营业部2010年反洗钱宣传月工作总结报告

第一篇：营业部2010年反洗钱宣传月工作总结报告

营业部2010年反洗钱宣传月工作总结报告

营业部2010 年 反洗钱宣传月工作总结 2010 年 4 月 13 日,中国人民银行大连市中心支行下发了关于 开展“大连市金融机构反洗钱宣传月”活动的通知。本次宣传月的 活动目的是为进一步宣传反洗钱法律法规,防范洗钱风险,提高金 融机构及社会各界的反洗钱意识,营造良好的反洗钱社会氛围。为贯彻落实人民银行大连中心支行关于开展反洗钱培训与宣传 活动的要求,进一步提高营业部员工和全民对反洗钱工作的认识, 大连营业部反洗钱工作小组周密计划,精心部署,力求通过一系列 行之有效的举措,确保此项活动扎实有效开展,取得较好的成效。具体措施如下:

一、悬挂宣传横幅 我营业部按照人民银行的要求,一直十分重视反洗钱工作,长 期在大门悬挂“预防洗钱活动,维护金融秩序”的宣传横幅,积极 响应人民银行大连市中心支行的号召,坚决做好�1�7�1�7洗钱宣传活动。

二、设置反洗钱宣传专栏 营业部在信息栏里面开辟反洗钱专栏,张贴《反洗钱知识问答》 和《反洗钱举报途径》。在柜台设立反洗钱咨询处,由林志海担任讲 解员,向客户宣传反洗钱知识并解答客户的相关问题。通过设置反 洗钱专栏,不仅在“反洗钱宣传月”中起到了对营业部员工知识培 训的作用,更重要的是以一种长期的形式对客户进行反洗钱教育宣 传。

三、对大客户进行授课 5 月12 日,我部对三楼大客户举办了一次反洗钱知识讲座。讲 座内容有我部自己制作的反洗钱 PPT,就反洗钱的概念、危

害、洗 钱形式等做了详细的介绍,同时还联系日常工作情况同客户就有关 反洗钱的规定做了交流,最后着重就证券行业反洗钱的规定向客户 做了一番介绍。客户事后反映,他们一些人没有想到生活中有这么 多的事情和规定是同反洗钱有关,表示受益良多,坚决支持反洗钱 活动。

四、对中小散户进行广播宣传 营业部在开市时间对反洗钱的相关知识进行广播宣传,指派专 人广播宣传《中华人民共和国反洗钱法》。通过此种方式,不仅向广 大客户宣传了反洗钱知识。同时也提高了我营业部工作人员的反洗 钱意识和工作热情,并将此种宣传方式作为一项长期工作来抓,有 力推动了营业部反洗钱工作的宣传力度。

五、利用市场营销中心举办的大型营销活动进行一次反洗钱宣传 活动 5 月 9 日,根据中国人民银行大连市中心支行“大连市金融机 构反洗钱宣传月”文件的相关要求,大连七七街营业部在中山区林 海路开展了“提高反洗钱意识,防范洗钱风险”的反洗钱宣传活动, 讲解洗钱危害,发放宣传材料100 多份,并进行了营销活动,取得 了良好的宣传效果,提高了公司的知名度。

六、制作反洗钱资�1�7�1�7�1�7汇编 营业部将反洗钱“一法四规”、《反洗钱知识问答》、《反洗钱举 报途径》装订成册,封面注明:“反洗钱资料汇编”,摆放在咨询台 处,供客户查阅,由反洗钱咨询员负责保管并解答客户的相关提问。总之,营业部通过以上一系列反洗钱活动的宣传,一定程度上 使反洗钱工作达到

了家喻户晓、深入人心,使公众认识到了洗钱是 经济领域一种常见的犯罪现象,不仅影响一国的政治、经济和社会 安全,也威胁国际政治经济体系的安全,增强了公民的责任意识, 打击洗钱犯罪已成为共识。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工 作,在今后的工作中我部将严格按照人民银行和公司的要求,切实 做好反洗钱工作,在业务过程中加强监督,同时更大范围更深入地 开展反洗钱宣传,打击一切不法洗钱犯罪活动,维护社会稳定、金 融体系稳定,促进证券业务的快速健康发展。

第二篇：反洗钱工作总结报告（模版）

反洗钱工作总结报告

总行运营管理部：

2011年，我行在总行的正确领导下，严格按照 《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《察右前旗蒙银村镇银行反洗钱管理办法》等法律法规及制度要求，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了察右前旗蒙银村镇银行营业部反洗钱工作领导小组。其中以营业部总经理为组长：渠占海，副组长：赵俊 成员：武振宇,张鹏,李耀,辛慧,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是夯实理论基础，通过对《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、3、《反洗钱调查实用手册》 “一法四规”的学习，增强了员工的反洗钱意识，巩固了员工反洗钱的知识。

二是12月份我营业室全体柜员及主管参加了总行组织的“察右前旗蒙银村镇银行反洗钱工作培训”专题培训，进一步加强了我部全体员工反洗钱的理论基础。

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设

一是执行至上。如认真落实人行对于反洗钱的相关文件,强调柜员严格按照人行和总行制定的相关制度办法进行操作;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

二是检查落实。10月份进行了全面的风险排查，凡有涉及反洗钱相关问题的都作乐及时的通报，积极整改完善了反洗钱的细节操作；11月份总行运营部部组织进行了一次反洗钱专项检查，我部全力配合总行的检查，做到了发现问题整改问题，以后不在发生。

四、完善各项规章制度

1、加强大额资金管理 1>、客户取现5万以上需提前一天报计划；

2>、客户当日取款10万以下由柜员把关；10万-20万由网点会计主管把关，报分行备案；20-50万以上由营业室负责人把关签字，50万以上由主管行领导把关签字，并向人行报备。

3>、严格大额查证制度转账业务在 50 万元以上的要求电话核实，500 万以上的要求电话双线核实 ； 对于公转私业务认真核实转账的真实合法性，如有可疑做到上报相关部门。

2、加强账户管理

银行账户是反洗钱工作的最前线，按照“了解你的客户”原则，对私业务我们要求客户提供有效的证件进行开户，并对其身份做好认真地识别，对于代理开户的客户做到电话与本人联系征得本人同意后方为其开户 ； 对公业务要求公司客户提供所有的公司资料原件，并在开户时与法人进行电话核实，检验经办人身份证，严格执行三天才能使用的原则，再通过多种方式与客户取得联系，获得客户的真实资料，并按客户实际情况开立相应的结算帐户。

3、加强授权的管理

网点清算单笔资金在500万以上的业务时，必须提前一天上报营业部资金计划专岗，资金计划专岗当日书面通知清算中心，同时将有行领导和相关责任人签字同意支付的原始凭证交至清算中心，该笔业务柜台才能按照流程出账。

五、2012年反洗钱工作思路

2012年我营业部反洗钱工作的总体思路是：继续深入的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监督检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪反面的有效性。

（一）、继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱氛围。

（二）、加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我营业部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保营业部反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，营业部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对柜员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其自觉支持和配合营业部的反洗钱工作；不断总结营业部反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保营业部反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。

察右前旗蒙银村镇银行总行营业部

2012年12月12日

第三篇：反洗钱工作总结报告

完善制度 明确责任 落实措施 全面履行反洗钱义务

---xxxxx银行反洗钱工作汇报

洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤，严重扰乱正常经济秩序，侵害公众利益，威胁人民财产安全，损害金融机构声誉，影响金融市场稳定，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成严重危害。洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化，必然隐瞒收入来源、掩饰资金性质，从处置、离析到甩干阶段，可谓费尽心机，花样百出，时刻考验着金融机构的反洗钱技防能力和专业水平。作为反洗钱阵营的主力军，反洗钱工作是金融机构的法定职责，也是一项神圣的义务，我行作为一家新成立的农村金融机构，专业力量相对薄弱，软硬件设施匹配不足，要扎实做好反洗钱工作，则不可能是一蹴而就。为此，行领导多次召开专题会议，全面部署反洗钱各项工作，xx行长明确指示，反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线，以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提，以“糸统规则自动取数和人工智能分析相结合”为基础，以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段，把握客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上报四个环节，全面落实反洗钱工作。

一年多以来，我行在人民银行xx中心支行的正确领导下，严格按照“一法四规”的相关要求，完善反洗钱工作制度，明确

反洗钱工作责任，落实反洗钱工作措施，强化反洗钱工作意识，掌握反洗钱工作技能，严格履行反洗钱义务，现将我行反洗钱工作汇报如下：

一、完善反洗钱组织架构，健全内控制度

一是行领导高度重视，成立了以行长xx同志为组长，以行长助理xx同志为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，由计财运营部负责全行的反洗钱工作。同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制，所有部门配备专人负责日常反洗钱工作，做到了分工明确、责任明了，理顺了反洗钱组织架构，逐步形成自上而下、部门联动的管理体系。二是设立了专门的反洗钱岗位，配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，将专业娴熟、责任心强的业务骨干，充实到反洗钱工作队伍，进一步提高了反洗钱工作的专业水平。三是进一步修订反洗钱内控制度，并制订了多项工作细则和操作规程，确保各项操作规程能有效涵盖业务品种和产品线，具有可操作性，进一步健全了我行反洗钱内控制度。

二、强化内控制度，完善反洗钱奖惩激励机制

2014年，我行按照反洗钱方面有关法律、法规，结合工作实际，拟订了反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作质量与绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂

钩，增强了反洗钱工作的紧迫感、调动反洗钱工作的积极性和主动性。同时明确反洗钱工作的“责任落实保障措施”，建立了定期报告和通报的制度，加强对反洗钱工作的检查和督导，重点关注客户身份识别的严密性、数据甑别的准确性和上报的时效性。随着相关制度的实行，我行客户身份识别工作能做到勤勉尽责，能够做到全面了解客户，并核查、登记、留存相关资料及交易信息；存续期间的客户信息，能够持续履行身份识别义务，变更的客户信息，能及时进行重新识别；客户的大额及可疑交易，能从客户的身份入手，了解款项来源及性质，掌握资金使用周期及频率，保证了人工分析甑别的准确性。客户风险等级划分及时，并能运用机构信用代码辅助开展客户身份识别和风险等级划分工作。

三、加强反洗钱政策法规、规章制度和技能培训工作 我行将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并持续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全行联动的反洗钱培训。2013年6月份选派骨干参加xx组织的村镇银行反洗钱专题培训，下半年参加xx组织的反洗钱专项培训。同时，自开业以来，固定每周二和周四为全行集体培训时间，所有培训要求做到有内容、有笔记、有考试、有总结，所有环节要求做到痕迹管理，并留存资料备查。2013年，我行共举办反洗钱培训15次，其中重点培

训4次，重点培训以转培训为主，全面学习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《中国人民银行反洗钱调查实施细则》等规章制度，并组织了闭卷考试，参训员工全部考试及格。同时我行多次在晨会、例会、部门学习中交流反洗钱工作情况、学习国内外反洗钱工作新形势，全面提高员工反洗钱知识和技能，提升风险交易识别能力，扎实推进反洗钱专业队伍的培训和建设工作。

四、切实做好反洗钱的宣传工作

开业以来，多次组织员工到网点周边，悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，设点发放宣传资料；节假日选择主要街道路口、人口密集的商区，开展流动宣传，累计分放宣传单册2000份，回答咨询800人次；利用电子屏幕循环播放反洗钱宣传标语，在营业大厅摆放反洗钱宣传折页，供客户阅读，进一步提高群众反洗钱意识，营造反洗钱社会氛围，宣传活动在广大市民中取得了良好反响。在加强对外宣传的同时，我行还要求临柜人员，有针对性地选择客户，系统讲解反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工和客户反洗钱的自觉性。

五、加强稽核检查、促进反洗钱各项制度全面落实

今年以来，我行在序时常规稽核工作中，逐步加大了对反洗钱工作的检查指导，为全面落实反洗钱各项制度的执行，投入更大的精力，并于2014年4月份对全行业务条线进行了专项检查，重点检查反洗钱及账户管理工作，对内审外查中发现的反洗钱问题进行跟踪检查，督促整改，并就反洗钱业务流程，对临柜人员进行认真辅导，从目前运行情况来看，网点反洗钱工作操作比较规范，能够按照相关制度要求办理各项业务。

六、风险为本、预防为主，创新反洗钱工作思路

随着计算机技术和网络技术日新月异的发展，洗钱犯罪呈现出前所未有的跨国性、复杂性、隐秘性、技术性和高智能性特征。如今，网上银行业务、手机银行及第三方平台全覆盖式的多元化支付方式，在给结算支付带来方便的同时，也给不法分子洗钱创造了便利。新形势下的洗钱风险防范，可疑交易的识别、分析和报告，对金融机构的科技实力和专业水平提出了更高的要求。目前来讲，我行的客户基础比较单一，客户拓展以员工互荐为主，客户身份识别工作做到勤勉尽责，就能全面了解客户群体结构和资金使用特点。二是我行产品功能偏向传统，目前电子银行仅上线了网上银行，我行的资金清算实行单日头寸总额管理制度，日均头寸控制在200万元以内，客观上杜绝了大额交易的发生，同时网银客户端单笔和日交易限额设立20万元以下，超额部分会落地处理，由柜面人员再次核查，也从根本上控制了大额及频繁交易。三是规范了各类业务操作流程，完善了大额资金审批制度，加大了大额资金业务管理力度，客户取现5万以上需提前预约；20-50万以上转账由营业室负责人签批，50万以上由主管行领导签批，能做到全面了解客户资金去向和用途；严格执行了大额转账查证制度，转账金额在 20 万元以上有电话核实和记录。四是加大了科技投入力度，我行系统建设和维护，全部由xx银行专业团队负责，我行共支付各项费用xx万元，反洗钱数据的提取，有完善接口程序，系统功能强大，能在第一时间及时完善反洗钱政策法规的变化和新要求，保证了第一手数据的准确性、真实性和时效性。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，特别是反洗钱管理工作，将由过去的“规则为本，向风险为本”转换，这对我行的反洗钱工作，提出了更高的要求，为保证此项工作正常有序开展，我行将继续强化组织领导，明确工作职责，加大培训力度，不断提升对洗钱行为的判断处理能力。总而言之，要防范和遏制洗钱这种智能型、知识型犯罪，不仅需要从业人员高度的责任感和工作热情，还必须培养通晓法规、熟悉业务、经验丰富的反洗钱工作者，在防范洗钱犯罪斗争的第一线，我行将始终以维护国家金融安全和社会稳定为已任，严格执行反洗钱法律法规的相关要求，扎紧篱笆，严防死守，不折不扣地履行好反洗钱义务。

第四篇：反洗钱工作总结报告

反洗钱工作总结报告

总行运营管理部：

2011年，我行在总行的正确领导下，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《华融湘江银行反洗钱管理办法》等法律法规及制度要求，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了华融湘江银行营业部反洗钱工作领导小组。其中以营业部总经理为组长：刘晓东，副组长：高莎、兰铁军、熊锷，成员：杨涛、丰璞玉、杨海辉、贺贞辉，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是夯实理论基础，通过对《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》“一法四

规”的学习，增强了员工的反洗钱意识，巩固了员工反洗钱的知识。

二是12月份我营业室全体柜员及主管参加了总行组织的“华融湘江银行反洗钱工作培训”专题培训，进一步加强了我部全体员工反洗钱的理论基础。

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设

一是执行至上。如认真落实人行对于反洗钱的相关文件,强调柜员严格按照人行和总行制定的相关制度办法进行操作;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

二是检查落实。10月份进行了全面的风险排查，凡有涉及反洗钱相关问题的都作乐及时的通报，积极整改完善了反洗钱的细节操作；11月份总行运营部部组织进行了一次反洗钱专项检查，我部全力配合总行的检查，做到了发现问题整改问题，以后不在发生。

四、完善各项规章制度

1、加强大额资金管理

1>、客户取现5万以上需提前一天报计划；

2>、客户当日取款10万以下由柜员把关；10万-20万由网点会计主管把关，报分行备案；20-50万以上由营业室负责人把关签字，50万以上由主管行领导把关签字，并向人行报备。

3>、严格大额查证制度转账业务在50万元以上的要求电话核实，500万以上的要求电话双线核实；对于公转私业务认真核实转账的真实合法性，如有可疑做到上报相关部门。

2、加强账户管理

银行账户是反洗钱工作的最前线，按照“了解你的客户”原则，对私业务我们要求客户提供有效的证件进行开户，并对其身份做好认真地识别，对于代理开户的客户做到电话与本人联系征得本人同意后方为其开户；对公业务要求公司客户提供所有的公司资料原件，并在开户时与法人进行电话核实，检验经办人身份证，严格执行三天才能使用的原则，再通过多种方式与客户取得联系，获得客户的真实资料，并按客户实际情况开立相应的结算帐户。

3、加强授权的管理

网点清算单笔资金在500万以上的业务时，必须提前一天上报营业部资金计划专岗，资金计划专岗当日书面通知清算中心，同时将有行领导和相关责任人签字同意支付的原始凭证交至清算中心，该笔业务柜台才能按照流程出账。

五、2012年反洗钱工作思路

2012年我营业部反洗钱工作的总体思路是：继续深入的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监督检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪反面的有效性。

（一）、继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱氛围。

（二）、加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我营业部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保营业部反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，营业部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对柜员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其自觉支持和配合营业部的反洗钱工作；不断总

结营业部反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保营业部反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。

华融湘江银行总行营业部

2011年12月12日

第五篇：营业部反洗钱自查报告[定稿]

营业部反洗钱自查报告

尊敬的人民银行 市中心支行：

我部根据人民银行绥化市中心支行2016年反洗钱现场检查相关要求，特制定自查报告如下：

一、反洗钱组织机构建设和各项内控制度的制定及落实情况，高级管理层履行反洗钱职能情况，业务条线反洗钱工作概况。

1、反洗钱组织机构建设情况

根据中国人民银行反洗钱监管要求和《关于调整<华泰证券股份有限公司反洗钱组织架构与职责>的通知》（华泰证字„2011‟282号），营业部的反洗钱工作小组紧急召开会议、明确反洗钱工作小组职责、组长职责、组员职责以及专管员职责，并报备至中国人民银行肇东支行。

2、反洗钱内控制度建设情况

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律、法规及《华泰证券反洗钱内部控制制度（试行）》制度，完善和下发了《华泰证券绥化肇东正阳大街证券营业部反洗钱内部控制制度》，并向中国人民银行肇东支行报备。

3高级管理层履行反洗钱职能情况 营业部总经理为营业部反洗钱工作小组组长，严格落实人民银行反洗钱相关规定，认真负责主抓反洗钱工作。

4.业务条线反洗钱工作情况

我部严格按照人民银行反洗钱要求认真布置各业务条线分反洗钱工作，实施专人负责制度。

二、按照规定履行客户尽职调查情况，特别是开展持续客户尽职调查的情况，在办理证券业务时了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人的身份基本信息登记及留存情况。

根据人民银行反洗钱客户尽职调查相关要求，我部在开户环节对客户身份识别，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，柜台人员通过“居民身份证阅读器”、“其他的身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。三.是否按照规定报送大额交易和可疑交易报告情况，包括漏报、错报、迟报。

目前大额和可疑交易批注由分公司风控岗操作，营业部无大额可疑交易情况。

四、是否按照规定保存客户身份资料和交易记录情况，是所保存的交易数据是否达到“重现交易”的要求，是否按照规定保存了客户的尽职调查、可疑交易报告的工作记录。

1.客户交易数据保存情况

我部按照人民银行和公司规定完整准确保存客户交易记录并且达到“重现交易”的要求。

2.客户的尽职调查可以交易报告情况

目前大额和可疑交易批注由分公司风控岗操作，营业部无大额可疑交易情况。

五大额资金划转人工筛查情况

我部按照人民银行规定对资金资划转超过500万客户进行人工筛查，确保反洗钱工作落实。

六、反洗钱宣传培训工作情况，培训工作是否有计划、有实施、有记录、有效果。

1、反洗钱员工培训开展情况 营业部定期对员工进行反洗钱知识宣传和培训，并留存关文件和资料。营业部对反洗钱工作高度重视，积极开展各种相关反洗钱学习培训，认真落实反洗钱工作。并利用营业部列会，使营业部反洗钱工作上一个新的台阶。

2、反洗钱投资者教育情况

2015年1月1日至2015年12月30日，营业部开展多次大规模的反洗钱投资者教育宣传活动，并营业部微信公众平台推送反洗钱案例、营业场所悬挂反洗钱宣传条幅、柜面业务摆放反洗钱宣传册、紫金大讲堂等形式对营业部客户进行反洗钱知识培训，效果显著，客户反映很好。

通过反洗钱的培训教育，我部员工对反洗钱的内控制度比较熟悉，对可疑交易的识别能力正在逐步提高与完善，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。我部将一如继往的把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，坚持规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实预防洗钱风险。

券营业部

二〇一六年四月七日