融资融券推荐人后续培训模拟题(最终修订版)

第一篇：融资融券推荐人后续培训模拟题(最终修订版)

1、在融资融券业务试点阶段，客户融资资金来自：（B）A、客户的保证金 B、证券公司自有资金 C、金融公司提供的资金 D、银行提供的信贷资金

2、在现阶段，制约融券业务发展的主要原因是：（C）A、客户交易习惯无法改变 B、行情不配合

C、融券券源严重不足

D、融券风险远大于融资风险

3、投资者从事融资融券交易，可以通过（A）方式向信用资金账户转入现金。A.通过银行第三方存管转入 B.柜台现金存入

C.从普通资金账户直接转入 D.其他三项都不对

4、证券被调出充抵保证金的证券名单后：（AB）A． 该证券禁止转入信用证券账户 B． 该证券折算率按零计算 C． 该证券市值按零计算

D． 对调整前该证券作为充抵建立的融资融券合约平仓

5、根据证券交易所规定的最低融资保证金比例，以100万市值的某上证180指数成分股作为保证金，理论上最大融资金额为：（C）A． 70万 B． 120万 C． 140万 D． 200万

6、以下关于可用保证金余额的说法，正确的是：（D）A.保证金可用余额一定等于客户信用账户内资金余额 B.保证金可用余额小于零将被会被要求追加担保物 C.保证金可用余额不受担保证券的折算率的影响 D.保证金可用余额小于零时不能进行融资买入

7、个人客户在申请融资融券业务时，必须（ABCD）A.检查客户普通账户是否为合格账户 B.验证客户身份是否真实 C.进行风险承受能力评估 D.进行融资融券知识测试

8、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率正确的是:（C）A.股票折算率不得高于65% B.ETF基金折算率不得高于60% C.国债不得高于95% D.封闭式基金折算率不得高于70%

9、关于“标的证券”正确的说法是（D）

A.标的证券范围由证券交易所确定，证券公司无权进行调整 B.标的证券的范围为在沪、深交易所上市的所有证券 C.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布 D.客户融资买入或融券卖出的证券必须是标的证券

10、某客户账户内有50万资金及50万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.6，该信用账户的负债为0，则该信用账户内的可用保证金余额是（C）？ A.60万元 B.70万元 C.80万元 D.100万元

11、融券卖出的证券申报价格（C）。A.价格无限制

B.不得高于最新成交价 C.不得低于最新成交价 D.不得高于当天开盘价

12、客户融券卖出所得资金将存放在：（B）A、融资专用资金账户

B、客户信用交易担保资金账户 C、客户普通资金账户 D、公司自营账户

13、担保物的范围包括（ABCD）。A、融资买入的证券 B、融券卖出所得资金

C、充抵保证金证券产生的红利 D、融资买入证券产生的红利

14、可能降低信用账户的维持担保比例的是：（D）A、信用账户内融券卖出证券下跌

B、信用账户内担保证券被调出标的证券名单 C、信用账户内担保证券停牌达3个交易日 D、信用账户内担保证券被特别处理

15、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，公司债的折算率最高不超过（C）。A.65% B.70% C.80% D.90%

16、在融资融券交易中，客户进行担保品买入时的交收资金以及进行融券交易的交收证券分别来自：（AD）

A.客户信用交易担保资金账户 B.融资专用资金账户

C.客户信用交易担保证券账户 D.融券专用账户

17、当客户信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，公司向客户发出《追加担保物通知》，以下哪种情况客户即算完成追保：（BD）A． 在接下来的第1个交易日收市后维持担保比例达到130% B． 在接下来的第1个交易日收市后维持担保比例达到150% C． 在接下来的第2个交易日收市后维持担保比例达到130% D． 在接下来的第2个交易日收市后维持担保比例达到150%

18、客户可以通过以下方式归还融资债务：（ACD）A、转入现金后，直接还款

B、融券卖出后，使用融券卖出资金还款 C、卖出融资买入证券还款 D、卖出充抵保证金证券还款

19、关于限售股中，不能作为担保物转入信用证券账户的是：（ABC）A、个人客户未解禁的限售股 B、个人客户已解禁的限售股 C、机构客户未解禁的限售股 D、机构客户已解禁的限售股

20、以下关于参与融资融券交易客户持有限售股的说法正确的是：（ACD）A． 个人持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券 B． 个人持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券 C． 机构持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券 D． 机构持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券

21、客户信用证券账户不得不得用于：（ABD）A、新股申购 B、预售要约 C、配股

D、现金选择权申报

22、关于信用账户内担保证券投票的说法正确的是：（B）A、信用账户内的担保证券不能参加投票

B、充抵保证金证券投票按客户的意见以券商的名义投票 C、融资买入的证券投票按券商的意见以券商的名义投票

D、担保证券中客户未发表投票意愿的部分，券商可以自己的名义投票

23、融资融券交易与普通交易相比有特有风险包括：(BC)A、政策风险 B、强制平仓风险 C、成本增加风险 D、违约风险

24、客户信用资金账户内资金包括：(ACD)A、客户通过信用三方存管银行转入的资金 B、公司拟融予客户的资金 C、客户融券卖出所得资金 D、客户卖出担保证券所得资金

25、信用账户与普通账户的异同说法正确的是：（AD）

A、客户在公司的信用资金账户只能有一个，但客户在公司的普通资金账户可能有多个 B、客户在公司的信用资金账户和普通资金账户均只能有一个 C、客户信用证券账户和普通证券账户均可在多家证券公司使用

D、客户信用证券账户只能在一个证券公司使用，普通证券账户可在多个证券公司使用

26、关于融资融券合同说法正确的是：（CD）

A、融资融券合同有效期限为1年，客户可以延续合同，但每次延续必须临柜办理 B、融资融券合同有效期限为1年，客户不能延续合同

C、在合同有效期内，客户可前往账户开户营业部提交终止合同申请，提前终止融资融券业务合同。

D、在合同有效期内，如果客户的资信状况发生变化，且不再符合作为公司融资融券客户的标准，公司可要求客户提前清偿债务并提前终止合同。

27、融资融券交易保证金包括：（AB）A、客户通过信用三方转入的现金 B、客户转入的担保证券 C、融资买入证券 D、融券卖出所得资金

28、客户持有的某只证券被调整出可充抵保证金证券名单（非实施特别处理），则其信用账户的维持担保比例将：（C）本例中假设其他条件不变 A、升高 B、降低 C、不变 D、不确定

29、停牌1天的证券复牌后，持有该证券的客户信用账户的可用保证金余额将：（C）本例中假设证券价格等条件均不变 A、升高 B、降低 C、不变 D、不确定

30、个人客户可以通过以下方式归还融券债务：（AD）A、转入所欠证券，再直接还券 B、转入已解禁限售股，直接还券 C、融资买入所欠证券，再直接还券 D、使用融券卖出资金买券还券

31、根据目前公司的融资融券交易规则，客户卖出信用账户内的充抵保证金证券（非标的证券）所得资金：（BD）A、必须偿还融资欠款

B、可自行考虑是否归还融资欠款 C、可在当日交易收市前直接还款 D、可在当日交易收市前买入其他证券

32、以下委托不能使用市价委托的是：（C）A、融资买入 B、卖券还款 C、融券卖出 D、买券还券

33、某客户使用其信用账户进行融资买入交易不成功，原因可能是：（ABD）A、保证金可用余额不足

B、融资买入证券非公司公布的标的证券 C、维持担保比例低于300% D、信用账户未激活

34、客户信用账户维持担保比例低于150%时不能进行的交易有：（ABD）A、融资买入 B、融券卖出 C、担保品转入 D、担保品转出

35、某客户为上市公司A的高级管理人员，同时，其持有上市公司B的限售股，证券A、B均为公司融资、融券的标的证券，那么：（ABD）A、该客户不能融资买入证券A B、该客户不能融券卖出证券A C、该客户不能融资买入证券B D、该客户不能融券卖出证券B

36、以下哪些情况客户融资融券合约可能超过6个月？（AB）A、合约到期日为非交易日 B、标的证券长期停牌

C、标的证券发布预定终止交易公告，即将终止交易 D、标的证券涉及收购情形

37、某客户融资买入证券A,同时融券卖出证券B,如果证券A与证券B同时上涨时,该客户的信用账户相对与客户原有资产：（D）本题中交易手续费、印花税、息费等均忽略不计。A、盈利 B、亏损

C、不盈利也不亏损 D、盈亏不确定

38、在融资融券合同有效期内，客户死亡后，公司将：（BD）A、如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓 B、如有融资融券债务，由客户相关权利人向公司申请了结 C、根据客户遗嘱直接在信用账户内处置客户资产

D、将客户信用账户内证券资产转至其普通证券账户，资金转至其银行结算账户后，根据客户遗嘱进行处置

39、在融资融券合同有效期内，如遇司法处置，公司将：（AB）A、中止客户融资融券合同

B、如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户后，再协助司法机关执行

C、如有融资融券债务，公司协助司法机关执行后，对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户 D、司法执行前，公司须先通知客户

40、以下哪些情况公司将对客户账户进行强制平仓：（ABD）A、客户融资融券合约到期未偿还

B、客户信用账户维持担保比例低于130%且在接下来的连续两个交易日清算后的维持担保比例低于150% C、客户信用账户可用保证金余额低于零且持续时间达3个交易日 D、客户信用账户涉及司法处置且存在未偿还的融资融券债务

41、关于融资融券合约说法正确的是：（AC）A、合约期限为6个月

B、客户如有需要，可随时对合约进行顺延 C、遇非交易日，合约顺延

D、遇标的证券停牌，合约顺延，直至该标的证券复牌

42、关于融资利率说法正确的是：（A）

A、融资利率不得低于人民银行规定的半年期金融机构贷款基准利率 B、融资利率不得低于人民银行规定的一年期金融机构贷款基准利率 C、合同一经签订，客户融资利率即固定不变

D、融资合约开仓后至平仓前，该笔合约的融资利率即固定不变

43、公司融资融券息费计算方法是：（BD）

A、从客户授信额度发放之日开始以授信额度为基数进行计算

B、从客户实际发生融资融券交易之日开始以客户实际发生融资余额或融券市值为基数进行计算

C、融资融券息费按“天”计息，按“月”扣收

D、融资融券息费定期扣收日为每季最后一个月的二十一号（如遇非交易日则顺延至下一个交易日）

44、以下事项公司必须履行通知义务的是：（ABD）A、客户融资融券授信额度、融资授信额度、融券授信额度 B、追加担保物 C、强制平仓

D、标的证券范围及融资融券保证金比例

45、目前融资融券业务中，公司主要使用的通知方式是：（ABC）A、网站公告 B、电子邮件通知 C、手机短信通知 D、挂号信通知

46、关于强制平仓说法正确的有：（BC）A、公司必须按客户开仓顺序进行强制平仓

B、客户承担强制平仓所产生的相关交易费用及结果

C、客户信用账户进入强制平仓状态将不能进行担保品买卖 D、强制平仓时，公司将了结该客户所有融资融券债务

47、客户张三在信用账户内持有某证券数量达到该公司前十大流通股东持股数，则在信息披露中：（BC）

A、张三将出现在该公司前十大流通股东名单内 B、张三不会出现在该公司前十大流通股东名单内

C、证券公司的客户信用担保证券账户将出现在该公司前十大流通股东名单内 D、证券公司的融券专用证券账户将出现在该公司前十大流通股东名单内

48、客户信用账户内现金为100万元，担保证券市值为200万，融资负债为80万，此时客户最多可转出的现金为：（C）本题中假设客户无融券卖出资金 A、100万元 B、80万元 C、60万元 D、40万元

49、客户以10元/股的价格融券卖出证券A 10万股后，该股票派发红股，权益方案为每10股送2股，红股上市日该客户证券A融券负债为：（C）A、8万股 B、10万股 C、12万股 D、120万元

50、证券公司融券专户上证券A可用余额为10万股，客户信用账户证券保证金可用余额为100万，融券授信额度为120万元，证券A的融券保证金比例为50%，当前市价为10元，则客户最多可融券卖出证券A数量为：（B）A、8万股 B、10万股 C、12万股 D、20万股

51、如担保证券的价值为150万。客户融资负债余额为120万元，客户需至少需通过卖券还款了结多少债务才能避免被强制平仓（C）。A.20万元 B.40万元 C.60万元 D.80万元

52、某客户信用账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，客户融资买入融资保证金比例为0.5的证券B 100万后，可用保证金余额为（B）A.0万元 B.20万元 C.50万元 D.70万元

53、客户向其信用账户提交市值20万元折算率为0.5的证券A，客户以10元/股的价格融券卖出1万股证券B，当证券B股票价格上涨到20元时其信用账户的维持担保比例是（B）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.100% B.150% C.300% D.400%

54、在融资融券业务中，相对于普通交易，证券公司与客户特殊的法律关系包括：（BCD）A.委托买卖关系

B.特定的财产信托关系 C.借贷关系

D.因借贷产生的债权债务的担保关系

55、关于信用证券账户的说法，正确的是：（BC）A、深圳信用证券账户可在多家券商使用

B、上海信用证券账户未注销前，其普通账户不能撤销指定 C、客户在每一个证券交易所只能开立一个信用证券账户

D、客户可在不能的证券公司分别使用上海信用证券账户和深圳信用证券账户进行信用交易

56、以下哪些条件不是公司参与融资融券交易必备条件：（BD）A、开户时间达到18个月或18个月上 B、风险承受能力测试在中高等及以上

C、个人客户在公司普通账户资产达50万或50万以上 D、机构客户在公司普通账户资产达200万或200万以上

57、以下哪种情况营业部应拒绝客户融资融券业务申请：（ACD）A、客户普通资金账户为华夏留存账户

B、客户本人提供一代身份证及户口本，但在居民身份证信息中心查询系统内查不到相关信息

C、客户普通资金账户资料不规范

D、客户普通资金账户资产涉及司法纠纷

58、融资融券业务中关于客户信用评级的说法正确的是：（AD）

A、客户信用评级标准包括基本情况、财务状况、证券投资经验与风险偏好、诚信记录四个部分

B、客户信用等级越高，授信额度一定越大

C、在其他条件不变的情况下，客户普通账户换手率越高，信用等级可能越低 D、客户信用等级为D时，将不能获得授信额度

59、融资融券业务中，公司对客户授信额度的规定包括：（AD）A、客户授信额度不得高于公司规定的单一客户最大授信额度 B、客户授信额度不得低于公司规定的单一客户最小授信额度 C、客户授信额度不得高于公司授信规模的20% D、客户授信额度不得高于客户申请额度

60、可能影响客户保证金可用余额的因素包括：（ABCD）A、转入的担保证券市值 B、转入的担保证券折算率 C、融资买入证券的折算率 D、融券卖出证券的市值

61、某客户进行担保证券转入时划转失败，其原因可能是：（ABC）A、客户提交的证券停牌 B、客户提交的证券不在公司可充抵保证金证券范围内 C、客户信用资金账户资金余额为零 D、客户信用资金账户未激活

62、某客户信用账户内资金余额为60万元，客户转出50万元，系统提示失败，其原因可能是：（ABC）

A、当前客户信用账户维持担保比例低于300% B、当前客户信用账户内的资金为融券卖出资金

C、当前客户信用账户维持担保比例高于300%，但转出50万资金后维持担保比例低于300% D、当前客户信用账户为合同终止状态

63、关于担保物转入的说法错误的是：（ACD）

A、现金的转入可通过普通资金账户直接划转至信用资金账户 B、现金的转入可通过信用三方存管银行直接转入

C、担保证券转入的委托时间段与现金转入的相同，均为交易日上午8：30-下午4：00 D、担保证券的转入为T+1日到账,委托当日不能撤单

64、假设客户信用账户有市值200万元的可充抵保证金证券A，证券A的折算率为0.7，融资买入100万元证券A后，该账户维持担保比例为（D）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.140% B.200% C.210% D.300% 65、某客户信用账户内有100万元现金作保证金，客户以10元/股的价格融资买入融资保证金比例为50%的证券A 10万股，证券A的折算率为0.5，当证券A的价格涨到15元时，该信用账户的可用保证金余额为(C）A.25万元 B.50万元 C.75万元 D.100万元

66、客户信用资金账户的资金可能来自(ACD)A、客户转入的保证金中的现金 B、客户融入的资金

C、客户融券卖出所得资金 D、客户担保证券分红所得资金

67、以下哪种情况营业部应拒绝客户融资融券业务申请：（ABCD）A、客户普通资金账户为华夏留存账户

B、客户本人提供二代身份证,但身份证读卡器无法读取信息的 C、客户普通资金账户资料不规范

D、客户普通资金账户资产涉及司法纠纷 68、客户提供以下哪些资信证明材料有可能提高信用等级：（AD）A、收入证明

B、银行理财产品证明 C、期货对账单

D、中国人民银行个人信用中心出具的信用记录

69、客户进行融资买入时,所交交易手续费来自:(C)A、客户普通资金账户 B、客户信用资金账户 C、融资专用资金账户 D、公司自营账户

70、客户信用账户未激活前,不得进行:(ABC)A、融资买入 B、担保品买入 C、担保品卖出 D、担保品转入

71、以下可以通过融资融券实现的交易方式有:(ABD)A、在信用账户内通过融券卖出标的证券,并在卖出当日买券还券,实现T+0交易

B、在信用账户内融券卖出与客户持有证券品种及数量相同的证券,规避市场风险,实现套期保值

C、在信用账户内按一定比例融资买入ETF成分股申购成ETF基金并卖出,实现ETF套利交易

D、通过信用账户融券卖出某一证券, 在该证券下跌时,买券还券,实现做空交易盈利

72、根据证券交易所规则，以100万市值的某企业债作为保证金，理论上最大融资金额为：（B）A、80万 B、160万 C、180万 D、200万

73、客户信用账户内保证金中的现金为100万元，可充抵保证金证券市值为100万，客户融券卖出60万市值深发展后，此时客户最多可转出的现金为：（B）A、20万元 B、80万元 C、100万元 D、160万元

74、客户使用其信用账户进行融券卖出交易失败，原因可能是：（AB）A、信用账户未激活

B、融券专用证券账户内该标的证券余额不足 C、卖出价高于最新成交价 D、信用账户内融资额度不足

75、公司融资融券息费计算方法是：（BD）

A、从客户授信额度发放之日开始以授信额度为基数进行计算

B、从客户实际发生融资融券交易之日开始以客户实际发生融资余额或融券市值为基数进行计算

C、融资融券息费按“天”计息，按“月”扣收

D、融资融券息费定期扣收日为每季最后一个月的二十一号（如遇非交易日则顺延至下一个交易日）

76、在融资融券业务中,调增授信时,必须提供的材料包括:(AB)A、融资融券业务申请表

B、客户普通资金账户及信用资金账户对账单 C、融资融券业务征信表 D、其他金融资产证明材料

77、关于担保物转入的说法正确的是：（ACD）

A、客户不得向信用证券账户转入可充抵保证金证券范围以外的证券 B、客户不得从信用证券账户转出可充抵保证金证券范围以外的证券 C、现金的转入可通过信用三方存管银行直接转入

D、担保证券在转入委托当日清算前不计入账户维持担保比例

78、收到追加担保物通知后的T+2日(T日为追加担保物通知发送日),客户采取以下措施将不会被平仓:(ABCD)A、当日收市前，卖出账户内担保证券并还款，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求 B、当日收市前，卖出账户内融资买入证券并还款，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求

C、当日收市前，通过银行第三方存管转入现金，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求

D、当日收市前，委托转入担保证券，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求

79、客户信用账户内有120万市值深发展及120万市值ST科健,此时，信用账户维持担保比例为120%,客户完成追加担保物至少须:(AC)A、卖出60万市值深发展还款 B、卖出120万市值深发展还款 C、卖出20万市值ST科健还款 D、卖出80万市值ST科健还款

80、客户以200万现金作为保证金,以10元每股价格融券卖出万科A 10万股,经过一段时间,该证券发生每10股送10股红股后,当该股价格达到每股8元时, 客户信用账户维持担保比例为:(B)该题中交易费用息费等均忽略不计 A、125% B、187.5% C、250% D、375% 81、某客户信用账户内有10万股招商银行作保证金，客户以20元/股的价格融资买入融资保证金比例为50%的招商银行 5万股，招商银行的折算率为0.5，当招商银行的价格到15元/股时，该信用账户的可用保证金余额为(A）A.0万元 B.25万元 C.50万元 D.75万元

82、关于融资融券合约期限说法正确的是：（AB）A、合约期限为6个月 B、遇非交易日，合约顺延

C、合约到期日前,客户必须了结合约内所有债务,合约了结后不得再开新仓

D、合约到期未了结的,公司将对客户信用账户进行平仓,了结该信用账户内所有债务

83、关于强制平仓说法正确的有：（B）

A、追保平仓时，公司将强制了结该客户所有融资融券债务 B、合约到期平仓时，公司将强制了结到期债务 C、公司承担强制平仓所产生的相关交易费用及结果 D、强制平仓的顺序由客户决定

第二篇：融资融券客户后续服务方案

融资融券客户后续服务方案

为进一步落实总部、分公司融资融券相关文件精神，加大对融资融券开户客户的后续服务力度，增强营业部的客户服务水平，加强与客户的信息沟通与交流，及时了解客户需求，依法合规服务客户，进一步提高服务质量，特制订本方案。

一、建立完善的客户后续回访体系

客户后续回访是公司根据客户服务和监管部门要求，主动与客户进行交流沟通获得反馈信息的一种形式。营业部利用统一的电话回访管理系统，来完成客户回访语音和文字记录、回访过程管理、统计分析等。

1、回访方式

客户后续回访采用电话、现场、走访、信函、电子邮件等形式。采用电子邮件形式回访的，在公司网站建立本营业部专门回访邮箱，并通过该邮箱进行回访。

（1）通过电话方式回访的，应通过客户管理系统进行，要认真填写回访记录表，同时做好电话录音。

（2）通过现场、走访方式回访时，要认真填写回访记录表，并要求客户在回访记录表上签字，同时注明回访地点。

（3）通过信函方式回访时，要在给客户发函时将回访记录表附于信函内，在客户回函后将客户填写的回访记录表整理归档，同时留存信函的收发记录。

（4）通过网站上本营业部专门回访邮箱进行电子邮件方式

回访时，要在给客户发送邮件时附回访记录表，在客户回复后将客户填写的回访记录表整理归档，同时留存电子邮件的收发记录。

2、回访内容：

（1）新开户回访：客户开立融资融券信用账户之日起两周内

进行首次客户回访。回访内容包括：核对客户基本情况、财务状况、投资经验、风险偏好、风险承受能力是否与申请材料一致。此项有融资融券岗专人负责。

（2）日常回访：每一个月至少进行一次客户回访，根据客户

账户情况了解客户对业务规则和业务风险的理解情况，征询客户意见和建议；就融资融券从业人员服务质量与服务态度征求客户意见。

（3）客户后续回访总结分析。回访人应做好客户回访分析，每月撰写回访报告，针对客户回访中发现的问题，提出切实可行的改进措施，解决工作中存在的问题。对客户回访中发现违法违规行为的，应及时书面上报经纪业务总部或融资融券部，并通过合规管理平台向合规管理总部报备。

二、后续教育工作

融资融券业务投资者后续教育工作以保护投资者为出发点，通过让投资者知晓与衡量自身经济实力及风险承受能力与融资融券业务的匹配程度，引导投资者树立“知晓风险、理性投资”的观念。

包括有计划地组织融资融券投资者教育报告会、股民学校、投资理财座谈会等投资理财专业活动，与客户进行现场互动交流，向客户宣传业务知识，提示业务风险。每月至少二期，讲解融资融券业务最新变动、政策变化等最新动态。市场、热点分析由李晓海、宋亮主讲，交易软件使用、融资融券业务规则及业务变动由屈敬祖主讲。在讲座中发放由公司统一印制的宣传折页、投资者教育手册、融资融券相关法律法规、常见问题解答等相关宣传资料，免费供客户参考学习。

对于具备业务资格但尚未开展业务的客户，每月也举办以业务流程介绍和风险解读为重点的业务推广讲座，解答客户涉及融资融券业务的各种疑问，提高客户融资融券业务的熟悉程度，增强客户的风险意识。

三、跟踪负责制

客户融资融券业务服务实行员工跟踪负责制，基础客户服务由客服部、营运部负责，后续业务开展的亲情化服务由拓展员工负责。

四、建立客户信息管理体系

（1）QQ号：与员工个人QQ号建立好友关系，盘中与客户进行及时交流和沟通。

（2）投资属性：根据客户的资产状况、风险偏好和收益预期，为客户提供相应的服务，并对客户的投资过程进行全程跟踪、反馈。来保证服务的质量。

（3）邮箱：每天发送相关股票的研究报告、投资参考。

（4）手机号：单独建立文本文档，用于发送短信。以及在特殊情况下能够第一时间联系到客户。

（5）为客户定制自动发送短信，包括个股最新动向以及持仓公告等。

（6）完善CSM里融资融券客户的资料，完善其特征属性，尽量多的了解客户的详细资料、特性，并在特征属性中做记录。

（7）建立客户持仓股票监控制度

定期跟踪客户重点持仓品种，了解持仓情况，避免因客户不了解融资融券交易规则而出现问题，同时搜集个股研究分析报告等相关资料，做充分研究了解后，与客户进行交流沟通。

（8）开通融易汇

通过电话沟通方式，使客户开通融易汇，在充分享受融易汇所提供的支持和服务下，及时得到相关个股的资讯信息。

（9）、网络服务

通过营业部子网站每日提供最新资讯信息，发布关于融资融券业务的最新动态。

在后续服务过程中，除收集客户意见建议、了解客户情况外，应

利用与客户沟通的宝贵时机，对客户讲解融资融券业务知识，解答客户疑问，向客户揭示融资融券业务中的各种风险及防范方法，并详细了解客户承担风险的能力及意愿。通过以上方式，将融资融券客户服务好，做到让客户满意，为营业部融资融券业务顺利开展贡献力量。

第三篇：5.融资融券业务模拟题

融资融券业务部分

单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。

01、“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？ A.股票

B.上市证券 C.债券 D.基金

02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？ A.基金 B.债券 C.股票 D.资金

03、融资融券交易与普通证券交易不同的有（B）

A.投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券 B.投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险

C.投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出

D.融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大

04、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。A.券商其他客户的证券

B.券商自有的证券和基金公司提供的证券 C.券商自有的证券

D.券商自有的证券和金融公司提供的证券 05、客户融资买入时，其资金来自（C）A.客户普通资金账户 B.客户信用资金账户 C.证券公司 D.银行

06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：（B）A.盈利 B.亏损 C.持平D.不确定

07、以下关于融资融券的说法错误的是：（C）

A.融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的 B.融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的 C.融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的 D.融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的

08、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。A.信托财产 B.交易所财产 C.证券公司财产 D.登记结算公司财产

09、融资融券业务涉及的基本法律关系有（D）： A.借贷关系 B.委托买卖关系

C.因借贷产生的债权债务的担保关系

D.委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系

10、在客户信用账户权益处臵时，以下优先级别最高的是：（D）A.客户权益 B.财产保全 C.强制执行 D.公司债权

11、证券公司不得向下列（B）客户融资融券 A.交易结算资金已纳入第三方存管 B.证券公司的股东

C.具备一定的投资经验和一定的风险承受能力 D.已在该证券公司从事证券交易二年以上

12、下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件：（D）A.客户在公司证券资产达50万或50万以上 B.交易结算资金已纳入第三方存管 C.开户时间达18个月或18个月以上 D.最近一年盈利

13、客户提交融资融券业务申请前，营业部不需要对以下信息进行审核：（A）A．客户户籍

B．客户账户是否为合格账户

C．客户风险承受能力是否在中等或中等以上 D．客户在公司账户资产无权益瑕疵

14、以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信：（D）A．客户银行存款 B．客户收入状况 C．客户理财产品资产 D．以上都是

15、客户授信额度不得高于（D）A．客户申请额度

B．公司规定的单一客户额度上限 C．评估额度 D．以上三项都是

16、以下哪个因素不会影响客户授信额度？（A）A．客户性别

B．客户金融资产总价值 C．客户证券资产市值 D．客户申请额度

17、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度：（D）A．客户交易异常 B．客户信用等级降低 C．监管机关要求 D．以上三项均是

18、下列说法错误的是（C）

A.投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B.投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户

C.投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户

D.投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格

19、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（D）。A.签订《融资融券交易风险揭示书》 B.提交资信证明材料及担保资产 C.签订《融资融券业务合同》 D.其他三项都包括

20、客户只能与（A）家证券公司签订融资融券合同，进行融资融券交易。A.1 B.2 C.3 D.不限

21、下列关于信用账户和普通账户的说法正确的是：(D)A.信用证券账户是登记公司统一编码，由证券公司开立的，而普通证券账户是证券登记结算机构开立 B.信用证券账户记录的只是“明细数据”，证券所有权为证券公司名义持有，而普通账户记录的是“证券持有”，为证券的所有权

C.与普通账户不同，信用证券账户不能挂失、挂失转户，且只能补办原号码

D.以上说法都正确

22、客户可通过以下哪种方法终止融资融券业务合同？（A）A.注销信用账户 B.转出担保物

C.了结所有融资融券交易 D.结息

23、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，客户在一个证券市场可委托证券公司为其开（C）个信用证券账户 A.2 B.多 C.1 D.3

24、A.B.C.D.25、A.客户在签订融资融券业务合同之前，必须给客户做风险揭示，并签订（B）贷款合同 风险揭示书 免责申明 代理协议

公司不需要与客户的融资融券业务合同中明确约定的事项是（B）。追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权 B.收益分配方法

C.融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式 D.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

26、除下列哪项以外，客户普通账户信息必须与信用账户信息一致？（D）A.客户姓名或名称 B.证件类型 C.证件号码 D.电子邮箱

27、下列哪个不是客户在融资融券交易前需要准备好的？（D）A.开立客户信用资金账户 B.开立客户信用证券账户 C.转入担保物

D.卖出普通账户内的所有证券

28、“客户信用证券账户”与公司“客户信用交易担保证券账户”的关系是：（D）A．没关系 B．同一个账户 C．平级的关系

D．“客户信用证券账户”是公司“客户信用交易担保证券账户”的二级账户

29、客户信用证券账户不能：（A）A．撤消指定 B．注销

C．修改资料 D．补打

30、关于信用账户销户，以下说法错误的是：（D）A.客户销户前，须先了结全部融资融券交易 B.客户销户前，须先转出信用账户内全部资金 C.客户须先注销信用账户，才能注销普通账户

D.客户销户前，须将信用账户内证券转托管至其他证券公司

31、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释 A.证券交易所 B.证券公司 C.存管银行 D.证券登记结算机构

32、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）： A.信用账户内仅资金作为担保资产

B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 C.信用账户内的所有资产均作为担保资产 D.信用账户内仅证券作为担保资产

33、投资者从事融资融券交易，可以通过（A）方式向信用资金账户转入现金。A.通过银行第三方存管转入 B.柜台现金存入

C.从普通资金账户直接转入 D.其他三项都不对

34、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？ A.定期存折 B.汽车

C.现金+符合规定条件的股票 D.房产

35、投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（C）构成。A.该客户信用账户以及普通账户内的所有资金 B.该客户普通账户内的所有证券和资金 C.该客户信用账户内的所有证券和资金

D.该客户信用账户以及普通账户内的所有证券

36、以下哪种证券可以转入客户信用账户作为充抵保证金的证券?（B）A.长期停牌的股票

B.正常交易的沪深300指数成分股 C.个人限售股 D.暂停上市证券

37、证券被调出充抵保证金的证券范围的，下列哪项不是公司的处理方法：（B）

A．禁止信用买入

B．对调整前该证券作为充抵建立的融资融券合约平仓 C．折算率按零计算 D．禁止转入

38、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（B）。A.65% B.70% C.80% D.90%

39、交易所规定的可充抵保证金的证券中,折算率最高的是:（C）A.股票 B.ETF基金 C.国债

D.封闭式基金 40、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。A.50% B.90% C.80% D.70%

41、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（A）A.标的证券

B.可充抵保证金的有价证券 C.所有上市证券 D.大盘蓝筹股

42、关于“标的证券”正确的说法是（A）

A.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券

B.在沪、深交易所上市的所有证券

C.证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单 D.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布

43、公司的标的证券可在（D）向市场公布的标的证券的范围内进行调整。A.中国证监会 B.证券公司

C.中国证券业协会 D.证券交易所

44、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（C）。

A.维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和 B.维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）

C.维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)D.维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）/(现金+信用证券账户内证券市值总和)

45、在其他条件均不变的情况下，证券折算率调低，则信用账户的维持担保比例将：（B）A.降低 B.不变 C.升高

D.以上都不对

46、客户信用账户的维持担保比例不得低于（B）。A.100% B.130% C.150% D.300%

47、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（C）A.130% B.140% C.150% D.160%

48、客户信用账户维持担保比例超过（C）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（）。交易所另有规定的出外。A.150％，130％ B.150％，150％ C.300％，300％ D.300％，150％

49、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（A）。

A.保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用 B.保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)C.保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值 D.保证金可用余额＝现金

50、以下关于可用保证金余额的说法，正确的是：（C）A.保证金可用余额一定大于或等于零

B.保证金可用余额一定大于信用资金账户资金余额 C.保证金可用余额可能小于零

D.保证金可用余额小于零时可以进行融资买入

51、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，折算率为65%，此时其信用账户的维持担保比例是（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.2.25% B.1.25% C.225% D.125%

52、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（D）： A.转入可充抵保证金的证券 B.卖券还款 C.转入资金

D.其他三项都包括

53、假设客户信用账户有市值150万元的可充抵保证金证券A，融券卖出100万元的标的证券B，A和B的折算率均为50％，则维持担保比例为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.150% B.175% C.250% D.350%

54、如投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。投资者需追加的担保物最少为（B）。A.5万元 B.25万元 C.175万元 D.75万元

55、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A）？ A.70万元 B.80万元 C.100万元 D.50万元

56、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（C）。A.不变 B.增加 C.降低

D.无法判断

57、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为100%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（C）元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用、融券额度均不考虑。A.200 B.150 C.100 D.400

58、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.200万元 B.50万元 C.140万元 D.70万元

59、在保证金金额一定的情况下（C）: A.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低 B.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高 C.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低 D.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高 60、某投资者信用账户中有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（C）元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.480 B.400 C.440 D.600 61、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。

A.100股（份）或其整数倍 B.10股（份）或其整数倍 C.1股（份）或其整数倍 D.1000股（份）或其整数倍

62、如果融券卖出的标的证券当天没有成交，则其申报价格不得低于（B）。A.价格无限制

B.上一交易日收盘价 C.最新成交价 D.当天开盘价

63、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（D）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。A.30% B.35% C.20% D.25% 64、以下哪个指标不会影响客户融资买入最大可买金额？（B）A.保证金可用余额 B.融资买入证券价格 C.客户授信额度

D.融资买入证券融资保证金比例 65、以下叙述错误的是（C）。

A.投资者卖出信用证券账户内融资买入证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

B.投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。C.融资融券可以采用大宗交易方式。

D.未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。

66、客户不得使用信用证券账户进行（C）A.融资买入 B.融券卖出 C.要约收购 D.卖券还款

67、客户或其关联人卖出与融资证券相同的证券的，应该在（A）个交易日内向公司申报。A.3 B.4 C.5 D.以上均不正确

68、客户为上市公司（D）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融券卖出该上市公司的证券。A、董事 B、监事

C、高级管理人员 D、以上三项均是

69、以下关于参与融资融券交易客户持有限售股的说法错误的是：（B）A．个人持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券 B．个人持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券 C．机构持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券 D．机构持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券

70、客户及其一致行动人（B）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

B.合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量

C.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量 D.只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量 71、正常情况下，融资融券的交易合约期限最长是（D）。A.30天 B.60天 C.90天 D.180天

72、以下哪种情况，融资融券交易合约期限可以延长?（A）A.合约到期日为非交易日 B.合同终止

C.标的证券终止上市 D.标的证券涉及要约收购

73、投资者卖出信用证券账户内非标的证券所得价款（A）。A.可以自行考虑是否归还融资欠款 B.可以直接转出信用证券账户 C.先偿还其融资欠款

D.可以在当日交易收市前买入其他证券

74、投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式外，还可以选择（C）的方式，偿还向证券公司融入的证券。A.卖券还款 B.融券卖出 C.买券还券 D.融资买入

75、投资者融券卖出股票所得资金（C）： A.可以自由支配 B.可以用来买入股票

C.除买券还券外，不得他用 D.可以转出信用资金账户 76、A.B.C.D.77、A.B.C.不属于偿还融券债务的方式为（D）： 直接还券 融券平仓 买券还券 卖券还款

以下关于担保证券停牌证券的说法错误的是：（B）停牌的证券禁止转入 停牌证券市值都按零计算

停牌10天以上且证券为沪深300指数成分股的，该市值计算根据沪深300指数同期涨跌幅进行调整

D.停牌10天以上且证券非沪深300指数成分股的，该市值计算根据相应中证协基金行业股票估值指数同期涨跌幅进行调整

78、客户信用交易占用额度中融券额度的按（C）进行计算。A.融券卖出当日开盘价 B.融券卖出当日收盘价 C.融券卖出价

D.融券卖出当日均价

79、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。A.给客户增加新的融资融券额度

B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索

C.给客户延期

D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索

80、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过(B)交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险。A.T+4 B.T+2 C.T+3 D.T+1 81、某投资者当前融资融券债务为50万元，信用账户的资产总额为60万元，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，投资者采用了结债务的方法至少需要了结（C）债务。A.10万元 B.20万元 C.30万元 D.40万元

82、下列哪种情况公司不会强制平仓：（D）

A.客户账户维持担保比例低于130%，且在接下来的两个交易日收市均低于150% B.客户融资融券债务到期未偿还

C.客户信用账户维持担保比例低于110% D.客户可用保证金余额为零 83、关于强制平仓，以下说法正确的是：（B）A.客户可以自由选择平仓的时间及品种等 B.公司可自由决定平仓的方式、时间等 C.强制平仓的损失由公司承担 D.营业部进行平仓操作

84、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应当（B）。

A.直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施

B.在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助执行

C.在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，协助对客户信用账户的剩余证券和资金采取强制执行措施 D.婉拒协助执行

85、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（D）

A.因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度 B.客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权

C.资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作 D.其他三项都包括

86、融资融券利率不低于（A）。

A.人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率 B.同业拆借利率

C.一年期定期存款利率

D.人民银行规定的企业贷款利率

87、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（A）时间标准计算。A.按“天”计息 B.按“月”计息 C.按“年”计息 D.按“季”计息

88、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（D）。A.按券商的意见以券商的名义投票 B.不允许参加投票

C.以每位客户的名义投票

D.按客户的意见以券商的名义投票

89、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（D）行使对证券发行人的权利。

A.客户以自己名义，为自己的利益

B.客户以自己的名义，为证券公司的利益 C.证券公司以客户的名义，为自己的利益 D.证券公司以自己的名义，为客户的利益 90、以下哪种情况，客户无需对公司进行补偿：（A）A.担保证券的证券发行人派发红利的 B.融券卖出证券的证券发行人派发红利的 C.D.91、A.B.C.D.92、A.B.C.D.93、A.B.C.D.94、A.B.C.D.95、A.B.C.D.96、A.B.C.D.97、A.B.C.D.融券卖出证券的证券发行人派发红股的

融券卖出证券的证券发行人向原股东配售股份，且配股价低于除权价的 以下哪种方式不是公司与客户约定的通知方式？（D）电子邮件 电话

手机短信 上门提醒

对通知事项存在异议的，客户须在（A）临柜提交书面意见。发送通知后的下一个交易日开市前 发送通知后的下一交易日收市前 发送通知后的三个交易日内 发送通知后的十个工作日内

以下关于融资融券业务客户档案的管理说法中正确的是：（C）融资融券客户档案由所属营业部负责管理 融资融券客户档案与普通客户资料混合管理 融资融券客户档案须进行电子化管理 融资融券客户档案无须进行电子化管理 下面说法正确的是：（C）

融券专用证券账户可以用于证券买卖，但不能用于回购交易

证券公司可以随意处臵信用担保资金账户内的资金和信用担保证券账户内的证券

客户信用证券账户可以进行配股 以上都错误

下面哪些客户禁止在本公司从事融资融券交易（D）证券市场禁入者

交易结算资金未纳入第三方存管 本公司的关联人 以上都是

融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？(C)技术风险 市场风险 强制平仓风险 违约风险

(B）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。保证金

维持担保比例 保证金比例 折算率

98、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，股票的折算率最高不超过（D）。A.95% B.90% C.85% D.70%

99、（A）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。A.买券还券 B.融券卖出 C.卖券还款 D.融资买入

100、在客户信用账户权益处臵时，以下优先级别最高的是：（D）A、客户权益 B、财产保全 C、强制执行 D、公司债权

二、多项选择题

01、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？(ABCD)A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

D、融资融券交易会放大交易规模,具有杠杆效应

02、融资融券交易与普通交易相比有哪些共有的风险？(ABD)A、系统性风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险

03、在融资融资业务,证券公司与客户之间的关系包括:(ABCD)A.委托买卖关系

B.特定的财产信托关系 C.借贷关系

D.因借贷产生的债权债务的担保关系

04、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（ABCD）。

A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》

C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、开立银行第三方存管 05、根据相关规定，客户从事融券交易的，可以随时选择（CD）方式偿还向证券公司融人的证券。A、借券还券 B、现金抵券 C、买券还券 D、直接还券

06、以下属于融资融券业务中的委托方式的是：（ABCD）A、融资买入 B、融券卖出 C、卖券还款 D、买券还券

07、客户从事融资交易的，可以选择 AB 的方式，偿还向证券公司借入的资金。A、卖券还款 B、直接还款 C、买券还券 D、平仓还款

08、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD）A、无未了结融资融券交易 B、无未清偿债权债务关系 C、无未了结交易纠纷 D、信用账户内无担保物

09、作为融资买入或融券卖出的标的证券应当符合的条件(ABCD）A、在交易说上市交易满6个月

B、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元 C、股东人数不少于4000人

D、近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的25%

10、.关于融资融券业务的含义的描述，下面错误的是（ACD）

A、是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易 B、证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出 C、客户不交存担保物，需要信用担保即可 D、它是一种商业贷款行为

11、对于哪些情况证券公司不得向该客户融资、融券。（ABD）A、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户 B、未按照要求提供有关情况

C、在证券公司从事证券交易不足5年 D、其他证券公司的股东、关联人

12、《融资融券交易风险揭示书》包括下列内容（ABCD）

A、提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。

B、提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格。

C、提示客户在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。

D、提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度，可能会给客户造成的经济损失。

13、融资融券业务中，证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例，下面关于担保比例的规定描述正确的是（ABCD）。

A、客户维持担保比例不得低于130%。

B、当该比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物，该期限不得超过2个交易日。

C、当该比例低于130%时，客户追加担保物后的维持担保比例不得低于150%。

D、维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外。

14、在客户融资融券期间，客户融入证券后、归还证券前，在下列情形下应当按照融券数量对证券公司进行补偿（BCD）。

A、证券发行人派发股票红利时，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利。

B、证券发行人派发股票红利时，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票。

C、证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利。

D、证券发行人向原股东配售股份的，或者证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理。

15、对客户征信包括（ABCD）个方面 A、客户基本信息 B、客户证券资产 C、客户交易历史 D、客户信用状况

16、营业部开展融资融券业务的具体职责包括（AB）A、客户征信 B、合同签约 C、逐日盯市 D、强制平仓

17、公司给予单一客户信用额度不能高于（ABC）。

A、客户申请额度

B、客户提交金融资产证明的金额的一半 C、公司规定的单一客户授信额度上限 D、预约额度

18、在与投资者签订合同前，应向投资者履行（ABCD）告知义务。

A、指定专人讲解业务规则、业务流程和合同条款 B、以书面形式向其提示规模放大可能导致的风险 C、告知因不能及时追加担保物而被强制平仓的风险 D、提供虚假信息，可能带来的法律诉讼风险19、5、合同条款中必须明确下列哪些事项？(ABCD)A、权益处理方式 B、追保通知方式

C、利率、费率计算方式

D、公司于客户之间法律关系

20、目前，我公司融资融券交易委托方式（BD）

A、电话委托 B、网上交易 C、手机交易 D、热自助

21、客户如果维持担保比例在130%之下，则需要(AC),否则将被强制平仓

A.两个交易日内补充担保物使维持担保比例不低于150％ B.两个交易日内补充担保物使维持担保比例不低于130％

C.两个交易日内了结部分债务直至维持担保比例不低于150％ D.两个交易日内了结部分债务直至维持担保比例不低于130％

22、担保物的范围不包括（AB）。

A、客户普通账户内的现金 B、客户普通账户内证券 C、融资买入的证券 D、融券卖出所得价款

23、在保证金金额一定的情况下（AD）: A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高 B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高 C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低 D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低

24、客户信用证券账户不能进行的交易有(ACD)A、债券回购交易 B、证券投资基金交易 C、大宗交易 D、权证交易

25、在计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（C）进行计算。A、融资买入证券对应的折算率 B、融券卖出证券对应的折算率 C、100% D、以上均不对

26、合同终止的情形有（ABCD）

A、投资者死亡

B、证券公司被取消业务资格 C、投资者丧失民事行为能力 D、证券公司停业整顿

27、投资者参与融资融券交易的成本包括（ABCD）。

A、佣金、手续费 B、印花税 C、融资利息、D、融券费率

28、可充抵保证金的有价证券，按交易所规定在计算保证金时折算率分为(ABC)A.上证180指数成份股股票、深证100指数成份股股票折算率最高不超过70% B.交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90% C.国债折算率最高不超过95% D.权证50%

29、以下不能作为可充抵保证金证券转入的情况是：（ABC）

A.停牌证券

B.被调整出充抵保证金证券名单的证券 C.权证

D.机构已解禁限售股

30、担保物的范围包括：（ABD）

A.客户提交的保证金 B.融资买入的全部证券 C.融资专用证券账户内的证券 D.融券卖出所得资金

31、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。即当出现下列情形（ABCD）时，须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A． 客户普通账户持有数量达规定比例

B． 客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例

C． 客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例 D． 客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例

32、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（ABCD）A、转入可充抵保证金的证券 B、转入资金 C、了结债务

D、归还利息或费用

33、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出《追加担保物通知》，投资者在（AB）收市后维持担保比例高于150% 即为完成追加担保物 A． 1个交易日 B． 2个交易日 C． 3个交易日 D． 4个交易日

34、融资融券业务试点期间，券商不得将以下证券融给客户（ABD）A． 券商其他客户的证券 B． 基金公司提供的证券 C． 券商自有的证券

D． 上市公司大股东提供的证券

35、关于债务归还,以下说法正确的是:(AC)A． 对于融资负债，客户只需归还融资本金及利息即为负债了结

B． 对于融资负债，客户只需归还融资利息并卖出所有融资买入证券即为负债了结

C． 对于融券负债，客户只需归还融券费用及所欠证券即为负债了结 D． 对于融券负债，客户只需归融券费用及融券卖出资金即为负债了结

36、出现下列（ABCD）情形时，证券公司有权采取强制平仓措施：

A、客户担保物价值低于合同约定的最低维持担保比率（130%），且经公司通知后仍未补足担保物 B、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的 C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行 D、授信客户提供虚假信息

37、有下列情形者，证券公司营业部不得受理投资者的融资融券业务开户申请：(ABCD)A、利用他人名义申请者； B、市场禁入者；

C、未按规定提供真实材料者； D、证券公司的股东、关联人；

38、证券公司应当在证券登记公司开立（ABCD）账户。

A、融券专用证券账户

B、客户信用交易担保证券账户 C、信用交易证券交收账户 D、信用交易资金交收账户

39、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓（AC）

A.客户信用账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补足

B.客户保证金可用余额小于零 C.客户融资融券合约到期未偿还时

D.客户信用账户维持担保比例低于130%时

40、A.B.C.D.41、证券公司应当在符合有关规定的基础上，在网站、营业场所内公示下列哪些信息(ABCD)。

A.融资融券的利率与费率；

B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；

C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类； D.保证金比例和最低维持担保比例。

42、A.B.C.D.客户最大可融资金额受以下哪几个条件限制：（ABC）融资授信额度 保证金可用余额

标的证券融资保证金比例 维持担保比例 信用账户维持担保比例低于150%,不能进行的交易包括:(ABD)融资买入 融券卖出 担保物转入 担保物转出

43、A.B.C.D.44、某投资者当前融资债务为20万元，无融券负债，信用账户的现金为16万，市值7万元，该账户所有证券折算率按0.7计算，维持担保比例为115%，证券公司通知投资者在约定的期限内追加担保物或减少负债，使维持担保比例不得低于150%，投资者应如何处理（ABCD）A.卖券还款了结14万债务 B.直接还款了结14万债务

C.追加充抵保证金证券市值7万 D.追加充抵保证金现金7万

45、A.B.C.D.46、下列关于平仓的说法正确的是：(ABC)A.如果投资者的账户被证券公司强制平仓，强制平仓的过程将不受投资者的控制，必须无条件地接受平仓结果

B.如果平仓后仍然无法全额归还融入的资金或证券，投资者还将继续被追索。

C.被强制平仓还会影响投资者的信用记录，证券公司可能会减少该投资者的授信额度。

D.如果平仓后仍然无法全额归还融入的资金或证券，投资者将不再被追索。

47、下列哪种情况可能导致客户保证金可用余额增加：（ABD）A.客户融资买入证券价格上涨 B.客户融资买入证券折算率提高 C.客户融券卖出证券价格上涨 D.客户融券卖出证券价格下跌

48、以下哪种情况可能导致客户维持担保比例降低：（AB）A.客户可充抵保证金证券价格下跌 B.客户融资买入证券价格下跌 C.客户融券卖出证券价格下跌 D.客户融资买入证券折算率降低 在客户融资融券期间，证券持有人的权益按(BD)的原则处理。客户融资买入证券的权益归证券公司所有 客户融资买入证券的权益归客户所有 客户融券卖出证券的权益归客户所有 客户融券卖出证券的权益归证券公司所有 计算保证金可用余额时需考虑的因素有(ABCD)。用于充抵保证金的现金

证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额 客户未了结融资融券交易已占用保证金 相关利息、费用的余额

49、客户从事融资融券交易期间，出现以下(AC)情况时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。

A.不能按约定期限偿还债务

B.信用等级降低

C.维持担保比例过低且不能及时追加担保物

D.融资融券利率提高

50、某投资者授信总额度为230万元，T日担保品转入10万股深发展，折算率为0.7，融资保证金比例为0.8，转入现金280万，当日以10元价格融资买入20万股深发展成交后，下列说法正确的是(BD)： A.投资者可用保证金余额为190万 B.投资者可用保证金余额为120万 C.投资者还可融资买入深发展150万股 D.投资者还可融资买入深发展30万股

三、判断题

01、营业部未经总部批准不得向客户融资、融券。（正确）

02、客户信用资金账户是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。（正确）

03、证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理。（正确）

04、客户每笔融资融券交易最长不超过6个月，且融资融券期限从客户实际使用资金和证券之日起计算。（正确）05、客户维持担保比例不得低于150%。（错误）

06、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。（正确）

07、在客户融资融券期间，证券发行人向原股东配售股份的，或者证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券没有配股权或优先认购权。（错误）

08、融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股或其整数倍。（正确）09、深圳信用证券账户可以同时在多家券商使用。（错误）

10、授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。（正确）

11、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。（错误）

12、授信额度可以高于客户申请融资融券额度上限。（错误）

13、可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。（错误）

14、标的证券名单由证券交易所确定，证券公司不得修改。（错误）

15、在融资交易中，投资者卖出融资买入证券时，所得资金首先归还投资者欠证券公司款项，余额留存在信用账户里。（正确）

16、信用证券账户可以买入或转入除可充抵保证金证券名单以外的证券。（错误）

17、投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。（错误）

18、投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。（正确）

19、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。（错误）

20、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。（正确）

21、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为证券公司的利益，行使对证券发行人的权利。（错误）

22、机构客户未解除限制股份不得作为担保物转至信用证券账户。（正确）

23、机构客户已解除限制股份不得作为担保物转至信用证券账户。（错误）

24、个人客户已解除限制股份可以作为担保物转至信用证券账户。（错误）

25、投资者信用证券账户内持有的担保证券，包括可充抵保证金证券和融资买入证券发生相关权益时，证券发行人派发现金红利或利息的，该现金红利或利息属于投资者所有。（正确）

26、司法机关依法对客户信用证券账户或信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行。（正确）

27、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。（正确）

28、投资者不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结的司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。（正确）

29、在接受证券划转指令的规定截止时间前，投资者不可以撤销已经发出的证券划转指令。（错误）

30、融资融券可以采用大宗交易方式。（错误）

31、充抵保证金证券可以按市值直接计入保证金可用余额。（错误）

32、投资者不在本公司进行融资融券交易后不需要将信用证券、资金账户注销，去其他证券公司新开户即可。（错误）

33、信用账户内资产可以进行转托管。（错误）

34、信用资金账户办理的第三方存管银行必须与普通资金账户的第三方存管银行一致，使用同一个银行账号。（错误）

35、客户进行融资融券交易前必须先激活信用账户。（正确）

36、客户担保证券转入当天即可作为保证金进行融资融券交易。（错误）

37、融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。（正确）

38、信用账户可以用来融资申购新股。（错误）

39、客户的最大可融资金额只与客户融资授信额度有关。（错误）40、客户授信额度的调高必须由客户提出申请。（正确）

41、融券费率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。（错误）

42、标的证券停牌时，对应的融资融券债务不计收利息（费用）。（错误）

43、在证券交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券和其他证券都可以作为融资买入、融券卖出的标的证券。（错误）

44、为了控制融资融券业务风险，投资者每笔融资、融券交易期限最长不得超过12个月。（错误）

45、融资买入、融券卖出的申报数量应当为1000股（份）或其整数倍。（错误）

46、客户信用交易担保证券账户内的证券一定都是标的证券。（错误）

47、客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起5个交易内向证券公司申报。（错误）

48、当客户信用账户内保证金可用余额小于0时，公司将通知客户追加担保物。（错误）

49、当客户维持担保比例低于150%时，公司将发出追保通知，通知客户在2个交易日内补足担保物。（错误）

50、公司为融资融券客户提供的电子邮箱是+@csc108.263.net”。（错误）

信用资金账号

“

第四篇：融资融券

第七章融资融券业务

知识点701（P218-220）：融资融券业务。

融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

证券公司经营融资融券应具备：（答案一目了然）。

目前开展融资融券试点，未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得提供相关便利和服务。

□证券公司申请融资融券试点应具备：

1、经营经纪业务已满3年，且未创新试点类证券公司。

2、健全的各项制度。

3、公司高级管理人员近2年无违规情形。

4、近2年风险监控指标持续符合规定，近6个月净资本均在12亿元以上

5、第三方存管

6、已完成交易、清算等的集中管理，不规范账户已集中监控。

7、具备开展试点的人员、技术等条件。

□证券公司申请该业务应提交材料：（1）试点申请书（2）股东会的决议（3）试点实施方案（4）三方存管方案情况说明（5）负责人员的名册及资格证明文件

公司法定代表和业务负责人在申请书上签字，对申请材料的真实性负法律责任。获批后，公司向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向证监会申请换发经营证券业务许可证。

□正式开展前还应向交易所申请融资融券交易权限，并提交文件：（1）经营证

券业务许可证及其他有关批准文件。（2）试点实施方案、内部管理制度文件。（3）负责人员名单及联络方式

知识点702（P220-222）：融资融券业务的基本原则。

□基本原则包括：

1、合法合规原则。证券公司向客户融资，应当使用自有资金或依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或依法取得处分权的证券。

2、集中管理原则。业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。原则上按“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的构架运行。董事会负责：基本管理制度，部门设置及职责、业务总规模；业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责：业务操作流程、分支机构选择、授信额度等；业务执行部门负责：具体管理和运作，确定对具体客户的授信额度（非业务决策机构职责），对分支机构业务进行审核。禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券，自行决定授信、保证金收取等总部决定事项。

3、独立运行原则。业务、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。

4、岗位分离原则。

知识点703（P222-223）：账户体系。

□证券公司应以自己的名义，在登记结算机构开立：融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；在商业银行开立：融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

公司在登记结算机构开立：

1、融券专用证券账户。记录融券活动中证券的变化（涉及证券，当然只能在登记结算机构开户）

2、客户信用交易担保证券账户。记录客户交存的担保品（某种有价证券）的变化。（只涉及用于担保目的的证券，当然只能在登记结算机构开户）

3、信用交易证券交收账户。用于融资融券业务的证券结算（是最主要的账户，只用于证券交收，当然只能在登记结算机构开户）

4、信用交易资金交收账户。用于融资融券业务的证券结算（是最主要的账户，只用于资金交收，当然只能在登记结算机构开户）

公司在商业银行开立：

5、融资专用资金账户。记录融资活动中资金的变化，对应融券专用证券账户。（涉及资金的划转，当然只能在银行开户）

6、客户信用交易担保资金账户。用于客户交存的担保资金的变化。（只涉及用于担保目的的资金，资金要划转，当然只能在银行开户）

□客户要在证券公司开立：信用证券账户和信用资金台账；在存管银行开立信用资金账户。

客户在证券公司：

1、客户信用证券账户。记录客户作担保用的证券明细的账户，要和结算公司开立的客户信用交易担保证券账户对账，是该账户的二级证券账户。

2、客户信用资金台账。记录客户在融资融券业务中资金、证券、收益明细的账户（功能类似证券交易中的“客户资金账户”）。

客户在存管银行：

3、客户信用资金账户。记录客户作担保资金明细的账户，要和结算公司开立的客户信用交易担保资金账户对账，是该账户的二级证券账户。

知识点704（P223-224）：客户的申请、征信与选择

应有客户本人向证券公司营业部提出融资融券业务申请。

□证券公司受理后应办理客户征信，内容包括：

1、客户基本资料。

2、投资经

验。

3、诚信记录。

4、还款能力。

5、融资融券需求。

□（可出多选题）对未按照要求提供有关情况、在证券公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力、有重大违约记录的客户，证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资融券。

□公司根据规定制定选择客户的具体标准：（1）客户在申请营业部从事交易满半年以上；（其他内容一目了然）。

知识点705（P224-228）：融资融券业务合同与风险揭示。

客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融资融券。客户要签订《融资融券交易风险揭示书》

知识点706（P229-230）：客户开户、提交担保品与授信

客户应开立实名信用证券账户，用于1家证交所的信用证券账户只能有1个（一个交易所一个）；只能开立1个信用资金账户。

证券公司向客户融资只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券只能使用融券专用账户内的证券。

客户开立信用证券账户和信用资金账户应提交材料：身份证、普通证券账户卡和资金账户卡、申请表、银行卡、存管协议。

客户作为保证金的现金和上市证券应分别转入客户信用资金账户和客户信用证券账户。

证券公司对客户融资融券额度不得超过客户提交保证金的2倍，期限不超过6

个月。授信方式两种：一是固定授信，二是非固定授信。

知识点707（P230-233）：融资融券交易操作。

融资买入、融券卖出的申报数量为100的整数倍。

融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有成交的，不低于

其前收盘价。

签订合同时，客户本人应向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户；

融券期间卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应将客户申报的情况按月报送交易所。

客户融资买入证券后，可通过卖券还款（卖掉融资买入的证券获得的资金）或

直接还款方式向证券公司偿还融入资金。

客户融券卖出后，可通过买券还券（买入新证券还）或直接还券（用自有的证

券还）的方式偿还融入证券。

客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

未了结相关融券交易前，客户融券卖出价款除买券还券外不得他用。

客户信用证券账户不得买入或转入规定以外的证券，不得用于从事回购交易。

客户未能按期交足担保物或到期未偿还融资融券债务的，将被强行平仓。

客户融资买入、融券卖出的证券不得超出交易所规定的范围（即“标的证券”），包括符合规定的股票、基金、债券和其他证券。

□标的证券为股票的，应符合下列条件：

1、在交易所上市交易满3个月。

2、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融

券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。

3、股东人数不少于4000人。

4、近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅与基准指数涨跌幅的平均值偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。（基准指数是上证综合指数、深证综合指数和中小板指数）

5、股票已完成股权分置改革

6、股票未被特别处理

交易所按从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据试点进展，从上述规定内的证券选取标的证券的名单公布。

知识点708（P233-235）：保证金及担保物管理。

证券公司融资融券时应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以是标的证券或交易所认可的其他证券冲抵。

□冲抵保证金的有价证券应按规定进行折算：

1、成分股股票（上证180和深圳100）折算率最高70%，其他股票最高65%

2、ETF不超过90%

3、国债不超过95%

4、其他上市基金和债券不超过80%

交易所公布初期可冲抵保证金证券的名单。

客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%（杠杆2倍）

客户融券卖出时，融券保证金比例不低于50%（同样杠杆只2倍）

客户融资买入或融券卖出时所使用的的保证金不得超过其保证金可用余额。证券公司向客户收取的保证金及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为担保物。维持担保比例是客户整体担保物价值与融资融券中债务总和的比例。客户维持担保比例不得低于130%（客户在融资融券债务之外还要加30%以上的自有资产）。当低于130%时，2个交易日内追加，最低比例提高到150%。当比例超过300%时，客户可以使用超出部分的资产。

知识点709（P236-238）：权益处理及信息披露。

权益处理原则：客户融资买入证券的权益归客户所有，客户融券卖出证券的权益归证券公司所有。

□客户融入证券后、归还证券前，应对证券公司进行补偿：

1、证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利。

2、证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金方式补偿。

3、配股、增发、优先认购权的，根据双方约定处理。

证券公司应每个交易日22：00前向交易所报送当日融资融券的相关数据。□交易所在每个交易日开始前，向市场公布：（1）前一交易日单只标的证券融资融券交易信息（2）前一交易日市场融资融券交易总量信息。

□证券公司在每月结束后10个工作日内，书面报告当月情况：（1）融资融券业务客户的开户数量（2）对全体客户和前10名客户的融资融券余额；（其他答案一目了然）。知识点710（P239-243）：融资融券的风险及控制。

□证券公司融资融券的风险：

1、客户信用风险。客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失。

2、市场风险。

3、业务规模及集中度风险。业务规模失控带来的各种风险。

4、业务管理风险。

5、信息技术风险。

客户信用风险控制：建立客户选择与授信制度，严格合同管理、履行风险提示，确定折算率、保证金比例等规定，建立健全预警补仓和强制平仓制度。

市场风险控制：

1、单只标的证券的融资余额或融券余量达到该上市可流通部分的25%时，交易所可在次一交易日暂停其融资买入或融券卖出；当降低到20%以下时，次一交易日再恢复。

2、当融资融券交易出现异常，交易所可采取各种措施（具体答案一目了然）。业务规模和集中度风险控制：对单一客户融资或融券业务规模不得超过净资本的5%；接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。

知识点711（P243-246）：融资融券的监管和法律责任。

包括交易所、登记结算机构、存管银行、证监会的监管和证券公司的信息公告、客户查询等监管措施。

第五篇：融资融券

一、融资融券利息

（1）融资融券手续费用：融资融券的交易手续费和普通交易手续费是一样的标准。

（2）融资利息：按照每年9.1%(截止2011年8月17日)的利率收取利息。融券利息：按照每年11.1%(同上截止)的利率收取利息。注意：此利率为人民银行的半年活期贷款利率分别加三个百分点和五个百分点，按实际情况随时调整。此为年利率，实际计算时要除以360天的会计结算时间。利息是按照客户实际使用的金额来计算而非融入金额。按天计算，随合约了结。

二、合同或合约即将到期监控是怎样规定的？

（1）融资融券交易系统在客户合同或合约到期前5个交易日对信用账户进行预警，并自动短信通知，通知客户到期日前自行了结全部负债，归还所欠公司债务。

（2）合约的时间是180天无法延期；合同是1年，到期客户无异议，顺延一年。顺延也到期后需注销信用股东帐户和资金帐户，如需继续交易则按开户流程重新申请。

（3）当合同或合约到期日时，客户仍未自行了结负债，公司融资融券部向客户发送平仓通知，告知公司在合约或合同到期日的下一交易日对信用账户进行强制平仓。

三、客户融资或融券的当天可以用这笔资金或证券直接操作买入卖出吗？

（1）客户融资或融券并不是直接把资金和股票划到客户的账户上，而是通过做融资融券的申报，从我公司的账户上做相应的操作。

（2）客户做融资申报，公司用公司账户里的资金做买券操作，股票划到客户的账户上，客户融资买到的股票当天在账户上不能卖出，但可以卖出账户上的其他股票用得到的资金还资，也可用其他股票直接做融资抵押 ；客户做融券申报，通过公司的账户把证券卖出资金划到客户的账户上，资金当天可用，客户可用这笔资金做买券还券。变相实现T+0交易。

四、信用账户的普通买入可以进行国债回购或买卖基金吗？

只要是普通买入非融资买入，和平时的股票债券等操作完全一样；在未存在未了结合约的情况下，普通卖出股票后的资金可以用于国债回购；超出款项回到客户信用账户的资金余额里。

五、强制平仓条件是什么？

①T日维持担保比例低于130%，且在T+2日内未采取有效措施使维持担保比例达到150%以上；

②合同或合同到期，客户未及时自行了结；

③司法机关强制执行，公司按司法机关的时间要求对客户信用账户执行平仓操作；

④出现继承、财产分割、遗赠和捐赠；

⑤融券期间，若标的证券发生退市、暂停上市、私有化、要约收购情况时，客户未在规定时间内自行了结。

六、融资融券需要的条件：

首先是那个证券公司得有这个资格，一般大型的才有！

其次是开户要有18个月，现在是暂定，以后可能会调低的，所以要是你先走券商不可以的话，赶快去别的可以的证券公司开一个

普通账户内资产50w以上，没有设立任何抵押和担保；

在以往交易中无重大违约，社会信用记录良好；

通过融资融券业务知识测试和风险测评。

七、融资融券开户如下：

第一步：首先您的投资经验要在18个月以上，资产达到50万以上，符合实名制账户要求，您的资产没有任何的抵押或者担保，就可来开户。

第二步：申请融资融券需要携带身份证和股东卡、人民银行出具的信用报告，还有客户在其他金融机构出具的金融资产的证明。

第三步：到了现场还要填写相关的业务表格。有融资融券业务的申请表，融资融券业务的心理测试题，融资融券知识测试题，还有客户持有限售股的说明情况。

第四步：证券公司审核申请资料，一般需要11个工作日。

第五步：通过后，可以到现场签署融资融券的业务合同和融资融券的风险监视书。

八、请问融资融券标的股有哪些？（1）原来融资融券标的股：上证50指数（50只）和深证成份指数（40只）的共90只成分股。

（2）现在（从2011年12月5号起）融资融券标的股：上证180指数全部180只成分股及深证100指数成分股中除深圳能源和粤电力A的98只股票，总计278只个股。和7只交易型开放式指数基金（ETF）首次被纳为融资融券交易标的，分别是华夏上证50ETF、华安上证180ETF、华泰柏瑞上证红利ETF、交银上证180治理ETF、易方达深100ETF、华夏中小板ETF及南方深成ETF。

（3）现在一共285只

股票明细，上证180指数成分股：输“SZ180”

深证100指数成分股：输“SZ100”可以得到

九、融资融券是那几家券商啊？

目前一共有25家，光大证券，海通证券，中信证券，国泰君安，银河证券，东方证券，招商证券，申银万国，国信证券，广发证券、华泰证券、长江证券、宏源证券、兴业证券等，马上就转常规了，基本上所有券商可以搞了。

融资基本上每个券商都可以，融券标的的话，像海通、申银万国比较充足，而ETF标的比较少。