太平洋保险公司客户关系管理系统Microsoft Office Word 97-2003 文档

第一篇：太平洋保险公司客户关系管理系统Microsoft Office Word 97-2003 文档

引言

本课程设计通过对太平洋保险公司客户关系管理系统(CRM)进行研究，主要分析了保险业客户关系管理中涉及到的相关问题，如:企业需求，客户满意度，保险销售等方法。讨论了如何将现代信息技术和客户关系竹理相结合，为企业的最终发展日标服务，本课程设计的核心是通过对太平洋保险CRM系统的研究分析，得出如何提高企业利润，如何提高客户满意度和降低客户流失。分析了现代信息技术对企业客户关系管理的作用，以及客户关系竹理在保险行业中长远发展的重要意义。一 公司简介及行业背景

中国太平洋保险(集团)股份有限公司是在1991年5月13日成立的中国太平洋保险公司的基础上组建而成的保险集团公司，总部设在上海，中国太平洋保险旗下拥有太平洋寿险、太平洋产险、太平洋资产竹理公司和长江养老保险等专业子公司，太平洋保险通过旗下的主要经营性子公司，即太保寿险、太保产险，分别从事人民币和外币的各种人身及则产保险业务，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险、则产损失保险、责任保险、信用保险等。太保寿险和太保产险还从事各项业务的再保险业务，代理外国保险机构办理对损失的鉴定和理赔业务以及参加国际保险活动。控股投资保险企业;监督管理控股投资保险企业的各种国内、国际再保险业务;监督管理控股投资保险企业的资金运用业务;经批准参加国际保险活动。中国太平洋保险以“做一家负责任的保险公司”为使命，以“诚信天下，稳健一生，追求卓越”为企业核心价值观，以“推动和实现可持续的价值增长”为经营理念，不断为客户、股东、员工、社会和利益相关者创造价值，为社会和谐做出贡献。中国太平洋保险建立了覆盖全国的营销网络和多元化服务平台，日前拥有5700多个分支机构，6.7万余名员工与27万多名营销员，为全国4700万个人客户和285万机构客户提供包括人身险和则产险在内的全方位风险保障解决方案、投资理则和资产竹理服务。中国太平洋保险在积极追求可持续价值增长的同时，致力于各类公益活动，履行企业公民的职责。自成立以来，积极开展关爱孤残、捐资助学、扶贫贩灾等公益活动:己建立60余所希望小学，总投资超过了3000万元;在特大洪涝灾害、非典、南方雪灾、5.12抗震救灾、云南地区十旱、青海玉树地震期间踊跃捐款捐物，总额超过1亿元。面向未来，中国太平洋保险确立了“专注保险主业，价值持续增长，具有国际竞争力的一流保险金融服务集团”的战略日标，努力建设成为信誉卓著、品牌杰出、则务稳健、效益优良的一流保险金融服务集团。

一太平洋保险公司MyCRM for SFA应用需求分析

作为中国发展较快的儿家保险企业之一，金融保险企业的信息化也如润物细雨在不知不觉的改变着太平洋保险公司。中国太平洋保险公司北京分公司向联成匀_动公司购买使用授权，扩大其SFA的应用。此举表明，保险企业的信息化工作己经迈上了一个新的高度。

(一)太平洋保险公司采用CRM的必然趋势

中国太平洋则产保险股份有限公司是国内金融保险行业具有重要地位的企业，己进入了世界保险企业前200强。其北京分公司的业务范围面向北京地区的集体与个人，从成立开始就以非常健康的态势发展，保险业务量急剧增长，企业形象与信用保证己得到客户的广泛认可，市场规模不断扩展。随着市场竞争的加剧与公司规模的增长，尤其是中国金融保险企业信息化建设的蓬勃发展，公司大力引入先进的管理理念与管理工具，以适应内外部环境的不断变化。因此，公司在2001年开始启动企业CRM系统来管理公司的销售业务。同其他行业不同，保险业具有自己鲜明的特点。其销售既有面对广泛个体客户的关系型销售，又有面对大客户的项日型销售。既要竹理好高价值客户，把一个新保/转保客户发展成为续保客户，并在此基础上扩大其他险种的销售，通过不断维护与竹理，稳定与发展客户关系;对于一些企事业单位的大的项日，又要通过严格的项日控制与多部门不同人员的工作陇同来确保达到良好的效果与销售日标。同时，保险公司推销给客户的产品(险种)其实是对客户的承诺与服务。因此，需要竹理好保单的销售与理赔，并通过对客户成本(赔款)与保费的对比分析进行客户的风险评估，以准确判断客户续保的可能性，从而保证公司的收益，抵御风险与损失。怎样维护客户关系?如何保证公司的利益?这样的工作仅仅靠乎工的竹理显然达不到要求。行业的特殊要求和公司面临的问题使太平洋保险公司在信息化建设方面迈出了一大步，公司高层决定选择CRM。

(二）软件供应商及C RM的选择 1软件供应商简介

联成互动由北京用友软件股份有限公司、泛华集团投资创立，专门从事CRM软件产品研发、咨询和实施。联成4_动2000年发布的MYCRM软件产品，是国内第一套拥有自主版权的CRM软件，并首家通过中国软件评测中心的“优级证”认证;2001年入选微软(中国)公司Windows 2000 Server:十大经典应用;2002年成为唯一进入国家863项日计划的CRM软件。2 MyCRM for SFA八软件的选择

国内外的CRM产品数不胜数，而太平洋保险公司最后选择了联成匀_动软件技术有限公司的产品MyCRM for SFA。这其中既有双方的销售竹理理念一致的原因，也有MyCRM for SFA己经在很多企业实施成功的示范性因素。而最重要的原因是MyCRM for SFA根据特殊的行业特点，为太平洋保险公司公司提供了量身定做的销售自动化管理方案。这是太平洋保险公司最后选择联成互动的决定因素。首先，SFA为太平洋保险公司北京分公司提供一个统一的保险业务销售竹理平台。在这个平台上帮助公司统一竹理客户资源，使公司竹理层能够全面掌握公司的销售业务的进展情况。同时帮助销售竹理人员及业务人员有效竹理销售线索、客户、联系人、销售机会、保单、日常行动等各方面信息，及时了解重要销售机会的进展情况、重要客户和联系人的近况及需求，及时了解保单的销售情况、执行情况和理赔信息。

其次，通过对各类信息的分类和统计分析，系统帮助公司准确了解高价值客户的销售、各部门签单保费、实收保费与赔款和新增客户等各类信息。系统要求每一个销售人员进行每天的日程安排和制定行动计划，使销售人员每天工作的计划性和日的性显著增强，同时能够让管理者进行有力的监控，及时了解员工销售项日的进展情况并可以适当的加以必要的指导和参与。在此基础上，对员工的绩效竹理也有据可依。考核的公平也极大增强了员工的工作积极性。

最后，通过量化的销售过程的跟踪和竹理，将销售竹理落实到具体的行动上，使销售人员逐渐形成科学、规范的工作习惯，从而提升整个公司的销售能力和销售业绩，使公司的销售管理制度化、规范化。二CRM软件的方案设计与功能实现分析(一)CRM软件的方案设计分析

MyCRM for SFA由北京联成互动软件技术有限公司出品，是联成互动公司MyCRM解决方案的销售竹理组件。它面向销售业务比较复杂、有一定的销售过程、需要专职的销售团队和销售人员对销售机会/销售项日进行跟踪竹理的中小企业，特别是成长型企业。MyCRM for SFA能够满足销售人员在300人以下，多部门、多业务、跨地区的销售组织的统一管理。作为领先的销售管理解决方案，MyCRM for SFA能帮助企业实现: 1统一管理客户资源客户、联系人的详细信息，销售过程的交互活动、附件、备注等，在销售过程中动态记录、统一竹理，对有关信息的查询、共享、编辑受权限控制;在管理范围内，不同层次的销售卞竹可以对客户及销售机会等进行分配、调整;不同部门、不同业务、不同地区的客户可以实现统一的管理与共享。

2全过程销售自动化、智能化从线索认定到机会跟踪到订单执行的全过程管理;销售规范、销售流程可预置;工作协同、知识共享;动态的提醒与报警;销售计划与日程管理;智能化的销售机会的挖掘;综合性的人员绩效竹理。

3可伸缩的销售管理平台以工作组为基本的业务单位，可以实现内部多部门的团队管理，工作组针对特定的客户群，可以进行完整的销售跟踪竹理;集团销售竹理通过工作组的部署、跨工作组的客户资源统一竹理和工作I}}同，从而实现多部门、多业务、跨地区的销售组织的统一管理。

MyCRM for SFA是一个企业级的销售竹理平台，支持销售体系中不同角色的有效工作。是基于B/S架构，按照组件化设计，支持客户化、个性化的配置，技术先进、设计科学、易实施、易操作、可扩展，是领先的销售竹理解决方案。(二)CRM系统功能的实现分析 MyCRM for SFA系统流程图如下:

（1)MyCRM客户管理模块具有分析统计功能，能够按区域、行业、类型、来源等分析客户的构成，同时对不同客户的订单数量、销售金额等进行统计分析。客户竹理模块可以按照直接客户和合作伙伴、己购买的客户和未购买的意向客户进行分别竹理，使业务人员可以实现对联系人的竹理，同时公司总经理也可以对整个过程进行监控。

（2)利用MyCRM for SFA的线索管理模块，对销售过程和销售线索进行竹理。MyCRM的线索竹理模块通过对重复购买和交义购买的分析，可以挖掘客户再购买行为的发生的可能性。

（3)利用MyCRM for SFA的销售人员竹理模块，对销售人员的行动和绩效进行管理。MyCRM销售人员竹理模块可以对销售业务员的行动和计划进行详细的跟踪和考核，能够按天、按周、按月形成所有人员的工作计划一览表，对员工作出公平的绩效考核。

四成功运用MySRM for SFA软件因素分析

如何把MySRM for SFA软件成功应用的企业中来，并不是一件简单的事情。一个软件系统的实施就是一个项目管理的过程，其中包括了团队建设、需求分析等很多环节，其中的每一个环节都不能落下。太平洋保险公司正是按照项目管理的方法，一步一步的建设自己的CRM系统。他们的成功经验有如下儿方面因素: 第一组建有效的实施团队

一个项目的成功实施不仅仅需要一把乎的支持与热情，组建一支业务精通目有项目管理经验的得力的实施团队更是项目取得成功的重要祛码。而项目负责人更是既要精通业务，又要有丰富的项目管理经验。太平洋保险公司的项目负责人是电了商务部经理。他多年负责出单中心的业务管理及本公司的信息化建设，具备丰富的业务及工T知识。在全面了解软件功能后，结合公司业务特点与联成匀_动公司实施小组制定了切实可行的实施计划。在项目推进过程中，有效调动与陇调内部资源，积极与实施方沟通交流，起到了枢纽及桥梁的核心作用。正是这样，才把双方的关系拉的很近，及时解决实施中出现的问题，使系统实施顺利进行。

第二严格的项目控制

制定合理可行的实施计划是项目按期完成的关键。实施之初，太平洋保险公司和联成互动项目小组成员就实施步骤、实施进度、责权分配、防范措施等可预见的环节进行了充分沟通。在达成共识的基础上制定详细周密的实施计划。在项目推进过程中，双方严格按计划步骤及时间安排执行。对于突发事件，双方及时讨论解决;对于因不确定因素而影响到计划的正常进行，采用加班或其他连续作战的方法及时弥补，从而确保系统在预定的时间内正式上线运行。第三充分的需求调研 成功的软件实施，首先必须进行充分的客户调研，得到客户的关键需求。即客户最关心什么?最希望通过软件应用加强、改善业务及管理的哪些方面。这是项目实施前的基础工作。联成互动公司结合自己的软件特点，编制了详细严密的需求调研表，在深入了解太平洋保险公司的业务与管理流程的基础上，在太平洋保险公司员工的积极配合下，与不同角色的人员进行大量充分的沟通，再经过内部的总结分析，准确编制应用需求报告，为项目的顺利进行打好基础。第四合理的实施预期

项目实施是一个长期分阶段的过程，不可能在短时间内一贼而就实现全部效果。联成互动结合太平洋保险公司的关键需求，在双方沟通的情况下，确定了合理的可在实施期限内实现的日标，即集中管理客户，特别是高价值客户;管理保单与理赔;管理人员绩效二个方面。并对各管理业务角色所需要的视图与报表都做了详细的定义。预期效果一开始的清晰呈现使系统实施完全按照既定的日标有条不紊的顺利完成。第五厂商强有力的技术支持

通用软件的个性化，一定会涉及一次开发，联成匀_动公司也秉承着这样的原则。对于太平洋保险公司这样的典型行业客户，联成匀_动的产品部专门成立了维护小组，在己成熟产品的基础上做系统改动，对太平洋保险公司提出的合理化需求尽量满足。做到调研、开发、试用快速响应，从而保障了实施进度的i1 正常进行。联成互动强大的技术支持可以说是系统顺利实施的最根本保证。

以上儿点因素是太平洋保险公司对MyCRM for SFA软件的成功运用。

五客户评价分析 MyCRM for SFA软件具有维打‘客户忠诚度，防止客户流失的作用。如图所示:

MyCRM for SFA软件竹理完整的客户生命周期销售不仅是对销售机会的跟踪，更包括销售线索的管理、日标客户的识别、销售机会的培育与挖掘、销售机会的跟踪、订单的执行、客户关系的维护等，是一个不断循环的完整生命周期。处于不同状态、不同阶段的客户有不同的需求，满足其需求所需的人员、方法是不同的。一个有效的销售竹理，其更重要的日标在于:准确了解客户的具体状态与阶段，配置适合的乎段、方法、人员，有效地满足客户的需求，从而提高客户满意度，推动客户生命阶段的发展、提高整体销售能力和销售业绩。MyCRM for SFA软件在销售过程中，任何一个客户、任何一个机会(项日)，从一个阶段向下一个阶段的升迁都需要一定的时间、并有损失，从而形成一个销售按阶段发展的漏斗图，缩短阶段升迁周期、提高阶段升迁的成功率是提高销售业绩的关键。也是增加客户忠诚度的重要因素。如图所示:

(二)MyCRM for SFA客户价值评估与分析

MyCRM for SFA客户价值评估与分析是MyCRM for SFA系列产品的一个特色模块。其基本思想是对客户在各个生命周期阶段对公司的价值进行综合的评估，并根据公司的客户关系保持策略，对不同价值的客户进行不同的竹理活动。卞要应用于日标客户群相对固定、多重复购买和关联销售的“关系型”业务形态企业。客户的价值，在潜在客户阶段，表现为潜在客户的开发价值;在交易客户阶段，则表现为交易客户的贡献值。客户对一个企业的价值，通常从以下两个方面考察:客户的历史价值和客户的潜在价值。MyCRM for SFA始终秉承“为客户多想一点，离成功就近一点”的服务理念，为客户提供“专业、及时、真诚”的服务，把“实现价值、客户满意”作为服务目标。六启示

通过做“客户关系管理”这门课的课程设计，使我了解到MyCRM for SFA对保险行业的重要性。市场上的CRVI产品数不胜数，而太平洋保险公司最后选择了联成互动软件技术有限公司的产品MyCRM for SFA。从而提升了企业的业绩，这说明适合自己需求的产品才是最好的产品。CRM的核心是利用信息技术对客户资源进行统一管理。把经过分析和处理的客户信与有关客户的各种业务领域进行无缝结合。提供销售自动化的服务平台，使企业根据客户的喜好和需求提供针对性的服务，提高客户满意度和忠诚度，从而吸引和保留更多的客户，最终提升企业利润和企业销售业绩。通过大量查阅资料，使我学到了不少关于CRM的相关知识。中国的CRM市场正逐渐走向成熟，越来越多的企业将会运用CRM系统来提升企业的业绩和管理。CRM的重要性将不断突显出来。七 结论

学习“客户管理管理”这门课大概有十儿周的时间，初次接触CRM课程设计对我来说是有难度的，我是在不断的摸索前进中完成的CRVI课程设计。CRVI给企业带来的价值主要通过两方面来表现:通过对客户信息资源的整合，在全公司内部达到资源共享，从而为客户提供更快更周到的优质服务。吸引和保持更多的客户;通过对业务流程的重新设计，达到更有效的管理客户关系的效果。虽然我写的内容比较片面，也不深刻。但是在未来的学习中我会取长补短，更加努力学习。通过这次得课程设计，也是我收获了很多。如:独立思考分析，动乎画图能力，解决问题能力等。这是一门理论性比较强的学科，这使我懂得了理论联系实际的重要性。从理论中得出结论，从而提高自己的实际动乎能力。对我来说知识上的收获固然重要，但精神上的收获更加宝贵。这次的CRM课程设计使我受益匪浅。

第二篇：太平洋保险公司年终总结

太平洋保险公司年终总结

总结具有自我性、回顾性、客观性、经验性这些特点。工作总结经常与工作计划放到一起写，总结和计划相辅相成。下面是小编整理的太平洋保险公司年终总结，欢迎来参考！

太平洋保险公司年终总结：

毕业后从校园走出的那刻起，我怀着对保险的一份热忱与喜爱，带着我对保险的理论认识，走进了中国人民财产保险公司红桥支公司，透过这几个月的工作和学习，让我进一步接触到了保险，接触到了社会，将自我的理论知识付诸于实践，挑战了自我的工作潜力和学习潜力。

在此我感谢这段时间公司领导对我的悉心教导和同事对我的及时帮忙，让我用不懈的努力在实实在在的工作实践中换回了充实的社会经验和在校园课堂里无法学到的很多知识。总结起来，有以下几个方面：

1、作为公司出纳，负责公司取赔款期间，我在收付、反映、监督三个方面尽到了应尽的职责，真正做到了每笔赔款无差错，给客户带给了最好的服务，维护了公司的形象。

2、坚持财务手续，严格审核算(发票上务必有经手人、验收人、审批人签字方可报账)，对不符手续的发票不付款。

3、换岗担任公司核算员后，用心与银行相关部门联系，井然有序地完成了公司收和付两方面款项的及时进出账。

4、整理历史未解决的款项明细，并用心向分公司相关部门请教，在他们的用心帮组和指导下共同完成了未达账项的清理。

5、用心配合领导工作，及时检查每日当日的财务凭证，做好每一天的日结工作和每个月的银行调节表，并及时送交相关主管部门。

1、坚持政治、经济学习让我的思想理论素养不断得到提高。在工作生活中注意摄取相关的政治经济政策，注重学习与工作有关的各经济法律法规，注重保险行业经济环境的走向。节假日我认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和党的基本知识，不断提高自我的共产主义觉悟，不断提高自我的政治素质、业务素质和工作潜力。作为一名中共预备党员，我时刻用一个共产党员的要求严格要求自我，兢兢业业做好本职业工作，用满腔热情用心、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责，自觉按章操作，平时生活中团结同事、不断提升自我的团队合作精神。

2、透过日常工作积累，发现自我的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险好处和功能的领悟，个性是公司的海上保险业务和建筑和安装工程保险业务。

3、向业务人员和出单人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。

20xx年又是一个充满激情的一年，在今后的工作中，我将努力提高自身素质，克服不足，朝着以下几个方向努力：

1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作。

2、“业精于勤而荒于嬉”，在以后的工作中不断学习业务知识，透过多看、多学、多练来不断的提高自我的各项业务技能。

3、不断锻炼自我的胆识和毅力，提高自我解决实际问题的潜力，并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，用心、热情、细致地的对待每一项工作。

4、多做业务，提高自我的业务潜力，为公司的经营发展多做一份贡献

5、用心参加公司组织的每项活动，提高自我的沟通潜力，更期望能参加公司组织的每次培训。

作为中国人民财产保险公司的一份子，关注公司的发展更是自我的一份职责，对于公司明年的发展，我想谈谈我的想法：

应对保险业激烈的竞争形势，应对外部竞争所带来的业务压力，持续沉着冷静，客观应对现实状况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战，是我们值得思考并值得去做的事情。我的思考有以下几点：

1、深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。

2、服务更加人性化、亲密化。应对企业单位，公司经理室成员年初就对各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和推荐，这一举措势必会得到了企业的充分肯定，让他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。应对个人业务，业务员也能够回访，平时持续联系。他们有什么需求，可上门拜访服务。

3、要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业务必亲自上门拜访，对所有新保客户务必当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要务必随叫随到，带给各方面服务。

4、公司有新产品推出时，能够采取产品说明会的方式去吸引客户，真正作到与客户交流接触。这一点是公司推出投资型产品×××三代给我的启发，我有幸去中国人寿的产品说明会，觉得我们有必要跟寿险公司学习，做到真正的抓住客户。

公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手

资料，严格按照快速赔付流程，为客户带给力所能及的方便。一是坚持双人查勘，双人定损，交叉做案，限时赔付，不断提高服务质量;二是坚持24小时值班制度，用心参与“三个中心”建设，以进一步提高服务水平;三是加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评教育，重者严肃处理，决不姑息;四是用心做好防灾防损工作。在分管领导的负责下，防理部门主动与各业务部门联系，及时拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬季防火防爆安全检查办法，始终做到提前把握，提前介入，用心会同相关业务部门对预案执行状况进行检查落实，对可能出现的问题及时采取措施，以减少损失，增强防范风险的潜力。

1、统一员工服装，给客户整齐划一的感觉，一开始就给他们留下良好的视觉好感。

2、严格考勤制度，对于迟到早退现象的要给与相应得惩罚。

3、每一天做好值日工作，持续良好的工作环境。

4、每名员工清楚自我的岗位职责，做好自我本分的事，由于个人失误给公司造成损失的要负相应的负责。

5、每项工作要本着公开透明的原则。

6、公司可定期向员工采集公司合理化发展的推荐，鼓励员工为公司发展献计献策。

7、加强公司文化建设，利用好公司的报刊杂志等资源，让公司的每位员工了解到保险行业经济环境的走向

太平洋保险公司年终总结：

我是财产保险股份有限公司的一名普通的业务员，我入司2年以来，无时不刻的感受着财产保险文化的熏陶。在那种：以人为本，我为人人，人人为我的公司精神礼貌的感染下，自身素质得到了快速的提高和成长，在此我衷心的感谢公司各位领导给予的关怀与帮忙。同时在近两年的工作中也遇到了一些困难和问题。

例如：1公司的出单系统程序比较的不给力，有时出个单子因为系统的缘故，需要客户多等将近半个至一个小时，这样一来的后果将是导致客户产生不信任感和焦躁情绪，以至于对我们业务员以后的展业造成必须影响。

2公司核保政策变动较快：对于我们业务员来说，如果业务要做的好，平时就需要有一些大客户的支持与帮忙，在此状况下同样的我们也需要给予这些客户些政策上的支持与帮忙，这样才能换来彼此的真诚与信任，双方都得到长足的发展。

3公司组织的培训较少：诚然如古人所云，学习知识如逆水行舟，不进则退;做业务的其实也是如此，我们需要不断的在实践中积累经验及借鉴一些好的，与时俱进的销售手段。这样我们才能不被时代抛弃及淘汰，才能为公司贡献更多的力量!

最后再此衷心的感谢各位公司给予的帮忙及关怀，同时也祝愿**财产保险股份有限公司在新的一年里：蓬勃发展，蒸蒸日上。祝福公司的每位员工：身体健康，万事如意!

太平洋保险公司年终总结：

人保财险电子商务部近半年的工作，我首先要感谢人保财险，感谢人保财险给我的机会，感谢公司各级领导对我工作的支持和生活上的关照，也很感谢人保财险同事们对我的支持与帮忙，让我取得了必须的好成绩。

我从8月26日进入到人保财险公司电子商务部以来，在这期间主要是跟电子商务部里的同事学习，熟悉业务资料。主要包括：了解熟悉保险条款及一些基本知识，熟练操作业务系统，以及话术的掌握等一系列工作。这但是让我明白了很多工作中务必了解，务必明白，务必清楚的东西，因为这些工作的处理好坏，直接影响到我们对客户服务的质量。

原定于两个月的实习期，在领导和大家的帮忙下取得了优异的成绩超额完成了当月的业绩任务，得到了领导与同事的认可提前结束实习转为正式员工，这让我的自信心又增添了几分，到此刻近半年的工作生活，与公司共同进退，让我更加理解到“保险”这两个字的内涵。感觉到做个真正的“保险人”真的很不容易，因为他要求我们具备各方面的知识，要有敏锐的市场洞察力，要有一颗敢于应对失败挫折的心，电子商务部就像是一个大家庭，容入这个大家庭让我感到一丝温暖。12月3日电子商务部所有员工开了一次会议，关于XX年全年业绩任务未到达预期成绩610万元，市公司决定裁员或撤消部门，这使得公司领导和同事深受打击，但是我们并没有因此而泄气，电子商务部所有员工，大家互帮互助齐头并进共同应对这突如其来的危机，然而我们的努力也证明了我们的实力，在事后短短的一个星期我们超额完成市公司给我们的任务，燃眉之急得以缓解。时间过的真快，转眼间XX年又过去了。从8月份进入到公司以来，始终相信：努力也许不会成功，但放下肯定失败，我会全力以赴，把握每次学习和提升自我的机会：我会用我的成绩去回报一路上陪伴我的人，一路上温暖过我的人。路虽远，行则将至;事虽难，做则必成!

第三篇：太平洋保险公司调查报告

调查报告

参加人员：周楠，周洋，高雅萍

一、调查目的：接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、责任感；学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。

二、调查内容：

1、了解保险企业及其他企事业单位的性质，企业的经营管理目标及形成的体制，企业文化与发展史。

2、了解保险企业内部的组织体系，管理体系，总公司、分公司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分。

3、了解财产保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟悉主要险种和相关单证。

4、了解太保保险公司在个险、团险、企业年金险营销中的主要环节、主要险种、相关单证。

5、学会机动车和非机动车的承保，其中包括安居综合保险、机损利损险、企业财产保险

三、实习报告：

中国太平洋保险公司是我们国最早设立的全国性国有股份制保险公司，成立于1991年，总部设于上海，为中国三大保险公司之一，其中产险类业务规模位居全国第二位。我们们太平洋产险盐城中心支公司隶属江苏分公司，成立于1998年。自成立以来、诚信经营、稳健发展，业务规模不断扩大，连续多年被省公司评为“先进单位”在业务发展、内控管理、服务质量以及社会美誉度等方面都有出色的表现，受到广大客户的认可与支持。

我们来到中国太平洋保险财产股份有限公司，开始了大学以来的第二次实习实践活动。现在回想起来，虽然只有短短的三天的实践期，但在这五天的实习中我们学到了很多在课堂上学不到的知识,让我们受益匪浅；并且接触了很多优秀、积极工作、热爱生活的人，在这里我们度过了一段快乐而又难忘的时光，在里面学到很多东西对我们终身受用。实习结束之际，我们想从专业知识和人生价值两方面对这五天的实习做一个工作小结。

我们实习的部门是业管部，还清晰的记得在刚来的时候自己觉得非常的沮丧,因为公司的每个人都在不停忙自己的事情，根本就没有人理会我们这初来乍到的实习生，于是自己就很无聊的坐在那看一些资料和条款，背一些最基础的费率.看了好久的条款有点看烦了，对于一些词语跟本就不理解并且对其中的一些险种也是搞不清楚的，没有人对于我们这种现象给我们过多的解释,所以我们就开始讨厌这样工作式的生活了，开始想念在学校的那些同学和朋友。

我们把自己的想法告诉了带我们进公司的叔叔，他就很认真的开导我们说刚接触社会都是这样的，做什么事情都要有个适应的过程，再说了你又是一个新人，你自己有什么不懂的事情

就应该主动向老员工请教，你不问人家怎么知道你不会什么啊。经过了开导于是自己突然就觉醒了，原来一直都是自己的方法不对啊.在第二天的时候我们见一个姐姐不是很忙就鼓足了很大的勇气走到她的面前问到:姐姐你现在忙吗?她告诉我们现在不是很忙,那我们就接着说到我们来了这么长时间了一直都在那看条款,您现在不是很忙那你能教给我们一些简单的事情吗?,那姐姐很爽快的说：你看了这么长时间的条款应该对于车险很熟悉了吧,那现在就教给你摩托车的承保和它的出单吧。在这一天我们学会了摩托车的出单,感觉这一天比我们前几天学到的都要多而且更加的实用。

其中我们还了解到我们们的任务就是：

1、负责保险理赔业务的上传工作，沟通保险公司与本公司业务关系及工作事宜，熟练掌握保险业务知识；

2、负责保险车辆的文件收集、整理被保险人理赔时所需要的真实有效的各项手续；

3、定期为服务经理提供详细的保险报表；

4、妥善保管保险理赔各种文件、证件；

5、完成领导交办的其他工作。

其实机动车的承保和摩托车的承保的出单没有太大的区别,机动车承保的险种就是特别的多，摩托车只是一个交通强制险，而机动车有一个“神行车机动车综合险”也就是我们们平常说的“商业险”。在一开始我们连商业险和交强的区别都分不清楚，以致于到现在我们能熟练的出单子。到现在我们才明白在我们刚来的那天为什么经理先让我们看了一天的条款，因为你对自己的业务不熟悉的话根本就没有办法向客户介绍险种，如果被客户问到你，自己什么也不知道那不就完了吗？在出单的过程中有些客户要把事情问的很明白，就拿我们经常碰到的问题来举个例子吧：顾客就会说我们不保交强可以吗？

其实交强险是我们国对机动车第三者强制的一种险种，伴随着改革开放的春风，我们国国民经济持续快速的增长，家庭的收入不断地增高人民的物资生活条件得到了极大的改善；机动车已经成为越来越多的人的代步工具，大大地提高了家庭生活的水平和质量，与此同时也带来了一系列意想不到的风险和灾难：如车辆自身的风险、地理环境的风险、社会环境的风险、驾驶人员的风险以及不断发生的交通事故等；为了维护国家利益、稳定社会、促进经济发展、保障道路交通事故当事人的合法权益和妥善处理道路交通事故，政府部门加大了力度改善交通环境，加强了道路交通安全的宣传；同时《中华人民共和国道路交通安全法》也作了相关规定：如第十七条“国家实行机动车第三者责任强制保险制度，设立道路交通事故社会救助基金，具体办法由国务院规定”。

机动车第三者责任强制险的书面语是这样定义的：责任保险是财产保险的一种，是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的的保险。关于第三者按通常的理解保险合同中的保险人是第一者，被保险人是第二者，除他们以外的均属于第三者；依据国际通行的保险理念，机动车第三者责任险中的第三者是指除被保险人和保险车辆

上人员之外的所有人。各保险公司对第三者的定义大致也相似，如：第三者：是指除被保险人与保险人之外的、因保险车辆的意外事故致使保险车辆下的人员或财产遭受损害的受害方

（1）；第三者：是指除投保人、被保险人、保险人以外的，因保险车辆发生意外事故遭受人身伤亡或财产损失的保险车辆下的受害者（2）。第三者责任险：被保险人或其允许的合格驾驶员在使用保险车辆过程中，发生意外事故，致使第三者遭受人身伤亡或财产的直接损毁，依法应当由被保险人支付的赔偿金额，保险人依照《道路交通事故处理办法》和保险合同的规定给予赔偿。但因事故产生的善后工作，保险人不负责处理（3）。第三者责任险：被保险人或其允许的合格驾驶员在使用保险车辆过程中，发生意外事故，致使第三者遭受人身伤亡或财产的直接损毁，依法应当由被保险人支付的赔偿金额，保险人依照《道路交通事故处理办法》和本保险的规定，在保险单载明的赔偿限额内给予赔偿。但因事故产生的善后工作，保险人不负责处理（4）。第三者责任险： 被保险人允许的合格驾驶员在使用保险车辆过程中发生意外事故，致使第三者遭受人身伤亡或财产的直接损毁，依法应由被保险人支付的赔偿金额，保险人依照保险合同的规定给予赔偿，但因事故产生的善后工作，由被保险人负责处理（5）。第三者责任保险是责任保险的一种，与其它责任保险一样，其承保的标的是一种无形的民事损害赔偿责任，其承保的是投保特定财产保险的被保险人所负的第三者责任；所谓的第三者责任是指由于疏忽或者过失致使他人财产损失或人身伤亡而依法应负有的赔偿责任。

强制保险是以法律、行政法规为依而建立保险关系的一种保险，一般基于国家实施有关政治、经济、社会和公共安全等方面的政策需要而开办，凡是法律、行政法规规定的对象都必须依法参加保险；设立强制保险的目的在于利用保险聚集众人的力量，分散风险的原理和大数法则，将被保险人个人原本难以承担的赔偿数额分散于社会之中，以减轻被保险人的损害、维护受害人的利益、保障社会的稳定。

还有一种顾客也回问到第三者强制责任险赔偿的归责原则“归责原则是确定侵权行为人承担民事赔偿责任的原则，包括：过错责任原则、无过错责任原则、公平责任原则；其中过错责任原则有四个构成要件，即违法行为、损害事实、违法行为与损害事实之间的因果关系和主观过错；无过错责任原则则是根据法律的规定，当损害发生时，不管加害人主观上是否存在过错，均应当承担责任的一种归责原则；公平原则是指当损害事实发生时，双方当事人都没有过错，基于公平的考虑，由双方当事人公平地分担损失的原则。

每个公司也都有各自的规定：首先我们们看看各保险公司的规定：中国人民财产保险股份公司机动车保险条款第十二条规定“被保险人索赔时，应当向保险人提供保险单、事故证明、事故责任认定书、事故调解书、判决书、损失清单和有关费用单据”，第十三条规定“保险人依据保险车辆驾驶员在事故中所负责任比例，相应承担赔偿责任”； 中国人民财产保险股份公司机动车辆第三者责任保险条款第二十三条规定“保险人依据保险车辆驾驶人员在事故中所负的责任比例，承担相应的赔偿责任”； 华安全国机动车辆保险条款 第十三条规定“ 保险人依据保险车辆驾驶员在事故中所负责任比例，相应承担赔偿责任”； 太平保险有限公司机动车辆保险条款第十三条规定“ 被保险人索赔时，应当向保险人提供保险单、事故证明、事故责任认定书、事故调解书、判决书、损失清单和有关费用单据。”第十四条规定“ 保险人依据保险车辆驾驶员在事故中所负责任比例，相应承担赔偿责任”。

从以上各家保险公司的相关条款我们们可以看出他们都是以机动车驾驶人员的过错程度来承担相应的赔偿责任的，即都是按照过错责任来进行赔偿的。

我们们太平洋产险不但承保各种车辆，还有家庭安居理财，各种进出口货运险什么的。而我们不仅要学会车险，同时还要把这不同种类的各种险别学会，这一个个都看着简单可操作起来就没有那么简单了，而且也不能粗心大意，马虎了事，心浮气躁。我们们保险出单员主要是将保户或保险代理人提供的保险单信息录入到保险公司专门的业务程序中去,虽然没有太大的难度,但要仔细认真，然后将保险单提交核保员,当核保员将保单核对并提交回出单员时,出单员按规定打印保险单证等。业务流程中: 出单员应注意核对保户或保险代理人所提供的信息是否准确,并认真录入业务程序,需掌握一般的保险业务知识。我们一开始就出的错误特别的多，出错之后就不能再改变了，而且就直接关系着钱的多少，做任何事都一样，需要有恒心、细心和毅力，那才会到达成功的彼岸，我们们的工作是整个工作的把关口，如果第一个环节就出错了就后面的结果就会乱做一团。

在我们国加入WTO之前，保险条款和费率基本是由保险监管机构统一制定的，并有严格的监管措施，加之当时保险市场的竞争主体不多，竞争不甚激烈，各家公司正常经营一般都有较丰厚的利润。我们国加入WTO之后，根据市场经济发展的客观要求，保险监管机构逐步取消了统一制定条款和费率的做法，改由各家公司根据市场需求和自身经营能力，自主地制定各种条款和拟定费率，实行费率市场化，这一改革的必然性和正确性是不容置疑的。所以我们们的条款和费率经常的更换，我们们要不停的学习才能跟上时代的脚步，才能不被社会所淘汰。

我们觉得实习可以让我们们更实际的机了解和熟悉工作实际的机会，只有在实际工作中，我们们才可以知道工作到底是怎么一回事、自己更适合做什么、哪些知识是有用的、对自己的知识结构做哪些补充和调整、如何处理工作中的人际关系等等，这将有助于我们们更全面地认识自己和了解职业，并据此科学地设计自己的职业生涯。我们首先要充分认识自己，进而不断地去改造自己；善于发挥自己的长处，敢于接受批评，弥补不足------这就是我们对自己实习的态度。

很感谢中国太平洋财产保险股份有限公司盐城中心支公司给我们提供了这样一个机会

第四篇：CRM客户关系管理系统

CRM客户关系管理系统

CRM是客户关系管理的简称，从字义上看，它是指企业用CRM来管理与客户之间的关系。CRM是选择和管理有价值客户及其关系的一种商业策略，CRM要求以客户为中心的商业哲学和企业文化来支持有效的市场营销、销售与服务流程。如果企业拥有正确的领导、策略和企业文化，CRM应用将为企业实现有效的客户关系管理。

CRM主要有用友，金蝶，以及`IBM等。但是各方软件的缺点目前都很明显。前两者的软件给予客户一套固化的业务模型，意图用大而全来覆盖客户的个性问题，结果是让跟多的客户前就这个软件。IBM可以为客户做到个性定制，然而其产品本身都是一件奢侈品。金蝶作为在亚太地区的管理软件的龙头企业，秉承公司“帮助顾客成功”的商业理念，以“Anytime、Anywhere、Anyway（在任何时间、任何地点、用任何方式获取服务）”的3A服务战略作为自己不断追求的目标，以“金蝶服务，一切为您”的服务理念为客户提供优质高效的信息化服务。

有北用友，南金蝶之称的用友软件在市场份额中还少许的领先于金蝶。两公司的主力客户均为广大的中小型企业，这类企业的财务需求基本上是相同的。但是在细节上两公司依然还有巨大的不足之处。

IBM是一个战略清晰正确、执行能力强，并且只善于做复杂，高附加值，且高客户依附度的公司。占领了高端客户市场。IBM的CRM解决方案完全是根据客户自己的需要、行业的需求来形成的。高昂的费用使其产品本身成为企业的巨大成本。

Saultz先生说过，“过去的5年，大家都认为这个市场很大，但市场并不是想像中的那样大。小公司主要从节省成本的角度去做，大公司主要从整个的人员配合这方面来考虑。在新经济泡沫时代，大家都投身到CRM中，是因为CRM能够帮助企业带来更多的销售、更多的营业额。现在大家做了一个相对平衡的考虑。不仅从营业额的角度来看，还关注CRM能否帮助企业降低成本。从这个角度出发，很可能作出决定，把整个部门外包掉。因此，在扩大销售和压缩成本这两个方面，应共同促进。CRM外包市场可能要经过两三年才能发展成熟。” 一个实施成功的CRM，有三大基石：一个是人，一个是技术，还有一个是流程。这三点在一个公司里是同等重要。三者相辅相成的发展才是一个成功的CRM的发展基石。

参考：卜庆锋CRM客户关系管理

第五篇：中医院客户关系管理系统

中医医院客户关系管理系统构建研究

摘要简述了HCRM（医院客户关系管理系统），分析了中医医院构建HCRM 系统的必要性和可行性，详细阐述了中医医院HCRM 系统的系统架构和各个模块的主要功能，为中医医院构建HCRM 系统提供可行而有效的参考方案。关键词中医医院 医院客户关系管理系统

Doi : 10.3969/j.issn.1673-7571.2012.09.012

Study on the Constructionof HCRM System In Chinese Medicine Hospitals / WEI Chang-fa , YAN Jun-feng , ZHOU Ran-xi，etal//China Digital Medicine // China Digital Medicine.-2012 7(9):44 to 46

AbstractThe concept of HCRM(Hospital Customer Relationship Management was shown in this paper , and thenecessity and feasibility of constructing HCRM、system In Chinese Medicine Hospitals were analyzed The system architecture and the main function of HCRM system In Chinese Medicine Hospitals were expound , 50 as to provide an effective and feasible reference plan for Chinese Medicine Hospitals to construct HCRM system.KeywordsChinese medicine hospital , hospital customer relationship managementFund projectHunan Provincial University Scientific Research Project(No 1OC1027)

Corresponding authorHunan Universityof Chinese Medicine , Changsha 410208 , Hunan Province , PRC引言

医疗卫生信息化建设是深化医药卫生体制改革的重要任务，也是支撑我国医学科研与卫生政策研究的基础。深化医药卫生体制改革的核心是强调“以人为本”，从卫生服务理念、医疗卫生制度、卫生服务模式和服务手段等各方面充分体现以服务居民个人为中心的改革思想，促进解决老百姓“看病难、看病贵”等社会问题。在此背景下，基于中医医院已有的医疗信息系统，构建中医医院客户关系管理系统有利于提高中医医院的医疗服务质量和效率，降低医院服务成本，改善医患关系，促进中医医院和中医药事业的健康发展。医院客户关系管理系统简介

医院客户关系管理系统（Hospital , Customer Relationship Management , HCRM）是指以医疗服务流程和数据为基础，结合医疗服务营销策略和医患沟通策略，利用信息技术和医学技术，借鉴企业客户关系管理的经验，融入医院管理和服务理念建立起来的以医院客户管理和服务为中心的管理系统。

构建HCRM 系统的目标是使医院可以更大程度地提升医疗信息化水平、优化医疗服务流程、提高医疗服务质量及工作效率、降低医疗服务成本，体现医院“以人为本、以患者为中心”的宗旨，更好地为患者提供医疗服务，从而提升患者对医院的满意度及忠诚度，建立医院和患者之间的互信关系，创造并提升医院的品牌优势。此外，医院还可通过HCRM 系统向患者和亚健康群体推广各种医疗增值服务来开辟新的收入来源，提高医院效益。中医医院构建HCRM 系统的必要性

3.1 更好地服务患者，促进医院发展通过构建HCRM 系统，中医医院可为每位来院就诊的患者建立档案，全面记录其诊疗信息。医生可快速准确地了解患者既往史、家族史等信息，结合现病史进行综合分析，进而为其制定更精准的个性化诊疗方案。借助HCRM 系统，医护人员可更加方便地与患者交流，及时了解患者需求并提供服务，提高患者满意度；医护人员还可及时获知患者对医院的意见和建议，妥善处理，对预防医疗纠纷、改善医患关系具有重要意义。

通过构建HCRM 系统，中医医院可将医疗业务流程、客户服务流程、医疗技术资源和人力资源充分整合，以更低的成本、更高的效率来满足患者需求，通过完善的客户关系管理来挽回失去客户、留住现有客户、发展新客户。医院还可以及时发现医疗服务和管理中存在的不足，及时做出改进，从而提高患者满意度、增强医院竞争优势、扩大医院医疗市场份额，实现医院健康持续发展。

3.2 更好地发挥中医特色，促进中医发展中医诊疗具有“早期诊断”、“个体化诊疗”、“综合调节”等特色。借助HCRM系统，中医医生可借助患者诊疗档案全面了解其诊疗信息，结合患者个体实际情况进行综合分析，进而制定出个性化诊疗方案。此外，中医诊疗对很多慢性疾病具有独特疗效，但疗程通常较长，期间医生可能需对患者进行多次电话随访，定期了解情况，提醒患者增减用药量或来院复查，HCRM 系统恰好可以帮助医生有序高效地完成随访工作。借助HCRM系统，中医医院可更充分地发挥中医诊疗特色，更快地帮助患者痊愈，扩大中医诊疗影响力，促进中医医疗发展。中医医院构建HCRM 系统的可行性.1 中医医院已具备一定的信息化基础近年来我国很多中医医院在信息化建设方面都加大了投入，医院信息化水平得到大幅提高。大部分二、三级中医医院都已配置了医院信息系统，具有门诊收费、住院收费、药品管理、医生工作站、护士工作站、临床检验、医技管理、病案管理、统计管理、经济核算、综合查询等功能模块；部分医院还配置了电子病历系统和PACS 系统。中医医院领导层信息化建设意识显著提高，信息化投资不断加大，医务人员计算机应用能力明显提升，医院管理基本实现信息化，中医医疗服务信息系统初步形成，中医医院信息化建设正稳步快速发展，为中医医院构建HCRM系统奠定了良好基础。.2 构建HCRM 系统适应了中医医院信息化发展趋势2011 年10 月，国家中医药管理局下达了关于印发《中医医院信息化建设基本规范》和《中医医院信息系统基本功能规范》的通知。《中医医院信息化建设基本规范》 指出，中医医院应积极开展基于电子病历的医院信息平台建设并突出中医药特色，实现医院内部和区域之间信息资源的高效统一、系统整合、互联互通、信息共享，充分利用现代管理和信息技术，提高医疗服务质量和效率，优化服务流程，预防和减少医疗差错，控制和降低医疗成本，构建和谐医患关系。《中医医院信息系统基本功能规范》 第四十六章《客户关系管理分系统》 指出了中医医院客户关系管理系统应该具备的基本功能。可见中医医院构建HCRM 系统适应了当前国家大力推进中医药信息化建设的发展趋势。中医医院HCRM系统构建.1 中医医院HCRM 系统架构鉴于很多中医医院都已在不同程度上建立了医疗信息系统，包括医院信息系统(HIS）、电子病历系统（EMR）和临床信息系统（CIS）等，患者医疗服务数据已保存其中，中医医院HCRM系统将建立在这些现有医疗信息系统之上。HCRM系统通过软件接口与医院现有医疗信息系统对接，获取必要的诊疗信息，以进行客户关系管理。

以《中医医院信息系统基本功能规范》第四十六章《客户关系管理分系统》 中提到的基本功能为基础，借鉴西医医院HCRM 系统的功能划分，提出中医医院HCRM 系统应包含以下主要功能模块：患者档案管理、随访管理、患者咨询管理、预约挂号管理、患者反馈管理、联络记录管理、中医健康关怀平台、统计分析和决策支持平台。.2 中医医院HCRM系统的主要功能 中医医院HCRM 系统各功能模块主要功能如下。.2.1 患者档案管理HCRM系统为每位患者建立档案，记录姓名、性别、年

龄、既往病史、单位、地址、电话及联系人等基本资料，以及相应的门诊、急诊、住院、手术、检验等诊疗记录。此外，还记录针对该患者的随访记录和联络记录。HCRM系统可根据不同属性对患者进行分类管理，如根据就诊时间段、地理区域、患者来源、科室、病种、消费金额等进行分类，满足医务人员多层面的患者管理需求。在HCRM系统中，患者档案可手动录入、批量导入，还可通过数据接口从HIS、EMR等系统中导入数据来建立患者档案。.2.2 随访管理利用HCRM 系统，医务人员可根据患者基本资料和诊疗情况对其进行各种随访，包括临床随访、科研随访、满意度调查等。各科室、医生可根据需要设置随访问卷，以完成不同病种、不同目的的随访。随访工作可通过电话、短信、E-mail 及信函等途径进行。.2.3 患者咨询管理患者可通过电话、短信、网络等方式咨询医院相关信息，如地址、路线、医疗检查项目、专家特长、门诊号源情况、住院床位情况等。HCRM系统可通过人工和自动语音方式答复患者咨询，并将咨询情况记录下来。结合预约挂号管理功能，日CRM 系统可查询咨询后未来院就诊的患者，医务人员可与其联系，了解未就诊原因，改进医院医疗服务，提高咨询就诊转换率。5.2.4 预约挂号管理患者就诊前可通过电话、短信、网络等方式进行门诊预约挂号。HCRM 系统提供的预约挂号服务包括医生出诊信息查询、号源查询、预约挂号、取消预约等。预约挂号成功后，HCRM系统可将预约信息发送到患者手机上。此外，医务人员还可通过HCRM系统对患者进行电话、短信提醒其按时到院应约。

5.2.5 患者反馈管理医疗服务过程中，患者可能会对医院的医疗服务提出一些问题、建议、意见或投诉，HCRM 系统的患者反馈管理功能可将其记录下来，并汇报给相关主管人员，以便及时了解并解决患者反映的问题，提高医疗服务质量、提升患者满意度、促进医患关系健康发展。

5.2.6 联络记录管理医务人员和患者的联络可通过电话、短信、邮件等多种途径进行，不论哪种途径，HCRM 系统都可将联络人、联络对象、联络时间和内容等信息记录下来，还可对电话进行录音。医务人员可方便地查看联络记录以更好地为患者提供服务；医院管理者通过查看联络记录可了解医务人员的服务态度、服务质量，以此作为工作考核的依据；电话录音可以协助解决医疗服务纠纷。

5.2.7 中医健康关怀平台医务人员可通过HCRM 系统的中医健康关怀平台向患者提供诊疗提醒和健康关怀，及时提醒患者按医嘱服药、按时到院复查，在患

者生日或传统佳节时送上祝福短信，使其感受到医院的健康关怀服务，提高患者对医院的满意度。此外，中医医院可通过日CRM 系统的中医健康关怀平台，以电话、短信、E-mail 和信函等方式向客户宣传“治未病”知识，增强健康意识，预防疾病，促进中医药事业发展。

5.2.8 统计分析和决策支持平台HCRM 系统的统计分析和决策支持平台负责对各项与患者有关的业务数据进行统计分析，包括患者来源、患者消费情况、患者满意度、发病趋势、药效规律等。通过分析，可以为医院评估经营状况提供数据依据、为医院决策提供支持，还可帮助中医医生积累并沉淀行医经验，更好地开展诊疗和科研工作，并帮忙医护人员发现医疗服务过程中存在的不足。6 结语

通过分析中医医院构建客户关系管理系统HCRM的必要性和可行性，提出中医医院HCRM系统的系统架构，阐述了中医医院HCRM系统的模块划分和各模块的主要功能，为中医医院构建HCRM系统提供一套可行有效的参考方案。该方案已应用于实际工作中，取得了显著成效，并将继续完善，更好地帮助中医医院实现客户关系管理信息化，改善医患关系，促进中医医院持续健康发展。