海外合规

第一篇：海外合规

专家点评

全国企业合规委员会副主席、北京新世纪跨国公司研究所所长、龙图新世纪企业管理有限公司首席专家王志乐教授表示，发改委先发征求意见稿，有利于尽快推动企业合规，有利于向外人表明中国企业合规走向世界的决心。其实，去年习主持中央深改组35次会议就要求企业建立合规管理制度，今年国务院领导要求走出去企业要有合规经营意识。中兴案例不仅暴露了我国企业构建全球价值链中硬件的缺失，也暴露了企业软实力的欠缺。事实上，合规已经成为现代企业参与全球竞争的门槛。愿《企业海外经营合规管理指引》修订后成为企业提升软实力的指导性文件。

《企业海外经营合规管理指引（征求意见稿）》原文

第一章 总则 第一条 目的及依据

开展海外经营是中国企业实现企业发展战略，参与“一带一 路”建设，推进我国与世界各国互利共赢的重要方式。强化合规经营意识是企业海外经营行稳致远的前提。为了更好地引导企业规范海外经营合规管理工作，倡导企业建立健全合规管理体系，提高企业国际竞争力，根据国家相关法律法规和政策规定，参照 GB/T35770《合规管理体系指南》及有关国际合规规则，制定本指引。第二条 适用范围

本指引适用于在境外开展对外贸易、境外投资、海外运营以及海外工程建设等“走出去”相关业务的中国境内企业及其境外子公司、分公司、代表机构等境外分支机构（以下简称“企业”）。第三条 基本概念

本指引所称合规，是指企业及其员工在开展业务时遵守我国及业务所在国法律法规、缔结或者加入的有关国际条约等，遵守企业内部的规章制度和自律规则，遵守行业公认的职业道德规范和行为准则要求。第四条 合规管理框架

企业合规管理应以倡导合规经营价值观为导向，明确合规管理工作内容，建设合规管理组织架构，识别评估合规风险，编制合规管理规范，执行合规管理制度，强化合规运行机制管控，完善合规评审与改进，构建完整的合规管理系统，培育合规 管理文化，形成重视合规经营的企业氛围。第五条 合规管理原则(一）独立性原则。企业合规管理应从制度、组织和人 员安排及汇报规则上保证独立性。合规管理部门及人员承担的其他职责不得与合规职责产生利益冲突。(二）适用性原则。企业的合规管理应从业务规模、发 展状况等实际出发，兼顾成本与效率，强化合规管理制度以及流程设计的可操作性，提高合规管理的实用有效性。同时，企业应随着所面临的内外部环境的变化持续调整和改进合规管理体系。

(三）协调性原则。企业合规管理应融入日常经营管理体系，避免合规管理与业务经营相脱离，更好地为企业发展保驾护航。第二章 合规管理目的和要求 第六条 合规管理目的

企业合规管理工作应确保其对外贸易、境外投资、海外 运营以及海外工程建设中全流程、全方位的合法合规，符合境内外法律法规和监管要求，避免重大合规风险，保障企业健康可持续发展。第七条 对外贸易中的合规要求

企业开展对外贸易，应遵守与企业业务所涉国家（地区）和 国际组织在贸易管制与禁止交易方面的法律法规，避免风险。还 应特别关注针对中资企业或可能对中资企业产生影响的贸易管 制、贸易救济调查，包括反倾销、反补贴、保障措施等问题。

第八条 境外投资中的合规要求

企业开展境外投资，应严格遵守国内法律法规和监管要求，同时遵守业务所涉国家（地区）政府关于外资准入、贸易管制、国家安全审查、行业监管和反垄断申报等方面的法律法规和监管 要求，确保合理有序开展境外投资活动，防范和应对境外投资风 险，实现境外投资阶段全流程的合法合规。第九条 海外运营中的合规要求

企业开展海外运营，应严格遵守国内的法律法规和监管要求，全面把握境外机构管理和运营涉及国家（地区）的相关法律法规，如劳工权利保护、环境保护、反贿赂、数据保护、知识产权保护、反洗钱、贸易管制等方面的监管要求，确保境外机构管理和运营 始终合法合规。第十条 海外工程建设中的合规要求

企业开展海外工程建设业务，应严格遵守国内有关部门的法 律法规、监管要求以及业务所涉国家（地区）的相关法律法规，如投标管理、合同管理、项目履约、捐赠与赞助、劳工管理、第 三方连带合规风险管理等方面的监管要求，防范海外工程建设中 的重大合规风险，促进企业可持续发展。第三章 合规管理治理结构 第十一条 分层治理结构

企业应结合发展需要，按照“统一协调、分层管理”的 原则，建立权责清晰的分层合规治理结构。分层合规治理结构是指在决策、管理、执行三个层级上划分相应的合规管理 责任，以解决企业治理结构纵向层级上的合规管理分工问题。(一）企业的决策层在合规治理中应以保证企业合规经营为目的，通过原则性顶层设计，解决合规管理工作中的权力配置问题。

(二）企业的高级管理层应分配充足的资源建立、制定、实施、评价、维护和改进合规管理体系及其绩效成果。

(三）企业的各业务部门及境外分支机构应及时识别更新归口管理业务领域的合规标准规范，更新合规管控措施，执行合规管理制度和程序，收集合规风险信息，落实相关工 作要求。第十二条 合规管理机构

企业应根据业务性质、地域范围、监管要求等设置相应 的合规管理机构。合规管理机构一般由合规委员会、首席合规官和合规管理部门组成。规模较小的企业，可以不设立专门的合规管理机构，由相关部门履行合规管理职责，同时明确合规管理负责人。(一）合规委员会

企业可在决策层设立合规委员会，作为企业合规管理体系的最高负责机构。合规委员会应履行以下合规职责：

1.确认合规管理战略，明确合规管理目标。

2.建立和完善企业合规管理体系，审批合规管理制度、程序和重大合规风险管理方案。

3.听取合规管理工作汇报，指导、监督、检查合规管理工作。(二）首席合规官

企业应任命专职的首席合规官，或由总法律顾问担任合规负责人。首席合规官或合规负责人是企业合规管理工作具体实施的负责人、决策者和日常监督者，对企业合规管理工作负具体管理责任。首席合规官或合规负责人应履行以下合规职责：

1.贯彻执行企业决策层对合规管理工作的各项要求，全面开 展并具体实施合规管理的各项工作。2.协调合规管理与企业各项业务之间的关系，监督各业务部门、所属机构合规管理执行情况，及时解决合规管理中出现的重 大问题。

3.领导合规管理部门，完善组织队伍建设，做好人员选聘培养，监督各级合规管理部门认真有效地完成工作任务。(三）合规管理部门

企业应根据发展需要，设置专职的合规管理部门，或者由具有合规管理职能的相关部门承担合规管理职责。合规管理部门应 履行如下合规职责：

1.持续关注我国及业务所涉国家（地区）法律法规、行业监管要求和国际规则的最新发展，及时为决策层高级管理 层提供合规建议。

2.识别合规义务，将其转化为可行的方针、程序和流程，并及时将新识别出的合规职责融入现有方针、程序和流程。

3.制定并执行风险导向的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训宣传等。

4.审查评价企业各项政策、程序和实施细则的合规性，组织、协调和监督各业务条线和内控部门对各项政策、程序和实施细则进行梳理和修订。

5.为员工提供或组织持续合规培训，提供与合规程序和参考资料相关的资源，提供关于合规相关事项的客观建议，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。

6.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南性文件，评估合规管理程序和合规指南性文件的合法性和合理性，为员工遵守法律法规、监管要求和国际规 则提供指导。

7.积极主动地识别和评估与企业生产经营活动相关的合规风险，并管理与供应商、代理商、分销商、咨询顾问和 承包商等第三方（以下简称“第三方相关的合规风险。为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审查和测试，识 别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。

8.推动将合规责任纳入岗位职责和员工绩效管理流程。建立合规绩效指标，监控和衡量合规绩效，识别改进行动的需求。

9.建立合规报告和记录系统，制定实施资料管理流程。

10.确保按计划周期评估合规管理体系，实施充分且具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审查对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应 的调查。11.建立并保持与境内外监管机构日常的工作联系，确保在 建立、实施和维护合规管理体系流程中能够获得适当的专业建议。跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。第十三条 合规管理协调(一）与业务部门分工协作

合规管理需要合规管理部门和业务部门密切配合。企业应把不同类型合规风险的管理责任落实到具体的业务部门或境外分支机构，履行以下合规职责： 1.识别业务范围内的合规风险，向合规管理部门提交风险评估报告。2.按照合规要求完善业务管理制度和管理流程，确保员工合规履职。3.管理业务系统内的合规审核事项。

4.组织或者接受合规检查，协助或者配合违规查处。5.组织或者监督业务系统内不合规行为的整改。(二）与监督部门的分工协作

合规管理部门与其他具有合规管理职能的监督部门应 协调配合，形成合力。企业应根据风险防控需要以及各监督部门的职责分工划分合规管理的职责，解决企业组织架构中 横向职能部门之间的合规管理责任划分问题，确保各业务系 统合规运营。

(三）与外部监管机构沟通协调

企业应与境内外监管机构建立沟通渠道，构建公开透明关系，了解监管机构期望的合规流程，制定符合监管机构规则的合规制度，降低在报告义务和遭受处罚等方面的风险。

(四）与第三方沟通协调

企业应当向重要的第三方传达合规要求，包括自身的合规要求和对对方的合规要求，并在商务合同中明确约定。第四章 合规管理规则体系 第十四条 合规行为准则

企业应制定合规行为准则，主要内容应适用于从事海外经营相关业务的所有员工，以及代表企业从事海外经营活动 的第三方。合规行为准则规定了在必须遵守的基本原则和标准，是最重要、最基本的合规制度，是其它合规制度政策的基础和 依据。包括但不限于遵纪守法、诚实守信、依法纳税，维护

公平竞争、防止贿赂腐败、回避利益冲突、保护企业资产、保障 信息安全等方面，以便从源头上规范基本要求和管控流程。第十五条 合规管理办法和规范

在统一管控的基础上，企业应在合规行为准则的基础上，针对特定主题或特定合规风险领域制定具体的合规管理办法和规范，适用于全体员工、企业各部门及第三方，为企业日常运营活动中的主要合规风险领域提供具体指导原则和标准。包括但不限 于：礼品及邀请政策、举报管理和内部调查政策、人力资源合规 政策、赞助及捐赠政策、反洗钱政策、商业伙伴合规管理政策等。从建立相应的合规运营制度入手，进一步规范日常合规管理的决 策机制和运行机制，实现规范运营、动态监管。

企业还应针对特定行业或地区特有的合规要求制定专门的合规管理制度。不同行业或地区的合规标准各异，企业需要根据 相对应的国家（地区）法律法规、行业监管要求等，结合企业自 身的特点和发展需要，制定相应的合规风险管理制度。比如，金 融行业的反洗钱政策，银行、通信、医疗等行业的数据信息保护 政策等。

第十六条 合规操作流程

企业境外分支机构可结合境外运营的实际，针对合规政策制 定相应的标准操作流程。也可将具体的标准和要求融入到现有的相关业务流程中去，以便让员工明确合规政策需要怎么去做、标 准是什么、由谁来决定等，确保各项经营行为合法合规开展。

第五章 合规管理运行机制 第十七条 合规培训

企业应将合规培训纳入员工培训计划。从事海外经营相 关工作的部门和驻外分支机构的所有员工，均应接受合规培 训，了解并掌握企业的合规管理制度和风险防控要求。各级 领导应带头接受合规培训，对高风险领域、关键岗位员工应有针对性地进行专题合规培训。第十八条 合规汇报

合规管理部门应当定期向决策层和高级管理层汇报合规管理情况。汇报内容一般涉及：合规风险评估情况，合规培训的组织情况和效果评估，发现的违反合规的事项以及处 理情况，违规行为可能给组织带来的合规风险，已识别的政策或流程上的漏洞或缺陷，建议采取的纠正措施，合规管理工作的整体评价和分析等。如果违规行为性质严重并有可能给组织带来重大合规 风险，合规部应当立即向决策层和高级管理层汇报，提出风险警示，并及时采取纠正措施。第十九条 合规考核与评价

合规考核评价应全面覆盖海外经营相关部门和境外分支机构的各项管理工作。合规考核和评价结果应作为海外经营相关部门和境外分支机构依法合规经营管理考核指标评 分的重要依据。

海外经营相关部门和境外分支机构可以制定单独的合规绩 效考核机制，也可以将合规考核标准融入到总体的绩效管理体系中。考核结果应与单位评优评先、各级领导职务任免、员工职称 职务晋升以及薪酬待遇等挂钩。

考核机制可采取各种形式，制定详细的合规考核标准。考核内容可以包括但不限于：按时完成或参加所有的合规培训；严格执行组织合规政策和流程；积极支持和配合合规管理机构工作;及时汇报合规风险以避免或减少损失和负面影响等。第二十条 合规咨询与审核

海外经营相关部门和境外分支机构及其员工在履职过程中遇到合规风险事项，应及时主动寻求合规咨询或审核支持。

企业应该针对高合规风险领域规定强制合规咨询范围。在涉及招标投标、物资米购、投融资业务、进出口贸易、安全生产、劳动用工、资产处置等重点领域或重要业务环节，主动咨询合规管理部门意见。合规管理部门应在合理时间内答复或启动合规审 核流程。

对于重大复杂或专业性强且存在重大合规风险的事项，合规 管理部门应按照相关制度和流程听取企业法律顾问意见或委托专业机构召开论证会后再形成审核意见。

第二十一条 合规举报和调查

企业应根据企业自身特点和实际情况建立和完善本企业的合规信息举报体系。员工、客户和第三方均有权进行举报和投诉，企业应充分保护举报人。合规管理部门应针对举报信息制定调查方案并开展调查。形成调查结论以后，企业应按照相关的规章制度和管理流程对违规行为进行调查处理。第二十二条 合规审计

企业合规管理职能应与内部审计职能分离。企业审计部门应对企业合规管理的执行情况、合规管理体系的健全性和有效性等，单独或结合常规审计项目进行审计评价。审计部门应即时将合规性审计结果告知合规部门。第六章 合规风险识别与评估 第二十三条 合规风险

合规风险，是指因企业或其员工在开展业务时未遵循相 关法律、规则和准则，而发生使企业遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险的识别与评估是合规管理体系实施的基础，合规风险识别评估工作质量决定合规管理体系的整体水平。第二十四条 合规风险识别途径

企业应当建立必要的制度和流程，识别新的和变更的合 规要求。围绕关键岗位或者核心业务流程，通过合规咨询、审核、检查，违规查处、合规考核和评价等内部途径识别合 规风险，也可通过外部法律顾问咨询、持续跟踪监管机构发布信息，以及参加行业组织研讨等方式获取了解外部监管政策的变化，识别合规风险。

企业境外分支机构应熟悉业务所涉国家（地区）的经营环境，了解其合规监管的重点问题，以便有效识别各类合规风险，具体 方式包括但不限于：

1.聘请合格的中国或外国律师事务所为常年法律顾问。通过法律顾问随时了解掌握所在国（地区）政治经济和法律环境的变 化，及时采取应对措施，保证始终处于合规运营的良性轨道。

2.借鉴同行业企业的经验和教训。收集其他企业在境外经营的案例，剖析其成功或失败的内外原因，关注业务所在国合规监 管的特殊要求。

3.确认合规风险种类。深入研我国及业务所涉国家（地区）法律法规、缔结或者加入的有关国际条约等，对合规管理现状进 行梳理，确认合规管理存在的风险。

第二十五条 合规风险评估

企业应通过分析违规或可能造成违规的原因、来源、发生的可能性和后果的严重程度进行合规风险评估。

企业应根据企业的规模、目标、面临的市场环境及风险状况 确定合规风险评估的标准和水平。通过与企业可接受的合规风险水平比较，设定评价标准以及合规风险管理的优先级，以助企业集中资源优先处理更高级别的风险，并对识别评估出的合规风险采取恰当的控制措施。第二十六条 合规风险评估报告

企业合规风险评估后应形成评估报告，供决策层、高级管理层和业务部门使用。评估报告内容包括风险评估实施概况、合规风险基本评价、原因机制与可能的损失、处置建议和应对措施等。第七章 合规评审与改进 第二十七条 合规评审

为促进合规体系的不断完善，发现和纠正合规管理贯彻 执行中可能的问题，企业应定期对合规管理的效果进行评价，审查体系设计的全面性、执行措施的有效性。合规管理部门在开展效果评价时，应考虑企业面临的合规要求和承诺的变化情况，不断调整合规管理目标，更新合规风险管理措施，以保障企业能够满足内、外部合规管理要求。第二十八条 持续改进

企业应根据合规评审情况，进入合规风险再识别和合规制度再制定的持续改进阶段，完善合规管理长效机制，保障合规管理体系全环节的稳健运行。

企业应配合政府主管部门对合规行为的监督检查及对违规行为的追责处罚，及时整改，推动合规管理体系建设。第八章 合规文化培育 第二十九条 合规文化建设

企业应将合规文化作为企业文化建设的重要内容。树立依法合规、守法诚信的价值观，不断提升员工的合规意识和行为自觉，积极履行社会责任，营造依规办事、按章操作的良好文化氛围，形成和谐友善的企业外部环境。

第二篇：合规

建设合规文化，打造合规光大

合规经营管理是银行生存与发展的根基，合规管理作为商业银行一项核心风险管理活动在商业银行中的地位日趋重要，合规创造价值的理念正逐步被认知，无论在任何时候都要将合规经营摆在重要战略位置，不断普及合规知识、推进合规经营管理、培育合规经营文化。

对于合规管理，总行曾下发了《中国光大银行”十个严禁”行为规范》，包括柜员“十个严禁”、柜台经理“十个严禁”、营业机构负责人“十个严禁”及客户经理“十个严禁”(含对公、个贷、理财)，划定了四十条“红线”，禁止员工触碰，目的是以此为契机，有针对性地加大案防力度，培养员工合规意识、守法意识、案防意识，做到“知而避之则安”。

目前光大银行已经建立成了有特色的合规管理体系：第一是合规纲领：根据银监会《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，制定了《中国光大银行内部控制管理制度》，作为合规管理的纲领性文件，指导全行内控合规管理工作；第二是合规内容：经过细化的《合规执行与承诺书》、各岗位条规卡、《中国光大银行员工合规手册》等共同构成合规具体内容；第三是合规预警：制定了《中国光大银行内控合规预警管理办法》，并成立了内控合规预警委员会，定期召集合规预警会议，通报合规预警信息，做到防患于未然；第四是合规报告：制定了《中国光大银行合规风险报告制度》，作为常规合规管理工作，定期报告各单位、各条线在内外部监管检查及日常工作中发现的合规风险，进一步完善内控合规制度；第五是合规考核：《中国光大银行全员问责暂行办法》及《经营单位合规运营百基分考核管理办法》形成互补，“案件问责”与“违规问责”相结合，共同构成合规考核体系；第六是合规评价：制定了《中国光大银行内部控制综合评价办法》，根据该办法对全行各条线内控合规执行情况进行客观评价，总结经验、查找不足、改进制度、完善内控。

第三篇：合规

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：团员，毕业于安徽省第一轻工业学校。2000年9月进入报社印刷厂工作。在校期间表现良好，曾连续三次被评为“优秀班干部”，两次被评为“优秀团员”。

一、注重政治理论学习。

在2003年9月进入报社照排室工作后，积极参加夜班部、照排室的定期集中学习。在学习中把党的理论和“三个代表”重要思想等政治理论的学习作为首要学习内容。照排室是市委党报的一个重要阵地，所以我们要加强政治理论学习，提高个人自身的素质非常重要。在此之外我还积极参加报社团委组织的政治学习，在团委领导建立学习型机关团组织的旗帜下，与全社团员青年共同对“三个代表”重要思想和党的十六大精神进行深入透彻的学习。在学习中发扬理论实际相结合的方法，进而更好的完成了团组织下达的每一项任务，完成了一个共青团员应有的义务。

二、认真细致的做好本职工作。

在进入报社照排室工作之后，我的工作任务是进行电脑传版。传版是一项需要认真细致的工作，要把好每一个版面的传输工作，不容出错，一旦出错就一发动全身，所以我在传版记录本上写着：“时刻提高警惕”来告诉自己一刻都不能马虎，至今无传输错误。传版工作还有一个最大的特点就是每天工作结束后都要比别人走的迟。因为传版是照排室工作程序的最后一道工序，也就是把好最后一关，在这一方面我努力勤奋的工作着，毫无怨言，为办好党报尽一位共青团员应尽的职责。

三、团结进取，积极参加团组织开展的各项活动。

积极踊跃参加团组织开展的活动是每位团员青年在团组织的旗帜下不可缺少的一个重要课题。在去年，在报社团委书记的带领下我们参观了华光玻璃集团、拓展野外训练在锦江大酒店进行彩弹射击、庆国庆报社举行大联欢以及在今年3·12植树节，我们在曹山创建了xxx日报社“青年记者林”等非常有意义的活动。在参加活动的同时既充实了自己的业余生活，又增长了一些丰富的文化生活知识，也拓宽了视野。

四、以自己的实际行动争做一位合格的共青团员。

经过团组织的悉心培养和广大团员青年的信任，在2005年2月我被推选为报社机关团委第一团支部书记。在喜悦的同时也感到一种压力，作为支部书记怎样更好的服务于广大团员青年，能不能继续保持优点，改正缺点，能不能在广大团员面前以身作责，以更高的要求来做好每一项工作等一系列课题极富挑战性。不过我相信自己，在现实生活中为了更好的把以上课题做好，我常常以一个共产党员的标准为准则严格要求自己，为团员青年排忧解难。以及积极参加义务献血和扶贫送温暖。在去年我们照排室积极资助一位因家庭贫困而失学的春蕾女童，使这位失学女童又重新回到了课堂。除此之外，我还能不计报酬的加班加点完成工作任务，能够吃苦耐劳。

虽然通过团组织的悉心培养和自己的努力取得了一点点成绩，但是我认为还是远远不够的，虽然能以一个共产党员的标准来严格要求自己，但是距离一个共产党员的标准还相差很远，所以在今后的工作中我们要实事求是，戒骄戒躁，努力克服自己的缺点，始终保持团组织的先锋模范作用，脚踏实地、积极进取、不断创新、默默的奉献，力争使自己在各项工作中取得新的成绩，努力使自己成为共青团组织的优秀先锋。

xxx同志1995年进入xxx日报印刷厂照排室工作至今。该同志任劳任怨，与同事们团结协作，从不计较个人得失，顾全大局，受到同事们的喜爱与拥护。

xxx同志在工作中总是吃苦在前，别人不愿干的工作找到她，她总是毫无怨言。大伙在工作中遇到困难时，她也总是勇于担起责任，并认真分析加以解决。在出色完成本职工作的基础上，xxx同志对扶老、助贫工作更是热心、积极，不管是下乡扶贫还是资助贫困失学儿童或是帮助孤寡老人，她每次都克服家庭困难积极参与，该同志常说：“我们有能力、有条件去帮助别人，为会么不去帮助呢？”她乐于助人的性格在她的行动中完完全全地体现出来。

尤其值得一提的是，该同志从不自满，时刻提醒自己的不足，总是虚心学习身边同事们的先进经验，及时改正自己的不足，不断地完善自己。在她的身上我们看到她精于本职、勇于探索、勤于实践、乐于奉献的时代精神，也体现了她特别能战斗、特别讲奉献的传统美德。

xxx同志在照排室担任录字与排版的工作任务，她在工作中精益求精，出错率极少，为企业降本增效做出贡献。xxx同志积极努力和认真的工作态度，使其业务技能不断提高，成为行业多面手。她从事的录字、排版工作，出错率汪，速度快，赢得客户的一致好评。为单位争了光，也为本人赢得了很高的荣誉，xxx同志还在2002年全省的录字比赛中凭借着过硬、扎实、熟悉的业务技能取得了全省第二名的出色成绩。2005年初，xxx同志被大伙推选为xxx日报社机产团委第四支部的团支部书记，上任后她带领一帮团员青年进行村、下乡慰问失学女童，又带领团员青年去敬老院看望孤寡老人。单位别的部门工作任务繁重时，她还组织团员青年利用节假日义务帮忙。她成了团员青年心目中的核心人物，她在继续努力着，用自己的一言一行实践着生命的价值！

本人xxx，男，28岁，团员。2000年自安徽大学中文系毕业后进入xxx日报社做记者，现在xxxx日报淮河晨刊编辑二部从事编辑工作。在做记者期间，本人完成了许多重大采访任务，多篇稿件获省市好新闻奖；2003年本人服从报社调整安排，创设“民生资讯”版，并承担编辑任务，在近两年的高考专题报道中，所编版面受到读者欢迎和报社表扬。2005年初，在报社机关团委成立后，本人经过民主推荐选举，任第二支部组织委员。

任第二支部组织委员期间事迹：

2005年3月，xxx日报社团支部升格为报社机关团委后，本人经团委组织民主推荐，团员青年的信任选举，成为第二支部组织委员。任职以来，主要事迹有三：

第一，身体力行争当表率

作为一名团干部，必须更要注重自己的言行，处处发挥表率作用，才能赢得广大团员青年的支持和尊重，同时，这也是做好团内各项工作的根本保证，为此，本人十分注重加强自身的修养，在团支部内外工作中，本人严于律已，宽厚待人，特别是在团内开展的一些活动中，本人处处以身作则，事事起带头作用。由于第二支部的团员青年是以晨刊记者部为班底组建的，他们工作任务重，时间不确定，而且其组成的团员中大多是刚从大学毕业，具有一定的自由散漫的特点，针对这一情况，本人抱着切实为大家服务的态度，经常与他们交流工作经验，并请一些有水平、有经验、老编、老记们给他们传授心得，帮助他们快速熟悉、适应新的人生角色。在团委组织的一些活动中，本人除积极参加外，并动员他们参加集体组织的活动。

第二，积极协助团委及支部班子开展工作

任职以来，本人积极向团委建言献策，就团的活动开展提出自己的想法，并动员本支部的团员青年热情参与活动。近一年来，团委组织的大大小小活动，本支部团员除有特殊情况外，大部分都能积极参加。2005年的植树节期间，团委组织团员青年营造“青年记者林”，本支部积极响应，在曹山一隅，同其他支部团员一道，植下近千棵树苗，不久后，又去给小树苗培土、浇水，所栽下的树苗无一死亡。在支部内，本人更不顾自己所承担的繁重的编辑任务，积极协助支部班子成员开展好本支部的工作，及时把相关材料整理归档。

第三：积极参加社会公益活动。

向春蕾女童捐款，看望慰问贫困家庭，参加青年志愿者活动等。

第四篇：合规

最近观看了警示片。通过典型案例的观看，真实再现了案例中那些曾经事业飞黄腾达而得意忘形的同行，面对权力和金钱，未经得住诱-惑与考验，私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律惩制的过程。

影片剖析了他们的违法违纪行为给国家、社会、家庭及个人所带来的严重后果，具有很强的警示教育效果和震撼力，增强了教育的实效性，营造出了“不想为，不能为，不敢为”的氛围，使心灵受到强烈震撼和警示。“远离违规、珍惜工作”让我们从这些直观的感受和深刻的警醒中得到心灵的震憾，从而达到预防犯罪、远离犯罪的目的。

感受体现：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢预防职务犯罪思想道德防线的有效形式，通过采取多种形式，扎扎实实抓好预防从业人员职务犯罪工作，努力营造从严治行、廉洁从业、依法合规的和-谐发展环境。要关心、关爱我们的干部，领导要把企业文化作为自身言行的自觉行动、身体力行。使大众心态失衡而激发出不满情绪而导致案件发生。

二是以案为鉴，引以为戒，从自身的岗位特点理解风险防范、提高警示性，自觉提高依法合规意识，要更新观念，勤奋学习，争做与时俱进的干部。及时更新知识结构，不断强化政治理论、专业技能和业务知识的学习，形成“建设学习型社会、争当知识型公民”的氛围。

三是警钟常鸣。要时刻保持清醒头脑，面对权力和金钱，要经得住诱-惑，要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，在思想上警钟常鸣，增强遵纪守法意识和自我约束能力，筑牢拒腐防变的思想道德防线，自觉抵制各种不良思想的诱-惑，珍惜职业生命。自觉提高依法合规意识。自觉做到自重、自盛自警、自励，做到廉洁奉公，按章操作，从根本上防范道德风险和操作风险，确保不发生任何案件事故。

五是要严以律己，要教育干部自觉养成良好的生活习惯，要依法合规办事，自觉防范安全隐患，做合格公民，做合格员工。

通过观看警示片，又一次受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。真正感知了有所知、有所悟、有所惧的目的，从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人自强不息、不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观。

第五篇：合规征文

爱上信合这棵树

很多年前，美国著名生态哲学家罗尔斯顿，曾经说过一句话：“任何一棵树的夭折都是人的夭折”。是啊，爱树吧。爱一棵树，就是爱一个人，就是爱一种现象，就是爱一种事业。爱上信合这棵树，就是爱上那种爱的感觉。

先知说：这宇宙是一棵树。

先贤说：这地球是一棵树。

我想说：中国是一棵树，各民族是一棵树、各行各业是一棵树，每一个中国人也是一棵树，我所热爱的农村信用社也是一棵正在茁壮成长的参天大树。

XXXX年X月，XX市农村信用社率先在全省实行地市级统一法人联社改革，成立了全省唯一一家地市级一级法人联社——XX市农村信用联社。在市委、市政府和省联社的正确领导下，全市农村信用社秉承“立足三农、服务城乡”的办社宗旨，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念，紧紧围绕全市经济工作部署，积极深化管理体制和经营机制改革，切实转变发展方式，强化经营管理，加快业务发展，资产规模不断扩大，服务水平、经营效益和综合实力显著提高。五年来，市农村信用联社以服务三农、推进城乡一体化发展为己任，不断提升服务水平和层次，打造了一批功能齐全、服务优质、环境一流的精品网点；以支持农民创收、扶持高效农

业、农业产业化和中小企业发展为重点，大力推行农村信用工程建设和企业评级授信工作，推广小额农户信用贷款、农户联保贷款、抵质押贷款等支农品牌，不断完善个体工商户贷款、中小企业贷款、消费贷款等贷款新品种，开办农村青年创业贷款、妇女小额创业贷款、返乡农民工创业贷款，积极开展签发承兑汇票、票据贴现、代收代付、代理保险等业务，支持客户多元化资金需求，在支持地方经济发展特别是在推进统筹城乡一体化发展中，发挥了积极的推动作用。

一、提高柜面形象，坚持文明服务

干净的环境使人舒心，优质的服务使人开心。新的一年里，我社将继续坚持每日打扫分社内外卫生，进一步完善各种便民设施。我社员工将坚持学习，学习业务知识，学习法律法规，学习文明服务，用知识武装自己。我社在新的一年里将继续为客户提供一个干净整洁的存取款环境，继续坚持文明服务，使客户能在办理业务的同时能舒心、开心。

二、加强业务知识学习，进一步加强合规意识

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，大家都了解切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是每一名临柜人员最为实际的工作任务。在临柜工作中，大家都决定要坚持做一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。为了进一步加强合规意识，我社员工决定做到：

一、加强学习，提高西

沃合规意识。从提高自己思想着手，进一步加强对合规经营认识，使自己对各项规章制度达到真学、真懂、真用。并改变思想意识，树立自己的主人翁和爱岗敬业意识，增强对做好案件防范工作的责任感和紧迫感。

二、规范行为重点，加强工作管理。通过学习各项规章制度，使我们进一步明确自己的岗位职责，熟悉业务操作流程，真正做到合规操作，力争把规范的业务操作变成为一种良好的习惯，把工作抓严、抓稳、抓牢。

三、严于律己，做好合规人。严于律己，可使自己对工作做到合规操作，并对遵守规章制度做到有法可依，有章可循，落实工作要求，防止违规违纪案件发生。

合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。

面对农业基础地位加强、农村金融需求增大、农村金融市场拓宽、农村金融改革加快等等发展机遇，我们的市联社何以为战？面对农行还乡，农发行拓展，邮储抢占份额等等竞争对手，我们的市联社战何以堪？面对地区性中小银行业务拓展、股份制银行的不断渗透以及民间借贷势如雨后春笋的竞争环境，我们的市联社如何迎战？农村信用社与商业银行差距大、历年积累风险多、市场竞争能力弱、产品单一等等咱们自身存在问题的解决并不流畅，我们的市联社如何应

对？所以我积极提出合规的重要性！

合规是银行内部一项核心的风险管理活动，即确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规文化建设则是农信社适应新的历史形势下而形成的具有农信社特色的教育方式和组织形式。农村信用社与其他金融机构相比，具有服务范围广、对象多等特点，在促进农村经济发展中处于主导地位，如何加强合规文化建设，使信用社干部职工始终坚持党的宗旨，坚持合法经营、合规操作，形成学法、懂法、用法、守法且依法合规经营的金融企业，已成为农村信用社在新的市场经济条件下亟待解决的重要课题。

一、进一步加强职业道德教育

加强职业道德教育的意义和作用首先要引导职工树立正确的世界观、人生观、价值观，加强反腐倡廉的教育，以指导自己的人生追求和价值取向，提高全体员工廉洁自律的思想。开展职业道德教育的中心内容就是要培养和塑造每一位员工优秀的品格与职业道德修养，培养员工忠诚敬业、勇敢坚韧、恪尽职守、自律守法的工作态度。其次在新的历史形势下要更新观念，开阔视野，突破陈旧落后的服务思维。要按照市场经济要求，遵守市场法律法规，强化服务手段，提高服务档次。要树立“客户至上”、“敬业爱岗”的服务理

念，以满足客户需求为目标，协调、调动各方面资源，建立以客户为中心的服务体系。通过提高员工职业道德综合素质水平，进一步推进农信社合规文化建设工作的开展。

二、加强组织领导，抓好合规建设措施的落实

树立合规意识是为了规范操作行为、遏制案件发生的需要，首先要提高各级领导加强合规文化教育的认识，使之成为合规建设的倡导者、策划者和推动者；其次要提高全体员工对加强文化建设的认识。全社干部职工既是合规建设的主体，又是企业合规文化建设的实践者，没有广大员工的积极主动参与，就不可能建设优良的合规文化企业通过各种各样成效显著的工作和活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的发展形势，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，进一步加强农信社合规文化建设措施的落实。

三、坚持“以人为本”的管理模式，提升农信社合规建设水平

俗话讲：“水能载舟，亦能覆舟”，企业的员工好比海里的水，企业的发展前进好比海上一艘前进的巨轮，员工素质的好坏直接影响到企业的生死存亡。农村信用社的建设和发展必须依靠全体员工的集体智慧和团队力量，要激发出员工的工作积极性、创造性和团结协作精神，必须实行“以人为本”的合规文化教育管理。在管理中要注意关心员工，爱护员工，尊重员工，理解员工，信任员工，让员工亲身感受农

信社的关爱和“大家庭”的温暖。通过各式各样的活动加深员工对农信社的认同感和归属感，从而增强企业的凝聚力与向心力。

我虽然加入市联社只有两年时间，但基层领导的谆谆教诲和优秀员工们的优良品德使我不仅仅成长为一名爱岗敬业的员工，还养成了勤于学习、善于思考的习惯。

我深信，盲目的坚守并不是最完美的爱岗敬业，埋头工作的时候，一定要随时仰望灿烂的星空，爱上一棵树并不仅仅是为了守候花期、果实。爱上我们的信合之树，我们一定要找到骄傲和心疼的感觉。爱上我们的信合之树，我们的真情和思想，一定是信合大树生长最需要的力量。我可不想，像一个祥林嫂似的怨妇消失在痴迷唠叨的苦海。我只想，像一个李云龙似的英勇战士，持刀亮剑于人生和事业的战场。

骄傲的钢花已冷静成了钢铁，疼痛的感觉将冶炼成人生武器。

我还深信，爱，不需要声嘶力竭。爱，只需要清醒地去行动。