图书与教学仪器设备等实物管理办法

第一篇：图书与教学仪器设备等实物管理办法

图书与教学仪器设备等实物管理办法（试行）

为了更好地管理、使用好教学仪器设备与图书室，发挥教学资源的应有效能，特作出如下规定：

一、管理规定

（一）教学仪器设备

1.教学仪器指各学科教学所需的仪器、试剂、标本、模型、挂图等设备。

2.明确仪器设备管理员，统一管理学校的教学仪器设备。学校的教学仪器设备供教学、研究和综合实践活动使用，任何人不可占用或转让。

3.建立科学的教学仪器管理与使用档案，建立教学仪器明细帐，保证学校财产有案可查，帐目每学期小结一次，并及时清理报废仪器,汇总注销。

4.加强精密仪器的保质管理，按时做好仪器保养，同时做好记录。

5.对教学仪器要科学管理，精心维护。要求所有仪器有橱有架，陈列整齐，取用方便，定橱定位，清洁卫生，科学合理，根据仪器的特点做好防尘、防潮、防腐、防光、防磁、防变形工作，做好试剂和标本的防冻、防虫、防挥发、防风化、防变质工作，对配套仪器要专柜加锁。

6.化学药品要求存放在通风好、遮光、温度适宜、空间较大、防水、防火的库房，剧毒,易燃，易爆品要确保存放安全，使用后剩余部分要及时收回。

（二）图书室

1.学校图书室是学校书刊资料中心，是为学校教育、教学和教育研究服务的机构，图书室必须为全面贯彻党的教育方针，促进学生德、智、体等方面全面发展，提供师生所需的资料和教学参考资料等做好服务工作。

2.图书室要按规定配置足额的专（兼）职的管理人员，确保工作开展正常。

3.图书室建立图书总括登记、个别登记和注销登记三种账册，做到账账相符，账物相符。

4.图书分类使用国家标准《中国图书馆图书分类法》，期刊分类逐步使用《中国图书馆图书分类法期刊分类表》。图书著录应以国家标准《普通图书著录规则》为依据，期刊著录应以国家标准《连续出版物著录规则》为依据。

5.图书目录设置以卡片目录为主。图书室设有书名目录和分类目录。

6.认真制定书刊资料的选购标准，拒购质量低劣、内容不健康的图书，复本适当。不断丰富藏书品种，提高藏书质量。对于内容陈旧、复本过多，利用率低下和破损严重的图书要定期剔除，及时注销。

7.新书到室后要及时验收、登记，及时完成分类、编目、排架等工作，加速书刊资料的流通。

8.加强书刊资料管理，师生借阅图书实行限期限量的办法，工具书和大型丛书只供查阅。

二、使用规定

（一）教学仪器设备 1.语文、数学、英语、科学等学科任课教师投影仪使用率不得低于正常课时数的60％。

2.英语、音乐学科任课教师录音机使用率不得低于正常课时数的85％。

3.其它学科任课教师教辅设备使用率不得低于正常课时数的40％。

4.教师的演示实验率100％。

5.学生的分组实验率不得低于规定实验的90％。

6.共用的多媒体教室使用率每天不得少于2节,各学科教师每人每学期使用多媒体上课不少于2节;对班级教室已安装多媒体设备的，中考学科多媒体使用率不得低于正常课时数的50％。

教学仪器设备的管理使用，是确保实验教学任务的完成、满足素质教育及社会服务的需要。教学辅助设备的使用，旨在改进教学方式和手段，提高教学效率。教辅设备的选择和使用原则上按学科特点和具体教学内容而定。

（二）图书室

1.加强图书资料的流通工作，提高资料的利用率。师生借阅图书实行限期限量的办法；工具书、大型丛书只供查阅，一般不予外借。对借书逾期不归还者，损坏、丢失书刊者按有关规定处理。

2.积极向学生介绍、推荐优秀图书和新到书刊，并鼓励学生借阅。积极搞好班级图书角、图书窗（箱）活动。

3.认真做好书刊流通率、读者到馆率等项统计工作。学生每学期平均到室不少于20人次，每学期平均借阅图书不少于8人次。

4.经常保持室内整洁，积极采取措施做好防尘、防火、防潮、防蛀等图书保护工作，并经常对学生进行爱护图书教育。

5.加强图书室档案资料建设，按年度将图书室在工作活动中形成的文字材料、图书，如工作计划、工作总结、各种统计表、重大活动资料、教研成果等装订成册，长期保存。

6.图书管理员要积极主动做好读者服务，定期推荐新书，组织开展读书活动，采取多种形式对学生进行课外阅读辅导。

7.书刊若遗失或损坏，应按学校规定作出赔偿。教职工调离，学生休学、退学和毕业离校，均需主动还清全部书刊，并交回借书证，否则，不予办理离校手续。

8.学校周五对学生全天开放，确保让学生能借到图书。

廉江市车板镇第一初级中学

2010年9月21日

第二篇：中心小学教学仪器设备与图书室等实物管理办法

中心小学教学仪器设备与图书室等实物管理办法

一、管理规定

（一）教学仪器设备

1.教学仪器指各学科教学所需的仪器、试剂、标本、模型、挂图等设备。2.要明确仪器设备管理员，统一管理学校的教学仪器设备。学校的教学仪器设备供教学、研究和综合实践活动使用，任何人不可占用或转让。3.建立科学的教学仪器管理与使用档案，建立教学仪器明细帐，保证学校财产有案可查，帐目要每学期小结一次，并及时清理报废仪器,汇总注销。4.加强精密仪器的保质管理，按时做好仪器保养，同时做好记录。5.对教学仪器要科学管理，精心维护。要求所有仪器有橱有架，陈列整齐，取用方便，定橱定位，清洁卫生，科学合理，根据仪器的特点做好防尘、防潮、防腐、防光、防磁、防变形工作，做好试剂和标本的防冻、防虫、防挥发、防风化、防变质工作，对配套仪器要专柜加锁。

6.化学药品要求存放在通风好、遮光、温度适宜、空间较大、防水、防火的库房，剧毒,易燃，易爆品要确保存放安全，使用后剩余部分要及时收回。

（二）图书室

1.图书室是学校书刊资料中心，是为学校教育、教学和教育研究服务的机构，提供师生所需的资料和教学参考资料等做好服务工作。

2.要按规定配置足额的专（兼）职的管理人员，确保工作开展正常。3.建立图书总括登记、个别登记和注销登记三种账册，做到账账相符，账物相符。

4.图书分类使用国家标准《中国图书馆图书分类法》，期刊分类逐步使用《中国图书馆图书分类法期刊分类表》。图书著录应以国家标准《普通图书著录规则》为依据，期刊著录应以国家标准《连续出版物著录规则》为依据。

5.图书目录设置以卡片目录为主。图书馆应设有书名目录和分类目录，条件好的馆（室）可增设著者目录，图书室要设书名目录。

6.认真制定书刊资料的选购标准，拒购质量低劣、内容不健康的图书，复本适当。不断丰富藏书品种，提高藏书质量。对于内容陈旧、复本过多，利用率低下和破损严重的图书要定期剔除，及时注销。

7.新书到室后要及时验收、登记，及时完成分类、编目、排架等工作，加速书刊资料的流通。

8.加强书刊资料管理，师生借阅图书实行限期限量的办法，工具书和大型丛书只供查阅。

二、使用规定

（一）教学仪器设备

1.语文、数学、英语、科学等学科任课教师投影仪使用率不得低于正常课时数的65％。

2.英语、音乐学科任课教师录音机使用率不得低于正常课时数的85％。3.其它学科任课教师教辅设备使用率不得低于正常课时数的55％。4.教师的演示实验率100％。

5.学生的分组实验率不得低于规定实验的90％。有条件的学校学生分组实验按进度进行，没有条件的学校可相对集中安排时间让学生进行分组实验。

教学仪器设备的管理使用，是确保实验教学任务的完成、满足素质教育及社会服务的需要。教学辅助设备的使用，旨在改进教学方式和手段，提高教学效率。教辅设备的选择和使用原则上按学科特点和具体教学内容而定。

（二）图书室

1.加强图书资料的流通工作，提高资料的利用率。师生借阅图书实行限期限量的办法；工具书、大型丛书只供查阅，一般不予外借。对借书逾期不归还者，损坏、丢失书刊者按有关规定处理。

2.积极向学生介绍、推荐优秀图书和新到书刊，并鼓励学生借阅。有条件的学校可增设优秀读物和新书书柜，采取多种形式对学生进行课外阅读辅导和开展读书活动。积极搞好班级图书角、图书窗（箱）活动。

3.经常保持室内整洁，积极采取措施做好防尘、防火、防潮、防蛀等图书保护工作，并经常对学生进行爱护图书教育。

4.图书管理员要积极主动做好读者服务，定期推荐新书，组织开展读书活动，采取多种形式对学生进行课外阅读辅导。

第三篇：仪器设备管理办法

研究院仪器设备管理办法（暂行）

2014年5月15日

第一条 为了加强和规范对单位仪器设备的管理，维护国有资产的安全完整，提高其使用效益，根据《仪器设备管理办法》，结合我院（协同创新中心）实际情况制定本办法。

第二条 实验室与设备管理处是我校仪器设备的归口管理部门，在主管校长的统一领导下，负责全校的设备管理工作，我院（中心）设专职人员担任仪器设备管理员，实行校院二级管理体制。

第三条 本办法所称仪器设备，所有权归大学，包括来自各种渠道、使用各种经费购置，以及接受捐赠和其它依法确认为学校所有的仪器设备。

第四条 凡单价单价在1500元（含1500元）以上的专用设备和单价在1000元（含1000元）以上的一般设备均列入固定资产管理范围，专门登记建账管理，明确使用人，做到账物一致。

第五条 仪器设备的采购管理：

1、申请：各部门根据需要，本着勤俭节约的方针，有计划、科学严谨地制定所需仪器设备购置申请，有部门负责人报请主管领导审批，并邮件抄送设备管理人员。

2、购置：已经审批的设备购置申请由设备管理人员从市场选型、询价、比较，提交拟购置计划，报送院领导（管理委员会），同意后执行。

3、如果购置设备总额超过5万元，需报请院领导审批后按照学校设备管理处相关规定，走学校招标采购流程。

第六条 仪器设备的使用管理

1.仪器设备到货后要尽快组织安装调试验收工作，认真填写《仪器设备验收报告》。

2.各部门要充分保障仪器设备运行，盘活资产，发挥仪器设备的效益。

3.保持教学科研设备周围的环境卫生，保证仪器设备干净清洁，确保仪器设备应有的性能和精度。

4.充分做好防火、防盗、防潮、防腐等防护措施。

5.正常使用的仪器设备，不得随意拆修、调换、外借。设备的升级、改造、改装、测试等要经设备管理人员批准。

6.为充分提高仪器设备的使用效益，防止设备闲置浪费，我院（中心）实行仪器设备专管共用制度，对于闲置积压设备，及时做出调剂并进行账目调整。

7.如果仪器使用人变更，及时与设备管理人员登记，不得私自调换、外借仪器设备。

第七条贵重设备，单价在人民币10万元（含10万）以上的仪器设备为贵重设备。贵重设备在申购、使用、管理上按《大型精密仪器设备管理办法》执行。

第八条 仪器设备的报废处置按《仪器设备处置实施办法》执行。

第九条 仪器设备的损坏、丢失按《仪器设备损坏丢失赔偿管理办法》执行。

第十条 教职工调出、离退休、辞职前，需到设备管理人员处办理资产移交手续后，方可办理其他手续。

第十一条 本办法自公布之日起执行，未尽事宜，由院（中心）领导负责解释，并按照学校相关规定执行。

研究院

协同创新中心

第四篇：仪器设备管理办法

1、仪器设备管理办法

第一章 总则

第一条 学院的仪器设备属国有财产，是保证学院教学、科研等工作顺利开展的基本物质条件。

第二条 仪器设备的管理和使用应贯彻“统一领导、归口管理、分级负责、责任到人 ” 的原则，做到合理配置、物尽其用，提高完好率和利用率。

第三条 实验室与设备管理处是学院仪器设备管理的职能部门，其设备管理的主要职责是：

1.根据学院教学、科研等工作的需要编制仪器设备购置计划。

2.对仪器设备占有、使用单位进行督促、检查，做好仪器设备管理工作。

3.负责仪器设备的计划管理、帐务管理、档案管理、维修管理、使用调剂、报废处理和投资效益考核。

4.制定仪器设备采购方案，组织采购供应。

5.负责仪器设备数据报表的编制工作。

第二章 仪器设备范围的界定、分类与计价

第四条 仪器设备的范围界定：

1.能独立使用且使用年限在一年以上、使用过程中基本保持原有物质形态、单价在 500 元以上的一般仪器设备及单价在 800 元以上的专用仪器设备列入固定资产管理范围。

2.单价在 500 元以下的一般仪器设备及单价在 800 元以下的专用仪器设备列入低值仪器设备管理范围，不入固定资产帐。

3.一般仪器设备指教学、科研、办公和业务通用设备、交通工具、通讯工具、配套家俱等。

．专用设备是指各种具有专门性能和专门用途的设备，包括各种仪器和机械设备、医疗器械、文体设备等。

第五条 符合第四条规定的自制、捐赠或调拨的仪器设备，均应计价列入资产帐。

第六条 仪器设备的分类，以国家教育部 1993 年编制的《高等学校固定资产分类目录及编码》为准，仪器设备管理部门应按此分类编号、入帐、建卡。

第七条 仪器设备的计价

1.计价

（1）建造、购入、调拨和捐赠的仪器设备，分别按造价、购价、调拨价、捐赠价入帐。

（2）自制的仪器设备，按加工费、材料费的总价入帐。

（3）仪器设备的运杂费，一次性安装费计入固定资产价内。

（4）仪器设备价值不明且无法查明其原因的，可依据实际情况估价入帐。

（5）按规定支付的车辆购置附加费及社控费计入固定资产价内。

2.仪器设备价值的增减变动

仪器设备有下列情况之一者，应增减其原值：

（1）原有的仪器设备，因加工改造而增加附（部）件数量、使用功能或提高质量时，按所开支的成本费增加原值。

（2）成套设备因毁坏或拆除其原有部分时，应减少其原值。

（3）仪器设备的维护或修理，不管开支多少，均不增加固定资产原值。

“仪器设备”原值的增减，均有设备管理科负责办理，并及时通知财务处调帐，保证帐帐相符，帐物相符。

第三章 仪器设备的计划管理与购置

仪器设备的购置经费实行预算制度。实验室与设备管理处按照学院教学、科研等方面的需要，分轻重缓急，统筹安排。于每年年底向经费主管部门和院长提报下一所需购置仪器设备经费预算。学院仪器设备经费来源包括：国拨经费（教学、科研、专项等）、自筹经费（捐赠和各种基金）、自有资金等。

第九条 计划管理

1.计划编制

实验室与设备管理处组织需求单位根据教学、科研、行政办公等工作需要和经费情况，编制仪器设备购置计划。

2.计划审批

利用预算经费、专项经费购置单价在 1 万元以下的仪器设备，由申请部门或项目负责人签署意见后报实验室与设备管理处审核，院长审批。利用预算经费、专项经费购置单价在 1 万元以上 10 万元以下的仪器设备，申请单位应进行可行性论证，并提交论证报告，由申请部门或项目负责人签署意见，报实验室与设备管理处审核，呈主管院长和院长批准。

无论利用何种经费购置单价在 10 万元以上的仪器设备，申请单位应提交可行性论证报告，由实验室与设备管理处组织有关专家对购置的仪器设备进行全面、充分的可行性论证，呈报主管院长和院长审批。

3.计划的调整与变更

由于计划提报单位任务变更或预测不准确，需对仪器设备规格、型号作变动时，应及时按原报批程序办理购置计划的增减、调整手续。计划提报单位未及时办理变更手续，采购供应部门已按原计划订货或进货而造成的损失，由计划提报单位负责。

4.根据教学、科研需要，确需自制仪器设备的应在提报购置计划的同时提出申请（包括图纸资料，经费预算，关键配套器材，加工条件以及计划完成日期等），报实验室与设备管理处审批后方可施工。完成后由本单位组织三人以上技术鉴定小组进行鉴定，确已达到技术设计指标且运行质量可靠的，由实验室与设备管理处组织专家验收，核实经费开支，设备科登记固定资产帐。

第十条 设备购置

实验室与设备管理处会同有关单位组成采购小组，按照批准的购置计划进行市场调研，制定采购方案，按照《仪器设备采购管理规定》的有关要求选择生产厂家与供货单位，确保产品质量和售后服务。

第四章 仪器设备的验收与维护

第十一条 仪器设备的验收

仪器设备到货后由设备管理科会同使用单位就仪器设备的规格、型号、数量、外观、质量等进行验收，建立使用单位仪器设备管理帐簿，并及时办理设备登记和财务报销手续。如发现质量问题，应及时进行索赔或退换。贵重仪器设备由实验室与设备管理处组织专门人员进行验收。进口仪器设备必须按外贸、商检部门有关规定在索赔期内办理验收手续，若发现质量问题应及时索赔或退换。

第十二条 仪器设备的维修与保养

1.要加强仪器设备维修与保养工作，对仪器设备进行经常性的检查、检测、保养工作。

2.维修、保养工作的主要任务是：

（1）建立切实可行的仪器设备维护保养制度；

（2）定期对仪器设备进行检修，做好检修记录；

（3）对仪器设备使用情况进行记录并存档。

3.学院每年划拨一定数量的仪器设备维护及保养经费。其额度可根据仪器设备的新旧程度，按仪器设备造价的 0.5% ～ 1% 提取，由实验室与设备管理处管理使用，用于全院教学科研仪器设备的维修、维护。

第五章 仪器设备的帐、物管理

第十三条 对无正当理由长期闲置不用、使用不合理或利用率低下的仪器设备，实验室与设备管理处有权重新调配使用。专业调整、教学科研任务变动时，由设备管理科对仪器设备进行统一调配。

第十四条 使用单位必须指定专人负责仪器设备的管理工作，并制定相应操作规程和使用办法，建立严格的工作制度。对不遵守规定，造成仪器设备丢失、损坏者，应按有关规定进行赔偿，并进行相应的纪律处分。

对贵重仪器设备，应建立专门管理档案，进行使用效益考核。未经专门培训的人员不准进行贵重仪器设备操作。仪器设备管理人员要相对稳定，在业务上接受实验室与设备管理处的指导。未经实验室与设备管理处同意，不准擅自使用、移动、调换或出借学院的仪器设备。仪器设备管理人员发生变动，必须事先通知实验室与设备管理处，办理资产移交手续。

第十五条 使用单位和设备管理科应按照教育部 1993 年编制的《高等学校固定资产分类目录及编码》对仪器设备进行编号登记，建立仪器设备卡片和明细帐。财务部门应根据设备管理科填写的《潍坊学院新增固定资产证明单》、《潍坊学院固定资产调拨单》办理登记、报销手续，按一级分类要求建立固定资产明细帐。

第十六条 在不影响本单位正常工作的前提下，经实验室与设备管理处批准，可按有关规定，通过租赁、对外服务等多种形式开展仪器设备的有偿使用活动。

第十七条 设备管理科和财务部门每年对帐一次，保证帐、帐相符。使用单位与设备管理科应保持帐、物长期相符。

第六章 仪器设备的变更

第十八条 仪器设备的变更，系指仪器设备的校内外调拨、出售、报损、报废、报失、改造等。仪器设备的变更必须按资产计划审批权限严格审批。

第十九条 仪器设备因使用年久或任务变更导致不能使用以及因设备更新而闲置的，可以进行调拨。调拨手续由设备管理科办理。若无偿对外调拨，须经学院领导和上级主管部门批准。

第二十条 失去使用价值，需要报废处置仪器设备，由使用单位提出申请，并提交专家进行技术鉴定，提出处置意见，实验室与设备管理处审核后，报学院领导批准填写报废单，到设备管理科办理有关手续。

第二十一条 仪器设备发生损坏、丢失或其它事故，要迅速报告主管单位、实验室与设备管理处、保卫处，查清原因，填写损坏、丢失报表，办理清帐手续。

因使用人员或管理人员玩忽职守、保管不善导致仪器设备损坏、被盗、遗失的，应严肃认真地查清责任，视情节轻重，责令赔偿，并给予适当处分。对损坏、丢失仪器设备不报告者，除按有关规定追究当事人的责任外，还应追究单位负责人的责任。

第二十二条 仪器设备一般不准拆改，如确需拆改，需由使用单位提出申请，报实验室与设备管理处批准。拆改的仪器设备按原价注销，改装后重新计价入帐。

经批准报废、报损、多余积压的仪器设备均由设备管理科负责回收、调剂、处理，其残值上交学院财务，列专户管理使用。

第七章 仪器设备管理人员

第二十三条 各部门要重视仪器设备管理人员的配备和培养工作。各实验室应配备仪器设备专职或兼职管理人员。

第二十四条 专职或兼职仪器设备管理人员配备情况应在设备管理科备案，因工作需要须调整变动时，应先办理交接手续，并将变动情况书面通知实验室与设备管理处。

第二十五条 实验室与设备管理处经常组织仪器设备管理人员进行业务学习和培训，积极开展工作经验交流以及检查评比活动，总结推广先进经验，表彰先进管理单位和先进工作者。

以上办法由实验室与设备管理处负责解释。

第五篇：实物贵金属管理办法

青岛农商银行代理实物贵金属业务管理暂

行办法

第一章 总

则

第一条 为加强青岛农商银行（以下简称“本行”）代理实物贵金属业务管理，规范业务运作，防范和控制风险，根据现行法律法规的有关规定，结合本行实际，制定本办法。

第二条 本办法所称代理实物贵金属业务，是指本行与合作单位进行业务合作，由本行营业网点柜台代理销售合作单位研发设计销售的贵金属产品。实物贵金属产品包括各类贵金属纪念章（币）、金银投资型产品和工艺金银产品等。

第三条 本行与合作单位进行代理实物贵金属业务遵循优势互补、合作共赢、依法合规和防范风险的原则。

第四条 本办法适用于本行开办代理实物贵金属业务的各管辖行、营业网点及管理部门。

第二章

组织职责

第五条 代理实物贵金属业务由总行市场发展部牵头组织，风险管理部、科技部、法律合规部、会计结算部、计划财务部、安全保卫部、中心金库等分工协作。各部门职责如下：

市场发展部是代理实物贵金属业务的管理部门和风险 管控部门。具体职责如下：

（一）负责对合作单位进行审慎尽职调查，进行业务洽谈、签订合作协议及业务准入；

（二）负责对准入产品质量进行跟踪评价，对存在违规行为和重大风险的合作单位进行及时退出；

（三）牵头制订业务管理办法、操作规程，确定工作任务目标并进行考核；

（四）负责日常业务的管理及业务宣传推广；组织各管辖行代理实物贵金属业务的培训工作；

（五）负责组织业务风险管理及防控。

风险管理部负责代理实物贵金属业务的风险评估与评价。

科技部是代理实物贵金属业务的技术支持部门，负责根据业务部门提供的需求设计业务管理系统并进行业务系统的日常维护及升级等工作。

法律合规部是代理实物贵金属业务的合规性管理部门，负责相关协议、制度办法流程等的审核确认。

会计结算部是代理实物贵金属业务的核算管理部门，负责确定会计核算科目，制定业务核算办法。

计划财务部负责指导辖内各营业网点账务核算及代理手续费发票的开具等工作。

安全保卫部负责协调、监督押运公司全面落实好实物贵金属业务的交接、配送过程中的安全保卫工作。

中心金库是代理实物贵金属业务的保管及调拨部门，负责按照申请办理收货和保管；负责核对有关收货信息，做好 出入库交接，严防信息泄密；负责定期对实物贵金属开箱（柜）检查，确保账实相符。

第六条 各管辖行、总行营业部职责

各管辖行、总行营业部负责代理贵金属业务的具体实施，是本辖区代理实物贵金属业务的组织者和管理者，具体职责如下：

（一）负责组织开展辖内代理实物贵金属业务的业务管理、风险管理、市场拓展、客户开发等。

（二）负责组织实施相关业务制度，确保各项办法、规定和流程落到实处。

（三）负责组织辖内代理实物贵金属业务培训、指导工作，负责汇总、核对、上报本管辖行的销售情况，同时对数据的真实性、准确性和有效性负责。

（四）负责监督和管理辖内营业网点的代理实物贵金属业务行为，如发现重大违规行为有权责令其暂停开办代理业务，并及时上报总行。

（五）负责受理辖内代理实物贵金属业务的业务投诉和紧急事件的处理。

（六）上级机构交办的其他事宜。

管辖行具体部门职能参照总行相应部室职能。第七条 管辖行营业部职责

（一）各管辖行营业部是辖内代理实物贵金属业务的经办机构和销售部门，同时负责本管辖行各营业网点销售贵金 属产品的领取、保管、分发。

（二）负责本营业部的业务宣传、咨询和销售，为客户提供贵金属产品购买服务，进行市场拓展和客户开发，落实各项操作规程和管理规定。

第八条 各营业网点职责

（一）本行各营业网点是代理实物贵金属业务的直接经办机构，主要负责业务的宣传、咨询和销售，为客户提供贵金属产品购买服务；

（二）进行市场拓展和客户开发，落实各项操作规程和管理规定；

（三）负责汇总、核对、上报本营业网点的销售情况。第九条 本行代理实物贵金属业务经办人员的基本要求：

（一）对代理实物贵金属业务有关的法律法规、管理制度、政策措施等有充分的了解和认识；

（二）遵守银行业的职业道德标准及守则；

（三）参加代理实物贵金属业务培训，熟悉业务流程；

（四）三年内未受到纪律处分或因犯罪受过行政处罚。

第三章

交易管理

第十条 业务开办前，由本行市场发展部与合作单位签订协议，明确双方的权利与义务。

第十一条 代理实物贵金属业务的交易管理主要包括 个人与企业客户到营业网点开户、转账购买等。

第十二条 查询查复、差错处理

发生业务差错时，本行各管辖行及营业网点要及时向业务关联方发送业务查询书。严格按照“有疑速查、有查速复、复必详尽、切实处理”的原则办理查询查复业务，并根据实际情况，进行相关账务调整。

第十三条 代理销售实物贵金属的营业网点要严格执行国家反洗钱有关法律法规和制度规定，核查购金客户和代理人身份的真实性及资金来源的合法性，对大额和可疑交易履行报告职责，做好反洗钱工作。

第十四条

本行应加强对客户资料的保密工作，不得利用复印、电脑存储设备、录像、录音等方式私自保留客户的任何资料，除法律法规另有规定或经客户书面同意外，不得向第三方提供客户的相关资料和服务记录。

第十五条 本行各级管理部门和营业网点进行业务操作与管理时须严格遵照与合作单位约定的具体业务操作流程进行。

第四章 风险管理

第十六条 总行市场发展部负责对合作单位进行审慎尽职调查，并统一审批，以文件的方式将准入合作公司和产品告知辖内营业网点，不允许代销未经总行准入的贵金属公 司任何产品。

第十七条 本行以签订合作协议的方式对代销的贵金属产品和机构建立持续性跟踪评价机制，定期评估代销产品的业绩表现，对存在违规行为和重大风险的合作单位进行及时退出，停止合作，并对可能给本行带来的声誉损失等风险追究合作单位相关法律责任。

第十八条 本行与合作单位签订的所有合作协议均需经过法律合规部门审核后方可签订，有效防范法律风险。

第十九条 代理实物贵金属业务实行层层负责制，各相关管理部门和营业网点各司其职，共同构成本业务的风险防范体系。

第二十条 青岛农商银行市场发展部将根据业务开展情况，每半年对销售网点进行业务检查，各管辖行业务主管部门每季度对辖内销售网点进行检查。业务检查应重点关注柜员操作是否合规、账务处理是否正确、实物保管与交接是否符合要求等内容，发现问题的，应及时下达整改通知书，对存在的问题予以纠正。

第五章 附则

第二十一条 本办法未尽事宜，执行本行其他相关管理制度。

第二十二条 本办法由本行制定，修改、解释亦同。第二十三条 本办法自发布之日起正式实施。