XXX投资与理财专业建设规划

第一篇：XXX投资与理财专业建设规划

投资与理财专业建设规划

简介（）

一、投资与理财专业现状（）

二、投资与理财专业建设的思路与总目标（）

三、专业建设具体目标与方案（）

三、专业建设具体目标与方案

1、专业发展目标

根据学院整体发展规划和系部“十二五”规划，以教学为中心，突出投资与理财专业应用性强的特点，大力发展具有高职教育专业特色的投资与理财教育；注重素质教育，突出能力培养，大力推进校企合作、工学结合，全面实现教、学、做一体化。在学院 “十二五” 规划期内，力争将投资与理财专业办成：人才培养符合市场需求、课程设置符合岗位要求，教学方式灵活多样，师资队伍力量雄厚的专业，建设好1—2门校级精品课程，不断提高投资与理财专业在省内高职院校同类专业中的竞争实力。

2、教学团队建设目标

进一步引导教学团队转变观念，使得“投资与理财高技能应用型人才”培养的理念深入人心；同时为提高本专业的教学水平和质量，以培养与引进相结合为原则，建设一支学历结构、年龄结构、职称结构较为合理的教学团队，并着力培养若干双师素质的教师。重点引进投资与理财方向、银行业务操作实务型、证券从业人员、期货从业人员、理财专员等师资。对专任教师加大培训力度，创造条件使之经常深入实际，丰富他们的实践阅历，提高业务素质。同时要提高兼职教师的水平。鼓励教师到金融企业顶岗实习，使教师充分了解企业需要哪些专业技能的人才，在课堂教学过程中更具有针对性，走产学结合的道路。

3、课程建设目标

根据《国家中长期教育改革和发展规划纲要（2010-2020年）》、《广东省教育改革和发展规划纲要（2010-2020年）》及《国家高等职业教育发展规划）》等文件精神，投资与理财专业确立以银行、证券公司为主，期货公司、基金公司为辅的教学方向，以学生获取“双证书”为目标的课程体系。把课程建设作为专业建设的核心环节，努力创建知识、能力、素质三位一体有机结合的课程体系；根据行业、公司职业要求，会同金融行业专业人士和高管设计课程体系，突出与专业特色相关的理论教学、实践教学等方面的课程建设；加强教学大纲、教案、课件等基础建设；强化实践教学环节，加强与企业的直接合作，积极探索高技能人才培养新模式。

课程设置将根据市场需求的变化灵活进行调整，使课程设置更为科学，更为合理。基本分为三类：

⑴公共基础课程：是按照综合教育和学科基础必修课程来设置的，指向学生思想道德素质、身体素质、基本知识与能力素质的培养。如“两课”与德育、体育与健康、计算机基础、就业指导等；

⑵专业基础课程：则按专业核心课程和专业方向与拓展课程来设置，指向专业技能与素养的培养。经济学基础、基础会计、货币金融学理论、经济法等。

⑶专业技能课程：主要以银行、证券实务专业校内仿真综合实训、校外实践基地实习、从业职业资格课程为主体设置相应的课程。如证券投资实务、银行业务模拟实训、保险实务、期货基础实务、个人理财实务、商业银行经营与管理实务、金融风险管理、银行综合柜台技能实训等；加大公司理财课程比例，强化学生的个人理财规划设计实操能力等。

以主干课程为主导，以行业实际要求为主要内容选用实操性和应用性最强的教材，根据投资与理财职业具体运作过程建立模块化的教材体系，从而使学生“所学”在毕业后就能“所用”。

4、教材建设目标

“十二五”计划期内，力争每年有一本自编教材出版，逐步达到本专业实训课程教材全部自编。教材建设与专业人才培养目标及课程建设目标相匹配，以满足学院教育事业发展与改革需要和适应地方经济发展为指导原则，校企合作开发教材。教材优先选用与专业培养目标贴近、近三年出版、高职高专类的优秀教材、特别是“十二五”国家级高职高专规划教材。

5、教科研工作目标 倡导和鼓励本专业教师积极参与各类学术研讨、交流活动，扶持一批教研、科研能力强的教师承担国家及省、市级横、纵向研究课题和学院研究课题，形成一支有一定实力的教科研团队。并组织本专业教师积极开展专业理论探讨、专业建设与人才培养模式创新、课程建设与改革、教材建设、教学方法与手段改革、校企合作与实践教学改革及创新、教育教学管理研究等活动。最后以教科研促教学和校企深度合作，注重教科研成果转化。

6、教学方法目标

(1)仿真模拟教学。投资与理财专业是一个实践性很强的专业，在加强理论学习的同时，决不能脱离实践。通过与金融公司、银行合作，进行设计性仿真模拟实验。借助证券、银行综合实训平台，投资与理财专业学生每届学生都有银行、证券、理财综合实训，通过模拟仿真，培养了学生的操作能力和风险意识。

(2)师生互动式教学。对有些适合自学的内容，大胆尝试让学生预习，由学生上台主讲，再由老师归纳总结、解答疑问的方式，增加学生主动学习的积极性，并根据授课的内容随时进行提问，以考核学生对讲课内容的理解及掌握情况，激发学生的思维与创新意识。

(3)情景案例教学。引导学生将考虑问题的思路不拘泥于课本，而是独立思考解决方案。

（4）逐步构建网上论坛、网上教案、网上试题库，以提高学生自学积极性与有效性。

（5)改革成绩考核的手段和方法。推进过程考核方式，提高教学质量和教学水平。

(6)推行导师制。让老师更好的了解和管理学生，也让学生更近距离的接近老师，从而有利于师生间的沟通。

(7)有组织地安排学生到现有的校外实习基地交通银行新塘支行进行实习，使学生能了解实际工作和最新的银行理财发展状况，提高学生的学习主动性，增强适应社会的能力。

（8）强化应用型教学特色。开发以能力为中心的课程，请“兼职教授”授课或案例讨论，或做学术讲座，或指导学术论文。我系已经聘请平安银行副行长陈钢先生（银行贷款一线工作12年）作为我系的银行理财客座教授加强专业教学与实际操作的联系，提高学生的动手能力。让学生切身感受企业第一线岗位如何操作以造就毕业后即能上岗的应用型特色鲜明的人才。

7、毕业生知识和能力目标

毕业生应掌握的专业知识和能力：

(1)掌握本专业技能型高素质人才必备的文化基础知识，如证券基础交易知识、公关礼仪、经济学基础等。

(2)掌握投资与理财基础理论知识及相关的法律知识、行业法规、监管规章等，掌握较好的证券买卖、银行理财服务技巧，能进行正常的个人理财规划设计能力和进行日常的语言交际能力。

(3)能熟练掌握相关岗位的基本职业技能，如从事证券、期货从业人员基本操作以及理财专员等业务流程操作等技能，银行柜台操作等从业技能，从事金融行业所必需的客户开发与客户关系维护技能等。

(4)能熟练操作各种办公软件、证券交易、银行柜台操作软件等金融业务操作软件，并能进行简单的维护。

(5)能及时地预测金融市场变动情况并有一定的风险识别能力，能够控制并把握股票、期货业务及银行运营等风险。

(6)能独立进行整个股票交易流程的操作。

四、结束语

投资与理财专业蓬勃发展不断更新的专业，试图准确的制定一套普遍适用的培养方案和专业发展规划是极其不现实的，只有与时俱进，不断调整，才能紧跟行业发展动态，培养出合格的应用型人才。国贸系金融教研室依据学院的办学定位和学生层次的实际情况，在深入进行市场调研之后，制定了本规划，试图找到符合我院市场开发与投资与理财专业实际情况的一条突破之路。相信在学院和系里的大力支持下，通过金融专业老师共同努力，定会达到预期目标，迎来投资与理财专业蓬勃发展的5年。

第二篇：大学生投资与理财规划

大学生投资与理财规划

在金融业越发发达的今天，投资已经成为全民一项重要的项目和生活一必要部分！正确的投资不仅能够为投资者带来巨大财富，而且能够促进经济发达！全民投资，全民炒股，已成为一股巨大的潜流。“合理流通资金，积累更多的财富”是从奴隶制度就开始，经过数千年发展，至今依然魅力不减的致富手段。那一般非专业大学生是否应该加入到这种投资理财行业，他们应该在哪些领域尝试，这又可以促使他们积累哪些经验呢？

据了解，西欧一些国家从6、7岁的幼儿就开始进行投资理财启蒙，新加坡在小学基础教育就开设投资理财课程。现在，虽然我国在小学也试点开设了金融课程，开始有意识的培养年轻人的理财意识。但总体来说，我国青年，特别是大学生，不少都是投资理财观念淡薄一族。但在大学生中存在个普遍现象：要求自立，想在大学自己挣生活费。据调查，95%的大学生想要尝试投资，学会合理理财。

市场经济时代，“财富”观念已经深入人心，“理财”这一以前闻所未闻的新鲜事物也如雨后春笋般遍地开花，银行、网络中到处可见“理财”这一名词。相对“财富”而言，很多人认为理财就是生财、发财，是一种投资增值，只有那些腰缠万贯家底殷实既无远虑又无近忧的人才需要理财，在自己没有一定财富积累的时候还很难涉及理财。其实这是一种狭隘的理财观念，生财并不是理财的最终目的。理财的目的在于学会使用钱财，使个人与家庭的财务处于最佳的运行状态，从而提高生活的质量和品位。法国亚兰在《幸福语录》中曾提到：“会赚钱的人，即使身无分文，也还有自身这个财产”。我们正是要学会掌握和把握自身的财产。从这种意义上说，理财应该伴随人的一生，每个人在开始获得收入和独立支出的时候就应该开始学习理财，从而使自己的收入更完美、支出更合理、回报更丰厚。

因此，对于即将步入社会的当代大学生，理财应是他们的人生必修课之一。在我们的周围，有相当一部分大学生已经在尝试着理财。尽管方式各不相同，办法五花八门，回报有高有低，效果有好有坏，但对财富的渴望和追求则是永恒的出发点和归宿。这也充分反映了当代大学生的财富观念和理财意识。

本论文从六个方面着手，重点论述大学现在的投资与理财方式，以此为模型逐渐扩展到参加工作，买房子，结婚，生孩子，直到最后的留遗嘱安排遗产！

一、开源——方式多多

一般来说学生的投资都是以炒股为主，当前，校园股民可以算是“小荷才露尖尖角”。投资有收益也有风险，所以只是一些家境较好的同学才能去过过瘾。在大学校园中的学生股民驻足股市并不是为了挣钱，主要是为了了解投资市场，为今后的个人理财积累一些经验，因此，其中既有学经济的、金融的，也有学法律的，甚至还有哲学专业的。这些学生股民的投资额高低不等，低的1000元至

5000元，高的上万元，虽然真正赚到钱的人不多，但他们表示，炒股并非只为了赚钱，主要还是想了解投资市场，为今后的个人理财积累一些经验。

有些投资较高的学生股民的资金来源大多是家里人从炒股资金中抽出来额外提供的，这些新股民在尝试的时候也有碰壁的时候。有人损失了投资总额的20%——30%，更有一些已赔了一半。笔者在和这些炒股的同学交谈时问及炒股损失对他们的影响，几位同学都认为更多的是积极方面的影响：一方面这是他们接触投资领域必交的学费，同时也让他们知道了挣钱的不易。一位同学已将家里攒着准备给他买车的钱赔了三分之一，但他表示，将来一定要凭自己的本事再赚回来。损失并不是长久的和不变的，从某种角度而言，这种失败也成为通向成功的一种助力。同普通同学相比，学生股民们在个人理财方面已呈现走在前列的趋势。

投资的另外一条途径是合伙做小生意，主要顾客群也就是学生，这种投资基本上都是贩卖一些生活必需品，如化妆品、衣服鞋袜和体育健身用品等。

校园中日见风行的网络也成了学生投资的理想工具。有些学生在网上寻找商机同时又通过网络来宣传自己的“商品”。有人戏称网络为“新经济增长点”。

对于参加工作，买房子，结婚，生孩子，直到最后的留遗嘱遗产安排，可以跟自己所处的环境和经济状况作出合理的安排，以求用最少的资金谋取最大的利益或最合理的投资方式！

二、节流——合理消费

理财的另一个方面就是要花钱有度，合理消费。很多在校大学生缺乏理财意识、盲目消费的典型，他们也因此而常常感到苦恼。其实，如果能增强自己的理财意识，注意该花钱的时候花钱，不该花的时候不花，根据实际需要，把握消费的“度”，就不会出现上面所讲述的那种狼狈和尴尬了。下面向大家介绍一些“节流”的原则和技巧：

（一）掷地有声，钱要花在刀刃上

很多家庭条件优越的大学生早已不知“柴米”之不易，没有丝毫的节俭意识。家长的资助大多是他们的主要经济来源，家里“源头”的充足让他们的支出更为任意。盲目高额消费，追求名牌，一味攀比是很不好的消费现象。实用加实惠是生活消费中的合理原则。任何所谓的潮流都不会长久地把持整个社会，盲目追求的潮流消费品往往只不过是昙花一现。作为学生，应该把钱花在必须花的地方，把钱花在刀刃上才是理智的选择。吃要营养均衡，穿要耐穿耐看，住要简单实用，行要省钱方便。

（二）有意识地控制自己的消费

有的学生会抱怨：不知道钱是怎么花光的，也不知道该如何控制支出。这个时候学会建立自己的“小账本”是个很好的办法。尝试记账和预算可以很有效地帮助你安排自己的收入和支出，也可以避免糊涂消费。

（三）养成节俭的好习惯

生活中有很多小开支，这里几元，那里几块，看似不起眼，但积少成多就是一个大数目。要学会从小事做起，逐步养成节俭的习惯。勤俭节约似乎是老生常谈的话题，但是这个好的习惯会让我们终身受益。

（四）把握消费时机

需要添置必需衣物的时候要学会稍稍“超前”准备。在很多大商场换季衣服都会低折扣销售。所谓的新款在刚刚上市的时候往往标出高价，但是在季尾销售时的价格会是先前的几分之一。所以，避开商家的销售高价期，学会“按时”消费会给自己节约一笔不小的数目。

（五）合理利用银行卡

有些家庭生活优越的大学生经常是“寅吃卯粮”，刚刚开学没几天就花完了半学期的生活费。这个时候家长就要采取适当的方法来“约束”一下学生了。合理利用银行卡，相对可以限制住盲目消费的学生。饮水思源，没有了“源”之头，学生们的消费就要自觉学会量力而行了。

目前通过银行卡有四种方法可以帮助大学生合理安排生活开支，对于没有独立生活的经验，自己可能管不住自己的学生，可以和家长商量采用下面的办法：

一是利用母子银行卡。具体做法就是，家长持主卡，子女持附卡，主卡和附卡共用一个账户，家长凭主卡存款，子女凭附卡取款或消费，家长既可以通过小金额多批次的存款来有意识地控制子女在校消费总额，也可以通过即时的账户发生额和余额查询来监控子女的日常开支。

二是利用银行与电信部门联合推出的账户信息即时通，通过发送手机短信监控子女账户收支。家长可以通过自己的手机随时随地掌握子女账户资金的变动情况，包括余额上限、余额下限、单笔发生额、借方累计发生额、贷方累计发生额以及交易时限等等，一旦出现非正常交易即可及时进行查询和处理。

三是通过网上银行实行约期转账。即客户可以提前一次性地预先设定转账的日期、金额、账户，届时银行会根据客户的约定自动办理转账手续。这样可以避免柜面频繁办理的麻烦。

四是通过设定专用商户进行消费制约。针对子女存在的不成熟消费心理，银行还可以根据家长的意见，有意识地锁定银行卡账户的部分金额，将这部分锁定的金额设计成不能取现、只能在部分与学习工作密切相关的场所如食堂、图书馆、计算机房、医院、校园超市等指定的专用商户消费，杜绝非理性的消费和盲目 攀比现象。目前有个别银行在医院、超市等专用商户刷卡消费方面已具有成熟技术，只要客户需要即可办理。

3.个人投资与理财规划的目标

个人投资的目标是以求用最少的资金谋取最大的利益，个人理财规划是自己使用金钱的方法，管理自己的财富，以达到财务自由的状态。

4.个人投资与理财的作用

学会投资，增加你的财富，使自己的事业更加辉煌，自己的生活更加美好。学会理财，提高你一生中拥有、使用和保护个人财富资源的效率；提高你的财富控制里，这可以避免过度的债务，可能出现的破产；通过规划，有效沟通的理财决策，提升你的人际关系；通过预测未来，规划支出和实现个人理财目标，拥有完全的财务自由。

5.个人理财规划的步骤

步骤一：确定当前的财务状况；

步骤二，确定理财的目标；

步骤三，甄选理财方法；

步骤四，评估理财方式；

步骤五，制定并实施理财规划；

步骤六，回顾和修正理财规划。

对我们大学生来讲理财知识并不是纸上空谈而是充斥在我们的生活中的各个地方。上了大学后我们手里的钱多了起来，怎么样更好的利用有限的钱成了我们最关注的问题。这时我们就要学会一件会贯穿我们一生的技能——家庭理财。

家庭理财就是管理自己的财富，进而提高财富的效能的经济活动。理财也就是对资本金和负债资产的科学合理的运作。通俗的来说，理财就是赚钱、省钱、花钱之道。理财就是打理钱财。

说起来理财是一件非常平凡的事情，但实际上却非常有学问。家庭理财是一门新兴的实用科学，它是以经济学为指导（追求极大化目标）、以会计学为基础（客观忠实记录）、以财务学为手段（计划与满足未来财务需求、维持资产负债平衡）的边缘科学。

家庭理财就是确定阶段性的生活与投资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，根据专家的建议或自己的学习，调整资产配置与投资结构，及时了解资产状况及相关信息，通过有效控制风险，实现家庭资产收益的最大化。

但对于大学生来讲，理财的核心就四个字：开源节流。

首先，你得办一张银行卡（无论哪个银行，最好是有银联标记的），定期存取款。

其次，你最好准备一个私人小帐簿，可以把每天的花销全部记录上去。再次，你得有一个每月消费计划，把自己每个月的生活费分成3份，一份用做伙食费一份用做课闲活动经费还有一份可以用做应急经费。

如果你这三点都具备了，你就可以按照自己的计划行事了，记住如果本月有余额可以自动流入下个月的生活费，相应的你就可以多存一点钱转入下下个月，形成了一个良性循环的话，你毕业是会发现自己多了一笔小小的创业资金。

很多人都说，大学时代是获得人生的“第一桶金”的时候，也是独立生活、独立理财的起步阶段。大学生仍然是社会上的高知识群体，在拥有“知识财富”的同时，也要有市场意识，在实际生活中逐渐学会“投资”与“理财”，学会把知识变成财富和管理财富的技能。大学阶段是学习投资与理财的黄金时期，如果能在这段时间里养成一些好的投资与理财习惯，掌握一些必备的投资与理财常识，是可以终身受益的。

第三篇：投资与理财规划书

个人投资与理财规划

摘要：（200以内）关键词：（三个左右）尝试

锻炼

学习

（正文格式：华文仿宋三号字，单倍行距）

一、个人现状分析

大学，是一个生活完全要自立的阶段。对于刚上大学的我，读书写字是在普通不过的事情了。但是第一次管理一千多元钱，并且要用这些钱合理的解决一个月的生活，这使我即兴奋又紧张。当我拿到第一笔生活费的时候，我很迷茫，我不知道这是多还是少，更不懂得如何好好利用这一千元。直到一个月过去我才发现，我不知道钱花在哪了，更不知不觉地花了好多钱。这让我决心学习投资理财，来规划大学生活。

我的大学每个月生活费和自己挣得外快共1200元。饭钱大约就要花去六百左右，剩下的钱会用来买衣服，补贴生活用品．一个月下来,生活费所剩无几。所以，我选择了投资理财，为了改善我的资金管理。当然，我的目标也不局限于此，不只是为了更好地管理大学时期的生活费，也是为了以后可以通过学习这方面的知识来管理家庭的资金。使有限的资金得到最大的回报。确实，老师的课对我的改变很大,但离目标还差得远。投资理财，不是一个光凭理论就可以学会的课程，在课上只可

姓名

个人投资理财规划

以学到投资的眼光与理财的方法，它还需要实践与理论相结合，把我们学到的知识运用到生活中，为未来生活做准备。而管理大学时期的资金就是时间的开始。

二、个人分阶段投资与理财规划

随着我国经济的发展，投资理财日渐被人们所接受并广泛散发开来。投资理财的方式方法很多，例如房产、股票、基金、债券、保险等等。我们的选择越来越广，但也存在一定的风险。收益越高也就预示着风险越大。这就要求我们要合理投资，制定正确的投资计划，把投资的风险降到最低。

在近四年内我的计划是这样的。第一，合理规划每个月生活费。有了好的规划，才能使钱用到该用的地方，尽量避免乱花，浪费。这就需要我在月初的时候就做好安排。第二，养成良好的记录习惯。一个好的记录习惯是投资理财规划的基础。会花钱的人才会挣钱。当把每天的消费记录下时，自己就会发现是否有乱花钱的地方，对这些消费不合理的加以标记，让自己在以后不会出现类似的情况。慢慢的就会形成良好的消费观。第三，当然，省钱不是办法，重要的是要有自己的生钱之道。在大学的四年中不会有大量的资金来支持我进行投资。但是，通过我制定的合理的理财方法，可以把自己的生活费节省一部分出来。我可以用其中的一部分来进行投资，但也不会过多。我会用学到的知识，对这些钱进行合理的投资，我没有期望它会给我带来多少的收益，只是希望用这些钱来增加我投资

姓名 个人投资与理财规划 的经验，锻炼我投资的眼光。为以后的生活工作奠定基础。

对于我的家庭而言，不是很富裕。适合家里的投资较好的除了银行存款外，可以算是国债。国债，又称国家公债，是国家以其信用为基础，按照债的一般原则，通过向社会筹集资金所形成的债权债务关系。国债是由国家发行的债券，是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证，由于国债的发行主体是国家，所以它具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具。基金也是很好的选择。基金比股票的风险稍低。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金，但基金不仅可以投资证券，也可以投资企业和项目。基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。但就我而言，我喜欢高风险同样高收入的投资——股票。股票是股份证书的简称，是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。经过一学期的模拟炒股，我对股市也有了一定的了解。虽然还未形成自己的炒股方式，但也摸到了一些门路。分散投资时一种较好的方式。俗话说“鸡蛋不能放到一个篮子里”说的就是这个道理。这样就避免了吊死在一棵树上的风险，也给我带来不一样的收获。

姓名

个人投资理财规划

由模拟炒股让我明白，要树立正确的投资心态。避免盲目跟风，是重要的一点。还记得老师讲的那个例子，具体的我记不太清了，但大概的意思是：一位股民在大家都对某股票都不去买的时候，他恰恰你买了。股势飞速上涨，可所谓他一夜暴富。其次，投资要分散投资。应该将投资分散到各个领域。例如可以投资房产，可以投资保险，甚至可以炒股。多方位的投资有效地减小了投资的风险。再者，不可轻信网上的宣传。例如网上推广的基金。要学会并养成自己独立思考的习惯。有些网站为了提高网站的流量，时常会在论坛做投资推介，但这些投资建议并不是独立的市场人士的意见，同时也没有考虑到个别投资者的个人情况。如果迷信论坛信息，当投资失利时，投资者就可能自乱阵脚，患得患失。所以投资者不应轻信非专业意见而贸然投资。所以说，投资需谨慎，需要我们综合分析再作出合理的选择。

三、个人总结分析

还记得第一节课老师说：“你不理财，财不理你“，学投资理财是时代的潮流。经济的发展，社会的进步，不懂理财，很容易被时代甩在最底层。大学时我们理财的起步阶段，也是学习理财的黄金时期。美国的爱默生在其《处世之道》中说道”财富就是将智慧运用与自然；支付的艺术不是勤奋，而是选择合适的方法，合适的时机和合适的地点“。在大学阶段的投资理财其实也不少。花钱学习其实也是一种投资，投资处在生活的姓名 个人投资与理财规划

方方面面，就在我们身边。作为大学生的我们应该养成独到的投资眼光和良好的理财习惯，并可以坐吃一个适合自己的理财方式。

老师的模拟炒股训练对我的学习帮助很大，那不是传统理论讲述的方式学习。而是通过实践，自己研究、查阅、学习、实践、尝试各种方法，从而形成自己的炒股模式。这种训练的不仅是炒股，而是对整个投资理财的训练。这要求我们要有举一反三的学习能力。经过一学期的锻炼学习，虽然模拟炒股还是赔了一些钱，但我明白了股市运转的方式，如何更好的投资。与炒股好的同学交流经验，让我学习到更多。老师讲述的很多投资理财成功的案例，也使我增大了对未来投资理财的信心。使我对这个科目有了更加深的热爱。

（要求3000字以上，A4纸打印上交）

姓名

个人投资理财规划

姓名 个人投资与理财规划

第四篇：理财投资规划

理财与投资

理财是什么？理财就是合理的打理自己已有的财富，并使财富不断地增长。投资是什么？投资就是把已有的资本投入某个领域使得财富不断增长。其实从某种程度来讲，理财就是投资的一种，但是投资从领域及涉及的面来讲更加广泛。

在今天的中国，随着国家的逐渐强盛，中国也出现了越来越多的有钱人。根据“二八”配比，中国百分二十的人掌握了百分之八十的经济。但是却越来越多的人过于局限自己的领域，自己的思维，自己收益的来源。没有合理的打理自己的闲置资产，以至于跟不上社会发展的脚步，跟不上CPI的脚步，使得资产隐性缩减。现有的理财方式很多，常见的几种：股票，外汇，现代黄金，房地产投资，古董玉器投资，民间放款，信托产品，基金产品，甚至于债券和存银行。但是往往投资者看到的是利益却没有根据自身的情况来合理分配投资，最终使得财富不但没有增长反而有所下降。当一个理财产品，风险和收益成正比并且对于这个领域却又不太专业的时候，就会使得此次投资风险系数数倍增长，这样就没有达到理财的最始目的，反而会使客户对于理财的信心及兴趣下滑。

理财这个行业同属金融，但是在中国大多数人对于理财没有一个明确的概念，可能就是觉得投资股票不错就做股票，觉得投资黄金很赚钱就做黄金，觉得大多数人在做一种理财产品的时候，就随风而动了。没有结合自身的情况来理财，这是最大的一个误区，如果客户对自己的理财产品根本都不太了解，只是听说收益会不错就跟风。如果有一个专业的理财规划来帮助客户打理他的闲置资产，那么客户会很容易接受。但是前期客户的接受能力有多少，对我们所做的理财规划认可度和信任程度有多大，这才是我们需要改变的地方。

随着市场经济的发展，金融也逐渐被人们所接触，所了解。但是他们却不知道怎么来利用金融来为自己获得更加丰厚的收益，这是我们需要做的。在社会发展迅速的同时，人与人的竞争也就越来越激烈，人与人的信任度也就越来越低，那么在我们做财富管理的初期，如何取得客户对我们的信任，这就是我们面临的最大瓶颈。通过对各大全国有名的财富管理机构的了解，我发现他们有自己独特的经营理念和市场开拓方式。

第一，就是他们的理财产品比较全面，包括了证券投资，PE投资，信托产品，银

行理财产品，基金产品，保险产品以及一些创新类产品。并且每一个种产

品都会发展出多样化理财产品，并与同一种产品的多个机构展开合作。

第二，对于客户了解程度比较的全面。比如客户主次收益来源，定期支出与收入的对比，客户的性格及从事的行业，对理财的了解程度，能够承受的风险

能力等等方面来为客户制定和设计出一套或者几套理财方案供客户选择。

从而把客户理财的风险降到最低收益放到最大，这样使得客户对于理财的专业程度得到了认可。

第三，在客户已经正式合作了过后，也有一个健全的团队和跟踪性的理财服务。

这样也更加得使客户放心的合作，放心的理财，因为有一个专业的团队在帮助他打理他的资产，从而得到客户的信任。

第四，最后就是理财服务费用。拥有自己的佣金收费体系使得将更多的产品收益

留给客户，而不是给到中间环节，真正降低客户的投资成本。

帮助客户理财的同时是都会他们怎么理财，怎么正确地理财，最后达到客户拥有理财的习惯，理财的思维方式，理财产品的风险控制能力，只有这样理财才能让客户满意，让客户放心。同时，让他们明白：管理金钱的习惯与能力比拥有金钱的数量更重要。

范欢2012/5/9

第五篇：投资与理财专业介绍

本专业培养的学生应具备良好的思想品德、职业道德和政治素养；具有较强的自学能力和信息获取能力，系统掌握具有良好的文字写作、语言表达和社会交往能力，具有一定的英语听、说、写能力，能阅读一般英文专业资料，具有较好的计算能力，能够运用现代信息技术检索资料，熟练运用主要投资分析软件，具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力，具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力，具有一定的资产重组、产权交易实际操作能力。

培养目标

掌握扎实的财务管理学的基本理论与方法，系统了解管理、经济、法律和理财、金融等方面的相关知识，具有一定的理财规划技能，能胜任企事业单位的财务管理工作的高等复合应用型职业技术人才。

专业核心能力

投资与理财管理及实务操作技能。

职业主修课程

货币银行学、投资学概论、投资与理财、基础会计、财务会计、财务管理、国际贸易与实务、公司理财、个人理财、保险实务、企业

战略管理、项目决策与管理、投资与理财实训、证券技术分析实训、调查研究等。

就业方向

（1）各类企事业单位的会计、理财岗位；投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位。（2）金融、保险机构的业务、投资咨询、理财服务岗位；投资银行的经理人岗位。专业名称：投资与理财

专业代码：620111

专业培养目标：培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，从事投资管理和投资理财实务操作的高级管理人才。

专业核心能力：投资与理财管理及实务操作技能。

专业核心课程与主要实践环节：投资学、国际投资理论与实务、期货投资原理与实务、证券投资原理与实务、投资会计核算、技术经济学、国际贸易及实务、保险实务、公司理财、个人理财规划、企业战略管理、项目决策与管理、电子商务、保险营销、证券技术分析实训、期货投资实习、调查研究、毕业论文等，以及各校的主要特色课程和实践环节。

可设置的专业方向：

就业面向：一般企业的投资管理岗位，银行、保险、证券期货等金融企业的咨询、代理或营销岗位，财务公司、租赁公司、建设工程咨询机构的投资经济管理岗位。