8.8“两个加强、两个遏制”试卷答案

第一篇：8.8“两个加强、两个遏制”试卷答案

中国人寿财险安徽省分公司

2016年“两个加强、两个遏制”回头看知识试卷

（开卷考试，80分为及格线）

一、填空题（共5题，每题4分，共20分）

1.“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控）、（加强外部监管）、（遏制违规经营）、（遏制违法犯罪）。

2.2016年8月31日前，总公司督导抽查分公司，比例不低于1/3；分公司督导抽查中心支公司，比例不低于1/3中支公司对县支公司的督导检查要 100%。

3.本次专项检查时间范围为201

5年7月至2016年7月，如有需要可向前追溯。

4.提高全系统上下对专项检查工作的认识,做到四个必须：必须做到让公司每一个员工（知晓此项大检查工作）；必须对发现的问题逐项进行（整改处理）；必须做到对（对高风险）环节有底可控；必须对政策性业务的（合规性）进行全面审查。

5.对制度机制和经营管理存在漏洞的，要提出（具体整改措施），健全完善（内控体系）；对严重的违法违规问题，要分清（责任部门和人员归属）归属，严肃追究（相关人员责任）责任，必要时应依法（依法移送司法机关）。

二、单选（共5题，每题4分，共20分）

1.“两个加强、两个遏制”目的意义是（D）

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务 C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线。

2.自查工作的相关记录资料要求签字留存备查，包括会议、记录、报告、请示、工作底稿、证据、处 理决定等，保存时间不少于（C）年，作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4 3.保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（A）。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4.自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险（C）。A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 B.应急报告制度、应急预案以及责任追究制度 C.诉讼案件处理流程 D.风险预警信息指标体系

5.自查过程中对严重违法违规问题，要分清责任部门和人员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送（A）。

A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院 三.多选题（共5题，每题二个以上正确，每题6分，共30分）1.下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。（ABCDE）

A.虚假承保 B.虚假退保 C.虚挂保费 D.虚列费用 E.虚假理赔

2.各公司应制定实施方案应包括。（ABCDE）

A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工 D.责任部门和人员 E.时间进度 3.下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险（ABCDE）A.案件管理基础工作 B.案件信息报送

C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育 4.以下哪些属于“两两”回头看政策界限（ABCD）A.鼓励保险机构边查边改、不等不靠。

B.从严从重查处零报告、少报告，依法追究相关人员法律责任。C.要按照分类处理、宽严相济的思路，明确政策界限。

D.自查零报告的，当地保监局要在收到公司自查报告的次日，立即进驻公司，暂停公司接受新业务，帮助公司查找问题，一旦发现问题，从严从重处理，并依法追究相关人员法律责任。

5.下面哪些属于非法经营互联网保险业务。（ABC）A.非持牌机构违规开展互联网保险业务。

B.互联网企业未取得业务资质依托互联网开展保险业务。

C.不法机构和不法人员通过互联网利用保险公司名义或假借保险公司信用进行非法集资。D.具有保险代理资质的中介公司进行保险代理业务。

四、简答题（共3题，每题10分，共30分）1.简述2016年保监会黄洪副主席在保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作动员会上的讲话提纲“一二三四五”工作思路主要内容。

答：按照党中央国务院的要求，坚持一个方针，把握两大目标，落实三大任务，围绕四个线索，突出五大重点。概括起来就是“一二三四五”的工作思路：

一、坚持发现问题，揭示风险的方针

坚持发现问题、揭示风险的方针，就必须始终强化问题导向和风险意识，把发现问题多少、揭示风险轻重作为衡量自查和抽查工作质量的唯一标准。

二、把握“两个不发生”的基本目标 一是不发生系统性区域性风险； 二是不发生性质恶劣重大案件。

三、落实检查、问责和制度三项重点工作 一是开展专项检查，实行自查和抽查相结合； 二是建立问责制度，实行机构和监管双问责； 三是建立长效机制，实行治标和治本两促进。

四、围绕四个方面的线索

第一条线索，去年“两两”检查发现的问题。第二条线索，中央巡视反馈的问题。第三条线索，审计发现的问题。

第四条线索，公安司法等立案查处的案件。

（五）突出五个方面的重点。一是突出重点领域 二是突出重点机构。三是突出重点问题。四是突出重大案件。五是突出重点风险。

2.简述“两个加强、两个遏制”回头看工作目标是什么？

答：有效贯彻落实保监会“一二三四五”的工作思路要求，立足公司实际，以自查为手段，以整改为重点，以强化内部问责为突破口，有效统筹好回头看工作与业务发展的关系，两手抓、两手都要硬，坚决守住不发生区域性系统性风险、不发生性质恶劣重大案件和不因监管进驻而被暂停业务的底线，保障公司健康快速发展。3.简述保监会开展“回头看”工作专项检查重点围绕哪十类风险？

答：(1)公司治理风险。（2）产品风险。（3）资金运用风险。（4）偿付能力风险。（5）资产负债错配风险、流动性风险及利差损风险。（6）跨市场、跨区域、跨行业传递的风险。（7）群体性事件风险和声誉风险。（8）“五虚”问题及整改情况。（9）重点领域业务经营的合规性。（10）内控有效性风险。

第二篇：“两个加强、两个遏制”专项试题及答案

“两个加强、两个遏制”专项试题

部门： 姓名： 分数：

一、填空题（每空2分，共30分）

1、“两个加强、两个遏制”是指（）、（）、（）、（）。

2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的目的是摸清保险机构（）存在的突出问题和（），分类处置，建立（），防范化解风险，确保保险业不发生（）系统性风险的底线。

3、“两个加强、两个遏制” 专项检查时间范围（）年全年，包括（）各机构业务经营（）及（）情况，如有需要可上溯。

4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由（）牵头成立自查工作领导小组，明确（）人员职责，加强对自查工作的领导。

5、各保险公司、各保险资产管理公司应于（）前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。

二、单选题（每题2分，共20分）

1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（）A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查，包括会议记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等，保存时间不少于（）年，作为今后检查和责任追究的依据。A.1

B.2

C.3

D.4

3、保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（）。A.刑事责任

B.行政责任

C.民事责任

D.其他责任 4、2015年3月至4月，监管部门根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并（）处理。A.依法

B.酌情

C.依据检查情况

D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级，经营的各个管理环节和风险点，各类、各级机构均要（）自查，自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

6、根据保监局文件要求（）是此次专项检查的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。A.各总公司主要负责人

B.各分公司主要负责人 C.各中心支公司主要负责人D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于（）前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督导抽查中心支公司，督导比例不低于（）A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险（）A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 B.应急报告制度、应急预案以及责任追究制度 C.诉讼案件处理流程 D.风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题，要分清责任部门和人员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送（）

A.司法机关 B.上级公司处理C.法院

D.检察院

三、多选题（每题3分，共15分）

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。（）A虚假承保B虚假退保C虚挂保费D虚列费用E虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。（）A.组织实施方式 B.自查内容

C.工作分工 D.责任部门和人员E.时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险（）A.案件管理基础工作

B.案件信息报送 C.案件风险处置

D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围（）

A.总公司要督导抽查省级分公司

B.省级分公司要督导抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督导抽查县支公司

D.省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围（）A.财会工作内部管控情况 B.财会行为合规性情况 C.财务对外合规性情况

四、简答题（35分，每题7分）

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

2.简述“两个加强、两个遏制” 财务管理存在的问题及风险自查内容。

3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。

4.简述“两个加强、两个遏制” 信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。

5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。

一、填空题

1、（加强内部管控）（加强外部监管）（遏制违规经营）（遏制违法犯罪）

2、（内部管理）（风险隐患）（长效机制）（区域性）

3、（2014）（2014）（合规性）（违法犯罪）

4、（一把手）（各级机构）

5、(2015年3月20日)

二、单选题

1、（D）

2、（C）

3、（A）

4、（A）

5、（D）

6、（A）

7、（B）

8、（C）

9、（C）

10、（A）

三、多选题

1、（ABCDE）

2、（ABCDE）

3、（ABCDE）

4、（ABC）

5、（AB）

四、简答题

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

答：虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔、虚列费用、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻印章、违规资金使用情况。

2.简述“两个加强、两个遏制” 财务管理存在的问题及风险自查内容。答：财会工作内部管控情况、财会行为合规性情况。

3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。答：制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题。

4.简述“两个加强、两个遏制” 信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。答：信息安全管理制度体系建设和落实情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况

5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。答：案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究、整改及警示教育

第三篇：两个加强、两个遏制

“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

考试时间：40分钟

满分：100分

部门：

姓名

得分

一、单项选择题(每题2分,共40分)

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义（D）A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时，哪种用语是合规的（D）A、银行和保险公司联合推出 B、银行推出

C、银行理财新业务

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括（B）职场购置等制度流程的规范性，各环节各人的责任分工明确，确保完整清晰，特别对金额巨大的投资项目，需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查，负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督，审核有关专项内容

5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有（D）A、分公司各部门、各机构各部门 B、总公司所有部门、分公司合规部 C、总公司合规部、分公司合规部 D、总公司所有部门、各分公司

6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围（A）A、为太平人寿保险有限公司全辖

B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构 C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介 D、为业务部门

7、下列对保险免税的描述准确的是

（D）A、保险收益免税 B、买保险避税 C、保险免征遗产税

D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于（C）A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

9、下列对产品描述正确的是

（C）A、买保险就是给自己存钱 B、银行理财产品 C、保险产品 D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的（B）A、返还投入资金

B、理财产品

C、所交保费

D、资金安全、保值

二、填空题(每题2分,共40分)

1、“两个加强、两个遏制”主要是指（加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪）

2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括（财务管理合规性，重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性），以及通过（“假人头”、“高绩效”）等方式套取资金的行为。

3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则（全面自查、鼓励自纠、强化责任）

4、分公司主要负责人应该负责督发（1至2家）分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不（低于30%）。

5、在2014年内部控制制定自评估中，各部门秉承风险文本的合规经营理念，从（控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督）方面进行评估

6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用（高、中、低）三档演示新型产品未来的利益给付。

7、从事保险营销活动的人员应当取得（《保险代理从业人员资格证书》）和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。

8、本次重点检查（虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔）等“五假”问题。

9、根据监管要求，分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的（第一责任人）。

10、分公司各部门和各机要支机构要（统一思想，高度重视，落实责任），切实做好本次自查工作。

三、简答题（共20分）

本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些？

答：

（一）内控制度的有效性。包括内控制度是否健全，尤其是制度执行情况。

（二）经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金，挪用、侵占保险资金，非法集资，关联交易，以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。

（三）财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性，以及通过“假人头”、“高绩效”等方式套取资金的行为。

（四）信息系统的安全性。

（五）高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。

（六）案件管理的有效性、责任追究执行情况。

（七）违法违规行为整改情况。

（八）业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等“五假”问题。

（九）财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性，特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。

（十）消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。

（十一）其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。

第四篇：两个加强 两个遏制

两个加强两个遏制内容

1、“两个加强、两个遏制”的具体内容是什么?

加强内部管控、加强外部监管;

遏制违规经营、遏制违法经营。

2、开展“两两”回头看工作是落实党中央国务院决策部署，实现保险业什么目标的必然要求?

“十三五”战略目标

3、保监会成立的“两个加强、两个遏制”回头看领导小组组长、副组长分别是?

组长：项俊波主席;

副组长：黄洪副主席。、中国保监会134号文具体文件名称是?

《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(保监稽查[2016]134号)、“两两”回头看工作指导思想是：按照党中央国务院的要求，坚持一个方针，把握两大目标，落实三项任务，围绕四个线索，突出五大重点。概括起来叫做什么?

“一二三四五”的工作思路

6、“两两”回头看工作坚持的一个方针是什么?

坚持发现问题、揭示风险的方针

7、“两两”回头看工作把握的两大目标是什么?

把握不发生系统性区域性风险和性质恶劣的重大案件

8、“两两”回头看工作落实的三项任务是什么?

检查、问责和制度建设

9、“两两”回头看围绕的四个线索是什么?

去年“两两”检查中发现的问题;

中央巡视组反馈的问题;

审计中发现的问题;

公安司法等立案查处的案件。

10、“两两”回头看工作突出的五大重点指什么?

突出重点领域、突出重点机构、突出重大问题、突出重大案件、突出重大风险

11、本次“两两”回头看工作中，将被纳入重点抽查范围的单位是哪些?

有群众举报和消费者投诉较多的;

自查措施不得力、工作走过场的;

内部控制尤其是财务内控薄弱的;

回头看反映无问题的;

省公司认为其它有必要开展重点抽查的。

12、“两个加强、两个遏制”回头看需要重点关注的“五虚问题”是指什么?

虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚假理赔

13、省公司 “两个加强、两个遏制”回头看工作的时间安排是怎样的?

第一阶段：准备部署(2016年8月1日至8月10日);

第二阶段：全面自查(2016年8月11日起至2016年8月31日);

第三阶段：督导检查(2016年9月1日至9月16日);

第四阶段：总结报告(2016年9月16日至9月30日)。

各中心支公司于9月16日前将本公司回头看工作开展情况总结报告及报表报送省公司“两个加强、两个遏制”回头看工作领导小组办公室

14、“两个加强、两个遏制”回头看工作，总公司督导抽查省级分公司比例不低于();省分公司督导抽查三级机构比例不低于();三级机构对四级机构的督导检查要()。

1/3;1/2;全覆盖。

15、“两个加强、两个遏制”回头看排查的时间范围是?

2015年7月至2016年7月，必要时可向上追溯

16、非法集资案件分为哪几种类型?

主导型、参与型、被动型

17、近年来，互联网金融涉非法集资、非法吸收公众存款的典型案例是哪些?

泛亚、大大集团、e租宝等

18、“两个加强、两个遏制”回头看工作中，跨市场、跨区域、跨行业传递的风险主要关注哪些内容?

互联网高现金价值业务;

保险机构依托互联网跨界开展的业务;

非法经营的互联网保险业务。

19、对检查中发现的隐患和问题，实行“零容忍”，真正做到“四到位”，是指哪四项内容?

整改措施、责任、时限和预案“四到位”

20、省级分公司及以下机构重点排查的风险领域是什么?

群体性事件风险和声誉风险;

“五虚”问题及整改情况;

跨市场、跨区域、跨行业传递的风险;

重点领域业务经营的合规性;

内控有效性风险。

“两个加强、两个遏制”回头看：银监会排查六业务

中国银监会决定自2016年7月起在全国银行业范围内全面开展“两个加强、两个遏制”回头看工作，并已下发通知。

“两个加强、两个遏制”是银监会于2014年12月布置的“加强内部管控、加强外部监督，遏制违规经营、遏制违法犯罪”专项检查。

此次回头看，银监会要求采取银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。银行业金融机构于2016年10月底前完成机构自查，各银监局于2016年11月底前完成监管检查。

“这次回头看是对去年„两个加强、两个遏制‟专项检查的再回访，是在全国范围内的统一行动。”某地方银监人士表示。

抽查比例不低于30%

该次回头看中，银行自查覆盖2016年6月末有余额的各类重点业务，包括存款、信贷、票据、同业、理财、代销等;“上查下”中机构数量原则上不低于30%，业务量原则上不低于本级自查金额的30%。

机构自查的检查范围，包括此前“两个加强、两个遏制”专项检查(包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作)和上级党委巡视等发现问题的整改和问责落实情况，各机构在公司治理、内部控制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等情况，存款、信贷、票据、同业、理财等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。

其中，针对目前有股份行、城商行股权被转让、质押等情况，特别提及检查股东资质是否符合监管规定，股权转让、质押等管理工作是否到位等。此外，对公司治理检查还包括是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。

在监管检查部分，要求各银监局对部分检查项目采取“双随机”抽查方式进行检查。辖内法人机构抽查类型应全覆盖，抽查比例不低于30%。辖内非法人机构中，各政策性银行、国有大型银行、股份制商业银行和邮储银行抽查比例不低于30%;其他机构抽查比例不低于20%。

除检查机构自查部分情况外，监管检查部分提及，特别注重加大对跨市场、跨机构、跨业务领域的检查力度，加大对机构内控有效性的再检查力度。

六项银行类重点业务检查

银监会要求，对重点业务环节的合规经营和风控全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等六大业务领域。

2015年末以来，票据风险事件频发，多家大行、股份行乃至农商行卷入其中。在对票据的检查中，银监会要求对开票、承兑、贴现、转贴等各环节均进行重点检查。

检查措施包括，开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位，票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位，票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为，是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务，是否无背书开展票据买卖。此外，还包括是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为。

在信贷业务检查方面，除重点检查授信条件是否弱化、大额授信风险、批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款外，银监会强调了对“首付贷”的检查，要求检查是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道，是否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等，是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等。此外，要求银行排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染。

同业业务检查方面，主要检查同业业务专营制等情况，并按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。

“同业检查主要为对应2014年发布的、规范同业业务的„127号文‟和„140号文‟，实际上同业业务经过这两年的整顿已经相对规范。这次检查的重点应该是之前发生风险事件的票据，以及理财。”某股份行人士表示。

在银行理财监管新规正在征求意见的当下，对理财业务的检查上目前仍为传统领域。银监会要求重点检查理财业务事业部改革，以及通过发行理财产品归还贷款;以自营业务承接理财风险资产;理财产品相互交易、调节收益;接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产;签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺等情况。

在对代销的检查中，银监会也要求检查是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障。

此外，存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常异地大额存款等。

除银行类业务外，银监会对金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司的特色业务以及其他金融机构业务提出重点检查内容。

其中，在信托公司固有业务方面，检查长期股权投资是否限定为金融类公司的股权投资，是否有未经批准以固有财产进行实业投资情况;在信托业务方面，对日常监管中较为关注的房地产、银信合作、政信合作、有价证券投资等信托业务，如涉及在异地展业的，按相关具体业务合规性要求进行检查;此外，重点检查信托公司通道业务进行的融资活动引发的各类风险以及是否存在监管套利、风险隐匿和风险转移等行为。

第五篇：“两个加强、两个遏制”问卷调查表(参考)

“两个加强、两个遏制”调查问卷

1、您了解到“两个加强、两个遏制”是指以下哪几个方面？ABCD A.加强内部管控 B.加强外部监管 C.遏制违规经营 D.遏制违法犯罪

2、本次“两个加强、两个遏制”活动是贯彻落实哪一个监管文件的精神？ D A.完全一致《保险集团并表监管指引》（保监发„2014‟96号）B.保险违法行为举报处理（主席令„2015‟1号）

C.工作办法《中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见》（保监发„2014‟89号）

D.《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查[2014]207号）

3、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”专项检查工作机构范围和时间范围包含以下哪几个？ABC A.各分公司

B.总公司各相关部门 C.2014年全年 D.2015年全年

4、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”本次专项检查的重点检查包含以下哪几个？ABCD A.公司治理及内控领域

B.业务经营领域和资金运用领域

C.财务及偿付能力管理领域和消费者权益保护领域

D.其他方面领域

5、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”本次专项检查的工作时间安排分以下哪几个阶段？ABCD A.2014年12月25日至2015年1月8日，启动阶段。

B.2015年1月9日至2月8日，检查、整改阶段

C.2015年2月9日至2月16日，检查、整改情况汇总、报送阶段

D.2013年2月25日至3月10日，抽查阶段

6、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”中业务经营领域“五假”问题是指下列哪一项？ A A.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔 B.虚假承保、编外用工、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔 C.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、编外资产

D.虚假承保、虚假退保、违规担保、虚列费用、虚假理赔

7、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”中消费者权益保护领域重点下列哪一项？ C

A.重点检查股东虚假出资和内部人控制等问题 B.重点检查虚假退保

C.重点检查损害消费者权益的问题

D.重点检查虚假理赔

8、您了解到“两个加强、两个遏制”中总公司对分公司领导小组的建设要求是下列哪一项？ C A.各部门分管领导各自负责开展 B.未要求设立领导小组

C.各分公司要成立由一把手任组长的领导小组，下设领导小组办公室，统筹负责工作开展。

D.未提出明确要求

9、您了解到“两个加强、两个遏制”中上级机构督导下级机构的要求是下列哪一项？ B A.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于10%，上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%，下级机构少于8家的应全面覆盖。

B.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于30%，上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%，下级机构少于8家的应全面覆盖。

C.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于20%，上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%，下级机构少于8家的应全面覆盖。

D.未提出明确要求

10、您了解到“两个加强、两个遏制”中对自查自纠问题的政策是下列哪一项？ A A.对自查工作中发现的各种问题，鼓励上报、自纠，对自查自纠认真、整改效果好且未导致严重后果的问题，总公司对相关责任人将酌情从轻或免于处理

B.严肃追责

C.未提出明确政策 D.加重处罚