关于进一步做好《保险公司治理报告》报送工作的通知(保监发改2012年124号)

第一篇：关于进一步做好《保险公司治理报告》报送工作的通知(保监发改2012年124号)

关于进一步做好《保险公司治理报告》报送工作的通知 2012-02-22 【字体：大 中 小】【打印本页】【关闭窗口】

保监发改〔2012〕124号

各保险公司、保险资产管理公司：

为加强保险公司治理监管，进一步规范报送《保险公司治理报告》，现将有关要求通知如下，请遵照执行。

一、报送主体及时间

在中国境内依法设立并设有董事会的中、外资保险公司，应当于每年4月30日前，向中国保监会报送上一年度公司治理报告。

截至上一年度末，开业时间不足三个月的新设公司，可以不用报送上一年度公司治理报告。

二、报送方式

各公司治理报告应同时以书面和电子形式向中国保监会报送。书面形式报告应单独行文，不得与其他报告合并报送。电子形式报告刻入光盘后与书面形式报告一并报送，并同时以WORD和PDF格式发送至cg@circ.gov.cn邮箱。

三、报告编制要求

（一）各公司应从中国保监会网站下载《公司治理报告范本》电子版，严格按照《公司治理报告范本》规定的内容和格式的要求，认真编制公司治理报告。不得漏填、错填，不得对范本内容进行增删，不得更改范本格式。

（二）各公司应根据《保险公司董事会运作指引》第86条的规定，认真开展公司治理情况自查工作，并根据自查结果如实对公司治理进行自我评价。公司自我评价情况作为公司治理分类监管的重要依据。

（三）公司治理报告由董事长负责牵头起草，经董事会审议通过后，报送中国保监会。独立董事对公司治理报告内容有不同意见的，应将意见一并报送。

四、相关要求

（一）各公司应当高度重视公司治理报告的编制和报送工作，认真部署，精心组织，确保

报告内容的真实性和报送的及时性。

（二）公司董事长应当加强督导，董事会秘书应当切实负责，严格按照本《通知》规定内容和形式要求，按时向中国保监会报送公司治理报告。

对于公司治理报告内容不完整、形式不符合要求，或不能按时报送报告的公司，中国保监会将对其采取监管谈话或下发监管函等措施，并相应扣减公司治理评价得分。

本通知自发布之日起施行。中国保监会2010年2月23日发布的《关于规范报送〈保险公司治理报告〉的通知》（保监发改〔2010〕169号）同时废止。

附件：公司治理报告范本

中国保险监督管理委员会二〇一二年二月十日

第二篇：国有保险公司监事会检查报告报送程序规定(保监发〔2003〕113号)

【发布单位】中国保险监督管理委员会 【发布文号】保监发〔2003〕113号 【发布日期】2003-08-19 【生效日期】2003-08-19 【失效日期】 【所属类别】政策参考

【文件来源】中国保险监督管理委员会

国有保险公司监事会检查报告报送程序规定

(保监发〔2003〕113号)

中国人保（控股）公司监事会、中国人寿保险（集团）公司监事会、中国再保险（集团）公司监事会、中国出口信用险公司监事会：

为规范国务院派驻国有保险公司监事会检查报告报送程序，根据国务院有关规定，保监会制定了《国有保险公司监事会检查报告报送程序规定》，现印发给你们，请遵照执行。

二OO三年八月十九日

国有保险公司监事会检查报告报送程序规定

为规范国务院派驻国有保险公司监事会检查报告报送程序，根据国务院有关规定，制定本规定。

一、检查报告种类

（一）检查报告。主要是对国有保险公司上一执行国家有关法律法规情况、财务状况及其主要负责人的经营行为所作检查的报告，包括对其主要负责人的评价。

（二）专项检查报告。主要是对国有保险公司重大问题和有关违法违纪问题进行专项检查的报告。

二、检查报告报送程序

（一）国有保险公司监事会应及时向保监会报送检查报告。检查报告应由监事会主席签署，篇幅较长的，应附“内容提要”。

（二）保监会严格按照国家行政机关公文处理办法，对检查报告进行审核后，作为请示件上报国务院。

三、贯彻落实国务院领导同志批示有关程序

（一）对国务院领导同志在监事会检查报告上的批示，保监会办公厅及时印送或以其他方式通知相关保险公司及其监事会。

（二）国有保险公司要将贯彻落实国务院领导同志批示精神的情况报送保监会，同时抄送有关监事会。

（三）保监会对国有保险公司贯彻落实国务院领导同志批示精神的报告进行审核后，转报国务院。

（四）保监会收到国务院领导同志对国有保险公司贯彻落实的情况的批示后，印送或以其他方式通知相关保险公司及其监事会。

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。

第三篇：中国保监会关于加强保险公司筹建期治理机制有关问题的通知保监发

【发布单位】中国保险监督管理委员会 【发布文号】保监发〔2015〕61号 【发布日期】2015-07-01 【生效日期】2015-07-01 【失效日期】 【所属类别】政策参考

【文件来源】中国保险监督管理委员会

中国保监会关于加强保险公司筹建期治理机制有关问题的通知

保监发〔2015〕61号

各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司筹备组：

为规范保险公司筹建行为，在源头上健全保险公司的治理结构，防范有关风险，现就保险公司筹建期治理机制有关问题通知如下：

一、筹备组负责保险公司筹建和开业的各项工作，筹备组负责人和具体职责应由全体股东共同书面确认,拟任董事长、拟任总经理应在筹备组总体框架下参与筹建和开业工作。

二、筹备组应当在收到中国保监会批准筹建通知后30日内提交筹建开业时间表，并按月就筹建工作进度及各方工作情况向中国保监会提交书面报告。

三、未经中国保监会同意，筹建期内不得变更股东、拟任董事长或拟任总经理。筹备组变更股权占比30%以上股东，或同时变更拟任董事长和拟任总经理的，还需提交保险法人机构准入审核委员会审议。

四、筹备组在创立大会召开前应组织全体股东就以下事项充分讨论：董事、监事和高级管理人员的提名规则；公司章程及股东大会（股东会）、董事会、监事会议事规则草案；内部管理制度草案等。

五、创立大会、首次股东会会议需由全体股东以现场会议的方式召开，中国保监会可以派员列席。

创立大会、首次股东会会议对以下事项进行审议：公司筹建情况的报告；公司筹办费用的报告；公司三年发展规划；公司章程及股东大会（股东会）、董事会、监事会议事规则；董事、监事薪酬管理及尽职考核评价制度；选举董事、董事长；组建董事会专业委员会并通过其议事规则；选举监事、监事长；聘任高级管理人员；确定公司内部管理机构的设置；确定公司基本管理制度；对办理公司设立手续的授权。

六、新设保险公司的章程应明确股东委托行使表决权的具体方式、委托期限和比例要求等，不得通过委托行使表决权规避中国保监会对股东资质的实质审核。

七、新设保险公司的章程应设立专章明确以下事项：董事长、总经理无法正常履职时的替代和递补机制；针对治理机制失灵的内部纠正程序和申请监管指导程序；出现重大财务困境或者经营失败后的系统处置方案。

八、新设保险公司的董事会成员中应当有财务、投资、精算和法律方面的专业人士；未设执行董事的，至少应有两名董事具有保险从业经历或专业研究能力。

九、新设保险公司应当按照市场化、专业化原则选聘高级管理人员，主要股东特别是国有企业股东要规范有度行使高级管理人员提名权。未经市场化选聘、无金融保险从业经验的高级管理人员原则上不得超过2名。

十、董事、监事、高级管理人员应确保谨慎勤勉履职的必要时间和精力。拟任董事长、拟任总经理不得兼任，且至少有一人应具有保险从业经历。高级管理人员不得在其他单位担任董事、监事以外的职务，但在保险集团内担任管理职务的除外。

十一、新设保险公司应当建立对董事、监事和高级管理人员候选人的历史评价机制，结合候选人的学历、工作经历与业绩、最近3年任中及专项审计结果、离任审计结果、最近3年曾任职单位鉴定意见，以及其本人的自我评价结果，对其任职资格与履职能力进行综合鉴定。筹备组应将候选人的鉴定材料作为任职资格申请材料的一部分提交中国保监会。

十二、筹备组向中国保监会提交保险公司开业申请时，应当同时提交拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格申请。中国保监会在下发开业批复时，对拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格一并予以批复。

十三、新设保险公司应开立验资专用账户缴存资本金，加强账户开立、资金划转、单证保管等操作环节管理，确保合规运作。在中国保监会下发开业批复前，不得擅自动用出资款项。

十四、新设保险公司可以使用依托于云计算模式的电子商务系统等应用系统，但应明确与虚拟化资源相对应的具体物理机器设备，以满足中国保监会检查工作的需要。

十五、针对新设保险公司在筹建期间的不规范行为，中国保监会可以采取下发监管函、监管谈话等措施，并将相关情况纳入不良记录。

十六、本通知适用于发布后批准筹建的保险集团（控股）公司、保险公司和保险资产管理公司。

中国保监会 2015年7月1日

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。

第四篇：保监发〔2010〕107号关于加强保险公司中介业务管理的通知

关于加强保险公司中介业务管理的通知

保监发〔2010〕107号

各保监局、各保险公司：

为了规范保险公司中介业务管理，打击虚构中介业务、违法套取资金的行为，确保保险业务、财务信息完整真实，维护保险市场秩序，现将有关事项通知如下：

一、保险公司及其分支机构通过保险代理机构、保险经纪机构等中介机构开展保险业务，应当遵守本通知的规定。

二、保险公司总公司应当依据《中华人民共和国保险法》和中国保监会的有关规定制定中介业务管理制度，其中包括保险中介机构的选择标准、渠道管理及相应佣金（包括手续费，下同）支付标准、信息系统建设等内容。

保险公司分支机构应当按照总公司的中介业务管理制度选择保险中介机构，并报总公司或者省级分公司批准。

三、保险公司及其分支机构委托保险代理机构开展业务，应当签订委托代理协议，明确双方的权利义务及佣金支付标准。

四、保险公司的业务、财务电子化信息系统，应当包括中介业务管理系统，对通过保险中介机构销售的每张保单的保单号、投保人名称、保险标的、保险费、佣金计算标准及金额、中介机构的名称等实时记录，作为佣金支付的依据。

五、保险公司总公司或者其省级分公司应当使用唯一的支出账户、以转账方式直接向保险中介机构以及签订委托代理协议的个人支付佣金，且不得以现金方式支付。保险公司省级以下分支机构不得支付佣金。

保险公司及其分支机构不得以扣除佣金后的保费入账。

六、保险公司总公司应当在每季度结束后15日内向中国保监会报送中介业务统计报表（见附表），其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。

保险公司省级分公司应当在每季度结束后10日内向当地保监局报送中介业务统计报表（见附表），其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。

七、保险公司及其分支机构对于向客户直接销售的业务不得提取佣金，不得向无保险中介资格的机构支付佣金，不得向未与其签订委托代理协议的保险代理机构和个人支付佣金。

八、保险公司及其分支机构未遵守本通知及中国保监会相关规定的，中国保监会将依据《中华人民共和国保险法》、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》等法律、规章，追究该机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员的责任。

九、保险公司总公司可以授权计划单列市分支机构履行本通知规定的省级分公司职责，并向当地保监局报送相关报表。

十、本通知自2011年3月1日起施行。

中国保险监督管理委员会

二〇一〇年十二月二十三日

第五篇：《关于进一步加强财产保险公司电话营销专用产品管理的通知》(保监发〔2010〕94号)

关于进一步加强财产保险公司电话营销专用产品管

理的通知

保监发〔2010〕94号

各财产保险公司、各保监局：

2007年，保监会发布《关于规范财产保险公司电话营销专用产品开发和管理的通知》（保监发〔2007〕32号，以下简称《通知》）后，部分保险公司对电话营销业务进行了积极的探索，并取得了较好的成效。为进一步完善电话营销专用产品管理制度，加强财产保险公司电销专用产品管理，不断促进保险公司营销方式和管理模式的转变，本着依法合规、风险可控、保护消费者利益、促进市场持续健康发展的原则，现就有关要求通知如下：

一、加强内部控制，规范经营行为

（一）加强电销专用服务号码管理。经批准经营电销专用产品的保险公司应具备本公司专用的、统一的电销产品呼入号码和呼出号码，并在公司互联网站主页的显著位置公布。

（二）完善电销运营管理流程。保险公司应合理设置电销运营管理组织框架，理顺业务流程，明确职责分工，安排专门的团队和人员分别负责员工培训、质量检查、单证管理、单证配送、客户回访、投诉处理等工作。

（三）加强电销坐席人员管理。保险公司应为电销坐席人员创造良好的工作环境和条件，电销职场内人均建筑面积和员工工位面积应充分满足电销坐席人员工作、休息和减压的合理需求。

保险公司应在电销职场内设立专门的培训场所，采取多种方式对电销坐席人员进行培训。

电销新员工应在接受一定时间的专业培训，并通过考试获得上岗资格后，方可从事电话销售工作。

电销坐席人员获得上岗资格以后，每年还应接受一定时间的再培训，以保证服务质量，提升服务水平。

（四）依法合规获取客户资料。保险公司应从合法渠道获取电销客户资料，不得窃取或者以其他方法非法获取其他单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息。

（五）严守客户信息保密制度。保险公司应对本单位在提供服务过程中获得的投保人或被保险人个人信息保密，不得泄露、出售或者非法提供给他人。

（六）强化电销业务数据管理。保险公司电销业务系统应与核心业务系统实时对接，确保电销经营数据真实、准确、完整。

（七）准确披露电销产品信息。保险公司应在公司互联网站全面披露经批准的电销专用产品条款和费率表。

（八）严格执行电销产品条款费率。保险公司应严格执行经批准的电销专用产品条款费率，并积极为投保人和被保险人提供与所售保险产品直接相关的保险服务。

保险公司及电销坐席人员不得给予或者承诺给予投保人、被保险人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。

二、规范客户服务，提升服务水平

（一）履行保险人说明义务。电销坐席人员在销售过程中，应将姓名、工号、保险公司名称等信息告知客户，同时应明确说明责任免除等重要事项的内容，并提示客户在收到投保单、保险单或者其他保险凭证时仔细阅读相关责任免除条款。

客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应一次性告知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。

（二）建立电话号码屏蔽制度。对于客户明确表示不投保或拒绝继续接听电话的，电销坐席人员应及时结束通话，并使用技术手段对有关电话号码进行屏蔽。保险公司一年内不得对相同客户再次呼出。

（三）提高保险单证配送时效。保险公司应在电话销售完成后的48小时内向投保人配送保险单证（含发票等，下同）。对特殊情况不能在规定时间内送达的，应与投保人协商一致或及时向投保人说明有关情况。

保险公司在向投保人配送投保单时应附保险合同条款。

（四）加强保单配送队伍建设。保险公司可以对电销专用产品的保险单证配送人员进行员工式管理，也可以在符合监管要求的前提下，将配送业务发包给有实力、有资质的服务外包企业。

保险公司以服务外包模式建立配送队伍的，应做好对合作对象的培训、管理工作。

保险公司应向电销保险单证的配送人员发放带有本公司标志和联系电话的工牌或制服，或设置其他有效识别标记,以便于客户查验单证配送人员的身份。

保险公司应建立送单及时率、客户投诉率等一系列评价指标，加强对电销保险单证配送单位及人员的考核和筛选，提升配送作业的标准化和系统化程度。

（五）严格投保人签收制度。在配送过程中，应由投保人或其委托的人签收电销保险单证，不得由其他人代为签收。

（六）建立健全客户回访机制。保险公司应在客户收到正式保单后的72小时内，对客户实行100%回访并建立回访记录。回访应主要采用电话方式，电话录音应至少保存一年。

（七）加强电销落地服务工作。保险公司应在开通电销专用产品地区的分支机构设置专门的服务机构或团队，做好对当地电销专用产品被保险人的理赔服务工作，不得出现对电销渠道客户与其他渠道客户服务水平不一致的情况。

（八）建立客户投诉监督机制。保险公司应加强电销专用产品投诉处理工作，在得到客户允许的情况下，主动告知客户咨询投诉处理的进展情况，直至有关事项处理完毕。

（九）严格防范制假售假行为。保险公司应对收件目的地、收件人或收件联系电话相同的批量保单进行重点监控，发现存在制假售假隐患的，应及时向有关部门报告。

三、规范广告宣传，防止无序竞争

（一）统一实施宣传方案。保险公司应对与电销业务相关的广告宣传实行统一规划和管理。各分支机构制定的电销广告和宣传方案应报总公司审批后方可使用。

（二）规范广告宣传活动。保险公司的电销广告宣传活动应合法合规，不得利用广告或者其他方法，对电销专用产品的责任范围和保险费率等内容作引人误解的虚假宣传。

电销坐席人员应在电话销售过程中真实、准确地介绍保险产品的主要情况，不得含有虚假的内容，不得欺骗和误导客户。

（三）防止不正当竞争行为。保险公司和电销坐席人员不得在广告宣传等活动中进行任何形式的不正当竞争，不得捏造、散布虚伪事实，损害其他保险公司的商业信誉，不得将电销专用产品与传统渠道产品进行价格方面的简单、片面比较。

（四）建立内部责任制度。保险公司应建立内部责任追究制度，对在电销专用产品经营过程中出现的误导宣传等问题进行严肃处理，并及时向保监会报告有关情况。

四、坚持统一管理，促进健康发展

保险公司电销业务原则上应集中运营，集中管理。

根据电销业务发展的实际需求，保险公司可以向保监会申请变更电销专用产品销售职场，或在已有电销专用产品销售职场之外，申请增设新的电销职场。未经批准，保险公司不得擅自搬迁电销职场，或在已有职场外增设分职场或呼叫中心。

设立新增职场应满足以下条件：

（一）集中销售电销专用产品1年以上且累计保费规模达到10亿元以上；

（二）原电销职场坐席规模数不少于500个，新电销职场坐席规模数不少于500个；

（三）1年内未发生严重损害消费者利益、造成重大社会影响的客户投诉事件；无违反法律法规及保监会有关规定的行为；

（四）新职场在人员管理、电脑系统、服务号码、销售产品、内控制度方面应严格遵守以下原则：

人员统一。电销职场是保险公司电销产品运营管理平台的延伸，各职场均应由总公司电销运营管理部门派出管理团队进行管理。

系统统一。新增职场的系统须与原职场采用统一的、全国集中的业务系统，实现电话的集中接入、设备的集中部署、数据的集中存储和业务流程的集中管控。

号码统一。各职场须采用全国统一的电销专用号码。

产品统一。新增职场集中销售的电销专用产品须与保监会批准的产品保持一致。

运营统一。保险公司在各职场销售电销专用产品时，其业务流程和客户信息管理、承保风险管控、销售及服务话术标准、业务质量监控、会计核算和财务管理、人员招聘和培训管理等应保持一致，确保运营的高度统一。

五、加强监督管理，探索网络销售

各保监局应对辖区内开办电销专用产品的保险公司分支机构加强监督、检查和指导，维护市场秩序，保护投保人和被保险人合法权益。对于未按照规定使用经批准的电销专用产品的机构，应根据情节轻重，依照《保险法》有关规定给予相应的行政处罚。

除了以电话作为沟通手段之外，保险公司还应创新营销模式，探索借助网络等辅助方式，完成保险产品的主要营销过程。对网络销售保险产品的管理参照电话营销专用产品有关规定执行。

中国保险监督管理委员会

二○一○年十一月十一日