XX集团风控部建设方案

第一篇：XX集团风控部建设方案

辽宁旷世投资有限公司风控部建设方案

为确保本公司业务的良性发展，切实提高投资收益质量，最大程度地防范和降低投资管理风险，保障投资者的利益和公司资金安全，风控部特制定以下规章制度。

第一章 各部分职责

一、风控部职能范围

1、负责管理公司期货配资账户

2、负责和期货公司协调各账户手续费标准

3、负责配资资金的调拨和分配

4、负责配资账户操作风险的控制

5、负责每日资金使用情况的统计和报送

6、负责对特殊配资客户操作风险的评估

二、风控部经理职责

1、负责风控部全部工作

2、负责执行公司对于风控部的发展规划

3、负责风控部员工日常工作情况的监督和考核

4、负责期货行情中突发情况的处理

5、负责制定风控部月度工作计划并执行

三、风控员岗位职责

1、负责期货配资账户操作风险的控制

2、负责各期货配资账户手续费的扣除

3、负责期货行情中突发情况的发现、汇报并积极处臵

四、结算员岗位职责：

1、负责配资资金的调拨和分配

2、负责每日配资资金使用情况的统计和报送

3、负责各期货公司配资账户的开户和管理

4、负责各期货公司配资账户手续费的调整

第二章 日常工作流程

一、开盘前的准备工作:

1、结算员将本工作日的风控操作单递交风控部经理 风控操作单是结算员统计的当日配资操作的信息统计表，其中包括每一笔配资业务的详细信息，如客户姓名、业务员姓名、配资账户名、账户号、账户密码、账户所属期货公司名称、手续费等信息。

风控操作单是风控员具体工作的基本参考。

2、风控部经理将风控操作单上的账户合理分派给具体的风控员

风控部经理在接到当天的风控操作单后，应根据各配资客户不同的操作习惯、配资资金量、配资账户风险及各风控员实际工作能力等情况，科学合理地将各风控账户分派到风控员手中。

风控账户的分派是风控工作的重要也是最基础的环节。

3、风控员仔细核对自己负责账户的配资信息

风控员在接到风控帐户后，需及时登录各个具体账户，检查 配资资金及客户本金情况是否与操作单吻合。如有出入应及时与结算员沟通，避免影响客户操作。

账户资金情况的检查要求必须在8:50前完成。

二、开盘中的风险控制:

1、及时刷新

风控员在每日开盘时间（9:00—11:30，1:00—3:15）要做到认真监察配资账户情况，时时刷新操作软件。

2、本金过半提醒

当配资帐户内客户本金小于等于50%时，风控员应及时通知相应业务员。

3、平仓止损

当配资帐户内客户本金小于等于30%时，风控员应立刻对该帐户进行止损操作。

对于止损的账户，风控员应及时通知结算员转出帐户内配资金，同时扣除当日手续费。

对于止损的账户，风控员应通知相应业务员，与客户沟通补仓事宜。

4、过午单控制

风控员在每个操作日的11:25之前要做好帐户过午单的统计,对于持仓保证金超出客户实时本金10倍的账户在11:25后做适量平仓处理,确保持仓保证金不超过客户实时本金的10倍。

5、过夜单控制 风控员在每个操作日的14:45之前没有收到客户要求留单隔夜的通知时，风控部默认客户不要求隔夜。

风控员在每个操作日的14:45之前要做好帐户可用隔夜资金的预算,对于持仓保证金超出客户实时本金3倍的账户在14:55后做适量平仓处理,确保持仓保证金不超过客户实时本金的3倍。

6、撤销委托单

风控员在每个操作日的14:55之后，应将所监察账户内的所有委托单全部撤销。

7、开盘中的增减账户

开盘时间内如果有增减帐户的情况，风控员要及时记录账户信息并按照规定程序对帐户进行风控操作.三、停盘后的收尾工作:

1、手续费扣除

停盘后，风控员应及时对当天所监察配资账户进行手续费扣除操作,风控员必须对扣除手续费的账户进行二次检查，可以自行检查或者互换检查。

此项工作必须的每天的15:30之前完成。

2、客户出金

风控员应该配合结算员做好要求出金客户的配资账户的出金工作。

风控员在每个操作日的15:00之前没有收到客户要求出金 的通知时，风控部默认客户不要求出金。

此项工作必须的每天的15:30之前完成。

3、止损客户备案

停盘后，风控员要及时统计当日止损帐户信息，报风控部经理做好备案。

4、盈利客户截图

风控员有义务把当日比较客观的客户盈利账户截图发给风控部经理，作为当日盈利之星素材。

第三章 风控岗位基本要求

一、守时

1、风控部人员首先要遵守公司上下班考勤时间，维护风控部在公司中的整体形象。

2、风控部人员必须严格遵守期货市场开盘时间：上午9:00—11:30，下午13:00:—15:15。

3、风控部人员在日常工作中要严格遵守操作程序中的时间规定，规定时间内必须完成操作步骤。

二、守矩

1、风控部人员首先要遵守公司的各项规章制度，维护风控部在公司中的整体形象。

2、风控部人员必须要遵守本部门的管理规定，服从部门经理的安排和领导。

3、风控部人员要严格遵守工作规则，不得因私人原因影响 工作。

三、保密

1、风控部人员必须要有严格保守秘密的意识。

2、保密范围：（1）客户信息（2）配资账户信息（3）配资资金信息（4）公司运行情况信息

3、各种报表信息需经过部门经理签字确认后方可发布。

4、信息由专人负责发布。

四、反应速度

1、风控人员应对各个期货公司的操作软件高度熟悉，确保操控自如。

2、风控人员对于突发行情要能及时发现并采取措施。

3、风控人员要对于期货行业的信息具有关注度，并能分析出带来效果。

五、协同工作

1、风控部人员要有团队意识。

2、风控部人员要尊重并支持自己的同事。

3、在突发情况下，所有人员要各尽所能，互帮互助。

第四章 突发事件及处理方法

一、穿仓及处理方法:

1、穿仓：

指配资账户上客户权益低于客户配资额的风险状况，即客户不仅将开仓前账户上的客户本金全部亏掉，而且还亏损到公司的配资资金，2、发生原因：（1）期货市场极端行情（2）操作软件故障（3）风控人员失误

3、处理办法：

（1）风控员及时对账户进行平仓处理

（2）风控员及时通知结算员将账户内资金全部转出（3）风控员通知业务员跟客户联系补仓事宜

（4）风控员在停盘后写穿仓报告（需据实写出穿仓的具体情况，做好数据分析，最好有穿仓证据），上交风控部经理。

二、涨跌停板及处理方法：

1、涨跌停板：

一般因品种处于单边走势行情导致行情涨跌幅度比较大，造成涨跌停板。

2、当品种出现涨跌停板情况时，是不允许客户在品种涨跌停板及涨跌停板0.3%内操作，如在此情况下客户操作就是违规操作，风控员应及时采取控制措施。

下面是各品种涨跌停板幅度：

风控在品种涨跌停板及涨跌停板0.3%内风控对该帐户做平仓处理，如行情过急停板前没有平出，风控应当立即挂平仓单，并通知业务跟客户说明操作涨跌停板品种是违规操作，为避免发生第二天开盘品种继续涨跌停板，导致亏损到公司资金，业务需告知客户补仓，如客户未补仓，公司没收客户本金，通知结算更改密码，客户本金归公司所有。

三、客户的违规操作及处理方法

（一）涨跌停板附近操作反向单

1、客户在涨跌停板附近操作

在某品种涨跌停板时客户操作该品种视为违规。

2、处理办法

（1）风控员应及时对账户内所有仓单做平仓处理（2）风控员应及时通知结算员转出资金（3）风控员应及时通知结算员修改帐户密码

（4）风控员通知业务员警告客户，如再发生此种情况，公司将中止合作。

（二）客户在止损后继续操作

1、客户在止损后继续下单操作

客户配资账户在被风控部进行止损操作后，客户未进行补仓而继续下单操作的，视为客户的违规操作。

2、处理办法

（1）风控员对账户内仓单进行平仓止损操作（2）风控员及时通知结算员出金

（3）风控员应及时通知相应业务员与客户沟通补仓事宜

（三）快停盘时客户下单操作（重点关注）

1、快停盘时客户下单操作

客户在11：25之后和14：55（股指账户在15:10）之后仍进行下单操作,视为客户的违规操作。

2、处理办法

（1）风控员对账户内仓单进行平仓操作

（2）风控员通知相应业务员警告客户，如再发生此种情况，公司将中止合作。

四、突然停电及断网（应急预案另行制定）

第五章 日常管理制度

1、遵守公司上下班考勤时间规定和部门时间规定。

2、工作期间不可无故空岗。

3、工作期间应全神贯注，不可做与工作无关的事情。

4、服从指挥，认真完成本职工作和上级交办的任务。

5、不得泄露公司秘密。

6、工作中发现异常情况应及时汇报并采取相应措施。

7、积极配合同事开展工作。

8、维护本部门团结和谐气氛。

9、保持办公室环境卫生，注意个人卫生及衣着得体。

第六章 奖罚制度

一、奖励制度

1、全勤奖

如果风控员在每个自然月的开盘日内无缺岗，享受全勤奖。

全勤奖奖金为100元/月。

在风控部工作未满一个月的试用期风控员不享受全勤奖。

2、无穿仓奖

如果风控员在每个自然月的风控岗工作中，无穿仓情况，享受无穿仓奖。

无穿仓奖奖金为300元/月。

在风控部工作未满一个月的试用期风控员不享受无穿仓奖。

3、超负荷工作奖

风控部人员在超负荷工作时，享受此奖项。

超负荷评定标准为：当月风控部所监察账户最高纪录/风控部二级以上员工人数>8 超负荷工作奖金为200元/月

4、开发业绩奖

风控部人员，在本职工作之余开发出客户的，每开发出一个新客户，享受奖金为100元的一次性奖励。

开发业绩奖以每人每月500元为上限。所有风控部人员均享受开发业绩奖。

5、优秀员工奖

风控部人员均享受本部门的优秀员工奖。优秀员工奖奖金为500元/月

具体奖励形式由风控部经理跟据实际情况决定。

6、工作创新奖

风控部工作人员在工作中积极思考，提出改进工作的好方法，每交奖励100到500元。

二、处罚制度

1、空岗

空岗是指在正常工作时间内，风控员离开岗位不知去向达10分钟以上的。

发生空岗行为的风控人员，每人次罚款50到100元。在正常开盘期间空岗的，按照空岗行为的5倍处罚以内的处罚，并记入重大违纪记录。

2、穿仓

穿仓是指风控员所监察账户发生亏损，并且使公司资金受 到损失的情况。

发生穿仓情况的风控人员，扣发当月奖金，按照具体穿仓数额、具体行情及本人具体表现等情况，严格做出处罚。

3、泄密

泄密是指故意或者无意将公司或者部门秘密信息告知没有权利知晓此秘密信息的人员。

对于泄密的风控人员，每人次罚款100到1000元，并记入违纪记录，情节严重的直至开除处理。

4、工作失误

工作失误是指风控人员在日常工作中发生的不是很严重的差错。

风控人员有工作失误的处以100到1000元罚款不等。

5、不服从管理

不服从管理是指风控人员在工作中，不听从上级的指挥，拒不执行上级的命令。

不服从管理者应从重处罚，视情况做出100至1000罚金不等直至开除处理。

第七章 转正及晋升制度

一、风控员转正

试用期风控员在两个月试用期内，无穿仓，无重大过失，无违纪行为的，可以申请转为公司正式员工。

转正申请需以书面形式报部门经理审批。经批准的转正申请自申请递交月的次月生效。

二、风控员晋级

1、按照风控员的实际工作能力，将其分为四级。一级：试用期风控员 二级：转正的风控员

三级：转正三个月内无穿仓及重大过失或违纪行为的 四级：转正六个月内无穿仓及重大过失或违纪行为的

2、晋级

达到晋级条件的风控员需提交书面晋级申请报部门经理审批。

晋级申请自申请递交月的次月生经批准的效。

三、职务晋升

1、风控助理

风控部设风控助理1名，风控助理原则上从风控组长和四级风控员中选拔，由部门经理负责。

2、风控组长

风控部设风控组长2—5名，风控组长原则上从三级及四级风控员中选拔，由部门经理负责。

此规章制度，从即日起实施。解释权归风控部所有。如有更改另行通知。

第二篇：风控部档案管理

档案管理

第一条 为加强借贷业务档案管理，确保借贷资料的完整性，促进借贷业务经营的合法性和借贷资产的安全性，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《商业银行法》、《贷款通则》等有关法律法规和借贷管理的相关规定，特制定本制度。

第二条 借贷业务档案管理是综合档案管理体系的一部分，公司各部门应配合风险控制部，对借贷业务档案按照“集中统一”原则进行规范化管理。风险控制部负责借贷业务档案的整理、保管和日常维护工作，并对借贷业务档案后的安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责。

第三条 借贷业务档案涉及各借款公司、企业、个人及出借人信息的秘密，档案管理人员、调阅人员和其他相关人员均需严格执行保密制度。

第四条 借贷业务档案归档办法

（一）借贷业务档案按照借款客户建立，一户一档。

（二）借贷业务档案分为三类：

1、基本类：借款人的基本资料，办理借贷业务过程中产生的能够证明借贷业务的合法性、合规性的基本要件;

2、权证类：采用抵押、质押担保方式的借贷业务，能够证明对抵押物、质押物享有所有权和处置权的要件。

3、综合类：资产风险管理的相关资料，出借人资料，风控文件收发记录等。

权证类主要是指抵(质)押物的清册和移交清单等，抵押物、质物享受所有权处置权的相关要件存放于档案库内的保险柜中保管。权证类必须存放原件，其他各类档案原则上存放原件，如有特殊情况，无法取得原件的，在不影响权益的前提下，可以存放复印件，风控专员将复印件与原件核实，在复印件上签署“经核对与原件一致”字样，核对日期并签名确认。

第五条 借贷业务档案的基本内容

（一）基本类档案包括

1、基本资料：《企业法人营业执照》副本或复印件、《事业单位登记表》副本或复印件、《企业资质登记证》复印件、《特种经营许可证》复印件、《税务登记证》(国税、地税)复印件、《外商投资企业批准证书》复印件、《外商投资企业外汇登记证》复印件、《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件、贷款卡证明材料复印件以及以上资料的最新年检证明，企业法人注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料，法定代表人、负责人或代理人的身份证明复印件，法定代表人、负责人或代理人的签字样本，法人授权证明书，企业章程、联营协议复印件，借款人企业项目责任人任职资格表，企业变更登记有关文件的复印件，企业各期财务报表，企业转制、改组等重大行为的相关资料，有关审计报告，需要政府管理部门批准事项的文件复印件等。企业授信情况有关资料、企业信用等级评定报告和审定意见、各类客户借贷业务申请报告和申请书、各类借款客户借款合同、担保合同(担保协议)或担保函、抵(质)押核实书、保证合同、法律审查意见、到逾期贷款本息催收通知及回执、贷后检查记录和贷款检查报告、企业经营活动分析报告、保证金进账证明资料、自然人的资信评定书，法人客户的征信报告书，以及涉及贷款审查、审批、发放的其他必要资料。各类客户借贷业务调查报告、各类客户借贷业务调查审查审批书、评审会会议记录、项目评审会签单；

2、专业担保机构为保证人的应包括担保责任余额表，同意提供该保证担保的书面文件。

3、自然人作为保证人的还应包括保证人及配偶的有效身份证件、保证人的居住证明、保证人财产及收入状况证明、保证人及配偶同意提供担保的书面文件；

4、项目贷款还应包括项目立项建议书、可行性研究报告、开工报告、环保部门及其他国家有权部门对贷款项目的批复文件，项目变更及概算调整的批复文件复印件，项目概、预、决算审查报告及工程竣工验收报告，项目评估报告，项目建设资金来源证明文件、项目建设进度表、资金使用计划等。以及其他业务所必须的要件等等。

（二）权证类：采用抵押、质押担保方式的借贷业务，能够证明对抵押物、质押物享有所有权和处置权的要件;权证类档案包括抵押物(质物)评估报告或作价依据，抵押物(质物)所有权、使用权证或证明文件，已办理抵押(质押)登记的他项权证或有关证明文件，抵押物清单，权利质押中的各种有价单据，抵押物(质物)保险单，抵押(质押)公证书等，抵押物的保险单。

（三）综合类：各类借款合同、担保合同、保证合同、抵（质）押合同、等契约；出借人资料；发客户部文件及退回文件记填写等。

第六条 借贷档案资料立案、归档

1、立案：各风控专员根据每笔业务的类别收集要件归档，每一笔业务的要收齐和审核各借贷档案类别的相应资料。业务实际发生结束后，应对借贷业务原始资料进行排序，编写页码，填写案卷封面。

2、归档：对已还清借款的和已失效或已处置完毕的借贷资料从本年借贷立卷盒中抽出，按结清日期排序等，填写案卷封面，分类装订后存放在档案盒中，编制清册，最迟不得超过次年的3月31日前移交给档案管理专员管理。档案管理专员应根据移交清单逐一核实，并对卷内资料进行审查，保证其齐全，对接收的档案进行排序，放入固定位置，记载档案归档登记簿，载明案卷号、档案内容、形成时间、页数、是否原件、存放位置等要素，对权证类档案，并单独建立权证类档案要单独建立权证类档案登记簿进行登记、管理、定期核对。

第六条 借贷档案的调阅、外借、保管、销毁

调阅：建立借贷业务档案调阅登记制度，本公司相关人员调阅借贷档案应填写调阅单，登记调阅人姓名、日期、内容等，经风险控制部负责人或公司负责人签字同意后方可调阅。客户部调阅借款业务资料，登记方可使用。

外借：借贷业务档案的调阅原则上只能现场调阅，不得外借，如遇特殊情况，需报公司负责人批准才能外借，必须填写档案外借单，登记外借人姓名、日期、内容、原因和归还日期等。

保管：档案管理专员员要对借贷业务档案妥善保管，严格遵守保密制度，定期检查借贷档案的保管情况，并作书面记录。

1.尚有借贷关系的借贷档案作永久保管，清理全部借贷业务的档案从客户与本社的最后一笔借贷业务结清后次年的1月1日起，保管期五年。

2.综合类借贷业务档案为长期保管，保管期限十五年，其中各种报表的汇总表为永久保管。

3.借贷业务档案保管及核销清册为永久保管。

销毁：风险控制部提出销毁意见，编制借贷档案销毁清册，到期销毁的名称、卷号、册数、起止和档案编号，应保管期限，已保管期限、销毁时间等内容，经分管风险控制部的负责人在销毁清册签署意见，报公司负责人审核，签字批准后方生效。

办公室和风险控制部共同派员监销，监销人应按销毁清册上所列内容清点核对，销毁后，应在销毁清册上签字盖章，并书面将监销情况报告主管借贷的主任。

第十一条 对未按规定履行职责，造成档案损坏、遗失及擅自销毁，擅自对外提供、涂改、伪造和透露借贷业务信息的行为，视情节轻重对责任人给予行政处分，责令赔偿损失，构成犯罪的依法追究刑事责任。

第十二条 以录音、录像、扫描、缩等方式保存的借贷业务档案同样归集在风险控制部保管。

第十三条 本制度规定的借贷业务档案内容是风险控制部至少应包括的基本内容，不仅限于此。

第十四条 由于借贷业务对象不同，借贷档案管理也略有不同，各借款项目参照本制度，具体细化执行。

第十五条 本制度自发布之日起执行，修改、解释权归风控部。

第三篇：风控部绩效考核

房贷风控部薪资及绩效考核方案

一、房贷风控部职位工资

1、部门经理：月薪＝基本工资+绩效工资+其它福利待遇

2、风控专员：月薪＝基本工资+绩效工资+其它福利待遇

3、风控助理：月薪＝基本工资+绩效工资+其它福利待遇

4、权证组长：月薪＝基本工资+计件工资1001单+其它福利待遇

5、权证专员：月薪＝基本工资+计件工资1001单+其它福利待遇 注： 工资总数=基本工资+岗位经贴+绩效工资 基础绩效=工资总数 × 20% 其他福利待遇=餐补+交通补

二、房贷风控部绩效考核办法

1、部门经理：

绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数附件2（按部门总量计算）

2、风控专员：

绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数（按个人工作量计算）

3、风控助理：

绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数

注：部门经理及风控专员岗位绩效考核系数请参照《房贷风控部风险控制部绩效考核表》附件1 风控助理岗位绩效考核系数请参照《公司内勤绩效考核标准》 权证组长：

计件工资=（当月完成抵押总量×100-计件罚扣）×（100%-部门 扣罚次数×100%）

4、权证专员：

计件工资=当月完成抵押总量×100-计件罚扣

三、房贷风控部薪资标准

1、风控专员：4K-6K+补助

2、风控助理：3.5+补助

3、权证组长：4K+计件+补助

4、权证专员：3.5K+计件+补助 附件1 风险控制部风控专员绩效考核表 绩效得分与绩效系数表对照表（附件2）

注：风控专员试用期内连续两个自然月的绩效系数达不到60分不予转正。风控助理及权证组长和权证专员在试用期内出现重大人为失误的不予转正。转正后风控专员绩效系数考核连续3个自然月达不到80分的将予以转岗或停发绩效工资重新培训考试，考试不合格的将调离风控岗位。风控助理在转正后出现重大人为失误的，将予以部门记过处分，扣除当月绩效工资。两次出现人为重大失误的将调离风控助理岗位。权证部转正后部门出现权利凭证丢失的，包括但不限于被盗、遗失、损毁的。权证组长记部门警告处分一次，绩效工资按照上述绩效标准发放。连续两次部门记过处分将撤销组长职位并调岗。权证专员转正后出现权利凭证丢失的，包括但不限于被盗、遗失、损毁的。将扣除当月绩效工资，停止工作，办理补办手续并承担一切相应费用。一季度出现2次以上的将停发绩效工资，并予以调岗处理。

第四篇：风控部岗位职责

岗位职责: 1.负责公司风控体系建设，制定相应政策、流程和程序。

2.根据项目资料进行项目立项前的风险咨询及评估，出具书面风险评估意见，并进行项目事中风险监控、检测及事后的风险评估。

3.对公司的决策和主要业务活动进行合规审核；组织协调和督导各部门的运行符合法律法规及监管部门政策的要求；对日常的合规风险进行识别，检查和报告。

4.监督各业务部门对风控制度及流程的执行情况，完成风险自我评估报告等监管机构要求的各项工作，及时向公司领导上报已识别的风险。5.负责部门团队建设和人员日常管理。6.公司领导交办的其他任务。

任职资格:

1、法学、金融学、经济学硕士以上学历,优秀院校MBA,EMBA优先

2、具有扎实的理论基础，较强的风控管理能力，优秀的协调沟通能力

3、具备一定的风险评估能力，熟悉企业的运营流程，具有风险控制的实操经验

4、有三年以上银行、信托、基金风控岗位，或金融行业风控经验

5、具备较强的信息采集和分析判断能力，对项目风险分析有丰富的经验

6、具有优秀的分析、解决问题能力、思路清晰、考虑问题细致；有较强的工作责任心和事业心、团队精神

7、有信托、投行、投资基金、金融律师等相关工作经验优先

第五篇：风控部管理制度

风控部管理制度

一、部门职责

1.拟定公司业务风险管理制度，防范业务中可能存在的风险问题,及时在风险问题上给予风险建议。

2.对于申请加盟的公司资质进行审核、风险评估，提交相应的风险报告。

3.对相应的审核通过的合作商出具对应的的反担保合作合同、以及担保函。

4.对申请易鑫额度的公司，进行风险评估后开具连带责任担保合同。

5.定期对已申请的加盟公司，进行风险跟踪查询。6.和公司指定的法律团队定期根据公司现在的情况沟通可能存在的风险问题，对于公司需要出具的合作协议以及对方出具的合作协议进行商讨风险问题。

二、组织机构 1.经理1名 2.助理1名

三、各岗位职责 经理工作职责

1、负责部门的日常管理、培训、指导部门人开展各项工作以及和易鑫负责人进行工作对接工作。

2、对总经理提出的风险问题进行风险分析并提出风控意见。

3、对递交的加盟公司资料进行复核，对助理审批后的加盟的公司进行一个风险评估。监督业务中可能存在的风险问题及时预警。

4、对总经理审批通过的公司出具的反担保合同和反担保函进行复核工作，确保合同的准确性。

5、对易鑫需要提交的加盟公司风险评估后出具连带责任担保合同。

6、负责本部门与公司各部门之间的协调工作。

7、及时和公司指定的法律团队进行有效的沟通，审核和出具各种法律文件确保公司业务合规性。

8、对部门人员的工作定期进行考评，确保部门人员的能动性。

9、定期向总经理汇报工作情况。助理的工作职能

1、每天整理递交上来的申请加盟合作公司的资料，然后进行初审。

2、针对递交上来的资料和业务部门对接人进行资料问题上的沟通。

3、针对初审后的资料进行复审工作，并给出复审意见。

4、对审核通过的合作公司进行出具反担保合同等法律文件。

5、对各类档案的归类及合同整理。

6、负责完成部门领导安排的临时交办的其他工作。