重大稽核差错整改报告（范文模版）

第一篇：重大稽核差错整改报告（范文模版）

重大稽核差错整改报告

通过分析2016年犯下的重大稽核差错，得出的原因如下：

细心度不高，绝大多数的差错是由于粗心、检查单据不细致导致的差错，不仅麻烦了客户，还浪费了不少时间

二、避免业务差错策略

1、加强学习全面提高柜员自身业务素质。学习对每一个人来说，都是至关重要的，学习是做好工作的基础和前提，是提高自身素质的基本途径。当今社会，时代在变、环境在变，合作银行各类金融产品也不断的更新换代，如果不加强学习，不掌握各类业务的操作流程与规章制度，就会发生差错。发生业务差错后，应从中汲取教训，强化业务培训,增强员工的综合素质,提高员工队伍整体业务素质，形成员主动学习的良好习惯。只有用心学习，不断提高自己的业务水平与服务水平，才能服务好每一位储户，才能与合作银行共同成长。

2、坚持“一笔一清”。在办理业务时，往往一笔没清，又接办下一笔业务，甚至同时接办几笔业务，这样慌忙中就会把几个客户的凭条弄混，甚至将户名、存期、金额录入错误，所以柜员应做到笔和纸不离手，把客户报出的数字及时记载在纸上，敲打键盘时有核对的依据，这样就能有效减少差错；有多少客户在柜台外等候，也要做到“一笔一清”，并且办理下一笔业务时就不要去想上一笔办理的业务现金收付是否准确，这样就会减少差错。

3、增强责任心。工作责任心不强，就容易出现差错，这就需要我们有极强的工作责任心，对自己办理的每一笔业务，都要认真办理，仔细核对，不能有一丝一毫的马虎，也不能存有依赖思想，认为经过事后监督员审核，有差错也会审核出来，只有自我复核、自我约束、自我控制、自我承担风险，才能做到对储户负责、对自己负责、对单位负责。

4、提高精神状态，集中注意力。柜员在办理业务时下应做到冷静、沉着、头脑清醒，并做到“三不”，一是不听，在办理业务时，不去听别人讨论的话题，耳朵用来服务客户；二是不想，办理业务时不要去想其他事情，人在岗，心在岗，其他的事情等到下班再去思考；三是不带情绪工作，不将生活中的情绪带到工作中，影响自己的工作，更不能将消极情绪带给客户。

5、整齐放置办公用品。上岗后，首先将空白凭证按类别放置整齐，办理业务时才不会用错凭证。现金也应按面值归类放置，尤其是新员工，在现金整理方面不要杂乱无章，毫无头绪，各类面值、新旧不一的现金应依照使用者的习惯分门别类摆放整齐，可减少现金收付中的错款。

第二篇：稽核差错情况总结

稽核差错情况总结

凭证差错多不仅影响自己，带来业务风险，还加重了自己和业务主管的工作量。根据1月稽核差错情况报告，本网店凭证差错较多。其中有一笔柜员为自己办理业务的重大差错，柜员因为此总结原因反省自我。

新员工出现稽核差错，通常在于不熟悉业务流程，不了解相关业务制度。

要多问、勤做笔记，在遇到复杂的业务、少见的业务时，多问业务主管，多请教有经验的前辈，并认真的做好笔记。再者要多总结，总结自己常犯的错误，在下次办业务的时候多加注意。这样才能更好的预防错误的产生。

老员工出现差错，通常在于工作的用心程度，以及工作时的心态。比如说，之前员工为自己办理业务那笔差错。就是在于因病精力不够集中，等候客户一催促，心态不够平稳，慌忙办理业务，造成差错。

要减少差错的出现，至少有两点应该做到：

一、树立风险防范意识，端正工作心态。牢固树立安全第一、制度第一的意识，大力提高业务核算质量，防范操作风险。明确自身工作重点，遇到突发情况，保持稳定心态，沉着应对；

二、严格要求自己按操作流程办理业务。办理业务时精力集中、认真审核凭证要素，按业务种类的操作流程办理，办理业务时不聊天，做到一笔一清，事中不接待熟人、朋友与业务无关的事，不擅自简化业务流程或违规办理业务，避免造成业务差错。只有踏踏实实做好自己应该做的，不求快但求准，在日常工作中努力锻炼自己的业务水平，争取每一月都差错率都低于上期水平，力求“每天前进一步：。

第三篇：信用社稽核整改报告

**信用社稽核（审计）整改报告

**区信用合作联社稽核审计部、财务管理部：

根据下发的《稽核（审计）整改通知书》（**区信用联社稽整改字2014年3号）和《稽核（审计）处罚决定书》（**稽处字[2014]年3号）的内容，我社针对2013年10月1日至2014年3月31日各项业务经营管理情况和各项制度执行情况的序时稽核检查，发现存在的问题及事实，进行了认真学习总结，并及时予以整改，现将整改情况报告回复如下: 1.库存超限额情况。经查本社2014年1-3月累计40天超库存，主要是因为春节期间存款现金流量进入数额较大、以及头寸押运线路繁忙原因造成，且2014年3月无连续超库存现象。因此本社已对稽核检查人员说明情况，对相关事实进行了书面备查登记，对当班柜员进行了库存调拨制度方面的再学习再教育，敦促尽量避免类似问题情况发生，否则予以书面检讨与惩罚。

2.会计凭证欠规范。针对抽查的我社会计凭证中，发现柜员在定期开户时存在的凭证要素填写审查不严、大额取现等业务中无大额现金支取申请表等问题，由稽核检查人员现场对本社委派会计刘明与临柜人员进行了会计业务风险及要求进行教育学习，明确开户凭证书写要完整、审核要仔细、资料要齐全，按照联社规定相关程序进行各类业务服务。目前我社部分问题已按稽核检查要求整改完毕，全体柜员业务操作水平得到进一步提高，防范风险意识得到进一步加强。

3.查询冻结业务欠执行人员身份证复印件问题。检查中发现2013年12月13日**人民法院冻结储户阳桂英定期存款10000元，无执行人员高富秋、黄晓辉身份证复印件。此问题主要是因为执行人依照冻结执行的相关法律法规，只愿出示工作证件，且2014年6月11日，执行人员瞿统、伍应国对该户该笔定期存款进行续冻时，本社要求出示其身份证，亦遭到其严厉地拒绝。因此，该问题的存在绝不是个别现象，需联社与有权机关进行接洽，统一查询、冻结、扣划等工作执行标准。

4.新型农村合作医疗垫付账户平账不及时。经检查发现我社2014年1-3月新农合结账不及时，累计几天才清算的事实，该事实造成的原因主要是本镇卫生院财务人员责任心不强，在填制转账支票欠规范（支票有改动或错误、印章加盖模糊等）和休假期间未能事先通知信用社，导致新农合连续几天挂账。稽核人员已对信用社违规操作的相关责任人进行了经济处罚。信用社已明确严肃地告知卫生院负责人此事实，如果以后出现不按规范填制转账支票、不及时对账的现象，本社将停止兑付今后的合作医疗款，产生的一切后果将由卫生院承担。卫生院也引起高度重视，目前，经自查，未再发生此类问题情况。

5.主任查库不规范，金库安全保卫设施欠缺。通过调阅监控发现本社主任查库时，未对内库现金和会计尾箱重要空白凭证进行全面核查，已由稽核人员现场告知主任，明确查库要求，后段时间着重整改，目前，我社查库制度已按要求规范进行，对内库现金和重要空白凭证进行严格的检查登记。针对我社金库内无保险柜和指纹锁，存在很大安全风险隐患的事实，联社安全保卫部已于7月下旬对我社金库门安装了指纹锁，目前正处于调试阶段，尚未投入使用；我社申请金库保险柜的报告已递交安全保卫部、财务管理部，正在审核批复过程中，预计8月份整改安装到位。

6.抵押物管理欠规范。检查发现有部分抵押贷款已脱保情况。现已部分整改续保的贷款有**市正湘棉业有限公司贷款920万元(吴国荣包收责任)，其他抵押贷款检查出问题，已通知相关责任人，要求积极整改，信用社也加强其整改进度的监督管理。

经过此次稽核检查，充分暴露出我社在业务经营中的各种问题与不足，虽存在一些客观原因，但主观方面的疏忽与不足，是我社全体人员应认真反思和总结之处，带来警示作用是巨大的，加强各项业务学习是必要的。通过对发现的问题和存在的不足进行积极整改，必将促进我社员工业务办理合规水平得到了进一步提升。

第四篇：药品调剂差错整改报告

药品调剂差错整改报告

2014年4月14日上午药房发往小手术室药品，盐酸利多卡因注射液发成盐酸布比卡因注射液，上午10点手术室护士长发现以后，立即告知了药房，两个科室及时进行了沟通，内部妥善处理了此事。并未让病人知道此事，也未给病人使用，未给病人造成伤害，也未给医院造成损失，把不良影响降到了最低。药房人员再次检查了药架药品，并及时与小手术室调换了正确的药品。事情发生以后，科室当日下午召开现场整改会议，组织科室人员（当班全体人员、、、、、）进行了讨论,讨论此次不良事件发生的客观原因和主观原因,我们通过此事应该吸取的教训等,再次强调发药流程,“四查十对”不能纸上谈兵，运用到实际工作中，切实落实双人核对制度，及时整理药架，摆放整齐并检查，加强工作责任心。坚决杜绝此类事情的再次发生，当事人作了深刻检讨，认识到了事情的危害性，如果手术室护士也没有认真核对，用到病人身上，就成了医疗事故，忙不是理由，要做到忙而不乱，有章可循，永远不要给自己找借口，加强工作责任心，端正工作态度。

针对此次事件整改措施：

一、事件责任落实到人，二、在科室内部作出检讨，三、因此次事件未造成医院经济损失，故对当事人进行内部通报批评、四、药房对此事件要组织讨论，拿出改正措施并有书面记录。

2014.4.18

第五篇：银行业务差错整改1

三个问题带来的反思

来到中行不知不觉已经过了一年有余，自以为开始走上正轨，自己已然是一个老师傅了。然而春节期间发生的三个问题就像一盆冷水狠狠浇下，让我彻底清醒。这三个问题说大不大，但说小也不小，首先是客户国际卡还款卡号错误导致被退回，其次是在兑换外币的过程中，外管局系统录入错误，将存入外币账户录成了提取现钞，最后是在客户存入8万元现金时未进行双人复核，没有及时交予隔壁柜员或业务经理进行复点。这三个问题仿佛三块巨石，沉甸甸的压在我的心头，让我不得不开始思考是什么原因导致了这些问题的发生。

总结下来，虽然这三笔业务是不同类型的业务，但是都暴露出了一个问题那就是粗心大意。如果在做国际卡还款的时候我能够认真仔细的审核客户填单，及时发现客户卡号写错，那么就不会出现还款被退回的问题；如果我在兑换外币的时候仔细一些，就不会习惯性的将存入外币账户录成提取现钞；如果我在清点完客户存入的8万元现金之后就及时的将其交予他人复点，那么也不会出现之后的问题。然而人生中没有“如果„„但是„„”这种假设，当一件事发生了，那么就必须承担它带来的后果。

之前我也曾发生过很多次这样或那样差错，有的甚至非常严重，然而初来乍到的我却没有很好的总结这些问题的根源，只是在日复一日的循环中得过且过，现在想来着实愚蠢。如今我直面这三个问题，不断地追问自己是什么原因导致了这些问题的发生，是单纯的粗心大意吗？不是！是单纯的业务不熟悉吗？也不是！那么到底为什么？！隐藏在这些问题背后的根源究竟是什么？“性格决定命运，态度决定一切”，我认为归根结底这些问题的根源便源于性格与心态这两大因素。

首先我的性格比较急躁，不够谨慎小心。不论对私亦或是对公，对于柜面工作的要求都是要相当的谨慎细心，每笔业务都有不只一个风险的控制点，要做到笔笔核对，要素完备、精准无误。然而在平时办业务的过程中，我虽然在客户量正常的时候能够做到认真仔细，但是人一多起来，就很容易遗漏一些步骤和细节，从这次的问题可以看到，由于大额现金未复核的差错，蔡师傅特地去看了监控，我在收了客户8万元现金后，自己倒是点了好几遍，就是没有给别人点；另外事后蔡师傅也问了我是否清楚新系统下外币兑换的外管局录入要求，我其实也是清楚的，然而就是在做业务的过程中没有很好的完成。由此可见我在业务处理中还是没有能够养成一个合格柜员应具备的办理业务时核对的固定套路模式，所以在客户一多，人忙起来的时候就比较难以兼顾。

其次没有摆正心态，得失心过重。参加工作快一年半了，我一直是自我学习，自我锻炼的状态，加之刚来新区营业部，非常想得到大家的认同，不愿意自己办理业务太慢，或者比别人差很多。有时当因为这样或那样的原因业务处理比较慢或者处理不好的时候就比较容易着急。看到等候的客户比较多的时候非常想在有限的时间里能够比较多的办理几笔业务，不想因为自己业务办的慢而让别的同事吃亏。就因为这样有的时候速度提上去了，却丧失了业务办理的准确度，不免出现一些问题。现在想来其实当你业务发生差错时，因为休假或是其他的原因，不是你自己一个人就能搞定的，这时还是会连累同事帮你殿后，这样一来得不偿失，不仅没有帮同事减轻压力，还给他们造成了额外的负担，更加不提由于这些差错而身心俱疲的业务经理们和各位领导。

最后我觉得我始终没有真正意义上的“成年”，作为一个成年人首先就是要担负责任，不仅是对家人、对朋友还是对同事负责任，更是要对自己负责任、对单位负责任、对整个国家社会负责任，然而我却缺乏这一点。从大学毕业到现在，我始终没有真正意义上的学会担负责任。就事论事，单从这次的三笔业务差错中看，如果我能够在做国际卡还款时为客户负责，那么严格审核单据就是必须的，而我呢？什么都没做，只是为了完成业务而完成业务；如果在客户存入大额现金的时候我能对单位负责，重视合规的重要性，那么给他人复核清点现金就是必须的，而不是我自己傻乎乎的点好几遍；如果我在做外币兑换时能够对国家对社会负责，那么就会清晰的明白，外管局系统的录入是国家外汇审核的重要一环，是反洗钱的重要一环，绝对不会轻易的就按照习惯随便录入系统。总结下来，归根结底我是对自己的不负责任，对自己不严格要求，放任自己做出了这么多不成熟的行为，造成了这么多问题。

亡羊补牢，未为晚矣。如今既然认识到了问题的原因，那么接下来的就是寻求改变，在这里首先一定要戒骄戒躁，办理业务时要仔细核对，认真地按照步骤一步一步的办理，保证正确率的情况下提高效率。其次不要急于求成，不要自认为自己很多业务已经逐渐熟悉，总是希望能够加快速度，看着前辈们比自己快那么多总是希望自己也可以一样，不要忘记他们的熟练是在日积月累中形成的，不下功夫去练习却要求速度，更多错误的出现就不可避免。最后也是最重要的一点，学会担负责任，严格要求自己，努力让自己成熟稳重，让我所珍爱的一切为我感到骄傲。往事不可追，来事尤可鉴。从错误中自我反思，在错误中寻求改变，现在的我将以此事为鉴，时时自照，刻刻自省，日日面对，相信在未来我或许不能成为中行最优秀的柜员，但是我一定会有所改变、有所成长，让自己成为一名合格的职业经理人，对单位、对社会有所用处。