中国际期货公司苏州营业部反洗钱工作活动总结

第一篇：中国际期货公司苏州营业部反洗钱工作活动总结

关于中国际期货公司苏州营业部开展《反洗钱法》宣传活动的总结

江苏省证监局：

12.4日是全国法制宣传日，为全面推进金融机构反洗钱工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高证券期货业信誉，保证交易的稳定，促进期货业的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我公司在接到中国证券监督管理委员会江苏建管局文件《关于开展2010年“12.4”全国法制宣传日系列宣传活动的通知》宣传活动的通知后，积极开展了《反洗钱法》宣传日活动。

为全面提升期货公司反洗钱工作监督力度，我公司在当天组织多种形式学法普法活动。为全面普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识；为反洗钱工作提供良好的社会环境，履行《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关法规对金融机构提出的义务和职责；为保证在本公司员工对《反洗钱法》有更为深入了解，为扩大宣传《反洗钱》尽最大努力，现将12.4日我公司组织宣传活动情况汇报如下：

首先，在公司内部加强组织领导，进行精心部署规划。为使《反洗钱法》在公司内部引起重视，在社区宣传工作中达到良好预期效果，引起更多的社会人士关注了解《反洗钱法》，公司领导高度重视，成立了由经理金萍为组长，业务部、客服部和财务会计部负责人为主要成员的反洗钱工作学习宣传领导小组。此外，结合苏州本地实际情况，公司制定了适合当地的反洗钱工作宣传计划，我们选择了苏州地区较为著名湖西社区为活动基地，加强与新闻、城管等部门的协调沟通，为我们开展反洗钱义务宣传工作营造良好的社会环境。

其次、强化自我学习，提高对《反洗钱法》的认识。为增强员工对反洗钱工作的认识，做更优秀的反洗钱工作的监督者和宣传者，我公司首先从自身做起，全员开展《反洗钱》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报

告管理办法》等法律法规知识的学习。在学习的同时还通过制作宣传手册，反洗钱简明材料力图通过最有效的手段宣传好反洗钱工作，让更多的社会人士了解和参与反洗钱工作中去。

最后、精细规划，周密实施，确保反洗钱宣传工作有效展开。为确保反洗钱宣传工作的有序、有效展开，我公司照江苏省证监局要求精心规划，周密实施。礼包宣传活动达到预期目的。

(一)定点宣传。首先是我们确定宣传活动的地点，坚持宣传活动有的放矢，因此我们选择了在苏州地区较为著名师惠坊邻里中心作为活动基地，在公司所在地同时开展宣传活动。

(二)有效宣传。反洗钱工作宣传期间，公司在营业处和湖西社区通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，发放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。宣传活动期间共发放《反洗钱法》知识宣传资料近500份，认真向公众解答洗钱的概念，反洗钱的作用及意义。同时在对于想更多了解反洗钱工作的社会人士给予更多的讲解，力求活动务实有效。

(三)联合宣传。反洗钱工作宣传是多元社会主体的活动，因此我公司根据《反洗钱法》的抽象性的特点，联合湖西社工委与颐华律师事务所一起组织开展广场法律咨询宣传活动。向过往的居民提供法律咨询服务，解答居民提出的各种法律问题，同时还向居民发放《调解法》、《消防法》、《民政法律汇编》等宣传资料。

总之，通过此次活动，提高了社会群众对反洗钱知识的认识和了解，为《反洗钱法》的实施打下了坚实基础，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。举办这次反洗钱宣传活动在我公司还是第一次，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距证监会的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作认识不够、责任感感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不积极配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作

一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照证监会的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全，尽到金融机构的基本职责。

中国国际期货公司苏州营业部

反洗钱工作宣传小组

2010-12-4

第二篇：期货公司营业部反洗钱自查报告

检查结果：

整体工作情况：各岗位工作人员均能坚持落实反洗钱规定，在日常工作中贯彻反洗钱工作要求。

具体情况如下：

一、客户身份识别工作情况

1、身份识别方面：第一季共新增6户，全为自然人客户。分别对自然人客户的身份进行审查，进行客户身份证、银行结算账户原件扫描存档，同时对客户进行影像采集，确保实名制的落实，并指导客户填写开户投资调查表。

2、我营业部根据《客户洗钱风险分级管理制度》规定，配合总部开展客户洗钱风险分级管理工作。营业部本季度中，共新增客户6个，全部属于低风险类客户，中风险客户0个，高风险类客户0个。

二、业务存续期客户身份识别及终止业务关系客户身份识别工作情况。

1、本季度持续对营业部所有客户的身份证件有效期进行登记与检查，其中：1自然人户身份证明文件有效期小于1年，客户洗钱风险级别由低风险等级调整为中风险等级，我公司密切关注该客户交易行为；1法人户提供最新的组织机构代码证年检资料，相关资料已更新并复印存档；更新结算帐户1人次，相关资料已更新并复印存档；变更联系方式1人次，相关资料已更新并复印存档；恢复初始密码5人次，相关资料已更新并复印存档；撤销被授权人1人次，相关资料已更新并复印存档。

2、本季度自然人户销户3户，已对所有销户资料进行了整理，符合销户要求。

三、可疑交易报告

营业部风控人员对本季度的客户交易情况进行了严格的监控和分析，未发现我营业部客户有可疑交易。

四、存在的问题：

1.自查报告不够完善，内容不够充实，没有留下相关人员签名；

2.《可疑交易分析记录》关于交易情况的简述不规范；

3.反洗钱会议和学习记录保存不规范，没有独立保存，而且不便于查询。

五、整改措施：

1.完善自查报告格式，增加营业部负责人签名、检查人员签名、各岗位工作人员签名项目；

2.《可疑交易分析记录》关于交易情况的简述按照《公司反洗钱内部控制制度》第六章第三十六条的可疑交易的表现形式来表述。

3.另外建立文本档案，独立保存反洗钱会议和学习记录。

营业部负责人签名：

检查人员签名：

各岗位工作人员签名：

第三篇：营业部反洗钱宣传月活动总结范文

营业部反洗钱宣传月活动总结

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保持管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》的要求，深圳分行营业部在2011年反洗钱宣传月活动中通过一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将2011年反洗钱宣传月反洗钱工作总结如下：

一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重管理层人员的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。深圳分行营业部将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱

工作队伍。在2011年反洗钱宣传月活动中深圳分行营业部共举行反洗钱培训2次。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等。

二、注重宣传，做到了宣传活动形式与内容统一

一是在营业部大厅悬挂反洗钱宣传活动横幅和标语，主要向社会公众宣传反洗钱知识。通过此次宣传活动，使社会公众对反洗钱有了进一步的认识，使他们认识到了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

二是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，深圳分行营业部还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证进行核实，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供

现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年。

四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给以现金支付。营业部坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。营业部成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的账户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的账户发生，以确保我行结算账户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报分行，每月以简报形式对当月开展

反洗钱工作进行总结汇报。

通过反洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行和总行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

第四篇：营业部2010年反洗钱宣传月工作总结报告

营业部2010年反洗钱宣传月工作总结报告

营业部2010 年 反洗钱宣传月工作总结 2010 年 4 月 13 日,中国人民银行大连市中心支行下发了关于 开展“大连市金融机构反洗钱宣传月”活动的通知。本次宣传月的 活动目的是为进一步宣传反洗钱法律法规,防范洗钱风险,提高金 融机构及社会各界的反洗钱意识,营造良好的反洗钱社会氛围。为贯彻落实人民银行大连中心支行关于开展反洗钱培训与宣传 活动的要求,进一步提高营业部员工和全民对反洗钱工作的认识, 大连营业部反洗钱工作小组周密计划,精心部署,力求通过一系列 行之有效的举措,确保此项活动扎实有效开展,取得较好的成效。具体措施如下:

一、悬挂宣传横幅 我营业部按照人民银行的要求,一直十分重视反洗钱工作,长 期在大门悬挂“预防洗钱活动,维护金融秩序”的宣传横幅,积极 响应人民银行大连市中心支行的号召,坚决做好�1�7�1�7洗钱宣传活动。

二、设置反洗钱宣传专栏 营业部在信息栏里面开辟反洗钱专栏,张贴《反洗钱知识问答》 和《反洗钱举报途径》。在柜台设立反洗钱咨询处,由林志海担任讲 解员,向客户宣传反洗钱知识并解答客户的相关问题。通过设置反 洗钱专栏,不仅在“反洗钱宣传月”中起到了对营业部员工知识培 训的作用,更重要的是以一种长期的形式对客户进行反洗钱教育宣 传。

三、对大客户进行授课 5 月12 日,我部对三楼大客户举办了一次反洗钱知识讲座。讲 座内容有我部自己制作的反洗钱 PPT,就反洗钱的概念、危

害、洗 钱形式等做了详细的介绍,同时还联系日常工作情况同客户就有关 反洗钱的规定做了交流,最后着重就证券行业反洗钱的规定向客户 做了一番介绍。客户事后反映,他们一些人没有想到生活中有这么 多的事情和规定是同反洗钱有关,表示受益良多,坚决支持反洗钱 活动。

四、对中小散户进行广播宣传 营业部在开市时间对反洗钱的相关知识进行广播宣传,指派专 人广播宣传《中华人民共和国反洗钱法》。通过此种方式,不仅向广 大客户宣传了反洗钱知识。同时也提高了我营业部工作人员的反洗 钱意识和工作热情,并将此种宣传方式作为一项长期工作来抓,有 力推动了营业部反洗钱工作的宣传力度。

五、利用市场营销中心举办的大型营销活动进行一次反洗钱宣传 活动 5 月 9 日,根据中国人民银行大连市中心支行“大连市金融机 构反洗钱宣传月”文件的相关要求,大连七七街营业部在中山区林 海路开展了“提高反洗钱意识,防范洗钱风险”的反洗钱宣传活动, 讲解洗钱危害,发放宣传材料100 多份,并进行了营销活动,取得 了良好的宣传效果,提高了公司的知名度。

六、制作反洗钱资�1�7�1�7�1�7汇编 营业部将反洗钱“一法四规”、《反洗钱知识问答》、《反洗钱举 报途径》装订成册,封面注明:“反洗钱资料汇编”,摆放在咨询台 处,供客户查阅,由反洗钱咨询员负责保管并解答客户的相关提问。总之,营业部通过以上一系列反洗钱活动的宣传,一定程度上 使反洗钱工作达到

了家喻户晓、深入人心,使公众认识到了洗钱是 经济领域一种常见的犯罪现象,不仅影响一国的政治、经济和社会 安全,也威胁国际政治经济体系的安全,增强了公民的责任意识, 打击洗钱犯罪已成为共识。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工 作,在今后的工作中我部将严格按照人民银行和公司的要求,切实 做好反洗钱工作,在业务过程中加强监督,同时更大范围更深入地 开展反洗钱宣传,打击一切不法洗钱犯罪活动,维护社会稳定、金 融体系稳定,促进证券业务的快速健康发展。

第五篇：2011工作营业部总结

2011年是证券行业面临巨大困难的一年，全球经济进入低谷，国内证券市场行情持续低迷，奎屯营业部在此情况下迎难而上，年初伊始根据公司下达的各项任务指标，积极组织各个部门结合实际情况有效分解任务指标，业务工作中常抓不懈，月月考核，综合管理上完善制度建设，防范经营风险，推进精细管理，积极提高服务质量，大力开展市场营销。现将营业部2011年主要工作内容及预算完成情况和2012工作设想汇报如下：

（一）2011年主要工作内容及完成情况

经纪业务工作上，营业部把完成年初公司下达的包括手续费净收入、税前利润、新增有效户、新增客户资产、理财及基金产品销售、存量客户资产和新客户产品服务覆盖率等指标作为全年工作主线来开展各项工作，至九月，手续费净收入1340.86万、税前利润998.44万、新增有效户239户（新增总户数1061户）、新增客户资产2302万、理财及基金产品销售1533万、存量客户资产7.7亿、新客户产品服务覆盖率70%，各项指标平均都超过了相对应的警戒阀值，营业部把客户资产流失率和挽留率一并计入每月考核，1-9月流失客户资产仅为97万，且均为工作调往内地或迁住内地所致，客户挽留率达到80%以上；队伍建设上重点对市场营销和客户服务两个部门进行扩容扩编，营销部新增非全7人，客服部吸纳正式员工2人，非全1人；运营保障全力配合中、前台各项工作，工作差错率始终控制在1%之内；风险监控部门对所开展的各项工作监察监控，对存在风险隐患的工作出 具整改意见书29次，限时整改8次；人员管理上加强业务培训、合规培训、人员素质教育及党风廉政建设教育等共计58次。下面对各个部门的工作完成情况逐一汇报：

一、市场营销部

1、市场营销人员队伍建设

今年年初，市场营销部在职员工共计4名，远远无法满足市场开拓的人员需求，为此营业部通过多种方式各个渠道开展人员招聘工作，凡符合标准者均予以招录试用，对筛选后的留用人员每日统一组织证券从业学习，加大考试通过率，至今营业部共招聘试用19人，通过考试并留用为7人，市场营销部人员增至3名正式营销人员，7名非全日制员工，5名培训实习人员，在一定程度上缓解了营销人员不足的局面。

2、营销拓展工作

今年2月，营业部选聘了市场营销部经理，同时营销团队组建已初具规模，为进一步加深和拓宽营销渠道，首先在与本地工、农、中、建四行及独山子中行良好合作的基础上，细化合作具体内容，在每一行的主要营业网点均派驻营销人员1-2名，与银行员工联动开发客户，在双方的业务中相互渗透、相互协作，同时积极的相互参与对方所举办的各种客户交流活动，由此带来的新增客户占新增总数的60%；其次，以银行渠道营销模式为样板，加强与移动、电信的合作，在不违反彼此各项规定的原则下开展营销工作，以达共赢，由此带来的新增客户占新增总数的8%；同时营销团队每月组织 营销人员进入本市各个小区、节假日在营业部门前开展营销宣传工作，此种举措带来的新增客户占新增总数的12%；三种营销措施齐头并进，新增客户与新增客户资产相较去年有较大幅度的提高。

二、客户服务部

1、客户服务团队建设

今年年初，营业部一名咨询专家调配到乌市营业部，仅剩一名客服人员，无法满足客户服务工作的需求，为此营业部从营销部门调配一名员工充实到客服部工作，并安排多名实习生协助客服人员进行客服基础性工作，同时，在社会上积极开展招聘工作，筛选符合条件的优秀人才，成功招聘一名客服人员，客服部现有员工4人，基本满足客服工作的需要。

2、基础服务工作

为了全方位提升客户基础服务工作的质量，客服部在服务工作的方式上由单一的现场服务和较少的场外服务增加为较全面的现场服务和多样化的场外服务，通过现场推介、电话回访、每日短信发送、现场钱龙客户端跑马灯、金宏源推广、调查问卷、每周新客户培训、每月中大型投资策略报告会等方式，结合营业部实际情况，本着覆盖各个层面的客户群体的工作目标，在服务对象上分阶段有针对性的开展了各项客户服务工作，具体工作如下：

（1）营业部大厅专设2人进行现场维护服务工作，包括引导客户办理各项业务、演示行情交易软件操作、解答不同 客户的各类基础性问题、进行业务推广、现场调查等，其中现场调查问卷800余人次，对调查问卷中所反馈的包括网上交易、金宏源、手机证券、IB业务、融资融券、投顾业务等在内的15种客户需求及常见问题进行了业务推广，受众人数达760余人次，其中开通金宏源用户2470人，接打各类业务咨询电话2600余次。

（2）根据客户需求并结合营业部交易现状，定期邀请公司高级证券投资分析师6人次，举办以市场研判、后市展望和如何提高投资技巧及投顾业务推广等内容为主题的大中型投资策略报告会6场，参与人数740余人，营业部积极同本市妇联沟通，并在妇联的协助下举办了一场以宏源理财产品推广为主旨，以本市中高端女性为对象的大型女性理财专题报告会，收效甚好。

（3）解读公司研究部门早间和午间的高端策略研究成果，结合公司每日晨会相关内容，在第一时间通过场内钱龙跑马灯系统和短信方式推广给客户，1-9月发送短信共计126738条，接收人数7800余人，荐股共计78支，直接产生的交易量达2.49亿。

（4）增设2部客户回访专用录音电话，1月至今共回访客户4823人，超过监管部门及公司所要求存量客户回访数量的11.2%，回访内容为核实客户身份资料、相关风险揭示、重要信息告知、客户服务质量提升建议，新业务推广等，所有回访记录均采取纸质签名或电话录音刻制光盘后存档。（5）为更好的贴近客户走近客户，体现“亲情化服务”，一是通过电话方式对临近生日的客户送去生日的祝福，至今已有320多名客户接受到此类服务；二是分别建立了普通客户服务群和VIP客户服务群，分别由客服部员工及理财师服务团队分析师坐值，在线实时解答各类客户问题，至今已有200余客户加入该群，受到了客户的好评；三是安排专人在合适的时间对不便前来营业部的客户进行了上门服务，至今共计上门服务48次。

（6）营业部已完成对20万资产以上700余名客户服务档案的建立，并分配至员工名下，同时对此类客户档案每月更新完善，每月按照任务数进行沟通回访，内容包括基础服务的满意度，增值服务意向及满意度，其他需求及建议等。

3、增值服务工作

在全面细致开展基础服务工作的基础上，依托金宏源财富中心和理财师服务团队适时展开客户增值服务工作，对所有新客户均有专人进行价值产品推介，资产规模达20万或以上者重点推介理财师服务团队价值产品，资产规模达50万或以上者重点推介金宏源财富中心价值产品；对原有客户通过已建立的20万以上客户服务档案进行分析筛选，经沟通后，对有意向者重点推介价值产品。

通过细致有效的基础服务工作结合个性化的增值服务工作的逐步开展，营业部本年的佣金率保持在2.32‰，较去年有所提升，客户流失率控制在2‰以下，客户挽留率达到80%。

4、投资者教育工作

（1）对新开户的客户每周进行必要的讲座和培训，提高其对证券市场、证券公司以及投资风险的认识；印制《投资者入市须知》，为新入市者提供介绍证券基本业务知识及各种交易详细流程，创业板、股指期货、融资融券、反洗钱等业务知识和风险提示。在营业场所张贴打击非法发行和非法证券经营活动的宣传内容，帮助投资者提高自我保护意识。1-9月共计举办投资者教育讲座28场次，受教育人数315人。（2）通过投资者教育专栏、钱龙滚动信息、短信、电话、场内视频播放等方式向投资者宣传提示创业板、股指期货、融资融券等业务知识以及防范正常交易和反洗钱及非法证券活动的风险。

（3）组织广播、电视播放证券专题节目、组织发放宣传资料、组织张贴海报等资料等开展投资者教育工作。

三、运营保障

1、存管部1-9月共计开资金户1061户，客户资料更新1191户，档案规整2000户，身份证核查37户，休眠户激活305户。

2、工程部截止到目前共进行了10次升级测试，更新了主备行情服务器2台及各部门办公电脑5台，更换了40节不间断电源电池，优化了营业部网络，利用节假日期间完成了机房顶部和底部防水施工。

四、风险监控

1-9月，合规风控共组织营业部全体员工进行常规培训及 党风廉政建设教育58次，经纪人专项合规培训7次，风险合规考试1次，员工谈话15次，每日对客户异常交易、融资融券业务、反洗钱等业务重点监控，对各部门月度合规检查9次，季度合规检查3次，对各部门所存在的风险隐患提出29次整改意见，8次限时整改

五、基金和理财产品销售

对我部营销力量薄弱的现状，营业部积极安排部署，开展全员营销，制定了明确的考核激励制度并不断进行调整，充分调动员工销售积极性，克服市场情况低迷及本地经济落后等不理因素的影响，迄今为止完成基金及理财销售任务1533万元（截止到9月份），其中宏源三号取得了超额完成销售任务的好成绩。

（三）2012年市场预测、行业发展状况预测和竞争对手分析

由于国内通货膨胀还得到未控制，欧债危机还未解除，美国经济复苏缓慢，预计2012年的市场行情仍将以震荡为主。随着中国证券行业日趋成熟和规范，业内竞争呈白热化发展，佣金率日渐透明，由于投顾业务在国内证券市场的广泛推行，券商之间的竞争不再局限于佣金战，将会以提高客户服务质量为主、降佣为辅的方式展开。

奎屯及周边地区设有宏源和华融各一家营业部，相互之间有一定的竞争，同时平安、长江等券商通过与银行、保险人员个人合作等各种非法手段对奎屯地区市场进行渗透，用低佣、送手机、送电脑等手段吸引客户，对此，我营业部不断加强与银行等渠道 深入合作，充分利用公司研究所团队提供的资讯、金宏源财富中心和理财师服务团队提供的价值产品深入开展客服工作，提高服务质量，以优质服务吸引客户、留住客户，通过营业部全体员工的努力，外来券商来奎屯地区招揽客户的情况已得到控制，营业部意识到，低佣金不是吸引客户的唯一手段，为客户提供更好的服务、更全面的高质量客户服务才是营业部竞争的核心力量，营业部要充分利用公司完善的理财服务体系、建立投顾业务和多渠道产品配送体系的契机，建立营业部自己的客户服务业务体系，全面提升客户服务质量，严格佣金率，降低客户流失率，提高收入、市场份额等考核指标，圆满完成营业部经营目标。

（四）2012年主要工作设想

2012年营业部工作重点将放在加速队伍建设和本地及周边地区纵向、横向的市场拓展与客户基础服务进一步完善、增值服务质量有效提升上，工作计划如下:

一、加速营业部营销队伍和客服队伍的建设，通过招聘、转岗等方式加快充实营销和客服队伍，保证营销及客服的各项工作衔接有序，从而提高工作效率和质量。

二、纵向市场拓展上，进一步深入细化与银行、移动、电信合作内容，在双赢互利的原则下，制定切实可行的合作计划，充分分析合作方的潜力客户群，以吸纳高端客户为主要目标，积极参与或联合举办答谢会、见面会、车友会自驾游等活动开展营销工作。在横向市场拓展上，以本地及周边中、大型企业和生产建设兵团农七师各个团场为主要营销对象，针对企业员工组成特点 制定可行的营销方案，可用“理财知识讲座”等方式为先导，逐步开展营销工作。

三、进一步完善基础客户服务工作内容，通过调查问卷、客户回访等方式主动了解不同类别客户的需求，随时改进客户服务方式和内容；在已建立的20万客户服务档案的基础上，按照风险承受能力、投资偏好、仓位比重等指标进行客户分类，按照客户资产规模和利润贡献等指标进行客户分级，制定个性化服务方案，提供相应的价值产品，跟进投顾服务，提高价值产品的签约率和签约资产，真正从根本上逐步提升客户服务工作的质量，2012年争取新客户的价值产品签约率达到80%以上，原有客户的签约达到全年60户以上，签约资产达到1500万以上。

四、加强运营保障和风险控制各个部门的日常工作管理，加强风险检查力度，加强员工素质教育和党风廉政建设教育，提高员工综合能力，全力保障营销及客服工作顺畅开展。

五、开源节流、增收节支。2012年，营业部将继续严格控制费用支出，合理计划各项费用，合理使用于每一项业务需要中，降低经营成本，增加利润收入。