两个加强,两个遏制的试题

第一篇：两个加强,两个遏制的试题

一、选择题

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义（D）A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务 C、深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时，哪种用语是合规的（D）A、银行和保险公司联合推出 B、银行推出 C、银行理财新业务 D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括（B）职场购置等制度流程的规范性，各环节各人的责任分工明确，确保完整清晰，特别对金额巨大的投资项目，需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置 C、保险专业中介机构自查，负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督，审核有关专项内容

5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有（D）A、分公司各部门、各机构各部门 B、总公司所有部门、分公司合规部 C、总公司合规部、分公司合规部 D、总公司所有部门、各分公司

6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围（A）A、为太平人寿保险有限公司全辖

B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构 C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介 D、为业务部门

7、下列对保险免税的描述准确的是（D）A、保险收益免税 B、买保险避税

C、保险免征遗产税 D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

9、下列对产品描述正确的是（C）

A、买保险就是给自己存钱 B、银行理财产品

C）

（C、保险产品 D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的（B）A、返还投入资金 B、理财产品 C、所交保费 D、资金安全、保值

11、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（）。A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务 C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线 D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处臵，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

12、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有（）。A.分公司各部门、各机构各部门 B.总公司所有部门、分公司合规部 C.总公司合规部、分公司合规部

D.总公司所有部门、各分公司及中心支公司、营销服务部

13、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围（）。A.为新华人寿保险有限公司全辖 B.为合作的保险专业中介机构 C.包括新华健康管理 D.为业务部门

14、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用（）。

A.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付

B.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付，并可与银行利率对比 C.任意一种演示新型产品未来的利益给付，并说明利益的不确定性 D.高、中档演示新型产品未来的利益给付

15、保险销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中以下哪些说法是错误的。（）

A.可以使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行 理财新业务”等用语

B.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

C.不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆，不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比

D.不得夸大或变相夸大保险合同的收益 E.不得承诺固定分红收益

16、以下关于保险机构的宣传资料，不正确的说法是（）。

A.保险公司的产品宣传资料、投保设计和投保书等应由总公司或总公司授权的分公司设计样式和内容，其他分支机构及其代理人不得擅自变更或另行印制。

B.保险机构的保险业务宣传资料应当客观、完整、真实，并应当载有保险机构的名称、地址以及咨询投诉电话。

C.保险机构不得利用广告宣传或者其他方式，对其保险条款内容、服务质量等做引人误解的宣传。D.保险公司及其分支机构，以及保险公司营销人员所使用的建议书、招贴画和宣传单等其他材料可以与保险条款和产品说明书不一致。

17、产品说明书的举办单位应当在会前向（）提出举办产品说明会的书面申请，经审批后，方可举办产品说明会。

A.总公司 B.分公司

C.分公司或经分公司授权的中心支公司 D.中心支公司

18、保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（）。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

19、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，用于利益演示的分红保险的高、中、低三档假设投资回报率分别不得高于（）。

A.5%、3%和2% B.3%、2%和1% C.8%、5%和3% D.6%、4.5%和3% 20、保险公司在回访中发现存在销售误导等问题的，应当自发现问题之日起（）个工作日内由销售人员以外的人员予以解决。

A.10 B.15 C.20 D.30 21.保险公司应当自受理投诉之日起（）个工作日内向投诉人做出明确答复。由于特殊原因无法按时答复的，保险公司应当向投诉人反馈进展情况。

A.5 B.8 C.10 D.15 22.关于保险单证管理，以下不正确的说法是（）。

A.保险公司应指定专人负责保险单证的管理，实行保险单证统一印制、统一编号、统一发放。B.保险营销员从事保险营销活动，不得私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁保险单证。

C.保险公司应加强内控建设，建立并保持控制程序，对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销，印鉴的刻制、保管、使用范围、使用审批、使用登记、作废和核销以及档案的保管实施控制。

D.可以允许使用告知卡、保险须知等非有价单证代替保险单。23.新型产品的产品说明书中关于风险提示的要求是：在产品

说明书封面显著位臵用（）提示该产品为分红保险，其红利分配是不确定的。其中，采用增额方式分红的，应当特别提示终了红利的领取条件。

A.比正文至少大一号的黑体字 B.和正文一样大的黑体字 C.比正文至少大一号的宋体字 D.和正文一样大的宋体字

24.保险公司应当妥善保管回访的录音及其他证明材料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于（）年，保险期间超过1年的不得少于（）年。

A.2 3 B.3 5 C.5 8 D.5 10 25.银保销售人员不得进行误导销售或错误销售，下列哪些行为是合规的？（）

A.对保单利益进行高中低三档演示，不承诺固定分红收益

B.使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语

C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

D.将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比

26.商业银行网点及其销售人员不得以中奖、抽奖、送实物、送保险和（）方式进行误导或诱导销售。A.宣讲 B.产说会 C.宣传 D.暂停销售

27.陕西保监局治理销售误导工作重点整治银邮代理、个险营销、电话销售渠道，重点打击夸大保单收益、混淆保险与其它金融产品区别、篡改客户信息和（）问题，重点监督信访投诉多、内控管理差、整改不到位的市场主体。

A.虚构保费 B.隐瞒合同重要事项 C.财务数据不真实 D.退缴账户不一致

28.人身保险合同效力中止之日起经过一定时间双方未就复效达成协议的，保险人有权解除合同，这“一定时间”是指（）。

A．半年 B．一年 C．一年半 D．二年

29.保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（）。

A．民事责任 B．刑事责任

C．行政责任 D．民事责任及行政责任 30.XX人寿保险公司不得兼营的业务是（）。A．责任保险 B．意外伤害保险 C．健康保险 D．医疗保险

31、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查，包括会议记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等，保存时间不少于（C）年，作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4

32、保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（A）。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任 33、2015年3月至4月，监管部门根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并（A）处理。

A.依法 B.酌情 C.依据检查情况 D.灵活

34、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级，经营的各个管理环节和风险点，各类、各级机构均要（D）自查，自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

35、根据保监局文件要求（A）是此次专项检查的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。

A.各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人 C.各中心支公司主要负责人D.各支公司主要负责人

36、两个加强、两个遏制”活动保险公司应于（D）前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

37、分公司督导抽查中心支公司，督导比例不低于（C）A.10% B.20% C.30% D.40%

38、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险（C）A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 D.风险预警信息指标体系

39、自查过程中对严重违法违规问题，要分清责任部门和人员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送（A）A.司法机关 B.上级公司处理C.法院 D.检察院

40、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）要求，财务管理的检查重点不包括：（B）

A.财务部门设置及财会人员配备情况 B.监事会建设及运作情况 C.财会工作内部管控情况 D.财会行为合规性情况

41、本次“两加强，两遏制”专项检查的目的是摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处理，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生（D）的底线。

A.虚假业务 B.风险和案件 C.业务数据不真实 D.区域性系统性风险

二、多选题

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。（ABCDE）A虚假承保B虚假退保C虚挂保费D虚列费用E虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。（ABCDE）A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工 D.责任部门和人员E.时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险（ABCDE）A.案件管理基础工作 B.案件信息报送 C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围（ABC）

A.总公司要督导抽查省级分公司 B.省级分公司要督导抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督导抽查县支公司 D.省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围（AB）A.财会工作内部管控情况 B.财会行为合规性情况 C.财务对外合规性情况

6、保监会深入开展保险机构“两个加强、两个遏制”的检查，“两个加强、两个遏制”是指：AC A.加强内部管控、加强外部监管 B.加强改变作风、加强创新升级 C.遏制违规经营、遏制违法犯罪 D.遏制新增产能、遏制效益下滑

7、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）的要求，本次专项检查的机构范围包括：ABCDE A.保险集团公司 B.保险控股公司

C.参照总公司管理的外资保险公司分公司 D.保险资产管理公司 E.保险专业中介机构

8、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）的要求，保险公司应对哪些领域进行针

对性自查：ABCDE A.重点业务领域 B.重点项目 C.重点资金 D.重点岗位 E.重点人员

9、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）的要求，需开展“两个加强、两个遏制”的保险机构层级包括：ABCDE A.保险集团公司和总公司 B.保险机构省级分公司 C.保险机构地市中支公司 D.保险机构县区级支公司 E.各级机构内控管理部门

10、“两个加强、两个遏制”专项检查中业务经营存在的问题与风险重点检查包括下面项目中（）项。

A.虚假承保 B.虚假退保 C.虚挂保费 D.虚列费用 E.虚假理赔

11、以下哪种情况属于侵害消费者权益的行为（）。A．人身保险公司未经客户允许擅自修改客户联系电话

B．保险公司员工或业务人员未经客户允许擅自变更客户的银行账号 C．保险公司营销员通过留存的客户身份证件资料将客户的保单进行退保后给客户重新投保了一份其他产品

D．保险公司在给客户办理正常退保时未将客户投保产品生存金账户的分红收益退给客户。

12、产品说明会是指各寿险公司或受托保险中介机构组织的，以宣传或销售保险产品为目的，以()等形式开展的业务销售活动。

A.会议 B.讲座

C.新产品发布会 D.客户联谊会 E.客户答谢会

13、关于“两个加强、两个遏制”专项工作要求中，以下说法正确的是（）。A．各公司上级机构要认真督办下级机构的自查和整改工作，公司领导班子成员要亲自带队督导，并派精兵强将组成工作组现场抽查自查情况。

B．要实施三级督查，即总公司要督导抽查省级分公司，省级分公司要督导抽查地市中支公司，地市中支公司要督导抽查县支公司。

C．各公司主要负责人应负责督导1至2家分支机构。D．上级机构督导下级机构的比例应不低于30%，上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于20%，下级机构少于8家的应全面覆盖。

14、保险业“两个加强、两个遏制”检查的重点（不含总公司）包括（）。A.公司治理及内控存在的问题与风险 B.业务经营存在的问题与风险 C.资金运用存在的问题与风险

D.财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险 E.消费者权益保护存在的问题与风险 F.案件管控风险 G.信息系统安全风险

15、陕西保监局治理销售误导工作重点包括（）。A销售资格管理、销售培训管理

B.宣传资料管理、销售行为管理 C.客户回访管理、客户投诉管理 D.销售品质管理、失效保单管理 E.收付费资金管理

16.银保销售人员不得进行误导销售或错误销售。下列哪些行为是不合规的？（）

A.在销售过程中将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆

B.使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语

C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念 D.将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比 E.夸大或变相夸大保险合同的收益，承诺固定分红收益

17.商业银行网点及其销售人员不得以（）方式进行误导或诱导销售。A.中奖 B.抽奖 C.送实物 D.送保险 E.产品停售

18.保险营销员向客户披露有关保险产品与服务的信息时，必须向客户明确说明下列哪些重要信息（）。

A.此款产品的市场认同度 B.犹豫期退保

C.健康保险产品等待期 D.公司上市后的发展趋势 E.保险合同责任免除 19.根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》，分红保险的产品说明书应当包含以下内容（）。

A.风险提示 B.产品基本特征 C.红利及红利分配 D.利益演示 E.犹豫期及退保

第二篇：两个加强两个遏制试题

XXXX银行

两个加强、两个遏制专项试题

姓名： 分数：

一、填空题（每空1.5分，共30分）

1、“两个加强、两个遏制”是指（加强内部管控）、（加强外部监管）、（遏制违规经营）、（遏制违法犯罪）。

2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对（案件）、（风险事件）和（内外部检查）所暴露问题的责任追究与整改是否到位，是否还有未发现的案件和违规隐患，已有的管理措施还存在哪些薄弱环节，工作中还存在哪些（隐患）和（漏洞）。

3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务（2014年12月）末余额的（50%）

4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查（重要性）和（必要性），加强组织领导，层层实行（一把手）负责制，确认（牵头部门），严格要求，采取（扎实措施），确保检查（取得成效）。

5、各金融机构分别(2014年12月31日)前完将自查工作方案、(2015年3月16日)前将自查报告（含银行自查附表）对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、（2015年4月20日）前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。

二、单选（每题5分，共20分）

1、“两个加强、两个遏制”的自查，上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于（），检查金额不低于被查机构相关业务2014年末余额的（）。（D）

/ 4 A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、银监会银监发[2014]48号文件中银行业金融机构自查时限，各法人机构要于（B）前报送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日 C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根据银监会工作布置，银监会督查将于（C）对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。A、2014年4月底 B、2014年5月底 C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、苏银监发[2014]131号文件中，各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管（D）的督促指导，确保机构自查落到实处。A、高度重视，精心组织 B、抽调骨干力量组成检查队伍

C、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作 D、机构自查、检查和整改工作

三、多选题（每题4分，共20分）

1、监管检查包括自查（ABCDE）是否符合要求。

A、自查的组织 B、自查的机构 C、业务覆盖面 D、检查内容 E、检查报告

2、银行业金融机构内控包括（ABCD）。

A、董事会履职情况 B、内控体系建设情况 C、控制程序实施情况 D、内部监督情况 3、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题，不能无所作为，既要从操作上排除隐 2 / 4 患漏洞，更要从根本上做好应对”（ABCD）

A、要改进绩效考核 B、要严格人员管理 C、要加强合规建设 D、要积极应对舆情 E、要做好宣传工作

4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查（ABCD）A、内部控制制度是否完善 B、是否做到全覆盖、不留死角 C、是否存在不符合法律法规要求 D、不能满足内部管理需要的问题 E、内控合规文化是否形成

5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是（ABCDE）A、全部政策性银行（含国开行）B、国有商业银行

C、股份制商业银行和邮储银行法人 D、辖内城商行和农商行法人 E、辖内其他金融机构法人

四、简答题（每题6分，计30分）

1、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么？

1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。

2、潜在违规经营和违法犯罪问题。

3、内部控制隐患和漏洞。2、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害，要有警醒之效”提到《关于加大防范操作风险工作力度的通知》“防范操作风险十三条”，其中十二条要求原则是什么？

答：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）“了解你的客户业务”（KYB）和“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则。

3、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是？

/ 4 答：1、高度重视，统一认识；

2、加强领导，明确责任；

3、遵守纪律，客观公正；

4、严肃问责，强化效果。

4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改，针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施？

答：一是健全制度体系，做到不留死角；二是强化责任追究，明确各个环节、各个方面的 责任，确保各项规章制度落到实处；三是突出管理重点，特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理，必要时实行轮岗；四是加强监督检查，使制度落实情况的监督检查常态化。

5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有？ 答：高发的领域有：信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。

/ 4

第三篇：“两个加强 两个遏制”专项工作试题

1、“两个加强、两个遏制”是指、、、。

2、“两个加强、两个遏制”专项检查的目的是 和，分类处臵，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业。

3、“两个加强、两个遏制”专项检查的时间范围为。

4、关于“两个加强、两个遏制”专项检查,各公司要立即由 牵头成立自查工作领导小组，明确各级机构人员职责，加强对自查工作的领导。

5、公司对于“两个加强、两个遏制”自查过程中未能发现或未主动上报问题，但被当地监管部门在后续抽查过程中发现问题的机构，将给予相关机构 的处理。

二、单项选择题(每题1分，共20分)

1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（）。

第四篇：“两个加强、两个遏制”专项试题及答案

“两个加强、两个遏制”专项试题

部门： 姓名： 分数：

一、填空题（每空2分，共30分）

1、“两个加强、两个遏制”是指（）、（）、（）、（）。

2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的目的是摸清保险机构（）存在的突出问题和（），分类处置，建立（），防范化解风险，确保保险业不发生（）系统性风险的底线。

3、“两个加强、两个遏制” 专项检查时间范围（）年全年，包括（）各机构业务经营（）及（）情况，如有需要可上溯。

4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由（）牵头成立自查工作领导小组，明确（）人员职责，加强对自查工作的领导。

5、各保险公司、各保险资产管理公司应于（）前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。

二、单选题（每题2分，共20分）

1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（）A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查，包括会议记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等，保存时间不少于（）年，作为今后检查和责任追究的依据。A.1

B.2

C.3

D.4

3、保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（）。A.刑事责任

B.行政责任

C.民事责任

D.其他责任 4、2015年3月至4月，监管部门根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并（）处理。A.依法

B.酌情

C.依据检查情况

D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级，经营的各个管理环节和风险点，各类、各级机构均要（）自查，自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

6、根据保监局文件要求（）是此次专项检查的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。A.各总公司主要负责人

B.各分公司主要负责人 C.各中心支公司主要负责人D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于（）前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督导抽查中心支公司，督导比例不低于（）A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险（）A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 B.应急报告制度、应急预案以及责任追究制度 C.诉讼案件处理流程 D.风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题，要分清责任部门和人员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送（）

A.司法机关 B.上级公司处理C.法院

D.检察院

三、多选题（每题3分，共15分）

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。（）A虚假承保B虚假退保C虚挂保费D虚列费用E虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。（）A.组织实施方式 B.自查内容

C.工作分工 D.责任部门和人员E.时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险（）A.案件管理基础工作

B.案件信息报送 C.案件风险处置

D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围（）

A.总公司要督导抽查省级分公司

B.省级分公司要督导抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督导抽查县支公司

D.省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围（）A.财会工作内部管控情况 B.财会行为合规性情况 C.财务对外合规性情况

四、简答题（35分，每题7分）

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

2.简述“两个加强、两个遏制” 财务管理存在的问题及风险自查内容。

3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。

4.简述“两个加强、两个遏制” 信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。

5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。

一、填空题

1、（加强内部管控）（加强外部监管）（遏制违规经营）（遏制违法犯罪）

2、（内部管理）（风险隐患）（长效机制）（区域性）

3、（2014）（2014）（合规性）（违法犯罪）

4、（一把手）（各级机构）

5、(2015年3月20日)

二、单选题

1、（D）

2、（C）

3、（A）

4、（A）

5、（D）

6、（A）

7、（B）

8、（C）

9、（C）

10、（A）

三、多选题

1、（ABCDE）

2、（ABCDE）

3、（ABCDE）

4、（ABC）

5、（AB）

四、简答题

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

答：虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔、虚列费用、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻印章、违规资金使用情况。

2.简述“两个加强、两个遏制” 财务管理存在的问题及风险自查内容。答：财会工作内部管控情况、财会行为合规性情况。

3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。答：制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题。

4.简述“两个加强、两个遏制” 信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。答：信息安全管理制度体系建设和落实情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况

5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。答：案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究、整改及警示教育

第五篇：两个加强、两个遏制

“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

考试时间：40分钟

满分：100分

部门：

姓名

得分

一、单项选择题(每题2分,共40分)

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义（D）A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时，哪种用语是合规的（D）A、银行和保险公司联合推出 B、银行推出

C、银行理财新业务

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括（B）职场购置等制度流程的规范性，各环节各人的责任分工明确，确保完整清晰，特别对金额巨大的投资项目，需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查，负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督，审核有关专项内容

5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有（D）A、分公司各部门、各机构各部门 B、总公司所有部门、分公司合规部 C、总公司合规部、分公司合规部 D、总公司所有部门、各分公司

6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围（A）A、为太平人寿保险有限公司全辖

B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构 C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介 D、为业务部门

7、下列对保险免税的描述准确的是

（D）A、保险收益免税 B、买保险避税 C、保险免征遗产税

D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于（C）A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

9、下列对产品描述正确的是

（C）A、买保险就是给自己存钱 B、银行理财产品 C、保险产品 D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的（B）A、返还投入资金

B、理财产品

C、所交保费

D、资金安全、保值

二、填空题(每题2分,共40分)

1、“两个加强、两个遏制”主要是指（加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪）

2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括（财务管理合规性，重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性），以及通过（“假人头”、“高绩效”）等方式套取资金的行为。

3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则（全面自查、鼓励自纠、强化责任）

4、分公司主要负责人应该负责督发（1至2家）分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不（低于30%）。

5、在2014年内部控制制定自评估中，各部门秉承风险文本的合规经营理念，从（控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督）方面进行评估

6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用（高、中、低）三档演示新型产品未来的利益给付。

7、从事保险营销活动的人员应当取得（《保险代理从业人员资格证书》）和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。

8、本次重点检查（虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔）等“五假”问题。

9、根据监管要求，分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的（第一责任人）。

10、分公司各部门和各机要支机构要（统一思想，高度重视，落实责任），切实做好本次自查工作。

三、简答题（共20分）

本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些？

答：

（一）内控制度的有效性。包括内控制度是否健全，尤其是制度执行情况。

（二）经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金，挪用、侵占保险资金，非法集资，关联交易，以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。

（三）财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性，以及通过“假人头”、“高绩效”等方式套取资金的行为。

（四）信息系统的安全性。

（五）高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。

（六）案件管理的有效性、责任追究执行情况。

（七）违法违规行为整改情况。

（八）业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等“五假”问题。

（九）财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性，特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。

（十）消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。

（十一）其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。