“两个加强、两个遏制”回头看专项测试题 （共五则）

第一篇：“两个加强、两个遏制”回头看专项测试题

“两个加强、两个遏制”回头看专项测试题

机构：

姓名：

评分：

一、单项选择题

1.‚回头看‛的目的意义是（）

A.为治理公司及内控存在的问题及风险起防范作用 B.进一步巩固检查成果，完善监管政策，增强保险机构责任意识和规矩意识，夯实风险防控基础，提升全行业服务实体经济能力，为‚十三五‛开好局起好步打下坚实基础。C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处臵，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线。

2.各保险机构成立（）为组长的‚回头看‛工作领导小组，明确各级机构人员职责，加强对自查整改工作的领导。A.主要负责人 B.合规部负责人 C.分管合规工作的高管 D.总经理室成员

3.下列哪项不属于开展‚两两检查‛回头看工作的原因？（）A.开展‚两两‛回头看工作，是落实党中央国务院决策部署，实现保险业‚十三五‛战略目标的必然要求；

B.是巩固和扩大前期专项检查成果，切实守住行业风险底线的必然要求；

C.强化保险公司内控的要求

D.是促进保险机构强身健体、提高公司经营管理能力的必然要求。

4.本次‚回头看‛专项检查不涉及财产险公司的风险有：（）A.公司治理风险； B.资金运用风险； C.偿付能力风险；

D.资产负债错配风险、流动性风险及利差损风险。5.各保险机构按照工作部署开展自查整改和督导检查，保险公司、保险资产管理公司应于什么时间提交自查报告？（）A.8月5日 B.8月31日 C.9月20日 D.10月15日

6.总公司督导抽查省级分公司，比例不低于（）A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.10家

7.省级分公司督导抽查地市中支公司，比例不低于（）A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.全覆盖

8.地市中支公司对县支公司的督导检查要（）A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.全覆盖

9.对于以下哪种情形，监管部门将采取监管措施，进驻现场帮助公司开展自查工作，进驻期间公司依法停止接受新业务。（）

A.对于原来没有发现，通过本次‚回头看‛自查发现的新问题，整改效果较好且未导致严重后果的

B.对于‚两个加强、两个遏制‛专项检查已经发现的问题，本次自查发现再犯的

C.对于边查边犯、屡查屡犯，以及整改不到位的 D.对于自查不认真、不深入，瞒报、漏报甚至零报告的 10.‚回头看‛自查的机构范围包括各保险公司（包括各保险集团公司、控股公司和参照总公司管理的外资保险公司分 公司，下同）、保险资产管理公司、保险专业中介机构，各类、各级机构自查比例应达到或高于（）A.50% B.60% C.80% D.100% 11.各公司对涉及到的自查内容必须 100%自查，自查的时间范围为___至___，如有需要可上溯。（）A.2013年全年 B.2014年全年 C.2015年全年

D.2015年7月至2016年7月

12.对农业保险、城乡居民大病保险经营合规情况的抽查比例不低于（）A.30% B.40% C.50% D.60% 13.我公司‚两两检查‛回头看领导小组办公室设在（）A.办公室 B.内控合规部 C.审计部 D.监察部

14.总、分公司上下联动，协调配合，对近年审计署检查发现问题的整改情况进行自查，并由总公司审计部在（）日前上报中国人寿保险（集团）公司。A.9月10日 B.9月20日 C.9月30日 D.10月15日

15.各分公司对本级及所辖机构本方案规定事项的自查、整改和报告工作应在（）前完成。A.8月31日 B.9月15日 C.9月30日 D.10月15日

16.总公司各牵头部门完成总公司直接负责事项自查后，应在（）前向领导小组办公室提交经分管领导签字确认的分报告及报表。A.8月31日 B.9月10日 C.9月20日 D.9月30日

17.从严从重查处零报告、少报告，依法追究相关人员（）责任。A.刑事责任 B.民事责任 C.行政责任 D.法律责任

18.刘英齐总裁在公司贯彻落实《‚两个加强，两个遏制‛回头看工作部署专题视频会议》上指出，要做好‚两两检查‛回头看工作，需要平衡好三个关系，以下不包括哪项？（）A.把消费者利益和保险公司利益有机结合起来 B.把工作进度和工作质量有机结合起来 C.把推进回头看和促进业务发展有机结合起来

D.把保监会上半年已部署的多个专项检查与下半年回头看工作有机结合起来

19.相关国有保险公司对2015 年中央巡视和近年金融审计发现的问题，督导检查要（）。A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.全覆盖

20.公司《‚两个加强、两个遏制‛回头看工作方案》中规定：要注意总结经验，对于有代表性的或新出现的违规问题和内控风险，要搜集、归纳和整理，编发至少几期典型案例 并围绕案例进行警示教育，有效指导各级机构改善管理、强化内控。（）A.1 B.2 C.3 D.4

二、判断题

1.‚两个加强、两个遏制‛是指加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪。

2.回头看工作的指导思想是按照党中央国务院的要求，坚持一个方针，把握两大任务，落实三大目标，围绕四个线索，突出五大重点。

3.根据保监会‚两两检查‛回头看工作方案，本次回头看专项检查，坚持问题导向，以2015年‚两个加强、两个遏制‛专项检查、中央巡视工作，以及今年审计、公安司法和其他行政部门发现问题的整改情况为重点，聚焦公司8个方面风险开展检查工作。

4.各公司对自查发现的问题要不回避、不隐瞒。5.各级机构负责人对自查发现问题（不包括前任负责人任职期间问题）的整改工作负管理责任。

6.对于自查自纠不力的公司，监管部门将追究公司董事 长（执行董事）、总经理等主要负责人的相关责任。7.‚五虚‛问题具体指：虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚假中介、虚假理赔。

8.各级机构应灵活采用会议、培训、编发工作督导联系函或工作动态、班子成员现场督导等方式进行督导，并确保现场督导比例符合保监会要求。

9.按照《保险机构‚回头看‛自查指导方案》要求，保险机构需对关键制度、关键岗位、关键人员开展自查自纠，对重点业务领域、重点机构和重点人群开展全面、深入排查，主动揭示存在的违法违规问题，做好问责整改，完善内控制度，消除风险隐患。

10.上级机构应及时评估自查成效，对推进缓慢、不够深入扎实的部门或下级机构加强督查。

11.对于边查边犯、屡查屡犯，以及整改不到位的监管部门将采取监管措施，监管部门将视情节依法从重处理。12.本次回头看工作中，总、分公司是否需要保留五虚问题对应业务明细清单？

13.各保监局对回头看工作另有要求的，分公司应按当地保监局要求执行并及时将当地保监局特殊要求报告总公司。14.对于原来没有发现，通过本次‚回头看‛自查发现的新问题，整改效果较好且未导致严重后果的，监管部门将依法从轻、减轻或免予处理。

15.对于‚两个加强、两个遏制‛专项检查已经发现的问题，本次自查发现再犯的，不适用从轻政策。16.保监会在开展‚两个加强、两个遏制‛回头看工作过程中，应建立保险监管系统监管问责制度，并在8 月底前报国务院备案。系统上下必须坚持依法合规经营不动摇，坚持精细化管理不动摇，努力提升内控合规管理水平，扎扎实实地做好回头看工作；不能再有侥幸意识，不能仅仅寄望于事后沟通，不能幻想监管变通。

17.回头看不仅仅是一项常规的经济任务，也是一项重要的政治任务；不仅仅是一次单纯的业务工作，也是一次深刻的思想政治教育活动。

18.公司《‚两个加强、两个遏制‛回头看工作方案》规定：各级机构主要负责人是自查整改工作的第一责任人，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调、亲自审核，对自查整改报送的材料要亲自签字确认，对自查整改负最终责任。

19.以总公司为主导,应完成公司‚治理风险‛、‚资金运用风险‛和‚偿付能力风险‛的自查、整改和报告工作，确保顶层设计科学合理，保证资金运用和偿付能力管理等总公司直接负责的工作不存在重大问题和风险。

20.总、分公司上下联动，协调配合，共同完成对‚跨市场、跨区域、跨行业传递的风险‛、‚群体性事件风险和声誉风险‛、‚‘五虚’问题及整改情况‛、‚重点领域业务经营的合规性‛和‚内控有效性风险‛的自查、整改和报告工作。

第二篇：关于“两个加强、两个遏制”测试题

保监局“两个加强、两个遏制”测试题

1.“两个加强”是指（加强内部管控，加强外部监管）。2.“两个遏制”是指（遏制违规经营，遏制违法犯罪）。3.稽查局函„2015‟48号中反映，公司自查主要存在（A.以文件落实文件；B、下级机构行动迟缓；C、实施方案生搬硬套；D、上级机构督导部落地；E、基层机构执行力衰弱；F、各级人员责任不明确现象。）

4.稽查局函„2015‟48号中要求，必须做到让公司（全体员工）知晓此项大检查工作。

5.稽查局函„2015‟48号中要求，各公司要紧密结合（基层机构）业务、人员特点和经营管理实际，调整细化实施方案。

6.稽查局函„2015‟48号中要求，各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和（质量要求），确保方案的可操作性。

7.稽查局函„2015‟48号中要求，各公司要落实压力传导机制。上级机构督导下级机构的比例应不低于（30）%，且不少于（12）家，下级机构少于该家数的应全面覆盖。8.稽查局函„2015‟48号中要求，上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于（20）%，且不少于（8）家，下级机构少于该家数的应全面覆盖。9.稽查局函„2015‟48号中要求，督导抽查过程中，对工作浮于表面，搞选择性落实、象征性执行的（下级机构一把手），要采取通报批评等措施。

10.稽查局函„2015‟48号中要求，各公司要强化各级人员责任。总公司要设计下发一、二、三、四级机构（自查记录表和工作底稿），细化每个风险点的检查动作，并留有相关人员签字记录，确保自查过程有迹可循、自查结论有据可查。

11.“两个加强，两个遏制”专项工作自查的时间范围是指（2014年全年）

12.“两个加强，两个遏制”自查的目的是指（摸清保险机构管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险也不发生区域性系统性风险的底线）。

13.“两个加强，两个遏制”要做到四个必须：（必须做到让公司每一个员工知晓此项大检查，必须做到对发现的问题进行处理整改，必须做到对高风险环节有底可控，必须做到对政策性业务的合规性进行全面审查。）

14.自查工作各阶段必须：（确保自查过程有迹可循，自查结论有据可查）。

第三篇：“两个加强、两个遏制”回头看检查要点

附件1 “两个加强、两个遏制”回头看检查要点

一、前期发现问题的整改和问责

逐条对照“两个加强、两个遏制”专项检查（包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作）和上级党委巡视等发现的问题，建立整改和问责工作台账，检查前期整改工作计划是否得到落实；责任追究是否到位；是否从体制、机制、政策、制度、流程、系统上得到有效根治；是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制；监管部门对自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位；行政处罚是否落实到位。“回头看”发现前期整改和问责工作落实不到位的，要制定限期完成计划，并对工作落实不力的部门和人员进行问责。

二、公司治理

股东资质是否符合监管规定；股权转让、质押等管理工作是否到位；股东大会职责范围、议事规则是否完备，运行是否有效；股东大会、董事会、监事会是否按照法律法规和监管要求召集、召开和表决；董事、监事是否勤勉履行职责；“三会一层”公司治理结构是否规范，是否形成决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制。是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。是否做 到业务、合规、风险和责任等多方面并重，建立完善银行工作人员的教育培训体系。

三、内部控制、风险管理和案件防控

检查各机构在合规经营、全面风险管理和案件防范等方面的主体责任落实情况，内部控制隐患和漏洞，强化银行业从业人员特别是管理层的大局意识、责任意识、法治意识和规矩意识。重点包括：

内控体系是否健全，是否对全部业务建立了规范的操作流程，是否明确各业务环节的主要风险点和风险等级、风险控制岗位职责、以及风险防控措施；是否建立授信客户信用风险预警体系和机制；是否建立定期的授信风险排查机制；是否建立规范的风险反应和处置工作流程；表内外传统信贷、新兴融资等各类授信品种是否做到统一授信、归口管理；对过度授信、超额授信的防范措施是否到位。

案件防控的组织架构是否健全；是否定期开展合规经营和案防工作培训；是否定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点；是否建立常态化的案件风险排查、员工行为排查等机制；对案件、风险事件等所暴露问题的责任追究与整改是否到位。

是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是基层营业性机构和部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位。是否建立健全相应的行为失范监察制度；对员工 异常行为和账户异常交易是否进行全面排查；是否存在员工参与民间借贷的情况。

四、重点业务环节的合规经营和风控

全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务领域。重点关注重大违规问题、屡查屡犯问题、违反“十条禁令”问题。对检查发现新的违法违规问题，要制定整改和问责方案并坚决落实。对典型问题和责任人，依法依规严格处理，在法人机构范围通报并抄报监管部门。重点包括：

存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常的异地大额存款等；现金业务是否按照规定岗位、频率查库，柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。

信贷业务重点检查贷款“三查”执行是否到位；是否存在弱化授信条件、放松风险管理、以形式审查替代实质审查等问题；大额授信风险是否管控到位；是否存在为不真实交易活动或虚假资料、虚构项目的客户办理授信；是否存在银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利，造成风险集中暴露；是否存在批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式，被特定人归集资金挪至其他领域；是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道；是 否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等行为；是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等；是否存在信贷资产、不良资产的非真实转让行为，粉饰资产质量指标；信贷资产风险分类是否准确，拨备是否充足。排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染，以及相关授信是否采取风险应对措施。

票据业务重点检查开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位；票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位；是否存在贷款和贴现资金转存保证金以滚动开票的违规行为；票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为；是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务；是否存在无审验、交接手续等违规“清单交易”业务；对票据实物进行查账、查库，排查是否账实相符；是否无背书开展票据买卖；是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易；是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为；排查本行参与商业承兑汇票业务中的背书、转贴现或保贴等行为是否存在兑付或被追索的风险。

同业业务重点检查同业专营是否全面落实到位；类信贷业务是否纳入全行统一授信管理，是否严格按照本行授信业务准入和流程进行操作；同业投资业务的风险审查和资金投向合规性审查是否到位；买入返售（卖出回购）业务项下金融资产是否符合规 定；是否存在违规接受或提供第三方担保及抽屉协议的问题；是否存在员工或分支机构未经授权违规借用银行机构名义对外提供担保的问题；排查本行接受其他金融机构担保的同业业务是否存在同业纠纷和偿还风险，核实交易对手是否得到上级机构授权和批准，是否存在交易对手方个人违规借用机构名义进行担保的行为；是否按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。

理财业务重点检查理财业务事业部改革是否全面落实；是否通过发行理财产品归还贷款；是否存在以自营业务承接理财风险资产；是否存在理财产品相互交易、调节收益行为；是否存在接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产；是否存在签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺；是否存在理财产品销售不规范行为；是否建立并推行了理财产品和代销产品销售的录音录像制度；是否存在违规跨业合作等问题。是否存在员工私售“飞单”等违规经营等行为。

代销业务重点检查是否未经授权或超授权开展代销业务，是否假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品，是否在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料；是否将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售，是否采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品；是否违背客户意愿将代销产品与其他产品捆绑销售；是否由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件；是否代替客户进行代销产品购买等操 作；是否代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品；是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障；是否向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益。

五、服务实体经济

重点检查信贷政策是否充分贯彻经济结构转型升级和供给侧结构性改革的政策要求，是否积极支持战略新兴产业、高新技术产业；是否严格执行债权人委员会决议；是否存在对产能过剩行业“一刀切”式的信贷退出，存在抽贷、停贷等行为；是否贯彻落实金融支持“三农”和小微企业、降低企业融资成本的有关政策和要求;是否严格落实《商业银行服务价格管理办法》和“七不准、四公开”要求;是否存在收费项目质价不符等。

第四篇：“两个加强、两个遏制”回头看工作“百问百答”测试题

附件3

“两个加强、两个遏制”回头看工作

“百问百答”测试题

一、不定项选择题

1.本次“回头看”检查工作的机构范围包括：D A.分公司各部门、各机构部门 B.总公司所有部门、分公司合规部 C.总公司合规部、分公司合规部 D.各分公司、总公司各部门、各事业部

2.对于跨市场、跨区域、跨行业传递的风险自查内容，包括: ABCD A.与不具备经营资质的第三方网络平台合作开展互联网保险业务的行为 B.与存在提供增信服务、设立资金池、非法集资等行为的互联网信贷平台合作 C.在经营互联网信贷平台融资性保证保险业务过程中，存在风控手段不完善、内控管理不到位等情况

D.不法机构和不法人员通过互联网利用保险公司名义或假借保险公司信用进行非法集资

3.关于网络销售保险业务损害消费者合法权益行为的检查，包括以下哪些：ABCD A.是否存在欺骗、隐瞒等违法违规行为 B.内控制度是否健全并有效执行 C.业务经营区域是否符合法律法规要求 D.产品销售区域是否符合法律法规要求

4.对于群体性事件和声誉风险方面，重点检查内容包括：AB A.损害消费者合法权益引发的群体性事件风险 B.非法集资引发的群体性事件风险 C.服务网点设置是否符合要求 D.关键信息基础设施安全保护状况

5.对于群体性事件和声誉风险的检查中，有关风险处置内容的描述不正确的是：A A.案发后无需成立处置工作小组 B.案发后深入开展排查

C.案发后协调配合公安司法机关开展案件调查和侦办工作，配合对涉案关键人员采取控制措施

D.按规定报告案件信息

6.对于群体性事件和声誉风险的检查中，有关消费者权益保护的自查内容包括：ABC A.群体性事件风险排查处置情况

B.电话销售保险业务损害消费者合法权益行为 C.网络销售保险业务损害消费者合法权益行为

D.虚构保险事故或扩大保险损失套取、侵占赔款资金的情况

7.对于“五虚”问题之一的虚假承保问题，应检查以下方面：ABC A.是否存在编制虚假保险合同 B.是否存在系统外出单等的情况

C.针对2015年监管抽查发现问题的整改情况 D.是否存在虚挂应收保费的情况

8.财险公司涉及的“五虚”问题包括以下哪几项：ABCD A.虚列费用 B.虚假承保 C.虚挂保费 D.虚假理赔

9.按照《关于印发〈2016 年车险市场专项现场检查工作方案〉的通知》（保监产险〔2016〕37 号）的有关要求，商业车险业务合规性主要检查： ABCD A.未按照规定申请批准商业车险条款费率的。B.未按照规定使用经批准的商业车险条款费率的 C.代替投保人在投保单、告知书等资料上签名的 D.商业车险财务业务数据不真实的

10.参照《关于印发〈2016 年农业保险承保理赔专项治理整顿工作方案〉的通知》（保监产险〔2016〕34 号）的有关要求，农业保险经营合规性重点检查：ABCD A.农业保险承保档案的完整性 B.农业保险承保档案的真实性 C.农业保险理赔档案的完整性 D.农业保险理赔档案的真实性

11.城乡居民大病保险自查内容包括：ABCD A.招投标

B.财务核算及财务管理 C.医疗风险管控 D.服务管理

12.城乡居民大病保险自查内容中，对于风险调解项目下的检查包括：ACD A.大病保险项目是否能够收支平衡

B.大病保险专属服务队伍，服务人员是否充足

C.是否建立了动态风险调节机制，对超额结余和政策性亏损等盈亏情况进行风险调节，调节机制是否公平并实际执行 D.是否存在以保证金等形式扣留保费问题

13.案件管理工作主要检查以下内容：ABCD A.案件信息报送 B.案件风险处置 C.整改及警示教育 D.案件责任追究

14.对于内控有效性风险中的案件风险处置，主要检查以下内容： ABCD A.是否主动收集案件线索

B.是否协助公安司法机关做好涉案人员控制、涉案财物保全 C.是否及时监测并妥善化解舆情风险

D.是否存在因案件风险处置不当引发涉众型事件的情况

15.本次“回头看”工作中，对于重大风险问题的处理方式包括：ABC A.要积极整改纠正

B.结合检查中发现的问题和内控薄弱的环节，制定长效制度规划，建立控制点 C.确保9月2日前，所有违规行为都得到有效纠正 D.对于整改时间没有确切要求

16.本次“两个加强、两个遏制”专项检查的目的和意义是：ABCD A.对 2015 年“两个加强、两个遏制”专项检查发现问题进行深入整改 B.强化问责制度，建立长效机制 C.进一步巩固检查成果，完善监管政策

D.增强保险机构责任意识和规矩意识，夯实风险防控基础，提升全行业服务实体经济能力

17.根据此次“两个加强、两个遏制”回头看要求，必须做到让公司（）知晓此项大检查工作。D A.各级机构主要负责人

B.各级机构班子成员

C.公司部门负责人和关键岗位人员

D.全部员工

18.“两个加强”是指 AD。

A.加强内部管控

B.加强风险管理

C.加强消费者权益保护

D.加强外部监管

19.“两个遏制”是指

BC。

A.遏制欺诈行为

B.遏制违法犯罪

C.遏制违规经营

D.遏制侵害消费者权益

20.本次“两个加强、两个遏制”回头看工作是贯彻落实哪一个监管文件的精神？

A

A.《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》（保监稽查〔2016〕134 号）

B.保险违法行为举报处理（主席令〔2015〕1号）

C.工作办法《中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见》（保监发〔2014〕89号）

D.《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查[2014]207号）

21.我公司“两个加强、两个遏制”专项检查工作时间范围为以下哪个？ D

A.2015年1月——2016年1月

B.2015年1月——2016年1月，如有需要可向上追溯

C.2015年7月——2016年7月

D.2015年7月——2016年7月，如有需要可向上追溯

22.我公司“两个加强、两个遏制”回头看工作的重点包含以下哪几个？

ABCD

A.公司治理风险、资金运用风险、偿付能力风险、内控有效性风险

B.跨市场、跨区域、跨行业传递的风险

C.群体性事件、声誉风险；“五虚”问题和整改情况；

D.重点领域业务经营的合规性

23.我公司“两个加强、两个遏制”本次专项检查的工作时间安排分以下哪几个阶段？ABCD

A.2016年8月1日至8月12日,启动阶段 B.2016年8月12日至9月2日,检查、整改阶段

C.2016年9月2日至9月9日,检查、整改情况汇总、报送阶段

D.2016年9月9日至9月23日,抽查阶段

24.我公司“两个加强、两个遏制”中业务经营领域“五虚”问题是指下列哪一项？ A A.虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚假理赔

B.虚假承保、编外用工、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

C.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、编外资产

D.虚假承保、虚假退保、违规担保、虚列费用、虚假理赔

25.“两个加强、两个遏制”中省级分公司督办抽查地市中支公司，比例不低于（）？

B A.10% B.50% C.40% D.30%

26.“两个加强、两个遏制”中总公司对分公司领导小组的建设要求是下列哪一项？

C A.各部门分管领导各自负责开展 B.未要求设立领导小组

C.各分公司要成立由一把手任组长的领导小组，下设领导小组办公室，统筹负责工作开展。

D.只需成立执行小组，无需成立领导小组

27.“两个加强、两个遏制”中上级机构督导下级机构的要求是下列哪一项？

AB A.总公司督办抽查省级分公司，比例不低于1/3；省级分公司督办抽查地市中支公司，比例不低于1/2；各事业部督办抽查下辖机构，比例不低于1/2；地市中支公司对县支公司的督办检查要全覆盖。

B.各分公司主要负责人应至少负责督导1到2家分支机构。

C.总公司督办抽查省级分公司，比例不低于1/3；省级分公司督办抽查地市中支公司，比例不低于1/2；各事业部督办抽查下辖机构，比例不低于1/2；地市中支公司对县支公司的督办检查比例不低于1/2。

D.未提出明确要求

28.针对“两个加强、两个遏制”回头看工作，我公司的内部问责政策是包含以下哪几个？

BCD A.总公司对抽查督导工作中发现的各种问题，从轻追究相关人员责任。

B.总公司将把自查不认真、不深入、瞒报、漏报甚至零报告的机构列入重点抽查督导对象

C.对于自查自纠不力的机构，总公司将对其主要负责人给予通报批评以上处分； D.对于因自查自纠不力被监管部门在行业内进行通报的机构，总公司将给予其主要负责人记大过以上处分。

29.“两个加强、两个遏制”中地市中支公司对县支公司的督办比例不低于（）？

D A.60% B.50% C.90% D.100%

30.“两个加强、两个遏制”中对于公安司法和其他行政部门在案件查办中发现的问题，督导检查比例不低于（）？ D A.60% B.50% C.90% D.100%

31.《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》是在何时下发？

A

A.2016年7月28日

B.2016年8月5日 C.2015年12月13日 D.2016年6月30日

32.开展“两两”回头看工作，是落实党中央国务院决策部署，实现保险业什么目标的必然要求？

C

A.十一五战略目标

B.十二五战略目标 C.十三五战略目标 D.十四五战略目标

33.非法集资案件包括哪几种类型？

ABD

A.主导型

B.参与型 C.主动型 D.被动型

34.对检查中发现的隐患和问题，实行“零容忍”，真正做到“四到位”。“四到位”指的是ABCD

A.整改措施到位

B.责任到位 C.时限到位 D.预案到位

35.保险公司自身的问责机制应包含哪些内容

ACD

A.健全自上而下的问责机制

B.健全自下而上的问责机制

C.加大对违法违规问题的追责并与绩效考核挂钩 D.抓好重点岗位、领域、人员的管理

36.对于非法集资案件的风险排查工作，以下哪句表述不正确

D

A.保险业自身的非法集资案件是非法集资案件的风险排查的内容之一 B.保险营销人员假借保险名义参与社会非法集资的案件是非法集资案件的风险排查的内容之一

C.保险代理机构假借保险名义参与社会非法集资的案件是非法集资案件的风险排查的内容之一

D.保险代理机构假借保险名义参与社会非法集资的案件不是非法集资案件的风险排查的内容之一

37.为了把“两两”回头看抓紧抓实抓好，要重点抓哪些方面的工作：ABCD A.强化组织领导 B.突出问题导向 C.明确政策界限 D.加强督导检查

38.“两两”回头看工作中，关于把握好哪几个关系的表述，哪些是正确的：AC A.把工作进度和工作质量有机结合起来

B.推进回头看和促进业务发展不需要有机结合起来 C.把处置风险案件与维护行业稳定有机结合起来 D.发现问题与舆情宣传不需要有机结合起来

39.在当前形势下，为什么要开展“两两”回头看工作？ABC A.开展“两两”回头看工作，是落实党中央国务院决策部署，实现保险业“十三五”战略目标的必然要求。

B.开展“两两”回头看工作，是巩固和扩大前期专项检查成果，切实守住行业风险底线的必然要求。

C.开展“两两”回头看工作，是促进保险机构强身健体、提高公司经营管理能力的必然要求。

D.开展“两两”回头看工作，是学习国际经验的重要契机。

40.为什么说开展“两两”回头看，是实现保险业安全运行、维护国家金融安全的重要举措? ABC A.从国际经验看，保险业在国民经济生活中扮演着重要角色

B.从行业自身看，近年来，我国保险业不断发展壮大，在现代金融体系中的地位和作用日益突出

C.从发展前景看，未来10-20年，是保险业发展的重要战略机遇期，保险业总资产的规模将迅速扩大，保障行业安全对维护国家金融安全的重要性将不断提升

D.我国金融安全现状不存在问题

41.为提升保险业发展质量，“十三五”期间，我们要做到以下哪些方面：ABCD A.打造具有全球资源整合能力的现代保险市场 B.培育具有全球竞争力的现代保险机构 C.建设具有强大国际话语权的现代保险监管体系 D.提升与国家治理现代化相适应的现代保险服务能力

42.保险机构的哪些行为完全偏离保险经营的本质，严重违反保险经营的规律，制造了较多风险隐患： ABC）

A.虚假注资 B.随意定价 C.违规使用资金 D.互联网保险创新

43.以下哪些表述不正确

BD A.公司自查开展自查工作应眼睛向内、重心向下 B.公司自查开展自查工作应从外部监管、集团公司入手 C.公司自查开展自查工作应从内部治理、基层机构入手 D.公司自查开展自查工作不应该由总公司负责统筹安排

44.对公司在自查阶段主动暴露的问题，除个人涉嫌严重违法犯罪以外，将（）。D A.依法减轻处罚 B.依法免于处罚 C.依法从轻处罚 D.依法不予处罚

45.对于回头看工作中，出现公司实际问题多、报告问题少，特别是自查零报告的，当地保监局要在收到公司自查报告的（），立即进驻公司，暂停公司接受新业务，帮助公司查找问题。A A.次日 B.3个工作日 C.5个工作日 D..7个工作日

46.这次回头看专项检查，保监会对重点领域、重点业务都进行了具体部署，其中农业保险、城乡居民大病保险经营合规情况，督导检查比例不得低于（）。A A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.1/5

二、判断题

1.本次“回头看”检查工作的机构范围为各分公司、总公司各部门、各事业部。#对 2.非法经营互联网保险业务的含义包括不法机构和不法人员通过互联网利用保险公司名义或假借保险公司信用进行非法集资。#对

3.开展防范非法集资宣传教育仅需针对社会大众，无需针对从业人员和高管。

#错 4.非法集资等涉众类案件风险自查内容包括是否建立了月度分析、季度评估、总结机制。

#对

5.重点领域业务经营的合规性检查包括商业车险业务、以及农业保险、城乡居民大病保险业务经营的合规性。

#对

6.农业保险的重点检查内容包括承保、理赔档案的完整性、真实性。

#对

7.本次“回头看”工作分为启动、检查整改、检查整改情况汇总报送、抽查四个阶段。

#对

8.检查、整改情况汇总、报送阶段中，报送的材料仅包括符合监管要求的自查报告。#错 9.对于此次“回头看”工作，各分公司要成立由一把手任组长的领导小组，下设领导小组办公室，统筹负责工作开展。#对

10.针对此次自查整改工作，实施两级督查制度，即总公司督导抽查省级分公司、省级分公司督导抽查地市中支。

#错

11.自查报告分为主报告及子报告，主报告重点反映自查发现的具体问题、原因分析、已采取的整改措施或下一步整改计划。#错

12.对于自查自纠不力的机构，总公司将对其主要负责人给予通报批评以上处分。对于因自查自纠不力被监管部门在行业内进行通报的机构，总公司将给予其主要负责人记大过以上处分。#对

13.各分公司、总公司各部门、各事业部对“回头看”工作中发现的问题，要进行汇总分析，查找制度机制和经营管理中存在的漏洞，提出整改措施，健全完善内控体系，消除风险隐患。#对

14.各级机构负责人对于前任负责人任职期间问题的整改工作不负管理责任。#错 15.“两个加强、两个遏制”中地市中支公司对县支公司的督办比例不低于100%。#对 16.“两个加强、两个遏制”中省级分公司督办抽查地市中支公司，比例不低于1/3。#错 17.我公司“两个加强、两个遏制”中业务经营领域“五虚”问题是指虚假承保、编外用工、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔。#错

18.各分公司、各事业部的主要负责人和总公司各部门负责人对各自检查报告的真实性、完整性及整改情况负总责。#对

19.各分公司、各事业部、总公司各牵头部门应于2016年9月9日前完成自查报告报表的报送工作。#对

20.对于农业保险、城乡居民大病保险经营合规情况的抽查比例不低于1/2。#对 21.去年“两两”检查发现的问题不能作为本次“两两”回头看工作的线索。#错 22.公安司法等立案查处的案件应当作为本次“两两”回头看工作的线索。#对 23.中央巡视反馈的问题不能作为本次“两两”回头看工作的线索。#错

24.本次“两两”回头看工作坚持的三项重点任务中不包括开展专项检查，实行自查和抽查相结合。#错

25.建立问责制度，实行机构和监管双问责是本次“两两”回头看工作坚持的三项重点任务之一。#对

26.发现问题多少、揭示风险轻重是衡量本次“两两”回头看工作自查和抽查工作质量的唯一标准。#对

27.认为自己完全没有问题、绝对没有风险的单位不会被纳入本次“两两”回头看重点抽查范围内。#错

28.总公司成立了由李科董事长担任组长的“两个加强、两个遏制”回头看工作领导小组。#对

29.此次回头看检查应该抓住关键制度、关键岗位、关键人员、盯住违法违规问题高发、频发、易发的薄弱环节。#对

30.非法集资、保险诈骗等违法案件易发频发的区域，不是此次回头看检查的关注重点。#错

31.公司稽核审计发现的问题不能作为此次回头看检查的线索。#错 32.“两两”回头看工作，国务院明确要求“要搞一刀切”。#错

33.凡是监管部门抽查或杀“回马枪”检查出来且公司未报告的问题，将酌情从宽从轻处理。

#错

34.各级机构负责人对自查发现问题的整改工作负管理责任，“新官”要理“旧账”，前任负责人任职期间的问题整改也要接下来、管起来，不能“踢皮球”。#对

35.建立长效机制，实行治标和治本两促进不是此次“两两”回头看工作坚持的三项重点任务之一。#错

36.保险业已经成为兜底和改善民生保障的重要渠道、支持实体经济的重要力量、应对重大灾害事故的重要机制。#对

37.开展“两两”回头看，提升行业安全稳健运行水平，有利于加快实现我国由保险大国迈向保险强国。#对

三、填空题

1.“两两”回头看工作指导思想是：按照党中央国务院的要求，坚持一个方针，把握两大目标，落实三大任务，围绕四个线索，突出五大重点。概括起来叫做______________的工作思路。（“一二三四五”）

2.本次“两两”回头看工作突出五个方面的重点，具体是指______________、______________、______________、______________、______________。（突出重点领域；突出重点机构；突出重点问题；突出重大案件；突出重点风险）

3.总公司督导抽查升级分公司，抽查比例不低于______________。（1/3）

4.省级风公司督导抽查地市中支公司，抽查比例不低于______________。（1/2）

5.地市中支公司对县支公司的督导抽查要______________。

（全面覆盖）

6.本次“两两”回头看工作的总体原则是什么______________、______________、______________（突出工作重点；把握政策边界；严格落实责任）

7.本次“两两”回头看工作中坚持的“两个不发生”基本目标是______________、______________（不发生系统性区域风险；不发生性质恶劣重大案件）

8.保险行业常见的问题包括“五虚问题”，具体指______________、______________、______________、______________、______________。（虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚假理赔）

9.回头看工作不仅是一项______________工作、更是一项______________任务。（经济、政治）

10.党中央、国务院对防范金融风险，反复强调的是______________。（牢牢守住不发生系统性区域性风险的底线）

11.保险业践行_____________、______________、______________、______________、______________ 的发展理念，必须处理好加快发展与防范风险的关系。（创新、协调、绿色、开放、共享）

12.此次回头看专项工作是国务院在当前经济金融形势下，立足于_____________、______________、______________，做出的重大决策部署。（防范保险行业风险、维护保险市场秩序、促进保险业健康发展）

13.各公司要按要求成立自查工作领导小组，_____________牵头，明确各级机构高管人员职责，加强对自查工作的领导。（“一把手”）

14.保险机构要将压力层层传递，从集团公司到子公司，从总公司直到_____________，从一把手传递到副手、再到部门、普通员工。（基层机构）

15.保险监管部门将从严从重查处_____________、少报告的机构，依法追究相关人员法律责任。（零报告）

16.公司在自查结束之后、回头看期间主动向监管部门反映的问题，依法_____________。（从轻处理）

17.对于原来没有发现，通过本次回头看自查发现的新问题，整改效果较好且未导致严重后果的，监管部门将_____________或____________。对于原来就有的老问题，本次自查再次发现的，不再适用鼓励政策。（依法减轻、免予处理）

第五篇：两个加强两个遏制测试题1

“两个加强、两个遏制”测试题

机构（部门）姓名 成绩

1.“两个加强”是指（）

A.加强内部管控 B.加强风险管理 C.加强消费者权益保护 D.加强市场秩序规范E.加强发展质量 F.加强外部监管 2.“两个遏制”是指（）

A.遏制欺诈行为 B.遏制司法案件C.遏制违规经营 D.遏制侵害消费者权益E.遏制违法犯罪 F.遏制扰乱市场行为

3.稽查局函[2015]48号中反映，公司自查主要存在（）现象。

A.以文件落实文件 B.下级机构启动迟缓C.实施方案生搬硬套 D.上级机 构督查不落地E.基层机构执行力衰落 F.各级人员责任不明确

4.稽查局函[2015]48号中要求，必须做到让公司（）知晓此项大检查工作。

A.各级机构主要负责人 B.各级机构班子成员C.公司部门负责人和关键岗位人员 D.全部员工

5.稽查局函[2015]48号中要求，各公司要紧密结合（）业务、人员特点和经营管理实际，调整细化实施方案。

A.本公司 B.省级分公司 C.各级机构 D.基层机构

6.稽查局函[2015]48号中要求，各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和（），确保方案的可操作性。

A.质量要求 B.数量要求C.过程记录要求 D.责任人员

7.稽查局函[2015]48号中要求，各公司要落实压力传导机制，上级机构督导下级机构的比例不低于（）%，且不少于（）家，下级机构不少该家数的应全面覆盖。

A.30,8 B.20,8 C.30,12 D.20,12 8.稽查局函[2015]48号中要求，上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于（）%，且不少于（）家，下级机构少于该家数的应全面覆盖。

A.30,12 B.20,8 C.30,8 D.20,12 9.稽查局函[2015]48号中要求，督导抽查过程中，对工作浮于表面，搞选择性落实，象征性执行的（），要采取通报批评等措施。

A.下级机构一把手 B.下级机构C.上级机构一把手 D.上级机构 10.稽查局函[2015]48号中要求，各公司要强化各级人员责任，总公司要设计下发一、二、三、四级机构（），细化每个风险点的检查动作，并留有相关人员签字记录，确保自查过程有迹可循，自查结论有据可查。

A.自查进展报告模板B.自查工作方案C.自查进度慢D.自查记录表或工作底稿

11.“两个加强、两个遏制”中业务经营领域“五假”问题是指（）A.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔 B.虚假承保、虚外用工、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔 C.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、编外资产 D.虚假承保、虚假退保、违规担保、虚列费用、虚假理赔 12.“两个加强、两个遏制”本次专项检查的重点检查包含（）

A.公司治理及内控领域 B.业务经营领域和资金运用领域C.财务及偿付能力管理领域和消费者权益保护领域D.其他方面领域