反洗钱工作总结及计划(2011年总结2012年计划)

第一篇：反洗钱工作总结及计划(2011年总结2012年计划)

反洗钱工作总结及计划

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高我行信誉，保证我行支付稳定，促进我行业务快速健康发展的保证。根据省、市分行要求及《金融机构反洗钱规定》要求，XX支行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将支行二Ｏ一一年反洗钱工作总结如下：

一、精心构建完善组织领导体系

为了做好反洗钱工作，支行成立了以支行长为组长，各条线负责人为成员的反洗钱工作领导小组，领导全行的反洗钱工作。同时，各条线配备了专职人员负责此项工作，并根据情况制定了各业务条线反洗钱工作的岗位职责，出台相关的考核办法，定期举行各种反洗钱专项会议，使支行构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面支行注重各条钱反洗钱的动员工作，组织学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，让领导小组充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥临柜人员“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，支行采取了定期或不定期的培训、考试等一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是积极组织配省市分行举行的各项反洗钱专项工作及活动，通过各种活动让反洗钱一线工作人员了解当前国内外反洗钱形势与任务，掌握各种反洗钱的操作技术与方法，强化员工反洗钱意识，使支行初步形成一支反洗钱工作队伍。四是认真选配工作人员。支行根据员工的文化程度、业务能力、对经济金融及法律等方面的认识度来综合评定员工的反洗钱工作能力，按照能力指定反洗钱工作岗位。进一步强化支行反洗钱工作队伍。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测

1、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

2、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

3、在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。风险经理每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。

严格监管、定期检查。我行组成已支行风险经理为组长的检查小组，定期对支行的反洗钱工作进行自查，对检查发现的问题按照相关考核制度进行责任落实。同时对检查出的问题汇总上报支行反洗钱领导小组，针对问题进行讨论、分析，制定可行的整改办法。今年以来，支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、建议

（一）加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。

（二）完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。

（三）加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

2012年支行反洗钱工作计划

2012年支行反洗钱工作按照季度开展，分为培训、业务自查、宣传三项内容 第一季度

1、支行反洗钱工作领导小组负责本支行反洗钱各项工作的组织、协调、上报和总结。

2、组织培训。

（1）支行安排组织全体人员进行反洗钱培训。支行风险经理负责组织培训，建立培训档案，留存培训资料，培训结束后组织考试，对考试不合格的人员，将下岗培训，考试合格后方可上岗。

（2）培训内容涵盖《反洗钱知识手册》、《金融机构客户身份识别资料及交易记录保管办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法）》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国XXXX银行客户洗钱风险等级划分管理办法（试行）》、《金融机构反洗钱规定》、《中国XXXX银行西安市分行反洗钱工作实施细则（试行）》、《金融机构反洗钱规定》、《中国XXXX银行客户洗钱风险等级评估管理办法（试行）》、《金融机构客户身份识别资料及交易记录保管办法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《信贷业务反洗钱工作指引》、“一法四令”、《反洗钱采取的措施》、《大额和可疑的标准》、《客户风险等级划分的依据和标准》、《强化尽职调查的内容和保密工作的要求》等。第二季度

业务自查阶段。自查的重点是个人、公司金融业务。大额业务自查范围达到100%，逐一自查的范围包括：是否按照规定建立和实施客户身份识别制度；是否对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，是否及时予以更新等内容。

（1）在业务受理方面，检查网点营业人员是否严格落实客户身份证识别制度，认真履行反洗钱义务，对于开立个人账户时，严格按实名制的有关规定审查开户资料，根据“了解你的用户”的原则，是否要求客户出示本人（包括代理人）的有效身份证件进行核对，留存客户身份证复印件，并将客户身份证联网核查信息打印在开户凭单上，日终随XX档案装订存档。公司业务方面，在单位开立公司业务结算账户时，是否严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务时，严格按照监管部门有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

（2）检查支行人员是否熟练掌握反洗钱的法律法规等知识，是否能按规定及时报送相关资料。第三、四季度

宣传阶段，宣传内容是反洗钱法及央行配套相关规定、总行反洗钱制度，宣传方式采取反洗钱讲座、网点悬挂条幅、印发反洗钱知识手册等。

1、集中宣传时间为10月、12月中的两天，主要通过在网点电子门楣对外打出反洗钱宣传标语，通过设立咨询台、散发宣传材料等，举办反洗钱知识讲座等方式向社会公众宣传反洗钱知识。

2、每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我行将统一对外打出和张贴宣传标语，发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

第二篇：反洗钱总结与计划

反洗钱工作总结及明工作计划

2013年，我中心支公司反洗钱工作紧紧围绕市人民银行、分公司反洗钱工作重心，认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，推动全公司反洗钱工作全面深入开展，着力加大宣传与培训力度，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的工作成绩。现将2013年反洗钱工作情况总结如下：

一、加强组织领导，进行精心部署。

为使反洗钱工作得到真正落实，我公司成立了反洗钱工作领导小组，由公司责任人担任组长，领导全公司的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。并结合我公司的实际情况，制定了适合我公司的反洗钱工作计划及反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强反洗钱知识的学习，提高对反洗钱工作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识，我公司专门从分公司请来培训老师进行了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规的学习，深刻领悟反洗钱工作的重要性，并在培训结束后就其所学内容进行了在线测试，使员工更全面的掌握反洗钱的知识。通过培训提高了全体人员的反洗钱业务素质和操作技能，增强了反洗钱法律意识和职业操守，严格履行反洗钱职责和义务。使基层员工对反洗钱的理论知识和实践经验

有了很大的提升，对辨别可疑保单的判断能力得到了进一步的加强，为以后在工作中遇到反洗钱的问题打下了良好的基础。

三、制定有效的反洗钱防范措施，严格实施客户身份识别制度。

（一）对要求建立业务关系的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。客户办理代理业务时，必须由客户本人或代理人亲临柜台填写授权委托书。必须提供客户本人有效身份证原件及复印件，与身份证姓名一致的银行账户原件及复印件，代理人身份证原件及复印件。

（二）按照规定了解客户的交易目的、交易性质、有效识别交易的受益人。

（三）在办理业务中发现异常迹象或者对以前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当采取实地查访、电话查询、查阅工商登记资料、要求客户提供说明等方式进行客户身份尽职调查，并保存调查记录。

四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易应及时上报中国人民银行。

（一）单个资金账户单笔或当日累计以支票、现金等非银证转账方式存入或者取出人民币20万元或外币等值1万美元以上；

（二）机构客户资金账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的资金划转；

（三）个人资金账户之间、以及个人资金账户与机构客户资金账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的资金划转；

（四）对短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释的；

（五）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额；

（六）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的；

（七）由人民银行规定的其他需要报送的大额交易和可疑交易报告。

五、下一步的工作计划。

（一）继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在公司负责人的正确领导下，全体员工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

（二）我们将继续完善反洗钱内控机制，重新建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上重新修订、完善各项内控制度，特别是《反洗钱管理办法》、《大额交易和可疑交易报告操作规范》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理规范》、《客户风险划分标准及管理规范》、《反洗钱保密规定》及《反洗钱培训管理规定》等制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

（三）继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱社会氛围。

（四）及时报送中国人民银行要求报送的报表、资料，积极参加中国人民银行举办的各种培训，认真执行中国人民银行下发的各项任务。

金融机构是洗钱的重要渠道和反洗钱的重要部门，为维护金融秩序，有力打击金融犯罪，反洗钱工作是我们的责任和义务，绝不容忽视。在今后的工作当中，我们将进一步提高反洗钱工作的认识，按照《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律、法规和规章制度的规定，认真履行职责，并按要求积极努力完善反洗钱的各项工作，有效提高反洗钱工作效率。

第三篇：银行反洗钱工作总结及计划

银行反洗钱工作总结及计划

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高XX 信誉，促进XX 业务的快速健康发展的 保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华 人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保 存治理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告治 理办法》及《广东省XXXX 反洗钱工作规定》（粤XX〔20××〕106 号）的要求，我市XX 在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱 工作，取得了较好的成效。现将二○××年反洗钱工作总结如下：

一、精心构建完善领导组织体系 我市XX 为了做好反洗钱工作，成立了以XX 行长XX 为组长，XX 各部门负责 人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区XX 的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全 我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了 依据。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 http:///3221788（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，谢谢使用 为增强对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的 学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所 长的反洗钱知识学习，提高治理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作 用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项 重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。XX 要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱 报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成 了一支反洗钱工作队伍。本共举行反洗钱培训6 次，参加人次163 人。主要 学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理办法》、《金融机 构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告治理办法》及《广东省XXXX 反洗钱工作规定》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解 为了让广大群众配合XX 开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式 的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11 月 “广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的预备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 http:///3221788（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，谢谢使用 在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本 人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码 进行开户操作，对于未能依法提供相关证实材料的个人账户一概不予办理开户手 续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提 供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身 份证件或者其他身份证实文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业 务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证实文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金 支付。各网点坚持天天都对每笔超过5 万元（含）的现金收付业务进行查询和实 时监控，并要求需提前一天预约提现金额。http:///3221788（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，谢谢使用 严格监管和控制公款私存现象。我XX 成立专项小组专门对有意要套现或公 款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我XX 结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交 易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我XX 辖区内共上报可疑支付61 笔，累计金额8090.12 万。

六、开展内部审查，提高反洗钱技能。本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11 月6-9 日XX 分行组 织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反 洗钱工作的重要性熟悉不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交 易未能及时上报的现象。

七、下一年工作计划

（一）、继续加强领导，统一熟悉反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导 的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

（二）、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的 基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱 工作奠定坚实的基础。http:///3221788（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，谢谢使用

（三）、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有 深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额 和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义 务，切实打击洗钱活动。

第四篇：证券公司反洗钱工作总结及计划

证券公司反洗钱2011年工作总结及2012年工作计划

为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下：

一、2011年营业部完成的主要工作

（一）、内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。

（二）、营业部反洗钱工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。

（三）、组织机构建设情况：

设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。

设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。

（四）、大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。

（五）、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：

1、业务办理中客户身份识别情况：（1）、在开户环节对客户身份识别

在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员通过“居民身份证阅读器”、“其他的身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。

对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。（2）、客户相关信息资料变更

我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或提供服务。

（3）、客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务

营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程和审批制度进行办理。

（4）、其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户，未为身份不明的客户开立账户或提供相关金融服务；

（5）、客户风险等级划分

根据公司2011年5月31日下发的《关于印发<反洗钱客户风险等级划分标准及实施细则>的通知》。营业部于上半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。

（6）、2010年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范；

2、客户身份资料和交易记录保存情况：

营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。

（六）、宣传培训开展情况：营业部对反洗钱工作高度重视，积极参加各种相关反洗钱学习培训，并及时向员工传达会议精神，认真落实反洗钱工作。

1、营业部随文件下发及时进行员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。

2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。

3、营业部通过在投资者教育园地张贴《反洗钱知识问答》，大力宣传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识。

4、营业部针对投资者的需要，将《反洗钱法》装订成册，摆放于营业部显著位置。

5、营业部为了向广大投资者宣传反洗钱相关知识，营造宣传氛围，悬挂了“打击洗钱犯罪、维护金融秩序”的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣传海报。

6、通过向投资者发送反洗钱宣传短信，DVD滚动播放反洗钱宣传短片，客户自助交易系统及LED屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深入的了解和认识。7、3月15日、10月30日、12月4日员工走出营业部，组织员工选择人流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众认识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，增强反洗钱意识，从而更好地配合金融机构的反洗钱工作。

（七）、相关资料报送情况：营业部能够及时采集反洗钱非现场监管报表数据，及时、准确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。

（八）、法定备案资料报送情况：营业部能够及时的报送反洗钱工作的法定备案资料。

（九）、创业板投资者适当性管理工作：营业部认真做好创业板投资者教育和规则宣传工作，积极引导投资者理性参与；加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。

（十）、每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够按照规定进行客户身份的识别；每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够按照划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。以上形成周合规工作报告，共及时、准确反馈38次合规工作报告。

（十一）、其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，通过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能准确、及时上报数据。

二、2012年反洗钱工作计划：

1、定期组织员工认真学习，针对证券行业特点对营业部员工进行反洗钱专项培训，增强员工的反洗钱知识，加强监测、分析、甄别可疑交易的能力，提高员工的反洗钱工作水平。

2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，营业部将采取积极的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求及时、准确完成划分工作。

3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性管理工作。加强营业部投资者的反洗钱教育工作。

4、将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格按照反洗钱法律法规要求开展工作，积极履行反洗钱义务和职责，认真执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反洗钱宣传培训的力度，确保全员树立牢固的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险。

二○一一年十二月二十八日

第五篇：反洗钱培训计划

2018反洗钱培训计划

为使支行员工较好地掌握有关反洗钱制度、规定，全面提高支行员工业务素质，明确学习目的、学习重点，使支行员工更好的适应我行发展的需要，特制定本培训计划:

一、制定、季度、月、日的学习计划

针对重点，既有理论学习，又有实际业务操作学习，确定员工应掌握的知识，每季组织一次学习讨论，按月组织实施。

二、下发学习提纲，突出学习重点

针对业务需要，由简单至复杂，进一步深化学习内容，有计划、有步骤地完成全年学习任务。

三、学习内容:

1、什么是洗钱。

2、洗钱的特征。

3、洗钱的过程。

4、洗钱的方式。

5、洗钱的危害性。

6、金融机构反洗钱的义务。

7、金融机构反洗钱工作的主要法律法规有哪些，8、一个《规定》、两个《办法》从什么时候开始施

9、金融机构反洗钱工作的三项原则。

10、金融机构反洗钱工作的四项主要制度。

11、哪些支付交易属于可疑支付交易。

12、哪些支付交易属于大额支付交易。

13、金融机构反洗钱工作中保存记录制度的内容。

14、金融机构开展反洗钱工作是否会违反保密义务，是否会侵犯客户尤其是个人客户的利益，15、金融机构不履行反洗钱义务所必须承担的法律责任。

16、提供执法客户尽职调查时应注意的事项。

四、学习方式

1、在日常工作中，遇到棘手的问题，及时翻看有关制度，找出依据，并积极地与公司相关部门沟通，使得每一笔业务的处理都有据可依。

2、采取一帮一的互学方式，引导员工自觉学习，创造一种“谁不学习谁落后”的学习氛围，激发员工的工作热情。

3、每季度未利用业余时间进行抽查问答方式，以检查学习的成果，对工作学习中能主动思考问题，钻研业务的同志给予口头表扬。

4、定期召开座谈会，以心贴心的方式，交流学习成功的经验。