罗树忠《银行高端客户心理学》

第一篇：罗树忠《银行高端客户心理学》

银行高端客户心理学

课程目标：

● 本课程带领学员进入人性的深入层面，提高面向每个具体客户的深度开发能力 ● 富人的心理特征分析

● 学习如何针对客户的不同个性进行全程客户关系管理 ● 学习客户心理学秘籍——九型人格

● 学习九型人格在高度客户的应有：沟通模式、购买模式、投资模式 ● 学习与每个个性的人建立深入关系的方法

课程来源：本课程已被金库网认定为精品课程，来源在老师对多家银行大客户经理的实战辅导，适合对公与个金条线。课程时间：1天，每天6小时

课程对象：支行行长、网点主任、高端客户经理，课程方式：知识讲解、视频学习、案例分解、互动训练

课程大纲

第一讲：富人的心理分析 1.富人的心理特征分析 2.富人的经验理性模式 3.富人的信心与盲目

（对公部分为企业主心理分析）

第二讲：客户关系管理中的心理因素 1.客户关系不同阶段的心理影响 2.紧张关系和放松关系与客户的选择

第三讲：高端客户营销秘籍——九型人格 1.性格的产生和对人生的影响 2.九型人格的来源和学习方法 3.九型人格测试 4.九型人格中各个不同人格的价值观、情绪特点、5.不同人格的高端客户识别：神态、办公环境、语言模式、6.沟通特点、心理需求特点、情感特点 识人练习：如何快速识别性格

第四讲：客户开发阶段九型人格的应用 1.获得阶段的客户心理特点 2.九型人格每种个性的接触方法 3.九型人格每种个性的信息交换要点 4.九型人格每种个性的价值比较方式 5.如何促成尝试购买 6.发展阶段的心理技巧 7.发展阶段的营销要点

8.九型人格每种个性要深入搜寻什么? 9.九型人格每种个性的危机触发点 10.把危机客户转化为忠诚客户的要点

第五讲：投资模式与情感帐户 1.不同人格的欲望模式和投资需求 2.怎样打动他们

3.怎样与他们建立长期的友情乃至亲情 4.怎样面对他们的抱怨甚至怒气化危机为转机

第二篇：银行高端客户答谢会演讲稿

各位亲爱的朋友们，欢迎您来到由**银行南市区支行与南亚一城联合举办的高端客户答谢会，我是**银行南市区支行营业室的客户经理**，非常荣幸能有机会与大家交流，今天我主要是和大家一起分享我们南市区支行的基本情况以及我行为各位提供的各种丰富产品和服务，希望能给大家的生活和投资带来帮助。

**银行昆明南市区支行隶属于中国**银行股份有限公司云南省分行营业部，地理位臵以十里长街为轴线，辖属网点遍布两侧，东面辐射到螺蛳湾国际商贸城，西面至阳光花园住宅小区，区域覆盖面广，自西向东由阳光支行、滇池路支行、十里长街支行、前卫支行、营业室、银海支行、新亚洲体育城支行、共9个对外营业网点组成。本部设在理想小镇，我行金融产品齐全，经营范围全面，尤其以个人金融业务服务在社会上享有较高的知名度。

在由154名员工组成的大家庭里，每一名员工都兢业工作，心往一处想、力往一处使，在支行成立不到四年的时间里，不但业务迅猛发展，而且在各类竞赛中也不断取得骄人的成绩，获得了客户和上级行的肯定，多位同志和多个部门先后被评为“先进集体”、“优秀个人”等荣誉称号。

我行将E时代灵通卡和理财金账户卡作为储蓄的重要介质，可完成存放活期存款、定期存款、购买理财产品、进行各类投资、第三方存管账户等功能。而理财金账户卡除拥有以上功能外，还能 1

在全国所有网点优先快捷的办理业务，许多收益理想的专属产品也专门为您量身设计，无时无刻不体现着您尊贵的身份。

**银行以“牡丹”为信用卡名称，取牡丹花国色天香、富贵吉祥，以表达对持卡人的美好祝愿；借“牡丹花花中之王”的地位，寓意“牡丹卡卡中之冠”的前景，表达了工行人志在夺冠的勇气和信心。

从1989年1月**银行发行第一张信用卡至今，已形成了多层次、多品种、满足多样化客户需求的信用卡集体，根据自己的需求，我们也可以选择对应的联名卡，通过与商户的联合，使您不但能享受我行的服务，还能在相应商户消费时有打折优惠，切实满足了您个性化的需求。

商友卡是我行最新推出的产品，它将卡片作为媒介，以各类商品交易市场经营户等为服务对象，提供优惠的费率，同时搭建一个信息交流的平台，通过为会员商务洽谈和聚会提供固定活动场所等各种服务，达到信息共享、商贸交流、传播知识、实现价值的目的，最终使商户和银行达到双赢。

我行为满足您全天候的财务管理需求，不但设立了大量的网点，还配备了数量众多的多媒体自助终端设备，保证您24小时都能随时方便的进行账户余额查询、明细查询、转账汇款、代理业务缴费、第三方存管以及基金份额查询等多项产品与服务，最大限度地满足您多样化的需求。

同时我行还拥有强大的支付清算系统，保证您本地、异地、本行、他行支付均能实时到账，不因付款集中而延迟收款人收款，彻底解除您实施集中支付的后顾之忧。

针对您日新月异的需求,我行又推出了各项新业务品种，比如信用卡“分期付款”、灵通快线、灵通快线新股随心打、利添利理财服务、T+0理财服务和 七天通知协议等。

下面，我将和大家一起分享我行多元化的理财产品和服务。个人理财产品根据投资对象和风险等级的不同大致可分为

信托型理财产品、基金类理财方式（基金定投）贵金属类理财方式、新型股权投资方式（巴西石油、友邦保险、红塔登峰一号）、代理保险产品等。信托型理财产品以我行“稳得利”系列产品为主，从产品发行至今，所有产品不但本金全部收回，而且收益均达到了预期收益率，受到了广大客户的亲睐。基金类产品中，因基金定投在股市从6000点狂跌至1600点的三年里客户仍有30%的正收益，印证了其投资成本低、抗风险能力强、收益较高的特点，使得它异军突起，成为了投资者的新宠。

贵金属投资现在也悄然兴起，我行为贵金属投资者提供了多种投资方式，包括代理个人实物黄金、纸黄金、品牌金和黄金积存，我行新推出白银业务时，抓住了市场上涨契机，短短半年时间里，白银价格从4.3元/G一路飚涨至6.8元/G，涨幅达58%，给广大投资者带来了不小的惊喜。这是我行出售的各类精美金银纪念品。

前不久我行发行的两期待客境外投资理财产品巴西石油和友邦保险都在两个月左右时间内为客户带来了6%—14%的收益，目前我行正与红塔证券联合销售“登峰一号”集合投资理财计划，销售情况非常好，相信一定能与前两期产品一样给广大客户满意的回报。

针对法人客户闲臵资金的特点，我行推出了超短期法人理财产品、期次法人理财产品和资本市场法人理财产品以满足客户不同层次的需求。

除有丰富的投资理财产品供您选择外，我行的贷款业务品种也非常的丰富，其中，定期存单可在网上直接办理质押贷款，实时时到帐，非常方便快捷。

运用应收账款融资类产品，您可将销售商品或其他原因所产生的应收账款等款项和债券转让给我们，由我们为您提供应收款项融资及商业资信调查、应收款项管理等综合性金融服务，可有效降低您的财务成本和管理成本，扩大下游客户群，提高利润率、提前回笼资金。

同时，我行还开发出了运用应（预）付款作为主要还款来源为客户融资的产品，货权融资类产品包括商品融资和未来货权项下商品融资，这样一来，增加了您的融资方式，降低了您的经营风险，盘活了企业的资产，是您经营和发展的好帮手。

随着科技的发展，我行也为您提供了多种便捷的现代化交易

渠道，我们网上银行强大的功能体系中囊括了账户管理、投资理财、网络贷款、网络购物等功能，近日，我行网上银行又新增了网银互连账户功能，在我行网银对他行账户进行签约登记后，可完成在我行网银上对他行账户的查询及管理维护。真正让您体会到了科技带给我们的方便。WAP手机银行是我行为了适应手机网络技术发展开发出的新一代手机银行产品，它具有技术领先、安全便捷、适用性广、操作简单的优势和特点。

而电话银行，为我们打开了另一扇门通过电话银行，我们不但可以在第一时间进行业务咨询和办理挂失，节约宝贵时间，更可完成账户查询、转账汇款、挂失、缴费及投资理财等服务，并根据各人需求定制个性化菜单，使电话银行使用更加便捷。

**银行的企业网上银行功能也非常强大，从基本的资金汇划到企业的投资理财、从小企业的简单管理到集团客户的综合运用、从批量代扣到跨境管理，**银行为您提供了一应俱全的服务，通过网络的支持，简化了企业的管理模式，节约了企业的时间和资源，成为了现代化企业经营管理中必不可少的工具。

在为广大客户做好服务的基础上，我们还为尊贵的高端客户提供了专属的礼遇，今年起，**银行开始建立客户星级服务体系，评价模型由金融资产、个人负债、中间业务三大板块构成，以累计总星点值作为星级评定的依据，以此做到客户的主动升级和主动优惠。

除了可以在我行遍布全国的16000家营业网点享受到最高

级别的优先、优惠服务外，我行还为私人银行客户提供了专属私人助理服务。包括家庭保障服务、旅行与私人商务助理、高尔夫与奢侈品服务、环球医疗救援与中国汽车道路救援等五项服务专享我行“财智尊享”十类财富管理服务。

经过南市区人的努力，支行发展步入了快车道，已经成长为资产质量良好、经营效益稳步增长、员工整体素质高、业务拓展创新能力强的现代化商业银行，您的信任是我成长的摇篮，您的支持是我前进的动力、您的关注是我最大的财富，感谢您一直以来对**银行的支持与关注，工以致诚、行以致远，我们将以更饱满的热情、更专业的服务、更细致的工作迎接您每一次的光临，我们愿与您携手共创更辉煌的明天！谢谢！

第三篇：银行高端客户答谢会主持词

开场白：

各位来宾，各位朋友，大家好！欢迎参加由xx银行和中国人寿联合举办的“2008年银行高端客户答谢会”，会议在10分钟后开始，在此，我们做一个友情提醒，请各位来宾朋友把您的手机调整到震动或静音，会议开始后请大家不要随意走动，如果有需要，请示意我们的工作人员，她们会为您提供热忱周到的服务，谢谢各位嘉宾的配合！

1、主持人致欢迎词

各位尊敬的来宾，各位亲爱的朋友，大家好！值此春暖花开之际，为了感谢广大客户您多年来对我行的支持和信任，同时对您能够在百忙之中亲临会场表示最热烈的欢迎。

接下来，请允许我向各位嘉宾介绍今天的会议流程。

首 先，我们将为您介绍xx银行的成长历程，企业文化，播放xx银行短片，为您报导xx银行合作机构——中国人寿最新的理。

内唯一在三地上市的金融保险企业。总市值位列全球上市寿险公司第一位。

2007年5月31日中国人寿迎来了公司发展史上具有里程碑意义的日子，中国人寿总资产突破一万亿元，是2002年末的4倍，是国内首家资产超万亿的保险公司。

与此同时，美国《财富》杂志公布的全球500强企业排名中，中国人寿第五次入选，从2003年的第290位提升到2007年的第192位。

接下来我将为您带来中国人寿最新时讯————

未来我们将携手中国人寿共同搭建更多的服务平台，希望以专业、真诚的服务来回馈您的托付！。

5、趣味猜歌

一路走来，总有一些感动挥之不去，总有一些思念萦绕心头，总有一曲旋律历久迷心，总有一首老歌回味无穷。喝一壶老酒，听一首老歌，让我们共同进入趣味猜歌。下面的是趣味猜歌，在这一环节中我们播放6首曾经广为流传的歌曲。

当音乐响起时，如果您知道歌曲的名字，就请您迅速举手，猜对的嘉宾我们将有精美的礼品赠送 今天的猜歌礼品是一款可爱的 充满童趣的床头灯

同样，我们有一条规则，如果是嘉宾猜对，礼品送上，如果是伙伴猜对，我们就要难为一下，为我们唱两句。

另外：

提醒各位来宾，请保留您手中的入场卷，会议结束后我们将

为每位佳宾准备了一份精美的礼品。

6、专题讲座

各位来宾、各位朋友，随着物质生活水平的不断提高，随着社会保障制度的不断变革，家庭理财成为了现在社会共同关注的热点话题。投资渠道的不断拓宽，理财方式的日益增加，使得人们越来越注重家庭资产的合理配比。值此2008喜迎奥运之际，又是中国人寿飞速发展总资产突破1万亿之际，中国人寿特此向市场推出了一款稳健增值的理财产品——“xxx保险”，今天我们特意请理财专家xxx先生/女士，为各位嘉宾做以详细的介绍，并邀请他与我们一起沟通有关财务规划的新观念与新方法。首先，让我们一起认识一下xxx先生/女士！

让我们掌声有请

。。。。

感谢，通过专题的讲解

7、现场办公时间

相信您对于这款分红型理财产品有了充分的认识。老百姓也在生活当中有自己得经验总结：给车加油要找中国石化，用电就用国家电网，存钱要去xx银行，打电话就用中国移动，买保险首选中国人寿。接下来我们特意安排了30分钟的现场办公时间，您可以就刚才的讲解和您身边专业的理财顾问进行详细的交流，为您量身设计符合您的财务规划方案，为您资产的安全、保值和增值提供保障。同时您也可以现场办理好各项手续，以便节省您的宝贵时间。

点）另外为了答谢我们的高端客户，现场签定合同的嘉宾，将可获赠 xxx。

第四篇：银行争夺高端客户先要练好基本功

银行争夺高端客户先要练好基本功

赚富人的钱、为富人提供优质的服务是这两年以来银行界竞争的焦点，遍地开花的高端客户理财中心就是一个明证。甚至有很多金融界人士认为，面对外资银行的大举进攻，中资和外资银行之间决胜就在高端客户，为此，既有招商银行这样将目标定位为新富群体的后起之秀，也有工商银行、建设银行这样先后推出各种针对高端客户的个人理财服务品牌的老牌国有商业银行，而像花旗等外资银行在开发高端客户方面的丰富经验，更是成为国内银行界言必称道的标杆榜样。

富人群体固然隐藏巨大的金矿，但是要服务好他们，却并不容易，银行想尽一切办法希望他们不仅要多存钱，同时还要多投资理财，还不能轻易就换银行，这增加了高端客户服务的难度，更多挑战并不是来自于高端服务本身，而是来自于银行在营销和运作管理的基本功层面。读懂富人市场，建立长线的市场细分

在高端市场，不同的金融机构都推出了各自的个人理财服务品牌，比如建行的乐当家，招商银行金葵花理财，工行的金融@家，中信的“理财宝”等，如果单从银行服务产品和品牌的角度，银行仅仅对理财服务市场进行了一次细分，即利用理财服务品牌把银行的高端客户从众多客户中分离出来。但是单高端客户市场来看，高端客户市场并没有实现细分，体现在所有的高端客户银行只有一个产品和服务品类应对，事实上，越是高端的群体，其价值取向和个性化需求就越复杂，因此，笼统的仅仅设立一个“高端客户品牌”是不够的，毕竟富人也是分为不同类型的，比如国有企业的总经理、民营企业家还有外企的高管人员对于财富的态度，投资理财的行为，对于风险的看法都有很多不同，这些不同让富人阵营内部也存在很多差异，这需要银行不仅仅要将客户一分为二，还需要在此基础上深度细分。

市场深度细分的基础来自于银行对富人的消费文化，理财心理需要有深入的研究和了解，只有在这个基础上对富人群体进行进一步的细分，才能明确如何在为不同类型的富人提供更多的服务品类，而不是笼统的使用一个单一的服务品牌，我们看花旗、汇丰等国际银行，在服务高端客户也是拥有多个产品线和服务品牌的，不同的富人结合自己的需要享受不同的服务，细分客户是贯穿在整个市场营销中的重要环节，对于国内的银行来说，要面对未来的竞争，市场细分不是短期概念，不是基于产品概念的细分，而是针对目标群体的细分来指导产品的进一步研发，这更需要从长线的角度来考虑营销策略，而不是看着大家都在抢高端客户，就赶紧推出一个高端客户的品牌。比如招商银行连续几年投资进行的金葵花指数—中国高收

入群体的理财行为的研究项目，就是了解高收入群体，提供差异化服务的典型代表，因为只有读懂富人，发现富人之间不同群组之间的差异，才能够找到打动他们的主要利益点。增值服务不能一拥而上

为了满足富人需求，银行想尽一切办法试图让客户感受贵宾服务，以此来维护客户忠诚，比较普遍的现象是提供各种非业务的增值服务，比如把服务延伸到机场，甚至接送富人的孩子去学校等等，但是事实上，富人们却对银行服务本身更加关注，比如希望办理业务时候速度快一点，希望有专人服务，希望有银行工作人员提供专业理财咨询等，而这些方面，银行还没有做到最好，在零点调查进行的银行服务传播指数中发现，银行业普遍存在的现象是服务的便利、快捷、尊重不足，规范和默契有余的倒置现象。而从竞争的角度来看，银行和银行之间唯一的差别就在于服务，比如哪个银行能够提供便利和多样化的服务的渠道，能够保证高端客户的优先服务，能够提供更加个性化的服务以及理财服务，高端客户自然就会趋之若骛。因此，针对高端客户的银行增值服务重点要考虑的是加强提升银行业务，这类服务叫富人客户的保障型服务，比如理财咨询，客户经理服务等，因为这才是考验一个银行是不是细致和周到的地方，也是能够形成差异化的地方。

这涉及到另外一个问题，就是非业务领域的增值服务是不是要增加呢？仔细分析可以发现，非业务领域的增值服务并不是银行的首创，早在此之前，包括电信运营商、酒店、航空公司等已经设计了很多针对高收入群体的增值服务，而且这些行业提供的增值服务都有雷同之处，比如商务旅行、住宿、机场服务、一些消费场所的消费折扣等方面的增值服务。而从富人群体本身来看，他们在享受服务的时候希望凸现尊贵，就是别人没有的我有，这样才有档次感，当一种增值服务在银行给富人的服务里面有、电信运营商发放的贵宾卡也有的时候，尊贵感就下降了。因此，银行需要认真分析究竟提供哪些增值服务，比如现在有一些富人比较关心的医疗保健、高尔夫等等，这些刚好其他的贵宾服务没有提供，那么你提供了就显示出了个性化。银行需要考虑的是资源能力，比如联盟商户是不是只有你这个银行能提供，某家非常好的医疗服务机构是不是只有你的贵宾才能够享受。当银行提供的增值服务不具有独家性、排斥性、优先性和独特性的时候，不能让客户感觉到特殊性的时候，提供再多增值服务也不会起到正面作用。这最终取决于银行的高端服务的营销能力，包括选择和召集合作伙伴、与合作伙伴的收益分配等都会影响到增值服务的质量。

对富人的业务辅导必不可少

当前，储蓄依然占据着富人使用银行服务的主流位置，由于宏观经济波动影响以及富人害怕

“露富”的心理、国内金融的信用体系不健全等因素，富人对于投资理财非常慎重，而且，富人普遍对于投资理财服务缺乏安全感，宁可多存着保值，一般情况下也不愿意冒险去增值。造成这种障碍的原因更多是由于富人对于金融的一般知识和技能掌握不足，对于具体投资工具的知识和技能的掌握程度较低，而这种情形却和银行服务紧密相关，研究表明，就拿日常的银行个人金融业务的办理来说，消费者在获取银行及产品的信息、比较不同产品的费用和差异等方面都感到不便，银行在咨询服务的便利和信息的通畅性方面的表现都不尽人意，越是高收入的群体对此意见越大。这说明银行在针对富人群体的信息渠道，以及面对富人群体的金融知识教育和理财知识的辅导都还比较欠缺。

实际上，从银行可以提供的产品种类和消费者的认知差异就可以看出银行在营销的主动性方面的不足，每个银行开发的理财产品至少有几十种，但是真正被消费者认知并了解的并不多，一些是因为银行从来没有认真的去辅导过消费者，比如网上银行的业务使用的人少，很大一部分原因就在于消费者不知道怎么用，感觉没有保障，如果银行能够让消费者有体验的机会，这种情况就会大大改观。在富人群体中，也有很多本身文化水平并不高的群体，比如改革开放后依靠机会发家致富的一些私营企业主，他们对于专业的理财辅导和咨询服务更加需要，而一些因为平时工作时间非常紧张根本就没有机会自己琢磨银行业务的高端客户，使用一些对于他们来说实用、简单的方式进行业务辅导就更为重要。银行既可以使用银行终端客户等待的时间间歇对高端客户进行业务介绍、也可以专门组织一些高端客户体验活动、还可以印制简单易懂的业务宣传手册等来促进富人群体对于理财服务的了解。一项产品和服务，只有让人们真正的理解，才可能带来业务。

营销速度和管理后台需要两手抓

外资银行会逐步进入国内市场，他们会将成熟的管理经验和营销经验带进来，和中资银行争夺富人金矿。当然，在短期内，不见得就会给中资银行带来什么大的冲击，毕竟中资银行有庞大的网络优势不是外资银行一下子就能赶上的，但是，外资银行有的先进的管理和高超的营销速度却是中资银行的短板。

营销比的是速度，比的是创新能力，比如，外资银行一般每隔两个月左右就会推出一个新的理财产品，而中资银行通常在一年中只能推出一到两个理财新品，创新周期比外资银行要长得多；比如，四分之一以上的高端客户不同程度地表示对一般理财服务（如“一对一的理财客户经理”、“推出多种理财套餐”等）的需求意向，然而，国内大多数现有的中资银行理财服务仅仅停留在营业厅柜台服务阶段，理财服务的个性化和多样化难以得到体现，而外资银

行设有专门的个人理财部门，每一个客户都有一个客户经理与之一对一配对。还比如，在客户管理方面，很多中资银行的客户资料库还没有建立完整，而外资银行则从最初接触开始，客户经理就会根据客户年龄、家庭等背景资料评估其收益高低和风险承受度，通过问卷、访谈等形式了解客户对理财品种的流动性、投资期限、税收以及特殊投资偏好等多方面的服务需求。然后，综合考虑本行现有不同理财组合品种的特点，向客户推荐最适合的理财服务。在营销方面，中资银行还有很多路要走。

不论是营销，还是产品研发，还是客户服务，最终体现的是管理运作水平，举个例子，有人说中资银行的柜台服务人员态度不好，但是同样的一个人去了外资银行，服务态度却很好，为什么呢？这体现的支撑前台表现的后台管理系统，有很好的服务规范、服务培训和激励机制，才能有优秀的员工，因此，未来中资银行要应对高端客户的竞争，运营管理水平至关重要，就拿理财服务来说，招募国际一流的金融财务专业人才，重点加强现有理财咨询师和客户经理的专业培养与素质提高是中资银行迫在眉睫的工作，而这些都依赖于银行在管理体系，激励机制，人员的能力提升，专业化培训等方面的规范化和系统化。

随着外资银行的进入，富人群体将是众多银行都紧紧盯着的香饽饽，谁更懂富人，谁更能打动更多的富人，谁就能拿到金字塔尖上的利润，从目前来看，国内银行要挖到富人的金矿，还需要在深入解析富人群体银行消费行为基础上，提升服务和营销的精细化、管理的专业化水平。

第五篇：高端客户问卷调查

2010年永康建行高端客户理财报告会测试问卷

为更好地满足高端客户的投资理财需求，实现客户与银行的互利双赢，结合您的投资目标、投资风险偏好，我们对您进行一次问卷测试，本次测试以不记名的方式进行，如有不适，敬请谅解!

1、您目前家庭闲置资产中可用于个人理财的金额有：()

A、50—100万元B、100—200万元C、200万元以上

2、您是否有过投资股票()、基金()、建行黄金()的经历。

A、没有B、有，少于3年C、有，3～5年D、有，超过5年

3、您目前家庭投资理财中，已经投资的产品有：()

A、股票B、基金C、寿险D、建行黄金E、股权投资F、房地产G、期货H、建行盈系列I、建行财富

4、您是否持有我行下列产品：()，下列产品中您认为最便捷、最受客户喜欢的产品是：()。

A、钻石贷记卡、白金贷记卡B、总行级白金卡C、省行级金卡D、龙卡汽车卡E、结算通卡F、建行电话宝G、基金定投H、手机银行I、银证转帐CTSJ、网上银行K、短信通L、存贷通M、建行网络银行贷款

5、针对银行理财产品，您可接受的投资期限是：()

A、一至七天B、1-3个月C、1—3年D、3—6年E 10年以上

6、针对目前多种保险产品中，您最欢的是哪一类：()

A、银保寿险(分红型)B、银保寿险(万能型)C、市场商业险D、银保期交寿险E、银保趸交寿险

7、您是否了解基金定投这项产品？近期我行准备为你们公司员工开展基金定投理财讲座是否可行？

8、您对建行个人投资理财方面有什么好的建议？请提出宝贵意见!