如何促成证券经纪人团队建设与发展

第一篇：如何促成证券经纪人团队建设与发展

如何促成证券经纪人团队建设与发展

如何促成证券经纪人团队建设与发展 一:证券经纪人的招聘渠道的问题 1:新手渠道

他们通过招聘应届毕业生的方法,招到了不少财经类的大学生,然后给他们设定一定的指标,完成后才能够得到底薪加提成.据他所言,目前大部分人是不能够适应这种市场要求,而被公司淘汰的 2:网站发布

通过在中国证券经纪人协作网上免费发布 3:专业的圈子渠道< 一般证券行业成功的证券经纪人一般是不会在人才市场上应聘的,他们往往是在当地形成一个个小圈子,他们的信息与资源保持互通.所以想找有经验的经纪人或者团队长,就应该关注中国证券经纪人协作网所组织的证券经纪人聚会.或者其他的金融圈子

二:招来的证券经纪人的培训问题 1:专业分析培训

只是经过一至两天的证券分析培训,如买卖股票技巧的培训,我认为此种方式从理论上是行得通的,但是如何说服股民认可此理论,就要一定的证券分析基础.我个人认为要给经纪人培训,则是要从基础入手,如何看钱龙软件.大智慧软件等,技术指标,形态等.虽然对于证券公司来讲,人力成本较高,但是我们有没反过来想一想这个问题,一个新手到你这工作,他很努力的工作,但是短时间内是不能产生效益的,但不能说明他不是人才,不能在今后给企业带来利润,但同时证券公司的确也无必要付出那么多的工资成本,我的理想结果,就是经纪人继续帮公司做事,但公司要给予系统化的培训.若一个人,工资又拿不到,又没有提高的机会,他是肯定会离开公司的 2::营销技巧培训

营销的技巧,我个人认为主要是与人打交道的技巧,如何与人打交道,也是新人必须要学习的地方 3:礼仪培训

就是指衣着,行头,待人接物就像如何递接名片等要注意的地方 4:人生的职业规划培训

如何让团队长让新手做什么变成新手认为我要做什么?这并不是说,国外证券经纪人多么的流行,他们可以做到七十岁等等话语,收入是多么的高,就能够管用的,而是想办法触动他们的利益神经,如目前有经纪人的收入构成解析及今后金融衍生品所带来的机会.并用数字示出来.另外经纪人的收入的特殊性,及在客户不流失的情况下,每个月都继续享有佣金提成等收入.还有经纪人这个职业就像医生,律师越老越有市场,经验丰富嘛 所以我不赞成证券公司通过两三天的培训后就让他们上岗,到外面找客户,我觉得就算这样的经纪人发现目标客户,也不一定能够将目标客户转变成实际客户.因为自身的专业性不够,另外没有一定的社会经验,在与陌生的人,特别是成功人士打交道较难,想让他们成为他们的客户更难.所以我个人认为这种短暂的培训方式是解决不了经纪人团队的实质问题.人才的合理流动才能够更好地促进证券经纪人事业的发展三:可以给新手的支持有哪些,其中存在着哪些问题,应该如何解决 1:咨询力量的支持

据我了解,目前营业部的咨询人员做经纪人的咨询后台,在知识结构及实战大都已经不能够适应这样的市场,所以此类人员要保持及时充电的工作

2:目前主要的是让证券经纪人去拉股票交易的客户.我觉得目前新手的目标客户群有两种,一是老股民,一是新股民 A:老的股民已经有多少的炒股经验,若炒股的收益比较好的,他们是要找一个能够给他较低佣金或者较好环境的证券公司的跑道.但是这样的股民也知道他们没有这样的权限,若是让新手直接向领导反映的话,就算将此客户成功转化,其自己的提成空间则缩小很大,或者没有佣金赚取.所以我个人不提倡价格战营销,价格战将会是最大的营销成本.炒得较差的则是想找到一位专家来帮他做投资咨询服务工作.而新手在自身没有实力的情况下,如何向新老客户推荐自己的证券咨询后台,如我们公司是创新类证券公司,我们的研究所有多么的厉害,我们在这两年推荐多少只大牛股,我们公司的网站在全国证券网站评比中得第几等等,来想让客户转户我觉得实际效果及不明显.因为这些硬件条件是很容易满足的,关键的是你能否在此基础上加上自己的判断与分析.如买卖点的把握与品种的选择等.所以建设证券营业部应该给予经纪人更大咨询力量咨询与培训的支持.B:新的股民今后的趋势是购买基金产品或者保险理财产品.经纪人应该加强此类产品的理解,从而更好地向新的投资者进行宣传.四:营销渠道的支持

1:银行渠道我认为目前最佳的渠道就是银行渠道,因为里面有大量的存款用户,将他们转化成基金投资者或者股票投资者,会有相当多的机会.2:小区的渠道或者关系网的渠道此渠道存在一定的问题,小区的渠道是成本问题,关系网的渠道,有不少人是外地人,就算是本地人,有社会资源的新手虽然有一些,可以解决一些眼前的小问题,但这种资源是有限的,短暂的.3:投资俱乐部渠道我认为目前还有一种渠道的方式,就是通过股市沙龙或者证券投资俱乐部,将一些目标客户邀请到此平台上,参加类似的专家的理财活动,让目标客户觉得此公司的专业性,来促进新手开发股民的成功概率.4:网络营销渠道如何建立证券经纪人的网络营销渠道,其实也就是通过网络,寻找到目标客户的数据库,然后将数据库分类,有效也无效的,然后就是跟踪,促成等一系列措施.五:产品的支持及经纪人的收入结构

A:股票交易跑道及股票佣金问题.就是目前证券经纪人的主要收入

B:基金产品是否全面,如股票型基金,货币式基金等.也是经纪人收入的重要组成部分

C:资讯报告与个股或者行业的研究报告.在合适的情况下,可以收取一定的资料整理等成本费用,但注明不是咨询费

D:证券分析软件支持.不是指原来一般的静态证券分析软件等,而是现代化与效率一生的大智慧 level-2等,因为大户所用的软件肯定是与中小散户用的分析软件是不一样的,比如大户的二秒钟刷新一次,而中小散户的则是十秒钟刷新一次,所以股民在做权证或者套利方面就会存在一些明显的差异.E:有无金融衍生产品:如融资融券等.我想起一句话,就是一个客户与你发生的关系次数越多,他往往就很难离开你.所以作为证券营业部或者个体的证券经纪人团队,理应在产品方面为新手多争取一些资源.所以,目前不少营业部面临着一个现实的问题,想找优秀的团队长很难找,但培养新人周期长,人力物力的成本也比较大,同时也面临着上面领导的指标压力.更大的问题是面临着给你竞争对手培养人才的危机.我针对上述的情况谈一下我的观点,那就是资源整合,要做整合之前,先掂量一下自己的份量,最直接的参考指标就是你的客户保证金,交易量及客户操作的平均收益率专业性等方面,我坚信,一个年收入二万的是不太可能整合月收入八万的经纪人的.所以我的建议是量力而行,如找一些层面比自己低的人合作,将一些小的客户归于他们服务,咨询方面由你统一咨询.层面较低的经纪人可以做此经纪人的松散型的助理.而老手之间可以利用各自的空余时间找一些小的项目进行合作,如请一些成功的经纪人给新手讲解一些培训或者营销的一些细小的环节,有些朋友会想,他会进入到我的资源当中的,其中事实并不是想像的那么可怕,因为有些客户是你的,就是你的,若他经不起你朋友的吸引,说明自身的专业性就有问题.或者客户的忠诚度有问题,更何况这些客户大都是你的准客户,并没成转户过来,然后大家找一个利益平衡点.最关键的是老的经纪人之间要经常参加如证券经

纪人协作网组织的证券经纪人聚会当中来,通过我们组织的观察,来发现哪些经纪人是讲诚信,是想做事的,有一定的特长的人,经常在一起沟通交流,有了这样的基础后,老手之间的合作会更加顺畅所以,正如一位证券市场的高人对我所言,在证券市场当中1+1>2,这个真理是不会变的 证券营销网打造最专业的社区

第二篇：证券营业部团队建设

客户经理面临困境： 1.市场低迷 2.佣金下降

3.互联网券商争抢客户

总结：客户经理开展传统通道业务时面临困境。应对之转型方式： 1.提高客户经理专业能力 2.形成客户经理团队

提高客户经理专业能力 客户经理转型之路做到四点

一、具有基本的市场分析能力

二、具有搭建总部投资顾问和高净值客户之间桥梁的能力

三、具有客户分类及产品适当性销售的能力

四、开拓两融等类贷款业务和期货期权等IB业务 应对之转型方法：

1.严格要求客户经理完成现有考核任务：

2.要求用晨会期间：由客户经理轮流主持讲解政策解读和行业变化等等基本面内容，并要求互动

3.在本地大力宣传打造总部投资顾问的知名度，邀约总部投资顾问来讲演时，要求客户经理提前在客户中宣传拜访，保证有足够客户可以对接总部投资顾问。4.对客户经理进行客户适当性分类培训，由营业部理财经理负责；培训产品知识，对公司要求销售的产品，集体提炼产品优势，给客户进行宣讲和答疑解惑

5.要求客户经理每周抽2天时间在营业部打电话，并做好客户需求记录登记

6.大力培训期权期货业务基础知识，设立IB业务拓展专员，找准当地聚集群，打 入客户群内部。

形成客户经理团队

大力招聘员工经纪人，组织两个营销团队和大量新老结合的营销搭档，形成良性竞争的营销环境和人人创优的氛围 培养客户经理做到4点 1.高标准严要求 2.区别对待，个性培养

3.资源倾斜，越优秀的个人、小组和团队或者的营销资源越多。鼓励做大做强做优

4.打造王牌战斗小组，当众兑现物质奖励和荣誉

第三篇：证券经纪人合同范本[推荐]

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经纪合同

甲方： 地址：

乙方： 地址：

甲、乙双方本着友好协商、平等互利的原则，就合作开发客户事宜，达成如下协议：

第一条、甲方通过各种合法活动，为乙方介绍证券客户，扩大乙方的证券交易量和证券交易佣金收入。(甲方不得将乙方现有的客户作为发展介绍的对象)乙方给予甲方证券交易类劳务费的计算公式为：

1、净佣金固定比例提成：通道类产品手续费净收入总额×固定提成比例（___）

每月净收入低于200元不得提成劳务费，佣金费率≤0.5‰不予提取劳务费。

通道类产品手续费净收入总额＝【（A、B股及封闭式基金手续费收入－交易量×万分之三）+（权证手续费收入－交易量×万分之一）+债券类手续费收入+回购类手续费收入】×（1-营业税％）

“通道类产品交易量”是指甲方客户序列的客户通过乙方的现场交易、网上交易系统或电话委托系统实际发生的证券买卖金额（单位为人民币），证券买卖品种包括沪深A、B股、权证、基金、债券和国债回购。其中，B股交易量折合人民币的折算比例为证券买卖发生当日国家公布的银行（美圆、港币）现钞买

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入价；甲方客户序列的定义详见本协议第二条。

乙方自本协议生效后每月与甲方结算一次劳务费。乙方向甲方支付该笔款项的同时，甲方应向乙方开具正规的、由税务局监制的劳务费发票，所有税费由甲方承担，乙方根据国家规定实行代扣代缴。为加强居间人管理，防范代理风险，居间人每月提成的10％作为风险保证金暂由券商保管，一年期满后如未发生代理纠纷，由营业部一次性退还。

第二条、甲方客户序列是指：经甲方介绍并携同前往乙方处办理资金账户开户及上海证券账户指定交易或深圳证券账户托管的客户。下列情况不能视为甲方客户序列：①在乙方处已开户的客户；②自行来乙方处开户且未指明谁为经纪人的客户；③在乙方处撤销上海证券账户指定交易或办理深圳证券帐户转托管却在半年内又重新转入乙方的客户。

乙方凭客户所持经甲方盖章认可的预登记表为该客户办理开户或者转入开户手续，并将该客户纳入甲方客户序列，预登记表一式两份，双方各执一份。

第三条、甲方需要了解属于甲方客户序列的客户交易情况时，需持有该客户和甲方事先在乙方处签定的授权委托书。否则，乙方有权拒绝提供该客户的交易资料。

第四条、甲方客户序列的客户在乙方开户或转户至乙方的，乙方 相关的转户费和开户费。（各营业部视当地实际情况收取）

第五条、属于甲方客户序列的客户从乙方销户或者转往其他证券营业部的，该客户将立即从甲方客户序列中删除。

第六条、甲方与乙方不存在劳动合同关系或雇佣关系,甲方亦不享受乙方的工资、社保、养老、医疗、住房公积金等待遇。甲方在执行本协议中与客户发生的债权债务关系均由甲方自行处理，与乙方无

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关。

第七条、甲、乙双方任何一方违约，另一方有权终止该协议，并向违约方提出赔偿要求，赔偿数额按违约方给对方造成的损失计算。

第八条、本协议不构成双方任何雇佣关系，甲、乙双方应为合作伙伴关系。

第九条、双方职责： 1）甲方职责

①甲方在开展业务过程中，不得损害乙方利益。收费标准及宣传内容必须经乙方事先同意。

②遵守乙方业务操作规程和工作规范，保守乙方的经营、资金和重要行政事务等商业秘密；

③保守客户的证券交易等信息；

④不得同时在其他证券经营机构兼任类似性质的客户经理、证券经纪人、投资顾问等。

2）乙方职责

①乙方有对甲方的服务内容和方法进行监督、规范的权利； ②向甲方提供所拥有的信息和咨讯； ③按本协议向甲方支付劳务费； ④负责组织经纪人的业务会议；

第十条、甲方如有违反有关法律法规行为或有损害乙方利益的行为，情节严重的，乙方有权终止本协议并视情况追究甲方的责任。此外甲方如有下列情况之一，乙方有权单方解除协议：

1）向客户作出投资保底、亏损有限或必定利益等承诺，或为客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见；

2）与客户达成盈亏比例承担的协议；

3）为获取提成奖励比例而鼓励客户频繁买进卖出证券；

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4）故意为客户提供虚假的信息及资料的； 5）与客户联手操纵证券价格；

6）代为客户办理证券交易手续（包括但不限于修改密码、开通委托方式、提取资金、办理撤销指定交易或转托管手续；

7）为招揽客户而恶意诋毁乙方的其他经纪人。

本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。本协议的有效期自200年 月 日至200年 月 日。本协议自甲、乙双方签章之日起生效。本协议有效期期满前的一个月内，甲、乙双方如对本协议无异议的，本协议有效期将自动延长一年。

甲 方： 乙 方：

授权代表： 授权代表：

签署日期：200 年 月 日 签署日期：200 年 月 日

第四篇：团队建设和团队发展

团队管理和团队建设

重点探讨和问题诊断

随着市场经济的深刻变化和发展，寿险业呈现超高速发展态势，随着时间的推移，这支庞大的队伍越来越壮大，人员也越来越多。今天静心的书写管理的重点探讨和问题诊断，突然心中很多问题，很多压力。中层管理问题、执行力问题、文化建设问题、队伍素养问题、主管能力提升问题、新人留存问题、组训能力培养问题、硬件配备问题、软件培训学习问题等等。

从寿险公司团队管理的角度一一来看，根据目前寿险公司的组织结构及销售团队的实际情况，对目前寿险公司销售团队存在的问题做了详细分析，从寿险管理重点---团队管理、团队组织文化建设以及团队的发展前景的期望，提出了一些思考和初步的策略。阐述如何从一些操作的具体层面使销售团队的管理更接近理想模式，对销售团队实施有效管理，使寿险公司团队管理更加完善、更加和谐。

谈到寿险的团队管理，我们先想象寿险的管理的重要性，这就是寿险区别于其他行业的特点。寿险的产品特点使我们的生存依靠的必须是团队；寿险的人性化服务使我们必须依靠团队成员一个一个的开展营销活动才是我们人性化服务的根本；我们产能不是庞大的一刀切操作；而是与细致的一个一个个人联系；寿险的服务是长期的，而不是一朝一夕的成功就罢了，今天签下一笔保单，明天是慢慢常年甚至是一辈子的承诺，我们的责任是经济命脉的生死或是宝贵生命的生还。专业的说，寿险产品是有特殊性的,因其具备的无形性，无立即获益性，销售的选择性和随机性，交易的长期性，寿险服务与商品的不可分离性等特点，使得其销售无法彻底摆脱面对面销售的服务模式。寿险商品的特殊性决定了个人代理人在销售产品时表现出与销售其他商品不同的特点,对寿险营销员的专业技能也提出了更高要求：是什么呢？

一，销售过程特别注重主动推销，寿险业经营的产品仅是对客户的一项承诺,仅以信用为基础,投保人无法收到立竿见影的效果，虽然目前我国已经有越来越多的人们开始了解保险产品,相关知识也逐步增多,但是寿险产品的抽象性和保单的复杂性导致消费者不会主动询问或购买寿险产品，因此,人员的主动推销对于保单能否成功售出至关重要。

其次，寿险销售强调优质的服务，由于寿险产品较为复杂和抽象,在寿险消费也可能需要销售人员根据投保人需求的变化调整寿险方案,抑或是在损失发生时,及时地帮助客户办理赔付，由此不难看出,寿险销售是以优质服务作为坚实基础的。

再次；销售人员需要较高的综合素质，寿险产品的风险主要是以人的身体和生命为标的的风险,体现了一种责任,关乎社会的稳定与发展，因此,寿险的销售需要有高素质的人才来从事，同时,寿险涉及的内容十分广泛,一个合格的寿险销售人员除了必须具备寿险专业知识,还要具备保险产品相关的其他方面的知识,如金融，心理，医学，法律等等。只有寿险销售人员运用自己丰富的各类知识并结合客户的实际情况和心理特征,才能根据市场行情,帮助投保人购买合适的寿险产品,为其身体及生命保驾护航。

再看我们的团队，与实际相联系一一来看，我公司团队的问题实在令人困扰。

1、管理人员工作不到位。

有些经营小组管理人员有时工作不到位,宣导不力,缺少追踪,未能按规章制度办事,主管队伍整体素质不高,有个别主管素质甚至低于属员,在管理上力不从心,不能使属员心悦诚服,造成队伍不稳。目前,只要有一定业绩,一定人员,即可申请当主管,条件不高,其实达到这两条的很多人并不适合当主管,而另一方面,恰恰是想当主管的人意愿不高，如人数又不多。不少人是劝着当、请他当,如此情况下管理怎能到位?？有的主管责任心不强,既没有发展的能力也没有发展的意识,拿主管津贴不办事,当和尚不撞钟,上级精神不去宣导和贯彻,甚至把个人消极情绪扩散到团队,形成很坏影响,涣散了团队战斗力。销售过程特别注重主动推销，对于工作的投入积极性时高时底；团队缺乏富有感染力和感召力的主管领导；

2、展业难,团队举绩率低。

新人怕客户,老人怕出门的现象相当普遍。有些基层团队仅靠几个绩优高手大单打天下,即由团队中20%的人完成团队80%的业绩,维持一种表面繁荣。有些团队连续2个月没有业绩的个人代理人比例一度高达20%,大多月份举绩率在50%以下,在季度考核中,晋升者寥寥无几,维持者一般,降级者比比皆是。当队伍人数发展到一定规模时,举绩率和人均产能上不去,整体业务规模上不去不足为怪。

3、增员难,团队留存率低

在代理人整体素质不高的情况下,团队难以被吸引进新人进入寿险营销队伍中来。基层多数团队中高中文化人员占80%。同样,社会择业观念保守现象也影响到增员效果。西吉尤为如此。所以,素质高的人难以被招募进来,素质不高的人被招募进来了也因环境及团队辅导能力弱难以生存下去。造成整个团队新人转正率底,增员难以产生良好效果。

4、内部服务不到位。

内部服务不到位的有职能服务部门,也有柜面内勤人员,包括各级主管,这里有态度问题,也有技能问题。为个人代理人服务是管理者天职,各级主管管理最终目的就是千方百计让个人代理人心情舒畅,情绪饱满地去增员、展业,完成销售任务。同时柜面内勤人员,即要为客户服务,也要为业务员伙伴们服务。要克服内勤人员感觉自己比个人代理人高一等的不正确思想,提升内勤服务人员的个人技能,适应团队快速发展的需要。

5、培训不到位。

由于保险代理人素质参差不齐,培训资源短缺,组训资源短缺，培育难，给工作带来难度,不能满足寿险营销人员素质和技能不断提升的需求了解阻碍营销团队发展的一些瓶颈现象,我们认识到 ,我们边借鉴边摸索,在创新中发展,在发展中规范。没有突破、创新和发展,寿险营销的生命力就会丧失,规范更无从谈起。因此我们要从寿险营销管理实际出发,探索出适应新形势下寿险营销的激烈竞争,促进寿险营销发展的团队管理机制和方式方法尤为重要。这需要在观念上打破思维定势,大胆创新,要打破业务发展和团队管理中存在的一些瓶颈问题,就必须从团队基础工作抓起,解决一些基本问题。

6、业务推动难,营销成本高。

为达成业务发展目标,公司往往进行团队业务推动,公司层层经营单位也有推动方案,有的经营单位几乎是月月有方案、节节有推动、月月有奖励。业务员过分依赖物质激励的现象普遍存在,除了取得佣金报酬之外,业务员还要看公司业务推动方案奖励力度大小,再决定是否全力去拜访和促成。曾经有些业务员故意压单不出,等推动方案出台,等公司召开产品说明会,也有过的业务员利用大单当筹码与公司经理室索要费用政策。费用率不高的业务,在冲任务过半目标和冲总任务目标时,费用差不多消耗殆尽。

思考我们寿险固有的以上问题，我们看到团队管理的重要性和存在的意义。当然以上问题的大小不同，矛盾的主要方面和主要矛盾也有区别。不必看到以上问题觉得是老生常谈的话题，只是想要让我们每个人明白团队管理的方方面面都很重要缺了一个环节都很难达到完善，何谈完美！

实践证明,要提升营销团队的内在竞争力,做好管理一定要回归到团队管理的基本面:增员、培训、激励、要做好营销计划、销售活动管理、培训辅导这些基本动作,踏踏实实抓好基础管理,通过抓基础管理，盘活老队伍、带好新队伍。营销基础管理好比滴水穿石,重在细节,贵在坚持。营销的规范化管理是一个持续渐进的过程,需要有制度的支撑,需要有销售工具的支持,更需要各级主管、组训老师以永续经营的态度投入到工作中,并在规范化经营活动中养成良好的习惯,构建和谐团队,提升队伍的专业化水平,使团队最终成为具有强大的自我发展能力,能长期保持市场竞争优势的销售组织。而一切其中有种叫做文化的东西我想提出。

马克思主义哲学中常说，文化代表着先进生产力的发展方向。换句话说，寿险团队积极向上的团队文化是代表着团队战力的发展方向不为过吧。这就是我想要说的软件。这很重要。这种看不见但能感受和看到结果的力量是我们团队管理中最大的产能源泉。这是我们管理者面对的最大的突破，将这种产能变成行动，他们愿意去干，他们遇到困难来和你商量，之后又去努力做；他们把干好工作当做是自己的天职，他们热爱工作，他们把工作当成自己最为关荣的使命来分享。分享让你感动，让你佩服，这是他们内心引以为荣的最为重要的事情。人人愿意拼，人人愿意沟通，人人精神抖擞的来上班，然后汲取自己想要迫切得到的知识和技巧，然后如狼入虎的扑向市场。拿回来自己想要的付出。他们每个人把售后服务做得一如以往的满意；并且在这行业中总有开始，从不放弃；这就是这种文化至始至终带给他们的力量。这是理想中的理想国。我想每人都知道这样浅显的道理，能从简单铭记才能千里之遥，始于足下。

现在高速增长的中国寿险业,发展潜力十分巨大。中国寿险市场是全球增长最快的寿险市场之一,但与国际比较,中国寿险业无论从保险深度，保险密度,还是保险业资产占金融业资产以及家庭寿险支出占家庭金融总资产的比例,都与国际水平有较大差距，因此,我国寿险业仍处于发展的初级阶段,蕴含着巨大的发展潜力。未来存在数个长期趋势表明中国的寿险行业在中长期会蓬勃发展。宁夏作为三级地市县城市，所蕴藏的巨大潜能源源不断，我们不能被问题和理想的差距而压倒，我们要看到光明和希望。相信宁夏必将和其他北京、天津其他发达城市一样拥有广阔的寿险前景。

结合西吉支公司实际情况思考得出的团队管理的对策；

良好的管理模式=良好的管理理念十合理的系统结构+恰当的操作方法。

一、良好的管理理念

1.打造团队文化。发挥文化塑造团队价值和传递价值的双重作用, 能够深入员工内心, 使员工紧密团, 荣辱与共。为及时消除团队内耗,营造一个相互帮助、相互理解、相互激励、相互关心的工作氛围,从而稳定工作情绪, 激发工作热情, 形成共同的价值观。

2.建立归属感、增强团队的凝聚力；应该在员工清楚自己角色的基础上，留住员工的心，增强员工的归属感。组织应积极帮助员工进行职业生涯规划，让员工更好的规划自己的人生方向。只有员工能更好的开发自己的潜能，实现自我价值，才能为组织带来更多的价值。有一个正确的价值观、倡导快乐的工作生活方式、经常鼓励自己的团队成员，这就是一个凝聚力很强的团队所具备的优点。为了增强团队的凝聚力，我们不妨尝试：1)． 倡导一种正确的价值观；2)． 经常和主管们一起工作让他们了解公司和个人的发展与期望同步；3)． 多与他们谈理想，谈未来； 4)． 鼓励主管（中层管理者），让他看到自己的进步；同时，在增强团队凝聚力方面也要生活化，不能犯教条主义，更不能为增强团队凝聚力而制度化，这样就会适得其反。应强调团队伙伴达成共识和形成共同愿景。一个好的团队特别要强调伙伴们应达成共识,并在共识基础上形成一个共同愿景。有了共识和共同愿景,大家便能齐心协力、同舟共济。认识到团队进步,个人才能进步,避免团队中太多个性化东西。如果一个团队有不少优秀管理者和展业高手,但业绩平平,说明这个团队中个人个性化东西太多,就像一只船水手们各划各的浆,虽出力不少,但步调不一,到达目标地的可能性就小。一个有凝聚力的团队,个人个性化东西可引导转换为团队达成目标的力量,各尽所能,达成共赢。每位伙伴应忠于目标、忠于团队,积极创造团队凝聚力和向心力。团队主管更要从思想上理解伙伴,多沟通交流,跟伙伴们心贴心,从人格上尊重伙伴,平等待人;从政治上帮助伙伴,使伙伴能力尽快提升,看到自己的远景;从生活上关心,帮助解决伙伴们生活中的困难,感受公司大家庭的温暖,从工作中信任,以诚相待,鼓励和使用优秀伙伴走向主管岗位,积极发挥各自的能力和作用。只要伙伴们勇敢去面对市场,积极去超越目标,增强团队凝聚力,形成一股和谐向上的合力,就会创建出一支高绩效的团队,在市场竞争中立于不败之地。

3、管理要把情感融入团队的活动之中。每个人都是一个情感个体，我们可以利用节假日，比如周末的时候邀约本团队的伙伴一起聚聚餐、爬爬山，这样人与人之间不再有隔阂，彼此关心，互相信任，暂不说是做事业，就是在生活中结交了这样一群朋友，人的面貌都会发生根本性的改变。

4.加强沟通。沟通缩短一切障碍的捷径，作为团队领头人，要能信任下属，充分授权，培养员工的成就感；要开诚布公，利用多种方式，让每位成员充分了解组织内外信息，解释团队做出某项决策的原因，鼓励发表自己的看法，做到充分沟通，坦诚相待，客观公平。

5.尊重与信任。团队的尊重与信任包括两重含义。一是特定团队内部的每个成员能够相互尊重和彼此理解;二是组织的领袖或团队的管理者能够为团队创造一种相互尊重、彼此信任的基调, 确保团队成员有一种完成工作的自信心。人们只有彼此尊重信任对方, 团队共同的工作才能比这些人单独工作更有效率。

6、铸造学习型团队、提高综合素质：任何个人都要不断的学习，实现自我增值，才能超越自我。现在社会是知识、信息、技术的竞争。因此，每个人都应该通过不断的学习来增加知识，提高自己的学习能力，观察能力，分析辨别能力，决策执行能力。只有这样，才能实现自我的超越，胜任工作，从而更好的为企业服务。否则，在社会不断进步的情况下，自己的固步自封就等于倒退，最终只会被企业和社会淘汰。随着社会的不断发展，公司对每个员工的要求越来越高。我们要加倍珍惜、努力学习，真正学到知识，并将所学知识运用到工作中去，努力工作。

合理的系统结构

1、使主管树立正确的增员观念,提高新人育成率

首先我们的销售队伍永远是循环优胜劣汰的模式，今天一定要为明天做充分的准备，首先,是增员才能稳定系统结构不断地有产能。一个主管是否优秀,关键看他们所带队伍的规模和产能。不敢增具有主管潜质的营销员，这种主管就成不了高级主管。主管要真正实现自己的职业规划,就必须发动组织推动,多增员,增好员。没有组织就没有领导力,没有领导力就没有事业,没有事业就没有稳定的收入,反过来,主管要取得稳定的收入,就必须有自己的团队经营策略,不断增员。其次,增员能平衡队伍、方便管理。个别高手或主管容易产生骄气,提额外要求,做出格的事。一个团队高手如云,主管林立,管理起来就会得心应手。所以,大量增员只会推动自己向更高职级晋升,并不会因职级晋升或队伍规模扩大而成倍增加管理工作量,主管队伍有多大,决定了他们事业有多大。其次，强化销售辅导与支持,提高新人留存率。寿险需求对客户来说是一种潜在需求,很少有人主动到公司柜台投保,这就要求营销员结合准客户的经济收入、职业特征、家庭构成等状况,采用恰到好处的营销话术促成客户的潜在需求转化为现实需求。由于新人从业经验不足,技巧不够,往往很难切中准客户的寿险需求,当客户提出：“保险是没有用？”“我没钱”等问题时,更不知如何应付。不少新人在没有跨过这个门槛之前,由于经受太多的挫折,很快脱落。为促进新人育成,我们应明确新人展业的前3单一定由增员者、团队主管或其他人予以陪访,让学员在实践中学习如何分析准客户的寿险需求,如何进行拒绝处理。此外,还要加强其他销售支持工作,不断提升营销人员的展业技能。比如,对于件均保费偏低的团队,适当做一些长期性寿险与附加险、定额保单产品的组合销售,并通过营销会议强化宣导,使营销员创新销售理念,尤其对新人,可以只要求其按组合的商品进行销售,特别是销售卡折式定额保单。另外,营销管理者要善于利用借口进行业务推动,让营销员有一个拜访客户的理由,减少拜访的压力,大大提高营销人员的出单率,并且件均保费大大提高。通过多种形式的辅导与支持,必能提升销售人员的销售技能和水平,提高销售业绩,从而提高新人育成率,稳定销售队伍。

2、加强营销主管、组训培训体系的建设,提升整体营销人员的专业素质： 营销培训是一个系统性工程,要建立适应多元化个险销售队伍的教育培训体系,让营销人员经历知-信-行的学习实践过程,提升营销人员的专业素能。我们一一去做规模培训不现实，我们需要中层主管组训老师做强有力的培训和带领者；不少营销员刚接触营销培训,充满新鲜感,也充满被鼓舞的动力。但社会在发展,知识在更新,我们的营销员需要相当长的永续教育及引导自励,才能成为专业的高素质的业务高手。因此,对主管层、组训老师都必须设计出一套因团队需要的实际可行的培训体系和计划，这是这个团队长远发展的目标。之后分层分级的培训大纲,或借用早会和夕会的时间做一些必要的讲座,并做好培训后的业务追踪。此培训要及时了解队伍的动态,在热点、难点上下功夫，日常辅导训练要注重对队伍良好习惯的引导和培养,满足销售队伍的实际需要。

3、做好营销团队思想工作,突出诚信建设

营销的弊端就是不诚信的渲染和消极思想的侵害；我们的业务伙伴们在展业中不可避免会出现情绪低落消沉的时候,如果销售队伍中存在不良、消极的思想,就会导致整个队伍凝聚力下降,影响营销员从业信心。这时营销主管的疏导非常重要，团队的气势也非常重要；主管可采取个别谈话交流,并采取相应奖惩措施,有效控制消极思想的蔓延,同时认真分析伙伴的问题,有的是因为尚未尝试过成功的滋味,对自己缺乏信心,以至业绩无法突破,此时主管必须树立良好的成功典范,让他们有效仿的对象,激励他们迈向成功之道。每个伙伴均有个人动机,主管的工作就是找出其背后动机,方能有效推动他们达成目标。主管应着重解决影响展业的实际问题,要注意改善展业中的物质文化生活,及时调节展业情绪,帮助营销员解决后顾之忧,以饱满的热情投入到展业中。

同时应提醒营销伙伴们,保险产品与实物产品不同,保险产品的交易行为需要确实可靠的双方信用来维系,若双方不诚实守信,特别是业务人员发生失信行为,就会降低交易效率,引起客户或潜在客户的不满,产中连锁反应,最终失去市场。主管们应在日常管理中加强对业务人员的职业道德和行为准则教育,提高服务水平,塑造诚信形象,使客户更满意。恰当的操作方法。

为了实施对企业团队目标管理活动的有效控制,需要建立适合企业特点的评价体系，在评价体系建立过程中,应遵循团队工作整体绩效最优的原则,为团队目标管理活动的有效控制提供保证。这是关键的操作方法。第一,团队目标的制定

所谓的团队目标,就是必须由团队成员一起努力,共同来完成某项任务,因此,这些就都应该是所有成员都能够认可和接受的目标"设定团队目标时应遵循以下的原则：

让团队里的每一名成员都参与到目标的制定中来,其完成任务目标的热情和投入的程度将会大大提高。

1）个人目标必须和团队目标和谐一致,并且能够相互支援。2）目标具有挑战性，挑战性的目标可以给团队成员一定的压力,并激发其工作热情，目标完成时又能带来满足感和成就感,鼓舞团队士气。3）关注各方表现，目标实行过程中,要追逐每一阶段的发展并给予适当的激励,以利于下一阶段目标的顺利实现。第二,团队目标的监督与控制

目标管理应该定期检查,及时跟踪，注重对目标实现过程的评估与考核,包括规划阶段，实施阶段以及实施后的评估。在达到目标预定的完成期限后,团队成员应先自我评估,团队领导要注意帮助团队成员解决工作中遇到的问题,并商讨下一阶段的目标。当出现不可测事件时,应按照一定的程序,对原目标和计划进行修改。如果目标没有完成,应及时总结经验教训,维持和谐信任的工作气氛开展下一阶段的工作。第三、量化团队目标：

目标是一个团队存在的目的,是一切管理活动的终点，因此,在原则目标指导下,需要制定量化目标，量化目标的过程就是理清工作思路的过程,是衡量拥有目标最直接和客观的评判标准。我在工作的感悟就是简单的工作和复杂的工作一样都要量化目标，第一步做什么，第二步做什么，假如第二步不能达到如期的目标接下来又要做什么？等等，科学的讲有人把量化比作直尺的刻度，每步多少？什么程度的意思。但是有些方法总是不奏效，你要知道下一步该做什么？才是最要的量化方法。也许我曾这样理解，有根杠杆可以挑起不同的重物，但所需要的物资是不同的。而这些物资必须是存在的，可以利用的。你要达到想要的目标而这些行动必须是可行的，有效的。以上就是我对操作方法的策略感悟。

良好的管理模式=良好的管理理念十合理的系统结构+恰当的操作方法。寥寥字句，只是边工作边思考写下来的，是实际工作的一些简单总结和探讨，问题的诊断也在经一步探索之中。

感谢各位领导在百忙之中让我们精心思考，理清思路。从书写文字中再次认识到每个细小工作的重要，每个举措和想法的宝贵，每个环节的关键。希望能够和所有的伙伴一起分享，一起思考，一起努力！

为西吉支公司加油！为宁夏国寿喝彩！为国寿走向世界助威！

谢谢！Jun yan

第五篇：团队建设与发展培训心得

团队建设与发展培训心得

我怀着期待的心情参加了公司组织的，由钟越老师主讲的团队建设与发展的培训，在此感谢公司领导为我们提供了一次这么珍贵的培训机会，感谢钟越老师两天来的辛勤讲座，使我们对团队建设与发展有了更深刻的认识。培训结束后，回到公司我想了很多，也感触很多，写下几点感受，与大家共勉。

1.在培训之前自己确实很盲目，给自己的定位就是在自己的岗位上好好工作，完成上级领导给安排的各项工作任务就行。可是，当听完钟越老师的培训后才知道我个人只是一个人，力量是有限的，只有加入一个卓越的团队，与同事互帮互进，才能把工作做好，业务做大做强。在以后的工作中，我要多发扬团队精神，起到一个党员的先锋作用，带动身边的群众一起做好工作。利用自己多年的工作经验，影响公司新进的新员工。不要只盯住自己的岗位，自己的工作范围，要改变工作观念，多与公司其他部门沟通协调。改变经营理念，站在航线经营的角度上来操作业务，实实在在为团队建设出一份力。

2.做事的态度，若是没有激情、消极的心态，那对团队的发展也是极为不利的。我们在工作中，每天面对着一期期的船期表，进行着箱管、揽货、订舱、配载，单证，……，年复一年，忙碌的上班、下班。渐渐的工作失去了激情，生活失去了奋斗的意义。对一个前进中的团队来说，出现了这样的迹象，势必会造成队伍懒散，士气低落。我们的步调只有调整，斗志只有激发，我们的团队才能发展壮大。比

如在工作中，党员带群众、老职工带新员工、进行部门调换、岗位轮岗、人性化管理。这些措施对于一个团队来说，都是发展过程中良好地积极地举措。

3.做事全身心的投入，就会有意想不到的结果。培训第二天上午的跳绳训练，当老师让我们两位同事摇起那根大绳，让其他同事排序跳过，每一次失败，都必须从头再来，并要求团队41人在45分钟之内完成这项训练目标的时候，我和很多同事都不相信能在这么短的时间内会完成这项训练科目。当我们看到公司的每一位同事都在一遍遍地经历着失败，一遍遍地重头再来的时候，每个人的心态开始发生变化。认为这不是游戏，是挑战自己、完成团队目标，个人的失败，就意味着团队的失败。每个人都在全力以赴的付出着，拼搏着。正是这种全身心的投入，不抛弃，不放弃的团队精神，使我们成功挑战了40分钟的记录，当我们欢呼着拥抱在一起，用疼痛的双腿跳跃的时候，我们验证了一个真理----团队伟大，只要我们抱成一团，心往一处想，劲往一处使，就没有完不成的任务，没有克服不了的困难。在航运界，我们面对着中远、海丰等等这么多的业内对手，竞争是很惨烈的，行程是很艰难的，难道我们要放弃吗？要败给对手吗？不！我们既然上了中外运集运这艏大船，就要风雨同舟，乘风破浪驶向胜利彼岸。在困境面前，干部群众要相互理解，相互包容，相互扶持。在对手面前，我们要群策群力，给自己寻找出路。在行动中，我们要从点滴做起，从我做起，少些抱怨，多些奉献。相信我们没有完不成的目标，没有达不到的目的地.通过两天系统的学习，对团队建设有了一个比较系统的认识，但这只是一个好的开端，还需要我们不断学习，不断努力，不断进取。“师傅领进门”，还需要我们不断修炼，需要将理论转化为行动。只有行动起来，才能养成我们的习惯，共建我们的企业文化。

李瑞琴

2011.4.15