投资与理财专业小结

第一篇：投资与理财专业小结

投资与理财专业小结

光阴荏苒，时光流逝。转眼已经快要毕业了，学习了三年的投资与理财专业，其实感觉才刚刚入了门。

有一次，朋友问我什么专业的，我便回答了他，他又问我，学到了什么？该投资理财些什么？我想了很久不知道该怎么回答。我想或许我应该追溯到投资与理财的源头了。

查了一下百科，了解到——理财即对于财产（包含有形财产和无形财产=知识产权）的经营。多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况，设定想要达成的经济目标，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程，也称理财。

学到现在，想知道投资与理财这个专业究竟学到些什么，就要自己试着在书本中或书本外找到并解决几个问题。

首先什么是理财？一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。

其次哪里能理财？目前国内能够为客户提供理财服务的机构主要有银行、证券公司。目前我国商业银行提供的理财产品分为保本固定收益产品、保本浮动收益产品与非保本浮动收益产品

三类。而证券理财一般包括股票、基金、商品期货、股指期货、外汇期货等，个人或机构投资者可以按照其不同需求及投资偏好选择不同理财工具。

最后就是如何理财？一般而言，通过银行开立的理财账户可以办理储蓄类产品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过银行系统购买国债。证券公司开立的理财账户可用于股票、债券、期货等一系列的投资理财工具的投资。

学会投资与理财既简单又难，要看自己是否掌握要领了，我回顾了这三年学习投资与理财的时光，觉得要想深入其中并不难，有几点要牢牢记住和掌握，1.回顾自己的资产状况 2.设定理财目标 3.弄清风险偏好是何种类型 4.进行战略性的资产分配。

回首三年，我感觉硕果累累，学到的知识真的很多，我有信心会在将来的生涯中把自己所学运用到工作和生活中，开创属于自己的一片艳阳天！

投资与理财2班

郑敏

090130555210

第二篇：投资与理财专业介绍

本专业培养的学生应具备良好的思想品德、职业道德和政治素养；具有较强的自学能力和信息获取能力，系统掌握具有良好的文字写作、语言表达和社会交往能力，具有一定的英语听、说、写能力，能阅读一般英文专业资料，具有较好的计算能力，能够运用现代信息技术检索资料，熟练运用主要投资分析软件，具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力，具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力，具有一定的资产重组、产权交易实际操作能力。

培养目标

掌握扎实的财务管理学的基本理论与方法，系统了解管理、经济、法律和理财、金融等方面的相关知识，具有一定的理财规划技能，能胜任企事业单位的财务管理工作的高等复合应用型职业技术人才。

专业核心能力

投资与理财管理及实务操作技能。

职业主修课程

货币银行学、投资学概论、投资与理财、基础会计、财务会计、财务管理、国际贸易与实务、公司理财、个人理财、保险实务、企业

战略管理、项目决策与管理、投资与理财实训、证券技术分析实训、调查研究等。

就业方向

（1）各类企事业单位的会计、理财岗位；投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位。（2）金融、保险机构的业务、投资咨询、理财服务岗位；投资银行的经理人岗位。专业名称：投资与理财

专业代码：620111

专业培养目标：培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，从事投资管理和投资理财实务操作的高级管理人才。

专业核心能力：投资与理财管理及实务操作技能。

专业核心课程与主要实践环节：投资学、国际投资理论与实务、期货投资原理与实务、证券投资原理与实务、投资会计核算、技术经济学、国际贸易及实务、保险实务、公司理财、个人理财规划、企业战略管理、项目决策与管理、电子商务、保险营销、证券技术分析实训、期货投资实习、调查研究、毕业论文等，以及各校的主要特色课程和实践环节。

可设置的专业方向：

就业面向：一般企业的投资管理岗位，银行、保险、证券期货等金融企业的咨询、代理或营销岗位，财务公司、租赁公司、建设工程咨询机构的投资经济管理岗位。

第三篇：投资与理财专业的自查报告

投资与理财专业的自查报告

一、人才需求情况

据前程无忧（www.xiexiebang.com）的无忧指数统计数据显示，2010年全国金融业（包括证券、保险、银行、会计四大行业）的发布职位数逐月稳步增长，9月份的发布职位数已经突破了金融危机前的最高点，而随后的10月、11月发布职位数继续保持较高的水平（见图-1）。这表明从2010年下半年开始，全国金融业的人才需求已基本从金融危机的负面影响中摆脱出来。据近日由万宝盛华发布的2011年第一季度雇佣前景调查显示，金融、保险行业的净雇佣前景指数为44%，与2010年同期相比，该指数均呈现不同程度的上升。（“净雇佣前景指数”是指所有接受调查的企业中，期望增加招聘人数的雇主比例减去期望减少招聘人数的雇主比例之差。）

图-1：2008—2010年金融业网上发布职位数走势图（注：2010年12月的金融业数据未统计）图-1

据网络统计数据显示，与2009年相比，金融行业的人才需求数有明显上涨。其中会计/审计业的月均人才需求涨幅最大，达到85%；其次是金融/投资/证券业，比例为50%；再者是银行业的涨幅，为23%；保险业的月均人才需求涨幅最低，为10%（见图-2）。图-2：2009—2010年四大金融行业月均发布职位数对比图 图-2

2008年在全球金融危机的大背景下，广东省金融业不降反升。据省金融办的数据显示，2008年广东省主要金融产业和金融市场发展指标均取得了突破性的发展，成为金融危机下广东经济发展最大的亮点之一。2009年，全省金融业继续保持快速增长态势，金融业增加值占GDP的比重再度提高。数据显示，2010年全省金融产业增加值完成524.21亿元，同比增长17%，金融业增加值占GDP的比重为6.8%，占第三产业增加值的比重为14.2%，与2008年底相比，分别提高了0.9和0.4个百分点。据了解，从2008年开始，广东省提出了用5年时间将金融产业发展成为广东国民经济支柱产业的发展目标。目前金融产业是发展最快的产业之一。而作为广东的省会,广州金融业不只是广东经济的支柱，在全国也是名列前茅。在未来，广州金融行业将需要大量具有实操性强的金融专业知识人才，四大金融行业也将提供大量的职位。由此可见，未来广州金融专业教育市场的需求将会非常大。

二、专业建设情况

（一）、专业教学团队

本专业金融老师具有多年的金融的工作经验并具有较为丰富的实训教学经验。本专业金融老师现有5名，其中两名教师为外聘教师，他们具有多年的金融的工作经验并具有较为丰富的实训教学经验。

（二）、丰富的校园活动

为了普及学生个人理财意识、对金融工具的广泛认识、增强资金增值和风险意识，本专业每个学期都会举办各种有意义的投资理财活动，比如华夏学院炒股模拟大赛，银行技能操作大赛，期货投资大赛，全国高校金融投资模拟大赛等。让学生感受金融的魅力，并能够将理论与实践相结合，做到学以致用。

（三）、优越的教学设施

拥有多媒体教学设施，先进的金融实验室。根据学院的安排，实训楼203、408、502为金融实训课的模拟实训室。

三、基本办学条件

1.专业教学团队（1）、师资力量

理论上要引进“双师型”教师，并且应达到教师总数的50%以上。这样才能尽可能将最新的市场资讯与行业经验分享给学生。理论上教学要和实践相结合、走出和引进相结合、校内和校外相结合，所有专业教师必须从事一门以上专业实训课的教学，加强对其实践技能的锻炼；聘请社会上有经验的金融从业人员担任学校的兼职教师，以加强对专职金融教师的指导；鼓励教师参加证券分析师资格考试与理财规划师考试。

（2）、师资结构

建立、健全专业带头人与骨干教师培养制度与激励机制，科学制定专业带头人与骨干教师考核标准，强化师资队伍的内涵建设，全面提升师资队伍的品质。

首先，培养1名基础理论扎实、人文素养厚实、实践教学能力突出的专业带头人。专业带头人每年培养青年教师2名；通过到考察交流、企业实践等措施，使专业带头人具有较强的组织教学、培训、科研及实训基地建设的能力，成为引领专业发展方向的领军人物。

其次，培养4名基础理论扎实、教学实践能力突出的骨干教师，开展教学研究、教材修订、教学示范等工作，形成教师队伍可持续发展力量，带动专业整体发展。

最后，培养2名爱岗敬业，谦虚好学，为人师表，教学工作成绩突出青年教学能手。2.教学设施

拥有多媒体教学设施，并建立的实验实训室。实训室应该有以下的特色：

（1）、实训内容综合化。建设成功后的金融综合实训室教学应包含多媒体教学系统，金融投资模拟实训教学系统、银行柜台实务教学系统、期货投资实训教学系统、黄金外汇教学系统等等各个方面，综合性强，为学生今后走向社会奠定良好的基础。

（2）、实训环境仿真化。在对环境设计和各个实验流程设计时，要为学生提供综合性、设计性、创造性比较强的实践环境，给实验者一个置身于企业实际环境的感觉，这种感觉可使学生自觉调整状态，促使学生主动思考、规划其实验过程和实验步骤，主动加入群体活动中去完成实验。

（3）、实训岗位企业化。直到现在，许多院校的模拟实训就是让每个学生以企业实际业

务流程为线索，针对某个特定系统的业务，由学生模拟企业不同部门、不同的工作岗位，独立完成业务处理。例如：“证券投资分析”的实验，首先让学生扮演证券公司的证券分析师角色，对宏观经济，行业经济，公司财务状况进行分析，做出对标的证券的实操方案。因此，金融综合实训室要实现实验岗位企业化，就是让实验者模拟真实企业中的不同岗位，让每个学生都找到自己的“职业角色”。

3.教材及图书、数字化（网络）资料等学习资源

将职业资格证书考试主要课程纳入教学计划，并充分利用类似“考试大”等资源网站进行模拟考试，积极做好职业资格考试的准备。

4.教学方法、手段与教学组织形式建议

“以学生为主导”并做到理论与实践相结合。比如说投资的实操课程，引导学生学会独立思考，独立操作，验证投资理论并分享经验的形式，让学生展示自己的机会。此外，鼓励实施工学交替的人才培养模式，根据各专业特点，除了在第六学期安排学生在企业顶岗实习半年，在第四学期、第五学期均可以安排学生下企业见习，让学生学习更有目的性。

5.教学管理

无论是理论界还是实践领域，都未把教学管理上升到“制度”的层面。大多数的《教育学》、《教育原理》书上讲“教育制度”、“教学组织形式”、“教学管理”，而不提教学制度，甚至在《学校管理学》著作里也很少有专章论及“教学管理制度”。实践上以“教学常规”论之。但教学管理制度确实存在，它具体表现为一种教学组织结构，比如班级授课制；一套关于教学程序与教学行为的规范体系，比如教学常规；同时它还是一套分类系统与激励机制，如教师的职称晋升等。教学管理制度是教学系统高效运行的基本保障。教学系统是由有形的教学人员、教学设施设备和教学时空等物质和无形的课程理念、教学思想等意识组成。正是通过教学管理制度，如同计算机程序一样，把教学系统的各种因素连接成一个整体，保证教学活动有序、规范、高效地运行。一方面，课程理念、教学思想总是借助一定的制度才能转化为人们自觉的行动，变成现实；另一方面，人员设施等又总要不得借助于制度才得以合理地开发与利用。

四、人才培养方案制定和实施

投资与理财专业的人才培养方案是以《教育部关于制订高职高专专业教学计划的原则意见》 》(2003.8.26)为基本依据，结合学院各专业实际制定学院高职高专各专业教学计划。并严格按照人才培养方案开展教学管理工作。

第四篇：投资与理财专业调研报告

投资与理财专业调研报告

一、调研的背景： 当前在美国、英国、法国、德国等发达国家,众多的理财人员活跃在银行、保险、证券、税务等行业,以专业化的金融知识,指导人们理财和制定投资计划,以实现客户的财务目标。据我国经济景气监测中心公布的一项国内调查结果显示,约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问,50%以上的人愿意支付理财咨询费。可以看出目前人们迫切需要全面专业的理财服务。因此,理财规划师这一全新的职业在我国显露出广阔的发展前景。我院看到了该专业的发展前景,因此进行了大量的市场调研。

二、专业前景与调研目的：

我国60%以上的企业在融资、理财、报税等方面，渴望得到专业人士的帮助，但现有高等院校培养的投资理财专业学生人数，未能满足社会需求，注册理财策划师的就业前景令人瞩目。2010年中国个人理财市场已增长到800亿美元，并以每年10%—20%的速度突飞猛进,个人理财咨询公司红火地发展。一批先知先觉的保险公司代理人、银行和证券公司客户经理、会计师甚至律师，纷纷抢夺这一“钻石级的职业——理财规划师”。近年来，外资金融机构纷纷实施中国扩张战略，加大力度“跑马圈地”，通晓国际惯例，具有会计、投资、保险、税务等综合知识的高素质的高职高专毕业生大受欢迎，十分抢手。近期劳动和社会保障部 颁布了新修订的《理财规划师国家职业标准》。新标准将国家理财规划师分为三个级别：助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。其中助理理财规划师的考试资格放宽到在校大学生群体，旨在推广理财规划师职业的发展。国家理财规划师职业资格认证考试自推出以来，全国产生了约5000 名理财规划师。作为我国的新兴职业，其认证、培训、考试乃至就业尚处在起步阶段。一个专业的理财规划师 既可以服务于银行、保险公司等金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。业内专家认为，2006年香港理财规划师最高收入已达到200多万港元，该职业将成为继律师、注册会计师后，内地又一个具有广阔前景的职业。

本次调研目的，就是要了解社会上对高职高专投资与理财专业人才的需求情况、投资与理财专业专业设置情况及人才培养情况，并在此基础上开发出我院投资与理财专业教学标准(包括课程标准)，据此培养符合社会实际需要和学生实际能力状况相适应的投资与理财专业人才。

三、调查对象：

银行、保险、证券、投资等金融机构、资产管理公司、金融租赁、担保公司、企事业单位。

四、调研方法和形式

本次调研采用全面调查和抽样调查相结合的方式，调查形式采用问卷调查表和访谈法相结合的方法。通过这次的调研，目的是希望能够对我院今后拟开设的投资与理财专业

1人才的培养方面能够更加适应社会需求，在实务操作教学的过程中具有一定的针对性。

五、问卷调查表（见附页）

六、专业调查结果分析

（一）专业的社会需求调研分析

近年来，随着个人财富的迅速增长，中产阶层家庭规模迅速扩大。在物质财富增长的同时，经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加，威胁着家庭财富的安全。在这样的背景下，我国个人理财市场已经初步形成，商业机构为具有不同需求客户提供个性化理财的能力正在迅速提升。

党的十七大报告就曾提出了“创造条件让更多群众拥有财产性收入”，这一精神对于理财市场，意味着居民持有的财产将向多元化发展，不再仅以储蓄为主；意味着居民收入结构将更为多元化，收入构成更加合理与平衡，理财需求将更加强烈；意味着理财市场中的理财工具、理财产品发展将更加迅速、品种将更加丰富，一个更大更有发展潜力的理财市场即将到来。如今事实证明就是这样，但但贡院街上投资公司就多大数家。

投资理财规划是专业性极强的技能，从业者除应具有必备专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，同时具备随时掌握国际国内金融形势的综合专业素质。因为院校培养远不能满足市场对理财规划人才的需求，理财规划人才的供需矛盾相对明显，那些接受过较高层次教育、通过专门认证考试、具有一定从业经验、保持高水准职业道德的理财规划人才成为金融、保险、基金等行业热捧的对象。同时，广阔的理财市场前景使得能提供“量身定制”理财服务的专业金融人士越来越抢手。

我省高校尤其是高等职业技术院校中投资与理财专业还不是太多，我院开办投资与理财专业，来迅速培养一定量的从事投资理财及相关行业的高级应用型人才，这对于提高我省经济竞争能力，增加就业机会，提高基层管理者素质是非常必要的。我院通过培养此类人才可以满足一下各行业的人才需求：

1、证券行业对投资理财人才的需求

自从20世纪80年代我国出现改革开放后第一只向社会公开发行的股票以来，到目前我国上市公司的数量已经超过1640家，境内资本市场累计为企业融资5.4万多亿元。中国证监会统计数据显示，截至2011年底，境内资本市场累计为企业股票融资3.5万亿元，企业债券融资3.8万亿元。在交易所挂牌的国债、企业债、新老基金等几百个品种，投资者超过1.8亿户。中国证券市场的发展对促进产业结构调整和社会资源的优化配置发挥了巨大作用。

在证券市场大发展的背景下，证券公司、兼营证券业务的信托投资公司、证券投资基

金管理公司、期货经纪公司、证券投资咨询机构、投资银行、金融资产管理公司、商业银行基金托管部、证券登记结算等机构以及上市公司、股份公司也得到了相应的发展。与此同时各公司所需要的人才也在急剧增长，但相应的投资理财类人才教育多是研究生教育，高职高专阶段投资理财类专业较少，各证券公司大量基础性工作所需要的高职阶段人才需求得不到满足。

伴随着证券市场、股份公司和证券相关机构的发展，特别是开放式基金的推出、新基金的入市，都极大地激活了证券市场，我国证券业正在迎来一个新的发展良机。与此同时，证券从业人员以及懂经济更懂证券投资的人才逐渐成为各公司争夺的对象。在这段时期，不仅高级证券从业人员匮乏，而且需要大量的从事基础性工作、程序性工作的应用型人才。

2、理财行业对专业人才的需求

近年来，随着国内经济的发展，居民个人财富迅速增长，为个人理财业务的发展奠定了基础。

随着经济的发展，个人可支配收入的提高，居民个人希望自己财产保值增值的愿望越来越强烈，同时，越来越多的投资者感到自专业知识的匮乏，愿意主动学习相关知识的居民与日俱增。这种趋势更加增加了社会对投资理财人才的需求。理财规划人员主要是根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求和目标，以“帮助客户”为核心理念，采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为其寻找一个最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，以确保其资产的保值与增值。由于我国高收入阶层的人数在不断增加，财富在不断增长。他们都是银行、证券、保险和基金等金融行业的高端客户，为了有效支配个人财富并获得最佳收益，他们迫切需要全面了解金融服务手段及投资理财方式的专业人才提供服务。

3、股份公司对投资理财人才的需求

进入21世纪，我国已经基本建立社会主义市场经济投资体制，它包括自主决策、行为规范、责权利三者统一的多元化投资主体体系。现代企业制度要求企业责权明确、自负盈亏。因此，投资方向是否明确，融资的渠道是否合理，如何开展资本运作，如何申请上市等相关知识对企业越来越重要。另外，上市股份公司与证券交易所、证券公司、股民的日常联系、交流也需要部分专业人才。既懂企业经营管理，又具有证券、银行相关知识的人才也越来越收到青睐。

4、一般企业单位对投资理财人才的需求

随着市场经济的不断完善，很多企业不再局限于原有的基本业务，而是将闲置的可使用资金用于投资以获取更大的收益，因此，很多企业单位设置了资金管理等部门，对企业的资金进行统一调配和使用，并尽可能在满足企业基本业务需求的前提下，进行有效的投资，这就要求企业具有既懂财务知识，又有投资理财意识的综合型高素质

人才。因此，随着经济的发展，市场经济当中的主体——企业对投资与理财人才的需求亦与日俱增。

5、山西省对投资理财人才的需求

山西省是中国经济发展比较迟缓的城市，近几年金融机构，证券营业部、期货经纪公司等银行类机构和保险类机构才迅速增多，因此，对投资与理财专业的人才需求量巨大。随着经济的快速发展，对具有此类知识水平和技能的投资与理财专业人员的需求还会不断增加。

总之，随着金融业的不断进展，人民财产性收入的不断增加，社会对金融应用型人才的需求也相应增加。银行、证券、保险、期货对该类人才的需求趋于旺盛。山西是金融业正在飞速发展的地区之一，这为此类人才的就业打好了基础。银行营业网点的不断增设，国家对证券营业部申请的审批加快，股指期货的推出，保险新品的不断开发都需要一线的金融营销和操作型人才作为支撑。该类人才在取得职业资格证书后的就业有较大的市场需求。

（二）毕业生的就业岗位专业的社会需求调研分析

学生毕业后可在银行、保险公司、投资咨询公司、证券公司等金融机构的投资与理财岗位从事理财规划咨询、客户服务管理、金融产品营销等工作，在房地产行业从事销售、策划或经纪工作以及在一般企业从事财务管理工作；可以从事企事业单位、证券金融机构的基础理财和证券业务操作等工作。具体的职业岗位主要包括： 从事企事业单位的会计、理财岗位； 从事投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位； 从事金融和保险机构的业务、投资咨询、理财服务、投资银行的经理人岗位 ；也可去证券、基金、期货公司从事投资顾问、实际操盘、基层管理、产品销售等岗位，亦可到各大商业银行、农村信用社、邮政储蓄机构从事理财顾问、基层管理以及其他等工作岗位，还可以到保险公司从事理财顾问、基层管理、保险培训、专业销售等岗位。

七、可行性分析

综上所述，投资与理财专业人才在经济中的作用日益突出，社会对此类人才的素质要求也越来越高。因此，合理发展投资与理财高职教育，符合行业和市场的要求，因此增加该专业方案可行。

八、对高职财会专业人才培养的启示

1、加大专业课程“课证融合”的力度，提高学生证书获取率和含金量。

调研情况显示，企业青睐具有各种专业技能等级证书的毕业生。高职学生在理论水平比不上本科学生，因而要有立足之地，必须体现出实际动手操作能力，而职业证书是最好的说明，如证券从业人员资格证书、银行从业资格证书、期货从业资格证书、保险代理人资格证书、会计证、助理会计师证、计算机等级证、英语等级证等等。为此，将在以后投资与理财专业人才培养方案中着重专业课程“课证融合”的力度，部分课程直接采用“以证代考”的课程考核标准，提高学生“双证书”获取比率和职业证书的含金量。

2、增设相关选修课程，着力培养学生的综合素质能力

调研情况显示，企业需要具有综合素质的人才。事实上很多投资与理财业毕业生出去后不仅可以从事证券、银行、期货、保险等企业的相关投资与理财工作，有的还要兼做财务会计、企业日常管理等工作，所以具有较多综合素质的投资与理财人员将会是企业主的格外欢迎和器重的对象。此外，加强学生沟通能力方面的教育及培养是一个重要课题。投资与理财工作的性质决定了必须与银行、工商、税务等相关部门进行良好的沟通。为此建议在投资与理财专业人才培养方案中设相关财经类的专业选修课程和人文类公共选修课，拓展学生职业知识和业务技能，着力加强学生全面综合素质能力的培养。

3、积极开展形式多样的实践活动，提升学生社会适应能力

企事业单位要求投资与里理财人员具备良好就业观念和较好的岗位适应能力。根据调查高职投资与理财专业毕业生在中小企业里工作人数比较多，而中小企业由于自身的条件所限，往往不能给毕业生提供较好的工作环境，这就要求毕业生要有良好的心理素质和吃苦耐劳的品性。学校要让毕业生多了解现实社会，要有多种思想准备，调整自己的就业心态，放弃“工作是享受”的错误观念。学校要积极开展形式多样的工学交替活动，充分利用学生寒、暑假期间积极的开展学生认知实习、专业实习等社会实践活动，要让学生了解岗位专业知识、业务技能和职业素质，熟悉工作环境和业务范围，以使学生在毕业后能尽快调整心态，适应岗位的需要。

九、调研的局限性

本次调查受调查者知识水平和客观条件的限制，还存在一定的不足。由于调查对象未涉及同类兄弟学校，使此次调查未能反映出同类高职高专院校目前投资与理财专业教学的现状。只希望本次调查能够为我校的拟新增专业教学研究起到一个抛砖引玉的作用，从而在高职院校投资与理财相关研究领域做一个有益的尝试和探索。

第五篇：投资与理财专业市场前景分析

投资与理财专业市场前景分析
专业设置：紧跟金融产业发展脉博，专业设置：紧跟金融产业发展脉博，培养现代理财服务精英 投资与理财专业是财富管理类的前沿专业，伴随着我国社会经济快速健康发展应运 而生。既是金融应用类前沿专业，又是培养资本市场和现代企业与家庭理财急需的财富 管理人才专业。本专业培养具有扎实的投资、理财基本知识和投资、理财管理能力，富 有服务意识和创新精神，能熟练进行相关岗位业务操作的高素质、高技能投资、理财管 理服务人才。毕业生主要面向银行、证券公司、基金管理公司等金融类企业和各类工商 企业的投资业务管理、服务咨询、理财顾问、经纪服务、资产评估、资产管理、财务分 析、现金出纳、财务会计、管理会计等岗位。主要合作企业：招商银行、民生银行、富 登信实商务服务有限公司、成都工投置业担保有限公司、国金证券公司、中国平安保险 有限责任公司、文成财务管理有限公司、香港汇通投资理财有限公司、四川省恒祥投资 有限责任公司等 20 余家。权威调查：理财产品极好地满足了资金流动性管理，权威调查：理财产品极好地满足了资金流动性管理，市场巨大 由智鼎国研（北京）信息咨询有限公司在大量周密的市场调研基础上，主要依据了 国家统计局、国家商务部、国家发改委、中国期货业协会、中国证券业协会、中国人民 银行、中国行业研究网、国内外相关刊物杂志的基础信息以及私人理财研究单位等公布 和提供的大量资料，结合对理财相关企业的实地调查，对我国理财行业发展现状与前景、市场竞争格局与形势、赢利水平与企业发展、投资策略与风险预警、从 2010 年到 2015 年理财市场发展趋势与规划建议等进行深入研究，并重点分析了私人理财行业的前景与 风险。报告揭示 2010 年二季度在股市一片惨淡，连续三个月收阴，每月跌幅均超过 7%，二季度累计跌幅 22.87%；而与股市形成鲜明对比的银行理财市场却是如火如荼，二季 度理财产品发行数达到 2546 款，相比于一季度的 1741 款增长了 46%。值得注意的是，短期化成为新发行产品的一个趋势。就六月份来讲，6 个月期以下的理财产品在整个市 场的占比便超过了三分之二。由于市场不确定性因素较多，加上人民币汇改重启、加息 预期加强等信息刺激，投资者更倾向于选择短期理财产品。据不完全统计，在 6 月份，国内 62 家银行共发行 881 款个人理财产品，已是连续三个月超出 800 款，而第二季度 发行数已达到 2546 款。其中，银行理财市场仍然以短期理财产品为主，6 个月期以下 的理财产品市场

占比超过三分之二。细分来看，期限在 1 个月期以下的理财产品发行数 为 251 款，个月至 3 个月理财产品发行数 222 款，3 个月至 6 个月理财产品发行数 1 而 为 135 款。期限低于 1 个月的超短期理财产品市场占比超过 25%。这部分理财产品极 好地满足了投资者对于资金流动性的管理，特别是在股票市场低迷，投资者难以把握市 场的时候，可以更加高效地管理资金。发展前景： 多年理财业务发展表明，发展前景：国外 30 多年理财业务发展表明，专业理财前景广阔 国外 30 多年来理财业务的发展历程可以分为三个阶段：一是初级阶段，银行、证 券、保险等营销人员转变为理财规划师的阶段；二是发展阶段，专业的会计师、分析师、税务师等成为理财规划师的阶段； 三是成熟阶段，正规学院教育培养理财规划师的阶段。作为国人理财业务发展的特点，国外各类金融机构提供的理财业务品种丰富多样，包括 银行投资管理、保险、个人信托等各类金融服务，并提供有关居家生活、旅行、退休、保健等方面的便利。且从业人员专业化，银行员工特别是与客户直接接触的一线员工不 再是传统意义上银行产品或服务的销售人员，而是经过专业培训，精通各种投资理财工 具，具有丰富理财操作经验的个人理财的理财规划师专家。此外，信息技术与金融业务 的有机整合是国外个人理财业务的一个重要特点，金融机构与目标客户实现沟通，达成 交易的途径和手段呈现多样化、综合化、立体化。并广泛应用基于信息技术的客户关系

管理系统，金融机构借助数据库、数据挖掘技术对客户信息的进行全面管理和深度分析，以便为客户提供个性化，定制的理财服务。中国理财： 中国理财：理财业务是近年来国内银行业发展最快的创新业务 中国的理财业还处于新生阶段，却已经颇具规模而且前景非常广阔。随着市场竞争 的加剧，国内银行逐步引入了市场细分的理念，并确立了以客户为中心的经营思想。以 目标客户为基础，根据客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销 和客户服务，从而把有限的资源用于能为自身业务带来巨大发展空间的重点优质客户上 面来。通过实行理财经理制和客户经理制，打造专业的理财顾问队伍，充分发挥理财经 理的人格魅力，主动为优质客户提供个性化服务，正成为商业银行、证券公司、保险理 财部、基金投资部、企业财务公司证券理财部吸引黄金客户的重要服务手段。随着理财 服务的出现和逐步发展，理财经理的专业化知识和能力将成为理财服务的重要组成部 分，产品和服务的差异性将不可避