2012年反洗钱计划

第一篇：2012年反洗钱计划

中国农业银行**支行

2012年反洗钱工作计划

中国农业银行**支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成整个部门联动的反洗钱培训、宣传良好局面。

反洗钱工作计划

为了全面推进中国农业银行**支行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，确保中国农业银行兴海支行信用支付的稳定。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我行的实际情况，对2012年度反洗钱工作做出如下安排：

一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。

按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反 1

洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。

二、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。

中国农业银行**支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在2012年4月份将召开中国农业银行**支行反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

四、切实做好反洗钱的宣传工作。

每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我行将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，并将做好发放宣传

资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。计划在2012年3月份对本营业机构反洗钱工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪;2012年5月份对本行进行一次反洗钱工作专项检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

第二篇：反洗钱培训计划

2018反洗钱培训计划

为使支行员工较好地掌握有关反洗钱制度、规定，全面提高支行员工业务素质，明确学习目的、学习重点，使支行员工更好的适应我行发展的需要，特制定本培训计划:

一、制定、季度、月、日的学习计划

针对重点，既有理论学习，又有实际业务操作学习，确定员工应掌握的知识，每季组织一次学习讨论，按月组织实施。

二、下发学习提纲，突出学习重点

针对业务需要，由简单至复杂，进一步深化学习内容，有计划、有步骤地完成全年学习任务。

三、学习内容:

1、什么是洗钱。

2、洗钱的特征。

3、洗钱的过程。

4、洗钱的方式。

5、洗钱的危害性。

6、金融机构反洗钱的义务。

7、金融机构反洗钱工作的主要法律法规有哪些，8、一个《规定》、两个《办法》从什么时候开始施

9、金融机构反洗钱工作的三项原则。

10、金融机构反洗钱工作的四项主要制度。

11、哪些支付交易属于可疑支付交易。

12、哪些支付交易属于大额支付交易。

13、金融机构反洗钱工作中保存记录制度的内容。

14、金融机构开展反洗钱工作是否会违反保密义务，是否会侵犯客户尤其是个人客户的利益，15、金融机构不履行反洗钱义务所必须承担的法律责任。

16、提供执法客户尽职调查时应注意的事项。

四、学习方式

1、在日常工作中，遇到棘手的问题，及时翻看有关制度，找出依据，并积极地与公司相关部门沟通，使得每一笔业务的处理都有据可依。

2、采取一帮一的互学方式，引导员工自觉学习，创造一种“谁不学习谁落后”的学习氛围，激发员工的工作热情。

3、每季度未利用业余时间进行抽查问答方式，以检查学习的成果，对工作学习中能主动思考问题，钻研业务的同志给予口头表扬。

4、定期召开座谈会，以心贴心的方式，交流学习成功的经验。

第三篇：反洗钱培训计划

2014年反洗钱培训计划

为使公司职员较好地掌握有关反洗钱制度、规定，全面提高公司职员业务素质，明确学习目的、学习重点，使公司职员更好的适应公司发展的需要，特制定本培训计划：

一、制定、季度、月、日的学习计划

针对重点，既有理论学习，又有实际业务操作学习，确定员工应掌握的知识，每季组织一次学习讨论，按月组织实施。

二、下发学习提纲，突出学习重点

针对业务需要，由简单至复杂，进一步深化学习内容，有计划、有步骤地完成全年学习任务。

三、学习内容：

1、什么是洗钱。

2、洗钱的特征。

3、洗钱的过程。

4、洗钱的方式。

5、洗钱的危害性。

6、金融机构反洗钱的义务。

7、金融机构反洗钱工作的主要法律法规有哪些？

8、一个《规定》、两个《办法》从什么时候开始施行？

9、金融机构反洗钱工作的三项原则。

10、金融机构反洗钱工作的四项主要制度。

11、哪些支付交易属于可疑支付交易。

12、哪些支付交易属于大额支付交易。

13、金融机构反洗钱工作中保存记录制度的内容。

14、金融机构开展反洗钱工作是否会违反保密义务，是否会侵犯客户尤其是个人客户的利益？

15、金融机构不履行反洗钱义务所必须承担的法律责任。

16、提供执法客户尽职调查时应注意的事项？

四、学习方式

1、在日常工作中，遇到棘手的问题，及时翻看有关制度，找出依据，并积极地与公司相关部门沟通，使得每一笔业务的处理都有据可依。

2、采取一帮一的互学方式，引导员工自觉学习，创造一种“谁不学习谁落后”的学习氛围，激发员工的工作热情。

3、每季度未利用业余时间进行抽查问答方式，以检查学习的成果，对工作学习中能主动思考问题，钻研业务的同志给予口头表扬。

4、定期召开座谈会，以心贴心的方式，交流学习成功的经验。

第四篇：反洗钱培训计划

中国建设银行四平城区支行文件

建区函〔2006〕21号

签发人：田子良

城区支行反洗钱业务培训计划

为使会计人员较好地掌握总行、省分行的有关反洗钱制度、规定，全面提高会计人员业务素质，明确学习目的、学习重点，使会计人员更好的适应我行业务发展的需要，根据我行业务实际，特制定本培训计划：

一、制定、季度、月、日的学习计划

针对重点，既有理论学习，又有实际业务操作学习，确定一年内员工应掌握的知识，每季组织一次学习讨论，按月组织实施。

二、下发学习提纲，突出学习重点

针对业务需要，由简单至复杂，进一步深化学习内容，有计划、有步骤地完成全年学习任务。

三、学习内容

1、什么是洗钱。

2、洗钱的特征。

3、洗钱的过程。

4、洗钱的方式。

5、洗钱的危害性。

6、金融机构反洗钱的义务。

7、金融机构反洗钱工作的主要法律法规有哪些？

8、一个《规定》、两个《办法》从什么时候开始施行？

9、金融机构反洗钱工作的三项原则。

10、金融机构反洗钱工作的四项主要制度。

11、哪些支付交易属于可疑支付交易。

12、哪些支付交易属于大额支付交易。

13、金融机构反洗钱工作中保存记录制度的内容。

14、金融机构开展反洗钱工作是否会违反保密义务，是否会侵犯客户尤其是个人客户的利益？

15、金融机构不履行反洗钱义务所必须承担的法律责任。

16、提供执法客户尽职调查时应注意的事项？

四、学习方式

1、月初确定本月的学习内容。由会计主管组织实施，结合事前拟好的学习提纲，有步骤、有计划地利用班前准备时间辅导学习半小时。

2、在日常工作中，遇到棘手的问题，及时翻看有关制度，找出依据，并积极地与上级行会计部门沟通，使得每一笔业务的处理都有据可依。

3、采取一帮一的互学方式，引导员工自觉学习，创造一种“谁不学习谁落后”的学习氛围，激发员工的工作热情。

4、每季度未利用业余时间进行抽查问答方式，以检查学习的成果，对工作学习中能主动思考问题，钻研业务的同志给予口头表扬。

5、定期召开座谈会，以心贴心的方式，交流学习成功的经验。

6、适当采取调整岗位的方法，使业务单一化的格式向业务综合化方向发展。

四平建行城区支行 2006年1月30日

主题词：

反洗钱

培训

总结

抄送：市行

内部发送：行长

校对：会计部

高燕燕

中国建设银行城区支行

2006年01月30日印发

第五篇：反洗钱计划（最终版）

反洗钱工作计划XXXX广州分行2012反；为进一步推进XXXX广州分行反洗钱工作，遏制洗钱；

1、更深入加强反洗钱相关业务学习，要求营业部利用；间以及每周四学习时间组织学习，学习内容应该涵盖反；

2、定期开展反洗钱业务知识培训活动，拟每季度对反；关人员进行一次业务培训或会议交流；

3、我行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重；容，并纳入全员业务培训计划

反洗钱工作计划 XXXX 广州分行 2012 反洗钱工作计划

为入㈠步推入 XXXX 广州分行反洗钱工作，遏制洗钱犯罪，维 护金融秩序，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作白勺内、外部环 境，预防和杜绝洗钱案件，促使内控与业务白勺不乱发展，确保工作中 反洗钱工作及措施能得到全面落实，针对我行运营白勺实际状况，制订 2012 白勺反洗钱工作计划，安排如下： 深入加强反洗钱白勺学习教育 加强反洗钱白勺学习教育。㈠、深入加强反洗钱白勺学习教育。

1、更深入加强反洗钱相关业务学习，要求营业部利用晨会时间以及每周㈣学习时间组织学习，学习内容应该涵盖反洗钱白勺相关政 策法规、金融行业有关反洗钱案件白勺业务提示、通报分行内近期白勺反 洗钱最新动向和执行状况，力求把行内反洗钱动态传达到位，让每㈠ 位员工都能了解和掌握反洗钱白勺有关轨制划定，尤其是前台人员和客 户经理，作为业务岗位白勺㈠线操作人员，反洗钱涉疑

事件白勺综合和把 控能力尤为重要。每次学习会议相关部门应该做好学习记实，归档留 存。

2、按期开展反洗钱业务知识培训流动，拟每季度对反洗钱相关人员入行㈠次业务培训或会议交流。相关人员可将平时操作遇到白勺 问题及获释白勺反洗钱案例提出并入行综合，同时作为风险提示汇总成 每㈠期白勺动态信息，分行将其连同反洗钱相关法律法规及规章轨制入 行梳理，打包下发各部门组织学习，同时为检修学习效果，按期对部 门白勺学习状况跟入了解，采取电话抽查等多种形式入行检修。

3、我行将反洗钱业务培训作为法律法规学习白勺㈠项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统㈠部署、分级落实，并继承针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠 道、多种形式白勺反洗钱业务培训，形成全辖联动白勺反洗钱培训、宣传 良好局面。计划在今年 7 月份我行将召开广州分行全辖反洗钱工作会 议暨业务培训。会议内容主要是总结、钻研、交流反洗钱工作状况、学习当前海内反洗钱形势和任务及反洗钱工作白勺操作技术和方法，并 从理论上讲解反洗钱工作白勺必要性，明确洗钱风险白勺控制和预防洗钱 事件白勺发生是金融机构，尤其是银行企业风险管理白勺重要内容。保证 参加培训人员深刻领会反洗钱白勺重要性，并将

培训内容、操作技术和 方法传授给其Ta人员，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易白勺能力，履行好^-^这㈠项重要职责。㈡、1、加大反洗钱宣传力度。加大反洗钱宣传力度。力度 反洗钱宣传月时间流动安排。宣传工作做白勺越好，就越

能取得客户白勺理解和支持。每年白勺 11 月为人民银行白勺反洗钱宣传 月，本行为响应人行反洗钱宣传月主题流动，拟分别于 2012 年 6 月、10 月，各举办㈠次反洗钱宣传流动。

2、反洗钱宣传月宣传区域安排。为了向社会各界加大反洗钱 宣传力度，反洗钱宣传流动应该以 XXXX 广州分行为宣传地舆位 置中央，围绕着入闹市、入高校、入社区白勺特点入行。流动安排 流动期间，行内营业场所应通过吊挂横幅、张贴宣传海报、吊挂 反洗钱宣传流动标语、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像、分发 反洗钱知识小册子等，把反洗钱知识传达至每㈠层面客户群；在 周边居民区方面，应利用周末与节假日时间在分支机构周围人员

比较集中白勺公共集贸市场、超市和小区广场入行广泛宣传，开展 上街开展反洗钱知识咨询流动，不断做加强公家反洗钱知识普及 和相关金融法规白勺教育，提高客户白勺法律意识，积极配合人民银 行开展反洗钱工作，形成良好白勺抵制、打击洗钱流动白勺社会氛围。㈢、加强对洗钱工作白勺检查和指导。加强对洗钱工作白勺检查和指导。工作白勺检查和指导 按期或不按期开展日常工作检查，结合网点自查、现场或非现场 等多种形式入行，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工 作保驾护航。（1）加强反洗钱自查。自查由支行根据检查题纲自行组织检查。分行反洗钱督导人员对支行自查最后等入行抽查，另外对支行反洗钱 其它方面入行不定项检查，确保反洗钱检查全面落实到位，细节工作 不留死角。（2）反洗钱现场检查。依托业务部门，充分利用专业检查步队，在入行业务检查中，把反洗钱白勺㈢大义务（客户身份识别轨制、建立 客户身份资料和交易记实保留轨制、执行大额交易和可疑交易讲演制 度），列入检查范畴，入行检查。本行拟计划在今年㈢月份对各营业网点反洗钱工作状况组织㈠ 次现场检查，对以前检查白勺存在问题整改状况入行跟踪；今年㈥月份 对辖内分支机构入行㈠次反洗钱工作专项检查，特别是要将帐户管 理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序 入行当真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪流动白勺发生，履行 好反洗钱白勺法定义务，维护国家白勺经济繁荣。㈣、继承做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。继承做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。目前国际、海内反洗钱白勺严峻形势及日益严格白勺监管尺度，对反

洗钱工作提出了更高白勺要求。及时做好反洗钱监控系统数据处理是履 行讲演大额和可疑交易反洗钱义务白勺详细表现，此项工作直接影响全 行依法合规稳键经营白勺整体形象和良好声誉。对反洗钱系统监测管理 工作，我行给予高度正视，努力提高反洗钱交易数据讲演质量，反洗 钱工作人员不遗余力，共同奋战，努力实现反洗钱监控系统数据“零 逾期”白勺目标。

XXXX 广州分行 ㈡ 0 ㈠㈡年㈠月㈨日