两个加强两个遏制要点知识普及

第一篇：两个加强两个遏制要点知识普及

1、《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》是在何时下发的?

2016年7月28日

2、“两个加强、两个遏制”的具体内容是什么?

加强内部管控、加强外部监控、遏制违规经营、遏制违法犯罪。

3、对检查中发现的隐患和问题，实现“零容忍”，真正做到“四到位”，分别是?

整改措施、责任、时限和预案“四到位”。

4、本次“两两”回头看工作中坚持的“两个不发生”基本目标是什么?

一是不发生系统性区域性风险;

二是不发生性质恶劣重大案件。

5、本次“两两”回头看工作坚持的三项重点任务是什么?

开展专项检查，实行自查和抽查相结合;

建立问责制度，实行机构和监管双问责;

建立长效机制，实行治标和治本两促进。

6、本次“两两”回头看工作的总体安排分为四个阶段，具体怎样划分?

7月底前的动员准备阶段;

8月-10月中旬的公司自查整改阶

段;

10月下旬到12月上旬的监管抽

查阶段;

12月底保监会将汇总有关情况形成专题

报告后上报国务院。

7、本次“两两”回头看工作主要围

绕四个方面的线索，具体是指哪些?

①去年“两两”检查发现的问题;

②中央巡视反馈的问题;

③审计发现的问题;

④公安司法等立案查处的案件。

8、保险行业常见的问题包括“五虚”问题，具体是哪些问题?

虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚假理赔。

9、本次“两两”回头看工作突出五个方面的重点，具体是指哪些?

①突出重点领域;②突出重点机构;

③突出重点问题;④突出重大案件;

⑤突出重点风险。

10、保险业面临的十大风险具体是指哪些风险?

公司治理风险、产品风险、资金运用风险、偿付能力不足风险、利差损风险、流动性

风险、资产负债错配风险、跨市场跨区域

跨行业传递的风险、群体性事件风险、声誉风险。

11、跨市场、跨区域、跨行业传递的风险主要检查哪些方面?

①互联网高现金价值业务;

②保险机构依托互联网跨界开展业务;

③非法经营互联网保险业务。

12、群体性时间和声誉风险主要检查哪些方面?

①非法集资等涉众类案件风险;

②损害消费者合法权益问题。

13、本次“两两”回头看排查工作的时间范围是()。

2015年7月至2016年7月，如

有需要可上溯。

14、保险业“十三五”战略目标？

至2020年，基本建成保障全面、功能完善、完全稳健、诚信规范、具体较强服务能力、创新能力和国际竞争力，与我国经济社会发展需求相适应的现代保险服务业，努力由保险大国向保险强国转变，使保险成为政府、企业、居民风险管理和财富管理的基本手段，成为提高保障水平和保障质量的重要渠道，成为政府改进公共服务、加强社会治理和推进金融扶贫的有效工具。我国保险业在世界保险市场地位进一步提升。

第二篇：“两个加强、两个遏制”回头看检查要点

附件1 “两个加强、两个遏制”回头看检查要点

一、前期发现问题的整改和问责

逐条对照“两个加强、两个遏制”专项检查（包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作）和上级党委巡视等发现的问题，建立整改和问责工作台账，检查前期整改工作计划是否得到落实；责任追究是否到位；是否从体制、机制、政策、制度、流程、系统上得到有效根治；是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制；监管部门对自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位；行政处罚是否落实到位。“回头看”发现前期整改和问责工作落实不到位的，要制定限期完成计划，并对工作落实不力的部门和人员进行问责。

二、公司治理

股东资质是否符合监管规定；股权转让、质押等管理工作是否到位；股东大会职责范围、议事规则是否完备，运行是否有效；股东大会、董事会、监事会是否按照法律法规和监管要求召集、召开和表决；董事、监事是否勤勉履行职责；“三会一层”公司治理结构是否规范，是否形成决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制。是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。是否做 到业务、合规、风险和责任等多方面并重，建立完善银行工作人员的教育培训体系。

三、内部控制、风险管理和案件防控

检查各机构在合规经营、全面风险管理和案件防范等方面的主体责任落实情况，内部控制隐患和漏洞，强化银行业从业人员特别是管理层的大局意识、责任意识、法治意识和规矩意识。重点包括：

内控体系是否健全，是否对全部业务建立了规范的操作流程，是否明确各业务环节的主要风险点和风险等级、风险控制岗位职责、以及风险防控措施；是否建立授信客户信用风险预警体系和机制；是否建立定期的授信风险排查机制；是否建立规范的风险反应和处置工作流程；表内外传统信贷、新兴融资等各类授信品种是否做到统一授信、归口管理；对过度授信、超额授信的防范措施是否到位。

案件防控的组织架构是否健全；是否定期开展合规经营和案防工作培训；是否定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点；是否建立常态化的案件风险排查、员工行为排查等机制；对案件、风险事件等所暴露问题的责任追究与整改是否到位。

是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是基层营业性机构和部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位。是否建立健全相应的行为失范监察制度；对员工 异常行为和账户异常交易是否进行全面排查；是否存在员工参与民间借贷的情况。

四、重点业务环节的合规经营和风控

全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务领域。重点关注重大违规问题、屡查屡犯问题、违反“十条禁令”问题。对检查发现新的违法违规问题，要制定整改和问责方案并坚决落实。对典型问题和责任人，依法依规严格处理，在法人机构范围通报并抄报监管部门。重点包括：

存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常的异地大额存款等；现金业务是否按照规定岗位、频率查库，柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。

信贷业务重点检查贷款“三查”执行是否到位；是否存在弱化授信条件、放松风险管理、以形式审查替代实质审查等问题；大额授信风险是否管控到位；是否存在为不真实交易活动或虚假资料、虚构项目的客户办理授信；是否存在银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利，造成风险集中暴露；是否存在批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式，被特定人归集资金挪至其他领域；是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道；是 否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等行为；是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等；是否存在信贷资产、不良资产的非真实转让行为，粉饰资产质量指标；信贷资产风险分类是否准确，拨备是否充足。排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染，以及相关授信是否采取风险应对措施。

票据业务重点检查开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位；票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位；是否存在贷款和贴现资金转存保证金以滚动开票的违规行为；票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为；是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务；是否存在无审验、交接手续等违规“清单交易”业务；对票据实物进行查账、查库，排查是否账实相符；是否无背书开展票据买卖；是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易；是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为；排查本行参与商业承兑汇票业务中的背书、转贴现或保贴等行为是否存在兑付或被追索的风险。

同业业务重点检查同业专营是否全面落实到位；类信贷业务是否纳入全行统一授信管理，是否严格按照本行授信业务准入和流程进行操作；同业投资业务的风险审查和资金投向合规性审查是否到位；买入返售（卖出回购）业务项下金融资产是否符合规 定；是否存在违规接受或提供第三方担保及抽屉协议的问题；是否存在员工或分支机构未经授权违规借用银行机构名义对外提供担保的问题；排查本行接受其他金融机构担保的同业业务是否存在同业纠纷和偿还风险，核实交易对手是否得到上级机构授权和批准，是否存在交易对手方个人违规借用机构名义进行担保的行为；是否按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。

理财业务重点检查理财业务事业部改革是否全面落实；是否通过发行理财产品归还贷款；是否存在以自营业务承接理财风险资产；是否存在理财产品相互交易、调节收益行为；是否存在接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产；是否存在签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺；是否存在理财产品销售不规范行为；是否建立并推行了理财产品和代销产品销售的录音录像制度；是否存在违规跨业合作等问题。是否存在员工私售“飞单”等违规经营等行为。

代销业务重点检查是否未经授权或超授权开展代销业务，是否假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品，是否在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料；是否将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售，是否采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品；是否违背客户意愿将代销产品与其他产品捆绑销售；是否由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件；是否代替客户进行代销产品购买等操 作；是否代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品；是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障；是否向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益。

五、服务实体经济

重点检查信贷政策是否充分贯彻经济结构转型升级和供给侧结构性改革的政策要求，是否积极支持战略新兴产业、高新技术产业；是否严格执行债权人委员会决议；是否存在对产能过剩行业“一刀切”式的信贷退出，存在抽贷、停贷等行为；是否贯彻落实金融支持“三农”和小微企业、降低企业融资成本的有关政策和要求;是否严格落实《商业银行服务价格管理办法》和“七不准、四公开”要求;是否存在收费项目质价不符等。

第三篇：两个加强、两个遏制

“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

考试时间：40分钟

满分：100分

部门：

姓名

得分

一、单项选择题(每题2分,共40分)

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义（D）A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时，哪种用语是合规的（D）A、银行和保险公司联合推出 B、银行推出

C、银行理财新业务

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括（B）职场购置等制度流程的规范性，各环节各人的责任分工明确，确保完整清晰，特别对金额巨大的投资项目，需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查，负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督，审核有关专项内容

5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有（D）A、分公司各部门、各机构各部门 B、总公司所有部门、分公司合规部 C、总公司合规部、分公司合规部 D、总公司所有部门、各分公司

6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围（A）A、为太平人寿保险有限公司全辖

B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构 C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介 D、为业务部门

7、下列对保险免税的描述准确的是

（D）A、保险收益免税 B、买保险避税 C、保险免征遗产税

D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于（C）A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

9、下列对产品描述正确的是

（C）A、买保险就是给自己存钱 B、银行理财产品 C、保险产品 D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的（B）A、返还投入资金

B、理财产品

C、所交保费

D、资金安全、保值

二、填空题(每题2分,共40分)

1、“两个加强、两个遏制”主要是指（加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪）

2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括（财务管理合规性，重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性），以及通过（“假人头”、“高绩效”）等方式套取资金的行为。

3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则（全面自查、鼓励自纠、强化责任）

4、分公司主要负责人应该负责督发（1至2家）分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不（低于30%）。

5、在2014年内部控制制定自评估中，各部门秉承风险文本的合规经营理念，从（控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督）方面进行评估

6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用（高、中、低）三档演示新型产品未来的利益给付。

7、从事保险营销活动的人员应当取得（《保险代理从业人员资格证书》）和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。

8、本次重点检查（虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔）等“五假”问题。

9、根据监管要求，分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的（第一责任人）。

10、分公司各部门和各机要支机构要（统一思想，高度重视，落实责任），切实做好本次自查工作。

三、简答题（共20分）

本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些？

答：

（一）内控制度的有效性。包括内控制度是否健全，尤其是制度执行情况。

（二）经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金，挪用、侵占保险资金，非法集资，关联交易，以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。

（三）财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性，以及通过“假人头”、“高绩效”等方式套取资金的行为。

（四）信息系统的安全性。

（五）高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。

（六）案件管理的有效性、责任追究执行情况。

（七）违法违规行为整改情况。

（八）业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等“五假”问题。

（九）财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性，特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。

（十）消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。

（十一）其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。

第四篇：两个加强 两个遏制

两个加强两个遏制内容

1、“两个加强、两个遏制”的具体内容是什么?

加强内部管控、加强外部监管;

遏制违规经营、遏制违法经营。

2、开展“两两”回头看工作是落实党中央国务院决策部署，实现保险业什么目标的必然要求?

“十三五”战略目标

3、保监会成立的“两个加强、两个遏制”回头看领导小组组长、副组长分别是?

组长：项俊波主席;

副组长：黄洪副主席。、中国保监会134号文具体文件名称是?

《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(保监稽查[2016]134号)、“两两”回头看工作指导思想是：按照党中央国务院的要求，坚持一个方针，把握两大目标，落实三项任务，围绕四个线索，突出五大重点。概括起来叫做什么?

“一二三四五”的工作思路

6、“两两”回头看工作坚持的一个方针是什么?

坚持发现问题、揭示风险的方针

7、“两两”回头看工作把握的两大目标是什么?

把握不发生系统性区域性风险和性质恶劣的重大案件

8、“两两”回头看工作落实的三项任务是什么?

检查、问责和制度建设

9、“两两”回头看围绕的四个线索是什么?

去年“两两”检查中发现的问题;

中央巡视组反馈的问题;

审计中发现的问题;

公安司法等立案查处的案件。

10、“两两”回头看工作突出的五大重点指什么?

突出重点领域、突出重点机构、突出重大问题、突出重大案件、突出重大风险

11、本次“两两”回头看工作中，将被纳入重点抽查范围的单位是哪些?

有群众举报和消费者投诉较多的;

自查措施不得力、工作走过场的;

内部控制尤其是财务内控薄弱的;

回头看反映无问题的;

省公司认为其它有必要开展重点抽查的。

12、“两个加强、两个遏制”回头看需要重点关注的“五虚问题”是指什么?

虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚假理赔

13、省公司 “两个加强、两个遏制”回头看工作的时间安排是怎样的?

第一阶段：准备部署(2016年8月1日至8月10日);

第二阶段：全面自查(2016年8月11日起至2016年8月31日);

第三阶段：督导检查(2016年9月1日至9月16日);

第四阶段：总结报告(2016年9月16日至9月30日)。

各中心支公司于9月16日前将本公司回头看工作开展情况总结报告及报表报送省公司“两个加强、两个遏制”回头看工作领导小组办公室

14、“两个加强、两个遏制”回头看工作，总公司督导抽查省级分公司比例不低于();省分公司督导抽查三级机构比例不低于();三级机构对四级机构的督导检查要()。

1/3;1/2;全覆盖。

15、“两个加强、两个遏制”回头看排查的时间范围是?

2015年7月至2016年7月，必要时可向上追溯

16、非法集资案件分为哪几种类型?

主导型、参与型、被动型

17、近年来，互联网金融涉非法集资、非法吸收公众存款的典型案例是哪些?

泛亚、大大集团、e租宝等

18、“两个加强、两个遏制”回头看工作中，跨市场、跨区域、跨行业传递的风险主要关注哪些内容?

互联网高现金价值业务;

保险机构依托互联网跨界开展的业务;

非法经营的互联网保险业务。

19、对检查中发现的隐患和问题，实行“零容忍”，真正做到“四到位”，是指哪四项内容?

整改措施、责任、时限和预案“四到位”

20、省级分公司及以下机构重点排查的风险领域是什么?

群体性事件风险和声誉风险;

“五虚”问题及整改情况;

跨市场、跨区域、跨行业传递的风险;

重点领域业务经营的合规性;

内控有效性风险。

“两个加强、两个遏制”回头看：银监会排查六业务

中国银监会决定自2016年7月起在全国银行业范围内全面开展“两个加强、两个遏制”回头看工作，并已下发通知。

“两个加强、两个遏制”是银监会于2014年12月布置的“加强内部管控、加强外部监督，遏制违规经营、遏制违法犯罪”专项检查。

此次回头看，银监会要求采取银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。银行业金融机构于2016年10月底前完成机构自查，各银监局于2016年11月底前完成监管检查。

“这次回头看是对去年„两个加强、两个遏制‟专项检查的再回访，是在全国范围内的统一行动。”某地方银监人士表示。

抽查比例不低于30%

该次回头看中，银行自查覆盖2016年6月末有余额的各类重点业务，包括存款、信贷、票据、同业、理财、代销等;“上查下”中机构数量原则上不低于30%，业务量原则上不低于本级自查金额的30%。

机构自查的检查范围，包括此前“两个加强、两个遏制”专项检查(包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作)和上级党委巡视等发现问题的整改和问责落实情况，各机构在公司治理、内部控制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等情况，存款、信贷、票据、同业、理财等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。

其中，针对目前有股份行、城商行股权被转让、质押等情况，特别提及检查股东资质是否符合监管规定，股权转让、质押等管理工作是否到位等。此外，对公司治理检查还包括是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。

在监管检查部分，要求各银监局对部分检查项目采取“双随机”抽查方式进行检查。辖内法人机构抽查类型应全覆盖，抽查比例不低于30%。辖内非法人机构中，各政策性银行、国有大型银行、股份制商业银行和邮储银行抽查比例不低于30%;其他机构抽查比例不低于20%。

除检查机构自查部分情况外，监管检查部分提及，特别注重加大对跨市场、跨机构、跨业务领域的检查力度，加大对机构内控有效性的再检查力度。

六项银行类重点业务检查

银监会要求，对重点业务环节的合规经营和风控全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等六大业务领域。

2015年末以来，票据风险事件频发，多家大行、股份行乃至农商行卷入其中。在对票据的检查中，银监会要求对开票、承兑、贴现、转贴等各环节均进行重点检查。

检查措施包括，开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位，票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位，票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为，是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务，是否无背书开展票据买卖。此外，还包括是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为。

在信贷业务检查方面，除重点检查授信条件是否弱化、大额授信风险、批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款外，银监会强调了对“首付贷”的检查，要求检查是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道，是否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等，是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等。此外，要求银行排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染。

同业业务检查方面，主要检查同业业务专营制等情况，并按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。

“同业检查主要为对应2014年发布的、规范同业业务的„127号文‟和„140号文‟，实际上同业业务经过这两年的整顿已经相对规范。这次检查的重点应该是之前发生风险事件的票据，以及理财。”某股份行人士表示。

在银行理财监管新规正在征求意见的当下，对理财业务的检查上目前仍为传统领域。银监会要求重点检查理财业务事业部改革，以及通过发行理财产品归还贷款;以自营业务承接理财风险资产;理财产品相互交易、调节收益;接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产;签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺等情况。

在对代销的检查中，银监会也要求检查是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障。

此外，存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常异地大额存款等。

除银行类业务外，银监会对金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司的特色业务以及其他金融机构业务提出重点检查内容。

其中，在信托公司固有业务方面，检查长期股权投资是否限定为金融类公司的股权投资，是否有未经批准以固有财产进行实业投资情况;在信托业务方面，对日常监管中较为关注的房地产、银信合作、政信合作、有价证券投资等信托业务，如涉及在异地展业的，按相关具体业务合规性要求进行检查;此外，重点检查信托公司通道业务进行的融资活动引发的各类风险以及是否存在监管套利、风险隐匿和风险转移等行为。

第五篇：“两个加强、两个遏制”问卷调查表(参考)

“两个加强、两个遏制”调查问卷

1、您了解到“两个加强、两个遏制”是指以下哪几个方面？ABCD A.加强内部管控 B.加强外部监管 C.遏制违规经营 D.遏制违法犯罪

2、本次“两个加强、两个遏制”活动是贯彻落实哪一个监管文件的精神？ D A.完全一致《保险集团并表监管指引》（保监发„2014‟96号）B.保险违法行为举报处理（主席令„2015‟1号）

C.工作办法《中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见》（保监发„2014‟89号）

D.《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查[2014]207号）

3、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”专项检查工作机构范围和时间范围包含以下哪几个？ABC A.各分公司

B.总公司各相关部门 C.2014年全年 D.2015年全年

4、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”本次专项检查的重点检查包含以下哪几个？ABCD A.公司治理及内控领域

B.业务经营领域和资金运用领域

C.财务及偿付能力管理领域和消费者权益保护领域

D.其他方面领域

5、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”本次专项检查的工作时间安排分以下哪几个阶段？ABCD A.2014年12月25日至2015年1月8日，启动阶段。

B.2015年1月9日至2月8日，检查、整改阶段

C.2015年2月9日至2月16日，检查、整改情况汇总、报送阶段

D.2013年2月25日至3月10日，抽查阶段

6、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”中业务经营领域“五假”问题是指下列哪一项？ A A.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔 B.虚假承保、编外用工、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔 C.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、编外资产

D.虚假承保、虚假退保、违规担保、虚列费用、虚假理赔

7、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”中消费者权益保护领域重点下列哪一项？ C

A.重点检查股东虚假出资和内部人控制等问题 B.重点检查虚假退保

C.重点检查损害消费者权益的问题

D.重点检查虚假理赔

8、您了解到“两个加强、两个遏制”中总公司对分公司领导小组的建设要求是下列哪一项？ C A.各部门分管领导各自负责开展 B.未要求设立领导小组

C.各分公司要成立由一把手任组长的领导小组，下设领导小组办公室，统筹负责工作开展。

D.未提出明确要求

9、您了解到“两个加强、两个遏制”中上级机构督导下级机构的要求是下列哪一项？ B A.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于10%，上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%，下级机构少于8家的应全面覆盖。

B.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于30%，上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%，下级机构少于8家的应全面覆盖。

C.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于20%，上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%，下级机构少于8家的应全面覆盖。

D.未提出明确要求

10、您了解到“两个加强、两个遏制”中对自查自纠问题的政策是下列哪一项？ A A.对自查工作中发现的各种问题，鼓励上报、自纠，对自查自纠认真、整改效果好且未导致严重后果的问题，总公司对相关责任人将酌情从轻或免于处理

B.严肃追责

C.未提出明确政策 D.加重处罚