中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知

第一篇：中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知

中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知

发布时间：2014-12-19 分享到：

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保监稽查〔2014〕207号

各保监局，各保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构：

为贯彻落实国务院决策部署，我会决定开展保险机构“加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪”（简称“两个加强、两个遏制”）专项检查工作。现将有关安排和要求通知如下：

一、目的意义

本次专项检查的目的是摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线。

二、总体安排

（一）检查范围

本次专项检查的机构范围包括各保险公司（包括各保险集团公司、控股公司和参照总公司管理的外资保险公司分公司，下同）、保险资产管理公司、保险专业中介机构。时间范围为2014年全年，包括2014年度各机构业务经营合规性及违法犯罪情况，如有需要可上溯。各保险专业中介机构可结合保险中介市场清理整顿工作做好自查。

（二）检查重点

1.公司治理及内控存在的问题与风险。重点检查股东虚假出资和内部人控制等问题（见附件1）。

2.业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等“五假”问题（见附件2、3、4）。

3.资金运用存在的问题与风险。重点检查重大投资决策的合规性，特别是违规将保费转为资本金、存款的真实性、大额存款是否存在质押，以及另类投资风险，特别是投资信托、房地产、地方融资平台的风险（见附件5）。

4.财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性，特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题（见附件6）。

5.消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题（见附件7）。

6.其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题（见附件8、9）。

其中，附件1、5、8适用于各保险集团（控股）公司集团本级，附件1、2、5、6、7、8、9适用于各财产保险公司，附件

1、３、5、6、7、8、9适用于各人身保险公司，附件4适用于各专业中介机构，附件1、5、8、9适用于各资产管理公司。

（三）时间安排

本次专项检查分为保险机构自查整改、监管部门督导抽查两个阶段：

1.保险机构自查整改阶段。2014年12月初至2015年3月中旬，各公司组织开展自查、抽查、处理整改和报告撰写。

2.监管部门督导抽查阶段。保险机构自查整改同时，监管部门按职责分工督导公司自查整改。2015年3月至4月，监管部门根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并依法处理。

三、公司自查要求

（一）总体原则

1.全面自查。各公司（包括各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构，下同）制定本系统自查方案时，要全面覆盖，不留死角。自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级，经营的各个管理环节和风险点，各类、各级机构均要100%自查，自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

2.鼓励自纠。监管部门鼓励各公司自查自纠主动揭示存在问题并认真整改。各公司对自查发现的问题要不回避、不隐瞒。遵循“主动从轻，被动从严”的原则，鼓励敢于暴露问题、率先严格自查自纠的公司。对自查自纠认真、整改效果较好且未导致严重后果的公司，监管部门将依法减轻或免予处理；对瞒报、漏报或整改不到位的公司，监管部门将视情节依法严肃从重处理。

3.强化责任。各公司务必高度重视，认真履职尽责，落实各项任务，确保取得预期成效。各公司是自查整改工作的第一责任主体，要切实发挥作用，做好组织协调、督促指导等工作，各保险集团（控股）公司对子公司自查整改工作负管理责任。各总公司主要负责人是此次专项检查的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。各级机构负责人对自查发现问题（包括前任负责人任职期间问题）的整改工作负管理责任。对于自查自纠不力的公司，监管部门将追究公司董事长（执行董事）、总经理等主要负责人的相关责任。

（二）组织实施

1.组织领导。各公司要高度重视本次专项检查工作，深刻认识防范化解金融风险的重要意义，正确对待自身存在的问题，不折不扣落实好各项工作部署。各公司的总公司要立即由“一把手”牵头成立自查工作领导小组，明确各级机构人员职责，加强对自查工作的领导。各保险公司、各保险资产管理公司要于2014年12月20日前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。各保险专业中介机构于2014年12月20日前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报至当地保监局。

各保险集团（控股）公司应成立自查工作领导小组，统一组织领导集团开展自查，负责集团本级的自查整改工作。各子公司应在集团（控股）公司的统一组织领导下，成立各子公司自查工作领导小组，进一步细化自查整改工作。

2.制定方案。各公司要尽快制定并实施自查工作的具体实施方案。实施方案应包括组织实施方式、自查内容、工作分工、责任部门和人员、时间进度等内容。对重点业务领域、重点项目、重点资金、重点岗位、重点人员要进行针对性检查，对涉及多环节的业务要根据资金链条一追到底。各公司要通过这次自查，排除公司存在的重大经营风险，堵塞管理漏洞。

3.督办抽查。各公司上级机构要认真督办下级机构的自查和整改工作，公司领导班子成员要亲自带队督导，并派精兵强将组成工作组现场抽查自查情况。要实施三级督查，即总公司要督导抽查省级分公司，省级分公司要督导抽查地市中支公司，地市中支公司要督导抽查县支公司。各公司主要负责人应负责督导1至2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于30%，上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于20%，下级机构少于8家的应全面覆盖。

4.整改处理。各公司要汇总分析存在的问题，区分问题性质，从不同业务条线分别进行整改。对制度机制和经营管理存在漏洞的，要提出具体整改措施，健全完善内控体系；对严重的违法违规问题，要分清责任部门和人员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送司法机关。

（三）自查报告报送

1.报送时间及方式。各保险公司、各保险资产管理公司应于2015年3月20日前完成自查整改并向保监会报送报告及报表（具体报送清单详见附件11）。各公司原则上以自查工作领导小组为单位，核对、汇总数据后向保监会报送，各保险集团（控股）公司及其子公司由集团（控股）公司统一报送。

各保险专业中介机构应于2015年2月28日前完成自查并向当地保监局报送自查报告及自查情况表。

各公司应及时从保监会外网下载电子表格，并对照附件1至11要求如实填写数据。各保险公司、资产管理公司、保监局通过保监会公文传输系统报送材料（含电子版），各保险专业中介机构应按照当地保监局要求报送材料，同时通过保险中介市场清理整顿数据采集分析系统报送中介自查报表电子版。

2.报送内容。报送材料包括自查报告及报表两个部分。报告至少应包括以下内容：一是自查工作开展情况。要详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例等内容。二是自查发现问题及原因分析。应对照附件撰写要求，分业务条线分别说明自查发现问题、性质、涉及责任机构和责任人员、主要原因等（具体撰写要求详见附件）。分析框架为：（1）公司治理及内控。（2）业务经营。（3）资金运用。（4）财务管理及偿付能力管理。（5）消费者权益保护。（6）信息系统安全性、案件风险管控有效性等其他方面。三是整改情况。说明针对自查发现问题已采取的整改措施或下一步整改计划。未整改的要说明原因。

3.签发要求。各公司自查报告及报表要由主要负责人签发。各保险集团（控股）公司应分别由各子公司主要负责人签发报告报表。

监管部门将严格审核评估自查报告及报表，对不报、迟报、瞒报、不符合报送要求的，监管部门将退回公司重新上报，视其情节轻重将其列为监管部门重点抽查对象。

四、其他要求

各保监局组织辖内保险专业中介机构自查，负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况，请将本通知转发至辖内保险专业中介机构。各保监局要对辖区内保险专业中介机构自查工作加强督促检查，并与保险中介市场清理整顿工作中的督导统筹考虑，务求实效。2015年3月20日前，各保监局按照要求（详见附件４）汇总分析辖区内保险专业中介机构自查情况，并向保监会报送辖区自查工作报告及报表。

附件：1.公司治理及内控检查重点、要求及附表

2.业务经营（财产保险公司）检查重点、要求及附表

3.业务经营（人身保险公司）检查重点、要求及附表

4.业务经营（保险专业中介机构）检查重点、要求及附表

5.资金运用检查重点、要求及附表

6.财务管理及偿付能力管理检查重点、要求及附表

7.消费者权益保护检查重点、要求及附表 8.信息系统安全性检查重点、要求及附表

9.案件风险管控有效性检查重点、要求及附表

10.自查情况汇总表（各自查工作领导小组填报）

“两个加强、两个遏制”专项检查工作，中国保监会近日召开专题会议，通报“两个加强、两个遏制”工作进展情况，明确下一步专项工作要求，并研究讨论了监管抽查工作方案。

会议要求:

一是做好“三个结合”，即统分结合、上下结合、内外结合。加强统筹协调，做到机构监管和功能监管相统一。加强信息沟通和组织协调，有效整合检查资源。调动公司内审、合规、风控等部门的积极性，并将行政执法与刑事司法相结合，一旦发现犯罪行为坚决移送。

二是做好“三个强化”，即强化问题导向、强化传导压力、强化整改落实。要有基本判断，将能否发现问题作为衡量工作质量的唯一标准，对自查反映没有任何问题的公司，要采取严格的监管措施。要深化对专项工作重要性、必要性的认识，建立健全组织领导体系，明确一把手负责制和压力传导的路线图，通过制度约束保障领导组织体系高效运转，将压力层层传递至各单位。要明确监管处理的政策措施，对政策理解要到位、把握要准确，准确定性、分类整改。要边查边纠、边纠边改。

三是做好“两个运用”，即创新运用检查方法，充分运用检查成果。要以项目带队伍，进一步探索完善交叉检查、异地检查等方式方法创新，各保监局也要积极思考，结合辖区实际创新检查方法。要在抽查过程中加强分析研究，认真分析问题产生的原因，并研究完善监管制度的意见，真正把检查结果转化为管长远、管根本的成果。

会议还充分肯定了2014年保险稽查工作，分析研究保险稽查面临的新形势。保监会相关部门、各保监局、中国保险行业协会和中国保险学会等单位负责同志参加会议。

第二篇：“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书

“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书

XXXXXXXXXXXX公司：

本人作为分公司部门负责人/中心支公司班子成员/四级机构负责人/具体排查人员,已经深刻认识防范化解金融风险的重要意义，正确对待自身存在的问题，不折不扣落实好“两个加强，两个遏制”工作部署。本人务必高度重视，认真尽责履职，落实各项任务要求，确保取得预期成效。作为部门/机构负责人切实发挥“第一责任人”作用，做好组织协调、部署落实、督促指导等工作，对自查结果负最终责任。作为排查人员认真、扎实开展各项排查工作，确保上报资料或数据不存在虚假、瞒报、漏报、错报等问题，对自己的工作成果负责！若因“两个加强、两个遏制”专项检查工作推动落实不扎实、不到位，自查结果不真实、不准确、不完整等，对公司产生负面影响或经济损失，本人将承担公司做出的问责处罚！

承诺人：

职务/岗位：

年 月 日

第三篇：“两个加强、两个遏制”回头看检查要点

附件1 “两个加强、两个遏制”回头看检查要点

一、前期发现问题的整改和问责

逐条对照“两个加强、两个遏制”专项检查（包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作）和上级党委巡视等发现的问题，建立整改和问责工作台账，检查前期整改工作计划是否得到落实；责任追究是否到位；是否从体制、机制、政策、制度、流程、系统上得到有效根治；是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制；监管部门对自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位；行政处罚是否落实到位。“回头看”发现前期整改和问责工作落实不到位的，要制定限期完成计划，并对工作落实不力的部门和人员进行问责。

二、公司治理

股东资质是否符合监管规定；股权转让、质押等管理工作是否到位；股东大会职责范围、议事规则是否完备，运行是否有效；股东大会、董事会、监事会是否按照法律法规和监管要求召集、召开和表决；董事、监事是否勤勉履行职责；“三会一层”公司治理结构是否规范，是否形成决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制。是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。是否做 到业务、合规、风险和责任等多方面并重，建立完善银行工作人员的教育培训体系。

三、内部控制、风险管理和案件防控

检查各机构在合规经营、全面风险管理和案件防范等方面的主体责任落实情况，内部控制隐患和漏洞，强化银行业从业人员特别是管理层的大局意识、责任意识、法治意识和规矩意识。重点包括：

内控体系是否健全，是否对全部业务建立了规范的操作流程，是否明确各业务环节的主要风险点和风险等级、风险控制岗位职责、以及风险防控措施；是否建立授信客户信用风险预警体系和机制；是否建立定期的授信风险排查机制；是否建立规范的风险反应和处置工作流程；表内外传统信贷、新兴融资等各类授信品种是否做到统一授信、归口管理；对过度授信、超额授信的防范措施是否到位。

案件防控的组织架构是否健全；是否定期开展合规经营和案防工作培训；是否定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点；是否建立常态化的案件风险排查、员工行为排查等机制；对案件、风险事件等所暴露问题的责任追究与整改是否到位。

是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是基层营业性机构和部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位。是否建立健全相应的行为失范监察制度；对员工 异常行为和账户异常交易是否进行全面排查；是否存在员工参与民间借贷的情况。

四、重点业务环节的合规经营和风控

全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务领域。重点关注重大违规问题、屡查屡犯问题、违反“十条禁令”问题。对检查发现新的违法违规问题，要制定整改和问责方案并坚决落实。对典型问题和责任人，依法依规严格处理，在法人机构范围通报并抄报监管部门。重点包括：

存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常的异地大额存款等；现金业务是否按照规定岗位、频率查库，柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。

信贷业务重点检查贷款“三查”执行是否到位；是否存在弱化授信条件、放松风险管理、以形式审查替代实质审查等问题；大额授信风险是否管控到位；是否存在为不真实交易活动或虚假资料、虚构项目的客户办理授信；是否存在银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利，造成风险集中暴露；是否存在批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式，被特定人归集资金挪至其他领域；是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道；是 否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等行为；是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等；是否存在信贷资产、不良资产的非真实转让行为，粉饰资产质量指标；信贷资产风险分类是否准确，拨备是否充足。排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染，以及相关授信是否采取风险应对措施。

票据业务重点检查开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位；票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位；是否存在贷款和贴现资金转存保证金以滚动开票的违规行为；票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为；是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务；是否存在无审验、交接手续等违规“清单交易”业务；对票据实物进行查账、查库，排查是否账实相符；是否无背书开展票据买卖；是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易；是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为；排查本行参与商业承兑汇票业务中的背书、转贴现或保贴等行为是否存在兑付或被追索的风险。

同业业务重点检查同业专营是否全面落实到位；类信贷业务是否纳入全行统一授信管理，是否严格按照本行授信业务准入和流程进行操作；同业投资业务的风险审查和资金投向合规性审查是否到位；买入返售（卖出回购）业务项下金融资产是否符合规 定；是否存在违规接受或提供第三方担保及抽屉协议的问题；是否存在员工或分支机构未经授权违规借用银行机构名义对外提供担保的问题；排查本行接受其他金融机构担保的同业业务是否存在同业纠纷和偿还风险，核实交易对手是否得到上级机构授权和批准，是否存在交易对手方个人违规借用机构名义进行担保的行为；是否按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。

理财业务重点检查理财业务事业部改革是否全面落实；是否通过发行理财产品归还贷款；是否存在以自营业务承接理财风险资产；是否存在理财产品相互交易、调节收益行为；是否存在接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产；是否存在签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺；是否存在理财产品销售不规范行为；是否建立并推行了理财产品和代销产品销售的录音录像制度；是否存在违规跨业合作等问题。是否存在员工私售“飞单”等违规经营等行为。

代销业务重点检查是否未经授权或超授权开展代销业务，是否假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品，是否在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料；是否将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售，是否采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品；是否违背客户意愿将代销产品与其他产品捆绑销售；是否由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件；是否代替客户进行代销产品购买等操 作；是否代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品；是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障；是否向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益。

五、服务实体经济

重点检查信贷政策是否充分贯彻经济结构转型升级和供给侧结构性改革的政策要求，是否积极支持战略新兴产业、高新技术产业；是否严格执行债权人委员会决议；是否存在对产能过剩行业“一刀切”式的信贷退出，存在抽贷、停贷等行为；是否贯彻落实金融支持“三农”和小微企业、降低企业融资成本的有关政策和要求;是否严格落实《商业银行服务价格管理办法》和“七不准、四公开”要求;是否存在收费项目质价不符等。

第四篇：“两个加强 两个遏制”专项工作试题

1、“两个加强、两个遏制”是指、、、。

2、“两个加强、两个遏制”专项检查的目的是 和，分类处臵，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业。

3、“两个加强、两个遏制”专项检查的时间范围为。

4、关于“两个加强、两个遏制”专项检查,各公司要立即由 牵头成立自查工作领导小组，明确各级机构人员职责，加强对自查工作的领导。

5、公司对于“两个加强、两个遏制”自查过程中未能发现或未主动上报问题，但被当地监管部门在后续抽查过程中发现问题的机构，将给予相关机构 的处理。

二、单项选择题(每题1分，共20分)

1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（）。

第五篇：“两个加强、两个遏制”专项试题及答案

“两个加强、两个遏制”专项试题

部门： 姓名： 分数：

一、填空题（每空2分，共30分）

1、“两个加强、两个遏制”是指（）、（）、（）、（）。

2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的目的是摸清保险机构（）存在的突出问题和（），分类处置，建立（），防范化解风险，确保保险业不发生（）系统性风险的底线。

3、“两个加强、两个遏制” 专项检查时间范围（）年全年，包括（）各机构业务经营（）及（）情况，如有需要可上溯。

4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由（）牵头成立自查工作领导小组，明确（）人员职责，加强对自查工作的领导。

5、各保险公司、各保险资产管理公司应于（）前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。

二、单选题（每题2分，共20分）

1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（）A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查，包括会议记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等，保存时间不少于（）年，作为今后检查和责任追究的依据。A.1

B.2

C.3

D.4

3、保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（）。A.刑事责任

B.行政责任

C.民事责任

D.其他责任 4、2015年3月至4月，监管部门根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并（）处理。A.依法

B.酌情

C.依据检查情况

D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级，经营的各个管理环节和风险点，各类、各级机构均要（）自查，自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

6、根据保监局文件要求（）是此次专项检查的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。A.各总公司主要负责人

B.各分公司主要负责人 C.各中心支公司主要负责人D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于（）前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督导抽查中心支公司，督导比例不低于（）A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险（）A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 B.应急报告制度、应急预案以及责任追究制度 C.诉讼案件处理流程 D.风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题，要分清责任部门和人员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送（）

A.司法机关 B.上级公司处理C.法院

D.检察院

三、多选题（每题3分，共15分）

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。（）A虚假承保B虚假退保C虚挂保费D虚列费用E虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。（）A.组织实施方式 B.自查内容

C.工作分工 D.责任部门和人员E.时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险（）A.案件管理基础工作

B.案件信息报送 C.案件风险处置

D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围（）

A.总公司要督导抽查省级分公司

B.省级分公司要督导抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督导抽查县支公司

D.省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围（）A.财会工作内部管控情况 B.财会行为合规性情况 C.财务对外合规性情况

四、简答题（35分，每题7分）

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

2.简述“两个加强、两个遏制” 财务管理存在的问题及风险自查内容。

3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。

4.简述“两个加强、两个遏制” 信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。

5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。

一、填空题

1、（加强内部管控）（加强外部监管）（遏制违规经营）（遏制违法犯罪）

2、（内部管理）（风险隐患）（长效机制）（区域性）

3、（2014）（2014）（合规性）（违法犯罪）

4、（一把手）（各级机构）

5、(2015年3月20日)

二、单选题

1、（D）

2、（C）

3、（A）

4、（A）

5、（D）

6、（A）

7、（B）

8、（C）

9、（C）

10、（A）

三、多选题

1、（ABCDE）

2、（ABCDE）

3、（ABCDE）

4、（ABC）

5、（AB）

四、简答题

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

答：虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔、虚列费用、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻印章、违规资金使用情况。

2.简述“两个加强、两个遏制” 财务管理存在的问题及风险自查内容。答：财会工作内部管控情况、财会行为合规性情况。

3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。答：制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题。

4.简述“两个加强、两个遏制” 信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。答：信息安全管理制度体系建设和落实情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况

5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。答：案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究、整改及警示教育