万能理财沙龙（写写帮推荐）

第一篇：万能理财沙龙（写写帮推荐）

新时代家庭理财观 人一生多少钱才够花？幸福？ 物质 基础 精神 生活 房子买一栋象样点的房子，包括装修 买一栋象样点的房子，至少60万 至少60万 车子买辆还算安全的车至少20万 买辆还算安全的车至少20万 20 十年换一次车，十年换一次车，加上养车费 2000元×12个月×20年 2000元 12个月×20年 个月 ＋20万×2 20万 88万 万 孩子： 孩子：只生一个好培养一个孩子到大学毕业 需要 49万 万 孝顺父母每月父母每人300元 每月父母每人300元 300 夫妻双方共四个老人 300×4人×12个月×30年 300× 12个月×30年 个月 ＝43.2万 万 家庭开支一家三口，每月4000元 一家三口，每月4000元 4000 4000×12个月×30年 4000×12个月×30年 个月 ＝144万 万 休闲生活长假旅游、看电影、郊游 长假旅游、看电影、郊游…… 一年6000元，30年下来 一年6000元 30年下来 6000 18万 万 退休金退休后15年，每月和 退休后15年 15 老伴用3000元过日子 老伴用3000元过日子 3000 3000×12个月×15年 3000×12个月×15年 个月 54万 万 没错！没错！共456.2万 万 456.2万 30年 12个月=12672元 个月=12672 456.2万÷ 30年÷12个月=12672元 每月得挣 12672元 元 还差168.2万 万 还差平均收入4000元，夫妻一起工作平均收入4000元 4000 4000× 4000×2人×12个月×30年 12个月×30年 个月 ＝ 288万元 万元每月还差 168.2万÷ 30年÷12个月=4672.22元 168.2万 30年 12个月=4672.22元 个月=4672.22 怎么办？ 怎么办？第一招：不买车，88万 第一招：不买车，省88万 节流？ 节流？ 第二招：不休闲，省18万 第二招：不休闲，18万 第三招：父母自理，43.2万 第三招：父母自理，省43.2万 多挣钱！多挣钱！怎样挣钱？ 怎样挣钱？ 怎样使“钱生钱” 怎样使“钱生钱”？ 为什么要做理财规划 您的理财需求

1、为了过上幸福生活，要多赚钱，“钱生钱”。

2、抵御通货膨胀，要考虑个人理财。中国最近15年 的年平均通货膨胀率为5.7%，远高于银行存款利率。理财，带来的是 理财，带来的是……平静与安宁 顾老太今年85岁 顾老太今年85岁，85 15年前老伴离开了她 年前老伴离开了她。15年前老伴离开了她。她有三个儿子，她有三个儿子，靠儿子给的生活费度日。靠儿子给的生活费度日。大儿子最孝顺，大儿子最孝顺，给她买的轮椅。给她买的轮椅。坐在轮椅上晒太阳 是顾老太一天中 最好的时光。最好的时光。提前准备 才能从容应对 实现人生目标和理想为了维持退休后的消费能力，人们必须在 持退休后的消费能力，人们 工作时 将钱储蓄并有效管理起来。工作时期将钱储蓄并有效管理起来。我们需要有： 财务自由的观 财务自由的观念。自给自足的观念。自足的观 过一个有尊严的退休生活的观念。尊严的退休生活的观念。抵御家庭风险残废 疾病 死亡 退休 长寿 早逝收入减少，收入减少，开支增加 收入减少，收入减少，医疗费用上升 家庭主要收入来源中止 收入降低幅度大于开支 退休金储备不足的风险 遗产转移损失的风险 理财规划基本步骤 财务状况分析收入（收入（人民币 元）先生收入 太太收入 10,000 租金 4,000 食品费 养车和交通费 水电煤气电话费 固定保险开支 旅游费（平均）旅游费（平均）物业费 小孩开支 娱乐礼品费 个人开支 保姆费 合计 盈余 14,000 合计-500 支出（支出（人民币 元）0 2,000 1,000 1,500 1,000 1,700 800 2,000 2,000 2,000 500 14,500 理财三步曲

1、确定理财目标

2、明确投资期限

3、了解自己的风险承受能力/偏好 理财三步曲之一： 理财三步曲之一：理财目标刚性理财目标，采 用保守投资策略。弹性理财目标，采 用进取投资策略。理财三步曲

1、确定理财目标

2、明确投资期限

3、了解自己的风险承受能力/偏好 理财三步曲之二： 理财三步曲之二：明确投资期限 短期的投资 ——银行存款 ——货币基金 ——银行理财产品 中长期投资 ——国债 ——投资型保险 ——债券型、混合型、股票型基金 把投资期限与对应理财产品相匹配，可事半功倍！投资关键：用时间熨平风险 投资关键：下图是美国股市从1926年到1992年这66年里的一个股市 下图是美国股市从1926年到1992年这66年里的一个股市 1926年到1992年这66 投资收益风险概率统计,从柱状图中我们可以清楚看到, 投资收益风险概率统计,从柱状图中我们可以清楚看到,如果 坚持投资15 15年 那么您的投资业绩将是稳赚不赔!坚持投资15年,那么您的投资业绩将是稳赚不赔!美国市场(1926-1992)120% 100% 80% 60% 40% 20% 0% 98% 100% 89% 70% 30% 11% 一年投资 五年投资 赚钱概率 2% 0% 十五年投资 十年投资 赔钱概率 数据截取自IBBOTSON相关信息披露 理财三步曲

1、确定理财目标

2、明确投资期限

3、了解自己的风险承受能力/偏好 风险偏好与投资 12512556分 57910-56分 57-90 91-124 158 投资类 别 资产保 中等风 进取增 保守型 增长型 险型 存型 长型 低风险 中风险 高风险 70% 20% 10% 50% 40% 10% 30% 40% 30% 20% 30% 50% 建议仅供参考 125125158 10% 20% 70% 您的选择 金融工具进取型 稳健型 保守型 保障型 股票、基金、黄金、外汇买卖 股票、基金、黄金、记帐式国债、偏债基金、记帐式国债、偏债基金、稳健型投连险 存款、凭证式国债、本利丰、存款、凭证式国债、本利丰、分红险 养老险、医疗险、健康险、养老险、医疗险、健康险、万能寿险 分散的投资，分散的投资，意味着更低的风险 保障型产品 保守型产品 进取型产品 稳健型产品 高风险 股票 基金 债券 养老基金 自用住宅 银行存款 应急)（零用/应急 零用 应急 教育基金 人身保险(风险管理）风险管理）风险管理 地基一定稳，地基一定稳，上面建楼才安 全…… 低风险 大多数人没有意识到，从长期看，不是你赚了多少钱，而是你留下多少钱，以及留住了多久。大多数人没有意识到，从长期看，不是你赚了多少钱，而是你留下多少钱，以及留住了多久。一个人突然拥有很多钱，而后破产，是因为缺乏基本的理财知识，一个人突然拥有很多钱，而后破产，是因为缺乏基本的理财知识，他们仍沿用过去的习惯来管 理钱，因为直觉这些事是对的。理钱，因为直觉这些事是对的。美联储主席格林斯潘的 智 富 人 生 绝不能亏本 不要太贪心 尽量分享市场利率 减少通胀损失 把意外损失转嫁出去 李嘉诚投资秘诀 理财活动是 马拉松竞赛” “马拉松竞赛”，而非“ 而非“百米冲 刺”，比的是耐 力而不是爆发力, 力而不是爆发力 不要奢望短期获 利。客户心声: 客户心声:

1、随时掌握利率：每月了解结算利率，还可以打 随时掌握利率：每月了解结算利率，电话或上网查询。电话或上网查询。

2、享有财务自由：当我需要用钱的时候，可以随 享有财务自由：当我需要用钱的时候，时拿到钱。时拿到钱。

3、资金保值增值：最好我的钱能够不断升值，而 资金保值增值：最好我的钱能够不断升值，且零风险。且零风险。

4、明明白白投资：我要清楚知道我交出去的钱都 明明白白投资： 用到哪里了？ 用到哪里了？

5、终身享有保障：又能增值，又能一辈子安心享 终身享有保障：又能增值，有保障。有保障。“放心理财” 放心理财” 放心理财万能帐户满足你 过去投保时的担心和顾虑 1.急用时拿不出现金 1.急用时拿不出现金 2.手续繁杂 2.手续繁杂 3.出险了才能理赔 3.出险了才能理赔 4.…… 何以是投资 又没有风险？ 又没有风险？ 最低年利率2.5%，最低年利率2.5%，2.5% 客户投资“0”风险!客户投资“ 风险!风险 领取灵活 当您： 当您：急用钱时;急用钱时 达到投资目的时，达到投资目的时，您可以随时支取！您可以随时支取！金钱避风塘市场投资环境好, 有获得更高投资收益的机会, 市场投资环境好, 有获得更高投资收益的机会, 可以部分领取投向其他方向 市场投资环境差时, 市场投资环境差时,可实现保值增值的稳健投 资 我来为你 遮风挡雨 小结： 小结：放心理财万能帐户的理财特色保底利率2.5% 上不封顶，而且免征利息税； 保底利率2.5%，上不封顶，而且免征利息税； 2.5%，组合投资，每月结算投资回报，组合投资，每月结算投资回报，及时分享市 场利率，场利率，同时又能分散风险 有效抵御通货膨胀，有效抵御通货膨胀，防止资产贬值 分享金融集团资金实力、投资渠道、分享金融集团资金实力、投资渠道、投资管 理、专家团队方面的优势 领取方便灵活 很适合养老金和子女教育金的储蓄 还能解决关键问题——遗产税 还能解决关键问题——遗产税 下列各项不计入应征税遗产总额： 第五条 下列各项不计入应征税遗产总额： 遗赠人、受赠人或继承人捐赠给各级政府、教育、（一）遗赠人、受赠人或继承人捐赠给各级政府、教育、民 政和福利、公益事业的遗产； 政和福利、公益事业的遗产； 经继承人向税务机关登记、（二）经继承人向税务机关登记、继承保存的遗产中种类文 物及有关文化、历史、美术方面的图书资料、物品、物及有关文化、历史、美术方面的图书资料、物品、但继承人 将此类文件、图书资料、物品转让时，仍须自动申请补税； 将此类文件、图书资料、物品转让时，仍须自动申请补税； 被继承人自己创作，发明或参与创作，（三）被继承人自己创作，发明或参与创作，发明并归本人 所有的著作权、专利权、专有技术； 所有的著作权、专利权、专有技术； 被继承人投保人寿保险所取得的保险金；

（四）被继承人投保人寿保险所取得的保险金；

（五）中华人民共和国政府参加的国际公约或与外国政府签 定的协议中规定免征遗产税的遗产； 定的协议中规定免征遗产税的遗产； 国务院规定不计入应征税遗产总额和其他遗产。

（六）国务院规定不计入应征税遗产总额和其他遗产。„放心理财‟的其他特点 放心理财‟ 免税增值 终身保障 养老转换 持续奖金 免退保费 额外奖励 透明公开 结算月份 结算利率 2008年07月 年 月 2007年02月 2007年01月 2006年12月 2006年11月 2006年10月 2006年09月 2006年08月 2006年07月 2006年06月 2006年05月 5.80% 3.65% 3.60% 3.60% 3.55% 3.50% 3.50% 3.50% 3.35% 3.30% 3.30% 万能是个具有多功能的账户，万能是个具有多功能的账户，您相当于买 了一块地皮，了一块地皮，您以后可以在上面盖学校给小孩 教育；可以在上面盖医院，解决医疗问题 医疗问题； 受教育；可以在上面盖医院，解决医疗问题； 可以在上面盖养老院，用于养老 养老； 可以在上面盖养老院，用于养老；可以在上面 盖商品房（投资回报），用于升值；），用于升值 盖商品房（投资回报），用于升值；可以在上 面盖钢铁大厦，用于资产保全； 面盖钢铁大厦，用于资产保全；可以在上面建 税务局，用于给自己免税，需要哪个盖哪个!税务局，用于给自己免税，需要哪个盖哪个!开设万能帐户就是请个技术特 别好的人帮你打麻将。赢了，别好的人帮你打麻将。赢了，赚的全 是你的；输了，他按每局2.5%赔给你。2.5%赔给你 是你的；输了，他按每局2.5%赔给你。每局完了，他都给你汇报结果。每局完了，他都给你汇报结果。只要 他在场上，肯定可以越赚越多！他在场上，肯定可以越赚越多！万能帐户的三个代表代表广大客户根本利益 代表最先进的投资理念 代表寿险产品先进发展 正确的投资理财 必须持续坚持 时间就是财富 绝对是个真理 时间是上天赐予每一个人的平等 时间是上天赐予每一个人的平等 资源，就看你能不能好好运用它 好好运用它!资源，就看你能不能好好运用它平常的生活创造财富！平常的生活创造财富！正确理财！正确理财！人人都可以变得富有！人人都可以变得富有！家庭理财越早开始越好，现在最好！家庭理财越早开始越好，现在最好！你不理财，财不理你！你不理财，财不理你！得万能者得天下 感谢聆听 谢谢聆听！！谢谢聆听！！

第二篇：理财沙龙经验

本周，保定市邮政局理财沙龙活动再次取得突破。该局一周内举办了9场理财沙龙活动，参加客户222人，签单保费达到1307万元，创我省理财沙龙活动举办以来各单位周签单保费新高；仅本周签单保费，就可排名全省累计签单保费邮政第3位，银行第1位；占本地区新保保费总量（3609.95万元）比重达到36.21%，真正发挥了理财沙龙活动对业务发展的促进和支撑作用。

保定市邮政局理财沙龙活动措施得力，本月连续数周签单保费总量都在400万元以上，户均签单保费更是超过5万元，对全省有很强的借鉴作用。以保定市安新县邮政局理财沙龙活动开展情况为例，该局严格规划活动流程，部署到位，重点突出，把工作做到活动举办前，一切为提升业务促成率服务，这就是该局理财沙龙活动效果显著的重要原因。总结安新局理财沙龙活动经验，主要措施有以下4项：一是领导重视，该局主要领导多次与保险公司沟通，广泛交流意见，达成共识，大力推动理财沙龙活动开展。在领导带动下，全局上下对保险业务都提高了认识，意识到保险业务的发展是我局金融业务不可分割的重要一环；二是全区各网点精心筛选客户，明确客户资格，业务促成率和签单质量明显提升。安新局确立的两项客户资格分别为:

1、准客户资格为：有现钱、有闲钱、无重大支出、能当家作主、认可业务人员；

2、邀约人员资格为：（1）不认识你的人不邀；（2）有退保经历的不邀；（3）理赔时闹过纠纷的不邀；(4)最近有重大投资的不邀；

(5)强烈反对保险的不邀。选好客户后统一填写客户资料上报表，上报金融业务局汇总后最终确定;三是提前演练，把问题解决在活动开

始前。

1、在活动流程这一问题上，多次与理财专家交流，专门就电话邀约这一环节做专题培训；

2、由金融业务局统一对客户进行了电话邀约，针对客户的不同回答做详细说明，解除客户疑虑；

3、精心准备纪念品和奖品，做到既对客户有足够吸引力，又能同时保证局里的收益；

4、精心安排会场。每次举办活动，安新局都重新将会议室粉刷一新，并参考理财专家建议，按专家要求布置会场，以达到充分调动客户情绪的目的。

5、抓好彩排，认真核对活动中每一个环节，确保活动万无一失。活动前一天，安新局要求各参与网点相关人员营业结束后到县局集合参加最后一次彩排。每个支局都模拟演练一次，理财经理要一对一为客户讲解，认真核对活动中每一个环节，确保活动万无一失；四是做好会后追踪，重点是利用理财经理特训营机制，培育优秀理财经理，以其为抓手，做好对参会人员的后期追踪，使活动效能最大化，这也是活动以来，保定局理财经理特训营和理财沙龙两项活动开展情况始终保持正比关系的原因所在。

第三篇：理财沙龙主持稿

尊敬的各位领导、各位来宾：

大家下午好！古语言：有朋自远方来，不亦乐乎。我谨代表个人金融业务部对在座各位嘉宾的莅临表示最热烈的欢迎和最诚挚的感谢！首先，请允许我介绍与会的各位领导和特邀嘉宾，他们是：xx行长，xx总经理，xx总经理，让我们再次以热烈的掌声欢迎他们的到来。

2015年上半年，xx银行稳健的投资策略在资本投资市场上赢得了丰厚回报，但随着近期资本市场剧烈波动，国内经济增速放缓等因素影响，广大客户投资方向、投资心态也比较迷惑。为回报广大客户长久以来对xx的支持与信赖，值此国庆、中秋双节即将到来之际，我们特举办了本次“双金投资分析活动”，希望能够为您答疑解惑，财富稳健增长！首先向各位嘉宾介绍本次活动流程：

1、在会议之初您将聆听到xx白山分行领导致辞。

2、由xx总经理对黄金投资策略进行投资分析

3、请xx公司xx总经理对基金产品进行答疑解惑。最后，我们为您安排我行专营的实物贵金属展示。另外，为回馈新老客户的关心及厚爱，我们今天展出的实物贵金属将全面让利出售。

第四篇：理财沙龙记录

理财沙龙活动记录

一、活动时间 2016年4月8日

二、活动地点 支行会议室

三、活动主题及营销产品 活动主题：理财

重点营销产品：灵活期限理财产品。

四、目标客户

邀约的客户群体：有一定闲置资金的VIP客户。特征：资金往来比较频繁，活期账户有一定资金沉淀。

邀约原因：通过本次活动宣传我行理财产品，帮助客户提高资金利用率。增强客户对我支行的认同感和归属感。邀约人数：6 实到人数：5

五、前期准备及现场组织

(一）筛选客户：通过客户营销系统，从VIP客户中筛选活期账户有一定资金结余的客户。(二）电话邀约：提前一周电话邀约客户，与客户达成初步意向。

(三）邀约确认：提前一天确认客户当天是否能到场，并视情况作相应安排。(四）会场布置：准备客户签到表、宣传折页、水、零食、纸巾、纪念品等。(五）开展沙龙：1.行长致欢迎词。

2.理财经理介绍理财产品并说明有互动赠礼品环节。3.理财经理与客户互动。4.结束语。5.发放纪念品。

六、实际成果

成功销售理财产品50万。

七、活动分析

成功因素：前期准备比较充分，客户筛选较准确。改进之处：会场布置不够温馨，现场气氛有待提高。

第五篇：农业银行理财沙龙欢迎辞

农业银行理财沙龙欢迎辞

尊敬的各位领导，各位来宾：

大家下午好。

今天，很荣幸能够邀请到在座的农业银行优质贵宾客户参加我行首届VIP客户理财沙龙，在此，我受农业银行xx支行党委委托对各位朋友的到来表示衷心的感谢和热烈的欢迎，谢谢大家。

xx县自古人杰地灵，资源丰富，发展至今，积累了较为雄厚的经济基础，在座的各位更是我县各领域的精英和佼佼者。值此xx县“槐花节”和我行xx分理处成立十周年庆典之际，诚邀大家至此，欢聚一堂，主要是为了回馈各位多年来对农业银行的大力支持。同时，为了促进我行与大家今后取得更广泛更融洽的合作，增进感情，加深了解，方便各位从农业银行得到更多元化的优质金融服务，今天，我们特别邀请了市行专业的理财规划师在接下来的一个小时中与大家面对面进行交流。他们将与各位分享金融理财技巧，提供投资信息，共同探讨如何找到正确的适合自身的理财方式。

最后，我再次对各位的光临表示诚挚的感谢，祝愿大家今天能够度过一段愉快的时光，谢谢！