融资管理工作总结（合集五篇）

第一篇：融资管理工作总结

2007年资金管理岗位工作总结

时光荏苒，来到龙盛不知不觉已有半年。半年的时间里，在同事们的热心帮助和公司领导的殷切关怀下，从原来的陌生到现在的熟悉，使我早早的进入了工作状态，并且体会到了在龙盛工作的乐趣，同时也做出了一些成绩。这些都要感谢公司的领导，以及热心帮助我的同事们。以下是我这半年来的工作总结：

一、我的工作职责

1、银行关系维护。除了与信贷经理业务往来，平时还要经常与他们进行相互了解，通过沟通及时掌握银行最新的信贷政策。

2、银行业务的办理。包括贷款手续的办理，银行承兑汇票手续的办理，贴现业务的办理，各种票据的柜台办理（如转支、汇票、商票等）。

3、各种报表的编制。包括每周编制资金周报，每旬编制资金旬报（发控股公司），每月末编制银行报表。

4、银行账务的处理。各种银行单据录入用友财务软件系统，月末核对各个银行帐，并登录银行日记账；对之前有误的账务处理进行调整等。

5、其他。包括各个银行的资料管理并整理归档，对财务报表的解释工作，提供各种财务数据等工作。

二、我的工作性质和业绩

1、工作性质：

原先以为我的工作就是简单的跑跑银行，办理办理各种银行业

务就可以了，因为在原先的单位我有过一年融资的工作经验。但是后来，随着工作的进展，我发现当时的想法是错误的，龙盛的融资平台太庞大了，而且业务比我以前接触的要多，比如贴现，票据质押贷款等等都是以前我没有接触过的。因此，刚开始我感到自己没有信心，我担心自己做不好。后来在陶总的鼓励下，王会计的指导下，钱峰的协助下，以及财务部的每一位同事对我的帮助下，我发现当初的担心显得有些多余的，我慢慢地找到了信心，逐渐地融入到了整个公司的融资平台之中，放开胆子去做，原来发现事情并没有我想象的那么难。

在之前半个月我都是在公司里和钱峰办理交接工作，并没有真正的出去银行办理具体业务。对于具体业务的办理过程，只是停留在以前单位的办事模式上。终于有一天（2007年7月4日），要出差杭州办理银行业务了。说实在的，那时心里很激动，终于可以出去办事情去了，而且可以到杭州呼吸一下新鲜空气。结果是自己坐大巴车去杭州，这让我非常不习惯，因为在以前的单位办理融资业务的时候都是有车派去的。那天的事情比较多，为争取时间，我在前一天把所有需要的资料都准备好，然后 州，而且都要当天来回。那时刚好是酷热的夏天，有一天我中暑了，去了杭州 没有了。但由于我们公司是一家实力不错的企业，再加上平时与信贷员之间的个人关系处理的相当融洽，因此在贴现额度非常有限的情况下，能够在和其他企业竞争贴现额度的时候得到优势。11月底和12月份期间，在询问其他银行都没有贴现额度的情况下，经过我们的努力，在招行和工行一共争取了贴现额度8200多万，大大缓解了我公司年底年底面临的资金压力。（4）票据质押贷款，降低财务费用

在国家宏观调控的影响下，贴现率居高不下，公司的况财务费用一直稳中有升。面临这种情，我们开拓多种融资渠道，联系上海招行福州路支行，通过信贷员的介绍，我们使用了票据质押贷款业务，当时贷款利率为已经低于贴现利率为，不但解决了公司自身的资金问题，而且还降低了财务费用，真是一举两得。

（5）三方贸易融资运作，为企业开拓多渠道融资方式

在上半年，国家宏观调控影响不大的情况下，我公司通过与华立集团和上海龙盛三方贸易进行资金运作，有效地降低了上半年的财务费用，同时还为企业开拓了多渠道的融资方式。（6）建行欧元调期利率，为企业创造了效益。

三、工作中存在的问题及改进措施

当然，在取得成绩的同时，也存在如下一些问题： 问题

一、未达账项的处理不合理。

月末对银行帐时，由于银行回单不能及时拿回，无法录入用友财务系统，因而企业的银行帐无法与银行对账单上的余额数据相一致，导致当月企业未达账项的产生。而在产生银行未达账项时，并没有及时准确地编制银行与企业的余额调节表，从而导致账账不符，违背了会计的一般原则。如：招行杭州凤起支行由于前期未能及时调整月末余额调节表，现在财务帐比实际银行对账单上的余额多出1655.5元。改进措施：从前期银行帐开始，逐笔核对逐笔登记。余额相符后，以后每个月财务对账时，根据网银将未达账项先入账，先以银行电子回单打印出来做临时附件，银行回单拿回时再附在凭证后面，这样就有效地解决了银行未达账项问题。

问题

二、银行路途远，导致两不高（一是工作效率不高，二是安全度不高）。

一、因我公司的银行业务大部分在杭州，每次办理业务的时候，都是自己乘坐大巴，然后再在杭州坐公交或打车去银行办事。本来一项业务只花2个小时可以办完的，现在要花4个小时甚至更长时间，其中一大半的时间都是在路上浪费的，这样导致时间不能充分有效地利用起来，从而使办事效率大打折扣。

二、由于去银行办理业务之后，身上经常携带一些重要票据（如汇票、支票等），每次都是提心吊胆的不说，要是万一票据丢了或是皮包被小偷盗了，后果将不堪设想。记得有一次，那次是我最多随身携带的票据，共计8000多万元，想想看，携带这么多的“资金”在大街上走去赶大巴车，叫人怎么能感到安全？

改进措施：建议公司为财务部配置一辆专车，专门为财务部跑银行之用，以此缩短办事时间，提高工作效率，更重要的是提高资金的 安全性，不怕一万，就怕万一，请公司领导慎重考虑此事。

四、2008年融资工作的展望

2007年已接近尾声，回望今年的银行融资工作，虽然经过国家宏观调控，实行货币紧缩政策，但丝毫没有阻挡信贷规模的“疯狂”增长。2007年

第二篇：融资租赁管理（本站推荐）

融资租赁管理

2005年6月，国家食品药品监督管理局《关于融资租赁医疗器械监管问题的答复意见》（国食药监市[2005]250号）文件中对融资租赁医疗器械行为予以界定。融资租赁医疗器械属经营医疗器械行为。

必须办理《医疗器械经营企业许可证》后方可从事经营活动。

适用《医疗器械监督管理条理》及相关规章对其行为进行监管。

第三篇：融资部管理职责

融资部管理职责

1、制定融资管理制度、标准化流程，完善档案、合同资料、内部台帐管理；

2、密切配合上下游企业评级、授信核保、资产抵押、融资等业务，提供综合融资服务支持；

3、开发融资产品，根据整体战略部署和金融计划，集合自身贸易业务，为企业短期信贷、贸易融资提供多种融资手段，取得最优融资方案，获得资金最大化利益；

4、维护金融渠道与企业的合作关系，加强沟通与协调，及时了解金融机构的政策变动，为运营决策提供支持信息；

5、完善融资平台建设，做好终端客户融资管理，积极推动授信基础工作；

6、理顺总部、体系内公司及本公司各部门的沟通与协调，及时更新融资资料。

7、完成领导交办的其他工作

第四篇：融资内部控制管理

融资内部控制管理暂行办法

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2010-07-1

5上海南汇发展（集团）有限公司

融资内部控制管理暂行办法（试行）

第一章 总则

第一条 目的为加强上海南汇发展（集团）有限公司（下称“集团公司”）及其成员企业融资管理，规范融资操作，防范金融风险，提高融资效率，降低融资成本，使融资工作具有计划性和可控性，特制订本办法。

第二条 释义

（一）本办法所指融资是指集团公司和集团成员企业根据实际资金需求情况，通过银行等相关金融机构，所开展的各项直接融资或间接融资业务。

（二）本办法的适用范围为集团公司和集团成员企业的融资借款行为。

（三）本办法中“集团公司批准”是指集团公司总经理在被授权范围内或集团公司党政领导班子批准。

第二章 融资管理的原则

第三条 严格按照预算进行融资管理的原则

（一）集团公司及集团成员企业于每年初拟定全年融资预算，由集团公司计划财务部汇总、经集团公司总经理办公会审议，并经集团公司党政领导班子审核后，报浦东新区国资委审定。

（二）在浦东新区国资委审定的全年融资预算范围内，集团公司及集团成员企业应根据实际资金需要，综合考虑融资渠道、成本、效率及风险等因素，合理安排融资计划与方案，确保资金供给。

（三）集团公司及集团成员企业超出浦东新区国资委审定的全年融资预算范围外的融资需求，须另行提交集团公司党政领导班子审核，并报经浦东新区国资委审定后方可予以实施。新区政府指令集团公司及集团成员企业在全年融资预算范围外承担的融资任务除外。

第四条 严格控制负债比例的原则

集团公司及集团成员企业资产负债比例原则上不得高于70%，以防出现资金风险。

若集团公司资产负债比例超过70%，则新增融资需报经集团公司党政领导班子会审批。若集团成员企业资产负债比例超过70%，则新增融资需上报集团计划财务部审核，经集团公司分管领导、总经理审批同意后方可予以操作。

第五条 确保流动性、控制融资成本的原则

集团公司及集团成员企业开展融资业务或进行融资管理，应以加强流动性管理作为重要原则。

在确保流动性的基础上，努力降低融资成本，原则上不超过市场同类项目融资成本的平均水

平。

第三章 融资管理的职能界定

第六条 融资业务审批权限

（一）在集团公司总经理被授权范围内，集团公司总经理对集团公司具体的融资业务具有审批权。超出集团公司总经理被授权范围的融资业务，则应当提交集团公司党政领导班子审议，实行集体决策，并形成会议纪要。如按规定须上报浦东新区国资委审批的融资业务，则按相应程序办理。

（二）集团成员企业的融资业务由按其内部有关程序进行审批。超出集团成员企业审批范围的融资业务，则按有关程序上报集团公司审批。如须上报集团公司党政领导班子审核或浦东新区国资委审批的融资业务，则按相应程序办理。

第七条 融资管理的职能部门分工

集团公司计划财务部一科负责融资工作的前台交易，二科负责后台结算及相关技术支持，实行不相容岗位分离制度。内审部门对融资工作的全过程实施监督和核查，具体融资业务最终由集团公司批准后实施。

（一）计划财务部一科是集团公司融资工作具体操作与协调的职能科室，同时也是对集团成员企业融资工作管理与指导的职能科室。具体负责对整体融资环境的分析，融资方案与计划的编制和设计，合作伙伴的比选，融资业务的操作与实施、融资业务台帐编制与统计、对集团成员企业融资工作的管理与指导等。计划财务部二科是集团公司融资工作后台管理与协办的职能科室。具体负责对帐户、资金结算、会计核算、帐务核对等管理。同时，对融资工作中遇到的财务、税务等问题提供技术支持。计划财务部直接对集团公司分管领导、总经理负责。

（二）内部审计部门是集团公司融资工作的监督和审查部门。具体负责对融资台帐、贷款合同、交易原始单据和会计账目进行审查核对，若发现融资运作过程中存在风险，应及时与计划财务部进行联系。内审部门直接对集团公司分管领导、总经理负责。

集团成员企业应参照集团公司设立相应的职能部门或职能岗位，对融资工作进行严格管理与风险控制。

第四章 融资管理的具体规定

第八条 前期管理

（一）融资预算的编制

集团公司相关业务部门在编制本部门经营计划时，应同时编制具体项目的资金需求和使用计划，由计划财务部汇总。

集团成员企业在编制企业财务预算同时，应统筹考虑本企业的实际情况，编制企业资金需求和使用计划，并报集团公司计划财务部汇总。

计划财务部根据集团公司和集团成员企业总体资金需求和使用计划，统筹编制融资预算，经集团公司审核后，提交集团公司党政领导班子审议，并报浦东新区国资委审定。

（二）融资业务的谈判

融资业务的合作对象应选择信誉好、有实力的金融机构。计划财务部根据融资需要，负责前期与相关金融机构就具体融资业务的合作进行谈判与沟通，以寻求合适的运作平台，优化融资结构，降低融资成本。

（三）融资方案的确定

计划财务部在经浦东新区国资委审定的融资预算范围内，根据具体的项目或流动资金需求，拟订相应的融资方案，包括但不限于融资渠道的选择、合作伙伴的比选、融资期限及担保方式的安排、融资成本的设定、还款来源的保障等要素。

融资方案须报集团公司分管领导、总经理审核确定后予以操作。

第九条 期间管理

（一）融入资金应根据融资方案确定的用途，制定资金使用计划，规范资金的使用方向。

（二）相关融资合同签订后，计划财务部一科负责保管并对主要的合同信息逐笔登记，并定期与计划财务部二科进行核对。办公室负责合同存档备案。

（三）计划财务部二科应于每笔融资发生后10个工作日内，负责收集相关凭证或单据，并定期与计划财务部一科进行核对。

（四）如融资合同约定集团公司需定期披露相关信息或提供相关资料的，由计划财务部负责协调，集团公司其他的职能部门或集团成员企业应提供必要的技术支持。

（五）计划财务部一科于每季度结束前15个工作日，对负债的利息部分进行统计，报计划财务部复核，确保按时安排利息支付。

（六）内部审计部门定期或不定期的对集团公司融资业务的整个流程进行检查，以防相关风险。

第十条 到期管理

（一）计划财务部负责对集团公司到期负债制定统一的还款计划，确保按合同约定履行还款义务。

（二）对于每一笔到期负债，计划财务部一科应于负债到期日前20个工作日落实或明确还款来源，并按集团公司相关规定制作还款单据，于负债到期日前3个工作日提交计划财务部二科。

（三）计划财务部二科根据一科提交的还款单据，按期进行还款操作。计划财务部二科应于每笔负债到期日后10个工作日内，负责收集相关凭证或单据，并定期与计划财务部一科进行核对。

第十一条 融资担保管理

参照浦国资委[2006]60号文件执行。

第五章 保密事项

第十二条 保密事项

集团公司财务信息、融资决策方案以及融资业务的相关操作资料，均属集团的商业秘密，未经集团公司批准，任何人不得对外披露。

第六章 附则

第十三条 适用范围

集团所属企业应参照本办法制订相应的融资管理办法。

第十四条 解释权

本办法由集团公司计划财务部负责解释。

第十五条 实施日期

本办法自2010年7月15日起实行。

第五篇：商品融资工作总结

XXXX部2XXXX11年上半年工作总结

半年来，在XXXX有限公司领导的正确指导和大力关怀下，在集团总公司的鼎力支持和关照下，通过XXXX部全体员工的努力拼搏，我部XXXX业务工作水平已基本能达到规范化，标准化的要求，为未来业务的平稳、健康发展打下了坚实基础。现将上半年以来开展的工作和工作中存在的问题、以及下半年工作计划汇报如下：

一、上半年主要工作回顾

1、目标任务完成情况

截至2XXXX11年5月31日，我部主营业务收入219.65万元，预算达成率76.27%，主营业务成本118.85万元，预算达成率62.23%，净利润66.36万元，预算达成率11XXXX.6%。

2、项目开展运行情况

（1）截止2XXXX1XXXX年5月31日，我部有专职XXXX员31人，XXXX点遍布南北XX，主要分布在阿XXXXXXXXXX等地。

（2）通过前期考X、方案申报，获得XXXX公司和集团授权审批开展的项目共XXXXX个，目前正在实施的项目XX个（其中今年新实施的XXX个，去年延续项目XX个），待开展的项目XX个。XXXX模式上均为在库动态XXXX项目，其中：与XXX协作开展项目1个。以上XXXX项目均为XXXX输出服务，目前尚未涉及报XX及运输等综合XXXX服务。

（3）XXXX的货物有XXXXXXXXXXXX等。

（4）截至2XXXX1XXXX年5月31日，主要合作银行XX家，分别为XXXXXX。具体主要合作银行为XXXXXXXXXXXXX。

3、XXXX业务市场简析

经过一年多的不断努力，虽无确切数据，但通过我们从银行及市场上了解的信息表明我们目前已基本占据XXXX商XXXXXXX市场的大部分。现在XXXX市场上从事XXXX业务的有XXXX、还有XX下属的XXXXXXX材料有限公司。XXX公司仅做自有XXXXXX，无输出式XXXX。目前针对XX式XXXX而言，我们的竞争对手主要是XXXXX公司。但XXXX公司每年有XXXX货值额度限制，超出其额度后其上级公司不再XXX项目。因此，他们在项目的选择上不得不XXXX。另外我们通过从银行侧面信息了解到，XX展也对XXXXXXXX市场虎视眈眈，但截至目前尚无具体开展项目的消息。银行方面，目前XXXX设置有此项业务并积极推广的仅有XXXXX家。

4、风险防控工作效果显著内部机制逐步完善

（1）实行项目经理责任制

从今年开始，我部正式实行XXXX制。即每个项目指定专门的XX，XXX是项目的负责人，承担项目日常运营与操作管理的责任，负责项目方XX计、方案XX、现XXX通等工作。目前我部设有XX名XX理，每人平均分管XXXXX个项目。实行XXX制后，XX各司其职，相互学习，互相监督。

（2）实行巡查经理责任制

根据集团公司的相关业务制度，结合部门业务工作实际，我部设

置了XXX员，专门负责对部门所有业务的管理和操作情况进行检查。如发现问题及时指出、记录，并进行指导，加以改正，总结巡查情况，制定整改要求并跟踪复查改正情况。

（3）强化XXXX员的管理

XXXX业务就是对XXX进行就监督，对XXX进行监控。其中XXXX现场管理是业务过程的重中之重，XXXX现场的风险管控程度直接关系到整个项目运作的风险大小。现场管理主要体现在对XXXX员的管理上，首先我们在XXXX员的选派上本着“责任心第一”的原则，上岗前对XXXX员进行了岗前培训，培训的内容包括XXXX现场业务操XXXX施等，再结合巡查员的定期巡查、不定期抽查、XXX每日的电话查岗等一系列的防控工作，初步实现了对现场的有效把控，确保了项目开展至今风险事故“零记录”。

在“用制度管人，让流程管事”的同时，部门还秉承“用感情留人”的原则，关心关怀XXXX员的工作和生活。在公司领导和人力资源部的指导下，我部实行了劳务派遣的制度，既方便了XXXX员的管理，又为XXXX员的利益提供了保障。XXXX业务遍布XXX，有的甚至在偏远的乡镇，XXXX周期较长，现场条件艰苦。为了确保项目顺利开展，我部要求项XXX密切关注每个XXXX点的基本的生活和工作条件，发现问题及时协调解决。在五一劳动节来临之际，部门还向公司申请了慰问金，送去了公司的关怀与问候。

（4）团队建设取得重大成果

部门一直倡导一种“规范操作，严控风险，团结拼搏、勇于开拓”的氛围。为适应业务市场不断拓展的需要，我们加强了自身团队建设。首先由部门领导牵头组织经常性的业务学习，学习内容包括集团总公司关于XXXX业务的文件、和XXXX的合同范本、相XXX规等。除此外，公司还安排XXX进行业务学习。部门实行岗位职责上墙管理，方便大家了解自己的职责，对照检查工作。同时在公司领导的大力关怀下，部门即XXXXX制度，进一步完善分配激励机制。

二、存在的问题、不足

1、客观经济大环境对业务市场的拓展产生了很大影响。国家宏观经济政策的调整、客观经济大环境的运行态势，XXX策的调整等将影响XXXX业务的持续开展。自去年1XXXX月以来，央行已数次上调存款准备金率和存贷款基准利率，商业银行额度吃紧，国内外原材料、产成品价格浮动较大，贷款企业经营压力增大，在如此高成本的融资背景下，如非迫不得已，很多企业不愿意向XXXX，严重影响了XXXX业务的市场开拓。

2、XXXX员队伍建设有待加强。XXXX员队XXX，XXXX人员队伍稳XXX，储XX不足，对XXXX员的管理水平尚需提高，培训考核工作还有待加强。

三、2XXXX11年下半年的工作计划

1、内抓管理，外抓市场。在目前XXX大环境不给力的情况下，我们一方面需加强内部管理，提升团队的整体战斗力，同时利用XXXX品牌、经验等优势继续努力开拓业务市场。

2、提升XXXX的服务质量，争取客户长期合作。通过加强内部管

理来实现对XXX质保量的XXXX服务，同时为融资客户满意的融资XXXX服务。目前我部有很多的长期合作客户，如XXXX等，这些客户从融资XXXX业务中感觉到了实惠，一直和我们进行着合作。下半年，我们将通过XXXX措施争取更多的长期、优质合作客户。同时，加强和公司内部相关业务单位合作，争取为客户提供除XXXX外的延伸服务，为公司争取更大利益。

3、加大和XXXX的合作商洽。目前和我XXX主要XXXX的特点。下半年我部将继续努力开拓合作银行，如XXXX等，增加多元渠道，避免出现“XXXX”的尴尬局面。

面对新形势、新任务，我们有信心、有决心在公司的正确领导下，认清形势、抓住机遇、迎接挑战、开拓进取、艰苦奋斗，不断XXXX业务工作的新局面。