证券营业部反洗钱计划范例

第一篇：证券营业部反洗钱计划范例

XX证券公司XX营业部XX年反洗钱

工作计划

根据人民银行营业管理部X年金融机构反洗钱工作要点，承担和履行反洗钱的社会责任，深入认识和管理好我们营业部的客户，推动反洗钱各项工作扎实、持久开展，取得反洗钱工作的成效，特制定XX证券公司营业部X年反洗钱工作计划，具体如下：

一、指导思想

以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持党的基本路线和基本方针，围绕人民银行营业管理部X年金融机构反洗钱工作要点，扎实、持久、有效做好反洗钱工作，确保完成各项反洗钱工作任务。以开展反洗钱工作为契机，加强我营业部建设，做到合规合法经营，促进我营业部经营业务工作的全面发展，创造良好经济效益。

二、总体思路

认真学习人民银行营业管理部X年金融机构反洗钱工作要点，掌握精神实质与深刻内涵，以深入开展反洗钱培训为核心，以创新反洗钱工作方法为手段，以提升反洗钱工作整体水平为目的，全面开展反洗钱各项工作，提高我营业部全体人员反洗钱意识，掌握反洗钱操作技能，推动反洗钱工作向纵深发展，争取获得新突破，做出新成绩。

三、工作内容

1、成立组织，加强领导

为加强对反洗钱工作的领导，特成立营业部反洗钱工作领导小组，由营业部经理任组长，营业部副经理、客户服务主管、信息技术主管、财务主管、柜台人员等任成员。客户服务部为我营业部反洗钱专门机构，具体履行反洗钱工作管理职责，指定1名人员为反洗钱专职人员。

2、健全制度，确保执行

我营业部要在认真学习、执行公司《反洗钱内部控制暂行办法》、《反洗钱工作岗位职责》、《客户洗钱风险等级划分标准》、《客户洗钱风险等级划分工作流程》、《可疑交易线索报告制度》等一系列制度的基础上，结合人民银行反洗钱工作要求和业务操作环节制定本营业部反洗钱内控制度，并及时向当地人民银行报送。本营业部反洗钱内控制度，要具有完整性和可操作性，覆盖反洗钱法律法规的各项要求，并与本营业部的实际操作机结合，细化到各业务环节、各岗位人员操作环节。本营业部制定的反洗钱内控制度，本营业部全体人员必须严格执行，确保反洗钱工作有效开展。

3、加强宣传，建立机制

一是继续做好反洗钱宣传工作。我营业部要制定反洗钱宣传计划，继续通过投资者教育园地张贴、营业部大厅悬挂标语、电子宣传屏幕、摆放宣传折页、设立咨询台等方式持续开展反洗钱宣传工作，达到客户自觉配合和支持营业部开展反洗钱工作，共同打击洗钱和恐怖融资活动。

二是建立反洗钱培训长效机制。我营业部要加强对全体人员的反洗钱培训，建立反洗钱培训长效机制，做到全员培训与重点培训相结合；专题理论研究与实务操作相结合；内部培训与外部培训相结合。通过培训，切实提高我营业部全体人员的反洗钱意识，掌握反洗钱技能，真正把反洗钱工作落到实处，确保取得成效。

4、加强客户身份识别工作

一是随着经纪业务档案电子化管理、客户信息影像采集拍摄工作的完成，我营业部要进一步加强对存量客户的身份识别工作，及时联系客户更新证件资料，提高客户身份识别的有效性。

二是我营业部在为客户办理业务时，应认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息。应通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是职业信息的补充。三是我营业部在业务流程、内控机制中要加入客户身份识别、尽职调查等反洗钱工作要求和控制措施，提高反洗钱工作效率与质量。

5、加强客户风险等级分类工作

一是我营业部应按照公司客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作。

二是我营业部要进一步加强客户尽职调查工作，将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合，对不同风险等级的客户采取不同的客户身份识别措施，通过持续识别、重新识别、定期回访，不断调整客户的风险等级，加大对高风险客户的监控力度。

6、加强可疑交易分析及报告工作

一是我营业部采取系统筛选和人工识别相结合的方式，加强对可疑交易的分析，重点关注需人工识别的账户，强化反洗钱人员的自主识别能力，加强主观分析和判断，在客观指标分析的基础上充分发挥主观能动性，提高可疑交易分析和报告的价值。对所有的分析过程和结论要留痕备查。

二是我营业部反洗钱工作领导小组要充分发挥作用，加强可疑交易分析力度，对可疑交易开展尽职调查，严格审核和把关可疑交易，提高报告质量。

7、加强客户身份资料和交易记录的保存工作

一是我营业部要加强客户身份资料和交易记录的保存工作，切实做到“安全性”、“完整性”“准确性”和“保密性”。

二是我营业部要做好客户资料的保存工作，确保经纪业务客户资料完整齐全。三是我营业部要建立专门的档案库房，配置必要的设施，保管客户身份资料和交易记录，严格按照公司《客户档案管理标准化条例》有关规定进行保管，确保档案的安全、完整、准确，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损和不真实，防止泄露客户身份信息和交易信息。

8、加强反洗钱非现场监管信息报送工作

一是我营业部要加强反洗钱非现场监管信息报送工作，在每季度结束后5个工作日内向当地人民银行报送反洗钱非现场监管信息。

二是我营业部要加强对证券行业反洗钱非现场监管报表内容的学习和研究，加强与当地人民银行沟通，进一步明确数据统计标准和勾稽关系，提高报表报送质量。

9、加强反洗钱自查工作

我营业部要根据公司检查计划和方案做好反洗钱自查工作，提高和改进反洗钱工作，确保反洗钱工作扎实持久开展，并及时将自查报告报送公司法律合规部。

四、工作要求

1、提高认识，强化落实

我营业部全体人员要认真学习本工作计划，提高对反洗钱工作的认识，强化落实意识，制订工作计划，把反洗钱工作推向高潮，做出新贡献，新成绩。

2、明确目标，完善责任

我营业部全体人员要根据本工作计划的要求，明确目标，完善责任，做到人人发动，人人参与，保证反洗钱工作认真开展，取得成效。

3、广泛发动，营造氛围 我营业部全体人员要运用多种形式，广泛宣传反洗钱工作的重大意义，提高大家的参与意识，增强搞好反洗钱工作的紧迫感、责任感，营造反洗钱工作的浓厚氛围，为搞好反洗钱工作打下扎实的基础。

第二篇：证券营业部反洗钱工作报告

XX证券有限公司XX

证券营业部反洗钱工作报告

根据公司要求，为了提高反洗钱工作意识，提高反洗钱工作质量，XX证券XX营业部通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，并积极开展反洗钱工作培训，取得良好成效。现将我反洗钱工作总结如下：

一、完善组织体系

为了做好反洗钱工作，成立了以营业部经理为组长、全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，并确定了反洗钱工作的具体措施和实施方法，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、提高工作认识

为增强对反洗钱工作的认识，XX营业部全体员工首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一方面，为了深刻领悟反洗钱工作的重要性，通过宣读和学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等等反洗钱法规，提高了对反洗钱工作的认识；另一方面，XX营业部全体员工于12月13日下午三点半在营业部一楼大厅组织学习了人民银行反洗钱规范学习课件，进一步提高了自己的认识水平和法律意识。

三、严控业务流程

根据有关政策要求，无极营业部按照规定建立客户身份识别制度，不为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不为客户开立

匿名账户或者假名账户，对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，重新识别客户身份；对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

今后，我们将进一步加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性；不断完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度；并且加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，为保持金融业的稳定安全贡献自己的力量。

XX证券营业部

第三篇：XX证券有限责任各营业部反洗钱保密制度

XX证券有限责任各营业部反洗钱保密制度

第一条 为了建立健全营业部反洗钱内部控制制度，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律、行政法规，制定本制度。

第二条 本制度适用于营业部全体员工。第三条 保密内容

1、营业部员工依法履行反洗钱工作职责而获得的客户身份资料、资金和交易信息。

2、营业部员工报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等获得的有关反洗钱工作信息。

3、反洗钱客户风险等级划分信息。第四条 保密范围

1、对外界的保密对外界保密的对象包括：任何单位和个人（司法机关或中国人民银行依照法定程序进行调查除外）。

2、对营业部内部的保密

对营业部内部保密的对象包括：不应涉及保密内容的本部门人员及其他部门人员。

第五条 保密措施

1、营业部员工对在反洗钱工作中获得的客户身份资料和交易资料，不得随意放置，应及时归档。

2、营业部员工在与非公司人员交谈时不得泄露涉及营业部反洗钱保密内容，不准私自携带涉及营业部反洗钱保密内容的资料外出。

3、营业部员工对涉及营业部反洗钱保密内容的资料一律不得擅自复印、传真，特殊情况需要复印、传真时，必须经营业部相关部门负责人批准，并办理登记手续。

4、营业部员工不得打听不应由自己知道和掌握的涉及营业部反洗钱保密内容。

5、配合司法机关或中国人民银行依照法定程序进行反洗钱调查而提供的资 料应办理借阅手续和归还手续。

第六条 罚则 营业部员工应接受所在部门及公司风险控制部和公司稽核部的指导、监督、检查。违反本制度的,将视情节轻重对责任人给予警告、通报批评、降级、降薪、免职、辞退等处分或并处经济处罚，情节严重者将承担法律责任。

1、出现下列情况之一者，营业部将对责任人给予行政处分或经济处罚：（1）泄露涉及营业部反洗钱保密内容，尚未造成严重后果或经济损失的；（2）已泄露涉及营业部反洗钱保密内容,但采取了相关补救措施的。

2、出现下列情况之一者，营业部将对责任人予以辞退并视情节赔偿经济损失，情节严重者将将移交司法机关依法追究法律责任:(1)故意或过失泄露涉及营业部反洗钱保密内容，造成严重后果或重大经济损失的；

(2)违反本保密制度规定，为他人收买或窃取、刺探提供涉及营业部反洗钱保密内容；

(3)利用职权强制他人违反本保密规定的。

第七条 营业部相关部门违反本制度规定，情节严重的营业部将取消该部门负责人的任职资格。

第八条 本制度自下发之日起施行。

第四篇：东方证券上海某营业部反洗钱工作报告(2017上半)

东方证券上海某营业部反洗钱工作报告

（二○一七上半）

在中国人民银行反洗钱机构以及证券监管部门、总公司反洗钱等相关部门的指导部署下，我部严格认真执行《反洗钱》法，切实做好各项反洗钱工作任务。在思想意识上高度重视反洗钱工作的重要性，同时在日常工作中经常向全体员工灌输反洗钱工作的精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱工作的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。现将我部2015年上半年反洗钱工作情况汇报如下：

一、反洗钱内控制度及操作规程方面

（一）我部根据《反洗钱法》以及总公司制订的《反洗钱工作管理制度》、《反洗钱工作管理办法》及《反洗钱工作操作规程》，结合本部门的实际，制订了《东方证券上海某营业部反洗钱工作实施办法》及《东方证券上海某营业部反洗钱工作操作规程》，并根据规定全面落实反洗钱工作，强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。

（二）总公司合规部、营业部不定期的开展针对反洗钱业务的专项稽核检查，同时也将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。对检查的存在问题及时进行整改。特别是加强对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

（三）我部为增强员工对反洗钱工作的认识，组织学习《反洗钱法》、《反洗钱工作管理制度》、《反洗钱工作操作规程》等相关反洗钱法规，提高了对反洗钱工作的认识，深刻领悟反洗钱工作的重要性，正确理解和掌握反洗钱工作内容，依法履行反洗钱义务。

目前，我部已开展的培训有：

（1）学习《中国人民银行福州中心支行办公室关于近期全省证券期货业金融机构反洗钱现场检查相关情况的通报》和《反洗钱协会工作交流》2015年第1期。（2015.03.16）

（2）学习《人民银行宋建荣副行长在2015年金融机构反洗钱工作会议上的讲话》。（2015.03.23）

（3）学习中国人民银行《郭庆平副行长在2015年反洗钱形势通报会上的讲话》。(2015.05.18)另一方面，不定期开展面向客户的反洗钱宣传，达到客户自觉配合和支持营业部开展反洗钱工作，共同打击洗钱和恐怖融资活动的目的。具体宣传如下：

（1）在营业部悬挂了反洗钱宣传横幅、LED屏滚动显示反洗钱宣传标语、在大厅及入口处摆放了反洗钱宣传展板、在柜台摆放宣传单、在投资者教育宣传栏张贴反洗钱宣传图片和文字、在电视上播放反洗钱宣传短片等。

（2）利用周末上街设点宣传，同时积极配合人行举办的各种宣传活动，广泛宣传反洗钱的重要性和法律政策规定及有关知识。

二、客户身份识别方面

（一）我部客户均实行一户一档，客户资料由专人保管，建立了健全的客户档案移交和调阅记录制度，客户资料均以纸质和系统信息保存，交易记录实行北京上海异地备份，符合监管部门及公司的有关规定。随着经纪业务档案电子化管理、客户信息影像采集拍摄工作的完成，我部进一步加强对存量客户的身份识别工作，按公司规定认真审核客户证件，准确录入客户信息，完整留存原始凭证，及时联系客户更新资料，尤其是更换失效身份证件，提高客户身份识别有效性。

（二）我部临柜人员在为客户办理业务时，认真核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息，通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是客户身份证件有效期识别和职业、学历等信息的补充。

（三）我部配备了第二代身份证阅读器，投资者使用第二代身份证办理业务时，均通过第二代身份证阅读器核查投资者身份证的真实性。在客户重要信息发生变化时，按公司规定履行了重新识别的审批手续，重新登记了客户信息，留存了最新的客户身份证明文件复印件和发证机关出具的更改证明。对未完成身份识别的客户采取禁止交易、禁止取款等相关措施。

三、大额交易和可疑交易报告方面 我部对大额交易和可疑交易的分析采取系统筛选和人工识别相结合的方式。由反洗钱专员每日登陆系统进行可疑交易监控，对系统出现的可疑交易记录进行人工排查，经排查后，营业部认为可以排除洗钱嫌疑或没有合理理由怀疑该交易涉及违法犯罪活动的，应在3个工作日内向合规部提交经营业部负责人签字的《可疑交易记录情况说明》，合规部据此排除《说明》中涉及的可疑交易记录，将排除后的记录上报至反洗钱监测分析中心。这之前的可疑交易都是由总公司合规部统一监控、报送的。为此我部成立了可疑交易排查小组，制定了相应的流程，每日监测、及时排查，勤勉尽责地开展尽职调查，由反洗钱专员每日进入监控系统进行监控，由交易部排查客户资料信息，客服部排查、了解客户交易情况，最后形成可疑交易情况说明。我部每个季度及时、准确的向总公司、当地人行及监管部门上报反洗钱相关报表、报告等非现场监管信息，确保报告信息全面、准确。

四、工作建议

（一）加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。部分客户经理对履行反洗钱法定义务还需要深入认识，支持配合人行和公司开展反洗及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强。

（二）不断完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。并加强反洗钱法律法规及实施办法的培训和宣传工作。

（三）对重点可疑交易的分析、识别力度有待加强。我部严格按照市人行与总公司反洗钱专职部门的工作要求认真做好各项反洗钱工作，但也发现自身还存在一些不足，离人民银行的要求还存在一定的差距，我部将在今后的工作中加强整改。

反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，为保证此项工作正常有序开展，我部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我部反洗钱工作的顺利开展。在新一年的反洗钱工作中，我部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对客户经理及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合我部反洗钱工作；不断总结我部反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保我部反洗钱工作正常有序的开展。我部将严格按照人民银行与总公司反洗钱专职机构的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

第五篇：营业部反洗钱自查报告[定稿]

营业部反洗钱自查报告

尊敬的人民银行 市中心支行：

我部根据人民银行绥化市中心支行2016年反洗钱现场检查相关要求，特制定自查报告如下：

一、反洗钱组织机构建设和各项内控制度的制定及落实情况，高级管理层履行反洗钱职能情况，业务条线反洗钱工作概况。

1、反洗钱组织机构建设情况

根据中国人民银行反洗钱监管要求和《关于调整<华泰证券股份有限公司反洗钱组织架构与职责>的通知》（华泰证字„2011‟282号），营业部的反洗钱工作小组紧急召开会议、明确反洗钱工作小组职责、组长职责、组员职责以及专管员职责，并报备至中国人民银行肇东支行。

2、反洗钱内控制度建设情况

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律、法规及《华泰证券反洗钱内部控制制度（试行）》制度，完善和下发了《华泰证券绥化肇东正阳大街证券营业部反洗钱内部控制制度》，并向中国人民银行肇东支行报备。

3高级管理层履行反洗钱职能情况 营业部总经理为营业部反洗钱工作小组组长，严格落实人民银行反洗钱相关规定，认真负责主抓反洗钱工作。

4.业务条线反洗钱工作情况

我部严格按照人民银行反洗钱要求认真布置各业务条线分反洗钱工作，实施专人负责制度。

二、按照规定履行客户尽职调查情况，特别是开展持续客户尽职调查的情况，在办理证券业务时了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人的身份基本信息登记及留存情况。

根据人民银行反洗钱客户尽职调查相关要求，我部在开户环节对客户身份识别，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，柜台人员通过“居民身份证阅读器”、“其他的身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。三.是否按照规定报送大额交易和可疑交易报告情况，包括漏报、错报、迟报。

目前大额和可疑交易批注由分公司风控岗操作，营业部无大额可疑交易情况。

四、是否按照规定保存客户身份资料和交易记录情况，是所保存的交易数据是否达到“重现交易”的要求，是否按照规定保存了客户的尽职调查、可疑交易报告的工作记录。

1.客户交易数据保存情况

我部按照人民银行和公司规定完整准确保存客户交易记录并且达到“重现交易”的要求。

2.客户的尽职调查可以交易报告情况

目前大额和可疑交易批注由分公司风控岗操作，营业部无大额可疑交易情况。

五大额资金划转人工筛查情况

我部按照人民银行规定对资金资划转超过500万客户进行人工筛查，确保反洗钱工作落实。

六、反洗钱宣传培训工作情况，培训工作是否有计划、有实施、有记录、有效果。

1、反洗钱员工培训开展情况 营业部定期对员工进行反洗钱知识宣传和培训，并留存关文件和资料。营业部对反洗钱工作高度重视，积极开展各种相关反洗钱学习培训，认真落实反洗钱工作。并利用营业部列会，使营业部反洗钱工作上一个新的台阶。

2、反洗钱投资者教育情况

2015年1月1日至2015年12月30日，营业部开展多次大规模的反洗钱投资者教育宣传活动，并营业部微信公众平台推送反洗钱案例、营业场所悬挂反洗钱宣传条幅、柜面业务摆放反洗钱宣传册、紫金大讲堂等形式对营业部客户进行反洗钱知识培训，效果显著，客户反映很好。

通过反洗钱的培训教育，我部员工对反洗钱的内控制度比较熟悉，对可疑交易的识别能力正在逐步提高与完善，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。我部将一如继往的把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，坚持规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实预防洗钱风险。

券营业部

二〇一六年四月七日