合规业务培训

第一篇：合规业务培训

合规业务培训

课后测试

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测试成绩：70.0分。恭喜您顺利通过考试！

多选题

1.下列属于刑法罪名的是:()× A B C D 挪用资金罪 挪用公款罪 操纵证券市场罪

洗钱罪

正确答案： A B C D 2.（）是公司的合规负责人,对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查 √ A B C D 公司总裁

合规总监

合规管理部总经理

监事会主席

正确答案： B 3.员工与公司解除劳动合同时,须将《合规手册》:()√ A B C D 自行销毁

自行保管

退还

赠与其他同事

正确答案： C 4.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法给予行政处分:()√ A B C 违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 D 其他不依法履行职责的行为

正确答案： A B C D 5.合规问责方式主要包括但不限于:()√ A B C D 谈话提醒 责令书面检查

通报批评

限期自查整改

正确答案： A B C D 6.有下列情形之一的,应实施合规问责:()√ A B C 向监管机构和上级主管部门的报告,弄虚作假、隐瞒真相的在工作中不团结同事的

对属职责范围内的问题不认真调查,故意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的D 负有管理职责的人员不认真履行监督管理职责的

正确答案： A C D 7.一般员工的合规考核指标目前包括:()× A B C D 取得相关从业资格证书的情况

遵守公司规章制度的情况

从事证券交易的情况

反洗钱义务的履行情况

正确答案： B C D 8.取得执业证书的人员,连续（）不在机构从业的,由协会注销其执业证书；重新执业的,应当参加协会组织的执业培训,并重新申请执业证书 √ A B C D 一年

两年

三年

四年 正确答案： C 9.公司秘密主要包括:()√ A B C D 公司的各类投资决策

公司的经营状况、财务报表、统计资料、重要会议记录 公司党委、纪检的秘密事项、材料

在一定时间和范围内不宜公开的重大人事变动,客户资料及在业务开展过程中获悉的客户商业秘密 正确答案： A B C D 10.从业人员不得从事以下活动:()× A B C D 编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导,扰乱证券市场

不应从事任何误导或欺骗性的行为

损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益

从事与其履行职责有利益冲突的业务

正确答案： A C D 11.公司合规管理组织体系由合规管理部与以下那些层级组成:()× A B C D 董事会

经营管理层

合规总监

各部门及分支机构

正确答案： A B C D 12.下列关于敏感信息的说法,正确的有:()√ A B 公司员工不得利用敏感信息为公司、本部门、本人或他人谋取不当利益

公司员工未经授权或批准不得获取敏感信息,对已经获取的敏感信息负有保密义务,不应利用敏感信息为自己或他人谋取不当利益

C 公司员工应妥善放置、保管和传递涉及敏感信息的书面及电子材料,废弃的有关材料应及时销毁,不得随意丢弃。员工应签署保密文件,承诺对工作中获取的敏感信息严格保密

D 公司对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测 正确答案： A B C D 13.员工执业行为规范不包括:()× A B C D 遵守职业操守

遵守道德规范

防范利益冲突

全面合规

正确答案： D 14.合规管理的基本原则为:()√ A B C D 独立性原则 全面性原则

有效性原则

专业性原则

正确答案： A B C D 15.公司的合规管理的基本理念为:()√ A B C D 合规创造价值

全员主动合规

合规管理部员工合规

合规从高层做起

正确答案： A B D 判断题

16.公司员工对客户服务结束或者离开公司后,仍应按照有关规定或合同约定承担相关保密义务。√

正确

错误

正确答案： 正确

17.公司员工不应同时履行可能导致利益冲突的职责,业务部门工作人员不应在与其业务存在利益冲突的子公司兼任职务,如有特殊情况可向公司申请批准。× 正确

错误 正确答案： 错误

18.《证券法》规定,故意提供虚假资料,隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录,诱骗投资者买卖证券的,撤销证券从业资格,并处罚款。√

正确 错误

正确答案： 正确

19.合规问责方式只能单独适用。在采取问责方式时,不可以并处扣发绩效工资和奖金、责令赔偿损失等。√

正确 错误

正确答案： 错误

20.监管机构依法履行职责时,公司和员工应当配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝、阻碍和隐瞒。√

正确 错误

正确答案： 正确

21.从业人员不得买卖法律明文禁止买卖的证券（公司严禁工作人员购买股票；公司工作人员如购买可转换公司债券、权证等证券衍生品的严禁将其转换为股票；公司工作人员可以购买债券、基金、集合理财产品、信托产品、银行理财产品等投资产品）。√

正确 错误

正确答案： 正确

22.公司员工在履行职责时必须表现适当的技能、专业审慎和勤勉尽责,并遵守合适的市场行为标准。向客户提供投资建议时可以对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断。√

正确 错误

正确答案： 错误

23.公司内部规章制度由各个部门根据实际情况制订后直接提交公司董事会或总经理办公会审议后下发执行。× 正确 错误

正确答案： 错误 24.《证券经纪人管理暂行规定》属于行政法规。× 正确 错误

正确答案： 错误

25.公司员工在与公司签订《劳动合同书》之前,应依法转让所持证券,并撤销证券账户的指定或托管状态,或将证券账户转至我公司所属营业部名下。× 正确 错误

正确答案： 正确

26.证券公司分管合规管理、风险管理、稽核审计部门的高级管理人员,不得兼任或者分管与合规管理、风险管理、稽核审计职责相冲突的职务或者部门。√

正确 错误

正确答案： 正确

27.证券公司高级管理人员可以在其他营利性机构兼职,但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外。√

正确 错误

正确答案： 错误

28.合规风险,包括信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险。√

正确 错误

正确答案： 错误

29.公司的合规管理目标是通过建立合规管理组织架构,制定和执行合规制度,培育合规文化,防范和应对合规风险,监测、检查经营活动,促进公司内控体系的健全和有效,实现外部监管与公司内部约束的有效统一,确保公司各项经营活动合法、合规开展。√

正确 错误

正确答案： 正确

30.合规风险,是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。√

正确 错误

正确答案： 正确 窗体底端

第二篇：合规

最近观看了警示片。通过典型案例的观看，真实再现了案例中那些曾经事业飞黄腾达而得意忘形的同行，面对权力和金钱，未经得住诱-惑与考验，私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律惩制的过程。

影片剖析了他们的违法违纪行为给国家、社会、家庭及个人所带来的严重后果，具有很强的警示教育效果和震撼力，增强了教育的实效性，营造出了“不想为，不能为，不敢为”的氛围，使心灵受到强烈震撼和警示。“远离违规、珍惜工作”让我们从这些直观的感受和深刻的警醒中得到心灵的震憾，从而达到预防犯罪、远离犯罪的目的。

感受体现：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢预防职务犯罪思想道德防线的有效形式，通过采取多种形式，扎扎实实抓好预防从业人员职务犯罪工作，努力营造从严治行、廉洁从业、依法合规的和-谐发展环境。要关心、关爱我们的干部，领导要把企业文化作为自身言行的自觉行动、身体力行。使大众心态失衡而激发出不满情绪而导致案件发生。

二是以案为鉴，引以为戒，从自身的岗位特点理解风险防范、提高警示性，自觉提高依法合规意识，要更新观念，勤奋学习，争做与时俱进的干部。及时更新知识结构，不断强化政治理论、专业技能和业务知识的学习，形成“建设学习型社会、争当知识型公民”的氛围。

三是警钟常鸣。要时刻保持清醒头脑，面对权力和金钱，要经得住诱-惑，要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，在思想上警钟常鸣，增强遵纪守法意识和自我约束能力，筑牢拒腐防变的思想道德防线，自觉抵制各种不良思想的诱-惑，珍惜职业生命。自觉提高依法合规意识。自觉做到自重、自盛自警、自励，做到廉洁奉公，按章操作，从根本上防范道德风险和操作风险，确保不发生任何案件事故。

五是要严以律己，要教育干部自觉养成良好的生活习惯，要依法合规办事，自觉防范安全隐患，做合格公民，做合格员工。

通过观看警示片，又一次受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。真正感知了有所知、有所悟、有所惧的目的，从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人自强不息、不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观。

第三篇：合规

建设合规文化，打造合规光大

合规经营管理是银行生存与发展的根基，合规管理作为商业银行一项核心风险管理活动在商业银行中的地位日趋重要，合规创造价值的理念正逐步被认知，无论在任何时候都要将合规经营摆在重要战略位置，不断普及合规知识、推进合规经营管理、培育合规经营文化。

对于合规管理，总行曾下发了《中国光大银行”十个严禁”行为规范》，包括柜员“十个严禁”、柜台经理“十个严禁”、营业机构负责人“十个严禁”及客户经理“十个严禁”(含对公、个贷、理财)，划定了四十条“红线”，禁止员工触碰，目的是以此为契机，有针对性地加大案防力度，培养员工合规意识、守法意识、案防意识，做到“知而避之则安”。

目前光大银行已经建立成了有特色的合规管理体系：第一是合规纲领：根据银监会《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，制定了《中国光大银行内部控制管理制度》，作为合规管理的纲领性文件，指导全行内控合规管理工作；第二是合规内容：经过细化的《合规执行与承诺书》、各岗位条规卡、《中国光大银行员工合规手册》等共同构成合规具体内容；第三是合规预警：制定了《中国光大银行内控合规预警管理办法》，并成立了内控合规预警委员会，定期召集合规预警会议，通报合规预警信息，做到防患于未然；第四是合规报告：制定了《中国光大银行合规风险报告制度》，作为常规合规管理工作，定期报告各单位、各条线在内外部监管检查及日常工作中发现的合规风险，进一步完善内控合规制度；第五是合规考核：《中国光大银行全员问责暂行办法》及《经营单位合规运营百基分考核管理办法》形成互补，“案件问责”与“违规问责”相结合，共同构成合规考核体系；第六是合规评价：制定了《中国光大银行内部控制综合评价办法》，根据该办法对全行各条线内控合规执行情况进行客观评价，总结经验、查找不足、改进制度、完善内控。

第四篇：合规

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：团员，毕业于安徽省第一轻工业学校。2000年9月进入报社印刷厂工作。在校期间表现良好，曾连续三次被评为“优秀班干部”，两次被评为“优秀团员”。

一、注重政治理论学习。

在2003年9月进入报社照排室工作后，积极参加夜班部、照排室的定期集中学习。在学习中把党的理论和“三个代表”重要思想等政治理论的学习作为首要学习内容。照排室是市委党报的一个重要阵地，所以我们要加强政治理论学习，提高个人自身的素质非常重要。在此之外我还积极参加报社团委组织的政治学习，在团委领导建立学习型机关团组织的旗帜下，与全社团员青年共同对“三个代表”重要思想和党的十六大精神进行深入透彻的学习。在学习中发扬理论实际相结合的方法，进而更好的完成了团组织下达的每一项任务，完成了一个共青团员应有的义务。

二、认真细致的做好本职工作。

在进入报社照排室工作之后，我的工作任务是进行电脑传版。传版是一项需要认真细致的工作，要把好每一个版面的传输工作，不容出错，一旦出错就一发动全身，所以我在传版记录本上写着：“时刻提高警惕”来告诉自己一刻都不能马虎，至今无传输错误。传版工作还有一个最大的特点就是每天工作结束后都要比别人走的迟。因为传版是照排室工作程序的最后一道工序，也就是把好最后一关，在这一方面我努力勤奋的工作着，毫无怨言，为办好党报尽一位共青团员应尽的职责。

三、团结进取，积极参加团组织开展的各项活动。

积极踊跃参加团组织开展的活动是每位团员青年在团组织的旗帜下不可缺少的一个重要课题。在去年，在报社团委书记的带领下我们参观了华光玻璃集团、拓展野外训练在锦江大酒店进行彩弹射击、庆国庆报社举行大联欢以及在今年3·12植树节，我们在曹山创建了xxx日报社“青年记者林”等非常有意义的活动。在参加活动的同时既充实了自己的业余生活，又增长了一些丰富的文化生活知识，也拓宽了视野。

四、以自己的实际行动争做一位合格的共青团员。

经过团组织的悉心培养和广大团员青年的信任，在2005年2月我被推选为报社机关团委第一团支部书记。在喜悦的同时也感到一种压力，作为支部书记怎样更好的服务于广大团员青年，能不能继续保持优点，改正缺点，能不能在广大团员面前以身作责，以更高的要求来做好每一项工作等一系列课题极富挑战性。不过我相信自己，在现实生活中为了更好的把以上课题做好，我常常以一个共产党员的标准为准则严格要求自己，为团员青年排忧解难。以及积极参加义务献血和扶贫送温暖。在去年我们照排室积极资助一位因家庭贫困而失学的春蕾女童，使这位失学女童又重新回到了课堂。除此之外，我还能不计报酬的加班加点完成工作任务，能够吃苦耐劳。

虽然通过团组织的悉心培养和自己的努力取得了一点点成绩，但是我认为还是远远不够的，虽然能以一个共产党员的标准来严格要求自己，但是距离一个共产党员的标准还相差很远，所以在今后的工作中我们要实事求是，戒骄戒躁，努力克服自己的缺点，始终保持团组织的先锋模范作用，脚踏实地、积极进取、不断创新、默默的奉献，力争使自己在各项工作中取得新的成绩，努力使自己成为共青团组织的优秀先锋。

xxx同志1995年进入xxx日报印刷厂照排室工作至今。该同志任劳任怨，与同事们团结协作，从不计较个人得失，顾全大局，受到同事们的喜爱与拥护。

xxx同志在工作中总是吃苦在前，别人不愿干的工作找到她，她总是毫无怨言。大伙在工作中遇到困难时，她也总是勇于担起责任，并认真分析加以解决。在出色完成本职工作的基础上，xxx同志对扶老、助贫工作更是热心、积极，不管是下乡扶贫还是资助贫困失学儿童或是帮助孤寡老人，她每次都克服家庭困难积极参与，该同志常说：“我们有能力、有条件去帮助别人，为会么不去帮助呢？”她乐于助人的性格在她的行动中完完全全地体现出来。

尤其值得一提的是，该同志从不自满，时刻提醒自己的不足，总是虚心学习身边同事们的先进经验，及时改正自己的不足，不断地完善自己。在她的身上我们看到她精于本职、勇于探索、勤于实践、乐于奉献的时代精神，也体现了她特别能战斗、特别讲奉献的传统美德。

xxx同志在照排室担任录字与排版的工作任务，她在工作中精益求精，出错率极少，为企业降本增效做出贡献。xxx同志积极努力和认真的工作态度，使其业务技能不断提高，成为行业多面手。她从事的录字、排版工作，出错率汪，速度快，赢得客户的一致好评。为单位争了光，也为本人赢得了很高的荣誉，xxx同志还在2002年全省的录字比赛中凭借着过硬、扎实、熟悉的业务技能取得了全省第二名的出色成绩。2005年初，xxx同志被大伙推选为xxx日报社机产团委第四支部的团支部书记，上任后她带领一帮团员青年进行村、下乡慰问失学女童，又带领团员青年去敬老院看望孤寡老人。单位别的部门工作任务繁重时，她还组织团员青年利用节假日义务帮忙。她成了团员青年心目中的核心人物，她在继续努力着，用自己的一言一行实践着生命的价值！

本人xxx，男，28岁，团员。2000年自安徽大学中文系毕业后进入xxx日报社做记者，现在xxxx日报淮河晨刊编辑二部从事编辑工作。在做记者期间，本人完成了许多重大采访任务，多篇稿件获省市好新闻奖；2003年本人服从报社调整安排，创设“民生资讯”版，并承担编辑任务，在近两年的高考专题报道中，所编版面受到读者欢迎和报社表扬。2005年初，在报社机关团委成立后，本人经过民主推荐选举，任第二支部组织委员。

任第二支部组织委员期间事迹：

2005年3月，xxx日报社团支部升格为报社机关团委后，本人经团委组织民主推荐，团员青年的信任选举，成为第二支部组织委员。任职以来，主要事迹有三：

第一，身体力行争当表率

作为一名团干部，必须更要注重自己的言行，处处发挥表率作用，才能赢得广大团员青年的支持和尊重，同时，这也是做好团内各项工作的根本保证，为此，本人十分注重加强自身的修养，在团支部内外工作中，本人严于律已，宽厚待人，特别是在团内开展的一些活动中，本人处处以身作则，事事起带头作用。由于第二支部的团员青年是以晨刊记者部为班底组建的，他们工作任务重，时间不确定，而且其组成的团员中大多是刚从大学毕业，具有一定的自由散漫的特点，针对这一情况，本人抱着切实为大家服务的态度，经常与他们交流工作经验，并请一些有水平、有经验、老编、老记们给他们传授心得，帮助他们快速熟悉、适应新的人生角色。在团委组织的一些活动中，本人除积极参加外，并动员他们参加集体组织的活动。

第二，积极协助团委及支部班子开展工作

任职以来，本人积极向团委建言献策，就团的活动开展提出自己的想法，并动员本支部的团员青年热情参与活动。近一年来，团委组织的大大小小活动，本支部团员除有特殊情况外，大部分都能积极参加。2005年的植树节期间，团委组织团员青年营造“青年记者林”，本支部积极响应，在曹山一隅，同其他支部团员一道，植下近千棵树苗，不久后，又去给小树苗培土、浇水，所栽下的树苗无一死亡。在支部内，本人更不顾自己所承担的繁重的编辑任务，积极协助支部班子成员开展好本支部的工作，及时把相关材料整理归档。

第三：积极参加社会公益活动。

向春蕾女童捐款，看望慰问贫困家庭，参加青年志愿者活动等。

第五篇：合规管理办法

合规管理办法

第一章 基本政策

第一条 为建立公司合规文化，加强合规管理，防范合规风险，促进公司安全稳健发展，根据《中华人民共和国贷款法》、《贷款公司管理办法》等法律法规，制定本办法。

第二条 合规是指公司的经营管理活动与法律、监管法规、行业规则及公司规章制度规定相一致。

合规风险，是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。公司合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

公司合规风险管理范围包括公司合规文化建设、业务活动、营销推介、新产品创新等各个方面。

第三条 公司在开展业务时坚持高标准，切实履行“诚信为本、客户至尊”承诺，致力于在合规的前提下维护客户利益，“零差错”和“投资人利益最大化”是合规管理的最终目标。

第四条 公司倡导和培育合规文化，将合规文化融入公司经营管理、内控建设、企业文化建设的全过程。将其作为企业文化的重要组成部分，全体员工应深刻领会公司合规文化，不断提高合规意识，严格履行合规职责，实现全员合规。

公司合规文化主要包括以下理念：

“合规人人有责”，合规并不仅是合规部门或专业合规人员的责任，每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人，坚持合规操作和管理是每个部门、每位员工日常工作的神圣职责。每位员工都要养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，杜绝违规操作。

“合规从高层做起”，当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则,并由董事会和高级管理层作出表率时,合规才最为有效。公司董事会和高级管理层保证带头合规，接受全体员工监督。

“合规创造价值”，合规与公司经营成本和风险控制等经营的核心要素具有正相关的关系，违规加大风险成本，合规能为公司创造价值。良好的合规风险管理有助于提高公司品牌价值、增加无形资产，有助于吸引更多优质客户。公司确立合规经营基调，以合规促发展，用发展来体现合规的绩效。

“主动合规”，合规不是被迫行为，而是公司发展的自身要求；合规意识要贯穿于全体员工的行为中，成为一种自觉和必然的行为准则。

“合规与监管有效互动”，通过合规与监管的良性有效互动，改变被监管者与监管者博弈的传统理念，主动领会监管要求，以监管促发展，争取更优监管评价和政策，从而获得竞争优势。

“合规与时俱进”，合规文化不是一成不变的，要与时俱进、不断创新。合规始终与公司制度创新、产品创新、管理创新等各项创新活动同步，不断丰富、发展，创造先进的企业文化。

第二章 组织体系

第五条 公司董事会对合规管理工作负有最终责任，负责审议、审批公司的合规政策、审议合规风险管理报告，授权风险控制委员会作为合规管理的领导机构，监督和指导合规部门的日常管理工作，风险控制委员会通过与合规风险部负责人单独面谈和其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在的问题，对公司合规管理状况作出评价，及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施，确保合规管理有效。

第六条 监事会负责监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。第七条 公司高级管理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；设立合规风控部/合同审核部，保证合规部门独立履行职责；任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；发生重大违规事件及时向董事会及下属风险控制委员会报告。

第八条 合规风控部/合同审核部为合规风险的日常管理部门，在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理合规风险，履行以下职责：

（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对公司经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议；

（二）制定并执行合规管理计划，包括合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；

（三）审核评价内控制度和操作流程的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；

（四）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训；

（五）积极主动地识别和评估经营活动中的合规风险；

（六）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。

第九条 为保障合规部门能够独立行使合规风险管理职权，合规部门独立于其他部门，不与其他部门发生利益冲突，合规负责人不分管业务。公司高级管理层赋予合规部门与任何员工沟通谈话并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。

第十条 合规风控部/合同审核部收集整理与经营管理相关的各项法律、规则和准则，制作成合规手册下发到各部门，并定期、不定期组织合规培训和测试，促进全员深入掌握各项法律、规则和准则。

第十一条 合规风控部/合同审核部对各业务部门的日常合规风险管理进行指导和检查；合规风控部/合同审核部定期接受内部审计部门的审计及专项审计、定期接受监管部门的合规性审查。对在内部审计部门和监管部门的检查中发现的问题及提出的建议，认真及时地予以落实和整改，并将落实和整改情况及时向内部审计部门和监管部门反馈。

第十二条 公司各部门及部门设立的合规风控员负责在日常工作中主动识别和管理合规风险，并向合规风控部/合同审核部报告涉及合规风险的任何情况。

第十三条 公司全体员工包括高级管理层均为合规管理的第一责任人。必须严格贯彻落实公司合规管理制度，维护公司合规文化建设。

第三章 识别与报告

第十四条 公司合规风险的识别和报告应当遵守法律法规、公司规章制度以及监管部门的有关规定。

第十五条 公司应当遵循真实性、准确性和完整性的原则，及时有效地对公司的合规风险进行识别和报告。

第十六条 公司合规风险识别和报告的范围包括（但不限于）下列内容：

（一）新业务的开办和研发；

（二）客户关系的维护；

（三）各种业务活动的宣传与推介；

（四）各类固有业务的开展情况；

（五）贷款的设立和推介；

（六）各类贷款业务的开展情况；

（七）贷款财产的保管；

（八）贷款的运营与风险管理；

（九）贷款的变更及清算；

（十）公司的信息披露情况；

（十一）关联交易业务的开展；

（十二）法律、行政法规以及监管部门规定的应予识别和报告的其他合规风险。

第十七条 公司的合规风险需要实时进行识别和报告的范围包括（但不限于）下列内容：

（一）新业务的开办和研发；

（二）新的客户关系的建立和维护；

（三）各种业务活动的宣传与推介；

（四）公司的信息披露情况；

（五）贷款的设立和推介；

（六）贷款的变更及清算；

（七）其他需要实时进行识别和报告的合规风险。

第十八条 每季度需要进行识别和报告的公司合规风险的范围包括（但不限于）下列内容：

（一）新客户和老客户的客户关系维护；

（二）各类固有业务的开展情况；

（三）贷款财产的保管；

（四）各类贷款业务的开展情况；

（五）贷款的运营与风险管理；

（六）关联交易业务的开展；

（七）其他需要每季度进行识别和报告的合规风险。

第十九条 各部门在日常业务活动中时刻以法律、规则和准则为准绳，衡量业务活动的合规性，控制合规风险；各部门合规风控员对本部门业务活动的合规性进行日常审查，对本部门员工是否违反合规文化进行监督，并定期对本部门合规风险管理情况进行评估，向合规风控部/合同审核部报告。

第二十条 合规风控部/合同审核部对日常经营活动包括新业务研发、客户关系维护、宣传推介等活动中的合规风险进行识别和评估；收集相关信息和数据；进行合规性测试和调查；每季向高级管理层和风险控制委员会上报合规风险评估报告，对报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等进行汇报。

第二十一条 合规风控部/合同审核部对全公司的合规风险管理情况进行汇报，由合规风控员于每季度向公司的高级管理层和风险控制委员会上报《合规管理报告》，以书面形式汇报全公司的合规风险管理和合规文化建设的情况。

第二十二条 合规风控部/合同审核部应于每年向董事会和监管部门报告全公司的合规风险管理情况。合规风控员根据公司的合规风险管理情况对公司全年的合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等进行汇报，并形成书面的《合规管理报告》。

第二十三条 合规风控部/合同审核部应每季度对各部门的合规风险管理情况进行现场检查，并由合规风控员对现场检查的情况作好记录，填写合规性现场检查工作底稿，分别由合规风控部/合同审核部负责人、合规风控员、各部门总经理以及各部门的主要责任人员或各部门合规风控员签字。

第二十四条 合规风控部/合同审核部每年根据公司发展变化情况，及时对公司的各项合规政策、内控制度、各项业务操作流程和工作规则以及公司规章制度的合规性情况进行评估和测试，对不符合合规性要求的规定及时通知各部门进行调整和修改，对修改后的各项政策和制度进行汇总，作出合规性评价，并向公司董事会提交，由董事会最终对公司的各项合规政策及制度进行审批。

第二十五条 合规风控部/合同审核部对各部门没有做好合规风险管理工作以及没有及时认真向合规风控部/合同审核部提出落实和整改方案并有效落实该方案的部门及人员，按照公司《员工手册》和《合规绩效考核办法》的规定，对各部门的负责人以及相关的责任人员在每季度的合规绩效考评中进行相应的扣分。

第二十六条 公司高级管理层根据合规风险评估报告及时调整合规政策、纠正内控制度和流程的合规缺陷，对违反合规文化，加大合规风险的员工进行问责和处罚。公司高级管理层每年向董事会及监管部门报告合规风险管理和合规文化建设情况。发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定及时向监管部门报告。

第四章 考核与问责

第二十七条 公司对合规风险管理实行考核和问责制度，根据合规风控部/合同审核部日常合规管理及合规考核中发现的问题，对相关责任人进行问责和奖惩，依据公司合规问责制度具体实施。

第二十八条 公司建立内部举报制度，发动一线员工，鼓励检举违法违规问题，员工发现违反合规政策的事件可向内部举报管理领导小组办公室（即公司办公室）、高级管理层或直接向风险控制委员会举报。

第二十九条 公司制定《合规绩效考核制度》和《合规问责制度》，定期对全公司各岗位人员进行合规绩效考核；对违反合规文化，造成合规风险的员工公司按照《合规问责制度》进行问责和处罚。公司同时建立《诚信举报制度》，鼓励员工加强责任心，对任何违反诚信原则和合规文化的行为进行监督和举报，促进公司内部控制更好地发挥作用。

第五章 附则

第三十条 本办法由合规风控部/合同审核部负责解释和修订，自公布之日起实行。