反洗钱总结与计划

第一篇：反洗钱总结与计划

反洗钱工作总结及明工作计划

2013年，我中心支公司反洗钱工作紧紧围绕市人民银行、分公司反洗钱工作重心，认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，推动全公司反洗钱工作全面深入开展，着力加大宣传与培训力度，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的工作成绩。现将2013年反洗钱工作情况总结如下：

一、加强组织领导，进行精心部署。

为使反洗钱工作得到真正落实，我公司成立了反洗钱工作领导小组，由公司责任人担任组长，领导全公司的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。并结合我公司的实际情况，制定了适合我公司的反洗钱工作计划及反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强反洗钱知识的学习，提高对反洗钱工作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识，我公司专门从分公司请来培训老师进行了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规的学习，深刻领悟反洗钱工作的重要性，并在培训结束后就其所学内容进行了在线测试，使员工更全面的掌握反洗钱的知识。通过培训提高了全体人员的反洗钱业务素质和操作技能，增强了反洗钱法律意识和职业操守，严格履行反洗钱职责和义务。使基层员工对反洗钱的理论知识和实践经验

有了很大的提升，对辨别可疑保单的判断能力得到了进一步的加强，为以后在工作中遇到反洗钱的问题打下了良好的基础。

三、制定有效的反洗钱防范措施，严格实施客户身份识别制度。

（一）对要求建立业务关系的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。客户办理代理业务时，必须由客户本人或代理人亲临柜台填写授权委托书。必须提供客户本人有效身份证原件及复印件，与身份证姓名一致的银行账户原件及复印件，代理人身份证原件及复印件。

（二）按照规定了解客户的交易目的、交易性质、有效识别交易的受益人。

（三）在办理业务中发现异常迹象或者对以前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当采取实地查访、电话查询、查阅工商登记资料、要求客户提供说明等方式进行客户身份尽职调查，并保存调查记录。

四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易应及时上报中国人民银行。

（一）单个资金账户单笔或当日累计以支票、现金等非银证转账方式存入或者取出人民币20万元或外币等值1万美元以上；

（二）机构客户资金账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的资金划转；

（三）个人资金账户之间、以及个人资金账户与机构客户资金账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的资金划转；

（四）对短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释的；

（五）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额；

（六）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的；

（七）由人民银行规定的其他需要报送的大额交易和可疑交易报告。

五、下一步的工作计划。

（一）继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在公司负责人的正确领导下，全体员工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

（二）我们将继续完善反洗钱内控机制，重新建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上重新修订、完善各项内控制度，特别是《反洗钱管理办法》、《大额交易和可疑交易报告操作规范》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理规范》、《客户风险划分标准及管理规范》、《反洗钱保密规定》及《反洗钱培训管理规定》等制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

（三）继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱社会氛围。

（四）及时报送中国人民银行要求报送的报表、资料，积极参加中国人民银行举办的各种培训，认真执行中国人民银行下发的各项任务。

金融机构是洗钱的重要渠道和反洗钱的重要部门，为维护金融秩序，有力打击金融犯罪，反洗钱工作是我们的责任和义务，绝不容忽视。在今后的工作当中，我们将进一步提高反洗钱工作的认识，按照《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律、法规和规章制度的规定，认真履行职责，并按要求积极努力完善反洗钱的各项工作，有效提高反洗钱工作效率。

第二篇：反洗钱培训计划

2018反洗钱培训计划

为使支行员工较好地掌握有关反洗钱制度、规定，全面提高支行员工业务素质，明确学习目的、学习重点，使支行员工更好的适应我行发展的需要，特制定本培训计划:

一、制定、季度、月、日的学习计划

针对重点，既有理论学习，又有实际业务操作学习，确定员工应掌握的知识，每季组织一次学习讨论，按月组织实施。

二、下发学习提纲，突出学习重点

针对业务需要，由简单至复杂，进一步深化学习内容，有计划、有步骤地完成全年学习任务。

三、学习内容:

1、什么是洗钱。

2、洗钱的特征。

3、洗钱的过程。

4、洗钱的方式。

5、洗钱的危害性。

6、金融机构反洗钱的义务。

7、金融机构反洗钱工作的主要法律法规有哪些，8、一个《规定》、两个《办法》从什么时候开始施

9、金融机构反洗钱工作的三项原则。

10、金融机构反洗钱工作的四项主要制度。

11、哪些支付交易属于可疑支付交易。

12、哪些支付交易属于大额支付交易。

13、金融机构反洗钱工作中保存记录制度的内容。

14、金融机构开展反洗钱工作是否会违反保密义务，是否会侵犯客户尤其是个人客户的利益，15、金融机构不履行反洗钱义务所必须承担的法律责任。

16、提供执法客户尽职调查时应注意的事项。

四、学习方式

1、在日常工作中，遇到棘手的问题，及时翻看有关制度，找出依据，并积极地与公司相关部门沟通，使得每一笔业务的处理都有据可依。

2、采取一帮一的互学方式，引导员工自觉学习，创造一种“谁不学习谁落后”的学习氛围，激发员工的工作热情。

3、每季度未利用业余时间进行抽查问答方式，以检查学习的成果，对工作学习中能主动思考问题，钻研业务的同志给予口头表扬。

4、定期召开座谈会，以心贴心的方式，交流学习成功的经验。

第三篇：反洗钱培训计划

2014年反洗钱培训计划

为使公司职员较好地掌握有关反洗钱制度、规定，全面提高公司职员业务素质，明确学习目的、学习重点，使公司职员更好的适应公司发展的需要，特制定本培训计划：

一、制定、季度、月、日的学习计划

针对重点，既有理论学习，又有实际业务操作学习，确定员工应掌握的知识，每季组织一次学习讨论，按月组织实施。

二、下发学习提纲，突出学习重点

针对业务需要，由简单至复杂，进一步深化学习内容，有计划、有步骤地完成全年学习任务。

三、学习内容：

1、什么是洗钱。

2、洗钱的特征。

3、洗钱的过程。

4、洗钱的方式。

5、洗钱的危害性。

6、金融机构反洗钱的义务。

7、金融机构反洗钱工作的主要法律法规有哪些？

8、一个《规定》、两个《办法》从什么时候开始施行？

9、金融机构反洗钱工作的三项原则。

10、金融机构反洗钱工作的四项主要制度。

11、哪些支付交易属于可疑支付交易。

12、哪些支付交易属于大额支付交易。

13、金融机构反洗钱工作中保存记录制度的内容。

14、金融机构开展反洗钱工作是否会违反保密义务，是否会侵犯客户尤其是个人客户的利益？

15、金融机构不履行反洗钱义务所必须承担的法律责任。

16、提供执法客户尽职调查时应注意的事项？

四、学习方式

1、在日常工作中，遇到棘手的问题，及时翻看有关制度，找出依据，并积极地与公司相关部门沟通，使得每一笔业务的处理都有据可依。

2、采取一帮一的互学方式，引导员工自觉学习，创造一种“谁不学习谁落后”的学习氛围，激发员工的工作热情。

3、每季度未利用业余时间进行抽查问答方式，以检查学习的成果，对工作学习中能主动思考问题，钻研业务的同志给予口头表扬。

4、定期召开座谈会，以心贴心的方式，交流学习成功的经验。

第四篇：反洗钱培训计划

中国建设银行四平城区支行文件

建区函〔2006〕21号

签发人：田子良

城区支行反洗钱业务培训计划

为使会计人员较好地掌握总行、省分行的有关反洗钱制度、规定，全面提高会计人员业务素质，明确学习目的、学习重点，使会计人员更好的适应我行业务发展的需要，根据我行业务实际，特制定本培训计划：

一、制定、季度、月、日的学习计划

针对重点，既有理论学习，又有实际业务操作学习，确定一年内员工应掌握的知识，每季组织一次学习讨论，按月组织实施。

二、下发学习提纲，突出学习重点

针对业务需要，由简单至复杂，进一步深化学习内容，有计划、有步骤地完成全年学习任务。

三、学习内容

1、什么是洗钱。

2、洗钱的特征。

3、洗钱的过程。

4、洗钱的方式。

5、洗钱的危害性。

6、金融机构反洗钱的义务。

7、金融机构反洗钱工作的主要法律法规有哪些？

8、一个《规定》、两个《办法》从什么时候开始施行？

9、金融机构反洗钱工作的三项原则。

10、金融机构反洗钱工作的四项主要制度。

11、哪些支付交易属于可疑支付交易。

12、哪些支付交易属于大额支付交易。

13、金融机构反洗钱工作中保存记录制度的内容。

14、金融机构开展反洗钱工作是否会违反保密义务，是否会侵犯客户尤其是个人客户的利益？

15、金融机构不履行反洗钱义务所必须承担的法律责任。

16、提供执法客户尽职调查时应注意的事项？

四、学习方式

1、月初确定本月的学习内容。由会计主管组织实施，结合事前拟好的学习提纲，有步骤、有计划地利用班前准备时间辅导学习半小时。

2、在日常工作中，遇到棘手的问题，及时翻看有关制度，找出依据，并积极地与上级行会计部门沟通，使得每一笔业务的处理都有据可依。

3、采取一帮一的互学方式，引导员工自觉学习，创造一种“谁不学习谁落后”的学习氛围，激发员工的工作热情。

4、每季度未利用业余时间进行抽查问答方式，以检查学习的成果，对工作学习中能主动思考问题，钻研业务的同志给予口头表扬。

5、定期召开座谈会，以心贴心的方式，交流学习成功的经验。

6、适当采取调整岗位的方法，使业务单一化的格式向业务综合化方向发展。

四平建行城区支行 2006年1月30日

主题词：

反洗钱

培训

总结

抄送：市行

内部发送：行长

校对：会计部

高燕燕

中国建设银行城区支行

2006年01月30日印发

第五篇：2012年反洗钱计划

中国农业银行**支行

2012年反洗钱工作计划

中国农业银行**支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成整个部门联动的反洗钱培训、宣传良好局面。

反洗钱工作计划

为了全面推进中国农业银行**支行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，确保中国农业银行兴海支行信用支付的稳定。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我行的实际情况，对2012反洗钱工作做出如下安排：

一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。

按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反 1

洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。

二、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。

中国农业银行**支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在2012年4月份将召开中国农业银行**支行反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

四、切实做好反洗钱的宣传工作。

每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我行将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，并将做好发放宣传

资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。计划在2012年3月份对本营业机构反洗钱工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪;2012年5月份对本行进行一次反洗钱工作专项检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。