监管处罚合规性解析

第一篇：监管处罚合规性解析

监管处罚合规性解析

第一章机构与高管

机构与高管管理主要涉及寿险公司分支机构的设立、变更、撤销和寿险公司高管人员任职资格申报等内容的管理。通过对机构和高管管理中的合规风险识别,提示公司在机构设立、变更、撤销及高级管理人员任职等方面的合法合规性。

一、机构设立(一)案例

2010年8月，某保险公司未经监管部门批准，擅自在市内某区设立分支机构并开展保险业务。该机构内设了“办公室”、“职场”和“培训室”等部门，其中，“办公室”内配有电脑、投影仪、办公桌椅和文件柜等办公设备，“职场”和“培训室”配有培训桌椅等办公设备。经核实，2010年8月以来，该机构共有保险营销员47人，保费收入232471元。上述行为违反了《中华人民共和国保险法》第74条,依据《中华人民共和国保险法》 第165、第173条 ,违法机构及其负有直接责任的高管和其他直接责任人员受到了行政处罚。

(二)合规重点

1、未经保监局批准严禁擅自设立分支机构。中资保险公司省级分公司以下机构及外资保险公司营销服务部的筹建、开业、设立需报经保监局审批。

2、不得以保险服务站、工作室等名义变相设立分支机构。

3、保险公司申请设立分支机构,应符合以下条件:（1）上一年度偿付能力充足，提交申请前连续2个季度偿付能力均为充足；

（2）保险公司具备良好的公司治理结构，内控健全；

（3）申请人具备完善的分支机构管理制度；

（4）对拟设立分支机构的可行性已进行充分论证；

（5）在住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立省级分公司以外其他分支机构的，该省级分公司已经开业；

（6）申请人最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录，不存在因涉嫌重大违法行为正在受到中国保监会立案调查的情形；

（7）申请设立省级分公司以外其他分支机构，在拟设地所在的省、自治区、直辖市内，省级分公司最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录，已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的记录；

（8）有申请人认可的筹建负责人；

（9）中国保监会规定的其他条件。

4、保险公司分支机构申请开业应具备以下条件: 2（1）具有合法的营业场所，安全、消防设施符合要求；

（2）建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管理制度；

（3）建立了与经营管理活动相适应的信息系统；

（4）具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要负责人；

（5）对员工进行了上岗培训；

（6）筹建期间未开办保险业务；

（7）中国保监会规定的其他条件。

5、保险公司分支机构应当将经营保险业务许可证原件放置于营业场所显著位置，以备查验。并应在保险许可证记载的业务范围和地域范围内营业。

二、机构变更(一)案例

2011年4月嘉禾人寿湖州中心支公司安吉营销服务部在未经审批情况下，擅自将机构住所从安吉县递铺镇胜利西路2号国际商厦4层搬迁至安吉县递铺镇云鸿路329号2楼。上述行为，违反了《中华人民共和国保险法》第八十四条第三项的规定。依据《中华人民共和国保险法》第一百六十三条的规定，当地监管局对嘉禾人寿保险股份有限公司湖州中心支公司安吉营销服务部罚款人民币50000元。

3(二)合规重点

l、中资保险公司分支机构和外资保险公司营销服务部变更营业场所应提交变更后营业场所的所有权或使用权证明文件,报经保监局审批,并在当地媒体公告。

2、分支机构名称、业务范围变更后要及时向保监局报告。省级分公司业务范围变更的,须提交总公司新的授权书,省级分公司以下机构的业务范围不得超越省级分公司。

3、营销服务部负责人变更需向保监局报备。省级分公司、中心支公司、支公司负责人变更的,遵循《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》(保监会令〔2010〕4号)有关高管人员任职、调整职责分工、免职、撤职等项目的规定。

4、保险许可证记载事项发生变更的,保险机构应向保监局缴回原证,并领取新保险许可证。许可证变更事项须经保监局批准的,保险机构应当自批准决定作出之日起2个月内向保监局领取新保险许可证;许可证变更事项不需要保监局批准的,保险机构应当自变更事项发生之日起1个月内向中国保监会领取新保险许可证。

5、保险公司许可证如有丢失,应当自发现之日起10日内在中国保监会指定的报纸上申明作废, 并持书面说明及声明作废的相关材料向中国保监会重新申领。

三、机构撤销

(一)案例 A公司某营销服务部自2010年12月起迁入了中心支公司本部,该营销服务部事实上已经撤销,而A分公司没有向保监局 提交机构撤销申请。

上述行为违反了《中华人民共和国保险法》第84条第4项规定、《保险公司管理规定》第31条的规定,依据《中华人民共和国保险法》 第163条,《保险公司管理规定》第69条、《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》第45条的规定,违法机构、负有直接责任的高管和其他直接责任人员受到了行政处罚。

(二)合规重点

1、撤销中资保险公司分公司以下分支机构和外资保险公司营销服务部需报经保监局审批。

2、撤销分支机构,应提交申请撤销的原因说明、业务后续处理方案、其他善后事宜的处理情况和总公司意见书。

3、撤销分支机构要在当地媒体公告,充分告知投保人、被保险人或受益人交付保费、领取保险金等事宜。

4、禁止在取得分支机构撤销许可后继续保留该分支机构。

5、应当自撤销之日起15日内向保监局缴回保险许可证。

四、高级管理人员任职资格(一)案例

2010年10月,A分公司未经核准擅自任命张××为B中心支公司总经理助理,同时免去B中心支公司总经理王××的职务,事后未向保监局报告。

上述行为违反了《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》第31条、33条的规定,依据《保险公司董事、监事和高 级管理人员任职资格管理规定》第46条的规定,违法机构受到了行政处罚。

(二)合规重点

1、适用核准制的高管人员：各保险公司省级分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理；支公司、营业部经理；与上述高级管理人员具有相同职权的管理人员。

2、对适用核准制的高管人员,各保险公司不得采取先下发任命通知,待保监局核准任职资格后再生效的形式。

3、保险机构和接受任职资格审查的高级管理人员对提交材料实质内容的真实性负责。

4、适用报告制的高管人员、已核准任职资格的保险机构高级管理人员，在同一保险机构内调任、兼任同级或者下级高级管理人员职务，无须重新核准其任职资格，但应在任职后10日内向当地保监局报告。

5、高级管理人员在任职期间犯罪或者受到其他机关重大行政处罚的,保险机构应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定之日起10日内,向保监局报告。

6、高级管理人员离任前,应当进行离任审计。

7、保险机构应当自作出临时负责人任职或者免职决定之日起10日内向保监局报告,临时负责时间不得超过3个月。

五、重点提示

擅自设立、变更和撤销机构，一方面会使公司受到监管处罚、遭 受重大财务损失和声誉损失的风险。另一方面,由于缺乏对机构有效的管控措施,将给公司长期经营和发展埋下隐患。违反保监局对高管人员任职资格的要求,规避监管,极易导致所选任的高管人员不具备经营保险所需的知识和良好的个人操守,影响公司的形象,从而对公司的经营造成重大影响。

第二章产品

产品管理主要涉及传统产品和新型产品的审批、备案、报告、信息、披露、销售、组合使用等。通过对产品管理的合规风险识别, 评价公司有关产品的内控制度健全性及其执行力度,提示公司在产品开发、审批、备案、报告、宣传、销售等方面的合法合规性。

一、产品报备(一)案例

案例一:2011年,A分公司私自与B银行签订了“还本医疗保险协议书”,协议约定套用瑞龙团体终身特定疾病条款,但对该条款的保险责任进行了实质更改。该分公司收到保费后,承担了该银行全体在职职工、子女以及离退休人员2012年全年的医疗保险责任。

该分公司私自签订协议，违规协议承保的行为,违反了《中华人民共和国保险法》第136条的规定,依据《中华人民共和国保险法》第172、173条的规定,违法机构、负有直接责任的高管和其他直接责任人员受到了行政处罚。

(二)合规重点

1、禁止销售未经批准或备案的保险产品。

2、不得超出核定的业务范围从事保险业务。

3、保险公司可以对已经审批产品进行变更。变更后改变产品类型、定价基础或定价方法的,保险公司应当向中国保监会申报产品审批或者备案;变更后不改变产品类型、定价基础和定价方法的,保险公司应当将该产品报送中国保监会备案。

4、保险公司的产品组合销售计划无需报送中国保监会审批或者备案,但是保险公司在组合产品时不得改变各产品的保险责任、除外责任、保险期间、费率和现金价值。

二、产品宣传

(一)案例2010年12月，天津保监局检查发现中国邮政储蓄银行有限责任公司天津河北区养鱼池路支行放任保险公司工作人员在营业场所显著位置摆放含有明显欺骗、误导内容的违规保险产品宣传材料，并将上述违规宣传材料在营业场所予以保留、摆放。上述行为违反了《中华人民共和国保险法》第一百三十一条第(五)项的规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百六十六条，天津保监局对中国邮政储蓄银行有限责任公司天津河北区养鱼池路支行给予5万元罚款的行政处罚。

(二)合规重点

(1)禁止在人身保险新型产品的宣传中,套用“本金”、“存入”、“零存整取”、“利息”等概念进行保险产品宣传。

(2)保险公司及其代理人进行新型产品的信息披露，不得使用比 率性指标与其他保险产品以及银行储蓄、基金、国债等进行简单对比，也不得对投保人、被保险人、受益人及社会公众作引人误解的宣传或者虚假宣传。

(3)保险公司对新型产品投保人的回访应当在犹豫期内完成。回访应当首先采用电话方式，并制作录音；电话回访不成功的，可以采用信函或者会见等方式，但必须取得投保人签名的回执；通过以上所有方式均不能成功回访的，保险公司应当就回访情况及不能成功回访的原因等有关内容进行详细记录。

三、产品销售(一)案例

案例一:张某投保B分公司一款保额100万元、保费300 元的一年期飞机意外伤害保险。保险到期后,张某提出继续购买 此保险,而保险营销员李某提出保险公司新推出了一款综合保险产品,飞机意外伤害保额120万元,保费仍然是一年300元,建议张某购买这款保额更高、但保费不变的产品。张某听介绍后, 决定投保此新险种。几天后,张某发现所谓120万元的保额实际 是乘坐飞机、汽车、火车等交通工具的累计保额,其中飞机意外伤害保额仅为50万元。B保险公司保险营销员李某的宣传误导行为违反了《保险营销员管理规定》第36条的规定,依据《保险营销员管理规定》 第55条的规定,李某受到了行政处罚。

(二)合规重点

1、总体规定(1)培训时,不得只强调有利于销售的内容,忽略产品风 险提示,灌输“销售话术”,使保险营销员和其他销售人员接受不正确的产品信息及销售观念。

(2)除法律、行政法规规定必须保险的以外,保险公司和其他单位不得强制他人订立保险合同。

(3)销售过程中,禁止利用保监局披露的监管信息,攻击、诋毁其他同业公司,诋毁其他保险公司的信誉。

2、人身保险新型产品

(1)保险公司销售新型产品，应当向投保人出示保险条款、产品说明书。向个人销售新型产品的，还应当出示投保提示书。

(2)向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏，并由投保人抄录下列语句后签名：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。

(3)保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付。利益演示应当坚持审慎的原则，用于利益演示的分红保险、投资连结保险的假设投资回报率或者万能保险的假设结算利率不得超过中国保监会规定的最高限额。

（4）除团体保险外，保险公司应当建立一年期以上新型产品的回访制度。回访制度应当包括回访的时间、方式、内容、成功率以及问题件的处理等内容。

四、赠送保险(一)案例

2005年12月,某地新开业的某保险公司分公司向某娱乐节目的1000名参赛选手赠送人身意外综合保险,对每人赠送保险的保费为200元。该保险公司上述行为违反了《关于规范寿险公司赠送保险有关行为的通知》(保监发〔2005〕98号)中“向普通消费者赠送保险的,对每人所赠送保险的保费不得超过100元”的规定,保监 局依法下发了监管函,责令改正。

(二)合规重点

1、寿险公司向购买保险产品的投保人、被保险人赠送保险的,所赠送保险的保费不得超过该客户首年保费的5%;向普通消费者赠送保险的,对每人所赠送保险的保费不得超过100元；以公益事业为目的的赠送保险不受此金额限制。

2、寿险公司赠送的保险产品应当符合《人身保险产品审批和备案管理办法》的有关规定。

3、寿险公司赠送保险,必须取得被保险人书面同意为其投 保的授权,并出具正式保单。保单上应包含被保险人姓名、地址、受益人等基本信息,投保人、被保险人应签名。

4、对于所赠送的保险产品,寿险公司应当视同正常销售的保险产品进行管理,做好客户服务、保全和理赔工作。

5、各寿险公司的总公司应当加强对赠送保险行为的管控。赠送保险活动必须得到省级分公司批准，并及时向当地保监局报告赠送保 险的有关情况。严禁以赠送保险为由，变相开展违法违规业务或进行不正当竞争。

四、重点提示

如果保险机构及代理人在销售产品时为了片面追求业绩,擅自变更保险条款、违规宣传,甚至误导欺诈客户,不但因违规受到监管机关的处罚,还会给公司带来诉讼风险、造成客户大量退保、产生客户对公司的信任危机,危及公司的经营和发展。

第三章业务渠道

业务经营主要涉及个人营销、团体业务、经代业务等方面。通过对业务经营的合规风险识别,评估有关业务质量、内控制度 健全性和执行力度,提示公司在业务经营的合法合规性,促进公司业务经营健康有序的发展。

一、团体业务(一)案例

2010年,通过非现场数据分析发现A分公司团险业务退保率偏高,2008年以来团险退保金一直保持较大金额,且集中在险种B和险种C，保监局组成检查组进行现场检查,查实A分公司虚假团险业务2,506.7万元,同时还向投保人超额支付退保金l ,245.6万元。A分公司的上述行为违反了《中华人民共和国保险法》第 86条,《保险公司管理规定》第66条的规定,依据 《中华人民共和国保险法》第172条,《保险公司管理规定》第69条，对该保险公司及相关责任人 予以行政处罚。

合规重点：

1、保险公司的偿付能力报告、财务会计报告、精算报告、合规报告及其他有关报告、报表、文件和资料必须如实记录保险业务事项，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。

2、保险机构向中国保监会提交的各类报告、报表、文件和资料，应当真实、完整、准确。

(三)监管依据

《关于规范团体保险经营行为有关问题的通知》(保监发〔2005〕62号)。

二、个人业务(一)业务管理

1、案例

2011年7月,保监局查实A分公司部分人身保险投保书中投保人、被保险人签名由保险公司工作人员和代理人代签。A分公司上述行为违反了《保险营销员管理规定》中第36条规定，保监局依法给予了行政处罚。

2、合规重点

(1)保险公司及其营销员不得在明知有影响保险合同效力的因素或者事实存在的情况下,仍然误导不知情投保人、被保险人订立或变更保险合同。

(2)保险营销员应当将保险单据等重要文件交由投保人或者被 保险人本人签名确认。投保书填写要规范,严禁虚构被保险人信息,如年龄、姓名、性别。

(3)父母为其未成年子女投保的人身保险,死亡保险金额总额不得超过人民币10万元。

(二)保险营销员管理

1、案例

生命人寿宁安支公司委托未取得《展业证》的人员从事保险营销活动并支付佣金。上述行为违反了《保险营销员管理规定》第43条“保险公司不得委托未取得《资格证书》的人员从事保险营销活动”的规定, 依据《保险营销员管理规定》第58条,违法机构及相关责任人受到了行政处罚。

2、合规重点

(1)保险公司不得委托未取得《资格证书》的人员从事保险营销活动。保险公司委托保险营销员从事保险营销活动,应当与保险营销员签订书面委托协议,委托协议的授权不得超出保险公司自身的业务范围和经营区域。

(2)保险公司应当加强对保险营销员的培训和管理,提高保险营销员的职业道德和业务素质,不得唆使、误导保险营销员进行违背诚信义务的活动。保险公司不得发布宣传保险营销员佣金或者手续费的广告,不得以购买保险产品作为成为保险营销员的条件。

(3)保险公司应当组织保险营销员参加岗前培训和后续教育培训。保险公司委托保险营销员销售人身保险新型产品的,应当对保险 营销员进行专门培训。

(4)保险公司应当建立健全保险营销员管理制度和保险营销员管理档案,及时、准确、完整地登记保险营销员个人基本资料、培训教育情况、业务情况、奖惩情况等内容。

(5)保险营销员因故意犯罪被判处刑罚的,或者因经济违法违规活动受到行政处罚或者行业自律组织处分的,所属保险公司应当自知悉之日起5日内向中国保监会报告。保险公司对本公司保险营销员在保险营销活动中的违法违规行为给予纪律处分的,应当在5日内向当地保险行业协会报告。

(6)保险机构应当对其保险代理人的业务代理行为进行监督管理,发现保险代理人有违法、违规行为的,应当予以制止或者纠正。保险机构对其代理人在展业过程中出现的虚假陈述、误导等损害被保险人利益的行为,依法承担责任。

三、代理业务(一)专业代理

1、案例

2004年11月,A分公司与B代理公司签订合作协议。2004 年12月至2005年3月间,A分公司在与B代理公司没有任何业务往来的情况下,向B代理公司支付手续费804,763元。据查, B代理公司截留2%的手续费后,将其余款项支付给无兼业代理 资格的C公司,C公司为A分公司代理航意险业务。上述行为违反了《中华人民共和国保险法》第130条、《保险代理机构管理规定》第84条,依据《中华人 民共和国保险法》 第173条、《保险代理机构管理规定》第144条,、违法机构、直接负责的高级管理人员和其他责任人员受到了行政处罚。

2、合规重点

(1)保险公司不得委托未取得许可证的机构代为办理保险业务。保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构代为办理保险业务的,应当与保险代理机构或者保险代理分支机构签订书面的委托代理合同。委托代理合同的授权不得超出保险公司自身的经营区域及业务范围。

(2)保险公司应当建立有效的保险代理业务管理制度和流程,设立保险代理机构及其分支机构登记簿和保险代理业务账簿。

(3)保险公司不得唆使、诱导该保险代理机构及其分支机构从事保险违法行为。

(4)保险公司应当对所委托的保险代理机构、保险代理分支机构及其业务人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德 教育。保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的,应当按照中国保监会的有关规定,对销售人寿保险新型产品的保险代理机构或者保险代理分支机构的业务 人员进行专门培训,销售前培训时间不得少于12小时。

(5)保险公司及其工作人员不得有下列行为: ①与所委托的保险代理机构或者保险代理分支机构串通,截留、侵吞保费或者收取该保险代理机构、保险代理分支机构及其 工作人 员的回扣；

②与所委托的保险代理机构或者保险代理分支机构串通,侵占、挪用、骗取保险赔款；

③对直接承保业务提取手续费、佣金或者类似费用;④通过所委托的保险代理机构或者保险代理分支机构,向投保人、被保险人以及未取得许可证的单位或者个人支付保险代理 手续费、佣金或者其他非法利益;⑤利用保险代理业务进行弄虚作假的其他行为。

3、监管依据

(l)《中华人民共和国保险法》。

(2)《保险代理机构管理规定》(保监会令〔2009〕1号)。(二)兼业代理

1、案例 ：A分公司下属某中心支公司在2010年1-4月的银行代理业务经营中,存在向兼业代理机构现金支付手续费,委托不具有兼业代理资格的机构开展代理业务,银代手续费科目列支不真实等行为。

上述行为违反了《中华人民共和国保险法》第86条、《保险兼业代理管理暂行办法》第13、29条的规定,依据《中华人民共和国保险法》第172条,《保险兼业代理管理暂行办法》 第38条、《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》第 46条,违法机构、直接负责的高级管理人员和其他责任人员受到了行政处罚。

2、合规重点(1)保险公司不得委托没有取得保险兼业代理资格的单位开展保险兼业代理业务。

(2)保险兼业代理合同应列明代理险种、代理权限、手续费标准和支付方式、保费划转期限等内容。

(3)保险公司应按照保险兼业代理业务的有关规定,建立,保险兼业代理业务档案,逐笔记录有关要素和信息。

(4)保险公司应定期对兼业代理机构中销售保险产品的工作人员进行培训。

四、重点提示

随着保险主体的增多,市场竞争的加剧,保险业务违规现象 比较普遍,团险业务擅自扩大保险责任,不严格执行条款费率问题突出。银行业务违规宣传,违规支付手续费屡禁不止，个险业务误导客户,不当激励现象严重等。这种只为追求业务总量,忽 视业务品质和风险管控的行为,最终不仅损害投保人、被保险人和受益人的合法权益,也将影响公司业务持续、健康、协调和快速的发展。

第二篇：合规性评价

南京南钢嘉华新型建材有限公司

合规性评价报告

编制：推进小组 审核：王国军

批准：

日期：2014/10/8

一、评价时间

2014/10/8

二、参加评价人员： 公司及各部门领导

三、评价目的

公司在环境和职业健康安全管理管理体系运行过程中，对法律法规遵循情况的评价。

四、评价范围

公司及各班组在生产经营过程中产生的各环境因素和影响职业健康安全的因素。

五、评价准则

1、GB/T24001-2004、GB/T28001-2011；

2、公司管理手册、程序文件及相关制度；

3、相关法律法规及其他要求。

六、环境管理体系适用法律法规评价综述：

评价组成员针对环境法律法规中适用公司的条款逐条进行合规性评价，其中重点评价了与公司《环境因素清单》中环境因素有关的法律法规条款。

1、固体废弃物排放：

存在的无毒无害的固体废弃物排放有：日常办公和生活垃圾、废旧设备、建筑垃圾、金属及其合金、木屑、废焊条头焊渣、钻头、电线、废弃的各种包装物、废弃的办公纸制品、废办公文具等环境因素。有毒有害的固体废弃物的排放有：废日光灯管、油漆化学品泄漏、油漆稀料空桶丢弃、设备漏油、废损配件丢弃、油抹布丢弃、废机油排放、油污排放、汽车尾气排放、废墨盒、硒鼓等环境因素。主要适用的法律法规有：《中华人民共和国固体废物污染环境防治法》、《城市生活垃圾管理办法》、《国家危险废物名录》、《危险化学品安全管理条例》。

公司制定了有关固体废弃物管理文件，在生产现场设立了分类排放场所，配置有毒有害固体废弃物垃圾桶和废油集中设施，废弃物的处置委托有资质的相关方进行，有关协议和危险废弃物转移单见附件1；固体废弃物的管理符合上述法律法规的要求。

2、噪声排放：

主要噪声排放有：设备运转噪声排放、车辆噪声排放等。适用的法律法规有：《中华人民共和国环境噪声污染防治法》、《机动车辆允许噪声》、《工业企业厂界环境噪声排放标准》。《工业企业厂界环境噪声排放标准》（GB12348-2008）中3类标准。通过保持生产现场的设备运转良好，配套安装减振设施和加强车间的密闭性来控制和降低噪声排；在强噪声工作过程中避开在夜间生产，严格执行城市噪声控制管理办法，均未发生噪声扰民事件，定期由环境监测站对厂界噪声进行监控，每年不定期经环境监测站对厂界噪声进行监测，结果见附件2；噪声排放可达到达到《工业企业厂界环境噪声排放标准》（GB12348-2008）中3类标准。

3、废水排放：

主要的废水排放有：生活污水。适用的法律法规有：《中华人民共和国水污染防治法》、《中华人民共和国水污染防治法实施细则》、《污水综合排放标准》。污水排放均符合国家污水综合排放标准。

4、废气排放：

公司主要的废气排放有：粉尘排放。适用的法律法规有：《中华人民共和国大气染防治法》、《中华人民共和国大气污染防治法实施细则》、《大气污染物综合排放标准》；《水泥工业大气污染物排放标准》结果符合《水泥工业大气污染物排放标准》（GB4915-2004）表3规定的限值。

5、能源资源的使用和消耗：

主要的能源消耗有：水的消耗、电的消耗、煤气的消耗、油品的消耗等。适用的主要法律法规有：《节约用电管理办法》、《中华人民共和国水法》、《节约能源管理暂行条例》、《中华人民共和国节约能源法》、《城市节约用水管理规定》、《中华人民共和国清洁生产促进法》。公司在能源消耗方面制定了以下措施：

1）、加强能源与生产的紧密结合；

2）、去年制定下发了《能源管理及消耗考核办法》； 3）、通过工艺改进与过程控制，降低天然气消耗； 4）、发挥大循环节水作用，推进节水技术进步；

5）、组织实施节能小改小革，减少设备的空耗，提高能源利用水平； 7）、统一更换节能变压器、节约灯、节能水龙头等；

6、应急准备和响应：

针对公司可能发生的火灾、爆炸、化学品泄漏、环保设施出现故障等潜在的紧急情况，制定的相应的应急预案，可满足《废弃危险化学品污染环境防治办法》、《中华人民共和国大气污染防治法》、《大气污染物综合排放标准》、《中华人民共和国消防法》、《危险化学品安全管理条例》等法律法规的相关要求。

七、安全管理体系适用的法律法规评价综述：

评价组成员针对职业健康和安全法律法规中适用公司的条款逐条进行合规性评价，其中重点评价了与公司《危险源辨识与风险评价汇总表》中危险因素有关的法律法规条款。

1、特种设备：

公司的特种设备有：起重设备，压力管道、压力容器、厂内机动车辆等等（具体见公司特种设备清单）。适用的法律法规主要有：《特种设备安全监察条例》、《起重机械监督检验规程》、《气瓶安全监察规定》、《特种设备目录》、《特种设备注册登记与使用管理规则》、《特种作业人员安全技术培训考核管理办法》、《压力管道安全管理与监察规定》、《压力容器安全技术监察规程》、《特种设备作业人员监督管理办法》。公司制定了有关特种设备和人员的安全管理规定，和相应岗位的《安全技术操作规程》，公司定期委托具有资质的单位对公司的特种设备进行检测，结果表明，均达到安全使用标准。公司对特种作业人员持证上岗情况定期检查，负责委托有资质的培训机构，定期对公司的特种作业人员进行培训取证和复审工作。

2、消防安全：

公司共有2个仓库，1个重点防火单位。适用的法律法规主要有《仓库防火安全管理规则》、《火灾事故调查规定》、《机关、团体、企业、事业单位消防安全管理规定》、《消防监督检查规定》、《易燃易爆化学物品消防安全监督管理办法》、《中华人民共和国消防法》、《中华人民共和国消防法释义》。公司制定了有关消防安全管理文件、《火灾爆炸应急预案》，公司定期组织对公司重点防火单位和灭火器进行专项检查；对过期和失效的消防设施进行及时更换；定期组织《火灾爆炸应急预案》的学习培训和演练工作。

3、职业卫生： 公司可能引起职业病的有害因素有：噪声、粉尘、振动、高温等。适用的法律法规主要有《高温作业分级》、《工业企业设计卫生标准》、《工业企业噪声控制设计规范》《工业企业照明设计标准》、《工业企业职工听力保护规范》、《工作场所有害因素职业接触限值》、《建筑采光设计标准》、《劳动防护用品选用规则》、《生产性粉尘作业危害程度分级》、《使用有毒物品作业场所劳动保护条例》、《职业病目录》、《职业病危害事故调查处理办法》、《职业病危害项目申报管理办法》、《职业病危害因素分类目录》、《职业健康监护管理办法》、《职业性接触毒物危害程度分级》、《中华人民共和国职业病防治法》、《劳动防护用品监督管理规定》。公司委托有资质的单位对工作现场进行有毒有害物质监测（见附件），结果表明，均符合国家标准要求。公司定期委托有资质的单位对有毒有害工作岗位人员体检（见附件），几年来没有新增职业病发生。每月按国家定期发放劳保用品，每年暑期发放降温费和防暑降温用品，现场增设风机，保证现场温度控制在国家标准范围之内。

4、防雷设施安全：

公司有防雷设施，适用的法律法规主要有《电力设施保护条例实施细则》、《防雷减灾管理办法》、《建筑物防雷设计规范》、《用电安全导则》。公司每年委托有资质的单位对公司的防雷设施进行检测（见附件），均符合国家标准要求。

5、危险化学品安全：

公司的危险化学品主要有：油漆、化学分析试剂等。适用的法律法规主要有：《常用化学危险品贮存通则》、《常用危险化学品的分类及标志》、《工作场所安全使用化学品的规定》、《化学品安全标签编写规定》、《危险化学品安全管理条例》、《危险化学品登记管理办法》、《危险化学品名录》、《剧毒化学品购买和公路运输许可证件管理办法》。公司负责选择有资质的单位实施采购和运输，并对化学品泄漏制定了相应的应急预案。

6、车辆安全：

公司共有叉车、厂内机动车辆、小轿车面包车。适用的法律法规有：《机动车登记规定》、《机动车驾驶证申领和使用规定》、《交通事故处理程序规定》、《中华人民共和国道路交通安全法》、《中华人民共和国道路交通安全法实施条例》、《江苏省道路交通安全条例》。公司制定了《机动车辆、道路交通管理程序》，公司负责委托有资质的单位对公司叉车定期进行检验，并注册登记，上厂内牌照，厂内机动车辆铲车已不属于特种设备不在做年检。

7、劳动防护用品：

适用的法律法规主要有：《劳动防护用品管理规定》《劳动防护用品选用规则》等。公司制定《劳动防护用品发放标准》，公司选用合格的劳动防护用品，各部门按标准定期发放。

8、事故调查处理：

适用的法律法规有：《生产安全事故调查报告和处理条例》、《非法用工单位伤亡人员一次性赔偿办法》、《工伤保险条例》、《工伤认定办法》、《因工死亡职工供养亲属范围规定》、《职工工伤与职业病致残程度鉴定》。公司几年没有发生重伤、轻伤事故，符合国家法律法规要求。

9、女工保护：

适用的法律法规主要有：《工会法》、《妇女权益保护法》、《女职工禁忌劳动范围》。公司每年组织对女职工进行健康体检（见附件），严格四期保护。

10、安全教育：

适用的法律法规主要有：《安全生产法》、《生产经营单位安全培训规定》等。公司制定《安全教育培训及考核办法》，公司每年根据各单位培训需求制定公司《培训计划》，并对培训结果进行跟踪和评价，公司负责委托有资质的培训机构对企业负责人，安全管理人员和特种作业人员进行相应的培训和取证，公司特种作业人员均持证上岗。

另外，结合双体系贯标，公司制定了针对环境和职业健康安全体系的培训补充计划，生产部组织全员环境和职业健康安全体系相关知识的学习和答卷，参加人数100%。

八、环境和职业健康安全合规性评价结论

通过本次合规性评价认为：公司各单位都能够有效遵循法律法规，无相关方投拆；无环境污染事件；未发生重伤、工亡事故；无新增职业病；隐患整改率100％；各单位的环境和职业健康安全行为基本符合环境、安全和职业卫生相关法律法规要求。

第三篇：合规性报告

合规性评价报告

为确保公司已识别出的适用的环境方面的法律、法规得到有效的贯彻实施，保证业主、监理及其他相关方对环境保护方面的要求得到满足，公司采用内部审核、管理评审、监督检查、项目部自检等多种方式，对法律、法规执行情况以及其他要求的遵循情况进行了检查，各种检查结果及评价如下：

一、公司质量/环境管理体系内部审核及监督检查对遵循法律、法规及其他要求的审核评价结论

公司质量保证部分别于2008年4月27日~29日、4月30~5月1日、5月2~5月3日、5月26日~5月28日、5月29日~5月30日、7月28日~7月29日对黄骅、大港、北疆、康平、清河项目经理部以及公司本部进行了质量/环境管理体系内部审核。审核组认为公司质量、环境管理体系活动是正常的、有效的，各施工项目经理部建立健全了各项管理制度，能够按照公司质量方针、目标开展工作，施工记录和验证记录填写及时准确、规范，签字齐全，工程质量和现场环境因素控制符合各项规定要求，项目经理部的环境管理活动始终处于受控状态，在重要环境因素控制方面，现场和办公区域的污水排放控制率达到95%；厂界噪声排放抽查的最大实测值满足满足昼间〈70dB、夜间〈55dB的法规要求；主要施工道路硬化率达到96%，撒水车定时对道路进行喷洒，扬尘的控制能够满足要求。内审检查的各项环境因素控制均能够满足有关的法律、法规要求，满足业主、监理及其他相关方的要求。

二、管理评审对遵循法律、法规及其他要求的评价结论

2008年2月27日公司召开质量、环境和职业健康安全管理评审会议，对公司的质量、环境和职业健康安全方针、目标及管理体系的现状和适应性进行了评审，对遵循法律、法规及其他要求的审核评价结论是能够遵守法规，满足相关方要求。

三、公司环境目标的实现情况

公司本部继续通过节约水、电、纸张等措施，降低能源消耗，并对固体废弃物等12项环境因素进行重点控制。各项目经理部对施工过程中的环境因素进行识别、评价，建立环境因素台帐，确定重要环境因素，并针对重要环境因素制定环境管理方案，从而降低噪声、扬尘、有害废液的排放，防止火灾、射源等重大危害发生，实现了公司的环境目标。

四、法律法规的收集情况

公司通过报刊、网络、各级法律法规制定部门和各级主管部门收集环境方面的法律法规共135项。由于法律法规具有不断更新完善的要求，所以在法律法规收集的及时性、准确性和动态管理方面公司加强了管理，以便及时将变更情况传递到各执行部门和项目经理部，特别是新成立的项目经理部。

五、项目经理部对遵循法律、法规及其他要求的自检情况

各项目经理部施工单位，在编制作业指导书时，将环境法律、法规的要求及合同中对作业环境的要求分解到作业指导书中，施工作业人员在进行施工时，严格按照作业指导书中对环境的要求进行施工，通过班组自检、工地检查、质保部检查、项目部有关部门以及项目部的领导对施工作业的检查，及时发现问题并进行整改，保证环境管理措施得到有效实施，能够满足法规要求。

六、顾客投诉和社区影响方面 无顾客投诉和社区环境影响情况的发生。

七、合规性评价结论

公司所属各部门和项目经理部均能遵守环境法规和业主要求进行环境管理，满足规定要求。

公司质量保证部 二OO八年八月十七日

第四篇：合规性评价报告

合规性评价报告

2012-07-16 15:59:25| 分类： 14001、18001认证|举报|字号 订阅

合规性评价报告 DXS-GT-ESJL-25 公司从2011年11月开始建立职业健康安全环境管理体系。主要依据GB/T24001-2004环境及GB/T18001-2001职业健康安全管理要求，2012年4月1日开始实施并贯彻环境、职业健康安全管理体系，2012年6月预审核提出中国从2012年2月实施新版GB、T28001-2011职业健康安全体系，于是，我们进行换版培训和内审。到目前，体系运行3个月，换版也运行半个多月，体系运行正常。

根据BSI预审核整改要求，我们下发了《预审核整改计划表一至表四》，其中表三即为公司各部门进行法律法规筛选和辨识的整改计划，到6月30日，20多个部门全部完成法律法规筛选工作，并有针对性进行部门合规性初步分析。安环部根据公司各部门自评结果，结合公司重点工作进行重点分析，于7月2日完成大橡塑公司合规性评价工作，形成本合规性评价报告。

本次合规性评价主要依据GBT28001—2011和GBT24001—2001标准和程序文件“对重要法律法规进行辨识和评价”。结合环境职业健康安全重要工作，考虑突出重点，我们主要列入十二部分进行重点评价，每一部分，我们也主要对照重要法律法规主要条款分析，没有绵绵俱到，对一些相关法律法规我们准备下一步继续进行评价和分析。合规性评价报告如下：

一、法律法规识别基本情况：

本次识别我公司有20个部门参加，采用分类分层人工筛选的方法进行识别，找到国家省市级文件311个，公司级文件204个，其中有20多个我们用于本次合规性对照评价，另根据公司实际拟定下一步我们准备待修订文件32项。

二、主要环境职业健康安全工作合规性评价：

1、环境、职业健康安全三同时验收、消防验收： ·环保三同时

根据<环境评价法> “三同时”制度中规定“一切新建、改建、扩建的基本建设项目、技术改造项目、自然开发项目、以及可能对环境造成损害的其他工程项目，其防治污染和其他公害的设施和其他环境保护设施，必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投产的” 法律规定，我公司环保三同时正处于验收中，大连市环保局于6月15日对我公司营城子厂区重新下达试生产申请的复函，确定我公司现属于试生产期间。

环保稽查人员已到现场监察，至于环保局提出的问题，现已整改。如：危险危废暂存房已建好，风向标已安装，周边的小学已搬迁。环保局已同意我公司可以进行验收程序，并且已组织专家将在本月内对我公司进行验收评价，预计7月30日前验收完毕。

·职业健康三同时

公司根据《职业病防治法》第十八、十九条已经完成营城厂区职业卫生控效评价（职业卫生三同时验收）。详见批复。

·安全三同时

《安全生产法》第二十四条和辽宁省安全生产条例中规定：”生产经营单位新建、改建、扩建工程项目的安全设施，必须与主体工程项目同时设计、同时施工、同时投入生产和使用。安全设施投资应当纳入建设项目概算”。我公司于2011年11月14日签订了《大连橡胶塑料机械股份有限公司新厂区搬迁建设项目安全验收评价》合同后，随即开展了安全验收相关工作，并于2012年12月9日完成了现场检查及不符合项整改要求等工作，并于2011年12月20日完成预验收报告。在安全验收工作中，我们发现公司各种审批手续不全，尤其是消防安全验收工作未能如期进行验收。而消防安全验收工作又恰恰是安全验收工作的重要环节，直接左右公司安全验收工作。经过主管消防验收工作人员努力，预计在2012年7月下旬能完成消防安全验收工作。消防验收工作完成后一个月内完成安全验收工作。

·消防验收

《消防法》第十三条规定“按照国家工程建设消防技术标准需要进行消防设计的建设工程竣工，依照下列规定进行消防验收、备案：

（一）本法第十一条规定的建设工程，建设单位应当向公安机关消防机构申请消防验收；

（二）其他建设工程，建设单位在验收后应当报公安机关消防机构备案，公安机关消防机构应当进行抽查。依法应当进行消防验收的建设工程，未经消防验收或者消防验收不合格的，禁止投入使用；其他建设工程经依法抽查不合格的，应当停止使用。”

我公司按照市政府规划要求，属于第28批搬迁改造企业，于2007年9月到2010年10月在甘井子区营城子街道新建厂区，现已完工并初步生产。根据大连市消防有关规定，正式使用前必须办理消防验收，并取得验收合格证后方可使用。因企业内部各种原因，如土地证滞后，建筑物增加（切料焊接厂房等），消防设备不合格整改，市消防技术监督检测站检验报告等。致使消防整体验收一拖再拖。近期补报的办公楼、食堂浴室喷淋手续现已批复。截止6月末消防建设审核已完成 批复。7月初开始进行消防验收窗口申报，预计在7月下旬完成验收工作。

2、污水控制：

公司严格执行《中华人民共和国水污染防治法》等环保法律法规，在污水控制上做到了如几点：

·生产无废水排放。污水经处理站细菌处理法处理后中水全部回用。·卫生所医疗废水进行无害化处理后进入公司废水池。·食堂污水经隔油池、进入化粪池后再进入公司废水池。·浴池废水经沉降池再进入公司废水池。·其他生活用水（洗漱用水）进入化粪池。

·食堂隔油池处置后进入化粪池，化粪池定期清理，形成纪录。·化粪池定期清理，形成纪录。

·公司废水池经生化处置后，中水作为绿化用水使用。

·环保局定期对污水进行检测，做到达标排放，满足法律法规要求。

3、废气排放：我公司执行《环境保护法》、《大气污染物综合排放标准》等有关法律法规。我公司主要做到了：

·生产过程中焊尘经过滤后排入大气中，滤芯定期更换。·生产过程中喷漆工序的漆雾经活性炭回收，废气达标后排放。吸附用活性炭失效后定期更换。

以上废气经排放检测做到达标排放。

4、噪声排放

公司执行《工业企业厂界噪声标准》，我公司主要做到：

·在生产过程中使用的机械设备，尽量采用低噪声机械设备或采用降低噪声的施工方法。对周边环境有要求的地方，生产时间只在白天进行作业。

环保局每年对噪声进行监测均为合格，做到噪声达标排放，满足法律法规要求。

5、固体废弃物：公司执行《固体废物污染环境防治法》，设立固定垃圾点和车间内部的收集箱，公司主要做到：

·生产过程中废弃物主要为铁屑、边角余料、废机油、废切削液，废手套、油抹布，废弃油漆桶其他包装物等。

·废弃活性炭、废弃滤芯。·卫生所医疗垃圾。·清淘化粪池垃圾。

·食堂剩菜剩饭及其他生活垃圾。·电子垃圾。

废弃物分为可回收、不可回收和危险废弃物进行分别处理。在处理过程中选择的乙方都是有资质的合格外包方。

·生活垃圾通过物业公司进行定时清运。

·医疗垃圾及危险固废如废机油、废切削液，废手套、油抹布，包括电子垃圾等送有资质厂家回收处置。

6、汽车尾气

定期由交通部门进行检测、保持在良好水平，尾气排放达标。

7、应急响应 执行国家《大连市应急预案管理办法》，建立公司应急预案和应急管理体系，于本于2月、4月、6月分别进行了演练活动，并做了记录和评价。

8、节能减排

公司执行《中华人民共和国节约能源法》，实施清洁能源（太阳能、液化气）大量降低烟尘排放。

公司对电消耗实施计划管理、制度管理，杜绝浪费，并进行统计分析。

9、清洁生产

公司执行《清洁生产法》初步完成清洁生产中期报告，建立10余项清洁生产方案，正在组织实施中。

10、工伤事故

公司执行国务院《工伤保险条例》和《企业职工伤亡事故调查分析规则》等法律法规，建立完善的安全生产责任制，实施安全生产目标考核，截止6月末公司无死亡、重伤事故，无重大火灾、无重大环境污染、无职业病，轻伤事故3起，在指标控制内，本公司所有员工全部依法参加工伤保险，本公司有20多名劳务工，也依法进行管理。

11、培训

公司执行《大连市关于进一步落实企业安全生产主体责任的规定》规定。公司所有员工全部参加各种形式安全培训活动。法人代表、主管安全的领导、安全主管人员、特种作业人员和特种设备操作人员全部持证上岗。

12、设备管理

设备管理执行《特种设备质量监督与安全监察规定》，液化气站、锅炉、电梯、空压机、变电所等特种设备和要害部位全部纳入特种设备管理，人员持证作业，设备定期检测，做好维修和保养，确保安全。

通过各项监测，并对照辨识的法律法规我们认为公司在环境职业健康安全各项管理中执行国家标准、遵守国家法律法规规定，建立有效地14001、18001运行模式，能严格贯彻 安全生产、环境保护、职业卫生法法律法规，在上级（环保局、安监局、国资委）对公司责任目标考核中全部达到法律法规规定、完成指标，指标分值排在市属企业前列。今后公司将按照14001和18001体系标准要求，继续落实环境、职业健康安全方针和目标，开展培训活动，持续整改，不断提高环境、职业健康管理水平，促进企业科学发展、安全发展、绿色发展。

评价部门：安技环保部 评 价 人： 于学慧 高云 评价指导：王世福（认证老师）

参与评价人：丛双双 邢晓辉 袁先锋 高鹏等30余人 评价完成时间：2012年7月2日

第五篇：合规性评价报告--参考

XXXXXXXX有限公司

合规性评价报告

依据《环境管理体系 要求及使用指南》（ISO 14001：2017，IDT）和厂《质量环境管理手册》要求，在管理者代表领导下，管理者代表组织各部门对工厂生产、活动、服务等过程遵守的有关环境的法律法规及其他要求进行合规性评价，评价结果如下：

一、法律法规及其他要求获取

根据体系要求，管理者代表在2017年共识别44项有关环境的法律法规、标准及其他要求。法律法规获取途径主要有政府环保部门网站、公司文件要求、环保部门等。

二、法律法规的运用与实施

厂根据相关法律法规及要求制定了《环境保护管理办法》、《噪声管理规定》、《废水管理规定》、《废气管理规定》、《固体废气物管理规定》等相关管理制度，并对影响现场环境的主要污染因素进行检测，检测结果合格，符合法律法规要求。

在日常生产过程中，各部门严格按照各项管理办法要求对各项环境因素进行时时监控，如：行政人事部对生活污水、噪音排放及大气进行了监控,各部门对打印机墨盒、日光灯、化学品瓶罐等固体废弃物进行分类收集和集中处理。

三、重要环境因素合规性评价

按照体系要求，对现场重要环境因素涉及法律法规及要求进行检查与评价，结果如下：

1、固体废弃物管理：

固体废弃物严格按照《国家危险废弃物名录》分类、收集。生活垃圾委托环卫部门收集运输处理，符合《城市生活垃圾管理办法》。化学品瓶罐等危险废弃物由行政人事部收集暂放后交由有资质单位统一处理。符合《中华人民共和国固体废物污染环境防治法》。

2、废气排放管理：

通过资质机构对焊锡等工序进行监测，废气排放各项指标均符合符合《中华人民共和国大气污染防治法》。

3、火灾管理

针对火灾制定综合预案和专项预案，成立应急组织机构，明确责任。各公司配置消防灭火器材和物资，定期保养。针对应急预案定期组织演练。符合《中华人民共和国消防法》

4、节能降耗管理：

通过开展各种降本增效活动，节约能源资源。杜绝“长流水、长明灯”等现象。改进工艺，降低能耗，提高原材料利用率。

通过此次评价可以得出结论：公司2017年生产、活动和服务过程均符合相关法律、法规、标准及其他要求。厂能够认真贯彻执行法律法规的要求，严格遵守各种法律法规和制度，没有发生环境污染情况。

制订:

批准: