第一篇：黄金交易员试题
黄金交易员试题
黄金交易员试题
一.单选题（共40题,每题1分,共40分）
1.白银交易所在卖方会员完成交收后，冻结部分货款，卖方会员未交付增值税专用发票的，视为违约，处以()的罚款（1分）
A.10% B.15% C.20% D.25% ★标准答案：C ☆考生答案：C ★考生得分：1 分评语：
2.交易所计算机自动撮合时，当于买入价≥前一成交价≥卖出价时，则撮合成交价为（）。（1分）
A.买入价 B.前一成交价 C.卖出价 ★标准答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：1 分评语：
3.下列选项中，对于上海黄金交易所现货交易说法错误的是（）。（1分）A.黄金现货交易报价时即冻结全额资金和实物。B.普通交易模式中，会员卖出黄金，其所得金额的90%可用于本交易日内的交易。C.买入黄金，可以立即卖出或提货。
D.铂金现货卖出报价时，交易所会冻结102%的资金。★标准答案：D 全国注册建筑师、建造师考试备考资料历年真题考试心得模拟试题 ☆考生答案：D ★考生得分：1 分评语：
4.目前，上海黄金交易所共有多少个品种挂牌交易（）（1分）A.11 B.12 C.13 D.14 ★标准答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：1 分评语：
5.历史上，将黄金作为货币，在国际上是硬通货；可以自由进出口；当国际贸易出现赤字时，可以用黄金支付；在国内，黄金可以做货币流通。这种货币体系通常被称为（）（1分）
A.银本位制 B.金本位制 C.金汇兑本位制 D.金银复本位制 ★标准答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：1 分评语： 6.黄金市场标价方法为（），人民币元以后保留（）小数。（1分）A.元/克，两位 B.元/克，一位 C.元/千克，两位 D.万元/千克，两位 ★标准答案：A ☆考生答案：A ★考生得分：1 分评语：
7.针对交割实物有异议的，异议由谁书面提交（）（1分）A.银行 B.代理会员★标准答案：C ☆考生答案：C ★考生得分：1 分评语：
26.目前黄金的主要用途不包括下列哪项（）。（1分）A.国际储备
B.工业与高新技术产业 C.装饰消费 D.价值尺度 ★标准答案：D ☆考生答案：D ★考生得分：1 分评语：
27.国际上通用的黄金计量单位为()（1分）A.盎司 B.克 C.千克 D.吨 ★标准答案：A ☆考生答案：A ★考生得分：1 分评语：
28.上海黄金交易所的交易日周一的开盘价格形成的时间是：（）（1分）A.周一上午8:50开始的十分钟
B.上一周周五晚上夜市结束时，周五2:30-2:40 C.周一下午13:30开始的十分钟 D.周一晚上20:50-21:00的集合竞价
★标准答案：A ☆考生答案：A ★考生得分：1 分评语：
29.以下关于上海黄金交易所实物金条业务的描述中错误的是（）（1分）A.无消费税
B.需缴纳17%的增值税 ☆考生答案：C ★考生得分：1 分评语：
37.下列关于黄金、铂金现货实盘交易最小交易量说法错误的是（）。（1分）
A.Au99.99最小交易量单位为 100g。B.Au99.95最小交易量单位为1000g。C.Au50g最小交易量单位为 50g。D.Pt99.95最小交易量单位为 100g。.★标准答案：D ☆考生答案：D ★考生得分：1 分评语：
38.对于在规定时间内没补足保证金的持仓，交易所会对其进行（）（1分）A.冻结资金 B.冻结实物 C.强行平仓 D.协议平仓 ★标准答案：C ☆考生答案：C ★考生得分：1 分评语：
39.对于铂金现货交易，交易买入报价是需要冻结（）资金（1分）A.10% B.7% C.100% D.102% ★标准答案：D ☆考生答案：D ★考生得分：1 分评语：
40.白银现货交易最小的提货单位为（）（1分）A.1公斤 B.15公斤 C.3公斤 D.10公斤 ★标准答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：1 分评语：
★标准答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：1 分评语：
二.多选题（共10题,每题2分,共20分）
1.针对交割的实物质量持有异议，提取金锭、铂锭方必须在提货日后（）个工作日内向交易所书面提出，并提供质量检验鉴定结论或有效证明，超过此期限视为无异议，异议由（）书面向交易所提出。（2分）
A.5天，B.3天 C.会员代理 D.客户本人 ★标准答案：A,C ☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分评语：
2.下列关于白银交易说法正确的有（）。（2分）A.白银现货保证金交易，保证金交易比例为20％。
B.白银现货交易中，涨跌停板以上一交易日收盘价为基础正负7%。C.白银现货保证金交易以成交当日为T+0日，T+2日完成交割。D.白银现货最小交易单位为15公斤，报价单位元/克。
★标准答案：A,C ☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分评语： 3.下列说法正确的有（）。（2分）A.交易所对自然人免收仓储费。
B.交易所资金清算到会员，实物负责到客户。C.黄金一旦提货出库，就不能再入库。D.黄金的运保费用目前为0.07元/克
★标准答案：A,B,C ☆考生答案：A,B,C ★考生得分：2 分评语：
4.黄金投资的税收说法正确的有（）。（2分）
A.没有印花税，收益不征收资本利得税。B.有印花税，收益要征收资本利得税。
C.交易所的黄金投资和白银投资享受同样的增值税优惠政策。D.交易所的铂金投资享受增值税优惠政策。
★标准答案：A,D ☆考生答案：A,D ★考生得分：2 分评语：
5.如果买卖双方申报交割的数量如果不相等，交易所会通过中立仓、延期补偿费机制来解决这种矛盾。根据市场情况，延期补偿费可能为（）。（2分）
A.正 B.负 C.零 ★标准答案：A,B,C ☆考生答案：A,B,C ★考生得分：2 分评语：
6.上海黄金交易所黄金的仓储费：自有货权（）元/公斤/天，买入货权（）元/公斤/天。（2分）A.1.8元 B.0.111元 C.0.6元 D.0.7元 ★标准答案：A,C ☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分评语：
7.关于交易所交割规则说法错误的为（）。（2分）
A.Au(T+D)的交割品种为标准重量3千克、成色不低于99.95%的金锭。
B.Au(T+D)交割中有通过品种升贴水，可用标准重量1千克、成色不低于99.99%的金锭可替代交割。C.Ag99.9合约成交后不能取消和转让，以成交当日为第T+0日，净头寸在第T+2日日终清算之前完成实物交割，不可提前交割。
D.交易所的实物账户的交割处理中，按流水逐笔根据先扣除剩余库存账户实物，后扣除买入货权账户实物原则进行。
★标准答案：B,C ☆考生答案：B,C,D ★考生得分：0 分评语：
8.上海黄金交易所标准黄金、铂金交易通过交易所的集中竞价方式进行，实行（）撮合成交。（2分）
A.价格优先 B.时间优先 C.成交最小化 D.成交最大化 ★标准答案：A,B,C ☆考生答案：A,B,D ★考生得分：0 分评语：
9.（）合约的延期费支付日为单数月份的最后交易日，（）合约的延期费支付日为双数月份的最后交易日。（2分）
A.Au(T+N1)B.Au(T+N2)C.Au（T+D）D.Au(T+5)★标准答案：A,B ☆考生答案：A,B ★考生得分：2 分评语：
10.交易所会员依其业务范围分为（）。（2分）A.银行类 B.金融类会员 C.综合类 D.自营会员 ★标准答案：B,C,D ☆考生答案：B,C,D ★考生得分：2 分评语： 问答题：
1.简述上海黄金交易所黄金投资开户的流程及主要程序（10分）
★标准答案：（1）申请开户获取交易所给予客户代码并准备资料；具体资料包括:机构的营业执照、组织机构代码证、税务登记证以及一般纳税人证明（针对一般纳税人企业需要提供）的复印件等。个人投资者开户需要提供有效身份证明。港澳台同胞以及外籍人士应提供有效身份证明（如护照）复印件。（2）完整填写《上海黄金交易所开户登记表》并签订《委托代理交易代理协议书》及所有附属文件。（3）开户保证金入账。交易资金进入指定代理交易专用账户后（应存入会员单位在上海黄金交易所清算行的代理专用账户开户基础保证金壹万元）。（4）经上海黄金交易所审批备案，交易所生成客户交易代码，开户完成。注释:目前个人投资者只可通过上海黄金交易所指定商业银行（金融类会员）进行开户并交易。
2.简述客户买入实物后的提货出库程序（10分）
★标准答案：第一步:交割申报,每个交易日15:00-15:30为会员或客户申报交收时间，申报内容为当日交收合约数量。系统实时公布认交、认收两边数量。第二步:公布交收数量和延期补偿费方向15:30-15:31系统统计和公布交收双方数量，延期补偿费支付方向。第三步:中立仓申报15:31-15:40为中立仓申报时间，即持有未被交易占用的资金或实物的会员与客户可以参与中立仓申报。第四步:完成交收申报交收合约按时间优先，当日交收最大化原则进行交收配对，完成实际交收。第五步:中立仓申成反向持仓,一旦申报的中立仓进入了交割阶段，中立仓收到系统自动申成的与实物方向相反的持仓，其成交价按当日的结算价计算。反向持仓生成免收手续费，这个反向持仓可以用于第二天的实物交收。
3.简述上海黄金交易所延期交收业务的实物交收步骤（10分）
★标准答案：第一步:交割申报,每个交易日15:00-15:30为会员或客户申报交收时间，申报内容为当日交收合约数量。系统实时公布认交、认收两边数量。第二步:公布交收数量和延期补偿费方向15:30-15:31系统统计和公布交收双方数量，延期补偿费支付方向。第三步:中立仓申报15:31-15:40为中立仓申报时间，即持有未被交易占用的资金或实物的会员与客户可以参与中立仓申报。第四步:完成交收申报交收合约按时间优先，当日交收最大化原则进行交收配对，完成实际交收。第五步:中立仓申成反向持仓,一旦申报的中立仓进入了交割阶段，中立仓收到系统自动申成的与实物方向相反的持仓，其成交价按当日的结算价计算。反向持仓生成免收手续费，这个反向持仓可以用于第二天的实物交收。
四.计算题（共1题,每题10分,共10分
某客户在上日持有延期交易头寸多头10公斤，结算价105元/克。今日某会员以106.32元/克买入5公斤，以107.02元/克卖出3公斤，以106.44元/克平仓上日6公斤，当日申报买入2公斤，结算价103.56元/克，延期费空方支付多方，费率0.02%，手续费率0.06%。请计算分别计算货款？手续费？当日浮动盈亏？延期补偿费？该客户当日应收应付货款总额（10分）
★标准答案：货款=-2000×103.56=-207120手续费=-（106.32×5000+107.02×3000+106.44×6000）×0.06%=-894.78盈亏=（103.56-106.32）×5000+（107.02-103.56）×3000+（106.44-103.56）×6000+（105-103.56）×（0-10000）=-540延期费=4000×103.56×0.02%=82.85应收应付货款总额（净差值）=-207120-894.78-540+82.85=-208471.93
第二篇：黄金交易员资格考试题
黄金交易员资格考试试题
一、单选题（40 分）
1、目前，黄金的现货定价仍然集中在（）黄金市场。A、美国纽约 C、苏黎世 B、伦敦 D、东京 ２、下列不属于我国政府批准设立的黄金进口口岸有 A、北京
B、广州 C、深圳 D、上海
3、确立美元与黄金挂钩，美国承担以官价兑换黄金的义务。A、第一次世界大战 B、20 世纪 30 年代 C、布雷顿森林会议
D、1978 年《国际货币基金协定》。
4、目前，（）黄金市场已成为世界上交易量最大和最活跃的期金市场。
A、美国纽约 C、苏黎世
B、伦敦 D、东京
5、各国央行在（）年由黄金的净卖方成为净买方 A、2009 C、2010 B、2012 D、2011
6、上海黄金交易所是由国务院批准设立，经（）审批成立的在国家工商行政管 理部门登记注册，不以盈利为目的，履行交易所规定职能，实行自律管理的法人。
A、保监会 C、中国人民银行 B、证监会 D、银监会
7、伦敦金银市场交收黄金的标准成色为（A、Au990 C、Au995 B、Au999 D、Au9999
8、目前，在我国由国务院批准设立的国家级交易所有（）家
A、7 C、10 B、8 D、12
9、在六部委联合发文的《关于促进黄金市场发展的若干意见中》，不属于我国 进行黄金投资交易的合法渠道有（）
A、商业银行 C、上海期货交易所 B、上海黄金交易所 D、天津贵金属交易所10、14K 黄金的纯度大约为（）
A、７５％ C、５０％B、５８.３% D、８５％
11、黄金期货交割中 1 个仓单代表的交易合约数是（）手 A、10 C、6 B、3 D、5
12、下列属于 AuT+D 品种和 AuT+N 品种的区别是（）A、延期费的支付方式 B、交易品种 C、交割品种D、交易时间
13、目前，上海黄金交易所交易商品没有（）。
A、黄金 C、铂金 B、白银 D、钯金
14、下列不属于目前银行黄金询价业务的交易规则
A、交易品种 AUX.CNY C、撮合交易 B、交易品种 AUY.CNYD、做市商交易
15、交易所按成交金额收取一定比例的手续费，目前黄金延期手续费是（）。
A、万分之六 C、万分之二 B、万分之五 D、万分之四）。
16、上海黄金交易所夜市交易时间为（），A、20：00—22：30 C、20：30—02：30
17、交易（B、21：00—02：30 D、21：00—22：30
17、会员可将其保证金账户的余额划转至其在清算银行的账户。
A当日 C、第三日B、下一营业日 D、第三个营业日
18、客户在交易系统进行多单交易的交易指令为（）
A、开仓买入，开仓卖出 C、开仓卖出，平仓买入B、开仓买入，平仓卖出 D、开仓卖出，开仓买入）
19、下列不属于技术分析的合理市场假设的是（）
A、市场的价格反映一切 C、价格沿着趋势运行B、价格是波动的 D、历史会重演 20、目前，下列为交易所指定的清算银行的有（）。
A、华夏银行、深圳发展银行、兴业银行、上海银行 B、光大银行、兴业银行、深圳发展银行、招商银行 C、华夏银行、深圳发展银行、兴业银行、北京银行 D、光大银行、厦门商业银行、深圳发展银行、招商银行
21、先令银是指纯度为（）白银
A、Ag990 C、Aｇ999 B、Ag925 D、Aｇ9999）
22、下列品种不属于交易所合约的是（、Ag990 C、Au995 B、Ag9999 D、Au9999
23、交易所计算机自动撮合时，当于买入价≥前一成交价≥卖出价时，则撮合成 交价为（）。
A、买入价 C、卖出价 B、前一成交价
24、周一的开盘时间为（）日完成交割。
A、周一早 09:00 C、周五晚 21:00 B、周一晚 21:00 D、周二早 09:00
25、白银现货保证金交易以成交当日为 T+0 日，（A、T+0 C、T+2 B、T+1 D、T+3
26、下列关于 MinAuT+D 叙述正确的是
A、最小交易单位是 1000gB、交易费用为万分之 3.5 C、交割标准为为 Au9995，100g D、最小交易单位为 100g
27、白银交易所在卖方会员完成交收后，冻结其 20％的货款，卖方会员未交付 增值税专用发票的，视为违约，处以（）卖方（交方）会员及客户）的罚款。
A、10％ C、20％ B、15% D、25％
28、Ag99.9 和 Ag（T+D）在交割日（需将符合交割标准的实物存入指定仓库；
A、前两日 C、当日 B、前一日 D、后一日)
29、目前交易所黄金延期和白银延期的保证金分别是(A、8% 10％ C、15％ 18% B、12% 15% D、15％ 15%）。30、延期交收交易的交割申报申报时间为：（）。
A、14：30—15：00 C、15：30—15：31
31、B、15：00—15：30 D、15：31—15：40
31、资金清算速度为（）
A、T+0 C、T+2 B、T+1 D、T+3
32、现货全额交易价格的涨跌幅度以上一交易日（）为基准。
A、收盘价 C、开盘价 B、结算价 D、最后五笔平均成交价
33、在延期交易中，其涨跌幅以上一交易日（）为基准。
A、收盘价 C、开盘价 B、结算价D、最后五笔平均成交价
34、中立仓的申报实行部分冻结制度，按照交割方向，冻结（）的资金
A、10% C、9% B、8% D、15%
35、黄金市场标价方法为（），人民币元以后保留（）小数。
A、元/克，两位 C、元/千克，两位 B、元/克，一位 D、万元/千克，两位
36、下列不是黄金 ETF 的特点是（）
A、股票的交易方式 C、交易费用少B、间接参与黄金市场 D、直接参与黄金市场
37、在世界 80 多个黄金生产国中，占世界查明黄金资源量和储量基础最大的国 家是（）。
A、中国 C、南非 B、美国 D、俄罗斯
B、38、目前黄金需求结构看，首饰需求约占总市场需求（A、70% C、20% B、43% D、60%
39、黄金的需求不包括()。
A、工业需求 B、消费需求C、投资需求D、欣赏需求）。40、出于资产保值目的，黄金价格与 CPI 指数一般呈现（A、负相关B、正相关 C、无关D、都有关
41、常见的货币政策工具不包括（A、存款准备金政策 C、公开市场业务 B、再贴现政策 D、道义劝告）
42、目前我国黄金储备占外汇储备比例大约是（A、１.1 % C、5% B、2% D、0.5%
43、一般来说，官方黄金储备增加时会引起黄金价格的（）。
A、先下降，后上升 C、持续上涨 B、先上升，后下降 D、持续下降
44、通常来看，黄金价格和其它大宗商品之间的价格呈现（）。
A、同向变动 C、无关
45、近年来，全球范围内黄金供需一直处于（）状态。
A、供过于求 C、供求平衡 B、供不应求 B、反向变动
46、目前，世界上黄金储备占外汇储备比例最高的国家是（）。
A、南非 C、美国 B、英国 D、德国
47、下列国家地区中，黄金储备占外汇储备比例最低的是（A、日本 C、中国大陆B、印度 D、俄罗斯
48、目前，金锭实行（）的取货原则。
A、“择库存货、择库取货” C、“定库存货，定库取货” B、“择库存货、定库取货” D、“定库存货，定库取货”
49、上海黄金交易所正式开业于（），它的成立标志着中国黄金市场走向全面 开放。
A、2001 年 6 月 11 日 C、2002 年 2 月 6 日 B、2001 年 11 月 16 日 D、2002 年 10 月 30 日 50、交易（），会员可将其保证金账户的余额划转至其在清算银行的账户
A、当日 C、第三日 B、下一交易日 D、第三个营业日
51、某交易员在当日买卖各成交了若干笔，他（她）想知道平均成交价格，请问 如何进行操作（）
A、通过资金余额查询、库存余量查询 B、通过成交统计查询 C、无法查询 D、通过成交反馈中的汇总查询
52、资金结算原则为（A、集中 C、直接B、净额 D、集中、净额、二级
53、T+N 品种的延期补偿费每（）支付一次，延期补偿费支付日的延期费率为（）。A、1 个月/万分之 2 C、2 个月/百分之1B、2 个月/万分之 2 D、1 个月/百分之 1）
54、二次结算何时结清（A、卖出方实行一次结清,买入方实行二次结算
B、卖出方和买入方都一次结清
C、卖出方和买入方都二次结清
D、卖出方和买入方自己与交易所结清
55、黄金现货交易的手续费为（A、万分之三点五 C、万分之五 B、万分之四 D、万分之六
56、根据市场情况，延期补偿费可以为正、负或者为零。当市场出现供不应求的 情况下，延期补偿费为（A、卖方付给买方 C、无支付发生
B、买方付给卖方
57、会员买入成交后立即申请提货, Au9995 品种黄金的提货量是（）公斤的整 数倍。
A、1 千克 C、3 千克 B、2 千克 D、0.5 千克）。
58、交易所机构设置不包括（A、会员大会 B 理事会C 总经理 D 各管理部门）
59、下列选项中，对于金交所现货交易说法错误的是（A、黄金现货报价时即冻结全部资金和实物
B、普通交易模式中，会员卖出黄金，其所得金额的 90%可用于本交易日内的交易 C、买入黄金，可以立即卖出或提货
D、铂金现货卖出报价时，交易所冻结 102%的资金
60、期货合约与现货合同、现货远期合约的最本质区别是
（A、期货价格的超前性 C、收益的不同 B、占用资金的不同 D、期货合约的标准化）61、根据现行的税收规定，通过金交所买卖标准黄金，卖方可以享受免征的税种 是（A、营业税 B、增值税 C、印花税 D、个人所得税）
62、下列关于黄金、铂金现货实盘交易最小交易量的说法错误的是
（A、Au99.99 的最小交易单位为 50g B、Au99.95 的最小交易单位为 100g C、Au50g 的最小交易单位为 50g D、Pt99.95 的最小交易单位为 1000g
63、期货结算结构的替代最用，使期货交易能够以独有的A、实物交割 B、现金结算交割 C、对冲平仓 D、套利投机）方式免除合约履。
64、下面关于黄金交易税收政策的说法错误的是（A、黄金交易价格为含税价格，内含 17%的增值
B、交易所黄金交易的增值税实行即征即退政策，由交易所开专用发票 C、金融机构向社会公开销售实物黄金，免征增值税 D、交易所的白银交易没有增值税的优惠政策
65、金衡盎司（符号 ounce 或 OZ）是国际上计算黄金白银等贵金属重量的基本单位，其折算如下（B、1 金衡盎司= 28.3495g D、以上均不对A、1 金衡盎司= 1.09714 克 C、1 金衡盎司= 31.1034 克 66、2013 年，我国首只黄金 ETF 上市，它是将绝大部分基金财产投资于上海黄 金交易所挂盘交易的黄金现货合约品种，并在证券交易所上市交易的开放式基 金，某客户拥有金交所实物账户，可以（）进行黄金 ETF 的申购、赎回。
B、在上海证券交易所使
A、在上海证券交易所使用黄金现货实盘合约 用黄金实物 C、在上海黄金交易所使用黄金现货实盘合约
67、审查会员是否透支，交易所依据的标准时（A、持仓数量平仓方向 B、保证金比例 D、以上均不正确C、清算准备金额
三、多选题（共 30 分，每题 1.5 分）
1、下列属于我国政府批准设立的黄金进口口岸有（A、北京 C、深圳 B、广州 D、上海））
2、下列属于我国国务院批准设立的国家级交易所（A、上海黄金交易所 C、天津贵金属交易所
3、上世界黄金价格的类型有 A、市场价格 C、准官方价格 B、生产价格 D、定盘价 B、上海期货交易所 D、广东贵金属交易中心
4、黄金理财具有的特点（）。
A、价值相对稳定，是对抗通货膨胀、避险保值的重要手段。
B、全球交易没时间限制，可随时交易。
C、市场不成熟，被操纵的可能性较大。
D、公信度高，馈赠转让抵押便利。
5、交易所实行的原则是（A、公平C、公开）B、公用 D、公正）
6、做市商市场和交易所市场的区别有
（A、盈利模式 C、后台模式 B、市场结构D、信息公开方式）。、7、黄金市场的功能主要表现为（A、交易功能 C、风险规避功能 D 融资功能B、价格发现功能
8、黄金理财工具中属于场内市场工具是
A、黄金期货 C、黄金 ETF B、黄金股票 D、黄金借贷
9、银行纸黄金与交易所黄金区别是
A、交易费用 C、交易时间 B、报价主体 D、交易模式）。B、信用风险 D、宏观经济政策与货币政策风险
10、黄金投资的系统风险包括（A、利率、汇率风险 C、通货膨胀风险
11、在六部委联合发文的《关于促进黄金市场发展的若干意见中》，规定的我国 进行黄金投资交易的合法渠道有（A、商业银行 C、上海期货交易所）B、上海黄金交易所 D、天津贵金属交易所）
12、上海黄金交易所的定价机制（A、价格优先 C、自由报价B、时间优先 D、撮合成交）
13、伦敦黄金市场的定盘价时间为当地时间的（A、10:30 C、12:00 B、15:00 D、23:00
14、关于上海黄金交易所涉及的费用，说法正确的是（）。
A、仓储费的收取由指定的清算行代收代付，并在每个月的 25 日与交易所、会员单位结算。B、黄金、铂金买入货权为 0.6 元/千克/天。
C、黄金、铂金提货日的仓储费为 1.8 元/千克/天，白银为 0.11 元/千克/天。
D、黄金入库费率及出库费率均为 2 元/千克，白银入库费率及出库费率均为 0.09 元/千克。
15、黄金价格分析中可以使用的技术指标有 A、MA C、KDJ B、MACD D、RSI）。
16、下列关于交易所强行平仓执行原则错误的是（A、强行平仓先由会员单位自行平仓，若在规定时间内，会员单位没有执行完 毕，则由交易所强行执行。B、强行平仓不需要通知会员单位，交易所可以随时进行平仓。
C、会员单位执行强行平仓前，要先通知客户自行进行平仓，若在规定时间内，客户没有进行平仓，则由会员单位进行强行平仓。
D、会员单位可以根据自己的风险控制指标，随时对客户进行强行平仓。
17、关于银行询价业务表述正确的（）
A、对于 AUX.CNY 交易品种，交割品种为标准重量 3 千克、成色不低于 99.95％ 的金锭；
B、对于 AUY.CNY 交易品种，交割品种为标准重量 1 千克、成色不低于 99.99％ 的金锭。
C、对于 AUY.CNY 交易品种，交割品种为标准重量 1 千克、成色不低于 99.95％ 的金锭。
D、可以实现替代交割
18、黄金市场按市场形态分，当今黄金市场结构由（）组成
A、黄金期货市场 B、场内市场 C、场外现货远期市场 D、实金市场
7、交易所的标准黄金包括如下（）规格。A、3 公斤 D、15 公斤
C、1 公斤 B、12.5 公斤
19、下列说法正确的有（）。
A、交易所的黄金投资和白银投资享受同样的增值税优惠政策。
B、客户没被交易占用的保证金不计存款利息。
C、交易不收取印花税，也不征收资本利得税。
D、交易所的铂金投资享受增值税优惠政策。
20、如果买卖双方申报交割的数量不相等，交易所会通过中立仓、延期补偿费机 制来解决这种矛盾。根据市场情况，延期补偿费可能为
（A、零B、正 C、负。D、三种情况都可能）。
21、一般来说，宏观经济政策的目标主要有
（A、经济增长 B、充分就业C、稳定物价 D、有效控制通货膨胀）。
22、根据现行税收政策，下列规格成色的黄金应列入“标准黄金”的有（）。A、AU9995/3 公斤 D、AU9999/100 克 B、AU999/50 克 C、AU99/1 公斤
23、上海黄金交易所增加 T+D 合约品种，其好处在于（A、多增加一种交易合约
B、投资者买入或卖出实金时，不知什么时候能够清算，T+D 最合适 C、T+D 的递延清算特点，将交易所的实金清算局限打破，融合投资性功能
D、T+D 的无限期清算特点，让买卖者完全不参与实金清算
24、上海黄金交易所标准黄金、铂金、白银交易通过交易所的集中竞价方式，形成开盘价格实行（）。A、价格优先 B、时间优先 C、成交最大化 D、成交最小
25、交易所会员依其业务范围分为
（A、银行类 B、金融类会员
C、综合类 D、自营会员）撮合成交。）。
26、交易所的清算银行包括（A、民生银行B、兴业银行C、深发展银行D、广东发展银行
30、成功的交易员应有的心理素质包括（）。
A、具有积极的态度、信念与心态，交易要有信心，但不抱有希望
B、扎实的专业知识和丰富的经验积累
C、具备优秀的品质和良好的心态
D、对个人生活照顾得相当周全
31、关于会员资格的管理说法错误的是（）。
A、严格违反有关法律、法规和交易所规章的会员，交易所理事会可取消其 会员资格。
B、会员可以进行会员资格转让，转让要提前 30 个工作日向交易所提出。
C、交易所会员转让会员资格，交易所只对会员单位进行审核，受让方由转 让方自选并同意即可。
D、交易所会员实行总数控制。会员的数量由理事会确定，会员大会通过。
32、关于 AU（T+D）的说法正确的是（）。A、保证金交易，流动性强，收益高。
B、双向均可操作，也可以进行标准金条实物交割。
C、主要适合于具有保值、避险需求和拥有闲散资金的投资者。
D、具有期货的性质，其实就是在赌博价格。
33、关于交易所会服系统的功能主要包括（）。
A、资金划转 B、报表打印 C 提货管理
D 交易数据查询
34、关于铂金交易的税收说法正确的是（A、铂金出口，只对加工环节的加工费按规定退税。
B、进口铂金免征进口环节增值税。
C、通过交易所交易的铂金，由交易所向买入方代开增值税专用发票，销售方享受增值税即征即退。
D、铂金出口不退税。
35、交易所对于实物交割处理时，按流水逐笔根据先扣除（），后扣除（）的原 则进行。A、库存数量最少的仓库内剩余库存，再依次
B、买入库存帐户实物，剩余库存帐户实物
C、白银根据先入先扣、块号由小到大的原则
D、剩余库存帐户实物，买入库存帐户实物
36、（）合约的延期费支付日为单数月份的最后交易日，（）合约的延期费支付日为双数月份的最后交易日。
A、Au(T+N1)B、Au(T+N2)C、Au（T+D）D、Au(T+5)
37、上海黄金交易所标准黄金、铂金交易通过交易所的集中竞价方式，形成开盘 价格实行（）撮合成交。
A、价格优先
B、时间优先 C、成交最小化 D、成交最大化
38、关于交易所交割规则说法错误的为（）。
A、Au(T+D)的交割品种为标准重量 3 千克、成色不低于 99.95%的金锭。B、Au(T+D)交割中有通过品种升贴水，可用标准重量 1 千克、成色不低于 99.99%的金锭可替代交割。
C、Ag99.9 合约成交后不能取消和转让，以成交当日为第 T+0 日，净头寸 在第 T+2 日日终清算之前完成实物交割，不可提前交割。
D、交易所的实物账户的交割处理中，按流水逐笔根据先扣除剩余库存账户 实物，后扣除买入货权账户实物原则进行。
39、上海黄金交易所黄金的仓储费：自有货权（）元/公斤/天，买入货权（）元/公斤/天。A、1.8 元 B、0.111 元C、0.6 元D、0.7 元 40、关于市价委托与限价委托说法正确的是（）。
A、采用限价委托时，由于限价与市价之间可能有一定的距离，必须等市价 与限价一致时才有可能成交；
B、如果有市价委托出现，市价委托将优先限价委托成交，因此，限价委托 成交速度慢；
C、投资者采用限价委托容易错失良机，遭受损失；
D、市价委托是指立即按当前的市价进行买卖的一种委托方式。
41、黄金投资的税收说法正确的有（）。A、没有印花税，收益不征收资本利得税。
B、没有印花税，收益要征收资本利得税。
C、交易所的黄金投资和白银投资享受同样的增值税优惠政策。
D、交易所的铂金投资享受增值税优惠政策。
42、下列说法正确的有（）。
A、客户没被交易占用的保证金不计存款利息。B、交易所资金清算到会员，实物负责到客户。
C、黄金一旦提货出库，就不能再入库。
D、黄金的运保费用目前为 0.07 元/克
43、下列关于白银交易说法错误的有（）。
A、白银现货保证金交易，保证金交易比例为 10％。
B、白银现货交易中，涨跌停板以上一交易日收盘价为基础正负 7%。C、白银现货保证金交易以成交当日为 T+0 日，T+2 日完成交割。
D、白银现货最小交易单位为 15 公斤，报价单位元/克。
44、针对交割的实物质量持有异议，提取金锭、铂锭方必须在提货日后（）个工作日内向交易所书面提出，并提供质量检验鉴定结论或有效证明，超过此期限 视为无异议，异议由（）书面向交易所提出。
A、5 天，B、3 天 C、会员代理 D、客户本人
三、简答论述题（60 分）
1、什么是延期交易，延期交易实物交收的申报步骤？
2、什么是每日无负债制度，主要作用是什么？
3、交易所实物黄金提货出库的具体流程是什么？
4、上海黄金交易所的优势有哪些？
5、延期交易的概念，优势特点是什么，该产品的交易风险如何控制？
6、上海黄金交易所的投资开户的流程及主要程序？
第三篇：黄金理财产品：交易员的四大心理障碍
黄金理财产品：交易员的四大心理障碍
(一)交易员最根本的心理障碍是如何处理风险。交易要成功的两项最基本规则是：停损和持长，不情愿小赔出场，结果反而将小赔变成大赔。
(二)第二个主要的心理障碍是无法应付心理压力。但实际上，鲁莽而无理性的决定会输得更惨。消除心理压力的正确方式应该是设法找出造成压力的原因，并进展纾解的方法。
(三)第三个主要的心理障碍是心理冲突。事实上，只有必須设法了解自己心中的各种意念，并予以调和。
(四)第四个主要的心理障碍是多数交易员会让情绪主宰交易。事实上，任何操作会产生问题或多或少都和情绪有关。
下面笔者对这四个交易心理障碍进行解说：
(一)交易员最根本的心理障碍是如何处理风险
交易要成功的两项最基本规则是：停损和持长，不情愿小赔出场，结果反而将小赔变成大赔。按交易原则执行例行的决策，包括：利用停损单纠正推断的错误，言者不知，知者不言。保护利潤，持续进展等。应该在每天早上思索这些规则，在一天的结束反省當天的交易。如果自己未按规则行事，便应该自我警惕，幸免犯类似的错误。好让自己往后能采取适當的行动。
(二)第二个主要的心理障碍是无法应付心理压力
心理压力通常会以两种形式表现出来：一是忧虑。人类的大脑仅有有限的空间储存资讯。如果妳的心理为忧虑所盘踞。大脑就势必无法有效应付所面临的问题。二是生理上的自然反应。
1、一般人在压力下通常所做的决定会是不做任何反应。
2、思考事情的层面变得很狭隘，而且不认输。(不断努力做出在市场进出的决定，希望扳回输掉的钱。但实际上，鲁莽而无理性的决定会输得更惨。
消除心理压力的正确方式应该是设法找出造成压力的原因，并进展纾解的方法。心理压力的产生经常和個人對事物的看法存在着相當紧密的关系。改变自己對事的看法，有时的确可以纾解個人心理上的压力。成功的交易员對于输钱的看法就和失败的交易员不同。多数人在输钱时候会表现得焦燥不安，但成功的投机客则了解，要赢钱的话，先输点钱是可以接受的。
(三)第三个主要的心理障碍是心理冲突
每個人的心中都拥有相互冲突的意念。例如，想要賺錢但又不情愿承担风险。事实上，只有必須设法了解自己心中的各种意念，并予以调和。
(四)第四个主要的心理障碍是多数交易员会让情绪主宰交易
事实上，任何操作会产生问题或多或少都和情绪有关。最简单的
方法就是操纵個人的姿势、呼吸和肌肉舒张。改变这些因素，或许就可以改变個人的情绪。决定也是重大的心理障碍。一般人会参考世俗的分析或看法，作为买进卖出的依据。事实上，妳所需要中操作系统只要能够迅速告诉妳如何行动就够了。
第四篇：黄金交易员模拟考试超级题库20161102
一、单项选择题
(本题共30个小题，每题2分，共60分。在每题给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求。请点击选择正确答案选项。)第1题下列不属于我国政府批准设立的黄金进口口岸有（）
A.北京 B.广州 C.深圳 D.上海
第2题（）确立美元与黄金挂钩，美国承担以官价兑换黄金的义务。
A.第一次世界大战 B.20世纪30年代 C.布雷顿森林会议
D.1978年《国际货币基金协定》 第3题目前,（）黄金市场已成为世界上交易量最大和最活跃的期金市场。
A.美国纽约 B.伦敦 C.苏黎世 D.东京
第4题上海黄金交易所是由国务院批准设立，经（）审批成立的在国家工商行政管理部门登记注册，不以盈利为目的，履行交易所规定职能，实行自律管理的法人。
A.保监会 B.证监会
C.中国人民银行 D.银监会 第5题目前，在我国由国务院批准设立的国家级交易所有（）家
A.7 B.8 C.10 D.12 第6题14K黄金的纯度大约为（）A.７５％ B.５８.３% C.５０％ D.８５％
第7题黄金期货交割中1个仓单代表的交易合约数是（）手
A.10 B.3 C.6
A
[正确答案]：B C [正确答案]：C
A [正确答案]：A
C [正确答案]：C
A [正确答案]：A
B [正确答案]：B A [正确答案]：B
D.5 第8题目前，上海黄金交易所交易商品没有（）。A.黄金 B.白银 C.铂金 D.钯金
第9题下列不属于目前银行黄金询价业务的交易规则()A.交易品种AUX.CNY B.交易品种AUY.CNY C.撮合交易 D.做市商交易
第10题交易（），会员可将其保证金账户的余额划转至其在清算银行的账户。
A.当日
B.下一营业日 C.第三日
D.第三个营业日
第11题下列不属于技术分析的合理市场假设的是（）A.市场的价格反映一切 B.价格是波动的 C.价格沿着趋势运行 D.历史会重演
第12题目前，下列为交易所指定的清算银行的有（）。
A.华夏银行、深圳发展银行、兴业银行、上海银行 B.光大银行、兴业银行、深圳发展银行、招商银行 C.华夏银行、深圳发展银行、兴业银行、北京银行 D.光大银行、厦门商业银行、深圳发展银行、招商银行
第13题下列品种不属于交易所合约的是（）A.Ag990 B.Ag9999 C.Au995 D.Au9999 第14题周一的开盘时间为（）A.周一早09:00 B.周一晚21:00 C.周五晚21:00 D.周二早09:00 第15题Ag99.9和Ag（T+D）在交割日（）终清算前，卖方（交方）会员及客户需将符合交割标准的实物存入指定仓库；
A.前两日 B.前一日
D [正确答案]：D C [正确答案]：C
B [正确答案]：B
B [正确答案]：B
A [正确答案]：A
C [正确答案]：A C [正确答案]：C
C [正确答案]：C
C.当日 D.后一日
第16题现货全额交易价格的涨跌幅度以上一交易日（）为基准。
A.收盘价 B.结算价 C.开盘价
D.最后五笔平均成交价
第17题下列不是黄金ETF的特点是（）A.股票的交易方式 B.间接参与黄金市场 C.交易费用少
D.直接参与黄金市场
第18题黄金的需求不包括()。A.工业需求 B.消费需求 C.投资需求 D.欣赏需求
第19题一般来说，官方黄金储备增加时会引起黄金价格的（）。
A.先下降，后上升 B.先上升，后下降 C.持续上涨 D.持续下降
第20题目前，金锭实行（）的取货原则。A.“择库存货、择库取货” B.“择库存货、定库取货” C.“定库存货，定库取货” D.“定库存货，定库取货”
第21题交易（），会员可将其保证金账户的余额划转至其在清算银行的账户。
A.当日
B.下一交易日 C.第三日
D.第三个营业日
第22题T+N品种的延期补偿费每（）支付一次，延期补偿费支付日的延期费率为（）。
A.1个月/万分之2 B.2个月/万分之2 C.2个月/百分之1 D.1个月/百分之1 3
A [正确答案]：A
D [正确答案]：D D [正确答案]：D
C [正确答案]：C
A [正确答案]：A
B [正确答案]：B
C [正确答案]：C
第23题二次结算何时结清（）
A.卖出方实行一次结清,买入方实行二次结算 B.卖出方和买入方都一次结清 C.卖出方和买入方都二次结清
D.卖出方和买入方自己与交易所结清
第24题根据市场情况，延期补偿费可以为正、负或者为零。当市场出现供不应求的情况下，延期补偿费为（）。
A.卖方付给买方 B.买方付给卖方 C.无支付发生 D.支付给会员单位
第25题交易所机构设置不包括（）。A.会员大会 B.理事会 C.总经理 D.各管理部门
第26题期货合约与现货合同、现货远期合约的最本质区别是（）
A.期货价格的超前性 B.占用资金的不同 C.收益的不同
D.期货合约的标准化
第27题期货结算结构的替代作用，使期货交易能够以独有的（）方式免除合约履约义务
A.实物交割 B.现金结算交割 C.对冲平仓 D.套利投机
第28题金衡盎司（符号ounce或OZ）是国际上计算黄金白银等贵金属重量的基本单位，其折算如下（）
A.1金衡盎司=1.09714克 B.1金衡盎司=28.3495g C.1金衡盎司=31.1034克 D.以上均不对
第29题2013年，我国首只黄金ETF上市，它是将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金现货合约品种，并在证券交易所上市交易的开放式基金，某客户拥有金交所实物账户，可以（）进行黄金ETF的申购、赎回。
A.在上海证券交易所使用黄金现货实盘合约 B.在上海证券交易所使用黄金实物
C.在上海黄金交易所使用黄金现货实盘合约 D.以上均不正确
A [正确答案]：A
D [正确答案]：A
C [正确答案]：C
D [正确答案]：D
C [正确答案]：C
C [正确答案]：C
D [正确答案]：C
第30题审查会员是否透支，交易所依据的标准时（）A.持仓数量 B.保证金比例 C.清算准备金额 D.开平仓方向
B [正确答案]：B
二、多项选择题
(本题共20个小题，每题2分，共40分。在每题给出的4个选项中，单项或多项最符合题目要求。请点击选择正确答案选项。)第1题下列属于我国政府批准设立的黄金进口口岸有（）
A.北京 B.广州 C.深圳 D.上海
第2题黄金理财具有的特点（）。
A.价值相对稳定，是对抗通货膨胀、避险保值的重要手段。
B.全球交易没时间限制，可随时交易。C.市场不成熟，被操纵的可能性较大。D.公信度高，馈赠转让抵押便利。第3题银行纸黄金与交易所黄金区别是()A.交易费用 B.报价主体 C.交易时间 D.交易模式
第4题上海黄金交易所的定价机制（）A.价格优先 B.时间优先 C.自由报价 D.撮合成交
第5题关于上海黄金交易所涉及的费用，说法正确的是（）。
A.仓储费的收取由指定的清算行代收代付，并在每个月的25日与交易所、会员单位结算。
B.黄金、铂金买入货权为0.6元/千克/天。
C.黄金、铂金提货日的仓储费为1.8元/千克/天，白银为0.11元/千克/天。
D.黄金入库费率及出库费率均为2元/千克，白银入库费率及出库费率均为0.09元/千克。
第6题下列关于交易所强行平仓执行原则错误的是（）。
A.强行平仓先由会员单位自行平仓，若在规定时间内，会员单位没有执行完毕，则由交易所强行执行。
B.强行平仓不需要通知会员单位，交易所可以随时进行 5
B,C,D [正确答案]：A,C,D A,B,D [正确答案]：A,B,D
A,B,C,D [正确答案]：A,B,C,D A,B [正确答案]：A,B,C,D
B,D [正确答
案]：B,DB,C [正确答
案]：B,D
平仓。
C.会员单位执行强行平仓前，要先通知客户自行进行平仓，若在规定时间内，客户没有进行平仓，则由会员单位进行强行平仓。
D.会员单位可以根据自己的风险控制指标，随时对客户进行强行平仓。
第7题关于银行询价业务表述正确的（）
A.对于AUX.CNY交易品种，交割品种为标准重量3千克、成色不低于99.95％的金锭；
B.对于AUY.CNY交易品种，交割品种为标准重量1千克、成色不低于99.99％的金锭。
C.对于AUY.CNY交易品种，交割品种为标准重量1千克、成色不低于99.95％的金锭。
D.可以实现替代交割 第8题黄金市场按市场形态分，当今黄金市场结构由（）组成。
A.黄金期货市场 B.场内市场
C.场外现货远期市场 D.实金市场
第9题交易所的标准黄金包括如下（）规格。A.3公斤 B.12.5公斤 C.1公斤 D.15公斤
第10题如果买卖双方申报交割的数量不相等，交易所会通过中立仓、延期补偿费机制来解决这种矛盾。根据市场情况，延期补偿费可能为（）。
A.零 B.正 C.负
D.三种情况都可能 第11题上海黄金交易所增加T+D合约品种，其好处在于（）。
A.多增加一种交易合约
B.投资者买入或卖出实金时，不知什么时候能够清算，T+D最合适
C.T+D的递延清算特点，将交易所的实金清算局限打破，融合投资性功能
D.T+D的无限期清算特点，让买卖者完全不参与实金清算
第12题上海黄金交易所标准黄金、铂金、白银交易通过交易所的集中竞价方式，形成开盘价格实行（）撮合成交。
A.价格优先 B.时间优先
A,B [正确答
案]：A,BB,C [正确答案]：B,C,D A,B [正确答案]：A,B,C
B,C [正确答
案]：B,CB,C [正确答案]：A,B,C
A,B [正确答
C.成交最大化 案]：A,B
D.成交最小化
第13题成功的交易员应有的心理素质包括（）。
A.具有积极的态度、信念与心态，交易要有信心，但不抱有希望
B.扎实的专业知识和丰富的经验积累 C.具备优秀的品质和良好的心态 D.对个人生活照顾得相当周全
第14题关于AU（T+D）的说法正确的是（）。A.保证金交易，流动性强，收益高。
B.双向均可操作，也可以进行标准金条实物交割。C.主要适合于具有保值、避险需求和拥有闲散资金的投资者。
D.具有期货的性质，其实就是在赌博价格。
第15题关于铂金交易的税收说法正确的是（）。A.铂金出口，只对加工环节的加工费按规定退税。B.进口铂金免征进口环节增值税。
C.通过交易所交易的铂金，由交易所向买入方代开增值税专用发票，销售方享受增值税即征即退。
D.铂金出口不退税。
第16题（）合约的延期费支付日为单数月份的最后交易日，（）合约的延期费支付日为双数月份的最后交易日。
A.Au(T+N1)B.Au(T+N2)C.Au（T+D）D.Au(T+5)第17题上海黄金交易所标准黄金、铂金交易通过交易所的集中竞价方式，形成开盘价格实行（）撮合成交。
A.价格优先 B.时间优先 C.成交最小化 D.成交最大化
第18题关于交易所交割规则说法错误的为（）。A.Au(T+D)的交割品种为标准重量3千克、成色不低于99.95%的金锭。
B.Au(T+D)交割中有通过品种升贴水，可用标准重量1千克、成色不低于99.99%的金锭可替代交割。
C.Ag99.9合约成交后不能取消和转让，以成交当日为第T+0日，净头寸在第T+2日日终清算之前完成实物交割，不可提前交割。
D.交易所的实物账户的交割处理中，按流水逐笔根据先扣除剩余库存账户实物，后扣除买入货权账户实物原则进行。
A,B,C [正确答案]：A,B,C
A,B,C [正确答案]：A,B,C
0
[正确答
案]：B,DA,B [正确答
案]：A,BA,B [正确答
案]：A,BB,C,D [正确答案]：B,C,D
第19题关于市价委托与限价委托说法正确的是（）。A.采用限价委托时，由于限价与市价之间可能有一定的距离，必须等市价与限价一致时才有可能成交；
A,C,D B.如果有市价委托出现，市价委托将优先限价委托成交，因此，限价委托成交速度慢；
C.投资者采用限价委托容易错失良机，遭受损失； [正确答D.市价委托是指立即按当前的市价进行买卖的一种委托
案]：方式。
A,C,D
第20题黄金投资的税收说法正确的有（）。A.没有印花税，收益不征收资本利得税。B.没有印花税，收益要征收资本利得税。
A
C.交易所的黄金投资和白银投资享受同样的增值税优惠政策。
[正确答D.交易所的铂金投资享受增值税优惠政策。
案]：A,D
模拟考试题
（二）一、单项选择题（每题1分）
1、（C）确立美元与黄金挂钩，美国承担以官价兑换黄金的义务。A.第一次世界大战B.20世纪30年代
C.布雷顿森林体系D.1978年《国际货币基金协定》
2、金本位制是黄金(C)属性表现的高峰。A.商品B.金属C.货币D.装饰
3、中国人均拥有黄金（A）左右 A.3.5克B.12克C.15克D.25克
4、以下类别中，有资格取得增值税专用发票的是：（B）A.个体消费者B.一般纳税人C.小规模纳税人D.法人企业
5、在国际黄金市场发展轨迹中，20世纪40年代至70年代初期是（C）时期。A.皇权垄断B.金本位C.布雷顿森林体系D.黄金非货币化
6、下列国家地区中，黄金储备占外汇储备比例最低的是（C）A.日本B.印度C.中国大陆D.俄罗斯
7、世界上交易量最大和最活跃的黄金交易市场是（B）A.伦敦B.美国纽约C.香港D.东京黄金
8、上海黄金交易所推出黄金现货延期交收AU（T+D）的时间是（C）A.2001年8月B.2002年8月C.2004年8月D.2005年8月
9、目前，上海黄金交易所交易商品没有(D)。A.黄金B.白银C.铂金D.钯金
10、交易所按成交金额收取一定比例的手续费，目前黄金延期和白银延期的手续费是(A)。A、万分之二B、万分之三C、万分之四D、万分之五
11、交易所计算机自动撮合时，当前一成交价≥买入价≥卖出价时，则撮合成交价为(A)。A、买入价B、前一成交价C、卖出价
12、下列关于实盘操作中出现的情况，说法正确的是(B)A、只要报单成功，就不可以进行撤单操作
B、在报单成功后撮合成交前，随时可以进行撤单操作 C、同一晚上的成功报单，到了周二交易时段便会自动失效 D、成功报单在部分成交后，则不可以进行撤单操作
13、现货全额交易价格的涨跌幅度以上一交易日(A)为基准。A、收盘价B、结算价C、开盘价D、最后五笔平均成交价
14、中立仓的申报实行部分冻结制度，按照交割方向，冻结(D)的资金。A、7％B、8％C、9%D、10％
15、在世界80多个黄金生产国中，占世界查明黄金资源量和储量基础最大的国家是(C)A、中国B、美国C、南非D、俄罗斯
16、目前黄金需求结构看，(A)需求约占总市场需求的70％以上。A、首饰B、制造业C、农业D、医学
17、上海黄金交易所的交易日周一的开盘价格形成时间为(B)。A、周三早上B、周五晚上20：50C、周三下午D、周三晚上20：50
18、常见的货币政策工具不包括(D)。
A、存款准备金政策B、再贴现政策C、公开市场业务D、道义劝告
19、交易所按照成交金额收取一定比例的手续费，目前白银现货和白银延期手续费用为(A)A、均为万分之二B、万分之
五、万分之四 C、均为万分之三D、均为万分之四 20、目前，金锭实行(A)的取货原则。
A、“择库存货、择库取货”B、“择库存货、定库取货” C、“定库存货，择库取货”D、“定库存货．定库取货”
21、下面关于上海黄金交易所税收政策的说法错误的是：(C)A、黄金交易价格为含税价格，内含17％增值税
B、交易所黄金交易的增值税实行即征即退政策，由交易所开专用税票 C、金融机构向社会公开销售实物黄金，免征增值税 D、交易所的白银交易没有增值税的优惠政策
22、某交易员在当日买卖各成交了若干笔，他(她)想知道平均成交价格，请问如何进行操作(B)A、通过资金余额查询、库存余量查询B、通过成交统计查询 C、无法查询D、通过成交反馈中的汇总查询
23、T+N品种的延期补偿费每(C)支付一次，延期补偿费支付日的延期费率为(C)A、1个月／万分之2B、2个月／万分之2 C、2个月／百分之1D、1个月／百分之1
24、黄金现货交易的手续费为(B)。
A、万分之三B、万分之三点五C、万分之四点五D、万分之六
25、当市场出现供过于求的情况下，延期补偿费为(B)。A、卖方付给买方B、买方付给卖方C、无支付发生
26、期货结算机构的替代作用，使期货交易能够以独有的（C）方式免除合约履约义务。A、实物交割B、现金结算交割C、对冲平仓D、套利投机
27、资金结算原则为（D）。
A、集中B、净额C、直接D、集中、净额、二级
28、下列机构中，（B）不属于会员制交易所的设置机构。A.会员大会B.董事会C.理事会D.各业务管理
29、上海黄金交易所正式开业于（D），它的成立标志着中国黄金市场走向全面开放。A、2001年6月12日B、2001年10月30日 C、2002年6月12日D、2002年10月30日
30、（A）合约的延期费支付日为单数月份的最后交易日。A、Au（T+N1）B、Au（T+N2）C、Au（T+D）D、Au（T+5）
31、白银现货保证金交易以成交当日为T+0，（C）日完成交割。
A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3
32、会员和客户的持仓达到交易所的报告界限，应主动在下一交易日（C）点前向交易所报告。
A、14:30B、15:00C、15:30D、15:45
33、账户贵金属业务目标客户有哪些？（A）A.农行所有个人借记卡持有客户 B.农行公司客户 C.农行理财客户 D.农行私人银行客户
34、账户贵金属交易品种现在有哪些？（B）A.黄金 B.黄金、白银 C.黄金、白银、铂金 D.黄金、白银、铂金、钯金
35、账户贵金属业务主要风险在哪里？（A）A.贵金属价格和人民币汇率波动 B.报价准确性 C.交易处理速度 D.委托撮合能力和系统
36、账户贵金属业务与金交所TD业务主要区别在哪里？（A.做市商模式与集合竞价交易模式 B.双向交易 C.T+0交易
D.不可提取与可以提取实物黄金
37、目前账户贵金属交易品种有哪些？（D）A.人民币黄金、美元黄金 B.人民币白银、美元白银 C.人民币黄金与白银
D.美元黄金与白银、人民币黄金与白银
38、影响黄金、白银价格走势的主要因数有哪些？（A）11
A）A.美元及美国股市走势 B.石油价格走势 C.人民币汇率变动 D.欧元价格走势
39、黄金、白银交易中如何控制风险？（B）A.选好买入点 B.设定止损点 C.选好卖出点 D.设定止盈点
40、账户贵金属业务客户开发中应注意要点？（A)A.完整介绍交易规则 B.交易风险 C.承诺收益率 D.代客交易
二、多选题（每题2分）
1、关于上海黄金交易所涉及的费用，说法正确的是（B,D）
A、仓储费的收取由制定的清算行代收代付，并在每个月的25日与金交所，会员单位清算 B、C、黄金，铂金买入货权为0.6元千克天。
黄金，铂金提货日的仓储费为1.8元千克天，白银为0.11元千克天。
D、黄金入库费率及出库费率均为2元千克，白银入库费率及出库费率均为0.09元千克
2、关于交易所交割规则说法错误的为(B,C,D)。
A、Au(T+D)的交割品种为标准重量3千克、成色不低于99.95％的金锭。
B、Au(T+D)交割中有通过品种升贴水，可用标准重量1千克、成色不低于99.99％的金锭可替代交割。
C、Ag99.9合约成交后不能取消和转让，以成交当日为第T+0日，净头寸在第T+2日日终清算之前完成实物交割，不可提前交割。
D、交易所的实物账户的交割处理中，按流水逐笔根据先扣除剩余库存账户实物，后扣除买入货权账户实物原则进行。
3、上海黄金交易所黄金的仓储费：自有货权(A)元／公斤／天，买入货权(C)元／公斤／天。
A、1.8元B、0.111元C、0.6元D、0.7元
4、关于代理上海黄金交易所业务，下列说法正确的有(B,C)。A、客户没被交易占用的保证金不计存款利息。B、交易所资金清算到会员，实物负责到客户。
C、黄金一旦提货出库，就不能再入库。D、黄金的运保费用目前为0.07元／克
5、下列关于上海黄金交易所白银交易说法错误的有(A,B,D)。A、白银现货保证金交易，保证金交易比例为10％。
B、白银现货交易中，涨跌停板以上一交易日收盘价为基础正负7％。C、白银现货保证金交易以成交当日为T+0日，T+2日完成交割。D、白银现货最小交易单位为15公斤，报价单位元／克。
6、根据市场情况，延期补偿费可能为（A,B,C）。A、正B、负C、零
7、交易所对于实物交割处理时，按流水逐笔根据先扣除（B），后扣除（C）的原则进行。A、B、库存数量最少的仓库内剩余库存，再依次 买入库存账户实物，剩余库存账户实物
C、白银根据先入先扣、块号由小到大的原则 D、剩余库存账户实物，买入库存账户实物
8、账户贵金属开户渠道有哪些？（AB）A.各地农行网点柜面 B.农行网上银行
9、客户可以在农行柜面或网银上查询哪些交易讯息？（ABCD）A.签约或解约 B.行情及交易 C.交易明细 D.盈亏及追加保证金
10、账户贵金属交易中，普通委托交易方式有哪些？（AB）A.获利委托 B.止损委托
三、判断题（每题1分）
（√）
1、代理上海黄金交易所交易品种，报价在一个交易日内有效。
（×）
2、上海黄金交易所交易暂停期间，交易所计算机依然接受撤销报价指令。（√）
3、现货延期交收交易是指以支付保证金的形式在交易所集中买卖某种延期交收合约的交易活动，客户可以选择合约成交当日交割，也可以延期交割。
13（×）
4、交易所实行T+1资金清算，T+0资金结算。
（×）
5、上海黄金交易所黄金和白银实物账户分为剩余库存账户和买入货权账户。（√）
6、上海黄金交易所提取实物黄金一旦出库，就不能再入库交易。
（√）
7、上海黄金交易所系统根据银锭块号代码升序原则扣除卖方会员及客户的库存，同时根据数量相近、先多后少、时间优先原则向买方会员及客户进行分配。（×）
8、铂锭最小提货量为3千克，提货量必须为3千克的整倍数。（×）
9、按照市场情况，延期补偿费可能为正或负。
（√）
10、在上海黄金交易所交易黄金和铂金都享受增值税优惠政策。
四、计算题（每空5分）
假设某会员单位交易员预计五日后，白银价格会由于美国降低利息率而大幅上涨至3950元/千克，目前，白银延期交收价格为3650元/千克。当日，该投资者以3650元/千克的价格买入白银10千克（手），即多头持仓。假设当日收市结算价为3700元/千克，五日后白银价格涨到3950元/千克。计算该投资者的投资盈亏。（不考虑延期补偿费用，交易保证金比例为10%，手续费率0.03%）
1、计算投资者买入10手白银的保证金为：元（3650）计算投资者的交易手续费：元（10.95）计算投资者买入当日盈亏：元（489.05）计算投资者五日后的盈亏：元（2977.2）计算投资者的盈利率：元（81.57%）计算题解析：
1、投资者买入10手白银保证金的计算：3650×10×10%=3650（元）
2、投资者手续费的计算：3650×10×0.03%=10.95（元）
3、投资者买入当日盈亏计算：（3700-3650）×10-10.95=489.05（元）
4、投资者五日后盈亏的计算：
（3950-3650）×10-10.95-3950×10×0.0003=2977.2（元）
5、投资者盈利率的计算：2977.2/3650×100%=81.57%。
模拟考试题(一)
一、单项选择题（每题1分）
1、农业银行金市通业务包括哪些产品？（D）A代理上海黄金交易所产品 B账户贵金属产品 C存金通产品
D代理金交所产品和账户贵金属产品
2、账户贵金属业务目前包含哪些产品？（D）A账户金 B账户银 C账户铂 D账户金和账户银
3、账户贵金属交易量起点是多少？（A）A人民币计价为1克，美元计价为1盎司 B人民币计价为5克，美元计价为0.1盎司 C人民币计价为10克，美元计价为0.3盎司 D人民币计价为20克，美元计价为0.5盎司
4、账户贵金属每周交易时间？（B）A周一8:00~周五24:00 B周一8:00~周六4:00 C周一8:30~周六8:00 D周一8:30~周六4:00
5、账户贵金属业务主要收益在哪里？（A）A交易手续费收入 B交易差价收入 C存款增加 D客户增加
6、客户以240元/克买入100克账户人民币黄金，一个月后以260元/克卖出50克，账户实际盈利或亏损多少？（B）A盈利2000元 B盈利1000元 C亏损2000元 D亏损1000元
7、客户以4元/克卖出人民币白银1000克，三周后以3.9元/克买入500克，账户实际盈利或亏损多少？（B）A盈利100元 B盈利50元 C亏损100元 D亏损50元
8、账户贵金属业务与金交所TD业务主要区别在哪里？（A）A做市商模式与集合竞价交易模式 B双向交易 CT+0交易
D不可提取与可以提取实物黄金
9、客户以20美元/盎司买入100盎司账户白银，二周后以19美元/盎司卖出50盎司，账户实际盈利或亏损多少？（D）A盈利100美元 B盈利50美元 C亏损100美元 D亏损50美元
10、客户以1260美元盎司卖出账户美元黄金10盎司，三周后以1240美元盎司买入5盎司，账户实际盈利或亏损多少？（B）A盈利200美元 B盈利100美元 C亏损200美元 D亏损100美元
11、下列选项中，对于上海黄金交易所现货交易说法错误的是(D)。A、黄金现货交易报价时即冻结全额资金和实物。
B、普通交易模式中，会员卖出黄金，其所得金额的90%可用于本交易日的交易。C、买入黄金，可以立即卖出或提货。
D、铂金现货卖出报价时，交易所会冻结102％的资金。
12、上海黄金交易所按成交金额收取一定比例的手续费，目前黄金延期交易的手续费(A)。A、万分之二B、万分之三C、万分之四D、万分之五
13、上海黄金交易所计算机自动撮合时，当买入价≥前一成交价≥卖出价时，则撮合成交价(B)。
A、买入价B、前一成交价C、卖出价
14、上海黄金交易所夜市交易时间为(B)。
A、19：50—22：30B、20：50—02：30C、20：30—02：30D、20：50—22：30
15、代理上海黄金交易所产品，交易(B)，会员可将其保证金账户的余额划转至其在清算银行的账户。
A、当日B、下一营业日C、第三日D、第三个营业日
16、上海黄金交易所白银交易，所在卖方会员完成交收后，冻结部分货款，卖方会员未交付增值税专用发票的，视为违约，处以(C)的罚款。A、10％B、15%C、20%D、25％
17、上海黄金交易所Ag99.9和Ag(T+D)在交割日(C)日终清算前，卖方(交方)会员及客户需将符合交割标准的实物存入指定仓库。A、前两日B、前日C、当日D、后一日
18、上海黄金交易所的资金清算速度为(A)。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3
19、在延期交易中，其涨跌幅以上一交易日(B)为基准。
A、收盘价B、结算价C、开盘价D、最后五笔平均成交价
20、下列关于黄金、铂金现货全额交易最小交易量说法错误的是(A)。A、Au99.99最小交易量单位为50g。B、Au99.95最小交易量单位为1000g。C、Au50g最小交易量单位为50g。．D、Pt99.95最小交易量单位为1000g。
21、中立仓的申报实行部分冻结制度，按照交割方向，冻结(D)的资金。A、7％B、8％C、9%D、10％
22、黄金市场标价方法为(A)，人民币元以后保留()小数。
A、元／克，两位B、元／克，一位C、元／千克，两位D、万元／千克，两位
23、上海黄金交易所的交易日周三的开盘价格形成时间为(B)。A、周三早上B、周二晚上20：50C、周三下午D、周三晚上20：50
24、出于资产保值目的，黄金价格与CPI指数一般呈现(B)。A、负相关B、正相关C、无关
25、一般来说，官方黄金储备不断增加时会引起黄金价格的(C)。A、先下降，后上升B、先上升，后下降C、持续上涨D、持续下降
26、通常来看，黄金价格和其它大宗商品之间的价格呈现(A)关系。A、同向变动B、反向变动C、无关
27、交易所目前黄金的出库费率为(B)，白银的入库费率为(B)。A、2元／千克；0.011元／千克B、2元／干克：0.09元／千克 C、1.8元／千克；0.011元／千克D、1.8元／千克：0.09元／千克
28、交易所按照成交金额收取一定比例的手续费，目前白银现货和白银延期手续费用为(A)A、均为万分之二B、万分之
五、万分之四C、均为万分之三D、均为万分之四
29、目前，金锭实行(A)的取货原则。
A、“择库存货、择库取货”B、“择库存货、定库取货” C、“定库存货，择库取货”D、“定库存货．定库取货” 30、下面关于上海黄金交易所税收政策的说法错误的是：(C)A、黄金交易价格为含税价格，内含17％增值税
B、交易所黄金交易的增值税实行即征即退政策，由交易所开专用税票 C、金融机构向社会公开销售实物黄金，免征增值税 D、交易所的白银交易没有增值税的优惠政策
31、二次结算何时结清?(A)A、卖出方实行一次结清，买入方实行二次结算 B、卖出方和买入方都一次结清 C、卖出方和买人方都二次结清 D、卖出方和买入方自己与交易所结清
32、黄金现货交易的手续费为(C)。
A、万分之三B、万分之四C、万分之三点五D、万分之六
33、当市场出现供不应求的情况下，延期补偿费为(A)。A、卖方付给买方B、买方付给卖方C、无支付发生
34、会员买入成交后立即申请提货，Au9995品种黄金的提货量是(C)的整数倍。A、1千克B、2千克C、3千克D、0.5干克
35、延期交收交易的中立仓申报时间为（D）
A.14:30-15:00B.15:00-15:30C.15:30-15:31D.15:31-15:40
36、资金结算原则为（D）。
A、集中B、净额C、直接D、集中、净额、二级
37、上海黄交易所是国务院批准设立，经（C）审批成立的在国家工商行政管理部门登记注册，不以盈利为目的，履行交易所规定职能，实行自律管理的法人。A、保监会B、证监会C、中国人民银行D、银监会
38、根据现行税收政策规定，通过上海黄金交易所买卖标准黄金，卖方可以享受免征税种的是（B）
A、营业税B、增值税C、印花税D、个人所得税
39、国际上一般通用的黄金重量计量单位为盎司，世界黄金价格都是采用盎司为计价单位。1盎司=（C）克。
A、50B、25.1035C、31.1035D、28.35 40、白银现货保证金交易以成交当日为T+0，（C）日完成交割。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3
二、多选题（每题2分）
1、账户贵金属业务与代理金交所T+D业务相比有哪些特点？（AD）A每周交易时间更长 B可以双向交易 C保证金交易
D可以做美元或人民币交易
2、账户贵金属交易方式有哪些？（AB）A即时交易 B委托交易
3、委托交易类型有哪些？（ABC）A普通委托 B双向委托 C连环委托
4、委托有效期多少？（ABCD）A最短为1小时 B1小时的整数倍 C最长不能超过当周闭市 D超期委托自动失效
5、客户撤销操作如何进行？（ABC）A可撤销未成交的委托
B撤销连环委托时，若撤销委托一，委托二自动撤销
C若撤销委托二，委托一仍然有效
6、交易所会员依其业务范围分为(BCD)。
A、银行类会员B、金融类会员C、综合类会员D、自营类会员
7、上海黄金交易所标准黄金、铂金交易通过交易所的集中竞价方式，形成开盘价格实行(ABD)撮合成交。
A、价格优先B、时间优先C、成交最小化D、成交最大化
8、如果买卖双方申报交割的数量如果不相等，交易所会通过中立仓、延期补偿费机制来解决这种矛盾。根据市场情况，延期补偿费可能为(AB)。A、正B、负C、零
9、黄金投资的税收说法正确的有(AD)。A、没有印花税，收益不征收资本利得税。B、没有印花税，收益要征收资本利得税。
C、交易所的黄金投资和白银投资享受同样的增值税优惠政策。D、交易所的铂金投资享受增值税优惠政策。
10、上海黄金交易所针对交割的实物质量持有异议，提取金锭、铂锭方必须在提货日后(A)个工作日内向交易所书面提出，并提供质量检验鉴定结论或有效证明，超过此期限视为无异议，异议由(C)书面向交易所提出。A、5天B、3天C、会员代理D、客户本人
三、判断题（每题1分）
（×）
1、在夜市交易时段没有撤销的未成交申报在第二天白天的交易时段中无效。（√）
2、某日延期交易交收申报结果为交货申报量大于收货申报量，那么当日中立仓入市后生成的持仓为空头持仓。
（×）
3、某日延期交易交收申报结果为交货申报量大于收货申报量，那么当日中立仓入市后生成的持仓为多头持仓。
（√）
4、客户经理不得以任何形式向客户作获利保证，分担风险或分享盈利。（√）
5、上海黄金个人客户不能参与白银实物交割。
（√）
6、上海黄金交易所提取实物均为整条快，不切割，不互换。
（√）
7、上海黄金交易所竞价撮合过程实质上是一个连续的拍卖和拍买的过程。（√）
8、资金清算原则中的“集中”是指交易所会员统一办理资金清算划付。（√）
9、标准黄金有4种成色5种规格。
（×）
10、在上海黄金交易所交易白银同样享受增值税优惠政策。
四、计算题（每空5分）
某会员上日持有交易头寸多头10公斤，结算价105元/克 今日以106.32元/克买开仓5公斤 以107.02元/克卖开仓3公斤 以106.44元/克平仓上日仓6公斤
当日申报买入提货2公斤，结算价103.56元/克 延期费支付方向：空付多 手续费率0.06%。
1、该会员上日多头持仓10公斤，上日结算价105元/克，当日结算价103.56元/克，上日多头持仓10公斤盈亏为元（-14400）
2、某会员今日以106.32元/克买开仓5公斤，交易手续费为：元（-318.96），当日结算价103.56元/克，当日买开仓5公斤盈亏为：元（-13800）
3、某会员今日以107.02元/克卖开仓3公斤，当日结算价103.56元/克，当日卖出3公斤盈亏为：元（-10380）
4、某会员当日以106.44元/克平上日仓6公斤，当日结算价103.56元/克，当日平仓6公斤盈亏为：元（17280）
5、当日延期费支付方向：空付多，某会员当日延期费：元（82.85）计算题解析：
解题要点：计算合约盈亏要分清方向
1、该会员上日多头持仓10公斤盈亏：
由于当日结算价103.56元/克低于上日结算价105元/克，所以上日10公斤多头持仓为亏损（103.56–105）*10000=-14400
2、当日买开仓5公斤手续费：-(106.32*5000*0.06%)=-318.96 当日买开仓5公斤盈亏：
由于当日结算价103.56元/克低于买入价106.32元/克，所以当日买入5公斤为亏损（103.56–106.32)*5000=-13800
3、当日卖开仓3公斤盈亏：
由于当日结算价103.56元/克低于卖出价107.02元/克，所以当日卖出3公斤为盈利（107.02–103.56）*3000=10380
4、当日平上日仓6公斤盈亏：
当日多头平仓价106.44元/克高于结算价103.56元/克，所以当日平仓6公斤为盈利（106.44–103.56）*6000=17280
5、计算延期费 上日多头10公斤
今日买开仓5公斤（多头），卖开仓3公斤（空头），多头平仓6公斤，当日申报买入提货2公斤（申报交割提货2公斤）
今日多头持仓量：10+5-6-2=7公斤； 空头持仓量：3公斤。
延期费为空付多，得到4手延期费：10+5-3-6-2=4公斤 延期费（空付多）收入=4000*103.56*0.02%=82.85 一.单选题（共40题,每题1分,共40分）1.资金清算原则为（）。（1分）A.集中 B.净额 C.直接
D.集中、净额、直接 ★标准答案：D
2.上海黄金交易所的交易日周一的开盘价格形成的时间是：（）（1分）A.周一上午8:50开始的十分钟 B.上一周周五晚上夜市结束时，周五2:30-2:40 C.周一下午13:30开始的十分钟 D.周一晚上20:50-21:00的集合竞价 ★标准答案：A
3.上海黄金交易所正式开业于（），它的成立标志着中国黄金市场走向全面开放。（分）
A.2001年6月12日
B.2001年11月16日 C.2002年2月6日 D.2002年10月30日 ★标准答案：D
4.目前，银锭实行（）的取货原则。（1分）A.“择库存货、择库取货” B.“择库存货、定库取货” C.“定库存货，择库取货” D.“定库存货，定库取货”
1★标准答案：D
5.黄金市场标价方法为（），人民币元以后保留（）小数。（1分）A.元/克，两位 B.元/克，一位 C.元/千克，两位 D.万元/千克，两位 ★标准答案：A
6.下列关于黄金、铂金现货全额交易最小交易量说法错误的是（）。（A.Au99.99最小交易量单位为100g。B.Au99.95最小交易量单位为1000g。C.Au50g最小交易量单位为50g。D.Pt99.95最小交易量单位为100g。.★标准答案：D
7.在延期交易中，其涨跌幅以上一交易日（）为基准。（1分）A.收盘价 B.结算价 C.开盘价
D.最后五笔平均成交价 ★标准答案：B
8.现货全额交易价格的涨跌幅度以上一交易日（）为基准。（1分）A.收盘价 B.结算价 C.开盘价
D.最后五笔平均成交价 ★标准答案：A
9.上海黄金交易所的资金清算速度为（）。（1分）A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3 22
1分）★标准答案：A
10.延期交收交易的中立仓申报时间为（）。（1分）A.14：30—15：00 B.15：00—15：30 C.15：30—15：31 D.15：31—15：40 ★标准答案：D
11.Ag99.9和Ag（T+D）在交割日（）终清算前，卖方（交方）会员及客户需将符合交割标准的实物存入指定仓库；（1分）
A.前两日
B.前一日 C.当日 D.后一日 ★标准答案：C
12.上海黄金交易所是由国务院批准设立，经（）审批成立的在国家工商行政管理部门登记注册，不以盈利为目的，履行交易所规定职能，实行自律管理的法人。（1分）
A.保监会
B.证监会 C.中国人民银行 D.银监会 ★标准答案：C
13.交易（），会员可将其保证金账户的余额划转至其在清算银行的账户。（1分）A.当日 B.下一营业日 C.第三日 D.第三个营业日 ★标准答案：B
14.上海黄金交易所夜市交易时间为（）。（1分）A.19：50—22：30 B.20：50—02：30 C.20：30—02：30 23 D.20：50—22：30 ★标准答案：B
15.交易所计算机自动撮合时，当于买入价≥前一成交价≥卖出价时，则撮合成交价为（）。（1分）
A.买入价
B.前一成交价 C.卖出价 ★标准答案：B
16.交易所按成交金额收取一定比例的手续费，目前黄金延期交易品种AU(T+D)的手续费是（）。（1分）
A.万分之六
B.万分之三 C.万分之五 D.万分之四 ★标准答案：B
17.目前，上海黄金交易所交易商品没有（）。（1分）A.黄金 B.白银 C.铂金 D.钯金 ★标准答案：D
18.下列选项中，对于上海黄金交易所现货交易说法错误的是（）。（1分）A.黄金现货交易报价时即冻结全额资金和实物。B.普通交易模式中，会员卖出黄金，其所得金额的90%可用于本交易日内的交易。C.买入黄金，可以立即卖出或提货。
D.铂金现货卖出报价时，交易所会冻结102%的资金。★标准答案：D
19.通常，再生金产量与金价高低高低呈现什么样的关系（）（1分）A.正相关 B.负相关 C.不相关
D.相关但不明显 ★标准答案：A
20.直接影响到全球黄金市场平衡关系，左右着一段时期内的黄金价格运行的是（）（1分）
A.矿产金
B.再生金
C.央行及国际组织售金 D.私人抛售的黄金 ★标准答案：C
21.针对交割实物有异议的，异议由谁书面提交（）（1分）A.银行 B.代理会员 C.交易所工作人员 D.投资者本人 ★标准答案：B
22.资金清算环节中，以下说法正确的是（）（1分）A.交易所负责对会员和会员的客户的清算 B.银行负责对交易所会员和会员的客户的清算
C.交易所只负责对会员的清算，会员负责对其客户的清算 D.银行负责对交易所会员的清算，交易所负责对会员的客户的清算 ★标准答案：C
23.对于在规定时间内没补足保证金的持仓，交易所会对其进行（）（1分）A.冻结资金 B.冻结实物 C.强行平仓 D.协议平仓 ★标准答案：C
24.对于铂金现货交易，交易买入报价是需要冻结（）资金（1分）A.10% B.7% 25 C.100% D.102% ★标准答案：D
25.目前，上海黄金交易所共有多少个品种挂牌交易（）（1分）A.11 B.12 C.13 D.14 ★标准答案：B
26.白银现货交易最小的提货单位为（）（1分）A.1公斤 B.15公斤 C.3公斤 D.10公斤 ★标准答案：B
27.目前，国内个人客户可在上海黄金交易所购买的最小金条为（）（1分）A.50克 B.100克 C.1000克 D.3000克 ★标准答案：B
28.延期补偿费的支付方向是（）（1分）A.卖方支付给买方 B.买方支付给卖方
C.供不应求时，卖方支付给买方；供过于求时，买方支付给卖方； D.供不应求时，买方支付给卖方；供过于求时，卖方支付给买方； ★标准答案：C
29.针对交割实物有异议的，提出实物后，必须在几个工作日内书面提出（）（1分）A.3个 B.4个
C.5个 D.6个 ★标准答案：C
30.延期补偿费可能是（）（1分）A.正 B.负 C.零
D.正、负、零都有可能 ★标准答案：D
31.交易所实物交割的原则是()（1分）A.一户多码 B.多户一码 C.一户一码 D.混码 ★标准答案：C
32.Ag99.9以成交日为T+0日，何日完成交割（）（1分）A.T+1 B.T+3 C.T+2 D.T+4 ★标准答案：C
33.投资者购买上海黄金交易所实物金条会产生哪些税收（）（A.17%增值税 B.5%消费税 C.印花税 D.前面三项都没有 ★标准答案：D
34.以下黄金理财工具中具有固定交易场所的是（）（1分）A.黄金ETF B.黄金凭证
1分）C.黄金投资基金 D.黄金借贷 ★标准答案：A
35.以下关于上海黄金交易所实物金条业务的描述中错误的是（）（1分）A.无消费税 B.需缴纳17%的增值税 C.无印花税 D.有税收优势 ★标准答案：B
36.下面关于布雷顿森林体系的说法中错误的是（）（1分）A.美元与黄金挂钩 B.其他货币与美元挂钩
C.美元的增发必须经过其他国家同意 D.美国承担以官价兑换黄金的义务 ★标准答案：C
37.历史上，将黄金作为货币，在国际上是硬通货；可以自由进出口；当国际贸易出现赤字时，可以用黄金支付；在国内，黄金可以做货币流通。这种货币体系通常被称为（）（1分）
A.银本位制
B.金本位制 C.金汇兑本位制 D.金银复本位制 ★标准答案：B
38.国际上通用的黄金计量单位为()（1分）A.盎司 B.克 C.千克 D.吨 ★标准答案：A
39.下列有关黄金的描述中错误的是（）（1分）A.熔点高，密度很大
B.黄金的化不性质较稳定 C.黄金不可以作为储备货币
D.D、黄金被广泛应用于首饰猸品制作以及各种工业用途 ★标准答案：C
40.目前黄金的主要用途不包括下列哪项（）。（1分）A.国际储备 B.工业与高新技术产业 C.装饰消费 D.价值尺度 ★标准答案：D
二.多选题（共9题,每题2分,共18分）1.世界矿金市场的供应主要有()ABCD（2分）A.矿产金 B.再生金 C.央行黄金储备
D.国际货币基金组织以及私人抛售的黄金 ★标准答案：A,B,C,D
2.目前上海黄金交易所现货实盘交易品种有（）ABC（2分）A.AU99.95 B.AU99.99 C.AU50g D.AG99.99 ★标准答案：A,B,C
3.目前上海黄金交易所延期交易品种有（）（2分）A.AU(T+D)B.AU(T+N1)C.AU(T+N2)D.AG（T+D）★标准答案：A,B,C,D
4.上海黄金交易所在风险管理上实行（）（2分）
A.涨跌停板制度 B.限仓制度 C.大户报告制度
D.强行平仓和风险警示制度 ★标准答案：A,B,C,D
5.（）合约的延期费支付日为单数月份的最后交易日，（）合约的延期费支付日为双数月份的最后交易日。（2分）
A.Au(T+N1)B.Au(T+N2)C.Au（T+D）D.Au(T+5)★标准答案：A,B
6.出、入库手续涉及的费用主要包括（）（2分）A.仓储费 B.运保费 C.出库费 D.入库费
★标准答案：A,B,C,D
7.交易所会员依其业务范围分为（）。BCD（2分）A.银行类 B.金融类会员 C.综合类 D.自营会员 ★标准答案：B,C,D
8.与其他品种相比，AU（T+D）具有哪些优势（）（2分）A.交易时间长 B.可以双向交易 C.交易更灵活 D.资金利用效率高 ★标准答案：A,B,C,D
9.黄金理财的特点有哪些（）（2分）A.市场成熟 B.税收上的优势 C.公信度高 D.价值相对稳定 ★标准答案：A,B,C,D
三.问答题（共4题,每题10分,共40分）
1.黄金市场的参与主体有哪些？（10分）
★标准答案：国际金商、商业银行、对冲基金、其他法人机构和私人投资者、黄金经纪公司、中央银行。
2.简述T+D产品和T+N产品的共同点和区别。（10分）
★标准答案：共同点:（1）T+D和T+N产品都是采用保证金交易方式（2）两者都采用双向交易，并提供实物交割（3）T+N的交易时间与T+D相同（4）T+D与T+N产品都有延期补偿费。区别：延期补偿费的支付方式不同，T+D是以自然日收取延期补偿费，T+N是以月为单位一次性支付。
3.简述黄金延期交易业务的概念，以及与现货全额业务对比的区别与优势。（10分）
★标准答案：现货延期业务指采用保证金方式进行买卖，交易者可以选择合约交易日当天交割，也可以延期交割，同时引入延期补偿费机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。优势:现货延期业务，既可以帮助企业利用黄金市场进行套期保值，也可以满足投资者的日常投资需要。该投资品种具有较低的投资成本和较高的市场流动性。与现货业务的主要区别是延期业务开盘价格由集合竞价形成，交易过程中实行保证金制度，具有做空机制，执行每日无负债制度。在交易环节中，引入了持仓的概念，交易过程中实行T+0,当天买入可以当天卖出，延期还可以随时申报进行实物交割，交割环节中通过引入中立仓机制、延期补偿费机制来保证交割的实现，平抑供求矛盾。
4.上海黄金交易所实行什么样的交易制度（10分）
★标准答案：1.保证金制度，保证金制度是指在延期交易中，任何交易者必须按照其所买卖延期合约价值的一定比例（通常为5%-10%）缴纳资金，用于结算和保证履约。2.每日无负债清算制度，每日无负债清算又称“逐日盯市”“盯市”，是指每日交易结束后，交易所按当日结算价计算盈亏，交易保证金及手续费等费用，对会员应收应付的资金实行净额划转，相应增加或减少会员的清算准备金。交易结束后，一旦会员或投资者的保证金余额低于规定的标准时，将会收到追加保证金的通知，两者的差额即为追加保证金。3.实物交割制度，指交易所制定的合约到期时，交易双方将合约所载商品的所有权按规定进行转移，了结未平仓合约的制度。4.信息披露制度，信息披露制度指交易所按有关规定定期公布交易相关信息的制度。上海黄金交易所发布的信息包括:交易品种的开盘价、最高价、最低价、最新价、收盘价、当日加权平均价、涨跌幅、成交量及成交金额以及其他需要公布的信息。
一、单项选择题
(本题共30个小题，每题2分，共60分。在每题给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求。请点击选择正确答案选项。)第1题下列不属于我国政府批准设立的黄金进口口岸有（）A.北京 B.广州 C.深圳 D.上海 [正确答案]：B 第2题（）确立美元与黄金挂钩，美国承担以官价兑换黄金的义务。A.第一次世界大战 B.20世纪30年代 C.布雷顿森林会议
D.1978年《国际货币基金协定》 [正确答案]：C 第3题目前,（）黄金市场已成为世界上交易量最大和最活跃的期金市场。A.美国纽约 B.伦敦 C.苏黎世 D.东京 [正确答案]：A 第4题各国央行在（）年由黄金的净卖方成为净买方 A.2009 B.2012 C.2010 D.2011 [正确答案]：C 第5题上海黄金交易所是由国务院批准设立，经（）审批成立的在国家工商行政管理部门登记注册，不以盈利为目的，履行交易所规定职能，实行自律管理的法人。
A.保监会 B.证监会 C.中国人民银行 D.银监会 [正确答案]：C 第6题在六部委联合发文的《关于促进黄金市场发展的若干意见中》，不属于我国进行黄金投资交易的合法渠道有（）A.商业银行 B.上海黄金交易所 C.上海期货交易所 D.天津贵金属交易所 [正确答案]：D 第7题14K黄金的纯度大约为（）A.７５％ B.５８.３% C.５０％ D.８５％ [正确答案]：B 第8题下列不属于目前银行黄金询价业务的交易规则()A.交易品种AUX.CNY B.交易品种AUY.CNY C.撮合交易 D.做市商交易 [正确答案]：C 第9题上海黄金交易所夜市交易时间为（）。A.20：00—22：30 B.21：00—02：30 C.20：30—02：30 D.21：00—22：30 [正确答案]：B 33 第10题交易（），会员可将其保证金账户的余额划转至其在清算银行的账户。A.当日 B.下一营业日 C.第三日 D.第三个营业日 [正确答案]：B 第11题客户在交易系统进行多单交易的交易指令为（）A.开仓买入，开仓卖出 B.开仓买入，平仓卖出 C.开仓卖出，平仓买入 D.开仓卖出，开仓买入 [正确答案]：B 第12题目前，下列为交易所指定的清算银行的有（）。A.华夏银行、深圳发展银行、兴业银行、上海银行 B.光大银行、兴业银行、深圳发展银行、招商银行 C.华夏银行、深圳发展银行、兴业银行、北京银行 D.光大银行、厦门商业银行、深圳发展银行、招商银行 [正确答案]：A 第13题交易所计算机自动撮合时，当于买入价≥前一成交价≥卖出价时，则撮合成交价为（）。A.买入价 B.前一成交价 C.卖出价 D.d [正确答案]：B 第14题周一的开盘时间为（）A.周一早09:00 B.周一晚21:00 C.周五晚21:00 D.周二早09:00 34 [正确答案]：C 第15题白银交易所在卖方会员完成交收后，冻结其20％的货款，卖方会员未交付增值税专用发票的，视为违约，处以（）的罚款。A.10％ B.15% C.20％ D.25％ [正确答案]：C 第16题目前交易所黄金延期和白银延期的保证金分别是()A.8%10％ B.12%15% C.15％18% D.15％15% [正确答案]：A 第17题现货全额交易价格的涨跌幅度以上一交易日（）为基准。A.收盘价 B.结算价 C.开盘价
D.最后五笔平均成交价 [正确答案]：A 第18题在延期交易中，其涨跌幅以上一交易日（）为基准。A.收盘价 B.结算价 C.开盘价
D.最后五笔平均成交价 [正确答案]：B 第19题中立仓的申报实行部分冻结制度，按照交割方向，冻结（）的资金。A.10% B.8% C.9% 35 D.15% [正确答案]：A 第20题在世界80多个黄金生产国中，占世界查明黄金资源量和储量基础最大的国家是（）。A.中国 B.美国 C.南非 D.俄罗斯 [正确答案]：C 第21题目前黄金需求结构看，首饰需求约占总市场需求（）A.70% B.43% C.20% D.60% [正确答案]：B 第22题黄金的需求不包括()。A.工业需求 B.消费需求 C.投资需求 D.欣赏需求 [正确答案]：D 第23题近年来，全球范围内黄金供需一直处于（）状态。A.供过于求 B.供不应求 C.供求平衡 D.以上都错 [正确答案]：B 第24题交易（），会员可将其保证金账户的余额划转至其在清算银行的账户。A.当日 B.下一交易日
C.第三日 D.第三个营业日 [正确答案]：B 第25题T+N品种的延期补偿费每（）支付一次，延期补偿费支付日的延期费率为（）。A.1个月/万分之2 B.2个月/万分之2 C.2个月/百分之1 D.1个月/百分之1 [正确答案]：C 第26题下列选项中，对于金交所现货交易说法错误的是（）A.黄金现货报价时即冻结全部资金和实物
B.普通交易模式中，会员卖出黄金，其所得金额的90%可用于本交易日内的交易 C.买入黄金，可以立即卖出或提货
D.铂金现货卖出报价时，交易所冻结102%的资金 [正确答案]：D 第27题期货结算结构的替代作用，使期货交易能够以独有的（）方式免除合约履约义务 A.实物交割 B.现金结算交割 C.对冲平仓 D.套利投机 [正确答案]：C 第28题下面关于黄金交易税收政策的说法错误的是（）A.黄金交易价格为含税价格，内含17%的增值税
B.交易所黄金交易的增值税实行即征即退政策，由交易所开专用发票 C.金融机构向社会公开销售实物黄金，免征增值税 D.交易所的白银交易没有增值税的优惠政策 [正确答案]：C 第29题金衡盎司（符号ounce或OZ）是国际上计算黄金白银等贵金属重量的基本单位，其折算如下（）A.1金衡盎司=1.09714克
B.1金衡盎司=28.3495g C.1金衡盎司=31.1034克 D.以上均不对 [正确答案]：C 第30题审查会员是否透支，交易所依据的标准时（）A.持仓数量 B.保证金比例 C.清算准备金额 D.开平仓方向 [正确答案]：B
二、多项选择题
(本题共20个小题，每题2分，共40分。在每题给出的4个选项中，单项或多项最符合题目要求。请点击选择正确答案选项。)第1题上世界黄金价格的类型有()A.市场价格 B.生产价格 C.准官方价格 D.定盘价
[正确答案]：A,B,C 第2题黄金理财具有的特点（）。
A.价值相对稳定，是对抗通货膨胀、避险保值的重要手段。B.全球交易没时间限制，可随时交易。C.市场不成熟，被操纵的可能性较大。D.公信度高，馈赠转让抵押便利。[正确答案]：A,B,D 第3题黄金投资的系统风险包括（）。A.利率、汇率风险 B.信用风险 C.通货膨胀风险
D.宏观经济政策与货币政策风险
[正确答案]：A,C,D 第4题上海黄金交易所的定价机制（）A.价格优先 B.时间优先 C.自由报价 D.撮合成交
[正确答案]：A,B,C,D 第5题伦敦黄金市场的定盘价时间为当地时间的（）A.10:30 B.15:00 C.12:00 D.23:00 [正确答案]：A,B 第6题关于上海黄金交易所涉及的费用，说法正确的是（）。
A.仓储费的收取由指定的清算行代收代付，并在每个月的25日与交易所、会员单位结算。B.黄金、铂金买入货权为0.6元/千克/天。
C.黄金、铂金提货日的仓储费为1.8元/千克/天，白银为0.11元/千克/天。
D.黄金入库费率及出库费率均为2元/千克，白银入库费率及出库费率均为0.09元/千克。[正确答案]：B,D 7题下列关于交易所强行平仓执行原则错误的是（）。
A.强行平仓先由会员单位自行平仓，若在规定时间内，会员单位没有执行完毕，则由交易所强行执行。
B.强行平仓不需要通知会员单位，交易所可以随时进行平仓。
C.会员单位执行强行平仓前，要先通知客户自行进行平仓，若在规定时间内，客户没有进行平仓，则由会员单位进行强行平仓。
D.会员单位可以根据自己的风险控制指标，随时对客户进行强行平仓。[正确答案]：B,D 8题关于银行询价业务表述正确的（）
A.对于AUX.CNY交易品种，交割品种为标准重量3千克、成色不低于99.95％的金锭；
B.对于AUY.CNY交易品种，交割品种为标准重量1千克、成色不低于99.99％的金锭。C.对于AUY.CNY交易品种，交割品种为标准重量1千克、成色不低于99.95％的金锭。D.可以实现替代交割 [正确答案]：A,B 第9题黄金市场按市场形态分，当今黄金市场结构由（）组成。A.黄金期货市场 B.场内市场 C.场外现货远期市场 D.实金市场 [正确答案]：B,C,D 第10题根据现行税收政策，下列规格成色的黄金应列入“标准黄金”的有（）。A.AU9995/3公斤 B.AU999/50克 C.AU99/1公斤 D.AU9999/100克 [正确答案]：A,D 第11题交易所会员依其业务范围分为（）。A.银行类 B.金融类会员 C.综合类 D.自营会员 [正确答案]：B,C,D 第12题关于会员资格的管理说法错误的是（）。
A.严格违反有关法律、法规和交易所规章的会员，交易所理事会可取消其会员资格。B.会员可以进行会员资格转让，转让要提前30个工作日向交易所提出。
C.交易所会员转让会员资格，交易所只对会员单位进行审核，受让方由转让方自选并同意即可。
D.交易所会员实行总数控制。会员的数量由理事会确定，会员大会通过。[正确答案]：B,C 13题关于AU（T+D）的说法正确的是（）。
A.保证金交易，流动性强，收益高。
B.双向均可操作，也可以进行标准金条实物交割。
C.主要适合于具有保值、避险需求和拥有闲散资金的投资者。D.具有期货的性质，其实就是在赌博价格。[正确答案]：A,B,C 第14题关于交易所会服系统的功能主要包括（）。A.资金划转 B.报表打印 C.提货管理 D.交易数据查询 [正确答案]：A,B,C,D 第15题关于铂金交易的税收说法正确的是（）。A.铂金出口，只对加工环节的加工费按规定退税。B.进口铂金免征进口环节增值税。
C.通过交易所交易的铂金，由交易所向买入方代开增值税专用发票，销售方享受增值税即征即退。
D.铂金出口不退税。[正确答案]：B,D 第16题交易所对于实物交割处理时，按流水逐笔根据先扣除（），后扣除（）的原则进行。
A.库存数量最少的仓库内剩余库存，再依次 B.买入库存帐户实物，剩余库存帐户实物 C.白银根据先入先扣、块号由小到大的原则 D.剩余库存帐户实物，买入库存帐户实物 [正确答案]：A,B,C 第17题（）合约的延期费支付日为单数月份的最后交易日，（）合约的延期费支付日为双数月份的最后交易日。A.Au(T+N1)B.Au(T+N2)C.Au（T+D）D.Au(T+5)
[正确答案]：A,B 第18题关于市价委托与限价委托说法正确的是（）。
A.采用限价委托时，由于限价与市价之间可能有一定的距离，必须等市价与限价一致时才有可能成交；
B.如果有市价委托出现，市价委托将优先限价委托成交，因此，限价委托成交速度慢； C.投资者采用限价委托容易错失良机，遭受损失；
D.市价委托是指立即按当前的市价进行买卖的一种委托方式。[正确答案]：A,C,D 第19题黄金投资的税收说法正确的有（）。A.没有印花税，收益不征收资本利得税。B.没有印花税，收益要征收资本利得税。
C.交易所的黄金投资和白银投资享受同样的增值税优惠政策。D.交易所的铂金投资享受增值税优惠政策。[正确答案]：A,D 第20题针对交割的实物质量持有异议，提取金锭、铂锭方必须在提货日后（）个工作日内向交易所书面提出，并提供质量检验鉴定结论或有效证明，超过此期限视为无异议，异议由（）书面向交易所提出。A.5天 B.3天 C.会员代理 D.客户本人 [正确答案]：A,C 答错的题目
一、单项选择题
(本题共30个小题，每题2分，共60分。在每题给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求。请点击选择正确答案选项。)第1题下列不属于我国政府批准设立的黄金进口口岸有（）A.北京 B.广州 C.深圳 D.上海 [正确答案]：B
第2题各国央行在（）年由黄金的净卖方成为净买方 A.2009 B.2012 C.2010 D.2011 [正确答案]：C 第3题交易（），会员可将其保证金账户的余额划转至其在清算银行的账户。A.当日 B.下一营业日 C.第三日 D.第三个营业日 [正确答案]：B 第4题周一的开盘时间为（）A.周一早09:00 B.周一晚21:00 C.周五晚21:00 D.周二早09:00 [正确答案]：C 第5题中立仓的申报实行部分冻结制度，按照交割方向，冻结（）的资金。A.10% B.8% C.9% D.15% [正确答案]：A 第6题目前黄金需求结构看，首饰需求约占总市场需求（）A.70% B.43% C.20% D.60% 43 [正确答案]：B
二、多项选择题
(本题共20个小题，每题2分，共40分。在每题给出的4个选项中，单项或多项最符合题目要求。请点击选择正确答案选项。)第1题上世界黄金价格的类型有()A.市场价格 B.生产价格 C.准官方价格 D.定盘价
[正确答案]：A,B,C 第2题根据现行税收政策，下列规格成色的黄金应列入“标准黄金”的有（）。A.AU9995/3公斤 B.AU999/50克 C.AU99/1公斤 D.AU9999/100克 [正确答案]：A,D 第3题关于AU（T+D）的说法正确的是（）。A.保证金交易，流动性强，收益高。
B.双向均可操作，也可以进行标准金条实物交割。
C.主要适合于具有保值、避险需求和拥有闲散资金的投资者。D.具有期货的性质，其实就是在赌博价格。[正确答案]：A,B,C 第4题关于铂金交易的税收说法正确的是（）。A.铂金出口，只对加工环节的加工费按规定退税。B.进口铂金免征进口环节增值税。
C.通过交易所交易的铂金，由交易所向买入方代开增值税专用发票，销售方享受增值税即征即退。
D.铂金出口不退税。[正确答案]：B,D 44
第五篇：黄金投资业务试题
黄金业务投资试题
一.单选题（共20题,共40分）
1.资金清算原则为（）。（2分）
A.集中
B.净额
C.直接
D.集中、净额、直接
★标准答案：D
☆考生答案：D
★考生得分：2 分 评语：
2.下面关于上海黄金交易所税收政策的说法错误的是：（）（2分）
A.黄金交易价格为含税价格，内含17%增值税
B.交易所黄金交易的增值税实行征即退政策，由交易所开专用税票
C.金融机构向社会公开销售实物黄金，免征增值税
★标准答案：C
☆考生答案：C
★考生得分：2 分 评语：
3.上海黄金交易所正式开业于（），它的成立标志着中国黄金市场走向全面开放。（2分）
A.2001年6月12日
B.2001年11月16日
C.2002年2月6日
D.2002年10月30日
★标准答案：D
☆考生答案：D
★考生得分：2 分 评语：
4.目前，金条实行（）的取货原则。（2分）A.“择库存货、择库取货”
B.“择库存货、定库取货”
C.“定库存货，择库取货”
D.“定库存货，定库取货”
★标准答案：B
☆考生答案：A
★考生得分：0 分 评语：
5.黄金市场标价方法为（），人民币元以后保留（）小数。（2分）
A.元/克，两位
B.元/克，一位
C.元/千克，两位
D.万元/千克，两位
★标准答案：A
☆考生答案：A
★考生得分：2 分 评语：
6.下列关于黄金、铂金现货全额交易最小交易量说法错误的是（）。（2分）
A.Au99.99最小交易量单位为 50g。
B.Au99.95最小交易量单位为1000g。
C.Au50g最小交易量单位为 50g。
D.Pt99.95最小交易量单位为 1000g。.★标准答案：A
☆考生答案：D
★考生得分：0 分 评语：
7.现货延期交收合约交易品种交易价格的涨跌幅度以上一交易日（）为基准。（2分）
A.收盘价 B.结算价
C.开盘价
D.最后五笔平均成交价
★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：2 分 评语：
8.现货实盘合约交易品种交易价格的涨跌幅度以上一交易日（）为基准。（2分）
A.收盘价
B.结算价
C.开盘价
D.最后五笔平均成交价
★标准答案：A
☆考生答案：A
★考生得分：2 分 评语：
9.上海黄金交易所的资金清算速度为（）。（2分）
A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3 ★标准答案：A
☆考生答案：A
★考生得分：2 分 评语：
10.延期交收交易的中立仓申报时间为（）。（2分）
A.14：30—15：00 B.15：00—15：30 C.15：30—15：31 D.15：31—15：40 ★标准答案：D
☆考生答案：D
★考生得分：2 分 评语：
11.Ag99.9和Ag（T+D）在交割日（）日终清算前，卖方（交方）会员及客户需将符合交割标准的实物存入指定仓库；（2分）
A.前两日
B.前一日
C.当日
D.后一日
★标准答案：C
☆考生答案：D
★考生得分：0 分 评语：
12.上海黄金交易所是由国务院批准设立，经（）审批成立的在国家工商行政管理部门登记注册，不以盈利为目的，履行交易所规定职能，实行自律管理的法人。（2分）
A.保监会
B.证监会
C.中国人民银行
D.银监会
★标准答案：C
☆考生答案：C
★考生得分：2 分 评语：
13.交易（），会员可将其保证金账户的余额划转至其在清算银行的账户。（2分）
A.当日
B.下一营业日 C.第三日
D.第三个营业日
★标准答案：B
☆考生答案：A
★考生得分：0 分 评语：
14.上海黄金交易所夜市交易时间为（）。（2分）
A.19：50—22：30 B.20：50—02：30 C.20：30—02：30 D.20：50—22：30 ★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：2 分 评语：
15.交易所计算机自动撮合时，当于买入价≥前一成交价≥卖出价时，则撮合成交价为（）。（2分）
A.买入价
B.前一成交价
C.卖出价
★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：2 分 评语：
16.交易所按成交金额收取一定比例的手续费，目前黄金延期交易品种AU(T+D)的手续费是（）。（2分）
A.万分之六
B.万分之三
C.万分之五 D.万分之四
★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：2 分 评语：
17.目前，上海黄金交易所交易商品没有（）。（2分）
A.黄金
B.白银
C.铂金
D.钯金
★标准答案：D
☆考生答案：D
★考生得分：2 分 评语：
18.3下列选项中，对于上海黄金交易所现货交易说法错误的是（）。（2分）
A.黄金现货交易报价时即冻结全额资金和实物。
B.普通交易模式中，会员卖出黄金，其所得金额的90%可用于本交易日内的交易。
C.买入黄金，可以立即卖出或提货。
D.铂金现货卖出报价时，交易所会冻结102%的资金。
★标准答案：D
☆考生答案：C
★考生得分：0 分 评语：
19.（）确立美元与黄金挂钩，美国承担以官价兑换黄金的义务。（2分）
A.第一次世界大战
B.20世纪30年代
C.布雷顿森林会议
D.1978年《国际货币基金协定》。★标准答案：C
☆考生答案：C
★考生得分：2 分 评语：
20.目前，全球黄金现货定价最具有影响力的是（）黄金市场。（2分）
A.美国纽约
B.伦敦
C.苏黎世
D.东京
★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：2 分 评语：
二.多选题（共10题,共20分）
1.针对交割的实物质量持有异议，提取金锭、铂锭方必须在提货日后（）个工作日内向交易所书面提出，并提供质量检验鉴定结论或有效证明，超过此期限视为无异议，异议由（）书面向交易所提出。（2分）
A.5天，B.3天
C.会员代理
D.客户本人
★标准答案：A,C
☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分 评语：
2.下列关于白银交易说法正确的有（）。AC（2分）
A.白银现货保证金交易，保证金交易比例为20％。
B.白银现货交易中，涨跌停板以上一交易日收盘价为基础正负7%。
C.白银现货保证金交易以成交当日为T+0日，T+2日完成交割。
D.白银现货最小交易单位为15公斤，报价单位元/克 ★标准答案：A,C
☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分 评语：
3.下列说法正确的有（）。（2分）
A.交易所对自然人免收仓储费。
B.交易所资金清算到会员，实物负责到客户。
C.黄金一旦提货出库，就不能再入库。
D.黄金的运保费用目前为0.07元/克
★标准答案：A,B,C
☆考生答案：C
★考生得分：0 分 评语：
4.黄金投资的税收说法正确的有（）。（2分）
A.没有印花税，收益不征收资本利得税。
B.有印花税，收益要征收资本利得税。
C.交易所的黄金投资和白银投资享受同样的增值税优惠政策。
D.交易所的铂金投资享受增值税优惠政策。
★标准答案：A,D
☆考生答案：A,C,D ★考生得分：0 分 评语：
5.如果买卖双方申报交割的数量如果不相等，交易所会通过中立仓、延期补偿费机制来解决这种矛盾。根据市场情况，延期补偿费可能为（）。（2分）
A.正
B.负
C.零
★标准答案：A,B,C
☆考生答案：A,B ★考生得分：0 分 评语：
6.上海黄金交易所黄金的仓储费：自有货权（）元/公斤/天，买入货权（）元/公斤/天。（2分）
A.1.8元
B.0.111元
C.0.6元
D.0.7元
★标准答案：A,C
☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分 评语：
7.关于交易所交割规则说法错误的为（）。（2分）
A.Au(T+D)的交割品种为标准重量3千克、成色不低于99.95%的金锭。
B.Au(T+D)交割中有通过品种升贴水，可用标准重量1千克、成色不低于99.99%的金锭可替代交割。
C.Ag99.9合约成交后不能取消和转让，以成交当日为第T+0日，净头寸在第T+2日日终清算之前完成实物交割，不可提前交割。
D.交易所的实物账户的交割处理中，按流水逐笔根据先扣除剩余库存账户实物，后扣除买入货权账户实物原则进行。★标准答案：B,C,D
☆考生答案：B,D ★考生得分：0 分 评语：
8.上海黄金交易所标准黄金、铂金交易通过交易所的集中竞价方式进行，实行（）撮合成交。（2分）
A.价格优先
B.时间优先
C.成交最小化
D.成交最大化
★标准答案：A,B,D
☆考生答案：A,B ★考生得分：0 分 评语：
9.（）合约的延期费支付日为单数月份的最后交易日，（）合约的延期费支付日为双数月份的最后交易日。AB（2分）
A.Au(T+N1)B.Au(T+N2)C.Au（T+D）
D.Au(T+5)★标准答案：A,B
☆考生答案：A,B ★考生得分：2 分 评语：
10.交易所会员依其业务范围分为（）。（2分）
A.银行类
B.金融类会员
C.综合类
D.自营会员
★标准答案：B,C,D
☆考生答案：B,C,D ★考生得分：2 分 评语：
三.问答题（共6题,共30分）
1.简述上海黄金交易所征税规定（5分）
★标准答案：
1、通过交易所交易标准黄金，未发生实物交割的，卖出方向交易所开具普通发票并取得交易所开具的《结算发票》（结算联），免征增值税；发生实物交割，对具有一般纳税人资格的买入方开具增值税专用发票（仅抵扣联）。
2、“实物交割”是指：买方把黄金实物从指定仓库提取出库。
3、按实际成交价格开票，价格按后进先出法原则确定，发票不包含交易手续费、仓储费等费用。
4、已提取出库的黄金不得再入库交易。
5、交易所作为名义上的销售方，享受即征即退政策。
6、不通过交易所销售标准黄金的，不享受免税政策。
☆考生答案：场内黄金交易不征收税 ★考生得分：0 分 评语：
2.简述客户买入实物后的提货出库程序（5分）
★标准答案：(1)首先通过交易系统填写提货申请单，输入相关信息，系统自动生成提货申请单，会员打印。(2)会员持上海黄金交易所实物出库申请单（一式三联，原件）、提货申请单(或传真件)、USBkey、提货人有效身份证件至指定仓库提货。
☆考生答案：
★考生得分：0 分 评语：
3.简述上海黄金交易所黄金投资开户的流程及主要程序（5分）
★标准答案：（1）申请开户获取交易所给予客户代码并准备资料；具体资料包括：机构的营业执照、组织机构代码证、税务登记证以及一般纳税人证明（针对一般纳税人企业需要提供）的复印件等。个人投资者开户需要提供有效身份证明。港澳台同胞以及外籍人士应提供有效身份证明（如护照）复印件。（2）完整填写《上海黄金交易所开户登记表》并签订《委托代理交易代理协议书》及所有附属文件。（3）开户保证金入账。交易资金进入指定代理交易专用账户后（应存入会员单位在上海黄金交易所清算行的代理专用账户开户基础保证金壹万元）。（4）经上海黄金交易所审批备案，交易所生成客户交易代码，开户完成。注释：目前个人投资者只可通过上海黄金交易所指定商业银行（金融类会员）进行开户并交易。
☆考生答案：提供 ★考生得分：0 分 评语：
4.简述上海黄金交易所延期交收业务的实物交收步骤（5分）
★标准答案：第一步：交割申报,每个交易日15:00-15:30为会员或客户申报交收时间，申报内容为当日交收合约数量。系统实时公布认交、认收两边数量。第二步：公布交收数量和延期补偿费方向15:30-15:31系统统计和公布交收双方数量，延期补偿费支付方向。第三步：中立仓申报15:31-15:40为中立仓申报时间，即持有未被交易占用的资金或实物的会员与客户可以参与中立仓申报。第四步：完成交收申报交收合约按时间优先，当日交收最大化原则进行交收配对，完成实际交收。第五步：中立仓申成反向持仓,一旦申报的中立仓进入了交割阶段，中立仓收到系统自动申成的与实物方向相反的持仓，其成交价按当日的结算价计算。反向持仓生成免收手续费，这个反向持仓可以用于第二天的实物交收。
☆考生答案：
★考生得分：0 分 评语：
5.上海黄金交易所在风险管理上实行哪些制度（5分）
★标准答案：交易所风险管理实行：涨跌幅度限制制度、限仓制度、大户报告制度、强行平仓制度和风险警示制度。
☆考生答案：延期补偿费，保证金，★考生得分：0 分 评语：
6.什么是黄金延期业务（5分）
★标准答案：黄金延期业务：采用保证金方式进行买卖，交易者可以选择合约交易日当天交割，也可以延期交割，同时引入延期补偿费机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。
☆考生答案：
★考生得分：0 分 评语：
四.计算题（共1题,共10分）
1.某客户在上日持有延期交易头寸多头10公斤，结算价105元/克。今日某会员以106.32元/克买入5公斤，以107.02元/克卖出3公斤，以106.44元/克平仓上日6公斤，当日申报买入2公斤，结算价103.56元/克，延期费空方支付多方，费率0.02%，手续费率0.06%。请计算分别计算货款？手续费？当日浮动盈亏？延期补偿费？该客户当日应收应付货款总额（10分）
★标准答案：货款=-2000×103.56=-207120手续费=-（106.32×5000+107.02×3000+106.44×6000）×0.06%=-894.78盈亏=（103.56-106.32）×5000+（107.02-103.56）×3000+（106.44-103.56）×6000+（105-103.56）×（0-10000）=-540延期费=4000×103.56×0.02%=82.85应收应付货款总额（净差值）=-207120-894.78-540+82.85=-208471.93
☆考生答案：货款：-207120手续费：-1019.052 延期补偿费：127.728 当日
点击咨询 