银行POS商户入网所需资料

第一篇：银行POS商户入网所需资料

贵阳银行POS商户入网所需资料

1.特约商户的基本条件

A.有合法的经营资格,具备工商部门颁发的营业执照、税务登记证、有固定的营业场所；

B.实际经营内容与核定营业范围相符,存在真实的商品销售行为或明确的服务工作内容； C.在贵阳银行开立结算帐户；

D.有良好的企业信誉，较为完善的内部管理,能认真履行特约商户入网协议中的各项条款；

E.具备POS设备安装所需的条件(电源插座、通讯线路)； F.特约商户相关人员经培训后能正确掌握受理银行卡的业务知识、操作技能及帐务处理流程；

G.未被列入“可疑商户信息共享系统”的商户。

第二篇：银行POS商户发展合作协议

银行ＰＯＳ商户发展合作协议

甲方：

乙方：卫易科技有限公司

甲方是一家从事

专业公司。

乙方是招商银行信用卡中心指定的银行POS专业化服务公司，为银行开发信用卡收单市场并对商户提供相关服务。

目前旅游景点的门票出售仍是信用卡收单市场的一个空白点，现甲乙双方为共同开发旅游景点的信用卡收单市场，经友好协商，达成如下协议：

一、甲乙双方利用各自的优势资源，合作开发旅游景点售票的银行卡收单市场。

二、甲方责任：

1、甲方负责开发有收单潜力的旅游景点，并按乙方要求提供商户POS申请资料。

2、甲方应协调商户对刷卡消费给予一定的优惠待遇，从而刺激刷卡量的提高。

三、乙方责任：

1、乙方负责向银行提交申请资料，银行审核通过后由乙方向商户提供POS机具及相关的安装培训及维护。

2、乙方负责协调银行对旅游景点刷卡优惠活动进行一定的宣传。

四、对商户的要求：甲方开发商户时应首先考察该商户的每月营业收入，POS机具安装后应达到每月刷卡金额超过RMB200,000.00。如在机具安装后3个月内无法满足该条件，乙方有权对该商户进行撤机处理。

五、分成模式：

1、商户月刷卡金额达到人民币20万——30万（含30万）时，乙方将其从银行分得的该商户扣率分成收入中的10%分给甲方；

2、商户月刷卡金额达到人民币30——50万（含50万）时，乙方将其从银行分得的该商户扣率分成收入中的20%分给甲方；

3、商户月刷卡金额超过人民币50万时，乙方将其从银行分得的该商户扣率分成收入中的30%分给甲方。

六、协议期限：甲乙双方合作期间为二年，从本协议签字盖章之日起算。期限届满前一个月任何一方未提出异议，则本协议续签两年。

七、本协议如有未尽事宜，双方在合作过程中可协商签订补充协议，与本协议具有同等效力。

八、在执行本协议过程中发生争议，双方应本着友好合作的宗旨协商解决，协商不成，任何一方可提交上海仲裁委员会进行仲裁，仲裁的裁决对双方具有约束力。

九、本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方：

乙方：

签章：

签章：

日期：

日期：

第三篇：招商银行POS机贷款所需资料

招商银行POS机贷款所需资料

1、借款人夫妻双方身份证、户口本、结婚证。

2、营业执照、组织机构代码证、税务登记证。

3、经营场所租赁合同、贷款用途材料、财力证明。

4、近半年的pos流水、pos收单协议、工作证明。

5、公司章程、近两年财务报表。

2013-2-28

第四篇：特约商户POS管理办法

一、商户管理员职责

1.负责辖内特约商户业务市场调研、拓展及初步审查。2.负责辖内特约商户业务培训、检查和指导。3.负责辖内特约商户风险管理。4.负责POS机具安装、维护和管理。5.负责对特约商户进行巡检，每月至少一次。6.负责特约商户申请资料审核和上报。

7.负责辖内特约商户业务统计、分析、上报及风险监控。8.负责辖内特约商户业务差错查询处理。9.负责辖内特约商户档案管理。10.临时交办的其他工作。

二、商户办理条件：

1、证照齐全，合法经营

2、信誉良好，无不良经营记录。

3、年销售额在当地较大，有一定的资金实力

4、有一定规模且稳定的经营场所

5、有专业经营能力

6、禁止向非法设立的经营组织签约

7、禁止向赌博及非法博彩类、色情服务类，出售违禁药品、毒品、黄色出版物及其它与本国法律相抵触的商户签约。

8、禁止向注册地及经营场所不在本辖内的商户签约

9、特约商户调查、审批、签约和解约

三、特约商户管理员递交商户相关资料上报审批，资料包括：

（一）准入特约商户条件：

1、营业执照复印件

2、税务登记证复印件

3、法人身份证复印件

4、卡（存折）复印件（公司商户提供组织机构代码复印件、开户许可证复印件）

5、贵州省农村信用社商户入网申请表

6、商户信息调查表

7、特约商户协议书

8、经营场所照片

（二）通过审批特约商户的，辖内管理员建立好商户基本信息登记表；未通过的特约商户，妥善处理好商户的解约和后续解释工作。

四、特约商户日常管理

（一）特约商户日常管理包括：特约商户基本信息建立、特约商户培训、特约商户差错处理、特约商户资料变更和特约商户关系维护。

（二）特约商户管理员要定期对特约商户进行培训，培训内容包括：

（1）机具的基本使用方法和简单的故障排除方法。（2）可接受的银行卡、交易类型及操作流程。

（3）银行卡的基本知识、银行卡片的识别及银行卡风险防范。（4）各种凭证处理流程及与收单行进行查询及差错处理业务流程。

需要培训其他事项。

五、POS机具管理

（一）禁止POS机具辖区外使用．

（二）POS机具设备出现故障无法维修，应及时收回POS机上交电子银行部重新装机。因特约商户自身因素造成机具遗失、被资和损毁等事件，损失由商户承担。

（三）装机前管理员建立商户基本信息台帐，管理员上门安装POS机具设备。

（四〕 特约商户解约时，由特约商户管理员现场检验机具及其配件上交电子银行部。特约商户风险管理

（五）加强特约商户管理人员理论水平和操作技能的培训，提高特约商户管理人员业务能力、管理水平和风险防范意识，严格执行各项规章制度，以有效防范内部风险。

（六）强化对特约商户的管理，建立健全市场准入、口常培训、数据监控和定期巡检制度。

（七）加强特约商户准入审批。严格执行特约商户准入制度，不仅要审查商户资料的有效性、完整性、合法性和真实性，而且要根据商户资料来源渠道的具体情况进行资料核实，根据其性质、经营范围、规模和流动性，分析共经营管理水平、风险程度和市场潜力，设置相应的风险控制参数，有效防控风险；

（八）做好特约商户的日常培训。加强特约商户业务技能的培训，提高识别各种类型假卡和冒用卡的能力，避免因人为操作失误带来风险。加强对特约商户合规意识、责任意识和风险意识的培养和教育，增强其风险防范意识。

（九）建立特约商户业务交易敛据日常监控机制：加强对特约商户收单业务行为和异常交易或变化情况的动态监控。对商户的文易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象，应及时监控和调查处理，对于确认为套现、串通欺诈及有在欺诈交易等情况的商户，应立即收回POS机具并终止协议．

（十）建立定期巡检制度。特约商户管理员应对特约商户进行定期巡检，并登记《POS巡检登记簿》，巡检间决最长不得超过1 个月。特约商户由现虚假申请、侧录、套现、恶意倒闭等严重风险行为的，收单机构有权立即终止银行卡交易并收回机具。

（十一）加强对POS机具的内附管理，做好商户信息和POS机具的管理工作

六、特约商户档案管理

（一）特约商户入网申请表、特约商户资料变更申请表、特约商户撤机申请表、特约商户协议书、营业执照复印件、税务登记证复印件、法人身份证复印件、卡（存折）复印件（公司商户提供组织机构代码复印件、开户许可证复印件）、商户调查表、营业场所照片，按户管理，长期使用，永久保管。

（二）特约商户巡查按年归档保存。

（三）已销户的特约商户档案按年装订归档保存。

（四）商户基本信息台帐电子文档，按年打印，永久保管。

第五篇：邮政局POS商户协议

邮储银行POS商户协议

甲方：（以下简称甲方）

乙方：（以下简称乙方）

为进一步完善邮政绿卡的受理方式，扩大服务范围，方便广大持卡用户，甲方正式开通绿卡POS机自动授权转帐网络系统并正常运行，经双方友好协商，本着平等、自愿、互利的原则，甲方同意乙方为受理绿卡特约单位，并达成如下协议：

一、甲方向乙方无偿提供POS系统（设备所有权归甲方）乙方负责无偿提供安装设备所需场地及电源接口插座（220V）。

二、甲方负责POS系统的网络连接、安装调试及日常维护。乙方在安装及使用过程中给予积极地配合。

三、甲方负责对乙方POS系统人员进行统一培训，并进行不定期指导。

四、甲方提供的POS系统绑定公司结算账户的可受理所有银联标识的金融卡消费业务。绑定个人结算账户的可受理除信用卡之外的所有银联标识的金融卡消费业务。乙方在使用过程中要严格按照甲方规定执行，不得利用其进行与业务无关的操作，否则造成的一切后果均由乙方负责，乙方有下列行为，属于违规操作，应承担相应责任：涂改签单金额、分单操作、套现、接受已列入止付名单的信用卡、超授权限额使用、不仔细核对签名及信用卡有效期、以现金方式退货、超过规定期限请款等。

五、如在乙方使用过程中系统出现问题应及时与甲方联系，不得擅自处理。

六、甲方对乙方的帐户做500元的限额止付，做为POS机的押金；乙方对甲方提供的设备有认真保管、维护的义务，如因乙方保管或使用不当

造成设备的非正常损坏或遗失，甲方有权将乙方已做限额止付的500元押金做为赔偿金；如双方解除协议、甲方拆机后做解止付交易。

七、在双方合作过程中，如遇特殊原因对POS系统需撤更，甲方有权向乙方收回全部设备。

八、POS系统正常运行后，如持卡用户使用POS机消费，乙方应按用户消费金额%向甲方支付手续费。

九、甲方定期向乙方划转扣除手续费后的消费金额,划款时间为 一 个月。

十、本协议甲、乙双方签字盖章后方可生效，有效期为壹年，协议期满双方无异议，自动顺延。在协议有效期内，甲、乙双方不得擅自变更终止协议，如需变更，经甲、乙双方协商后方可变更。

十一、本协议一式两份，双方各执一份。

十二、协议双方如有其它需求，另签订补充协议。

十三、甲方向乙方安装POS机1 台。

具体安装地址为：

十四、其他。

甲方（公章）：乙方（公章）：

代表人（授权人）：代表人（授权人）：

年月日年月日