试题6.反洗钱试题(第三套)

第一篇：试题6.反洗钱试题(第三套)

一、单选题（30道）：

1.以下关于洗钱罪与洗钱行为关系的说法正确的是_ B____。

A.洗钱犯罪属于刑法上的概念表述，它与洗钱行为表示相同的范畴。B.洗钱犯罪行为都是洗钱行为，但不是所有的洗钱行为都是犯罪行为。C.洗钱行为都要承担刑事责任和行政责任。

D.打击洗钱犯罪成为一项国际共识，因此，各国法律对于洗钱犯罪有了统一界定。

2.以下不属于洗钱基本过程的是_____。(D)A.处置。B.融合。C.离析。D.销赃。

3.涉控名单发布的机构包括_____。（D）A.联合国安理会。B.国务院部委。C.中国人民银行。D.以上都是。

4._____指在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。(A)A.KYC。B.KYB。C.KYP。

D.以上都不是。

5.建立代理行业务关系的客户身份识别不包括_____。(D)A.进行风险等级评估。

B.以书面方式明确双方客户身份识别方面的反洗钱职责。C.发送问卷对其进行身份识别。D.查询黑名单情况并打印结果。

6.洗钱行为的特征有_____。(D)A.过程的复杂性 B.方式和手段多样性 C.对象特定性 D．以上都是

7.客户洗钱风险评估不包括_____。(B)A.确定参考因素内容 B.查询客户风险等级

C.对每一项参考因素进行评分 D．计算各类客户洗钱风险加权分值 8.以下关于客户洗钱风险等级划分工作的描述中正确的是_____。(D)A.最高等级不超过一年

B.低一等级不得超过上一等级1.5倍 C.初次等级划分后两年内至少一次 D．以上都不对

9.以下属于客户可疑交易判断标准的是_____。(D)A.客户神情可疑 B.多头开立账户

C.交易金额与客户身份状况不符 D．以上都是

10.发生_____时应对客户进行实时监控。(C)A.客户被我行报送过3次以上一般可疑交易报告 B.客户被我行报送过1次以上重点可疑交易报告 C.我行认为客户涉嫌恐怖活动 D．以上都不是

11.以下犯罪不属于洗钱罪的上游犯罪的：D A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪 C.恐怖活动犯罪 D.诈骗罪

12.将小额现金存入几个相关账户的行为属于洗钱的哪一阶段？ C A.融合。B.拆分交易。C.处置。D.构建。

13.使用被清洗的资金购买高价值资产和奢侈品的行为属于洗钱的哪一阶段？ A A.融合。B.拆分交易。C.处置。D.构建。

14.洗钱一般分为三个阶段：处置、（B）A.拆分交易和操纵 B.离析和融合 C.离析和拆分洗钱 D.融合和渗透

15.上游犯罪的定义是什么：B A.存在“有意忽视”和国际性犯罪因素，可能引发可疑交易报告的合法行为或非法活动。B.涉及交易的不发所得，可能导致洗钱犯罪指控的非法活动。C.作为可疑交易监测系统的基础部分的一个结合点。

D.通过集中账户来欺骗与该账户无直接关联的客户的特定非法活动。

16、下面哪个美国监管机构负责发布 “主要洗钱关注对象”名单？ A 美国外国资产控制署 B美国工业安全局 C美国金融犯罪执法署 D 美国审计署 答案：C

17、美国将对下列哪类名单上的人员实施资产冻结以及交易禁止制裁措施？A A OFAC-SDN B OFAC-SSI C OFAC 561 D OFAC-FSE 答案：A

18、下述哪一项均为美国全面禁止交易的国家？ A伊朗 伊拉克 朝鲜 B 叙利亚 俄罗斯 刚果 C中国 叙利亚 阿富汗 D 苏丹 答案：D

19、中资金融机构必须遵循以下哪两个机构发布的制裁规定？ A 中国公安部 欧盟委员会

B中国公安部 联合国制裁委员会 C美国财政部 欧盟委员会 D美国财政部 中国公安部 答案：B

20、FATF是指以下哪一个机构？ A巴塞尔委员会

B金融行动特别工作组 C沃尔夫斯堡集团 D埃格蒙特集团 答案：B

21、人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)规定，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（A），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（A）。A、6个月，2倍 B、3个月，1.5倍 C、12个月，3倍 D、9个月，2.5倍

22、客户被初次确定其风险等级后的（C）年内至少应进行一次复核。A、1 B、2 C、3 D、4

23、下列哪些选项不是金融机构建立客户洗钱风险评级系统的目标：(D)A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B、预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 C、为本机构合规风险管理提供基础依据 D、向外部机构披露客户洗钱风险

24、下列哪个选项不属于洗钱风险的金融机构客户分类管理的必要性：(B)A、我国法律、法规的明确要求

B、免于对划定为低风险的客户进行监控

C、有助于金融机构有的放矢地开展反洗钱工作 D、保障金融机构稳健经营的有效手段

25、根据人民银行相关指引的规定，客户洗钱风险分类评估指标体系通常不包括下列哪个风险要素。(D)A、客户特性 B、地域 C、业务（含金融产品、金融服务）D、经营战略

26、人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)规定，对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子要素评定风险，直接将其定级为低风险。但此类客户不应具有以下任何一种情形：(D)A、客户尚未建立或发展代理银行，信托或其他高风险的银行业务关系

B、客户是中国国籍并且持有有效且未过期的身份证件或由中国认可发行的证书 C、客户没有通过非专业中介或不相关的自然人和中国银行建立业务关系 D、在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额

27、对于具有下列情形之一的客户，金融机构无需逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：(D)A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单； B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人；

C、客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员； D、客户多次涉及大额交易报告；

28、在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项 信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入 FATE 的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格 执行 FATE 有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)，银行（A）。A.、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息 B、.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C.、应要求境外机构补充汇款人账号 D.、应要求境外机构补充汇款人住所

29、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户 风险等级分类并（C）。

A.加强身份识别措施强度B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为 D.拒绝交易

30、某银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（B）

A.存入来自超市的大额支票。B.未在账户中提取任何现金。

C.对佣金和费用表现出异常的兴趣。D.没有托管账户。

二、多选题（10道）：

31.下列属于反洗钱培训对象的是：（ACD）A.一线员工、后台业务人员

B.安全保卫人员、后勤保障人员 C.审计合规人员、反洗钱合规人员 D.高管和董事会成员

32.放置阶段可能涉及的行为有：（AB）

A.将巨额现金拆分成小额款项并直接存入银行账户；

B.将现金转移至境外，存入外国金融机构，或者购买艺术品、古董、贵金属和宝石等高价值商品，以便再次出售，并以支票、国债或银行转账的形式支付。C.将现金存款转变为金融票据（如旅行支票）。D.投资不动产或合法商业活动。

33、根据我行规定，可疑交易的甄别意见应当包括（ABCD）。A、客户基本情况 B、交易情况 C、资金来源 D、资金用途

34、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（ABCD）现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

A 现金缴存 B 现金支取 C现金结售汇 D现钞兑换

35、根据我国反洗钱工作开展实际情况，金融机构反洗钱内控制度框架的基本内容应包含：（ABD）。

A、基础制度 B、具体制度 C、考核制度 D、评价制度

36、制裁措施主要包括：（ABC）A 贸易禁止 B 金融禁止 C 经济限制 D 尽职调查

37、制裁对象可包括：（ABCD）A 国家 B 个人 C 企业 D 船舶

38、制裁给金融机构带来的影响包括：（ABCD）A 声誉风险 B 资金损失风险 C 诉讼风险 D 监管处罚风险

39、我行必须遵守哪些监管主体发布的制裁法规：（ACD）A 联合国 B 美国和欧盟 C 营业当地监管 D中国公安部

40、属于规避制裁的行为包括下列哪项：（ABCD）A 删除、修改、替换报文中涉及制裁的信息

B使用低透明度的202报文以便涉及制裁的制裁信息绕开制裁名单检索 C对国外代理行有关制裁的查询，不进行如实回复

D对于已被国外代理行冻结的交易，改变汇款金额、路径后重新汇出

三、判断（10道）：

41、根据人民银行关于可疑交易标准的规定，对符合“短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出”特征的，不一定当作为可疑交易报告。（√）

42、资本项目外汇账户的关闭，无须通过外商直接投资系统查证外汇管理局出具的资本项目销户核准件，可直接办理。（×）

43、同一集团内的不同金融机构不能对同一客户赋予不同的风险等级。（×）

44、金融机构应尊重客户知情权，如实告知其客户风险等级信息。（×）

45、我行反洗钱系统根据内嵌的可疑交易模型筛选出待甄别案例，在甄别分析时，应当将这些案例作为可疑交易上报。(×)

46、金融从业人员可使用修改、删除敏感信息等方法规避制裁名单检索。（×）

47、对于联合国安理会制裁委员会指认的制裁人员，我行可以有选择性的提供以人民币为基础的金融服务。（×）

48、美国监管对违反制裁规定的金融机构实施的惩罚措施包括资金处罚、禁止美元代理行清算等。（√）

49、同美国不同，欧盟的制裁法规不具有域外效力。（√）

50、行为制裁是指禁止对特定制裁名单上的人员提供相关的金融服务。（×）

第二篇：第三套试题

一、单项选择题

1、进行监督抽查的产品质量不合格，预期不予改正的，有省级以上人民政府产品质量监督部门予以公告，公告后经查仍不合格的（责令停业、限期整顿）。

2、（县级）以上产品质量监督部门在本行政区域内也可以组织监督抽查。

3、试验报告应该由（试验检测工程师）审核、签发。

4、质监机构对检测机构进行（定期或不定期）的监督检查，及时纠正。

5、现场评审是对提出（申请的试验室）否符合认可准则进行验证所做的一种访问。

6、（1）换证的申请，复核程序按照本方法规定的等级评定程序进行，并可以适当简化。（2）在申请等级评定时已经提交过并且没有发生变化的材料尅不再重复提交。

7、因违反公路水运工程试验检测管理办法被注销考试合格证书的检测人员（两）年内不得再次参加考试。

8、公路工程和水运工程试验检测工程师考试（公共基础科目和专业科目），试验检测员设（专业科目）。

9、双学士学位研究生申报公路水运工程试验检测工程师考试，需毕业

（三）年以上。

10、检定的目的是全面评定被测计量器具的计量性能是否（合格）。

11、校准也称检校，是在规定的条件下，为确定仪器或测量系统所指示的量值，与对应标准复现的量值之间的关系操作。即被校的计量器具与高一级的计量标准相比较，以确定被校计量器具的示值（误差）的全部工作。

12、实验室为其应用而制定检测和校准方法的过程应是有计划的活动，并指定（具有足够资源的有资格的）人员进行。

13、用于检测和校准的设备及其软件应达到要求的（准确度）并符合检测和校准相应的规范要求。

14、实验室应具有质量控制程序以监控和校准的有效性，所得数据的记录方式便于发现（发展趋势）；如可行，应采用统计技术对结果进行审查。

15、法定计量单位是政府以（法令）的形式，明确规定要在全国范围内采用的计量单位。

16、校准实验室通过不间断的校准链与相应测量的SI单位基准相连接，以建立测量标准和测量仪器对（SI）的溯源性。

17、观察结果、数据和计算工程记录属于（技术）资料。

18、引用误差是相对误差的简便实用形式，在多档或连续刻度的仪表中广泛使用，通常引用误差表示为（引用误差=绝对误差/仪表量程×100%）。

19、在n次重复试验中，事件A出现了m次，则m/n称为事件A的（频率）。

20、公路水运工程试验检测机构增项数量应不超过本等级检测项目数量的（50%）。

21、采用图示法绘制曲线时，应顾及绘制的曲线与实测值之间的（误差平方和）最小。

22、理论分析和工程实践表明，（最小二乘法）确定的回归方程偏差最小。

23、如指定修约间隔为0.1，相当于将数值修约到

（一）位小数。

24、实测值为16.5203，报出值为16.5（+），要求修约到个位数进行判断，则修约值为（17）。

25、3倍标准差法又称为（拉依达法）。

26、根据格拉布斯统计量的分布，计算出标准化统计量g，在指定显著水平β下，确定判别可以的临界值g0(β，n)，其可疑值舍弃的判别标准为（g≥g0(β，n)）。

27、样本的定义是（样本的全体单位）。

28、合格判定数定义为作出批合格判定判断样本中所允许的（最大不合格品数）。

29、本来不合格的批，也有可能误判为可接受，将对（使用方）产生不利，该概率称为第II类风险。

30、管理评审是实验室的执行管理层根据预定的日程和程序，定期对实验室的质量体系检测和校准活动进行评审，以确保其持续使用和有效，并进行必要的改动或改进。典型的周期为（12月）。

二、判断题

1、县级以上政府标准化行政主管部门，可以根据需要设置检验机构，或者授权其他单位的检验机构，对产品是否符合标准化进行检验。

2、如果计量器具准确度引起纠纷，以国家计量基准器具或社会公用计量基准器具检定的数据为准。

3、国务院标准化行政主管部门组织或授权国务院有关行政主管部门建立行业认

证机构、进行产品质量认证工作。

4、经过校准的仪器设备，只要有校准报告，原则上可以直接使用。

5、现场评审所抽查的试验检测项目，原则上应当覆盖申请人所申请的试验检测各大项目，抽取的具体参数应当通过抽签决定。

6、基准本身不一定等于一个计量单位。

7、认可是权威机构对某一机构或个人有能力执行特定任务的正式承认。

8、计量检定系统即量值传递系统。

9、校准主要是测量仪器的示值误差，检定是对测量器具的计量特性及技术要求的全面评定，其结论是合格（或不合格）。

10、校准的依据是校准规范，校准方法，可作统一规定也可以自行规定，检定的依据是检定规程，任何企业和其他实体是无权制定检定规程的。

11、校准结果通常是伐校准证书或校准报告，检定结果合格的发检定证书，不合格的发不合格通知。

12、实验室由于某些原因需要将工作分包时，应就其所有分包的工作对客户负责，由客户和法定管理机构指定的分包除外。

13、《公路水运工程安全生产监督管理办法》中所标从业单位，是指从事公路水运工程建设勘察设计、监理、施工、检验检测、安全评价等工作的单位。

14、构成不确定度的来源包括的方面有：所用的参考标准和标准物质，方法和设备，环境条件，被检测或校准物品的性能和状态以及操作人员等。

15、实验室应具有检测和校准物品的标识系统。物品在实验室的整个期间应保留该标识。

16、引用误差是相对误差的简便实用形式，在多档或连续刻度的仪表中广泛应用。

17、随机现象的每一种表现或结果称为随机事件。

18、绘制直方图的步骤为：收集数据→数据分析与整理→确定组数和组距→确定组界值→统计频率→绘制直方图。

19、规范给定的经验公式有其使用范围，不能无怀疑的广泛应用。

20、根据测点绘制曲线时，应考虑曲线尽可能的通过或接近所有的点。

21、为提高公路、水运等级检测机构所出具试验检测报告的权威性，增强检测机构的责任意识，所有等级试验检测机构，在业务范围内出具的试验检测报告，应

在报告封面加盖“公路水运试验检测机构”专用标识。

22、测量误差按性质和特点分为系统误差、随机误差和过失误差三大类。误差的来源主要有：装置误差、环境误差、人员误差、方法误差。

23、系统误差可以消除，过失误差明显的歪曲实验结果，可以利用一定的准则从测得数据中剔除，因此，在误差分析中要考虑随机误差和系统误差。

24、人们通常采用的消除误差的方法是用来消除系统误差。

25、将830修约到百位数0.2个单位，得840。

26、修约13.456，修约间隔为1，正确的做法是13.456→13。

27、测量数据0.005020的有效位数有三位。

28、公路工程试验检测环境，桥梁隧道工程专项，试验检测用房使用面积≥800m2（不含办公面积）。

29、如果测试数据的精密度和准确度均高，则其精确度高。这也是我们在检测工作中力求达到的目标。

30、采用3S进行数据的取舍，当测量值与平均值之差大于2S时，则该测量值保留，但需存疑，即使在生产、施工或试验中发现存疑数据变异时，该值应该舍弃。

三、多选题

1、关于公路水运工程试验检测机构能力等级现场评审结果，以下说法正确的是（）。

A、得分＜80分，不予通过，评定结束满6个月后可重新申报。

B、80分≤得分＜85分，不予通过，评定结束后满3个月方可申请现场整改复核评定。

C、得分≥85分，予以通过，需整改的方面，应报送书面整改报告。

2、产品质量检验机构、认证机构出具的检验结果证明不实，造成损失的，（）。

A、应该承担相应的赔偿责任。

B、可以撤销其检验资格、认证资格。

3、监理工程师应该按照工程监理规范的要求，采取（旁站、巡视、平行检验）等形式对建设工程实施监理。

4、现场总体考核中，评审组成员分别进行专项考核，分为（）。

A、材料初审时发现的问题。

B、对环境安全防护，有特殊要求的项目。

C、可能存在的薄弱环节。

D、实验室总体布局，环境、设备管理状况。

5、根据计量基准的地位、性质和用途，通常分（主基准（一级）、副基准（二级）、工作基准（三级））。

6、标准不确定的定义为：以标准偏差表示的测量不确定度，有（A类、B类）不确定度评定。

7、记录控制包括（质量记录、技术记录）程序。

8、关于同一检测机构申请多项等级的说法，正确的是（）

A、除行政、技术、质量负责人外、其他持单一专业检测资格证书的人员不得重复使用。

B、不同等级的专业重叠部分检测用房可共用，不重叠部分检测用房必须独立分别满足要求，以保证试验检测工作的正常开展。

C、不同等级专业重叠部分的仪器设备科交叉使用，但对用量大的仪器设备应该由数量规模要求。

9、现场总体考察的目的是从宏观上评价检测机构总体状况，评审组可按试验检测工作流程，重点考察：（）

A、试验室面积、总体布局、环境

B、设备管理状况

C、可能存在的薄弱环节

D、对环境、安全防护等有特殊要求的项目

10、确定质量方针、目标和职责，并在质量保证体系中通过诸如（质量策划、质量控制、质量保证、质量改进）使其实施全部管理职能的所有活动，称为质量管理。

11、溯源性概念中，使测量结果或计量标准的值能够与规定的参考标准联系起来，参考标准通常是（国际计量基准、国家计量基准）。

12、当通过期间核查发现测量设备性能超出预期使用要求时，应（立即停止使用、进行维修、重新检定或校准、对以前工作结果进行溯源）。

13、质量检验工作中，绘制直方图的目的是通过观察图的形状（判断质量是否稳定、质量分布状态是否正常、预测不合格率）。

14、测量数据常用的表达方法有（表格法、图示法、经验公式法）。

15、误差的来源有（装置误差、环境误差、人员误差、方法误差）。

16、相对误差分为（相对真误差、示值误差、引用误差）。

17、按检验人员分，质量检验可分为（自检、互检、专检）。

18、按检验次数分类，抽样检验可分为（一次抽样方案、二次抽样方案、多次抽样方案）。

19、（曾经过载或处置不当的、给出可疑结果的、已显示出缺陷的）设备应停止使用。

20、实验室控制下的需要校准的所有设别，只要可行，应该使用标签、编码或其他标志表明其校准状态。包括（上次校准的日期、再次校准的日期、失效日期）。

第三篇：党课试题 第三套

第三套

一、单选题(共20题，40分)。

1、我们党执政后的最大危险是(A)。

A、脱离群众C、“左”的东西

B、骄傲自满D、和平演变

2、（A）是对申请入党的同志的最基本的要求。

A、承认党的纲领和章程C、承认党的组织和章程

B、承认党的纪律和组织D、承认党的事业和纪律

3、中国共产党就是在马克思列宁主义同（A）相结合的基础上建立起来的。

A、工人运动C、中国具体实际

B、革命运动D、农民战争

4、党的(A)，关系党的形象，关系人心向背，关系党的生命。

A、作风B、领导体制C、团结D、组织路线

5、第六次党的全国代表大会在（c）召开。

A、北京B、上海C、莫斯科D、武汉

6、被称为“当前和今后一个时期深入开展党风廉政建设和反腐倡廉工作的指导性文件”的是（D）。

A、《干部制度改革》

B、《贯彻中共中央十六届十中全会的决定》

C、《加强对党员干部行使权力的监督和制约》

D、《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》

7、十六大进一步明确了“三个代表”重要思想的历史地位和重要作用，把它同马克思列

宁主义、毛泽东思想、邓小平理论一道确立为党的指导思想和行动指南，写进了党章，这体

现了我们党在指导思想上的（A）。

A、与时俱进C、继承与发展

B、重大转变D、进一步升华

8、马克思列宁主义建党学说的一个重要原则是（B）。

A、党应由农民先进分子组成C、党应由知识分子先进分子组成B、党应由工人阶级先进分子组成D、党应由资产阶级先进分子组成9、80多年来，我们党的一切奋斗，归根到底都是为了（A）。

A、实现共产主义C、发展生产力

B、最广大人民的利益D、发展先进文化

10、入党积极分子一般应经党组织多长时间的培养、教育和考察，才能定为发展对象？

（A）

A、一年B、三个月C、六个月D、两年

11、坚持党的基本路线不动摇，关键是坚持（C）不动摇。

A、马克思列宁主义C、以经济建设为中心

B、“三个代表”D、社会主义制度

12、推进党的思想建设、政治建设、组织建设和作风建设，都应贯穿（D）。

A、求真务实的精神C、实事求是的原则

B、真抓实干的精神D、“三个代表”的要求

13、（A）是中国最早的马克思主义者。

A、李大钊B、陈独秀C、毛泽东D、周恩来

14、党的基层组织是党在社会基层组织中的战斗堡垒，是党的全部工作和_________的基础。（C）

A、凝聚力B、创造力C、战斗力15、1920年10月，北京共产主义小组成立，书记是（B）。

A、陈独秀B、李大钊C、董必武

16、在经济领域，坚持社会主义道路，必须要（A）。

A、坚持公有制为主体，坚持按劳分配为主体，坚持共同富裕的方向

B、坚持多种经济成份为补充

C、坚持党的领导

17、按照党的十六大要求，贯彻“三个代表”重要思想，核心在于保持（B）。

A、工人阶级的基础B、党的先进性

C、党的生命力D、解放思想，实事求是的基本路线

18、新文化运动的基本口号是（A）。

A、民主和科学B、新道德和新文学C、民权和平等

19、（A）是马克思主义的核心问题。

A、马克思主义哲学B、政治经济学

C、恩格斯主义D、科学社会主义

20、党员没有正当理由，连续（C）个月不交纳党费，被认定为自行脱党。

A、1B、3C、6D、12

二、多选题(共20题，40分)。

1、马克思主义哲学包括（ABD）

A、辩证唯物主义C、恩格斯主义

B、科学社会主义D、历史唯物主义

2、干部队伍“四化”方针的形成和确立的作用是（ABCD）

A、是新时期坚持党的基本路线的必然要求和必然结果

B、从根本上回答了新时期党的干部队伍建设如何服从服务于党的基本路线

C、为党的基本路线的贯彻执行提供保证的核心问题

D、保证党和国家的长治久安

3、怎样才能使党员干部严格执行民主集中制原则呢？（ABC）

A、要努力提高党员干部的素质。C、是要严格监督，B、健全各项规章制度，按章办事D、及时纠正在执行民主集中制原则中的偏差

4、社会主义的本质是（ABCDE）

A、解放生产力C、消灭剥削

B、发展生产力D、消除两极分化E、最终达到共同富裕

5、对预备党员进行培训的方式采取（AB）。

A、灌输式B、研讨式C、对话式D、情景式

6、党的基层组织的地位和作用决定了（ABCD）

A、党的基层组织是党的组织基础

B、党的基层组织是开展党的活动的基本单位

C、党的基层组织是党在社会基层组织中的战斗堡垒

D、党的基层组织是党联系群众的桥梁和纽带

7、社会主义初级阶段的历史任务是（AB）

A、国家富强，人民富裕是建设社会主义的根本目的B、社会主义民主政治是社会主义社会的基本特征之一

C、社会主义政治文明本质上是人民民主的政治文明。

D、社会主义精神文明也是社会主义的一个重要特征

8、“三个代表”的重要内容是指（ACD）。

A、代表中国先进生产力的发展要求C、代表中国先进文化的前进方向

B、代表中国先进政治思想的前进方向D、代表中国最广大人民的根本利益

9、根据党章规定，党的中央组织主要包括（BCD）

A、由中央委员会决定的中央军事委员会

B、由中央政治局常务委员会提名、中央委员会全体会议通过的中央书记处

C、由中央委员会全体会议选举产生的中央政治局、中央政治局常务委员会

D、党的全国代表大会和它所产生的中央委员会、中央纪律委员会

10、（ABC）是党的根本工作路线。

A、一切为了群众C、从群众中来，到群众中去

B、一切依靠群众D、集中起来E、坚持下去11、1918年，李大钊在国内发表了（BCD）文章。

A、《我的马克思主义观》C、《法俄革命之比较观》

B、《庶民的胜利》D、《布尔什维主义的胜利》

12、党的干部队伍建设的基本政策是（AB）

A、坚持按照德才兼备的原则选拔干部

B、努力实现干部队伍的“四化”

C、大力培养选拔优秀年轻干部、女干部和少数民族干部

D、积极推进干部制度改革途径

13、通过以下途径（AB）承认社会主义发展的曲折性。

A、以辩证的观点充分认识曲折

B、从曲线中总结教训，开辟认识真理的新道路

C、以积极的态度对待曲折

D、创造条件使曲折造成的损失减少到最低程度。

14、党的工人阶级先锋队的性质是（ABC）

A、中国共产党以工人阶级为阶级基础

B、中国共产党由工人阶级先进分子组成C、中国共产党是用先进理论武装起来的D、中国共产党以农民阶级为阶级基础

E、中国共产党是按照民主集中制的原则建立起来的15、党的地方组织是指（AC）全体会议分别选举产生的常务委员会。

A、党的省、自治区、直辖市、设区的市和自治州

B、由党的委员会、党的纪律检查委员会

C、县（旗）、自治县、不设区的市和市辖区的代表大会

D、和他们所产生的委员会、纪律检查委员

16、“三步走”的具体表述是指（ACD）

A、在八十年代翻一番C、本世纪末再番一番

B、在八十年代翻一番,人均达到一千美元 D、下世纪用三十年到五十年再翻两番

17、发展社会主义文化的根本任务，是培养一代又一代（ABCD）的公民。

A、有理想B、有道德C、有文化D、有纪律

18、共产党员的基本标准包括（AC）

A、共产党员永远是劳动人民的普通一员

B、共产党员先进性的时代特点

C、共产党员必须全心全意为人民服务

D、共产党员必须具有共产主义觉悟

19、发展社会主义市场经济，仍然必须坚持和健全民主集中制。其原因（ADE）

A、实行民主集中制，是由我们党的性质和历史使命所决定的B、市场经济是群众广泛参与的经济。

C、发展社会主义市场经济是一项艰巨复杂的系统工程

D、发展社会主义市场经济需要在实践中不断认识和运用客观规律

E、从一定意义上说，社会主义市场经济就是法制经济，需要完备的法制来规范和保障

20、“三个代表” 重要思想是党必须长期坚持的指导思想，是（BCD）。

A、威武之师B、立党之本C、执政之基D、力量之源

三、判断题(共20题，20分)。

1、我们一切工作的出发点和归宿就是要看符合不符合党的性质。（错）

2、新党章规定，为严肃党的纪律，开除党籍的共产党员不再允许入党。（错）

3、从严治党，是保持党的先进性和纯洁性，巩固党的执政地位的重要保证。（对）

4、“三个代表”科学地回答了新的历史条件下我们应该建设一个什么样的党、怎样建设党这样一个重大问题。（对）

5、党委对党支部上报的接收预备党员的决议必须在三个月内审批。如遇特殊情况可适当延长审批时间，但不得超过六个月。（对）

6、按照德才兼备的原则选拔干部，是由我们党的性质和地位决定的。（对）

7、自力更生，艰苦创业，既是党的优良传统，又是党的基本路线的重要组成部分。（对）

8、中国共产党是以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想武装起来的农民阶级政党，这是我们党具有先进性的重要因素。（错）

9、按照党章规定：凡是有正式党员5人以上的企业、农村、机关、学校、科研院所、街道社区、社会团体、社会中介组织、人民解放军连队和其他基层单位，都应当成立党的基层组织。（错）

10、发展党员必须要有两名正式党员作为发展对象入党介绍人。（对）

11、我们党的最大政治优势是有马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想作为党的理论基础。（错）

12、理顺党和国家政权的关系，关键就是要解决要不要共产党执政的问题。（错）

13、在四项基本原则中，核心是要坚持中国共产党的领导地位。（对）

14、党的性质的确定，是马克思主义建党学说的首要问题。（对）

15、各级党的代表大会要按照党章的规定按期召开，可以无故延期。（错）

16、与党的十五大一样，党的十六大政治报告的灵魂是高举邓小平理论伟大旗帜。（错）

17、社会主义初级阶段不是泛指任何国家进入社会主义都要经历的起始阶段，而是特指我国在生产力落后、经济不发达条件下建设社会主义必然要经历的特定阶段，即不发达阶段。（对）

18、“三个代表”重要思想的精神实质是始终保持党的先进性。（对）

19、申请入党的人调离后，原单位党组织不能再为其办理人党手续。（对）

20、重视培养、选拔女干部，是我党干部工作中的一个优秀传统。（对）

第四篇：反洗钱试题

一、判断题

1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(对)

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错)

3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)

4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)

5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错)

6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)

7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(对)

8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对)

9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错)

10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错)

11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)

12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)

13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对)

14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错)

15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错)

16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。(错)

17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对)

18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(错)

19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(对)

20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(错)

21.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对)

22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)

23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)

24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)

25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)

26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)

27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)

28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。

29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错))

30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对)

31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对)

32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。(错)

33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。(对)

34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(对)

35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)

36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(错)

37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(对)

38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(对)

39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。(对)

40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。(对)

41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)

42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(错)

43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。(对)

44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错)

44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。(错)45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错)

46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)

47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(错)

48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识

等因素无关。(错)

49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)

50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对)

51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。(错)

52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)

53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)

54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对)

55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。(对)

56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)

57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(对)

58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。(对)

59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(对)

60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)

61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。(错)

62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)

二、单选题

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每(B)进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法经营内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求

3.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额(A)以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元

B.人民币2万以上或者外币等值2000美元

C.人民币5万以上或者外币等值10000美元

D.人民币20万以上或者外币等值20000美元

5.金融行动特别工作组秘书处设在(A)

A.法国巴黎

B.英国伦敦

C.美国华盛顿

D.日本东京

6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(C)给予纪律处分

A.反洗钱领导小组组长

B.反洗钱专干

C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D.其他直接责任人员

10.客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外

18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B)

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

19.保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A.保险业务

B.理赔业务

C.再保险业务

D.财险业务

20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大额交易和可疑交易报告制度

B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱内部评估制度

D.反洗钱监督检查、调查和保密制度

21.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准

A.代销合同

B.合作协议

C.书面协议

D.职责分工书

25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在(B)由全会通过。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该

包含(B)

A.事前预防

B.事前控制

C.事后监督

D.事后纠正

27.国际保险监督官协会成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

A.受托机构

B.委托机构

C.受托机构和委托机构

D.业务员

29.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A)

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级

A.风险

B.客户

C.VIP

D.服务

33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

34.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)

A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(D)方面的反洗钱职责

A.可疑交易报告

B.宣传培训

C.交易资料保存

D.客户身份识别

36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)

A.大额和可疑交易数据报送

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱监督检查

37.(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约

A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

39.《反腐败公约》由联合国于(A)年发布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A.合规方法

B.风险为本方法

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了(A)的发展脉络

A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

C.恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。(A)

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的(D)

A.经营管理

B.风险控制

C.业务流程

D.业绩指标

46.亚太反洗钱组织成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融机构的风险划分标准应报送(B)

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国反洗钱监测中心

D.中国人民银行省一级分支机构

48.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D)

A.采集与分析

B.分析与报告

C.采集与报告

D.采集、分析与报告

50.FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。

A.反洗钱与反恐怖融资建议

B.不合作国家和地区名单

一、填空题：

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是_____中国人民银行__。

2、金融机构应履行“____了解你的客户__”原则，不得为客户开立_匿名____账户或______假名_____账户。

3、个人结算账户10个营业日内累计____100万_____元以上的现金收付交易属于可疑交易。

4、金融机构应按银行____会计档案____管理的规定保管支付交易记录。

5、企业、个人当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计___1万_______美元以上、个人单日单笔或累计等值______10万______美元以上、企业当日或累计等值___50万美元以上的所有非现金外汇交易属于大额外汇资金交易。

二、单项选择题

1、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。(B)

A、修订后的新宪法;B、修订后的新刑法;

C、修订后的新中国人民银行法;D、金融机构反洗钱规定。

2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。(B)

A、3种;B、4种;

C、7种;D、8种。

3、我们通常说的反洗钱“一个规定两个办法”中的“规定”是指。(D)

A、《个人存款账户实名制规定》;B、《金融机构管理规定》;

C、《大额现金支付登记备案规定》;D、《金融机构反洗钱规定》。

4、金融机构反洗钱“一规定两办法”在正式实施。(A)

A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;

C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。

5、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照的有关规定处罚。(D)

A、《金融机构反洗钱规定》;B、《境内外汇账户管理规定》;

C、《商业银行法》;D、《金融违法行为处罚办法》。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处的罚款。(A)

A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;D、1000元以下。

7、是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A)

A、了解你的客户;B、大额现金交易报告;

C、可疑交易的分析;D、与司法机关全面合作。

8、一般存款账户不得办理。(B)

A、现金缴存;B、现金支取;

C、资金收入转账;D、资金付出转账。

9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。划线支票。(B)

A、既可转账，又可取现;B、只能转账，不能取现;

C、只能取现，不能转账;D、不能取现，不能转账。

10、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是。(D)

A、中国人民银行反洗钱局;B、中国人民银行调查统计司;

C、中国人民银行支付结算司;D、中国反洗钱监测分析中心。

反洗钱知识竞赛试卷含答案反洗钱知识竞赛试卷含答案

11、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是____D____。

A、艾格蒙特集团;B、金融情报中心;

C、沃尔夫斯堡集团;D、金融行动特别工作组。

12、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告(A)

A、当地公安部门;B、当地外汇管理局;

C、当地人民银行;D、上级反洗钱机构。

13、《中华人民共和国外汇管理条例》自(C)开始实行

A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;

C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。

14、填制外汇反洗钱报表时，下列日期格式正确的是(B)

A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;

C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。

15、按照2016年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用(C)刑期?

A、3年以上5年;B、5年以下;

C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。

16、以下不属于金融行动特别小组正式成员国的是(D)

A、美国;B、英国;C、香港;D、中国。

17、总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在(D)部。

A、计划财务;B、公司业务;C、前台业务;D、会计结算。

18、居民个人银行卡频繁存、取大量外币现金，与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易，其中“频繁”、“大量”分别指(D)

A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元;

B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元;

C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元;

D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。

19、(A)根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控

A、中国人民银行;B、外汇管理局;C、国务院;D、中国外汇交易中心。

20、境内机构或个人非法逃汇的，处(B)罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;

C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。

三、多项选择题

1、金融机构反洗钱工作的原则包括：(ABE)

A、合法审慎原则;B、保密原则;

C、封闭管理原则;D、公开、公平、公正原则。

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

2、不能作为实名证件使用的有。(BCDE)

A、临时身份证;B、学生证;C、机动车驾驶证;

D、介绍信;E、法定身份证件的复印件。

3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(ABCDE)

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的;

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的;

4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(BDE)。

A、开户;B、放置;C、转账;

D、离析;E、归并。

5、金融机构应履行的反洗钱义务包括(ABCDE)。

A、了解客户义务;B、大额交易报告义务;C、可疑交易报告义务;

D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;E、保存记录义务。

6、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(BDE)

A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑;

C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取;

E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

7、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(AB)

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元;

B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元;

E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

8、金融机构反洗钱“保存记录”原则是指(BC)

A、保存账户资料，自开户之日起至少5年;

B、保存账户资料，自销户之日起至少5年;

C、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年;

D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年。

9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。(BD)

A、储蓄存款账户;B、基本存款账户;

C、一般存款账户;D、临时存款账户。

10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(BC)

A、负责人;B、代理人;

C、被代理人;D、监护人。

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四、判断题

2、金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。(√)

3、在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。(X)

4、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。(X)

5、银行工作人员可以凭直觉判断可疑资金交易(X)

6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动(√)

7、我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算(X)

8、境内机构的经常项目收入，可以选择入账、取现或结汇(X)

9、经营B股业务的证券机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的，属正常业务范畴，不应纳入可疑外汇非现金交易。(X)

10、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。(X)

第五篇：反洗钱试题

36.金融行动特别工作组（FATF）在通过对政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（选AB，）A.理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资

B.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动 C.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

D.防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用