反洗钱转试题

第一篇：反洗钱转试题

一、单选题

1.洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒下列（D）犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱市场秩序犯罪、金融诈骗犯罪

B.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪 C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

D.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

2.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是（D）A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选择适当时间更新客户身份资料。

B.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定的机构。

C.客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易成功后，应当至少保存5年。D.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

3.反洗钱法规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（D）罚款。

A.1万元以上5万元以下 B.1万元以上10万元以下 C.20万元以上50万元以下 D.5万元以上50万元以下

4.金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（C）保存。

A.规定期限 B.适当期限 C.最长期限 D.最短期限

5.《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行或者其省一级分支机构对可疑交易调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（C）报告。

A.中国人民银行或者其省一级分支机构 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行当地分支机构 D.当地公安部门

6.被查金融机构超过时限未对《现场检查事实认定书》进行反馈的，（C）A.检查组应再次发出《现场检查事实认定书》 B.检查组应收回《现场检查事实认定书》 C.不影响检查组根据证据对有关事实的认定

D.视为被查金融机构否认《现场检查事实认定书》认定的结果

7.反洗钱行政调查涉及客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（D）批准，可以采取临时冻结措施。

A.中国人民银行或者其省一级分支机构负责人 B.中国反洗钱监测分析中心负责人

C.中国人民银行当地分支机构负责人 D.中国人民银行总行负责人

8.侦查机关接到报案后，对已按规定采取临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，应依照（C）的规定采取冻结措施。

A.反洗钱法 B.行政处罚法 C.刑事诉讼法 D.刑法

9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（C）个工作日内补正。

A.10 B.3 C.5 D.7

10.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。这里所称的“合理期限”是指（B）

A.可由金融机构自行限定。B.并非一个固定的期限要求，应根据当时的具体情况合理确定。

C.可由客户依据自身情况自行决定。D.由各级人民银行限定。

11.《中华人民共和国反洗钱法》自（B）起施行。

A.2006年10月31日 B.2007年1月1日 C.2007年7月1日 D.2006年9月13日

12.下列哪家公司的交易只属于大额交易（B）。

A.甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入

B.乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额 C.丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入 D.丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符 E.以上都不是

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。

A.2006年11月14日 B.2006年12月1日 C.2007年1月1日 D.2007年3月1日

14.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（C）。A.向有关部门核实 B.核验尽职调查 C.核对并登记 D.询问

15.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

A.反洗钱行政管理 B.金融市场管理 C.征信管理 D.反洗钱资金监测

16.《反洗钱法》规定，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（B）依照有关法律的规定办理。

A.外交部门 B.司法机关 C.中国人民银行 D.金融监管机构

17.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（C）等部门核实客户的有关身份信息。

A.中国人民银行、金融业监督管理部门 B.民政部门 C.公安、工商行政管理部门 D.人事部门

18.金融机构对先前获得的（D）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.客户开户资料 B.客户账户资料 C.客户交易信息 D.客户身份资料

19.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(B)万元以上的款项划转属于大额交易。A.100 B.200 C.300 D.500

20.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，当客户与证券公司进行金融交易，在通过银行账户划转款项后，由以下（D）机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.证券公司 B.证券公司和银行各自 C.证券公司和客户各自 D.银行

21.洗钱手法的第一阶段，也是洗钱过程中最弱、犯罪者最容易被侦查到的阶段是（C）A.离析阶段 B.分崩阶段 C.处臵阶段 D.融合阶段

22.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（B）报告。

A.中国人民银行当地分支机构 B.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

C.中国人民银行省级分支机构和当地公安机关 D.当地公安机关

23.按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》要求，决定全部或部分执行《指引》规定的金融机构应在（A）年1月1日前实施新内控制度，按照《指引》要求，启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作。A.2015 B.2014 C.2013 D.2016

24.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（A）内至少应进行一次复核。

A.三年 B.一年 C.两年 D.五年

25.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（C）的批准。A.中国银行业监督管理委员会 B.中国人民银行

C.董事会或者其他高级管理层 D.中国证券监督管理委员会

26.金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（A）报告，并采取妥善措施予以应对。

A.高级管理层 B.董事会 C.人民银行 D.单位负责人

27.我国于（D）年成为金融行动特别工作组（FATF）成员。A.2009 B.2010 C.2005 D.2007

28.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（C）类交易或者行 为，作为可疑交易进行报告。

A.13 B.17 C.18 D.20

29.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（A）报告。

A.收单行 B.办理业务的金融机构 C.付款行 D.开立账户的银行或者发卡行

30.银行在办理汇入款业务时，如果发现汇款人姓名或者名称、汇款帐号和（B）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 C.汇款行地址 D.汇款人身份证明文件

31.重新识别客户身份后，对于客户风险等级，金融机构应（C）

A.不必调整客户洗钱风险等级 B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.根据具体情况决定是否调整客户洗钱风险等级

32.金融机构的反洗钱工作机构和岗位设臵发生变化，金融机构应于变化后的（B）内将变更情况报告向中国人民银行或者当地分支机构报送。A.5个工作日 B.10个工作日 C.5日 D.10日

33.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（D）。

A.了解客户的真实身份。B.了解客户的交易目的和性质。C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和成效。

34.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类（D）A.3 B.4 C.5 D.7

35.自(D)日起，对包括存量机构客户在内的所有机构客户，应用机构信用代码辅助开展客户身份识别工作，采取客户身份识别措施。

A.2012年7月１日 B.2012年12月１日 C.2012年６月１日 D.2012年11月１日

36.《反洗钱法》第十二条：海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定限额的，应当及时向有关部门通报。其中现金包括（D）。A.人民币 B.外币 C.外币现钞 D.人民币和外币现钞

37.与反洗钱相比，反恐怖融资更为关注(D)特殊领域的问题。A．律师 B．会计师 C．房地产 D．非营利性组织

38.国务院反洗钱行政主管部门根据（C）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A.全国人大常委会 B.全国人民代表大会 C.国务院 D.国家反洗钱工作联席会议

39.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于同一自然人在同一家银行开立个人银行结算账户累计（C）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。A.5 B.8 C.10 D.12

40.根据《反洗钱法》，对员工开展反洗钱培训，应当遵循（D）原则的要求。A.合规与技能制度 B.合规与实践制度 C.预防与实用制度 D.预防与监控制度

41.我国（B）最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。

A.修订后的新宪法 B.修订后的新刑法 C.修订后的新中国人民银行法 D.金融机构反洗钱规定

42.中国人民银行在反洗钱现场调查中，以下（D）可以被封存。

A.可能被转移、隐藏的文件、资料 B.可能被篡改、毁损的文件、资料 C.可能被转移、隐藏、篡改或者灭失的文件资料 D.可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件资料

43.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（C）万元以上的款项划转属于大额交易。

A.20 B.100 C.50 D.200

44.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（C）措施。

A.保持原状，不必要重新识别 B.持续识别 C.重新识别 D.以上说法都不对 45.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》从（D）起开始施行。

A.2006年10月31日 B.2007年11月1日 C.2007年3月1日 D.2007年8月1日

46.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（D）。A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款 B.金融机构内部调拨资金

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付 D.个体工商户25万元大额现金存取

47.中国反洗钱监测分析中心根据工作需要，在（D）市设立分中心，作为派出机构开展工作。

A.北京和上海

B.上海和天津

C.上海和广州

D.上海和深圳

48.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（B）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A.委托人 B.受益人 C.投保人 D.代理人

49.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A.了解你的客户 B.大额现金交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作

50.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（C）。A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

二、多选题

1.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资包括下列哪些行为（ABCD）? A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

2.符合下列（AC）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和相关办法的要求。

B.已在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责。C.金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。

D.代理销售金融产品的金融机构对所销售的金融产品具有一定的了解和熟知程度。

3.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求(ACD)A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。

B.金融机构与委托的第三方在相关客户及业务方面存在共同或相似点。C.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。D.本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。

4.反洗钱内部控制制度建设应遵循的原则包括（ABDE）

A.有效性原则 B.一致性原则 C.完整性原则 D.及时性原则 E.全面性原则

5.反洗钱业务管理基本制度包括（ABCD）

A.客户身份识别管理制度 B.客户身份资料和交易记录保存管理制度 C.客户风险等级划分管理制度 D.大额和可疑交易报告管理制度 E.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度

6.金融机构发生下列(ABCDE)情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告： A.主要反洗钱内控制度修订

B.反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更 C.涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项 D.洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料

E.其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项

7.金融机构可对低风险客户釆取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情釆取的措施包括但不限于(ABCD)A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。B.适当延长客户身份资料的更新周期。

C.在合理的交易规模内，适当降低釆用持续的客户身份识别措施的频率或强度。D.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。

8.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构(ABCD)等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A.业务 B.声誉 C.内部控制 D.接受监管 E.风险

9.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：(ABCDE)A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

10.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行职责包括（AC）。A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B.在职责范围内调查可疑交易活动

C.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 D.依法自主与境外有关机构交换信息、资料

11.《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内设立的下列机构（ABDE）。A.商业银行 B.基金管理公司 C.典当公司 D.金融租赁公司 E.货币经纪公司 F.会计师事务所

12.2009年11月11日起施行的《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》解决了“明知”的客观推定。下列哪些客观推定均应纳入“明知” 的范畴？（AC）

A.确定性认识 B.推定性认识 C.可能性认识 D.假设性认识

13.依据《刑法》，洗钱的具体行为主要包括（ABDE）。

A.提供资金账户

B.协助将财产转化为现金 C.为洗钱者提供咨询服务

D.通过转账或其他结算方式协助资金转移的 E.协助将资金汇往境外的

14.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合（）与（）两项工作。（CD）

A.大额交易报告 B.客户交易记录保存 C.可疑交易监测分析 D.客户尽职调查

15.中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行（CD）。

A.操作 B.管理 C.监督 D.检查

16.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（AB）工作。A.培训 B.宣传 C.内部审计稽核 D.信息交流

17.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（ABD）

A.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 B.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D.企业日常收付与企业经营特点明显不符

18.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（B）和（D）账户。

A.虚假账户 B.匿名账户 C.虚构账户 D.假名账户

19.按照《安徽省金融机构反洗钱考核评级办法》（合银发„2015‟253号）的规定，被评级机构发生下列哪种情况，评级直接确定为C档：（ABCDF）A.被评级金融机构未履行相应反洗钱义务而导致洗钱案件发生的 B.不配合人民银行反洗钱行政调查或临时冻结措施的

C.违反保密规定，泄漏有关反洗钱工作信息，造成严重后果的 D.经查证实，金融机构隐瞒事实，故意提供虚假不实信息资料，影响反洗钱工作开展的

E.考核评级年度接受监管机构执法检查并受到行政处罚的 F.涉及其他重大违法、违规行为发生的

20.金融机构反洗钱培训的目的包括（ACD）

A.保证金融机构各个层级的工作人员都能树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识

B.让社会公众了解反洗钱知识

C.保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D.让员工掌握反洗钱工作必备技能

21.在反洗钱行政调查中，被调查的机构有哪些义务（ABC）

A.配合调查 B.如实提供信息 C.不得拒绝和阻碍 D.核实调查机构及人员资格

22.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？（ABD）

A.客户身份识别 B.客户身份资料 C.可疑交易报告 D.交易记录保存

23.下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有：(ABD)。A.审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。

C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向中国人民银行报告。

D.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。

24.2009年11月11日起施行的《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中对不影响洗钱犯罪的审判和认定包括哪几种情形？（ACD）A.上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的 B.上游犯罪尚未依法裁判，也未查证的

C.上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的

D.上游犯罪事实可以确认，因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的

25.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中规定的洗钱风险评估指标体系包括哪几类基本要素？（ABCD）

A.客户特性 B.地域 C.业务（含金融产品、金融服务）D.11 行业（含职业）

26.可疑交易特征包括（ABC）

A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B.交易与客户身份不符 C.交易与经营性质不符 D.交易超过规定金额

27.反洗钱内部控制的目标是什么？（AC）

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。C.确保金融机构各项业务的稳健运行。D.确保及时有效打击洗钱犯罪活动。

28.下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ABD）

A.亚太反洗钱小组(APG)

B.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

C.世界银行

D.金融行动特别工作组

29.洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）

A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B.改变有关金钱的形式。

C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。D.洗钱者能够控制洗钱的全过程。

30.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到行政处罚（CD）

A.未按照规定建立反洗钱内控制度 B.未按照规定设立专门机构或者专门机构负责反洗钱工作的

C.未按照规定登记客户身份基本信息 D.未按照规定报告大额交易和可疑交易报告 E.未按规定开展反洗钱内部审计

三、判断题

1.金融机构应当在可疑交易发生后的10个工作日内向中国人民银行报送可疑交易报告。（×）

2.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受反洗钱法保护。（×）

3.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的反洗钱工作人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（×）4.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交中国人民银行指定的机构。（×）

5.交易同时符合两项及以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。（√）

6.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，但所涉及资金金额或者财产价值过小，可不提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（×）

7.金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（√）

8.银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。（×）

9.金融机构应当保存的客户身份资料仅包括记载客户身份信息的资料及客户身份证明材料。（×）

10.金融机构违反反洗钱相关法律法规的，可由中国人民银行设区的地市及以上分支机构区别不同情形，责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（×）

11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。（×）

12.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向公安部门通报。（×）

13.金融机构未报告某些应当报告的异常交易，但其工作记录足以证明金融机构及其工作人员已经勤勉尽责，则不能认定其违规。（√）

14.《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。（×）

15.必须上游犯罪行为人已经法院定罪判刑，才能认定洗钱罪成立。（×）16.反洗钱工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（×）

17.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是预防洗钱活动，维护社会秩序，遏制洗钱犯罪活动。（×）

18.客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由业务办理行负责报告。（×）

19.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，包括其下属的各类企事业单位,不应作为可疑交易报告。（×）

20.反洗钱法规定的义务主体包括两类：一是金融机构；二是特定非金融机构。(√)21.各金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，要合理排除疑点，没有合理理由怀疑有问题，则不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容；有合理理由排除疑点，则不能作为可疑交易报告上报。（√）

22.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当向国务院反洗钱行政主管部门请示是否取消冻结。(×)23.客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户，并中止为客户办理业务。（×）

24.恐怖融资包括以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。（√）

25.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。（√）

26.某人将到期的定期存款本息60万元人民币转入其同一金融机构开立的另一活期存款账户里，如未发现可疑的，该金融机构可以不报告大额交易。（√）

27.金融机构提交的大额和可疑交易报告，其内容不涉及客户的隐私和商业秘密。(×)28.可疑交易活动需要调查核实的，中国人民银行及派出机构可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合。(×)29.我国是金融行动特别工作组（FATF）的成员。（√）

30.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中规定：风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的三倍。(×)

四、填空题

1.金融机构应当按照安全、（准确）、完整、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

2.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、（业务）、行业、（客户是否为外国政要）等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

3.反洗钱内部控制制度建设主要包括岗位职责控制、（业务管理控制）、内部管理控制、（操作流程控制）、人员安排控制等五个重要方面的内容和安排。

4.反洗钱内部管理制度内容应包括但不限于以下主要方面：反洗钱保密管理、反洗钱内部审计管理、反洗钱宣传培训管理、（反洗钱工作绩效考核管理）、反洗钱责任追究 管理、反洗钱重大事项报告管理、反洗钱信息沟通管理、（反洗钱违规举报管理）及其他内部管理等。

5.反洗钱报告机构应撰写反洗钱年度报告，如期向中国人民银行或其分支机构报告以下内容：反洗钱工作的整体情况及机构概况、（反洗钱工作机制建立情况）、（反洗钱法定义务履行情况）、反洗钱工作配合与成效情况、其他反洗钱工作情况、问题及建议。

6.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，应当填制《反洗钱监管审批表》，经部门负责人批准后，电话或者书面告知被质询的金融机构。采取书面质询方式的，应当填制《反洗钱监管通知书》，送达被质询机构。金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起(５)个工作日内予以答复。

7.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的(10)个工作日内划分其风险等级。

8.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设臵相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的(两倍)。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的(三年内)至少应进行一次复核。

9.金融机构在向人民银行当地分支机构或当地公安部门报送重点可疑交易报告的同时，须确保将该可疑交易报告按报文格式要求向中国反洗钱监测分析中心报告，并在(“可疑程度”)和(“采取措施”)字段中对报告的重要程度和处理情况做出说明。

10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际收益人”包括(但不限于)以下两类人员：一是（公司实际控制人）；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员。

11.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的交易性质、（交易目的）、（交易的受益人）。

12.自然人客户的“住所地”指客户的（经常居住地）。

13.根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第九条的规定，金融机构应关注相关部门发布的下列名单：

（一）国务院有关部门机构发布的恐怖组织、恐怖分 子名单；

（二）司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单；(三）（联合国安理会）决议中所列的恐怖组织、恐怖分子；(四）（中国人民银行)要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。

14.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（高级管理层）的批准。

15.证明投保人与被保险人、受益人关系的资料除了最常见的（户口簿）和（结婚证）外，还包括其他具有法律效力的证明文件。

16.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照相关办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的（姓名或者名称）、（联系方式）、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

17.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、（回访客户）、实地查访、（向公安、工商行政管理等部门核实）、其他可依法采取的措施。

18.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指（10）个工作日以内，“长期”系指（1）年以上。

19.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（反洗钱行政调查）。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（反洗钱刑事诉讼）。

20.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（反洗钱行政主管部门）或者（公安机关）举报。

21.中国人民银行及其分支机构应当加强对现场检查的立项管理，切实加强对以下机构的重点监管：涉及洗钱案件的机构、风险因素较多的机构、（工作情况不明的机构）、（反洗钱工作有效性偏低的机构）、其他应重点监管的机构。

22.各金融机构应当根据人民银行考核评级内容开展自查自评，自查自评报告应与反洗钱年度报告及附表等于每年度结束后（20）日内报送至当地人民银行。

23.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》适用于金融机构开展（洗钱风险评估）、（客户洗钱风险等级划分）及其他风险管理工作。

24.依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“（了解你的客户）”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

25.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔（5万）元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

26.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、（职业）、住所地或者工作单位地址、（联系方式），身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

27.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存（电话记录）等资料。

28.根据《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》规定，金融机构对于利用（网络）、（电话）、自主交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当强化内部管理措施，更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送，保障可疑交易监测分析数据需求。

29.中国人民银行或者其分支机构对金融机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示（执法证）和（检查通知书）。

30.证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理资金账户开户、（交易密码挂失）、（修改客户身份基本信息）、开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式业务时，应当识别客户身份。

31.可疑交易的后续控制措施？

1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告。2.提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发„2013‟2号文印发）及相关内控制度规定采取相应的控制措施。3.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。4.经 机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。5.向相关金融监管部门报告。6.向相关侦查机关报案。

第二篇：反洗钱试题

一、判断题：

1、日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。（F）

2、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核分析后发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（T）

3、金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（T）

4、金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（T）

5、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作。（F）

6、杭州市各国有商业银行应向人民银行杭州中心支行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（F）7、2004年2月1日后，金融机构未按规定向市人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。（T）

8、储蓄实名制就是储蓄记名。（F）

9、中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱法相关规定的行为可依法行使检查权。（T）

10、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为的，有关工作人员一般要承担法律责任。（F）

11、金融机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。（T）

12、金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对的，不得登记证件的姓名和号码。（F）

13、当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（F）

14、企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（T）

15、金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（F）

16、目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度。（F）

二、选择题：

1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。

A、三年 B、5年 C、10年 D、15年

2、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。

A、20万 B、50万 C、100万 D、500万

3、反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）等阶段。

A、检查准备 B、检查实施 C、检查报告 D、检查处理

4、金融机构的各个分支机构应于每月初（B）个工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

A、3 B、5 C、10 D、15

5、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）。

A、未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C、违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

6、我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。

A、修订后的新宪法。B、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定

7、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（C）。A、《介绍信》 B、《办案协查函》 C、《协助查询存款通知书》 D、《查询令》

8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（BCD）。

A、反洗钱立法 B、制定金融业反洗钱规则的职能 C、对金融业反洗钱的行政管理职能 D、负责反洗钱的资金监控

9、存款人开立（BD）实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。A、储蓄存款账户 B、基本存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户

10、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC）A、集中转入，集中转出 B、集中转入,分散转出

C、分散转入，集中转出 D、分散转入，分散转出

11、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（CD）。

A、重大疾病的医疗费 B、临时差旅费借支款 C、代发工资 D、小额个人劳务报酬

12、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）。A、建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B、客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D、保密和宣传培训业务

13、不得作为实名证件使用的有（BCDE）

A、临时身份证 B、学生证 C、机动车驾驶证 D、介绍信 E、法定身份证件的复印件

14、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（BDE）。A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

15、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（ABE）。

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元

B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

16、一般存款账户不得办理（B）

A、现金缴存 B、现金支取 C、资金收入转账 D、资金付出转账

17、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守（AD）。A、《境内外汇账户管理规定》 B、《境外外汇账户管理规定》 C、《个人结算账户管理规定》 D、《个人存款账户实名制规定》

18、开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度（AC）。

A、银行本票 B、支票 C、银行汇票 D、信用证

19、对于个人及来华人员超过等值（B）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A、1万元人民币 B、1万美元 C、3万元人民币 D、3万美元

20、下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（BCD）。

A、经营临时业务 B、设立临时机构 C、异地临时经营活动 D、注册验资

21、下列哪些专用账户不能支取现金（BCD）

A、金融机构存放同业资金账户 B、证券交易结算资金专用账户 C、期货交易保证金账户 D、信托基金账户

22、下列哪些专用账户不能支取现金（ABC）

A、基本建设基金账户 B、更新改造资金专用账户 C、政策性房地产资金专用账户 D、财政预算外资金专用账户

23、下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ABCD）

A、粮棉油收购资金专用账户 B、社会保障基金专用账户 C、住房基金专用账户 D、党团工会经费专用账户

24、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）A、开户单位一日两次申请支取大额现金

B、开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D、开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

判断题答案：

1、X

2、V

3、V

4、V

5、X

6、X

7、V

8、X

9、V

10、X

11、V

12、X

13、X

14、V

15、X

16、X 选择题答案：

1、B

2、C

3、ABCD

4、B

5、ABCD

6、B

7、C

8、BCD

9、BD

10、BC

11、CD

12、ABCD

13、BCDE

14、BDE

15、ABE

16、B

17、AD

18、AC

19、B 20、BCD

21、BCD

22、ABC

23、ABCD

24、BC

判断题：

1.2006 年6 月29 日，在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案

（六）》中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。（T）

2.于2007 年1 月1 日施行的《中华人民共和国反洗钱法》共七章三十七条。(T)

3.破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。（T）

4.金融诈骗罪是指在金融活动中，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈取数额较大的公司财物的行为。（F）

5.非法出具金融票证属金融诈骗罪。（F）

6.典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。(T)

7.地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。（F）

8.金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。(T)

9.洗钱（Money Laundering）通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（T）

10.于2007 年1 月1 日施行的《中华人民共和国反洗钱法》将反洗钱的义务主体扩大到了证券业、保险业及应履行反洗钱的特定非金融行业。(T)

11.于2007 年1 月1 日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。(F)

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于2007 年1月1 日起正式施行。(F)应是3月1日起实施。

13.金融行动特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组，成立于1989 年的西方七国首脑会议。（）

14.埃格蒙特集团（Egmont Group）属于各国金融情报中心国际合作组织。()

15.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004 年10 月，我国是创始成员国。（）

16.美国金融情报中心是“美国金融犯罪执法网络（FinCEN）。()

17.澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）总部设在堪培拉，在墨尔本、珀斯和布里斯班有分部。()18.中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。(T)19.中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。(F)

20.洗钱的对象是犯罪收益。(T)

21.2003 年9 月，中央机构编制委员会在制定中国人民银行职能转变后的新“三定”方案中明确规定：“原由公安部承担的组织协调国家反洗钱工作的职责转由中国人民银行承担。”()22.2004 年2 月起施行的《中华人民共和国中国人民银行法》第四条第一款第（十）项中规定，由中国人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。(T)

23.1988 年12 月20 日，我国签署了《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》，是最早的签署国。()

24.金融行动特别工作组的《关于洗钱问题的四十项建议》是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。()

25.2001 年10 月，金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，制定了九项反恐融资的建议。()

26.金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子跨国运输现金问题制定的。()

27.《关于洗钱问题的四十项建议》中“FIU”指金融情报中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易报告。()28.《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》是国际社会第一个反洗钱国际法规范。()

29.《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件，其中有关反洗钱内容占了大量篇幅。()

30.《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础。(T)

31.伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。T（）

32.集资诈骗罪，是指不以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。（F）

33.逃汇罪的犯罪主体指公司、企业或者其他单位，不包括个人。T 34.违法发放贷款罪与违法向关系人发放贷款罪的区别在于违法发放贷款的对象不同，前者的对象不是特定的，后者的对象只限于关系人。（T）35.票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。（T）

36.有价证券诈骗罪，是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额较大的行为。（T）

37.高利转贷罪是转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。（T）

38.非法吸收公众存款罪是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目吸收公众存款的行为。（F）

39.变造货币罪是指变相制造假货币的行为。（T）

40.行为人确实不知道所持有、使用的是伪造货币，则不能认定为持有、使用假币罪。（T）

41.离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。（F）

42.处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。（F）

43.在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。（T）

44.1989 年11 月，国际刑警组织在法国里昂召开第58 届全体大会通过了《关于洗钱和相关事项的决议》。（）

45.2001 年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。（）

46.英国是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。（F）

47.《1986 年贩运毒品法令》是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。（）

48.根据《1988 年现金交易报告法》，澳大利亚金融交易报告分析中心规定，商业银行对存款人开立银行账户时提供的各种身份证明文件实行“90 分检查”制度。（）

49.支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。（F）

50.电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。（T）

答案：1 √ 2 √ 3 √ 4 × 5 × 6√ 7× 8√ 9√ 10 √ 11× 12× 13√ 14√ 15√ 16√ 17× 18√ 19× 20√21√ 22√ 23× 24√ 25× 26√ 27√ 28√ 29√ 30√ 31√ 32× 33√ 34√ 35√ 36√ 37√ 38×39× 40√ 41× 42× 43√ 44√ 45√ 46× 47√48× 49× 50√。单选题：

1.《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（A）A.履行反洗钱义务的机构 B.工人 C.农民 D.教师

2.2003 年6 月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有()A.60 种 B.100 种 C.30 种 D.20 种

3.2006 年11 月14 日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（C）A.法律 B.行政法规 C.部门规章 D.部门文件

4.“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是（）

A.十九世纪末 B.二十世纪50 年代 C.二十世纪70 年代 D.二十一世纪初

5.美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是()A.《1994 年禁止洗钱法》 B.《1986 年控制洗钱法》 C.《1970 年银行保密法》 D.《1992 年阿农奥-怀利反洗钱法》

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（D）A.20 年 B.10 年 C.15 年 D.5 年

7.《关于洗钱问题的四十项建议》最初发布于（）A.1999 年 B.1988 年 C.1980 年 D.1990 年

8.2001 年10 月，金融行动特别工作组在华盛顿召开特别会议通过的打击恐怖融资特别建议有（）

A.9 项 B.10 项 C.7 项 D.8 项

9.金融行动特别工作组的秘书处设在()A.巴黎 B.纽约 C.伦敦 D.悉尼

10.美国的金融情报中心设在()A.司法部 B.国务院 C.财政部 D.美联储

11.目前世界通行的反洗钱交易报告制度有()A.2 种 B.3 种 C.1 种 D.4 种

12.“金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而生的洗钱手段„”是《关于洗钱问题四十项建议》的（）

A.第七项建议 B.第八项建议 C.第九项建议 D.第十七项建议

13.非正规汇款体系借助的工具之一是()A.文件 B.法律 C.法规 D.电话 14.随着经济的全球化，洗钱越来越具有(A)A.跨国性 B.整体性 C.联合性 D.本国性

15.金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗钱和反恐融资系统进行全面评估的时间是在成为观察员的()A.半年内 B.一年内 C.两年内 D.五年内

16．建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是()A.《维也纳公约》 B.《巴勒莫公约》 C.《关于洗钱问题的四十项建议》 D.《联合国反腐败公约》

17.2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有()A.巴勒斯坦 B.北美地区 C.巴哈马群岛 D.斐济

18．在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有(C)A.会议记录 B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录

19．目前，洗钱的一般特征体现为(B)A.越来越猖獗 B.越来越专业化 C.越来越公开 D.越来越公益化

20.巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（A）

A.了解你的客户 B.可疑交易报告原则 C.记录保存 D.反洗钱宣传培训

答案：

1.A 2.D 3.C 4.C 5.C 6.D 7.D 8.D 9.A 10.C 11.A 12.B 13.D 14.A15.B 16.C 17.C 18.C 19.B 20.A

第三篇：反洗钱试题

36.金融行动特别工作组（FATF）在通过对政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（选AB，）A.理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资

B.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动 C.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

D.防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用

第四篇：反洗钱试题

萧县联社反洗钱测试试题

一、填空题

1、金融机构在办理大额现金支付业务时，应填制 大额现金支付交易审批表 和 大额现金支付交易汇总登记表。

2、金融机构对风险等级最高的客户或者账户，至少每半年 进行一次审核。

3、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

4、金融机构履行客户身份识别义务时，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

5、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的 大额交易报告或者可疑交易报告 有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 5 个工作日内补正。

6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 “了解你的客户” 的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解 实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

7、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确 __专人__ 负责大额交易和可疑交易报告工作。

8、《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、_完整性、合法性_。

9、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户_开立账户_或者_假名账户_。

10、金融机构应当按照 安全、准确_、完整_、原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

11、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予_纪律处分_的，移交司法机关依法追究_刑事责任_。

12、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

13、_金融机构_作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

14、_了解客户_是金融机构反洗钱活动的基础。

15、金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告疑交易信息_，配合司法机关打击洗钱等犯罪。

16_《个人存款账户实名制规定》__的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

保密_ 的 _可_；构成犯罪

17、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示____中国人民银行执政法_____和____发洗钱调查通知书______，否则，金融机构有权拒绝。

二、单选题

1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。

A 3年 B 5年 C 10年 D 15年

2、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。

A 20万 B 50万 C 200万 D 500万

3、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是(D)的职责之一。

A 中国银行业监督管理委员会 B 所有商业银行 C 中国银行业协会

D 中国反洗钱监测分析中心

4、中国反洗钱监测分析中心由(C)设立。A 中国银行业监督管理委员会 B 财政部 C 中国人民银行 D 国家外汇管理局

5、《反洗钱法》自（）起施行。(C)。A 2006年1月1日

B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日

6、以下不属于金融机构的反洗钱义务的是(C)。

A 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 B 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录。D 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

7、金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（C）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A 2 B 5 C 10 D 15

8、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（D）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A 12 B 24 C 36 D 48

9、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（B）。A 按照规定向中国人民银行报告分析结果 B 制定金融机构反洗钱规章

C 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

10、下列关于大额交易标准确定的说法正确的是（C）。A 个人账户当日累计人民币交易10万元以上现金缴存即属大额交易

B 单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易

C 个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易

D 个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易

11、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（C）

A 《金融机构反洗钱规定》

B 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

12、金融机构负责反洗钱工作的应当是（B）A.设立专门机构。

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C.指定专人。

D.设立反洗钱专门机构或者指定专人

13、客户身份识别是指（C）A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

14、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（D）

A 联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织 B 中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 C 外国政要

D 高风险客户或者高风险账户持有人

15、以下交易中哪个属于大额交易？（D）A 小王一次性取款10万元。

B 小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万 C 小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万

D 中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元

16、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是（A）A 交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。B 交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。C 客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。D 客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。

17、下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（A）A 金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告 B 明显与洗钱活动无关的可疑交易活动

C 可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动 D 超过法定资料保存期限的可疑交易活动

18、当前我国反洗钱的被监管主体是（C）A 金融机构 B 特定非金融机构

C 金融机构和特定非金融机构 D 金融机构和非金融机构

19、下列说法不正确的一项是（D）

A 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

B 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

C 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝。

D 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。

20、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是。（D）

A 只能是金融机构工作人员 B 只能是金融机构

C 只能是金融机构工作人员或金融机构 D 可以是任何单位和个人

三、多选题

1、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）

A 洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B 改变有关金钱的形式。C 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。D 洗钱者能够控制洗钱的全过程。

2、反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段。A 检查准备 B 检查实施 C 检查报告 D 检查处理

3、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）A 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易 记录的。

C 违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的。、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC）

A 集中转入，集中转出 B 集中转入,分散转出 C 分散转入，集中转出 D 分散转入，分散转出

5、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A 建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B 客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C 向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D 保密和宣传培训业务

6、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）A 开户单位一日两次申请支取大额现金 B 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C 开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化 D 开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

7、《反洗钱法》的主要内容是（ABCDE）。

A 明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。

B 明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。

C 规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。D 明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任。E 规定开展反洗钱国际合作的基本原则。

8、反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段 A 检查准备 B 检查实施 C 检查报告 D 检查处理

9、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）

A 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。

B 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C 违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10、我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD）A 是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B 是眼里打击经济犯罪的需要。C 是遏制其他严重刑事犯罪的需要。D 是维护金融机构信誉及金融稳定的需要。

11、中国反洗钱监测分析中心具备（ABCD）基本功能。A 收集金融信息 B 分析金融信息 C 分发金融信息和分析结果 D 情报交流

12、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（AB）工作。

A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研

13、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（ABCD）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A黑社会性质的组织犯罪、B恐怖活动犯罪、C走私犯罪、D贪污贿赂犯罪、14、我国反洗钱工作有哪些重要意义（ACD）。A 是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B 是眼里打击经济犯罪的需要。C 是遏制其他严重刑事犯罪的需要。D 是维护金融机构信誉及金融稳定的需要。

15、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ABCD）A 进入金融机构进行检查。

B 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存。D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

16、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC）

A 账户资料，自销户之日起至少5年；

B 账户资料，自销户之日起至少10年；

C 交易记录，自交易记账之日起至少5年；

D 交易记录，自交易记账之日起至少10年

17、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ABCDEF）

A 未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B 未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的； C 未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的； D 未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的； E 违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的； F 未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

18、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。

A 了解客户义务； B 大额交易报告义务；

C 可疑交易报告义务；

D 制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；

E 保存记录义务。

19、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（ABE）

A 外国公民可将护照作为实名证件； B 临时身份证也是有效的实名证件；

C 不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件； D 国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件； E 军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

20、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（AC）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

四、判断题

1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（√）

2、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（√）

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。（×）

4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（√）

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“长期”系指3年以上。（×）

6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（√）

7、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。（√）

8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（√）

9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。（×）

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。（√）

五、简答题：

1、什么是反洗钱？

是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

2、金融机构向人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的标准是什么？

（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转。

（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。

3、金融机构应当对什么样的客户需要重新识别？

（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册

资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。（2）客户行为或者交易情况出现异常的。

（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。（4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

（5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

（6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

（7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

4、反洗钱客户风险等级管理应遵循哪些原则？

（1）审慎性原则。客户风险等级评定对防范洗钱风险由重要意义，各行、社必须充分了解客户，提高对客户身份的识别能力，严谨地进行客户风险等级评定；

（2）持续性原则。各行、社应对客户风险等级进行持续评定，适时调整客户风险等级；

（3）保密性原则。各级人员应对客户风险等级的评定标准和评定情况严格保密，防止信息外泄。

5、金融机构各营业网点应遵循哪些反洗钱岗位职责？（1）负责识别客户身份，并保存客户身份资料及交易记录。（2）负责大额交易监控和记录，负责可疑交易甄别、监控和上报，发现异常情况，及时向上级反洗钱部门汇报，并做好相关记录备查。

（3）协助上级行、社做好有关信息的收集、查询与反馈工作，提出合理化建议。

（4）其他应履行的反洗钱职责。

6、根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的？

当自然人客户由他人代理存取现金时，我行应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。由于现金到账户的转账不是代理存款业务，应按照单笔金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元现金的一次性金融服务进行客户身份识别。7金融机构的反洗钱义务（1）健全反洗钱内控制度；（2）建立客户身份识别制度；（3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；

（4）金融机构应当按照规定建立大额交易和可疑交易报告制度；（5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

8、什么是可疑交易报告? 可疑交易报告是指金融机构按国务院反洗钱行政主管部门规定的标准，或者怀疑、有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或恐怖分子筹资有关，应按照要求，立即向金融情报机构报告。

9、金融机构应将哪些作为可疑交易进行报告？（列出至少8条）（1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

（2）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

（3）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

（4）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

（5）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

（6）自然人账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。（8）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

10、金融机构在反洗钱操作规程中，应当怎样健全反洗钱内控制度？

（1）金融机构应在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能够及时获得所需信息及其他资源。

（2）金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。

（3）金融机构应加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传，引导和培训，通过各种形式及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定、监督政策和内控要求。

11、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还有哪几种方式识别或者重新识别客户身份？

（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。（2）回访客户。（3）实地查访。

(4)向公安、工商行政管理等部门核实。（5）其他可依法采取的措施。

12、《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么?(1)接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；(2)建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息：(3)按照规定向中国人民银行报告分析结果；(4)要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；(5)经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料等。

13、客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求?(1)保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善；(2)保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定；(3)保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程；(4)保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求；(5)有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。

14、金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么? 一方面使金融机构各个层级的工作人员都树立风险意识，明确自身应当承担的责任；另一方面，使直接负责反洗钱工作的员工了解反洗钱法律、法规和规章的具体规定和要求，掌握必要的识别客户身份、发现可疑交易的技能。

15、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，恐怖融资时指哪些行为？

（1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

（2）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

（3）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

（4）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

16、从事反洗钱工作的人员有哪些行为应当给予行政处分？（1）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的。（2）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的。（3）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。（4）其他不依法履行职责的行为。

17、反洗钱中直接参与者或者间接参与者的身份资料、交易记录的保持期限是怎样的？

（1）身份资料自业务关系结束之日起至少保存5年。（2）交易记录自交易记账之日起至少保存5年。

18、根据反洗钱职责的需要，可以采取哪些方式进行反洗钱现场检查?（1）进入金融机构进行检查。（2）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。（3）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存。（4）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

19、洗钱对金融系统的危害？

（1）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；

（2）大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；

（3）洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；

（4）金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险

第五篇：反洗钱试题

新疆邮政储蓄银行反洗钱试题

一、填空

1、金融机构不得为客户开立（匿名账户）或（假名账户），不得为身份不明的客户开立账户或提供其他金融服务。

2、金融机构反洗钱工作的三道防线（客户身份识别制度）、（客户身份资料和交易资料保存制度）（大额交易和可疑交易报告制度）

3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的（身份证件和其他身份证明文件）进行核对并登记。

4、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（书面形式）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

5、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时（重新识别）客户身份资料。

6、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（5）年。

7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料和交易信息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

8、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向（中国人民银行当地分支机构或者当地公安机关报告）。

9、客户在办理（银行帐户的开户、修改实名证件业务、大额存取款和大额转账业务）时，应进行联网核查，并将核查结果打印在客户填写的相关业务申请书正面或存取款、转账凭条背面，并留存有效身份证件的复印件或影印件。

10、关键字段补正在（业务系统）完成。

二、选择题

1、交易一方为自然人，单笔或者当日累计（A）以上的跨境交易属于大额交易。

A等值1万美元 B 1万美元 C等值5万美元 d等值2万美元

2、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确（ABE）A、外国公民可将护照作为实名证件； B、临时身份证也是有效的实名证件；

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件； E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

3、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。请问下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？(C)A 现金汇款 B 现钞兑换 C定期支领工资 D票据兑换

4、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。

A 大额交易报告

B 可疑交易报告

C 反洗钱综合报告

D大额交易报告和可疑交易报告

5、（B）有调查可疑交易活动的权利。A 中国人民银行总行及其省一级分支机构 B 中国人民银行总行、省和市级分支机构 C 中国人民银行总行 D 证监会、保监会、银监会

6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“频繁”指交易行为（AB）。

A营业日每天发生3次以上

B营业日每天发生持续3天以上 C 营业日每天发生5次以上 D营业日每天发生持续5天以上

7、金融机构存在下列哪些行为，由中国人民银行或其派出机构给予处罚（ABC）

A 未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B违反保密规定，泄露有关信息

C 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查资料。D 按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

8、《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪包括（ABC）A 毒品犯罪 B 贪污贿赂犯罪 C 金融诈骗犯罪 D 破坏公共秩序犯罪

9、《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ABCD）

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料保存制度 C.交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

10、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）

A、集中转入、集中转出 B、集中转入、分散转出

C、分散转入、集中转出 D、分散转入、分散转出

三、简答

1、金融机构有哪些行为的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？

答：1）、未按照规定履行客户身份识别义务的。

2）、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。3）、未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告。

4）、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名帐户、假名帐户。5）、违反保密规定，泄露有关信息。6）、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查。

7）、拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的。

2、出现哪些情况金融机构应当重新识别客户？

答：1）客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人。2）客户行为或交易情况出现异常。

3）客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的。4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或相互矛盾的。6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。