论反洗钱工作的有效实施

第一篇：论反洗钱工作的有效实施

论反洗钱工作的有效实施

金融机构的内部控制就像人体器官的免疫系统，一套完整有效的免疫系统可以阻止病菌的侵害，保持人体健康以及各项功能正常。反洗钱内部控制是金融机构内部控制的组成部分，而洗钱犯罪就像是病菌，在反洗钱内部控制缺失或不完善的情况下，洗钱犯罪一旦进入金融机构，在客观上，就为犯罪分子提供便利，会损害金融机构的良好声誉，而且有可能影响到整个金融体系的稳定，因而建立健全反洗钱内部控制既是金融机构履行反洗钱义务的基本要求，也是金融机构预防洗钱风险，审慎经营和稳健发展的有力保障。金融机构应当根据国家的法律规定并结合自身的具体情况，制定完备的内部控制制度，构建科学合理，控制严密，运行高效的反洗钱内部控制制度。结合我国常见的一些洗钱犯罪情况，我觉得金融机构应该从以下几个方面着手进行反洗钱工作：

一、对反洗钱从业人员履行能力的建设

无论做什么工作，我认为都应该坚持“以人为本”的原则，反洗钱工作要想有条不紊地进行，必须建立反洗钱工作责任制，也就是反洗钱部门岗位职责制度。该制度要求反洗钱从业人员，上至主管领导及每个部门的负责人，下至每个具体工作的直接责任人，都要分工明确，各司其职。金融机构将各项反洗钱义务有效地分解至各相关岗位及具体部门，明确其反洗钱工作职责及工作任务，以保证本单位反洗钱工作的顺利开展。该制度明确了反洗钱涉及的部门、制定的岗位，以及具体的职责规定、责任追究等方面的内容。同时还对反洗钱从业人员的工作建立严格的考核、评估、内部审计制度。可以具体分为反洗钱绩效考核制度，反洗钱内部控制评估制度，反洗钱内部审计制度。反洗钱绩效考核制度指金融机构应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围中，制定相应的量化指标，对内部员工履行反洗钱义务的执行情况及执行效果进行考核及评价。同时，为使该制度起到“激励先进，鞭策后进”的效果，设计指标必须体现“科学、公平、合理”的特点。金融机构内部控制评估制度是指对内部控制体系建立、实施和运行结果实施调查、测试、分析和评估等系列的活动，该项制度应该明确评估内容，评估标准，评估程序，评估方法，评估报告，评估结果运用这些内容。反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题，防范合规风险的有效保障和措施。金融机构反洗钱合规管理部门、内部审计部门及相关业务操作部门应对本部以及下属分支机构贯彻执行反洗钱内控制度情况进行检查，对发现的问题及时进行通报，跟踪整改和责任认定，金融机构应当明确反洗钱内部检查职责，检查重点，检查要求，检查报告，后续处理等相关内容。

二、当前我国洗钱犯罪的类型和风险控制

随着经济的快速发展，金融业也以蓬勃向上的趋势不断处于高速发展之中，在传统金融产品发展的基础之上，各类新型的金融衍生产品也被开发出来，给广大客户带来便利。但与此同时，犯罪分子的洗钱手段也越来越多，花样层出不穷，结合我国的国情，常见的洗钱犯罪分类主要有以下几种：

1、地下钱庄洗钱（非法汇兑型转变成非法结算型）以及走私洗钱（偷运入境转变成低价报关，邮包快递）

譬如上海“12.05”特大地下钱庄案，就是一起典型的地下钱庄洗钱的案例，葛某就是通过下面图示完成他的洗钱的目的。

2、毒品洗钱（传统毒品转变成新型毒品，网络化）

典型案例：广东江门毒品案。四川籍女子王某在邮储银行某支行开立账户；每次存款 或转账都发现有假币；多次都是当天存现后办理转款，资金转出到广西崇左、鹿寨等地；拒绝告知其资金来源；每10天转款一次，约8.5万元，收款人均为李某。

3、金融诈骗洗钱（传统诈骗转变成电子银行诈骗）

常见的电子银行诈骗洗钱犯罪通过木马病毒，电信诈骗，钓鱼网站，网络赌博洗钱犯罪，POS机/信用卡套现洗钱等方式实现。下面的示意图就是一起通过电信诈骗将诈骗所得钱通过银行账户和银行自动取款机洗钱的案例：

4、非法集资（非法吸收存款转变成网络借贷）

山东某银行营业厅近期每天均有大量客户新开银行卡，规模迅速扩大；向梁某的银行卡中通过无卡存款方式存款；存款金额均为万元的整倍数；存款人为多中年人妇女、聋哑人；客户存款时有中年女子进行存款的指导，且均不愿透露存款的原因；据侧面了解，个别存款人反映将资金存到指定卡后签订合同，用于向国外某项目或工厂投资。

识别点：

集资：同行内各地向少数银行卡大量集中转账汇款

开卡：新开卡业务突然增多，开卡后立即汇款，目的明确 规模：初期开卡、汇款规模不断扩大，持续一段时间 数额：万元整数倍（近年来出现拆分，需汇总）人群：具有明显的人群特征，如老人、妇女、退休

项目：现场可能找到投资项目宣传品/材料，用途“投资” 分工：收款账户 “分散转入、集中转出”；中转账户 “快进快出、频繁收付”；返款账户 “集中转入、分散转出

5、非法传销（产品代理转变成资本运作、购物返利）

林枫集团采取“团队计酬”经营模式进行传销活动，主要出售“林枫保健品”，每份产品价格为1500元、1485元、1370等；购买一份“林枫产品”即可成为“林枫”会员，林枫公司依据会员发展下线人数和比例返利。识别点：

集资：账户资金来源分散，涉及全国很多省份 收款人：相对固定，但收款账户可能变更

金额：频繁小额汇款，金额为某一特定金额的倍数 提现：汇款累积到一定金额后提现 周期：资金交易具有一定的周期性 金字塔：资金网络呈现“金字塔型”

面对犯罪分子层出不穷的洗钱犯罪活动，金融机构必须采取有效的措施来预防各种洗钱活动。金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；

（二）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；

（三）在 办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问 的，应当重新识别客户身份；

（四）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构 进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

三、如何提高可疑交易报告质量

大额和可疑交易报告被认为是反洗钱工作中最核心最重要的三项措施之一，大额和可疑交易报告是金融机构甄别洗钱活动的初步成果，是金融机构对反洗钱工作做出的重大贡献，其中大额交易可以通过科技手段自动提取，降低了人工投入。但是可疑交易复杂多样，无法完全依靠模型开发和系统自动功能进行识别，金融机构工作人员应加强学习，不断培养适应反洗钱工作的敏锐眼光，提高自身的业务素质。反洗钱从业人员应能在复杂的业务表现中挖掘潜在的洗钱犯罪线索，而一线人员能够在业务发展过程中要紧绷反洗钱这根线，严格按照反洗钱内控程序处理业务，及时发现和报告客户的可疑身份和行为。那么怎样提高可疑交易报告质量呢，下面我们主要谈谈可疑交易分类和识别技巧。

无论是针对金融业的34类客观分类标准还是金融机构工作人员的主观判断，可疑交易最终都可疑区分为客户可疑、账户可疑和交易可疑这三种情况，这三种情况同时也成为我们识别可疑交易的方法。客户可疑是指如客户在交易时不愿提供真实、深入的身份信息和其他信息；客户不是真实的交易者或者交易被别人控制；客户试图与银行工作人员发展密切且不正常的关系，如要求银行人员不要记录其交易等。账户可疑情况有：开立假名账户，客户请他人代理开立异地账户，客户开立过多的个人账户等。交易可疑指客户的交易与其身份、财务状况、经营业务等明显不符；客户的行为明显规避银行或有关行政管理部门的监管要求；客户的交易行为违反通常可理解的商业原则或惯例，如不计成本，效率的异常交易等。针对可疑交易的这三种情况，我们可以找寻出识别可疑交易的技巧，从而提高可疑交易报告质量。

四、非面对面金融业务客户身份识别的方法

非面对面金融业务是相对柜面业务而言的一种借助于网络技术将银行业务运用到互联网上，开设新的电子服务窗口，通过计算机或智能移动端口，使用HTTP或WAP协议发出支付指令，从而实现货币支付与资金转移的金融业务，这种非面对面业务，主要类型有网上银行，电话银行，手机银行，ATM机，POS机等形式。由于不受时间和空间的限制，具有快捷、方便、易型的特点，已成为银行业务的一个重要组成部分。但与此同时，非面对面银行业务的匿名性、隐藏性使金融机构对客户的身份的有效识别和控制滞后，这成为洗钱犯罪分子利用的主要渠道。因而我们要加强对涉及到非面对面银行业务客户进行有效的身份识别和控制，要想有效识别非面对面客户的身份，我们首先要了解非面对面业务中客户身份识别的主要特点，并针对特点实现对非面对面客户身份的有效识别。

将非面对面客户身份信息管理与商业银行核心业务系统。可疑交易系统等有关系统实现有效链接，从技术上保障反洗钱非面对面业务客户身份识别工作。如客户在网上进行注册时，系统就立刻将客户提供的简单有效信息与客户在柜面上留存的信息进行匹配，进行客户身份的验证，对不相符的客户系统自动记录备案，我们再对这些客户进行进一步的深入调查，时刻注意该类客户的交易动态，预防反洗钱的发生。

客户使用网上银行、手机银行、POS机等这些非面对面银行业务时，必须是基于客户已在柜面取得客户身份初次识别的基础上，开各类电子渠道服务或追加签约账户时，客户必须在柜面填写申请表格，必须提供实名制账户、身份证原价，同时客户必须通过刷卡或刷存折验证客户信息与密码，签约账户实行交易限额控制管理。手机银行客户信息与手机号唯一绑定，且交易原则上要在本人手机上完成，在别人手机上完成的，要通过发验证码到原手机号客户的手机上，再有原持有手机号的客户将验证码告知，才能完成相关交易的操作。

五、目前反洗钱工作中存在的问题 随着金融业的不断发展，金融衍生工作的不断创新，反洗钱工作也要不断地进行改革，发展，与时俱进，不能基于传统的反洗钱工作要求与规章制度，要在现有的规章制度下，不断结合我国的国情与自身银行的业务特点，寻求适合本银行的反洗钱工作方式。

针对我行而言，目前反洗钱工作中存在的问题主要有：工作人员反洗钱意识不强，看问题不够全面，有关反洗钱信息员发生职位变动，为及时进行更新信息，容易造成反洗钱信息的泄漏；反洗钱制度建设方面，未能结合我行自身的业务发展情况，制定相应的规章制度，客户尽职跟踪调查做的还不够完善，还有很大的提升空间；要加强反洗钱工作人员的业务培训，增强反洗钱工作意识，同时要加强工作人员对新型的各类金融产品进行学习，知晓各类产品存在的金融风险以及可能被犯罪分子利用来进行各类洗钱活动的可能性，要加强工作人员的危机意识等。反洗钱工作是项大工程，还有很多地方我们要不断地学习、掌握，但是我相信只要我们全行工作人员一起努力，我们就一定能配合人民银行，将反洗钱工作做好

第二篇：论如何实施有效的市场调研范文

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论如何实施有效的市场调研

作者：梁 忠 黄建奎 常学敬

来源：《沿海企业与科技》2005年第06期

[摘要]现代营销观念认为，实现企业各种目标的关键是，正确认识目标市场的需要和欲望：并且比竞争对手更有效、更有利地传送目标市场所期望满足的东西。而市场调研是企业了解目标市场需求和竞争对于行动的真正有效手段。因此，如何实施有效的市场调研得到了越来越多的重视。

[关键词]有效；市场调研

[中图分类号]F713．52

[文献标识码]A

第三篇：简论如何有效开展岗位反洗钱工作

简论如何有效开展岗位反洗钱工作

“洗钱”(Money Laundering)是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。而通过金融机构洗钱是犯罪分子最常用的洗钱方法，也是目前国际银行界面临的最为普片和严重的问题之一。

近年来人民银行不断加大反洗钱工作力度，深入到各个商业，全面开展反洗钱工作早已成为金融行业中的一个重点工作。洗钱犯罪是经济可持续发展的绊脚石，反洗钱工作是一项长久的无烟“战争”。商业银行以盈利为目的，但前提要在稳定健康的金融秩序下才能开展，做好反洗钱工作是所有金融从业人员的工作责任和义务。作为银行从业人员，笔者从以下几个方面进行了思考：

第一，营业网点应深入了解工作职责和明确岗位责任，筑好反洗钱工作的第一道防线

我行从总行到每个网点形成了一个有力的反洗钱网，做为一线员工我们是最先直接接触到客户的，最基本的就是要了解客户，对于重点客户要全面深入了解，时刻保持高度警惕，深知需要报告的可疑资金交易的标准，清楚典型的洗钱活动中的处置阶段、离析阶段和归并阶段的特征。不能有事不关己的心态，要做到有疑必查认真分析客户风险系数，及时与后台负责反洗钱工作的主管分析并做好反洗钱上报

工作。

在日常工作经常发现有些企业资金收付量与企业规模完全不相符，其中一个注册资本只有10万元的某店面经营部在短短几个月内和一家异地贸易公司经常有超过100万元到200万元的资金往来，并且该经营部每个月都以工资和奖金形式大量提取现金。为减少柜员的警惕，单位负责人用现金购买大量理财产品进行资金分解。这引起了我们的关注，主管主动与客户沟通询问，发现该单位员工不超过10人，而且经营规模根本达不到其资金结算量，经营范围与其往来贸易公司并无直接关联。支行了解了具体情况之后及时打印了单位帐户资金交易明细做好上报工作。客户方面也发觉银行开始关注其帐户，在之后的交易中明显减少了资金往来和资金数目，也不再频繁提取大额现金。这个事件中该企业明显符合标准中的第二条“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准”。

在很多时候有同事面对熟悉的老客户往往会放松警惕，有时候为了完成考核业绩明知可疑也不愿意做好反洗钱工作，只追求短期效益对反洗钱工作的重要性认识不足。更有为了完成工作不进行风险排查而滥报。一线柜员一定要牢记岗位职责做到排查一切疑问及时准确上报可疑和不明大额不错报不漏报，配合上级部门把好这至关重要的第一道防线，如果柜台人员的放洗钱工作把控不好将直接影响这个放洗钱部门的工作，影响和损失无法计量。

网点应进一步加大对反洗钱系统已抽取的大额和可疑交易数据的识别和分析力度，完善可疑特征的描述，重点监控高风险客户及其

资金交易情况，提高可疑交易的上报质量，及时、有效排查洗钱风险。对于经分析有理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应及时向当地公安机关或当地人民银行和总行有关部门报告。

第二，完善反洗钱内控，解决反洗钱工作中存在的问题

一、在实际的工作中反洗钱内控机制并不完善，容易被洗钱犯罪分子抓住空子从而利用进行洗钱，工作人员对反洗钱工作不够重视，制度了解不够深入，客户尽职调查的工作不到位，建立客户身份识别制度和风险归类并不够完善，是目前反洗钱工作中的一个盲点。

因此，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度。金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。其中内部控制制度应包括：金融机构按照规定建立的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等反洗钱预防、监控制度。

再者，大力进行反洗钱专业知识培训，经常走进社区做反洗钱知识的宣传，提高让社会公众对这项工作重视起来，在建立健全内部控制机制的中培养专门的反洗钱负责人，加强同事的分析甄别能力，提高反洗钱工作的手段加强监管力度。

二、在实际工作中现金缴存是反洗钱一个空白地带很难进行监控，甚至有些客户非常清楚银行现金存取的规定，关于现金的去向和正真用途难以辨别，就算发觉客户现金流动异常但是没有明确的规章

制度去限制也只能受理。目前工作中我们能做的就是尽量去了解客户现金业务的实际需求，判别其资金量是否合理。建议在这方面工作制定一个明确的制度，让工作人员有一个参照的标准，提高工作的执行力。

第三，关于反洗钱工作的其他要求与建议

一、以风险为本，提高员工主动发现案件线索的能力

根据人民银行的要求，反洗钱数据报告应逐步扭转“防卫性”报告行为，强化风险为本的可疑交易报告机制，提高报送质量。我们应在客户风险分类的基础上，进一步加大对反洗钱系统已抽取的大额和可疑交易数据的识别和分析力度。配合人民银行建立洗钱案件线索库，深入挖掘涉嫌洗钱线索来源。

二、落实客户风险分类管理制度，推进客户风险等级划分工作 严格落实反洗钱工作客户风险分类实施细则，在“了解你的客户”的基础上，准确划分客户风险等级。

三、加强反洗钱非现场监管工作，提高监管报表的填报质量 非现场监管报表是人民银行对商业银行非现场监管的重要工具，是人民银行用于分析评估反洗钱法律制度执行情况，并据以采取相应监管措施的重要依据。因此必须高度重视非现场监管报表的填报工作，务必保证报告填写内容的准确性和报送时间的及时性。

四、开展大额现金交易监测工作

在实际工作中应做好对数据的采集、审定、统计和管理工作，及时发现交易行为异常的个人和单位，发现涉嫌洗钱等违法犯罪

案件线索。

第四篇：论实施有效的人力资源管理

论实施有效的人力资源管理

【摘要】随着知识经济的崛起，掌握了高新技术和具有现代管理理念的人已成为经济发展的原动力。一个国家要在世界竞争中取得优势地位，依靠的主要不是物质资源而是掌握先进思想和技术的高素质人才。对于未来，我们最需要的，也是最为缺乏的就是高素质人才，谁拥有丰富的人力资本，谁能高水平的经营人力资本，谁就能在市场的竞争中处于战略主动地位。

【关键词】 人力资源人力资源管理

人力资源管理是企业管理的核心，是企业培养竞争优势的“重中之重”。我国的人力资源管理还存在着许多问题，怎样解决这些问题，实施有效的人力资源管理是任何具有社会责任感的劳动人事管理专家、实际工作者都想知道的一个问题。根据我国人力资源管理的现状，对怎样实施有效的人力资源管理提出几条建议。

一、我国人力资源管理的现状

人力资源，又称劳动力资源或劳动力，是指能够推动整个经济和社会发展，具有劳动能力的人口总和。人力资源管理，即现代人事管理，它是对人力资源的取得、开发、保持和利用等方面所进行的计划、组织、指挥和控制的活动，是通过协调社会劳动组织中的人与事关系和共事人的关系，以充分开发人力资源，挖掘人的潜力，调动人的积极性，提高工作效率，实现组织目标的理论、方法、工具和技术。

1.人力资源从业者流动频繁

由于网络信息化的发展，人力资源专业从业者接触的外部信息非常多，接受新观念、新方法、新工具的机会越来越多，这在一定程度上促进了人力资源管理职能的转变，逐渐从以人事手续办理、工资发放、劳动合同管理的人事管理走向了现代人力资源管理。但是，这个进程是缓慢的，由于普遍的重视不足，导致人力资源管理者想的多，做的少，抱怨得多，行动的少。这促成了优秀的人力资源管理者的流动，当人力资源管理者专业程度达到一定水平的时候，往往希望获得更大的提升空间，要么跳槽到一家小企业做中层管理者，要么跳槽到一家大企业做专业模块，也有一些从业转行做了管理咨询。

2.人力资源得不到充分的利用

现代企业中，重员工的工作能力和效果，而其真正体现为现实的行为准则，有工作能力和效果者不断受到重视、嘉奖、晋升。企业中对人员、工作的评价受此准则的约束，形成另一种激励机制，激励有能力和有效果的行为，有些企业经营者也一味的认为只有奖金发足了才能调动职工的积极性。中国的大多数企业长期以来一直未能形成一种有效利用和开发人力资源的机制。

二、我国人力资源管理存在的问题

近年来，我国企业的人事管理改革从落实自主权开始，在吸引、激励、开发等方面较传统的人事管理有了明显的改善，但仍有许多不足，存在不少问题，主要表现在：

(一)核心人才流失严重

常言道：优秀的管理者可以使濒临倒闭的企业起死回生，平庸的管理者却将成长中的企业引向破产，由此可见，企业核心人才的重要性。核心人才不仅要能力出众，还要在理念上与公司保持一致。但在实践中，企业核心人才流失的问题显得非常突出，其原因是由于核心人才的发展无法与公司的事业发展相结合。对企业核心人才而言，首先希望自己能有更大的发展空间，所以要真正留住他们，企业必须尊重他们的发展需要，不断为他们提供更大的舞台，并为其提供相应的、足够的、以证明其自我实现的内部条件如职位、福利、待遇等。

（二）缺乏有效的激励机制

在我国，大部分企业过于强调组织中的管理制度和管理程序的制定，忽视建立和健全企业的激励机制。目前一些企业已开始认识到了人才的重要性，并以较高的物质报酬吸引人才、留住人才，但在人力资源管理中，没有以“人”为本，给员工晋升、培训、荣誉等精神上的激励。此外对职工提供的福利也不是作为激励职工的手段，而是企业对职工的义务，这是与市场经济相悖的，不但影响了部分职工重要性的发挥，也易造成职工在福利上的无节制支出。另外工资的激励作用也不明显，只要企业有效益，职工干好干坏都能长工资。至于对职工的业绩考评，也大多情高于法，激励作用不明显。

（三）在人员培训方面不够重视，培训机制不健全

许多企业只用人而不育人，他们需要的是现实的实践型的人才，最好招来就为企业贡献。一方面是他们认为人是成本，舍不得对人员培训进行投资；另一方面是对人才培养缺乏自信，既担心投入的人力、物力没有回报，更担心培训的人才不能为他们服务。当前，我国企业的培训工作通常与人事部门相分离，一般由各业务部门举办，且限于岗位培训，没有固定的培训场所和时间，没有严格的培训制度和目标，使培训限于一种短期行为。

三、实施有效的人力资源管理的措施

我国应该实施什么样的人力资源管理方式，才能使我国企业在激烈的国际竞争中立于不败之地？根据前面分析的我国的现状以及我国人力资源存在的问题，其结论似乎不言自明：那就是广泛实施“以人为中心、理性化团队管理”模式，才能实施有效的人力资源管理。如何解决我国人力资源现存的问题，是实施“以人为中心”这个管理模式的关键。

（一）招聘人才与人才合理配置

人力资源的招聘、选拔工作对企业的意义非常重大，它可以满足企业发展对人员的需要，还可以在一定程度上保证员工队伍的稳定等作用。因此，企业在招聘选拔时应实施有效的方式：

1.制定正确的人才选拔方法

首先，应该作好人才需求分析。应该在企业的发展战略下，对公司现有人员进行分析，对需要配备的人员进行统计与预测；其次，制定完整的岗位说明书。它说明了公司为什么要设立此岗位及此岗位的职责、权限及任职资格要求等，这是保证公司招到合适人才的基础。最后，选择合适的招聘渠道。先要确定是内部招聘还是外部招聘。内部招聘的好处有利于调动大家积极性，而且招聘的人员忠诚度较高。此外，外部招聘有利于引进新思维、新方法。

2.人才合理的配置管理

做好企业人力资源的配置工作首先要企业的人力资源管理部门必须进行人员的需求预测和供给预测。真正做到岗有所需，人有所值。实现人力资源配置最优化，保证人才在推动企业发展为企业作贡献的同时，还能够使自身的优势和特长得到充分的发挥，极大的促进自身素质的提高、能力的增强和知识的升华及自身价值的实现，真正实现企业和员工的双赢。

（二）根据员工心态采取激励措施

一个企业光拥有人才是不够的，最主要的是如何留住人才并充分发挥他们的积极性和创造性为企业的发展服务，这就需要企业采取激励措施。

1.建立有效的薪酬制度，实施有效的薪酬激励

首先，提供有竞争力的薪酬。为员工提供有竞争力的薪酬，支付最高工资的企业最能吸引并留住人才。其次，重视内在报酬，企业组织可以通过工作制度、员工影响力等政策来执行内在报酬，让员工从工作本身得到最大的满足。最后，增强沟通交流，管理层与员工通过相互交流沟通各自的意图。所谓有效的薪酬只是相对于传统的利用工资、金钱等外在的物质因素来促使员工完成企业工作目标而言的，它更多地从尊重员工的“能力”、“愿望”、“个人决策”和“自主选择”角度出发，从而能更好地制造员工个人与企业利益的“一体化”氛围。① 建立基于岗位的技能工资制；② 设置灵活的奖金制度；③ 完善福利体系，在兼顾公平的前提下，员工所享有的福利和工作业绩密切相连，以此来提高员工的工作积极性和创造性。

2.实施人力资源的保障管理

社会保障制度是社会“安全网”，关系到社会稳定与经济社会的协调健康发展。我国人力资源的保障制度包括养老保障、医疗、工伤保障和事业保险等等，企业要有效的实施这种保障制度，它可以解决员工的后顾之忧，以激发员工的动力，从而促进企业的发展。

3.员工工作绩效目标和考核

员工工作绩效目标和考核就是将公司的营运计划与员工个人工作计划相结合的一种方法。其主要目的在于帮助员工达成工作目标，也帮助达成公司运营目标。凡是追求上进的员工，其内心都渴望企业对自己进行考核，即使有时自己做得并不出色。所以企业灵活地运用考核这一手段就可以把员工潜在的工作热情发出来，从而促进整个企业的发展。

4.沟通在人力资源管理过程中的作用

沟通不论是为了传达信息，还是为了表扬或批评，本身就是一种很重要的激励因素。虽然，我们常讲沟通的重要性，但我们很少想到使用有效的沟通技巧，以及如何能改进沟通技巧。人际沟通很复杂，而且会受到文化甚至性别的影响。企业可以通过计划，说明谈话时的主题，运

用四种互相激励技巧—积极倾听、表示支持、征询意见和表达意见以及做出总结。这些互相激 励的技巧也是用于解决歧义、做出反馈等有挑战性的场合。

（三）开发培训人力资源

21世纪人才短缺将是一个世界现象，中国企业面临来自全球激烈的经济竞争、人才竞争的挑战。为了最大限度地提高培训的投资效益，就必须根据企业发展的需要和个人发展的具体情况，合理地确定培训对象和选择培训方法和技术。根据新的技术和职业发展要求来调整、提高在岗员工的职业技能水平。进行岗位复训，结合生产实际，按需施教，根据实际工作中出现 的问题和需要，缺什么补什么。复训的内容包括:规范的职业技能培训，职业道德培训，实际工作中存在问题的研讨。

总之，人力资源管理是一门充满技巧的学问，其核心概念是把人看成是企业的一种资源、一项投资，这样才能将“尊重知识，尊重人才”变成现实，将人力资源持久的竞争优势发挥出来，实现有效的人力资源管理。

参考文献

[1] 袁木《管理现代化》2001年第二期4—8北京

[2] 魏永宏《现代企业导刊》2000年第四期北京

[3] 何国栋、吴同光.《以人为本》中国商业出版社北京2000年第六期

[4] 萧鸣政《人力资源管理》中央广播电视大学出版社 北京2001年第一版

第五篇：论翻转课堂有效实施的策略

论翻转课堂有效实施的策略

摘要：翻转课堂作为一种新的教学模式，在全球中小学和高校中逐渐地被使用。翻转课堂与传统的课堂相比在学生的学习自主性、团队精神、创新精神的培养方面有着独特的优势。翻转课堂创造了一种全新的课堂氛围。翻转课堂的实施涉及视频的制作课前的各项准备等多个环节，翻转课堂的实施的还在于教师。本文针对翻转课堂的有效实施提出了几点策略。关键词：翻转课堂，课堂教学，策略

翻转课堂近年来在全球中小学中使用，在我国越来越受到广大师生的欢迎。翻转课堂的有效实施涉及到许多因素，本文分析了影响翻转课堂的优势，并且为翻转课堂的有效实施提出了几点策略。

一、翻转课堂的起源和发展

翻转课堂是一种混合使用技术和亲自动手活动的教学环境。在翻转课堂中，典型的课堂讲解时间由实验和课内讨论等活动代替，而课堂讲解则以视频等其他媒介形式由学生在课外活动时间完成。翻转课堂最早起源于孟加拉裔美国人萨尔曼·可汗他利用自己录制的教学视频，在为侄女和侄儿辅导数学功课的过程中，收到了意想不到的成效。为让更多学习有困难的孩子享受这一辅导资源，他制作的第一个教学视频通过并很快引起了人们的关注。2007年，可汗成立了非营利性的“可汗学院”网站，“可汗学院”被授予“微软技术奖”中的教育奖萨尔曼·可汗将这个副业逐渐变成了自己的主业，目前已经在网站上放置了2300多段免费视频课程，有超过5600万人次通过网络参与他的课程学习。如果说萨尔曼·汗的教学视频主要用于学生的学习辅导。从2007年春开始，他们把结合实时讲解和PPT演示的视频上传到网络，让学生在家中或课外观看视频中教师的讲解；把课堂的时间节省出来进行面对面的讨论和作业，强化学生对知识的消化吸收2009年可汗辞去基金公司分析员的工作，全身心地投入到“可汗学院”的建设与管理中。由于可汗学院的卓越贡献，2009年可汗学院荣获微软科技教育奖。美国多家媒体对该事迹进行了专题报道。2010年，可汗学院受到了比尔·盖茨基金会和谷歌公司的捐赠与赞助。2011年3月，美国“TED”（即技术、娱乐、设计）大会主持人比尔·盖茨给予了可汗高度的评价，认为“可汗模式”预见了教育的未来。目前，可汗学院免费网上课程在脸谱网上有7000 多人注册，在推特网上有 2900 人注册。截至 2012年6月30日，可汗在 YouTube 的频道已吸引超过 2.1 亿人次观看。其视频资源涵盖数学、历史、金融、物理、化学、生物、天文、经济和计算机等十几个学科。可汗还在洛斯拉图斯学区进行了为期两年多的翻转课堂教学的实验。实验表明，学生在翻转课堂环境中比传统课堂环境中的学习效果更好。课堂翻转作为一种新型的教学形式迅速风靡全球。

二、翻转课堂的优点

翻转课堂（Flipped Classroom或Inverted Classroom）首先由教师创建教学视频，学生在家或课外观看视频讲解，然后再回到课堂中进行师生、生生间面对面的分享、交流学习成果与心得，以实现教学目标为目的的一种教学形态。①它主要以建构主义和掌握学习理论为指导，以现代教育技术为依托，从教学设计到教学视频的录制、网络自学、协作学习、个性化指导、教学评价等方面都是对传统教学的颠覆。随着近年来翻转课堂在国际教育界日益走红。翻转课堂的效果主要体现在以下几个方面。

（一）翻转课堂突破了传统课堂的教学局限

传统课堂教学并非坏的教学形式，它依然是传授知识概念的良好形式。然而传统课堂最大的局限在于教与学必须发生在特定的时间（课内的 40～50 分钟）及特定的地点（教室）。假如，某位学生刚好在这一时段很忙，必须参加训练、比赛、演出或做义工等，那他便无法按时去聆听教师的教诲。还有一些“困难学生”，指那些由于身体特殊原因不便频繁地来往于学校和学习接受能力较差的学生；翻转课堂可以让他们坐在家里自主学习，直至学会为止。所以，翻转课堂突破了时空局限，可以支持繁忙与困难学生的学习。而使用翻转课堂模式课程内容是异步传授的，它就不受课堂时间的限制。其次，因为课程内容是异步传授的学生能够以自己的步调获得观看和检查材料。因此，学生在学习知识的广度和深度上亦可自由控制。

（二）翻转课堂重构教学结构，促进积极学习

教学结构是在某环境中展开的教师、学生、教材和教学媒体等四要素相互作用、相互联系的教学活动进程的稳定结构形式。目前，常见的教学结构形式主要有三种：以教师为中心的教学结构、以学生为中心的教学结构、“主导—主体”教学结构。依据翻转课堂的内涵，它并不属于上述任何一种教学结构。翻转课堂由“先教而后学”转向“先学而后教”，由“注重学习结果”转向“注重学习过程”，由“以教导学”转变为“以学定教”，等等。教学结构在翻转课堂的不同环节具有不同的特点。翻转课堂是对教学结构形式的又一重构。关于积极学习，传统课堂主要以教师为中心，使用传授课程内容的讲授模式。学生是一种被动学习的角色，以教师为中心的教育相关的挑战就是积极学习的缺乏；而翻转课堂中学生在课堂上以课内作业、实验和讨论的形式参与学习活动。特别是学生在鼓励同伴讨论的试验环境中学习，他们能利用相互解释概念的优点；从而强化、巩固自己对这些概念的理解，从积极学习对比消极学习的观点来看翻转课堂模式起到了将消极学习从课堂中抽离，而将其推向家庭、图书馆或其他时间，而把积极学习推向课堂。

（三）翻转课堂体现新的教学理念

首先，翻转课堂实现了学生的个性化学习。每位学生的学习能力和兴趣各有不同，传统教学虽然意识到了这一点，但在具体实践中却很难做到因材施教。翻转课堂则在课前通过视频控制来进行分层教学，然后在课堂中进行有针对性的指导。其次，翻转课堂改变课堂职能；传统课堂，教师必须全力组织利用好课内的 45～50 分钟时间来对学生讲解教学所规定的内容。学生稍有分心，就会跟不上进度，教学的效果也就会受到影响。课堂翻转后，课下学习、堂上交流、课堂教学的目的及控制策略发生了改变。再次，翻转课堂更加注重了交互。翻转课堂课前交互包括教师与视频教材的交互、教师与学生的交互、学生与视频的交互；课堂中的交互包括教师与学生的交互、学生与学生的交互等。与传统呈现教学内容、提问、讨论等交互形式相比，翻转课堂提升了课堂互动的数量与质量。

（四）翻转课堂促进教学资源的有效利用与研发

由翻转课堂的发展历程可以看到，早期它离不开可汗学院视频录像。教学资源的支持，后来随着它的崛起，翻转课堂又吸纳了在线开放课程的优势与特点而网络在线课程除了强调在线学习社区以外，还特别关注网上与教学有关的各种信息资源的广泛搜集，有效利用与研究开发。②翻转课堂的开发有利于教学资源的共享与使用，全球的教学资源可以相互使用，促进教学资源的共享。

三、翻转课堂有效实施的策略

翻转课堂的实施包括课前教师制作视频、学生深入自学、课堂教师引导、教师学生交流互动等多个环节。不难看出，翻转课堂对教师提出了新的挑战，教师的角色与能力是翻转课堂成功的关键。在这种新模式下更好地实现教学目标，教师要重点做好如下工作。

（一）树立新的教学理念

在翻转课堂的教学模式下，学生在课前利用教师分发的数字材料（音视频、电子教材等）自主学习课程知识，在课堂上参与同学和教师的互动活动（释疑、解惑、探究等）来解决问题，完成知识的内化。翻转课堂充分体现了现代教学的思想理念。翻转课堂中，如何制作教学视频、如何指导学生学习、如何支持学生学习、如何对学生的学习进行评价，都是教师面临的新问题。因此，教师在翻转课堂的教学过程中要关注新的教学特点。1.关注现代信息技术的应用

传统课堂，不少教师大多借助传统教具老三样（书、粉笔、黑板）进行知识传授，对于现代信息技术的应用往往停留在 PPT 课件上，而在翻转课堂的教学 中，音视频编辑及网络通讯等现代信息技术必不可少。实施翻转课堂，将知识以微课程的形式通过网络让学生观看，并达到满意的效果，教师除具备传统教学模式下的教学能力外，还必须掌握一定的现代信息技术，具备制作教学音视频和电子课件、通晓网络发布技术以及利用网络平台进行可视化教学的能力。2.关注教学方式的变化

传统课堂教学，教师“统一讲”，学生“集体听”，教师用“一个版本”对所有对象进行授课，忽视了不同个体的能力差异，这就导致传统课堂的集体授课无法兼顾学生的个性。③而在翻转课堂中，学生拥有更多的自主权，可以根据自己的喜好选择合适的时间进行学习，学习的内容和进度也完全由学生自己掌控。此外，每个学生对学习内容的理解不同，提出的问题也有所不同，他们可以把在学习过程中遇到的疑难问题记录下来，在课堂上与教师、其他学习者进行沟通交流，翻转课堂使学生的个性化学习成为可能。学习方式的变化使教师在新的理念指导下以新的思维方式、新的教学方法展开教学活动。3.关注教学结构的变化

学生的学习过程一般由“知识传递”与“吸收内化”两个阶段组成。传统课堂中，“知识传递”通过教师和学生、学生和学生之间的互动实现；而“吸收内化”则在课后主要由学生自己完成，由于缺少教师的支持和同伴的帮助，“吸收内化”阶段常常会让学生感到挫败。翻转课堂对教学结构进行了重构。“知识传递”是学生在课前进行的，教师不仅提供了以视频格式为主的微课程，还提供在线的辅导；“吸收内化”是在课堂上通过互动来完成的，教师能够提前了解学生的学习困难，在课堂上给予有效的辅导，同学间的相互交流更有助于促进学生知识的内化吸收。

（二）提高实施翻转课堂的能力

在翻转课堂中，教师的角色发生了很大改变，教师不仅仅是知识的传播者、讲授者，更是微课程的开发者、意义建构的促进者、学生的引导者及现代教学理念和新型教学模式的研究者。④因此，翻转课堂对教师的教学能力提出了新的要求，总结国外成功经验，教师应从以下方面提高实施翻转课堂的能力。1.熟练掌握现代信息技术并能合理运用

目前部分教师对于现代信息技术尚处于摸索阶段，这使得他们在使用现代信息技术方面往往 “心有余而力不足”。翻转课堂的成功实施离不开多媒体技术、网络技术等前沿信息技术。因此，教师应深刻认识到现代信息技术在翻转课堂中的重要地位及其应用的必要性和迫切性，在国家和学校政策允许下，通过各种培训和进修，有针对性地进行学习，努力掌握和应用现代信息技术，提高自身素质，以适应翻转课堂的教学需要。2.努力提高微课程设计的能力

在传统教学中，教师的备课主要体现在教案上，教案设计是否成功，对教学效果的好坏有着直接的影响。而在翻转课堂的教学过程中，教师制作的微课程是实施整个教学的基础和前提，教师必须把握住微课程设计过程中的几个重要环节。第一，重视微课程的整体设计策略在微课程设计的策略上，强调运用系统观和整合的思想，认真研究课程标准和教材，对所要讲授的知识进行全面的分析，并选择合适的微视频制作工具与网络发布平台及技术。第二，重视微课程单元教学设计。要认识到微课程与传统课堂讲授的不同。在录制教学视频时，一方面，传统的优质课、精品课长度一般在 40～45 分钟，而翻转课堂中的视频是 10～15 分钟，这就要求教师必须在这段时间内将最核心的内容讲完；另一方面，教学视频中不存在师生互动，只有教师的单向传授，这需要教师考虑视觉效果，避免死板、单调的讲述，突出和强调主题、重点与要点，录制情感丰富、生动活泼的教学视频。第二，重视微课程单元的检测设计通过对微课程的学习，学生是否掌握了学习内容，是否可以进入下一阶段的学习，需要对学生进行相应的检测。教师在进行微课程设计时，应针对教学内容合理设计检测习题，在每一阶段微课程后对学生进行检测，并将检测结果通过网络平台进行汇总，以便教师及时掌握学生的学习状况。

3.努力提高课堂教学组织的能力

翻转课堂提倡的是个性化学习，课堂教学的实施是建立在课前微课程教学完成的基础上，是对学生在学习过程中产生的共性问题和个别问题加以解决的过程，教师在课堂上需要做的并不是单纯的讲解，而是利用情境、协作、会话等要素充分发挥学生的主体性，组织、引导学生去解决问题的过程。教师可以通过以下几个方面来提高课堂组织教学的能力。总结与分解问题的能力教师应根据学生在进行微课程学习后完成单元检测的结果，结合课程内容和教学目标，总结出一些有探究价值的问题。对于较为复杂的问题，可以将之分解成若干个子问题，并将这些问题设置为符合学生兴趣的题目，在课堂上作为作业布置给学生完成。组织学生进行协作学习的能力翻转课堂提倡协作探究的模式，协作学习对形成学生的批判性思维与创新性思维，提高学生的交流沟通能力、自尊心与形成个体间相互尊重的关系，都会起到积极的作用。教师可以根据学生课前学习的情况以及学生的兴趣专长等，将学生进行分组，对探究性的问题进行解决，并适时地作出决策，选择合适的交互策略，以保证小组活动的有效开展。对学生学习成果进行展示及评价的能力对于学生经过协作学习之后的成果，一方面，教师可以通过多种形式让学生在课堂上进行汇报，交流学习体验，分享作品制作的成功和喜悦，如举行展览会、报告会、辩论会、小型比赛等；另一方面，教师应从多个角度对学生的学习结果进行评价，真正做到形成性评价和总结性评价、定量评价和定评价、相对评价和个体差异内评价之间的良好结合。与学生交流互动的能力在翻转课堂中，教师不再是高高在上的主导者，而是围绕在学生身边，随时与学生交流互动的引导者、辅助者，相较于传统课堂，翻转课堂中的教师与学生的交流互动的时间大为增加，教师需要在课堂上不断捕捉学生的动态，并进行针对性的反馈，如一对一辅导、小组指导等。4.不断提高教学研究能力

作为21世纪的新型教学模式，翻转课堂有着崭新的教学规律，而对于新规律的发现和掌握程度，直接影响着教学效果。教师应不断提高教学研究能力，根据翻转课堂的特点，在教学实践活动中总结经验，从教学理念、教学结构到教学方式等多方面对新的教学规律加以研究，不断推进翻转课堂的发展。5.重视自身知识与技能的更新

随着社会的飞速发展，无论信息技术还是教育技术都在不断发展，教师必须重视自身知识与技能的更新，摒弃传统教学模式下“一次学习，受用终身”的观念，要有意识、有目的地不断更新自己的知识体系和能力结构，通过各种途径，不断学习各种新理论、新技能，保证自己职业能力的适应性。教师的终身学习是社会发展的需要，也是教育改革对教师职业的要求。

（三）重视培养学生的学习技能 新的教学模式要求学生具备新的学习技能，以保证学习效果的提升。教师要从以下几个方面对学生的学习技能进行培训。首先，培养学生使用现代教育媒体的技能和获取信息的技能。主要包括使用网络教学平台的技能，通过网络接收教师微课程的技能，进行网络信息检索的技能，获取网络信息的技能，对信息进行整合、处理、创新、发布的技能，等等。其次，培养学生独立学习的能力。翻转课堂的微课程需要学生在课外时间进行学习，相应的检测也需要学生自己完成，这就要求学生必须具备独立学习的能力，既能制订科学的学习计划，又能合理安排学习时间，从而保证翻转课堂的教学质量。最后，培养学生进行协作学习的能力。协作学习是个体之间采用对话、商讨、争论等形式充分论证所研究问题，以获取达到学习目标的途径。在翻转课堂上进行协作学习，有利于发展学生个体的思维能力、增强学生个体之间的沟通能力及学生相互之间的包容能力，有利于教学活动的开展和学生对于知识的获取。

参考文献

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