牛奶供应链质量风险及控制

第一篇：牛奶供应链质量风险及控制

牛奶供应链质量风险及控制文献综述 牛奶供应链现状分析

在牛奶消费形势中，国外牛奶市场主要以倡导“营养、新鲜”作为卖点的巴氏奶为发展趋势。根据欧洲权威调查机构EUROMONITOR 2003年提供的数据，“巴氏鲜奶”的市场份额在加拿大、美国、日本等发达国家均超过99%，而常温奶在这些市场上只占到0.1%-0.4%的份额。但是，由于我国目前的奶源资源与市场需求分布不合理，人均奶源占有量相对还比较贫乏，因此，常温奶作为一种补充，在我国仍有一定的发展空间。然而牛奶产品具有保鲜性的特点，贮存、运输要求在低温环境中进行，特别是保鲜的巴氏奶要求全程4-60℃冷链条件。然而，由于冷链运输比普通运输的费用要增加30%左右，因此国内冷藏链运输并不普遍；近年来乳品企业利润逐年下降，激烈的市场竞争又迫使企业舍近求远去开发外围市场，增加了成本负担。现实中国内只有很少的乳品企业做到全程冷链，致使产品的安全货架期缩短，存在的安全隐患也较大，消费者买到变质牛奶的投诉时有发生。

1.1牛奶产品特点

从产品的品类特点上可以把牛奶简单地区分为营养型、营养强化型和风味型三个大类。人们都知道牛奶是自然界中最接近人乳近乎完美的食品，其自然配比的营养成分和丰富的营养物质自古以来就是人们强身健体的营养佳品。营养型牛奶是指以鲜牛乳为原料，采用除菌工艺去除了对人体有害的微生物，最大程度地保持鲜牛奶的原汁原味即液态纯牛奶，从趋势来看，巴氏杀菌奶始终会占主流地位。这一点不仅是专家学者从营养角度一致认为：巴氏杀菌奶对牛奶中的营养成分破坏最小，而且在英、美、澳、新、加等乳品业发达国家，巴氏杀菌奶的市场占有率均高达80%；营养强化型牛奶是指以牛奶或混合奶为主料，脱脂或不脱脂，添加营养强化物质(如铁、锌、钙、DHA等)，调味或不调味，经有效加工制成的牛奶产品，包括为改善乳蛋白的吸收和利用，增加产品附加值的发酵乳制品；风味型牛奶是以体现产品口感为主要目的，以产品个性化的风味来吸引消费者的含乳饮料和含乳酸菌饮料。

根据生产过程中对原料奶的杀菌工艺以及产品存放条件可分为需冷链贮存

6、国外文献适当增加

二、报告整体架构大修改 从“ 是什么、为什么、要什么、怎么做” 的逻辑出发，将报告分作四个部分，分别是：前言，我国食品安全风险的形成机制，我国食品安全风险防控体系，的巴氏杀菌牛奶和常温贮存的灭菌牛奶两个大类。目前通用的热处理杀菌方式为建议（待议）。巴氏杀菌和灭菌，不同的国家和地区对热加工条件有不同的规定，但所有国家的 前言 3000字左右 一个共同要求是热处理必须保证杀死不良微生物和致病菌，使得产品营养成分不

1、研究背景（包括研究意义、目的和文献综述，加入十八大、两会精神）

12、研究思路和方法 被破坏。按照我国GB5408.1-1999和GB5408.2-1999标准，巴氏杀菌奶的生产条这部分关键是怎样论述，文字要做修改润色 如下：低温长时间杀菌工艺乳62-65℃，保持30分钟；高温短时间杀菌工艺

3、国内外研究综述 这部分不再细分小标题，而是国外一段，国内一段，将文献精简提炼 80-85℃，10-15秒或72-75℃，15-16秒，经过非无菌清洁灌装。在2-6℃条件下 贮存和运输，保质期为10天以下。然而我国的乳制品生产企业在实际生产中为此外，1.1.2 实践意义 删除了，3.1.1食品与食品安全的定义以及报告中其他的定义，或删除或放到文献综述中，不单独成文。了卫生指标更加保险以及弥补自身冷链不足的软肋都心照不宣地采用了所谓超 巴氏杀菌工艺(一般120℃或以上，15-20秒字左右)，然后再按照巴氏奶进行灌装，不但我国食品安全风险的形成机理 3000 基本结构不变，消费者的认知风险，企业的道德风险，政府的监管风险，社增加了企业的生产成本，而且使巴氏奶的营养成分大打折扣。灭菌乳的生产方式会的监督风险四部分，不局限于此，可加入法律等其他风险。需大修的地方是，有两种：一种是先灌装然后一起被加热到不低于110℃，保持10分钟以上杀菌将案例、问卷调查、访谈等内容充实到形成机理中，用以支持文中的理论 的长保质期牛乳，另一种是连续生产式的超高温灭菌(UHT)牛乳，温度为135℃以我国食品安全风险防控体系 7000字左右 上灭菌数秒经无菌包装。灭菌牛乳在室温下存放和运输，根据包装材料的不同，可能会将预警、机制、防控体系糅合到一起，需要大改，待议 保质期一般为1-6个月不等。随着包装技术的发展，围绕乳品消费要求营养全面、建议 2000字左右 安全卫生的诉求点，乳品行业正在尝试生产一种介于普通巴氏杀菌牛奶和超高温待议 灭菌牛奶之间的长货架期巴氏杀菌奶(ESL奶)，在巴氏杀菌的基础上采用无菌灌 工艺来达到延长货架期的目点，在冷藏条下(10℃以下)货架期可超过15天以上。

三、任务分配 最近北京三元利用陶瓷膜微滤除菌和无菌包装技术已率先生产出了货架期达到郑伟华，田颖，刘姿媚，负责 我国食品安全风险的形成机理 部分，吴宗谚，张怀进，罗政，刘宏伟，负责 前言 部分 28-30天的ESL牛奶。

高嘉忆，谢江，元悦，查十八大、两会有关食品安全的内容 1.2牛奶产品的包装

牛奶中营养成分随货架期的延长而损失，同时牛奶销售包装的材料也会影响到货架期内营养成分的保存。从外观包装的不同，分为百利包、利乐砖/枕、纸质保鲜盒/杯、PET瓶、玻璃瓶和PVC聚丙烯袋等几大类。在选择购买新鲜牛奶时还需要注意牛奶的外在包装。由于从外面透入的光线可以改变牛奶的风味，破坏牛奶的营养成分，恰当的包装对鲜奶质量所起到的保护作用也很重要。目前市场上牛奶的包装容器主要有纸盒新鲜屋、塑胶瓶、玻璃瓶、PVC复合膜等。很多顾客在选择牛奶时只在意容器的使用方便和美观性，却没有从实用方面去考虑选择正 1 杨洁彬,王昌,王柏琴.食品安全性.北京.中国轻工业出版社.1999 确的包装。据研究显示，玻璃瓶只能隔离9%的光线，半透明的塑胶容器能隔离的光线最多也只达到30%，而纸盒基本上可隔绝%%的光线，而且纸盒装牛奶价格低廉，携带便利，也更符合环保要求。1.3牛奶销售渠道

牛奶的主导性零售终端是：社区奶站、连锁超市、大卖场以及学校、幼儿园、餐饮业等，这些零售终端具有不同的特点：

①社区奶站

主要销售包装简单的玻璃瓶、PVC袋装牛奶，由于渠道通路的历史悠久，许多消费者已经习惯了这种消费的方式，因而能锁定住老顾客队伍，社区奶站还是一个强大的预售系统，计划性较强。社区奶站可以改善企业的现金流量，液态瓶、袋装保鲜奶的销售模式是消费者在月底预先支付下一个月的奶款，公司根据计划组织生产和供应，这种先缴钱后喝奶的销售业务在都市型乳业中占有整个业务量的70%左右，预收订奶款可使生产企业的资金周转加快一个月的时间，销售费用相对超市与大卖场也比较低(主要为人员工资和运输费用)。由于这种牛奶的库存周期很短，不适合远距离或长时间的运输流通，区域品牌的优势很明显。但是社区渠道也是牛奶因变质投诉最多的部门，由于社区渠道的基础条件较差，有的甚至没有固定的经营场所，冷链建设更是无从谈起，因牛奶变质而投诉的比例在所有牛奶投诉的统计中一直居高不下。

②超市、大卖场、酒店

是一条公用的渠道，主要销售中、高档包装的牛奶，有需在冷链环境贮存的保鲜牛奶和常温贮存的牛奶。产品的展示是直接面对潜在消费者，能为企业带来品牌的提升和市场占有率的提高，对一部分消费者来说新的品牌容易引起他们尝试消费的欲望，但品牌之间相互干扰相当严重，顾客对品牌选择余地大，并且经常受促销影响而转换品牌，因此想稳定客源与保证正常售价往往比较困难。超市、大卖场和酒店作为品牌宣传的高端渠道，特点是：形象、信誉好，消费者放心，营业时间长，可以随到随买；但资金周转期较长(一般为45~60天帐期不等)，有时存在一定的风险。但是其先进完善的货架式冷链销售模式正好符合牛奶展示宣传和冷链保鲜的需求，虽然销售量较大但竞争较激烈，企业进入这种渠道的负担也相当重，首先产品进场要按单个的商品条码交进场费1000~3000元/个，不等；其次所有产品的进场价(结算价)为零售价的70%-75%，平时还要另外承担经销商分摊的各种强行或自愿交纳的费用，据统计这些费用的名目有年节费、周年节庆赞助费、新店开办费、店庆费、新品费、促销费、广告费、各种年度返扣、月度返扣等十多种，金额为几万元到几十万元不等。最后卖场方为提高货架展示位的单品盈利能力，对进场的同类商品按销售量大小进行业绩考核，实行未位淘汰制度，也就是说即使投入几十万元进场费将产品摆上了超市的货架，如果销售量不理想，结果仍有被超市、卖场拒绝门外的可能。在这种情况下各竞争品牌为了保住排名不至于靠后遭淘汰，纷纷搞起了打折促销、捆绑销售等宣传，进一步减小了产品的利润空间。在这种环境下，很少有生产厂家能够在高端市场上有赢利，充其量是做个品牌宣传和保住市场占有量。

牛奶作为酒、水类的补充进入餐饮行业是近年来新出现的消费市场，竞争相对小些，但都是以买断经营权的方式居多。一次性进入的成本较高，目前进入一所人流量中等的餐饮经营场所的进场费一般少则几万元，多则几十万元不等。有时为了增加销售量供应商还需派工作人员进行现场促销，或者另外支付服务员劳务费，因此经营的风险性也比较大。

③学校、幼儿园

是一个特定的市场，由于各个学校的条件不一，学校销售的牛奶一般分为三种，以南京市场为例：一种是国家制定主要营养标准，有统一学生奶标识的牛奶，包装为较高档的利乐砖；一种是地方部门制定主要营养标准，有江苏省学生奶标识的牛奶，包装为PVC塑料；另一种是由牛奶生产企业自主开发，采用PVC塑料或利乐纸包装的牛奶。由于政府的大力支持和推进使学生奶消费有了一个良好的市场环境，学校、幼儿园是近年来增长趋势看好，市场较为稳定的渠道。同时由于国家对学生奶生产企业实行认可管理制度并对学生奶的质量提出了统一的质量指标，无形中提高了企业进入的门槛，从一定程度上避免了其它市场上出现的品牌之间的恶性竞争。

④送奶到户

值得一提的是送奶到户是面对家庭形成的营销模式，电话订购、送奶上户在不少地区已渐成气候。这一销售方式在当前阶段突出的是服务功能，它在一定程度上提升了牛奶牛奶的附加值；进一步的发展将会过渡到客户资料库营销，将突出一对一的个性化营销与服务2。其特定的市场环境要有良好的售后服务体系和强势品牌作支撑。1.4牛奶供应配送

牛奶是易腐败的保鲜食品，运输和贮存有一定的技术要求，巴氏牛奶的冷藏链3要求保持在2-6℃环境。乳品生产企业都设有专用的冷藏库，用于生产贮藏，但是在牛奶集中运输、中转配送和终端销售的过程中冷链就难以得到保障。

①集中运输

由牛奶生产商直接向分销商或零售终端配送，运输工具一般有冷藏车、保温车和普通货车三种，冷藏车主要用于远距离集中运输，使冷链得以延续，据调查，这种冷链运输要比普通运输增加30%左右的费用；保温车和普通货车主要用于同城区域范围内的运输，冷链失去保护，当环境温度升高时牛奶存在质量隐患。

②中转配送

在临时贮存点由分销商或中转站向下一级终端配送，临时贮存点一般都是露天而设，很少有专用的保鲜中转库房，存放时间从1h-8h不等；条件较差的分销场所，配送工具都为普通货车或三轮车，此时牛奶已基本脱离了冷链保护。

③终端销售

能做到延续冷链销售的牛奶终端只有超市、大卖场和酒店以及部份零售商店，而目前冷链现状最差的就是销售量最大的社区发奶点和送奶到户，由于在非冷链条件的存放时间过长，牛奶温度升高导致微生物大量繁殖而发生腐败变质，引起安全隐患。牛奶质量风险影响因素分析

牛奶富含营养，本身就是微生物生长、繁殖的培养基。而牛奶又源自奶牛，是健康奶牛的一种分泌物。因此，涉及奶牛健康的饲养繁殖过程，疫病防治措施等都对牛奶质量的安全性造成影响。而牛奶在加工制成各种乳制品的过程中，涉及到牛奶收购、生产加工、产品包装以及贮存与运输，销售乃至于到消费者食用前的各个环节，对乳品的质量安全都有影响。2.1 养殖过程因素分析

徐章一.顾客服务:供应链一体化的营销管理.北京:中国物资出版社,2012 刘北林.食品保鲜与冷藏链.北京:化学工业出版社,2004 2.1.1 奶牛品种的不同，牛奶的品质有差异

正常的牛乳中各种成分组成大体上是稳定的，但受乳牛品种、个体差异、泌乳期、年龄、饲料、季节、气温、挤奶状况及健康等因素影响有所不同。

体细胞数（Somatia Cell Count，简称 SCC）是指每毫升牛奶中体细胞的含量。牛体乳房中体细胞是始终存在的，但数量变化很大，当奶牛乳房受到病原菌侵袭感染发炎时，牛奶中体细胞数（SCC）就会大量增加，当炎症消失后体细胞数量逐渐减少。因此，目前常采用体细胞计数法来确定奶牛乳房的健康状况。据统计，荷斯坦奶牛的生鲜牛乳体细胞普遍在 50-80 万/毫升，而其他品种的奶牛体细胞普遍在 80-100 万/毫升。也就是说，荷斯坦奶牛患乳房炎的机率较低，因而，其分泌的牛奶较普通牛奶质量较好4。

2.1.2 奶牛养殖方式的不同可以直接影响到牛奶的品质

目前我国饲养奶牛的方式，通常包括以下三种：集中饲养、分散饲养集中挤奶、分散饲养分散挤奶，下面一一叙述：

①集中饲养主要是针对大型养殖场而言。一般情况下，在养殖场入口处设消毒带，对进出车辆及人员均进行严格消毒，杀灭外界环境中的病原体，切断传播途径，阻止疫病蔓延。养殖场还会定期对奶牛体表消毒、饮用水消毒，并进行计划免疫和定期检疫。同时，养殖场都很重视奶牛品种的选择和后代繁育，也重视奶牛的营养与饲料搭配。一般来说，养殖场饲养奶牛的草料来源固定，饲料的配方固定，有一系列标准化的完整的奶牛饲养规程。养殖场有专职的饲养人员和畜牧兽医人员，配备整套的机械化挤奶设备和低温贮奶设备。因此，大型养殖场饲养的奶牛通常是健康的，在过程中能有效控制牛奶在挤奶和收购、贮奶等阶段的再次污染。这种质量的牛奶能满足生产单位的要求，属于优质奶源。

②以分散饲养集中挤奶为饲养模式的奶牛小区，也有一些质量管理控措施。包括：在挤奶前对奶牛乳房统一消毒，收购牛奶时以质论价，同时也能做到拒收一些不符合要求的牛奶。收购的牛奶基本符合国家标准《生鲜牛乳收购标准》（GB6914-85）和《鲜乳卫生标准》（GB19645-2003）。

③对于分散饲养分散经营的个体养殖户来说，由于个体奶户饲养水平落后，没有固定的消毒习惯，牛舍阴暗潮湿，粪便乱堆，污水横流，空气污浊，既污染 4 Fortified milk-brief article ,Dairy food, Oct, 1999 了奶场周围的空气，也污染了土地和地下水，再加上农村大量使用化肥、农药、除草剂、杀虫剂、杀菌剂、兽药抗生素、激素等物质，所以往往造成奶牛患病，污染牛奶，直接导致牛奶质量下降。主要体现在：牛奶菌落总数过高，细菌总数过高，体细胞含量过高，兽药残留超标，农药残留超标，牛奶营养指标（蛋白质、脂肪、非脂乳固体）偏低。

鉴于我国的国情，分散饲养分散挤奶这种养殖模式目前还相当普遍，集中挤奶、分散饲养还不是很普及，集中饲养则少之又少。所以，目前我国的奶源状况整体较差，这也是直接导致乳品发生质量问题的重要根源。2.1.3 奶牛在疫病防治方面的管理直接影响到乳品的质量安全

我国的奶业起步较晚，农户养殖技术落后，专业的畜牧兽医人员也相当缺乏。面对奶牛频繁发生的疫病，农户要么是无从下手，要么就是随意用药，兽医人员不能做到现场指导。随意用药和长期使用兽药导致牛体内菌群失调、耐药性增强，患病后难以彻底治愈。比如，过去治疗奶牛乳腺炎一般一次用青霉素约几十万个单位，而现在已增加到几百万个单位也不管用。用药奶牛挤出的牛奶中兽药残留增加，使用这种原料奶生产的乳品存在极大的不安全因素，进一步会通过食物链传递到人体，最终影响到人体健康。

国家农业部行业标准《中华人民共和国兽药管理条例》5和《绿色食品 兽药使用准则》6中，对于休药期有明确规定，对于允许使用的兽药和不允许使用的兽药也有具体的规定。而现实生产和生活中，由于专业人员的缺乏和监督管理的不到位，这两个标准的执行近于落空。2.1.4 饲料因素也可对乳品质量安全构成威胁

饲料是奶牛养殖非常重要的组成部分。目前我国奶牛饲料存在几个突出的问题：一是产量不足，二是搭配不合理，三是饲料检测标准和方法落后。由于饲料的原因，奶牛的营养跟不上，直接影响牛奶的质量。与国外饲养的奶牛产出的牛奶质量相比，理化指标主要表现在蛋白质和脂肪以及非脂乳固体偏低。另一方面，由于农药的过度使用，导致饲料中农药残留超过标准，最终体现在牛奶中农药超标。再有，在潮热的季节，贮存及运输途中的饲料往往因水分含量过高而容易受 56 中华人民共和国农业部．中华人民共和国兽药管理条例，2004 中华人民共和国农业部．NY/T472 绿色食品 兽药使用准则．北京：中国标准出版社，2009 到霉菌或其他微生物的污染而变质，继而产生毒素(如黄曲霉毒素)。牛吃了污染毒素的饲料通过消化吸收后进入牛奶，最终传递给人类。2.2 生产过程因素分析

乳品在生产过程中的质量安全取决于原料奶质量、加工工艺、添加剂的使用、清洗剂的残留等等因素。4.2.2.1 原料奶检测因素

原料奶是乳品生产加工最重要的原料，没有质量好的原料奶不可能生产出质量好的乳品。原料奶的检验分析取决于检测标准、分析方法、检测仪器。

目前，我国的生鲜牛奶的质量标准有两份：牛奶收购标准仍执行 1985 年国家质检总局颁发的国家标准《生鲜牛乳收购标准》7（GB6914-85），卫生标准执行 2003 年卫生部颁发的《鲜乳卫生标准》8（GB19645-2003）。而这个项国家标准，基本上对农药残留和兽药残留未做规定。同时，对于牛奶掺假,也没有检测方法。目前国内有一种传统的抗生素的检测方测法—鲜乳中抗生素残留检验9（GB4789-1994）（Ttripheye Tetrazolium Chloride，简称 TTC 法），它是通过指示剂显色法排除的一种定性检测。就是说：检样呈乳的原色时为阳性,呈红色时为阴性。而且，此法只能对四种检测项目进行检测，远不能满足国家规定使用的抗生素种类（1999 年我国农业部通告：牛奶中兽药使用残留的种类为 39 种），更不能应对养殖过程中实际使用的抗生素。对于微生物污染，现行的国家标准中未对奶牛患病时的特征指标——体细胞数（SCC）进行要求。

国内企业对于牛奶中农药残留和药物残留的检测,基本上分为两种情况：对于一些规模较大的乳品企业，主要采用一些进口的检测试剂盒10，作为日常牛奶质量把关的工具。另外，这些企业一般都有独立的分析实验室，日常也开展一些非常规性的检测项目的试验；或者，与国内一些权威的检测机构保持一定的技术合作，分析和监测生产中可能遇到的质量问题。而对于更多的小型乳品企业，由于资金、技术和本企业自身的质量意识的局限性，基本上对牛奶中农药残留和药 78 国家标准局 GB 6914 生鲜牛乳收购标准．北京：中国标准出版社，1986 中华人民共和国卫生部 中国国家标准化委员会．GB 19301 鲜乳卫生标准．北京：中国标准出 版社，2003 9 中华人民共和国质检总局 中国国家标准化管理委员会．GB4789 食品卫生微生学检验 鲜乳中 抗生素的检验．北京：中国标准出版社，1994 10 高世涛等．牛奶中抗生素残留管理手册，北京万微联合科技有限公司，2008 物残留的监测处于放任自流状态。

因此，技术标准和检测方法的严重滞后和缺失，对提高我国乳品质量构成了极大的障碍。加大科学研究和技术开发投入，尽快取得科研成果，积极开发先进的检测方法以及技术标准相对应的分析检测仪器迫在眉睫。2.2.2 加工过程因素

乳品加工过程对于乳品质量安全的影响体现在三方面，一是加工工艺对于牛乳营养成分的影响，二是乳品中使用食品添加剂和营养强化剂对乳品安全性的影响，三是清洗管道后管道中清洗剂的残留对乳品安全性的影响。下面，分别从三方面进行阐述：热处理是乳品生产中常用的加工方法，一般按热处理强度分为三类：①巴氏杀菌（pasteurism）法（低温长时间杀菌：62-65℃,保持 30 分钟,或：高温短时间杀菌：72-76℃,保持 15 秒钟，或 80-85℃保持 10-15 秒钟）②超高温瞬时灭菌（UHT）法（135℃以上灭菌数秒钟）③保持式灭菌（不低于 110℃的温度下灭菌 10 分钟以上）。无论何种热处理方式，其主要目的在于杀灭病原菌，同时不可避免的，也破坏了牛奶中的一些营养成分11。

随着科学技术的进步和乳品产业的发展，消费者的需求越来越受到重视。针对各阶层、各消费群的需求，乳品企业开发出许多新型的乳制品。市场上乳品有针对老人的、有针对儿童的、也有针对家庭的，有补充功能的、也有强调天然的，真可谓是百花齐放，品种繁多。同时，乳品的种类也得到了极大的丰富，除了液体奶、奶粉、酸奶等传统乳制品外，还有牛奶与水果或果汁，牛奶与谷物，酸奶与水果或果汁、谷物等产品的组合。为了保证这些新型乳品的感官性状、组织状态的稳定性或是其他消费需求，在乳品工业生产中往往加入一些辅助性原料。

为生产出不同口味和营养需求的乳品，乳品工业生产过程中最普遍使用的是食品添加剂和营养强化剂。为规范食品中添加物，保证入口食品的营养和安全，国家卫生部制定了《食品添加剂使用卫生标准》（GB2760-1996）和《营养强化剂使用卫生标准》（GB14880-1994）。随着科技的进步和中国对外贸易的不断加强，国内和国外的新型食品原料如雨后春笋般的冒了出来，原来已有食品添加物也更新换代，增加了许多不同的营养功效。面对日新月异的变化，国家对新型食品原料的科学研究的投入力度不够，表现在用于衡量食品添加剂和营养强化剂安全与 11 骆承庠．喝牛奶还是喝巴氏杀菌奶比较好．中国乳业，2003，15(3)，26～28 否的技术标准缺失或旧标准的更新停滞不前，不仅无法满足市场需求，从某种角度上说，还制约了新型食品原料的推广使用。

举例来说，通过对我国现有膳食结构的营养调查表明，居民钙摄入量普遍偏低。专家认为，这种缺钙现象，同不吃或少吃牛奶及其制品有很大关系。按 2000 年出版的《中国居民膳食营养素参考摄入量》的要求，对于儿童（4-9 岁）每日营养素供给量为 800mg/d,对于少年（10-16 岁）每日营养素供给量为 1000-1200mg/d,对于成人（除孕、乳母）每日营养素供给量为 800mg/d,对于老年（45 岁-）每日营养素供给量为 800mg/d[34]。而我国人民钙的摄入实际情况是：以目前人均年消费奶量 10kg 计算，每人日消费量仅约 30mL，远不能够满足我国居民对补钙的需要。即使在牛奶消费较高的城镇居民，将统计中的全部乳制品消费换算成鲜奶，平均年消费牛奶也仅有 20公斤，仍不足补钙之需。因此，对牛奶进行钙强化是有必要的，也是符合我国国情的。而按现阶段的国家标准规定，在我国牛奶中是不允许强化钙的。在国外，除强化钙的牛奶产品有很多以外，国外宣传并推荐的补钙途径都是通过高钙奶进行补钙12。

科学研究成果不能普及于乳品工业实际应用的现状，严重影响到我国国民身体素质的提高，亟待完善。

再如，由于加工艺的限制，许多牛奶产品保质期不能很长，个别生产企业在经济利益的趋动下，背离法律、法规的要求，在乳品中妄自加入一些禁用原料，以延长产品保质期或者滥竽充数、以次充好。更有甚者，在产品超出保质期后，又回炉加工。由于我国现阶段检测条件的局限性，这些产品还在市场处流通。因此，应将我国科学研究已经取得的技术成果尽快以国家标准或技术法规的形式确定下来，为我国乳品市场的监督检查提供有力的技术支持。

乳品加工和生产中清洗管道使用的清洗剂和消毒剂，也直接影响到乳品的质量安全。在乳品生产企业中，常用的清洗剂包括：盐酸、氢氧化钠、漂白粉、次氯酸钙、二氧化氯、乳酸、过氧乙酸、过氧化氢等等。对于产品安全性来说，主要指在管道或容器中不得含有清洗剂或消毒剂残留，更不得在产品中检测出来。

因此，诸多的质量安全问题表明：在市场经济时代，加工过程中影响乳品安全的因素值得高度关注。

12“FDA S’ Juice HACCP Rule” U.S.A 21 CFR part 120 2.3 乳品包装因素分析

直接接触产品的包装物是乳品质量的重要组成部分。优质的包装材料可以很好的保护内在的乳品质量，科学的包装宣传可以提升产品的品质，提高消费者购买产品的忠诚度。因此，从安全性方面来说，乳品包装的质量包括三方面：①保护商品，便于运输、销售；②包装材料安全无毒、无副作用；③科学、规范的产品标签宣传。

不同的乳品，使用的包装容器是不同的。乳品包装也因此具有多样性。市场上常见的液态奶产品最主要的包装形式有利乐包、康美包、利乐枕、新鲜屋和百利包以及 HDPE（High-Density Polyethylene Plastics，简称 HDPE）桶或瓶等；对于酸奶产品来说，包装形式包括新鲜屋、新鲜杯、HDPE 瓶（桶）、塑杯、塑料袋等等；对于奶粉而言，包装主要以马口铁罐和 PE（Polyethylene，简称 PE）复合袋包装为主，最近又有使用纸盒包装奶粉的产品上市。下面分别讲述一些乳品包装的安全性：利乐砖、康美包： 利乐包有七层，由内而外分别是：PE 层、粘合 PE 层、铝层、粘合 PE 层、纸层、油墨层、PE 层。此包装无论从密封性还是阻光隔热性，甚至是结实坚固性都比较好，此种包装一般有百万分之一的坏包率。因此，这种包装对乳品质量有良好的保护作用。

新鲜屋包：由纸层和 PE 层构成，可以隔离光线，但是不能阻断空气，因此用新鲜屋包装的产品保质期短、易变质；

利乐枕：与利乐砖的材质相比，利乐枕缺少一层油墨层，但并不影响其坚牢度，运输、贮存不容易破损，较为安全；

百利包：包装材料分为三层膜和五层膜两种，有一定的阻隔光线、空气和抗摩擦性，使用此包装包装的液体奶保质期为 30-45 天，其缺点是产品容易与包装膜相互串味，且热封不良的情况下容易坏包；

新鲜杯：是一种保鲜包装，包装可以取代瓶装、袋装产品，更卫生。特点是美观时尚，容量较小，适合一次喝完。

HDPE、PET（Polyethylene Terephathalate，简称 PET）瓶（桶）：由一层高压低密度聚乙烯吹塑而成，不着色的情况下对光线无阻断作用，用其包装的产品的质量与杀菌方式关系较大；马口铁罐、金属罐：优点就是隔光、隔氧、包装牢固，对所装的产品质量能起到保护作用，缺点是价格较高。无论采用什么样的乳品包装，包装材质都应该是安全无毒、无副作用的，且应有一定的承重力并便于携带。比如：包装膜用材料的卫生指标应合格，如蒸发残渣，该指标是反映食品包装袋在使用过程中遇醋、酒、油等液体时析出残渣、重金属的可能性，残渣和重金属会对人体健康产生不良影响，尤其会对处于成长期的儿童和青少年的身体和智力发育产生阻碍、减缓甚至不可逆转的毒副作用。此外残渣还会直接影响食品的色、香、味等食用质量。还有，包装膜的物理机械性能要达到要求。物理机械性能包括拉伸强度和断裂伸长率，它是反映产品在使用过程中承受拉伸的能力，如果物理机械性能指标达不到标准要求，产品在使用过程中就容易出现破裂、损坏等现象。

消费者买到的乳品，如果包装外部已经被细菌和污染物污染，就极有可能造成内部的乳品污染。还有一些消费者，习惯借助包装袋直接食（饮）用乳品，这样很容易因包装的不卫生而被传染上疾病。

乳品包装安全性的第三个含义，是指包装标识上宣传的内容规范、真实、不存在虚假宣传。关于食品包装标签上的内容，国家有许多专门的政策规定或技术标准。如《产品标识标注规定》13，《预包装食品标签通则》

14、《特殊膳食用食品标签通则》15等等。这些文件的技术条款中共同要求，包装上必须标注：反映产品属性的真实名称、净含量、配料、产品标准号、生产日期、保质期、厂名、厂址„„。换言之，产品外包装上没有以上内容是违法的。而在现实生活中，我们很容易发现：一些乳品的包装确实有问题，从它的产品包装上消费者得不到真实的信息。

如：产品实质是属于乳饮料,包装名称却写成“酸牛奶”或“**奶”，在产品属性上误导了消费；产品中加入少量维生素，甚至于检测不出，包装上却对产品的功效进行夸大宣传；再如，包装上标出了“绿色食品”、“有机食品“的字样，却不见绿色食品标志和编号，也看不见有机食品的认证标志；更有一些包装，标出了生产者的名称和厂址、服务热线等信息，而拨通电话后对方却始终无人接听等等。这样的乳品包装，不但欺骗了消费者，而且扰乱了市场秩序，使得市场监 1314 国家技术监督局监督管理司．产品标识标注指南．北京：中国标准出版社，1～64 中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局 中国国家标准化委员会．GB 7718 预包装食品标 签通则．北京：中国标准出版社，2004 15 中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局 中国国家标准化委员会．GB13432 预包装特殊膳 食用食品标签通则．北京：中国标准出版社，2004 督管理工作陷入困境。2.4 贮存与销售因素分析

乳品从生产出来最后到消费者手中，中间需要经过运输、贮存、销售等很多环节。只有这些环节紧密配合，且每一个环节都采取严格的质量防范措施，才能保证最终到消费者手中的乳品不出现质量问题。特别是对于需要低温冷藏的乳品，贮存与销售过程中的质量管理更为重要，一定要保证全过程中冷链的连续性。比如：加工酸牛奶的工厂需要配置冷库，运输过程中需要配置冷藏车，在售卖场所需要配备冷藏柜等等。

用塑料材质包装的乳品可以在常温下存放，但是由于包装膜比较薄，所以需要在运输和销售过程中轻拿轻放，不能摔打、丢掷，否则包装泄漏也会影响到产品的质量。

总体说来，在食品流通领域，我国现阶段既没有完善的管理制度，更没有有力的系统保障，所以，食品流通领域的质量管理基本上处于放任自流状态。即使是一些规模比较大、相对比较专业的物流公司，目前储运食品也是由非专业储运食品的企业来进行储运，在过程中没有条件对食品分类存放或运输，也不能保证一些食品的特殊储运条件，所以食品在储运过程中导致的产品质量问题引起的损失非常巨大。据统计，我国每年有总值 750 亿元人民币的食品在运输过程中腐坏16，其中包括乳品。

因此，以上所有的分析都表明：乳品质量安全保障体系的完善涉及到乳品原料、生产、贮藏、运输整个链条。只有综合社会各个方面的力量，才能全面提高乳品质量。牛奶供应链质量风险参与主体行为分析 3.1 生产者

国外学者对农户投资、生产决策、技术采用等行为的影响因素作了很多系统的研究。Shortle 和 Miranowski（1986）认为，农户生产经营规模的大小、农户的种植制度和轮作制度是影响农户采用免耕技术的主要影响因素17。Lindner 1617 王锡昌，惠心怡，陶宁萍，食品流通领域及其安全保障体系的建立．食品工业，2009（2）

Shortle,J.S & Miranowski,J.A.Effect of Risk Perceptions and Other Characteristics of Farmers and Farm Operations on the Adoption of Conservation Tillage Practices [C].Department of Agricultural Economics,University of Pennsylvania State University,USA,1986（1987）把有关技术采用的实证研究分为两类，第一类是关于“是否采用”以及采用程度的研究；第二类是有关“何时采用”，以及采用速度的实证研究，即为什么有的农户是新技术的早期采用者而有的农户是新技术的后期采用者18。Wozniak（1993）以美国衣阿华州农场数据为依据，对农户新技术的早期采用行为和后期采用行为进行研究，认为信息对于农户技术的早期采用比后期采用更为有用19。Xu,B和Zhou,F认为一个市场的产品质量和价格均衡是由制造商（即生产者）和零售商博弈平衡后的结果，生产者在博弈过程中的行为是极具影响力的20。

国内学者对农户行为的研究，主要采用理论分析方法，得出中国农户生产行为的一般特征，并对农户生产行为的影响因素进行分析。如卢迈、戴小京（1988）通过对农户经济行为的分析后提出，作为独立经济实体的农户，其决策目标具有收入增长和收入稳定的二重性假说，且农户争取收入增长，只能在收入稳定相协调的范围内进行21。徐薇则从微观角度探讨农业产业化和农户生产行为的关系，他从理论上推断农户生产行为不是由某一单一因素决定的，而是多种因素共同作用的结果22。申倩通过对呼和浩特市各奶业产业化组织模式下的奶农利益进行定性分析，找到奶农在利益实现过程中存在的问题及原因，运用 AHP 方法对奶农收益的影响因素进行深入分析，并使用动态议价模型论证企业与奶农之间的利益关系23。

从 90 年代起，我国一些学者逐渐转向采用定量的分析方法对影响农户经济行为的因素进行研究。如朱希刚等对贫困山区农户采用杂交玉米技术的决定因素的分析24；汪三贵等用 Probit 和 Logistic 模型对信息不完备条件下的贫困农民接受玉米地膜覆盖技术的行为的分析25；宋军等（2005）在技术诱导理论的基础上建立了我国农民的农业技术选择行为模型26；黄季焜等（1999）通过建立农业 1819 Lindner, R.K.Adoption and discussion of technology: an overview[C].1987,(19):144-151 Wozniak,& Gregory, D.Joint Information Acquisition and New Technology Adoption: Later Versus Early.Adoption[J].The Review of Economics and Statistics,1993,75(3):438-445 20 Xu,B ,Zhou,F.Research on supply chain versus supply chain competition with product quality and price dependent demand.[J].IEEE International Conference on Automation and Logistics.2012:p.51-56 21 卢迈,戴小京.现阶段的农户经济行为浅析[J].经济研究,2007,(7):17～21 22 徐薇,农业产业化与农户生产行为[J].天府新论,1998,(1):43～47 23 申倩.从奶农利益视角分析奶业产业化组织模式的路径选择一以呼和浩特市奶业为例[D].内蒙古农业大学，2009 24 朱希刚,赵绪福.贫困山区农林技术采用的决定因素分析[J].农业技术经济,2005,(5):18～22 25 汪三贵,刘晓展.信息不完备条件下贫困农民接受新技术行为分析[J].农业经济问题,2006(12):31～36 26 宋军,胡瑞法和黄季绲,农民的农业技术选择行为分析[J].农业技术经济,2008(6)技术选择行为模型对农业技术从产生到采用的整个过程进行了研究，并对政府、科研人员、技术推广人员与农民的行为进行了比较27；华鹤良（2004）研究了参与奶业产业化的农户的决策问题，农户在生产经营过程中受到的影响因素众多，参与奶业产业化的各主体都有追求利润最大化和风险最小化的共同理性，但在交易价格、风险回避等方面又存在利益关系上的冲突。农户在与企业谈判的过程中处于劣势，往往是交易方式和价格的接受者，企业具有主导和垄断地位，企业的生产经营状况对农户的利益影响很大。农户受有限资源限制，常常产生机会主义倾向；郭红东（2005）以浙江、山东、四川等地 1036 个农户调查资料为例对农户参与企业订单农业的行为进行了实证研究。这些对农户经济行为的实证研究实际上都假定，农民是一般商品的消费者，在一定约束条件下，效用最大化是消费者追求的目标。同时农民又是生产者，收益最大化是追求的目标。农户是根据所掌握的各种知识和信息、风险偏好等来对自己的行为做出综合判断，并做出抉择的28。朱娟（2008）根据对我国牛奶主产区内蒙古呼和浩特市的散养奶牛农户的问卷调研，对奶牛养殖农户的成本收益情况、饲料利用情况进行定量分析。定量分析结果表明，散养奶牛农户的经济效益与养殖规模、养殖组织模式、养殖技术、奶牛品种等因素有关；6-10 头的奶牛养殖规模下，奶牛生产性能最高，奶农收入最大化并且能够有效节约饲料29。3.2 消费者

消费者是牛奶的最终受用者，牛奶的质量安全直接影响消费者的健康乃至生命安全：反过来，消费者对牛奶质量安全的认知也直接影响生产者的质量安全行为。公众对牛奶安全问题关注的提高促使这一研究领域的研究增多。最近的研究集中在消费者对牛奶安全、生产者通过控制病原体提升安全过程的感知，即消费者对牛奶安全的感知以及消费者对生产者生产过程中付出的安全努力的感知。

例如，Marsh等(2004)研究了肉品召回对消费者需求此类产品的影响30，Maruyama和Kikuchi(2004)考察个体如何使用风险学习过程形成他们对牛奶安全 27 黄季绲,胡瑞法,宋军等.农业技术从产生到采用:政府、科研人员、技术推广人员与农民的行为比较[J].科学对社会的影响,1999(1)28 郭红东.农业龙头企业与农户订单安排及履约机制研究[M].北京：中国农业出版社,2005,86～118 29 朱娟.农户散养奶牛规模经济分析—以呼和浩特市为例[D].中国农业科学院农业经济与发展研究所研究生院,2008 30 Marsh ,T.L.,T.C.Schroeder ,and J.Mintert.Impacts of meat Product recalls on consumer demand in the USA [J].APP.Eeon.,2004.36:P.897一910.的价值31。Diekinson和Bailey(2002)研究消费者对安全方面的可追溯性、透明度和额外保证的支付意愿进行实验32。其他有关牛奶安全的消费者导向的研究，包括Nayga(2004)考察消费者对受辐射牛肉产品的支付意愿33，Clayton(2003)研究消费者对牛奶安全的态度以及他们的预防措施(例如洗手行为)之间的关系。集中在生产者控制病原体过程的研究包括vande：Gaag(2004)利用仿真模型预测猪肉供应链上沙门氏菌的传播，Patil和Frcy(2004)利用敏感度分析识别加工厂中与牛奶安全有关的关键控制点。Andrew(2001)比较了两个探索性的例子：德国与意大利的由零售商主导的质量安全保障体系。比较集中在QAS在消费者对生鲜牛肉的质量安全风险感知方面的缩减作用以及加强风险交流的必要。

Unnevehr(2003)给出牛奶质量安全成为消费者关注问题的四个原因：先进的诊断技术使得追踪食源性病原体更为简单；消费者提高了对安全、高质量食品的需求；牛奶来源和新产品实践将更多风险引入牛奶供应链；消费者更加喜欢采购半成品的食品。农业和食品工业清楚地了解市场对食用牛奶安全的需求，并持续开发方法，以适应并满足这种需求34。3.3 政府与行业

政府与行业主要是通过制定质量安全标准对农业企业进行规范，强制或推荐企业采用各类质量安全标准，从而保证牛奶质量。目前，该领域现存的研究内容包括：国家或行业颁布的牛奶质量安全标准对涉农企业的影响。

Henson分析了英国行业的牛奶安全规范体系在降低控制成本方面，可以采用的措施。论文对影响牛奶安全规范与制度的确定与变化的因素进行了分析，具体包括规范中标准的采用、公共与私人牛奶安全控制体系的关系、公共牛奶安全规范可选择的各种形式、牛奶安全规范的战略措施以及国内牛奶安全控制措施的贸易内涵等，为相关问题的深入研究奠定了背景基础。

Patil和Frey(2004)利用敏感度分析识别加工厂中与牛奶安全有关的关键控制 31 Maruyama , A.and M.kikuehi.Risk-learning Process in Forming Willingness-to-Pay for Egg Safety[J].Agri.Int.J., 2004.20: P.167-180.32 D.L.Diekinson and D.Bailey.Meat Traceability : Are U.S.Consumers Willing to Pay for it?[Jl.Journal of Agricultural and Resource Economies,2002.27(2):p.348-364.33 Nayga ,R.M.,A.Poghosyan,and J.P.Nichols.Will consumers accept irradiated food Products?[J].Int.J.Consumer Studies, 2004.28:P.178-186.34 Clayton,D.A.,Griffith,C.J.,Priee,P.Consumers ’attitude , knowledge , self-reported and actual hand-washing behavior :a chanllenge for designer of intervention material [J].Int.J.Consumer Studies,2003.27:P.233-235.点。Malcolm(2004)评估牛只屠宰场设施中病原体缩减技术的经济有效性。Patil和Frey(2004)使用敏感度分析，识别加工厂中牛奶安全的关键控制点。

Antle等35对牛奶安全规范的收益和成本，运用多投入与多产出模型进行了实证模型框架的推导(Anile，1999)，并对估计牛奶安全规范成本与收益的主要方法进行了总结，包括会计记帐法、经济工程法、计量经济学模型分析方法等。

Hayes、Jensen、Baekstrom和Fabiosa(2001)研究了安全策略对生产成本及产品价格的影响，具体为美国猪只饲养中禁用抗生素，对生产成本和猪肉价格的影响。

Hobbs(2002)36比较了英国、加拿大和澳大利亚三个国家的公共部门和私有部门在牛奶安全问题中扮演着不同的角色，从而每个国家的安全管理结构也有所不同。Henson(2009)研究了私有部门对牛奶安全管理问题的反应，并分类了有关牛奶安全问题的一些主要研究主题。对政府规范遵守的程度和态度是其中的一个战略牛奶安全管理问题。除了对政府规范的响应，还分析企业实施先进管理系统的动力，特别强调企业为减少产品召回付出的努力。Coase等对社会成本和交易费用的研究基础上，对牛奶安全保障制度(如私人资源参与的国际质量认证体系1509000等)的交易费用以及产生的个人激励进行了分析37。Caswell(1998)考虑在选择质量保障体系(例如HACCP)的过程中，公共部门或私有部门的决策者对投入牛奶安全和营养的成本以及未来收益的测度。

除了上面几个方面，其他的研究还涉及牛奶质量安全危机的市场影响，即，牛奶质量安全危机对牛奶的商业价格和股票价格的影响;Salin and Hooker的研究集中在牛奶安全灾难对企业价值的影响。Thomsen等基于食源性疾患(food borne illness)与股票市场收益变动运行机制之间的关联，对美国肉禽牛奶召回制度(product recall)的绩效，运用标准事件分析方法进行检验，评价了这一制度对牛奶安全市场激励可能产生的影响范围与程度。

综合上述文献，不难发现，现存的研究更多关注消费者和政府、行业的研究，35 J.M.Antle.Benefits and Costs of Food Safety Regulation[C].Trade Researeh Center ,Montana State Universyty, Research Discussion paper, Food policy 1999.24(20):p.605-623.36 Jill E.Hobbs, A.F.,John Spriggs.Incentive struetures for food safety and qua]ity assuranee:an International comparison [J].Food Control, 2002.13:p.77-81 37 J.A.Caswell.Valuing the benefits and costs of improved food safety and nutrition [J].The Australian Joumal of Agricultural and Resource Economics,1998.42(4):p.409-424 这主要是因为，在人们进行牛奶质量安全研究的前期，都认为牛奶市场是失灵的，市场的缺陷必须由政府规制来弥补，较少从生产者，即牛奶供应和分销企业出发，研究他们自主采取牛奶质量安全控制的经济动因，以及相应的管理模型。

Jayasinghc-Mudalige在他的博士论文里，通过实证分析，阐明了牛奶生产者具有来自市场的提高牛奶质量安全的源动力38。为什么市场可以提供牛奶安全的解决方案:企业采用牛奶安全控制的经济驱动是什么呢?基于市场的激励，例如当牛奶生产相关主体感觉到，增强牛奶质量安全控制是一个良好实践，对销售额、信誉、过程效率以及商业压力产生较大影响时，这些市场机制对牛奶企业的约束作用，比政府规制和法律责任对牛奶企业的约束作用要强。因此，牛奶质量安全管理系统必须基于激励，充分考虑各种推动企业自主选择牛奶质量安全控制措施升级的因素。当然，相同的激励措施对于不同资质的企业，其效果有很大的区别。基于市场的激励策略也向政策制定者提出挑战: 政策制定者需要抛弃传统规制模式，构造一个具有柔性的安全管理系统，这样的系统必须反映出对不同企业的差异化激励方式。牛奶供应链质量风险控制研究现状

供应链管理始于20世纪80年代初，到90年代初其相关理论研究进入蓬勃发展的阶段，有力推动了企业界管理模型的转变，成为企业通过协调方式最大限度获取经济利益的有力武器。传统的供应链管理主要是对“供应商一销售商一消费者”的模式进行优化配置，其物流活动从供应商提高原材料开始到最终产品交付于客户(消费者)结束。

供应链不仅是一条连结供应商到消费者的物流链、信息链、资金链，而且更应该是一条增值链，质量链，牛奶在供应链上因加工、包装、运输等过程而增加其价值，并且通过供应链中各个环节的相互监督，保证牛奶的质量安全。质量安全问题，是供应链管理需要达到的一个基本目标。如果发生质量安全问题，可能形成供应链中的分裂点，严重损害生产商、供应商、消费者之间的关系和彼此的利益，以及整个供应链的效率。

4.1相关理论综述

Jayasinghe-Mudalige.Economic incentives for adopting food safety controls in Canadian enterprises and the role of regulation(ontario)[D].University of GuelPh(Canada),2005.在本文的研究中，主要应用的理论包括契约理论、委托一代理理论和激励理论，对牛奶供应链上的质量安全问题问题进行讨论。在此，对着三方面的理论进行简要阐述。

（1）契约理论

由于供应链中各企业都是独立的法人与经济实体，没有组织机构和行政隶属关系作为支撑，只能以强调合作、签订契约来作为管理职能实施的基础39。契约，通常也被称为合约或合同，是指供应链中交易双方(事先)对未来不确定性的某种协议，它是供应链协调的重要手段，供应链中的企业通过契约来共担风险，调整激励，改善供应链的绩效。因此，契约协调指的是不同成员或职能，通过合作实现某一结果而在参与人之间进行的权利交换。契约协调机制即在给定的信息结构下，为供应链成员进行合作提供了制度安排。在发展供应链管理过程中，将成员之间的权利、责任和任务分配，通过契约的形式确定下来，能够减少整个供应链的交易成本。虽然供应链本身的运作也是有成本的，但是如果这一成本低于由于纵向一体化的企业或市场来进行协调的成本，供应链或者其他介于企业和市场之间的组织性框架就会被组建起来。供应链成员通过契约协调机制，能够克服成员之间由于活动的外部性而造成的利益双重边际加价问题。Cachon给出契约协调供应链的定义:“如果某种合同能够使得供应链系统的最优决策行为构成各交易的一个纳什均衡，也就没有任何成员有意愿偏离这个均衡，那么该合同被认为能够协调供应链。”最理性的是供应链系统的最优决策行为恰好是唯一纳什均衡解，否则交易成员最终达到的均衡状态并非系统最优。Cachon给出详细的基于契约的供应链协调研究综述，通过六种基本类型合同对具有不同结构的供应链进行了分析。

契约理论的模型分为几种类型:1)基于参加合同的成员数量(双边或多边)；2)合同成员交互的次数(静态或动态)；3)以及完全合同和不完全合同。很多供应链合同模型是双边的(制造商和零售商)、静态的(一个时期)、完全合同(所有收入是可以事先预见，事后知道的)。

(2)委托一代理模型

Kirstin ,Z.Supply chain eoordination with uncertain just-in-time delivery [J].Intemational Journal Of production Economies, 2002:p.1-15.委托一代理的概念来源于法律，在法律上，当甲授权乙从事某种活动时，委托一代理关系就发生了，甲称为委托人，乙成为代理人。一般的委托一代理关系泛指在任何一种设计不对称信息的交易(合同、协议或契约)中参与者之间的经济关系。掌握信息多、处于信息优势的一方称为代理人，掌握信息少、处于信息劣势的一方称为委托人。简单的说，知情者是代理人，不知情者是委托人。也就是说，只要在建立或签订合同前后，市场参加者双方掌握的信息不对称，这种经济关系都可以被称为委托一代理关系40。

委托一代理理论主要研究的是这样一类问题:委托人想让代理人按照委托人的利益选择行动，但委托人不能观测到代理人选择了什么行动，能观测到的知识一些相关的结果，这些结果是由代理人的行动和一些随机因素所共同决定的，委托人无法从可观测的结果中得到代理人行动的全部信息。委托人需要解决的问题:当委托人与代理人进行博弈时，应当采取怎样的策略以使得代理人选择对委托人最为有利的行动41。

供应链管理的效益在某种程度上决定于供应链成员间能否有效协作。针对供应链成员间的竞争合作现象，采用委托一代理理论来考察供应链核心企业对其他成员的激励与监督问题。给出了供应链中激励与监督的委托一代理模型框架，然后对供应链中的激励机制和监督机制进行了对比分析42。

当代理人的努力选择是多维(如兼顾质量、成本和交货期等)时，他们在不同工作之间的分配精力上是有冲突的，而委托人对不同工作的监督能力又是不同的，例如，在质量上的努力比在成本上可能更难监督。对于后者的过度激励会诱使代理人将过多的努力花在成本上，而忽视了质量，从而导致资源配置的扭曲。因此，委托人在确定价格时，应充分体现对代理人的激励机制。参照供应链管理比较成功的企业的做法是成本加激励法，即在供应商的成本基上，明确地给予获利余地，体现对其的激励。

(3)博弈论

一般认为，博弈论源于1944年由vonNeulnaxin和Morgenstem合作的《竞赛论与经济行为》一书的出版。尽管现代博弈理论与他们讲的东西关系不大，但 4041 靖继鹏,张向先.信息经济学[M].科学出版社,2007 胡莲.董事会领导权结构对审计定价的影响[J].山西财经大学学报,2007.29(5):p.113-118.42 李良,谢秉磊.供应链中的监督和激励[J].系统工程理论方法应用,2002.11(1):p.32-35.有一些重要的概念如预期效用理论等等都是由他们创立的。

到了50年代末，合作博弈发展到鼎盛期，包括Nash和ShaFley的讨价还价模型，关于合作博弈中的概念以及其他一些人的贡献。现代博弈论的核心是所谓非合作博弈理论。与合作博弈比较起来，非合作博弈体现了人类社会中更加一般的现象，合作博弈仅仅是非合作博弈的一种特例。现代博弈论一般以非合作的观点来研究合作现象，而不是相反。Nash在1950和1951年发表了两篇关于非合作博弈的重要文章，提出了非合作博弈论中最重要的概念)纳什均衡，基本上奠定了非合作博弈理论的基石43。

60年代Seltell将纳什均衡的概念引入动态分析，提出了精炼纳什均衡概念。Harsani则把不完全信息引入博弈论的研究。然后到80年代出现了几个比较有影响的人物，包括wilson，他们在1982年合作发表了关于动态不完全信息的文章。

博弈论是在解释经济学中合作与背叛行为以及其他经济现象上取得了很大的成功。Xu,B和Zhou,F结合mpec模型和纳什均衡模型运用博弈理论和均衡分析方法构建了EPEC模型对供应链中产品质量与价格的相关性44。然而，博弈论在其广泛的应用中也逐渐暴露出它所隐含的问题。首先其理性基础存在问题。博弈论在理性基础方面采用的是一种完全理性的假设，完全理性不仅要求行为主体始终以自身利益最大为目标，具有各种环境中追求自身利益最大化的判断和决策能力，还要求他们具有在存在交互作用的博弈环境中完美的判断和预测能力。演化博弈就是为了解决参与人不理性、信息不完全问题而产生的45。4.2供应链对牛奶质量安全的保障作用

供应链组织模式被认为是一种相对于企业与市场而言的中间型组织模式。供应链成员间战略合作伙伴关系优势的发挥，需要合理的供应链契约的支撑。在契约社会，人们(法人)相互关系建立在自由的契约关系上，主要依靠契约来调节彼此之间的权利义务关系。供应链这种组织形式作为市场经济的产物，其成员之间的关系也主要是依靠供应链契约来维系。供应链契约的本质就是供应链成员之间联系纽带和成员关系的约束。供应链契约在某种意义上可以理解为供应链成员关 4344 张维迎.博弈沦与信息经济学[M].上海人民出版社,2006.Xu,B ,Zhou,F.Research on supply chain versus supply chain competition with product quality and price dependent demand.[J].IEEE International Conference on Automation and Logistics.2012:p.51-56 45 工永平,孟卫东.供应链企业合作竞争机制的演化博弈分析[J].管理工程学报,2004.18(2):P.96-98.系的对偶空间，契约的内容与供应链成员关系是相互对应的46。这种对应关系表现在广义供应链契约与供应链成员关系的对应上。

良性的供应链成员关系可降低供应链的总成本，降低库存水平，增强供应链内部信息共享水平，改善供应链节点企业相互之间的交流状况，使供应链产生更大的竞争优势，提高供应链总体绩效。可见，成员之间的关系是多维的、多层面的，这就要求供应链契约的内容比买卖合同、劳务合同、租赁合同、代理合同等一般的经济合同涉及的范围更加广泛。然而现实中供应链成员间签订的书面契约并不能充分显示其契约的广泛内容。广义供应链契约不仅包括供应链成员企业之间签订的书面契约(显性契约)，还包括隐藏在这个契约后面的一系列关系准则即隐性契约。隐性契约和显性契约彼此补充配合，共同决定着供应链成员之间的关系。

供应链契约既是供应链成员间博弈的约束，又是供应链成员间博弈的结果。一方面，显性供应链契约通过调整分配方式条款、监督激励条款、违约惩罚条款以及具体的权利、义务条款等对供应链成员的策略空间、偏好进行一定的限制，引导供应链成员朝供应链总体利益最大的方向努力，防止其机会主义行为，实现个体理性向集体理性的转变。另一方面，供应链契约的内容体现了供应链成员之间力量的对比，供应链契约尤其是显性供应链契约的签订和变更都是供应链成员博弈的结果。

从市场营销学角度来看，问题的关键是消费者对牛奶安全的需求以及创新型的企业提供具有质量安全属性牛奶的机会。然而，相关类型的企业面临的问题是:质量安全属性很难被购买者测量；同时，消费者可能不是较好的风险评估者，对于他们感知的可怕结果会有过激反应47。

消费者不仅会判断供应商的意图，还会判断他的质量保障能力。为了响应消费者，供应商需要做出努力，保证品牌并扩大市场机会。为了保证相对于他们努力的收益，企业必须采用进攻管理策略。而采取何种战略可以向消费者提供更大价值，也是近年管理学研究的一个主要方向。波特的价值链理论认为，竞争优势不能从一个孤立的企业角度来评价，而必须从与一个企业相关的供应商和消费者 4647 范林根,刘仲英.基于契约合作的供应链协调机制研究[D].同济大学博十学位论文,2005 J.E.Hensonandw.B.Traill.Economies of Food Safety[J].Pood Policy, 1993.18(2):p.152-162.有关的活动来评价48。牛奶质量安全的战略前提是，涉及从牛奶生产到消费的整个过程中的所有牛奶企业计划在长期内生存和发展，而不是单个企业的孤立生存与发展。进一步，采取上述战略的企业，其目的是获得垄断利润，同样，采取产品创新战略的企业也一直获取垄断利润，直到市场中出现替代品。

目前国内对牛奶质量安全的研究主要局限在牛奶的生产、消费方面，只有少数研究者开始从供应链角度出发考察牛奶供应链体系。但很少有人从牛奶供应链的质量安全角度出发对供应链的契约协调机制加以研究。因此，研究基于契约合作的供应链各环节的协调关系及其决定因素，可以为发展质量安全的牛奶供应链模式提出政策建议，其结论不论是对政府，还是对生产及分销企业，都有较高的参考价值。

Heunessy(1996)探讨了牛奶市场失灵(即牛奶市场为什么不能提供适度水平的达到一定质量安全程度的产品)以及市场失灵对整个社会造成损失的根源93。但是并没有对为什么单个企业不能提供适度质量安全的问题没有深入考虑，更没有关注如何通过管理系统，促使供应链协作，从而满足消费者需求、提高质量安全水平。对牛奶安全问题的关注度，也成为竞争优势的一种新的来源。

质量安全体系应该确保牛奶安全生产的每一个环节，并能根据消费者的要求而进行调整，这也关系到牛奶供应商和销售商的效益，因为它是商业活动和竞争的一部分，使主要的受益者。例如当生产出一种质量安全的牛奶时，公司会获得最大的经济效益；反之，当生产的牛奶质量不合格时，牛奶供应商和销售商将是最大的受害者。这样，牛奶安全的疏忽不但会威胁到消费者的健康，而且会对供应商和销售商的收益造成一定的风险。4.3供应链协调机制对牛奶质量安全的影响

供应链是实现农业领域的纵向协调(Vertical Coordination)的良好载体。而管理学上的供应链不单单是一种组织形式，更有其丰富的内涵。供应链企业通过契约的联结，可以有效完成供应链的目标。特别是供应链合作伙伴或战略联盟的关系，更有助于提升供应链上的产品质量安全。

牛奶质量安全涉及从生产、加工到销售的整个牛奶供应链。牛奶供应链中的纵向协调(Vertical Coordination)己成为降低交易成本和保证产品质量的重要产业 48 E.porter著,陈小悦译,M.竞争优势[M].华夏出版社,2005 组织形式。纵向协调是指牛奶供应链中上下游相关企业与农户之间的经济联合，即牛奶供应链中所有纵向相互依赖、相互协调的生产和销售活动方式，范围包括市场交易、不同形式的契约和完全一体化。其中，公司和农户之间的契约协调己经被广泛应用于发达国家食品产业中。如政府加强牛奶安全监管体系和农业完善治理结构是解决牛奶安全问题相辅相成的两个方面。政府相关职能部门、科研机构和众多学者对牛奶安全的监管体系方面已经做了较多的理论研究和政策规划，但是对农业治理结构的研究并不多见49。

国内文献中只有桑乃泉论及农业的纵向联合与供应链管理，但是文章没有从牛奶质量安全的角度讨论。而周德翼、柏振忠等从政府监管的角度讨论牛奶安全管理问题，也没有涉及牛奶供应链上的契约协调等问题饰。国外关于牛奶质量安全产业治理结构的文献比较丰富，Maze等分析了牛奶供应链中牛奶质量与治理结构的关系问题，vette等讨论了治理结构中纵向一体化解决消费者无法识别质量特征的信任品(credencegoods)市场上存在的道德风险问题，Hennessy等论述了在安全牛奶的供应中牛奶产业的领导力量的作用及机制，weaver和Hudson则对牛奶供应链中的契约协调进行了理论和实证分析50。他们的研究一般都基于交易成本经济学和不完全契约理论，研究重点都集中在治理结构中的纵向契约协调和纵向一体化机制及其对牛奶安全供应影响的理论分析和实证检验上。

4950 张云华,孔祥智,罗丹.安全食品供给的契约分析IJ].农业经济问题,2004(8):p.25-2& Hudson ,D.Using Experimental Economics to Gain Perspective on Producer Contracting Behaviour :Data Needs

thand Experimental Design[C].PaPer Presented at the 78 EAAE Seminar and NJF Seminar 330, Economics of Contracts in Agrieulture and the Food Supply Chain, Copenhagen ,15-16 June.,2001

第二篇：浅谈企业质量风险控制

浅谈企业质量风险控制

在市场环境恶劣、不确定性增加的新形势下，企业风险管理尤为必要，如何控制质量风险，坚持走质量效益型的发展道路，是需要我们每一名管理者去认真思考、努力实践的课题。

质量风险无处不在，我们在质量管理中经常提到5M1E，即：人、机、料、法、环、测，是产品在加工生产过程中的六个关键要素，其中人是最核心的要素。例如：管理者质量风险意识和业务能力不能满足需要，生产线上新员工未经培训上岗，生产设备维护保养不到位，进厂原材料质量发生变化，工艺规程未经审批随意更改，梅雨季节，空气湿度大，未采取工艺措施，计量设备/器具未检定或校准，一旦六大要素任何一个发生变化或异常波动，产品就很有可能发生不同程度的质量问题或质量隐患，需及时采取纠正/预防措施，以控制质量风险。

结合企业实际，当前质量风险控制，需要做好三件事。①从源头上把好质量关，细化进厂原料内控质量技术要求，由采购部实施采购，必要时组织质量技术人员对供方质量保证能力进行调研。②完善体系制度，提高实物质量，注重售后服务，维护品牌价值。组织对现有管理制度、工艺规程的实际运行效果，进行量化分析、修订细化、宣贯执行和监督检查。市场低迷时，顾客的质量需求和维权意识也在不断增高，品牌面临来自各方面的威胁，要进一步加大技改力度，优化生产工艺、提升服务水平，同时要提高产品质量档次，满足中高端用户的需求。③通过专题会议、内部培训等方式，提高管理者和关键岗位员工的质量风险意识和风险控制水平。

综上，质量风险控制不仅需要有效的体系制度，更需要有风险意识的管理者。只要我们树立“质量风险危及企业生命”的风险意识，严格执行体系制度，杜绝违规操作，加强部门协作，改进工作质量，就一定能减少出厂产品质量异议，最大限度控制企业质量风险。

第三篇：审计质量与审计风险控制

中国注册会计师协会CPA继续教育专用资料

第 四 讲

审计质量与审计风险控制

主讲人李晓慧

【师资简介】

李晓慧，河南南召人，经济学博士，教授，硕士生导师，现任中央财经大学会计学院副院长，担任财政部审计准则咨询委员会委员、亚洲风险与危机协会注册风险管理师中方认证专家、北京注册会计师协会专业技术标准委员会委员。曾在会计师事务所、国有资产管理局和中国注册会计师协会专业标准部工作。

在《会计研究》、《审计研究》、《财政研究》、《财务与会计》、《中国注册会计师》、《财会通讯》、《上海会计》、《中国财经报》和《中国证券报》等上发表近百篇专业论文，近年来主要的论著有《现代审计精要》（1999年）、《审计实验室——审计实务个案分析》（2000年）、《审计实验室——主要会计事项的相关法规及其审计案例》（2002年）、《实用审计英语》（2002年）、《审计实验室3——风险审计的技术和方法》（2003年）、《审计工作底稿编制个案》（2003年）、《审计实验室4——其他鉴证业务的风险控制》（2004年）、《会计与资本市场案例研究》（2006年）、《审计学：实务与案例》（2008年），等。

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第四篇：食品安全风险监测暨质量控制

2011年食品安全风险监测暨质量控制

研讨会顺利召开

为全面贯彻2011年河南省食品安全风险监测方案，及时组织和科学指导基层开展食品污染物及有害因素监测工作，河南省疾控中心卫生检测检验中心于3月28~31日在郑州兴源宾馆召开了2011年食品安全风险监测暨质量控制研讨会，郑州、开封、洛阳、南阳、安阳、周口和鹤壁市等7个国家污染物检测区域重点实验室的专业技术人员参加了会议。

理化实验室张榕杰主任首先对2010年食品中化学污染物及有害因素监测工作进行了回顾和简要总结，并详细解读和培训了2011年食品化学污染物及有害因素监测方案。本监测工作分为常规监测和专项监测，其中常规监测部分农药残留检测由去年的41种减为17种，增加了食品中违禁药物（沙丁胺醇、克伦特罗、莱克多巴胺、氯丙嗪、孔雀石绿、隐形孔雀石绿）的检测。在专项监测中增加较多，主要包括三大项，其一为食品加工过程中产生的有害物质的检测，如：生物胺、丙烯酰胺；其二为包装材料部分增加了对双酚A、二氨基甲苯、蒸发残渣和邻苯二甲酸酯类化合物的检测；其三为食品中违禁添加物质检测增加了对硫氰酸钠、L-羟脯氨酸、富马酸二甲酯、酸性橙、玫瑰精、碱性嫩黄、苏丹红Ⅰ-Ⅳ、呋喃类药物和喹乙醇。

会议期间，与会代表研讨了2011年多组分农药残留样品的前处理技术、标准购买、标准物配制及检测结果报送等有关问题，并在省疾控中心卫生检测检验中心理化实验室组织开展了现场试验。通过此次会议，与会代表对2011年食品安全风险监测工作有了更清楚的了解，为开展下一步的监测工作打下了良好的基础。

卫生检测检验中心

第五篇：区块链-风险管理

区块链

分布式数据库和集中式数据库

计量最基本的就是一张表，我们叫二维表。所有表都有1个表头，我们叫它每个字段。比如说学生就是姓名，然后年龄成绩等。如果我们是一个购物的表，表头就变了。它可能不是你的姓名，可能是你的代号，后边你在交易的时候，那我是一个账本，要有1个基本的比值的量有多少，然后如果是交易的商品，假设就是商品的名称，有价格，在这个表就会记录你的交易。这个表构成了最简单的数据库。数据库有两种，一种是集中式的，一种是分布式。

集中式

集中式有一个中心，所有的库都在中心上，比如淘宝购物都是集中式的，我们每一个人都登陆数据库，比如说我们购物，秒杀的吹风机，秒杀的库假设有2个，大家都会秒，一秒进去啪就没了，然后就会减一减到第二。大家可能偶然的情况下，你秒的时候还有，回头你付款的时候就没了，这个是什么，大家同时进入这个中心库的时候，他是每减少1个就会减一减一，但是大家在瞬间，速度特别快的时候，你觉得买到的时候，其实没有买到，然后在后边延迟支付的时候，他就会计算到了，就会按时间排，第一个人就会买到，第二个人买的，后边的人开始说买到其实没买到，这个有误的瞬间，这是集中式的。

优势

1.数据库的好处是不太会发生这种乱，他会按照顺序来的。2.集中式数据库必须有一个中心的管理者，这就叫集中式或者中心式的，或者我们叫它中心化。

集中式等于同时集中操作这个库，但是往里写数据的时候不是同时操作，实际是有时间间隔的，这个时间间隔非常非常快，但是计算机采取的时间来算，也许你比他快，但我先采集到他，你可能网速慢了点等等，可能就这一瞬间你就没有抢到

分布式

分布式出现的背景

1970年代，那个时候的存储容量非常小，一个库在加上存储的速度很慢——就是分布式数据库。我把数据分布在所以的点上，每一个人的机器上都有你的一个数据库，这样数据分散了，这个中心库的压力就小了然后我存取的时候就往我自己的库里边存取，别人也存取。

问题

同样是称重机，是两个，那我在我的库中有两，他的两，就是我同时取，最后他还要集中在这个数据库的时候，怎么处理同时相互的状态，因为是每个的数据库，单独的调取，去写的话就非常慢，如果同时的情况下呢，他就会有冲突，这么多人，肯定有冲突。所有这种实时的功能就很弱，这样在分布式数据库现在就有一个解决不了的问题，就是并发控制（并发控制就是同时操作的时候怎么去控制这些数据库），并发控制就是现在不能解决的问题

但是他也有一些应用，有些数据我采集了放在那里不需要实时的控制，然后我们也没有很多人同时要去操作，他还是有用的。

这样曾经在六七十年代，八十年代，数据库快速发展起来的时候，他有一段热潮的时期，你突然出现了可以解决原来集中式数据库问题，就炒作了一段。他应用有，但仅局限这样的局面，他的并发控制是无法解决的，再有一个效率比较差。

未来的现状

现在随着半导体的发展，使得我们的存储器，外存的存储器如优盘、可移动硬盘发展越来越快，速度也越来越快，所有这种问题就越来越小了。再加上现在有什么云空间（云空间其实是远程的一个服务器的存储空间，通过网络传过去的），我们看到数据库的发展，从最开始的数据库，到后来的数据仓库等等一些概念的发展，我们现在就不谈这个了。

区块链 原理

刚才我们讲了发展这么多年的过程中基本上是集中式的数据库逐渐的发展，这样带来的金融的发展变化都是中心式的。区块链了出来了，区块就是我们前面分布式数据库的一个想法，所有有人说他就是一个账本，刚才我们讲的数据库其实就是各种各样的账本，最开始区块链是应用在这个币上，也可以用在其他一些方面，就有了这样的一个表。单一的表形成不了区块，一个一定是很多很多人，那我出来一个币孤零零是没有用的，所有大家都要参与到这个网上来，这个区块来，这个，这样就形成了一个分布式的一个表，有第一个第二个，第三个第四个，最后构成了一个区块，一个区块。

比特币应用

这个区块有很多很多的应用，最初的应用是比特币的应用，比特币他用了一个算法，算法挖矿机，所有人都去下载这个程序，你下载这个程序就加入到了队列中去，或者说是一个区块里去，然后大家都在这个链条上待着，就等于每一个人都有一个表格，这个表格有你的ID，你随便起了一个名，你的币的数量，当然还有其他一些东西在里边，可能你挖了一半天也没有，就是0，然后你从别人那里买了一个，后面你就有了交易，买了一个1,然后机器就做了苦力，他就要做你就挖到了。那么他怎么解决你挖到了就要记录在里面，这就跟刚才吹风机一样的，你我的机器都在同样挖，我挖到了，你挖到了，可能我们两挖出来的是同一块，因为同样的算法生成的字符串可能是同样的。那我这个叫A*，你也有个ID，你那个叫A*1，A*和A*1是同样的，怎样算是你挖到的还是我挖到的呢？他叫工作量证明，（工作量证明就是将所有的链条块去搜索一遍，看一下是谁先挖到的，这个算法有一个机制，如果我先挖到的，我向网上去传播去，让现在有点这个表加上一个字段有我的，然后你挖到的你也有传播，最后他以传播的数量来做判断，如果你传播的量比我大，你就赢了。这个我白挖了，但是这个记录在库里还是存在，但是在我的币的数量不会增加，我还是0，你就增了一个，现在是1个），他就是以这样一个来计算，所有的变利与变突破了之前我们共同去弄那个库打开的问题。

问题

但是带来了新的问题，效率问题，尤其是这个区块参与的人越多，效能就越差。因为他需要把整个的去散播完才行，然后他还要比较，这个产币是这样，我们交易也是一样的。比如说ID1和ID2做了一笔交易，做了交易之后我要付你一个比特币，付给你一个比特币之后跟刚才生成一个币的过程是一样的，他要把这个交易向网上整个区传播去，传播到所有的人员，防止后面的被篡改，他让每个人的表格之间都新增加了一个新的字段，这个新的字段就是我们刚才的交易，这样我们万一比如说我们伪造了我们自己的库，一个小子表，一查别人的都有这样一个交易，你不可抵赖，这是比特币他赖以证明的东西，这个机制他设计的强，能想出来很不容易，但是他还是有些问题，效能就是很差，所有当网络无限大的时候，他就会出现问题的，但是比特币的创造者他非常聪明，一个他的币的非常有限的，有限的在他初期运行的时候不会有太大的问题，但是也有，一个交易要7分钟去结算，他还是在早期，他也不在意有交易，他出币就是为了炒作的，他就是让1美元涨到现在的1万多了，就是炒作的，他就是不想让你交易的，这样就可以解释上次我讲的不适合于支付，效率太慢。

可应用的环节

下面我简单的解释支付的环节为什么不合适。我们讲现在支付的发展，区块链是颠覆金融式的，我觉得他不是颠覆，他是XX旧社会的，无论是在支付，还是在证券交易环节，都是这样的。

第一个谈支付，最早的支付就是区中心化的，因为各自有各自的银行，A银行有A银行的客户，B银行有B银行的客户，下面有很多很多的企业和个人中转企业。那么肯定都是就近的，随着贸易的发展，先是平衡贸易，A跟B之前不可能跑更远去开户，所有你会跟自己的银行去交单，早期你们学过本票汇票等等就是这样的。你会把这种支付载体给予银行，银行跟银行之间他们去？？，当时肯定不能实时，比如说你交一个支票，去银行借贷后慢慢还款，所有支票的问题就是支票退单的问题，这完全就没有中心。未必，如果有个C，C跟A之前，再有个D，大家都各自的，彼此联络的，这是没有中心的。这样开始是相安无事的，做了很多很多年，后来随着贸易的范围越来越大，特别是有了跨洲的，跨城市的、跨国的，这样的非常不方便。因为在做结算的时候，A与B之前需要把所有的票证运到B的，以前是通过车，甚至直升飞机的，好贵，甚至马车也很贵，成本就很贵。后来大家就想，大家都是银行，银行之间就出现了清算所的机制，其实就是一个中心化的机制，那么在这个之间就出现了新的机构，就叫清算所，那么他就是一个中心，现在我们把彼此之间的支付、交易的信息都传给他、票据传给他就可以了。然后他来给我们做结算。所有这就是非中心化到中心化的转变。效率明显提高了，而且所动用的资金也少了，再付现金也少了。这还是最初的非电子化的阶段，当时非电子化结算需要一周，后来变为1天，到现在，特别是在中国，全球最快的，基本是实时的。美国、欧洲都没有那么快，也不是说这不对，从安全考虑，这也不是完全是错的，因为实时对安全的要求会更高。所以说中心化带来了整个效率的提高，如果去中心化像比特币这种，最后又回到最原始的状况，如果是非实时交易，是可以的，其实中心化的效率是最高的，这是我们谈到了的支付的问题。这就解释了上次我所说的支付环节是最不合适用区块链的，区块链有很多应用，支付环节又回到了去中心化的。支付最主要就是安全性和效率。我们讲区块链在安全性上没有问题，但是他比现在的中心化的安全性高到哪，其实不好说。因为同样加密的原理差不多，区块链的原理也是非对称性的，我们现在的银行加密的原理也是非对称的，当然他用了更复杂的，现在银行用的加密稍微简单一点，但是简单一点不见得安全性就低，因为也是非对称的。比特币安全性未必就高。第二个效率问题，效率在区块链实时的长宏义是很差的，刚才我们已证明，详细的数学证明感兴趣的同学可以去证。

第二个，证券交易很多人说通过，我认为也是倒退。为什么，我们证券类的交易（包括股票、股票本身的衍生品）其实可以分为两大类，一类是金融衍生品，现在对于股票基本上是场内交易，衍生品类的呢是大量的场外交易。对于实时的场内交易，其实也是演变过来的。场内交易其实都是电子类的场内交易，并且更多的都是撮合交易，撮合交易就是我保单你也报单，自动撮合成交，有没有做实商其实不受影响。对于股票交易这种场内交易，我们同时去报价，这是现在的机制，如果是区块链的情况下，就是说不需要场内报价了，不需要撮合了，你们私下去交易，大家都进入这种股票的区块了，像一开始一样，我下面彼此去交易，当然安全性我们默认没有问题，交易也是无可抵赖的，但是效率依然很差。效率很低，不透明。这个的价格跟以前场外交易差不多，我们在做股票的时候是需要知道共有价或者说是时价的，是想知道第三方的报价的。这就是我觉得区块链在在做场内交易的时候是没有必要，他就是回到了非电子化时代。我们为什么要去做区块去做这个交易，现在的交易场所效率又高有透明，又便于监管，又便于投资者监督所有的市场，比起这种东西没有什么不好，虽然他是可以做，但是他第一没有颠覆，第二效率极差。

第二应用在衍生品上，要比在这个市场上要好一些。至少他可以使交易透明。因为我们现在的场外交易基本是不透明的。愿不愿意透明其实是做市商的选择，如果是坐在场外交易上，我们可以讲区块链可能会有一些改革，一些创新等等。但是谈到颠覆用不上。他可以使场外交易透明，对于监管者是好的，带来的是整个的交易透明了，然后后面的欺诈不好说，至少会好一点。但是他有一个实现的难度，实践的可行性比较差，一般的场外交易、衍生品交易流动性特别差，比如期货彼此配对其实很难，这就是做市商存在的原因。所以在衍生品交易里边，专门去设计一个机构去透明化，成本比较高，就目前而言可行性、成本问题。好处是便于管理，缺点就是成本比较高。如果监管者要求透明也是可行的。其实有很多交易并不是有很多人参与，要单独去做一个区块链表，有意义在于保留记录，便于监管，但是意义有多大，带来的成本问题。这就是我们讲区块链在整个证券市场的应用。

区块链在什么上应用最好，再保险机制上，跟担保的机制是最好的应用。但是也没有什么颠覆性质。所以现在我们用到最好是信用证，以前有很多单位骗保，现在可以去用区块链。但是区块链都不是去中心化的，其实都是中心化的，区块链是很好的，但是去中心化在整个金融的管理的效率是比较差的。举例，信用证平台发起人，平台的维护跟管理不可能是去中心化的，谁管理就形成了中心，要有一套机制来管理，这是不可能去中心化，但是这依然是区块链，区块链并不是区中心化的代名词。比如说我们区块链做了一个信用担保的信用证区块链，区块链的参与方主要的是大银行，大银行就会形成联盟，联盟做的是区块链的中心化的一个管理者，其他人来登陆上管理，这种模式跟我们现在的跨国结算模式基本是一致的。好，我们这个东西就讲到这儿。