼀基金管理公司控股的其他子公司的股权，或者以其他方式向基金管理公司、受同一基金管理公司控股的其他子公司投资。子公司运用固有资金迸行股权投资，应当投资与经营资产管理业务相关的公司股权，并应向中国证监会及基金管理公司所在地中国证监会派出机构报告。
第三十一条【暂停业务情形】子公司有下列情形之一的，应当停止办理新的特定客户资产管理、基金销售等业务，并依法妥善处理客户资产；
（一）基金管理公司所持子公司股权被司法机关采取诉讼保全等措施；
（二）基金管理公司被采取责令停业整顿、指定托管、接管、撤销等监管措施或者进入破产清算程序；
（三）对子公司运作产生重大不良影响的其他事项。
第五章 监督管理
第三十二条【分级分类监管】中国证监会根据专户子公司的合规管理水平、风险管理能力，对专户子公司实施分级分类监管。对不同监管评级的专户子公司，中国证监会可以实施不同的风险控制指标标准、风险资本和风险准备金计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。
中国证监会每年组织派出机构、基金业协会对专户子公司进行评级，具体规则由中国证监会另行规定。
第三⼗三条【监管协作机制】中国证监会建立常态化的定期风险监测会商机制和现场检查机制，以问题和风险为导向，对子公司的公司治理、内部控制、经营运作、风险状况以及相关业务活动，实施非现场检查和现场检查。
基金业协会应当定期向中国证监会报告专户子公司产品备案情况及风险监测情况，发现存在重大风险或违规事项的，应当及时报告中国证监会。
第三⼗四条【提供虚假或重大遗漏申请材料】子公司设立申请材料存在虚假记载或者重大遗漏的，中国证监会不予受理；己经受理的，不予批准。
第三十五条【重大变更事顶】子公司变更下列重大事项，应当在发生之日起3日内向中国证监会和基金管理公司所在地中国证监会派出机构书面报告：
（一）基金管理公司转让所持有的子公司股权；
（二）变更持股5%以上的股东；
（三）变更经营范围；
（四）公司合并、分立或者解散；
（五）中国证监会规定的其他重大事项。
第三十六条 子公司发生下列情形之一的，应当自发生之日起5日内，在中国证监会基金监管信息系统中更新报送子公司基本信息表；
（一）变更名称、住所、法定代表人；
（二）变更持股5%以下的股；
（三）变更注册资本或者股东出资比例；
（四）变更高级管理人员；
（五）对公司章程进行重大修改：
（六）以固有资金对外投资：
（七）公司财务状况发生重大不利变化；
（八）公司涉及重大诉讼或者受到重大处罚：
（九）对公司经营产生重大影响的其他事项。
第三⼗七条【监管资料报送义务】基金管理公司向中国证监会和基金管理公司所在地中国证监会派出机构报送的公司报告、内部控制评价报告、监察稽核季度报告、监察稽核报告、财务报表等资料，应当包含子公司及其下设机构的有关情况，必要时应当单独报送反映子公司或下设机构的治理结构、内部控制、业务运营、财务状况等情况的资料。
基金管理公司应当在每季度结束之日起15个工作日内，在中国证监会基金监管信息系统中更新报送风险控制指标监管表。如遇影响风险控制指标的特别重大事项，应当及时向中国证监会和基金管理公司所在地中国证监会派出机构报告。
第三十八条【重大风险报告义务】因子公司经营而发生影响或者可能影响基金管理公司经营管理、财务状况、风险控制或者客户资产安全的重大事件的，基金管理公司应当立即向中国证监会和基金管理公司所在地中国证监会派出机构报送临时报告。
第三十九条【行政监管措施】违反本规定，有下列情形之一的，中国证监会可以对子公司采取责令改正、暂停相关业务等行政监管措施，并可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施；
（一）设立申请材料存在虚假信息或者重大遗漏；
（二）专户子公司违反本规定第三章的要求，未实施有效风险管理；
（三）子公司股东为其他机构或者个人代持子公司股权；
（四）违反本规定第十七条、第十九条、第二十条、第二十四条、第二十五条的要求，在防范利益冲突、避免同业竞争、关联交易披露及风险隔离等内部控制方面存在较大缺陷；
（五）违反本规定第三十条的要求进行固有资金股权投资：
（六）违反按照本规定第三十五条、第三十六条的要求，未及时、准确报告有关事项；
（七）子公司从事损害基金份额持有人、其他客户以及基金管理公司利益的活动；
（八）子公司违反勤勉尽责义务或者规避监管的其他行为。
第四⼗条【其他法律责任】子公司及其从业人员违反法律、行政法规、中国证监会的规定，依法应予行政处罚的，依照有关规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究刑事责任。
第四⼗⼀条【重大风险处置】子公司违法经营或者出现重大风险，严重危及市场秩序、损害基金份额持有人及其他客户利益的，中国证监会可以采取暂停子公司业务或责令基金管理公司清理、撤销公司等行政监管措施。
专户子公司被清理、撤销，基金管理公司应当按照特定客户资产管理合同约定的方式及程序，将存量业务转由经中国证监会许可具有资产管理资质的证券期货经营机构或其子公司进行管理。
第四十二条【母公司法律责任】基金管理公司有下列情形之一，中国证监会可以采取改正、暂停受理及审核该公司基金产品募集申请或者其他业务申请等行政监管措施，可以对负有责任的董事、监事、高级管理人员以及直接责任人员采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施：
（一）未经中国证监会批准，擅自设立或变相设立子公司，违反规定在子公司下再设控股机构；
（二）未履行报告程序擅自处置子公司股权；
（三）丧失对子公司的控制权；
（四）违反本规定第九条的要求，委托他人或者接受他人委托持有子公司的股权；
（五）违反本规定第十七条、第十九条、第二十条、第二十四条、第二十五条的要求，在防范利益冲突、避免同业竞争、关联交易披露及风险隔离等内部控制方面存在较大缺陷；
（六）违反本规定第十八条的要求，滥用控股地位损害子公司、子公司其他股东或者子公司客户的合法权益；
（七）未按照本规定第二十六条披露和报告其董事、监事、高级管理人员以及其他从业人员参股子公司的情况，或者存在高级管理人员在子公司兼任职务或者领薪的情况；
（八）未按照本规定第三十七条、第三十八条的要求报送有关材料，或者报送的材料存在虚假记载、重大遗漏；
（九）子公司出现本规定第三十九条、第四十条和第四十一条所列违规行为；
（十）怠于对子公司及下设机构的管理，导致子公司或子公司下设机构的治理和运营不合规或者出现较大风险的其他情形。
第六章 附则
第四十三条【适用本规定的情形】基金管理公司通过受让、认购股权等方式控股子公司的，适用本规定。
基金管理公司在境外设立子公司的，按照相关规定执行。
第四⼗四条【比照本规定的情形】基金管理公司子公司以直接或间接持股等方式实际控制的其他机构，从事私募资产管理业务或中国证监会许可的其他业务的，比照本规定执行。
第四⼗五条【适用过渡期】本规定自2016年 月 日起施行。
专户子公司不符合本规定第十四条第一款要求的，给予XX过渡期。不符合本规定第二条、第二十条、第二十六条、第三十条要求的，给予XX过渡期。过渡期结束后，仍不符合相关要求的，不得开展新的特定客户资产管理业务。
第五篇：【试题】第04章证券投资基金的监管
第04章证券投资基金的监管
第1题()不是我国基金监管的目标。A:降低非系统风险 B:保护投资者利益
C:保证市场的公平、效率和透明 D:推动基金业的规范发展
第2题基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A．基金投资者 B．日常机构 C．基金托管人
D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人
第3题连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A．0.5 B．1 C．2 D．3 第4题基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内接触对其采取的有关措施。A．3 B．5 C．7 D．10 第5题赎回费扣除基本手续费后的余额属于（）。A．利息收入 B．投资收益 C．其他收入
D．公允价值变动损益
第6题注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A．基金合同草案 B．招募说明书草案
C．律师事务所出具的律师意见书 D．基金宣传推介材料
第7题目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A．发起人
B．基金销售机构 C．基金管理人
D．发行债券的企业
第8题目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。A．股票类 B．债券类 C．货币市场 D．以上都不是
第9题基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A．3 B．6 C．12 D．36 第10题基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。
A．真实性、准确性和完整性 B．及时性、真实性和效益性 C．规范性、完整性和及时性 D．真实性、准确性和实用性
第11题公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A．固有财产 B．风险准备金 C．基金资产 D．银行贷款
第12题2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A．中国证监会 B．中国银监会 C．中国证券业协会 D．中国基金业协会
第13题设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A．7 B．10 C．15 D．30。
第14题中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A．2；1 B．3；2 C．5；3 D．3；1 第15题基金的财务会计报告通常不包括（）。A．年报 B．季报 C．周报 D．月报 第16题私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。A．100 B．300 C．500 D．1000 第17题基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A．30 B．60 C．90 D．180 第18题以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A．对证券投资业绩进行预测
B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D．基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
第19题依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A．50 B．100 C．200 D．500 第20题申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。A．证券业协会 B．证监会 C．银监会
D．基金业协会
第21题下列说法错误的是（）。
A．投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立
B．基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效
C．基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效
D．基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担
第22题下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。
A．货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益 B．每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配
C．投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益 D．投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益 第23题下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。
A．增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除 B．收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则 C．基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认
D．提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费
第24题净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实际控制人。A．30%；30% B．50%；50% C．60%；50% D．70%；30% 第25题下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。A．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产 B．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 C．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
D．对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 第26题下列关于基金募集期限说法错误的是（）。
A．基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集 B．基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限 C．基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D．超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案 第27题（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A．2003 B．2004 C．2006 D．2007 第28题目前，我国基金管理公司新增股东的出资()不得转让。A:半年内 B:一年内 C:二年内
D:公司存续期内
第29题网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。A．名称、成立时间、登记时间 B．住所、联系方式、主要负责人 C．基本诚信信息 D．过往业绩
第30题（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A．基金管理公司；中国证监会 B．基金托管人；基金投资者 C．基金管理公司；托管人
D．基金管理公司；基金管理人
第31题基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A．当日 B．次日 C．第三日 D．第四日
第32题基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A．3 B．6 C．12 D．24 第33题我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以()为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。A:《证券投资基金法》 B:《基金运作管理办法》 C:《基金信息披露管理办法》 D:《基金管理公司管理办法》
第34题()指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A:基金监管 B:基金运用 C:基金发行 D:基金申购
第35题()全面负责组织指导基金管理公司日常的监察稽核工作。A:董事会 B:监事会 C:总经理 D:督察长
第36题基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。
A．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 B．基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 C．对监管对象公正对待，一视同仁
D．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
第37题未经（）批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。A．中国基金业协会 B．中国银监会 C．中国证监会
D．中国证券业协会
第38题重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A．二分之一 B．三分之一 C．三分之二 D．四分之三
第39题依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A．3 B．5 C．7 D．10 第40题公开披露的基金信息不包括（）。
A．基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 B．基金资产净值、基金份额净值
C．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和基金报告 D．证券投资业绩预测
第41题目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按（）向管理人支付。A．日 B．季 C．月 D．周
第42题基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A．真实性原则 B．准确性原则 C．完整性原则 D．及时性原则
第43题基金业协会的职责不包括（）。
A．制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 B．对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C．对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作 D．制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分 第44题基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A．3 B．6 C．12 D．24 第45题下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）
A．将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资 B．侵占、挪用基金财产
C．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D．以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为 第46题基金财产可以用于（）。A．从事承担无限责任的投资 B．承销证券
C．投资上市交易的股票、债券
D．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
第47题基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A．律师事务所；中国证监会
B．会计师事务所；中国基金业协会 C．律师事务所；中国基金业协会 D．会计师事务所；中国证监会
第48题如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A．50 B．100 C．200 D．500 第49题政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。
A．监管对象具有广泛性 B．监管活动具有自觉性
C．监管主体及其权限具有法定性 D．监管时间具有连续性
第50题转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A．二分之一 B．三分之一 C．三分之二 D．四分之三
第51题（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A．基金管理公司 B．托管银行
C．基金估值工作小组 D．基金注册登记机构
第52题证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。A．中国银监会 B．中国证监会 C．基金业协会 D．证券业协会
第53题依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A．调查取证 B．行政处罚 C．限制交易 D．刑事处罚
第54题基金销售的()反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A:专业性 B:服务性 C:持续性 D:适用性
第55题基金监管在内容上主要涉及的三个方面不包括()。A:对基金份额持有人的监管 B:对基金服务机构的监管 C:对基金运作的监管
D:对基金高级管理人员的监管
第56题基金管理公司的设立须经()批准。A:中国证券业协会基金业委员会 B:中国证监会 C:证券交易所
D:国家工商管理局
第57题基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币。A．1 B．2 C．5 D．10 第58题基金业协会的权力机构为（）。A．股东大会 B．董事会 C．监事会 D．会员大会
第59题中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A:3 B:4 C:5 D:6 第60题下列哪项不属于我国基金监管的目标。()A:保护投资者利益 B:吸引国外投资者
C:保证市场的公平、效率和透明 D:降低系统风险
第61题()对基金业实行行业自律管理。A:中国证监会 B:中国人民银行 C:中国银监会
D:中国证券业协会
第62题我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（）的一定比例逐日计提，按月支付。A．当日基金资产净值 B．前一日基金资产净值 C．上月基金资产平均净值 D．当月基金资产平均净值
第63题相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A．风险共担 B．收益共享 C．买者自慎 D．买者自负
第64题基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A．10 B．20 C．30 D．60 第65题我国对于非公开募集金的监管的重点集中在（）环节。A．募集 B．备案 C．托管
D．信息披露
第66题下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。
A．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 B．安全保管基金财产 C．办理基金备案手续
D．以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利
第67题中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。A．3 B．6 C．12 D．36 第68题设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A．1 B．3 C．5 D．10 第69题依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A．合伙企业 B．独资企业 C．公司企业 D．外资企业
第70题基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为（）。A．1% B．5% C．1.50% D．0.25% 第71题基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。A．30 B．60 C．90 D．180 第72题基金运作费小于基金净值（）时，应于发生时直接计入基金损益。A．十万分之一 B．千分之一 C．百万分之一 D．万分之一
第73题基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A．7 B．10 C．15 D．20 第74题下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。A．取得基金从业资格
B．最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C．通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 D．具有5年以上证券投资管理经历
第75题设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A．1 B．2 C．3 D．5 第76题公开募集基金的基金合同不包括（）。
A．基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B．基金财产的投资方向和投资限制
C．基金管理人和基金托管人的名称和住所
D．基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称 第77题（）是基金业协会的执行机构。A．会员大会 B．董事会 C．理事会 D．监事会
第78题基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A．持有至到期投资
B．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 C．贷款和应收款项
D．可供出售的金融资产
第79题开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。A:5% B:30% C:15% D:10% 第80题根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的()。A:50% B:40% C:30% D:20% 第81题对履行基金托管职责的监督不包括()。
A:在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会 B:是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系
C:在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立
D:在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见
第82题QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。A．每月，每周
B．每周，每个工作日 C．每月，每周 D．每日，每日
第83题基金业协会的会员类别不包括（）。A．联系会员 B．特别会员 C．临时会员 D．普通会员
第84题基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A．1% B．3% C．5% D．10% 第85题（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A．基金行业自律 B．政府基金监管 C．社会力量监督 D．基金机构内控
第86题下列选项中不属于社会力量的是（）。A．社会媒体 B．基金投资者 C．审计机构 D．基金行业自律组织
第87题基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A．1000；10 B．3000；5 C．3000；10 D．5000；10 第88题下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。
A．代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会 B．基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
C．基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集 D．基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集 第89题（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A．2012年3月 B．2012年6月 C．2013年5月 D．2014年7月
第90题督察长应在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起()个工作日内向中国证监会报告。A:1 B:3 C:5 D:7 第91题2007年，中国证券业协会设立了()，负责联络与业务交流工作。A:基金公会 B:基金业行会 C:基金公司会员部
D:证券投资基金业委员会
第92题()中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A:2002年7月4日 B:2002年12月4日 C:2004年12月4日 D:2002年8月4日
第93题某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。A．10447.5元 B．10227.5元 C．10347.5元 D．10497.5元
第94题基金会计核算中，承担复核责任的是（）。A．基金托管人 B．基金管理公司 C．会计师事务所 D．证券投资基金
第95题基金募集期限自（）起计算。A．基金份额发售前两天 B．基金份额发售前一天 C．基金份额发售之日 D．基金份额发售第二天
第96题基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A．二分之一 B．三分之一 C．三分之二 D．四分之三
第97题召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A．10 B．15 C．30 D．60 第98题基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开 A．二分之一 B．三分之一 C．三分之二 D．四分之三
第99题基金监管的首要目标是（）。A．保护投资人利益 B．保护基金管理人利益
C．保证证券投资基金和资本市场的健康发展 D．规范证券投资基金活动
第100题对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A．1000；5 B．1000；10 C．3000；5 D．3000；10
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