依法合规没收数张大额假币的案例

第一篇：依法合规没收数张大额假币的案例

依法合规没收数张大额假币的案例

一、案例回顾

近日，一客户来网点办理存款业务，柜员在清点现金时发现5张一百元面额假币，当即告知客户并及时向网点负责人报告，网点负责人再次鉴定后，告知客户要按照规定予以没收。客户情绪非常激动，不相信自己所持有的为假币，更对银行没收假币的合法性提出质疑，由于大厅客户较多，造成不良影响。网点大堂经理见状，及时安抚客户情绪，同时向客户耐心讲解假币的特征，向客户讲明银行没收假币的政策依据，并提示客户回忆近几天是否接触过特殊的人或事，使客户的情绪得以缓解。客户经回忆，称自己为农产品经销商，在集贸市场工作，昨天一名顾客购买了很多食用油，由于人多手杂，很有可能在付款的过程中被这名顾客做了手脚。客户对刚才的行为表示抱歉，在向公安机关报警之后，积极配合工作人员办理了手续。

二、案例分析

在上述案例中，柜员在发现假币后，及时向网点负责人进行报告，同时，站在客户的角度上考虑问题，通过耐心的解释与安抚，使客户了解假币在市场流通中的危害，同时讲明政策及假币的特征，使客户认同银行没收假币的做法，并向客户讲解如何识别和防范假币等知识，使客户感受到我行以客户为本的核心理念和服务宗旨。

三、案例启示

（一）依照规章制度办事。柜员在办理业务时应坚持按操作流程办理，先手工清点再用点钞机清点，当发现假钞时第一时间告知客户和网点负责人，并由网点负责人再次鉴定后，当面加盖“假币”戳记，并向持有人开具《假币没收证》，用规范的业务流程进行处理。在上述案例中，柜员在发现假币后，并未因客户的异议而改变按照规则办事的流程，而是以专业的素质、规范的流程履行了自己的职责，为有效防范风险奠定了基础。

（二）站在客户角度思考。在解决客户问题时，应多从客户角度出发，想客户之所想，才能迅速与客户产生共鸣，及时安抚客户情绪。在上述案例中，当客户对自己存的钱是否为假币而产生怀疑时，柜员利用专业的识别假币知识，在第一时间向客户进行讲解，该客户假币金额较大，网点负责人非常重视此事件，与柜员一同向客户说明根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》对假币予以没收，并对客户的激动情绪表示理解，站在客户角度对客户进行安抚，提醒客户在验收钱币时注意防范假币，起到了良好的效果。

第二篇：依法合规

阆中国寿认真学习“坚持依法合规，防范经营风险”的报告

为积极响应总，省，分公司号召，结合阆中公司实际情况，确保阆中国寿走健康，持续发展之道，阆中国寿于全体员工于2011年9月2日下午参加了“坚持依法合规，防范经营风险”的会议，本次会议由个险分管经理谢丹主持。

首先，谢丹宣读了南充分公司下发的《“坚持依法合规，防范经营风险”专项自查自纠工作的实施方案》及关于本次方案的南充市分公司领导小组。

其次，公司经理赵红光先生对本次市分公司自查自纠实施方案进行了详细解读，解读内容共分为5个内容。一，确定实施方案的指导思想，以坚持科学发展为指导，认真贯彻落实总，省，分公司“坚持依法合规经营要求，紧密结合公司实际，全面、系统、彻底地的排查重大违规违纪问题，堵塞管理漏洞；加强制度建设，强化合规经营意识；夯实内控基础，完善长效机制；全面提升公司依法合规和风险管控水平。二，确定任务目标，阆中国寿启动专项检查预案，进一步加大对“小金库”、诈骗及非法集资、商业贿赂、侵占及挪用保费等问题的排查力度，全面理清系统内存在的上述四类违规问题及风险，采取有效措施，纠正违规行为，消除风险隐患，完善管控机制，确保公司健康可持续发展。三，成立领导小组，设立自查自纠办公室，以赵红光为组长。谢丹，吕龙为副组长，以公司个部门经理为辅。全面贯彻各级公司的要求。四，明确检查内容，根据系统内暴露出的各类

案件，针对“小金库”、诈骗及非法集资、商业贿赂、侵占及挪用保费等风险进行梳理细化，确定了16项主要风险。五，确定工作步骤，共四个阶段：1，组织部署阶段2，自查自纠阶段3，上级公司抽查阶段4，省公司督导抽查阶段5，整改落实阶段。五，违规处罚。最后，公司经理室对近短时间公司做出了总结，并要求公司各部门必须严格执行总，省，分公司要求，坚持依法合规，防患于未然。确保阆中国寿健康，持续健康的发展！

第三篇：依法合规---从我做起

-合规经营是我们盱眙农村商业银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责。两年的柜面工作中，我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及我行各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，必须将合规意识印在脑中、透在心里。

百舸争流千帆竞。如何在竞争激烈的靖江金融市场中成为弄潮儿，独占鳌头，促进盱眙农村商业银行的健康合规发展，我作为一名一线员工首先要从自身做到以下几个方面： 一要加强自身道德修养。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到自己的血液中，渗透自己的岗位、每个业务操作环节中，重操守、讲合规、促案防，在开展日常业务工作时能够遵循法律、规则和标准；强化法纪意识，强化奉献意识，加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾；树立正确的人生观和价值观，强化 本文来自那一集体意识，珍爱集体荣誉。

二要执行能力到位。由“要我执行”转变为“我要执行”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。培养自己良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范风险的最有效方法，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

合规人人有责，合规创造价值，合规从我做起！

依法合规 从我做起

当您看到道路两旁一排排整整齐齐的树木枝繁叶茂时；当您看到一撞撞高耸的大楼有序拔地而起时；当您看到一辆辆奔驰的汽车遵章守纪，畅通无阻时，您的感想如何呢？我想“规范”一词一定会在您的脑海中闪现。世界万物因为遵循着客观规律而生存。作为主载万物的人，不也一样要遵循着客观规律吗？作为工作在农村金融的我们，不更应如此吗？其实，“合规”二字说起来容易，但做起来却很难。如何将合规真正融入到我们的行为方式中并持之以恒着实更难。这就要求我们要从我做起，真正将“合规”理念刻到脑髓里，渗透到血液中，并体现在平凡的岗位上。

在企业内确定合规的理念，倡导合规的风气，加强合规管理，营造合规的氛围，形成一种良好的合规环境即是合规文化。而我们盱眙农商行要想健康稳定和谐的发展，在金融领域立于不败之地就必须选择依法合规。选择了合规就是选择了职责的信念，选择了合规就是选择了无私的品格，选择了合规就是选择了对岗位和责任的坚守。一个人，一个企业，一个国家纵然可以拥有很多的财富和荣誉。倘若失去了“合规”那必将是一场灾难！

现如今是一个充满竞争、机遇与挑战的时代。在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，弃国家利益于不顾，有些人为了完成任务，无视章法，恣意妄为。还有些人被利益熏心，不惜以身试法。一例例触目惊心的案件带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思。它像是一个个惊心动魄的警示牌给我们敲响了洪亮的警钟，时刻的提醒着我们。“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。一颗道钉足以倾覆一列火车，一个烟头足以毁掉一片森林，一次决策失误可能给国家带来百万千万的损失。或许就是这0.1%的违规疏忽，将使得99.9%的合规努力毁于一旦。因此违规不论大小，必须杜绝！

俗话说：“没有规矩，不成方圆”，依法合规是保障一个社会有序运转，保障一个企业健康发展的基本准则。合规文化的建设是我们淡定的起点，防范风险创造效益是我们心灵快乐的精神家园。作为盱眙农商行这个大家庭中的一员，也许你和我一样只是一名普普通通的员工，从事着平平凡凡的工作，而如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”就需要我们以“合规”为中心理念，以“七彩阳光”为行动纲领，以“无心服务”为工作标准。在盱眙农商行这个大舞台上舞出精彩，舞出奇迹。彰显出我们平凡的伟大，平凡的魅力。“不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海”。正是这千千万万个平平凡凡的工作才构成了盱眙农商行灿烂辉煌的今天！

“一心装满国，一手撑起家。家是最小家，国是千万家，有了强的国才有富的家”正所谓“国有国法，家有家规”。盱眙农商行是我们的第二个家，我们有责任为我们的家而努力奋斗。让我们从身边的每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作细节做起。只有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的学习和理解，深化对业务经营中的风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，增强执行制度的能力和自觉性。从而在全行形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律约束。在我们的心中筑起一道农商行人坚不可摧的合规长城，也就会形成我们盱眙农商行有特色的合规文化。

“万金手中过，合规心中留”这是我们对社会的责任，更是我们对自己的承诺。作为盱眙农商行的老同志，我深知：合规是我们工作的一本准则。人有合规能成功，事有合规能发展。只有恪守合规，真诚待人，才能得到他人的理解与支持，才能真正取信于民。合规是盱眙农商行发展的基石，是盱眙农商行进步的阶梯，是维系真善美的源泉！

同事们，朋友们！伸出您的手，伸出我的手。一起用助农、兴农、惠农的双手驾起盱眙农商行这艘巨轮，让依法合规伴我们扬帆远航！

合规心得体会

近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农商行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农商行存在和发展的必需。农商行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农商行人，为了农商行的前途，为了农商行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农商行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农商行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农商行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农商行改革的信心，增强维护农商行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

第四篇：依法合规承诺书

依法合规承诺书

为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：

一、认真贯彻落实国家宏观经济政策，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。

二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。

三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。

（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。

（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。

（三）不兼职其他经济组织工作。

（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。

（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。

（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。

（七）自觉抵制非法集资、高利贷等社会组织高额回报诱惑。

四、自觉接受监管部门和社会公众的监督，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。

本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。

承诺人（签名）：年月日

第五篇：依法合规生产实施方案

******有限公司

落实省市政府依法合规安全生产精神的

实

施

方

案

为认真贯彻落实******市人民政府《关于加强全省煤矿依法合规安全生产的紧急通知》的文件精神，严格执行276个工作日生产规定，全面提升矿井安全保障能力，经公司研究，特制定实施方案，具体内容如下：

一、科学组织，合理生产

按忻煤办发【2016】48号文件要求，我公司公告核定生产能力120万吨/年，合规生产能力100万吨/年。同时，结合矿井复杂地质条件及大倾角综放开采、防治水安全管控任务艰巨等实际情况，为进一步夯实本质安全基础，****公司2016年全年安排原煤产量55万，其中：一季度15万吨，二季度15万吨，三季度14万吨，四季度11万吨。

二、强化管控，严格执行

根据省市通知要求，企业全年安排生产天数276天，国家法定节假日和周日不得组织回采、掘进作业，采掘生产一线职工除正常工作面维护外，一律休息。

（一）采掘单位落实措施。1.停工措施：

（1）停工前要加强工作面的质量管理，工作面达到煤壁直、溜子直、支架直，支架承载均匀结构合理，对工作面所有支架进行二次补液，保证支架初撑力不低于24MPa。控制好工作面的支架高度，严禁出现采高低于2.1m现象，防止停采期间将支架压成死架，如支架高度低于2.0m，在支架前顶 梁下支设单体支柱。

（2）停工前两个循环停止放顶煤，确保工作面支架受力均匀状态稳定。工作面片帮处超前移架，保证工作面支架前梁挤到煤壁，护帮板全部打开挤住煤壁。将煤机停到顶板完整的位置，两滚筒处的浮煤割净并降到底板，将采煤机的隔离开关打至“零”位停电闭锁，打开离合器。

（3）停工前最后一个循环，要将工作面前、后部运输机的煤运净，所有支架插板伸出，防止煤矸进入后部运输机，支架内浮煤清理干净，并全面防尘。

（4）端头单体支护段进行加固，整改变形失效支柱，更换缺爪失效支柱，进行二次注液，所有支柱初撑力不低于90KN，严格按照“八个三”的要求施工。

（5）由于停产最后一个班，必须加全单体支柱段所有的特殊支护，停工前单体支护段缩至最小控顶距，在末前排再增加一排对柱，按照正规支柱支设进行支设，初撑力不低于90KN。木垛必须支设牢固可靠。

（6）所有支架、设备、管路都要保证完好，开关灵敏可靠，各类设备完好标准符合“采掘机电设备通用完好标准”。

（二）井下辅助单位落实措施。

1.通风区：一是严格落实各级领导瓦斯治理责任制，强化全矿一盘棋的思想，各专业矿领导对本专业瓦斯管理负责，各级带班领导是现场瓦斯治理工作的直接责任者，严格落实“谁主管、谁负责、谁失职、追究谁”的瓦斯治理责任，确保矿井停工期间安全；二是严格领导干部入井带班管理，做到井下三班有矿、区（科）领导现场带班，带班领导对现 场瓦斯治理工作负全责，重点加强回采工作面架间、上隅角等关键部位的瓦斯管理，杜绝瓦斯集聚事故；三是认真落实瓦斯治理“十二字”方针，坚决杜绝串联通风等违规现象；四是坚持“瓦斯超限就是事故”的原则，严格落实《瓦斯治理管理规定》，总工程师要亲自组织瓦斯超限事故分析，并对事故查明原因，追究责任，制定出有针对性的整改措施；五是严格执行瓦斯员现场交接班，对检查的时间、地点、路线严格检查，杜绝空班漏检和假检现象，确保采掘工作面瓦斯检查到位；六是严格检查井下采掘工作面通风设备设施情况，杜绝无计划停风停电现象发生，确保矿井本质安全。

2.机运区：生产单位停工期间要加强地面变电所、风机房、井下中央变电所和主排水泵房等要害部位日常管理，加大隐患排查力度，发现问题及时解决上报。同时，严格现场交接班，严格系统运行状态监控，确保各系统正常运转。

3.防治水科：一是严格执行“有掘必探，先探后掘”原则和“探掘分离、物探先行、钻探跟进”的工作方法，加大采掘工作面奥灰水、老孔水的探放力度，严格停工期间的监测监控管理，坚决杜绝水害事故。二是在雨季来临之前，牵头组织对水仓、疏水沟进行清挖，组织水泵全负荷联合排水试验和采掘工作面水灾事故应急演练，提高停工期间水患事故应急处理能力。三是加强水患预测预报日常管理工作，地质及水文地质技术人员要跟踪收集工作面地质及水文地质资料，时时验证分析和总结，确保工作面安全。

（三）安全保证措施。

1.停工前要调整好工作面推采进度，避免工作面处于周 期来压位置，降低顶板压力，避免在停工期间出现顶板事故。

2.采掘单位各检修组严格执行停、送电制度，要坚持停电闭锁、挂牌，专人看管，谁停电谁送电的制度，落实好各项安全措施，确保安全生产。

3.严格执行敲帮问顶制度，检查周围施工环境及棚梁，卸载的单体支柱和支架要及时处理，只有在确保支护可靠的情况下方可操作。

4.液压系统检修时必须对检修部件正确卸压，并关闭上一级截止阀。

5.停工期间检修人员要严格执行集体上下井要求，必须严格按照规定时间上下井。乘坐猴车时，严格执行乘车规定。

三、加强领导，狠抓落实

为认真贯彻落实好省市关于煤矿依法合规安全生产的工作要求，大远煤业公司成立专项工作领导小组。

组 长：董事长、经理 副组长：各专业副经理

成 员：综采区 综掘区 机运区 通风区 防治水科 安全监督管理科 生产技术部 人力资源部

专项领导小组下设领导小组办公室，办公室设在安全监督管理科，办公室主任由安全监督管理科科长担任。领导小组办公室负责停工期间的专项督导检查，负责发现事故隐患的督办解决，负责组织恢复正常生产前的安全隐患综合排查等工作。同时，对基层单位组织不力或违反制度规定的，严厉追究相关责任。

2016年4月12日