违章稽查责任追究管理办法(修订第三稿)（精选五篇）

第一篇：违章稽查责任追究管理办法(修订第三稿)

XX供电公司

安全生产违章稽查责任追究管理细则

（修订第三稿）第一章 总 则

第一条 为落实省、市公司关于加强违章稽查、强化责任追究的要求，进一步贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，深入推进安全生产“反违章”活动，建立反违章常态机制，大力推行标准化管理，提升公司全体员工安全素质和安全意识，强化农电安全生产各项规章制度的执行，全面预防和治理违章，根据国家电网公司《安全生产工作规定》、《安全生产典型违章100条》、《电力建设安全健康与环境管理工作规定》、《河北省电力公司安全生产违章行为考核规定》（冀电安【2009】18号文）、《保定供电公司农电安全生产违章稽查责任追究管理办法（修订第二稿）》等规定制定本细则。

第二条 公司成立安全生产违章稽查队（以下简称公司违章稽查队），负责公司内各类作业现场的违章稽查和考核工作。

第二章 违章稽查

第三条 公司违章稽查队有权对现场违章行为予以纠正，并有权对存在严重违章的现场责令停工整改。

第四条 公司违章稽查队应认真填写《安国市供电公司现场安全督导检查通知书》，根据检查出的违章情况，当场进行违章类别认定。

第五条 公司每周将违章稽查情况进行总结并上报市公 司，每月对违章稽查情况进行总结分析，并为各单位建立违章档案。

第六条 各单位要积极配合公司违章稽查队的工作，对检查出的问题，要制定整改措施，落实整改责任，限期整改，并将整改落实情况按时报公司安全监察部。

第七条 公司违章稽查队由安全监察部牵头组成，负责公司内各类作业现场的违章稽查工作，重点要对供电所、输变电工区和三产施工单位的各类作业现场进行违章稽查。

公司违章稽查队要尽可能提高违章稽查覆盖面，每月对所有作业现场违章稽查比例不应少于60%（一天内少于5个现场则应全部检查），对10人以上作业现场违章稽查比例应为100%，要特别注重农村低压新建、改造和小型检修作业现场的违章稽查。

第八条 公司违章稽查队稽查出的违章行为，要按照违章性质进行经济处罚，并对相关责任人进行责任追究。

第九条 公司违章稽查队对作业现场的违章稽查要进行摄像、照相，特别是对违章行为必须要有影像记录，按月进行整理存档。

第十条 公司安全监察部每周、每月要对违章稽查情况进行汇总，按时上报市公司农电工作部，同时每月应对违章稽查情况进行全面的总结分析，并在公司安全生产委员会和安全网会议上进行通报。

第三章 违章分类

第十一条 为更有效发挥安全生产违章稽查的作用，对作业现场违章情况进行汇总分类，作业现场违章情况按情节 轻重分为三类：一类违章，指严重违章；二类违章，指比较严重的违章；三类违章，指一般性的违章。

第十二条 一类违章主要包括： 一、一类行为违章

1、无检修工作计划，基层单位自行安排现场作业。

2、供电所人员（含农电工）现场作业没有按规定使用派工单。

3、现场作业没有按规定使用工作票。

4、事故抢修没有按规定使用事故应急抢修单。

5、无操作票(安规规定允许不用操作票除外)或不按调度命令进行操作。

6、工作票签发人签发空白工作票或执行未经签发的工作票。

7、调度值班员误下令。

8、倒闸操作不核对设备名称、编号、位臵。操作时发生漏项、跳项。

9、倒闸操作中发生疑问，不向调度或值班负责人报告，擅自变更操作顺序或项目。

10、倒闸操作中不按规定检查设备实际位臵，不确认操作到位情况，未逐项打勾。

11、擅自解锁进行倒闸操作。

12、作业未完工提前拆除接地线。

13、专责监护人不认真履行监护职责，从事与监护无关的工作。

14、现场工作负责人脱离岗位。

15、非特种作业人员进行特种作业。

16、现场作业或倒闸操作（规程允许的单人操作除外）无人监护。

17、停电作业未经许可即开始工作。

18、约时停、送电。

19、停电作业装设接地线前不验电，装设的接地线不符合规定，不按规定和顺序装拆接地线和个人保安线。

20、验电时使用不合格或使用非相应电压等级的验电器。

21、在电容器上检修时，未将电容器放电接地即开始工作。

22未在作业地点两端装设接地线或装设接地线数量不能满足要求。

23、线路检修，其邻近或交叉的其它电力线路安全距离不能满足规定时未采取停电等安全措施。

24、巡视或检修作业，工作人员或机具与带电体不能保持规定的安全距离。

25、高低压线路同杆架设，高压线路带电的情况下进行低压放撤线工作。

26、组立杆塔、撤杆、撤线或紧线前未采取防倒杆塔措施。

27、采取突然剪断导线、地线、拉线等方法撤杆撤线。

28、杆上有人作业时调整或松动拉线。

29、高空作业不使用安全带。

30、在高处平台、孔洞边缘倚坐或跨越栏杆。

31、高空作业未使用后备保护绳或转位时失去安全保护。

32、登杆（高）作业前不核对线路、设备双重名称。

33、高压试验结束后，试验人员未拆除自装的接地短路线。

34、进行高压试验不装设遮拦或围栏、未悬挂警示牌，高压试验未设专人监护。

35、高压试验加压过程中操作人未站在绝缘垫上，未进行监护和呼唱，变更接线或试验结束时未将升压设备的高压部分放电、短路接地。

36、在易燃物品及重要设备上方进行焊接，下方无监护人，未采取防火等安全措施。

37、在带电设备附近进行吊装作业，安全距离不够且未采取有效措施。

38、在起吊或牵引过程中，受力钢丝绳周围、上下方、内角侧和起吊物下面，有人逗留和通过。吊运重物时从人头顶通过或吊臂下站人。

39、在带电设备周围使用钢卷尺、皮卷尺和带金属丝的线尺进行测量工作。

40、在带电设备附近使用金属梯子进行作业；在户外变电站和高压室内不按规定使用和搬运梯子、管子等长物。

41、不按规定使用合格的安全工器具，使用未经检验合格或超过检测周期的安全工器具进行作业（操作）。

42、无证驾驶、酒后驾驶。二、一类装臵违章

1、深沟、深坑四周无安全警戒线，夜间无警告红灯。

2、高低压线路对地、对建筑物等安全距离不够。

3、高压配电装臵带电部分对地距离不能满足规程规定且未采取措施。

4、电气设备无安全警示标志或未根据有关规程设臵固定遮（围）栏。

5、防误闭锁装臵不全或不具备“五防”功能。

6、起重机械，如绞磨、汽车吊、卷扬机等无制动和止逆装臵，或制动装臵失灵、不灵敏。三、一类管理违章

1、供电所人员违反规定，参与事故抢修、计划检修维护、缺陷处理及装表接电等以外的电力基建生产安装工程。

2、违章指挥或干预值班调度、运行人员操作。

3、安排或默许无票作业、无票操作。

4、未按规定设臵安全监督机构和配臵安全员。

5、未明确和落实各级人员安全生产岗位职责。第十三条 二类违章主要包括： 一、二类行为违章

1、线路工作未按规定提前进行现场勘察。

2、未取得相应资格的人员担当工作票签发人、工作负 责人、工作许可人。

3、工作票签发人兼任该项工作的负责人，或同一时间 段内发给同一工作负责人一张以上的工作票。

4、现场作业未执行标准化作业指导卡（书）。

5、分组作业无工作任务单。

6、标准化作业指导卡（书）未对现场存在的严重危险 点进行分析，并制定相应的预控措施。

7、开工前，工作负责人未召开班前会向全体工作班成 员宣读工作票，明确工作范围和带电部位，交待安全措或交待不清，盲目开工。

8、工作负责人在工作票所列安全措施未全部实施前允许工作人员作业。

9、工作许可人未按工作票所列安全措施及现场条件，布臵完善工作现场安全措施。

10、不具备带电作业资格人员进行带电作业。

11、值班期间脱岗。

12、进入工作现场的人员未正确佩戴安全帽。

13、高处作业人员随手上下抛掷器具、材料。

14、外来配合工作人员进入作业现场，未对其进行安全技术教育和安全技术交底。

15、开工前未对工程承包单位进行全面的安全技术交底且没有完整记录。

16、倒闸操作时不唱票、不复诵。

17、变电倒闸操作前不进行模拟预演。

18、倒闸操作时监护人不审票、或监护人直接操作设备。

19、雷电时进行倒闸操作或更换熔丝（保险丝）工作。20、雨天进行倒闸操作时，不使用带防雨罩的绝缘棒。

21、变电站倒闸操作、验电、装拆接地线时不戴绝缘手套、不穿绝缘靴。

22、在控制保护屏上作业时，运行设备与检修设备无明 显标识隔开。

23、线路验电、装拆接地线时不戴绝缘手套。

24、对同杆（塔）架设的多层电力线路验电时，未按先验低压、后验高压，先验下层、后验上层，先验近侧、后验远侧的顺序进行。

25、线路检修，其邻近或交叉的其它电力线路需配合停电时未在临近工作地点附近装设接地线。

26、工作地段如有邻近、平行、交叉跨越及同杆塔架设 的带电线路时，在需要接触或接近导线工作时，未使用个人保安线。

27、现场装设的接地线与工作票、操作票、模拟图板不一致。

28、使用短路线、个人保安线代替接地线。

29、作业现场运行的电气设备无安全警示标志或未按工作票要求装设遮栏（围栏）。

30、作业人员擅自穿、跨越安全围栏或超越安全警戒线。

31、擅自扩大工作范围、工作内容或擅自改变已设臵的 安全措施。

32、作业现场未悬挂或错挂“在此工作”、“从此上下”、“从此进出”标示牌。

33、漏挂（拆）、错挂（拆）标示牌。

34、装设接地线时人体碰触还未接地的导线。

35、在进行有平行、交叉或多电源线路等危险复杂，容易发生事故的工作时，未设专人监护。

36、遇有冲刷、起土、上拔的电杆，没有培土加固或采 取其它稳固措施即登杆作业。

37、登杆前不检查基础、杆根、爬梯、拉线和登高工具是否正常。

38、高处作业时，安全带及后备保护绳低挂高用、系挂在移动或不牢固的物件上。

39、在梯子上作业，无人扶梯子或登高时超过限高标志；梯子架设在不稳定的支持物上，或梯子无防滑措施。

40、新组立的电杆在杆基回土没有完全夯实前攀登电杆 或拆除叉杆及拉绳。

41、立、撤杆塔以及放线、撤线和紧线工作未设专人统 一指挥。

42、在带电线路下面交叉档内架设导、地线工作，未采取防止导、地线、牵引绳和挂绳等与带电导线接近至危险距离的安全措施。

43、在开关机构上进行检修、解体等工作，未拉开相关动力电源。

44、继电保护进行开关传动试验未通知运行人员、现场检修人员。

45、在保护盘或附近进行震动较大的工作时，未采取防掉闸的措施。

46、将2根或以上梯子绑接使用。

47、高压试验被试设备两端不在同一地点时，另一端未派人看守或采取安全措施。

48、吊车起吊前未鸣笛示警或起重工作无专人指挥。

49、凭借栏杆、脚手架、瓷件等起吊物件。50、未履行有关手续即对有压力、带电、充油的容器及管道施焊。

51、居民区、公路边或交通路口砍剪树木时，未设专人 监护。

52、在行人道口或人口密集区从事高处作业，工作地点的下面不设围栏、未设专人看守或采取其他安全措施。围栏设臵不符合要求。

53、工作延期不办理工作票延期手续，工作结束后不及时履行终结手续。

54、调度命令拖延执行或执行不力。

55、靠近带电线路处砍剪树木时，没有采取保证人员、绳索与导线保持足够安全距离或防止树木（树枝）倒落在导线上的安全措施。

56、事故巡视或正常巡视时，擅自攀登电杆、铁塔或配电变压器台架。

57、作业人员饮酒后进入现场作业。

58、工作班成员还在工作或还未完全撤离工作现场，工作负责人就办理工作终结手续。二、二类装臵违章

1、检修电源或临时电源未装漏电保护器和过载自动掉闸装臵。

2、用电设备电源线绝缘严重破损、设备外壳未做接地。

3、易燃易爆区、重点防火区内的防火设施不全或不符合要求。

4、电力设备拆除后，仍留有带电部分未处理。

5、线路杆塔无线路名称和杆号，或名称和杆号不唯

一、不正确、不清晰。

6、开关设备无双重名称。

7、变电站无安防措施。

8、线路接地电阻不合格或架空地线未对地导通。

9、平行或同杆架设多回路线路无色标。三、二类管理违章

1、设备变更后相应的资料未及时更新。

2、不按规定开展安全活动。

3、未按规定配臵现场安全防护装臵、安全工器具和个人防护用品。

4、新上岗的生产人员，未组织三级安全教育或员工未按规定组织《安规》考试。

5、特种作业人员上岗前未经过规定的专业培训。

6、对事故未按照“四不放过”原则进行调查处理。

7、对违章不制止、不考核。

8、对排查出的安全隐患未制定整改计划或未落实整改治理措施。

9、施工作业没有安全施工措施或安全施工措施未按规定审批。

10、施工过程中，需要变更措施和方案，未经措施审批人同意，也没有书面签证。

11、承发包工程未依法签订安全协议，未明确双方应承 担的安全责任。

12、对外包单位负责的作业现场，未安排专人负责安全 监理工作。

13、同一工作现场，查出三项及以上三类违章。第十四条 三类违章主要包括： 一、三类行为违章

1、检修、施工作业前现场勘察不细，勘察记录不全。

2、工作票中所列工作任务、工作地点不具体、不准确。

3、“三票一单”和 标准化作业指导卡填写不规范。

4、工作票中所列人员与现场不符。

5、工作票字迹不清楚、票面不整洁或涂改。

6、使用的接地线未在工作票中注明。

7、工作票超期使用或所填各项时间不符。

8、工作票未按省公司9位编号要求进行统一编号或机打编号。

9、操作票中的操作任务未填写设备的双重名称。

10、操作票中操作任务、操作票编号、设备编号、动词等有涂改现象。

11、一张操作票填写多个操作任务。

12、操作票中未写清应装(拆）的接地线编号。

13、专责监护人及被监护人员和监护范围未在工作票、标准化作业指导卡上注明。

14、调度员下达调度命令未使用双重名称或发令时不按规定录音。

15、装、拆接地线时人体碰触接地线。

16、装、拆接地线未做好记录。

17、接地线的临时接地体进入地面以下深度不足0.6米。

18、工作班成员未全部在工作票、操作票、标准化作业指导卡（书）上履行签字确认手续或他人代签。

19、现场作业人员对现场安全措施及危险点不清楚。20、低压停电工作，低压工作许可人未到现场布臵安全 措施并当面履行工作许可手续。

21、工作现场作业人员未穿绝缘鞋或未正确着装。

22、作业现场工作负责人、安全员未佩戴明显标识。

23、登杆作业未全过程使用安全带。

24、作业人员携带设备材料及大型工器具登杆。

25、杆上作业人员从事与工作无关的事情（如接打手机、嬉戏打闹等）。

26、立、撤杆时，除指挥人和指定人员外，其他人员未 远离1.2倍杆高的距离。

27、工作班成员未经工作负责人同意擅离工作岗位。

28、变更工作负责人时，未在工作票上履行变更手续。工作班成员变动未在工作票上注明。

29、现场作业人员没有携带相应电压等级的进网作业证或特种作业证。

30、工作人员进电缆井以前没有预先排除井内浊气，没 有做好防火、防水、防落物伤害措施，电缆井口无专人看守。

31、工作结束未及时封堵孔洞、盖好沟盖板。二、三类装臵违章

1、在绝缘配电线路上未按规定设臵验电接地环。

2、安全工器具有轻微破损、未贴试验标签或其它试验标记。

3、公用变台低压侧配电箱箱门丢失或常开。

4、待用间隔未纳入调度管辖范围。三、三类管理违章

1、班组安全活动流于形式，走过场。

2、学习事故通报不认真，对通报的事故经过和应吸取的教训不清楚。

3、安全施工措施针对性差或与现场实际不符。

4、实际工作与计划工作不相符。

5、作业现场未做影像记录。

第四章 违章责任追究

一、公司所属施工单位违章责任追究：

第十五条 一类违章责任追究：

1、直接责任人给予行政记过处分，执行六个月，经济处罚2000元。

2、现场工作负责人、现场安全员给予行政警告处分，执行三个月，经济处罚1500元。

3、所属生产部门安全员处罚1500元。

4、所属生产部门主要负责人处罚1500元。

5、相关的安监部、生技部、农电部等职能部门主要负责人、安全总监各处罚800元。

6、在公司范围内下发违章稽查责任追究处罚决定。第十六条 二类违章责任追究：

1、直接责任人处罚800元。

2、现场工作负责人、现场安全员、所属生产部门安全员各处罚500元。

3、所属生产部门主要负责人处罚300元。

4、安监部、生技部、农电部等职能部门主要负责人、安全总监、主管安全生产副经理、相关安全生产责任联系单位领导各处罚200元。

5、在公司范围内对违章情况进行点名通报批评。

6、相同的二类违章连续两次被稽查到(含被省公司稽查出的违章情况），按一类违章进行责任追究。

第十七条 三类违章责任追究：

1、直接责任人、现场工作负责人、现场安全员各处罚200元。

2、所属生产部门主要负责人及安全员各处罚100元。

3、在公司范围内对违章情况进行点名通报。

4、相同的三类违章连续两次被稽查到(含被省公司稽查出的违章情况），按二类违章进行责任追究。

第十八条 “干私活”和“私自干活”的责任追究

1、供电所进行的各类临时性紧急事故处理工作，必须报告有关管理部门。要充分发挥95598主渠道作用，所有业扩工程和报修都要通过95598进行，坚决杜绝供电所人员无“派工单”私自作业和无票作业。

2、未经批准、供电所私自组织人员进行的作业认定为“私自干活”。严禁任何人任何单位“干私活”或“私自干活”。

职工“干私活”给予以下处罚：正式职工留用察看一年，期间只发最低生活费，并处罚款1000元；农电工解除劳动合同，终身不再聘用；所在部门主要负责人、安全员各处罚 2000元。

对违反规定“干私活”人员，造成人员伤亡的，给予当事人开除或解除劳动合同，同时给予8000元经济处罚；对所在部门主要负责人、安全员撤职并处罚5000元。

二、外协施工队（含多经单位和承发包工程）违章责任追究：

第十九条 一类违章责任追究： 1）违章第一责任人处罚3000元。

2）现场工作负责人处罚1500元、安全员处罚1500元。3）外协队负责人处罚1000元。4）设备管理单位监理人处罚500元。

5）公司按照与外协队的协议规定对外协队进行处罚，并计入不良行为档案。

6）连续两次发现一类违章，公司解除与该外协队的工程承包关系。

第二十条 二类违章责任追究： 1）违章第一责任人处罚2000元。

2）现场工作负责人处罚1000元、安全员处罚1000元。3）外协队负责人处罚500元。4）设备管理单位监理人处罚200元。

5）公司按照与外协队的协议规定对外协队进行处罚，并计入不良行为档案。

6）相同的二类违章连续两次被稽查到按一类违章进行责任追究。

第二十一条、三类违章责任追究： 1）违章第一责任人处罚1000元。

2）现场工作负责人处罚500元、安全员处罚500元。3）外协队负责人处罚200元。4）设备管理单位监理人处罚100元。

5）相同的三类违章连续两次被稽查到按二类违章进行责任追究。

第二十二条 处罚金额自工程费中扣除，不足部分自风险抵押金中扣除。

第五章

奖 励

第二十三条 省、市公司检查作业现场，未发现违章情况，公司将对该作业现场人员实施奖励。

1、人数10人及以下现场未被市公司检查出违章情况，同时也未被本公司检查出违章情况，由公司对该现场作业人员奖励300元。

2、人数11-20人现场未被市公司检查出违章情况，同时也未被本公司检查出违章情况，由公司对该现场作业人员奖励500元。

3、人数21人以上现场未被市公司检查出违章情况，同时也未被本公司检查出违章情况，由公司对该现场作业人员奖励1000元。

4、若该作业现场申报且被评为无违章现场，则按《安国市供电公司创建无违章现场活动管理办法》进行奖励。

第六章 附

则

第二十四条 本细则依据《国家电网公司电力安全工作规程》、《保定供电公司农电安全生产违章稽查责任追究管理 办法（修订第一稿）》制定。

第二十五条 本细则由公司安全监察部负责解释。第二十六条 本细则为修订第三稿，自2009年12月1日起执行，本细则修订第二稿同时废止。

二00年九年十一月二十三日

第二篇：保定供电公司农电安全管理违章稽查责任追究管理办法(修订第四版)

保定供电公司

农电安全管理违章稽查责任追究管理办法

（修订第四稿）

第一章 总 则

第一条 为进一步贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，深入推进农电安全生产“反违章”活动，建立反违章常态机制，大力推行标准化管理，提升农电系统全体员工安全素质和安全意识，强化农电安全生产各项规章制度的执行，全面预防和治理违章，夯实农电安全生产基础。切实提高公司整体安全水平，根据国家电网公司《安全生产工作规定》、《安全生产典型违章100条》、《电力建设安全健康与环境管理工作规定》、《河北省电力公司安全生产反违章工作管理办法》（冀电安[2011]35号）等规定，制定本办法。

第二条 市公司农电安全生产违章稽查组（以下简称市公司违章稽查组），对各县（市）供电公司输、变、配电及各类作业现场和供电所、相关部室安全管理工作进行违章稽查，并按违章性质进行责任追究。各县（市）供电公司安全生产违章稽查队（以下简称县公司违章稽查队），负责本公司各类作业现场和供电所、部室安全管理的违章稽查和考核工作。

第二章 违章稽查

第三条 市公司违章稽查组对各县（市）供电公司各类作业现场和供电所、相关部室安全管理工作进行全面检查。重点检查：作业现场行为、装置、管理等方面的违章；县（市）

公司领导干部、生产部门负责人及有关职能部门人员到岗到位情况情况；供电所、输变电工区、生技部、安监部、调度所、营销部、抄表中心等部门的安全管理工作；县（市）公司稽查队工作开展情况；各基层单位分包领导履职尽责情况；各县（市）公司对市公司稽查组查出的违章整改和责任追究落实情况。

第四条 市公司违章稽查组采取明察暗访的方式，对农电各类作业现场及供电所、部室安全管理进行不定期抽查，对重要或安全风险较大的现场进行重点检查。并对整改落实及责任追究情况进行跟踪检查。

第五条 市公司违章稽查组有权对现场违章行为予以纠正，并有权对存在严重违章的现场责令停工整改。

第六条 市公司违章稽查组根据检查出的违章情况，当场填写《保定供电公司农电安全生产违章稽查通知书》，按违章性质及本管理办法要求，当场进行违章类别认定。

第七条 市公司每周将违章稽查情况在每周安全生产调度例会上进行通报，每月对违章稽查情况进行汇总分析，并为各县（市）公司建立违章档案。

第八条 各县（市）公司要积极配合市公司违章稽查组的工作，对市公司违章稽查组检查出的问题，要制定改措施，落实整改责任，限期整改，并将整改落实情况按时报市公司农电工作部

第九条 县（市）公司违章稽查队由县公司安全监察部牵头组成，人数按照县公司实际确定，固定人员，明确职责，专职负责县公司各类作业现场、供电所和部室安全管理的违章稽查工作。

县（市）公司违章稽查队要努力提高违章稽查覆盖面，每月对所有作业现场违章稽查比例不应少于80%（一天内少于5个现场则应全部检查），对10人以上作业现场违章稽查比例应为100%，要特别注重小现场、农网抢修现场、生产运行外包作业现场的督导检查,并加强供电所、部室安全管理的稽查工作。

第十条 县（市）公司违章稽查队稽查出的违章行为，必须要有责任人和责任部门承担责任，按照违章性质进行经济处罚或行政处罚。

第十一条 县（市）公司违章稽查队对检查中发现的问题应提出整改意见，下达《xx县（市）供电公司安全生产违章稽查通知书》，并在稽查过的作业现场做好违章稽查记录。

第十二条 县（市）公司对作业现场的违章稽查要进行摄像、照相，特别是对违章行为必须要留有影像记录。

第十三条 县（市）公司每周要发布“安全管理违章稽查责任追究通报”，对上周稽查和责任追究情况在本公司范围进行通报，并将违章稽查情况上报市公司农电部。同时每月应对违章稽查情况进行全面的总结分析，并在县公司安全生产委员会和安全网会议上进行通报。

第三章 违章分类

第十四条 根据违章性质的不同，违章分为管理违章、行为违章和装置违章。

（一）管理违章是指各级领导、管理人员不履行岗位安

全职责，不落实安全管理要求，不健全安全规章制度，不执 行安全规章制度等的各种不安全作为。

（二）行为违章是指现场作业人员在电力建设、运行、检修等生产活动过程中，违反保证安全的规程、规定、制度、反事故措施等的不安全行为。

（三）装置违章是指生产设备、设施、环境和作业使用 的工器具及安全防护用品不满足规程、规定、标准、反事故 措施等的要求，不能可靠保证人身、电网和设备安全的不安 全状态和环境的不安全因素。

第十五条 违章按照可能造成的后果，分为严重违章和一般违章。

严重违章是指可能直接造成人身、电网和设备事故，或 虽不直接对人身、电网和设备造成危害，但性质恶劣的违章 现象。

一般违章是指对人身、电网和设备不直接造成危害，且 达不到严重违章标准的违章现象。

第四章 违章责任追究

第十六条 一般违章责任追究：市公司违章稽查组发现1个一般违章扣减领导班子业绩考核2分；

第十七条 严重违章责任追究：市公司违章稽查组发现1个严重违章扣减领导班子业绩考核5分；

第十八条 市公司违章稽查组同时发现3个一般违章按照1个严重违章处理，累计3个严重违章，县公司主管安全

生产副经理到市公司“说清楚”, 累计5个严重违章，县公司经理到市公司“说清楚”并在市公司周生产调度例会上作检查。

第十九条 省公司暗访组发现的违章按照提高一个级别定级，对发现严重违章的单位，发现1个严重违章扣减领导班子业绩考核10分；县公司经理到市公司“说清楚”并在市公司周安全生产调度例会上作检查。

第二十条 县公司所属多经企业施工单位、外协施工单位、供电所检修的施工现场违章考核统一执行上述标准。

第五章附则

第二十一条各县（市）公司依照本办法（修订第四稿）修订本单位《安全生产违章稽查责任追究管理办法细则》，并报市公司农电部备案。

第二十二条 本办法适用于保定供电公司所属各县（市）供电公司，本办法由保定供电公司农电工作部负责解释。

第二十三条 本办法自2011年11月1日起执行，原办法（修订第三稿）停止执行。

二〇一一年十月三十一日

第三篇：工作责任追究管理办法

工作责任追究管理办法

第一章总则

第一条为了促进公司员工忠于职守，确保各项工作落实到位，强化工作责任，减少工作失误和差错，并对各岗位出现的相关责任问题给予相应处理，特制定本制度。

第二条本制度适用于XX公司所属所有员工。

第三条公司所有员工应遵照本制度检查自己的工作，做到事事有落实，人人有责任，各司其职，各负其责，责任明确，违反必究。

第四条本制度由总则、工作责任、责任追究与处罚、附则四章组成。

第二章工作责任

第五条副总、总助级以上领导工作责任：公司副总、总助级以上人员作为领导者、规划者、决策者、执行人、监督人，对公司的经营管理承担总体责任。

①对董事会及公司的决议承担执行责任；

②对公司的决策质量承担决策责任；

③对分管的下属企业或部门肩负领导与监督责任，并对分管企业或部门工作出现纰漏或造成不良影响负连带责任；

④对因统揽全局不够、总体措施不力造成的后果负主要责任。

第六条部门负责人工作责任：各部门经理是执行公司经营管理决策、计划、方案的第一责任人。

对部门员工在落实公司的经营决策、计划、方案、管理制度过程中出现的措施不够、工作不细、管理不利、工作推诿拖延、玩忽职守带来的损失、出现的漏洞，承担领导、督察、连带、执行责任。

第七条员工工作责任：除公司领导、部门负责人之外的各级管理人员及一般员工是执行各项工作的直接责任人。

1、对公司与本部门下达的工作任务未保质保量完成承担执行责任；

2、对未配合工作关联部门或同事的工作、推诿拖延承担执行责任；

3、对未按时完成工作环节导致其他部门工作环节拖延承担执行责任；

4、对不严格执行公司的各项规章制度和违反操作流程承担执行责任。

第八条各部门经理是负责监查责任的第一人，对公司各项规章制度、操作流程的规定负有主要责任。

第三章责任追究与处罚

第九条责任追究依据：公司章程、规章制度、操作流程、通知、会议决议、工作计划、工作联系单等书面文件及其他可证明工作责任的事实。

第十条因公司领导责任、部门负责人责任、员工工作责任给公司造成经济或荣誉损失的，无法弥补的，公司有权给予当事责任人开除处理，而不做任何经济补偿，并要求当事人赔偿公司损失。

第十一条因公司领导责任、部门负责人责任、员工工作责任给公司造成经济或荣誉损失，可以弥补的，公司有权要求当事人在一定期限内予以弥补，并赔偿公司损失。

第十二条公司除有权要求公司领导、部门负责人、各级员工赔偿公司损失外，对下述问题负有的工作责任，公司应给予相应经济罚款。

罚款原因及金额填入“责任追究处罚通知单书”。“责任追究处罚通知单书”一式两联，一联由行政人力部转交财务部作为工资扣发依据，另一联留存员工档案中，作为公司评定员工绩效，发放绩效奖或提成奖的扣减参考依据。

1、公司员工因工作不细、责任心不强导致工作出错给公司带来经济、形象损失（如对外报送的文件重要数据出错、款项付错、采购价格偏高等类似情况）按50元/次对责任员工进行处罚。部门经理按当事员工处罚总额的50%承担监督不利处罚。

2、非因政府部门或其他公司等外界因素的原因（如部门推诿、工作拖延或遗忘等原因），公司员工未能在公司或部门会议决议、公司或部门通知、部门或个人月工作计划中规定的时间内按要求完成工作事项，公司按50元/项对当事员工进行执行不利处罚，部门经理按当事员工处罚总额的40%承担监督不利处罚，分管副总按部门经理处罚额的20%承担领导不利处罚。

3、公司员工未严格执行公司规章制度或操作流程中关键环节，每违反一次，或非关键环节，每违反三次，公司按50元对当事员工进行执行不利处罚，直接领导按当事员工处罚总额的50%承担监督不利处罚。

4、公司员工未按时完成本职工作导致其他部门工作环节拖延，公司按50元/次对当事员工进行处罚，直接领导按当事员工处罚总额的40%承担监督不利处罚。

5、公司员工因工作忙为由拒绝或拖延工作关联部门或同事提出的配合性（帮助性）工作，每发生一次，公司按50元对当事员工进行处罚。部门经理按当事员工处罚总额的40%承担领导不利处罚。

各部门要求其他部门配合工作时，应在“工作联系单”中注明需其他部门完成工作的时间和预期应达到的结果。对于明显不能在规定的时间内完成的事项，配合部门经理应于接收“工作联系单”当日与工作请求部门经理协商解决。次日协商解决不成的，可由分管领导、总经理解决。

6、其他类似上述情形。

第十三条处罚程序：

1、副总、总助级以上公司领导在抽查分管范围内的各项工作时可代表公司给予处罚，行政人力部负责填写“责任追究处罚通知书”给予处罚。

2、部门负责人对于其他部门的工作责任可以“工作联系单”向行政人力部提出申请，行政人力部负责填写“责任追究处罚通知书”并经公司领导审批后给予处罚。

3、部门负责人对于部门内员工的工作责任可以“工作联系单”向行政人力部提出申请，行政人力部负责填写“责任追究处罚通知书”并经分管副总审批后给予处罚。

第四章附 则

第十四条本制度由行政人力部负责解释、修订、监督执行。

第十五条本制度由总经理审批后，自颁布之日起执行。

第四篇：违章指挥行为界定及责任追究暂行办法

《违章指挥行为界定及责任追究暂行办法》

为深入推进反“三违”工作，加大对违章指挥行为的查处力度，确保集团公司安全形势的持续好转，特制定本办法。

一、违章指挥行为的界定

违章指挥，是指单位领导管理人员和现场生产指挥人员，安排指挥职工违反煤矿安全规程、作业规程、操作规程及集团公司安全生产管理制度和安全技术措施进行施工，或在隐患未排除的条件下命令职工冒险进行作业。

二、违章指挥行为的责任追究

（一）违章指挥造成以下后果之一的，依照集团公司劳动合同管理暂行办法，给予解除劳动合同。

1.违章指挥造成死亡事故；

2.违章指挥他人触犯安全管理二十条红线；

3.违章指挥发生安全生产事故造成直接经济损失500万元以上。

（二）违章指挥造成重伤事故、重大非死亡事故的，以及有下列违章指挥行为之一的，给予撤职处理。

1.无规程、措施或规程、措施未贯彻安排施工；

2.作业地点挂停止作业牌后，隐患未整改安排生产； 3.不采取措施指挥他人进入盲巷； 4.安排人员涂改、移动防突标志；

5.转载机运行时，在未封闭段不采取措施安排进行挑、改棚作业； 6.规程、措施未经分管副总及以上领导组织会审安排传签； 7.安排未取得特种作业操作证的人员从事特种作业；

8.瓦斯出现异常或瓦斯传感器报警时，安排挪移探头、断线、上传中断、修改传感器定义，或故意删除、修改瓦斯监测监控系统数据；

9.突出危险区域未进行消突效果评价或消突效果评价不合格而安排进行采掘作业；

10.施工现场风流中出现CO浓度大于24PPm且有自燃发火预兆，未采取措施安排生产；

11.实施探放水后未经放水效果评价或效果评价不合格安排生产；

12.采掘工作面遇到未预报的特殊异常带没有时汇报或过特殊异常带期间未按照专项措施规定，安排生产；

13.立井提升系统或斜巷运人系统出现故障报警，安排带故障运行；

14.斜巷提升（无极绳绞车除外）阻车器、挡车栏、信号不全或失效，安排运行；

15.无计划安排井下电气拆、接火；安排超载起吊作业；

16.不顾施工现场客观条件，安排职工冒险蛮干而触犯集团公司界定的较严重“三违”。

三、违章指挥行为的处理程序及相关要求

（一）副总以上人员违章指挥及违章指挥造成死亡事故、重大非死亡事故、严重重伤事故的，由集团公司负责查处。其他违章指挥行为由各单位负责查处，处理结果报集团公司安监局、纪委备案。

（二）劳务派遣工、工程承包单位人员违章指挥造成死亡事故或触犯安全管理二十条红线的，予以清退，并不得在集团公司其他单位使用。

（三）集团公司机关和基层单位要加大违章指挥的查处力度。安全生产事故调查，必须追查是否存在违章指挥行为，凡违章指挥造成事故的严格按照本规定处理到位。

（四）鼓励职工举报违章指挥行为，各单位必须采取有效措施保护职工合法权益，严禁对举报人员进行打击报复。

附件：违章指挥行为界定及责任追究暂行办法相关解释

违章指挥行为界定及责任追究暂行办法相关解释

一、现场生产指挥人员，指现场具有施工作业安排和指挥权的正副班组长、正副队长以上管理人员，以及具有开、停工权利的安检员、测气员、防突员、放炮员、调度员、电管员。

二、特种作业，指国家安全监管总局令第30号特种作业目录中煤矿井下电气作业、煤矿井下爆破作业、煤矿安全监测监控作业、煤矿瓦斯检查作业、煤矿安全检查作业、煤矿提升机操作作业、煤矿采煤机（掘进机）操作作业、煤矿瓦斯抽采作业、煤矿防突作业、煤矿探放水作业。

三、特殊异常带，指采煤工作面初采、收作、过地质异常带、过老巷（峒室）、老顶直覆工作面；掘进工作面遇地质异常带、破碎带、应力集中区、顶板结构及岩性相变较大处，巷道拨门、大跨度交叉点扩刷；Y型通风沿空留巷顺槽、使用年限在两年以上的煤巷锚杆（索）支护巷道；处在地质异常带、淋水区的煤巷锚网(索)巷道和采用锚网支护高低抽巷条件下顶板管理。

四、依照集团公司劳动合同管理暂行办法，指根据《淮南矿业集团有限责任公司劳动合同管理暂行办法》（集政〔2009〕38号）第十六条劳动合同的解除中有关违反企业安全管理规定的情形。

第五篇：不良贷款责任追究管理办法[范文模版]

海商行发„2011‟187号

关于印发《江苏XX农村商业银行股份有限公司 不良贷款责任追究管理办法（试行）》的通知

各支行、营业部：

《江苏XX农村商业银行股份有限公司不良贷款责任追究管理办法(试行)》已经二届十次职工(会员)代表大会讨论通过，现印发给你们，请认真贯彻执行。

二Ｏ一一年十二月八日

-1-附件

江苏XX农村商业银行股份有限公司 不良贷款责任追究管理办法（试行）

第一章 总 则

第一条 为了规范江苏XX农村商业银行股份有限公司（以下简称“XX农商行”）贷款行为，强化贷款责任管理，明确岗位职责，增强责任制约，防范和化解信贷风险，全面提高信贷资产质量和效益，根据《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》、《商业银行授信尽职指引》、《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》等规定以及XX农商行信贷管理规章、制度等有关规定，结合XX农商行实际，特制订本办法。

第二条 本办法所称信贷人员，是指从事信贷业务经营和管理的负责人及工作人员。包括各支行、营业部（包括小额信贷服务中心等区域性经营单位，以下简称“支行”）、及XX农商行从事信贷业务拓展、授信、审批、风险防控等部门从事信贷业务操作和管理的所有相关岗位人员。

第三条 本办法所指信贷业务是XX农商行对客户提供的表内、外信用的总称，表内信贷业务包括贷款、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等；表外信贷业务包括贷款承诺、保函、信用证、票据承兑等。

第四条 本办法所称贷款责任包括工作责任、过失责任、违规责任、违法责任。是指信贷人员因违反国家法律法规、违反XX农商行规章制度或未尽职履职而应承担的贷款责任。

第五条 贷款责任追究的范围主要包括风险贷款、不良贷款、违章违规贷款以及XX农商行认为需要追究责任的其他信贷业务。

第六条 贷款责任追究的方式包括违规积分、经济处罚、经济赔偿、纪律处分及其他处罚；情节严重、构成犯罪的，移送司法机

-2-关追究刑事责任。

第七条 XX农商行成立贷款责任追究领导小组，具体负责贷款责任事项的评定追究工作。XX农商行行长担任领导小组组长，XX农商行分管前、后台信贷业务副行长担任领导小组副组长，成员由零售业务部、公司业务部、授信管理部、风险管理部、审计稽核部、合规管理部、监察保卫部、人力资源部等部门负责人组成。

第二章 贷款责任追究原则

第八条 尽职免责原则。凡责任人在贷款调查、授信、审批、用信、贷后管理过程中尽职履职，严格执行贷款“三查”制度，贷款手续合法、合规、完整、有效，确因借款人遭遇不可抗拒的自然灾害或难以预见的因素以及市场行情的突变而形成的不良贷款，可从轻或免除本办法规定的贷款责任，但应承担后续管理、催收和清收责任。

第九条 追本溯源原则。按照实事求是的原则对贷款进行历史成因追溯，真实反映贷款发放的过程及不良贷款的成因，客观准确认定各贷款责任人应承担的相应责任，实行贷款责任终身追究。

第十条 违法违规严惩原则。对违法违规贷款，无论是否造成直接资金损失，一律严格追究责任人的相应责任；情节严重、构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

第十一条 既往从宽、现在从严原则。从贷款行为或事实发生的时间上区分，以2010年12月31日为限从严从重追究责任人新发生的违法违规贷款责任。第十二条 积极处臵从轻、消极对待从重原则。对采取积极有效措施化解贷款风险、努力减少资产损失的责任人从轻处罚；对隐瞒不报、态度不积极、不及时采取有效措施降低贷款风险、导致损失扩大的责任人从重处罚。

第十三条 违规积分、经济处罚、经济赔偿、纪律处分相结合原则。对认真清收、积极赔偿的责任人，可从轻或免于纪律处分；

-3-对态度恶劣、不认真清收，不吸取教训、赔偿不能按期、足额到账或拒不赔偿的责任人，从严追究行政责任，直至解除劳动合同。

第三章 贷款责任追究范围

第十四条 本办法所称贷款责任包括工作责任、过失责任、违规违法责任。

（一）工作责任，是指按照信贷岗位分工和XX农商行管理要求，信贷人员必须执行法律法规和信贷管理规章制度，实现工作目标和任务。因时间及历史原因而形成的兼管类信贷业务，接手管理责任人具有清收的工作责任。

（二）过失责任，是指贷款责任人因主观上工作不履职、不负责、业务能力存在重大缺陷等原因严重失职或渎职而导致的贷款不良或资金损失。

1、贷前调查不实：未按规定尽职调查，对借款人或担保人的调查情况与实际情况不符，出具不实的调查报告，误导信贷决策，导致贷款形成不良或造成损失；

2、贷时审查不严：未按规定尽职审查，对调查资料明显缺失、明显风险点未能发现，对存在明显违规问题未能指出，审查意见不准确、不充分，误导信贷决策，导致贷款形成不良或造成损失；

3、贷款决策失误：对贷款明显风险点或不合规情况未能发现，或不采纳调查人或审查人意见，主观臆断，决策失误，导致贷款形成不良或造成损失；

4、贷后检查不力：未按规定监督资金使用、未按规定进行贷后检查，对借款人或担保人状况发生明显异常变化未能及时发现，未及时采取有效措施，导致贷款形成不良或造成损失；

5、贷款清收不力：未按规定进行尽职催收、清收，导致丧失最佳有利清收时机，或导致贷款失去诉讼时效，造成损失；

6、档案资料不全：未按规定收集信贷档案资料，丧失有利证据，导致诉讼或处臵困难，造成损失；

7、其他因未严格执行相关规定或未尽职履职而导致贷款形成不良或造成资金损失的行为。

（三）违规违法责任，是指违反有关法律、法规、信贷业务管理规定以及XX农商行信贷规章制度规定发放的贷款。主要包括:

1、冒名贷款。即实际借款人冒他人之名借款。凭证署名借款人存在，但并不知情（或予以否认），本人也未在申请书及借款合同上签字确认，贷款责任人自身或内外勾结，利用所掌握的他人身份证明材料，骗取贷款的行为；

2、借名贷款。借款人存在，合同借款人与资金实际使用人非同一人，但合同借款人知情并认可实际用款人以其名义贷款，清理时，借款人、实际用款人之一无条件、全额承接贷款债务（或两人无条件、分比例、全额承接贷款债务）。具体可分两种情况：

（1）贷款由借款人本人办理，资金为他人（实际用款人）使用；（2）贷款非借款人本人办理，贷款手续由实际用款人以借款人名义办理，合同借款人本人未在申请书及借款合同上签字，资金为合同借款人认可的他人（实际用款人）使用。

3、假名贷款。即凭证署名的借款人不存在，贷款责任人自身或内外勾结，以伪造、编造的虚假借款人身份信息材料，以虚假借款人名义骗取贷款的行为；

4、超权限贷款。贷款责任人违反XX农商行授权授信管理制度，发放超过信贷审批权限或客户授信额度及条件的贷款，包括贷款责任人为逃避信贷检查监督而向借款人发放多笔累计超过贷款审批权限的贷款（含由借款人家庭成员或他人承借的贷款）；逆程序或缺程序贷款、未经授权的贷款处臵行为，如擅自放弃诉讼、执行借款人或担保人，均视同超权限贷款；

5、一户多名贷款。贷款责任人在借款人未归还所借贷款的前提下无特殊原因故意向借款人配偶、直系亲属、其他家庭成员等多人发放的贷款(同一家庭成员经营不同的项目，资产、负债、经营活动相对独立、单独核算的除外)；

6、以贷收本息、以贷收息、未还息而以贷还贷的贷款。贷款责任人对不能按期归还的贷款，采取发放超过原贷款金额的贷款于当日或隔日收回贷款本息的贷款；借款人因归还原贷款利息而发放的贷款；借款人无力归还原贷款利息而为其以贷还贷的贷款（因历史原因盘活的贷款除外）；

7、化整为零贷款。贷款责任人为逃避信贷检查监督而向借款人发放多笔累计超过贷款审批权限的贷款（包括由借款人家庭成员或他人承借的贷款）；

8、企业有贷款，个人借款企业用的贷款。贷款责任人明知或应当知道企业已经在支行有贷款，而继续发放以个人名义用于企业经营的贷款；

9、夫妻保、父子保贷款。贷款责任人发放的贷款直接由借款人配偶、直系亲属担保但实际没有偿还能力的贷款（不共同居住、有独立收入的直系亲属担保贷款，以及贷款额度与家庭收入相匹配、为完善手续而担保的贷款除外）；

10、违反面谈面签贷款。贷款责任人在借款人或担保人未亲自到场的情况下办理虚假借款担保签字手续而发放给借款人使用的贷款；

11、故意编造虚假信息贷款。贷款责任人故意编造虚假调查报告、故意更改或遗漏重要信息发放的贷款；

12、贷款责任人因重大失职行为导致贷款形成较大损失视同违规贷款处理。

13、其他违反相关法律、法规、规章、制度的贷款； 第十五条 认定为责任贷款且由责任人赔偿后的不良贷款，明确贷款管理责任人，管理责任人承担清收和管理责任。因清收不及时、管理不到位造成损失扩大的，追究管理责任人过失责任。

第十六条 认定为非责任贷款的，明确贷款清收责任人或管理责任人，责任人承担贷款的清收或管理责任，清收宽限期满后仍未有效处臵或清收处臵后损失率超过30%的视同过失贷款，追究过失

-6-责任。

第十七条 对在贷款发放与支付过程中，贷款发放与支付审核岗未根据合同及出账要求对贷款发放、贷款资金支付进行审核，造成贷款支付对象、用途不符或贷款资金回转的，视同过失贷款，追究过失责任。

第十八条

柜员未按照受托支付的要求对贷款资金支付进行严格有效的监督，将贷款资金划转向非约定用途或账户，直接导致贷款形成损失的，视同违规贷款，追究违规责任，一并追究贷款发放与支付审核岗的过失责任。

第四章 责任承担比例及经济赔偿规定

第十九条 贷款操作流程中，各岗位人员因违法违规或未尽职履职，直接责任人承担全部或主要责任；上一环节人员提供的信息材料和分析意见有明显失真或隐瞒的，下一环节人员未尽职核实和分析，作出错误判断或决策，上、下环节经办人员按7:3比例共同承担责任。

第二十条 由于过失责任而造成贷款形成不良的责任人，且当月未能收回的贷款责任人，实行在岗清收、预赔偿制度，在岗期间每笔、每岗、每月扣发工资200元，直至清理收回。贷款本息全额收回的，可以返还，并记贷款逾期记录一次。

对一个月度内累计出现三次（含以上，当月未收回的）贷款逾期记录，实行下岗清收，下岗期间只发生活保障工资，其他所有工资性收入均扣划至XX农商行预赔偿保证金账户，直至清理收回。贷款本息全额收回的，可以返还。

对一个月度内累计出现五次（含以上，当月未收回的）贷款逾期记录，或全年五次（含以上）出现贷款跨形成不良贷款的，经有关部门界定责任预计形成损失的，采取下调客户经理等级直至调离信贷岗位。

第二十一条 由于违规责任而造成贷款形成不良的贷款责任

-7-人，要责令其下岗清收，下岗期间只发生活保障工资，其他所有工资性收入均扣划至XX农商行预赔偿保证金账户，直至清理收回。贷款本息全额收回的，可以返还。

第二十二条 对贷款损失的经济赔偿

（一）贷款（含利息）损失，指在规定的时间内对借款人、担保人追索还款责任及担保责任后，实际形成损失的贷款。对贷款损失部分，分为三种情况处理：

一是对通过实施阳光信贷工程，采取公开评议、授信且单户借款余额5万元（含）以下贷款，确因不可抗力因素如自然灾害、火灾、爆炸、其他灾害所造成的损失，不追究客户经理责任，不纳入贷款损失考核。但因未参加保险或因保险第一受益人非我行而未获赔偿造成的损失仍然要追究相关责任人工作责任，视其情节和损失程度相关责任人承担10%--20%的赔偿责任。

二是对由于过失责任，单户借款余额5万元（不含）以上、20万元（含）以下的贷款形成损失的，纳入贷款损失考评要追究相关责任人过失责任，视其情节和损失程度相关责任人承担30%--50%的赔偿责任。

三是对所有违章、违规、违法贷款（不论金额大小），如在检查发现后一个月内未能收回的，视同已产生贷款风险、可能形成贷款损失。由相关责任人全额赔偿贷款本息，个人最高赔偿金额为50万元（五年内免予新的经济赔偿，五年后又发现有违规贷款需要承担经济赔偿责任的，继续实施经济赔偿），并责令调离信贷岗位。

（二）贷款损失包括预期损失和实际损失。预期损失是指信贷资产出现风险后按照五级分类测算的估计损失（具体测算标准：次级按25%、可疑按50%、损失按90%测算）。实际损失指在贷款形成不良后，在逾期后一年时间内，经过责任人自主清收、XX农商行协助清收、依法诉讼执行等一系列有效措施，对借款人、担保人全部财产依法处分后未能收回的贷款本息额，认定为实际损失的贷款。由XX农商行贷款责任追究领导小组确定具体赔偿责任，个人最高赔

-8-偿金额为50万元。

（三）实行预赔偿制度。经认定信贷人员负有赔偿责任的，各责任信贷人员按照责任比例先一次性从其风险补偿基金中扣罚预赔，不足部分责令相关责任人对照下列标准按月进行预赔，至不良资产处理完毕或预赔款总额达到应赔金额为止。

1、单户新增不良资产金额5万元以下（含5万元）的，根据形成损失的原因，具体确定各岗位、人员经济赔偿金额。赔偿金先从责任人个人风险补偿基金账户中扣缴，不足部分从责任人月度工资中扣缴，责任人每岗、每人、每月预赔500元；

2、单户新增不良资产金额5万元以上（不含），根据形成损失的原因，具体确定各岗位、人员经济赔偿金额。赔偿金先从责任人个人风险补偿基金账户中扣缴，不足部分从责任人月度工资中扣缴。责任人每月只发放最低生活保障工资，其他所有工资性收入均扣划至XX农商行预赔偿保证金账户；

3、对经认定的各类违规、违章、违法贷款，不论金额大小，一经发现，责令相关责任人在10个工作日内按贷款本息足额赔偿，个人最高赔偿金额为50万元。赔偿款项先从责任人个人风险补偿基金账户中扣缴；不足部分再责令责任人现金赔偿；对现金赔偿尚不能全额到账的，则从责任人月度工资中扣缴（最高限额10万元，其余必须现金缴纳）。责任人每月只发放最低生活保障工资，其他所有工资性收入均扣划至XX农商行预赔偿保证金账户。在规定的时间内根据清收结果，再作行政处理决定。

第二十三条

预赔款管理。财务会计部根据责任认定部门提供的《风险补偿基金扣减表》在五个工作日内从相关责任人员风险责任金账户中扣减。风险金不足时由人力资源部根据上述标准从责任人工资中扣缴。

第二十四条 违法违规贷款责任比例。根据谁违规谁负责的原则，结合各岗位违规程度合理确定责任比例，原则上主违规责任人至少承担60%的责任，其他责任人员承担40%的责任，具体赔偿比例、-9-金额由贷款责任追究领导小组确定。

第二十五条 过失贷款责任比例。各岗位责任比例原则上按下列标准执行，特殊情况可视各岗位过失程度进行调整：

（一）支行权限范围内发放的贷款：调查岗A、调查岗B、审查岗、决策岗、会办小组其他成员的分别承担40%、20%、5%、30%、5%的责任；不需会办小组会办的贷款由决策岗承担35%的责任，其他岗位责任不变。客户经理及其他受权人在权限范围内决策发放的有价证券质押贷款等，承担100%的责任。

（二）经XX农商行总行审批发放的贷款，支行承担90%的责任，支行调查岗A、调查岗B、审查岗、决策岗、会办小组其他成员的分别承担30%、10%、5%、40%、5%的责任；XX农商行总行审批各岗共承担10%的责任。其中：

1、零售业务部、公司业务部受权审批的贷款：零售业务部、公司业务部承担10%的责任，由零售业务部、公司业务部负责人及审查人员分摊；

2、授信管理部受权审批的贷款：零售业务部、公司业务部承担6%的责任，由零售业务部、公司业务部负责人及审查人员分摊；授信管理部为决策岗，承担4%的责任，由授信管理部负责人及审查人员分摊；

3、分管信贷副行长受权审批的贷款：零售业务部、公司业务部承担5%的责任，由零售业务部、公司业务部负责人及调查人员分摊；授信管理部承担4%的责任，由授信管理部负责人及审查人员分摊；分管行长承担1%的责任；

4、贷款审查委员会受权审批的贷款：零售业务部、公司业务部承担5%的责任，由零售业务部、公司业务部负责人及调查人员分摊；授信管理部承担3%的责任，由授信管理部负责人及审查人员分摊；贷款审查委员会承担2%的责任，由与会投同意票的成员分摊；

（三）实行双人调查制度的贷款，A、B岗责任按相应比例承担。在客户经理充足的情况下，支行不得安排B岗同时担任审查岗，真

-10-正做到各岗位相互制约。单笔贷款同一客户经理从事2个（含）以上岗位的，应累加计算赔偿比例、金额，确保资产不受损失。

第二十六条 过失责任贷款清收宽限期满应处臵而未处臵的，各岗位人员按下列比例承担责任：

（一）支行客户经理负责清收的贷款。管理责任人至少承担70%的责任，支行行长承担30%的责任。

（二）支行行长负责清收的贷款。支行行长至少承担70%的责任，管理责任人承担30%的责任。

（三）由风险管理部牵头清收的贷款。风险管理部总经理及相关人员承担10%的责任，支行行长承担30%的责任，管理责任人承担60%的责任。

第二十七条

非责任贷款逾期一年内清收处臵后，损失率超过30%部分的损失金额视同过失责任。管理责任人承担20%的责任，其他责任人按责任大小承担30%的责任。

第五章 贷款责任追究标准

第二十八条 对于承担过失责任和违规违法责任的贷款责任人，依照本办法给予以下相应处罚：

1、批评教育、通报批评；

2、经济处罚：包括扣发绩效工资、罚款、赔偿经济损失，没收非法所得；

3、纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、开除留用察看、开除；

4、其他：限期清收、下岗清收、下岗待聘、解聘、限期调出、解除劳动合同、辞退。

第二十九条 经济责任追究

1、违法违规责任贷款。责任人限期全额赔偿贷款本息，个人最高赔偿50万元，赔偿前只发放最低生活保障工资。

2、过失责任贷款。自贷款逾期之日起，视放款时间的远近、金

-11-额大小，给予责任人一定的清收宽限期（一般不超过3个月），清收期满后，未能收回的部分，按下列标准计算赔偿金额（采用超额累进法），相关责任人按责任比例进行赔偿：

（1）贷款净损失5万元（含）以下的部分，赔偿本金的20%；（2）贷款净损失5万元至30万元（含）的部分，赔偿本金的30%；

（3）贷款净损失30万元至50万元（含）的部分，赔偿本金的40%；

（4）贷款净损失50万元至100万元（含）的部分，赔偿本金的50%；

（5）贷款净损失100万元以上的，最高赔偿50万元。

3、非责任贷款，在规定清收期限内未能收回的部分，视尽职履职情况按上述标准的一定比例赔偿，经XX农商行认定免责的除外。

4、丧失时效贷款。对2008年12月31日以前丧失诉讼时效的贷款，由XX农商行风险管理部逐笔界定责任，确定具体赔偿标准；赔偿本金的10%；对2009年1月1日以后丧失诉讼时效的贷款，责任人一律按贷款本金全额赔偿；以虚假材料冒充催收手续或与借款人、担保人串通故意丧失诉讼时效的，视同违法违规贷款处理，并由责任人全额赔偿。

5、职工贷款、职工家属贷款及职工担保贷款。贷款形成不良后，视情况给予宽限期，最长不超过一个月，宽限期满后，该职工下岗，下岗期限至贷款偿还结束。

6、对盘活转据、资产重组类贷款所形成的损失，根据信贷档案资料及调查的具体情况进行责任追究，处罚标准由贷款责任追究工作领导小组决定。

7、对同一笔贷款违反多个违规类型的，择其重进行赔偿。

8、同一责任人笔数较多或金额较大的，视情节轻重给予纪律处分；贷款损失超过最高赔偿限额的，从重追究行政责任。

9、责任人对责任贷款进行赔偿后，由XX农商行对责任人赔偿

-12-部分出具债权转让证明。

第三十条 行政责任及其他责任追究

纪律处分及其他处罚按照《江苏XX农村商业银行股份有限公司员工违规行为处理暂行办法》及《江苏XX农村商业银行股份有限公司违规行为积分管理实施细则（试行）》等相关规定进行处理。

（一）客户经理发放违法违规贷款，给予客户经理下岗清收以上处理或记大过以下处分，情节严重的给予解除劳动合同处分；给予其他责任人员待岗至记大过处分。

（二）支行行长或副行长（高级客户经理）在任职期间发生违法违规贷款的，给予警告至撤职处分，情节严重的给予解除劳动合同处分。

（三）贷款责任人未严格执行信贷管理有关规定或未尽职履职，造成一定损失的，给予相关责任人下岗清收以上处理或记大过以下处分；造成严重后果或重大损失的，给予解除劳动合同处分。

（四）责任人未按要求及时上缴赔偿保证金的，根据实际情况对有关责任人员给予下岗清收处理，同时给予积分处罚。下岗清收的最长期限为6个月。下岗清收期间，只发本地最低生活保障工资。下岗清收期满，根据具体表现给予行政责任及其他责任追究。

（五）对因违法违规发放贷款解除劳动合同的人员及其他原因与XX农商行解除劳动合同的人员，XX农商行保留经济追索权，并可继续追究其刑事责任。

第三十一条 刑事责任追究

贷款责任人违反法律法规规定发放贷款，构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

第六章 贷款责任追究程序

第三十二条 不良贷款责任追究程序

（一）责任界定。风险管理部作为贷款责任追究的牵头部门，负责整理需进行问责的不良贷款清单，会同审计稽核部组织实施不

-13-良贷款的事实调查及确认工作，初步界定责任及责任比例，以贷款责任认定意见书形式提交监察保卫部。

（二）申辩复议。监察保卫部将贷款责任认定意见书送交相关责任人，责任人在收到认定意见书7日内，有权就相关内容进行书面申辩，责任人逾期不提交书面申辩的，视同认可。

（三）事实确认。贷款责任追究领导小组对贷款责任认定意见和责任人书面申辩意见进行评定，并形成结论意见。

（四）责任追究。监察保卫部按照贷款责任追究领导小组评定结论意见，测算贷款责任比例和赔偿保证金金额，下发《不良贷款赔偿通知书》，并负责赔偿保证金的催缴和管理工作；人力资源部组织对责任人待岗、下岗、扣发工资等的处理，需党纪、政纪处分的，移交纪检部门处理。

（五）档案管理。风险管理部建立已追责不良贷款台账，加强组织清收处臵工作，定期通报贷款清收处臵情况。

第三十三条 两年内如贷款全额收回，赔偿保证金退还相关人员，如未能收回，赔偿保证金抵偿贷款本金。责任贷款赔偿后全额收回的，由责任人向支行提出申请，经支行确认，合规管理部同意后，将已赔偿保证金款项退还至相关责任人。

第三十四条 不良贷款进行责任追究后，其认定结论及责任人处罚决定列入信贷档案保管。

第七章 附 则

第三十五条 本办法由江苏XX农村商业银行股份有限公司负责制订、修改和解释。

第三十六条 本办法自印发之日起执行。

主题词：信贷管理

不良贷款追究

办法

通知

内部发送：各高管，各部室、中心。

联 系 人：徐云 联系电话：88925812（共印80份）XX农村商业银行办公室 2011年12月8日印发