《关于进一步开展案件专项治理工作的通知》银监发【2006】29号[范文]

第一篇：《关于进一步开展案件专项治理工作的通知》银监发【2006】29号[范文]

【法规名称】 中国银行业监督管理委员会关于进一步开展案件专项治理工作的通知 【颁布部门】 中国银行业监督管理委员会 【发文字号】 银监发[2006]29号 【颁布时间】 2006-03-15 【实施时间】 2006-03-15 【效力属性】 有效

【法规编号】 238764 什么是编号？ 【正

文】

中国银行业监督管理委员会关于进一步开展案件专项治理工作的通知

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，银监会直接监管的信托投资公司、财务公司、租赁公司：

2005年，在党中央、国务院的正确领导下，银行业余融机构案件专项治理工作取得了初步成效，得到了党中央、国务院的充分肯定。但是，银行业深层次的矛盾和问题还没有得到根本解决，案件形势依然严峻。为此，银监会决定，2006年继续开展案件专项治理活动。各银监局和各银行业金融机构要深刻领会国务院领导同志关于案件专项治理的批示精神，增强对案件查防工作的紧迫感和责任感，高度重视案件专项治理工作，狠抓落实，加强整改，保持案件专项治理工作的连续性和有效性，使案件专项治理工作向纵深发展。现将有关事项通知如下：

一、案件专项治理目标和原则

根据国务院领导的批示，以及目前案件的形势和特点，2006年案件专项治理工作的目标是：继续降低案件发生率，提高案件成功堵截率，严惩犯罪分子，重处违规行为。案件专项治理工作的原则是：坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并举，重在加强内控。

二、各银行业金融机构要高度重视案件专项治理工作，采取切实有效措施，努力降低案件风险

(一)开展专项检查。各银行业金融机构要对本系统执行银监会的有关规章制度以及本系统建章立制、信息系统建设、责任追究和问题整改等情况进行专项检查。

一是认真开展2005年案件专项治理工作“回头看”检查。各银行业金融机构要进行全面自查，重点检查贯彻落实银监会防范操作风险13项制度的情况。各银行业金融机构要组织业务、管理、经营层等部门的人员对案件进行认真分析和总结，查找案发的重点环节、重点岗位及重点业务领域。要在迅速完善科技手段的同时，认真组织人力、物力进行专项检查，杜绝风险管理死角和灰色地带。要特别关注有案发症候的地区，同时对有风险信号的单点地区如省分行或二级分行，以“拉小网”和精细管理相结合的方式进行严格检查。

二是有针对性地开展业务操作风险大检查。各银行业金融机构及其分支机构要认真分析本系统案件形势和特点，有针对性地开展对支行和办事处两级易发案件和操作风险的机构的全面检查。

各银监局要组织各银监分局，按照上述要求有针对性地选择重点地区和重点机构进行交叉检查。银监会也将组织各银监局有针对性地进行交叉检查。必要时，银监会将组织不同层面的各银行业金融机构的交叉检查。检查的内容包括2005年各银行业金融机构专项检查中发现问题的整改情况、对银监会各项规章制度的执行情况和案件责任追究情况等，要重点关注银行业金融机构是否存在案件反复发生、已发案件未得到处理或处理不到位问题。

(二)立足长远，认真规划，突出当前，完善内控。各银行业金融机构要在贯彻落实银监会13条防范操作风险制度的基础上，提高八个方面的管理水平。一是授权卡或柜员卡，二是印鉴密押，三是空白凭证，四是金库尾箱，五是查询对账，六是轮岗休假，七是录像检查，八是枪支弹药。这八个领域案发率较高，各银行业金融机构要制定切实有效的措施重点防范。

(三)做好案件排查工作。各银行业金融机构及其分支机构主要负责人每月要召开案件形势分析会，下一级分支机构“一把手”要按季向上一级机构“一把手”全面汇报案件专项治理和操作风险防控情况，对案件排查、制度落实、问题整改等情况进行评估，排查案件隐患。对案发的重点机构和重点地区，要及时总结案件特点和发案原因，制定有针对性的解决措施。同时，各银行业金融机构及其分支机构要按季定期向所在地监管部门报告排查情况。

各银行业金融机构要重点加强对基层营业机构和支行的管控和排查。各级银行业金融机构决不能把案件专项治理的要求停留在一般性的开会、上传下达、转发文件的务虚和形式上面，必须增强案件专项治理要求和措施落实的全面性，在管理和经营的各个层面形成同样力度的案件专项治理工作的高压态势。针对基层机构案件多发的特点，重点加强对高频发案的两级营业机构，即支行和分理处的管控措施的落实和防控能力的提高，使各项管理制度和防控措施真正落实到每一个基层机构和经办人员，能有效制约每个业务岗位的违规行为，同时把责任落实到每一个人。(四)建设风险防范的长效机制。

一是改革干部任用和管理制度。各银行业金融机构尤其要很好地研究基层的队伍建设问题，不能简单地定指标、下任务，粗放地管理。要充分调动员工的积极性和创造性，增强职工的凝聚力和使命感，使银行成为一个合规合法经营和运营安全的金融企业。

二是努力强化内部控制。银行业金融机构应强化金融电子化网络和系统的建设，增加内部控制；建立科学的指标考核体系，按照科学发展观进行调整，将成本和收益、风险和效益纳入该体系；建立银企、银客对账监督考核制度，严格执行重要岗位轮岗和强制休假制度；将案件防范和处置的情况作为全年管理和经营业绩的重要内容。要建立有效的激励约束机制，制定科学合理的薪酬制度，充分调动员工的积极性，创造公平、公正的工作氛围；高度重视内部审计，增强自我纠错能力，提高内部审计的独立性，及时发现大案要案。

三是加大管理的技术含量，更新手段，进一步提高防控能力。各银行业金融机构要建立严密的内部控制体系，提升内部管理水平，加快业务流程和管理流程的整合，加强对基层经营性分支机构及关键岗位的控制力。同时，要进一步加强安全保卫设施建设，有效防范盗窃、抢劫及涉枪案件。针对案件中发现的问题，深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性、合规性、有效性和适宜性等四个方面对内部防控进行评价。

四是加强与司法部门间的交流和合作，形成监管合力。各银行业金融机构要进一步主动加强与有关部门的沟通、协调和配合，建立银行业案件查防的沟通和协调机制，建立通畅的案件、线索移送渠道，互通工作信息，共同研究，制定打击和防范银行业案件的措施，形成高效、快捷的协作机制，增强应对金融犯罪和查办案件的合力，有效遏制和防范银行业金融机构案件的发生。

五是做好反腐倡廉工作。各银行业金融机构要严格按照党中央和国务院的统一部署和要求，加大银行业自身的反腐倡廉工作力度，结合单位实际，落实好中央《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》的要求，构筑案件防范的坚实屏障。

六是落实案件专项治理工作责任制。2006年，银行业金融机构要切实落实案件专项治理工作责任制。要继续保持案件专项治理工作领导小组的顺畅运转，并进一步明确责任。对各级分支机构要继续落实查防案件的各项责任，尤其是大案要案的查力、责任制。把对违规、违纪、违法的机构和人员的查处到位与否作为衡量银行业机构管理能力和各级监管部门监管质量的一项重要内容。

三、各银监局切实负起监管职责，做好监督、指导、检查工作

各银监局主要负责人要亲自挂帅，指定专门机构和人员做好案件治理工作。要层层落实案件专项治理工作责任制，按照监管权限，结合地区特点，督促辖内各银行业金融机构认真落实银监会案件治理工作的各项要求。要把案件治理工作同日常监管工作有机结合起来，在现场检查中，各级监管机构要认真分析银行业金融机构内部控制、风险管理的薄弱环节，高度重视由此引发的各种违规违法问题，及时督促有关机构纠正和整改。在非现场监管中，要密切关注资金、存款等方面的重大异常变化。在市场准入环节，要把案件防范处置效果作为审查银行业余融机构市场准入的一项基础性重要指标。在对银行业金融机构的考核、评级中，也要把发案数、发案金额、发案中等作为内部控制评价方面的重要指标。各银监局辖内各级监管部门主要负责人每个季度要向上一级主要负责人汇报案件防范和处置的情况，并严格落实各级监管责任。同时，各银监局要认真协助公安部门加强对银行业安全保卫工作的监督和指导，主动与公安部门加强沟通协调，明确相关部门之间的具体职责，形成工作合力。

2006年银监会继续定期召开案件专项治理工作会议。主要目的是阶段性总结各银行业金融机构和银监局案件专项治理工作，按季度对各银行业余融机构的案件情况进行统计、分析，对案件治理工作中存在的问题、重大案件情况以及责任人处理情况进行通报，并向国务院报告。同时，针对发现的新问题，及时提出新的整治方法和措施，把案件专项治理工作不断持久地引向深入。银监会要对各银监局和各银行业金融机构案件专项治理工作进行督查，对案件治理工作不力的银行业金融机构，将采取必要监管措施，严格要求其进行整改；对拒不落实监管部门意见的，将严格处罚，包括停办部分业务、建议处分有关责任人直至取消有关人员的高管人员任职资格等；对督促，指导、检查、处理不力的银监局，将追究有关负责人和人员的监管责任。各银监局和各银行业金融机构要在2007年1月20日前，将全年的案件专项治理工作情况按要求上报银监会。

请各银监局将本文转发到辖内各银行业金融机构。

二00六年三月十五日

第二篇：国家安全监管总局关于进一步开展氯酸钾专项治理工作的通知(安监

【发布单位】国家安全监管总局 【发布文号】安监总危化〔2007〕76号 【发布日期】2007-04-14 【生效日期】2007-04-14 【失效日期】 【所属类别】政策参考

【文件来源】国家安全监管总局

国家安全监管总局关于进一步开展氯酸钾专项治理工作的通知

(安监总危化〔2007〕76号)

各省、自治区、直辖市及新疆生产建设兵团安全生产监督管理局：

自2006年7月国家安全监管总局、国家质检总局《关于开展禁止违规使用氯酸钾生产烟花爆竹专项治理工作的通知》（安监总危化〔2006〕154号）实施以来，各级安全监管部门会同质检部门认真组织开展禁止违规使用氯酸钾生产烟花爆竹专项治理工作（以下简称氯酸钾专项治理工作），取得了初步成效。一是摸清了全国氯酸钾生产企业的生产和销售基本情况；二是组织开展了烟花爆竹药物抽检，严肃查处了一批违规使用氯酸钾生产烟花爆竹的生产企业，违规使用氯酸钾生产烟花爆竹现象得到了遏制；三是一些烟花爆竹燃放“禁改限”城市明确禁止含氯酸钾的产品进入市场，产品抽检合格率提高；四是替代氯酸钾的安全型新药物得到了进一步推广应用。

但是，目前仍有一些烟花爆竹生产企业存在侥幸心理，仍然违规使用氯酸钾生产烟花爆竹，增加了事故风险；部分地区对氯酸钾专项治理工作重视不够，有畏难情绪，持观望态度，对违规使用氯酸钾行为的处罚力度不够；氯酸钾销售没有得到有效监管，给不法分子非法生产烟花爆竹以可乘之机。禁止违规使用氯酸钾生产烟花爆竹和从原材料供应方面抑制非法生产烟花爆竹的任务仍十分艰巨。

为了巩固氯酸钾专项治理工作成果，继续保持高压势态，禁止违规使用氯酸钾生产烟花爆竹，提高烟花爆竹生产本质安全水平，同时从原材料供应方面抑制非法生产烟花爆竹现象，有效预防爆炸事故发生，促进烟花爆竹安全生产形势的稳定好转，国家安全监管总局决定进一步开展氯酸钾生产、经营、使用专项治理工作。现将2007年氯酸钾专项治理工作的有关事项和要求通知如下：

一、工作目标和治理范围

（一）工作目标

通过深入开展氯酸钾专项治理工作，进一步督促氯酸钾生产企业完善安全生产条件，建立和完善氯酸钾安全监管制度，有效监控氯酸钾销售流向，严格禁止违规使用氯酸钾生产烟花爆竹行为，降低烟花爆竹生产过程中的事故风险，预防爆炸事故发生。

1.通过对氯酸钾生产、经营企业进行监督检查，严肃查处违规销售氯酸钾行为，促使氯酸钾生产、经营企业严格遵守有关规定，从源头上防止违规使用氯酸钾生产烟花爆竹和非法生产烟花爆竹行为。

2.通过组织开展药物抽检，严厉查处违规使用氯酸钾生产烟花爆竹行为，切实落实禁止违规使用氯酸钾生产烟花爆竹的规定，降低烟花爆竹生产过程中的事故风险，预防爆炸事故发生。

3.建立规范的氯酸钾销售、购买、使用登记制度，掌握氯酸钾生产、经营企业氯酸钾销售流向和烟花爆竹生产企业氯酸钾购买、使用情况。

（二）治理范围

氯酸钾生产企业、经营企业，烟花爆竹生产企业、批发经营企业。

二、工作任务

（一）对氯酸钾生产企业的安全生产条件和流向登记情况进行全面检查

有氯酸钾生产企业的地区，省级安全监管局要组织有关专家对氯酸钾生产企业进行全面检查，检查的重点：是否具备安全生产条件，建立氯酸钾销售流向登记制度和登记档案的情况，有无违规销售氯酸钾行为等。要依法关闭不具备安全生产条件和有严重违法违规行为的氯酸钾生产企业。同时，安徽、福建、江西、河南、湖南、广西、重庆、四川等重点地区还要组织对氯酸钾经营企业进行全面摸底和检查，重点检查氯酸钾销售流向登记制度和登记档案建立情况以及有无违规销售氯酸钾行为。请相关省级安全监管局于6月30日前将检查和摸底情况书面报告国家安全监管总局。

国家安全监管总局将组织对重点地区的氯酸钾生产经营企业进行抽查。

（二）继续组织开展烟花爆竹药物抽检工作

1.2007年二季度和四季度，国家安全监管总局将组织2-3次烟花爆竹药物抽检，抽检企业数量将比2006年大幅度增加，抽检范围扩大到烟花爆竹批发经营企业。

2.各省级安全监管局要制订本烟花爆竹药物安全抽检工作计划，组织开展本地区的烟花爆竹药物抽检工作。2007年，各地区组织抽检的覆盖率应达到本地区烟花爆竹生产企业的20%以上。

（三）建立氯酸钾销售、购买和使用登记制度和登记档案

1.氯酸钾生产、经营企业和生产烟雾类、摩擦类的烟花爆竹企业分别按照《氯酸钾销售流向登记表》、《氯酸钾购买登记表》和《氯酸钾领用登记表》（见附表1、2、3）建立氯酸钾销售、购买和使用登记档案，如实记录氯酸钾销售、购买和使用情况，并每月将登记档案报送企业所在地县级安全监管部门备案。县级安全监管部门将有关情况汇总后逐级上报至省级安全监管局。

2.各省级安全监管局要组织对现有生产烟雾类、摩擦类的烟花爆竹企业的许可范围和生产能力进行认真复核，于2007年6月30日前公告名单，并结合实际采取出具购买氯酸钾证明和限定购买数量等手段，加强对这类烟花爆竹企业的监管。

3.烟花爆竹经营企业应对购进产品严格把关、验收，确保不购进含氯酸钾的产品。各级安全监管部门加强对烟花爆竹经营企业的监督检查。

三、工作要求

（一）各级安全监管部门要进一步提高认识，高度重视氯酸钾专项治理工作，切实加强组织领导，落实责任。要及时向当地人民政府汇报，取得政府的支持，并与有关部门密切配合，采取综合治理、联合执法等手段，确保工作落到实处；要建立长效机制，不断巩固和扩大专项治理工作成果。

（二）要加大氯酸钾专项治理工作的宣传力度，督促企业认真组织开展自查和整改；及时公布烟花爆竹药物抽检和对违规单位的处罚情况，起到警示作用；建立举报制度，接受群众监督。

（三）对违规使用氯酸钾的烟花爆竹生产企业要严格按照安监总危化〔2006〕154号文件的要求，依法从严从重处罚。对没有按照要求建立购买、销售、使用登记制度或登记档案记录不真实的生产烟雾类、摩擦类的烟花爆竹企业和氯酸钾生产、经营企业，要依法处以罚款，责令其停产停业整顿，情节严重的，吊销相关许可证。

（四）凡是发现烟花爆竹生产企业违规使用氯酸钾以及发现使用氯酸钾非法生产烟花爆竹的，都要认真追查氯酸钾的来源。对违规销售氯酸钾的单位，按照《危险化学品安全管理条例》以及安监总危化〔2006〕154号文件规定，依法从严处罚；再次发现此类违法行为或造成严重后果的，吊销相关许可证。

（五）加强监督检查，发现烟花爆竹经营企业购进含氯酸钾烟花爆竹的，按照有关规定给予经济或行政处罚，情节严重的，依法吊销经营许可证。

（六）各级安全监管部门要积极争取财政、科技部门的支持，鼓励和支持安全型新药物研究开发和推广应用。

（七）各省级安全监管局氯酸钾专项治理工作总结报告请于2007年12月31日前报送国家安全监管总局。

附表：1.氯酸钾销售流向登记表

2.氯酸钾购买登记表

3.氯酸钾领用登记表

二○○七年四月十四日

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。

第三篇：案件专项治理工作知识

学习园地

案件专项治理工作知识

自2006年以来银监会着力开展金融机构案件专项治理工作，期间陆续出台了防范操作风险“十三条意见”、“四项制度”、以及内控制度“十个联动”等文件内容，为让大家对该项治理工作有个大概的了解，便于今后内控检查、案件专项治理检查工作的开展，现将其中涉及的一些案件防范知识大致总结如下：

一、内部控制应当包括哪些要素？

答：包括内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正。

二、防范操作风险“十三条”内容有哪些？

答：

1、高度重视防范操作风险的规律制度建设；

2、切实加强稽核建设；

3、加强对基层行的合规性监督；

4、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障；

5、坚持相关的行务管理公开制度；

6、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度；

7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度；

8、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制

度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定；

9、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段；

10、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理；

11、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处；

12、加强对可能发生的账外经营的监控；

13、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实的基础。

三、银行业案件综合治理长效机制建设十项措施有哪些？ 答：

1、完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度；

2、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任；

3、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管；

4、加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力；

5、加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平；

6、完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理；

7、提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济

与声誉的损害，切实维护金融稳定；

8、积极推进国有商业银行改革、完善公司治理结构；

9、完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作；

10、提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。

四、内控建设十个联动的内容有哪些？

答：一是针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法；二是一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；三是基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动；四是重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动；五是激励基层员工署名揭发违法违纪问题与对员工保护制度的配套建设联动；六是贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动；七是完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动；八是查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动；九是案件查处和相应的信息披露的制度建设联动；十是对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。

五、案件综合治理长效机制建设十项措施是什么？

答：一是完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。研究并提请有关部门修订《刑法》相关条款，明确有关司法解释；研究修订《金融违法行为处罚办法》等;二是实行重

大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。银监会将配合有关部门尽快制定《银行业重大案件责任追究规定》;三是加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。进一步完善《银行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，尽快制定《银行业金融机构高级管理人员履职监管办法》;四是加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力;五是加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平;六是完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理;七是提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定;八是积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构;九是完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作;十是提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。

六、四项制度的内容有哪些？

答：岗位轮换、干部交流、强制休假、近亲属回避。

七、做为信贷人员，在贷前、贷时、贷后应当做些什么？ 答：一是贷前调查应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论；二是贷时审查应当做到独立审贷，客观公正，充分、准确地揭示业务风险，提出降低风险的对策；三是贷后检查应当做到实地查看，如实记录，及时将检查中发现的问题报

告有关人员，不得隐瞒或掩饰问题。

八、存款及柜台业务内部控制的重点是什么？

答：对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控，严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为，防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗等非法活动，确保我社和客户资金的安全。

九、会计内部控制的重点是什么？

答：实行会计工作的统一管理，严格执行会计制度和会计操作规程，运用计算机技术实施会计内部控制，确保会计住处的真实、完整和合法，严禁设置账外账，严禁乱用会计科目，严禁编制和报送虚假会计信息。

来源：海南省农村信用联合社

第四篇：案件专项治理工作自查报告

案件专项治理工作自查报告

为贯彻落实省联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案（银监办发【2005】77号）、《关于开展农村信用社案件专项治理大检查的通知》（粤银监发

【2006】127号和《关于进一步做好2006年全省农村信用社案件专项治理大检查的通知》（粤农信联发【2006】149号）等文件精神。通过学习本次专项治理的相关文件，使我明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

严谨工作、生活作风。在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧、及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的加固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡意识”，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘

于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时挑拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照惠城区农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严格，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗、防抢、防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。一是提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

存在问题。一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其他的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动。有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其他工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多人工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内空制度落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。

今后的努力方向。一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，吸取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对惠城区农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。

第五篇：案件专项治理工作实施方案

XX支行2010年案件专项治理工作实施方案

为进一步推进案件专项治理工作，加快防控案件长效机制建设，全面完成2010年案件治理各项工作任务，根据上级行通知要求，结合我行实际，制定实施方案如下：

一、成立组织，明确职责

（一）成立案件专项治理工作领导小组： 组 长：XX 副组长：XXX 成 员：机关各部室负责人。领导小组下设办公室，办公室设在综合办公室

（二）领导小组职责。领导小组主要负责整体部署和组织协调全辖案件专项治理，指导重点治理工作，研究制定有关政策规定和治理措施，协调解决有关问题。

（三）领导小组办公室职责。领导小组办公室主要负责案件专项治理工作实施方案的拟定、案件专项治理工作的组织协调、检查督导、督办整改、信息简报的编写和总结工作。

（四）领导小组各成员单位职责。1.领导小组各成员单位要按照职责分工，负责本条线的专项治理工作；2.向领导小组办公室报告阶段进展情况和总结报告；4.对案件专项治理过程中发现的违规违纪问题按照《中国农业银行员工违反规章制度内部移送办法》的规定，及时移送综

合办公室处理。5.做好重点治理工作情况的归集、交流、汇总和总结、验收工作。

二、时间、内容、步骤

（一）时间

从发文之日起至10月15日止。

（二）内容

1.治理内容及牵头部门

（1）监督检查案件防控措施落实情况。

各部门按照本条线有关要求分别组织检查。重点开展对银监会防范操作风险“十三条”制度、中国农业银行操作类案件防范方案和总省行案件防范有关要求、措施落实情况的监督检查；切实做好规章制度的清理、修订和完善工作，加强制度建设，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”。严格执行各项规章制度，狠抓制度执行力建设，形成用制度规范行为、靠制度用人管人的机制，不断提高案件防控的制度化、规范化水平。

（2）检查重点业务、关键环节的治理与整改情况。

计财部牵头。重点开展对柜台业务制度落实情况的监督检查。检查是否存在违反规定为企业、个人开户；对客户预留印鉴是否进行严格管理；是否指定专人管理监控录像；是否建立了对账制度,是否定期对交易和账户进行复核和对账；是否按规定进行查库，是否存在有规律查库和合并查库现象，查库内容是否完整，查库是否真实，是否落实了“两开一移”的要求。

信贷管理部牵头。重点开展对信贷业务相关制度落实情况的监督检查。检查是否存在虚假质押贷款，违规办理个人生产经营性贷款，利用客户虚假资料贷款等问题；是否存在客户经理与客户内外勾结，虚假授信，虚假按揭、质押及违规办理业务；是否存在授意调查、审查责任人撰写虚假调查报告，发放不符合贷款条件的贷款；

综合业务部牵头。重点开展对银行卡和电子银行等中间业务的监督检查。检查法人客户申请办理网上银行时，电子银行业务申请表客户签章（财务章和法人代表章）是否与开户时预留印鉴核对相符；个人客户首次注册网上银行业务手续是否真实；受理个人网上银行业务申请时，是否认真核对客户身份证件和账户凭证原件的真实性、有效性，与申请表填写的内容是否相符；检查信用卡账户是否为实名制；对于申领首张信用卡的客户，是否按要求做好申请受理和调查工作；信用卡授信时是否查验人民银行征信系统客户在各家银行的总授信额度；

计财部牵头。重点检查外汇资金管理及结售汇情况。检查结售汇周转头寸是否超限额，是否存在借方敞口现象；是否存在BIBS系统办理个人结汇业务问题；资本金结汇是否未直接向指定收款人支付，而转入企业在商业银行的基本账户。

综合办公室牵头。重点开展对干部交流、岗位轮换、强制休假和近亲属回避“四项制度”执行情况和员工行为排查制度落实情况的监督检查。

办公室牵头各部门分别检查。检查各类处分、处理决定落实情况。3

重点对2007年以来责任人处分处理决定是否下达、处分处理决定是否装入员工个人人事档案、考核性工资是否按规定扣发等情况进行监督检查。

（3）内外部检查发现问题整改和案件、违规违纪问题查处后评价制度执行情况。

各部门按照本条线有关要求分别组织检查。开展对各类案件和重大违规问题整改“回头看”检查，对照检查底稿，对问题调查和责任人处理等进行认真的核查，看问题是否调查清楚，是否按规定进行了处理。同时要认真总结教训，查找内控管理工作中的薄弱环节和漏洞，确保整改措施落实到位。一是认真抓好国家审计署、银监局等外部监管部门发现问题的整改。二是对2008年总行集中审计发现问题，认真做好后续落实整改工作。三是对案件和重大违规问题的整改情况进行后评价。四是做好各项自律监管检查发现问题的查处与整改。五是建立整改台账，明确责任人和办结时限。

（4）银行内部员工与客户是否有经济往来情况专项治理。综合办公室牵头。在全辖开展反腐倡廉专题教育活动，省行将制定专题教育方案，要求全辖在抓好学习教育的同时，通过座谈、查摆、整改等多种形式，进一步提高对反腐倡廉重要意义的认识，尤其是解决好存在的问题。首先，在全辖开展银行内部员工与客户是否有经济往来情况专项行为排查。通过员工个人账户大额资金进出等排查，及时发现问题，妥善处置，严防案件发生。其次，在全辖开展反腐倡廉专题教育，从三个方面抓起，促进各级领导干部和员工廉洁从业。一是从领导干部 4

抓起。通过层层座谈、讨论等形式，使各级领导干部深刻认识到各类腐败问题所带来的危害，促使各级领导干部能够自觉遵守廉洁自律的各项规定，营造风清气正的氛围。拟定8月中旬开展中层干部述职述廉活动；二是从管理抓起。建立运作透明、科学合理的工作流程，建立易于操作、行之有效的内部监督制约机制，设立高压线，使权力的运行能够得到有效的监督和监控，避免权力滥用。三是从重点问题抓起。对容易产生腐败问题的各个环节进行重点治理，建立防、堵和及时发现、严厉查处的有效机制，避免腐败问题的发生。

2.重点治理内容

四项重点（总行下发）治理内容及前头部门：

（1）不良资产、委托资产处置的重点治理，由信贷管理部牵头，按照总行《关于开展委托和自营不良资产重点治理（检查）工作的实施意见》，制定《实施方案》。

（2）“小金库”的重点治理，由计划财务部牵头制定《实施方案》，抓好“小金库”问题的治理和整改工作，签订责任书。

3、其他治理内容

（1）落实科学发展观，执行党的路线、方针、政策和省市行党委各项决定的情况。办公室牵头重点监督检查市行2010年工作会议和省市行纪检监察工作会议贯彻落实情况；综合业务部牵头检查上级行重大部署以及加快发展城市业务、发展“大个金”和中间业务等各项措施落实情况。

（2）规范和约束权力运行情况。办公室牵头检查领导班子岗位分工情况，是否形成了相互协调、相互制约的岗位权力运行机制，是否按照党总支议事规则、决策程序，决定和执行重大事项，是否存在个人或少数人专断行为；信贷管理部牵头检查授权和转授权执行情况，是否存在滥用权力和不正当行使权力的行为。

（3）加强管理，落实内控管理、防范风险等制度情况。信贷管理部牵头检查内控基础管理和风险控制措施落实情况，是否采取积极措施前移风险管理关口，下沉风险管理重心，把握风险控制重点；案件防范措施落实情况，是否存在案件防范措施落实不到位问题，是否充分发挥了各业务部门在案件防控中的主体作用；信贷管理、财务管理、干部选拔任用、资产处置等制度执行情况。

（三）步骤

1.部署动员（7月26日前）

支行召开案件专项治理部署工作会议，对案件专项治理工作作出全面部署。

2.自查自纠（7月29日—8月31日）

各单位、各部门按照《实施方案》开展自查自纠，要对本单位、本部门内控管理薄弱的部位及环节进行分析摸底，组织检查，对工作的部署要有可操作性，对近几年存在的违规行为进行再回顾，对相关措施进行再落实。自查自纠面要达到100%。

3.整改验收（9月1日—10月15日）

各单位、各部门对自查自纠和重点检查过程中发现的问题落实整改

措施，如实整改。

4.总结（10月1日—10月15日）

各单位、部门要针对治理工作中发现的问题，从制度建设、权力制约、流程设计、监督管理等方面，分析问题根源，查找存在的漏洞和薄弱环节，进一步制定整改措施并抓好落实。同时，要对治理工作进行认真总结，并及时上报总结报告。

三、有关要求

（一）各单位、部门要按照“谁主管、谁负责”的原则，按照《实施方案》要求，加强精细化管理，抓好本部门重点治理工作的部署和落实。

（二）分工负责，密切协作。各部室主要负责同志要对本条线治理工作负总责，确定１名同志具体负责，按照实施方案的部署抓好落实并做好汇总和总结工作。

（三）强化督导，严肃纪律。对组织领导不力、自查自纠和检查不认真等问题，支行将给予相关责任人批评并责令整改。

各单位、部门要于2010年10月15日前将总结报告报支行案件专项治理工作领导小组办公室。