河南分行认真开展外汇业务反洗钱专项检查

第一篇：河南分行认真开展外汇业务反洗钱专项检查

河南分行认真开展外汇业务反洗钱专项检查

作者： 发布时间：2010-08-16 为进一步了解全省农行外汇业务反洗钱职责履行情况，加强对反洗钱工作的管理，切实防范风险和履行社会责任，河南分行于2010年7月21日至31日对全行反洗钱工作进行了专项检查。

一、周密部署，有序推动。为保证此次反洗钱检查工作的质量，河南分行结合本行实际,详细制定了检查方案，对检查内容、依据、范围、方式等方面提出了明确要求。各二级分行认真按照方案要求，开展了多种形式的自查，自查面达到100%；省分行在各行自查的基础上，从内控合规部、国际业务部、运营管理部、个人金融部抽调业务骨干13人组成三个检查组，对所辖的6个二级分行和12个县级支行的进行了抽查。

二、明确方法，锁定重点。一是非现场分析与现场核查相结合，充分利用外汇管理局个人结售汇系统及我行BIBS、AMLS等监控和业务管理系统，做到非现场分析和现场检查的有机结合，锁定检查重点，提高了工作效率。二是与案件风险排查、业务检查、尽职监督检查相结合，有效利用检查成果，切实减轻基层负担，降低了检查成本。三是结合被检查行的业务特点，有侧重、有区别地进行检查，做到检查工作重点突出，提高检查的针对性，保障检查的质量和效果。

三、加强培训，明确责任。检查前，针对本次检查的内容，省分行对检查人员进行了培训，统一思想，提高对反洗钱工作的 认识，认真学习反洗钱相关规章制度，加深了对制度的理解，增强检查的针对性和操作性，努力做到检查不留空档与死角。同时严格纪律、明确分工，落实责任，规范检查行为，强化检查人员责任意识，确保检查工作取得实效。

第二篇：关于XX银行开展反洗钱专项检查的报告

关于开展xx年反洗钱专项检查的报告

xx银行x（下称“我行”）反洗钱工作领导小组及内审部成员于xx年xx月xx日严格按照《XX银行xx年反洗钱工作检查方案》对我行xx反洗钱工作进行检查。检查情况如下：

一、执行反洗钱规定的基本情况

（一）反洗钱机构建设情况

我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担任反洗钱专员，负责日常反洗钱工作，现内审部人数为4人。我行在各部门（分支机构）各设一名兼职合规员，合规员职责主要为及时向部门（分支机构）负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期进行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。截至报告之日没有发生合规专员调整没有备案的情况。我行对自身金融产品如存款业务、保管箱业务等均要求客户在申办业务时对客户进行身份联网核查从而降低客户洗钱风险。

（二）反洗钱风险管理政策执行情况

我行基本能按照全面风险管理的要求，平衡洗钱风险控制与经营业务发展两项目标之间的关系，没有造成反洗钱风险控制措施被弱化或反洗钱风险管理政策缺乏应有执行力的情况。

（三）反洗钱内控制度建设情况

自开展反洗钱工作以来，我行能不断完善内控制度建设，制定了《XX银行大额和可疑支付交易报告操作规程》、《XX银行大额现金交易监测报告管理办法》、《XX银行重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告管理规定》、《XX银行客户洗钱风险等级划分办法》、《XX银行反洗钱考核追究制度》和《XX银行合规风险 1

管理及反洗钱内控工作操作规程》等制度，制度中涵盖了反洗钱考核、岗位职责、操作程序等规定，对反洗钱监管政策发生的，我行均有及时修改完善反洗钱内控制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反洗钱领域的运用，我行在《XX银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》中新增“机构信用代码在反洗钱领域的运用”一章，对有关情况进行详细规定。

（四）客户身份识别情况

本行各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客户办理规定的业务时，对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件，并联网核查确认无误后予以开立账户。对于公户开户，认真检查客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证等资料的真实性和有效性（并对法人代表、经办人身份证件进行联网核查确认），确认无误后才予以开立结算账户。

我行在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，均重新识别客户身份。

我行客户洗钱风险等级认定小组根据我行制定的标准划分客户或账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对风险等级最高的客户或者账户，要求至少每半年进行一次审核。

（五）大额交易和可疑交易报告情况

本行落实分级管理、专人负责的反洗钱工作制度，每日反洗钱系统自动从综合业务系统获取符合大额和可疑交易标准的交易信息，由营业网点人员对可疑交易严格按照我行制度规定结 2

合客户和交易背景情况对交易内容进行初级甑别和报送，再由内审部专人负责二次分析、甑别并将结果按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定及时有效地向中国人民银行报送报送反洗钱报表、大额和可疑交易报告。XX年，我行共上报大额XX宗，共XX笔，交易金额XX万元；上报可疑交易XX宗，共XX笔，交易金额XX万元。通过对大额和可疑交易的报送，有效预防和打击洗钱等违法犯罪案件，更好地履行金融机构的反洗钱义务。

（六）客户身份资料和交易记录保存情况

我行设立开销户登记簿对开销户资料均完整地进行保存，对交易记录亦按规定进行保存。

《金融机构反洗钱规定》中第十五条明确规定了“金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。”因此我行对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息、可疑交易报告等工作信息严格予以保密，没有发现对外泄密情况。

（七）反洗钱宣传和培训情况

我行结合业务实践，不定期对一线员工进行了客户识别及大额可疑交易报告方面的培训，自开业以来共开展培训XX次，加强对薄弱环节、重点环节的培训，以利于反洗钱工作顺利开展。同时督促营业网点及时报送大额报告和可疑报告，以便快速、及时分析掌握客户信息的真实性、完整性，以利于反洗钱工作深入开展。

我行长期在营业网点播放反洗钱宣传标语、摆放反洗钱宣传小册及接受客户举报、咨询，以该等方式进行反洗钱宣传工作。开业以来，还开展X次反洗钱宣传月活动，宣传月除继续 3

在营业网点播放反洗钱宣传标语、摆放反洗钱宣传小册及接受客户举报、咨询外，还在我行服务区域多处繁荣地段悬挂自制反洗钱标语横幅，利用公众休息日在我行门口摆设咨询台，发放反洗钱知识宣传单，接受公众对反洗钱疑问的咨询，深入服务区域周边的社区、工厂、商业区进行反洗钱宣传。通过反洗钱宣传活动，能提高我行反洗钱工作人员的业务素质，增强我行的反洗钱意识及履行反洗钱义务的自觉性；加强我行与外部的联系沟通，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境；增强社会公众的反洗钱意识，使社会公众能意识到洗钱的危害性及懂得反洗钱是每个公民应尽的义务及责任，形成全社会共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好社会氛围。

（八）监管要求执行情况

我行按要求按时报送非现场监管报表及报告、机构信用代码运用情况表及反洗钱动态信息。我行今年尚未接到执法机构要求配合开展反洗钱调查以及协助涉嫌洗钱案件的侦查工作。

二、反洗钱工作存在的问题及建议

一是个别客户进行大额现金支取时经办人员没有在《大额现金支取登记簿》上登记提现人姓名及身份证件号码；二是公户开销户档案资料中存在客户证件复印件没有双人复核、印鉴卡登记不齐，缺乏启用日期或经办人员签章等情况；三是《客户洗钱风险等级划分评定表》中部分欠缺初分人签章、要素不齐等情况；四是客户交易记录传票存在客户现金缴款单留存两份而错误收回的一份没有加盖作废章且第二、三联没有收回附上，客户询证函无法定代表人或委托代理人签章等情况。

请对上述问题认真落实整改，并继续完善内部控制制度建设，加强客户身份识别能力，加强网络洗钱风险学习分析，提高网络洗钱认定能力，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收 4

付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，加大反洗钱培训和宣传力度。

特此报告

第三篇：2018年反洗钱专项检查

大安惠民村镇银行 2018年反洗钱专项检查计划

为进一步了解各机构执行反洗钱规定的情况，督促各机构加强反洗钱工作管理，提高全员反洗钱工作水平，完善反洗钱内控机制，有效防范和遏制洗钱犯罪。我行于2018年4月10日至4月20日对全行全辖范围内组织开展反洗钱工作的专项检查。

一、检查内容

1、组织机构建设情况，即是否指定专人负责反洗钱工作、是否设立反洗钱岗位及岗位责任制落实情况、反洗钱岗位的实际活动情况；

2、客户尽职调查情况：即与客户建立业务关系或与其进行交易时客户身份的识别确认，对客户提交资料的真实性、完整性和合法性的确认；是否存在匿名账户、假名账户；

3、大额和可疑交易报告情况：即各类本外币大额和可疑交易报告情况是否按规定及时、准确地进行报告；、账户资料和交易记录保存情况：即客户的账户资料和交易记录是否按规定期限保存；

5、反洗钱宣传和业务培训情况；

6、客户风险等级分类工作情况。

二 检查方式

1、各营业机构按季度自查，自查面要达到100%

2、反洗钱工作组按年检查，并不定期抽查。三 检查要求

1、要认真负责，把问题查明、查透，不留死角，消除隐患。

2、各支行要针对本次检查中发现的问题，深入分析，并在规定期限内进行整改，并将整改情况反馈给检查部门。

大安惠民村镇银行

2018 年4月6日

第四篇：个人外汇业务专项检查整改报告

个人外汇业务检查整改报告

一、个人外汇业务专项检查工作的开展情况〔检查组织实施情况、总体完成情况等〕

根据分行要求，我支行按照下发的检查提纲所列详细条目对本支行 2009年全年个人外汇业务进行全面自查。此次检查的重点是外汇业务的合规合法性，外管政策的执行情况以及操作流程的规范性和业务资料、台帐登记和保管的完整性。

二、整改基本情况〔整改工作组织实施情况、总体完成情况及整

改完成率等〕；

对于个人收付汇业务，我支行能够自觉审核是否符合外管政策规定，对不符合规定的做退汇处理。对于个人购汇业务，经办支行能够按照相关规章制度进行购汇资格审查并留存材料，按照“审售分离”的原则操作，逐笔录入外管局个人购汇系统。

对所发生的跨境外汇业务均能及时录入国际收支申报统计监测系统，录入的数据也比较准确。

三、违规情况的归类分析〔对违规情况进行归类分析成因〕；

1.一笔个人外币划转（金额USD2000）非同名账户且非直系亲属转帐，在操作中疏忽大意，不符合外管规定。

2.部分柜员在录入外管局个人结售汇管理系统及DCC操作系统时对于交易主体属性、款项来源或用途的选择不规范，不能准确反映交易性质。

3.个人存取外币现金累计超限额的情况没有发生，但是操作不规

范，未将原取款单核注存入金额附在取款凭证之后。

4.未设立查询和退汇登记簿，已经补设。

四、未完成整改的情况〔对未完成的整改问题归类说明原因〕；

五、其他需要说明的情况；

六、现行个人外汇管理政策在执行中遇到的问题及政策建议。由于外管政策经常会有较大变动，而支行的外汇从业人员又往往兼职其他工作或岗位变动，造成了对政策理解不够及时和准确。

第五篇：xxxx分行开展反洗钱宣传月活动情况总结报告

xxxx分行开展反洗钱宣传月活动情况报告

市人民银行：

按照市人行《关于开展2011年xxxx市“反洗钱宣传月”活动的通知》要求，xxxx分行高度重视，立即贯彻落实人行文件精神，风险部制定计划，各反洗钱部门积极参与，开展了形式多样的宣传活动。现将具体活动开展情况报告如下。

一、加强组织领导，切实有序推进反洗钱宣传工作 分行收到市人行通知后，为加强此次宣传活动的组织领导，分行随即成立了反洗钱宣传活动工作小组，风险部经理任组长，副经理为副组长，会计部、个金部、信息部、保卫部、工会、办公室及各反洗钱部门负责人为成员，由分行风险部牵头，负责整个工作的牵头、组织与协调等工作，制定宣传活动计划，明确各部门职责；并指定分行各部门信息报告员负责本部门的各项宣传工作。风险部于11月1日在分行内网和部门邮箱发布《关于开展反洗钱宣传月的通知》，明确宣传活动时间自2011年11月1日至11月30日。

二、行动迅速，积极准备宣传工作

分行发布《关于开展反洗钱宣传月的通知》后，各网点迅速行动起来，按分行要求先利用9月份分行反洗钱宣传剩余折页，在营业厅宣传架内放置宣传折页,开辟反洗钱专栏张贴宣传折页。通知要求各网点负责人高度重视，留存活动期间的宣传、学习记录及图片资料，明确此次宣传活动纳入考核，对不按规定要求宣传、宣传不认真的网点，分行 1 将按《交通银行xxxx分行反洗钱工作考核管理办法实施细则》进行处罚。同时，分行风险部又迅速与办公室、工会联系，重新印制2000多份宣传折页，制作了反洗钱宣传展板和席卡式宣传台；制定了xxxx分行2011年反洗钱宣传月活动计划安排表，于11月2日在分行内网和部门邮箱发布；随后又将“四法一规”发至各部门邮箱，要求各部门认真组织员工学习“四法一规”和宣传折页中的内容，结合案例进行分析,以更好地向客户进行相关解答。在11月4日分行培训会上，风险部副经理强调开展反洗钱工作的重要性，分行管理员对各部门在开展反洗钱宣传月活动工作的注意事项进行明确，要求各部门重视并认真开展此项工作。

三、主题内容丰富，取得良好实效

（一）整个活动期间，分行将反洗钱宣传标语录入LED电子屏，每天在各网点及离行式自助设备区滚动播出，以加深公民反洗钱意识，起到户外宣传的作用；制作反洗钱宣传展板摆放在分行大厅，便于前来办理各项业务的客户观展，起到直观的认识；各营业网点在营业厅内、柜台宣传架内放置宣传折页,开辟反洗钱专栏张贴宣传折页，为前来办理业务的客户宣传，增强了客户对反洗钱的了解，以及因反洗钱需要在办理业务过程中银行相关规定的理解、支持与配合。

（二）为拓宽反洗钱宣传教育活动受众面，分行及各网点积极开展户外宣传活动。各网点积极深入商户、走上街头进行反洗钱宣传，重点宣传洗钱的基本特征、公民反洗钱义务、举报洗钱犯罪活动、反洗钱工作的重要意义等。如11 2 月12日适逢通成紫都铭苑开盘销售，人员众多，淮上区支行在通成国贸广场开展了反洗钱宣传活动；11月26日分行与营业部在南山路分行北门前、分行西门中荣街公交车站进行反洗钱宣传；11月27日分行与宝龙支行在宝龙广场（毗邻莱雅百货）进行反洗钱宣传；11月30日兴业支行在商业中心港台街国货自助区周围开展了反洗钱宣传活动；我行员工为来往穿行的市民、前来咨询的公民和办理业务的客户发放宣传折页，进行反洗钱宣传与答疑，并就老百姓普遍关心的金融知识，提醒市民如何防范金融诈骗进行反洗钱宣传。通过宣传，对提高了公民反洗钱意识与员工的风险意识，起到了较好的宣传效果。

（三）活动开展后，分行迅速掀起了学习反洗钱相关知识的新高潮，各网点按照分行要求，利用周例会积极组织员工学习反洗钱知识，使分行员工对反洗钱工作的认知程度有了更深入的认识，增强其反洗钱责任意识及防范能力，并深刻领会开展此项工作的现实意义。

同时，分行以此次宣传活动为契机，11月4日，风险部组织各部门信息员进行集中培训，重新学习了《关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》、《关于进一步明确结算账户开户上门核实情况表单填写要求的通知》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》与《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，联系实际工作中经常遇到的问题进行重点讲解；就如何识别、分析和报告重点可疑交易典型案例进行认真解析、热烈讨 3 论，取得了良好的学习效果。11月25日，分行风险部对新进行员进行了反洗钱知识培训，通过制作的PPT，并穿插案例讲解，使新行员对洗钱与反洗钱、反洗钱法律法规、日常工作的要求及反洗钱的重要意义等有一定的了解，树立了新行员在今后工作中的防范洗钱意识。

通过为期一个月形式多样的反洗钱系列宣传活动，各营业网点积极组织柜面员工、客户经理、大堂经理参与到宣传活动中，使员工对反洗钱相关法规有了更为清晰的认识，从业人员掌握反洗钱知识的程度得到提高，并充分认识到反洗钱工作的重要性、必要性和紧迫性，增强了员工反洗钱责任意识及防范能力；通过对公众的反洗钱宣传月活动的深入开展，进一步引导客户对反洗钱相关规定的了解，使广大市民深刻认识到洗钱犯罪对我国经济造成的危害，及对银行反洗钱工作的理解、支持与配合，营造了“防范洗钱，人人有责”的良好的反洗钱氛围，促进分行业务持续健康发展。

以上报告，如有不妥，敬请指正。

另外，本次宣传活动图片资料部分将另行传送至市人行。

xxxx分行

二O一一年十二月五日