第三章基金类型和分析方法复习试卷

第一篇：第三章基金类型和分析方法复习试卷

基金销售人员从业资格考试分类练习-第三章基金类型和分析方法复习试卷

判断题

1: ＬＯＦ和ＥＴＦ都属于特殊的指数型基金。对 错 考生答案： 正确答案： 错

2: 在国际上，公募基金属于上市基金。对 错 正确答案： 错

3: 保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。对 错 正确答案： 对

4: 在我国，封闭式基金的存续期一般为１０～１５年。在此期间基金份额只能转让，不能赎回。对 错 正确答案： 错

5: 与美国一样，我国的基金绝大多数都是契约型基金。对 错 正确答案： 错

6: 根据投资理念的不同，基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。对 错 正确答案： 错

7: LOF型基金具有场内与场外两个交易市场，它是我国对基金的一种本土化创新。对 错 正确答案： 对

8: 保本型基金是指在投资到期时至少能够获得当初投资本金的基金。对 错 正确答案： 错

9: 公募基金既可以上市流通，也可以不流通。对 错 正确答案： 对

10: 混合型基金的风险收益水平介于债券型基金和股票型基金之间。对 错 正确答案： 对

11: 主动投资的总交易成本将高于被动投资。对 错 正确答案： 对

12: 基金的费用率越低，说明基金运作成本越低，运作效率越高。对 错 正确答案： 对

13: 一般来说，基金净值增长率波动性越大，基金风险就越高。一般用标准差来衡量基金的波动程度。对 错 正确答案： 对

14: 货币型基金不会有本金损失，也就没有任何投资风险。对 错 正确答案： 错

15: 封闭式基金的交易与股票交易类似，要缴纳印花税和过户费。对 错 正确答案： 错

16: 股票投资的积极管理战略的哲学基础是人能够战胜市场。对 错 正确答案： 对

17: 基金适当交叉持股可以节约公司研究成本，提高基金经理选股效率，但同时也增加了基金风险。对 错 正确答案： 对

18: 评级为五星的基金在未来表现一定比评级为三星的基金好。对 错 正确答案： 错

19: 收入型基金的投资目标是资本的长期增值，而不是现金收益。对 错 正确答案： 错

20: 对于ETF基金而言，当基金份额净值高于二级市场价格时，为溢价交易。对 错： 正确答案： 错

单选题

21: 债券收益与市场利率的关系是（）。A:同方向 B:无关 C:反方向 D:无确定关系 正确答案： A

22: 主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是（）。A:股票基金 B:债券基金 C:混合基金 D:货币市场基金 正确答案： D

23:（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。A:基金规模 B:基金收益率 C:基金资产净值 D:基金赎回率 正确答案： C 24: 久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的（）引起的。A:凹性 B:久期 C:凸性 D:收益性 正确答案： C

25: 与其他各种投资基金相比，现代中国的证券投资基金多数为（）基金。A:契约型封闭式 B:契约型开放式 C:公司型封闭式 D:公司型开放式 正确答案： B 26: 根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元。A:10，5 B:5，10 C:5，2 D:10，10 正确答案： C

27:（）是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。A:操作风险 B:系统性风险 C:非系统性风险 D:管理运作风险 正确答案： C 28: 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。A:６０％ B:７０％ C:８０％ D:９０％ 正确答案： C 29: 封闭式基金价格的主要决定因素是（）。A:基金单位净值 B:市场供求关系 C:基金单位面值 D:市场存款利率 正确答案： B 30: 开放式基金价格的主要决定因素是（）。A:市场供求关系 B:市场存款利率 C:基金单位净值 D:基金单位面值 正确答案： C

31:平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点的是（）A:将资金分散投资于股票和债券 B:取得现金收益 C:资本的长期增值 D:将资金分散投资于股票 正确答案： A

32: 根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。A:对冲基金 B:套利基金 C:指数基金 D:国际基金 正确答案： D 33: 一般来说，期限较长的债券，（），利率应该定得高一些。A:流动性强，风险相对较小 B:流动性强，风险相对较大 C:流动性差，风险相对较小 D:流动性差，风险相对较大 正确答案： C

34: 货币市场上交易的金融产品不包括（）。A:短期国债 B:公司债券 C:大额可转让存单 D:债券回购 考生答案： 正确答案： B 试题分数:2 得分:0 35: 封闭式基金溢价发行是指（）。A:按高于面值的价格发行 B:按低于面值的价格发行 C:按等于面值的价格发行 D:以上都不是 正确答案： A 36: ＦＯＦ型基金主要投资于（）。A:股票 B:债券 C:基金 D:银行存款 正确答案： C

37: 保本型基金的保本期一般在（）年。A:１―２年 B:２―５年 C:３―５年 D:３－８年 正确答案： C

38: 母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。A:指数基金 B:对冲基金 C:伞形基金 D:混合基金 正确答案： C 39: 根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票型基金。A:50% B:60% C:70% D:80% 正确答案： B

40: 以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是（）。A:指数型基金 B:成长型基金 C:收入型基金 D:平衡型基金 正确答案： C 多选题

41: 对于基金历史业绩评价指标包括（）。A:累计收益率 B:平均收益率 C:风险调整后收益 D:累计基金净值 正确答案： ABC

42: 基金产品的风险评价至少应当考虑（）的因素。A:基金招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例 B:基金的历史规模和持仓比例 C:基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D:基金成立以来有无违规行为发生 正确答案： ABCD

43: 基金资产估值需要考虑的因素包括（）。A:估值频率 B:交易时间 C:价格操纵及滥估问题 D:估值方法的一致性及公开性 正确答案： ACD 44: 根据对市场效率的认识，债券的投资策略可以分为（）。A:指数化投资策略 B:规避和现金流配比策略 C:积极调整的投资策略 D:被动投资策略 正确答案： ABC

45: 契约型基金与公司型基金的区别是（）。A:资金性质不同 B:投资者地位不同 C:基金运营依据不同 D:发行规模不同 正确答案： BC 46: 在我国，基金收益分配的方式包括（）。A:债务分配 B:现金分配 C:分配基金单位 D:分红再投资 正确答案： BD 47: 根据基金的资金来源和用途不同，可以分为（）。A:公募基金 B:私募基金 C:离岸基金 D:在岸基金 正确答案： CD

48: 基金产品风险评价可以分为（）几个等级。A:无风险等级 B:低风险等级 C:中风险等级 D:高风险等级 正确答案： BCD 49: 公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A:上市交易资格不同。公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易 B:法律形式不同。公司型基金是依《公司法》或相关法律成立的，具有法人资格；契约型基金不具有法人资格 C:投资者的地位不同。公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权 D:赎回特征不同。公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回托管机构不同。公司型基金无须托管，契约型基金必须具备托管人 正确答案： BC

50: 关于伞形基金，下列哪些说法是正确的（）。A:母基金之下可以设立若干个子基金 B:各子基金独立进行投资决策 C:目前国内的系列基金即属伞形基金 D:目前中国国内没有伞形基金 正确答案： ABC 51: 影响久期的因素包括（）。A:票息的大小 B:存续期限 C:到期收益率 D:票面金额 正确答案： ABC

52: LOF与ETF的本质区别在于（）。A:申购赎回标的不同 B:申购赎回场所不同 C:对申购赎回的限制不同 D:基金投资策略不同 正确答案： ABCD 53: 基金业绩归因分析主要包括（）。A:持股仓位 B:市场时机选择 C:证券选择 D:行业配置 正确答案： ABCD

54: 按基金的投资风格分类，基金可分为（）。A:成长型基金 B:价值型基金 C:指数型基金 D:平衡型基金 正确答案： ABD 55: 对于基金经理的分析包括（）。A:学历、从业年限 B:资产管理经验 C:投资风格 D:年龄 正确答案： ABC

56: 根据投资对象的不同，证券投资基金可以分为（）。A:股票基金 B:混合基金 C:债券基金 D:指数基金 正确答案： ABC 57: 债券基金的投资风险主要包括（）。A:利率风险 B:信用风险 C:提前赎回风险 D:通货膨胀风险 正确答案： ABCD 58: 保本型基金的分析指标包括（）。A:保本期 B:保本比例 C:赎回费 D:安全垫 正确答案： ABCD

59: 按募集与流通方式可以将证券投资基金划分为（）。A:公募基金和私募基金 B:上市基金与不上市基金 C:封闭式基金与开放式基金 D:在岸基金与离岸基金 正确答案： AB

60: 从基金契约的角度分析基金产品特征，主要包括（）。A:基金类型 B:投资目标 C:业绩基准 D:投资理念 正确答案： ABCD

第二篇：小升初复习语文俗语及病句类型分析

1.锲而不舍，金石可镂。——荀子 2.世上无难事，只要肯登攀。——毛泽东 3业精于勤荒于嬉，行成于思毁于随。——韩愈 4少壮不努力，老大徒伤悲。5书犹药也，善读之可以医愚。——刘向 6 读书破万卷下笔如有神。——杜甫 7知而弗为，莫如勿知。—孔子 8知之为知之，不知为不知，是知也。—孔子 9无一事而不学，无一时而不学，无一处而不学。——朱熹

10学则智，不学则愚。——黄宗羲 11 聪明在于学习，天才在于积累。—列宁 12捐躯赴国难，视死忽如归。——曹植 13 天下兴亡，匹夫有责。—顾炎武 14人生自古谁无死，留取丹心照汗青。—文天祥 15义之所在，身虽死，无憾悔。16富贵不能淫，贫贱不能移，威武不能屈。——孟子

17出淤泥而不染，濯清涟而不妖。—周敦颐 18人不可有傲气，但不可无傲骨。19老当益壮宁移白首之心，穷且益坚不坠青云之志。——王勃 20海纳百川有容乃大，壁立千仞无欲则刚。——林则徐

21蜀道之难，难于上青天。—李白22无边落木萧萧下，不尽长江滚滚来。杜甫 23一川碎石大如斗，随风满地石乱走。—岑参 24发愤识遍天下字，立志读尽人间书。—苏轼

25风声雨声读书生声声入耳，家事国事天下事事事关心。——顾宪成

26上有天堂，下有苏杭。27黄山归来不看岳，九寨归来不看水。28自古华山一条路，只有勇者敢攀登。29桂林山水甲天下，阳朔山水甲桂林。30桃李不言，下自成蹊。司马迁31 落红不是无情物，化作春泥更护花。龚自珍 32水至清则无鱼，人至察则无徒。《汉书》 33 海内存知己，天涯若比邻。王勃 34荷花送香气，竹露滴清响。—孟浩然 35 蝉噪林逾静，鸟鸣山更幽。—王籍

36仲夏苦夜短，开轩纳微凉。杜甫37一折青山一扇屏一湾碧水一条琴。刘嗣绾 38千江有水千江月，万里无云万里天。——雷庵正

39水清石出鱼可数，林深无人鸟相呼。——苏轼 40绿杨烟外晓寒轻，红杏枝头春意闹。——宋祈 歇后语

孙悟空72变——神通广大 早开的红梅——一枝独秀 打破砂锅——问到底 胸口摆天平——称心 哑巴吃秤砣——铁心 九月的甘蔗——甜心 八仙过海——各显神通 雨后竹笋——节节高 亡羊补牢——为时不晚 姜太公钓鱼——愿者上钩 针眼里看天——一孔之见 打开天窗——说亮话 丢了西瓜捡芝麻——因小失大 农谚，天气谚语

1霜重见晴天，瑞雪兆丰年。2芒种火烧天，夏至雨绵绵。

3无林景不秀，无水林不幽。4多树多林，风调雨顺；无树无林，旱涝欺人。5春捂秋冻，一年无病。6早西风，夜东风，日日好天空。7一场秋雨一场寒，十场秋雨要穿棉。8立秋核桃白露梨，寒露柿子红了皮。9蜻蜓高，晒得焦，蜻蜓低，雨迷迷 10 鸟入林早，天气好，鸟入林晚，要变天。11蜘蛛收网，不久雷响 12 蚯蚓出洞，无雨也有风。13蜘蛛结网，久雨必晴。14雨中知了叫，预报晴天到。15田螺浮水面，风雨不会远。16 燕子高飞晴天告，燕子低飞雨天报。17今晚鸡鸭早归笼，明日太阳红彤彤。

小学语文病句的类型主要有以下九种：

一、成分残缺：

句子里缺少了某些必要的成分，意思表达就不完整，不明确。

例如：‚为了班集体，做了很多好事。‛谁做了许多好事，不明确。

二、用词不当：

由于对词义理解不清，就容易在词义范围大小、褒贬等方面用得不当，特别是近义词，关联词用错，造成病句。例如：‚他做事很冷静、武断。‛‚武断‛是贬义词，用得不当，应改为‚果断‛。

三、词语搭配不当：

在句子中某些词语在意义上不能相互搭配或者是搭配起来不合事理，违反了语言的习惯，造成了病句。包括一些关联词语的使用不当。

例如：‚在联欢会上，我们听到悦耳的歌声和优美的舞蹈。‛‚听到‛与‚优美的舞蹈‛显然不能搭配，应改为‚在联欢会上，我们听到悦耳的歌声，看到优美的舞蹈。‛

例如：‚如果我们生活富裕了，就不应该浪费。‛ 显然关联词使用错误，应改为‚即使我们生活富裕了，也不应该浪费。‛

四、前后矛盾：

在同一个句子中，前后表达的意思自相矛盾，造成了语意不明。

例如：‚我估计他这道题目肯定做错了。‛前半句估计是不够肯定的意思，而后半句又肯定他错了，便出现了矛盾，到底情况如何呢？使人不清楚。可以改为‚我估计他这道题做错了。‛或‚我断定他这道题做错了。‛

五、词序颠倒：

在一般情况下，一句话里面的词序是固定的，词序变了，颠倒了位置，句子的意思就会发生变化，甚至造成病句。

例如：‚语文对我很感兴趣。‛‚语文‛和‚我‛的位置颠倒了，应改为‚我对语文很感兴趣。‛

六、重复罗嗦：

在句子中，所用的词语的意思重复了，显得罗嗦累赘。

例如：‚他兴冲冲地跑进教室，兴高采烈地宣布了明天去春游的好消息。‛句中‚兴冲冲‛和‚兴高采烈‛都是表示他很高兴的样子，可删去其中一个。

七、概念不清：

指句子中词语的概念不清，属性不当，范围大小归属混乱。

如‚万里长城、故宫博物院和南京长江大桥是中外游客向往的古迹。‛这里的‚南京长江大桥‛不属于‚古迹‛，归属概念不清，应改为‚万里长城、故宫博物院是中外游客向往的古迹。‛

八、不合逻辑不合事理：

句子中某些词语概念不清，使用错误，或表达的意思不符合事理，也易造成病句。

例如：‚稻子成熟了，田野上一片碧绿，一派丰收的景象。‛稻子成熟时是一片金黄色，而本句中形容一片碧绿，不合事理。

九、指代不明：

指句子中出现多个人或状物时，指代不明确，含混不清。

代词分为人称代词［我、你、他（她、它）、我们……］，指示代词［这、那、这里、那儿……］和疑问代词［谁、哪里］三种，指代不明的病句指的是代词使用错误。这类病句主要有二类。一类是一个代词同时代替几个人或物，造成指代混乱。二类指示代词和疑问代词误用。

例如：刘明和陈庆是好朋友，他经常约他去打球。——应将‚他经常约他去打球‛改为‚刘明经常约陈庆去打球‛。

1.望梅止渴：用于比喻以空想安慰自己。2.开天辟地：用来比喻有史以来。3.千里鹅毛：比喻礼物微薄而情谊深重。4.老马识途：比喻对某事富有经验，能为先导。5.揠苗助长：比喻违反事物的客观规律办事，急于求成，反而把事情办糟了。6.火树银花：形容灿烂的灯火或烟火。7.狐假虎威：比喻仰仗别人的威势来欺压人。8.惊弓之鸟：比喻受过惊吓而遇事惶惶不安的人。9.纸上谈兵：比喻脱离实际的空谈。10.一鸣惊人：比喻平时平平淡淡，一下子做出了非凡的成绩。11.百步穿杨：形容枪法或箭法高明。

12.画龙点睛：比作文或说话时在关键地方加上精辟的语句，使内容更加生动传神。13.夸父逐日：比喻人类战胜自然的决心和雄心壮志，也比喻自不量力。14.入木三分：本指笔力劲健，后来比喻描写或议论深刻。15.口若悬河：形容能言善辩。16.破釜沉舟：比喻下定以死相拼的决心，有进无退干到底。17.熟能生巧：比喻熟练了就能找到窍门。

18.滥竽充数：比喻没有真才实学的人，冒充有本领，混在行家中间充数，或拿不好的东西混在好的里面充数。

19.见识多——见多识广 读书多——博览群书 兵马多——千军万马

观众多——座无虚席 人才多——人才济济 话语多——滔滔不绝

色彩多——五彩缤纷 贵宾多——高朋满座 22.这是两个老牌劲旅，为争夺一年一度的联赛桂冠，他们将在绿茵场一决雌雄。不少人出高价买了一张门票，以求一饱眼福。离比赛开始还有半小时，场内已座无虚席，很多球迷远道而来，为自己心爱的球队呐喊助威。上届冠军队教练曾扬言，他们蝉联冠军十拿九稳，企图来个先声夺人。而对方也不甘示弱，针锋相对的反击说他们是为捧杯而来的，不夺冠军誓不罢休。到底鹿死谁手，球迷和观众将拭目以待。成语误用例析

一、望文生义

1、在语文老师的具体帮助下，我逐渐改正了文不加点的毛病。文不加点，文章写成不用涂改。点，涂改。而此句理解为‚写文章不加标点。

二、褒贬不分

1、谭嗣同是甘为变法而献身的始作俑者。‚始作俑者‛指恶劣先例的开创者，含贬义，应换成褒义词‚史无前例‛者

2、当岳飞屡建战功之时，他的权势炙手可热。炙手可热，比喻气焰盛，权势大，含贬义。改为‚横扫千军‛。

3、李明见别人下棋，不免见猎心喜，蠢蠢欲动。蠢蠢欲动，先多形容敌人准备进攻或坏人准备捣乱，带贬义，可换为‚跃跃欲试‛。

三、重复累赘

1、他的家里堆满了各种各样形形色色的玩具，像潜水艇、飞机、坦克等。‚各种各样‛与‚形形色色‛重复，应删掉。

2、江姐不幸被叛徒出卖，投入渣滓洞集中营，虽然全身上下被打得遍体鳞伤，但仍然坚守党的秘密。‚全身上下‛属赘余，应删掉。

四、搭配不当

1、鳞次栉比的群山延伸到远方，消失在迷茫的夜色中。鳞次栉比，形容建筑物很多地排列着，应换成‚层峦叠嶂‛。

2、图书馆开放两个月，已经有二十本书不胫而走，为此图书馆应该加强管理工作。不胫而走，形容消息传播的和快，不能与失窃之类的事物搭配，应换为‚不翼而飞‛

3、起伏的群峰，像横亘东西的万里长城，雄伟壮丽，气吞山河。气吞山河，一般用来形容人，不能形容物。

五、近义混用

1张强就市容环境保护，节能减排的问题，提出不够切合实际的主张，与会者不以为意。

2他违章酒后驾车，挨罚多次，却不以为然

不以为意是根本不放在心上，不以为然不认为是正确的，二者用倒了。

六、顾此失彼

1这次演出的成功，个别动作显得装腔作势，很不自然。装腔作势，故意装出一种腔调和姿势，可改为‚矫揉造作‛

七、误用了词性

1我们都司空见惯了那种‚违者罚款‛的告示牌。司空见惯，是形容词，不能带宾语。如果说对那块广告牌我们早已司空见惯了，才合适。

八、前后矛盾 1 二嫂喃喃地说：‚这是命中注定的，只能怨天尤人 罢了。‛既是认命，又怎能怨人呢。

九、不合逻辑 2007年大阪世界田径锦标赛，刘翔勇夺冠军，真是‚不鸣则已，一鸣惊人‛。实际上此时刘向早已是世锦赛冠军和世界纪录的保持者了，‚一鸣惊人‛可换为‚不负众望‛。

2、荆轲对太子丹说‚臣闻‘天下兴亡匹夫有责’‛古人怎能说出后人的话呢！

十、谦敬不分

1您刚迁入新居，房间宽敞明亮，只是摆设略显简单，如给您挂一幅名画，一定会使居室蓬荜生辉。蓬荜生辉，表示由于别人的到来或别人的字画挂在室内是自己十分荣耀。用于谦词，只能对自己

2他是我最真诚的朋友，经常对我耳提面命，使我能在工作中，少犯许多错误。耳提面命，表示长辈的谆谆教导不用于同辈之间。

第三篇：病句类型和修改方法

病句类型和修改方法

（一）用词不当 1.词性使用不当

各类词都有各自的语法功能和用法规范。不按照词类的语法功能和规范乱用词类，叫词类误用。词类误用有下面几种：（1）名词误用。例如：“每次查房、会诊之后，李大夫总是耐心地指导她怎样把病历写得完整、条理、清晰。”句子将名词“条理”误用为形容词。（2）动词误用。例如：“思维这个词，可以分广义和狭义两种使用。” 句子将动词“使用”误用为名词，应将“使用”改为“用法”或“使用方法”。（3）形容词误用。例如：“他的简简单单的两句话顿时增加了我们一种无可名状的沉重。”句子将形容词“沉重”误用为名词，应将“沉重”改为“沉重感”。2.词义使用不当

一些词义相近的词最容易错用。例如：“谢明因病落下三天课，他乞求老师帮他补习功课。”句中“乞求”一词使用不恰当。“乞求”是“苦苦哀求”的意思，用在请老师补课上太重了，这里使用“请求”才恰当。此句没有分清近义词轻重，也是用词不当。3.感情色彩不当

多为褒义词和贬义词混淆使用。例如：①“他那认真刻苦的学习精神，值得我们每个同学效尤。”②“小明办事不调查研究，不和别人商量，他这种办事果断的做法，受到了大家的批评。”

第①句中“效尤”的意思是“学坏的样子”，是贬义词，应改为“学习”。第②句的意思是批评小明独断专行，而“果断”是形容办事或说话坚决、不犹豫，是褒义词，应改为“武断”。

4.关联词语使用不当

（1）关联词语不搭配：会破坏分句之间的逻辑关系，如：“高速度的发展我国的科技事业和文教事业，既是十分必要的，而且是十分可能的。”句中关联词语“既„„而且„„”不搭配，可将“而且”改为“又”，与“既”构成并列关系，或将“既”改为“不仅”，与“而且”构成递进关系。

（2）滥用关联词语：复句中分句间的关系具有内在逻辑性，不得人为地强加某种关系，如：“这本书出版好几年了，所以作者最近作了较大的修改。”此句的语病是滥用关联词语“所以”，加强因果关系，应将“所以”去掉。

（3）关联词语位置不当：复句中关联词语的位置一般具有确定性，不得随意调动。例如：“不仅中草药能与一般抗菌素媲美，而且副作用小，成本也较低。”句中关联词语“不仅”只有放在“中草药”后才能与“而且”构成递进关系，应将“不仅”调到“中草药”后。

★语法规则：前后分句主语相同，主语在关联词语前；前后分句主语不同，主语在关联词语后。5.倍数运用不当

倍数只能用于表示或说明数量增加或提高，而不能表示或说明数量减少或降低，数量减少或降低可用分数和百分比等表示。例如：“为节能环保，今年关闭了不少小煤矿，我省煤产量和去年相比减少了将近一倍。”此句中的“一倍”表述不恰当，应该用二分之一或50%表示。

（二）重复赘余

有意的同义词反复使用具有修辞效果，但无意的重复就是语病。例如：“听说学校要成立文学社，他首先第一个报了名。”句中“首先”和“第一个”是同义词，在这句话中同时出现显得多余，应将其中一个删去。

（三）语序不当

在现代汉语中，语序在语意的表达上有非常重要的作用，如“我打你”与“你打我”仅仅是语序不同，语意则完全相反了。“屡战屡败”是贬义，“屡败屡战”则是褒义。

汉语句子成分的排列一般是比较固定的，也就是说主谓宾、定状补。关联词语的位置在汉语语序中都有一定的排列规律，如果违背“规律”就会产生语病。

1.定语（名词修饰语）位置不当。

（1）多项定语次序不当。多项定语与中心语的正确次序一般是：①表领属性的、表时间的、表处所的；②指称或数量的短语；③动词或动词短语；④形容词或形容词短语；⑤名词或名词短语；另外，带“的”的定语放在不带“的”的定语前。

例如：“他是一位优秀的有20多年教学经验的市第一中学的语文教师。”句子的正确语序应该为：他是市第一中学的（领属性的）一位（数量）有20多年教学经验的（动词短语）优秀的（形容）语文（名词）教师。

再如：“许多附近的妇女、老人和孩子都跑来看他们。”句中表示数量的定语“许多”应紧靠中心语“妇女、老人和孩子”。

（2）定语误放状语位置。例如：“夜深人静，想起今天一连串发生的事情，我怎么也睡不着。”句中“一连串”修饰名词中心语“事情”，应该紧靠“事情”，处在定语的位置，它却“跑到”动词中心语“发生”的前面，“冒充”状语。

2.状语（动词修饰语）位置不当。

多项状语的排列次序比较复杂，须特别注意的是：①先时间后处所；②先介词结构后情态动词、形容词；③表示对象的介词结构一般紧靠中心语；④不要弄错修饰对象。

例如：“在办公室里许多老师昨天都同他热情地交谈。”此句的正确语序应是：“许多老师昨天（时间）在办公室里（处所）都（范围）热情地（情态）同他（对象）交谈。”

再如：“同学们就提高学习效率问题交换了广泛的意见。”句中的状语“广泛”应修饰“交换”，应放在“交换”之前。

3.关联词语的位置不当。详见前述“

（一）用词不当”部分。再如：“他如果不能实事求是，事业就会受到损失。”句中的主语“他”应移到关联词语“如果”后面，因前后两个分句的主语不同。

语序不当的后果：

（1）语序不当容易产生歧义。如：“记者又到学校采访到了许多张老师的事迹。”此句可有两种理解：一种是把“许多”看作“事迹”的定语，表示有“许多事迹”;一种是把“许多”看作“张老师”的定语，表示有“许多张老师”。要避免这种歧义，应把“许多”调到“张老师的”的后边。

（2）语序不当易造成不合事理。如：“在学习过程中，我们要善于分析问题、发现问题和解决问题。”这个句子中的“分析问题”和“发现问题”的排列顺序不合事理，应该为“发现问题、分析问题”。

（四）成分残缺

句子成分残缺指不符合省略的条件而缺少应有的成分，造成句子结构不完整，表意不准确。1.主语残缺

（1）主语被掩盖。如：“通过这次活动，使我们开阔了眼界，增长了见识。”这个句子由于在“这次活动”前加上了“通过”一词，和在“我们”前加上了“使”一词，使得这个句子的主语被掩盖起来（介词短语不能做句子主语），致使主语残缺。修改：删去“通过”或“使”。（2）误认主语,造成主语残缺。如：“阵风掠过稻田时，恰似滚滚的黄河水，上下起伏。”此句误认“阵风”为主语，其实主语应是“稻浪”。修改：在“恰似”前加上“稻浪”。2.谓语残缺

最常见的是缺少谓语中心语。

例如：①世纪之交，全国人民为振兴中华的伟大事业。②我们沿着陡峭的山路，再有一个小时就可以到达山顶了。（①句错把介宾短语中的“振兴”当作谓语中心语，②句错把介宾短语中的“沿着”当作谓语中心语。）3.宾语残缺

最常见的是缺少宾语中心语。例如：“他这个人有不少值得表扬。”这个句子缺少宾语中心语，应在句末加上“的地方”。4.修饰限制语（定语、状语、补语）残缺

例如：“食品添加剂有害人体健康，在食品中不能添加。”科学的认识是并不是所有食品添加剂都有害人体健康，也不是在食品中都不能添加，所以，应在句中“食品添加剂”前增加限制语“有些”，在“不能”后增加修饰语“过量”。

（五）搭配不当

句子的成分有主语、谓语、宾语、定语、状语、补语。一个句子中的主谓、动宾、定语与中心语、状语与中心语、谓语与补语等都必须搭配恰当，否则就形成句子成分搭配不当的语病。

1.主语和谓语不搭配。例如：“这时，全场所有人的眼睛都集中到大会主席台上。”此句的中心语“眼睛”和谓语“集中”不搭配，应将“眼睛”改为“目光”。

2.动词和它的宾语不搭配。例如：“同学们以敬佩的目光注视着和倾听着这位英模的报告。”此句的谓语动词“注视”和它的宾语“报告”不搭配，应在“注视”后加上“这位英模”，将“和”去掉，在“这位英模”后加逗号。

3.主语和宾语不搭配。例如：“七月的内蒙古草原，是一个美丽的季节。”此句主语“内蒙古草原”和宾语“季节”不搭配，可改为：内蒙古草原的七月，是一个美丽的季节。

4.定语和中心语不搭配。例如：“他迈着强壮有力的步伐正向我们走来。”此句的定语“强壮”与它的中心语“步伐”不搭配，可将“强壮”改为“强健”。

5.状语和中心语不搭配。例如：“这朴素的话语多么深刻地蕴含着人生哲理啊！”此句的状语“多么深刻”与其中心语“蕴含”不搭配，应改为：这朴素的话语蕴含着多么深刻的人生哲理啊！

（六）不合逻辑

这里的“不合逻辑”指的是句子的意思不符合逻辑事理。常见语病有以下几种： 1.种属关系概念并列。例如：“他经常去图书馆查阅工具书、辞典和《现代汉语词典》。”此句中的“工具书”和“辞典”“《现代汉语词典》”是种属关系，不能并列使用，应改为：他经常去图书馆查阅辞典和《现代汉语词典》等工具书。

2.2.交叉关系概念并列。例如：“这所学校里大部分是中青年教师，老教师和女教师只占少数。”此句中的“中青年教师”和“老教师”中包含有“女教师”，“女教师”中也包含有“中青年教师”和“老教师”，“中青年教师”和“女教师”及“老教师”和“女教师”均是交叉关系，不得并列使用。因此应将“女教师”删去。

3.3.递进意义关系颠倒：在递进复句中，前项和后项是递进（进一层）关系，意义关系不得颠倒。例如：“他不仅能写长篇大论的理论文章，而且能写一般的应用文。”此句中前项和后项关系出现颠倒，应将“能写一般的应用文”作复句的前项，将“能写长篇大论的理论文章”作为后项。可改为：他不仅能写一般的应用文，而且能写长篇大论的理论文章。

（七）前后不对应（不一致）

如果一个句子的前项出现了两种情况，那么后项就应该有另外两种情况与之对应，否则，就会造成前后项不对应或不一致。例如：“有没有健康的身体，是能做好工作的前提。” 这个句子的前项出现了两种情况：“有没有”即是“有健康的身体”和“没有健康的身体”，而后项只有一种情况“能做好工作”，与前项中的“有健康的身体”对应，而前项中“没有健康的身体”就没有相对应的另一种情况。因此，这个句子应在“能”字后加一个“否”字，这样前后项就对应了。

（八）否定不当

不适当的否定会改变句子的原意。例如：“为了避免今后不再发生类似事故，我们必须尽快健全安全制度。”这个句子的原意是要避免类似事故再次发生，加否定词“不”后，就改变了整个句子的原意，因此，应将否定词“不”去掉。特别提醒：我们一定要注意以下几种情况—— ①单重否定=否定，例如：这样做不对。

②双重否定=肯定，例如：这样做不可能不对。③反问+肯定=否定，例如：难道这样做对吗？

④反问+单重否定=肯定，例如：难道这样做不对吗？

⑤避免、以免、禁止、严禁等词具有否定意思，如果再加否定词“不”等就构成双重否定，表示肯定的意思。

（九）结构混乱（句式杂糅）

这种语病主要是由句式杂糅造成的，主要有两种：

1.两种同义格式杂糅。例如：①“一个人变好变坏，关键在于内因起决定作用。”②“止咳祛痰片的主要成分是远志、桔梗、贝母、氯化铵等配制而成的。”（①句中的“关键在于内因”与“内因起决定作用”同义，用一个即可。②句要么用 “主要成分是„„等”，要么用“是由„„等配制而成的”，不能将二者糅在一起。）2.两个句子糅成一个单句。

例如：①“我被班长把我从操场上叫了回来。”②“小张除跳舞外，还兼任报幕、开场、结尾的节目还得由她编导。”①句属把字句和被字句套用，造成结构混乱，可改为“我被班长从操场上叫了回来”或“班长把我从操场上叫了回来”。②句中“小张„„兼任报幕”和“ 开场„„由她编导”是两个分句，各有主语，其间误用顿号，“兼任”一词一直管到“节目”，造成杂糅和搭配不当的双重毛病，可修改为：小张除跳舞外，还兼任报幕、开场、结尾的编导。

（十）表意不明（歧义句）

句子结构或语序不当等原因造成一个句子有多种意思，使表意不明确，这种句子叫歧义句。歧义句是一种病句。例如：“歹徒打伤了两个派出所的民警。”此句中的“两个派出所的民警”可以理解为“两个派出所的若干个民警”和“某个派出所的两个民警”。消除歧义的方法是把“两个”调换到“民警”前面。

第四篇：陕西省基金从业资格：资产配置的主要类型考试试卷

陕西省基金从业资格：资产配置的主要类型考试试卷

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。A．合格境内机构投资者资格的申请及审核 B．QDII基金产品的申请及核准 C．经营外汇业务资格申请，D．基金份额发售

2.衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。A．现金比例变化法 B．成功概率法 C．二次项法 D．夏普指数法

3.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。A．清算 B．结算 C．交收 D．结账

4.场外认购LOF份额，应使用__。A．上海人民币普通证券账户 B．深圳人民币普通证券账户

C．中国结算公司上海开放式基金账户 D．中国结算公司深圳开放式基金账户 5.债券和其他证券三大类。A．证券发行主体的不同

B．是否在证券交易所挂牌交易 C．募集方式

D．证券所代表的权利性质

6.根据运作方式的不同，基金可以分为__。A．封闭式基金和开放式基金 B．契约型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主动型基金和被动型基金

7.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 8.关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规则，下列说法错误的是__。A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行 C．买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出 D．基金申报价格最小变动单位为0.01元

9.合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。A．5 B．10 C．15 D．20 10.金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠杆性 C．联动性 D．高风险性

11.以下属于我国证券投资基金交易费的是__。A．印花税 B．开户费 C．过户费 D．经手费

12.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。A．金融股权 B．金融期货 C．金融互换

D．结构化金融衍生工具

13.基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C．持续经营3个以上完整的会计，公司治理健全，内部监控制度完善 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14.配股与转增股本的表述正确的有__。

A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股 B．转增股本使得股东权益总量发生变化

C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权 D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本 15.__不属于基金净值公告中需要披露的信息。A．基金资产净值 B．投资组合报告 C．份额净值

D．份额累计净值

16.对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是__具备的功能。A．前台业务系统 B．自助式前台系统 C．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统 17.股票具有的特征有__。A．收益性 B．流动性 C．永久性 D．参与性

18.首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。A．询价 B．协商定价 C．网上竞价

D．资产核算定价

19.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是__。A．实行自律管理 B．不以盈利为目的

C．是基金市场的监管机构

D．对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

二、多项选择题（共36题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意）20.当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。A．了解你的产品 B．了解你的客户 C．了解你的价值 D．了解你的服务

21.企业补充流动资金的重要手段是__。A．发行股票 B．发行短期债券 C．发行长期债券 D．购买政府债券

22.根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80% 23.“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个__。A．开放式基金 B．封闭式基金 C．公司型基金 D．契约型基金

24.下列各项中，基金信息披露不包括__。A．登记信息披露 B．募集信息披露 C．运作信息披露 D．临时信息披露

25.__不属于基金净值公告中需要披露的信息。A．基金资产净值 B．投资组合报告 C．份额净值

D．份额累计净值 26.基金产品的风险等级一般不包括__。A．高风险等级 B．中风险等级 C．低风险等级 D．无风险等级

27.关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露 B．开放日的收益公告，应在当日进行披露

C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率

28.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。A．中国国际期货香港公司 B．香港中银集团 C．格林期货香港公司 D．南华期货香港公司

29.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金

D．券商集合计划

30.目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。A．资产结构化理财产品 B．利率结构化理财产品 C．股权结构化理财产品

D．挂钩不同标的资产的理财产品

31.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。

A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外

B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍 D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制

32.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80 33.甲公司与乙公司签订建设工程合同，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；合同签订后不久，甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷，甲公司损失惨重，拟取消办公大楼建设计划。根据合同法律制度的规定，下列说法正确的是__。A．乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程合同 B．甲公司有权通知乙公司解除合同，但应当向乙公司承担违约责任 C．只有经乙公司同意，甲公司才能解除合同

D．甲公司有权通知乙公司解除合同，且无须承担任何违约责任 34.划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。A．3 B．5 C．6 D．10 35.证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。A．拍卖 B．协商 C．公开招标 D．公开竞价

36.基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定 B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务 D．报告的财务会计报告未经审计即予披露 37.货币市场基金的份额净值__。A．固定在1元人民币

B．随市场利率的上升而减少 C．随市场利率的上升而增加

D．随平均剩余期限的增加而增加

38.缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。A．血清铁减少 B．血清铁蛋白降低 C．血清总铁结合力增高 D．运铁蛋白饱和度降低 E．红细胞内原卟啉增高

39.上市公司公积金的来源有__。

A．股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金 B．依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金 C．股东大会决议后提取的任意公积金

D．公司经过若干年经营以后资产重估增值部分 40.赎回主要原则包括__。A．“确定价”原则 B．“未知价”交易原则 C．“金额申购、份额赎回”原则 D．“份额申购、金额赎回”原则

41.基金托管人在保管基金财产时，无须__。A．保证基金财产的安全

B．对基金投资损失承担赔偿责任 C．依法处分基金财产 D．严守基金商业秘密

42.投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购 的网点查询认购申请的受理情况。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 43.基金报告应该在会计结束后（）日内经过审计后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 44.__可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。A．抽样复制 B．现金留存 C．完全复制 D．基金费用

45.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。A．认股权证和备兑权证 B．认购权证和认沽权证 C．美式权证和欧式权证

D．股权类权证和债权类权证

46.债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。A．证券发行主体的不同

B．是否在证券交易所挂牌上市交易 C．募集方式的不同

D．证券所代表权利性质的不同

47.下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。A．货币供应量宽松 B．公司业绩稳定增长 C．公司股息提高 D．印花税税率提高

48.分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括__。A．基金宣传推介材料的形式 B．基金宣传推介材料的用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件

49.基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。A．及时更新原有的客户记录

B．定期向客户提供有用的信息服务

C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D．针对市场变化及时提供新的服务和产品

50.证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。A．产品组合设计 B．售后服务 C．基金投资 D．基金销售

第五篇：湖北省基金从业资格：期权合约的类型考试试卷（模版）

湖北省基金从业资格：期权合约的类型考试试卷

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

2.关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露 B．开放日的收益公告，应在当日进行披露

C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率

3.份额净值保持在1元人民币不变的是__。A．股票基金 B．债券基金 C．混合基金

D．货币市场基金

4.在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20% B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10% C．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益 D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15% 5.某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18% 6.基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定 B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务 D．报告的财务会计报告未经审计即予披露

7.合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。A．5 B．10 C．15 D．20 8.目前，我国基金管理的主管机关是__。A．中国证监会 B．中国银监会 C．中国人民银行 D．证券交易所

9.基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。A．及时更新原有的客户记录

B．定期向客户提供有用的信息服务

C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D．针对市场变化及时提供新的服务和产品

10.根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。A．认(申)购份额 B．净认(申)购份额 C．认(申)购金额 D．净认(申)购金额

11.货币市场基金的份额净值__。A．固定在1元人民币

B．随市场利率的上升而减少 C．随市场利率的上升而增加

D．随平均剩余期限的增加而增加

12.下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。A．基金投资人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金监管机构

13.关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。

A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现

B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权

14.基金报告应该在会计结束后（）日内经过审计后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 15.赎回主要原则包括__。A．“确定价”原则 B．“未知价”交易原则 C．“金额申购、份额赎回”原则 D．“份额申购、金额赎回”原则 16.基金信息披露的内容不包括__。A．募集信息披露 B．预期信息披露 C．运作信息披露 D．临时信息披露 17.下列关于国家股的说法，错误的是__。A．国家股是国有股权的一个组成部分 B．国家股可由国务院授权投资的机构持有 C．国有股权原则上不可以转让

D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

18.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值

19.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 20.基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关 C．个人担保该基金会盈利

D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 21.首次公开发行股票的定价方式是__。A．询价方式 B．协商定价方式 C．上网竞价方式 D．市价折扣方式

22.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。A．清算 B．结算 C．交收 D．结账

23.下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是__。A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户

B．已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户 C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 D．每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户

24.衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。A．现金比例变化法 B．成功概率法 C．二次项法 D．夏普指数法

25.赎回主要原则包括__。A．“确定价”原则 B．“未知价”交易原则 C．“金额申购、份额赎回”原则 D．“份额申购、金额赎回”原则

26.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B．具备基金销售费率的监控机制

C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制

D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 27.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金

D．券商集合计划

28.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80 29.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。A．家庭规模 B．社会阶层

C．家庭生命周期 D．交通通信条件

30.通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。A．市场准入监管 B．日常持续监管 C．现场检查 D．非现场检查

31.基金销售监管中的公平原则要求__。A．公开监管机构全部业务活动内容

B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D．监管部门对被监管对象给予公正待遇 32.在基金营销组合的四大要素中，__的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。A．产品 B．费率 C．渠道 D．促销

33.基金销售业务的风险主要包括__。A．合规风险 B．操作风险 C．技术风险 D．不可抗力风险

34.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。A．10% B．30% C．50% D．60% 35.根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。A．3 B．6 C．9 D．12 36.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。A．资产价值 B．账面价值 C．清算资金 D．实际价值

37.关于开放式基金，以下说法错误的有__。

A．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购 B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格 C．开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则

D．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

38.连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B．接受全额赎回 C．暂停接受赎回申请

D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

39.如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A．5 B．15 C．30 D．45 40.基金的分析和评价应遵循的原则包括__。A．长期性原则 B．针对性原则 C．强制性原则 D．一致性原则

41.证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。A．拍卖 B．协商 C．公开招标 D．公开竞价

42.证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。A．产品组合设计 B．售后服务 C．基金投资 D．基金销售

43.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有__。

A．我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天 B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20% C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券 D．货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高 44.资产证券化是以特定的__为基础发行证券。A．资产池 B．投资组合 C．偿债资产 D．债务池

45.根据投资目标的不同，基金可以分为__。A．契约型基金与公司型基金

B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主动型基金和被动(指数)型基金

D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)46.基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。A．基金合同 B．基金代销协议 C．基金托管协议 D．基金招募说明书

47.封闭式基金买卖申报数量应当为______份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于______万份。__ A．100；100 B．1000；500

C．500；100 D．500；1000 48.一般来讲，政府债券与公司债券相比，__。A．公司债券风险大，收益低 B．公司债券风险小，收益高 C．政府债券风险大，收益高 D．政府债券风险小，收益稳定

49.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠

B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格 C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请

D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定 50.下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要

B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任

C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理

D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来