第一篇：反洗钱试题及答案
一、填空题(共20题，每题1分)1.目前，有(94)个国家和地区设立了金融情报机构？
2.从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执法模式四类。
3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔 客户身份资料和交易记录保存制度
〕。
4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和（不得拒绝和阻碍义务）三项义务。
5、反洗钱工作机制，也称（反洗钱行政管理体），是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。
6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过（报请批准），书面通知，决定报案等程序。
7、解除临时冻结有自动解除和（通知解除）两种方式。
8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守（1.调查人员不得少于二人。2.出示合法证件。3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。）程序。
9、《反冼钱法》从(2007)年(1)月(1)日起施行。
10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的（反洗钱岗位），明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。”
11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行)。
12、典型的洗钱活动通常有(处置阶段)、（离析阶段)、(融合阶段)三个阶段。
13、（中国人民银行及其分支机构)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
14、金融机构应在大额交易发生(5)个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。
15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由(收单行)报告。
16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易（由办理业务的金融机构)报告。
17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从(2007)年(3月1日)。
18、《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当对下属分支机构（大额交易和可疑交易报告制度）的执行情况进行监督管理。”
19、反洗钱调查的客体是（可疑交易活动).。20、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括（其他单位和个人)。
二、单项选择题(共15题，每1分)1,反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金雕机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的（B).A
政府
B 特定非金融机构 C
企业
D 个人
2、具有反洗钱功能的综合性国际组织有（A)A
联合国禁毒署
B 金融行动特别工作组 C
亚太反洗钱小组
D 埃格蒙特集团
3、《中华人民共和国反洗钱法》于(C)通过。
A 2006年10月17日
B 2006年10月30日 C 2006年10月31日
D 2007年1月1日
4、账户信息是指（D)。
A被调查对象在金融机构注销默户时提供的信息。B被调查对象在金融机构开立账户时提供的信息。C被调查对象在金融机构变更账户时提供的信息
D被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。
5、（B)负责接收人民币。外币大额交易和可疑交易报告.A国家外汇管理局
B中国反洗钱监测分析中心
C中国银行业监督管理委员会
D人民银行地、市级分支机构
6、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由（C）报告.A客户直接报告
B客户通过金融机构报告
C开立账户的金融机构或者发卡银行报告
D人民银行向上级行报告
7、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当(D)
A及时以书面形式向上级主管部门报告
B及时采取措施扣押犯罪嫌疑人
C及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
8、我国打击洗钱犯罪的法律是(A)。A《中华人民共和国刑法》 B《中华人民共和国反洗钱法》
C《中华人民共和国银行业监督管理法》 D《金融机构反洗钱规定》
9、《中华人民共和国反洗钱法》是.在(A)会议上通过的。
A 2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的 B 2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的 C 2007年1月1日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的 D 2007年1月1日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的 l0、存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立(A)个临时存款账户。
A 1
B 2
C 3
D 4
11、银行在收到.存款人撒销银行结算账户的申请后，应在(B)个工作日内办理撒销手续。
A 1
B 2
C 3
D 4
12、海关发现个人出入境携替的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向(A)通报。
A反洗钱行政主管部们
B财政部
C审计署
D商务部
13、洗钱的离析阶段又叫(B).A放置阶段
B培植阶段
C归并阶段
D融合阶段
14、“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是(A)年，A
1997
B 1998
C 1989
D 1990 15.《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么? C
A限于金融机构和开户企业
B限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人
C仅限于合融机构
D金融机构以及其他单位和个人 三.、判断题〔共10题每题l分)
1、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户必须作为可疑交易报告。(×)
2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，可作为可疑交易报告.(√)
3、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过月8小时
(√)
4、国际金触组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易不能作为可疑交易报告.(√)
5、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应当重新识别客户身份.（√）
6、反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金触机构应在接到补正通知的10个工作日内补正（×.）
7、反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构.(√)
8、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换不应作为可疑交易报告?(√)
9、中国银行业监督管理委员会代表中国政府与其他国政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作。（×）
10、目前，中国人民银行与美国、日本签署了反洗钱交流---合作《谅解备忘录》。(×)
四、筒答题(共5题
每题5分)
1、作为反洗钱被调查机构应尽的三.项义务是什么? 答：一配合调查义务，即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在范围内提供必要的人员、技术和设备支持；按要求向调查人员说明情况，协助查阅、复制，封存有关文件、资料；二如实提供信息义务。对反洗钱行政主管部门调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料，不得弄应作假；三不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示(拒绝)或默示(阻碍)的方式不履行配合调女的义务。
2、金融机构为什么要保存帐户资料和交易记录？
一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据；三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉，审判提供必要证据。
3、哪些机构应该履行反洗钱义务？
答：该法规定的反洗钱义务主体包括两类：一是在中华人民共和国境内设立的金融机构，包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构。信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金触业务的其他机构。二是按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。特定非金融机构的范图由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部们另行制定。
4、如何从狭义上理解反洗钱调查？
（1）反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机构；（2）客体是可疑交易活动；（3）调查对象(或称为被调查机构)限定为金融机构；（4）调查的目的是为了收集资料，查证客户的可疑交易活动是否属实，是否涉嫌洗钱犯罪。
5、对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚？ 答：由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正.情节严重的，处20万元以上}0万元以下罚教，并对直接负责的策事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下的罚款。
五、论述题(共2题
每题15分)
1、金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营?
答：金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营.金融机构的反洗钱义务并不是新创设的，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在证券法、《个人存款账户实名制规定》、《贷款逻则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度，反洗钱法只是从反洗钱的角度将这些制度法律化，系统规定了这三项制度的内容。同时，金融机构严格屐行反洗钱义务，还有利于增强金融机构自身的抗风险能力，促进其良性发展。其一，金融机构健全内控制度，可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险，提高风险控制能力；其二，国家建立完备的反洗钱法律体系，会在国际金融领域树立我国良好的国际形象，为国内金融机构提供良好的国际环境；第二，国内金融机构健全反洗钱制度，规范反洗钱操作
可以促进金融机构的合规经营。这些措施，都有利于提高我国金融机构的国际竞争力。
2、论述反洗钱检查与反洗钱调查有什么区别？
答：（1）客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动；而在反洗钱检查过程中，反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构认及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。反洗钱行政主管部门在对商业银行进洗钱检查时，检查的应该是商业银行屐行反洗钱义务的情况；而进行反洗钱调查时，调查的应该是商业银行的客户的可疑交易活动；
(2)对象不同。反洗钱调查的对象仅限于金融机构；反洗钱检查的对象除了金融机够外，还应包括其他单位和个人；
{3)目的不同，反洗钱调查的目的是通过收集资料主、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而反洗钱检查的目的是通讨检查监督金融机构认及其他单位和个人履行反洗钱义务的情况，对违反反行钱规定的行为进行惩戒和教育，从而促进反洗钱规定的落实；
(4)结果不同。反洗钱调查的结果有二：其一，通过调查，排除洗钱嫌疑；其二，不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报案。反洗钱检查的结果也有种：其一，通过检查，认定被检查机构符合反洗规定的要求，必要时予以表彰；其二，认定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或处罚。.
第二篇：反洗钱试题和答案[定稿]
反洗钱试题答案
一、填空题
1、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
2、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。
3、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
4、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全 客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务。
5、根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是负责反洗钱的组织协调工作。
6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是（填写是还是不是）只能用于反洗钱行政调查。
7、应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
8、临时冻结不得超过
9、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于
五十万以上 五佰万万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于五万至五十万元罚款。10、11、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。
12、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由 开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构）报告。
13、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
14、金融机构应当将可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者有总部制定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测中心。
15、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值 1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证明文件。
16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”是指小于等于10个工作日、长期是指1年以上。
17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”是指交易金额接近大额或者累计低于但接近大额交易标准。
二、判断题（正确的划√，错误的划×）：
1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√）
2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√）
3、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×）
4、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。（对）
5、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可
疑交易。（√）
6、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。（√）
7、无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。（√）
8、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。（×）
9、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。（×）
10、反洗钱义务主体仅指金融机构。（×）
11、全球第一个反洗钱公约是《关于反洗钱问题的四十项建议》。（×）
12、在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。（√）
13、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是单向的、无条件的。（√）
14、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（×）
15．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（×）
16．金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（√）
17．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（×）
18.金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。（√）
19、、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。（√）
选择题
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A:3年B:5年C:10年D::15年
2．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（C）
A:《介绍信》B:《办案协查函》
C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》
3、2002年5月，经国务院批准，我国建立了反洗钱联席会议制度，确定（B）为牵头单位。
A、公安部B、人民银行C、商业银行D、保监会
4、“９.11 ”事件以后，我国最高立法机关于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，将（B）列为洗钱犯罪的的上游犯罪。
A、金融诈骗B、恐怖主义犯罪C、商业贿赂D、破坏金融稳定
三、多项选择
11、人民银行的现场检查行为要有法律效力必须符合的条件是（ABCD）。
A、现场检查的主体必须合法B、适用的法律法规和规章要准确
C、程序必须合法D、形式要合法、金融机构反洗钱的主要制度？（ABCD）
A、了解客户制度B、大额交易报告制度
C、可疑交易报告制度D、保存记录制度。、金融机构反洗钱的义务（ABCD）。
A、制定反洗内控制度和设立组织机构义务B、大额和可疑交易报告义务
C、保存交易记录义务D、接受检察义务、《反洗钱规定》要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料，账户资料主要包括：（ABC）。
A、个人客户的姓名或名称B、身份证号码C、住所D、爱好
15、金融机构反洗钱规定所称的洗钱，是指将（ABCD）的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪
16、洗钱活动的一般特征（ABCD）
A、多样化B、专业化C、复杂化D、技术化、金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（ABCD）等部门查询、冻结、扣划客户存款。
A、司法机关B、海关C、税务D、审计、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的是（AC）。
A、外币现金单笔或累计等值１万美元以上
B、外币现金单笔或累计等值 5000 美元以上
C、非现金资金收付交易个人单笔或累计等值外汇 10 万美元以上
D、非现金资金收付交易企业单笔或累计等值外汇５ 0 万美元以上
19、《金融机构反洗钱规定》是金融机构反洗钱工作的基础法律制度，确定了金融机构反洗钱工作的基本法律框架。《金融机构反洗钱规定》规定了金融机构反洗钱的（BCDE）的制度
A、反洗钱的工作原则B了解客户制度C大额现金交易报告制度
D、可疑交易报告制度E、保存记录制度、保密天堂的国家和地区一般具有以下特征（AB）。
A、严格的银行保密法B、宽松的金融规则
C、自由的公司法和严格的公司保密法D、快速的转帐服务、《联合国反腐败公约》规定，下列哪些行为可以构成洗钱犯罪（ABC）。
A、转换或者转移犯罪所得B、处置、转移犯罪所得的所有权或者有关权利
C、获取、占有或者使用犯罪所得。D、劳动报酬、《金融机构反洗钱规定》对洗钱的定义、反洗钱工作的监督管理以及金融业应当履行的反洗钱义务做出了明确的规定，适用于包括（ABCD）。
A、银行类金融机构B、信用合作社
C、邮政储汇机构D、非银行类金融机构和外资金融机构
三、简答题：
20、简述被监管主体的主要反洗钱义务？
答：
1、建立健全反洗钱内部控制制度；
2、客户身份识别义务；
3、大额和可疑交易报告义务；
4、客户身份资料和交易记录保存义务；
5、保密义务；
6、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务；
7、与执法部门合作义务；
8、尽职责任或义务
9、其他义务。
第三篇：合规反洗钱试题及答案
合规反洗钱题目（仅供参考）
一、单项选择题（共45题，每题分1分，总45分）
1.金融机构应当按照规定向()提交大额交易和可疑交易报告。（d）
A.中国人民银行反洗钱局
B.公安部
C.中国人民银行调查统计司 D.中国反洗钱监测分析中心
2.能够作为实名证件使用的有().（a）
A.法定身份证的原件 B.学生证
C.介绍信 D.法定身份证件的复印件
3.以下哪个不能够判断为可疑交易()（c）
A.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的C.通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。D.购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的4.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是()（c）
A.公安部
B.国务院
C.中国人民银行 D.财政部
5.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。（d）
A.反洗钱主管机关 B.第三方
C.行业监管机关 D.该金融机构
6.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。（a）
A.5 B.10
C.15 D.20
7.国家反洗钱行政主管部门是指（）。（a）
A.中国人民银行 B.公安部
C.中国工商银行 D.中国证券管理委员会
8.负责反洗钱资金监测的机构是（）。（b）
A.中国人民银行反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.公安部
D.最高人民检察院
9.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。（b）
A.工作证
B.身份证件
C.驾驶证 D.身份证复印件
10.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。（d）
A.认识你的客户 B.熟悉你的客户
C.见过你的客户 D.了解你的客户
11.以下（）活动可能存在洗钱行为。（d）
A.地下钱庄 B.购买保险立即退保
C.成立空壳公司 D.以上都是
12.以下不属于“黑钱”来源的是（）。（d）
A.毒品交易所得 B.敲诈勒索所得
C.走私收入 D.诚实守法经营所得
13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。（a）
A.5 B.10 C.15 D.20
14.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。（c）
A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告
C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D.合并提交大额可疑交易报告
15.我司银行保险部委托其他金融机构代理销售产品时，应在（）中明确双方在识别客户身份方面的职责，确保第三方能够按照我司要求履行客户身份识别义务。（d）
A.合作协议 B.代收代付协议
C.银保通协议 D.委托代理协议
16.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（）（a）
A.应当予以保密；非依法律规定不得向任何单位和个人提供 B.可以任意散布
C.不需保密 D.可以向领导提供
17.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（）（a）
A.受法律保护 B.不受法律保护
C.看领导准不准与 D.依据领导的意见
18.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。（a）
A.2 B.3 C.4 D.5
19.对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款（）。（a）
A.不产生效力
B.失效
C.停效 D.复效
20.根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法（试行）》规定，问责对象发生相关问责事项，造成的损失不易量化，但社会影响特别恶劣，或造成系统性风险的重大违法违规行为，给予该问责事项的直接责任人（）处分。（b）
A.降职
B.解除劳动合同
C.降级
D.减薪
21.《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法》规定，营销员、银保专管员以及代理机构应当引导客户如实完整地填写联系地址 电话等信息。严禁以本人、本机构(或机构员工)、亲属等的地址和电话替代客户个人资料,或通过其他方式提供客户不实资料,严禁（）行为（c）
A.回访
B.陌拜
C.代签名
D.要求客户体检
22.保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，（）采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付。（d）
A.不必
B.可以
C.不得 D.应当
23.保险公司对新型产品投保人的回访应当在（）成。（d）
A.复效期 B.等待期
C.观察期
D.犹豫期
24.保险公司应对产品说明会的举办实行审批制度，产品说明会应经保险公司（）机构批准。（b）
A.省级或省级以上 B.地市级或地市级以上
C.县区级或县区级以上 D.总部
25.产品说明会上所散发和使用的各类与公司或产品相关的宣传资料应由保险公司（）机构统一印制。（a）
A.省级或以上 B.地市级或以上
C.县区级或以上 D.总部
26.公文应当由总经理或经授权的（）其他领导签发，未经签发时，任何人不得擅自印发公文。（a）
A.总经理室 B.发文部门
C.上级机构 D.本机构
27.保险公司不得委托没有取得（）的商业银行网点开展代理保险业务。（c）
A.保险代理从业人员资格证书 B.保险营销员展业证
C.经营保险代理业务许可证 D.保险经纪从证书
28.根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法》，问责事项相关责任人已经离开公司的，仍应追究其相关责任，并将处理决定通知其（）；对不能通知的，公司将处理决定予以公告。（d）
A.主管机关 B.上级机关
C.行业协会 D.现工作的单位
29.（）保险营销员个人及其聘用人员随机拨打电话约访陌生客户，或者假借公司电话营销中心名义电话约访客户。（a）
A.禁止 B.鼓励
C.允许 D.限制
30.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。（d）
A.只能是金融机构工作人员 B.只能是金融机构
C.只能是金融机构工作人员或金融机构 D.可以是任何单位和个人
31.根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》的规定，在犹豫期内，投保人可以无条件解除保险合同，保险公司除扣除不超过10元的成本费以外，应退还全部保费，并（）收取其他任何费用。（b）
A.可以另行 B.不得对此
C.应该另行 D.可选择
32.根据《太平人寿保险有限公司广东分公司可疑交易管理办法》，公司已建立可疑交易报告系统，同时将不断完善可疑交易的抽取条件。系统可以自动生成可疑交易清单的，应当经（）后上报。（b）
A.系统再次抽取 B.人工判断审核
C.系统判断审核 D.人工再次抽取
33.根据《广东分公司可疑交易管理办法（2011 版）》，分公司（）负责审核系统上报的可疑交易并报送总公司。（d）
A.办公室 B.人力资源部
C.财务部 D.企划部
34.保险合同是（）与保险人约定保险权利义务关系的协议。（a）
A.投保人 B.被保险人
C.受益人 D.保险人
35.人身保险的投保人在（）时，对被保险人应当具有保险利益。（b）
A.保险事故发生时 B.保险合同订立时
C.保全变更时 D.36.（）是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。（c）
A.被保险人 B.投保人
C.受益人 D.继承人
37.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：
（一）（）保险人依法应承担的义务或者（）投保人、被保险人责任的；
（二）（）投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。（a）
A.免除、排除、加重 B.排除、免除、加重
C.加重、免除、排除 D.加重、排除、免除
38.保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当（）通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。（b）
A.一次性 B.及时一次性
C.及时 D.39.对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后（）内，履行赔偿或者给付保险金义务。（d）
A.5 B.3 C.7 D.10
40.未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权（）（a）
A.解除合同，并不退还保险费。B.不予赔付
C.解除保险合同，拒赔 D.41.投保人不得为（）投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。（c）
A.未成年人 B.25周岁以下的人员
C.无民事行为能力人 D.42.合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（）未支付当期保险费，或者超过约定的期限六十日未支付当期保险费的，合同效力（），或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。（a）
A.30日 中止 B.60日 中止
C.30日 终止 D.60日 终止
43.合同效力依照本法第三十六条规定中止的，经保险人与投保人协商并达成协议，在投保人补交保险费后，合同效力恢复。但是，自合同效力中止之日起满二年双方未达成协议的，保险人有权（）。（b）
A.不承担保险责任 B.解除保险合同
C.催缴保险费 D.44.受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定（）死亡在先。（b）
A.被保险人 B.受益人
C.D.45.保险人对保险合同中的保险责任免除条款未向投保人明确说明的，产生下列哪一后果？（b）
A.保险合同无效 B.该条款不产生效力
C.对该条款作不利于保险人的解释 D.可以减少投保人的保险费
二、多项选择题（共25题，每题分2分，总50分）
1.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（a, b, c, d）
A.恐怖活动犯罪
B.贪污贿赂犯罪
C.破坏金融管理秩序犯罪
D.金融诈骗犯罪
E.F.2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）和（）报告。（c, d）
A.司法机关
B.检察机关
C.中国人民银行当地分支行 D.当地公安机关
E.F.3.广东保监局下发的《关于进一步规范我省人身保险市场行为的通知》，将2011年全省开展人身保险市场整治工作分为（）四个部分。（a, b, c, d）
A.落实保险公司高管人员责任 B.强化费用资金管理
C.完善现炀检查工作机制
D.加强行业自律工作
E.F.4.金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。（a, b, c, d）
A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B.回访客户
C.实地查访 D.向公安、工商行政管理部门核实
E.F.5.当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。（a, b, c, d）
A.客户要求变更姓名或者名称
B.客户行为或者交易情况出现异常
C.金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的 D.先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的E.F.6.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：（）保险人依法应承担的义务或者（）投保人、被保险人责任的；（）投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。（a, b, c）
A.免除 B.加重
C.排除 D.减轻
E.F.7.保险销售人员不得有下列何种行为（）（a, b, c, d）
A.代签名 B.代体检
C.伪造客户回访记录 D.伪造客户信息
E.F.8.对一年内被投诉并经查实有销售误导行为（）次及以上的营销员、银保专管员或代理杌构,保险公司应对其销售的保单客户资料进行核查,必要时进行客户再次（）,防止客户资料不实及销售误导问题（a, c）
A.2 B.3
C.回访 D.识别
E.F.9.保险公司应加强宣传,引导客户主动提供个人资料,建立国定电话 移动电话和电子邮箱等多种联系方式。充分利用（）以及举办客户关怀活动等方式,核对客户关键信息资料,并提醒客户及时办理信息变更。（a, b, c, d）
A.电话回访 B.客户咨询
C.保单保全 D.给付理赔
E.F.10.中国太平保险集团合规经营红线制度规定合规经营红线作为经营管理的警戒线，规定了各公司经营管理中涉及的性质恶劣、对公司经营管理有重大影响的违法违规行为，包括（）等。（a, b, c, d）
A.业务、财务数据造假 B.违规开设机构
C.私设小金库 D.违规计提准备金
E.F.11.保险公司应加强产品说明会档案资料的管理，归档资料包括（）（a, b, c, d）
A.产品说明会使用的宣传单张 B.推介产品所用的书面或电子演示、讲解资料
C.客户签到表 D.录像视频资料
E.F.12.保险公司处理信访事项过程中有下列情形之一的，监管部门可责令改造成严重后果，违反监管法规的，由监管部门依法给予行政处罚：（a, b, c）
A.对收到的信访事项不按规定登记和处理的； B.推诿、敷衍、拖延信访事项办理,弄虚作假或者未在规定期限内办结信访事项并报保险监管部门的；
C.在处理信访事项中,作风粗暴,激化矛盾并造成严重后果的； D.对信访人所有信访投诉请求未予支持的。
E.F.13.保险营销员在展业过程中应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，应当向客户明确说明保险合同中（）等重要信息。（a, b, c, d）
A.责任免除 B.犹豫期
C.健康保险产品等待期 D.退保
E.F.14.银保销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中不得将保险产品与（）等混淆。（a, b）
A.储蓄存款 B.银行理财产品
C.存款收益 D.国债收益
E.F.15.根据《太平人寿保险有限公司违规问责暂行办法》规定，责任人有下列行为之一的，应加重责任追究：（a, b, c, d）
A.伪造、销毁、藏匿证据的； B.对检举人、证人、办案人打击报复的；
C.对查处案件有意制造障碍的； D.在作出责任追究决定前，发现有多项违规行为的。
E.F.16.根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法》，问责事项追究方式包括（）（a, b, c）
A.纪律处分 B.组织处理
C.经济处分 D.治安处罚
E.F.17.保险营销员不得接受投保人委托（）、不得接受被保险人或受益人委托（）。（a, c, d）
A.代缴保险费 B.代办保全
C.代领退保金 D.代领保险金
E.F.18.根据《人身保险业务基本服务规定》保险公司应当建立保护投保人、被保险人和受益人（）和（）的制度。未经投保人、被保险人和受益人同意，保险公司不得泄露其（）和（）。（a, b）
A.个人隐私 B.商业秘密
C.收益 D.保单号
E.F.19.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：（）（a, b, c, d）
A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
E.F.20.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽义务主有（）。（b, c, d）
A.参与调查义务
B.配合调查义务
C.如实提供信息义务
D.不得拒绝和阻碍义务
E.F.21.中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）
A.电话询问
B.走访金融机构
C.书面询问
D.约见金融机构高级管理人员谈话
E.F.22.保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱培训，保存（）和（）。（a, c）
A.培训课件 B.培训视频
C.培训工作记录 D.培训名单
E.F.23.根据《保险业反洗钱工作管理办法》，保险公司应当依法在（）、（）、（）或者（）等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别。（a, b, c, d）
A.订立保险合同 B.解除保险合同
C.理赔 D.给付
E.F.24.根据保险公司应当依法保存（）和（），确保能足以重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（a, c）
A.客户身份资料 B.代理人工号
C.交易记录 D.监测记录
E.F.25.根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》，保险公司应当高度重视投保人、被保险人的信息保护，建立客户信息管理和保密制度，制定泄露客户信息的处罚措施，不得（）、（）或（）个人信息资料。（a, b, c）
A.非法获取 B.使用
C.倒卖 D.合法提交
E.F.三、判断题（共5题，每题分1分，总5分）
1.金融机构在与客户建立业务关系时，应当对客户出示的身份证件或者其他身份证明文件进行核实并登记。（no）
对 错
2.产品说明会应当由保险公司县级或县级以上机构批准（no）
对 错
3.保险人的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过三十日不行使而消灭。（yes）
对 错
4.保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当及时一次性通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。（yes）
对 错
5.根据新《保险法》相关条文，保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；情形复杂的，应当在六十日内作出核定（no）
对 错
第四篇：保险业反洗钱试题(一卷)答案
保险业反洗钱试题（一卷）答案
一、填空题(每空l分，共计20分)
1、2007年1月1日
2、放置（或处置）、离析（或培植）和归并（或整合、融合）
3、反洗钱专门机构
4、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告 5、106、每半年7、5年8、20万元以上50万元以下；1万元以上5万元以下
9、协助；合法化
10、书面询问、走访金融机构
11、金融机构
12、了解你的客户
13、及时更新
二、判断对错(每题2分，共计20分)
1、ⅹ
2、√
3、ⅹ
4、√
5、√
6、ⅹ
7、√
8、ⅹ
9、ⅹ
10、ⅹ
三、单选题（每题2分，共计20分）
1、D2、D3、C4、A5、B6、C7、D8、A9、D
10、C 与反洗钱有关的内容。
四、不定项选择（每题2分，共
五、自由发挥，结合情况打分（认20分）识到反洗钱的重要性并树立正
1、ABCD 确的反洗钱意识的可得7分，建
2、ABCD 设性建议或积极的其他看法
33、ABD 分）
4、ABCD
5、CD
6、ABCD
7、C
8、ACD
9、ABCD
10、A
五、简答
（一）答案：（1）大额交易标准：单笔或当日累计交易现金20万，单边计算；（2）客户身份识别何证件留存标准： A、新保：现金保费2万元人民币、转账保费20万元； 保费=期交次数*期交金额或者保费=趸交保费 B、理赔、保全：交易金额1万元
（二）答案：
1、建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；
2、建立客户身份识别制度；
3、建立客户身份资料和交易记录保存制度；
4、大额交易和可疑交易记录保存、报告；
5、开展反洗钱培训和宣传；
6、遵守反洗钱保密规定；
7、配合行政机关开展反洗钱行政调查；
8、报案和举报；
9、冻结账户；（人行有要求48小时临时冻结权限，超过后侦查机关下发继续冻结通知书）
10、按照规定报送反洗钱统计报表、信息资料及稽核审计报告中
第五篇：反洗钱试题
一、判断题
1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(对)
2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错)
3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)
4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)
5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错)
6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)
7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(对)
8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对)
9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错)
10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错)
11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)
12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)
13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对)
14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错)
15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错)
16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。(错)
17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对)
18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(错)
19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(对)
20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(错)
21.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对)
22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)
23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)
24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)
25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)
26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)
27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)
28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。
29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错))
30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对)
31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对)
32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。(错)
33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。(对)
34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(对)
35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(错)
37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(对)
38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(对)
39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。(对)
40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。(对)
41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)
42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(错)
43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。(对)
44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错)
44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。(错)45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错)
46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(错)
48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识
等因素无关。(错)
49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)
50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对)
51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。(错)
52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)
53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)
54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对)
55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。(对)
56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)
57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(对)
58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。(对)
59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(对)
60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。(错)
62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)
二、单选题
1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每(B)进行一次审核。
A.季度
B.半年
C.一年
D.两年
2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D)
A.符合依法经营内在需要
B.符合接受外部监管要求
C.是金融业安全的保障基础
D.是参与国际竞争的唯一要求
3.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额(A)以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元
B.人民币2万以上或者外币等值2000美元
C.人民币5万以上或者外币等值10000美元
D.人民币20万以上或者外币等值20000美元
5.金融行动特别工作组秘书处设在(A)
A.法国巴黎
B.英国伦敦
C.美国华盛顿
D.日本东京
6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。
A.5
B.6
C.7
D.8
7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)
A.继续为客户办理业务
B.采取临时冻结账户
C.中止为客户办理业务
D.不予理睬
8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年。
A.1997
B.1992
C.2013
D.1990
9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(C)给予纪律处分
A.反洗钱领导小组组长
B.反洗钱专干
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D.其他直接责任人员
10.客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外
18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B)
A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D.客户洗钱风险分类是额外要求
19.保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
A.保险业务
B.理赔业务
C.再保险业务
D.财险业务
20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是(A)
A.大额交易和可疑交易报告制度
B.反洗钱绩效考核制度
C.反洗钱内部评估制度
D.反洗钱监督检查、调查和保密制度
21.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)
A.实事求是
B.规范管理
C.严进宽出
D.了解你的客户
23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A)
A.1989年
B.1992年
C.1999年
D.2000年
24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准
A.代销合同
B.合作协议
C.书面协议
D.职责分工书
25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在(B)由全会通过。
A.2012-1-1
B.2012-2-1
C.2003-6-1
D.2004-10-1
26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该
包含(B)
A.事前预防
B.事前控制
C.事后监督
D.事后纠正
27.国际保险监督官协会成立于(B)年
A.1990
B.1994
C.2003
D.2006
28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A.受托机构
B.委托机构
C.受托机构和委托机构
D.业务员
29.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A)
A.2006-10-31
B.2007-10-31
C.2003-10-31
D.2007-1-1
30.(D)年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。
A.2008年
B.2009年
C.2012年
D.2013年
31.(C)年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。
A.2000年
B.2002年
C.2005年
D.2008年
32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级
A.风险
B.客户
C.VIP
D.服务
33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)
A.一级
B.二级
C.三级
D.四级
34.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)
A.要充分考虑各种可能的洗钱风险
B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(D)方面的反洗钱职责
A.可疑交易报告
B.宣传培训
C.交易资料保存
D.客户身份识别
36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)
A.大额和可疑交易数据报送
B.客户身份识别
C.客户身份资料和交易记录保存
D.反洗钱监督检查
37.(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约
A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约
C.打击跨国有组织犯罪公约
D.反腐败公约
38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)
A.建立客户身份识别制度
B.客户身份资料交易记录保存制度
C.持续的员工培训制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
39.《反腐败公约》由联合国于(A)年发布
A.2003
B.2006
C.2013
D.1990
40.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度
A.合规方法
B.风险为本方法
C.合规与风险并重
D.风险测试方法
41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)
A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了(A)的发展脉络
A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
C.恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。(A)
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人
B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D.国务院总理
45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的(D)
A.经营管理
B.风险控制
C.业务流程
D.业绩指标
46.亚太反洗钱组织成立于(B)年
A.1995
B.1997
C.2000
D.2003
47.金融机构的风险划分标准应报送(B)
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国反洗钱监测中心
D.中国人民银行省一级分支机构
48.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布
A.联合国
B.亚太反洗钱组织
C.FATF
D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D)
A.采集与分析
B.分析与报告
C.采集与报告
D.采集、分析与报告
50.FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。
A.反洗钱与反恐怖融资建议
B.不合作国家和地区名单
一、填空题：
1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是_____中国人民银行__。
2、金融机构应履行“____了解你的客户__”原则，不得为客户开立_匿名____账户或______假名_____账户。
3、个人结算账户10个营业日内累计____100万_____元以上的现金收付交易属于可疑交易。
4、金融机构应按银行____会计档案____管理的规定保管支付交易记录。
5、企业、个人当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计___1万_______美元以上、个人单日单笔或累计等值______10万______美元以上、企业当日或累计等值___50万美元以上的所有非现金外汇交易属于大额外汇资金交易。
二、单项选择题
1、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。(B)
A、修订后的新宪法;B、修订后的新刑法;
C、修订后的新中国人民银行法;D、金融机构反洗钱规定。
2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。(B)
A、3种;B、4种;
C、7种;D、8种。
3、我们通常说的反洗钱“一个规定两个办法”中的“规定”是指。(D)
A、《个人存款账户实名制规定》;B、《金融机构管理规定》;
C、《大额现金支付登记备案规定》;D、《金融机构反洗钱规定》。
4、金融机构反洗钱“一规定两办法”在正式实施。(A)
A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;
C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。
5、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照的有关规定处罚。(D)
A、《金融机构反洗钱规定》;B、《境内外汇账户管理规定》;
C、《商业银行法》;D、《金融违法行为处罚办法》。
6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处的罚款。(A)
A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;
C、30000元;D、1000元以下。
7、是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A)
A、了解你的客户;B、大额现金交易报告;
C、可疑交易的分析;D、与司法机关全面合作。
8、一般存款账户不得办理。(B)
A、现金缴存;B、现金支取;
C、资金收入转账;D、资金付出转账。
9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。划线支票。(B)
A、既可转账，又可取现;B、只能转账，不能取现;
C、只能取现，不能转账;D、不能取现，不能转账。
10、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是。(D)
A、中国人民银行反洗钱局;B、中国人民银行调查统计司;
C、中国人民银行支付结算司;D、中国反洗钱监测分析中心。
反洗钱知识竞赛试卷含答案反洗钱知识竞赛试卷含答案
11、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是____D____。
A、艾格蒙特集团;B、金融情报中心;
C、沃尔夫斯堡集团;D、金融行动特别工作组。
12、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告(A)
A、当地公安部门;B、当地外汇管理局;
C、当地人民银行;D、上级反洗钱机构。
13、《中华人民共和国外汇管理条例》自(C)开始实行
A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;
C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。
14、填制外汇反洗钱报表时，下列日期格式正确的是(B)
A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;
C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。
15、按照2016年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用(C)刑期?
A、3年以上5年;B、5年以下;
C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。
16、以下不属于金融行动特别小组正式成员国的是(D)
A、美国;B、英国;C、香港;D、中国。
17、总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在(D)部。
A、计划财务;B、公司业务;C、前台业务;D、会计结算。
18、居民个人银行卡频繁存、取大量外币现金，与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易，其中“频繁”、“大量”分别指(D)
A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元;
B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元;
C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元;
D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。
19、(A)根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控
A、中国人民银行;B、外汇管理局;C、国务院;D、中国外汇交易中心。
20、境内机构或个人非法逃汇的，处(B)罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;
C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。
三、多项选择题
1、金融机构反洗钱工作的原则包括：(ABE)
A、合法审慎原则;B、保密原则;
C、封闭管理原则;D、公开、公平、公正原则。
E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
2、不能作为实名证件使用的有。(BCDE)
A、临时身份证;B、学生证;C、机动车驾驶证;
D、介绍信;E、法定身份证件的复印件。
3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(ABCDE)
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的;
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的;
4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(BDE)。
A、开户;B、放置;C、转账;
D、离析;E、归并。
5、金融机构应履行的反洗钱义务包括(ABCDE)。
A、了解客户义务;B、大额交易报告义务;C、可疑交易报告义务;
D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;E、保存记录义务。
6、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(BDE)
A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;
B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑;
C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;
D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取;
E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。
7、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(AB)
A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元;
B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;
C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;
D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元;
E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。
8、金融机构反洗钱“保存记录”原则是指(BC)
A、保存账户资料，自开户之日起至少5年;
B、保存账户资料，自销户之日起至少5年;
C、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年;
D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年。
9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。(BD)
A、储蓄存款账户;B、基本存款账户;
C、一般存款账户;D、临时存款账户。
10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(BC)
A、负责人;B、代理人;
C、被代理人;D、监护人。
《STRONG>
四、判断题
2、金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。(√)
3、在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。(X)
4、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。(X)
5、银行工作人员可以凭直觉判断可疑资金交易(X)
6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动(√)
7、我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算(X)
8、境内机构的经常项目收入，可以选择入账、取现或结汇(X)
9、经营B股业务的证券机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的，属正常业务范畴，不应纳入可疑外汇非现金交易。(X)
10、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。(X)
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