第一篇：成都分行关于开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查方案20151013
**银行成都分行关于
开展“两加强两遏制”专项检查“回头看”自查方案
各支行、分行营业部：
为巩固“两个加强、两个遏制”专项检查结果，进一步防范会计业务操作风险、遏制案件发生，根据总行通知要求，确保我行“回头看”自查工作有序开展，特制定“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”的自查方案，请认真组织学习并遵照执行。
一、组织领导及分工
（一）分行运营部成立“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查工作领导小组，成员构成如下： 组 长： ** 分行副行长
副组长： ** 分行运营科技部总经理
成 员： 吴* 谢** 钱** 丁** 王* 范维* 张* *欢 **娜 **敏
领导小组下设办公室，负责协调、推进、执行检查方案，办公室设在运营科技部。
（二）成立“回头看”自查工作检查组，组成及分工如下。
按照总行对“回头看”自查工作的要求，我行的自查工作按两个检查组、两个步骤进行。一是检各支行组织开展的全面自查工作。二是检查监督中心对各支行开展的检查工作。
二、工作安排(一）自查工作重点与范围
1、整改情况检查
（1）自查及监管检查发现问题是否整改到位，是否存在未整改、整改不及时和部彻底的情况；（2）是否存在新业务老问题的情况；
（3）是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制；
2、责任追究情况
（1）对自查及监管检查发现问题的责任追究是否到位；（2）对监管部门就自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位；
（3）对监管部门就自查及监管检查发现问题作出的行政处罚是否落实到位。
3、操作风险检查（1）重点业务
重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账、异地大额存款等问题，做好存款业务流水、凭证影像等核实工作；检查现金业务是否按规定岗位、频率查库、柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。（2）重点环节
结合《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发〔2015〕97号）要求，重点检查以下环节： 账户开立与变更环节。重点检查是否严格执行开户、账户变更等手续的操作规程；法人代表授权书、印鉴等是否真实、齐全；是否坚持上门核实重点关注客户和异地客户真实性；是否核实异地开卡的真实性；为客户开立网银账户和U盾是否严格遵守相关操作规程。
重要空白凭证购买和管理环节。重点检查重要空白凭证预留印鉴、印章等是否真实；证照（如金融许可证）的管理以及印章、密押、凭证的分管与分存及销毁等制度建设及执行情况；是否实现了保管、审批、使用环节的分离和有效监督制约。
验印环节。重点检查预留印鉴中印章是否真实；人工审验环节是否存在风险隐患。
④大额支付核实环节。重点检查大额支付是否严格执行双线核实，大额核实联系人的变更是否严格执行制度规定。
⑤银企对账环节。重点检查对账方式变更操作是否严格执行各项规定，如双人核实印章及U盾领用人身份等；对账与业务办理是否在人员、岗位、职责等方面严格分离；业务台账与会计账之间的对账管理、对账的频率、对象和可参与对账人员等是否有明确规定，是否执行到位；是否对对账结果加强分析。
⑥重要岗位员工行为管理。重点检查是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是基层营业性机构、部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位；建立健全相应的行为失范监察制度；对员工异常行为和账户异常交易是否进行全面排查；是否存在员工参与民间借贷的情况。⑦内控制度执行情况。重点检查是否认真落实授权授信、轮岗交流、内部监督检查等各项管理要求；业务流程管控是否存在缺陷，风险控制是否到位等。
⑧业务考核机制检查。重点检查考核指标设置是否合理；是否存在层层加码、过度关注市场份额等经营性指标，忽视合规经营类指标以及风险管理类指标等情况。
4、自查范围
自查范围为各支行、社区支行和清算中心。自查业务的时间范围截至2015年8月31日的余额，必要时可以适当后延。
5、检查范围
“回头看”工作组下查机构为100%，下查业务量原则上部低于客户数量的5%.(二）检查时间安排
第一阶段：自查阶段（2015年10月13日-10月19日）
1、制定自查实施方案及组织学习
2015年10月13日分行运营科技部组织检查组成员学习总行“回头看”通知及相关文件，10月14日下发“回头看”自查方案。
2、实施自查
各支行在2015年10月18日完成自查，并形成自查报告于10月19日前报送至分行运营科技部钱海漪邮箱。
第二阶段：检查阶段（2015年10月20日-10月22日）分行“回头看”检查组（检查监督中心）于2015年10月22日完成对支行的抽样检查。并形成报告，以及检查抽样清单、问题底稿、检查日志、违规问题与违法隐患情况统计表。第三阶段：汇总上报阶段（2015年10月23日）
分行运营科技部“回头看”工作小组办公室负责汇总第一、第二阶段自查、检查内容，形成自查报告。于10月23日将自查方案、自查报告、整改方案、整改结果、问责结果以及违规问题与违法隐患情况统计表报送至总行运营管理部。
四、自查要求
（一）高度重视，统一认识。各支行要高度重视此次“回头看”自查工作，将此次检查工作放在本月重要任务之一，深入理解本次“回头看”自查的目的和意义，进一步巩固前期“两加强、两遏制”专项检查的成果。各支行行长要亲自负责，加强领导，精心组织，认真学习银监局下发的“回头看”检查工作重点环节，以及总行运营管理部下发的自查重点内容，严格要求，自查要真抓实做，确保工作取得实效。
（二）严肃问责，强化效果。各支行要对自查和检查中发现的违规违纪问题，依法依规进行严肃的责任追究和处罚、处理，切实做到发现一起，查处一起。
（三）有序开展，按时报告
各支行、检查监督中心在开展自查时，要及时完成“五报四表”。即按照时间进度安排报送自查方案、自查报告、整改方案、整改结果、问责结果五个报告以及违规问题隐患情况统计表。检查问题要有据可查，问题整改要责任分明，问题问责要不择不扣。
运营科技部部 2015年10月13日
第二篇：“两个加强、两个遏制”回头看检查要点
附件1 “两个加强、两个遏制”回头看检查要点
一、前期发现问题的整改和问责
逐条对照“两个加强、两个遏制”专项检查（包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作）和上级党委巡视等发现的问题，建立整改和问责工作台账，检查前期整改工作计划是否得到落实；责任追究是否到位；是否从体制、机制、政策、制度、流程、系统上得到有效根治；是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制；监管部门对自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位；行政处罚是否落实到位。“回头看”发现前期整改和问责工作落实不到位的，要制定限期完成计划，并对工作落实不力的部门和人员进行问责。
二、公司治理
股东资质是否符合监管规定；股权转让、质押等管理工作是否到位；股东大会职责范围、议事规则是否完备，运行是否有效；股东大会、董事会、监事会是否按照法律法规和监管要求召集、召开和表决；董事、监事是否勤勉履行职责；“三会一层”公司治理结构是否规范，是否形成决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制。是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。是否做 到业务、合规、风险和责任等多方面并重，建立完善银行工作人员的教育培训体系。
三、内部控制、风险管理和案件防控
检查各机构在合规经营、全面风险管理和案件防范等方面的主体责任落实情况，内部控制隐患和漏洞，强化银行业从业人员特别是管理层的大局意识、责任意识、法治意识和规矩意识。重点包括：
内控体系是否健全，是否对全部业务建立了规范的操作流程，是否明确各业务环节的主要风险点和风险等级、风险控制岗位职责、以及风险防控措施；是否建立授信客户信用风险预警体系和机制；是否建立定期的授信风险排查机制；是否建立规范的风险反应和处置工作流程；表内外传统信贷、新兴融资等各类授信品种是否做到统一授信、归口管理；对过度授信、超额授信的防范措施是否到位。
案件防控的组织架构是否健全；是否定期开展合规经营和案防工作培训；是否定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点；是否建立常态化的案件风险排查、员工行为排查等机制；对案件、风险事件等所暴露问题的责任追究与整改是否到位。
是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是基层营业性机构和部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位。是否建立健全相应的行为失范监察制度；对员工 异常行为和账户异常交易是否进行全面排查；是否存在员工参与民间借贷的情况。
四、重点业务环节的合规经营和风控
全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务领域。重点关注重大违规问题、屡查屡犯问题、违反“十条禁令”问题。对检查发现新的违法违规问题，要制定整改和问责方案并坚决落实。对典型问题和责任人，依法依规严格处理，在法人机构范围通报并抄报监管部门。重点包括：
存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常的异地大额存款等；现金业务是否按照规定岗位、频率查库，柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。
信贷业务重点检查贷款“三查”执行是否到位；是否存在弱化授信条件、放松风险管理、以形式审查替代实质审查等问题；大额授信风险是否管控到位；是否存在为不真实交易活动或虚假资料、虚构项目的客户办理授信；是否存在银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利，造成风险集中暴露；是否存在批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式，被特定人归集资金挪至其他领域；是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道；是 否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等行为；是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等；是否存在信贷资产、不良资产的非真实转让行为，粉饰资产质量指标；信贷资产风险分类是否准确，拨备是否充足。排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染，以及相关授信是否采取风险应对措施。
票据业务重点检查开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位；票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位；是否存在贷款和贴现资金转存保证金以滚动开票的违规行为；票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为；是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务；是否存在无审验、交接手续等违规“清单交易”业务；对票据实物进行查账、查库，排查是否账实相符；是否无背书开展票据买卖；是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易；是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为；排查本行参与商业承兑汇票业务中的背书、转贴现或保贴等行为是否存在兑付或被追索的风险。
同业业务重点检查同业专营是否全面落实到位；类信贷业务是否纳入全行统一授信管理，是否严格按照本行授信业务准入和流程进行操作；同业投资业务的风险审查和资金投向合规性审查是否到位；买入返售（卖出回购）业务项下金融资产是否符合规 定；是否存在违规接受或提供第三方担保及抽屉协议的问题；是否存在员工或分支机构未经授权违规借用银行机构名义对外提供担保的问题；排查本行接受其他金融机构担保的同业业务是否存在同业纠纷和偿还风险，核实交易对手是否得到上级机构授权和批准，是否存在交易对手方个人违规借用机构名义进行担保的行为；是否按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。
理财业务重点检查理财业务事业部改革是否全面落实；是否通过发行理财产品归还贷款；是否存在以自营业务承接理财风险资产；是否存在理财产品相互交易、调节收益行为；是否存在接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产；是否存在签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺；是否存在理财产品销售不规范行为；是否建立并推行了理财产品和代销产品销售的录音录像制度；是否存在违规跨业合作等问题。是否存在员工私售“飞单”等违规经营等行为。
代销业务重点检查是否未经授权或超授权开展代销业务，是否假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品，是否在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料；是否将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售，是否采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品；是否违背客户意愿将代销产品与其他产品捆绑销售；是否由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件；是否代替客户进行代销产品购买等操 作；是否代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品；是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障；是否向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益。
五、服务实体经济
重点检查信贷政策是否充分贯彻经济结构转型升级和供给侧结构性改革的政策要求，是否积极支持战略新兴产业、高新技术产业；是否严格执行债权人委员会决议；是否存在对产能过剩行业“一刀切”式的信贷退出，存在抽贷、停贷等行为；是否贯彻落实金融支持“三农”和小微企业、降低企业融资成本的有关政策和要求;是否严格落实《商业银行服务价格管理办法》和“七不准、四公开”要求;是否存在收费项目质价不符等。
第三篇：关于“两个加强、两个遏制”专项自查工作报告
**支公司综合部关于开展保监会两个加强、两个遏制专项自查工作的报告
2014年**支公司综合部在公司经理室的领导下，认真贯彻落实总、省公司关于综合部条线印章、信访和单证相关管理规定，严格遵守相关管理规范的要求，开展日常工作，较好完成了各项工作任务。按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》（保监稽查[2014]207号）要求，公司综合部于2015年1月20日至22日开展了印章、信访和单证管理工作的专项自查活动，现将自查情况总结报告如下：
一、自查工作情况
**支公司高度重视此次专项自查活动，成立了以公司经理李海慧为组长，以公司副经理为副组长、以部门经理、以及关键岗位人员为组员的两个加强、两个遏制专项自查工作组，实施本次自查工作。
公司综合部切实对照《自查情况表》中的内容，即针对印鉴（印章）管理、单证管理、信访管理等三方面工作认真开展自查。
二、自查发现主要问题
（1）印鉴（印章）管理
在印章管理方面，经过自查，**支公司综合部条线均能严格按照《中国人寿保险股份有限公司印章管理办法》的规定，印章刻制流程合规进行，不存在私刻印章的现象;印章领用流程是完全按照《印章管理办法》规定按时领取；公司印章管理系统支持实时动态管理，不存在超权限用印、私刻印鉴、已停用印鉴未及时收回销毁等违规用印事项；印章保管信息记录完整、准确，印章管理相关档案资料完备；印章管理部门和管理岗位设置是不存在关键不相容岗位的情况，综合部按要求配备印章管理员并实行AB岗保管制度。公司在印章管理虽然不存在《自查情况表》中的违规内容，但是通过自查发现我单位存在印章管理人员变更后，由于上报不及时导致系统变更不及时，短时期内出现了系统保管人与实际人员不符的情况。
（2）信访管理
**支公司重视维护消费者权益，从做好信息披露到建设诚信销售队伍，从落实100%回访到做好理赔服务及完善投诉渠道等方面为客户提供更好的保障。经自查，综合部条线按照保监会相关文件要求和总公司《销售人员重大突发事件应急处理工作管理办法》（国寿人险发〔2012〕495号）、《中国人寿保险股份有限公司营销员风险预警工作管理办法》（国寿人险发〔2012〕612号）文件规定，建立并明确了监测预警、各类风险防范及应急处置等各项任务的责任人和联系人，并在此基础上建立了值班工作制度。按照《中国人寿保险股份有限公司销售人员违规处理规定》（国寿人险发〔2014〕31号）文件的规定，建立了保险消费投诉重大上访及群体性事件责任追究制度。**支公司在近两年满期给付和退保压力下没有发生区域性、群体性信访等风险事件。
（3）单证管理
**支公司综合部充分认识到单证管理的重要性，在工作中对全公司单证管理工作进行严格管控。在自查工作中，严格按照《人身意外伤害保险业务经营标准》的要求对公司系统各类单证进行检查。所有保单均由中国人寿保险股份有限公司总公司统一设计、统一编码管理，意外险纸质保单均由总公司或经授权的省级分公司印制。建立了单证管理系统，及时准确记录意外险纸质保单各环节的详细信息。同时要求保险中介机构建立了台账，及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况，并对保险中介机构单证管理情况进行定期检查。对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销进行实时动态管理，不存在长期未核销单证、遗失单证、私印单证的行为。经过自查，**支公司综合部单证管理员能够按照《自查情况表》中单证管理的规定，要求保险中介机构建立台账，及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况，但是在检查中发现，有个别银行网点不太配合，存在回缴不及时的现象。
三、原因分析
**支公司综合部在本次自查工作中，严格按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》（保监稽查[2014]207号）要求执行，对《自查情况表》中的内容进行了注意核查，未发现违规问题。但是在印章和单证管理工作中出现了个别影响工作效率的现象，经过分析，原因如下：一是印章管理人员变动后，由于工作交接、报备和上报申请更换等程序，短期内无法及时在系统变更。二是虽然**分公司办公室要求条线内保险中介机构建立台账，及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况，但是个别银行网点由于银行业务繁多，虽然能够完成回缴，但有时回缴不及时。深层次原因，在制度上，虽然能够按照保监会和上级公司的制度要求开展管理工作，但是强化执行的检查机制执行力度不够；从内控和管理流程上看，工作细化程度还不够；从操作执行上看，原因在于效率有待进一步提高。
四、整改情况
**支公司综合部针对本次自查活动的结果与各岗位责任人进行了深入的分析和探讨，并结合实际制定了相关措施以推动综合部条线印章、信访和单证管理工作不断优化。
一是不断学习和落实保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知中对综合部条线日常管理工作的相关要求，同时严格落实上级公司对各岗位的制度规范和操作守则，做到严格管理、专业操作、规范实施。
二是不断优化工作流程，提高工作效率。在严格管理、专业操作、规范实施的基础上，对岗位工作进行研究和探索，优化工作流程，不断加强执行力，提高效率。具体来说，一是做好人员变动后工作交接和系统变更的时间安排，尽可能进行集中办理和处理，提高效率；二是及时做好和银行网点的沟通协调工作，督促银行网点及时回缴我公司单证。
三是加强检查力度和频度，确保防微杜渐。在现有检查机制的基础上，建立更加细化、更有效的检查机制，便于在管理工作中及时发现问题，及时处理，防止事态蔓延、扩大、升级，真正做到防微杜渐，加强管理效果。
总之，2014年**支公司综合部条线在印章、信访、单证管理工作中能够积极履行职责，做好风险防范工作，也较好地完成了工作任务。但是，我们深知还有许多需要加强和努力的方面。在今后的工作中, **支公司综合部条线将坚持以服务公司发展为宗旨,严格按照流程，规范行为，提高效率，完善机制、落实内控要求,扎扎实实地做好**支公司综合部条线各项管理工作。
第四篇：“两个加强、两个遏制”回头看专项测试题
“两个加强、两个遏制”回头看专项测试题
机构：
姓名：
评分：
一、单项选择题
1.‚回头看‛的目的意义是（）
A.为治理公司及内控存在的问题及风险起防范作用 B.进一步巩固检查成果，完善监管政策，增强保险机构责任意识和规矩意识，夯实风险防控基础，提升全行业服务实体经济能力，为‚十三五‛开好局起好步打下坚实基础。C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线
D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处臵，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线。
2.各保险机构成立（）为组长的‚回头看‛工作领导小组，明确各级机构人员职责，加强对自查整改工作的领导。A.主要负责人 B.合规部负责人 C.分管合规工作的高管 D.总经理室成员
3.下列哪项不属于开展‚两两检查‛回头看工作的原因？（）A.开展‚两两‛回头看工作，是落实党中央国务院决策部署，实现保险业‚十三五‛战略目标的必然要求；
B.是巩固和扩大前期专项检查成果，切实守住行业风险底线的必然要求；
C.强化保险公司内控的要求
D.是促进保险机构强身健体、提高公司经营管理能力的必然要求。
4.本次‚回头看‛专项检查不涉及财产险公司的风险有：（）A.公司治理风险； B.资金运用风险； C.偿付能力风险；
D.资产负债错配风险、流动性风险及利差损风险。5.各保险机构按照工作部署开展自查整改和督导检查，保险公司、保险资产管理公司应于什么时间提交自查报告？（）A.8月5日 B.8月31日 C.9月20日 D.10月15日
6.总公司督导抽查省级分公司，比例不低于（）A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.10家
7.省级分公司督导抽查地市中支公司，比例不低于（）A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.全覆盖
8.地市中支公司对县支公司的督导检查要（）A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.全覆盖
9.对于以下哪种情形，监管部门将采取监管措施，进驻现场帮助公司开展自查工作，进驻期间公司依法停止接受新业务。（）
A.对于原来没有发现，通过本次‚回头看‛自查发现的新问题，整改效果较好且未导致严重后果的
B.对于‚两个加强、两个遏制‛专项检查已经发现的问题，本次自查发现再犯的
C.对于边查边犯、屡查屡犯，以及整改不到位的 D.对于自查不认真、不深入，瞒报、漏报甚至零报告的 10.‚回头看‛自查的机构范围包括各保险公司（包括各保险集团公司、控股公司和参照总公司管理的外资保险公司分 公司，下同）、保险资产管理公司、保险专业中介机构，各类、各级机构自查比例应达到或高于（）A.50% B.60% C.80% D.100% 11.各公司对涉及到的自查内容必须 100%自查，自查的时间范围为___至___，如有需要可上溯。（）A.2013年全年 B.2014年全年 C.2015年全年
D.2015年7月至2016年7月
12.对农业保险、城乡居民大病保险经营合规情况的抽查比例不低于（）A.30% B.40% C.50% D.60% 13.我公司‚两两检查‛回头看领导小组办公室设在（）A.办公室 B.内控合规部 C.审计部 D.监察部
14.总、分公司上下联动，协调配合，对近年审计署检查发现问题的整改情况进行自查，并由总公司审计部在（）日前上报中国人寿保险（集团）公司。A.9月10日 B.9月20日 C.9月30日 D.10月15日
15.各分公司对本级及所辖机构本方案规定事项的自查、整改和报告工作应在（）前完成。A.8月31日 B.9月15日 C.9月30日 D.10月15日
16.总公司各牵头部门完成总公司直接负责事项自查后，应在（）前向领导小组办公室提交经分管领导签字确认的分报告及报表。A.8月31日 B.9月10日 C.9月20日 D.9月30日
17.从严从重查处零报告、少报告，依法追究相关人员（）责任。A.刑事责任 B.民事责任 C.行政责任 D.法律责任
18.刘英齐总裁在公司贯彻落实《‚两个加强，两个遏制‛回头看工作部署专题视频会议》上指出，要做好‚两两检查‛回头看工作，需要平衡好三个关系，以下不包括哪项？（）A.把消费者利益和保险公司利益有机结合起来 B.把工作进度和工作质量有机结合起来 C.把推进回头看和促进业务发展有机结合起来
D.把保监会上半年已部署的多个专项检查与下半年回头看工作有机结合起来
19.相关国有保险公司对2015 年中央巡视和近年金融审计发现的问题，督导检查要（）。A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.全覆盖
20.公司《‚两个加强、两个遏制‛回头看工作方案》中规定：要注意总结经验，对于有代表性的或新出现的违规问题和内控风险，要搜集、归纳和整理，编发至少几期典型案例 并围绕案例进行警示教育，有效指导各级机构改善管理、强化内控。（）A.1 B.2 C.3 D.4
二、判断题
1.‚两个加强、两个遏制‛是指加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪。
2.回头看工作的指导思想是按照党中央国务院的要求，坚持一个方针，把握两大任务，落实三大目标，围绕四个线索，突出五大重点。
3.根据保监会‚两两检查‛回头看工作方案，本次回头看专项检查，坚持问题导向，以2015年‚两个加强、两个遏制‛专项检查、中央巡视工作，以及今年审计、公安司法和其他行政部门发现问题的整改情况为重点，聚焦公司8个方面风险开展检查工作。
4.各公司对自查发现的问题要不回避、不隐瞒。5.各级机构负责人对自查发现问题（不包括前任负责人任职期间问题）的整改工作负管理责任。
6.对于自查自纠不力的公司，监管部门将追究公司董事 长（执行董事）、总经理等主要负责人的相关责任。7.‚五虚‛问题具体指：虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚假中介、虚假理赔。
8.各级机构应灵活采用会议、培训、编发工作督导联系函或工作动态、班子成员现场督导等方式进行督导，并确保现场督导比例符合保监会要求。
9.按照《保险机构‚回头看‛自查指导方案》要求，保险机构需对关键制度、关键岗位、关键人员开展自查自纠，对重点业务领域、重点机构和重点人群开展全面、深入排查，主动揭示存在的违法违规问题，做好问责整改，完善内控制度，消除风险隐患。
10.上级机构应及时评估自查成效，对推进缓慢、不够深入扎实的部门或下级机构加强督查。
11.对于边查边犯、屡查屡犯，以及整改不到位的监管部门将采取监管措施，监管部门将视情节依法从重处理。12.本次回头看工作中，总、分公司是否需要保留五虚问题对应业务明细清单？
13.各保监局对回头看工作另有要求的，分公司应按当地保监局要求执行并及时将当地保监局特殊要求报告总公司。14.对于原来没有发现，通过本次‚回头看‛自查发现的新问题，整改效果较好且未导致严重后果的，监管部门将依法从轻、减轻或免予处理。
15.对于‚两个加强、两个遏制‛专项检查已经发现的问题，本次自查发现再犯的，不适用从轻政策。16.保监会在开展‚两个加强、两个遏制‛回头看工作过程中，应建立保险监管系统监管问责制度，并在8 月底前报国务院备案。系统上下必须坚持依法合规经营不动摇，坚持精细化管理不动摇，努力提升内控合规管理水平，扎扎实实地做好回头看工作；不能再有侥幸意识，不能仅仅寄望于事后沟通，不能幻想监管变通。
17.回头看不仅仅是一项常规的经济任务，也是一项重要的政治任务；不仅仅是一次单纯的业务工作，也是一次深刻的思想政治教育活动。
18.公司《‚两个加强、两个遏制‛回头看工作方案》规定：各级机构主要负责人是自查整改工作的第一责任人，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调、亲自审核，对自查整改报送的材料要亲自签字确认，对自查整改负最终责任。
19.以总公司为主导,应完成公司‚治理风险‛、‚资金运用风险‛和‚偿付能力风险‛的自查、整改和报告工作，确保顶层设计科学合理，保证资金运用和偿付能力管理等总公司直接负责的工作不存在重大问题和风险。
20.总、分公司上下联动，协调配合，共同完成对‚跨市场、跨区域、跨行业传递的风险‛、‚群体性事件风险和声誉风险‛、‚‘五虚’问题及整改情况‛、‚重点领域业务经营的合规性‛和‚内控有效性风险‛的自查、整改和报告工作。
第五篇：“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书
“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书
XXXXXXXXXXXX公司：
本人作为分公司部门负责人/中心支公司班子成员/四级机构负责人/具体排查人员,已经深刻认识防范化解金融风险的重要意义，正确对待自身存在的问题，不折不扣落实好“两个加强，两个遏制”工作部署。本人务必高度重视，认真尽责履职，落实各项任务要求，确保取得预期成效。作为部门/机构负责人切实发挥“第一责任人”作用，做好组织协调、部署落实、督促指导等工作，对自查结果负最终责任。作为排查人员认真、扎实开展各项排查工作，确保上报资料或数据不存在虚假、瞒报、漏报、错报等问题，对自己的工作成果负责！若因“两个加强、两个遏制”专项检查工作推动落实不扎实、不到位，自查结果不真实、不准确、不完整等，对公司产生负面影响或经济损失，本人将承担公司做出的问责处罚！
承诺人：
职务/岗位：
年 月 日
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