营业部岗位职责(反洗钱总部及营业部)

第一篇：营业部岗位职责(反洗钱总部及营业部)

营业部反洗钱岗位职责

第一条 营业部经理职责：

㈠ 领导并组织落实营业部反洗钱工作，督促和保障营业部各项反洗钱工作有效开展。

第二条 开户岗位职责：

㈠ 做好客户身份持续识别工作，对证件过期及资料不全的客户信息要及时补齐。对修改基本身份信息的客户以及信息资料和交易情况异常的客户身份进行重新识别。

第三条 交易风控岗位职责：

（十三）营业部反洗钱工作人员配合，对系统提取的疑似可疑交易信息进行人工鉴别，并配合完成反洗钱报送数据的审核工作。

（1）协助营业部反洗钱专员对涉嫌对敲等违规交易、转移资金等犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作。

第四条 信息技术岗位职责：

㈠ 配合营业部反洗钱小组的工作，必要时为营业部反洗钱工作提供后台技术支持；

㈡ 负责组织落实营业部反洗钱工作监测系统的维护。第五条 财务岗位职责：

㈠ 与营业部反洗钱工作人员配合，对系统提取的疑似可疑交易信息进行人工鉴别，并配合完成反洗钱报送数据的审核工作。

第六条 市场营销岗位职责：

㈠ 对客户及潜在客户进行反洗钱宣传，提高客户对反洗钱工作的认识。㈡ 对有意向开户的新客户进行身份识别，遵循“了解你的客户”原则，做好尽职调查。

第七条 合规岗位职责：

㈠ 对营业部反洗钱工作的实施情况进行检查。第八条 行政岗位职责：

（一）配合营业部反洗钱专员开展反洗钱工作。第九条 客服岗位职责：

（一）协助营业部反洗钱工作小组开展反洗钱宣传、教育、咨询工作。

第十条营业部反洗钱专员岗位职责：

配合营业部负责人完成本营业部的反洗钱工作，并承担以下职责：

（一）制定营业部反洗钱工作计划，写好工作日志；

（二）协调落实本部门的客户身份识别及与其相关的身份持续识别、身份资料补全工作；

（三）协调落实营业部对修改基本身份信息的客户以及信息资料和交易情况异常的客户身份进行重新识别；

（四）协调落实营业部客户的大额交易和可疑交易的排查解释工作；

（五）协调落实建立本部门客户洗钱风险等级划分；督导本营业部做好客户的尽职调查工作；

（六）完成当地人行及公司总部下达的反洗钱工作，将当地人行的通知发文及时上报总部反洗钱工作小组，抓好各项规章制度的落实；

（七）负责按时向当地人行提交反洗钱数据报表、工作报告，；

（八）配合公司做好客户反洗钱宣传和员工的反洗钱培训工作；

（九）保存反洗钱工作涉及的相关文件材料。总部反洗钱专员职责：

第十一条 营业部投资咨询岗位职责：

第十二条 总部交易风控部职责：

（1）负责总部各业务团队及各营业部大额交易和可疑交易报告汇总管理。负责总部各业务团队及各营业部大额交易和可疑交易评估报告的审核；

第十三条 总部合规审查部、法务部职责：

（1）定期或不定期对公司反洗钱工作进行全面评价和监督检查，评估反洗钱内控制度体系是否健全、有效，检查反洗钱内控制度执行情况，并对发现的问题及时纠正；

（2）负责反洗钱协查工作相关协查任务。第十四条 总部开户岗位职责：

（1）负责管理和督导公司各营业部及总部各业务团队做好客户的身份识别及与其相关的身份持续识别、身份资料补全工作等尽职调查工作，并对修改基本身份信息的客户以及信息资料和交易情况异常的客户身份进行重新识别。

第十五条 总部客服中心职责

（1）协助反洗钱执行部门，进行相关反洗钱调查，推进和督导公司各营业部、总部各业务团队对客户进行反洗钱宣传。第十六条 总部结算中心职责：

（1）协助总部及各营业部反洗钱执行部门在进行可疑交易识别过程中需要提供的数据支持，并对总部反洗钱相关报表提供相关数据;对各营业部反洗钱报表数据中涉及部门管理业务相关的数据进行审核。

第十七条 总部财务部职责：

（1）协助公司总部及营业部反洗钱执行部门对大额交易和可疑交易进行识别并对各营业部反洗钱报表数据中涉及部门管理业务相关的数据进行审核。

第十八条 总经办职责：

负责公司的反洗钱报表的盖章、报送、客户资料存档保存等工作。第十九条 宣传策划部职责：

协助公司反洗钱执行部门进行反洗钱宣传工作；与国家有关部门、中国期货业协会共同对社会进行反洗钱宣传。

第二十条 人力资源部、培训部职责：

（1）协助公司反洗钱执行部门对员工进行反洗钱培训，将反洗钱相关规定纳入新员工试用期的考核内容；

第二十一条 总部信息技术岗职责：

（1）协助本营业部其他反洗钱岗位对大额交易和可疑交易数据采 集、上报的技术支持;并负责组织落实营业部反洗钱工作监测系统的维护

第二十二条 总部反洗钱专员职责：

（1）负责协调各部门落实反洗钱领导小组决议及相关具体工

作；（2）根据公司反洗钱内控制度和各项规程，负责对公司各营

业部、总部各业务团队及职能部门反洗钱工作执行情况的管理和督导；

（3）审核客户风险等级调整；汇总管理公司客户风险等级划

分和调整工作。

（4）对重点大额交易和可疑交易（经识别为可疑交易、并拟

进行反洗钱可疑交易上报的信息）的客户进行重新识别并按要求向当地人行提交可疑报告;（5）审核营业部重点大额可疑和可疑交易的上报信息，并督促营业部反洗钱专员按时报送当地人行。

（5）制定年度反洗钱培训计划，完成年度反洗钱工作总结报

告；

（6）配合公司做好客户反洗钱宣传和员工的反洗钱培训工作；

第二篇：营业部2012年反洗钱工作报告

遵义市商行营业部 2012年反洗钱工作报告

2012年，对我国来说是极不平凡的一年，是充满机遇与挑战、挫折与创新、危机与希望的一年。这一年，中央政府宏观调控步入了关健性阶段，国内总体经济快速增长、产业结构调整加快，经济运行呈良性态势，随着国民经济与社会经济的飞速发展，针对各种毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其违法收益的洗钱活动日益猖獗，面临这一严峻形势，反洗钱工作显得越来越重要，作为反洗钱工作的实施主体，为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，金融机构必须严格履行起反洗钱法律法规赋予的反洗钱勤勉尽职义务。历经数年的发展，我国的反洗钱工作度过了初期学习、探索、创新和调整的阶段，正向全面和纵深发展阶段迈进。随着各项反洗钱工作的推进,金融机构反洗钱合规水平逐步提高,全社会和各部门对洗钱活动的认知程度不断深化,反洗钱制度和机制的独特作用和有效性日益显现。在这种宏观背景下,我部全体员工团结一心，克服重重困难，在严格按照 “稳健中求发展、创新中求突破、规范中强管理、变革中促增长”的工作要求大力发展行内各项业务的同时，积极响应央行各项金融政策，认真贯彻落实各种反洗钱的法律法规，全力推进金融机构的反洗钱工作，建立、健全各项规章制度，完善反洗钱内控制度及业务流程，加强了对各级管理人员、重要岗位及营业网点临柜人员的反洗钱知识培训，强化了对大额交易与可疑交易活动的监控，完善了客户身份识别与交易记录保存管理制度，从而在内控建设、风险防范、业务发展、客户身份识别等各方面建立起反洗钱的防御体系，彻底杜绝洗钱及相关违法犯罪行为的发生，为我市金融市场的稳定运行提供了有力的支持，现将2012年上半年我部反洗钱主要工作开展情况介绍如下：

反洗钱工作开展的简要情况

一、贯彻制度，精心构建完善组织领导体系

坚决贯彻《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发（2008）391号）和《遵义市商业银行关于进一步加强反洗钱工作的通知》（遵商银发（2011）254号）的相关规定，为将反洗钱工作作为领导干部的责任追究的重要内容，同时也把对反洗钱工作的考核提升到决策层与管理层的高度，我部成立了反洗钱工作领导小组，由营业部总经理任领导小组组长，分管副总经理为副组长，两部一室负责人和各支行行长为小组成员，明确指定由营业部计财部负责我部反洗钱管理工作，设立反洗钱办公室，领导和部署辖内各部室、营业网点的反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，领导小组还加强了对反洗钱内控制度流程的要求，落实了各部门、支行反洗钱工作职责，将我部的反洗钱工作明确到岗、责任到人，确保了我部反洗钱工作的顺利开展。

二、深入学习反洗钱相关政策法规、不断提高思想认识 我部反洗钱领导小组按规定组织各部门、支行负责人召开反洗钱工作座谈会，及时传达上级监管部门新下发的文件，并认真学习反洗钱方面的各项法律、法规，要求各业务部门结合业务流程，严格执行，并就反洗钱监管工作提出了一系列要求。会议过程中，与会人员对各自部门、支行反洗钱工件中的有效措施进行了回顾总结，并提出了反洗钱工作中遇到的困难，全员集思广益、群策群力，共同探讨解决问题的最佳办法。同时就反洗钱宣传工作认真筹备，从领导组织、人力配备、宣传资料、设备支持、方案推动等方面进行了充分的准备，在干部员工、营销队伍及广大客户中积极宣传，加深影响，从而全面推进反洗钱工作的顺利进行。各部门、支行负责人组织员工进行反洗钱学习，将反洗钱工作会议精神进行了认真传达，并就相关的法律、法规及监管要求进行深入学习，要求全体员工将法律、法规同日常业务紧密地结合起来。

三、完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定

内控制度是做好反洗钱工作的基础与前提，完善内控体系、强化执行力度是我部2012年在内控基础管理环节的重要内容，具体到反洗钱方面，一是按商总行的要求，完善了客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存、大额可疑交易的排除上报等环节的业务操作流程，为堵塞漏洞、防范风险起到了积极的推动作用；二是加强了账户开户环节的审查力度，对新开立的账户进行了认真审查、联网核查，保证了新开立账户客户资料的真实性与合法性，从源头上对洗钱风险进行控制；三是对我部辖内各营业网点的存量账户进 行全面清理，对账户资料过期或有疑问的，要求客户重新提供新的资料，再次进行核查，进一步对客户身份进行了识别，保证了客户身份的真实性；四是通过对客户风险等级的划分，根据不同的风险等级对客户进行分级管理，对客户的资金流向进行了实时有效的监控；五是将机构信用代码系统客户信息与反洗钱系统客户信息结合对比，提高了客户基本信息的准确性和全面性，进一步推动了反洗钱工作的顺利开展；六是随着我行反洗钱统一监管报送系统的上线，通过现代化高科技将反洗钱工作的信息和数据进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，通过系统初评，人工再评，不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为将相关信息和数据统计用于反洗钱分析打下坚实的基础。

四、加强反洗钱宣传，普及反洗钱观念

宣传方面，遵照中国人民银行和商总行有关精神，我部先后组织相关人员，利用晨会、职工大会、部门例会等形式，积极开展对内勤人员、管理层面、营销队伍和营业网点一线员工的反洗钱相关要求的宣传活动，重点对《反洗钱宣传手册》、《反洗钱知识一点通》和《反洗钱知识26问》等进行介绍、讲解，确保我部员工充分了解国家在反洗钱领域的各项政策、制度。另一方面，根据我部反洗钱工作领导小组的部署，开展了反洗钱宣传周活动，活动内容包括：

1、放置、发放宣传资料。各营业网点在营业大厅显眼处摆放各种反洗钱宣传单、宣传手册，供来我行办理业务的客户随意取阅，大堂经理或网点值班保安人员主动将这些宣传单、宣传手册向等候区内的客户进行发 放，方便客户了解反洗钱知识；

2、开展网点柜面宣传。一是由各营业网点在各自的营业厅外悬挂宣传横幅或条幅，营业厅内张贴宣传标语，有电子宣传屏的营业网点通过电子宣传屏24小时不间断宣传反洗钱的相关知识；二是由反洗钱办公室牵头，协助营业厅、航天支行、沙河路支行设立宣传咨询台，发放宣传资料，从反洗钱相关法律法规、反洗钱基本知识、洗钱犯罪的社会危害性、金融机构及公民的反洗钱义务等方面，向公众宣传反洗钱的相关知识；

3、强化守法合规意识。组织员工进行反洗钱知识考试，促进员工深入学习和掌握反洗钱法工作相关的法律规章，提高广大员工的理论知识水平和业务素质，更加全面地履行反洗钱工作职责，有力地促进反洗钱工作的开展；

4、设立反洗钱专线电话。营业部反洗钱办公室增设了反洗钱专线电话，用于各支行、部门间反洗钱相关工作的传达、部署、联系、沟通与协调。

五、积极开展合规自查，不断完善内控体系

为确保反洗钱工作的顺利进行，推进各项业务健康持续发展，根据《遵义市商业银行2012年反洗钱工作计划》要求，我部每半年召开一次反洗钱工作领导小组会议，及时通报反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的问题，形文下发反洗钱专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实；各支行、营业厅根据本支行实际，每季度召开一次反洗钱工作会议，落实营业部反洗钱工作领导小组关于反洗钱的专题会议精神，根据相关法律法规对本部门的反洗钱工作开展执行情况进行自查自纠，并将形成书面报告上报反洗钱工作小组；反洗钱工作小组组织专人对各部门、支行的反洗钱工作执行情况进行检查，根据检查结果及支行上报的自查自纠情况，每季度召开一次反洗钱工作总结分析会议，开展了内部控制评估工作，对各支行、各岗位在日常管理中的各个方面、各个环节进行深入的分析与监测，特别是涉及反洗钱领域的内容，更是极为关注，针对自查中发现的问题，我部各级领导非常重视，及时责成相关部门、支行进行整改，并对各部门、支行的整改情况进行跟踪督促，力争在反洗钱工作方面做到严谨认真、合规合法、安全高效。

目前反洗钱工作存在的主要不足

从我部反洗钱工作小组的检查和各部门、支行的自查情况来看，我部的反洗钱工作虽然取得了很大的进步，但也存在着一些较为突出的问题，这些不足如不及时改进，将会严重制约、阻碍我部反洗钱工作的快速发展，存在的问题主要表现在以下几点：

一、现行反洗钱监管制度存在的不足

现有的反洗钱相关规定文件是对反洗钱工作的总括性规定，虽然对可疑交易标准和客户身份识别要求中的部分内容作了一些区别对待，但在具体执行过程中，许多规定性要求仍需要按照银行业特点进行细化，如关于对客户进行风险分级的要求，只提出要按一定的参考指标进行分级，但未区分各种性质的客户应该遵循的标准，导致员工在实际工作中不好对自然人客户进行界定。反洗钱各项政策缺乏有效整合，如目前人民银行涉及账户管理的规定很多，主要有《 中华人民共和国反洗钱法》、《 个人存款账户实名制规定》（中华人民共和国国务院令第285 号发布），《人民币银行结算账户管理办法》（中 国人民银行令„ 2003 ‟第5 号发布）、《 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令„ 2007 ‟ 第2 号发布）、《 中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发„ 2005 ‟ 391 号）《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账》（银发【2011】116号）等法规制度，各项政策发布时间不同，对账户管理的要求也存在很大差异，政策的制定部门在政策的解释上也不尽相同，因此，在执行中常有无所适从的情况。

二、我部各支行在执行反洗钱规定过程中遇到的主要问题

（一）大额可疑交易管理：

1、各支行发现可疑交易信息的途径单一，临柜人员缺乏对可疑交易的综合分析判断能力，再加之我部辖内各营业网点客户量大、通存通兑业务频繁、交易笔数多，一线临柜人员无法做到了解每一位客户，并对每笔业务都进行正确的甄别，通常只能作出简单判断，依照已公布的可疑类型，根据客户开立账户的性质进行排除处理。

2、由于反洗钱工作涉及面广，工作量大，而各支行因人员不足，不能设定专职人员负责反洗钱工作，支行反洗钱专管员通常是由支行会计主管兼任，各会计主管事务繁多，无法抽出太多的时间对所有账户进行风险等级评定划分和统一管理，缺少对客户信息分析判断的依据，也无法了解每一位客户的真实交易背景，致使大额可疑交易报告内容空洞，不能真实地反映问题。

3、各级反洗钱工作人员和临柜人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难，对客户日常发生的大额异常交易未全部填制《异常交易尽职调查表》，不能认真履行客户尽职调查的义务，部分对填制的调查表和反洗钱系统中排除的可疑交易，未加以人工分析、对不作为可疑交易上报的合理理由未详细说明、调查表中未对自然人客户的职业、身份背景、行业类别做出说明。

（二）客户风险等级划分

1、对填制的《高风险、关注类对公对私尽职调查表》填写不规范，未在评定依据栏内将客户评定为高风险或关注类的评定依据进行说明、对客户监控期间的交易情况未全部进行填写或打印监控期间该客户的交易流水。

2、对于“统一监管报送系统”中客户风险等级划分系统自动生成的客户等级评定结果未全部进行人工再评；未遵循“持续性原则”对客户风险等级进行持续划分，在下一季度结束前，未对上一季度新开户的客户进行反洗钱客户风险等级再评。

下一步反洗钱工作的改进计划及工作思路

针对我部目前反洗钱工作的实际情况，经过深入研究、认真分析，提出下一步改进计划及工作思路：

一、加强反洗钱工作内部管理制度的实施，明确岗位职责。

一是以《反洗钱法》为工作指导方针，继续深入实施《反洗钱工作管理实施细则》将反洗钱责任明确到人到岗，确保反洗钱工作的顺利开展；二是加强日常培训与宣传力度，针对反洗钱操作人员进行法 规知识、业务操作、报表台帐、可疑交易识别技巧、反洗钱案例等方面的培训，确保反洗钱人员和一线临柜人员全面掌握相关作业技能；三是加强反洗钱工作的考核力度。分别对各责任部门负责人、相关岗位、临柜人员建立反洗钱工作考核制度，根据日常工作情况进行相应的考核，并将考核结果作为全年工作的考核内容，纳入年终绩效考核范围内。

二、建立反洗钱岗位标准，全面提高反洗钱工作人员整体素质

反洗钱工作人员业务技能的高低、素质的好坏直接影响反洗钱工作的成效。因此，应建立反洗钱岗位标准。进一步加强对一线人员反洗钱上岗培训与考核，根据考核结果建立反洗钱上岗资格考核档案。督促反洗钱工作人员熟练掌握反洗钱法律法规和可疑交易的识别标准，全面提升反洗钱工作技能，为提高反洗钱可疑交易数据上报的质量奠定良好的基础。通过形式多样的培训，使反洗钱工作人员熟练掌握反洗钱有关法律法规，增强反洗钱工作能力，以适应日益发展的反洗钱事业的需要。

三、加大反洗钱宣传力度，增强社会公众的反洗钱意识

反洗钱是一项长期性、复杂性、艰巨性的工作，需要全社会的支持和配合，只有不断加大宣传力度，才能在全社会普及反洗钱知识，使《反洗钱法》得以深入贯彻和实施，形成共同打击洗钱犯罪的合力。向公众介绍洗钱活动的特征以及我国反洗钱的主要措施和手段，提高全社会对反洗钱的认知水平，增强公众的反洗钱意识和对金融机构反洗钱工作的理解、支持和配合。并通过公布举报电话和网站，鼓励公 众举报涉嫌洗钱线索，形成全社会共同履行反洗钱义务、打击洗钱犯罪的有力屏障。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保反洗钱工作的顺利开展；在今后的反洗钱工作中，我部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对广大员工及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合反洗钱工作；不断总结反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保我部反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。

第三篇：营业部反洗钱2014工作总结

营业部反洗钱工作总结

为全面推进我社金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高我社信誉，保证支付的稳定，促进业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据联社《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我社于2014年12月10日开展了本金融机构反洗钱工作总结会议，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，增强对反洗钱工作的熟悉程度

为增强对反洗钱工作的熟悉程度，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重了治理人员的学习，于2014年12月10日召开各网点主办会计及所有员工参加的反洗钱会议，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的熟悉。

二是有组织地开展业务培训。首先，充分熟悉到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与各商业银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。

三是切实加强组织领导。为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取有关工作汇报，审议有关队伍建设的工作意见，并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。

二、精心组织，确保反洗钱宣传活动的有序开展

为确保反洗钱宣传周活动有序开展，联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督治理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。

一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了反洗钱工作领导小组，;同时，也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位;同时，结合我社实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则。

三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识。

三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一

在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我社组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，把握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和把握反洗钱的操作程序，把握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。但是，举办这次“反洗钱知识宣传周”活动在我市还是第一次，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作熟悉不够、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不积极配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

营业部

2014年12月20日

第四篇：证券营业部反洗钱工作报告

XX证券有限公司XX

证券营业部反洗钱工作报告

根据公司要求，为了提高反洗钱工作意识，提高反洗钱工作质量，XX证券XX营业部通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，并积极开展反洗钱工作培训，取得良好成效。现将我反洗钱工作总结如下：

一、完善组织体系

为了做好反洗钱工作，成立了以营业部经理为组长、全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，并确定了反洗钱工作的具体措施和实施方法，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、提高工作认识

为增强对反洗钱工作的认识，XX营业部全体员工首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一方面，为了深刻领悟反洗钱工作的重要性，通过宣读和学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等等反洗钱法规，提高了对反洗钱工作的认识；另一方面，XX营业部全体员工于12月13日下午三点半在营业部一楼大厅组织学习了人民银行反洗钱规范学习课件，进一步提高了自己的认识水平和法律意识。

三、严控业务流程

根据有关政策要求，无极营业部按照规定建立客户身份识别制度，不为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不为客户开立

匿名账户或者假名账户，对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，重新识别客户身份；对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

今后，我们将进一步加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性；不断完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度；并且加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，为保持金融业的稳定安全贡献自己的力量。

XX证券营业部

第五篇：第五章营业部岗位职责

第五章营业部岗位职责

一、营业部部门职责

（一）负责商场的商品销售和营运管理工作。

（二）负责组织市场营销策划调查、研究及分析活动，提供准确可 靠的市场情况作为拟定商品售价政策、促销计划、引进新商品、淘汰滞销品的依据。

（三）负责组织编制公司经营计划，根据计划进行广告及销售，促进活动的组织实施，配合市场部及时做好促销活动效果分析以求改进。

（四）负责拟定商场招商计划，合理运用资金并加强控制，提高资金利润率。配合财务审计人员对各商品资金运用情况进行审计。

（五）定期向总经理汇报全场经营情况，提出建议，依据市场情况指导各类商品结构和经营布局调整工作，以求获得最佳经济效益。

（六）负责厂方促销活动的呈报审批及具体组织实施工作。

（七）负责商场布局调整及专柜调整的呈报并协助管理部实施。

（八）负责定期召开各楼层、柜组工作会议，主持对本部门重大质量事故和重大服务质量问题的解决与改进。

（九）不定期组织模拟购物，并对发现的问题及时予以改善。

（十）采取各种有效的措施确保卫生质量，监督服务现场货物布局、商品陈列美观合理。

（十一）确保服务现场各种随机性事件，尤其是突发性事件得到合理妥善的处理。

（十二）确保柜组、收银台、保洁组的岗位规范、服务措施的有效实施并及时反馈有关部门。

（十三）负责根据现场实际需求及公司有关规定做好所辖人员的考勤工作。

（十四）配合市场部做好现场物价质检工作。

（十五）配合保卫科做好启封场工作。

（十六）负责品牌的进场和退场工作。

（十七）负责组织安排专柜进、出场及搬迁工作。

（十八）负责组织本部人员做好商场内外与主营商品有关的营销策略、市场动态、竞争对手情况的信息收集、研究、反馈，按月汇总上报有关领导。

（十九）配合网管完成各品牌商品导入ERP系统使用ERP系统管

理场内商品。

（二十）完成上级领导交办的任务。

二、营业部经理工作职责

（一）负责本部门与其它部门之间的协调沟通。

（二）督导营业部正常营运，督核营业部人员工作之完成。

（三）根据公司政策，执行推动各类活动之开展。

（四）合理运用人力、分工协作。

（五）保证公司目标营业额之达成，维护基本毛利率之实现，并在此基础上，不断予以提升。

（六）营业部人员工作状况及进度掌控。

（七）各类报表督核完成，汇总提呈。

（八）目标营业额之拟定、达成分析、应对策提报。

（九）各阶段活动之准备、执行与缺失检讨。

（十）负责商品招商、楼层调整、业种规划、新品开发。

（十一）完成上级领导交办的任务。

三、招商部经理工作职责

（一）完成部门的招商管理工作和经营任务指标。

（二）负责对市场前期调研工作，对调查结果做出可行性分析和风险控制分析。

（三）分析研究营销策略，对市场销售潜力调查分析，对本行业做调研工作，做出调查结果。

（四）分析销售区域及未来公司销售渠道的规划工作。

（五）建立与客户、供应商、合作伙伴等部门间顺畅的沟通渠道。

（六）负责公司形象推广、公关活动。

（七）组织好公司参加各类展销会和洽谈会等活动。

（八）做好客户开发和维护工作。

（九）起草招商合作协议或合同等。

（十）完成上级领导交办的任务。

四、营业部科长工作职责

（一）协助经理，推动科内工作开展。

（二）科内人员协调分工，合理运用。

（三）督导科内目标业绩之达成。

（四）根据公司要求，推动各类活动，并检讨执行缺失。

（五）根据即定之目标，进行商品调整之安排与推动。

（六）协调各科商场管理上的统一。

（七）负责营业各科之间的协调与沟通。

（八）科内各项工作进度实时掌控。

（九）厂商配合状况掌控，督导协调互动。

（十）各类报表之填制、汇总提报。

（十一）现场纪律及营运流程的督导。

（十二）部内营业额之维持与提升，基本毛利率之保证。

（十三）掌控科内各店柜畅、滞销品状况，并提出应对方案。

（十四）完成上级领导交办的任务。

五、楼层主管工作职责

（一）协助部门主管，推动内部工作开展。

（二）卖场秩序、营业环境之维护。

（三）店柜畅、滞销品实时掌控，并提出应对方案。

（四）营业员考勤的统计、工资表的制作。

（五）营业员调班请假处罚执行并统计汇总。

（六）负责营业员对入职、离职、调柜的管理。

（五）维护现场工作纪律。

（六）厂商对帐、厂商申请、资料建档工作及优秀营业员、大事记提报，提交播音稿。

（七）受理顾客异议、投诉工作和商品退换货工作。

（八）配合保卫科做好启封门工作。

（九）负责组织督促做好库存管理及防护工作，合理调配库存。

（十）配合财务部组织盘点工作。

（十一）负责做好商品各种资金帐、商品帐和管理台帐，并通过核算、了解并监督各柜组的商品帐和资金帐及各档日清日结，盘点情况。

（十二）完成上级领导交办的任务。

楼层主管工作流程：

（一）8：50打卡：

1、开门主管8：45打卡并与当班警卫一同从指定通道进入卖场。

2、进入卖场前主管需换好工装、佩戴好工号牌，主动向警卫出示自己的证件。

（二）8：55开门、列队：

1、开门主管与警卫一同巡场，检查各出口门锁是否保持上锁状态、封条是否损坏。

2、营业员8：55前打卡，列队主管在骑楼组织营业员列队等待进场。

（三）9：00晨会前准备，检查营业员进场纪律、仪容仪表：

1、确认前一天工作中的交接问题，确认当日工作重点。

2、营业员是否准时签到，确定到岗情况。

3、制服是否按规定统一穿着。

4、工号牌是否正确佩戴。

5、确认工务是否已开基础照明。

（四）9：02晨会：

1、向营业员传达公司意图及当日工作重点。

2、全面了解各专柜营业状况，指定当日目标。

3、对营业额好的、服务态度好的、纪律好的营业员及好人好事进行表扬，反之则进行批评。

4、强化营业员礼貌用语并进行练习。

（五）9：15巡场并监督执行开店前的准备工作：

1、检查保洁是否已进入卖场做清洁工作。

2、监督营业员是否做清洁工作。

3、各专柜商品是否做了充分补充。

4、价签、POP是否进行了调整。

5、商品陈列是否按规定摆放。

6、仓库卫生是否进行整理。

（六）9：25开店前5分钟准备：

1、开店前准备工作的收尾，货柜及商品的摆放，清扫用具的整理，检查制服。

2、检查店内的照明是否全部开启。

（七）9：28开店前2分钟准备。

1、营业员将专柜内的二次照明打开。

2、营业员要站在专柜边缘内侧。

3、营业员要保持正确的站姿。

（八）9：30开店：

1、卖场内巡视营业员的迎宾状况。

2、检查营业员的招呼声。

（九）9：35--11：30日常的工作事务，巡场：

1、检查营业员是否接待顾客。

2、相邻专柜间是否有2人及2人以上同时离开专柜。

3、计算前日营业状况，并做好记录。

4、合理安排营业员吃饭休息时间。

5、不断巡视卖场，督导指挥销售的正常进行。

6、检查营业员的离回岗情况。

（十）11：30--12：30分批用餐。

（十一）12：30--15：30日常的工作事务、巡场：

1、检查营业员是否接待顾客。

2、相邻专柜间是否有2人及2人以上同时离开专柜。

3、不断巡视卖场，督导指挥销售的正常进行。

4、检查营业员的离回岗情况。

（十二）15：30营业员交接班：

1、检查交接班时是否有影响正常销售的现象。

2、检查员工是否遵守上下班的时间及规定。

（十三）15：30--16：00主管交接班：

1、当日各项事宜的沟通及传达要详尽明确，保证工作顺利进行。

（十四）15：30-17：30日常的工作事务，巡场：

1、检查营业员是否接待顾客。

2、相邻专柜间是否有2人及2人以上同时离开专柜。

3、合理安排营业员吃饭休息时间。

4、不断巡视卖场，督导指挥销售的正常进行。

5、检查营业员的离回岗情况。

（十五）17：30--18：30分批用餐。

（十六）18：30--21：30日常的工作事务、巡场。

1、检查营业员是否接待顾客。

2、相邻专柜间是否有2人及2人以上同时离开专柜。

3、不断巡视卖场，督导指挥销售的正常进行。

4、检查营业员的离回岗情况。

（十七）21：30闭店前的准备工作：

1、督促营业员在闭店前还应保持销售热情。

2、监督营业员做好销售日报的填写工作。

（十八）21：55闭店音乐响起：

1、检查营业员是否开始送宾。

2、检查卖场顾客情况提醒营业员做好接待工作。

3、确认值班收银台，保证仍在购物的顾客的交款。

4、关闭出口并上锁，预留一个员工通道。

（十九）22：00（22:30）闭店结束开晚会，检查巡视闭店情况：

1、确认无顾客后开始开晚会。

2、全面巡视卖场确认二次照明是否关闭。

3、晚会结束后与警卫一同巡检，确认卖场内无顾客或营业员。

4、与警卫一同贴封条，签退离开。

六、营业部自营主管工作职责

（一）根据公司下达的销售目标制订所管辖区自营店铺的计划，确保区域销售目标达成。

（二）按照月度销售计划，完成自营专柜销售目标，完成订货、发货、回款等各项指标。

（三）跟进维护及提升所管辖区域销售和品牌形象。

（四）督察所管辖区营运状况，提高加盟商整体运营能力，解决终端零售管理中存在的问题。

（五）熟悉终端零售店铺的管理流程，指导店铺终端管理（店铺陈列、货品知识、销售技巧、人员管理等）。

（六）了解销售及库存，给予有效促销建议，确保产品的销售率真、库比。

（七）监督自营货品到货情况，了解货品上柜反应，及时汇报公司。

（八）指导自营柜长或营业员做好人员管理。

（九）做好商场与厂家的关系维护。

（十）了解市场动态，收集竞争对手信息，及时向公司反馈，协助制定促销计划。