P1养老保险原理和经营运作07年秋季考试真题有答案

第一篇：P1养老保险原理和经营运作07年秋季考试真题有答案

中国人身保险从业人员资格考试--中国寿险理财规划师中级资格课程--中国员工福利规划师高级资格课程 P1《养老保险原理及经营运作》

（NO.072210201）A卷

单选题100题，每小题1分，共100分。每题的备选答案中，只有一个是正确或是最合适的。选对得1分，多选、不选或错选均得0分。以下1－5题为套题

2006年，我国60岁以上老年人口已达1.43亿人，占总人口的11%，且正以年均3％的速度增长，我国已经进入老龄化社会，预计到本世纪40年代后期将形成老龄人口高峰平台，60岁以上老年人口将达到4.3亿人。2005年，我国人口平均寿命为72岁，而到2010年人口平均预期寿命将达72.5岁。与发达国家不同，我国作为发展中国家，处于“未富先老”的状态，养老压力十分巨大。1．我国老年人的收入保障包括（）。

①个人储蓄

②出售自有资产

③邻里互助

④最低生活保障 A．①③④

B．①②④

C．①②③

D．①②③④（答案：D．①②③④，3页10－16行）

2．出生率下降和人口寿命延长是人口发展的必然规律，因而人口老龄化成为人口发展的必然过程。我国正是在日益严重的人口老龄化压力下，建立了社会养老保险制度。（）A．正确

B．错误（答案：B．错误，14页倒数5－6行）

3．我国现行的养老保险制度包括基本养老保险、企业年金、团体养老保险和个人储蓄性养老保险等，其中属于养老保险第三层次的有（）。A． 基本养老保险

B．企业年金

C．团体养老保险

D．个人储蓄性养老保险（答案：D． 个人储蓄性养老保险，34页5行）

4． 受经济发展水平和二元社会结构的制约，农村养老是我国养老保障体系中最薄弱的环节。面对人口老龄化发展趋势，我国农村养老保障模式应当（）。

①是一个多元的、结合正式和非正式制度的整合型养老保障体系

②是以非缴费型社会救助制度、土地保障制度、家庭保障制度为基本保障制度 ③是以缴费型养老保险制度、商业养老保险制度和个人储蓄为重要组成部分 ④在近期与城镇养老保险体系接轨

A．①②③④

B．①②③

C．①②④

D．①③④（答案：B．①②③，35页5－7行）

5．为减轻养老压力，我国养老保险制度可以采取的措施有（）。

A．提高养老金替代率

B．提高退休年龄

C．降低缴费比例

D．降低缴费年限（答案：B．提高退休年龄，7页倒数4行）

6．经过十几年的探索，我国城镇职工基本养老保险制度覆盖面逐步扩大，参保职工越来越多，但仍然存在不足，包括（）。①统筹层次过低 ②隐性债务巨大

③替代率过低

④个人账户空账运转 A．①②③④

B．②③④

C．①②④

D．①③④（答案：C．①②④，26页倒数13－10行）

7．北欧瑞典、挪威等国被称为福利国家，由政府提供“从摇篮到坟墓”的各种保障，其福利型养老保险制度的特点不包括（）。

A．实施范围广泛

B．实施项目全面

C．采取市场化方式运作

D．资金来源主要依靠国家财政

（答案：C．多采取市场化方式运作，10页4－16行）8．家庭养老是自然经济条件下的主要养老模式，随着工业化和城镇化的进程，老年风险逐渐由家庭化转向社会化，促进社会养老保险制度的建立。但在我国尤其是农村地区，仍然要提倡充分发挥家庭养老的重要作用（）。A．正确

B．错误

（答案：A．正确，5页18－19行，35页6行）

9．养老保险作为一种社会制度，除了具有一般保险的共同特征之外，还具有其自身的特殊性，这种特殊性体现在（）。①权利与义务对等

②风险的分担和互济

③参与主体普遍

④政府参与 A．②③④

B．①②④

C．③④

D．①②③④

（答案：C．③④，9页）

10．小王认为：养老是消费者对其退休前和退休后储蓄和消费行为的一种跨时安排，为此他从某寿险公司购买了个人养老年金保险，每个月缴纳保费500元，缴费期限为20年。从小王的行为看，他在主动规避老年风险中的（）。

A．收入风险

B．支出风险

C．个人短视风险

D．人口寿命延长的风险（答案：C．个人短视风险，2页倒数2行）

11．作为衡量老年保障程度的关键性指标，养老金替代率是指（）。A．劳动者在职期间的平均年数与退休后的平均生存年数的比率 B．劳动者退休后的平均生存年数与在职期间的平均年数的比率 C．劳动者退休前收入水平与退休后养老金领取水平的比率

D．劳动者退休后养老金领取水平与退休前收入水平的比率

(答案：D．劳动者退休后养老金领取水平与退休前收入水平的比率，第8页倒数第5行)12．现收现付制养老保险是一种代际转移的再分配方式，参保人的缴费水平或征税率等于替代率与恩格尔系数之积。（）A．正确

B．错误（答案：B．错误，15页12行）

13．关于完全基金积累制养老保险，下面说法正确的是（）。

①养老保险基金的资产和负债总是相等的②是收入在个人生命周期内的再分配 ③存在代内不同收入水平人口的收入再分配

④参保人将面临较大的投资风险 A．①④

B．①②④

C．③④

D．②④

(答案：D．②④，第16-17页)14．以下关于养老保险DB计划的描述正确的有（）。

①雇员退休后的养老金水平比较明确和稳定

②雇主承担投资风险

③雇员在不同养老保险计划之间转移流动比较容易

④一般都规定享受养老金的资格或条件 A．①②③

B．①②④

C．②③④

D．①②③④（答案：B．①②④，17－18页）

15．在我国现行制度下，国家机关工作人员实行与企业不同的养老保险制度，其养老金费用由国家负担，个人不用缴费。公务员退休后基础工资和级别工资全额发放，职务工资和工龄工资按比例发放。（）A．正确

B．错误

（答案：B．错误，29页倒数4－1行）16．发展企业年金的意义包括（）。

①为企业职工提供基本养老保障

②可以促进资本市场的发展 ③可以促进劳动力市场的完善

④可以提高企业劳动生产率 A．①②③

B．①②④

C．②③④

D．①②③④（答案：C．②③④，31－32页）

17．以下关于养老保险DC计划的描述正确的有（）。①计算方法比较简单灵活

②雇员养老金领取水平取决于个人账户中积累的数额

③领取方式比较灵活，既可一次性领取，也可以年金方式领取 ④缺乏互助互济，难以体现社会公平

A．①②③

B．①②④

C．②③④

D．①②③④（答案：D．①②③④，19页）18．我国城镇职工基本养老保险制度的特点包括（）。

①是社会统筹与个人账户相结合的部分基金积累制

②具有较强的社会再分配功能，体现社会公平③强制实施，实行对工薪劳动者的全覆盖

④养老金领取水平调整以通货膨胀率为基础 A．①②③

B．①②④

C．②③④

D．①②③④（答案：A．①②③，28—29页）

19．养老保险由管理机构性质的不同可以分为公共管理制和商业化管理制。商业化管理制养老保险重在体现社会公平，公共管理制养老保险则重在提高养老保险基金的运行效率。（）A．正确

B．错误（答案：B．错误，21－23页）

20．“企业年金”一词最早出现在哪一个文件中？（）A．1991年《国务院关于企业职工养老保险制度改革的决定》

B．1995年劳动部《关于建立企业补充养老保险制度的意见》 C．2000年国务院《完善城镇社会保障体系运行试点方案》 D．2004年劳动保障部《企业年金试行办法》

（答案：C．2000年国务院《完善城镇社会保障体系运行试点方案》，32页倒数20－12行）21．以下关于团体养老保险的描述正确的有（）。

①投保人是某个团体，包括企事业单位、机关和社会团体等，被保险人是投保团体中的成员 ②按照保险产品的分类方法，团体养老保险包括传统产品、分红产品、万能产品和投连产品 ③按照养老保险计划运行方式，团体养老保险可以分为给付确定型和缴费确定型 ④团体养老保险属于养老保险体系的第三层次

A．①②③

B．①②④

C．②③④

D．①②③④（答案：A．①②③，33页）

22．与其他个人储蓄产品相比，保险公司提供的个人养老保险具有的独特优势是（）。

A．有固定收益率

B．可以一次性领取

C．可以提供多种年金化领取方式

D．支取方便（答案：C．可以提供多种年金化领取方式，34页倒数5行）

23．当前，我国农村养老保险的管理体制还没有完全理顺。长期以来，我国农村养老保障以（）。

A．国家保障为主，家庭保障为辅，集体很少介入

B．集体保障为主，家庭保障为辅，国家很少介入

C．集体保障为主，国家保障为辅，家庭很少介入

D．家庭保障为主，集体保障为辅，国家很少介入（答案：D．家庭保障为主，集体保障为辅，国家很少介入，35页2－3行）24．狭义的养老金计划也称为职业养老金计划，在我国现阶段包括（）。①企业年金

②职业年金

③团体养老保险

④强积金 A．①②

B．①③

C．②④

D．③④（答案：B．①③，39页6行）

25．养老保险计划的设立原则包括（）。①自愿性

②补充性

③独立性

④公平性 A．①②③

B．①②④

C．②③④

D．①②③④（答案：D．①②③④，40－41页）

26．养老保险计划的投资管理原则包括（）。

①谨慎原则

②分散化原则

③安全性和流动性原则

④收益性原则 A．①②③

B．①②④

C．②③④

D．①②③④（答案：D．①②③④，49页）

27．既得权益是养老保险中的一个重要概念。以下关于既得权益说法不正确的是（）。A．通常情况下，雇员对养老保险个人缴费额拥有完全的受领权

B．既得权益是即使在参加养老保险时的雇佣关系已经终止的情况下，雇员对其全部或部分应计养老金给付额拥有的受领权

C．缴费确定型养老保险计划不需要对雇主缴费部分就既得权益做出规定 D．给付确定型养老保险计划需要对既得权益进行规定

（答案：C．缴费确定型养老保险计划不需要对既得权益做出规定，42页18－24行）

28．在养老保险新契约业务中，业务员辅导投保客户按投保单证填写要求填写投保书等单证时，投保书修改项不得超过（）处。A．三

B．四

C．五

D．六（答案：C．五，79页20行）以下29－31题为套题

2005年初，中石油集团花费200亿元投保中意人寿 “中意阳光团体年金”养老保险合同，成功运用保险手段一次性解决2003年底前离退休人员的养老待遇问题，其39万离退休人员每月将按岗位级别的不同，领取从260元到1800元不等的养老年金。

29．在现阶段，我国企业建立养老保险计划的主要目的呈现出较大的多样性。从材料中我们可以知道，中石油集团建立养老保险计划的目的是（）。

A．吸引和留住企业优秀人才

B．弥补退休收入缺口

C．解决转制职工安置

D．消化内部资金积累或自保资金的转移（答案：B．弥补退休收入缺口，55页）

30．中石油集团购买的团体养老保险为趸缴保费团体养老保险。（）A．正确

B．错误（答案：A．正确，101页）

31．如果中石油集团要为在职职工建立补充养老保险计划，可供选择的方式有（）。

①建立基本养老保险

②建立企业年金

③购买团体养老保险

④购买个人年金保险 A．①②

B．②④

C．②③

D．②③④（答案：C．②③，31－33页，）

32．养老保险计划的会计将养老保险视为一个独立于发起机构的主体，缴费确定型养老保险计划与给付确定型养老保险计划相比，其（）要简单得多。

A．资产的评估

B．负债的评估

C．收入的确认

D．费用的确认（答案：B．负债的评估，51页倒数4行）

33．养老保险管理机构通过账户管理为参加养老保险计划的企业和员工提供各种信息服务和权益保证。在养老保险计划设立的各类账户中，（）的资金可以用来作为企业资金抵扣下一期的企业缴费。A．个人缴费账户

B．企业缴费账户

C．公共账户

D．名义账户（答案：C．公共账户，50－51页）

34．某企业欲为职工建立缴费确定型补充养老保险计划，但老员工由于账户积累期限短，需要补偿对他们的养老金待遇，从而会形成养老保险的历史债务。在实践中，解决历史债务问题的方法包括（）。①单独筹资工龄折算法

②提高缴费比例法

③延长缴费年限法

④给付确定法 A．①②③

B．①③④

C．②③④

D．①②③④（答案：D．①②③④，58－59页）

35．与一般的公司治理相比，养老保险运营体系的治理有其特殊性，主要体现在（）。①追求退休资产的安全性

②养老保险机构的法律实体与法律结构比一般企业要复杂 ③养老保险治理机制存在与一般行业不同的一些专门问题

④养老保险的实体和治理主体形式多样，从而在机构治理上也显现出复杂性 A．①②③

B．①③④

C．②③④

D．①②③④（答案：D．①②③④，71页）

36．金融机构在我国信托型企业年金中可以担任受托人、账户管理人、投资管理人、托管人的角色。除了寿险公司和养老保险公司以外，目前可以参与我国企业年金运作的金融机构包括（）。①商业银行

②证券公司

③基金公司

④信托投资公司 A．①②③

B．①③④

C．②③④

D．①②③④（答案：D．①②③④，68页4行）37． 1999年经济合作与发展组织出台了《OECD公司治理准则》，并于2004年进行了修订，该准则包括（）信息披露的透明度、董事会的责任等方面的内容。

①股东权利

②对股东的平等待遇

③利害相关者的作用

④政府的监管 A．①②③

B．①③④

C．②③④

D．①②③④（答案：A．①②③，71页）

38．在以下国家中，职业年金由国家立法强制实施的是（）。A．澳大利亚

B．美国

C．日本

D．英国（答案：A．澳大利亚，87页10行）以下39－41题为套题

重庆市政府从1992年开始对失地农民养老保险问题进行探索，形成了 “政府调控，保险经办，市场运作”的基本模式。目前，参与重庆市失地农民养老保险业务的公司由原来的一家（中国人寿）扩大到三家（中国人寿、新华人寿、泰康人寿），累计承保人数也由2004年初的6.35万人，扩大到13.69万人，累计金额由2004年初9.65亿元，增加到25.68亿元。据了解，重庆市采用该办法的失地农民人群基本未发生因养老保险问题上访。

39．失地农民面临的养老问题日益严重，原因在于（）。

①失去主要物质来源——土地

②征地资金严重不足 ③没有关于失地农民的统一的养老保障制度

④城镇职工基本养老保险制度没有将其纳入保障范围 A．①②③

B．①③④

C．②③④

D．①②③④（答案：B．①③④，61页12－14行）

40．重庆失地农民养老保险模式取得的主要成效有（）。①通过市场机制节约政府管理养老金的人力和财力 ②利用市场的有效服务实现政府对失地农民的责任 ③保管好失地农民的“养命钱”，为其实现安全养老创造一种制度安排 ④规范征地资金管理，实现其安全保值和增值

A．①②③

B．①③④

C．②③④

D．①②③④（答案：D．①②③④，61页）

41．相比于其他金融机构，保险公司为失地农民提供养老保险服务的独特优势在于（）。①建立了比较完善的账户管理系统

②具有强大的精算实力

③能够为投保人提供健康保险、意外伤害保险等综合保障方案

④可以提供多样化的年金产品 A．①②③

B．①③④

C．②③④

D．①②③④（答案：C．②③④，66页）

42．风险管理是养老保险计划管理的重要组成部分。养老保险计划面临的风险包括（）。①人口变动风险

②经济环境风险

③政策风险

④管理行为风险 A．①②③

B．①②④

C．②③④

D．①②③④（答案：D．①②③④，52页）

43．我国保险公司参与企业年金，可以充当企业年金的（）。①受托人

②账户管理人

③托管人

④投资管理人 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：C．①②④，86页20行）

44．自20世纪80年代以来，DB型职业年金计划发展迅速，美国的DB计划资产总量已经超过DC计划资产总量。目前，混合型计划发展较快。（）A．正确

B．错误（答案：B．错误，89页倒数1行）

45．公共职业年金是为国家公共部门雇员建立的职业退休金计划，其覆盖的职业通常包括（）。①国家地方政府公务员

②军人

③警察

④教师

A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：D．①②③④，93－94页）

46．为鼓励职业年金的发展，减轻基本养老保险的压力，各国政府普遍对职业年金实行税收优惠。多数国家的税优模式为（）。A．EET

B．ETE

C．TTE

D．TEE（答案：A．EET，97页11行）

47．养老保险计划成立后，保险公司为计划发起人和相关人员设立的账户一般有公共账户和个人账户两类，其中公共账户的作用不包括（）。

A．员工离职时，个人账户中为归属被保险人的部分计入投保人的公共账户 B．公共账户中累积资金可用于抵交续期保费或缴纳新增员工保费

C．员工个人缴费可直接划入公共账户

D．企业缴费可直接划入公共账户（答案：C．员工个人缴费可直接划入公共账户，137页3行）

48．下面（）不属于企业年金个人账户。A．正常缴费账户

B．总括账户

C．保留账户

D．退休账户（答案：B．总括账户，137页倒数13行）以下49－53题为套题

信达国际集团于2006年7月正式为其职工建立企业年金计划，养老保险公司X作为受托人，银行Y作为账户管理人，银行Z作为托管人，基金管理公司W作为投资管理人。

49．信达国际集团建立的企业年金计划是信托模式的养老保险，各管理机构不承担保险风险和投资风险，也不赚取死差益和利差益。（）A．正确

B．错误（答案：A．正确，77页）

50．信达国际集团的企业年金方案设计完成后，首先要提交（）讨论通过。

A．董事会

B．职工大会或职工代表大会

C．股东大会或股东代表大会

D．监事会（答案：B．职工大会或职工代表大会，81页）51．银行Z的主要职责包括资产保管、（）等。

①资金清算

②收支管理

③会计核算和估值

④费用记录处理 A．①②

B．①③

C．①②③

D．①②③④（答案：B．①③，82页倒数12行）

52．基金管理公司W接受X的委托，按照签订的委托资产管理协议，审慎地投资运作基金资产，其中股票等权益类资产的投资比例不得高于（）。A．20％

B．25％

C．30％

D．50％（答案：C．30％，99页15行）

53．W在投资运作企业年金基金过程中，会受到（）等的监督和管理。①国家有关监管机构

②X

③Z

④相关中介机构 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：D．①②③④，67页5行）

54．某员工E因离职而退出原公司的养老保险计划，其养老金权益的处理方式通常不包括（）。A．转移至新计划账户

B．一次性支付

C．转入保留账户

D．分期支付（答案：D．分期支付，142页倒数11行）

55．企业年金和传统养老保险计划收支管理的区别在于（）。①企业年金的收支管理流程更为复杂，成本更高，但风险较小 ②在缴费环节，参加传统养老保险计划的企业往往有更大的选择权

③传统养老保险计划有更大的减保选择权

④企业年金计划没有保底收益率 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：D．①②③④，144页）

56．保险公司养老保险产品的信息披露方式包括（）。

①产品说明书

②保险利益测算书

③保险建议书

④保险宣传单 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：D．①②③④，146－147页）

57．关于投资连结产品的信息披露，以下说法错误的是（）。A．产品说明书应向客户披露投资政策和主要投资工具

B．在签订保险合同前，保险公司应向客户说明投资账户收取的各项费用，并得到投保人的签字确认 C．保险公司应当至少每季度一次在中国保监会认可的公众媒体上公告投资账户单位价值

D．保险公司应当至少每半年一次在中国保监会认可的报纸上作信息公告

（答案：C．保险公司应当至少每季度一次在中国保监会认可的公众媒体上，148页4行）58．关于万能产品的信息披露，以下说法错误的是（）。

A．产品说明书应当包含保证利率和演示利率下的保费、死亡保险金和保单价值 B．在描述非保证利率时，可以不声明这些利益是非保证的 C．在宣布结算利率时，应当说明决定该利率的频率和时间

D．保险公司应当至少每年向保单持有人寄送一份保单状态报告

（答案：B．在描述非保证利率时，可以不声明这些利益时非保证的，148－149页）59．关于分红产品的信息披露，以下说法错误的是（）。

A．保险公司可以通过公共媒体公布或宣传分红保险的经营成果或者分红水平B．保险公司每一会计年度应当至少向保单持有人寄送一次分红业绩报告 C．相关宣传材料应与保险条款和产品说明书保持一致

D．保险公司在公告、寄送客户报告之前，应将公告、客户报告内容报中国保监会备案

（答案：A．保险公司可以通过公共媒体公布或宣传分红保险的经营成果或者分红水平，149页15行）以下60－64为套题

个人养老保险是保险公司为个人提供的养老保险产品，是多层次、多支柱养老保险的重要组成部分，应当大力鼓励发展。

60．个人养老保险按照有无给付期限分类，可以分为（）。A．生存年金和确定年金

B．即期年金和递延年金

C．定期年金和永续年金

D．趸缴保费年金和期缴保费年金（答案：C．定期年金和永续年金，104页14行）

61．小刘夫妇购买了一种年金，可以在他们共同生存期内得到全额给付，如果其中一个人死亡，年金给付额会减少1/3，两个人都死亡则结束给付。这种年金被称之为联合生存年金。（）A．正确

B．错误

(答案：B．错误

第105页)62．最低保证年金包括（）。

①终身年金

②确定给付年金

③退还年金

④减额缴清年金 A．②③

B．①②③

C．①②④

D．①②③④(答案：A．②③，105页倒数4行)63．随着资本市场的发展和竞争的日益激烈，保险市场出现了灵活可变的新型个人养老保险产品，包括（）。①分红年金

②可变年金

③万能型年金

④可变万能年金 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：D．①②③④，107－109页）

64．个人养老保险产品通常通过附加险的方式，提供养老以外的其他保障，包括（）。①死亡保险

②伤残保险

③重疾保险

④家庭财产保险 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：A．①②③，109－110页）

65．关于企业年金的信息披露，以下说法错误的是（）。

A．各经办机构应当对企业年金基金管理报告的真实性和完整性负责

B．受托人应当在每季度结束后15日内向委托人提交季度企业年金基金管理报告

C．账户管理人应当在每季度结束后10日内向委托人提交季度企业年金基金账户管理和财务会计报告

D．投资管理人应当在每季度结束后10日内向受托人提交经托管人确认的季度企业年金基金投资组合报告（答案：C．账户管理人应当在每季度结束后10日内。。账户管理和财务会计报告，150页）66．关于企业年金缴费流程，以下说法错误的是（）。

A．账户缴费日前，账户管理人生成企业和个人缴费账单，并报受托人确认 B．受托人收到账单后，与委托人核对无误后反馈给账户管理人

C．缴费日，受托人向委托人下达缴费指令，委托人向受托人支付缴费，并通知托管人

D．受托人向托管人送达收账通知及企业缴费总额账单

（答案：C．缴费日，受托人向委托人下达缴费指令，委托人向受托人支付缴费，并通知托管人，141页）67．养老保险账户的核算不包括（）。

A．收入的核算

B．同相关主体之间的对账

C．支出的核算

D．基金的会计核算（答案：D．基金的会计核算，144－145页）

68．保险公司财务会计具有保险行业的特殊性，以下关于保险公司财务会计会计要素的说法中，错误的是（）。

A．资产＝负债＋所有者权益

B．结算性债权在保险公司流动资产中占有较小比重 C．保险公司的负债有很多种类的准备金

D．保险公司的总准备金属于所有者权益（答案：B．结算性债权在保险公司流动资产中占有较小比重，158页19行）以下69－72题为套题

国有物流公司M共有职工400人，目前没有为员工购买任何养老保险计划。某寿险公司团体业务人员小陈将其作为自己的营销目标。

69．在营销前期进行的市场调研中，小陈应将M定位为（）。

A．小型企业

B．中型企业

C．大型企业

D．特大型企业（答案：B．中型企业，117页12行）

70．在准客户开拓过程中，小陈拟到物流公司M进行拜访。他认为，对团体保险产品的销售而言，预约拜访是一种较好的方式。（）A．正确

B．错误

(答案：A．正确

第120页3行)71．在初访过程中，小王应该注意以下事项（）。

①准备充足的资料

②努力建立良好的信任关系

③切实解决客户的养老需求

④争取一次就签单 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：A．①②③，120－121页）

72．经过接触和沟通，M公司有意向为职工购买团体养老保险。这时，小陈应当尽快促成M公司尽快下决心，他可以采取的促成方法有（）。①激励法

②默许法

③二选一法

④引导法 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：D．①②③④，123页）

73．关于握手礼仪，以下说法错误的是（）。

A．主人先伸手

B．年轻者先伸手

C．身份地位高者先伸手

D．女性先伸手（答案：B．年轻者先伸手，129页倒数11行）以下74－75题为套题

在分离式账户管理模式下，一般会存在两个账户，权益账户和财务账户 74．权益账户具有以下功能（）。

①记录和处理参与人的权益

②收费和税收处理

③资产管理

④财务核算、统计和信息交流 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：D．①②③④，135页）

75．财务账户是与权益账户相对应的会计簿籍，是为实现权益账户目标而存在的实际资金调拨账户。（）A．正确

B．错误

(答案：A．正确

第135页倒数2行)76．契约型计划和信托型计划账户收支管理方式的最大不同是资金收支是否和记账相分离。（）A．正确

B．错误

(答案：A．正确

第138页倒数12行)77．保险公司应用的最常见的信息系统包括（）。

①交易处理系统

②决策支持系统

③专家系统

④数据库管理系统 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：D．①②③④，154－155页）

78．保险公司的利润既是大数定理的结果，需要借助保险精算进行合理的估计，同时也是单个业务利润的累加。（）A．正确

B．错误

(答案：B．错误

第160页倒数12－14行)79．关于企业年金会计，以下说法错误的是（）。

A．负债应当在实际发生时确认

B．收入应在会计期末转入净资产

C．费用应在会计期末转入净资产

D．财务报表由资产负债表、现金流量表和利润表组成（答案：D．财务报表由资产负债表、现金流量表和利润表组成，164页倒数2行）80．在保险公司的财务分析中，不是用来衡量公司获利能力的指标是（）。A．资产负债率和流动比率

B．保费收入变化率和续保率

C．资产收益率和净资产收益率

D．应收保费周转率（答案：A．资产负债率和流动比率，165页倒数6行）81．关于偿付能力监管会计制度与企业会计制度的主要差异，以下说法错误的是（）。A．前者主要用于保险监管机构对保险公司的偿付能力实施监管。后者着眼于帮助企业的利害关系人了解企业的财务状况和经营成果

B．后者的稳健程度更高

C．前者以“清算假设”为基础，后者益以企业持续、正常的生产经营活动为前提 D．前者平时采用收付实现制，年末采用权责发生制，后者采用权责发生制（答案：B．后者的稳健程度更高，167页倒数5行）82．货币市场的主要特点有（）。

①交易期限短，交易目的是为了解决短期资金周转需要

②交易工具具有较高的流动性

③交易工具价格相对平稳，风险较小

④交易工具收益较高，有较大的投机性 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：A．①②③，169－170页）

83．资本市场是养老保险基金投资的重要场所，主要包括股票市场和期限超过一年的债券市场。（）A．正确

B．错误

(答案：A．正确

第170页11行)84．我国债券市场的主要特点有（）。

①金融债券稳步增长，但国债仍然主导着债券发行市场

②企业债券市场的发展相对缓慢

③可交易债券品种少，债券市场规模小

④债券交易日趋活跃，但整体流动性仍然偏低 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：D．①②③④，171页）

85．养老保险基金作为人们的“养命钱”，其投资运营及其效果关系到养老保险制度能否正常运行，因此养老保险基金在投资过程中必须遵循以下原则（）。

①安全性原则

②收益性原则

③流动性原则

④社会性原则 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：D．①②③④，171－173页）

86．资产组合是养老保险基金在资本市场中规避风险的重要方法，有关历史数据分析和实证研究表明：养老基金全部投资收益的绝大部分来自战术性资产配置策略。（）A．正确

B．错误（答案：B．错误，177页6行）

87．资产负债管理要求资产与负债的（）。①规模匹配

②结构匹配

③期限匹配

④各种投资目标互补 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：D．①②③④，178页）

88．养老保险基金投资管理人在资本市场上选择投资组合资产主要取决于（）等因素。①养老保险计划本身的资产负债性质和特点

②资本市场的发达和完善程度 ③政府的投资限制

④投资工具投资回报率的高低 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：A．①②③，179页7－10行）

89．下面关于养老保险基金投资内部控制的说法不正确的是（）。

A．内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控 B．一般员工不承担内控责任

C．内部控制的主要内容包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制等 D．风险控制委员会为投资管理人风险管理的最高决策机构（答案：B． 一般员工不承担内控责任，183页）

90．货币类投资工具包括（）。①银行存款

②商业票据

③短期债券

④企业债券 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：A．①②③，183－184页）

91．相比于银行，保险公司在养老保险年金化发放方面的优势在于（）。

A．经营网络成熟

B．精算技术实力

C．账户管理系统强大

D．资金保管安全（答案：B．精算技术实力，195页）92．养老保险年金化发放的意义有（）。

①防范长寿风险

②可以为国家经济建设提供更长期的积累资金

③可以简化领取手续

④有利于实现养老目的

A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：C．①②④，194页）

93．关于个人年金给付，以下说法不正确的是（）。A．从被保险人达到规定的领取年龄之日开始领取

B．对于每月领取一次的保户，通常在每月初发一次通知

C．首次可以选择到期人工领取或银行转账

D．在办理生存给付过程中，一般不进行生存调查

（答案：C．首次可以选择到期人工领取或银行转账，197页）94．年金保险合同的受益人（）就是被保险人本人。

A．生存期间

B．死亡后

C．订立年金保险合同前

D．订立年金保险合同后（答案：A．生存期间，197页）

95．我国《企业年金试行办法》第十三条规定，职工升学、参军、事业期间或新就业单位没有实行企业年金制度的，其企业年金个人账户（）。A．撤销并提取个人账户资金

B．由原管理机构继续管理 C．转入基本养老保险个人账户

D．购买个人年金（答案：B．由原管理机构继续管理，201页）

96．2001年，随着美国安然公司的破产，安然公司员工的401k养老金计划也受到致命打击，原因是（）。A．安然公司陷入财务危机

B．安然养老金计划投资过度集中于安然公司自身 C．严重的通货膨胀

D．管理成本巨大

（答案：B．安然养老金计划投资过度集中于安然公司自身，209页）

97．在养老保险计划管理过程中，过于保守的精算假设可能产生的后果是（）。A．预计的计划成本被低估，预计缴费过高，使得计划发起人放弃建立计划 B．预计的计划成本被低估，预计缴费过低，使得计划筹资水平不足

C．预计的计划成本被高估，预计缴费过高，使得计划发起人放弃建立计划 D．预计的计划成本被高估，预计缴费过低，使得计划筹资水平不足

(答案：C．预计的计划成本被高估，预计缴费过高，使得计划发起人放弃建立计划，第221页)98．对于个人养老保险计划，在其他精算因素不变的条件下，推迟退休年龄会使得（）。A．缴费年限增加，在一定的缴费水平下，必然提高给付水平B．缴费年限增加，在一定的缴费水平下，必然降低给付水平C．缴费年限减少，在一定的缴费水平下，必然提高给付水平D．缴费年限减少，在一定的缴费水平下，必然降低给付水平

（答案：A．缴费年限增加，在一定的缴费水平下，必然提高给付水平，227页倒数1－2行）

99．相比于DB计划，尽管DC计划对精算的要求较低，但精算仍然在很多方面发挥重要作用（）。①确定养老金目标替代率和所需的缴费水平

②对不同加入年龄和工龄的职工确定公平的缴费水平③测算税优政策对缴费和给付的影响

④定期审核和检验缴费及其投资积累实现预期养老金目标的程度 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④（答案：D．①②③④，218页）

100．契约模式下的养老保险业务由寿险公司或者专业养老保险公司经营，其利润来源包括（）等部分。①利差损益

②死差损益

③费差损益

④退保差损益 A．①②③

B．①③④

C．②③④

D．①②③④（答案：D．①②③④，76－77页）

第二篇：P2养老保险外部环境和政策07年秋季考试真题有答案

中国人身保险从业人员资格考试 －－ 中国寿险规划师资格课程--中国员工福利规划师高级资格课程 P2《养老保险外部环境及政策》

（NO.072220201）A卷

单选题100题，每小题1分，共100分。每题的备选答案中，只有一个是正确或是最合适的。选对得1分，多选、不选或错选均得0分。

1．关于传统家庭养老，下列表述正确的是()。

A．承担着抚养儿童和赡养老人及其家庭成员社会风险的功能 B．它是一种代内之间的互惠交换

C．工业化以后的西方社会，尽管生产力水平有所提高，家庭仍然是主要的养老方式 D．主要存在于东方国家，西方国家从未存在这种养老方式

（答案：A．承担抚养儿童和赡养老人及其家庭成员社会风险的功能，第1页倒数第1-2行）2．养老保险作为一种经济制度安排，最先始于（）。

A．德国

B．美国

C．英国

D．中国（答案：B．美国，第3页第14行）

3．二战后至20世纪80年代期间，西方各国建立起来的养老保险制度基本上采取（）的模式。A． 个人账户制

B．完全积累制

C．部分积累制

D．现收现付制（答案：D． 现收现付制，第4页倒数第3行）

4．20世纪70年代末80年代初，在世界范围内出现了养老保险制度改革，下列属于推动这次改革原因的是（）。

①由于两次石油危机等原因，许多国家经济陷入了“滞胀”的困境 ②随着老龄人口的增多，许多国家开始进入老龄化社会 ③科学技术快速发展，对传统的养老保险模式形成挑战

④传统制度下养老金支付需求日益增加，导致许多国家养老保险制度入不敷出 A．②③④

B．①②③

C．①②④

D．①③④（答案：C．①②④，第5页正文第2-7行）

5．为了消除国家养老保险模式的弊端，各国纷纷进行改革，不仅有发达国家，而且还有发展中国家，其中，1981年，（）率先对养老保险制度改革，拉开了各国养老保险体制改革的序幕。A．智利

B．美国

C．德国

D．波兰（答案：A．智利，第5页倒数第10行）

6．智利在拉美对其既有的养老保险制度进行改革。这场改革是（）。

A．对既有的现收现付制度模式进行进一步完善

B．对既有的完全积累制度模式进行进一步完善 C．从现收现付制度向完全基金积累制度模式进行转型

D．仿效新加坡建立政府集中管理的公积金制度（答案：C．从现收现付制度向完全基金积累制度模式进行转型，第8页第5行）7．新中国养老保险制度建立的标志是（）。A．《中华人民共和国劳动保险条例》

B．《关于退休人员处理办法的通知》 C．《国家机关工作人员退休处理暂行办法》

D．《国家机关工作人员退职处理暂行办法》（答案：A．《中华人民共和国劳动保险条例》，第17页第1至3行）

以下8-11题为套题

在全球养老保险体系进行大变革的背景下，许多国际组织对未来养老保险发展模式提出了自己的观点，并对一些国家的养老金改革的实践产生了很大的影响。其中，世界银行和国际劳工组织最具代表性。但他们在养老保险制度观点方面，如总目标、供款方式、管理体制上存在较大的差异。8．世界银行认为养老保险的定位应该是（），并在此基础上提出了三支柱模型。

A．保护社会弱者，维护社会公平

B．保护老年人的基本生活，维护社会公平C．保护老年人

D．保护老年人并促进经济增长（答案：D．保护老年人并促进经济增长，教材第11页第12-13行）9．世界银行认为，基金积累模式具有的特点包括（）。

①有利于抵御人口老龄化所带来的危机

②待遇与收入挂钩，减少劳动力市场扭曲 ③有利于增加国民的长期储蓄

④防止提前退休，延长退休年龄 A．①②③④

B．①②③

C．①②④

D．①③④（答案：A．①②③④，第11页最后一自然段）

10．以下属于国际劳工组织对养老保险制度改革的观点有（）。

A．保护老年人的基本生活，维护社会公平，重点关注养老保险与经济发展的互动 B．克服现收现付制度内在缺陷的方法就是以私营基金积累的养老保险制度加以替代 C．强调二、三支柱是对第一支柱的补充，而不是削弱或替代第一支柱 D．保护老年人并促进经济增长（答案：C．第13页倒数第11行）

11．关于现收现付制，国际劳工组织认为（）。A．现收现付制难以解决人口老龄化问题

B．可能导致提前退休普遍，造成熟练劳动力供给减少，特别是养老基金收入减少

C．现收现付制拥有更多的手段可以解决人口老龄化问题，必要的时候可以进行一定的调整 D．导致失去增加长期储蓄的机会

（答案：C．第13页倒数第15-16行）

12．经过10年左右的改革，到1993年我国初步建立起来的养老保险制度的财务模式是（）。A．现收现付制度

B．完全积累制度

C．部分积累制度

D．名义账户制度（答案：A．现收现付制度，第24页第6行）

13．1995年劳动部《关于建立企业补充养老保险制度的意见》对企业补充养老保险做了许多明确规定，企业建立补充养老保险的条件包括（）。

①参加了基本社会养老保险费用社会统筹

②企业按时足额地缴纳养老保险费 ③企业经营状况比较稳定

④企业必须强制参加

A．①②③④

B．①②③

C．①②④

D．①③④（答案：B．①②③，第32页第4-6行）

14．1997年7月16日，（）的颁发标志着我国养老保险制度从分散化走上统一化的道路。A．《关于深化企业职工养老保险制度改革的通知》 B．《劳动事业发展“九五”计划和2010年远景目标纲要》 C．《国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》 D．《关于完善城镇社会保障体系的试点方案》（答案：C．《国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》，第26页第7行）15．2005年12月，国务院出台了《国务院关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》。以下属于该文件内容的是（）。

A．从2006年1月1日起，个人账户的规模为本人缴费工资的11％，其中8%由个人缴纳，3%从单位缴纳中划转

B．从2006年1月1日开始，国家开始正式实行“统帐结合”的基本养老保险制度模式，个人账户制度开始引入基本养老保险制度中

C．退休时的基础养老金以当地上在岗职工月平均工资决定

D．从2006年1月1日起，个人账户的规模为本人缴费工资的11％调整为8%，全部由个人缴费形成（答案：D．从2006年1月1日起，个人账户的规模为本人缴费工资的11％调整为8%，全部由个人缴费形成，第29页正文第一自然段）

16．我国养老保险制度经历十多年的改革，取得了不少的成就。其中在财务制度上实现了（）。

A．从旧的现收现付制度向新的现收现付制度的转变

B．从现收现付制向完全的个人账户基金制的转变 C．由现收现付向部分积累制度的转变

D．由单位化向社会化的转变（答案：C．由现收现付向部分积累制度的转变，第38页第1-5自然段）17．我国养老保险制度目前存在的主要问题有（）。

①养老保险覆盖面较窄

②养老基金的保值与增值不足 ③个人账户空账

④农村养老保险发展缓慢

A．①②③④

B．①②③

C．①②④

D．②③④（答案：A．①②③④，第38-40页的相关内容）以下18--20题是套题

中国保监会吴定富主席在第中国养老保险发展国际研讨会暨第二届企业年金与保险发展论坛上指出，商业养老保险和企业年金是社会保障体系的重要组成部分。企业年金快速发展的形势和广阔的发展前景为保险业发展开辟了新的空间，是保险业加快发展的良好机遇。商业保险作为经济“助推器”和社会“稳定器”，可以有效减轻国家财政负担，缓解政府在社会保障体系方面的压力，对社会保障体系的建设至关重要。商业保险作为国家社会保障体系的重要组成部分，在不同的社会保障层面发挥着不同的功效。18．商业保险作为国家社会保障体系的重要组成部分，在不同的社会保障层面发挥着不同的功效。在基础性社会保障层面，商业保险的作用主要体现在（）。

A．开展企业年金和团体福利计划等业务，为企业提供独立运作、专业化管理和适度保障的全程服务，成为国家社会保障体系的倡导者和主要承担者

B．参与社会保险日常管理，为社会保险提供技术和管理支持，实现社会保险资金保值增值，提高保障机制运行效率

C．商业保险发挥主导作用，提供更多的保障产品和更高的保障程度

D．弥补社会保险供给的不足，丰富和发展整个国家社会保障体系，发挥商业保险的主导作用

（答案：B．参与社会保险日常管理，为社会保险提供技术和管理支持，实现社会保险资金保值增值，提高保障机制运行效率，第36页倒数第2自然段）

19．商业保险作为国家社会保障体系的重要组成部分，在不同的社会保障层面发挥着不同的功效。在成长性社会保障层面，商业保险的作用主要体现在（）。

A．弥补社会保险供给的不足，丰富和发展整个国家社会保障体系，发挥商业保险的主导作用

B．参与社会保险日常管理，为社会保险提供技术和管理支持，实现社会保险金保值增值，提高保障机制运行效率

C．商业保险发挥主导作用，提供更多的保障产品和更高的保障程度

D．开展企业年金和团体福利计划等业务，为企业提供独立运作、专业化管理和适度保障的全程服务，成为国家社会保障体系的倡导者和主要承担者

（答案：D．开展企业年金和团体福利计划等业务，为企业提供独立运作、专业化管理和适度保障的全程服务，成为国家社会保障体系的倡导者和主要承担者，第36页倒数第2自然段）20．大力发展商业性养老保险、医疗保险的意义在于（）。①有利于完善社会保障体系，有效缓解政府压力，增进人民福利

②有利于促进我国经济增长方式的转变，能够有效解决家庭养老风险，刺激家庭消费 ③有利于优化我国金融市场结构，为国民经济建设提供大量长期稳定的资金支持 ④有利于“三民”民问题的解决，改善农民的养老保障水平

A．①②③④

B．①②③

C．①②④

D．②③④（答案：A．①②③④，第36-37页的相关内容）

21．20世纪80年代以来席卷全球的养老保险制度改革，虽然在改革内容上各个国家互不相同，但从整体上看，还是存在一些全球性的特征。以下关于这场改革特征的论述不正确的是（）。

A．都完全抛弃了原有的现收现付制 B．大都建立了多层次的养老保险体系 C．对政府的职能和作用进行了较大的调整 D．许多国家引入了基金积累制（答案：A．都完全抛弃了原有的现收现付制，第46页第4行至第47页第22行）22．上世纪80年代拉丁美洲经历了自20世纪30年代世界性经济危机以来最严重的经济危机，涉及面之广，受创程度之深，都前所未有。另外，拉丁美洲的老龄化程度也有所上升，赡养率不断攀升。这些因素最终导致了拉丁美洲国家对原有养老保险制度进行改革。从以上叙述中我们可以得出，养老保险制度改革应当()。

A．明确政府和市场在养老保险制度中的作用 B．建立多层次的养老保险制度 C．充分考虑经济、社会、政治、文化等环境因素 D．协调好公平与效率的关系（答案：C．充分考虑经济、社会、政治、文化等环境因素，第47页倒数第12行）23．在智利改革后的养老保险制度也是由三大支柱构成，其中第二支柱是（）。A．收入关联的现收现付制

B．最低养老金制度

C．完全积累的个人账户计划

D．自愿储蓄计划（答案：C．完全积累的个人账户计划，第46页第11-12行）24．瑞典名义账户模式的养老保险制度，其实质是（）。

A．现收现付制

B．基金积累制

C．完全积累的个人账户计划

D．半基金制（答案：A．现收现付制，第47页第20行）

25．目前，我国已经初步建立了三大层次的养老保险体系，其中商业养老保险充分发挥了作用。（）A．正确

B．错误

（答案：B．错误，第48页倒数第16行）

26．为了给养老保险制度改革积累资金，智利政府在改革前曾实行了一个非常严厉的财政计划，积累了一大笔财政盈余，到1980年财政盈余总计占国民生产总值的5.5%，补偿了大部分养老金债务。该事实表明（）。

A．养老保险制度改革必须以财政改革为先导

B．养老保险制度改革应该充分关注税收政策 C．财政环境是养老保险制度改革与发展的重要环境之一

D．财政盈余是智利养老保险制度从现收现付走向完全基金制的根本动因

（答案：C．财政环境是养老保险制度改革与发展的重要环境之一，参考教材54-55页的理论部分）以下27--30为套题

中国养老保险制度经历了半个世纪有发展，尤其是经过了近10年的改革阶段，目前已经建立了“统账结合”为基础的多层次的养老保险体制。但该制度还存在不多问题，需要进一步完善和发展，尤其是在新时期，面临新的情况，如何适应新的形势，有重点、有步骤地去完善和发展养老保险体系，是经济社会发展的重要内容。

27．养老保险的发展中必须处理好经济目标和社会目标。我国今后养老保险的发展，应该()。A．只重视社会目标，不提倡强调经济目标 B．只重视经济目标，不提倡强调社会目标 C．把社会目标放在第一位，但同时也要重视经济目标 D．把社会目标和经济目标放在同等重要的位置

（答案：C．要把社会目标放在第一位，但同时也要重视经济目标，第50页第16至17行）28．今后我国养老保险发展与完善的总体指导思想是注重养老保险的公平性。（）A．正确

B．错误

（答案：B．错误，第49页第12行）

29．我国养老保险制度改革发展中，公平与效率的关系是（）。A．把公平和效率放在同等地位 B．效率优先、兼顾公平

C．公平放在第一位，同时注重效率

D．城镇养老保险制度改革更多地注重效率，而农村养老保险制度改革更多地注重公平（答案：C．公平放在第一位，同时注重效率，第51页第5行-6行）

30．在养老保险政府与市场管理的协调上，我国目前需要处理的关系包括（）。①强制计划与自愿计划

②集中管理与分散管理

③公共账户与个人账户

④严格监管与谨慎监管

A．①②③④

B．①②③

C．①②④

D．②③④（答案：A．①②③④，第51页正文倒数第3行至第1行）

31．养老保险制度作为一项经济制度安排，必须按照一国经济发展状况来制定。从微观经济角度讲，以下关于经济发展对养老保险的影响叙述正确的是（）。

A．经济发展水平影响不同经济个体的收入水平，从而影响养老保险的范围

B．养老保险功能的发挥程度与经济发展程度紧密相关

C．养老保险制度模式的选择与经济发展水平紧密相关 D．经济发展通过影响企业状况进而影响养老保险的发展

（答案：D．经济发展通过影响企业状况进而影响养老保险的发展，第60页第二自然段中第一行）32．养老保险制度的引入和调整会对个人储蓄行为和社会储蓄总量产生影响，表明养老保险制度具有（）。A．储蓄效应

B．投资效应

C．收入再分配效应

D．经济效应（答案：A．储蓄效应，第60页倒数第8行）

33．根据马丁·费尔德斯坦的理论，养老保险对储蓄的经济效应，主要取决于两种效应的对比。这两种效应是指()。

A．资产替代效应和退休效应 B．储蓄效应和投资效应

C．退休效应和投资效应 D．投资效应和收入再分配效应（答案：A．资产替代效应和退休效应，第61页第10至13行）

34．我国当前的养老保险体制呈现出明显的二元特征，即农村的养老保险发展远远落后于城市。对此，以下分析不正确的是()。

A．这是由于我国当前城乡二元经济结构造成的 B．目前城镇养老保险制度在农村发展的条件已经成熟 C．城市与乡村关于养老保险的意识存在差异 D．这种状况在未来还将持续很长时间（答案：B．目前城镇养老保险制度在农村发展的条件已经成熟，第65页倒数第4行）

35．我国经济发展的不平衡导致了不同区域、不同层次的养老保险需求和形式的差异以及购买养老保险能力差异，这就要求（）。

A．养老保险的提供应该根据经济发展的不平衡而设计多层次体系 B．政府应该将高收入地区投保人的缴费转移到低收入地区

C．我国东部地区先发展养老保险体系，中西部地区的养老保险体系有条件地发展 D．养老保险制度在中国应该更注重效率，而不是公平

（答案：A．养老保险的提供应该根据经济发展的不平衡而设计多层次体系，第66页表4-2下面的自然段）36．养老保险的保值与增值，是养老保险能否健康发展的关键环节，保值与增值的要求是（）。A．养老保险基金的实际价值在长期内应该至少应保持相同价值，即养老保险基金的价值增幅水平应该不低于物价水平

B．养老保险基金的价值不低于其开始投资的价值

C．养老保险基金的价值应该不低于银行同期利率水平

D．养老保险基金的价值应该不低于股票市场综合指数的增长幅度

（答案：A．养老保险基金的实际价值在长期内应该至少应保持相同价值，即养老保险基金的价值增幅水平应该不低于物价水平，第66页倒数第14-13行）

37．为了解决企业负担，许多企业采取职工一次性买断工龄等方式，鼓励老职工提前退休，这种做法对养老保险制度改革的不利影响体现在（）。

①在养老保险财务机制上，减少了养老保险缴费，增加了养老金的给付，使养老保险财务进一步失衡 ②提前退休有可能导致退休行为的逆选择

③提前退休实质上是把经济体制改革的成本转移给养老保险制度来承担 ④提前退休有利于扩大社会就业

A．①②③④

B．①②③

C．①②④

D．②③④（答案：B．①②③，根据教材68页的内容设制的现实理解题目）以下38-42题是套题

养老保险对经济社会的一个重要影响是其所具有的社会再分配效应，这种再分配效应是指养老保险的收入对已形成的代际间或代际内收入再分配的影响；而收入再分配状况对养老保险的发展也具有反作用，比如收入差距将通过影响经济发展，从而影响养老保险的发展。

38．收入差距对养老保险制度产生影响。这种影响体现在（）。①收入差距的存在，可能导致部分人买不起商业养老保险

②收入差距的存在，可能导致收入的逆向转移，即商业养老保险在客观上使得低收者向高收入者转移收入和互济

③收入差距的存在，将影响整个养老保险体系的发展定位 ④收入差距将影响经济发展，从而影响养老保险的发展

A．①②③④

B．①②③

C．①②④

D．②③④（答案：A．①②③④，第70页至71页内容）

39．养老保险的再分配效应主要体现在以下三个方面，即（）。①养老保险强制性地在个人生命周期的不同阶段进行收入的再分配 ②养老保险使不同收入水平在个人之间进行的收入再分配 ③不同地区收水平的分配和再分配

④养老保收入再分配使同代人内部再分配，或者不同代人的代际之间的再分配

A．①②③④

B．①②③

C．①②④

D．②③④（答案：C．①②④，第71页倒数第2自然段内容）

40．基金积累制下，养老保险制度具有的收入再分配主要是指（）。

A．高收入阶层向低收入阶层的代内收入再分配

B．不同国家之间的收入再分配 C．不同代人之间的代际收入再分配

D．个人不同时期之间的收入再分配（答案：D．个人不同时期之间的收入再分配，第73页第4行）

41．从收入再分配的角度讲，与现收现付制率相比，基金制的养老保险制度最大的优点在于（）。A．不会造成同代人之间的收入再分配不公平

B．不会造成不同代人（即代际）之间的收入再分配 C．不会造成养老保险制度的公平问题

D．不会造成中国农村养老保险制度与城镇养老保险制度的二元结构问题

（答案：B．不会造成不同代人（即代际）之间的收入再分配，第73页第二自然段第13-14行）

42．部分基金制是介于现收现付制与和基金制的筹资模式，从理论上讲，部分基金制的再分配效应兼具了现收现付制和基金制的收入再分配效应（）。

①收入的代际再分配

②收入的代内再分配

③收入在养老保险参与者生命周期的再分配

④收入在不同地区之间的收入再分配 A．①②③④

B．①②③

C．①②④

D．②③④（答案：B．①②③，第73页第22-23行）

43．劳动力市场状况会对养老保险制度产生影响。其中，如果失业状况较为严重，从动态角度讲，就会出现工作人口与退休职工之间此消彼长的情况，从而对养老保险基金筹集产生压力。这种情况主要出现在（）中。

A．现收现付制度

B．基金积累制度

C．部分积累制度

D．个人账户制度（答案：A．现收现付制度，第78页倒数第6行）44．养老保险对劳动力价格的影响主要取决于（）。

A．养老保险金支付金额的大小

B．养老保险金支付时间的长短 C．养老保险金与工资的替代率

D．退休年龄

（答案：C．养老保险金与工资的替代率，第80页正文第5行）45．养老保险计划对劳动力质量和劳动效率产生影响，其主要正面影响体现在（）。①养老保险在一定程度上能够减少劳动力流动性，进而有利于增加劳动者经验的积累

②养老金给付与缴费有关，而缴费与收入有关，收入较高者拥有较高的养老金给付，这就要求养老金计划参与者提高工作效率，从而提高收入水平

③企业补充养老保险的实施，本身就是企业人力资源战略的内容之一，有利于提高劳动者的工作积极性 ④雇主可以通过对不同群体设定不同的养老保险计划，从而达到激励员工工作效率的效果 A．②③④

B．①③④

C.①②③④

D.①②③（答案：C．①②③④，第81页第2自然段）以下46-48题是套题

2006年社保基金收益水平创下历史新高。2006年，基金已实现收益196亿元，收益率为9.34%，分别是上年同期的3.7倍和2.99倍。已实现收益加浮动盈亏，经营业绩为620亿元，经营收益率为29.01%，分别是上年同期的8.7倍和6.97倍。如果加上三家银行股权投资的当年浮盈增加额，2006年基金经营业绩为1479亿元。从2006年社会保障基金资产配置情况看，股票和现金及等价物两类资产投资超过了年初计划的比例上限。股票占比高的原因，主要是境外转持股票市值和A股股票市值增长较快所致。上述情形表明，养老保险与金融环境具有密切的关系。

46． 金融环境不仅是现代养老保险发展的重要条件，而且还将有力地推动养老保险市场发展。金融环境对养老保险的积极影响体现在（）。

①金融市场为养老保险资金提供了复杂的资产配置方式和获取收益的手段 ②发达的金融市场为养老保险资金提供了有效的风险分散和转移手段

③当金融市场面临动荡和巨大风险时，养老保险由于其运作的长期性可以规避风险，进而得到快速发展 ④金融环境的变化促使养老金的资金管理方式发生相应的调整

A．②③④

B.①③④

C.①②④

D.①②③（答案：C.①②④，第87页2-4自然段内容）

47．养老基金对金融环境的影响与养老基金本身的特点有密切关系，与资本市场上的相它资金相比，养老基金具有以下特点（）。①长期性 ②相对稳定性 ③可预期性

④高流动性

A．②③④

B.①③④

C.①②③④

D.①②③（答案：D.①②③，第88页第4自然段内容）48．养老保险推动金融创新主要体现在（）。

①养老保险计划往往具有经常性支付的特点，为满足这一特性而推出“年金”类产品 ②开发稳定收益的套期保值类金融衍生产品，以满足养老基金稳健经营的要求 ③资本市场中零息债券、担保抵押债券、担保投资合同与养老保险基金有关 ④促进公司债券免疫和持续期匹配策略的实施

A．①②③④

B.①③④

C.②③④

D.①②③（答案：A①②③④，第89页第9-22行）

49．货币市场是指金融工具期限在一年以下的金融商品交易市场，货币市场包括有（）。①债券市场

②股票市场 ③大额存单市场

④国库券市场

A．①②③④

B.③④

C.②③④

D.①②③（答案：B，③④，第92页倒数第3自然段）

50．商业性养老保险基金管理、运作可以采用直接管理方式和间接管理方式。以下属于间接管理方式的是（）。

A．发起设立开放式基金公司

B．委托保险公司管理基金 C．成立专门的养老保险基金进行管理

D．设立专门部门进行管理（答案：B．委托保险公司管理基金，第93页第9行）51．养老基金进入资本市场，应该具备的条件包括（）。

①科学的金融监管体系

②规范的资本市场信息披露和报告制度 ③确定养老基金资产独立性的法律制度

④资本市场应该具备一定规模而且具有丰富的金融工具和管理人才

A．①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④（答案：D.①②③④，第93页未至94页第1然段）以下52-55题为套题

广义的金融工具不仅包括股票、债券等有价证券，而且还包括存款、贷款等各类金融资产。但就某一个具体的养老基金而言，并非所有的金融工具都可以投资，需要选择那些盈利能力、风险水平、流动性等方面与基金本身相适应的投资工具。关注养老基金投资工具的风险特征，是养老基金投资工具选择的重要工作。52．养老基金投资债券面临各种风险。债券发行人不能按期支付利息，或者到期不能偿还本金，这种风险一般界定为（）。

A．信用风险

B．市场利率风险

C．操作风险

B．政策性风险（答案：A．信用风险，第94页倒数第9行）

53．短期国债作为养老基金投资的一个重要工具，其主要优点体现在（）。①短期国债是凭中央政府的信用发行的，几乎不存在违约风险，其安全性高 ②该债券在二级市场上交易灵活，变现非常方便，其流动性高 ③其票面利率每期往往不同，因此其票面利息收入不够稳定 ④既没有违约风险，也没有利率风险

A．①②

B.③④

C.②③

D.①④（答案：A．①②，第94页末至95页第1然段）54．在不同国家，养老基金对于抵押贷款的投资比例有不同的规定。抵押贷款投资所面临的风险包括（）。①借款人违约风险，如经济不景气时，不动产价值降低，此时借款人违约，贷款人则经受损失 ②利率风险，如贷款方发放的固定利率抵押贷款，当利率上升时，贷款方遭受损失 ③由于抵押贷款的期限长，往往可能面临流动性不足风险 ④借款人提前还清借款，使贷款人的预期现金流量缺乏稳定性

A．①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④（答案：D。第95页倒数第1至第10行）

55．一些国家养老保险基金允许投资于实物资产如房地产，房地产作为养老基金投资的特点有（）。①可以获得长期来说比较稳定的租金收入

②房地产投资的利率风险和市场风险相对较小 ③房地产投资的利率风险和市场风险相对较大

④作为一种实物资产，房地产投资的流动性较差 A．①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④（答案：C.①②④，第97页倒数第二自然段）

56．为了实现财政政策的目标，必须有相应的财政政策工具或手段，这主要包括有（）。①国家预算

②税收

③政府购买

④转移支付

A．①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④（答案：D.①②③④，第113页第15行至28行）57．财政政策与养老保险的关系主要体现在（）。

①财政参与养老保险的建立与管理过程

②财政资金是养老保险资金的重要来源之一 ③养老保险资金充足可以缓解国家财政压力

④为未来的养老金给付做基金积累 A．①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④（答案：A．①②③，第113页倒数第7行至114页第12行）58．全国社会保障基金理事会的主要职能是（）。A．参与社会保障具体实施过程 B．为未来的养老金给付做基金积累 C．制定和颁布社会保障的重大政策

D．负责整个养老保险基金包括个人账户的投资

（答案：B．为未来的养老金给付做基金积累，第113页倒数第2行）以下59-63题为套题

在我国目前的大环境下，顺应资本市场与养老保险发展的要求，中国养老保险基金管理应当逐步由政策管理完转向商业化动作，并设立专门从事养老基金管理业务的基金管理公司，由其根据养老基金的性质进行投资管理，接受养老基金管理机构等有关机构和公众的监督管理。同时，我们应该明晰影响我国养老保险投资发展的制约因素，完善我国资本市场为我国养老保险基金的健康发展提供条件。

59．养老保险基金间接进入资本市场有零售模式、高度集中模式和适度集中模式，其中，适度集中模式的特点有（）。

①它通过公开竞标的方式选择符合要求的基金公司来运作管理养老基金 ②能够克服零售模式高管理费用的缺点，有利于降低成本 ③它赋予缴费者选择基金管理公司的权利

④它通过给予职工不同的养老金信托机构间的选择使养老金信托机构面临缴费者用脚踢票的权利 A．①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④（答案：C.①②④，第104页第4行-第8行）60．养老保险基金的投资管理原则包括（）。①安全性原则

②流动性原则 ③收益性原则 ④长期性原则

A．①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④（答案：D.①②③④，第105页第2-14行）

61．为了确保养老基金投资至少达到基本一个最低收益率，必须有储备做担保，可供选择的方式有（）。①养老保险基金以自有资本为基础，从基金资产中提取一定比例资产作为储备 ②出资成立国家担保基金

③向保险公司投保

④在基金管理公司自身力量不能确保基金的最低收益率时的支付时，可适当考虑国家财政补贴 A．①②③④

B.①③④

C.①②④

D.①②③（答案：A．①②③④，第105页第4自然段）62．我国养老保险投资发展的制约因素包括（）。

①政策和法律的制约，如养老基金投资运用政策规定的渠道还有限

②资本市场环境制约，如我国资本市场缺乏养老基金投资的长期投资品种 ③企业管理能力的制约，资本运作的专业人才缺乏

④保险理论认识的制约，如对养老保险的性质认识存在偏差等

A．①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④（答案：D.①②③④，第106页倒数第14行-107页第10行）

63．2004年4月26日颁布的《企业年金基金投资管理试行办法》规定：股票及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于()。A.20% B.30% C.40% D.45%（答案：B.30%，第106页倒数第18行）

64．人口质量实际上表明了一个国家人口的综合素质，是影响国家未来发展的重要因素。以下属于人口质量的指标是（）。A．人口年龄结构 B．性别结构 C．家庭结构 D．健康状况（答案：D．健康状况，第137页最后一行）

65．国际上通常用老年人口系数来衡量一个国家或地区人口老龄化的程度。以下可以作为判定一个国家是否进入老龄化国家行列的标准是（）。

A．60岁以上老年人口占总人口的比例超过7%

B．60岁以上老年人口占总人口的比例超过12% C．65岁以上老年人口占总人口的比例超过7%

D．65岁以上老年人口占总人口的比例超过12%（答案：C．65岁以上老年人口占总人口的比例超过7%，第141页第2行）66．人口环境与养老保险的关系体现为（）。①人口环境影响养老基金的资金来源 ②人口环境影响养老保险基金的支出

③劳动参与率作为人口环境与劳动力市场的最终变量影响养老保险基金的量 ④劳动参与率作为人口环境与劳动力市场的中间变量发挥作用

A．②③④

B.①③④

C.①②④

D.①②③（答案：C.①②④，第138页最后二自然段至139页前三自然段）以下67-73题为套题

我国的养老保险体系整体上还处于建立初始阶段，无论是社会基本养老保险，还是商业公司参与的养老保险都处于筹集资金水平相对较低、覆盖面较窄、资金利用效率较低的状况。优惠的税收政策实际上是对养老保险的一种保护性政策，成为鼓励个人和企业积极参与养老保险制度的经济激励手段。从西方国家的实施过程来看，许多发展较快的商业主体参与的养老保险计划都是在税收优惠的激励下发展壮大的。我国养老保险特别是补充养老保险的税收优惠政策还有待于进一步完善。67．政府对养老保险体系实施优惠税收政策的意义主要体现在（）。①实施优惠性政策有利于体现政府完善社会保障制度的目标 ②实施优惠性政策有利于养老保险体系的完善 ③实施优惠性政策有利养老社会化的发展

④实施优惠性政策有利于减轻企业和个人的养老负担

A．②③④

B.①③④

C.①②④

D.①②③④（答案：D.①②③④，第120-121页的相关内容）

68．一国政府对私人养老保险计划进行征税一般体现在以下三个环节（）。

①企业和个人向养老保险计划缴费

②企业税前利润所得税调整

③养老保险计划取得投资收入（主要是基金制计划）

④养老保险计划向退休者支付养老金 A．②③④

B.①③④

C.①②④

D.①②③④（答案：B.①③④，第127第11-12行）

69．新西兰职业养老保险税收政策采取的是ETE模式。（）A．正确

B．错误

（答案：B．错误，第129页表格第8行）

70．大多数工业国家对职业养老保险的税收政策采用（）模式，即通过税收减免政策保证职业养老保险计划起到推迟消费的作用。A．ETT B．TTE C．ETE D．EET（答案：D．EET，第129页倒数第15--第13行）

71．2000年12月，国务院出台的《完善城镇社会保障体系的试点方案》明确：建立企业补充养老保险，企业缴费在工资总额的8%以内部分可以从成本中列支。()A．正确

B．错误

（答案：B．错误，第134页第8行）

72．目前我国税法规定，对保险公司开展一年期以上（含一年期）返还本息的普通人寿保险、养老年金保险、以及一年期以上（含一年期）的健康保险()营业税。

A．减半征收 B．免征

C．征收

D．先征后退（答案：B．免征，第134页倒数第8至第4行）

73．以下关于我国社会基本养老保险的税收优惠政策叙述正确的是（）。

①企业和个人按照国家或地方政府规定的比例提取并向指定金融机构实际缴付的基本养老保险金，不计入当期收入，免征个人所得税

②为鼓励养老保险费的支付，超过国家或地方政府规定的比例缴付的基本养老保险金，并入上期收入，不征个人所得税

③按照国家或省级地方政府规定的比例缴付的基本养老保险金存入银行个人帐户所取得的利息收入免征个人所得税

④个人领取原提存的基本养老保险金时，免予征收个人所得税

A．②③④

B.①③④

C.①②④

D.①②③（答案：B.①③④，第133页倒数第14行）

74．退休人员领取的平均养老金水平占在职职工平均收入水平的比例，一般称为（）。A．赡养率

B．抚养比

C．替代率

D．缴费率（答案：C．替代率，第141页第17-18行）75．全球人口老龄化趋势主要体现在（）。①各国老龄化程度趋同

②全球的生育率下降 ③预期寿命延长

④高龄老年人口迅速增多

A．①②③

B.②③④

C.②④

D.①②③④（答案：B.②③④，第142页至145页）

76．下列叙述中不是我国人口老龄化原因的是（）。

A．人口出生率的下降

B．人口死亡率的下降

C．人口自然增长率的下降

D．人口退休年龄的提高（答案：D．人口退休年龄的提高，第146页至第149页）

77．根据中国老年科学研究中心预测，中国2020-2050年是（）。A．成年型向老年型转变的阶段

B．典型的老年型人口国家 C．人口老化的严重阶段

D．成年型与老年型并行的阶段（答案：C．人口老化的严重阶段，第149页最后自然段倒数第2行）

78．关于人口老龄化对养老保险带来的直接影响，下列叙述正确的是（）。

①老龄化使得赡养率大幅下降

②老龄化使得我国养老保险基金缺口扩大 ③老龄化使得社会和个人的医疗、护理等费用下降

④老龄化使得人们对养老保险的需求增加 A．②③

B.③④

C.②④

D.①②（答案：C.②④，第151页至第153页）

79．推迟退休年龄可以缓解我国基本养老保险基金储备不足的问题。（）A．正确

B.错误（答案：A．正确，第164页）

80．养老保险的被动率是指投保人在职缴纳养老保险基金年限与退休后领取养老金的年金之比率。（）A．正确

B．错误

（答案：B．错误，第165页第1-2行）81．社区养老的主要模式包括（）。①家政服务中心

②社区医疗服务中心 ③文体活动中心

④老年公寓

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④（答案：B.①②③④，第174页第13行至25行）82．我国农村养老的主要方式包括（）。①家庭和自我养老

②商业养老保险

③优抚养老

④农村社会养老保险 A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④（答案：D.①②③④，第181页）

83．我国农村养老的主要特征体现在（）。①家庭供养为主，但家庭养老功能趋于弱化

②社会保障覆盖率低，地区差异大 ③社会救助覆盖面小，保障水平低

④农村社会养老保险已经获得长足发展 A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④（答案：A.①②③，第181页倒数第3行至第182页第7行）

84．生物技术的发展延长了人类寿命，延长了养老金发放期间，使得养老保障需求增加。（）A．正确

B.错误

（答案：A．正确，第190页第3至第31行）

85．信息技术的发展与养老保险的发展密切相关，以下相关叙述正确的有（）。①通过网络建立有效的养老保险服务平台、数据库，能够提高养老保险管理水平②利用存储技术能做到庞大数据库和个人账户管理

③建立有效的社会保险网络平台，是解决目前农民工个人账户可携带性的重要技术途径 ④网络的发展能够使老年人的生活状态发生改变，如网络学习、网络沟通等

A．②③④

B.①③④

C.①②③④

D.①②③（答案：C.①②③④，第197页第2-4自然段）86．法律环境对养老保险制度的影响主要体现在以下方面（）。①法律环境对养老保险的影响的首要方面是激励功能 ②养老保险的法律对养老保险的运行具有规范作用 ③养老保险的法律对养老保险的运行具有制约作用 ④法律对养老保险的影响还体现在利益调整的功能上

A．②③④

B.①③④

C.①②③

D.①②③④（答案：D.①②③④，第201页后四自然段至202页前三自然段）

87．根据我国《社会保险费征缴暂行条例》的规定，下列应参加基本养老保险的单位的有（）。①国有企业

②外商投资企业

③城镇集体企业

④所有的机关事业单位 A.①②④

B.①②③

C.①③④

D.①②③④

（答案：B.①②③，第207页第23至24行，按照上述规定，企业化事业单位应参加基本养老保险，而其他类型的事业单位没有要求参加）

88．以下关于养老金信托说法正确的是()。

①养老金信托是基于劳动关系而产生的 ②雇主是养老金信托中的唯一委托主体 ③政府也经常介入养老金计划中，确保养老金信托关系的正常运行 ④受托人的行为必须遵守忠诚原则和谨慎原则

A.①②④ B.②③ C.②③④ D.①③④（答案，D.①③④，第209页到第210页）

89．根据我国《企业年金试行办法》第13条规定，受托人应该履行的职责有（）。

①选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人等

②制定企业年金基金投资策略 ③编制企业年金基金管理和财务会计报告

④根据合同对企业年金进行监管 A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④（答案：D.①②③④，第213页第2自然段）

90．企业年金基金管理试行办法对不同类型的投资管理人申请资格、注册资本与净资产分别做出了规定，以下规定正确的有（）。

①综合类证券公司的受托投资管理资格须经中国证监会批准，其作为年金基金管理人时，其注册资本不少于5亿元人民币

②基金管理公司须经中国证监会批准，注册资本不少于1亿元人民币

③保险资产管理公司须经中国保监会批准，注册资本不少于5000万元人民币

④基金管理公司、信托投资公司或其他专业投资管理机构任何时候都维持不少于1亿元人民币的净资产 A.①②

B.②③

C.③④

D.②④（答案：D.②④，第215页第11行至17行）

91．养老保险经营具有自然垄断性、充分竞争性、信息不对称性等特点。（）A．正确

B．错误（答案：B．错误，第220页）

92．在世界上率先成功建立了“中央公积金制度”的国家是（）。

A．英国

B．美国

C．新加坡

D．智利（答案：C．新加坡，第225页第18行）以下93—96题是套题：

养老保险监管是指一国的相关监督执行机关依据现行法律对保险人和保险市场实行监督与管理，以确保保险人的经营安全，维护被保险人的合法权利，保障养老保险市场的正常秩序并促进养老保险业的健康有序发展。其主要监管内容包括：养老保险基金监管、准入监管、信息披露和诚信监管。在监管指标体系的设计中，首先要考虑养老保险基金偿付的需要，其次要考虑基金保值增值的要求。

93．从各国的养老保险监管经验来看，对养老金经营机构的监管包括准入监管、投资监管和信息披露。监管部门对养老基金资产的受托人、管理者、托管人的诚信以及能力等提出要求的监管，属于（）。A．准入监管 B．投资监管

C．信息披露

D．整合监管（答案：A．准入监管，第227页第8-9行）94．国外养老金投资监管的主要内容包括（）。①养老基金资产投资的多样性

②养老基金资产的流动性 ③国内外资产配置

④资产负债比例

A.②③④

B.①②③

C.①③④

D.①②③④（答案：D.①②③④，第227页第10-11行）

95．我国社会基本养老保险监管机构的职责包括（）。

①明确政府责任

②慎重选择养老保险基金运营机构 ③妥善处置风险，制定监管规划

④注重构建基本养老保险的保护机制 A.①②③④

B.②③④

C.①③④

D.①②③（答案：A.①②③④，第230-231页）

96．基本养老保险监管的核心是对()的监管。

A．养老保险基金 B．参保企业 C．参保职工 D．社保经办机构（答案：A．养老保险基金，第231页倒数第4行）

97．在养老保险基金的监管模式中，审慎型监管模式在经济较为发达、金融体制较完善的国家中适用，以下关于审慎人监管模式正确论述的有（）。

①审慎人原则要求投资管理人在投资时“就像一个谨慎人处置自己的资产一样”进行投资 ②投资管理人可以自己制定投资原则和投资战略

③监管机构严格控制投资人的投资工具种类和投资限额

④监管当局对基金投资行为及市场表现的监管主要是通过公开信息披露和现场监管两个途径进行 A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④（答案： B.①②④，第232页第3行至第10行）98．养老保险基金的外部监管包括（）。

①财政监督

②会计监督

③审计监督

④社会监督

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④（答案：D.①③④，第234页倒数第16行）99．商业养老保险的监管原则包括（）。

①偿付能力和市场行为相结合原则

②独立监管原则

③公平性原则

④保护被保险人利益原则

A.②③④

B.①③④

C.①②③④

D.①②③（答案：C.①②③④，第238-239页）

100．养老保险监管发展趋势主要体现在（）。

①养老保险监管逐步走向多元化

②监管体制改革进一步加强，协同监管、战略性监管趋势明显 ③养老保险监管逐步走向一元化

④依法监管和养老保险监管的国际合作趋势进一步加强 A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④（答案：B.①②④，第240页至244页）

第三篇：协会考试真题一(有答案)

协会考试真题

（一）1、在寿险核保中，寿险公司指定的医疗机构对被保险人进行体检的报告是（C）A、代理人提供的风险分析报告 B、投保人填写的询问回答书 C、医生提供的体检报告 D、保险人提供的保单

2、保险合同的解释原则中，按照保险条款通常的文字含义结合上下文解释的原则，被称为（A）A.文义解释 B.意图解释 C.专业解释 D.批注优于正文原则

3、资格证书持有人代替他人参加资格考试，或者协助、参与、组织他人在资格考试中作弊的，中国保监会给予处罚是（A）

A、警告 B、记过 C、训诫 D、注销资格证书

4.根据《民法通则》的规定，出售质量不合格的商品未声明的诉讼时效期限为（A）。A.一年 B.二年 C.四年 D.二十年

5、在健康保险合同中，被保险人因战争军事行动，故意自杀或或企图自杀等行为造成的疾病、死亡和残疾，通常被列为（A）

A、除外责任 B、基本责任 C、附加责任 D、特约责任

6、在健康保险经营实务中，保险人为了控制风险、防止逆选择，通常规定一定的期间作为等待期（或观察期）。等待期的适用对象是（A）

A、初次投保健康保险的被保险人 B、初次投保健康保险的投保险 C、续效次投保健康保险的被保险人 D、续效次投保健康保险的投保险人

7、从保险风险来看，专门承保驾驶机动车辆过程中的意外伤害、煤气罐爆炸中的意外伤害等的意外伤害保险属于（D）

A、普通意外伤害保险 B、地方意外伤害保险 C、强制意外伤害保险 D、特定意外伤害保险

8、保险理赔是保险公司业务操作的重要环节，下列原则是属于理赔中应予遵循的原则是（B）A、积极、主动、便利、快捷 B、主动、迅速、准确、合理 C、及时、准确、效用、利润 D、主动、迅速、准确、效益

9、在人寿保险的定价假设中，平均保额在计算可以划分几个区间段，实务中一般每段的保额上限是下限的2~2.5倍，这一段的平均保额可能表示为（A）

A、保额下限的1.5~1.75倍 B、保额下限的2.5~2.75倍 C、保额下限的3.5~3.75倍 D、保额下限的4.5~4.75倍

10、依据保险营销原理，下列保险活动中属于保险营销活动的是（A）A、保险市场调研 B、保险资金运用 C、保险核保 D、保险理赔

11、忠诚保证保险的保险标的是（B）

A、所有雇主的诚实信用 B、正式雇员的诚实信用 C、雇员家属的诚实信用 D、非正式雇员的诚实信用

12、在分红保险中，定价的精算假设一一般比较保守，就利率因素来看“保守”表现为（A）P230页 A、增大预定利率 B、减小预定利率 C、增大实际利率 D、减小实际利率

13、根据《保险营销员管理规定》，保险营销员从事保险营销活动时，不得有的行为包括（C）等 A、向客户出示展业证

B、向客户明确说明保险合同中责任免除

C、给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益

14、在理论上，财产保险保险金额的确定具有一定的客观依据，不适合作为投保人确定保险金额依据的是（C）

A、保险标的的实际价值 B、保险标的的最大可能损失

C、保险标的的最大可能预期缺失 D 保险标的的实际损失、间接缺失

15、雇主责任保险合同的受益者是（B）

A、与雇员有雇用合同关系的雇主 B、与雇主有雇用合同关系的雇员 C 与保险人有保险关系的雇主 D、与保险人有保险关系的被保险人

16、如果风险事故的发生与损失之间的因果关系由于另外新的独立的原因介入而中断，而新的独立原因属被保风险，则保险人对损失的正确处理方式是（C）A、不予赔偿 B、部分赔偿 C、予以赔偿 D、17、保险行业自律组织在性质上属于（C）

A、经济实体 B、行政性组织 C、非官方性的社团组织 D、官方组织

18、在健康保险中，医疗保险是指提供医疗费用保障的保险，常见有医疗保险险别包括（A）A、普通医疗保险 B、意外伤害保险 D、重大疾病保险 C、收入补偿保险

19、某人投保普通家庭财产保险，保险金额为10万元，其中房屋及其室内装潢的保险金额为5万元，在保险期间内发生火灾，造成房屋及室内装潢部分损失9500元，并且有500元的残值，其中出险时房屋及室内装潢的价值不10万元，那么不考虑其他因素，保险公司的赔偿金额是（A）A、4500元 B、5000元 C、4250元 D、9500元

20、保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于（B）A、约定代理 B、委托代理 C、法定代理 D、指定代理

21、保险人向投保人收取的保险费，在抵补保险赔付金额和有关的营业费用后，不应获得过高的营业利润，这种保险费率厘定标准所体现的原则是（A）

A、适度性原则 B、合理性原则 C、公平性原则 D、盈利性原则

22、寿险公司“孤儿”保单服务的具体内容包括（D）等。

A、生存给付、续期收费和保全服务 B、合同权益行使和合同转移服务

C、保单错误的更正、保险金和退保金给付服务 D、保全服务、保单收展服务和全面收展服务

23、在失能收入损失保险中，绝大多数失能属于短期失能，即失能者恢复期是（A）A、12个月内 B、36个月内 C、72个月内 D、96个月内

24、国内水路、陆路货物运输保险基本险的责任免除包括（C）等 A、水灾、爆炸、雷电甩致的损失 B、洪水、地震所致的损失 C、战争或军事行动 D、运输工具发生搁浅造成的损失

25、就人身保险的保险期限而言，人身保险合同特别是人寿保险合同表现的特征是（A）A、长期性 B短期性 C 临时性 D市场性

26、根据我国的保险法规定，人寿保险的被保险人或受益人向保险人请求给付保险金申请的诉讼时效期间为（A）

A 五年 B 三年 C 二年 D一年

27、通常，职业责任保险中对于法律诉讼费用的赔偿规定是（C）A、不予赔偿 B、根据实际发生额赔付

C、在赔偿限额以外赔付 D、按法律诉讼费用与赔偿限额的比例赔付

28、保险营销员与所属保险公司解除委托协议的，根据《保险营销员管理规定》，其展业证的处理方式是（B）

A、交还保险行业协会 B、交还所属保险公司 C、交还中国保险学会 D交还中国保监局

29、人身保险不适用代位求偿原则的主要原因是（C）

A、人身保险的期限较长 B、人身保险保险金额较大 C、人身保险的保险标的价值无法估价 D、人身保险具有储蓄性

30、如果损失的发生是由具有因果关系的连续事故所致，则导致损失的近因是（A）A、最先发生的原因 B、事故中所有的原因 C、事故中部分原因 D 最后发生的原因

31、就被害人的主观状态而言。侵害的发生是被害人事先没有预见到的，或违背被保险人主观意愿的情况属于（A）

A 意外 B 伤害 C伤残 D、损害

32、在我国，投资连结保险产品的特点之一是（B）

A、保单价值根据该保单在某一投资账户中占有的单位数及其单位价值确定 B、保单价值根据该保单在每一投资账户中占有的单位数及其单位价值确定 C、保单价值根据该保单在某一投资账户中占有的单位数及其账户总值确定 D、保单价值根据该保单在每一投资账户中占有的单位数及其账户总值确定

33、在海上保险中，若保险人已知被保险船舶改变航道而没有提出解除保险合同，则保险人的行为属于（D）A确认行为 B承诺行为 C默示行为 D弃权行为

34、保险代理从业人员正确处理与客户之间关系的基本准则是（A）A客户至上 B、效益第一 C 专业胜任 D 勤勉尽责

35、我国反不正当竞争法规定，经营者不得采用不正当手段从事市场交易，损害竞争对手，该法所列举的不正当手段之一是（B）

A，以次充好 B、假冒他人注册商标 C生产淘汰产品 D伪造检疫结果

36、除《中华人民共和国保险法》另有规定或保险合同另有约定外。保险合同成立后，有权随时解除保险合同的主体是（C）

A保险人 B、被保险人 C投保人 D受益人

37、根据《保险营销员管理规定》，保险代理人从业人员资格证书的主要作用是（B）A、认定单位具有从事保险营销活动的资格 B、认定个人具有从事保险营销活动的资格 C、认定单位具有从事保险经营活动的资格 D、认定个人具有从事保险经营活动的资格

38、如果未经丁某同意，某广告公司擅自使用其照片并获利，可以被认为侵害了公民的权利，按照《民法通则》该权利属于（C）

A健康权 B姓名权 C肖像权 D、名誉权

39、在保险承保环节中，签单员缮制保险单的同时，还要开具一种“通知书”与保单的正、副本一起送复核员复核，该“通知书”是（D）A、“签单通知书” B、“承保通知书 ” C、“复核通知书” D、“交纳保费通知书”

40、在财产保险的核保中，保险人通常要对投保人投保的财产是否属于易燃易爆品或易受损物品，对温度和湿度的灵敏度如何；机器设备是否超负荷运转；使用的电压是否稳定；建筑物结构状况等进行认真检查，保险人考虑这一核保要素属于（B）

A、保险财产的占用性质 B、投保标的物的主要风险隐患 C、保险标的物所处的环境 D、有无危险状态中的财产

41、在人身意外伤害保险中，保险金额不仅是确定死亡保险金、残疾保险金的依据，也是保险人给付保险金的最高限额，对于某一保险期间每一被 保险人的死亡保险金和残疾保险金之和的限制性规定为（D）A、累计不超过保险金额的四倍 B、累计不超过保险金额的三倍 C、累计不超过保险金额的二倍 D、累计不超过保险金额的一倍

42、从万能保险经营的流程上看，保险人确定死亡给付分摊额时考虑的主要因素是（A）A、被保险人的年龄和保险金额 B、被保险人的愿望和保险责任 C、被保险人的职业和保险条款 D、被保险人的嗜好和保险费率

43、货物运输保险承保的是流动中或运行状态下的货物，它不受一个固定地点的限制。这所体现的货物运输保险的主要特征是（A）

A、承保标的具有流动性 B、保障对象具有多变性

B、承保的风险具有综合性 D、保险合同变更具有自由性

44、在万能保险中，保单持有人可以根据自己的需要降低保额，在一定条件下也可以提高保额。但提高保额的前提是（A）

A、被保险人具备可保性 B、被保险人具备灵活性 C、被保险人具备约束性 D、被保险人具备年轻性

45、在寿险核保中，由于优质风险类别的人不仅身体健康，且有良好的家族健康史，无吸烟、酗酒等不良嗜好，保险人对他们所采取的承保方式是（D）

A、拒保 B、按照标准费率承保 C按照高于标准的费率予以承保 D、按照低于标准费的率予以承保

46、根据我国消费者权益保护法的规定，消费者协会履行的职能之一是（A）A、向消费者提供消费信息和咨询服务 B、从事营利性服务

C、从事商品经营 D、以牟利为目的的向社会推荐商品和服务

47、按照我国企业财产基本险和综合险条款规定，企业的固定资产属于（A）A、可保财产 B不可保险财产 C 加费特约可保财产 D 不加费特约可保财产

48、在年金保险中，每次按固定数额给付，不随投资收益水平的变动而变动的年金保险是（D）

A、确定年金 B 生命年金 C 变额年金 D 定额年金

49、根据中国保监会发布的《保险代理从业人员职业道德指引》，在我国保险从业人员职业道德主体部分7个道德原则中包括（B）等

A 客观公正原则 B 勤勉尽责原则 C独立执业原则 D友好合作原则

50、风险管理的各具体目标有不同的内容，其中，及时地向受灾企业提供经济补偿，保持企业经营的连续性属于（B）

A、风险管理的损失前目标 B、风险管理的损失后目标 C、风险管理的财务目标 D、风险管理的技术目标

51、就合同的性质而言，各娄财产保险会同和健康保险合同的疾病津贴和医疗费用合同都属于（B）A、给付性保险合同 B、补偿性保险合同 C、固定保险合同 D超额保险合同

52、在分红保险中，保单资产份额高于未来负债的那部分价值称为（D）A、差益 B、差损 C、潜亏 D、盈余

53、在非寿险的理赔中，保险人审核保险责任的内容之一是（A）

A、保险单是否仍有效力 B、投保单填写字迹是否规范 C、保险金额是否经被保险人书面认可 D、投保单是否经被保险人亲笔签名

54、具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织是（D）A、自然人 B、监护人 C、合伙人 D、法人

55、足额保险合同中，保险人支付保险赔款后，在取得保险表的全部所有权的条件下，保险人在处理标的物所获得的利益如果超过所支付的赔偿金额，对超过部分的正确处理方式是（B）A、归保险人 B、归被保险人 C、归第三者 D、归投保人

56、依照《民法通则》规定，下面不属于民事代理行为的是（C）A、甲委托乙代理房产登记 B、乙受甲的委托出席合同签字仪式 C、丙受甲的委托购买保险 D、甲委托丁办理纳税

57、若被法院宣告死亡的人重新出现，经本人或者利害关系人申请，人民法院应当（A）A、撤销死亡宣告 B、不撤销死亡宣告

C、撤销死亡宣告，但要缴纳罚款 D、撤销死亡宣告，但要经单位同意

58、根据我国消费者权益保护法的规定，经营者的强制交易行为属于（B）

A、侵害消费者自主选择的权利 B、侵害消费者公平交易的权利 C、侵害消费者人身和财产安全不受伤寒的权利 D、侵害消费者知情权

59、保险合同对当事人双方诚信的要求远远高于其他合同，其主要原因是（D）A、保险标的的不确定性 B、保险合同双方地位的不平等 C、保险合同的复杂性 D、保险双方信息的不对称性

60、查验被保险人以往的事故记录是财产保险核保的要素之一，保险人一般从被保险人过去一段时间的事故记录中可以看出被保险人对保险财产的管理情况，保险人在查验事故记录时，通常选取的时间段为（C）

A、一到二年 B、二到三年 C、三到五年 D、四到五年

61、我国雇主责任保险扩展承保的附加第三者保险中主要针对的是（B）

A、雇员对第三者应付的赔款责任 B、雇主对第三者应付的赔偿责任

C、雇员及其雇主对第三者应付的赔偿责任 D、雇主及其家属对第三者应付的赔偿责任 62、就准保户面临的风险而言，可以将风险分为（C）A、可保风险与不可保风险 B、一般风险与特殊风险 C、必保风险非必保风险 D、可保风险与特约可保风险 63、保险风险的集合与分散应具备的两个前提条件是（A）

A、风险的大量性和风险的同质性 B、风险的相同性和风险的同质性 C、风险的差异性和风险的大量性 D、风险的可比性和风险的大量性

64、来源于历年收入纯保费的积累值与历年死亡给付的积累值的差额部分的保险费，并以复利生息而形成的终值称为（D）

A、实际责任准备金 B、自然责任准备金 C、均衡责任准备金 D、理论责任准备金 65、根据《保险营销员管理规定》，保险公司委托保险营销员销售人身保险新型产品的应当（A）A、对保险营销员进行专门培训 B、聘请大专院校教授对保险产品进行宣传 C、接受保险行业协会对保险产品进行监督 D、聘请社会培训机构对保险营销员进行培训

66、依据我国反不正当竞争法，监督检查部门在监督检查不正当竞争行为时，有义务如实提供有关资料或者情况的主体包括（C）等

A、普通消费者 B、利益关系人 C、所有经营者 D、消费者协会

67、在健康保险比例给付条款中，如果采用累进比例给付方式，则保险人承担医疗费用的比例和被保险人自负比例之间的关系是（C）P267页

A、医疗费用支出增加，保险人承担的比例减小，被保险人自负比例增大 B、医疗费用支出增加，保险人承担的比例减小，被保险人自负比例也减小 C、医疗费用支出增加，保险人承担的比例增大，被保险人自负比例减小 D、医疗费用支出增加，保险人承担的比例增大，被保险人自负比例也增大

68、保险营销员从事保险营销活动时，对保险产品的红利、盈余分配或者未来不确定收益作出超出合同保证的承诺的，根据《保险营销员管理规定》，将由（C），并依法处以罚款 A、所属保险公司给予警告 B、保险行业协会给予记过 C、中国保险会给予警告 D、所属保险公司给予记过

69、物上代位权的取得一般是通过委托实现的，委托针对的保险标的损失状态是（C）A、部分损失 B足额全损 C、推定全损 D、推定超额损失 70、当人身保险合同中指定的受益人系无民事行为能力者时，被保险人身故保险金的给付申请权归于（D）

A、投保人的法定继承人 B、被保险人的法定继承人 C、受益人的法定继承人 D、受益人的法定监护人

71、考虑到健康保险的特殊性，一些国家把健康保险和人身意外伤害保险一并列为（C）A、第一领域业务 B、第二领域业务 C、第三领域业务 D、第四领域业务

72、承包人因承包合同的订立、变更和终止，致使保险标的使用权发生变更而引起的保险合同变更属于（A）

A、保险合同主体的变更 B、保险合同内容的变更 C保险合同客体的变更、D、保险合同形式的变更 73、在长期护理保险中，影响其年缴保费的主要因素包括（A）等

A、投保年龄、等待期间和保险金额 B、投保年龄、共付比例和保险责任 C、投保年龄、给付方式和保险利益 D、投保年龄、给付限额和保险条款

74、在医疗保险中，保险人对于以某些专门的大病为承保对象的保险，可以不规定赔偿限额，但保险人对这类合同采取的其他风险控制措施是（C）P268页

A、规定较高的保险额和较高的自负比例 B、规定较高的等待期和较高的自负比例 C、规定较高的免赔额和较高的自负比例 D、规定较高的免责期和较高的自负比例

75、在人寿保险经营过程中，与均衡保费定期保险相比，保费递减定期保险的退保率所表现出来的规律是（A）

A、均衡保费定期保险的退保率高于保费递减定期保险的退保率 B、均衡保费定期保险的退保率等于保费递减定期保险的退保率 C、均衡保费定期保险的退保率低于保费递减定期保险的退保率

D、均衡保费定期保险的退保率等于或低于保费递减定期保险的退保率

76、如果保险人已知被保险船舶改变航道时没有发表异议，但事后因改变航道致使船舶发生保险事故并造成重大损失，保险人对该起事故的正确做法是（D）

A、解除合同 B、修改合同 C、退还保险费、不负赔偿责任 D、负责赔偿

77、在重复保险的情况下，保险人分摊赔款不以保额为基础，而是按照在无他保的情况下单独应负的责任限额进行比例分摊，该分摊方式叫做（C）

A、比例责任制 B、主要保险制 C、限额责任制 D、顺序责任制

78、发生保险事故后，如果索赔申请人不能亲自到保险公司办理，而是委托他人代为办理，则受托人必须提交的文件是（D）

A、申请人填写的《出险通知书》 B、申请人填写的《索赔申请书》

C、申请人签署的《出险授权委托书》 D、申请人签署的《理赔授权委托书》 79、在责任保险中，若以期内发生式为承保基础的，保险人负责赔偿由被保险人负责的损失是发生在（B）A、保险单生效之前的期间内 B、保险单有效的期间内 C、保险单失效的期间内 D、保险单终止之后的期间内

80、根据全体国民或者以特定地区人口的死亡统计数据编制的生命表称为（D）A、特殊生命表 B、地区生命表 C、经验生命表 D、国民生命表 81、根据《保险营销员管理规定》，保险营销员首次从事保险营销活动前接受的，经中国保监会认可的培训机构组织的专业培训属于（D）

A、教育培训 B、技能培训 C、实物培训 D、岗前培训 82、可保风险的条件之一是风险不能使大多数的保险标的同时遭受损失，该条件的含义是（A）A、要求损失的发生具有分散性 B、要求损失的发生具有一致性 C、要求损失的发生具有一贯性 D、要求损失的发生具有破坏性 83、在分红保险中，保险公司和客户所承担的共同风险是（C）A、费用风险 B、死亡风险 C、投资风险 D、精算风险 84、《保险营销员管理规定》的施行日期是（B）

A、2006年6月1日 B、2006年7月1日 C、2006年8月1日 D、2006年9月1日 85、保险代理从业人员在遇到某些特殊情况需要超越代理权限时，要通过经过（B）的许可。A保监会

B所属机构

C行业协会

D投保人

86、在终身寿险中，当保险公司的实际营业费用少于预计营业费用时所产生的利益称为（B）A、投资益

B、费差益

C、费差损

D、投资损

87、从规范对象上看，保险行业自律组织规定的自律规则可分为两类，即（A）A、规范机构会员行为的规则和规范从业人员行为的规则 B、规范从业人员行为的规则和规范消费者的行为的规则 C、规范机构会员行为的规则和规范非机构会员行为的规则 D、规范机构会员行为的规则和规范消费者的行为的规则

88、保险代理从业人员在执业活动中应遵守保险行业自律组织的规则，这所诠释的是职业道德原则中的（A）

A、守法遵规原则

B、诚实信用原则

C、勤勉尽责原则

D、专业胜任原则

89、依据我国反不正当竞争法，如果经营者在账外暗中给予对方单位或者个人回扣，其行为属于（D）A、受贿

B、诱骗

C、欺诈

D、行贿

90、某定期死亡保险的被保险人死亡时，保险人发现其投保年龄小于实际年龄（假定该被保险人的死亡原因属于保险责任），则保险人通常运用的正确处理方法是（B）A、增加保险金给付额

B、减少保险金给付额

C、退还多收保险费

D

91、根据我国《保险法》的规定，保险合同应当包括的若干法定事项之一是保险费及其支付办法（√）92、根据我国《保险法》的规定，在人身保险合同中，投保人申报的被保险人年龄不真实，并且其真实年龄不符合合同约定的年龄限制的，保险人可以解除合同，但不退还保险费，但是自合同成立之日起超过二年的，保险人不得解除合同，发生保险事故的，保险人应承担赔偿或者给付保险金的责任。（×）93、根据我国《保险法》的规定，保险人依照保险合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当通知公安部门补充提供（×）

94、根据我国《保险法》的规定，受益人是指财产保险合同中由被保险人指定的享有保险金请求权的人。投保人、被保险人可以为受益人（×）。

95、根据我国《保险法》的规定，在人身保险合同中，以死亡为给付保险金条件的合同，自成立之日起满二年后，如果被保险人自杀，保险人不承担给付保险金的责任，但可以全额退还保险费（×）

96、根据我国《保险法》的规定，经营人寿保险业务的保险公司被依法撤消的或者被依法宣告破产的，其持有的人寿保险合同及责任准备金，必须转让给其他经营有人寿保险业务的保险公司，不能同其他保险公司达成转让协议的，由人民法院指定经营有人寿保险业务的保险公司接受转让（×）

97、根据我国《保险法》的规定，我国制定《保险法》的目的是，为了规范保险人的经营行为，保护被保险人或受益人的合法权益，加强对保险业的监督管理，促进保险事业的健康发展（×）

98根据我国《保险法》的规定，在中华人民共和国境内的法人和其他组织无论需要办理境内保险还是境外保险，都应当向中华人民共和国境内的保险公司投保（×）

99、根据我国《保险法》的规定，投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，承担赔偿或者给付保险金的责任，但不退还保险费（B）。

A、对 B、错

100、根据我国《保险法》的规定，在人身保险合同中，被保险人或者投保人可以变更受益人并书面通知保险人，保险人在收到变更受益人的书面通知后，保存以备查，无须在保险单或其他保险凭证上批注（B）

A、对

B、错

第四篇：2010-2015年司考真题国际经济法有答案

单选题

2010 40.甲公司（卖方）与乙公司于2007年10月签订了两份同一种农产品的国际贸易合同，约定交货期分别为2008年1月底和3月中旬，采用付款交单方式。甲公司依约将第一份合同项下的货物发运后，乙公司以资金周转困难为由，要求变更付款方式为货到后30天付款。甲公司无奈同意该变更。乙公司未依约付款，并以资金紧张为由再次要求延期付款。甲公司未再发运第二个合同项下的货物并提起仲裁。根据《联合国国际货物销售合同公约》，下列哪一选项是正确的？（）

A.乙公司应以付款交单的方式支付货款

B.甲公司不发运第二份合同项下货物的行为构成违约 C.甲公司可以停止发运第二份合同项下的货物，但应及时通知乙公司 D.如乙公司提供了付款的充分保证，甲公司仍可拒绝发货 【答案】C 【考点】《联合国国际货物销售合同公约》的相关规定

【解析】选项A错误。对第一份合同，甲公司依约将该合同项下的货物发运后，乙公司以资金周转困难为由，要求变更付款方式，即要求由付款交单方式变更为货到后30天付款，甲公司同意了这一变更，因此，乙公司应以货到后30天付款的方式支付货款。

选项B错误。预期违反合同是指在合同订立后，履行期到来前，一方明示拒绝履行合同，或通过其行为推断其将不履行。当一方出现预期违反合同的情况时，依公约的规定，另一方可以采取中止履行义务的措施。本题中，对第二份合同，乙公司的行为构成预期违约，甲公司可以中止履行义务，不构成违约。

选项C正确，选项D错误。公约规定，中止履行的一方当事人不论是在货物发运前还是发运后，都必须通知另一方当事人，如经另一方当事人对履行义务提供充分保证，则中止履行的一方必须继续履行义务。

41.关于版权保护，下列哪一选项体现了《与贸易有关的知识产权协议》对《伯尔尼公约》的补充？（）

A.明确了摄影作品的最低保护期限

B.将计算机程序和有独创性的数据汇编列为版权保护的对象 C.增加了对作者精神权利方面的保护 D.无例外地实行国民待遇原则 【答案】B 【考点】TRIPs对《伯尔尼公约》的补充

【解析】选项A错误。根据《伯尔尼公约》的规定，摄影作品和实用美术作品的最低保护期为作品完成后25年。该项内容已经在《伯尔尼公约》中明确了，不属于补充内容。选项B正确。在版权保护方面，TRIPs对《伯尔尼公约》的补充表现在两个方面：在保护客体方面，将计算机程序和有独创性的数据汇编列为版权保护对象；在权利内容方面，增加了计算机程序和电影作品的出租权。选项C错误。《伯尔尼公约》对作者精神权利给予了保护，不属于补充内容。

选项D错误。国民待遇原则规定在TRIPs第3条，依该条规定，在知识产权保护方面，在遵守《巴黎公约》、《伯尔尼公约》、《罗马公约》或《关于集成电路的知识产权条约》中各自规定的例外的前提下，每一成员给予其他成员国民的待遇不得低于给予本国国民的待遇。TRIPs在知识产权保护方面提供的国民待遇仍然是有例外的。

42.甲国A公司（卖方）与中国B公司采用FOB价格条件订立了一份货物买卖合同，约定货物保质期为交货后一年。B公司投保了平安险。货物在海运途中因天气恶劣部分损毁，另一部分完好交货，但在交货后半年左右出现质量问题。根据《联合国国际货物销售合同公约》和有关贸易惯例，下列哪一选项是正确的？？（）A公司在陆地上将货物交给第一承运人时完成交货 B.货物风险在装运港越过船舷时转移

C.对交货后半年出现的货物质量问题，因风险已转移，A公司不承担责任 D.对海运途中损毁的部分货物，应由保险公司负责赔偿 【答案】B 【考点】FOB术语、平安险

【解析】选项A错误，选项B正确。FOB，意为“船上交货（指定装运港）”，指当货物在指定的装运港越过船舷，卖方即完成交货，货物的风险在装运港越过自船舷时转移，交货地点为装运港船上。

选项C错误，根据《联合国国际货物销售合同公约》的规定，卖方有质量担保义务，卖方必须保证其交付的货物与合同的规定相符。

选项D错误。平安险的英文意思为“单独海损不赔”。应当注意，被保险货物在运输途中由于恶劣气候、雷电、海啸、地震、洪水等自然灾害造成的整批货物的全部损失或推定全损在平安险承保的责任范围内，但单纯由于自然灾害所造成的部分损失不属于其承保的责任范围。本题中，货物在海运途中因天气恶劣导致的部分损毁是单纯由于自然灾害所造成的部分损失，不属于平安险的责任范围，保险公司不予赔偿。

43.关于海洋运输货物保险，下列哪一选项是正确的？（）

A.平安险项下赔偿的因自然灾害造成的全部损失只包括实际全损 B.保险人的责任期间自保险合同订立时开始

C.与平安险相比，水渍险的保险范围还包括因自然灾害造成的保险标的的部分损失 D.附加险别可独立承保 【答案】C 【考点】海洋运输货物保险

【解析】选项A错误。平安险的英文意思为“单独海损不赔”，其项下赔偿的因自然灾害造成的全部损失包括实际全损和推定全损。

选项B错误。保险责任的期间也就是保险期间，有三种确定方法：（1）以时间来确定，例如规定保险期间为1年，自某年、某月、某日起至某年、某月、某日止。（2）以空间的方法来确定，例如规定保险责任自货物离开起运地仓库起至抵达目的地仓库止。（3）以空间和时间两方面来对保险期间进行限定的方法，例如规定自货物离开起运地仓库起至货物抵达目的地仓库止，但如在全部货物卸离海轮后60日内未抵达上述地点，则以60日期满为止。选项C正确。水渍险的责任范围除平安险的各项责任外，还负责被保险货物由于恶劣气候、雷电、海啸、地震、洪水等自然灾害所造成的部分损失。

选项D错误。海洋货物运输保险的附加险别是投保人在投保主要险别时，为补偿因主要险别范围以外可能发生的某些危险造成的损失所附加的保险。附加险别不能单独承保，它必须附于主险项下。

44.国内某产品生产商向我国商务部申请对从甲国进口的该产品进行反倾销调查。该产品的国内生产商共有100多家。根据我国相关法律规定，下列哪一选项是正确的？（）（2010年卷一单选第44题）

A.任何一家该产品的国内生产商均可启动反倾销调查 B.商务部可强迫甲国出口商作出价格承诺

C.如终裁决定确定的反倾销税高于临时反倾销税，甲国出口商应当补足 D.反倾销税税额不应超过终裁决定确定的倾销幅度 【答案】D 【考点】反倾销措施 【解析】选项A错误。《反倾销条例》第17条规定，在表示支持申请或者反对申请的国内产业中，支持者的产量占支持者和反对者的总产量的50％以上的，应当认定申请是由国内产业或者代表国内产业提出，可以启动反倾销调查；但是，表示支持申请的国内生产者的产量不足国内同类产品总产量的25％的，不得启动反倾销调查。选项B错误。《反倾销条例》第31条第3款规定，商务部不得强迫出口经营者作出价格承诺。选项C错误。《反倾销条例》第43条第3款规定，终裁决定确定的反倾销税，高于已付或者应付的临时反倾销税或者为担保目的而估计的金额的，差额部分不予收取；低于已付或者应付的临时反倾销税或者为担保目的而估计的金额的，差额部分应当根据具体情况予以退还或者重新计算税额。选项D正确。《反倾销条例》第42条规定，反倾销税税额不超过终裁决定确定的倾销幅度。

45.一批货物由甲公司运往中国青岛港，运输合同适用《海牙规则》。运输途中因雷击烧毁部分货物，其余货物在目的港被乙公司以副本提单加保函提走。丙公司为该批货物正本提单持有人。根据《海牙规则》和我国相关法律规定，下列哪一选项是正确的？（）A.甲公司应对雷击造成的货损承担赔偿责任，因损失在其责任期间发生 B.甲公司可限制因无正本提单交货的赔偿责任

C.丙公司可要求甲公司和乙公司承担连带赔偿责任

D.甲公司应以货物成本加利润赔偿因无正本提单交货造成的损失 【答案】C 【考点】《海牙规则》下承运人的责任与免责、无正本提单交货

【解析】选项A错误。根据《海牙规则》规定，承运人对由于天灾引起或造成的货物的灭失或损害免责。因此，甲公司对该雷击造成的货损不承担责任。选项B错误。《最高院关于审理无正本提单交付货物案件适用法律若干问题的规定》第4条规定，承运人因无正本提单交付货物承担民事责任的，不适用海商法第五十六条关于限制赔偿责任的规定。选项C正确。《最高院关于审理无正本提单交付货物案件适用法律若干问题的规定》第11条规定，正本提单持有人可以要求无正本提单交付货物的承运人与无正本提单提取货物的人承担连带赔偿责任。选项D错误。《最高院关于审理无正本提单交付货物案件适用法律若干问题的规定》第6条规定，承运人因无正本提单交付货物造成正本提单持有人损失的赔偿额，按照货物装船时的价值加运费和保险费计算。

46.甲乙二国均为世贸组织成员国，乙国称甲国实施的保障措施违反非歧视原则，并将争端提交世贸组织争端解决机构。对此，下列哪一选项是正确的？？（）A.对于乙国没有提出的主张，专家组仍可因其相关性而作出裁定 B.甲乙二国在解决争端时必须经过磋商、仲裁和调解程序

C.争端解决机构在通过争端解决报告上采用的是“反向一致”原则 D.如甲国拒绝履行上诉机构的裁决，乙国可向争端解决机构上诉 【答案】C 【考点】世界贸易组织争端解决程序【解析】选项A错误。对争端方没有提出的主张，专家组不能作出裁定，即使相关专家提出了这样的主张。选项B错误。磋商是申请设立专家组的前提条件，世界贸易组织争端解决程序必须经过磋商程序，但仲裁与调解不是争端解决的必经程序。选项C正确。在通过争端解决报告上，除非争端解决机构一致不同意通过相关争端解决报告，该报告即得以通过。选项D错误。《关于争端解决规则与程序的谅解》中规定，任何一方均有上诉权，但上诉审的范围仅限于专家小组报告所涉及的问题和法律解释。

2011 40.中国甲公司通过海运从某国进口一批服装，承运人为乙公司，提单收货人一栏写明“凭指示”。甲公司持正本提单到目的港提货时，发现货物已由丙公司以副本提单加保函提取。甲公司与丙公司达成了货款支付协议，但随后丙公司破产。甲公司无法获赔，转而向乙公司索赔。根据我国相关法律规定，关于本案，下列哪一选项是正确的？（）A.本案中正本提单的转让无需背书

B.货物是由丙公司提走的，故甲公司不能向乙公司索赔

C.甲公司与丙公司虽已达成货款支付协议，但未得到赔付，不影响甲公司要求乙公司承担责任

D.乙公司应当在责任限制的范围内承担因无单放货造成的损失 【答案】C 【考点】无正本提单交付货物问题 【解析】选项A错误。《海商法》第七十九条第（二）规定，指示提单：经过记名背书或者空白背书转让。本案中，正本提单收货人一栏写明“凭指示”，该提单属于提示提单，因此，其转让需要经过背书。选项B错误，选项C正确。《最高人民法院关于审理无正本提单交付货物案件适用法律若干问题的规定》（简称《无正本提单交付货物案件适用法律问题的规定》，下同）第十一条规定，正本提单持有人可以要求无正本提单交付货物的承运人与无正本提单提取货物的人承担连带赔偿责任。选项D错误。《无正本提单交付货物案件适用法律问题的规定》第六条规定，承运人因无正本提单交付货物造成正本提单持有人损失的赔偿额，按照货物装船时的价值加运费和保险费计算。

41.进口到中国的某种化工材料数量激增，其中来自甲国的该种化工材料数量最多，导致中国同类材料的生产企业遭受实质损害。根据我国相关法律规定，下列哪一选项是正确的？（）

A.中国有关部门启动保障措施调查，应以国内有关生产者申请为条件 B.中国有关部门可仅对已经进口的甲国材料采取保障措施

C.如甲国企业同意进行价格承诺，则可避免被中国采取保障措施 D.如采取保障措施，措施针对的材料范围应当与调查范围相一致 【答案】D 【考点】反倾销措施 【解析】选项A错误。《反倾销条例》第十八条规定，在特殊情形下，商务部没有收到反倾销调查的书面申请，但有充分证据认为存在倾销和损害以及二者之间有因果关系的，可以决定立案调查。选项B错误。《保障措施条例》第二十二条规定，保障措施应当针对正在进口的产品实施，不区分产品来源国（地区）。选项C错误。保障措施中不存在价格承诺问题，只有反倾销与反补贴中存在价格承诺。选项D正确。决定采取保障措施的，其范围应当为经调查确定存在倾销威胁的进口产品。

42.甲、乙、丙中国企业代表国内某食品原料产业向商务部提出反倾销调查申请，要求对原产于A国、B国、C国的该原料进行相关调查。经查，商务部终局裁定确定倾销成立，对国内产业造成损害，决定征收反倾销税。根据我国相关法律规定，下列哪一说法是正确的？（）

A.反倾销税的纳税人是该原料的出口经营者

B.在反倾销调查期间，商务部可以建议进口经营者作出价格承诺

C.终裁决定确定的反倾销税额高于已付或应付临时反倾销税或担保金额的，差额部分不予征收 D.终裁决定确定的反倾销税额低于已付或应付临时反倾销税或担保金额的，差额部分不予退还 【答案】C 【考点】反倾销税 【解析】选项A错误。《反倾销条例》第四十条规定，反倾销税的纳税人为倾销进口产品的进口经营者。选项B错误。《反倾销条例》第三十一条第二款规定，商务部可以向出口经营者提出价格承诺的建议。商务部不得强迫出口经营者作出价格承诺。这里是可以向出口经营者（而非进口经营者）建议作出价格承诺，而非进口经营者。选项C正确，选项D错误。《反倾销条例》第四十三条第三款规定，终裁决定确定的反倾销税，高于已付或者应付的临时反倾销税或者为担保目的而估计的金额的，差额部分不予收取；低于已付或者应付的临时反倾销税或者为担保目的而估计的金额的，差额部分应当根据具体情况予以退还或者重新计算税额。

43.关于中国在世贸组织中的权利义务，下列哪一表述是正确的？（）A.承诺入世后所有中国企业都有权进行货物进出口，包括国家专营商品

B.对中国产品的出口，进口成员在进行反倾销调查时选择替代国价格的做法，在《中国加入世界贸易组织议定书》生效15年后终止

C.非专向补贴不受世界贸易组织多边贸易体制的约束，包括中国对所有国有企业的补贴 D.针对中国产品的过渡性保障措施，在实施条件上与保障措施的要求基本相同，在实施程序上相对简便 【答案】B 【考点】中国在世贸组织中的权利义务 【解析】选项A错误。《中国加入世界贸易组织议定书》（简称《中国加入议定书》，下同）专门对贸易权作了规定，中国承诺逐步放开贸易经营权，在中国正式加入世贸组织的3年内，除国家专营商品外，所有中国企业都有权进行货物进出口。

选项B正确。在《中国加入议定书》生效时，如果进口成员的国内法含有市场经济标准，一旦中国根据进成员的国内法，确立中国在某一产业或部门方面是市场经济，上述倾销确定中的选择的规定应终止，无论中国能否证明市场经济这一点，上述选择方法的规定在《中国加入世界贸易组织议定书》生效15年后终止。选项C错误。根据世界贸易组织反补贴规则，非专项补贴不受世界贸易组织多边贸易体制的约束，但如果中国政府提供的补贴的主要接受者是国有企业，或者接受了补贴中不成比例的大量数额，该补贴视为专项补贴。选项D错误。《中国加入议定书》中，特别规定了针对中国产品的过渡性保障措施机制。这一机制，专对中国产品实施，实施条件低于保障措施的要求。

44.根据《多边投资担保机构公约》，关于多边投资担保机构（MIGA）的下列哪一说法是正确的？（）

A.MIGA承保的险别包括征收和类似措施险、战争和内乱险、货币汇兑险和投资方违约险 B.作为MIGA合格投资者（投保人）的法人，只能是具有东道国以外任何一个缔约国国籍的法人

C.不管是发展中国家的投资者，还是发达国家的投资者，都可向MIGA申请投保 D.MIGA承保的前提条件是投资者母国和东道国之间有双边投资保护协定 【答案】C 【考点】多边投资担保机构

【解析】多边投资担保机构（MIGA）作为世界银行集团的一员，成立于1988年，该机构直接承保成员国私人投资者在向发展中国家成员投资时可能遭遇的政治风险。其目的是通过自身业务活动来推动成员国之间的投资，特别是向发展中国家会员国投资，以补充国际复兴开发银行、国际金融公司和其他国际性开发机构的活动，并对投资的非商业性风险予以担保，以促进向发展中成员国的投资流动。

选项A错误。MIGA主要承保四项非商业风险：征收和类似措施险、战争内乱险、货币汇兑险和政府违约险。不包括投资方违约险。

选项B错误。如投资者与东道国联合申请，且用于投资的资本来自东道国境外，经机构董事会特别多数票通过，可将合格投资者扩大到东道国的自然人、在东道国注册的法人以及其多数资本为东道国国民所有的法人，即具有东道国国籍的自然人和法人，在特定情形下也可以作为投保人。选项C正确。无论是发展中国家的投资者，还是发达国家的投资者，都可向MIGA申请投保，公约没有限制。选项D错误。MIGA承保的前提条件是要求东道国和投资者本国均为MIGA的成员国，但不要求投资者国籍国和东道国之间有双边投资保护协定。

2012

1、《服务贸易总协定》规定了服务贸易的方式，下列哪一选项不属于协定规定的服务贸易？（）

A.中国某运动员应聘到美国担任体育教练

B.中国某旅行公司组团到泰国旅游

C.加拿大某银行在中国设立分支机构

D.中国政府援助非洲某国一笔资金

【正确答案】 D 【答案解析】《服务贸易总协定》通过四种服务贸易方式来调整服务贸易。即（1）跨境供应，从一国境内直接向其他国境内提供服务--服务产品的流动（不需要提供者和消费者的实际流动）；（2）境外消费，在一国境内向其他国的服务消费者提供服务--消费者的流动；（3）商业存在，外国实体在另一国境内设立附属公司或分支机构，提供服务，即外国服务提供者通过在其他国境内设立的机构提供商业服务--设立当地机构，如银行、保险；（4）自然人的存在，一国的服务提供商通过自然人到其他国境内提供服务--自然人流动，如工程承包。据此可知，选项A属于自然人的存在，选项B属于境外消费，选项C属于商业存在，而选项D不属于这四种服务贸易方式之一。

2、部分中国企业向商务部提出反倾销调查申请，要求对原产于某国的某化工原材料进口产品进行相关调查。经查，商务部终局裁定确定倾销成立，决定征收反倾销税。根据我国相关法律规定，下列哪一说法是正确的？（）

A.构成倾销的前提是进口产品对我国化工原材料产业造成了实质损害，或者产生实质损害威胁

B.对不同出口经营者应该征收同一标准的反倾销税税额

C.征收反倾销税，由国务院关税税则委员会做出决定，商务部予以执行

D.与反倾销调查有关的对外磋商、通知和争端事宜由外交部负责

【正确答案】 A 【答案解析】选项A正确。《反倾销条例》第二条规定，进口产品以倾销方式进入中国市场，并对已经建立的国内产业造成实质损害或者产生实质损害威胁，或者对建立国内产业造成实质阻碍的，我国应依照反倾销条例进行调查，采取反倾销措施。据此可知，进口产品对我国化工原材料产业造成了实质损害，或者产生实质损害威胁是构成倾销的前提。选项B错误。《反倾销条例》第四十条规定，反倾销税的纳税人为倾销进口产品的进口经营者。

选项C错误。《反倾销条例》第三十八条规定，征收反倾销税，由商务部提出建议，国务院关税税则委员会根据商务部的建议作出决定，由商务部予以公告。海关自公告规定实施之日起执行。选项D错误。《反倾销条例》第五十七条规定，商务部负责与反倾销有关的对外磋商、通知和争端解决事宜。

3、甲、乙均为世界贸易组织成员国。乙称甲关于影像制品的进口管制违反国民待遇原则，为此向世界贸易组织提出申诉，并经专家组和上诉机构审理。对此，下列哪一选项是正确的？（）

A.甲、乙磋商阶段达成的谅解协议，可被用于后续争端解决审理

B.专家组可对未在申请书中指明的诉求予以审查

C.上诉机构可将案件发回专家组重审

D.上诉案件由上诉机构7名成员中3人组成上诉庭审理

【正确答案】 D 【答案解析】选项A错误。甲、乙磋商阶段达成的谅解协议，不可被用于后续争端解决审理。磋商是申请设立专家组的前提条件。但磋商事项以及磋商的充分性，与设立专家组的申请及专家组将作出的裁定没有关系。磋商仅仅是一种程序性要求。但很多争端通过磋商程序得以解决，磋商是争端解决程序的重要组成部分。

选项B错误。设立专家组的申请决定专家组的权限范围。对争端方没有提出的主张，专家组不能作出裁定，即使相关专家提出了这样的主张。专家组可以向其视为适当的任何个人或机构寻求信息和技术建议。

选项C错误。上诉机构可以推翻、修改或撤销专家组的调查结果和结论，但上诉机构无权将案件发回专家组重新审理。

选项D正确。上诉案件由上诉机构7名成员中的3人组成上诉庭审理。

4、甲、乙均为《解决国家和他国公民间投资争端公约》缔约国。甲国A公司拟将与乙的争端提交根据该公约成立的解决国际投资争端中心。对此，下列哪一选项是不正确的？（）A.该中心可根据A公司的单方申请对该争端行使管辖权

B.该中心对该争端行使管辖权，须以A公司和乙书面同意为条件

C.如乙没有特别规定，该中心对争端享有管辖权不以用尽当地救济为条件

D.该中心对该争端行使管辖权后，可依争端双方同意的法律规则作出裁决

【正确答案】 A 【答案解析】选项A说法错误，选项B说法正确。《解决国家和他国国民之间投资争端公约》第二十五条规定，中心仅对争端双方书面同意提交给ICSID裁决的争端有管辖权。

选项C说法正确。中心的管辖权具有排他的效力，即一旦当事人同意在中心仲裁，有关争端不再属于作为争端一方的缔约国国内法管辖的范围，而属于中心的专属管辖。据此可知，实际上，双方可以不用尽当地救济即可在书面同意的基础上将争端提交仲裁。选项D说法正确。《解决国家和他国国民之间投资争端公约》第四十二条规定，中心仲裁庭应依照双方可能同意的法律规则对争端作出裁决。

5、关于中国与世界贸易组织的相关表述，下列哪一选项是不正确的？（）

A.世界贸易组织成员包括加入世界贸易组织的各国政府和单独关税区政府，中国香港、澳门和台湾是世界贸易组织的成员

B.《政府采购协议》属于世界贸易组织法律体系中诸边贸易协议，该协议对于中国在内的所有成员均有约束力

C.《中国加入世界贸易组织议定书》中特别规定了针对中国产品的特定产品的过渡性保障措施机制

D.《关于争端解决规则与程序的谅解》在世界贸易组织框架下建立了统一的多边贸易争端解决机制

【正确答案】 B 【答案解析】选项A说法正确。世界贸易组织是根据世界贸易组织协定建立的多边性贸易组织。其成员是加入世界贸易组织的各国政府和单独关税区政府，任何个人、企业或其他非政府机构都不能成为世界贸易组织的成员，也不能向它主张权利。中国香港、澳门和台湾作为单独关税区，都是世界贸易组织的成员。

选项B说法错误。诸边贸易协议，主要由附件4组成，包括民用航空器贸易协议、政府采购协议、奶制品协议和牛肉协议（这两个协议已于1997年失效）。世界贸易组织成立后签订的《信息技术产品协议》也属于诸边贸易协议的范畴。诸边贸易协议只有极少数成员参加，也只对参加了诸边协议的成员有约束力。选项C说法正确。《中国加入世界贸易组织议定书》中，特别规定了针对中国产品的特定产品的过渡性保障措施机制。这一机制专对中国产品实施，实施条件低于保障措施的要求。在严重的情况下，这一规定有可能造成对中国出口的连锁反应，导致许多进口国同时对中国产品采取措施。

选项D说法正确。作为世界贸易组织多边贸易制度的一部分，《关于争端解决规则与程序的谅解》（DSU），在世界贸易组织框架下，建立了统一的多边贸易争端解决制度。依规则解决争端，遵循正当法律程序、迅速、有效、满意地解决争端，是世界贸易组织的争端解决制度的基本原则。

2013

6、某国甲公司向中国乙公司出售一批设备，约定贸易术语为“FOB（Incoterms 2010）”，后设备运至中国。依《国际贸易术语解释通则》和《联合国国际货物销售合同公约》，下列哪一选项是正确的？（）

A.甲公司负责签订货物运输合同并支付运费

B.甲、乙公司的风险承担以货物在装运港越过船舷为界

C.如该批设备因未按照同类货物通用方式包装造成损失，应由甲公司承担责任

D.如该批设备侵犯了第三方在中国的专利权，甲公司对乙公司不承担责任

【正确答案】 C 【答案解析】本题考核贸易术语FOB及《联合国国际货物销售合同公约》关于卖方义务的规定。

选项A错误。FOB术语下，货物的运输应由买方负责，即由中国的乙公司负责支付运费。选项B错误。FOB术语下，卖方承担装运港船上完成交货前货物灭失或损坏的一切风险。选项C正确。根据《联合国国际货物销售合同公约》关于卖方义务的规定，货物应按照同类货物通用的方式装箱或包装，如果没有此种通用方式，则按照足以保全和保护货物的方式装箱包装。

选项D错误。如果该批设备侵犯了第三方在中国的专利权，除非其不明知，否则是要承担责任的。

7、2011年4月6日，张某在广交会上展示了其新发明的产品，4月15日，张某在中国就其产品申请发明专利（后获得批准）。6月8日，张某在向《巴黎公约》成员国甲国申请专利时，得知甲国公民已在6月6日向甲国就同样产品申请专利。下列哪一说法是正确的？（）

A.如张某提出优先权申请并加以证明，其在甲国的申请日至少可以提前至2011年4月15日

B.2011年4月6日这一时间点对张某在甲国以及《巴黎公约》其他成员国申请专利没有任何影响

C.张某在中国申请专利已获得批准，甲国也应当批准他的专利申请

D.甲国不得要求张某必须委派甲国本地代理人代为申请专利

【正确答案】 A 【答案解析】本题考核《巴黎公约》中有关专利申请优先权的规定。

选项A正确。根据《巴黎公约》第4条的规定，发明专利的优先权期限为12个月，该期限内，在缔约国内每一个在后申请的申请日均为第一次申请的申请日。

选项B错误。根据《巴黎公约》第11条的规定，临时性保护原则要求缔约国应对在任何成员国内举办的或经官方承认的国际展览会上展出的商品中可取得专利的发明、实用新型、外观设计和可注册的商标给予临时保护。如展品所有人在临时保护期内申请了专利或商标注册, 则申请案的优先权日是从展品公开展出之日起算，而非从第一次提交申请案时起算。据此可知，根据临时性保护原则，2011年4月6日这一时间点可以作为申请日期。选项C错误。根据《巴黎公约》第4条及第6条的规定，关于外国人的专利申请或商标注册，应由各成员国依本国法决定，而不应受原属国或其他任何国家就该申请作出的决定的影响。专利的申请和商标注册在成员国之间是相互独立的。在优先权期限内申请的专利，在后申请是否提供保护、申请的结果如何，与在先申请没有关系。据此可知，张某在中国申请专利获得了批准，并不当然导致其在甲国的申请就会获得批准。选项D错误。《巴黎公约》要求缔约国在知识产权的保护方面给予缔约国的国民和在一个缔约国领域内设有住所或真实有效的工商营业所的非缔约国国民以国民待遇。一切不得损害公约特别规定的权利。国民待遇的例外是各成员国在关于司法和行政程序、管辖以及选定送达地址或指定代理人的法律规定等方面，凡工业产权法有所要求的,可以保留。如有的国家的工业产权法要求外国专利申请人必须委派当地国家的代理人代理申请，并指定送达文件的地址，以利于程序的进行。据此可知，《巴黎公约》允许各缔约国在国内法中就委派代理人作出相关规定。

8、根据世界贸易组织《服务贸易总协定》，下列哪一选项是正确的？（）A.协定适用于成员方的政府服务采购

B.中国公民接受国外某银行在中国分支机构的服务属于协定中的境外消费

C.协定中的最惠国待遇只适用于服务产品而不适用于服务提供者

D.协定中的国民待遇义务，仅限于列入承诺表的部门

【正确答案】 D 【答案解析】本题考核《服务贸易总协定》。

选项A错误。服务贸易总协定不适用于为履行政府职能而提供的服务。

选项B错误。中国公民接受国外某银行在中国分支机构的服务属于商业存在而不是境外消费。

选项C错误。协定中的最惠国待遇适用于服务提供者和服务产品，但不适用于货物产品。选项D正确。《服务贸易总协定》中的国民待遇义务，仅限于列入承诺表的部门，并且要遵循其中所列的条件和资格。

9、关于世界贸易组织争端解决机制的表述，下列哪一选项是不正确的？（）A.磋商是争端双方解决争议的必经程序

B.上诉机构为世界贸易组织争端解决机制中的常设机构

C.如败诉方不遵守争端解决机构的裁决，申诉方可自行采取中止减让或中止其他义务的措施

D.申诉方在实施报复时，中止减让或中止其他义务的程度和范围应与其所受到损害相等

【正确答案】 C 【答案解析】本题考核WTO争端解决机制。

选项A说法正确。磋商是申请设立专家组的前提条件。很多争端通过磋商程序得以解决，磋商是争端解决程序的重要组成部分，是必经程序。

选项B说法正确。上诉机构是世界贸易组织争端解决机制中的常设机构，任何争端方，在专家组报告发布后的60天，都可以向上诉机构提起上诉。选项C说法错误。如败诉方不遵守争端解决机构的裁决，申诉方可以向争端解决机构申请授权报复，对被诉方中止减让或其他义务，但是申诉方不可以自行采取中止减让或中止其他义务的措施。

选项D说法正确。申诉方拟中止减让或其他义务的程度和范围，应与其所受到的损害相等。

10、根据《中华人民共和国保障措施条例》，下列哪一说法是不正确的？（）

A.保障措施中“国内产业受到损害”，是指某种进口产品数量增加，并对生产同类产品或直接竞争产品的国内产业造成严重损害或严重损害威胁

B.进口产品数量增加指进口数量的绝对增加或与国内生产相比的相对增加

C.终裁决定确定不采取保障措施的，已征收的临时关税应当予以退还

D.保障措施只应针对终裁决定作出后进口的产品实施

【正确答案】 D 【答案解析】本题考核保障措施。选项A说法正确。《保障措施条例》第2条规定，进口产品数量增加，并对生产同类产品或者直接竞争产品的国内产业造成严重损害或者严重损害威胁（以下除特别指明外，统称损害）的，依照本条例的规定进行调查，采取保障措施。选项B说法正确。《保障措施条例》第7条规定，进口产品数量增加，是指进口产品数量的绝对增加或者与国内生产相比的相对增加。选项C说法正确。《保障措施条例》第25条规定，终裁决定确定不采取保障措施的，已征收的临时关税应当予以退还。选项D说法错误。《保障措施条例》第16条第1款规定，有明确证据表明进口产品数量增加，在不采取临时保障措施将对国内产业造成难以补救的损害的紧急情况下，可以作出初裁决定，并采取临时保障措施。据此可知，作出终裁决定的保障措施可以追溯到临时保障措施期间。

11、《服务贸易总协定》规定了服务贸易的方式，下列哪一选项不属于协定规定的服务贸易？（）

A.中国某运动员应聘到美国担任体育教练

B.中国某旅行公司组团到泰国旅游

C.加拿大某银行在中国设立分支机构

D.中国政府援助非洲某国一笔资金

【正确答案】 D 【答案解析】《服务贸易总协定》通过四种服务贸易方式来调整服务贸易。即（1）跨境供应，从一国境内直接向其他国境内提供服务--服务产品的流动（不需要提供者和消费者的实际流动）；（2）境外消费，在一国境内向其他国的服务消费者提供服务--消费者的流动；（3）商业存在，外国实体在另一国境内设立附属公司或分支机构，提供服务，即外国服务提供者通过在其他国境内设立的机构提供商业服务--设立当地机构，如银行、保险；（4）自然人的存在，一国的服务提供商通过自然人到其他国境内提供服务--自然人流动，如工程承包。据此可知，选项A属于自然人的存在，选项B属于境外消费，选项C属于商业存在，而选项D不属于这四种服务贸易方式之一。

12、部分中国企业向商务部提出反倾销调查申请，要求对原产于某国的某化工原材料进口产品进行相关调查。经查，商务部终局裁定确定倾销成立，决定征收反倾销税。根据我国相关法律规定，下列哪一说法是正确的？（）

A.构成倾销的前提是进口产品对我国化工原材料产业造成了实质损害，或者产生实质损害威胁

B.对不同出口经营者应该征收同一标准的反倾销税税额

C.征收反倾销税，由国务院关税税则委员会做出决定，商务部予以执行

D.与反倾销调查有关的对外磋商、通知和争端事宜由外交部负责

【正确答案】 A 【答案解析】选项A正确。《反倾销条例》第二条规定，进口产品以倾销方式进入中国市场，并对已经建立的国内产业造成实质损害或者产生实质损害威胁，或者对建立国内产业造成实质阻碍的，我国应依照反倾销条例进行调查，采取反倾销措施。据此可知，进口产品对我国化工原材料产业造成了实质损害，或者产生实质损害威胁是构成倾销的前提。选项B错误。《反倾销条例》第四十条规定，反倾销税的纳税人为倾销进口产品的进口经营者。

选项C错误。《反倾销条例》第三十八条规定，征收反倾销税，由商务部提出建议，国务院关税税则委员会根据商务部的建议作出决定，由商务部予以公告。海关自公告规定实施之日起执行。选项D错误。《反倾销条例》第五十七条规定，商务部负责与反倾销有关的对外磋商、通知和争端解决事宜。

13、甲、乙均为世界贸易组织成员国。乙称甲关于影像制品的进口管制违反国民待遇原则，为此向世界贸易组织提出申诉，并经专家组和上诉机构审理。对此，下列哪一选项是正确的？（）

A.甲、乙磋商阶段达成的谅解协议，可被用于后续争端解决审理

B.专家组可对未在申请书中指明的诉求予以审查

C.上诉机构可将案件发回专家组重审

D.上诉案件由上诉机构7名成员中3人组成上诉庭审理

【正确答案】 D 【答案解析】选项A错误。甲、乙磋商阶段达成的谅解协议，不可被用于后续争端解决审理。磋商是申请设立专家组的前提条件。但磋商事项以及磋商的充分性，与设立专家组的申请及专家组将作出的裁定没有关系。磋商仅仅是一种程序性要求。但很多争端通过磋商程序得以解决，磋商是争端解决程序的重要组成部分。

选项B错误。设立专家组的申请决定专家组的权限范围。对争端方没有提出的主张，专家组不能作出裁定，即使相关专家提出了这样的主张。专家组可以向其视为适当的任何个人或机构寻求信息和技术建议。

选项C错误。上诉机构可以推翻、修改或撤销专家组的调查结果和结论，但上诉机构无权将案件发回专家组重新审理。

选项D正确。上诉案件由上诉机构7名成员中的3人组成上诉庭审理。

14、甲、乙均为《解决国家和他国公民间投资争端公约》缔约国。甲国A公司拟将与乙的争端提交根据该公约成立的解决国际投资争端中心。对此，下列哪一选项是不正确的？（）A.该中心可根据A公司的单方申请对该争端行使管辖权

B.该中心对该争端行使管辖权，须以A公司和乙书面同意为条件

C.如乙没有特别规定，该中心对争端享有管辖权不以用尽当地救济为条件

D.该中心对该争端行使管辖权后，可依争端双方同意的法律规则作出裁决

【正确答案】 A 【答案解析】选项A说法错误，选项B说法正确。《解决国家和他国国民之间投资争端公约》第二十五条规定，中心仅对争端双方书面同意提交给ICSID裁决的争端有管辖权。

选项C说法正确。中心的管辖权具有排他的效力，即一旦当事人同意在中心仲裁，有关争端不再属于作为争端一方的缔约国国内法管辖的范围，而属于中心的专属管辖。据此可知，实际上，双方可以不用尽当地救济即可在书面同意的基础上将争端提交仲裁。选项D说法正确。《解决国家和他国国民之间投资争端公约》第四十二条规定，中心仲裁庭应依照双方可能同意的法律规则对争端作出裁决。

15、关于中国与世界贸易组织的相关表述，下列哪一选项是不正确的？（）

A.世界贸易组织成员包括加入世界贸易组织的各国政府和单独关税区政府，中国香港、澳门和台湾是世界贸易组织的成员

B.《政府采购协议》属于世界贸易组织法律体系中诸边贸易协议，该协议对于中国在内的所有成员均有约束力 C.《中国加入世界贸易组织议定书》中特别规定了针对中国产品的特定产品的过渡性保障措施机制

D.《关于争端解决规则与程序的谅解》在世界贸易组织框架下建立了统一的多边贸易争端解决机制

【正确答案】 B 【答案解析】选项A说法正确。世界贸易组织是根据世界贸易组织协定建立的多边性贸易组织。其成员是加入世界贸易组织的各国政府和单独关税区政府，任何个人、企业或其他非政府机构都不能成为世界贸易组织的成员，也不能向它主张权利。中国香港、澳门和台湾作为单独关税区，都是世界贸易组织的成员。

选项B说法错误。诸边贸易协议，主要由附件4组成，包括民用航空器贸易协议、政府采购协议、奶制品协议和牛肉协议（这两个协议已于1997年失效）。世界贸易组织成立后签订的《信息技术产品协议》也属于诸边贸易协议的范畴。诸边贸易协议只有极少数成员参加，也只对参加了诸边协议的成员有约束力。选项C说法正确。《中国加入世界贸易组织议定书》中，特别规定了针对中国产品的特定产品的过渡性保障措施机制。这一机制专对中国产品实施，实施条件低于保障措施的要求。在严重的情况下，这一规定有可能造成对中国出口的连锁反应，导致许多进口国同时对中国产品采取措施。

选项D说法正确。作为世界贸易组织多边贸易制度的一部分，《关于争端解决规则与程序的谅解》（DSU），在世界贸易组织框架下，建立了统一的多边贸易争端解决制度。依规则解决争端，遵循正当法律程序、迅速、有效、满意地解决争端，是世界贸易组织的争端解决制度的基本原则。

2014

16、中国甲公司与法国乙公司商谈进口特种钢材，乙公司提供了买卖该种钢材的格式合同，两国均为1980年《联合国国际货物销售合同公约》缔约国。根据相关规则，下列哪一选项是正确的？（）

A.因两国均为公约缔约国，双方不能在合同中再选择适用其他法律

B.格式合同为该领域的习惯法，对双方具有约束力

C.双方可对格式合同的内容进行修改和补充

D.如双方在合同中选择了贸易术语，则不再适用公约

【正确答案】 C 【答案解析】选项A错误。《联合国国际货物销售合同公约》在公约的适用上不具有排他性，当事人双方仍可以在合同中再选择适用其他法律。

选项B错误，选项C正确。从性质上讲，格式合同既不是法律，在双方签字以前也不是真正的合同。格式合同只是贸易谈判的一方给另一方提供的建议性的文本，在当事人签字前不具有约束力。经双方当事人的协商，可以对格式合同中的条文内容进行修改、删节或补充，只有经过双方当事人同意，填写了空白的项目并签字后，才能成为当事人之间订立的一个有效的合同。

选项D错误。因为贸易术语主要是解决买卖双方在交货方面的责任、费用及风险划分等问题，而没有涉及违约及违约救济等方面的问题，贸易术语和公约在内容上是相互补充的，因此，公约与术语可以同时适用。

17、中国甲公司向加拿大乙公司出口一批农产品，CFR价格条件。货装船后，乙公司因始终未收到甲公司的通知，未办理保险。部分货物在途中因海上风暴毁损。根据相关规则，下列哪一选项是正确的？（）

A.甲公司在装船后未给乙公司以充分的通知，造成乙公司漏保，因此损失应由甲公司承担

B.该批农产品的风险在装港船舷转移给乙公司

C.乙公司有办理保险的义务，因此损失应由乙公司承担

D.海上风暴属不可抗力，乙公司只能自行承担损失

【正确答案】 A 【答案解析】根据《2010年国际贸易术语解释通则》，CFR意为“成本加运费（指定目的港）”，指在装运港船上交货，卖方须支付将货物运至指定目的港所需的运费。但货物的风险是在装运港船上交货时转移的。保险应当由买方办理，所以，卖方在装船后应当给买方以充分的通知；否则，因此而造成买方漏保引起的货物损失应由卖方承担。本题中，甲公司在装船后未给乙公司以充分的通知，造成乙公司漏保，损失应由甲公司承担。

18、甲乙丙三国企业均向中国出口某化工产品，2010年中国生产同类化工产品的企业认为进口的这一化工产品价格过低，向商务部提出了反倾销调查申请。根据相关规则，下列哪一选项是正确的？（）

A.反倾销税税额不应超过终裁决定确定的倾销幅度

B.反倾销税的纳税人为倾销进口产品的甲乙丙三国企业

C.商务部可要求甲乙丙三国企业作出价格承诺，否则不能进口

D.倾销进口产品来自两个以上国家，即可就倾销进口产品对国内产业造成的影响进行累积评估

【正确答案】 A 【答案解析】选项A正确。《反倾销条例》第四十二条规定，反倾销税税额不超过终裁决定确定的倾销幅度。选项B错误。《反倾销条例》第四十条规定，反倾销税的纳税人为倾销进口产品的进口经营者。

选项C错误。《反倾销条例》第三十一条规定，倾销进口产品的出口经营者在反倾销调查期间，可以向商务部作出改变价格或者停止以倾销价格出口的价格承诺。商务部可以向出口经营者提出价格承诺的建议。商务部不得强迫出口经营者作出价格承诺。选项D错误。《反倾销条例》第九条规定，倾销进口产品来自两个以上国家（地区），并且同时满足下列条件的，可以就倾销进口产品对国内产业造成的影响进行累积评估：

（一）来自每一国家（地区）的倾销进口产品的倾销幅度不小于2％，并且其进口量不属于可忽略不计的；

（二）根据倾销进口产品之间以及倾销进口产品与国内同类产品之间的竞争条件，进行累积评估是适当的。可忽略不计，是指来自一个国家（地区）的倾销进口产品的数量占同类产品总进口量的比例低于3％；但是，低于3％的若干国家（地区）的总进口量超过同类产品总进口量7％的除外。据此可知，并非一律累积评估。

19、甲国人柯里在甲国出版的小说流传到乙国后出现了利用其作品的情形，柯里认为侵犯了其版权，并诉诸乙国法院。尽管甲乙两国均为《伯尔尼公约》的缔约国，但依甲国法，此种利用作品不构成侵权，另外，甲国法要求作品要履行一定的手续才能获得保护。根据相关规则，下列哪一选项是正确的？（）

A.柯里须履行甲国法要求的手续才能在乙国得到版权保护

B.乙国法院可不受理该案，因作品来源国的法律不认为该行为是侵权

C.如该小说在甲国因宗教原因被封杀，乙国仍可予以保护

D.依国民待遇原则，乙国只能给予该作品与甲国相同水平的版权保护

【正确答案】 C 【答案解析】根据《伯尔尼公约》的版权独立性原则，享有国民待遇的人在公约任何成员国所得到的著作权保护，不依赖于其作品在来源国受到的保护（选项C正确）。例如，在保护水平上，不能因为作品来源国的保护水平低，其他成员国就降低对有关作品的保护水平（选项D错误，即使给予相同水平的保护，也不是依国民待遇原则）。在手续上，如一成员国的版权法要求其国民的作品要履行一定的手续才能得到保护，有关作者在其他成员国要求版权保护时，其他国家不能因其本国要求履行手续而专门要求其也履行手续（选项A错误）。在是否构成侵权上，来源国以某种方式利用作品不构成侵权，但在另一成员国以相同的方式利用却构成侵权，则后一国不能因在来源国不视为侵权而拒绝受理有关的侵权诉讼（选项B错误）。

20、甲国人李某长期居住在乙国，并在乙国经营一家公司，在甲国则只有房屋出租。在确定纳税居民的身份上，甲国以国籍为标准，乙国以住所和居留时间为标准。根据相关规则，下列哪一选项是正确的？（）

A.甲国只能对李某在甲国的房租收入行使征税权，而不能对其在乙国的收入行使征税权

B.甲乙两国可通过双边税收协定协调居民税收管辖权的冲突

C.如甲国和乙国对李某在乙国的收入同时征税，属于国际重叠征税

D.甲国对李某在乙国经营公司的收入行使的是所得来源地税收管辖权

【正确答案】 B 【答案解析】选项A项错误。由于甲国以国籍为纳税标准，所以只要具有该国国籍，无论是否在该国居住，均为该国的纳税居民，李某为甲国人，因此，甲国既可以对李某在甲国的房租收入行使征税权，也可以对其在乙国的收入行使征税权。

选项B正确。由于各国在确定居民身份上采取了不同的标准，因此，当纳税人进行跨越国境的经济活动时，就可能出现两个以上的国家同时认定其为本国纳税居民的情况，该问题的协调主要是通过双边协定。甲乙两国均可对甲国人李某在本案中的收入行使居民税收管辖权，甲乙两国可通过双边税收协定协调居民税收管辖权的冲突。选项C错误。国际重复征税是指两个或两个以上国家各依自己的税收管辖权按同一税种对同一纳税人的同一征税对象在同一征税期限内同时征税。国际重叠征税是指两个或两个以上国家对同一笔所得在具有某种经济联系的不同纳税人手中各征一次税的现象。因此，甲国和乙国对李某在乙国的收入同时征税，属于国际重复征税。

选项D错误。所得来源地税收管辖权是指一国政府针对非居民纳税人就其来源于该国境内的所得征税的权力。李某在乙国的收入并不是来自于甲国，因此，甲国对李某在乙国经营公司的收入行使的不是所得来源地税收管辖权，而是依据其国籍行使的居民税收管辖权。

2015

21、中国甲公司与法国乙公司签订了向中国进口服装的合同，价格条件CIF。货到目的港时，甲公司发现有两箱货物因包装不当途中受损，因此拒收，该货物在目的港码头又被雨淋受损。依1980年《联合国国际货物销售合同公约》及相关规则，下列哪一选项是正确的？（）

A.因本合同已选择了CIF贸易术语，则不再适用《公约》

B.在CIF条件下应由法国乙公司办理投保，故乙公司也应承担运输途中的风险

C.因甲公司拒收货物，乙公司应承担货物在目的港码头雨淋造成的损失

D.乙公司应承担因包装不当造成的货物损失 【正确答案】 D 【答案解析】选项A错误。当事人可以通过选择其他法律而排除《公约》的适用。但不能认为因为当事人选择了贸易术语，就不适用《公约》，除非双方明确排除《公约》的适用。选项B错误。CIF术语下，卖方须办理货物的保险并缴纳保险费。货物的风险在卖方在装运港完成交货时，由卖方转移给买方。

选项C错误。买方有收货的义务，无权就不收货而导致扩大的损失提出索赔。选项D正确。包装不当，违反了质量担保义务，应由卖方乙公司承担责任。

22、青田轮承运一批啤酒花从中国运往欧洲某港，货物投保了一切险，提单上的收货人一栏写明“凭指示”，因生产过程中水份过大，啤酒花到目地港时已变质。依《海牙规则》及相关保险规则，下列哪一选项是正确的？（）

A.承运人没有尽到途中管货的义务，应承担货物途中变质的赔偿责任

B.因货物投保了一切险，保险人应承担货物变质的赔偿责任

C.本提单可通过交付进行转让

D.承运人对啤酒花的变质可以免责

【正确答案】 D 【答案解析】选项A、B错误，选项D正确。根据《海牙规则》关于承运人免责的规定，货物固有的性质或缺陷引起的损失，承运人免责。

选项C错误。载明凭指示交付货物的提单是指示提单。指示提单的转让必须经过背书。

23、依最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，出现下列哪一情况时，不能再通过司法手段干预信用证项下的付款行为？（）A.开证行的授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑

B.受益人交付的货物无价值

C.受益人和开证申请人串通提交假单据

D.受益人提交记载内容虚假的单据

【正确答案】 A 【答案解析】《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第十条规定，人民法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但有下列情形之一的除外：

（一）开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款；

（二）开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑；

（三）保兑行善意地履行了付款义务；

（四）议付行善意地进行了议付。

24、进口中国的某类化工产品2015年占中国的市场份额比2014年有较大增加，经查，两年进口总量虽持平，但仍给生产同类产品的中国产业造成了严重损害。依我国相关法律，下列哪一选项是正确的？（）

A.受损害的中国国内产业可向商务部申请反倾销调查

B.受损害的中国国内产业可向商务部提出采取保障措施的书面申请

C.因为该类化工产品的进口数量并没有绝对增加，故不能采取保障措施

D.该类化工产品的出口商可通过价格承诺避免保障措施的实施

【正确答案】 B 【答案解析】选项A错误。《反倾销条例》第二条规定，进口产品以倾销方式进入中华人民共和国市场，并对已经建立的国内产业造成实质损害或者产生实质损害威胁，或者对建立国内产业造成实质阻碍的，依照本条例的规定进行调查，采取反倾销措施。《保障措施条例》第二条规定，进口产品数量增加，并对生产同类产品或者直接竞争产品的国内产业造成严重损害或者严重损害威胁的，依照本条例的规定进行调查，采取保障措施。本案中，未涉及倾销，而是进口产品数量增加。选项B正确。《保障措施条例》第三条第一款规定，与国内产业有关的自然人、法人或者其他组织，可以依照本条例的规定，向商务部提出采取保障措施的书面申请。选项C错误。《保障措施条例》第七条规定，进口产品数量增加，是指进口产品数量的绝对增加或者与国内生产相比的相对增加。选项D错误。《保障措施条例》并未作此规定，《反倾销条例》第三十三条第一款规定，商务部认为出口经营者作出的价格承诺能够接受并符合公共利益的，可以决定中止或者终止反倾销调查，不采取临时反倾销措施或者征收反倾销税。中止或者终止反倾销调查的决定由商务部予以公告。

25、为了促进本国汽车产业，甲国出台规定，如生产的汽车使用了30%国产零部件，即可享受税收减免的优惠。依世界贸易组织的相关规则，关于该规定，下列哪一选项是正确的？（）

A.违反了国民待遇原则，属于禁止使用的与贸易有关的投资措施

B.因含有国内销售的要求，是扭曲贸易的措施

C.有贸易平衡的要求，属于禁止的数量限制措施

D.有外汇平衡的要求，属于禁止的投资措施

【正确答案】 A 【答案解析】选项A正确。“当地成分要求”或“国产化要求”：要求企业在生产过程中必须购买或使用一定数量金额或最低比例的当地产品。属于违反国民待遇原则规定的投资措施。选项B、C、D错误。“出口限制”或“国内销售要求”，即限制企业产品出口的数量，有的国家要求外资企业以低于国际市场价格将本应出口的产品在当地销售，这也是扭曲贸易的。贸易平衡要求，即进口数量以出口数量为限。外汇平衡要求，即将企业可使用的外汇限制在与该企业外汇流入相关的水平，从而限制该企业对用于当地生产或与当地生产相关的产品的进口。

多选题

2010 84.目前各国对非居民营业所得的纳税普遍采用常设机构原则。关于该原则，下列哪些表述是正确的？（）（2010年卷一多选第84题）

A.仅对非居民纳税人通过在境内的常设机构获得的工商营业利润实行征税 B.常设机构原则同样适用于有关居民的税收

C.管理场所、分支机构、办事处、工厂、油井、采石场等属于常设机构 D.常设机构必须满足公司实体的要求

【答案】AC 【考点】对非居民营业所得的纳税普遍采用常设机构原则

【解析】选项A正确，选项B错误。营业所得又称营业利润或经营所得，即纳税人在某个固定场所从事经营活动取得的纯收益。目前各国对非居民营业所得的纳税普遍采用常设机构原则。常设机构原则指仅对非居民纳税人通过在境内常设机构而获取的工商营业利润实行征税的原则。

选项C正确，选项D错误。常设机构包括：管理场所、分支机构、办事处、工厂、车间、作业场所、矿场、油井、采石场等。

85.根据我国相关法律规定，满足下列哪些条件，商务部才可决定采取保障措施？（）A.进口产品数量增加

B.进口产品数量增加是出口方倾销或补贴的结果

C.进口产品数量增加并对生产同类产品的国内产业造成严重损害 D.进口产品数量增加并对国内直接竞争产品的产业造成严重损害威胁 【答案】CD 【考点】保障措施

【解析】根据《中华人民共和国保障措施条例》的规定，如果根据该条例进行的保障措施调查，确定进口产品数量增加，并对生产同类产品或者直接竞争产品的国内产业造成严重损害或者严重损害威胁，可以采取保障措施。进口产品数量增加、国内产业受到损害、二者之间存在因果关系，是采取保障措施的三个基本条件。进口数量增加指进口数量的绝对增加或者与国内生产相比的相对增加。适用保障措施要求的产业损害程度重于反倾销或反补贴要求的损害程度，即严重损害而不是实质损害。

86.甲公司（卖方）与乙公司订立了国际货物买卖合同。由于甲公司在履约中出现违反合同的情形，乙公司决定宣告合同无效，解除合同。依据《联合国国际货物销售合同公约》，下列哪些选项是正确的？（）（2010年卷一多选第86题）

A.宣告合同无效意味着解除了甲乙二公司在合同中的义务 B.宣告合同无效意味着解除了甲公司损害赔偿的责任

C.双方在合同中约定的争议解决条款也因宣告合同无效而归于无效 D.如甲公司应归还价款，它应同时支付相应的利息 【答案】AD 【考点】《联合国国际货物销售合同公约》的规定 【解析】选项A正确，选项B、C错误。《联合国国际货物销售合同公约》关于“解除合同”的英文表达直译为“宣告合同无效”。根据公约第49条的规定，当卖方在完全不交付货物或不依合同规定交付货物构成根本违反合同时，买方可以解除合同。公约第五节规定了解除合同的法律效果，主要是使双方要回复到原来的地位。根据公约第81条的规定，宣告合同无效解除了双方在合同中的义务，但应负责的任何损害赔偿仍应负责。宣告合同无效不影响合同中关于解决争端的任何规定，也不影响合同中关于双方在宣告合同无效后权利和义务的任何其他规定。选项D正确。根据公约规定，解除合同后，买卖双方必须归还因接受履行所获得的收益。

87.甲公司（买方）与乙公司订立了一份国际货物买卖合同。后因遇到无法预见与不能克服的障碍，乙公司未能按照合同履行交货义务，但未在合理时间内将此情况通知甲公司。甲公司直到交货期过后才得知此事。乙公司的行为使甲公司遭受了损失。依《联合国国际货物销售合同公约》，下列哪些表述是正确的？？（）（2010年卷一多选第87题）

A.乙公司可以解除合同，但应把障碍及其影响及时通知甲公司 B.乙公司解除合同后，不再对甲公司的损失承担赔偿责任 C.乙公司不交货，无论何种原因均属违约 D.甲公司有权就乙公司未通知有关情况而遭受的损失请求赔偿 【答案】AD 【考点】《联合国国际货物销售合同公约》的规定 【解析】《联合国国际货物销售合同公约》第79～80条对免责的情况进行了规定。免责的条件是：①不履行必须是由于当事人不能控制的障碍所致。例如，战争、禁运、风暴、洪水等。②这种障碍是不履行一方在订立合同时不能预见的。③这种障碍是当事人不能避免或不能克服的。免责的通知，根据公约第79条第（4）款的规定，不履行义务的一方必须将障碍及其对他履行义务能力的影响通知另一方。如果对方在不履行义务的一方已知道或理应知道此一障碍后一段合理时间仍未收到通知，则不履行义务的一方对由于对方未收到通知而造成的损害应负赔偿责任。免责的后果，根据公约第79条第（5）款的规定，免责一方所免除的是对另一方损害赔偿的责任，但受损方依公约采取其他补救措施的权利不受影响。由上述规定可知，乙公司未能按照合同履行交货义务的原因是遇到了其无法预见与不能克服的障碍，符合公约规定的免责的条件，其不交货不属于违约。乙公司有通知的义务，因为乙公司没有在合理时间内将障碍及其对它履行义务能力的影响通知甲公司，甲公司直到交货期过后才得知此事，乙公司的行为使甲公司遭受了损失，所以乙公司对由于甲公司未收到通知而造成的损失应付赔偿责任，甲公司有权就乙公司未通知有关情况而遭受的损失请求赔偿。

2011 80.中国甲公司与某国乙公司签订茶叶出口合同，并投保水渍险，议定由丙公司“天然”号货轮承运。下列哪些选项属于保险公司应赔偿范围？（）（2011年卷一多选第80题）A.运输中因茶叶串味等外来原因造成货损

B.运输中因“天然”号过失与另一轮船相撞造成货损 C.运输延迟造成货损 D.运输中因遭遇台风造成部分货损 【答案】BD 【考点】水渍险的承保范围

【解析】选项A错误。串味异味属于一切险的承保范围。

选项B正确。水渍险的责任范围除平安险的各项责任外，还负责被保险货物由于恶劣天气、雷电、海啸、地震、洪水等自然灾害所造成的部分损失。平安险的英文意思为“单独海损不赔”，船舶相撞属于平安险第（2）项规定的责任范围，即属于由于运输工具遭受搁浅、触礁、沉没、互撞等意外事故造成的货物的全部或部分损失„„ 选项C错误。运输迟延属于海洋货物运输保险中的除外责任，即保险公司不承担这种损失的赔偿。选项D正确。台风属于恶劣天气，因此，其造成的损失也属于水渍险的承保范围。

81.关于《解决国家和他国国民间投资争端公约》和依其设立的解决国际投资争端中心，下列哪些说法是正确的？（）（2011年卷一多选第81题）A.中心管辖直接因投资引起的法律争端

B.中心管辖的争端必须是关于法律权利或义务的存在或其范围，或是关于因违反法律义务而实行赔偿的性质或限度的

C.批准或加入公约本身并不等于缔约国承担了将某一特定投资争端提交中心调解或仲裁的义务

D.中心的裁决对争端各方均具有约束力 【答案】ABCD 【考点】《解决国家和他国国民间投资争端公约》 【解析】选项A正确。《解决国家和他国国民间投资争端公约》第二十五条第一款规定，中心的管辖适用于缔约国（或缔约国向中心指定的该国的任何组成部分或机构）和另一缔约国国民之间直接因投资而产生并经双方书面同意提交给中心的任何法律争端。当双方表示同意后，任何一方不得单方面撤销其同意。

选项B正确。依世界银行董事会《关于的报告》的解释，何为“投资”可以由争端当事方自主决定，公约没有必要进行解释或界定。关于“法律争端”，董事会报告则认为，“争端必须是关于法律权利或义务的存在或其范围，或是关于因违反法律义务而实行赔偿的性质或限度的”。

选项C正确。依照公约规定，中心仅对争端双方书面同意提交给ICSID裁决的争端有管辖权，而批准或加入公约本身并不等于缔约国承担了将某一特定投资争端提交中心调解或裁决的义务。

选项D正确。依《公约》第五十三条第一款规定，中心的裁决对争端各方均具有约束力，不得进行任何上诉或采取任何其他除本公约规定外的补救办法。

82.甲国公司承担乙国某工程，与其签订工程建设合同。丙银行为该工程出具见索即付的保函。后乙国发生内战，工程无法如期完工。对此，下列哪些选项是正确的？（）A.丙银行对该合同因战乱而违约的事实进行实质审查后，方履行保函义务 B.因该合同违约原因是乙国内战，丙银行可以此为由不履行保函义务

C.丙银行出具的见索即付保函独立于该合同，只要违约事实出现即须履行保函义务

D.保函被担保人无须对甲国公司采取各种救济方法，便可直接要求丙银行履行保函义务

【答案】CD 【考点】国际融资担保

【解析】见索即付保函又称为见索即付担保，或独立保函，是指一旦主债务人违约，贷款人无须先向主债务人追索，即可无条件要求保证人承担第一偿付责任的保证。

选项A错误。见索即付保函具有无条件性，保证人仅凭受益人提出的要求即应付款，而不问付款是否有合理依据。选项B错误，选项C正确。见索即付保函具有独立性，即担保人所承担的义务独立于基础合同，担保人不能以基础合同的履行、修改或无效等对抗受益人。只要违约事实出现，担保人就须履行保函义务。

选项D正确。这里的保函被担保人可直接依据保函要求保证人履行保函义务，而不需对债务人采取救济措施。

2012

31、甲公司的营业所在甲国，乙公司的营业所在中国，甲国和中国均为《联合国国际货物销售合同公约》的当事国。甲公司将一批货物卖给乙公司，该批货物通过海运运输。货物运输途中，乙公司将货物转卖给了中国丙公司。根据该公约，下列哪些选项是正确的？（）A.甲公司出售的货物，必须是第三方依中国知识产权不能主张任何权利的货物

B.甲公司出售的货物，必须是第三方依中国或者甲国知识产权均不能主张任何权利的货物

C.乙公司转售的货物，自双方合同成立时风险转移

D.乙公司转售的货物，自乙公司向丙公司交付时风险转移

【正确答案】 AC 【答案解析】选项A正确，选项B错误。《联合国国际货物销售合同公约》规定了卖方的知识产权担保义务，但并未要求其出售的货物不得侵犯全世界任何一个知识产权人的权利。该公约第四十二条规定了限制标准:第一，货物使用地或转售地国家的法律，即第三人的请求必须是依货物使用地或转售地国家的法律提出的。如果双方在订立合同时，没有规定货物的最终使用地或转卖地，则卖方对买方不承担向不知明的转卖地转卖的知识产权的担保义务。第二，依买方营业地所在国法律，即第三人的请求必须是依买方营业地所在国的法律提出的。也即，如果双方没有确定货物的最终使用地或转卖地，则卖方只对那些依买方营业地所在国的法律提出的请求向买方负责。本案中，甲公司将一批货物卖给乙公司，并不确定货物的最终使用地或转卖地，所以，第三人的请求必须是依乙公司的营业所在中国法律提出的。选项C正确，选项D错误。《合同法》第一百四十四条规定，出卖人出卖交由承运人运输的在途标的物，除当事人另有约定的以外，毁损、灭失的风险自合同成立时起由买受人承担。本案中，乙公司的营业所在中国，乙公司在货物运输途中将货物转卖给中国丙公司，所以，乙公司转售的货物，自双方合同成立时风险转移。

32、根据《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，中国法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但存在除外情形。关于除外情形，下列哪些表述是正确的？（）

A.开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款

B.开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑

C.保兑行善意地履行了付款义务

D.议付行善意地进行了议付

【正确答案】 ABCD 【答案解析】依据《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第十条规定，人民法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但有下列情形之一的除外：

（一）开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款；

（二）开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑；

（三）保兑行善意地履行了付款义务；

（四）议付行善意地进行了议付。

33、李伍为惯常居所地在甲国的公民，满成为惯常居所地在乙国的公民。甲国不是《保护文学艺术作品伯尔尼公约》缔约国，乙国和中国是该公约的缔约国。关于作品在中国的国民待遇，下列哪些选项是正确的？（）

A.李伍的文章在乙国首次发表，其作品在中国享有国民待遇

B.李伍的文章无论发表与否，其作品在中国享有国民待遇

C.满成的文章无论在任何国家首次发表，其作品在中国享有国民待遇

D.满成的文章无论发表与否，其作品在中国享有国民待遇

【正确答案】 ACD 【答案解析】《保护文学艺术作品伯尔尼公约》第三条、第四条及第五条涉及的国民待遇原则，有权享有国民待遇的国民包括“作者国籍”和“作品国籍”两类情况。“作者国籍”指公约成员国国民和在成员国有惯常居所的非成员国国民，其作品无论是否出版，均应在一切成员国中享有国民待遇；“作品国籍”针对非公约成员国国民，其作品只要是在任何一个成员国出版，或者在一个成员国和非成员国同时出版，也应在一切成员国中享有国民待遇。本题中，李伍为惯常居所地在甲国的公民，甲国不是《保护文学艺术作品伯尔尼公约》缔约国，李伍的文章只要是在任何一个成员国出版，或者在一个成员国和非成员国同时出版，即可在一切成员国中享有国民待遇。满成作为惯常居所地在乙国的公民，乙国和中国是该公约的缔约国，满成的文章无论是否出版，均在一切成员国中享有国民待遇。

2013

34、关于国际投资法相关条约，下列哪些表述是正确的？（）A.依《关于解决国家和他国国民之间投资争端公约》，投资争端应由双方书面同意提交给投资争端国际中心，当双方表示同意后，任何一方不得单方面撤销

B.依《多边投资担保机构公约》，多边投资担保机构只对向发展中国家领土内的投资予以担保

C.依《与贸易有关的投资措施协议》，要求企业购买或使用最低比例的当地产品属于协议禁止使用的措施

D.依《与贸易有关的投资措施协议》，限制外国投资者投资国内公司的投资比例属于协议禁止使用的措施

【正确答案】 ABC 【答案解析】本题考核国际投资法的三个主要条约。

选项A正确。依《关于解决国家和他国国民之间投资争端公约》，投资争端国际中心的管辖权具有排他的效力，一旦当事人书面同意在中心仲裁，有关争端不再属于作为争端一方的缔约国国内法管辖的范围，而属于中心的专属管辖，且一方不得单方面撤销。选项B正确。依《多边投资担保机构公约》，担保机构成立的目的是要促进生产性资金流向发展中国家，因此，公约第12条和第14条明确规定，机构只对向发展中国家成员领土内的投资予以担保。

选项C正确。依《与贸易有关的投资措施协议》，要求企业购买或使用最低比例的当地产品属于协议禁止使用的措施。

选项D错误。依《与贸易有关的投资措施协议》，限制外国投资者投资国内公司的投资比例并不属于协议禁止使用的措施。

35、中国甲公司从国外购货，取得了代表货物的单据，其中提单上记载“凭指示”字样，交货地点为某国远东港，承运人为中国乙公司。当甲公司凭正本提单到远东港提货时，被乙公司告知货物已不在其手中。后甲公司在中国法院对乙公司提起索赔诉讼。乙公司在下列哪些情形下可免除交货责任？（）

A.在甲公司提货前，货物已被同样持有正本提单的某公司提走

B.乙公司按照提单托运人的要求返还了货物

C.根据某国法律要求，货物交给了远东港管理当局

D.货物超过法定期限无人向某国海关申报，被海关提取并变卖

【正确答案】 ACD 【答案解析】本题考核无正本提单放货的法律责任。选项A正确。《最高人民法院关于审理无正本提单交付货物案件适用法律若干问题的规定》第10条规定，承运人签发一式数份正本提单，向最先提交正本提单的人交付货物后，其他持有相同正本提单的人要求承运人承担无正本提单交付货物民事责任的，人民法院不予支持。

选项B错误。《最高人民法院关于审理无正本提单交付货物案件适用法律若干问题的规定》第9条规定，承运人按照记名提单托运人的要求中止运输、返还货物、变更到达地或者将货物交给其他收货人，持有记名提单的收货人要求承运人承担无正本提单交付货物民事责任的，人民法院不予支持。此条文是对“记名提单”，的规定，本题中为“指示提单”，而非“记名提单”。因此，前述规定不适用。选项C正确。《最高人民法院关于审理无正本提单交付货物案件适用法律若干问题的规定》第7条规定，承运人依照提单载明的卸货港所在地法律规定，必须将承运到港的货物交付给当地海关或者港口当局的，不承担无正本提单交付货物的民事责任。选项D正确。《最高人民法院关于审理无正本提单交付货物案件适用法律若干问题的规定》第8条规定，承运到港的货物超过法律规定期限无人向海关申报，被海关提取并依法变卖处理，或者法院依法裁定拍卖承运人留置的货物，承运人主张免除交付货物责任的，人民法院应予支持。

36、甲公司向乙公司出口一批货物，由丙公司承运，投保了中国人民保险公司的平安险。在装运港装卸时，一包货物落入海中。海运途中，因船长过失触礁造成货物部分损失。货物最后延迟到达目的港。依《海牙规则》及国际海洋运输保险实践，关于相关损失的赔偿，下列哪些选项是正确的？（）

A.对装卸过程中的货物损失，保险人应承担赔偿责任

B.对船长驾船过失导致的货物损失，保险人应承担赔偿责任

C.对运输延迟造成的损失，保险人应承担赔偿责任

D.对船长驾船过失导致的货物损失，承运人可以免责

【正确答案】 ABD 【答案解析】本题考核平安险、《海牙规则》。

选项A正确。在装卸或转运时由于一件或数件整件货物落海造成的全部或部分损失，属于平安险的责任范围。因此，保险公司要对此承担赔偿责任。选项B正确。由于运输工具遭受搁浅、触礁、沉没、互撞、与流水或其他物体碰撞以及失火、爆炸等意外事故造成货物的全部或部分损失，属于平安险的责任范围。因此，保险公司要对此承担赔偿责任。

选项C错误。根据《海牙规则》的规定，运输迟延引起的损失和费用不在平安险范畴之内，故保险人不承担赔偿责任。

选项D正确。根据《海牙规则》的规定，船长、船员、引水员或承运人的雇佣人在驾驶或管理船舶中的行为、疏忽或不履行职责造成货物的灭失、损害的，承运人免责。

37、甲公司的营业所在甲国，乙公司的营业所在中国，甲国和中国均为《联合国国际货物销售合同公约》的当事国。甲公司将一批货物卖给乙公司，该批货物通过海运运输。货物运输途中，乙公司将货物转卖给了中国丙公司。根据该公约，下列哪些选项是正确的？（）A.甲公司出售的货物，必须是第三方依中国知识产权不能主张任何权利的货物

B.甲公司出售的货物，必须是第三方依中国或者甲国知识产权均不能主张任何权利的货物

C.乙公司转售的货物，自双方合同成立时风险转移

D.乙公司转售的货物，自乙公司向丙公司交付时风险转移

【正确答案】 AC 【答案解析】选项A正确，选项B错误。《联合国国际货物销售合同公约》规定了卖方的知识产权担保义务，但并未要求其出售的货物不得侵犯全世界任何一个知识产权人的权利。该公约第四十二条规定了限制标准:第一，货物使用地或转售地国家的法律，即第三人的请求必须是依货物使用地或转售地国家的法律提出的。如果双方在订立合同时，没有规定货物的最终使用地或转卖地，则卖方对买方不承担向不知明的转卖地转卖的知识产权的担保义务。第二，依买方营业地所在国法律，即第三人的请求必须是依买方营业地所在国的法律提出的。也即，如果双方没有确定货物的最终使用地或转卖地，则卖方只对那些依买方营业地所在国的法律提出的请求向买方负责。本案中，甲公司将一批货物卖给乙公司，并不确定货物的最终使用地或转卖地，所以，第三人的请求必须是依乙公司的营业所在中国法律提出的。选项C正确，选项D错误。《合同法》第一百四十四条规定，出卖人出卖交由承运人运输的在途标的物，除当事人另有约定的以外，毁损、灭失的风险自合同成立时起由买受人承担。本案中，乙公司的营业所在中国，乙公司在货物运输途中将货物转卖给中国丙公司，所以，乙公司转售的货物，自双方合同成立时风险转移。

38、根据《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，中国法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但存在除外情形。关于除外情形，下列哪些表述是正确的？（）

A.开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款

B.开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑

C.保兑行善意地履行了付款义务

D.议付行善意地进行了议付

【正确答案】 ABCD 【答案解析】依据《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第十条规定，人民法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但有下列情形之一的除外：

（一）开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款；

（二）开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑；

（三）保兑行善意地履行了付款义务；

（四）议付行善意地进行了议付。

2014 40、中国甲公司与德国乙公司签订了出口红枣的合同，约定品质为二级，信用证方式支付。后因库存二级红枣缺货，甲公司自行改装一级红枣，虽发票注明品质为一级，货价仍以二级计收。但在银行办理结汇时遭拒付。根据相关公约和惯例，下列哪些选项是正确的？（）

A.甲公司应承担交货不符的责任

B.银行应在审查货物的真实等级后再决定是否收单付款

C.银行可以发票与信用证不符为由拒绝收单付款

D.银行应对单据记载的发货人甲公司的诚信负责

【正确答案】 AC 【答案解析】选项A正确。卖方交付的货物必须与合同规定的数量、质量和规格相符，并需按照合同所规定的方式装箱或包装。否则，卖方应当承担交货不符的责任。

选项B、D错误。银行对于单据中表明的货物描述、数量、重量、品质、状况、包装、交货、价值或其存在与否，对于货物的发货人、承运人、运输代理人、收货人、保险人或其他任何人的诚信与否、作为、不作为、清偿能力、履约或资信，概不负责。选项C正确。在受益人交付的单据与信用证规定一致（单证一致）、单据与单据之间一致（单单一致）时，银行须根据信用证兑用的类型履行相应的义务。当按照指定行事的指定银行、保兑行或开证行确定交单不符时，可以拒绝承付或议付。

41、两批化妆品从韩国由大洋公司“清田”号货轮运到中国，适用《海牙规则》，货物投保了平安险。第一批货物因“清田”号过失与他船相碰致部分货物受损，第二批货物收货人在持正本提单提货时，发现已被他人提走。争议诉至中国某法院。根据相关规则及司法解释，下列哪些选项是正确的？（）

A.第一批货物受损虽由“清田”号过失碰撞所致，但承运人仍可免责

B.碰撞导致第一批货物的损失属于保险公司赔偿的范围

C.大洋公司应承担第二批货物无正本提单放货的责任，但可限制责任

D.大洋公司对第二批货物的赔偿范围限于货物的价值加运费

【正确答案】 AB 【答案解析】《海牙规则》、平安险的承保范围、承运人无正本提单放货的责任 【解析】选项A正确。根据《海牙规则》，承运人对于管船过失造成货损可以免责。选项B正确。平安险只承担意外事故和自然灾害引起的货物全损和特定意外事故引起的货物部分损失，不承担单纯自然灾害引起的货物的部分损失。碰撞导致的损失属于意外事故所致，属于平安险的承保范围。选项C错误。《最高人民法院关于审理无正本提单交付货物案件适用法律若干问题的规定》第四条规定，承运人因无正本提单交付货物承担民事责任的，不适用海商法第五十六条关于限制赔偿责任的规定。选项D错误。《最高人民法院关于审理无正本提单交付货物案件适用法律若干问题的规定》第六条规定，承运人因无正本提单交付货物造成正本提单持有人损失的赔偿额，按照货物装船时的价值加运费和保险费计算。

42、根据《中华人民共和国反补贴条例》，下列哪些选项属于补贴？（）A.出口国政府出资兴建通向口岸的高速公路

B.出口国政府给予企业的免税优惠

C.出口国政府提供的贷款

D.出口国政府通过向筹资机构付款，转而向企业提供资金

【正确答案】 BCD 【答案解析】《反补贴条例》第三条规定，补贴，是指出口国（地区）政府或者其任何公共机构提供的并为接受者带来利益的财政资助以及任何形式的收入或者价格支持。

出口国（地区）政府或者其任何公共机构，以下统称出口国（地区）政府。

本条第一款所称财政资助，包括：

（一）出口国（地区）政府以拨款、贷款、资本注入等形式直接提供资金，或者以贷款担保等形式潜在地直接转让资金或者债务；（选项C）

（二）出口国（地区）政府放弃或者不收缴应收收入；（选项B）

（三）出口国（地区）政府提供除一般基础设施以外的货物、服务，或者由出口国（地区）政府购买货物；

（四）出口国（地区）政府通过向筹资机构付款，或者委托、指令私营机构履行上述职能。（选项D）

根据上述规定可知，选项BCD的情形均属于专向补贴。

2015

43、甲、乙、丙三国均为世界贸易组织成员，甲国对进口的某类药品征收8%的国内税，而同类国产药品的国内税为6%。针对甲国的规定，乙、丙两国向世界贸易组织提出申诉，经裁决甲国败诉，但其拒不执行。依世界贸易组织的相关规则，下列哪些选项是正确的？（）

A.甲国的行为违反了国民待遇原则

B.乙、丙两国可向上诉机构申请强制执行

C.乙、丙两国经授权可以对甲国采取中止减让的报复措施

D.乙、丙两国的报复措施只限于在同种产品上使用

【正确答案】 AC 【答案解析】选项A正确。外国进口产品所享受的待遇不低于本国同类产品、直接竞争或替代产品所享受的待遇。甲国的行为违反了国民待遇原则。

选项B错误、选项C正确。WTO争端解决机构的裁决由成员方在合理时间内履行裁决，程序中没有强制执行，如果不履行，另一方可以向争端解决机构申请授权报复，对被诉方中止减让或中止其他义务。

选项D错误。没有这种限制。

44、香槟是法国地名，中国某企业为了推广其葡萄酒产品，拟为该产品注册“香槟”商标。依《与贸易有关的知识产权协议》，下列哪些选项是正确的？（）A.只要该企业有关“香槟”的商标注册申请在先，商标局就可以为其注册

B.如该注册足以使公众对该产品的来源误认，则应拒绝注册

C.如该企业是在利用香槟这一地理标志进行暗示，则应拒绝注册

D.如允许来自法国香槟的酒产品注册“香槟”的商标，而不允许中国企业注册该商标，则违反了国民待遇原则

【正确答案】 BC 【答案解析】选项A、D错误。TRIPs要求各成员有义务对地理标志提供法律保护。

选项B正确。依TRIPs第22条第2款，禁止将地理标志作任何足以使公众对该商品来源误认的使用，即禁止利用地理标志的任何不正当竞争行为。即禁止误导和不公平竞争行为。选项C正确。依TRIPs第22条第3款，禁止利用商标作虚假的地理标志暗示的行为，即应拒绝商标注册或使注册无效。

45、为了完成会计师事务所交办的涉及中国某项目的财务会计报告，永居甲国的甲国人里德来到中国工作半年多，圆满完成报告并获得了相应的报酬。依相关法律规则，下列哪些选项是正确的？（）

A.里德是甲国人，中国不能对其征税

B.因里德在中国停留超过了183天，中国对其可从源征税

C.如中国已对里德征税，则甲国在任何情况下均不得对里德征税

D.如里德被甲国认定为纳税居民，则应对甲国承担无限纳税义务

【正确答案】 BD 【答案解析】选项A错误。我国同时采用住所和居留时间的标准来确定纳税居民的身份。选项B正确。确定独立劳务所得来源地的方式一般采用“固定基地原则”和“183天规则”。固定基地指个人从事专业性活动的场所，如诊所、事务所等。后者指在境内停留的时间，即应以提供劳务的非居民某一会计在境内连续或累计停留达183天或在境内设有经营从事独立活动的固定基地为征税的前提条件。

选项C错误。可能存在国际重复征税和国际重叠征税的情况。选项D正确。纳税居民对本国承担无限纳税义务。

不定项题

2010 99.某批中国货物由甲国货轮“盛京”号运送，提单中写明有关运输争议适用中国《海商法》。“盛京”号在公海航行时与乙国货轮“万寿”号相撞。两轮先后到达中国某港口后，“盛京”号船舶所有人在中国海事法院申请扣押了“万寿”号，并向法院起诉要求“万寿”号赔偿依其过失比例造成的撞碰损失。根据中国相关法律规定，下列选项正确的是（）。（2010年卷一不定项第99题）

A.碰撞损害赔偿应重叠适用两个船旗国的法律

B.“万寿”号与“盛京”号的碰撞争议应适用甲国法律 C.“万寿”号与“盛京”号的碰撞争议应适用中国法律 D.“盛京”号运输货物的合同应适用中国《海商法》 【答案】CD 【考点】侵权行为的法律适用

【解析】选项A、B错误，选项C正确。《海商法》第273条规定，船舶碰撞的损害赔偿，适用侵权行为地法律。船舶在公海上发生碰撞的损害赔偿，适用受理案件的法院所在地法律。同一国籍的船舶，不论碰撞发生于何地，碰撞船舶之间的损害赔偿适用船旗国法律。本题中，碰撞船舶国籍不同，碰撞发生在公海，碰撞损害赔偿应适用法院地法，即中国法律。

选项D正确。我国《海商法》第269条规定，合同当事人可以选择合同适用的法律，法律另有规定的除外。合同当事人没有选择的，适用与合同有最密切联系的国家的法律。本题中，提单中写明有关运输争议适用中国《海商法》，“盛京”号运输货物的合同应适用当事人选择的中国《海商法》。

100.中国甲公司（卖方）与某国乙公司签订了国际货物买卖合同，规定采用信用证方式付款，由设在中国境内的丙银行通知并保兑。信用证开立之后，甲公司在货物已经装运，并准备将有关单据交银行议付时，接到丙银行通知，称开证行已宣告破产，丙银行将不承担对该信用证的议付或付款责任。据此，下列选项正确的是（）。（2010年卷一不定项第100题）A.乙公司应为信用证项下汇票上的付款人

B.丙银行的保兑义务并不因开证行的破产而免除

C.因开证行已破产，甲公司应直接向乙公司收取货款

D.虽然开证行破产，甲公司仍可依信用证向丙银行交单并要求付款 【答案】BD 【考点】信用证

【解析】选项A错误。信用证付款方式是一种银行信用，信用证项下汇票上的付款人是开证行或指定银行。乙公司作为国际货物买卖合同中的买方，是开证申请人，不能成为信用证项下汇票上的付款人。

选项B、D正确，选项C错误。保兑行，指根据开证行的授权或要求对信用证加具保兑的银行。保兑指保兑行在开证行承诺之外作出的承付或议付相符交单的确定承诺，保兑行对相符交单独立承担类似开证行的义务。保兑行自对信用证加具保兑时起，即不可撤销地承担承付或议付的责任。相对于受益人，保兑行相当于开证行；相对于开证行，保兑行是保证人，开证行是被保证人。因此，丙银行的保兑义务并不因开证行的破产而免除；虽然开证行破产，甲公司仍可依信用证向丙银行交单并要求付款。

2011 99.在贸易术语适用上，A、B公司在双方的买卖合同中仅约定适用FOB术语。对此，下列选项正确的是（）。（2011年卷一不定项第99题）A.该合同应当适用2010年《国际贸易术语解释通则》 B.货物的风险应自货交C公司时由A公司转移给B公司 C.B公司必须自付费用订立从指定装运港运输货物的合同 D.因当事人选择了贸易术语，故不再适用《联合国国际货物买卖公约》 【答案】C 【考点】FOB术语

【解析】选项A错误。2000年与2010年的两个版本并存，由当事人选择适用，当事人若希望适用新术语必须注明适用新术语。

选项B错误。适用FOB术语时，货物在越过装运港船舷时转移。选项C正确。适用FOB术语时，由买方负责运输。

选项D错误。只要双方没有明确排除《联合国国际货物买卖公约》的适用，则《联合国国际货物买卖公约》自动适用于他们之间的买卖合同。

100.如货物运抵乙国后，乙国的E公司指控该批平板电脑侵犯其在乙国取得的专利权，致使货物遭乙国海关扣押，B公司向A公司索赔。在下列选项中，A公司无须承担责任的情形是（）。（2011年卷一不定项第100题）

A.A公司在订立合同时不知道这批货物可能依乙国法属侵权 B.B公司在订立合同时知道这批货物存在第三者权利 C.A公司是遵照B公司提供的技术图样和款式进行生产的

D.B公司在订立合同后知道这批货物侵权但未在合理时间内及时通知A公司 【答案】BCD 【考点】卖方对知识产权担保义务的限制

【解析】卖方知识产权担保，是指在货物买卖法律关系中，卖方有义务保证，对于其向买方交付的货物，任何第三方不能基于知识产权向买方主张任何权利或要求。但《联合国国际货物销售合同公约》对该义务规定了例外情况。

选项A错误。本题卖方应当保证货物不侵犯货物使用地乙国法律。

选项B、C正确。《联合国国际货物销售合同公约》第四十二条规定，（1）卖方所交付的货物，必须是第三方不能根据工业产权或其它知识产权主张任何权利或要求的货物，但以卖方在订立合同时已知道或不可能不知道的权利或要求为限，而且这种权利或要求根据以下国家的法律规定是以工业产权或其它知识产权为基础的：

（a）如果双方当事人在订立合同时预期货物将在某一国境内转售或做其它使用，则根据货物将在其境内转售或做其它使用的国家的法律；或者（b）在任何其它情况下，根据买方营业地所在国家的法律。（2）卖方在上一款中的义务不适用于以下情况：

（a）买方在订立合同时已知道或不可能不知道此项权利或要求；或者（b）此项权利或要求的发生，是由于卖方要遵照买方所提供的技术图样、图案、程式或其它规格。选项D正确。属于《联合国国际货物销售合同公约》第四十三条规定的免责条款。《联合国国际货物销售合同公约》第四十三条第（1）项规定，（1）买方如果不在已知道或理应知道第三方的权利或要求后一段合理时间内，将此一权利或要求的性质通知卖方，就丧失援引第四十一条或第四十二条规定的权利。

2012 99.关于CIF贸易术语的适用，下列选项正确的是：（）。A.货物的风险在装运港完成交货时由A公司转移给B公司 B.货物的风险在装运港越过船舷时由A公司转移给B公司 C.应由A公司负责海运运输

D.应由A公司购买货物海运保险 【答案】ACD 【考点】本题考核“CIF”术语

【解析】选项A正确，选项B错误。依据2010年《国际贸易术语解释通则》，CIF意为“成本加运费加保险费（指定目的港）”，指在装运港船上交货。在CIF下买卖双方的风险以货物在装运港口被装上船时为界。

选项C、D正确。在CIF下，卖方须支付将货物运至指定目的港所需的运费，并办理运输中的保险，卖方仅需投保最低险别。答案：ACD 考点：CIF

100.该批货物投保了平安险，关于运输中的相关损失的认定及赔偿，依《海牙规则》，下列选项正确的是：（）。

A.为起浮抛弃货物造成的损失属于共同海损

B.因恶劣天气部分货物被打入海中的损失属于单独海损 C.保险人应赔偿共同海损和因恶劣天气造成的单独海损

D.承运人对因固有缺陷损失的货物免责，保险人应承担赔偿责任 【答案】AB 【考点】《本题考核海牙规则》、平安险

【解析】选项A正确。共同海损是指在同一海上航程中，船舶、货物和其他财产遭遇共同危险，为了共同安全，有意地和合理地采取措施所直接造成的特殊牺牲，支付的特殊费用。本题中，运输途中船舶搁浅，为起浮抛弃了部分货物。该损失属于为了共同安全，有意地和合理地采取措施所直接造成的特殊牺牲，因此、属于共同海损。选项B正确。单独海损指货物由于意外造成的部分损失。本题中，船舶起浮后继续航行中又因恶劣天气，部分货物被海浪打入海中，是意外造成损失，因此属于单独海损。选项CC错误。平安险意为“单独海损不赔”。本题中因恶劣天气造成损失属于单独海损，不属于平安险的赔付范围，因此，保险人不应赔偿因恶劣天气造成的单独海损。

选项DD错误。依据《海牙规则》第四条第二款的规定，由于货物的固有瑕疵、性质或缺陷所造成的容积或重量的损失，或任何其他灭失或损害，承运人免责。所以承运人对因固有缺陷损失的货物免责。平安险的责任范围主要包括：（1）被保险货 物在运输途中由于恶劣气候、雷电、海啸晡、地震、洪水等自然灾害造成的整批货物的全部损失或推定全损。（2）由于运输工具遭受搁浅、触礁、沉没、互撞、与流冰或其他物体碰撞以及失火、爆炸等意外事故造成货物的全部或部分损失。（3）在运输工具已经发生搁浅、触礁、沉没、焚毁等意外事故的情况下，货物在此前后又在海上 遭受恶劣气候、雷电、海晡啸等自然灾害所造成的部分损失。（4）在装卸或转运时由于一件或数件整件货物落海造成的全部或部分损失。（5）被保险人对遭受承保责任内危险的货物釆取抢救、防止或减少货损的措施而支付的合理费用，但以不超过该批被救货物的保险金额为限。（6）运输工具遭遇海难后，在避难港由于卸货所引起的损失以及在中途港、避难港由于卸货、存仓以及运送货物所产生的特别费用。（7）共同海损的牺牲、分摊和救助费用。（8）运输合同中订有“船舶互撞责任”条款，根据该条款规定应由货方偿还船方的损失。因固有缺陷造成货物的损失并不属于平安险的责任范围，所以保险人不承担赔偿责任。答案：AB 考点：海牙规则、平安险

2013

49、甲公司从国外进口一批货物，根据《联合国国际货物销售合同公约》，关于货物检验和交货不符合同约定的问题，下列说法正确的是（）。A.甲公司有权依自己习惯的时间安排货物的检验

B.如甲公司须再发运货物，没有合理机会在货到后加以检验，而卖方在订立合同时已知道再发运的安排，则检验可推迟到货物到达新目的地后进行

C.甲公司在任何时间发现货物不符合同均可要求卖方赔偿

D.货物不符合同情形在风险转移时已经存在，在风险转移后才显现的，卖方应当承担责任

【正确答案】 BD 【答案解析】本题考核《联合国国际货物销售合同公约》关于货物的检验及风险转移的规定。选项A错误。《联合国国际货物销售合同公约》第38条第（1）项规定，买方必须在按情况实际可行的最短时间内检验货物或由他人检验货物。选项B正确。《联合国国际货物销售合同公约》第38条第（3）项规定，如果货物在运输途中改运或买方须再发运货物，没有合理机会加以检验，而卖方在订立合同时已知道或理应知道这种改运或再发运的可能性，检验可推迟到货物到达新目的地后进行。选项C错误。《联合国国际货物销售合同公约》第39条规定，（1）买方对货物不符合同，必须在发现或理应发现不符情形后一段合理时间内通知卖方，说明不符合同情形的性质、否则就丧失声称货物不符合同的权利。（2）无论如何，如果买方不在实际收到货物之日起两年内将货物不符合同情形通知卖方，他就丧失声称货物不符合同的权利，除非这一时限与合同规定的保证期限不符。选项D正确。《联合国国际货物销售合同公约》第36条第（1）项规定，卖方应按照合同和本公约的规定，对风险移转到买方时所存在的任何不符合同情形，负有责任，即使这种不符合同情形在该时间后方始明显。

50、中国甲公司从某国乙公司进口一批货物，委托中国丙银行出具一份不可撤销信用证。乙公司发货后持单据向丙银行指定的丁银行请求付款，银行审单时发现单据上记载内容和信用证不完全一致。乙公司称甲公司接受此不符点，丙银行经与甲公司沟通，证实了该说法，即指示丁银行付款。后甲公司得知乙公司所发货物无价值，遂向有管辖权的中国法院申请中止支付信用证项下的款项。下列说法正确的是（）。A.甲公司已接受不符点，丙银行必须承担付款责任

B.乙公司行为构成信用证欺诈

C.即使丁银行已付款，法院仍应裁定丙银行中止支付

D.丙银行发现单证存在不符点，有义务联系甲公司征询是否接受不符点

【正确答案】 B 【答案解析】本题考核信用证欺诈。选项A、D错误。《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件的若干规定》第7条第2、3款规定，开证行发现信用证项下存在不符点后，可以自行决定是否联系开证申请人接受不符点。开证申请人决定是否接受不符点，并不影响开证行最终决定是否接受不符点。开证行和开证申请人另有约定的除外。开证行向受益人明确表示接受不符点的，应当承担付款责任。据此可知，不符点的接受之最终决定权在于开证行丙银行，而不在于甲公司。另外，丙银行发现信用证项下存在不符点后，可以自行决定是否联系开证申请人接受不符点。此属于开证行的权利，而非义务。选项B正确。《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件的若干规定》第8条第（二）项规定，受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值的，应当认定存在信用证欺诈。本案中，乙公司所发货物无价值，构成信用证欺诈。选项C错误。《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件的若干规定》第10条第（一）项规定，开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款的，法院不能再裁定中止支付。2014

51、甲国公司在乙国投资建成地热公司，并向多边投资担保机构投了保。1993年，乙国因外汇大量外流采取了一系列的措施，使地热公司虽取得了收入汇出批准书，但仍无法进行货币汇兑并汇出，甲公司认为已发生了禁兑风险，并向投资担保机构要求赔偿。根据相关规则，下列选项正确的是：（）

A.乙国中央银行已批准了货币汇兑，不能认为发生了禁兑风险

B.消极限制货币汇兑也属于货币汇兑险的范畴

C.乙国应为发展中国家

D.担保机构一经向甲公司赔付，即代位取得向东道国的索赔权

【正确答案】 BCD 【答案解析】选项A错误，选项B正确。货币汇兑险，是指承保由于东道国的责任而采取的任何措施，使投资人无法自由将其投资所得、相关投资企业破产的清算收入及其他收益兑换成可自由使用的货币，或依东道国的法律，无法将相关收益汇出东道国的风险。导致货币汇兑风险的行为可以是东道国采取的积极行为，如明确以法律手段禁止货币的兑换和转移，也可以是消极的限制货币兑换或汇出，如负责业务的政府机构长期拖延协助投资人兑换或汇出货币。选项C正确。多边投资担保机构的目的是通过自身业务活动来推动成员国之间的投资，特别是向发展中国家投资，促进发展中成员国的投资流动。

选项D正确。担保合同要求担保权人在向机构要求支付前，寻求在当时条件下合适的、按东道国法律可随时利用的行政补救方法。多边投资担保机构一经向投保人支付或同意支付赔偿，即代位取得投保人对东道国或其他债务人所拥有的有关承保投资的各种权利或索赔权，各成员国都应承认多边投资担保机构的此项权利。

52、甲乙丙三国为世界贸易组织成员，丁国不是该组织成员。关于甲国对进口立式空调和中央空调的进口关税问题，根据《关税与贸易总协定》，下列违反最惠国待遇的做法是：（）

A.甲国给予来自乙国的立式空调和丙国的中央空调以不同的关税

B.甲国给予来自乙国和丁国的立式空调以不同的进口关税

C.因实施反倾销措施，导致从乙国进口的立式空调的关税高于从丙国进口的 D.甲国给予来自乙丙两国的立式空调以不同的关税

【正确答案】 D 【答案解析】最惠国待遇原则表现出普遍性、相互性、自动性和同一性的特点。世界贸易组织的任何成员都可以享有其他成员给予任何国家的待遇。每一成员既是施惠者，也是受惠者。由于最惠国待遇义务的立即性和无条件性，每一成员自动享有其他成员给予其他任何国家的最惠国待遇。

选项A的做法不违反最惠国待遇原则。根据最惠国待遇原则中的“同一性”原则，优惠所给予的对象应是相同的，立式空调和中央空调属于不同的产品，其进口关税自当允许有别。选项B的做法不违反最惠国待遇原则。丁国不是世贸组织的成员，因此理论上甲国给予丁国和乙国的立式空调不同的进口关税，也是允许的。选项C的做法不违反最惠国待遇原则。反倾销措施属于世界贸易组织允许的最惠国待遇原则的例外。

选项D的做法违反了最惠国待遇原则。甲乙丙三国均为世界贸易组织成员国，因此，甲国应给予乙国和丙国同一产品即立式空调同样的关税待遇。

第五篇：99-05年同济大学规划原理真题

同济大学城市规划考研1999城市规划原理试题

一、专业名词解释：（每个3分，共30分）

1、住宅区（周p1）

2、社区（周p2）

3、城市结构（三p196）

4、城市形态（注p751）

5、区位

6、区划(zoning)（三p574）

7、区域规划（注p49）

8、土地开发（三p567）

9、城市开发（赵p289）

10、“一书两证”（三p580）

二、论述题：（每题10分，共70分）

1、城市土地使用分类及兼容控制的意义。（三p84）

2、城市设计的作用。（三p525）

3、列举并简析影响居住区环境质量的要素。（周p207）

4、科析城市建设中市场导向的对立和统一。

5、我国分几批公布了多少个历史文化名城？（三p531）

6、我国宋与唐代相比较，在城市建设发展上有哪些重要的变化？简析其原因。（注p22）

7、法国巴黎拿破仑第三和欧斯曼规划的主要内容及其对后世的影响。（注p26）

两点：严谨认真的态度和完整的理论系统

同济大学城市规划考研《城规原理》2000年试题

一、专业名词解释：（每个3分，共24分）

1、城市化（三p9）

2、规划区

3、历史文化名城（注p180）

4、历史街区（注p180）

5、风玫瑰（三p73）

6、管线综合（三p350）

7、可达性（三p517）

8、需求管理

二、简述（第一题7分，其余各题5分，共22分）

1． 绿地率和公共绿地比例这两个规划指标在居住区规划中各自的作用（周注p159、208）

2． 城市用地适用性评定的内容和目的（注p64）3． 区位理论及其在城市空间布局中的应用 4． 明清北京城市建设的主要特征（注p23）

三、论述（每题18分）

1． 我国经济体制转型对于城市土地资源配置的影响

2． 可持续发展思想的核心概念及其对城市规划的指导意义（注p37、39）

3.城镇体系规划的编制内容、作用，你对城镇体系规划的现状的发展趋势的见解（注p97）

同济大学2001年“城市规划原理”试题

简答：

1，控制性详细规划中容积率、建筑密度、建筑高度三者之间的关系。

2、城市土地区位对于土地用途的影响。

3、《周礼·考工记》对我国古代都市规划的影响。

4、中世纪西欧城市的主要特征。

5、城市历史保护与旧城更新改造的关系。

6、中心地理论中市场原则支配下的中心地网络特征。论述；、1.你对城市设计概念的理解，谈谈在规划控制中如何运用城市设计的概念

2.我国城市化发展的特征，小城镇发展的意义。

2002年同济大学——城市规划原理试题

1.《周礼考工记》对古代都市规划的影响（此题2001年也考过）

2.划定历史保护街区的条件（注p189）3.区域空间结构演变各个阶段的主要特征

4.都市区规划的基本概念

5.城市规划实施的管理体制

6.土地使用开发强度的考虑因素

7.土地适用性评定的考虑因素（注p64）

8.我国总体规划编制过程存在的问题

9.城市设计与开发控制的关系。（三p577）

后5道题中有两题15分，余每题10分

同济大学城市规划考研试题2003城规原理

一、简答题（200

字以内，每题

分）

1.简述居住区生活环境质量与居住区规划综合技术经济指标的关系（周p207）

2.工业用地布局主要原则（三p107）3.图示城市形态的几种主要类型及其形成原因（注p79）4.马丘比丘宪章比雅典宪章在思想上的进步（注p35）5.区域增长极核产生条件（注p6）

6.以图示方式城市土地极差地租理论分析城市土地同心圆模式（赵p280）

7.隋唐长安规划要点（注p22）8.城与廓的概念（三p14）

9.中国历史文化名城保护层次及主要内容

二、论述题（500字以内，每题20分）

1.城市公共活动空间的规划设计目标是什么，可通过那些规划设计途径来提高它的品质（三p491）

2.目前城市总体规划中近期规划内容、方式、作用方面存在的问题及如何改善

3.论述城市开发控制的各种作用机制及其相互关系（三p579）

同济大学城市规划考研试题2004城规原理

一、简答题（200字以内，每题10分）

1． 居住区各用地的界线划定的一般原则（周p197）2． 居住区规划设计可以有哪些生态考虑（周p19）3． 城市主导产业的特点（赵p215）4． 城市总体布局的一般原则（三p201）5． 城镇体系和区域中对城市建设条件的评价的内容 6． 区域增长极核理论及对我国区域发展的借鉴 7． 元大都在哪些方面体现了《周理?考工记》（注p23）8． 简述中世纪意大利城市的主要特征（注p14）9． 历史街区保护整治与旧城更新的关系（三p201）

二、论述题（500字以内，每题20分）

1.从城市公共空间系统分析现在住宅区规划与建设的负面影响 2.结合实例论述如何处理近期建设与远景控制的关系（三p237）3.现代城市规划体系结构及其特征（注p46）

同济规划答案 转载

作者认为历年来规划原理成绩普遍偏低，答案的“准确”、“精简”性的不足因此对题目做了自己的引经据典解答，希望能弥补上述不足，但由于水平有限，一些题认为没能找到准确答案，便没有作答，还有些可能答的不好，请指正！

参考书目：城规原理第三版（白皮）――三（正文中代号）、全国注册规划师执业考试应试指南（黑皮）――注、城市住宅区规划原理（蓝皮）――周、城市发展和城市规划的经济学原理（紫蓝皮）――赵。

同济大学城市规划考研试题2005城规原理

一、简答题（每题10分，一般不超过150字）

1、简述城市用地适应性评价与城市空间布局组织关系。

2、从体现城市土地经济价值角度简述城市用地分布特征。

3、简述城市特色构成要素及保护对策。

4、谈谈你对《周礼·考工记》对中国都城的影响是“历代遵从，千古一致” 的这一观点的看法。

5、简述“新城市主义”的主要观点。

6、简述芒福德区域思想。

7、简述“大伦敦规划”的主题思想及对我国新城规划的借鉴作用。

8、为什么要控制住宅区的容积率和建筑密度。

9、为什么住宅建筑布局要考虑朝向和日照间距。

二、论述题（每题20分，一般不超过200字）

1、论述不同交通政策（如以地面公共交通为主，大容量轨道交通为主，或以

私人小汽车为主）与城市空间结构和形态的互动关系。

2、城市规划为什么和如何对于城市建成环境进行开发控制的。

3、为什么住宅区道路规划主张分级衔接和通而不畅。