第一篇：《反洗钱法》试题及参考答案 2
《反洗钱法》测试题
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部门：
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一、选择题。（每小题2分，共80分）1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A:3年
B:5年
C:10年
D:15年
2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B:法国
C:澳大利亚
D:美国
3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20万 B:50万 C:200万
D:500万
4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:检查报告 D:检查处理
6．金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报送外汇局当地分局。
A:3
B:5
C:10
D:15 7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》
8．金融机构违反反洗钱法规定情节严重的，将被国务院反洗钱主管部门处以（）元的罚款。
A:1－3万元 B:3－10万元 C:20－50万元 D:50－500万元
9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）
A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。
A:修订后的新宪法
B: 修订后的新刑法
C: 修订后的新中国人民银行法
D:金融机构反洗钱规定
13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施
A:2003年3月1日
B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）
A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》 15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部
16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》 17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）
A:反洗钱立法
B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能
D:负责反洗钱的资金监控 18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）
A:储蓄存款账户
B:基本存款账户 C:一般存款账户
D:临时存款账户
19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）
A:集中转入，集中转出
B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出
D: 分散转入，分散转出
20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）
A:个人提取3万元以上的B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的
21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）
A:重大疾病的医疗费
B:临时差旅费借支款
C:代发工资
D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务
23．不得作为实名证件使用的有（）
A:临时身份证
B:学生证
C:机动车驾驶证
D:介绍信
E:法定身份证件的复印件 24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元
B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元 D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）
A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元 B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元
C:李四当日单笔支取外币现金5万美元
D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元
26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27．一般存款账户不得办理（）
A:现金缴存 B:现金支取
C:资金收入转账
D:资金付出转
28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）A:《境内外汇账户管理规定》
B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》
D:《个人存款账户实名制规定》
29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）
A:银行本票 B:支票
C:银行汇票 D:信用证
30．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币
D:3万美元 31．金融行动特别工作组的工作目标是（）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》 C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）
A:《1987年犯罪收益法》
B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》
33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）
A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资 34．下列哪些专用账户不能支取现金（）
A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户
D:信托基金账户 35．下列哪些专用账户不能支取现金（）
A:基本建设基金账户
B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户
D:财政预算外资金专用账户 36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）A:粮棉油收购资金专用账户
B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户
D:党团工会经费专用账户 37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）
A:亚太反洗钱小组(APG)
B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会
D:金融行动特别工作组
38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）A:开户单位一日两次申请支取大额现金
B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票 39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律
二、简答题（每题10分，共20分）
1、什么是反洗钱？
2、金融机构的反洗钱义务有哪些？
选择题答案
1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.C 9.ABCD.10ABCD 11.ABCD.12.B.13.A.14.C 15.C 16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE 25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD
第二篇：反洗钱法练习题123
反洗钱培训试题
营业部姓名得分
一、单项选择题（20题，每题1.5分，共计30分）
1．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？（C）
A.2006年10月1日B.2006年10月31日
C.2007年1月1日D.2007年1月31日
2．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？（C）
A.成立于2004年4月7日
B.直属于中国人民银行总行
C.以营利为目的的独立的法人单位
D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构
3．国务院反洗钱行政主管部门是哪个？（D）
A.最高检B.公安部C.银监会D.中国人民银行
4．金融机构应当按季度向中国人民银行报送的反洗钱信息有哪些？（D）
A.执行客户身份识别制度情况
B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况
C.向公安机关报告涉嫌犯罪情况
D.以上均是
5．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A）
A.客户身份识别制度
B.客户资料和交易记录保存制度
C.大额交易报告制度
D.可疑交易报告制度
6．以下哪项不是中国人民银行反洗钱监管的方式？（A）
A.提交报告B.现场检查C.非现场监管D.约见谈话
7．下列哪个机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查？（A）
A.中国人民银行及其派出机构
B.银监会、证监会、保监会等国务院金融管理机构
C.以上均是
D.以上均不是
8．金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少时间内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结？（D）
A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时
9．下列哪个主体应当对金融机构及其分支机构的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？（B）
A.反洗钱监督管理部门
B.金融机构及其分支机构的负责人
C.金融机构反洗钱专门机构
D.金融机构内部监督和审计部门
10．下列哪项不是中国人民银行或者其省一级派出机构在反洗钱调查中采取询问措施必须满足的条件？（A）
A.询问必须在金融机构的营业场所进行
B.询问的事项必须是与调查的可疑交易活动有关的事项
C.询问的对象仅限于金融机构有关人员
D.询问必须制作询问笔录并由被询问人员签字或者盖章
11．反洗钱金融行动特别工作组《反恐融资八项特别建议》要求各国将以下哪项行为视为犯
罪并保证将此类罪行判定为洗钱犯罪？（D）
A.恐怖主义的筹资行为B.恐怖活动的筹资行为
C.恐怖组织的筹资行为D.以上均是
12．如果金融机构向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在内发生变化的，金融机构应当在变化后的多少个工作日内报告？（B）
A.5个B.10个C.15个D.30个
13.大额交易的报送时间为几个工作日内？（B）
A.3个工作日B.5个工作日C.10个工作日D.15个工作日
14．金融机构应当于每年或者季度结束后的多少个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行在当地的分支机构报告反洗钱非现场监管信息？（A）
A.5个B.10个C.15个D.30个
15.金融机构在履行客户身份识别义务时，金融机构应当向中国反洗钱检测分析中心和中国
人民银行当地分支机构报告那些可疑行为？（Ｄ）
（1）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；
（2）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；
（3）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；
（4）采取必要措施后，仍怀疑先前获得客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；
（5）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(2)(4)D.全部正确
16.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取哪些识别或者重新
识别措施？（Ｄ）
（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
（2）回访客户；
（3）实地采访;
（4）向公安、工商行政管理等部门核实；
（5）其他可依法采取的措施
A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.全部正确
17.客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？（Ｂ）
A.住所地B.经常居住地C.两个都登记 D.由客户自行选择
18.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理？（C）
A.只提交大额交易报告
B.只提交可疑交易报告
C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
D.由机构自行选择
18.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理？（C）
A.只提交大额交易报告
B.只提交可疑交易报告
C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
D.由机构自行选择
19.什么是金融机构反洗钱活动的基础工作？（A）
A.了解客户；B.大额现金交易报告；
C.可疑交易的分析；D.与司法机关全面合作。
20.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存？（B）
A.应当按最短期限;
B.应当按最长期限;
C.应当按中间值取期限;
D.金融机构可以自由选择.二、多项选择题（10题，每题4分，共计40分）
1．根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，恐怖融资是指下列哪些行为？
（ABCD）
A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B.以资金或者其他形式的财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
2．以下哪些是中国人民银行及其分支机构进行现场检查可以采取的措施？（ABC）
A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员
C.查封、复制金融机构的文件资料
D.临时冻结金融机构的客户资产
3．《反洗钱法》颁布后，我国又颁布了哪些反洗钱规章？（ABCD）
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管管理办法》
4.《金融机构反洗钱规定》对金融机构履行建立和实施客户身份识别制度的义务有什么规
定？（ABCD）
A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；
B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；
C.在办理业务中发现异常迹象应当重新识别客户身份；
D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别.5．金融机构应当按向中国人民银行报送以下哪些反洗钱信息？（ABCD）
A.反洗钱内控制度建设情况
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.反洗钱内部审计情况
6．将金融机构确定为实施预防、监控洗钱行为的义务主体的原因是：（BCD）
A.金融机构是洗钱活动利用的唯一渠道
B.金融机构位于消除和打击洗钱行为的战斗的最前线
C.通过金融机构的专业技能和专业分析，找出不寻常的交易活动
D.调查可疑交易线索需要金融机构的配合7．以下有关反洗钱的法律责任中，国务院反洗钱行政主管部门可以直接作出的有哪些？（AB）
A．处以罚款
B．责令限期改正
C．给予纪律处分或者取消任职资格
D．责令停业整顿或者吊销营业执照
8．以下哪些属于反洗钱义务主体应当建立的三大反洗钱预防基本制度？（BCD）
A.反洗钱内控制度
B.客户身份识别制度
C.客户身份资料和交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
9.金融机构应履行的反洗钱义务包括(ABCDE)
A.了解客户义务；B、大额交易报告义务； C.可疑交易报告义务；
D.制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E.保存记录义务。
10．根据《反洗钱法》第三十一条的规定，金融机构有下列哪些行为时，国务院反洗钱行政
主管部门应责令其限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分？（ABC）
A.未按照规定建立反洗钱内控制度的B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的D.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的三、判断题（20题，每题1.5分，共计30分）
1．洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。T
2．洗钱行为不一定构成犯罪，也不一定要追究刑事责任。T
3．从反洗钱法的立法宗旨看，《反洗钱法》属于预防性法律制度。T
4．《反洗钱法》的适用范围不包括非金融机构。F
5．我国反洗钱监管体制的特点是“一部门主管、多部门配合”。T
6．外国法人金融机构的在华分支机构不是反洗钱义务主体。F
7．客户身份识别制度是反洗钱预防措施的核心内容。F
8．反洗钱金融行动特别工作组是于1998年在巴黎成立的非政府间国际组织。F
9．金融机构可以拒绝司法机关和行政执法机关要求其协助、配合打击洗钱活动。F
10．任何单位与个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。T
11．如果金融机构向中国人民银行报送的反洗钱内部控制制度建设情况在内发生变化的，金融机构应当在变化后的10个工作日内报告。F
12．金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》中涉及行政处罚事项有异议的，应当在收到
相关处理文书之日起10日内向发出文书的中国人民银行及其分支机构提出申述和申辩意见。T
13．客户要求将调查所涉及的账户资金转移境外的，金融机构应立即向中国人民银行当地分支机构报告，并可直接决定采取临时冻结措施。F
14．建立健全反洗钱内部控制制度有利于金融机构提高风险意识，加强自我约束和风险管理，不会影响到正常业务活动。T
15．金融机构应当设立反洗钱专门机构或指定一个内设机构作为反洗钱工作委员会的办事机构。F
16.在客户身份识别过程中只能根据法定的有效身份证件来核实和记录客户的身份。F
17.金融机构境外分支机构应当严格遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。F
18.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。T
19.对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核.20.个人存款账户实名制所称的实名是指符合法律、行政法规和国家相关规定的身份证件上使用的姓名。T
第三篇：中华人民共和国反洗钱法
中华人民共和国主席令
（第56号）
（相关资料: 法律2篇 行政法规1篇 部门规章44篇 其他规范性文件7篇 地方法规81篇 裁判文书2篇 相关论文36篇 英文译本）
《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于２００６年１０月３１日通过，现予公布，自２００７年１月１日起施行。
中华人民共和国主席 胡锦涛
２００６年１０月３１日
中华人民共和国反洗钱法
（2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过）
目 录
第一章 总 则
第二章 反洗钱监督管理
第三章 金融机构反洗钱义务
第四章 反洗钱调查
第五章 反洗钱国际合作
第六章 法律责任
第七章 附 则
第一章 总 则
第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。
第二条 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
（相关资料: 相关论文1篇）
第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（相关资料: 相关论文2篇）
第四条 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
第五条 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
第六条 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
第七条 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
（相关资料: 相关论文1篇）
第二章 反洗钱监督管理
第八条 国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会
同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。
第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
第十条 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
第十一条 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
第十二条 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。
第十三条 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。
第十四条 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
（相关资料: 部门规章1篇）
第三章 金融机构反洗钱义务 第十五条 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
（相关资料: 部门规章1篇）
第十七条 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
第十八条 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
第十九条 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
第二十条 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
第二十一条 金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。
第二十二条 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
第四章 反洗钱调查
第二十三条 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可
以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。
（相关资料: 部门规章1篇 相关论文1篇）
第二十四条 调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。
询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。
第二十五条 调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。
调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
（相关资料: 部门规章1篇）
第二十六条 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
（相关资料: 部门规章1篇 相关论文1篇）
第五章 反洗钱国际合作
第二十七条 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合
作。
（相关资料: 相关论文1篇）
第二十八条 国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
第二十九条 涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。
第六章 法律责任
第三十条 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员
有下列行为之一的，依法给予行政处分：
（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
（四）其他不依法履行职责的行为。
第三十一条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：
（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。
（相关资料: 部门规章4篇）
第三十二条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；
（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；
（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
（五）违反保密规定，泄露有关信息的；
（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
（相关资料: 部门规章5篇 相关论文1篇）
第三十三条 违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第七章 附 则
第三十四条 本法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
第三十五条 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。
（相关资料: 相关论文2篇）
第三十六条 对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法；其他法律另有规定的，适用其规定。第三十七条 本法自2007年1月1日起施行。
第四篇：反洗钱法一法两规试题(DOC)
反洗钱法一法两规试题《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》试题（含参考答案）
一、单项选择(每题2分，共20分)
1、《中华人民共和国反洗钱法》于(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。
A．2006年8月1日 B．2006年10月31日 C．2006年7月1日 D．2006年11月21日
2、国务院反洗钱行政主管部门是(C)A．中国银行业监督管理委员会 B．中国证券监督管理委员会 C．中国人民银行 D．中国保险监督管理委员会
3、金融机构应当按照规定，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)A．五年 B．三年 C．一年 D．六个月
4、《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于(B)起执行。
A．2006年10月31日 2006年11月21日 B．2007年1月1日 2007年3月1日 C．2007年3月1日 2006年11月6日 D．2007年1月1日 2006年11月31日
5、(B)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。A．中国人民银行 B.中国人民银行及其分支机构
C．中国银行业监督管理委员会 D．中国反洗钱监测分析中心
6、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在的错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的(C)补正。
A．3个工作日内 B．4个工作日内 C．5个工作日内 D．10个工作日内
7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A．3个工作日内 B．4个工作日内 C．5个工作日内 D．10个工作日内
8、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B)。A．三年 B．五年 C．十年 D．十五年
9、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于(A)人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其一级派出机构出具的调查通知书。A．2 B．3 C．4 D．5
10、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(B)，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A．24小时 B．48小时 C．三天 D．五天
二、多项选择(每题2分，共10分)
1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒口犯罪 B．恐怖活动犯罪 C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪
2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列(ABC)机构。A．商业银行 B．证券公司 C．保险公司 D．会计事务所和律师事务所
3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。(BC)A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易
B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；
C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测；
D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
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金融机构反洗钱岗位人员应知应会技能考试试卷 2008年11月23日 星期日 17:51 姓名：_________ 单位：___________________ 分数：________
一、单项选择题：（每题2分，共44分。）
1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。
A、商业银行总行；
B、公安部；
C、中国人民银行；
D、银监会。
2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法；
B、修订后的新刑法；
C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。
3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。（B）
A、3种；
B、4种；
C、7种；
D、8种。
4、我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指________。
A、《个人存款账户实名制规定》；
B、《金融机构管理规定》；
C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。
5、金融机构反洗钱“一规定两办法”在________正式实施。
A、2003年3月1 日；
B、2003年7月1日；
C、2004年2月1日；
D、2004年4月1日。
6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。
A、1000元以上5000元以下；
B、5000元以上10000元以下；
C、30000元；
D、1000元以下。
7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》；
B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》；
D、《金融违法行为处罚办法》。
8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；
B、大额现金交易报告；
C、可疑交易的分析；
D、与司法机关全面合作。
9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。
A、《介绍信》；
B、《办案协查函》；
C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。
10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A、1万元人民币；
B、1万美元；
C、3万元人民币；
D、3万美元。
11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。
A、存款账户；
B、储蓄账户；
C、单位银行结算账户；
D、个人银行结算账户。
12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。
A、《通行证》；
B、《携带外汇进出境许可证》；
C、《外汇交易许可证》；
D、《信用证》。
13、一般存款账户不得办理________。
A、现金缴存；
B、现金支取；
C、资金收入转账；
D、资金付出转账。
14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。
A、既可转账，又可取现；
B、只能转账，不能取现；
C、只能取现，不能转账；
D、不能取现，不能转账。
15、下列属于可疑支付交易的是________。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。
A、公安部；
B、国务院； C、中国人民银行；
D、财政部。
17、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。
A、中国人民银行反洗钱局；
B、中国人民银行调查统计司；
C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、《美国银行保密法》；
B、《美国洗钱管制法》；
C、《爱国者法案》；
D、《反恐宣言》。
19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。
A、艾格蒙特集团；
B、金融情报中心；
C、沃尔夫斯堡集团；
D、金融行动特别工作组。20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。
A、上海经合组织；
B、欧亚反洗钱与反恐融资小组； C、亚太反洗钱小组；
D、金融行动特别工作组。21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。
A、里昂银行；
B、巴林银行；
C、瑞士联合银行；
D、日本大和银行。22、2004年5月12日，________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。
A、美国；
B、英国；
C、日本；
D、俄罗斯。
二、双项选择题：（每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。）
23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（）
A、账户资料，自销户之日起至少5年；
B、账户资料，自销户之日起至少10年；
C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；
D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。
24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（）
A、实名账户；
B、匿名账户；
C、真名账户；
D、假名账户。
25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有（）。
A、《现金管理暂行条例》；
B、《个人存款账户实名制规定》；
C、《境内外汇账户管理规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。
26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（）
A、储蓄存款账户；
B、基本存款账户；
C、一般存款账户；
D、临时存款账户。
27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪？（）
A、四十条建议；
B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约；
C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约；
D、反恐融资八条特别建议。
28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（）。
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；
B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；
C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；
D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。
29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（）
A、负责人；
B、代理人；
C、被代理人；
D、监护人。
30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）
A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；
C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。
31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（）
A、集中转入、集中转出；
B、集中转入、分散转出；
C、分散转入、集中转出；
D、分散转入、分散转出。
32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）。A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上； B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上；
C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇 10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；
D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇 5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。
33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）。
A、个人提取3万元以上的；
B、个人提取5万元以上的；
C、单位提取20万元以上的； D、单位提取50万元以上的。
34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（）
A、重大疾病的医药费；
B、临时差旅费借支款；
C、代发工资；
D、小额个人劳务报酬。
35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）
A、银行本票；
B、支票；
C、银行汇票；
D、信用证。
三、多项选择题：（每题3分，共30分；每题选择全对才能得分。）
36、金融机构反洗钱工作的原则包括：（）
A、合法审慎原则；
B、保密原则；
C、封闭管理原则；
D、公开、公平、公正原则； E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
37、不能作为实名证件使用的有________。
A、临时身份证；
B、学生证；
C、机动车驾驶证；
D、介绍信；
E、法定身份证件的复印件。
38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（）A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的； C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的； E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的； F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。
39、下列支付交易属于大额支付交易的有（）。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B、金额10万元以上的单笔现金收付；
C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。
D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额 20万元以上的款项划转。
E、金额20万元以上的单笔现金收付；
40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）。A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；
B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇； D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币； E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。
A、开户；
B、放置；
C、转账；
D、离析；
E、归并。
42、金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。
A、了解客户义务； B、大额交易报告义务；
C、可疑交易报告义务； D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；
E、保存记录义务。
43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（）A、外国公民可将护照作为实名证件；
B、临时身份证也是有效的实名证件； C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件； D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件； E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。
44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（）A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；
B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑； C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；
D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；
E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。
45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（）
A、甲企业外汇账户10月20日存入 11万美元，10月21日支取10.9 万美元；
B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约 33万元；
C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；
D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元； E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。
第五篇：积极宣传反洗钱法
珍爱征信，远离洗钱
党的十九大工作会议中，将社会信用环境改善作为重要工作内容，2018年我国将全面深入推进社会信用体系建设，全社会各个层面对信用的重视程度可以说是越来越高，个人的征信体系也在逐渐地健全和不断地完善，可以说以后征信上的失缺将影响到你的方方面面，上不了飞机，出不了国等等，而在所有影响征信的因素中洗钱正成为最重要的一大因素。说道洗钱估计很多小白同学会一脸懵逼，在这里小编为大家普及一下关于洗钱的一些小知识点。1.什么是洗钱？ 百度同学告诉我们：所谓洗钱其实是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的活动。2.“听起来很深奥的感觉，那么洗钱又会带来危害呢？”小白同学一定会这么问。洗钱作为一种明显的违法犯罪行为，其危害程度自然不言而喻，一方面为犯罪行为的销赃提供了便利，客观上助长了犯罪行为的发生，另一方面从整个社会角度看，洗钱行为严重扰乱了整个社会的正常秩序，破坏了社会的公平竞争，不利于整个社会的健康发展。所以洗钱行为是被严厉禁止和打击的。
3.那么我的个人征信和洗钱又有什么关系呢？感觉洗钱距离我好远呢。其实并不远，很多违法犯罪分子经常打着高收益理财，高金租用银行账户等名头对一些安全防范意识薄弱的群体下手，学生和老人是这类高危群体，一旦进入他们的圈套，不管在主观上还是客观上都助长和协助了犯罪行为，个人的征信记录都将永远被填上一笔不良的记录，而这记录，也将严重影响你的生活。4.那么究竟如何珍惜自己的征信，远离洗钱行为呢？ 第一，增强防范意识，提高辨别洗钱行为的能力。第二，增强安全意识，不把自己账户转借他人。
第三，增加配合意识，主动配合各金融机构和相关部门的身份识别工作。第四，增强参与意识，主动对洗钱行为进行举报。
小编相信，学习了这么多，亲爱的你也一定树立齐了珍爱自己的征信，远离洗钱的意识了吧。我们下期见！
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