第一篇：防范和处置非法集资知识在线测试复习题(2018年)
进一步加强防范非法集资宣传教育工作
---防范和处置非法集资知识在线测试复习题
1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。A、未经有关部门依法批准吸收资金
B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报
D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的 答案：D
2.非法集资的形式不包括（）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资
B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资 C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资
D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公 司债券 答案：D
3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。A.注册资金 B.股票
C.资产 D.经营范围
答案：D 4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序
B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集
C.煽动、策划非法集会、游行、示威
D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求 答案：D 5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（）。
A.《治安管理处罚法》 B.《刑法》 C.《宪法》
D.《行政许可法》 答案：A 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A.吸收存款、发放贷款
B.为借款人申请银行贷款提供担保
C.讼诉保全担保 D.以自有资金进行投资 答案：A 7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。A.牵头涉案金额最多
B.牵头涉案人员最多 C.牵头涉案金额最少
D.牵头涉案人员最少 答案：A 8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
A.公安机关 B.银监部门 C.工商部门 D.宣传部门 答案：A 9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类。
A.生产经营 B.服务 C.培训
D.艺术表演 答案：A 10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。A.司法程序 B.协商
C.调解 D.协调 答案：A 11.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（）A.财产罚 B.行政强制措施 C.申诫罚 D.能力罚 答案：B 12.典当行不得经营（）。
A.动产质押典当业务 B.财产质押典当业务
C.房地产（省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务 D.集资、吸收存款或者变相吸收存款 答案：A 13.处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。A.当地人民政府 B.当地公安机关 C.当地工商局 D.当地司法局 答案：A 14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。A.责任 B.经济责任 C.刑事责任 D.民事责任 答案：C 15.单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。A.十万元 B.二十万元 C.三十万元 D.五十万元 答案：B 16.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。A.三十万元 B.四十万元 C.五十万元 D.六十万元 答案：C 17.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。A.30户 B.50户
C.80户
D.100户 答案：A 18.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。
A.五十万元 B.一百万元 C.一百五十万元 D.二百万元 答案：B 19.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A.5年以下 B.5年以上 C.10年以下 D.10年以上 答案：A 20.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。A.二万元以下
B.二万元以上二十万元以下 C.二十万元以上五十万元以下 D.五十万元以上 答案：B 21对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（）有期徒刑或者拘役，并处罚金。A.5年以下 B.5年以上 C.10年以下 D.10年以上 答案：A 22以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（）并处罚金或者没收财产。A.无期徒刑
B.20年以下有期徒刑 C.10年以上有期徒刑 D.死刑
答案：D，23.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）A.受 B.不受 C.看情况而定 D不知道 答案：B 24.非法集资处置工作在（）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。
A.国务院 B.公安部 C.银监会 D.工商总局 答案：C 25.（）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。A.2010年 B.2009年 C.2008年 D.2007年 答案：A 26.未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。A.国务院银行业监督管理机构
B.人民银行 C.财政部
D.工商总局 答案：A 27.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（）且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。A.13周岁 B.14周岁 C.15周岁 D.16周岁 答案：D 28.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。A.非法持有 B.非法牟利 C.非法占有集资款 D.非法经营
答案：C 29.（）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。A.信访部门 B.公安机关 C.工商部门 D.文化部门 答案：B 30.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（）予以清退，对利息（）清退。
A.一定比例可以 B.一定比例不予 C.全部不予 D.一定比例部分 答案：B 31.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。
A.单位 B.个人
C.公众
D.公众存款 答案：D 32.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金可以（）
A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传
B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金 C.向投资者承诺保底保收益 D.向普通老百姓公开募集资金 答案：C 33.非法集资案件在调查取证期间，（）应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。A.公安机关 B.检察机关 C.人民政府 D.银监部门 答案：C 34.非法集资案件立案侦查由（）主办，行业主（监）管部门配合。人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。A.公安机关 B.检察机关 C.人民法院 D.人民银行 答案：A 35.（）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。A.人民银行 B.银监部门 C.公安机关 D.工商部门 答案：C 36.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。A.信访部门 B.公安机关 C.检察机关 D.人民法院 答案：B 37.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。
A.地方人民政府 B.公安机关 C.信访部门 D.工商部门 答案：A 38.各类媒体应积极履行社会责任，（）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。A.拒绝 B.可以 C.鼓励 D.少量 答案：A 39.非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（）两种形式。A.联合调查 B.特殊调查 C.专项调查 D.一般调查 答案：C 40.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）
对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。A.检察机关 B.B.公安机关 C.C.人民银行 D.D.银监部门 答案：B 1．作为一个投资者,应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资,下面哪些属于投资者应采有的投资观()A、合法投资 B、只注重高额回报 C、眼见为实 D、审慎投资 答案：ACD 2。以项目开发为名的非法集资活动,因为有“项目”做幌子,更容易吸引社会公众眼球。如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动()A、具备基本常识 B、要理性分析
C、是要有投资风险意识 D、主动参与非法集资活动 答案：ABC
3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时,如何提高风险防范意识()A、充分认识、了解相关机构的性质和功能 B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证
C、投资某种金融产品时,掌握必要的金融知识,仔细阅读合同条款 D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务,需要较高的专业知识 答案：ABCD
4、面对非法集资的陷阱,我们可以做到()A、对高息“诱饵”不动心 B、对老板“实力”不崇拜 C、对“官方”背景不迷信 D、对熟人“热心”不轻信 答案：ABCD
5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时,你认为以下哪些可以帮助他()A、摆正心态,理性面对高利诱惑,明白“天上不会掉馅饼”,也不可能一夜暴富
B、摒弃从众心理,考虑自身的风险承受能力 C、只投入一部分的钱财,减小风险
D、将包装的信息透露给他的商业对手,让对方损失 答案：AB 6.当前,非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强,要识别和防范非法集资应做到()。A.认清非法集资的本质和危害
B.看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准
C.增强理性投资、合法理财意识 D.一旦投资失败,出了风险由政府兜底 答案：ABC 7.非法集资活动的危害性有()A.参与集资人员遭受经济损失 B.影响经济金融秩序 C.影响社会大局稳定 D.影响党和政府的形象 答案：ABC 8.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助,从中收取()等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。A.返点费 B.佣金 C.好处费 D.代理费 答案：ABCD 9.面对非法集资的陷阱,我们要做到()A.对高息“诱饵”不动心 B.对老板“实力”不崇拜 C.对“官方”背景不迷信 D.对熟人“热心”不轻信 答案：ABCD 10.非法集资的表现形式有以下几种()。A.以投资入股的方式非法吸收资金
B.以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资
C.以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”
D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资 答案：ABCD 11.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?()A.及时主动向公安机关报案
B.要相信办案机关和政府工作组,并积极配合 C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据 D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权” 答案：ABC 判断题
1.非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。答案：对
2.目前非法集资的形式多样,非法集资可以以生态环保投资等名义或者以期货交易、典当的名义进行。答案：对
3.不法分子为了非法集资而聘请某明星代言,是通过利用明星与其粉丝之间的感情进行虚假宣传,属于利用亲情诱惑。答案：错
4.经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,由参与者自行承担损失。答案：对
5.投资者加强自身防范意识,树立勤劳致富的思想,不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话,是减少和防范非法集资活动的根本途径。答案：对
6.某人向其亲朋借10万元钱买车并约定3年后偿还,属于非法集资行为。答案：错
7.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券,应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。答案：对
第二篇：防范打击和处置非法集资知识问答
防范打击和处置非法集资知识问答
为做好防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，于至2016年5月1日至2016年5月31日防范非法集资教育宣传月期间举办防范打击和处置非法集资知识问答活动。
一、单选题
1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的 2.非法集资的形式不包括（）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公 司债券
3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。A.注册资金B.股票 C.资产D.经营范围
4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求
5.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。
6.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）
A.受B.不受C.看情况而定D不知道
7.未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
A.国务院银行业监督管理机构 B.人民银行
C.财政部 D.工商总局
8.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金可以（）
A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传
B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金 C.向投资者承诺保底保收益
D.向普通老百姓公开募集资金
9.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。
A.地方人民政府B.公安机关C.信访部门D.工商部门 10.各类媒体应积极履行社会责任，（）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。A.拒绝B.可以C.鼓励D.少量
二、多选题
1.非法集资活动的危害性有（）
A.参与集资人员遭受经济损失B.影响经济金融秩序
C.影响社会大局稳定D.影响党和政府的形象
2.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。
A.返点费 B.佣金 C.好处费 D.代理费
3.面对非法集资的陷阱，我们要做到（）A.对高息“诱饵”不动心
B.对老板“实力”不崇拜
C.对“官方”背景不迷信
D.对熟人“热心”不轻信
4.非法集资的表现形式有以下几种（）。
A.以投资入股的方式非法吸收资金
B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资 C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”
D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资
5.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（）
A.及时主动向公安机关报案
B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合
C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据
D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”
6.非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求（）承担。
A.公安机关B.司法机关C.政府部门D.集资机构
7.打击和处置非法集资应坚持以下原则（）。
A.政府主导 B.属地管理
C.行业主（监）管部门一线把关、依法查处
D.协作配合、积极稳妥
8.下面哪些属于一个理性投资者应有的投资观（）。
A.合法投资 B.只注重高额回报 C.眼见为实 D.审慎投资
第三篇：防范和处置非法集资学习心得
防范和处置非法集资学习心得
通过本次“防范和处置非法集资宣传月”活动的学习，我深刻认识到了非法集资的危害性，打击非法集资紧迫性，也使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解。非法集资有着很深刻的经济、社会根源，手段隐蔽，形式复杂，后果严重。因此，对于非法集资，我们银行业更应高度警惕，不能有丝毫防松。
一、什么是非法集资： 所谓非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批 准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。承诺高额回报，不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。编造虚假项目，不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、等旗号，迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。以虚假宣传造势，不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。
二、非法集资的危害：严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险，危害金融安全，是典型的涉众型违法犯罪活动，直接损害广大人民群众的切身利益。此类案件涉案金额大，涉及人员众多，受害者面广量大、易引发出大规模群体性事件，严重危害社会的稳定。参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。
三、如何防范非法集资：
1、高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。
2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是官方行为，又给人以稳赚不赔的假象。人们要切记“官员”未必就代表“官方”有官员参与并不等于就是正规融资活动。
为了遏制非法集资，充分保护人民群众的切身利益，作为银行业应该承担起所背负的责任及义务，加强宣传力度，提高公众对非法集资的识别能力。
非法集资危害大，隐蔽性大，要打击非法集资非一朝一夕能完成的，我们要长期坚持该项工作不放松，将打击非法集资宣传活动常态化，一起打击非法集资。
第四篇：防范非法集资测试题库
一、单选题
1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的
2.非法集资的形式不包括（D）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公 司债券
3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。
A.注册资金B.股票 C.资产D.经营范围
4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求
5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（A）。
A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》 D.《行政许可法》 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（A）
A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保 C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资 7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（A）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（A）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
A.牵头涉案金额最多 B.牵头涉案人员最多C.牵头涉案金额最少 D.牵头涉案人员最少
8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（A）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
A.公安机关B.银监部门C.工商部门D.宣传部门
9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（A）四大类。A.生产经营B.服务C.培训 D.艺术表演
10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过
（A）解决。
A.司法程序B.协商 C.调解D.协调
11.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（B）A.财产罚B.行政强制措施C.申诫罚D.能力罚 12.典当行不得经营（A）。
A.动产质押典当业务B.财产质押典当业务C.房地产（省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务D.集资、吸收存款或者变相吸收存款
13.处置非法集资工作由（A）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。
A.当地人民政府 B.当地公安机关C.当地工商局 D.当地司法局
14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（C）。A.责任B.经济责任C.刑事责任D.民事责任
15.单位进行集资诈骗数额在（D）以上的应予追诉。A.十万元B.二十万元C.三十万元D.五十万元
16.单位进行集资诈骗数额在（C）以上的，可认定属于数额巨大。A.三十万元B.四十万元C.五十万元D.六十万元
17.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（A）以上的应予追诉。A.30户 B.50户 C.80户 D.100户
18.个人进行集资诈骗数额在（B）以上的，可认定属于数额特别巨大。A.五十万元B.一百万元 C.一百五十万元D.二百万元
19.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（A）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上
20.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（B）罚金。
A.二万元以下B.二万元以上二十万元以下 C.二十万元以上五十万元以下D.五十万元以上
21对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（A）有期徒刑或者拘役，并处罚金。
A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上
22以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（D），并处罚金或者没收财产。
A.无期徒刑 B.20年以下有期徒刑 C.10年以上有期徒刑D.死刑 23.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（B）A.受B.不受C.看情况而定D不知道
24.非法集资处置工作在（C）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。
A.国务院B.公安部C.银监会D.工商总局
25.（A）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。A.2010年B.2009年C.2008年D.2007年
26.未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
A.国务院银行业监督管理机构 B.人民银行 C.财政部 D.工商总局
27.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（D）且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。
A.13周岁B.14周岁C.15周岁D.16周岁
28.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（C）为目的。
A.非法持有 B.非法牟利 C.非法占有集资款 D.非法经营
29.（B）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。
A.信访部门B.公安机关C.工商部门D.文化部门
30.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（B）予以清退，对利息（B）清退。
A.一定比例可以B.一定比例不予 C.全部不予 D.一定比例部分
31.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（D）。A.单位B.个人 C.公众 D.公众存款
32.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金可以（C）
A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传
B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金 C.向投资者承诺保底保收益
D.向普通老百姓公开募集资金
33.非法集资案件在调查取证期间，（C）应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。
A.公安机关B.检察机关C.人民政府D.银监部门
34.非法集资案件立案侦查由（A）主办，行业主（监）管部门配合。人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。
A.公安机关B.检察机关C.人民法院D.人民银行
35.（C）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。
A.人民银行B.银监部门 C.公安机关D.工商部门
36.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（B）依法给予治安管理处罚。
A.信访部门B.公安机关C.检察机关D.人民法院 37.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（A）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。
A.地方人民政府B.公安机关C.信访部门D.工商部门
38.各类媒体应积极履行社会责任，（A）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。
A.拒绝B.可以C.鼓励D.少量
39.非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（C）两种形式。A.联合调查B.特殊调查C.专项调查D.一般调查
40.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（B）
对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。A.检察机关B.公安机关C.人民银行D.银监部门
41.为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年起（A）施行。
A.1月4日B.2月4日C.3月4日D4月8日
42.凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（C）再做行政性质认定。
A.无需B.应当C.必须D.根据需要
43.人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（C）以内作出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。A.三个月B.六个月C.一个月D.10天以内 44.省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。经协商仍无法达成一致的，报共同的（A）解决。A.上级公安机关B.上级检察机关C.上级人民政府D.上级银监部门
45.各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（B）工作日内决定是否受理。A.十五 B.三十 C.六十D.九十
46.变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（B）的活动。A.相近B.相同C.不同D.类似
47.在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（B），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。A.活动方案B.应急预案C.宣传方案D.实施方案
48.广告发布者由于未查验证明、未核实广告内容，导致非法集资活动广告发布的，依法承担相应法律责任；情节严重的，由（C）依据有关规定处理。
A.宣传部 B.银监局
C.广告监管机关 D.人民银行
49.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、（C）、集资或者变相集资等内容。A.资金B.股票C.保底收益D.债券
二、多选题
50.当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要识别和防范非法集资应做到（ABC）。
A.认清非法集资的本质和危害
B.看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准 C.增强理性投资、合法理财意识 D.一旦投资失败，出了风险由政府兜底 51.非法集资活动的危害性有（ABC）
A.参与集资人员遭受经济损失B.影响经济金融秩序 C.影响社会大局稳定D.影响党和政府的形象
52.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（ABCD）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。
A.返点费 B.佣金 C.好处费 D.代理费
53.面对非法集资的陷阱，我们要做到（ABCD）A.对高息“诱饵”不动心 B.对老板“实力”不崇拜 C.对“官方”背景不迷信 D.对熟人“热心”不轻信
54.非法集资的表现形式有以下几种（ABCD）。A.以投资入股的方式非法吸收资金
B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资
C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”
D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资 55.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（ABC）A.及时主动向公安机关报案
B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合 C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据 D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”
56.非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求（ABC）承担。A.公安机关B.司法机关C.政府部门D.集资机构 57.打击和处置非法集资应坚持以下原则（ABCD）。A.政府主导 B.属地管理
C.行业主（监）管部门一线把关、依法查处 D.协作配合、积极稳妥
58.下面哪些属于一个理性投资者应有的投资观（ACD）。A.合法投资 B.只注重高额回报 C.眼见为实 D.审慎投资
59.跨区域非法集资案件处置中的“三统两分”是指（ABC）。A.统一协调指挥B.统一办案要求 C.统一资产处置D.统一落实维稳
第五篇：2020年防范和处置非法集资工作总结
XX县供销社
2020年防范和处置非法集资工作总结
为维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据省（*处非办字【2020】
号）、市（X处非字【2020】1
号）、《XX县防范和处置非法集资专项整治行动实施方案》防范和处置非法集资等相关文件，XX县供销社认真落实省、市、县关于防范和处置非法集资工作的决策部署，进一步加强防范和处置非法集资工作，现将2020年我社所做工作情况总结如下:
一、制定方案，完善机制。
根据《XX县防范和处置非法集资专项整治行动实施方案》的要求，县供销社深入调查，结合自身实际和现实情况，制定了《XX县防范和处置非法集资专项整治行动实施方案》用以支持防范和处置非法集资工作情况。二、统一思想认识，进一步增强防范和处置非法集资的责任感和紧迫感。
县社各科室充分认识到非法集资活动的严重性、危害性和处置工作的艰巨性，以此切实增强防范和处置非法集资工作的紧迫感和责任感，时刻保持高度警惕和高压态势，有效防控，坚决打击非法集资活动。三、采取多种形式大力宣传，切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力。
县供销社进一步加大了宣传力度，利用会议宣传和深入村庄、社区、家属院发放宣传资料300余份儿，通过防范和处置非法集资活动的各项政策措施，从多方位、多角度地宣传非法，资的表现形式和特点，教育群众自觉抵制非法集资，增强公民的风险意识和辨别能力。认清非法集资的危害性，从源头治理非法集资滋生和蔓延的环境;同时加强对单位自身工作人员的教育，通过集中学习，观看防范非法集资的视频资料，交流各自看法和观点，取得良好效果。
四、加强督导，摸底排查。
为一步加大监管力度，县供销社对下属的基层供销社进行摸底排查，重点排查非法使用供销标识和坑农害农的非法集资现象，做到防微杜渐，遏制非法集资活动势头，通过此次专项整治活动，未发现存在非法集资现象；同时鼓励群众主动向县供销社和有关部门举报提供非法集资线索。一年来，县供销社非法集资整治工作虽然取得一定成效，但仍无法彻底消除非法集资的可能性。下一步，县供销社将继续加大对非法集资行为的防范、打击和宣传教育力度，进一步建立健全非法集资工作机制及责任制度，完善处置非法集资处置预案和应急预案，做好非法集资情况摸底、整理汇总，确保此项工作取得新成效。
XX县供销社
2020年12月23日
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