第一篇：财务公司自营证券投资(人民币)管理办法
XXXX财务有限公司
自营证券投资（人民币）管理办法（试行）
第一章 总则
第一条 为了规范公司自营证券投资（人民币）业务，有效控制自营证券投资业务的风险，根据《中华人民共和国证券法》、《企业集团财务公司管理办法》等相关法律法规以及《XXXX财务有限公司风险管理办法》等公司制度，特制订本办法。
第二条 自营证券投资管理的基本原则：
一、公司所有证券投资业务必须严格遵守相关法律、法规的规定。
二、公司证券投资业务必须遵循安全性、收益性和流动性的原则。
三、证券投资决策和执行的基本管理原则是分级管理、明确授权、规范操作、严格监管。
四、证券投资管理过程中严格划分前台、中台和后台，建立健全风险控制体系。
第三条 本办法所称证券投资，可概括为权益投资品种和固定收益品种，通常包括股票、债券（含可转债、央行票据）、基金、信托产品、券商集合理财产品、资产证券化产品以及法律许可及董事会决议认可的其他投资品种等。
第二章 组织架构管理
第四条 证券投资业务的管理组织体系由董事会、经营层、投资决策委员会、投资管理部、计划财务部、风险合规部、审计稽核部等 构成。其整体架构如下图所示：
第五条 董事会负责审定公司自营证券投资规模、可投资的证券类型、资产配置以及风险管理措施等，并根据情况审查公司证券投资业务及其风险管理情况。
第六条 投资决策委员会负责审议公司年度证券投资策略和盈利目标、各类证券资产的持仓比例、自营投资的重大项目、重大项目的止盈止损操作及公司投资资产五级分类等。
第七条 自营投资的重大项目是指：
（一）一级市场（新股、转债、企业债等）单一品种申购资金超过人民币8000万元的重大投资决策；增发情况下单一品种申购资金超过人民币3000万元的重大投资决策；
（二）股票二级市场单一品种余额超过人民币1500万元的重大投资决策；
（三）各类基金单一品种余额超过人民币1500万元的重大投资决策；
（四）单一品种国债、央票、政策性银行金融债余额超过人民币5000万元的重大投资决策；
（五）单一品种可转债余额超过人民币1500万元的重大投资决策；
（六）单一品种最高评级的企业债、短融、资产证券化产品、非政策性银行金融债余额超过人民币1500万元的重大投资决策；
（七）信托产品单一项目余额超过人民币1000万元的重大投资决策；
（八）投资决策委员会认定的其他重大投资项目。
第八条 总经理负责审批一般投资项目，一般项目是指除重大项目以外的其他投资项目。
第九条 分管证券投资业务副总经理是投资决策委员会的执行代表，负责公司证券投资业务的日常领导工作，组织投资管理部进行证券投资研究、制订并提交资产配置和投资组合方案，实施投资决策委员会做出的投资决策。第十条 投资管理部是负责有价证券分析研究、制订资产配置和投资组合方案，进行具体有价证券交易等业务的职能部门。下设投资研究员岗、交易员岗、核算员岗和综合管理员岗。
第十一条
风险合规部通过设定的风险控制指标对投资过程实现动态监控，确保公司投资业务的合规运作。
第十二条
审计稽核部通过定期或不定期的事后稽核审计，及时揭示公司内部管理及证券投资运作中存在的风险，并提出相应的整改意见。
第三章 流程管理
第十三条
投资管理部负责拟定年度投资策略和资产配置及证券池建议，报投资决策委员会审批。投资管理部根据审批的投资品种和操作计划安排资金调度，执行交易指令，反馈交易结果。投资管理部负责完成交易清算工作，监控跟踪资金情况，实时掌握账户资金状况，编制投资业务日报、周报、月报等各类报表，并及时向公司有关部门和领导报告。
第十四条
计划财务部进行相应的账务处理，并与投资管理部及时进行核对；风险合规部的风险监控人员进行内部合规性风险监控，并对风险进行监控和预警。
第十五条
投资管理部定期向总经理或其被授权人汇报投资情况和成本收益情况，并根据领导的反馈意见对投资操作进行相应的调整和总结。市场出现紧急情况时，总经理或其被授权人召集投资管理部确定应对方案，投资管理部经理负责该方案的实施。
第四章 风险管理
第十六条
证券投资业务的风险管理是投资管理的重要环节。为强化有价证券投资风险管理，应建立有价证券投资业务的风险责任制，明确规定各个部门的风险责任：
（一）投资管理部根据本管理办法和风险控制要求制定有关工作规程和岗位职责，并以此控制本部门范围内的日常操作风险。
（二）计划财务部通过复核、审核凭证和记账核算及时进行财务监控，实施后台对前台的监督。
（三）风险合规部对证券投资业务监管指标予以监控，并对证券投资业务的合规性进行监控。
（四）审计稽核部对证券投资业务进行事后审计，揭示公司在证券投资内部管理及证券投资运作中存在的风险。
第十七条
公司应选择在中国证券业协会评选的A类以上的证券公司开立账户。证券投资业务开设的资金账户必须实行交易和资金调拨权限分开的原则，资金调拨和交易分别由计划财务部和投资管理部管理。
第十八条
投资资金的调拨必须以公司名义进行，禁止以个人名义从投资账户调拨资金，严禁从投资账户提取现金。
第十九条
风险合规部应督促投资管理部对公司证券投资业务进行以下方面的风险的监控，并定期检查：
（一）投资规模管理：公司短期投资余额和长期投资余额原则上分别不超过本公司资本总额的40%和30%或监管部门要求的比例范围 之内。单一股票投资规模控制在该股票总股本5％、流通股本10％以内。公司同时还应遵循董事会有关投资总规模以及单一类型证券规模控制的规定。投资管理部负责将投资规模限制在上述指标内，风险合规部负责指标的动态监控；
（二）投资风险评估管理：对于重大投资项目，投资管理部须定期出具投资项目风险评估报告，揭示项目的相关风险管理情况，并向投资决策委员会报告，并在必要时向分管领导和总经理报告；
（三）大盘波动：当大盘指数发生较大波动时，风险合规部可提请召开投资决策委员会会议，就投资业务进行讨论；
（四）总持仓管理：当总持仓出现损失且损失额达到持仓成本的5％以上时，风险合规部应提请召开投资决策委员会会议，由投资决策委员会议定进一步的操作策略；当总持仓盈利达到持仓成本的20％以上时，风险合规部应提请召开投资决策委员会会议，由投资决策委员会议定进一步的操作策略；
（五）重大投资项目的单一品种管理：当重大投资项目的单一品种投资出现损失且损失额在该品种成本的10％以上时，风险合规部应提请召开投资决策委员会会议，由投资决策委员会议定进一步的操作策略；当重大投资项目的单一品种投资为盈利且盈利达到该品种成本的25％以上时，风险合规部应提请召开投资决策委员会会议，由投资决策委员会议定进一步的操作策略。
第二十条 财务公司不得投资于下列股票：被交易所实行“特别处理”(ST)、“警示存在终止上市风险的特别处理”(*ST)或者已终止上 市的；其上市公司最近1年度内财务报表被会计师事务所出具拒绝表示意见或者保留意见的；其上市公司已披露业绩大幅下滑、严重亏损或者未来将出现严重亏损的；其上市公司已披露正在接受监管部门调查或者最近1年内受到监管部门严重处罚的。
第二十一条 财务公司证券投资不得进行内幕交易（内幕交易的界定根据中国证券业监督管理委员会的相关规定执行），不得买卖持有财务公司10％以上股权的上市公司的股票。
第五章 附则
第二十二条 本办法如有与中国银行业监督管理委员会有关规定相抵触的，以中国银行业监督管理委员会的规定为准。
第二十三条 本办法由XXXX财务有限公司负责制定、修改和解释。
第二篇：证券投资基金销售管理办法
【发布单位】中国证券监督管理委员会
【发布文号】中国证券监督管理委员会令第20号 【发布日期】2004-06-25 【生效日期】2004-07-01 【失效日期】
【所属类别】国家法律法规
【文件来源】法律图书馆新法规速递
证券投资基金销售管理办法
(中国证券监督管理委员会令第20号)
《证券投资基金销售管理办法》已经2004年6月4日中国证券监督管理委员会第93次主席办公会议审议通过，现予公布，自2004年7月1日起施行。
主席 尚福林
二○○四年六月二十五日
第一章 总 则
第一条 为了规范证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《 证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称证券投资基金（以下简称基金）销售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他机构（以下简称代销机构）宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。
第三条 基金管理人、代销机构从事基金销售活动，应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。
第四条 基金管理人、代销机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金代销协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
第五条 中国证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。
第六条 基金行业的协会依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对基金销售活动进行自律管理。
第二章 基金代销机构
第七条 基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构，不得接受基金管理人委托，代为办理基金的销售。
第八条 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
第九条 商业银行申请基金代销业务资格，应当具备下列条件：
（一）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；
（二）有专门负责基金代销业务的部门；
（三）财务状况良好，运作规范稳定，最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；
（四）具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
（五）有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；
（六）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度；
（八）公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历；
（九）中国证监会规定的其他条件。
第十条 证券公司申请基金代销业务资格，除具备本办法第九条第（二）项至第（九）项规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；
（二）最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；
（三）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；
（四）没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项。
第十一条 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除具备本办法第九条第（二）项至第（九）项和第十条第（三）项、第（四）项规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）注册资本不低于两千万元人民币，且必须为实缴货币资本；
（二）高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历；
（三）持续从事证券投资咨询业务三个以上完整会计；
（四）最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为。
第十二条 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，除具备本办法第九条第（三）项至第（七）项、第十条第（三）项和第（四）项，以及第十一条第（一）项和第（二）项规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围；
（二）主要出资人是依法设立的持续经营三个以上完整会计的法人，注册资本不低于三千万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近三年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；
（三）取得基金从业资格的人员不少于三十人，且不低于员工人数的二分之一；
（四）中国证监会规定的其他条件。
第十三条 申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。
第十四条 中国证监会依照《行政许可法》的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，做出决定。
第十五条 中国证监会根据审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审。
第十六条 依法须办理工商变更登记的，申请人应当在收到批准文件后按照有关规定向工商行政管理机关办理变更登记手续。
第三章 基金宣传推介材料
第十七条 本办法所称基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信息，包括：
（一）公开出版资料；
（二）宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料；
（三）海报、户外广告；
（四）电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料；
（五）中国证监会规定的其他材料。
第十八条 基金管理人和基金代销机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人的督察长检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。
中国证监会自收到备案材料之日起二十个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
第十九条 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
（二）预测该基金的证券投资业绩；
（三）违规承诺收益或者承担损失；
（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
（五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；
（六）登载单位或者个人的推荐性文字；
（七）中国证监会规定禁止的其他情形。
第二十条 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足六个月的除外。
基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效六个月以上但不满一年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效一年以上但不满十年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半的业绩；基金合同生效十年以上的，应当登载最近十个完整会计的业绩。
第二十一条 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：
（一）按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；
（二）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据；
（三）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平；
基金业绩表现数据应当经基金托管人复核。
第二十二条 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
第二十三条 基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。
第二十四条 基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确；提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期。
第二十五条 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资人在阅读过程中不易忽略，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
第二十六条 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
第四章 基金销售费用
第二十七条 基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。
第二十八条 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的百分之五。
基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的百分之五。
认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。
第二十九条 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。
赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的百分之二十五，并应当归入基金财产。
第三十条 基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准。
第三十一条 基金管理人可以对选择在赎回时缴纳认购费或者申购费的基金份额持有人，根据其持有基金份额的期限适用不同的认购、申购费率标准。
第三十二条 基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。
第三十三条 基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人，具体管理办法由中国证监会另行规定。
第三十四条 基金行业的协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。
第五章 销售业务规范
第三十五条 基金管理人、代销机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度，加强对基金销售业务合规运作和销售人员行为规范的检查和监督。
第三十六条 基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。
第三十七条 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于十五年。
第三十八条 专业基金销售机构应当专营基金代销业务，但中国证监会另有规定的除外。
第三十九条 基金管理人委托其他机构办理基金销售业务的，被委托的机构应当取得基金代销业务资格。
未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动；从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。
第四十条 基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。
代销机构应当将基金代销业务资格的证明文件置备于基金销售网点的显著位置，不得委托其他机构代为办理基金的销售。
基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，发现代销机构违规销售基金的，应当予以制止；情节严重的，应当按约定解除代销协议。
第四十一条 基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。
第四十二条 基金管理人应当对基金宣传推介材料的内容负责，确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
代销机构使用的基金宣传推介材料，应当与备案的材料一致，基金管理人应当审查、检查代销机构使用的材料。
第四十三条 基金管理人、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。
基金管理人应当将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
第四十四条 开放式基金合同生效后，基金管理人、代销机构应当按照法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同、代销协议的约定，办理基金份额的申购、赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回。
第四十五条 基金管理人、代销机构应当按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账；基金管理人、代销机构未经基金合同约定，不得向投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
基金管理人应当按照代销协议的约定向代销机构支付报酬，并如实核算、记账。
第四十六条 基金管理人、代销机构应当依法为投资人保守秘密，不得泄漏投资人买卖、持有基金份额的信息或者其他信息。
第四十七条 基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列情形：
（一）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
（二）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
（三）以低于成本的销售费率销售基金；
（四）募集期间对认购费打折；
（五）承诺利用基金资产进行利益输送；
（六）挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金；
（七）本办法第十九条规定的情形；
（八）中国证监会规定禁止的其他情形。
第六章 监督管理和法律责任
第四十八条 基金管理人应当自签订代销协议之日起七日内，将代销协议报送中国证监会。
第四十九条 基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法合规情况，并自基金募集行为结束之日起十日内编制专项报告，予以存档备查。
第五十条 基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中做专项说明，并报送中国证监会。
第五十一条 中国证监会及其派出机构对基金管理人、基金代销机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金管理人、基金代销机构应当予以配合。
第五十二条 基金管理人、代销机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以责令整改，暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。
第五十三条 基金管理人、代销机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反本办法规定从事基金销售活动，中国证监会依照法律、行政法规的有关规定进行行政处罚；法律、行政法规未做规定的，依照本办法的规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。
第五十四条 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构申请基金代销业务资格，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准，并处以警告。
第五十五条 未取得基金代销业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正，并处以警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以警告、罚款。
第五十六条 专业基金销售机构未按照本办法第三十八条的规定专营基金代销业务，或者代销机构未按照本办法第四十条第二款的规定置备资格证明文件或违反规定，委托其他机构代为办理基金销售的，责令改正，并处以警告、罚款；情节严重的，责令暂停或者终止基金代销业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以警告、罚款。
第五十七条 基金管理人违反本办法第三十九条第一款的规定，委托未取得基金代销业务资格的机构代为办理基金销售的，责令改正，并处以警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以警告、罚款。
第五十八条 基金管理人、代销机构从事基金销售活动，有下列情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、罚款：
（一）违反本办法第三十九条第二款的规定，允许未经聘任的人员销售基金或者未取得基金从业资格的人员宣传推介基金；
（二）未按照本办法第四十条第一款的规定签订书面代销协议；
（三）违反本办法第四十一条的规定，擅自向公众分发、公布基金宣传推介材料；
（四）未按照本办法第四十二条的规定使用基金宣传推介材料；
（五）未按照本办法第四十三条的规定开立与基金销售有关的账户；
（六）违反本办法第四十四条的规定，擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回；
（七）未按照本办法第四十五条第一款的规定收取销售费用并核算、记账；
（八）未按照本办法第四十六条的规定为投资人保守秘密；
（九）从事本办法第四十七条规定禁止的行为；
（十）未按照本办法第五十一条的规定配合中国证监会及其派出机构进行监督检查。
代销机构违反前款规定，情节严重的，责令暂停或者终止基金代销业务。
第五十九条 基金管理人从事基金销售活动，有下列情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、罚款：
（一）未按照本办法第四十条第三款的规定履行监督检查义务；
（二）未按照本办法第四十五条第二款的规定向代销机构支付报酬并核算、记账；
（三）未按照本办法第四十八条的规定报送代销协议；
（四）未按照本办法第四十九条的规定进行自查，并编制专项监察稽核报告；
（五）未按照本办法第五十条的规定检查基金销售活动的合法合规情况，并做专项说明。
第六十条 代销机构被责令暂停基金代销业务的，暂停期间不得从事下列活动：
（一）签订新的代销协议；
（二）宣传推介基金；
（三）发售基金份额；
（四）办理基金份额申购。
代销机构被责令终止基金代销业务的，应当停止基金销售活动。
代销机构被责令暂停或者终止基金代销业务的，基金管理人应当妥善处理有关投资人的基金份额的申购、赎回，并可按照代销协议的约定，依法要求代销机构赔偿有关损失。
第七章 附 则
第六十一条 本办法自2004年7月1日起施行。中国证监会《 关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见》（证监发[2001]150号）、《 关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知》（证监基金字[2002]33号）、《证券投资基金销售管理暂行规定》（证监基金字[2002]66号）同时废止。
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第三篇：证券投资基金销售管理办法
证券投资基金销售管理办法
第一章 总 则
第一条
为了规范公开募集证券投资基金（以下简称基金）的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券法》及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条
本办法所称基金销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。
基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构注册的其他机构。
其他基金服务机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法。其他基金服务机构包括为基金销售机构提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、份额登记等与基金销售业务相关服务的机构。
第三条
基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守法律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。
第四条
基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
— 1 — 第五条
基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额登记机构等基金销售相关机构归集的，在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。
第六条
中国证监会及其派出机构依照法律法规和本办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。
第七条
中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）依据法律法规和自律规则，对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。
基金销售机构及基金销售服务机构可以加入基金业协会，接受行业协会的自律管理。
第二章 基金销售机构
第八条
基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中 — — 2 国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
第九条
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
（一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
（二）财务状况良好，运作规范稳定；
（三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；
（四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
（五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；
（六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
（八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
（九）中国证监会规定的其他条件。
第十条
商业银行申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有专门负责基金销售业务的部门；
（二）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；
（三）最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（四）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（五）国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。
第十一条 证券公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有专门负责基金销售业务的部门；
（二）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；
（三）最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；
— — 4
（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
（六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（七）取得基金从业资格的人员不少于30人。
第十二条
期货公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有专门负责基金销售业务的部门；
（二）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；
（三）最近3年没有挪用客户保证金等损害客户利益的行为；
（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
（六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人
— 5 — 员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（七）取得基金从业资格的人员不少于20人。
第十三条
保险机构是指在中华人民共和国境内经中国保险监督管理委员会批准设立的保险公司、保险经纪公司和保险代理公司。
保险公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有专门负责基金销售业务的部门；
（二）注册资本不低于5亿元人民币；
（三）偿付能力充足率符合国务院保险业监督管理机构的有关规定；
（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项；
（六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
— — 6
（七）取得基金从业资格的人员不少于30人。
保险经纪公司和保险代理公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有专门负责基金销售业务的部门；
（二）注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本；
（三）公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；
（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项；
（六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（七）取得基金从业资格的人员不少于10人。
第十四条
证券投资咨询机构申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有专门负责基金销售业务的部门；
（二）注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；
（三）公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；
（四）持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计；
（五）最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为；
（六）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（七）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
（八）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（九）取得基金从业资格的人员不少于10人。
第十五条
独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售，其申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式；
— — 8
（二）有符合规定的经营范围；
（三）注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；
（四）有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定；
（五）没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
（六）高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；
（七）取得基金从业资格的人员不少于10人。
第十六条
独立基金销售机构以有限责任公司形式设立的，其股东可以是企业法人或者自然人。
企业法人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件：
（一）持续经营3个以上完整会计，财务状况良好，运作规范稳定；
（二）最近3年没有受到刑事处罚；
（三）最近3年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；
（四）最近3年在自律管理、商业银行等机构无不良记录；
（五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间。
— 9 — 自然人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件：
（一）有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的工作经历；
（二）最近3年没有受到刑事处罚；
（三）最近3年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；
（四）在自律管理、商业银行等机构无不良记录；
（五）无到期未清偿的数额较大的债务；
（六）最近3年无其他重大不良诚信记录。
第十七条
独立基金销售机构以合伙企业形式设立的，其合伙人应当具备以下条件：
（一）有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的工作经历；
（二）最近3年没有受到刑事处罚；
（三）最近3年没有受到金融监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；
（四）在自律管理、商业银行等机构无不良记录；
（五）无到期未清偿的数额较大的债务；
（六）最近3年无其他重大不良诚信记录。
第十八条
申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证 — 10 — 监会的规定提交申请材料。
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起5个工作日内向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构提交更新材料。
第十九条 中国证监会派出机构依照《行政许可法》的规定，受理基金销售业务资格的注册申请，并进行审查，作出注册或不予注册的决定。
第二十条
依法必须办理工商变更登记的，申请人应当在收到批准文件后按照有关规定向工商行政管理机关办理变更登记手续。
第二十一条
独立基金销售机构申请设立分支机构的，应当具备下列条件：
（一）内部控制完善，经营稳定，有较强的持续经营能力，能有效控制分支机构风险；
（二）最近1年内没有受到行政处罚或者刑事处罚；
（三）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；
（四）拟设立的分支机构有符合规定的办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施；
（五）拟设立的分支机构有明确的职责和完善的管理制度；
（六）拟设立的分支机构取得基金从业资格的人员不少于2人；
（七）中国证监会规定的其他条件。
独立基金销售机构申请基金销售业务资格时已经设立的分支机构,应当符合上述条件。
第二十二条
独立基金销售机构设立分支机构，变更经营范围、注册资本或者出资、股东或者合伙人、高级管理人员的，应当在变更前将变更方案报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。独立基金销售机构经营期间取得基金从业资格的人员少于10人或者分支机构经营期间取得基金从业资格的人员少于2人的，应当于5个工作日内向工商注册登记所在地中国证监会派出机构报告，并于30个工作日内将人员调整至规定要求。
独立基金销售机构按照前款规定备案后，中国证监会派出机构根据本办法第十五条、第十六条、第十七条、第十八条的规定进行持续动态监管。对于不符合基金销售机构资质条件的机构责令限期改正，逾期未予改正的，取消基金销售业务资格。
第二十三条
取得基金销售业务资格的基金销售机构，应当将机构基本信息报中国证监会备案，并予以定期更新。
第二十四条
基金销售机构合并分立，基金销售业务资格按下述原则管理：
（一）基金销售机构新设合并的，新公司应当根据本办法的规定向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册，在新公司未完成注册前，合并方基金销售业务资格部分终止，新公司6个月内仍未完成注册的，合并方基金销售业务资格终止；
（二）基金销售机构吸收合并且存续方不具备基金销售业务资格的，存续方应当根据本办法的规定向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册，在存续方完成注册前，被合并方基金销售业务部分终止，存续方6个月内仍未完成注册的，被合并方基金销售业务资格终止；
（三）基金销售机构吸收合并且被合并方不具备基金销售业务资格的，基金销售机构应当在被合并方分支机构（网点）符合基金销售规范要求后，按本办法第二十二条、第二十三条的要求备案，同时按照基金销售信息管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案；
（四）基金销售机构吸收合并，合并方和被合并方均具备基金销售业务资格的，合并方应当按照基金销售信息管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案；
（五）基金销售机构分立的，新公司应当根据本办法的规定向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册。
基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务，不得办理开户、认购、申购等业务。
第三章 基金销售支付结算
第二十五条
基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。基金销售支付结算机构应当确保基
— 13 — 金销售结算资金安全、及时、高效的划付。
第二十六条
基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：
（一）有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；
（二）制订了有效的风险控制制度；
（三）中国证监会规定的其他条件。
第二十七条
从事基金销售支付结算业务的商业银行除应当具备本办法第二十六条规定的条件外，还应当具有基金销售业务资格。
商业银行为基金销售机构提供支付结算服务的，应当根据商业银行从事支付结算服务的价格收取相关费用。商业银行收取超出支付结算服务费用的，应当与基金销售机构签订销售协议，并提供基金销售相关服务，履行基金销售相关责任。
第二十八条
从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备本办法第二十六条规定的条件外，还应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。
第二十九条 基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金份额登记机构可以在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账 — 14 — 户。
基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金份额登记机构开立基金销售结算专用账户时，应当就账户性质、账户功能、账户使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定。
基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
基金销售结算资金监督机构是指在基金销售结算资金流转过程中，对基金销售相关机构开立、使用销售账户的行为和基金销售结算资金划转流程承担监督职责的商业银行或者中国证券登记结算有限责任公司。
第三十条
基金销售结算专用账户的启用、变更和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
第三十一条
基金销售机构应当以基金投资人的结算账户作为其申购资金的银行账户。
第四章 基金宣传推介材料
第三十二条
本办法所称基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者
— 15 — 其他介质的信息，包括：
（一）公开出版资料；
（二）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；
（三）海报、户外广告；
（四）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；
（五）中国证监会规定的其他材料。
第三十三条
基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构机构备案。
第三十四条
制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
第三十五条
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
（二）预测基金的证券投资业绩；
（三）违规承诺收益或者承担损失；
（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；
（五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；
（六）登载单位或者个人的推荐性文字；
（七）中国证监会规定的其他情形。
第三十六条
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：
（一）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；
（二）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩；
（三）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩；
（四）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。
— 17 — 第三十七条
基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：
（一）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；
（二）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据；
对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示；
（三）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。
基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。
第三十八条
基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
第三十九条
基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。
第四十条
基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、— 18 — 准确。
第四十一条
基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。
第四十二条
基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
第四十三条 基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
第四十四条
基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。
第四十五条
基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。
— 19 — 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。
第四十六条
基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
第五章 基金销售费用
第四十七条
基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。
第四十八条
基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
第四十九条
基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除法定或者基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。
第五十条
基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列 — 20 — 要求：
（一）遵循合理、公开、质价相符的定价原则；
（二）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；
（三）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；
（四）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；
（五）增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；
（六）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；
（七）相关监管机构规定的其他情形。
基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。
第五十一条
基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
第五十二条
基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议或者其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销
— 21 — 售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。
第五十三条
基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。
第六章 销售业务规范
第五十四条
办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务,并向基金销售机构收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定。
未经注册并取得基金销售业务资格或者未经中国证监会认定的机构，不得办理基金的销售或者相关业务。任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务。
第五十五条
基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度，加强对基金销售业务合规运作的检查和监督，确保基金销售业务的执行符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。
第五十六条
基金销售机构应当确保基金销售信息管理平台安全、高效运行，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。
第五十七条
未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基 — 22 — 金销售活动，中国证监会另有规定的除外。
宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监督。
第五十八条
基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。
第五十九条
基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
第六十条
基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,至少包括以下内容:
（一）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；
（二）对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；
（三）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；
（四）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
第六十一条
基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。
— 23 — 第六十二条
基金管理人在选择基金销售机构时应当对基金销售机构进行审慎调查，基金销售机构选择销售基金产品应当对基金管理人进行审慎调查。
第六十三条
基金销售机构应当加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。
第六十四条
基金销售机构办理基金销售业务时应当根据反洗钱法规相关要求识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件中记载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或者影印件。
基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者其他书面文件,明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。
第六十五条
基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。
第六十六条
基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：
（一）销售费用分配的比例和方式；
（二）基金持有人联系方式等客户资料的保存方式；
（三）对基金持有人的持续服务责任；
（四）反洗钱义务履行及责任划分；
（五）基金销售信息交换及资金交收权利义务。
未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。第六十七条
基金销售机构应当将基金销售业务资格的证明文件置备于基金销售网点的显著位置或者在其网站予以公示。
第六十八条
基金募集申请在完成向中国证监会注册前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。
第六十九条
基金销售机构选择合作的基金销售相关机构应当符合监管部门的资质要求，并建立完善的合作基金销售相关机构选择标准和业务流程，充分评估相关风险，明确双方的权利义务。
第七十条
基金份额登记机构是指办理基金份额的登记过户、存管和结算等业务的机构。基金份额登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等业务。
第七十一条
基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：
（一）建立并管理投资人基金份额账户；
（二）负责基金份额的登记；
（三）基金交易确认；
（四）代理发放红利；
（五）建立并保管基金份额持有人名册；
（六）登记代理协议规定的其他职责。
第七十二条
基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。
第七十三条
基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。数据交换应当符合中国证监会的有关规范。
第七十四条
开放式基金合同生效后，基金销售机构应当按照法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同、销售协议的约定，办理基金份额的申购、赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝接受投资人的申购、赎回申请。基金管理人暂停或者开放申购、赎回等业务的，应当在公告中说明具体原因和依据。
第七十五条
基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。
投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，作为下一个交易日交易处理，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
— 26 — 第七十六条
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外；投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；申购申请是否生效以基金份额登记机构确认为准。
第七十七条
基金销售机构应当提供有效途径供基金投资人查询基金合同、招募说明书等基金销售文件。
第七十八条
基金销售机构应当按照基金合同、招募说明书和基金销售服务协议的约定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账；未经基金合同、招募说明书、基金销售服务协议约定，不得向投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
第七十九条
基金销售机构及基金销售相关机构应当依法为投资人保守秘密。
第八十条
基金销售机构和基金销售相关机构通过互联网开展基金销售活动的，应当报相关部门进行网络内容服务商备案，其信息系统应当符合中国证监会基金销售业务信息管理平台的有关要求，并在向投资人开通前将基金销售网站地址报中国证监会备案。
第八十一条
基金销售机构公开发售以基金为投资标的的理财产品等活动的管理规定，由中国证监会另行规定。
第八十二条
基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：
（一）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
（二）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
（三）以低于成本的销售费用销售基金；
（四）承诺利用基金资产进行利益输送；
（五）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期；
（六）挪用基金销售结算资金；
（七）本办法第三十五条规定的情形；
（八）中国证监会规定禁止的其他情形。
第七章 监督管理和法律责任
第八十三条
基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起7日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。
第八十四条
基金销售机构应当建立相关人员的离任审计或者离任审查制度。独立基金销售机构的董事长、总经理离任或者执行事务合伙人退伙的，应当根据中国证监会的规定进行审计。独立基金销售机构的其他高级管理人员，保险经纪公司、保险代理公司和证券投资咨询机构负责基金销售业务的高级管理人员，其他基金销售机构负责基金销售业务的部门负责人离任的，应当 — 28 — 根据中国证监会的规定进行审查。
第八十五条
基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于结束一个季度内完成上监察稽核报告，予以存档备查。
第八十六条
基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务。中国证监会及其派出机构对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合。
第八十七条
基金销售机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以责令改正，出具警示函暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。
第八十八条
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，以及中国证监会认定的其他机构进行基金销售业务资格注册时，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会派出机构不予接受；已经接受的，不予注册，并处以警告。
第八十九条
基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。
（一）未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务
— 29 — 的；
（二）未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品；
（三）挪用基金销售结算资金或者基金份额的；
（四）未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的。
基金销售机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。
第九十条
基金销售机构从事基金销售活动，有下列情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、三万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、三万元以下罚款：
（一）基金销售机构与未取得基金销售业务资格或经中国证监会资质认定的机构或者个人合作，开办基金销售业务的；
（二）未按照本办法第二十九条的规定开立与基金销售有关的账户；
（三）未按照本办法第三十四条的规定使用基金宣传推介材料；
（四）违反本办法第五十七条的规定，允许未经聘任的人员销售基金或者未经中国证监会认可的人员宣传推介基金；
（五）未按照本办法第六十六条的规定签订书面销售协议；
（六）违反本办法第六十八条的规定，擅自向公众分发、公布基金宣传推介材料；
（七）违反本办法第七十四条的规定，擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回；
（八）违反本办法第七十五条的规定，确定基金份额申购、赎回价格；
（九）未按照本办法第七十八条的规定收取销售费用并核算、记账；
（十）从事本办法第八十二条规定禁止的行为；
（十一）未按照本办法第八十五条的规定进行自查，并编制监察稽核报告；
（十二）未按照本办法第八十六条的规定履行信息报送义务或者配合中国证监会及其派出机构进行监督检查。
基金销售机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。
第九十一条
基金销售机构获得基金销售业务资格后1年内未开展基金销售业务，将终止基金销售业务资格。
第九十二条
基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事下列活动：
（一）签订新的销售协议；
（二）宣传推介基金；
（三）发售基金份额；
（四）办理基金份额申购。
基金销售机构被责令终止基金销售业务的，应当停止基金销售活动。
基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，基金管理人应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按照销售协议的约定，依法要求销售机构赔偿有关损失。
第九十三条
基金销售支付结算机构从事基金销售支付结算活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。
（一）未经中国证监会认可，擅自开办基金销售支付结算业务的；
（二）未按照规定划付基金销售结算资金的；
（三）挪用基金销售结算资金或者基金份额的；
（四）未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的。
基金销售支付结算机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售支付结算业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。
第九十四条
基金销售支付结算机构被暂停或者终止基金销售支付结算业务的，基金销售机构和监督机构应当配合中国证监 — 32 — 会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按相关协议的约定，依法追偿有关损失。
第八章 附 则
第九十五条
本办法自2013年6月1日起施行。2011年6月9日发布的《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第72号）同时废止。
第四篇：公司投资管理办法
公司股权投资管理办法
第一章 总则
第一条 为适应公司（以下简称“公司”）战略发展的需要，加强投资与股权管理，降低风险，提高效益，切实维护股东利益，根据国家有关法律法规和公司有关规章制度，制订本办法。
第二条 本办法适用于集团公司及其下属公司。第三条 本办法所指投资包括权益性投资和非权益性投资。权益性投资是指投资主体通过让渡货币资产、非货币资产取得被投资企业股权，享有权益并承担责任的行为；或与其他合作方合资组建新公司以及通过收购、兼并、重组等方式形成新的股权的投资行为。具体分为：
（一）新设投资。包括：单独出资成立独资公司；与其他境内境外投资者共同出资设立合资、合作公司。
（二）新增投资。包括：通过股权收购，资产或债权置换，投资入股等方式，对业已存在，但原来没有投资关系的公司投资关系的公司出资。
（三）追加投资。包括：通过股权收购，资产或债权置换，增加出资等方式，对业已存在，但原来有投资关系的公司增加出资。
非权益性投资主要包括项目的新建、改建、扩建和小型基建等。第四条 集团公司对股权投资统一管理。集团公司负责制定股权投资管理制度。
第五条 投资活动必须符合集团公司的发展规划，以主导产业、核心业务为主，以经济效益为中心，明确并落实出资者和经营者的责任。
第六条 集团公司要强化投资的计划和预算管理。集团公司在年底前汇总编制下一投资计划和预算，并报总经理办公会审议，董事会审批。预算内投资由集团公司按计划执行，严格控制预算外投资。
第七条 股权管理要依法正确行使和履行股东的权利和义务，以股东财富最大化为目标，实现资产的保值增值，全面维护股东利益。
第二章 投资原则及方向
第八条 股权投资应遵循以下原则：
（一）投资主体应具备投资资格（原则上只有集团公司具有投资资格）。
（二）投资活动必须符合国家相关法律法规和产业政策。
（三）投资活动必须符合集团公司的战略目标和核心业务发展要求。
（四）投资活动必须进行充分的可行性研究论证，履行规范的决策程序。
（五）投资活动必须达到合理的收益水平，有严格的风险防范措施。第九条 投资活动应遵循以下方向：
按照拟投资项目与公司核心产业相关程度，分为核心类项目和辅助类项目。
核心类项目，指属于公司主营业务范围和公司发展战略密切相关的投资项目。包括：生物质发电项目，其他有稳定投资回报的生物质资源的开发利用项目。
辅助类项目，指核心类投资以外的，对公司发展有支持作用的投资项目。包括：与核心类项目关联度较高的上下游产业链开发项目，生物质燃料灰渣的开发利用，生物质燃料供应，可再生能源相关政策和技术咨询服务项目，其他经营风险可控的增值项目。
第三章 投资决策管理
第十条 集团公司的股权投资项目，由集团公司各相关职能部门提出投资意向，提出可行性研究报告。集团公司财务部会同有关部门进行研究,提出初步方案；通过初审的报告，提交总经理办公会审议后，再履行董事会决策或由董事会授权公司经营班子进行决策。
第十一条
可行性研究报告是项目投资决策的重要依据，其编制必须实事求是。相关职能部门按拟投资项目的特点及外围环境制订相应的项目投资申请报告的格式，具体编写要求包括但不限于以下内容：
（一）项目介绍。包括项目地址，建设规模，项目总投资，资本金比例，政府的有关产业政策和优惠条件等。
（二）市场情况分析。包括分析市场需求和竞争环境，预测产品进入市场的前景、销量与竞争力，原料等资源供应状况等。
（三）技术论证。包括技术上是否先进可行，生产工艺流程，技术力量是否有足够保证等。
（四）投、融资方案。包括具体的资金筹措方案，各投资方的股权比例设计等。
（五）经济效益分析。包括盈亏平衡分析，敏感性分析，财务经济评价，社会效益评价等。
（六）风险分析及对策。包括对可能出现的产业政策风险、经营风险、资金风险等的说明，并具体提出应对方案及措施。
（七）结论。
第十二条
上报董事会决策时，需包括但不限于以下材料：
（一）项目投资的可行性研究报告。
（二）金融机构贷款意向资料。
（三）投资合作方的基本情况和资质文件。
（四）投资意向书（与当地政府或投资合作方）。
（五）法律顾问出示的法律意见。
（六）可能涉及的其他材料。
第十三条
研究后认为可行的项目，由财务部报集团公司总经理办公会讨论通过，报上级公司审核，董事会批准。
第十四条
集团公司批准实施的投资项目，由相关职能 5 部门或成立项目经理部负责组织实施。
第十五条
权益性投资要明确投资各方的权利、义务，实行项目法人责任制，保证合作方资本金足额到位。
第十六条
所有投资项目都要执行先申请、后谈判，先审查、后签字的程序。
第十七条
原则上不允许合作方以非货币方式投资，确有需要的，应经公司决策机构研究通过后，报董事会批准，依《公司法》规定执行。用于出资的非货币资产，需经聘请双方认可的社会中介机构进行资产评估，并出具评估报告。
第十八条 非生产性车辆购置由集团公司统一办理。非经批准，下属公司不允许购置。
第十九条 投资项目立项后纳入集团公司发展规划和预算管理。
第二十条 未经集团公司、各单位的董事会或股东会批准的项目，不得擅自签订具有法律效力的有关文件。
第四章 股权管理
第二十一条 集团公司派出的代表股东行使相应权利或参与所派往公司的管理与运营的人员，即委派人员，要依据《公司法》等国家有关法规和公司章程，负责全面维护集团公司的利益，贯彻执行集团公司的有关决定。
第二十二条 集团公司应明确一名领导分管股权管理工作，指定专门部门和专人具体负责该项工作，建立被投资企业信息定期报告制度。第二十三条 集团公司和被投资企业都必须建立企业股权档案。内容包括：股东单位名称、投资额、投资比例、股利收缴、股权变动、出资证明书等内容，对股权及收益实施动态管理。其他有特殊需要存档的内容，可根据需要自行确定。
第二十四条 集团公司财务部根据管理的需要，负责制定产权等有关管理报表。所属公司股权发生变化，必须在一周内将股权变动说明及新股权的相关资料报集团财务部备案。
第二十五条 股权投资完成一年后、或新设的被投资企业正式运行一年后，投资主体应对股权投资项目进行后评价，后评价主要包括以下内容：
（一）决策情况：股权投资是否履行了决策和审批程序。
（二）实施情况：股权投资的操作是否合规，被投资企业是否达到项目投资的计划规模、行业标准和运营内容。
（三）效益情况：被投资企业的经营情况和投资主体的投资收益情况是否达到当时投资决策时所认可的标准水平，是否达到了预期的环境效应和社会效应。
（四）管理情况：被投资企业是否建立了完善的法人治理结构，日常经营活动是否履行严格的内控程序，投资主体是否正确行使股东权利，维护了出资人权益。
第二十六条 集团公司可根据其管理需要，定期从被投资企业取得财务会计报告，发现问题的，需及时查证，必要时可采取聘请中介机构审计的方式，对被投资企业经营情况 7 进行监督。
对于投资实际情况与计划的差异，应书面说明原因；对于实际投资收益连续两年低于预期的投资项目，应做出专题分析，并提出加强管理的措施；对于被投资企业股权结构发生重大变化导致控制权转移的，以及投资合作方出现违约，损害出资人利益等重大问题，应及时报告集团公司。
第二十七条 项目的运作管理由项目公司经营班子负责，并由集团公司采取业绩考核（项目公司与集团公司签订经营承包责任书）、财务审计监督的管理方式进行管理。项目负责人对各分管领导负责，分管领导对公司总经理负责。
第二十八条 股权的收购和转让，无论涉及金额多少，必须经集团公司总经理办公会审批通过后，报集团公司董事会批准或报股东方备案。
第五章 投资项目变更与结束
第二十九条 投资项目的变更，包括发展延伸、投资增减或滚动使用、规模扩大或缩小、后续或转产、中止或合同修订等，均应报公司审批。
第三十条 项目负责人在实施项目运作期内因工作变动，应主动做好善后工作。如属公司内部调动，则须向继任人交接清楚后方能离岗。
第三十一条 实行项目负责人离任审计制度。第三十二条 投资项目的中止或结束，项目负责人及相应机构应及时总结清理，并以书面形式报告集团公司。
第六章 附则
第三十三条 本办法由集团公司财务部负责解释。第三十四条 本办法自印发之日起施行。
第五篇：华创证券有限责任公司投资顾问业务管理办法
华创证券有限责任公司证券投资顾问业务管理办法
第一章 总则
第一条 依据《证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行办法》等规定，为加强公司证券投资咨询业务管理，规范公司营业机构开展证券投资顾问业务行为，制定本办法。
第二条 公司经纪业务管理部为投资顾问的业务管理部门，公司其他部门配合开展人员资格管理、合规及风险控制等工作。
第三条 本办法所指营业机构，是指公司设立的分公司、营业中心、存在两家营业部地区管辖机构及独立营业部。
第四条 本办法所指投资顾问业务，是指公司营业机构接受客户委托，签署证券投资顾问服务协议，按约定向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划等建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
第五条 证券投资顾问业务是公司开展客户服务的基本形式，投资顾问根据公司证券研究成果、数据模型、咨询产品、分析方法以及其他公开证券信息等，向客户提供证券相关产品服务及证券投资分析意见，是公司客户服务和证券投资咨询的基本方式。第六条 营业机构建立投资顾问服务团队，针对客户类型、风险偏好及客户操作情况等，提供有针对性的品种选择、组合管理、买卖时机、证券理财规划等证券投资建议，以当面、短信、电话、邮件及其他通讯方式，按照协议约定向客户提供证券投资顾问服务。投资顾问团队向客户提供包括生日、节日问候等亲情化服务，并保持与客户的交流沟通。
第七条 公司营业机构负责本机构投资顾问业务活动及相关业务人员的日常管理。营业机构应按照公司规定，制定符合本地区发展需要的管理办法和实施细则。营业机构制定的办法和实施细则在报公司备案后实施。
第二章 组织架构
第八条 公司总部建立统一的经纪业务管理平台、证券研究体系和证券资讯平台，提供研究服务产品，营业机构按照不同区域投资者的差异化需求，具体负责服务产品的开发和提供。
第九条 公司营业机构设立财富管理中心或相应财富管理部门等机构，对投资顾问实行团队或部门化管理。营业机构应以分公司、地区为单位，设立财富管理机构，统一开展区域的客户服务工作。未设立分公司而又存在两家以上营业部的地区，以管辖营业部为单位设立财富管理机构。
第十条 上条所指投资顾问人员，编制列入分公司或管 辖营业部，具体工作地点可在营业部或经批准的场所。
第十一条 营业机构财富管理机构可设立独立的综合部门或岗位，负责投资顾问团队和个人的薪酬、绩效考核、资格登记、客户预约签约、投诉处理及客户服务回访等后台支撑和管理服务工作。
第十二条 营业机构投资顾问人员数量，由公司按照机构经纪业务客户数量、资产数量和结构情况核定编制范围。
第十三条 营业机构投资顾问实行团队化管理，建立团队的，其成员须在五人（含投资顾问助理）以上。不能达到上述标准的，应实行部门化管理。
第十四条 营业机构建立实行团队管理的，其财富管理中心业务架构为：财富管理机构负责人--投资顾问团队；未能设立团队的，其管理架构为：财富管理机构负责人--投资顾问小组。
第十五条 营业机构对投资顾问进行综合绩效考核，实行固定薪酬及奖励收入的分配考核体制。
第十六条 营业机构应在财富管理中心下设客户服务部门或专门的岗位，为营业机构未纳入投资顾问团队服务的重要客户（包括资产500万以上的大额托管市值客户、年佣金贡献度5万元客户、营业机构负责人审核认定的客户等）提供服务。营业机构因特殊原因不能设置相应的部门、岗位的，由营业机构负责人组织提供服务。上述客户原则上不设 置服务提成。
第十七条 营业机构财富管理中心及投资顾问团队人员信息录入公司经纪业务综合管理平台中的服务管理条线，依托平台进行管理。其投资顾问团队及个人的日常管理、工作任务、绩效考核及客户登记、投诉处理、客户回访等工作纳入平台管理，并做相应记录。
第三章 投资顾问业务管理
第十八条 公司研究所提供研究报告及证券咨询产品，供营业机构使用。营业机构根据客户的需求和特征，选择设计个性化或者标准化的投资顾问服务模式。
第十九条 营业机构在了解客户情况，评估客户的风险承受能力的基础上，推介投资顾问服务，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，推动客户签约。
第二十条 营业机构与客户签订投资顾问服务协议及风险揭示书，签约可采用书面、电子等方式。
第二十一条 营业机构财富管理中心根据公司证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化服务产品。
第二十二条 营业机构建立完善的内部评选审核奖励机制，对投资顾问提出的投资建议和服务产品进行评审，对 投资顾问的业务水平进行评选，对表现优秀的，获得客户认可度高的投资顾问服务团队和人员进行性精神或物资奖励。评选项目可包含：团队建设、服务业务水平、经纪业务创造价值等。
第二十三条 营业机构应在对投资顾问业务水平评比的基础上，整合投资顾问投资意见，形成完整统一的服务产品和投资建议，提供给投资顾问服务或客户关系管理服务人员。
第二十四条 投资顾问服务或客户关系管理服务人员通过当面、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议或服务产品。营业中心面对客户的短信、邮件等群体发送内容，必须经财富管理中心负责人或授权人员审核后发送，发送邮件和短信需添加[华创XX财富中心]后缀，并实现发送记录留痕。
第二十五条 公司采取差别佣金方式收取顾问服务费用为主模式，并探寻以客户资产规模比例收取固定服务费为辅的收费服务方式。
第二十六条 营业机构投资顾问日常办公费用由所在机构承担，并纳入营业机构成本核算。投资顾问申请项目考察、在职培训等，需请营业机构负责人审批同意后实施。营业机构审核投资顾问团队或小组的团队建设和客户亲情服务项目的经费指标，该项费用凭票据实报销，并建立管 理台账。
第四章 人员资格管理
第二十七条 公司设立投资顾问人员序列。投资顾问岗位职级从低到高依次为：见习投资顾问助理—投资顾问助理—投资顾问—高级投资顾问—资深投资顾问—首席投资顾问—投资总监
第二十八条 公司员工从事投资顾问工作，其人员注册、登记工作由公司统一负责。
第二十九条 投资顾问人员注册登记由所属营业机构提出申请，报公司人力资源部、经纪业务管理部备案后，由公司人力资源管理部向中国证券业协会申请。暂未取得执业资格的人员，只能从事辅助工作，配合已取得资格的投资顾问开展业务。
第三十条 投资顾问为营业机构员工，由所属营业机构与其签订用工协议，纳入投资顾问序列管理。
第三十一条 营业机构员工从事投资顾问工作，须与所属营业机构签订尽职服务协议，承诺规范其执业行为。营业机构可与员工就服务年限、离职竞业禁止等事项进行约定。
第三十二条 投资顾问调入或调出时，营业机构须提前向公司人力资源管理部及经纪业务管理部报备，由公司统一向中国证券业协会办理相关资格变更和注销手续。属调出公 司的人员，营业机构应收回其执业资格证书并上交公司人力资源部。
第三十三条 公司营销类员工转岗为投资顾问，必须取得证券投资咨询执业资格，符合投资顾问岗位任职条件，经所在机构审核，报公司备案后调整工作岗位。转岗后，其原经纪业务开发客户提成按照公司统一标准（10%）提取并固化，并转入投资顾问序列管理，其薪酬、考核纳入所在机构投资顾问序列发放。
第三十四条 公司从事财务顾问、证券承销保荐、自营业务人员申请从事投资顾问业务，须经公司批准，在跨越相关业务静默期后转岗。
第三十五条 公司统一安排投资顾问的培训、后续教育和执业年检等工作。
第五章 投资顾问岗位任职及人员规定
第三十六条 公司制定投资顾问任职资格管理办法，并指导营业机构实施。
第三十七条 营业机构投资顾问（含见习投资顾问）编制按照营业机构客户开户数量、客户资产总值和客户结构进行核定，计算公式为：
下限=（上管理客户资产总值-大小非资产－基金托管资产）（亿元）/3 上限=上客户总数/1000 计算结果不足一人，按一人计算；编制上线不足下限3倍的，按3倍核定
第三十八条 营业机构客户服务为团队结合个人的服务模式，公司对营业机构客户服务工作进行综合考评，并与考核挂钩。考评内容包括投资顾问人员建设、客户满意度、档案管理、客户投诉情况等。
第六章 岗位工作职责
第三十九条 营业机构财富管理中心根据公司和营业机构要求，统筹安排本机构区域内的客户服务工作，负责投资顾问团队建设并具体实施客户服务工作；在公司客户分类分级的基础上，按照客户资产、风险承受能力、交易偏好及频次、关系类别等多方位情况对客户进行细分；负责服务产品的开发和推广，向客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议和适当性服务。
第四十条 财富管理中心负责人岗位职责
（一）负责落实营业机构要求，制定财富管理中心的投资顾问业务规划，全面完成财富中心的管理工作；
（二）负责服务产品开发与推广应用；负责理财杂志等内部理财资料的编辑工作；负责报刊等公共媒体宣传和业务推广方案的策划组织工作；
（三）负责本机构投资顾问的业务培训；
（四）负责各种讲座、报告会、分析会等业务推广活动的组织和策划工作；
（五）负责投资顾问及客户服务管理制度制定，服务标准、规范及各项客户服务业务流程的制定工作；
（六）负责财富管理中心团队建设和团队长的推荐工作；
（七）负责投资顾问团队或小组的考核工作；
（八）公司和营业机构负责人安排的其他工作。第四十一条 投资顾问岗位职责
（一）对存量客户进行维护，利用研究所及财富中心理财产品及相关资讯服务客户，根据客户的投资偏好，对签约客户提供专业化投资咨询服务，增强客户的忠诚度和品牌影响力。
（二）发展和服务增值客户，主要指自愿提高佣金接受服务的客户。服务分配的核心客户，有效提高客户交易活跃度和客户资产保值增值。
（三）开展客户分析，为客户提供个性化服务方案，深入了解客户需求，有针对性的对存量客户进行深度挖掘和开发，销售研究所财富管理中心理财咨询服务产品，推广公司经纪业务服务品牌。
（四）完成理财产品销售任务，完成所管理客户档案完 善和定期回访工作；
（五）负责完成团队业务的开展和成员的考核工作；
（六）完成营业机构及上级团队长安排的其他工作。
第七章 薪酬及考核
第四十二条 投资顾问基础薪酬由营业机构根据当地市场竞争情况制定，报公司备案。营业机构对投资顾问考核定级后按月发放。
第四十三条 投资顾问奖励可包含：个人客户提成、增值服务提成、管理提成、金融产品销售提成、引进大小非托管市值奖励、荐股奖励、月度评优奖励、讲课费、挽留客户奖励、团队长津贴等。
第四十四条 投资顾问的考核指标包括：理财产品销售率、客户资产增值率、客户流失资产、客户签约率、客户维护档案完备性、客户投诉及工作完成情况等。
第四十五条 营业机构按照公司规定，制定考核细则，对投资顾问工作按月进行考评。
第八章 禁止行为
第四十六条 投资顾问的禁止行为：
（一）严禁接受客户的全权委托，严禁接受未经客户授权的非全权委托，不得代理客户办理提款、转托管、撤消指 定及销户手续；
（二）严禁提供虚假信息，欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易；
（三）严禁向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺，严禁代客理财；
（四）严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益；
（五）严禁相互诋毁及相互争夺客户；
（六）严禁以任何形式将自行到柜台开户的正常经纪客户据为已有；
（七）严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密，遵守保密协议，离职两年内不得从事证券工作，不得将公司客户以各种形式转到其他公司；
（八）法律法规和中国证监会关于证券从业人员的其他禁止性规定。
第四十七条 投资顾问违反上述规定，给公司或客户造成损失的，给予降薪、降级、罚款等处罚。情节严重的，营业机构可直接解除劳动合同并依法追究相关人员法律责任。
第九章 合规管理与风险控制 第四十八条 营业机构、营业机构合规管理员按照本制度的规定实施对机构投资顾问执业行为包括投资顾问业务活动的事前、事中现场检查、监控和监督。
第四十九条 公司合规与风险管理部、稽核审计部按照本办法规定实施对公司证券经纪人执业行为的事后监管。对营业机构投资顾问业务规范执行情况、业务流程合规控制情况、管理人员的诚信度及管理水平、财务费用的使用情况等进行例行现场检查，对业务过程中可能出现的风险问题形成专项报告。
第五十条 公司营业机构对证券投资顾问执业过程中出现的违法违规行为应及时纠正和制止，尽一切可能防范风险的发生和扩大。同时营业机构需将相关违法违规情况及时上报公司合规与风险管理部、经纪业务管理部。
第五十一条 营业机构合规管理员应对投资顾问从事接受客户全权委托、诱导客户交易、承诺或保证投资收益等违法行为进行重点防范和监督；一经发现上述违法行为，营业机构合规管理员应立即向营业机构负责人汇报，同时向公司经纪业务管理部、合规与风险管理部报告。
第五十二条 营业机构负责人应第一时间向公司经纪业务管理部和合规与风险管理部就投资顾问的违法违规行为拟采取的处罚办法、业务整改措施等情况进行报告；并将 12 有关整改情况向公司有关部门作出专项报告，尽力确保营业机构合规运行。
第五十三条 公司经纪业务管理部、合规与风险管理部、稽核审计部应就营业机构提交的投资顾问违法违纪行为的报告情况、处罚情况、整改措施及其执行情况等向公司经营管理班子提交内部监管报告，督促营业机构证券经纪业务行为规范、合规、有序。
第五十四条 营业机构按照《华创证券有限责任公司客户信访投诉处理指引》建立相应的工作机制，并组织落实。
第五十五条 营业机构客户回访工作由专门人员独立实施，客户回访程序、内容遵循《华创证券有限责任公司客户回访工作指引》。
第十章 附则
第五十六条 本办法自发布之日起实施，由经纪业务管理部负责解释。
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