反洗钱试题分析

第一篇：反洗钱试题分析

2014年人行反洗钱考试题库

1-1 1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．员工的专业能力 B．员工的职业操守 C．员工的诚信程度

D．领导层对内控重要的认识和态度 E．领导层对管理内控制度采取的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对

6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致

错

7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

对

8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD A．外部监管的要求

B．金融机构依法经营的内在需要 C．保障金融业安全的基础

D．金融机构参与国际竞争的前提条件

9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABC A．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C．确保金融机构各项业务的稳健运行 D．确保将洗钱风险控制在最低

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”

对

11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门

错

12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利

对

13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险

对

14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCD A．全面性原则 B．审慎性原则 C．有效性原则

D．相对独立性原则 1-2 1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACD A．反洗钱内控制度必须结合业务

B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易

D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

错 3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分

对

4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施

对

5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单

对

6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易

错

7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息

错

8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 错

9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密

对

10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作

错

11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADE A．培训对象应包括高级管理层

B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E．培训的对象是金融机构的全体人员

12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCD A．检查发现问题

请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型？（A、C、E）A． 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B． 频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准 C． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

D． 长期闲臵的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付

E．平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

18．某投资顾问有限公司，注册资本金100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。

该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（A、B、C）A． 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B． 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D． 长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

注：本题在自我测试2中出现时，选A、B、C提示错误，同时提供正确答案是A、B、C，矛盾。

19．S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。

请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（C）A． 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C． 长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

D． 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

20．**商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。

请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（A、D）A． 短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

C． 频繁支取大额现金，违反现金管理办法

D． 经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

21．某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元；提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。

请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？（A、B）A． 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C． 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D． 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

22．某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通

过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。

请问该交易符合以下哪个可疑点（A、D）

A．短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B．法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

C．频繁支取大额现金，违反现金管理办法

D．经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

3-2（2.1-2.3）

1．从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型AC A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B．有特定目的的融资行为

C．主体为他人或其他组织的融资行为 D．无特定目的的融资行为

2．从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型CD A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B．主体为他人或其他组织的融资行为 C．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 D．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

3．以下说法正确的有AC A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资

D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为

4．金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告ABCD A．与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D．中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

配合ABCD A． 提供必要的工作条件 B． 配合进行现场会谈

C． 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D． 做好检查保密工作

7.现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABC A． 按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B． 严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组

C． 准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

D． 被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

8.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存

错 9.根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABC A． 违反保密规定，泄露有关信息的 B． 故意提供虚假材料的 C． 拒绝、阻碍反洗钱检查的

D． 未指定专人联络现场检查事项的

10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款 错

10.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款 对

11.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈

对

5-2 1.以下说法正确的有ACD A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款

D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

2.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料

对

3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为

错

4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报 错

5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据

对

6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BD A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存

B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》

D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

7.反洗钱调查只能采取现场调查

错

8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章

对

9．实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料

B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

11.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施 对

12.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施 对

13.对以下临时冻结措施说法正确的有ABCD A． 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告

B． 中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

C． 临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算

D． 金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

14.以下对保密要求说法正确的有ACD A． 反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

B． 对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C． 如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危

D． 向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险

15.配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCD A． 建立反洗钱调查档案库 B． 建立案件线索档案库 C． 客户身份的重新识别

D． 发现反洗钱工作中的合规风险

16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCD A．拒绝调查的权利

B．核对、补充和更正询问笔录的权利 C．清点及封存清单的权利 D．逾期自动解除冻结的权利

16.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABC A． 配合调查义务 B． 如实提供信息义务 C． 保密义务 D． 拒绝调查义务

17.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCD A． 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据

B． 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行

C． 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书

D． 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料 6-1

1、金融机构反洗钱培训的目的是：（A、C、D）

A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识

B 让公众了解反洗钱知识

C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D 掌握反洗钱工作必备的技能

2、反洗钱培训包括哪些内容？（A、B|、C、D）A 基础知识 B 法律法规培训 C 业务操作

D 法律、财会等综合性知识培训

3、反洗钱岗位人员包括那些？（A、B、C、D）A 反洗钱工作负责人 B 反洗钱合规官 C 反洗钱合规专员 D 反洗钱情报专员

4、反洗钱培训对象包括哪些人员？（A、B、C、D）A 新员工 B 一线人员

C 中高级管理人员 D 反洗钱岗位人员

5以下说法正确的是：（A、B、D）

A 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。

B 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。

C 金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。

D 反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。

6以下说法错误的是：（A）

A 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B 宣传方式可灵活多样

C 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。

D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。

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第二篇：反洗钱试题

一、判断题

1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(对)

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错)

3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)

4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)

5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错)

6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)

7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(对)

8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对)

9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错)

10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错)

11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)

12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)

13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对)

14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错)

15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错)

16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。(错)

17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对)

18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(错)

19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(对)

20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(错)

21.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对)

22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)

23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)

24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)

25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)

26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)

27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)

28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。

29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错))

30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对)

31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对)

32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。(错)

33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。(对)

34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(对)

35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)

36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(错)

37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(对)

38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(对)

39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。(对)

40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。(对)

41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)

42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(错)

43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。(对)

44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错)

44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。(错)45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错)

46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)

47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(错)

48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识

等因素无关。(错)

49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)

50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对)

51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。(错)

52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)

53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)

54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对)

55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。(对)

56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)

57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(对)

58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。(对)

59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(对)

60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)

61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。(错)

62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)

二、单选题

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每(B)进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法经营内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求

3.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额(A)以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元

B.人民币2万以上或者外币等值2000美元

C.人民币5万以上或者外币等值10000美元

D.人民币20万以上或者外币等值20000美元

5.金融行动特别工作组秘书处设在(A)

A.法国巴黎

B.英国伦敦

C.美国华盛顿

D.日本东京

6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(C)给予纪律处分

A.反洗钱领导小组组长

B.反洗钱专干

C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D.其他直接责任人员

10.客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外

18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B)

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

19.保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A.保险业务

B.理赔业务

C.再保险业务

D.财险业务

20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大额交易和可疑交易报告制度

B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱内部评估制度

D.反洗钱监督检查、调查和保密制度

21.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准

A.代销合同

B.合作协议

C.书面协议

D.职责分工书

25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在(B)由全会通过。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该

包含(B)

A.事前预防

B.事前控制

C.事后监督

D.事后纠正

27.国际保险监督官协会成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

A.受托机构

B.委托机构

C.受托机构和委托机构

D.业务员

29.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A)

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级

A.风险

B.客户

C.VIP

D.服务

33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

34.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)

A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(D)方面的反洗钱职责

A.可疑交易报告

B.宣传培训

C.交易资料保存

D.客户身份识别

36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)

A.大额和可疑交易数据报送

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱监督检查

37.(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约

A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

39.《反腐败公约》由联合国于(A)年发布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A.合规方法

B.风险为本方法

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了(A)的发展脉络

A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

C.恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。(A)

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的(D)

A.经营管理

B.风险控制

C.业务流程

D.业绩指标

46.亚太反洗钱组织成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融机构的风险划分标准应报送(B)

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国反洗钱监测中心

D.中国人民银行省一级分支机构

48.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D)

A.采集与分析

B.分析与报告

C.采集与报告

D.采集、分析与报告

50.FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。

A.反洗钱与反恐怖融资建议

B.不合作国家和地区名单

一、填空题：

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是_____中国人民银行__。

2、金融机构应履行“____了解你的客户__”原则，不得为客户开立_匿名____账户或______假名_____账户。

3、个人结算账户10个营业日内累计____100万_____元以上的现金收付交易属于可疑交易。

4、金融机构应按银行____会计档案____管理的规定保管支付交易记录。

5、企业、个人当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计___1万_______美元以上、个人单日单笔或累计等值______10万______美元以上、企业当日或累计等值___50万美元以上的所有非现金外汇交易属于大额外汇资金交易。

二、单项选择题

1、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。(B)

A、修订后的新宪法;B、修订后的新刑法;

C、修订后的新中国人民银行法;D、金融机构反洗钱规定。

2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。(B)

A、3种;B、4种;

C、7种;D、8种。

3、我们通常说的反洗钱“一个规定两个办法”中的“规定”是指。(D)

A、《个人存款账户实名制规定》;B、《金融机构管理规定》;

C、《大额现金支付登记备案规定》;D、《金融机构反洗钱规定》。

4、金融机构反洗钱“一规定两办法”在正式实施。(A)

A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;

C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。

5、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照的有关规定处罚。(D)

A、《金融机构反洗钱规定》;B、《境内外汇账户管理规定》;

C、《商业银行法》;D、《金融违法行为处罚办法》。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处的罚款。(A)

A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;D、1000元以下。

7、是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A)

A、了解你的客户;B、大额现金交易报告;

C、可疑交易的分析;D、与司法机关全面合作。

8、一般存款账户不得办理。(B)

A、现金缴存;B、现金支取;

C、资金收入转账;D、资金付出转账。

9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。划线支票。(B)

A、既可转账，又可取现;B、只能转账，不能取现;

C、只能取现，不能转账;D、不能取现，不能转账。

10、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是。(D)

A、中国人民银行反洗钱局;B、中国人民银行调查统计司;

C、中国人民银行支付结算司;D、中国反洗钱监测分析中心。

反洗钱知识竞赛试卷含答案反洗钱知识竞赛试卷含答案

11、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是____D____。

A、艾格蒙特集团;B、金融情报中心;

C、沃尔夫斯堡集团;D、金融行动特别工作组。

12、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告(A)

A、当地公安部门;B、当地外汇管理局;

C、当地人民银行;D、上级反洗钱机构。

13、《中华人民共和国外汇管理条例》自(C)开始实行

A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;

C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。

14、填制外汇反洗钱报表时，下列日期格式正确的是(B)

A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;

C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。

15、按照2016年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用(C)刑期?

A、3年以上5年;B、5年以下;

C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。

16、以下不属于金融行动特别小组正式成员国的是(D)

A、美国;B、英国;C、香港;D、中国。

17、总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在(D)部。

A、计划财务;B、公司业务;C、前台业务;D、会计结算。

18、居民个人银行卡频繁存、取大量外币现金，与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易，其中“频繁”、“大量”分别指(D)

A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元;

B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元;

C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元;

D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。

19、(A)根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控

A、中国人民银行;B、外汇管理局;C、国务院;D、中国外汇交易中心。

20、境内机构或个人非法逃汇的，处(B)罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;

C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。

三、多项选择题

1、金融机构反洗钱工作的原则包括：(ABE)

A、合法审慎原则;B、保密原则;

C、封闭管理原则;D、公开、公平、公正原则。

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

2、不能作为实名证件使用的有。(BCDE)

A、临时身份证;B、学生证;C、机动车驾驶证;

D、介绍信;E、法定身份证件的复印件。

3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(ABCDE)

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的;

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的;

4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(BDE)。

A、开户;B、放置;C、转账;

D、离析;E、归并。

5、金融机构应履行的反洗钱义务包括(ABCDE)。

A、了解客户义务;B、大额交易报告义务;C、可疑交易报告义务;

D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;E、保存记录义务。

6、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(BDE)

A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑;

C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取;

E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

7、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(AB)

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元;

B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元;

E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

8、金融机构反洗钱“保存记录”原则是指(BC)

A、保存账户资料，自开户之日起至少5年;

B、保存账户资料，自销户之日起至少5年;

C、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年;

D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年。

9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。(BD)

A、储蓄存款账户;B、基本存款账户;

C、一般存款账户;D、临时存款账户。

10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(BC)

A、负责人;B、代理人;

C、被代理人;D、监护人。

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四、判断题

2、金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。(√)

3、在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。(X)

4、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。(X)

5、银行工作人员可以凭直觉判断可疑资金交易(X)

6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动(√)

7、我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算(X)

8、境内机构的经常项目收入，可以选择入账、取现或结汇(X)

9、经营B股业务的证券机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的，属正常业务范畴，不应纳入可疑外汇非现金交易。(X)

10、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。(X)

第三篇：反洗钱试题

36.金融行动特别工作组（FATF）在通过对政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（选AB，）A.理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资

B.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动 C.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

D.防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用

第四篇：反洗钱试题

萧县联社反洗钱测试试题

一、填空题

1、金融机构在办理大额现金支付业务时，应填制 大额现金支付交易审批表 和 大额现金支付交易汇总登记表。

2、金融机构对风险等级最高的客户或者账户，至少每半年 进行一次审核。

3、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

4、金融机构履行客户身份识别义务时，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

5、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的 大额交易报告或者可疑交易报告 有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 5 个工作日内补正。

6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 “了解你的客户” 的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解 实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

7、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确 __专人__ 负责大额交易和可疑交易报告工作。

8、《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、_完整性、合法性_。

9、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户_开立账户_或者_假名账户_。

10、金融机构应当按照 安全、准确_、完整_、原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

11、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予_纪律处分_的，移交司法机关依法追究_刑事责任_。

12、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

13、_金融机构_作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

14、_了解客户_是金融机构反洗钱活动的基础。

15、金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告疑交易信息_，配合司法机关打击洗钱等犯罪。

16_《个人存款账户实名制规定》__的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

保密_ 的 _可_；构成犯罪

17、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示____中国人民银行执政法_____和____发洗钱调查通知书______，否则，金融机构有权拒绝。

二、单选题

1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。

A 3年 B 5年 C 10年 D 15年

2、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。

A 20万 B 50万 C 200万 D 500万

3、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是(D)的职责之一。

A 中国银行业监督管理委员会 B 所有商业银行 C 中国银行业协会

D 中国反洗钱监测分析中心

4、中国反洗钱监测分析中心由(C)设立。A 中国银行业监督管理委员会 B 财政部 C 中国人民银行 D 国家外汇管理局

5、《反洗钱法》自（）起施行。(C)。A 2006年1月1日

B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日

6、以下不属于金融机构的反洗钱义务的是(C)。

A 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 B 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录。D 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

7、金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（C）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A 2 B 5 C 10 D 15

8、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（D）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A 12 B 24 C 36 D 48

9、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（B）。A 按照规定向中国人民银行报告分析结果 B 制定金融机构反洗钱规章

C 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

10、下列关于大额交易标准确定的说法正确的是（C）。A 个人账户当日累计人民币交易10万元以上现金缴存即属大额交易

B 单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易

C 个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易

D 个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易

11、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（C）

A 《金融机构反洗钱规定》

B 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

12、金融机构负责反洗钱工作的应当是（B）A.设立专门机构。

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C.指定专人。

D.设立反洗钱专门机构或者指定专人

13、客户身份识别是指（C）A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

14、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（D）

A 联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织 B 中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 C 外国政要

D 高风险客户或者高风险账户持有人

15、以下交易中哪个属于大额交易？（D）A 小王一次性取款10万元。

B 小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万 C 小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万

D 中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元

16、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是（A）A 交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。B 交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。C 客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。D 客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。

17、下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（A）A 金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告 B 明显与洗钱活动无关的可疑交易活动

C 可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动 D 超过法定资料保存期限的可疑交易活动

18、当前我国反洗钱的被监管主体是（C）A 金融机构 B 特定非金融机构

C 金融机构和特定非金融机构 D 金融机构和非金融机构

19、下列说法不正确的一项是（D）

A 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

B 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

C 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝。

D 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。

20、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是。（D）

A 只能是金融机构工作人员 B 只能是金融机构

C 只能是金融机构工作人员或金融机构 D 可以是任何单位和个人

三、多选题

1、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）

A 洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B 改变有关金钱的形式。C 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。D 洗钱者能够控制洗钱的全过程。

2、反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段。A 检查准备 B 检查实施 C 检查报告 D 检查处理

3、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）A 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易 记录的。

C 违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的。、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC）

A 集中转入，集中转出 B 集中转入,分散转出 C 分散转入，集中转出 D 分散转入，分散转出

5、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A 建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B 客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C 向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D 保密和宣传培训业务

6、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）A 开户单位一日两次申请支取大额现金 B 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C 开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化 D 开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

7、《反洗钱法》的主要内容是（ABCDE）。

A 明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。

B 明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。

C 规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。D 明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任。E 规定开展反洗钱国际合作的基本原则。

8、反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段 A 检查准备 B 检查实施 C 检查报告 D 检查处理

9、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）

A 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。

B 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C 违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10、我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD）A 是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B 是眼里打击经济犯罪的需要。C 是遏制其他严重刑事犯罪的需要。D 是维护金融机构信誉及金融稳定的需要。

11、中国反洗钱监测分析中心具备（ABCD）基本功能。A 收集金融信息 B 分析金融信息 C 分发金融信息和分析结果 D 情报交流

12、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（AB）工作。

A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研

13、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（ABCD）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A黑社会性质的组织犯罪、B恐怖活动犯罪、C走私犯罪、D贪污贿赂犯罪、14、我国反洗钱工作有哪些重要意义（ACD）。A 是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B 是眼里打击经济犯罪的需要。C 是遏制其他严重刑事犯罪的需要。D 是维护金融机构信誉及金融稳定的需要。

15、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ABCD）A 进入金融机构进行检查。

B 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存。D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

16、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC）

A 账户资料，自销户之日起至少5年；

B 账户资料，自销户之日起至少10年；

C 交易记录，自交易记账之日起至少5年；

D 交易记录，自交易记账之日起至少10年

17、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ABCDEF）

A 未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B 未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的； C 未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的； D 未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的； E 违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的； F 未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

18、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。

A 了解客户义务； B 大额交易报告义务；

C 可疑交易报告义务；

D 制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；

E 保存记录义务。

19、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（ABE）

A 外国公民可将护照作为实名证件； B 临时身份证也是有效的实名证件；

C 不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件； D 国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件； E 军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

20、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（AC）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

四、判断题

1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（√）

2、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（√）

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。（×）

4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（√）

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“长期”系指3年以上。（×）

6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（√）

7、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。（√）

8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（√）

9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。（×）

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。（√）

五、简答题：

1、什么是反洗钱？

是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

2、金融机构向人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的标准是什么？

（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转。

（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。

3、金融机构应当对什么样的客户需要重新识别？

（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册

资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。（2）客户行为或者交易情况出现异常的。

（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。（4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

（5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

（6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

（7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

4、反洗钱客户风险等级管理应遵循哪些原则？

（1）审慎性原则。客户风险等级评定对防范洗钱风险由重要意义，各行、社必须充分了解客户，提高对客户身份的识别能力，严谨地进行客户风险等级评定；

（2）持续性原则。各行、社应对客户风险等级进行持续评定，适时调整客户风险等级；

（3）保密性原则。各级人员应对客户风险等级的评定标准和评定情况严格保密，防止信息外泄。

5、金融机构各营业网点应遵循哪些反洗钱岗位职责？（1）负责识别客户身份，并保存客户身份资料及交易记录。（2）负责大额交易监控和记录，负责可疑交易甄别、监控和上报，发现异常情况，及时向上级反洗钱部门汇报，并做好相关记录备查。

（3）协助上级行、社做好有关信息的收集、查询与反馈工作，提出合理化建议。

（4）其他应履行的反洗钱职责。

6、根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的？

当自然人客户由他人代理存取现金时，我行应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。由于现金到账户的转账不是代理存款业务，应按照单笔金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元现金的一次性金融服务进行客户身份识别。7金融机构的反洗钱义务（1）健全反洗钱内控制度；（2）建立客户身份识别制度；（3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；

（4）金融机构应当按照规定建立大额交易和可疑交易报告制度；（5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

8、什么是可疑交易报告? 可疑交易报告是指金融机构按国务院反洗钱行政主管部门规定的标准，或者怀疑、有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或恐怖分子筹资有关，应按照要求，立即向金融情报机构报告。

9、金融机构应将哪些作为可疑交易进行报告？（列出至少8条）（1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

（2）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

（3）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

（4）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

（5）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

（6）自然人账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。（8）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

10、金融机构在反洗钱操作规程中，应当怎样健全反洗钱内控制度？

（1）金融机构应在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能够及时获得所需信息及其他资源。

（2）金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。

（3）金融机构应加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传，引导和培训，通过各种形式及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定、监督政策和内控要求。

11、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还有哪几种方式识别或者重新识别客户身份？

（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。（2）回访客户。（3）实地查访。

(4)向公安、工商行政管理等部门核实。（5）其他可依法采取的措施。

12、《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么?(1)接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；(2)建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息：(3)按照规定向中国人民银行报告分析结果；(4)要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；(5)经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料等。

13、客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求?(1)保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善；(2)保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定；(3)保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程；(4)保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求；(5)有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。

14、金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么? 一方面使金融机构各个层级的工作人员都树立风险意识，明确自身应当承担的责任；另一方面，使直接负责反洗钱工作的员工了解反洗钱法律、法规和规章的具体规定和要求，掌握必要的识别客户身份、发现可疑交易的技能。

15、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，恐怖融资时指哪些行为？

（1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

（2）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

（3）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

（4）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

16、从事反洗钱工作的人员有哪些行为应当给予行政处分？（1）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的。（2）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的。（3）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。（4）其他不依法履行职责的行为。

17、反洗钱中直接参与者或者间接参与者的身份资料、交易记录的保持期限是怎样的？

（1）身份资料自业务关系结束之日起至少保存5年。（2）交易记录自交易记账之日起至少保存5年。

18、根据反洗钱职责的需要，可以采取哪些方式进行反洗钱现场检查?（1）进入金融机构进行检查。（2）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。（3）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存。（4）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

19、洗钱对金融系统的危害？

（1）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；

（2）大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；

（3）洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；

（4）金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险

第五篇：反洗钱试题

新疆邮政储蓄银行反洗钱试题

一、填空

1、金融机构不得为客户开立（匿名账户）或（假名账户），不得为身份不明的客户开立账户或提供其他金融服务。

2、金融机构反洗钱工作的三道防线（客户身份识别制度）、（客户身份资料和交易资料保存制度）（大额交易和可疑交易报告制度）

3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的（身份证件和其他身份证明文件）进行核对并登记。

4、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（书面形式）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

5、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时（重新识别）客户身份资料。

6、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（5）年。

7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料和交易信息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

8、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向（中国人民银行当地分支机构或者当地公安机关报告）。

9、客户在办理（银行帐户的开户、修改实名证件业务、大额存取款和大额转账业务）时，应进行联网核查，并将核查结果打印在客户填写的相关业务申请书正面或存取款、转账凭条背面，并留存有效身份证件的复印件或影印件。

10、关键字段补正在（业务系统）完成。

二、选择题

1、交易一方为自然人，单笔或者当日累计（A）以上的跨境交易属于大额交易。

A等值1万美元 B 1万美元 C等值5万美元 d等值2万美元

2、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确（ABE）A、外国公民可将护照作为实名证件； B、临时身份证也是有效的实名证件；

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件； E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

3、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。请问下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？(C)A 现金汇款 B 现钞兑换 C定期支领工资 D票据兑换

4、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。

A 大额交易报告

B 可疑交易报告

C 反洗钱综合报告

D大额交易报告和可疑交易报告

5、（B）有调查可疑交易活动的权利。A 中国人民银行总行及其省一级分支机构 B 中国人民银行总行、省和市级分支机构 C 中国人民银行总行 D 证监会、保监会、银监会

6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“频繁”指交易行为（AB）。

A营业日每天发生3次以上

B营业日每天发生持续3天以上 C 营业日每天发生5次以上 D营业日每天发生持续5天以上

7、金融机构存在下列哪些行为，由中国人民银行或其派出机构给予处罚（ABC）

A 未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B违反保密规定，泄露有关信息

C 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查资料。D 按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

8、《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪包括（ABC）A 毒品犯罪 B 贪污贿赂犯罪 C 金融诈骗犯罪 D 破坏公共秩序犯罪

9、《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ABCD）

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料保存制度 C.交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

10、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）

A、集中转入、集中转出 B、集中转入、分散转出

C、分散转入、集中转出 D、分散转入、分散转出

三、简答

1、金融机构有哪些行为的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？

答：1）、未按照规定履行客户身份识别义务的。

2）、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。3）、未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告。

4）、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名帐户、假名帐户。5）、违反保密规定，泄露有关信息。6）、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查。

7）、拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的。

2、出现哪些情况金融机构应当重新识别客户？

答：1）客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人。2）客户行为或交易情况出现异常。

3）客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的。4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或相互矛盾的。6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。